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合規經(jīng)理工作總結
總結是對過(guò)去一定時(shí)期的工作、學(xué)習或思想情況進(jìn)行回顧、分析，并做出客觀(guān)評價(jià)的書(shū)面材料，它是增長(cháng)才干的一種好辦法，因此十分有必須要寫(xiě)一份總結哦。那么如何把總結寫(xiě)出新花樣呢？下面是小編幫大家整理的合規經(jīng)理工作總結，希望對大家有所幫助。
合規經(jīng)理工作總結1
轉眼間，20xx年揮手向我們告別了，在這新年來(lái)臨之際，回想部門(mén)一年來(lái)所走過(guò)的路，所經(jīng)歷的事，有失敗，也有成功，有遺憾，也有欣慰，部門(mén)這一年中人員業(yè)務(wù)知識和能力有了很大提高，首先得感謝公司給我們提供了好的企業(yè)文化和工作條件，感謝徐董事長(cháng)給我們不斷地提供指導及支持，并帶領(lǐng)我們前進(jìn)，使我們與公司又共同努力度過(guò)了一個(gè)不平凡的春秋。一年來(lái)，運營(yíng)部主要圍繞以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作：
一、開(kāi)拓市場(chǎng)建立分支機構
1、為了更好的了解市場(chǎng)、開(kāi)拓市場(chǎng)、提高市場(chǎng)占有額，本年度我們組織部門(mén)人員對xxxx等七個(gè)省內地級市和貴陽(yáng)的招商市場(chǎng)進(jìn)行了詳細地摸底調查，掌握了當地的設計市場(chǎng)情況，拜訪(fǎng)認識了很多同行朋友。這一年中，聯(lián)系拜訪(fǎng)客戶(hù)xx家，有單項業(yè)務(wù)合作意愿的xx家，有全面業(yè)務(wù)合作意愿的xx家。
2、成立分支機構：
�。�1）分公司x家：xx分公司；
�。�2）分所xx家：xxx；
二、分支機構完成項目業(yè)績(jì)
分支機構簽訂合同xx個(gè)，合同總額xx萬(wàn)元，已到賬xx萬(wàn)元，x實(shí)際已收管理費xxx萬(wàn)元。
三、運營(yíng)部自營(yíng)項目：
運營(yíng)部自營(yíng)項目一個(gè)，合同總金額xx萬(wàn)元，已收xxx萬(wàn)元。
四、針對本年工作中關(guān)于管理與業(yè)務(wù)做如下總結：
�。ㄒ唬�、堅持規范化管理
1、建立健全各項規章制度，奠定工作有序進(jìn)行的基礎，明確部門(mén)和個(gè)人的責任、目標，對部門(mén)強化內控、防范風(fēng)險起到了積極的作用。
2、對業(yè)務(wù)工作加強監督檢查，制定詳細操作細則，實(shí)行有效地管理措施，防范了經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。
3、所有分支機構的`項目嚴格按照公司程序運行，保證質(zhì)量，重服務(wù)，做好部門(mén)運營(yíng)工作。
�。ǘ�、保障業(yè)務(wù)工作穩健推進(jìn)，挖掘新的業(yè)務(wù)增長(cháng)點(diǎn)
1、部門(mén)加強業(yè)務(wù)知識和能力的提升，規范管理、規范經(jīng)營(yíng)，挖掘新的業(yè)務(wù)增長(cháng)點(diǎn)。
2、開(kāi)發(fā)新渠道、維護老渠道，發(fā)揮公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢不斷開(kāi)拓客戶(hù)市場(chǎng)，主動(dòng)向客戶(hù)宣傳我公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和優(yōu)勢。
3、主動(dòng)拜訪(fǎng)各地級市同行、開(kāi)發(fā)商、建設主管部門(mén)，建立人脈、提升品牌影響，加大合作幾率。
�。ㄈ�、總的來(lái)看，還存在不足的地方，還存在一些亟待我們解決的問(wèn)題，主要表現在以下幾個(gè)方面：
1、對新的東西學(xué)習不夠，工作上往往憑經(jīng)驗辦事，憑以往的工作套路處理問(wèn)題，表現出工作上的大膽創(chuàng )新不夠。
2、分支機構技術(shù)力量參差不齊，造成反復審圖，耽誤時(shí)間，今后要多規范管理，嚴格按照公司的技術(shù)要求執行，提高效率。
3、對于分支機構項目回款后的結算，目前各分支機構均有意見(jiàn)，望控制在三到五個(gè)工作日內。
合規經(jīng)理工作總結2
一年來(lái)的工作已經(jīng)結束，在聯(lián)社領(lǐng)導的指導和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成20xx年風(fēng)險合規部的各項工作任務(wù)。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成自己負責的各項工作任務(wù)�，F從以下幾個(gè)方面將我一年以來(lái)的工作情況述職如下。
一、履行本職工作
�。ㄒ唬楸M快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險合規工作的規范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個(gè)新學(xué)員做起，注重加強知識積累和業(yè)務(wù)學(xué)習，夯實(shí)風(fēng)險審查崗位的理論基礎。首先，我認真學(xué)習銀監局下發(fā)的各類(lèi)合規、風(fēng)險控制方面的`文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個(gè)“辦法”》，一個(gè)“指引”、合規文化建設及案件防控治理等規章制度。其次，在系統操作上，學(xué)習并熟練操作信貸業(yè)務(wù)信息管理系統、統計報表等相關(guān)查詢(xún)系統。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會(huì )舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過(guò)學(xué)習培訓，不僅逐步提高個(gè)人專(zhuān)業(yè)職能理論水平，提升自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)對風(fēng)險合規管理重要性的認識，同時(shí)也提高個(gè)人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規范熟練，在工作上做到有的放矢。
�。ǘ┰趯�(shí)際本職工作中，我主要做好以下幾個(gè)方面：
一是對風(fēng)險合規工作進(jìn)行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內的風(fēng)險管理組織體系、風(fēng)險管理政策和程序、風(fēng)險管理運行機制、考核問(wèn)責、風(fēng)險管理文化、監督與評價(jià)等工作進(jìn)行安排部署，進(jìn)一步明確全年的風(fēng)險合規工作方向和工作計劃。
二是制定風(fēng)險合規工作計劃。在年初，根據市辦《長(cháng)治市農村信用社20xx年風(fēng)險合規指導意見(jiàn)》制定20xx年度風(fēng)險與合規工作計劃，明確全年制度建設、合規培訓、合規審核、合規檢查、品創(chuàng )新評估和風(fēng)險與合規、普法提示等一系列工作目標。為使合規工作順利開(kāi)展按時(shí)完成，制定合規部工作考核辦法。通過(guò)出臺制度，制定辦法，為確保全年合規管理工作取得成效奠定基礎。
三是加強內控管理，建立健全內控制度體系。結合工作實(shí)際，在年初及時(shí)梳理現有的各項規章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節的合規風(fēng)險點(diǎn)，制定某某聯(lián)社20xx年度規范性文件—各項內控制度廢止、修訂、訂立建設規劃。20xx年以來(lái)，規范性文件共廢止3個(gè)，修訂4個(gè)，實(shí)際訂立22個(gè)制度（辦法）和操作流程。目前，我社現有各項規章制度89個(gè)，其中：信貸方面16個(gè)、財務(wù)方面12個(gè)、信息科技方面1個(gè)、風(fēng)險合規方面1個(gè)、人力資源方面13個(gè)、稽核審計方面9個(gè)、安全保衛方面23個(gè)、黨務(wù)工作方面2個(gè)、紀檢監察方面5個(gè)，其他綜合制度7個(gè)。通過(guò)廢止、修訂和訂立各項規章制度，對制度中存在的風(fēng)險漏洞進(jìn)行補充和完善，內控制度基本覆蓋所開(kāi)展的各項業(yè)務(wù)。但在風(fēng)險預警方面規范性文件還不全面，如：計算機運行故障處理辦法、計算機突發(fā)事件應急預案等。
四是對各級制定的登記簿（臺賬）進(jìn)行整理、規范。在修訂、廢止內控制度的同時(shí)，于去年10月份對所有的登記簿（臺賬）進(jìn)行整理、規范。通過(guò)對內控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成一套能夠覆蓋現有業(yè)務(wù)全過(guò)程的管理制度，各種登記簿（臺賬）也得到進(jìn)一步規范和統一。
五是加強風(fēng)險管理工作。為確保風(fēng)險管理工作上一個(gè)新的臺階，有效遏制各類(lèi)風(fēng)險發(fā)生，制定《某某縣農村信用合作聯(lián)社風(fēng)險機制建設管理辦法》。在辦法中進(jìn)一步明確包括：信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、操作風(fēng)險、信息科技風(fēng)險、合規風(fēng)險、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等八類(lèi)風(fēng)險各業(yè)務(wù)條線(xiàn)職能部門(mén)的職責范圍和主要工作措施。同時(shí)，根據聯(lián)社安排，參與我社信貸業(yè)務(wù)等專(zhuān)項檢查。
六是按時(shí)完成風(fēng)險管理機制建設初步規劃。根據制定的《風(fēng)險管理機制建設初步規劃》中的工作計劃措施，初步建立風(fēng)險管理組織體系，確立風(fēng)險管理戰略和政策，搭建風(fēng)險管理制度體系，完成授信、會(huì )計、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風(fēng)險管理運行機制建設，著(zhù)手開(kāi)展風(fēng)險管理文化建設工作，建立完善考核問(wèn)責制和薪酬激勵機制，信用風(fēng)險內部評級已應用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權結構，完成風(fēng)險管理組織體系建設；嘗試引入經(jīng)濟資本管理，完善操作風(fēng)險管理機制；建立在壓力測試情景模式，進(jìn)一步完善管理信息系統建設。
七是開(kāi)展訴訟（仲裁）工作。去年累計辦理訴訟案件19起，19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動(dòng)爭議1起，涉及債權糾紛1起，其中15起已結案，另3起正在審理中，通過(guò)訴訟收回貸款11萬(wàn)元。
八是開(kāi)展風(fēng)險合規教育培訓。在20xx年初，制定《某某縣農村信用合作聯(lián)社20xx年度案件防控知識培訓實(shí)施方案》，具體負責制定全轄金融相關(guān)法律法規知識學(xué)習計劃，并組織學(xué)習和進(jìn)行階段性測試。去年共開(kāi)展全員性警示教育10期，分別是《再現真相》6期、防搶案例4期，參加人數為324人次，培訓面人均2次。同時(shí)開(kāi)展黨風(fēng)廉政教育學(xué)習。學(xué)習期數6期，參加人數為372人次，學(xué)習面達100%。
二、工作中存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險合規管理工作。但部分問(wèn)題依然存在，主要表現在：一是對部分工作計劃未能有序完成；二是對相關(guān)操作系統還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統；三是對相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識學(xué)習還需要再系統歸納，吃透，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作上更需要再實(shí)踐再提高；四是工作的積極性主動(dòng)性有待進(jìn)一步提高，并加強和同事、部門(mén)之間的工作協(xié)調與配合。
三、下半年的工作打算
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎上，揚長(cháng)避短，主動(dòng)改進(jìn)，扎實(shí)工作，全面做好風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險監測和風(fēng)險化解控制工作。主要做好以下三個(gè)方面：
�。ㄒ唬┘訌娎碚搶W(xué)習，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，爭取能通過(guò)“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。
�。ǘ┓e極做好本職工作的同時(shí)，主動(dòng)加強與各部門(mén)的協(xié)調與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業(yè)務(wù)指標。
�。ㄈ┰鰪姶缶钟^(guān)念，轉變工作作風(fēng)，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時(shí)，為我社美好的明天盡我綿薄之力！
合規經(jīng)理工作總結3
在xxx市支行的領(lǐng)導下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導下，XX年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機構合規經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規范年》相關(guān)要求，嚴律自我，認真履行合規經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執行日常監督檢查、促進(jìn)內控制度落實(shí)。
合規經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發(fā)現問(wèn)題及時(shí)作好記錄，分析問(wèn)題出現的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現問(wèn)題的合理整改期限，無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的'注明原因，及時(shí)上報。對發(fā)現的重大違規問(wèn)題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時(shí)間以書(shū)面（含電子郵件）上報市支行。按市分行加強合規經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監督和會(huì )計檢查日志》”，第月上報《合規經(jīng)理履職報告》，及時(shí)、詳細報告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強業(yè)務(wù)授權的復核、確保交易的真實(shí)可控。
加強業(yè)務(wù)授權的復核和監督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關(guān)，負責對營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規性、完整性進(jìn)行監督，確保授權交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導、存在問(wèn)題的整改落實(shí)
為適應郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規章制度、內控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長(cháng)做好業(yè)務(wù)培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現
金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。
四、協(xié)助支行長(cháng)抓好安全管理、柜員排班
在履行合規經(jīng)理職責同時(shí)，積極協(xié)助支行長(cháng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營(yíng)業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點(diǎn)的監控設備、安全設施，監督網(wǎng)點(diǎn)人員對安全操作管理規定的執行情況，如發(fā)現故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門(mén)，及時(shí)進(jìn)行維護，負責報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
XX年度，本人沒(méi)有受到上級機構的正向積分，沒(méi)有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫(xiě)的《事后監督發(fā)現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無(wú)待合規經(jīng)理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶(hù)。
合規經(jīng)理工作總結4
在xxx市支行的領(lǐng)導下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機構合規經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規范年》相關(guān)要求，嚴律自我，認真履行合規經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執行日常監督檢查、促進(jìn)內控制度落實(shí)。
合規經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發(fā)現問(wèn)題及時(shí)作好記錄，分析問(wèn)題出現的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現問(wèn)題的合理整改期限，無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因，及時(shí)上報。對發(fā)現的重大違規問(wèn)題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時(shí)間以書(shū)面（含電子郵件）上報市支行。按市分行加強合規經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監督和會(huì )計檢查日志》”，第月上報《合規經(jīng)理履職報告》，及時(shí)、詳細點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強業(yè)務(wù)授權的復核、確保交易的真實(shí)可控。
加強業(yè)務(wù)授權的復核和監督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統的'柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關(guān)，負責對營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規性、完整性進(jìn)行監督，確保授權交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導、存在問(wèn)題的整改落實(shí)
為適應郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規章制度、內控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長(cháng)做好業(yè)務(wù)培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。
四、協(xié)助支行長(cháng)抓好安全管理、柜員排班
在履行合規經(jīng)理職責同時(shí)，積極協(xié)助支行長(cháng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營(yíng)業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點(diǎn)的監控設備、安全設施，監督網(wǎng)點(diǎn)人員對安全操作管理規定的執行情況，如發(fā)現故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門(mén)，及時(shí)進(jìn)行維護，負責報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
XX年度，本人沒(méi)有受到上級機構的正向積分，沒(méi)有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫(xiě)的《事后監督發(fā)現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無(wú)待合規經(jīng)理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶(hù)。
合規經(jīng)理工作總結5
銀行的宗旨就是為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、高效的效勞。近年來(lái)，隨著(zhù)效勞行業(yè)效勞水平的不斷提高，群眾對效勞的專(zhuān)業(yè)化、完美化要求越來(lái)越高。伴隨著(zhù)我行網(wǎng)點(diǎn)的轉型，全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作也正向精細化、標準化邁進(jìn)。時(shí)間過(guò)得很快，在今年這一年時(shí)間里，我與派駐機構一起進(jìn)行了案件風(fēng)險排查、客戶(hù)信息補錄、核心銀行業(yè)務(wù)知識的'培訓學(xué)習、數據遷移、不標準數據清理、銀企對賬、反洗錢(qián)、運營(yíng)印章及掛失業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)自查等。并且在這一年時(shí)間里，為了全面了解和掌握派駐機構的風(fēng)險控制現狀，不斷強化管理、堵塞漏洞，進(jìn)一步提高派駐機構的合規操作意識和風(fēng)險防范能力，與此同時(shí)也深深意識到，還有許多需要學(xué)習和改良之處，下面就工作情況匯報如下：
一、日常工作情況
在日常工作中嚴格按照自己的崗位職責進(jìn)行履職，每日對內部賬戶(hù)、風(fēng)險科目及大額頻繁交易等進(jìn)行實(shí)時(shí)監控及賬務(wù)核對；對事中履職情況進(jìn)行監督，主要監督和催促事中復核按照業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行實(shí)時(shí)審核和核銷(xiāo)，同時(shí)對合規性進(jìn)行監控。
二、風(fēng)險管控情況
1、對現金及重要空白憑證實(shí)時(shí)監控，每周至少保證一次徹底盤(pán)庫；對授權業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴格監督和；
2、對特殊業(yè)務(wù)、屢查屢犯業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監控；
3、對員工進(jìn)行不定期培訓，學(xué)習各項規章制度，對同業(yè)發(fā)生的經(jīng)典案例進(jìn)行深入剖析、討論，吸取經(jīng)驗教訓。
三、制度執行情況
嚴格落實(shí)各項規章制度，保證各項業(yè)務(wù)順利進(jìn)行，讓員工養成遵守規章制度的習慣，對上級下達的各項制度，都要求大家認真培訓、不折不扣執行。
四、取得的主要成績(jì)
1、業(yè)務(wù)過(guò)失率有所降低，網(wǎng)點(diǎn)無(wú)重大和較大過(guò)失，一般過(guò)失比例較往年有所降低；
2、業(yè)務(wù)技能水平有所提高，通過(guò)上半年的不斷練習，年內達標合格率100%，百分之九十以上達級
五、缺乏及改良
1、業(yè)務(wù)知識還不是很全面，尤其核心銀行系統的不斷上線(xiàn)更新，新文件、新業(yè)務(wù)的不斷改良，還有很多業(yè)務(wù)知識需要學(xué)習。為此，我不斷向領(lǐng)導和同事討教，時(shí)刻關(guān)注信箱，不停學(xué)習新業(yè)務(wù)新規定；
2、管控能力有待進(jìn)一步提高，在實(shí)際工作中不斷積累經(jīng)驗，提高自己的管理監督能力。
合規經(jīng)理工作總結6
一、主要業(yè)績(jì)情況
截止年月為止，我支行本外幣儲蓄，保險業(yè)務(wù)，理財業(yè)務(wù)，經(jīng)統計個(gè)人業(yè)務(wù)共計。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%，總體收入任務(wù)完成比例為%。
二、工作開(kāi)展情況
�。ㄒ唬┙∪嘤柋O管，提升風(fēng)險意識
一是加強對員工的教育力度，提高員工對執行制度重要性的認識。有計劃地組織員工對工作制度進(jìn)行學(xué)習，全年共開(kāi)展了次培訓活動(dòng)，使員工掌握了各項制度的具體規定，熟悉各項操作規程，使員工能夠真正認識到執行制度是保證各項業(yè)務(wù)安全運作的基礎。二是增強員工的責任心。加大風(fēng)險控制宣傳力度，嚴格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù)，認真、細致、合規、合法辦理意識，規范操作。三是加大監督力度，確保制度落實(shí)。內控制度的建設、完善、落實(shí)，離不開(kāi)檢查、稽查和監督。通過(guò)加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開(kāi)展定時(shí)和不定時(shí)隨機抽查，組織相互督查等形式，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，提出整改意見(jiàn)，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險意識，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責任感。
�。ǘ┥钭ワL(fēng)險核心，發(fā)揮職能效用
一是加強授信業(yè)務(wù)管理，防止不良貸款反彈。加強對重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監測，提高對信貸風(fēng)險的'預判能力。積極穩妥應對大額信貸風(fēng)險，切實(shí)降低損失和負面影響。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險。加強我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，做好貿易背景、保證金來(lái)源等真實(shí)性的調查，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險控制標準。加強貸記卡發(fā)卡審批管理，落實(shí)調查、審查和審批等崗位職責。
二是加強臨柜業(yè)務(wù)管理，防范產(chǎn)生操作風(fēng)險。多層次開(kāi)展對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節、新員工等方面的檢查、輔導專(zhuān)項活動(dòng)，提高會(huì )計部位的風(fēng)險防范能力。進(jìn)一步提高銀企對賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機制。修訂完善會(huì )計基礎規范化管理辦法，進(jìn)一步優(yōu)化事后監督系統，著(zhù)手開(kāi)發(fā)會(huì )計電子檔案系統。
三是加強安全保衛管理，提高風(fēng)險防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn)，加強安全保衛隊伍建設，強化工作檢查和考核，全面落實(shí)安全管理責任制。著(zhù)力抓好遠程監控中心的規范化建設，充分發(fā)揮其遠程監管功能。
四是加強員工行為管理，提高風(fēng)險案防基礎。以防范員工道德風(fēng)險為重點(diǎn)，抓深抓實(shí)員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運用進(jìn)行全面規范。探索實(shí)施分級家訪(fǎng)制度，動(dòng)態(tài)掌握員工行為細節。定期召開(kāi)案情通報會(huì )和案防分析會(huì )，讓員工了解作案的危害性，增強防案的自覺(jué)性。加強重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負責人、客戶(hù)經(jīng)理的管理，落實(shí)崗位輪換和強制休假制度。
五是加強內部審計管理，發(fā)揮審計監督作用。不斷完善審計組織體系建設，組建審計隊伍。重點(diǎn)組織內控評價(jià)、經(jīng)濟責任、信息科技風(fēng)險等審計，開(kāi)展內部控制有效性檢查。加強審計項目檔案檢查，促進(jìn)審計規范性建設。
三、履職情況總體評價(jià)
古語(yǔ)云：以史為鑒，可以明得失�；仡�20xx年工作情況，在變幻莫測的市場(chǎng)中，我雖取得了一定的成績(jì)，同時(shí)我從中發(fā)現了多處不足之處，主要變現為：
一是部分員工還存在著(zhù)僥幸心理，員工業(yè)務(wù)知識掌握不夠，對業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)了解不透，規范操作意識沒(méi)有得到強化，工作責任感嚴重缺乏，造成制度執行不到位和理解不透徹，操作不規范等潛伏性風(fēng)險。
二是部門(mén)與部門(mén)之間的交流力度不夠，使得雖然風(fēng)險率得到明顯降低，但是總體上升趨勢不大。
三是檢查力度不夠，對部分崗位還存在遺漏情況，對重點(diǎn)崗位關(guān)鍵崗位能夠做到經(jīng)常性提醒，但是針對部分基礎崗位，檢查力度稍有欠缺，容易造成潛伏性風(fēng)險。
四、下一步工作重點(diǎn)和建議
一是深化信貸風(fēng)險管理。在思想上、行動(dòng)上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認真貫徹執行信貸風(fēng)險管理的各項方針政策，確保思想不松懈、行動(dòng)不走偏，切實(shí)做到自身熟悉到位、管理到位。
二是實(shí)行貸前風(fēng)險介入。實(shí)施信貸經(jīng)營(yíng)安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險控制機制，把好貸前風(fēng)險控制。貸款實(shí)施前，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險措施，對貸款項目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場(chǎng)、技術(shù)、效益調研和評估。把握好貸款使用過(guò)程的風(fēng)險，監督借款人必須按貸款用途使用。
三是以強化風(fēng)險意識為核心，全面增強客戶(hù)經(jīng)理的素質(zhì)和風(fēng)險意識。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險問(wèn)題，必須加強客戶(hù)經(jīng)理的風(fēng)險意識教育，從提高客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)這一基礎性工作抓起。建立良好的合規經(jīng)營(yíng)企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應當具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶(hù)經(jīng)理形成共同的理念和價(jià)值判斷，以銀行的使命目標、倫理道德作為自己的行為準則，從而自覺(jué)自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風(fēng)險極小化而努力工作。
四是在管理信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中，堅持風(fēng)險與收益相匹配的原則，將風(fēng)險意識落實(shí)到信貸業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節中去；在介入信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中，更要貫穿風(fēng)險調整收益的思想，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制的關(guān)系，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險管理機制。
合規經(jīng)理工作總結7
在xxx市支行的領(lǐng)導下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機構合規經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規范年》相關(guān)要求，嚴律自我，認真履行合規經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執行日常監督檢查、促進(jìn)內控制度落實(shí)。
合規經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發(fā)現問(wèn)題及時(shí)作好記錄，分析問(wèn)題出現的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現問(wèn)題的合理整改期限，無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因，及時(shí)上報。對發(fā)現的重大違規問(wèn)題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時(shí)間以書(shū)面(含電子郵件)上報市支行。
按市分行加強合規經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監督和會(huì )計檢查日志》”，第月上報《合規經(jīng)理履職報告》，及時(shí)、詳細點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強業(yè)務(wù)授權的復核、確保交易的真實(shí)可控。
加強業(yè)務(wù)授權的復核和監督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統的柜員權限和市分行印發(fā)的.業(yè)務(wù)交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關(guān)，負責對營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規性、完整性進(jìn)行監督，確保授權交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導、存在問(wèn)題的整改落實(shí)
為適應郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規章制度、內控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長(cháng)做好業(yè)務(wù)培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。
四、協(xié)助支行長(cháng)抓好安全管理、柜員排班
在履行合規經(jīng)理職責同時(shí)，積極協(xié)助支行長(cháng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營(yíng)業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點(diǎn)的監控設備、安全設施，監督網(wǎng)點(diǎn)人員對安全操作管理規定的執行情況，如發(fā)現故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門(mén)，及時(shí)進(jìn)行維護，負責報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
20xx年度，本人沒(méi)有受到上級機構的正向積分，沒(méi)有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫(xiě)的《事后監督發(fā)現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無(wú)待合規經(jīng)理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶(hù)。
合規經(jīng)理工作總結8
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jì)，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jì)方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營(yíng)銷(xiāo)對公客戶(hù)，成功主辦了海珠支行轉型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現利息收入160多萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)XX成功申報為總行級重點(diǎn)客戶(hù)，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家XX企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，年末新增對私存款160萬(wàn)元。在對公客戶(hù)經(jīng)理小指標考核方面，我的成績(jì)排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉崗公司客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習，我根本掌握了光大銀行大局部授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶(hù)交流，根據客戶(hù)財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)設計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名客戶(hù)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)在分行舉辦的合規征文中，我撰寫(xiě)《構建深入人心的商業(yè)銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認真學(xué)習、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是效勞好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力的提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)足客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷開(kāi)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的`問(wèn)題。
過(guò)去的一年對于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jì)的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開(kāi)的。當然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯誤，有些缺乏，尤其是在維護存量客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還缺乏，這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的方案，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現授信額度的創(chuàng )利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭取得成績(jì)。第三是開(kāi)掘存量結算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門(mén)效勞力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶(hù)。第五是加強交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對私客戶(hù)經(jīng)理一起，全方位效勞客戶(hù)。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
合規經(jīng)理工作總結9
在xxx市支行的領(lǐng)導下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導下，XX年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機構合規經(jīng)理派駐制管理方法》、《業(yè)務(wù)標準年》相關(guān)要求，嚴律自我，認真履行合規經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執行日常監督檢查、促進(jìn)內控制度落實(shí)。
合規經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發(fā)現問(wèn)題及時(shí)作好記錄，分析問(wèn)題出現的原因，催促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現問(wèn)題的合理整改期限，無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因，及時(shí)上報。對發(fā)現的重大違規問(wèn)題和潛在的資金平安隱患等重大業(yè)務(wù)事項，那么注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時(shí)間以書(shū)面(含電子郵件)上報市支行。
按市分行加強合規經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監督和會(huì )計檢查日志》，第月上報《合規經(jīng)理履職報告》，及時(shí)、詳細報告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強業(yè)務(wù)授權的復核、確保交易的真實(shí)可控。
加強業(yè)務(wù)授權的復核和監督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關(guān)，負責對營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的'有效性、合規性、完整性進(jìn)行監督，確保授權交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導、存在問(wèn)題的整改落實(shí)
為適應郵儲銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規章制度、內控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長(cháng)做好業(yè)務(wù)培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)效勞水平，輔導解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。
四、協(xié)助支行長(cháng)抓好平安管理、柜員排班
在履行合規經(jīng)理職責同時(shí)，積極協(xié)助支行長(cháng)抓好網(wǎng)點(diǎn)平安管理，每天營(yíng)業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點(diǎn)的監控設備、平安設施，監督網(wǎng)點(diǎn)人員對平安操作管理規定的執行情況，如發(fā)現故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報相關(guān)平安、技術(shù)部門(mén)，及時(shí)進(jìn)行維護，負責報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
XX年度，本人沒(méi)有受到上級機構的正向積分，沒(méi)有收到事后監督每季按過(guò)失內容分別填報過(guò)失次數填寫(xiě)的《事后監督發(fā)現過(guò)失統計表》，負向積極分，原因是由于新上崗職工代收電費，無(wú)待合規經(jīng)理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶(hù)。
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