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合規工作總結
總結是指社會(huì )團體、企業(yè)單位和個(gè)人對某一階段的學(xué)習、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓和一些規律性認識的一種書(shū)面材料，它可以幫助我們有尋找學(xué)習和工作中的規律，因此，讓我們寫(xiě)一份總結吧。那么你知道總結如何寫(xiě)嗎？以下是小編整理的合規工作總結，希望能夠幫助到大家。
合規工作總結 篇1
xx銀行按xx銀保監分局關(guān)于開(kāi)展銀行保險業(yè)案件防控和內控合規領(lǐng)域專(zhuān)項排查的通知要求，對照排查清單，對各網(wǎng)認真開(kāi)展排查工作，現將相關(guān)情況匯報如下：
一、信貸管理方面
�。ㄒ唬┕芾頇C制。經(jīng)查xx銀行做到分管前臺部門(mén)（授信經(jīng)營(yíng)部門(mén)）的高管同分管中后臺部門(mén)（授信管理部門(mén)、風(fēng)險管理部門(mén)等）的高管分離。授信管理部門(mén)為信貸管理部，配置有xx名獨立審查人，負責各網(wǎng)點(diǎn)的授信調查工作。三條線(xiàn)人員崗位已經(jīng)設置為互斥；不在既客戶(hù)經(jīng)理，又是審查經(jīng)理（獨立審查人）或基層社有權簽批人的情況。
�。ǘ⿲徟跈�。xx銀行不在在超授權審批授信、化整為零規避審批權限審批授信等情況，紙質(zhì)授權書(shū)的內容及金額是否與信貸管理系統中的控制保持一致。
�。ㄈ⿳徫宦穆�。xx銀行審查經(jīng)理（獨立審查人）能做到保持獨立性，能夠做到獨立發(fā)表審查意見(jiàn)不受任何人干預；召開(kāi)貸審會(huì )時(shí)，貸審會(huì )主任在末位發(fā)言，不對各位參會(huì )委員進(jìn)行引導，不把自己的表決結果先告知各位委員，并當場(chǎng)宣布表決結果；有權簽批人能遵循對審查經(jīng)理（獨立審查人）或貸審會(huì )已否決的授信事項；客戶(hù)經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新審批的，不得提用授信；基層行社審批權限內的額度提用，經(jīng)過(guò)信貸部的審查經(jīng)理（獨立審查人）或風(fēng)險部的'風(fēng)險經(jīng)理進(jìn)行審核，超基層行審批權限的額度提用，由風(fēng)險部負責審核。
二、不良資產(chǎn)處置方面
�。ㄒ唬┐魩ず虽N(xiāo)。xx銀行呆帳核銷(xiāo)工作嚴格執行財政部《金融企業(yè)呆帳核銷(xiāo)管理辦法》及省聯(lián)想社相關(guān)管理制度，并制訂有xxx呆帳核銷(xiāo)管理實(shí)施辦法。
通過(guò)自查未發(fā)現聯(lián)社向分支機構轉授呆帳核銷(xiāo)權限、突破核銷(xiāo)條件，違規核銷(xiāo)的行為、向尚未結清的已核銷(xiāo)貸款客戶(hù)新增貸款等行為，xx銀行賬銷(xiāo)案存資產(chǎn)債權的訴訟時(shí)效、擔保時(shí)效、查封凍結時(shí)效得到及時(shí)維護.
�。ǘ┮晕锏謧矫�。xx銀行抵債資產(chǎn)余額xxx萬(wàn)元,經(jīng)查不存在存在故意通過(guò)以物抵債而放棄現金回收貸款債權的權利、是否存在抵債資產(chǎn)抵入價(jià)格虛高，抵入價(jià)格與當時(shí)同區域、同類(lèi)型資產(chǎn)價(jià)格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產(chǎn)指定專(zhuān)人（部門(mén)）負責管理，進(jìn)行保管或經(jīng)營(yíng)，并明確職責，每月進(jìn)行賬實(shí)核對，確保賬實(shí)相符，物品完好無(wú)損，抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置各環(huán)節均按規定做好賬務(wù)處理。
�。ㄈ┡哭D讓方面，xx銀行進(jìn)行不良資產(chǎn)批量轉讓?zhuān)婕皒x戶(hù)xx筆金額xx萬(wàn)元，轉讓資產(chǎn)符合不良資產(chǎn)認定標準，無(wú)按規定不得轉讓的信貸資產(chǎn)。
xx銀行制訂了《xxx不良資產(chǎn)批量轉讓管理辦法（試行）》、《xx信貸資產(chǎn)轉讓賣(mài)方盡職調查工作實(shí)施細則x》并成立了盡調、估值、竟價(jià)及批量轉讓工作領(lǐng)導小組。資產(chǎn)估值進(jìn)行了內外部評估；并經(jīng)xx銀行集體審議，報上級銀行批準后進(jìn)行轉讓。資產(chǎn)受讓方經(jīng)公開(kāi)競價(jià)后產(chǎn)生，本次轉讓流程、程序符合符合財政部、銀監會(huì )相關(guān)管理辦法的規定，轉讓資產(chǎn)、相關(guān)債權檔案資產(chǎn)已經(jīng)實(shí)質(zhì)性轉至資產(chǎn)受讓方。
合規工作總結 篇2
今年6月份以來(lái)，我行根據中國銀行業(yè)監督委員會(huì )的統一部署，嚴格按照總行、省、市分行的要求，以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，以抓案防促發(fā)展為目標，以現行內控和案防制度為標準，在全行扎實(shí)開(kāi)展了“銀行業(yè)內控和案防制度執行年”(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“制度執行年”)活動(dòng)。通過(guò)周密部署，精心組織，把思想發(fā)動(dòng)、制度學(xué)習、邊查邊改貫穿于“制度執行年”活動(dòng)始終，圓滿(mǎn)地完成了準備階段和學(xué)習階段的活動(dòng)內容，正在緊鑼密鼓地開(kāi)展自查自糾階段的活動(dòng)，收到了預期的效果。
一、加強組織領(lǐng)導，深入思想發(fā)動(dòng)，營(yíng)造開(kāi)展“制度執行年”活動(dòng)良好氛圍
1、切實(shí)加強組織領(lǐng)導。為了確�！爸贫葓绦心辍被顒�(dòng)各項工作落到實(shí)處，我行成立了由行長(cháng)任組長(cháng)，班子其他成員任副組長(cháng)，部室負責同志為成員的領(lǐng)導小組，并抽調部室骨干力量組成領(lǐng)導小組辦公室。同時(shí)明確了領(lǐng)導小組、領(lǐng)導小組辦公室和各崗位人員的職責，建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動(dòng)機制，為“制度執行年”活動(dòng)實(shí)施提供了組織保障。領(lǐng)導小組成立后，5次召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì )議，傳達上級行有關(guān)開(kāi)展好“制度執行年”活動(dòng)的精神、研究制定我行實(shí)施方案、專(zhuān)題研究活動(dòng)有關(guān)問(wèn)題，并針對具體情況及時(shí)采取有效措施，確保了活動(dòng)按上級行的要求進(jìn)行。
2、深入進(jìn)行思想發(fā)動(dòng)。為了認真搞好思想發(fā)動(dòng)，清除思想障礙，達到統一認識，增強信心的目的，我行主要做了以下工作：
一是深入調查摸底，了解員工的思想狀況。
活動(dòng)初期，我們調查了解到部分員工對活動(dòng)開(kāi)展存在一些疑慮，有的認為當前業(yè)務(wù)工作繁忙，擔心開(kāi)展“制度執行年”活動(dòng)會(huì )走過(guò)場(chǎng)，對搞好活動(dòng)缺乏信心;有的認為“制度執行年”活動(dòng)與去年省分行組織開(kāi)展的“信貸管理年”、“增收節支年”活動(dòng)和以“兩防一反思”為主要內容的遵章守紀、合規經(jīng)營(yíng)教育活動(dòng)的內容相似，簡(jiǎn)單應付一下上級檢查就行了，沒(méi)有必要多投入精力;有的認為同時(shí)開(kāi)展“制度執行年”活動(dòng)和爭創(chuàng )“四強”黨組織、“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動(dòng)，擔心活動(dòng)多了會(huì )影響其他工作等。了解了這些模糊認識，對我們做好思想發(fā)動(dòng)工作更具有針對性。
二是及時(shí)傳達上級精神，層層進(jìn)行思想發(fā)動(dòng)。
6月8日上午，組織全體員工參加了總行組織的“制度執行年”活動(dòng)視頻動(dòng)員大會(huì )。6月9日上午，召開(kāi)支委擴大會(huì )，認真學(xué)習了上級行有關(guān)開(kāi)展“制度執行年”活動(dòng)的要求和市分行印發(fā)的實(shí)施方案 。6月11日上午，召開(kāi)全行“制度執行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì )，有針對性地進(jìn)行了思想動(dòng)員。針對員工中存在的模糊認識，逐一進(jìn)行分析講解，幫助員工理解和把握開(kāi)展“制度執行年”活動(dòng)的重要意義，消除了員工的模糊認識。
三是舉辦了“制度執行年”活動(dòng)宣傳欄，使活動(dòng)的指導思想、工作目標、時(shí)間安排和每階段的活動(dòng)內容及要求人人熟悉，個(gè)個(gè)明白。
同時(shí)，我們還將開(kāi)展“制度執行年”活動(dòng)的內容和要求向信貸客戶(hù)進(jìn)行了宣傳，尋求信貸客戶(hù)對我行開(kāi)展活動(dòng)的理解與支持。通過(guò)宣傳和發(fā)動(dòng)，全行員工提高了對開(kāi)展“制度執行年”活動(dòng)的認識，增強了搞好“制度執行年”活動(dòng)的信心，營(yíng)造了人人積極參與“制度執行年”活動(dòng)的良好氛圍。
二、梳理匯整制度，嚴格組織學(xué)習，奠定開(kāi)展“制度執行年”活動(dòng)堅實(shí)基礎
1、梳理匯整制度。為了方便員工學(xué)習，“制度執行年”活動(dòng)領(lǐng)導小組辦公室按照“制度執行年”活動(dòng)方案要求，將所有要求學(xué)習的制度文件進(jìn)行了復印，并裝訂成冊，發(fā)到每位員工手中。同時(shí)將我行近年來(lái)印發(fā)的有關(guān)內控和案防制度文件進(jìn)行了梳理匯整，一并發(fā)給員工進(jìn)行學(xué)習和討論，為后段做好制度的'廢、改、立工作作準備。
2、嚴格組織學(xué)習。制度能否被員工理解和掌握，關(guān)系到“制度執行年”活動(dòng)的成敗。為了確保學(xué)習效果，一是制定了學(xué)習計劃。我行將全部學(xué)習的內容納入學(xué)習計劃中，并明確了學(xué)習要求，如學(xué)習實(shí)行考勤、缺課的必須在規定時(shí)間內補課、檢查學(xué)習筆記、進(jìn)行心得交流等。這些都得到了很好的落實(shí)。二是處理好工與學(xué)的矛盾。為了確保學(xué)習與工作兩不誤，兩促進(jìn)，我行采取了集中學(xué)習與個(gè)人自學(xué)相結合。共組織集中學(xué)習3次，每次集中學(xué)習前，班子成員先自學(xué)好、理解好制度內容，在組織集中學(xué)習時(shí)能結合實(shí)際進(jìn)行講解。同時(shí)要求員工結合自身業(yè)務(wù)和職責利用休息時(shí)間學(xué)完了其他規定的制度文件。這樣既確保了學(xué)習內容和效果的落實(shí)，又能把學(xué)好的制度用于指導實(shí)踐，促進(jìn)了我行各項工作的順利開(kāi)展，較好地解決了工與學(xué)的矛盾。三是通過(guò)心得交流提升學(xué)習效果。為了鞏固學(xué)習效果，我行組織員工進(jìn)行心得交流，并將心得體會(huì )文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過(guò)動(dòng)員和學(xué)習的收獲，表明積極參與活動(dòng)的態(tài)度和信心，從而進(jìn)一步深化了對開(kāi)展“制度執行年”活動(dòng)的認識，加深了對制度的理解的把握，為“制度執行年”活動(dòng)的深入開(kāi)展打下了堅實(shí)的理論基礎。
三、確定自查重點(diǎn)，堅持邊查邊改，確保開(kāi)展“制度執行年”活動(dòng)取得實(shí)效
1、確定自查重點(diǎn)。自查自糾活動(dòng)一開(kāi)始，我行就結合實(shí)際，確定內控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節作為自查的重點(diǎn)，如我行把信貸、
財務(wù)、后勤、安全保衛等崗位作為重點(diǎn)崗位，把貸前調查、申報、貸后管理、費用管理、費用審批、物質(zhì)采購等環(huán)節作為重點(diǎn)環(huán)節，并把自查的主要精力投在這些重點(diǎn)崗位和環(huán)節上。
2、廣泛征求意見(jiàn)。為了把內控和案防制度方面存在的問(wèn)題查準、查徹底，我們堅持走群眾路線(xiàn)，把發(fā)揚民主貫穿于“制度執行年”活動(dòng)全過(guò)程。我們計劃在較大范圍內征求群眾意見(jiàn)3次，已征求意見(jiàn)1次。7月5日，我行向7家信貸客戶(hù)發(fā)出了征求農發(fā)行員工遵守內控和案防制度情況的意見(jiàn)的函，重點(diǎn)征求對我行及我行員工遵守國家政策和廉政規定方面的意見(jiàn)，并歡迎各信貸客戶(hù)隨時(shí)向我行反映這有方面的情況。同時(shí)支行向13位員工發(fā)出了征求意見(jiàn)表，重點(diǎn)征求是否存在無(wú)章可循、有章難循、執章不力的問(wèn)題。已收回信貸客戶(hù)的意見(jiàn)表7份，征集到意見(jiàn)和建議xx條。要求員工7月25日前以無(wú)記名方式將意見(jiàn)表投入意見(jiàn)箱。10月份，我行將結合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見(jiàn)。會(huì )前，支部將內控和案防制度執行情況作為一項內容廣泛征求信貸客戶(hù)和支行員工的意見(jiàn)。會(huì )后，將及時(shí)通報民主生活情況，接受大家監督。11月份支行初步制定整改方案后，將及時(shí)召開(kāi)全行員工大會(huì )第3次廣泛征求意見(jiàn)。
3、堅持邊查邊改。我們要求分支行、部室、員工對過(guò)去遵守內控和案防制度情況進(jìn)行認真反思，切實(shí)查準存在的問(wèn)題，并認真整改，確�！爸贫葓绦心辍被顒�(dòng)取得實(shí)效。我行按照上級行要求，把開(kāi)展“制度執行年”活動(dòng)與貫徹落實(shí)全省分行支行行長(cháng)會(huì )議精神、紀檢監察工作會(huì )議精神結合起來(lái)，與貫徹落實(shí)全國典型案件視頻通報會(huì )精神結合起來(lái)，與貫徹執行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》結合起來(lái)，與爭創(chuàng )“四強”黨組織，“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動(dòng)結合起來(lái)，全面自查和整改。從思想認識層面上我們發(fā)現有的員工存在圖安逸、享清閑，只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬的思想，總認為自己手中無(wú)權或權力不大，不會(huì )違犯內控和案防制度。表現在對政治學(xué)習不熱心，工作中缺乏創(chuàng )先爭優(yōu)的意識和進(jìn)取精神;在操作層面上我們發(fā)現工作中確實(shí)存在有章不循，違規操作的問(wèn)題，表現在有的員工在工作中有章不依，自作主張。
從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現，如銷(xiāo)貨款歸行率不達標、中間業(yè)務(wù)收費標準不一、進(jìn)出營(yíng)業(yè)間不登記、上班遲到早退等;在管理層面上我們自查發(fā)現工作中確實(shí)存在無(wú)章可循、有章難循、執章不力的問(wèn)題，表現在有的工作和有的時(shí)段員工的行為無(wú)制度約束，如新增設或調整的工作、員工8小時(shí)之外的管理等;有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事，如有的信貸管理制度已過(guò)時(shí)、有的制度規定在這家信貸客戶(hù)適應在另一家信貸客戶(hù)不適應等;有的出了問(wèn)題沒(méi)有執行責任追究或降低了追究的標準，如違規記分管理等。針對這些現象，我行在員工中組織開(kāi)展了感恩教育、遵章守紀教育和以“有為才有位、有位更有為、無(wú)為亂為就讓位”為主要內容的作風(fēng)紀律教育。通過(guò)教育，員工的主人翁意識、創(chuàng )先爭優(yōu)意識和合規經(jīng)營(yíng)意識明顯增強，作風(fēng)明顯好轉。與此同時(shí)，我行已著(zhù)手對有關(guān)制度進(jìn)行補充、修改和完善，并狠抓制度的執行和責任追究，既進(jìn)一步規范了員工的行為，又提升了員工的制度執行力。
總之，我行開(kāi)展的“制度執行年”活動(dòng)在省、市分行黨委的正確領(lǐng)導和市分行“制度執行年”活動(dòng)領(lǐng)導小組辦公室的具體指導和幫助下，已取得了初步成效：
一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認識明顯提高。
二是廣大員工遵章守紀、合規經(jīng)營(yíng)的意識進(jìn)一步樹(shù)牢。
三是廣大員工對內控和案防制度的理解與把握更加準確。
四是廣大員工制度執行力明顯提升。
后段，我行將在鞏固前段活動(dòng)取得成效的基礎上，進(jìn)一步加大邊查邊糾的力度，落實(shí)好上級行提出的查找徹底，糾正到位的要求，并在抓好有關(guān)制度梳理、匯整、分析、評價(jià)的基礎上，切實(shí)做好制度的廢、改、立工作，進(jìn)一步增強內控和案防制度的有效性和針對性，逐步建立起自覺(jué)遵守規章制度、自覺(jué)執行內控、案防規定、自覺(jué)抵制違犯行為的良好執行力文化，確保全行“四無(wú)”目標的實(shí)現和各項任務(wù)的圓滿(mǎn)完成。
合規工作總結 篇3
作為風(fēng)險管理人員參加內控合規工作培訓，是第一次，我很珍惜這次學(xué)習機會(huì )。
在學(xué)習中，結合工作實(shí)際，我關(guān)注的角度和問(wèn)題有所側重，重點(diǎn)關(guān)注和思考了以下問(wèn)題：
一、內控系統的組織架構和風(fēng)險管理系統的組織架構。兩者之間的關(guān)系是什么？
二、內控工作與風(fēng)險管理工作的關(guān)系？
三、如何通過(guò)清晰的組織架構，明晰職責分工，進(jìn)而做出政策和制度的有效安排？ 四、內控與風(fēng)險文化建設的理論與實(shí)踐。
上述問(wèn)題都比較大，在實(shí)際工作中也比較模糊。在培訓學(xué)習中，我力求做到當天學(xué)的當天消化，每天做一次學(xué)習筆記。通過(guò)梳理，我初步找出了對上述問(wèn)題的一些解釋。
有效的內控及風(fēng)管架構基于：一是有效的公司管制。董事會(huì )及高級管理層的監察；政策及程序守則；權限分配。二是適當的內控及風(fēng)管環(huán)境。公司文化確認了內控及風(fēng)管的重要性。三是分工。適當的公司組織架構；獨立的內控與風(fēng)管功能。四是足夠及準確的賬目及記錄。以便核查及確定風(fēng)險的性質(zhì)、量度、監控及匯報。
巴塞爾委員會(huì )定義，對銀行而言，內控系統應包括以下主要范圍：1.高層次的監控；2.對各主要業(yè)務(wù)范圍的監控；3.對財務(wù)會(huì )計系統的監控；4.對信息科技系統的監控；5.對外包業(yè)務(wù)的監控；6.對遵守法規的監控；7.對防止清活動(dòng)的監控。
風(fēng)險管理系統（風(fēng)管）的主要組成部分：
1.風(fēng)險的識別。識別在業(yè)務(wù)活動(dòng)中潛在的各類(lèi)風(fēng)險。
2.風(fēng)險的量度。計算每種不同的風(fēng)險，并綜合評估整體的'風(fēng)險程度。計算風(fēng)險與回報的關(guān)系。
3.風(fēng)險的監察。要有獨立的部門(mén)負責監察。包括內審、合規及風(fēng)險管理部門(mén)。
4.風(fēng)險的控制。建立完善的風(fēng)管制度及操作守則；適當的分工，獨立部門(mén)負責風(fēng)險監控的功能，不應由業(yè)務(wù)部門(mén)負責；后臺部門(mén)應向風(fēng)險監控部門(mén)提供適當的支持；建立風(fēng)險控制額度，檢測超額情況，第一時(shí)間向管理層報告一切超額及違規事件。
5.風(fēng)險的匯報。必須能夠提供及時(shí)準確的信息；保持信息系統的詳盡性及可靠性；建立預警機制。管理層必須定期評估銀行的風(fēng)險程度，從而做出相應的決策及措施。
學(xué)習內容比較多，心得體會(huì )也比較多，消化吸收需要一個(gè)過(guò)程，理解運用更需要一個(gè)過(guò)程，在此，不一一贅述�；厝ヂ斫庀�，并用以改善提高原有的工作。
這次學(xué)習培訓，原本計劃是在香港進(jìn)行，因為不可預見(jiàn)的一些因素，臨時(shí)改在了深圳。有人說(shuō)，是從天上掉到了地上。但是隨著(zhù)學(xué)習的深入進(jìn)行，一切都開(kāi)始反彈。特別是我們學(xué)習培訓所在地大梅沙，自然環(huán)境優(yōu)美。雖然每天六個(gè)多小時(shí)的課程，連教室后面的小山坡都沒(méi)顧上去爬，近在咫尺的海邊也只去了一次，但山就在那里，水也在那里，我能看見(jiàn)它們，能聽(tīng)見(jiàn)它們，并且能和它們在一起，就感覺(jué)無(wú)比的快樂(lè )。學(xué)習生活對我來(lái)說(shuō)無(wú)論在哪里都是很快樂(lè )的事情。
合規工作總結 篇4
根據銀監和總行關(guān)于“合規建設回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，我分行制定了“合規建設回頭看”主題活動(dòng)實(shí)施方案，并按實(shí)施方案要求于20xx年6—7月開(kāi)展了合規建設自查自糾活動(dòng)。經(jīng)過(guò)我分行全體干部員工的共同努力與認真細致工作，合規建設自查自糾活動(dòng)已經(jīng)結束，并取得了一定成效�，F將我分行合規建設自查自糾情況具體匯報如下：
一、認真學(xué)習，提高對合規建設自查自糾活動(dòng)重要意義的認識
為搞好這次合規建設自查自糾活動(dòng)，我分行組織全體干部員工認真學(xué)習銀監和總行關(guān)于“合規建設回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，統一了思想，提高了對合規建設自查自糾活動(dòng)重要意義的認識，增強了搞好合規建設自查自糾活動(dòng)的責任感與緊迫感，要切實(shí)按照銀監和總行的精神與要求，認真做好合規建設自查自糾活動(dòng)，取得合規建設自查自糾活動(dòng)的實(shí)際成效。要通過(guò)查找合規建設中存在的問(wèn)題，采取切實(shí)措施加以改進(jìn)和提高，建立合規建設的長(cháng)效機制和體制，建設人人遵守的合規文化，樹(shù)立“合規經(jīng)營(yíng)、協(xié)調發(fā)展”的'經(jīng)營(yíng)理念，切實(shí)做到合法合規，力爭把我行“建設成為一家具有核心競爭優(yōu)勢、能夠提供一流金融服務(wù)的現代化商業(yè)銀行”。
二、精心部署，認真細致搞好合規建設自查自糾活動(dòng)
為認真細致搞好合規建設自查自糾活動(dòng)，我分行對合規建設自查自糾活動(dòng)作了精心部署，周密安排，要求全體干部員工努力按照“合規建設回頭看”主題活動(dòng)精神與要求，在合規意識、主動(dòng)識別和管理合規風(fēng)險情況、與合規風(fēng)險管理部門(mén)的協(xié)作機制及推動(dòng)合規文化建設等方面認真扎實(shí)開(kāi)展自查自糾。并對自查自糾活動(dòng)提出了三項要求：一是自查自糾工作要認真細致，要一項一項開(kāi)展，做到自查自糾工作不存在“留死角”和“走過(guò)場(chǎng)”，要查深查透，確保符合銀監和總行的要求；二是自查自糾要有工作責任心，認真細致做好自查自糾工作，經(jīng)得起上級領(lǐng)導部門(mén)的檢查，經(jīng)得起干部群眾的監督；三是落實(shí)整改到位，對查出的問(wèn)題必須分析原因，提出整改措施，落實(shí)到位，確保今后各項工作合規合法，切實(shí)提高防范金融風(fēng)險的能力，避免產(chǎn)生各類(lèi)金融案件。
三、合規建設自查自糾的基本情況
我分行合規建設情況總體較好，全體干部員工具有良好的合規合法意識，能夠按照合規合法的要求，做好各項銀行工作，使得我行隨著(zhù)改革開(kāi)放與社會(huì )經(jīng)濟的發(fā)展，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增多，經(jīng)營(yíng)規模擴大，產(chǎn)品日益豐富的情況下，沒(méi)有發(fā)生大的金融風(fēng)險與金融案件，確保了銀行的平安與快速發(fā)展。但是在本次合規建設自查自糾中，也發(fā)現了存在的一些不足與問(wèn)題，主要有四方面問(wèn)題：一是銀行內控文化還不夠堅強，內控意識和內控文化還沒(méi)有滲透到每一位干部員工思想深處，內控還沒(méi)有成為每位干部員工的自覺(jué)行為，在認識合規操作、學(xué)習和理解規章制度、增強執行制度方面有一定差距。二是制度執行力不強，內控體系還不健全完善，少數干部員工存在重業(yè)務(wù)輕內控思想，在合規建設上說(shuō)得多，落實(shí)少，沒(méi)有真正把合規建設作為銀行的頭等工作來(lái)抓。三是業(yè)務(wù)規范化有待加強，雖然我分行沒(méi)有重大的違規，但是業(yè)務(wù)規范化不夠，在細節上存在不足，甚至出現一些低級失誤，如單據填寫(xiě)不規范等。有些問(wèn)題以前已經(jīng)查出來(lái)，但未整改徹底，業(yè)務(wù)規范化還是不夠。四是個(gè)別干部員工對自身崗位工作的職責要求還不夠明確，在理解和掌握內控要點(diǎn)上做得不夠，不能及時(shí)發(fā)現并消除存在的金融風(fēng)險。對于自查出來(lái)的問(wèn)題，我分行深刻認識這些問(wèn)題存在的危害性，采取各類(lèi)有效措施加以整改，要求整改到位，確保整改成效。
四、合規建設自查自糾活動(dòng)取得的成效
通過(guò)合規建設自查自糾活動(dòng)，我分行增強了合規意識，在加強銀行防范金融風(fēng)險，促進(jìn)合規建設方面取得了一定成績(jì)，產(chǎn)生良好效果。
1、增強金融風(fēng)險意識。每個(gè)干部員工能夠努力學(xué)習，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險。
2、提高自身素質(zhì)。每個(gè)干部員工通過(guò)認真學(xué)習和加強思想道德教育，提高了自身素質(zhì)，能夠正確對待名利和金錢(qián)，嚴于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線(xiàn)，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會(huì )上的不良行為與腐朽作風(fēng)。
3、嚴格執行工作制度。每個(gè)干部員工能夠不折不扣執行各項工作制度，做到制度上面無(wú)商量，制度上面無(wú)情面，把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作落到工作實(shí)處。
4、認同銀行內控文化。每個(gè)干部員工能夠認同我分行的內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺(jué)行為，深化對合規操作的認識，學(xué)習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺(jué)性，形成事事都符合守法合規的工作標準。
5、熟悉自身崗位工作的職責要求。每個(gè)干部員工能夠理解和掌握內控要點(diǎn)，結合自己的工作崗位實(shí)際，處處留心，事事關(guān)心，能夠及時(shí)發(fā)現并消除存在的金融風(fēng)險，通過(guò)合規守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現最大效益。
我分行認真開(kāi)展合規建設自查自糾活動(dòng)，完成了任務(wù)，取得了初步的成績(jì)，下一步?jīng)Q心按照銀監和總行關(guān)于“合規建設回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，扎實(shí)搞好“合規建設回頭看”主題活動(dòng)，確保各項工作合規守法，以促進(jìn)我行健康、持續、快速發(fā)展。
合規工作總結 篇5
按照召農信發(fā)（130）號關(guān)于印發(fā)《農村信用社“合規執行年”活動(dòng)自查整改階段實(shí)施方案》的通知要求，我社領(lǐng)導高度重視此項工作，迅速組織安排活動(dòng)領(lǐng)導小組辦公室按照崗位職責，結合實(shí)際逐項進(jìn)行自查。并成立了相應的領(lǐng)導小組。
一、成立領(lǐng)導小組
組長(cháng)：xx
副組長(cháng)：xx
成員：xx
活動(dòng)領(lǐng)導小組辦公室設在xx辦公室，負責牽頭落實(shí)“合規執行年”活動(dòng)領(lǐng)導小組議定事項、活動(dòng)的推動(dòng)、協(xié)調、指導及其他日常工作。
二、制定了“合規執行年”活動(dòng)的辦法、方案、措施
三、簽訂“崗位合規責任與承諾書(shū)”
按照聯(lián)社“合規執行年”活動(dòng)方案要求，從社領(lǐng)導到各崗員工，逐級簽訂了“崗位合規責任與承諾書(shū)”，要求承諾對自己6月30日前的違規行為進(jìn)行落實(shí)整改，共簽訂“崗位合規責任與承諾書(shū)”。
四、制作合規宣傳臺簽“十要十不準”合規卡擺放在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臺席，時(shí)刻提醒全員合規操作，增強職工合規意識和風(fēng)險防范能力。
五、活動(dòng)方案制定有自查整改的措施制度
1、繼續做好“合規執行年”活動(dòng)的宣傳工作，利用專(zhuān)題學(xué)習與自學(xué)，寫(xiě)學(xué)習筆記、階段總結、自查報告、考試和印制宣傳單等形式，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行宣傳，擴大宣傳范圍，加大宣傳力度，通過(guò)宣傳讓廣大的用戶(hù)了解我行合規理念，樹(shù)立良好的合規形象，提升職工參與活動(dòng)的積極性和主動(dòng)性，增強主動(dòng)合規意識。
2、加強職工法律法規知識，業(yè)務(wù)制度培訓防范和化解各類(lèi)風(fēng)險
在充分肯定成績(jì)的.同時(shí)，進(jìn)一步規范業(yè)務(wù)操作流程，凝聚執法執紀的監督合力，扼制各類(lèi)風(fēng)險問(wèn)題發(fā)生。
3、加強干部隊伍建設，提高全員政治業(yè)務(wù)素質(zhì)
進(jìn)一步解放思想，轉變觀(guān)念，抓好落實(shí)力，提升執行力。擴總量、擴份額，擴市場(chǎng)并舉，促進(jìn)存款上規模、增實(shí)力、優(yōu)結構，抓規章制度的完善和落實(shí)，增強全員的法律意識、制度意識，徹底改變有令不行，有禁不止的現象，把各項制度落到實(shí)處，真正形成用制度規范業(yè)務(wù)行為、用制度管人，照章辦事，成為每個(gè)干部員工的自覺(jué)行為。
4、加強黨風(fēng)廉正建設，做好反腐倡廉工作
加強廉正文化和懲防體系建設，增強合規意識，規范從業(yè)行為，確保廣大干部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀、規范造作方便的先進(jìn)典型，樹(shù)立按章辦事、合規經(jīng)營(yíng)的良好風(fēng)尚，營(yíng)造先進(jìn)的濃厚氛圍，內聚人心，外樹(shù)形象。
5、強化內部控制，切實(shí)防范風(fēng)險，加強對員工工資作風(fēng)的整頓頓教育，解決部分職工存在的“懶、散、庸、浮”作風(fēng)不實(shí)的問(wèn)題，從而提高工作積極性，合規經(jīng)營(yíng)規范從業(yè)行為，確保廣大干群一身正氣，不出問(wèn)題。
合規工作總結 篇6
20xx年，歷經(jīng)兩年多的組建與籌建，公司正式成立并對外營(yíng)業(yè)。作為公司四個(gè)部門(mén)之一的合規管理部門(mén)，一年來(lái)，部門(mén)全員認真學(xué)習、貫徹公司的各項規章制度，落實(shí)部門(mén)風(fēng)險管控工作。具體工作落實(shí)情況如下：
�。ㄒ唬⿲W(xué)習、貫徹執行監管部門(mén)、總公司相關(guān)規章制度。
1、認真學(xué)習總公司各項合規文件的'同時(shí)，搜集監管部門(mén)相關(guān)監管要求，歸集整理后，采取組織集體學(xué)習、個(gè)人自學(xué)等方式，豐富提高合規知識水平。
2、組織全員集體學(xué)習產(chǎn)品和服務(wù)流程，利用部門(mén)例會(huì )時(shí)間大家分別比對產(chǎn)品、熟悉業(yè)務(wù)流程，并采取考試等方式強化大家對業(yè)務(wù)知識的熟練掌握程度。
�。ǘ﹪栏駲嘞薰芾硗瓿珊弦幭到y操作，并按要求報送相關(guān)報表。
�。ㄈ⿲徍瞬块T(mén)重要業(yè)務(wù)制度、行政制度，切實(shí)落實(shí)部門(mén)風(fēng)險管控工作。
�。ㄋ模﹨⑴c部門(mén)歷次業(yè)務(wù)演練、模擬業(yè)務(wù)測試、實(shí)戰演練全過(guò)程，全流程監控各環(huán)節的業(yè)務(wù)合規性，并提出風(fēng)險合規建議，充分發(fā)揮了合規稽核工作的作用。
20xx年工作計劃：
�。ㄒ唬┴瀼貓绦锌偣竞弦幓斯ぷ鞲黜椧幷轮贫�。
�。ǘ└鶕O管要求結合實(shí)際工作，開(kāi)展員工合規教育，強化全員風(fēng)險意識，提升部門(mén)整體合規工作管理水平。
�。ㄈ┙Y合實(shí)際業(yè)務(wù)情況制定部門(mén)風(fēng)險控制管理實(shí)施細則，并組織實(shí)施。
總之，我部將認真學(xué)習監管部門(mén)及總公司下發(fā)的相關(guān)規章制度，加強合規、業(yè)務(wù)、財務(wù)等知識學(xué)習，努力提高自身綜合素質(zhì)，更好的履行工作職責。
合規工作總結 篇7
XX年是我進(jìn)入集團工作的第三年。在公司領(lǐng)導的大力支持下，集團及各子公司的法律事務(wù)已基本開(kāi)展起來(lái)，并逐步滲透企業(yè)經(jīng)營(yíng)的各個(gè)方面。在過(guò)去的一年中，我在努力做好企業(yè)風(fēng)險防控具體工作的同時(shí)，也努力提升自己的綜合能力，學(xué)習培育新人，量才分工，為自己也為集團的法務(wù)工作尋求由個(gè)人到團隊的突破。
與去年相比，今年的法務(wù)工作已進(jìn)入相對成熟的一年。各子公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)均異�；钴S，也正因此，這也是非常忙碌的一年。一方面，XX全面竣工，在交房、招商、物業(yè)管理、收尾工程處理、質(zhì)量保修、工程結算等活動(dòng)不斷開(kāi)展的同時(shí)，訴訟案件也大量增加;另一方面，回遷房項目的開(kāi)發(fā)建設工作也在今年開(kāi)展的如火如荼，審計、付款、監管、發(fā)包、施工等相關(guān)問(wèn)題也日益增多，法律支持均須與其如影隨形。
一、概況
本年度，法務(wù)共起草、審查、修改合同類(lèi)文本約474余件(不含重復審查、修改、蓋章審查等)，其他法律文本約90份;在訴訟及糾紛處理方面，配合外聘律師處理的訴訟案件共計51件。其中部分案件至今仍未審結。
二、總結
這一年相比去年，任務(wù)難度艱巨了許多，任務(wù)數量也增加很多。時(shí)間緊促，質(zhì)量又不能放松，壓力相對較大。但無(wú)論如何，我都很清楚自己的職責與定位。我秉持的一貫原則，即不管任何部門(mén)、任何人員報送的任何文件，只要存在問(wèn)題，絕不輕易放過(guò)一個(gè)，不管任何部門(mén)、任何人員，只要可能了解、知道案件情況的.，絕對向其打破沙鍋問(wèn)到底。以期能夠在最大程度上保護公司權益，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，協(xié)助各相關(guān)部門(mén)，做好相應的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，防患于未然，力爭順利完成領(lǐng)導交辦的各種任務(wù)。
但隨著(zhù)工作內容的逐步深入，工作范圍的不斷擴大，法務(wù)工作的團隊協(xié)作越發(fā)顯得重要，畢竟一個(gè)人無(wú)法承擔所有。這里的團隊協(xié)作，即指法務(wù)內部，公司法務(wù)與外聘律師，也指法務(wù)外部，法務(wù)與集團各子公司及其各相關(guān)部門(mén)。
一方面，從配合集團發(fā)展的角度，我們急需建立一支強大、穩定且有效運作的法律團隊。隨著(zhù)集團各領(lǐng)域業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，其對法律支持的需求也日益擴大，一攬子承辦所有問(wèn)題的處理模式已無(wú)法滿(mǎn)足公司發(fā)展需要。法務(wù)工作也應逐步區分訴訟業(yè)務(wù)和非訴業(yè)務(wù)，重大案件和一般性案件，物業(yè)管理法律事務(wù)、開(kāi)發(fā)建設法律事務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)法律事務(wù)以及企業(yè)運作法律事務(wù)等，有所側重，合理分工、有效協(xié)作，才能更好的履行法務(wù)工作的相關(guān)職能。
另一方面，隨著(zhù)公司部門(mén)架構的不斷完善，各部門(mén)職能及權責亦應隨之明確。法務(wù)工作的只是其中一輔助環(huán)節，一項工作能否完成，完成的效果如何，仍需以相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的工作情況為主要依托，法務(wù)僅是協(xié)助，提供支持，給予建議，而非替代，亦無(wú)法替代。
目前，我司的法務(wù)工作大多停留在補救階段，先期風(fēng)險防控、合規性審查等方面仍顯滯后。下一步，我們將在處理遺留問(wèn)題的基礎上，盡可能提前介入各相關(guān)經(jīng)營(yíng)環(huán)節，加強對前期工作的風(fēng)險控制力度，力求為公司的規范性經(jīng)營(yíng)、多元化發(fā)展提供一個(gè)良好有序的法律平臺。
合規工作總結 篇8
尊敬的各位領(lǐng)導、各位同仁：大家晚上好！我是來(lái)自XX支行的XX，我演講的題目是：塑合規文化，造合規中行。
有這樣一個(gè)寓言故事：河水對河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展……”河岸嚴肅而認真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽(tīng)勸告，沖毀堤岸，野漫橫流……漸漸消失了。這個(gè)寓言故事告訴我們：規矩不是羈絆和障礙，而是一張無(wú)形的安全網(wǎng)，維護著(zhù)我們的社會(huì )秩序和生存環(huán)境。
是啊，確實(shí)如此，我到中行工作僅僅半年，但就在這短短的半年時(shí)間里，我已深刻感受到了合規的份量。這半年里，我聽(tīng)到了不少違規行為、犯罪案例，行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報，比如這一次的警示教育活動(dòng)，有些案例觸目驚心：湖南一銀行職員虛增儲戶(hù)存款挪用150萬(wàn)被判刑14年，該員工利用自己職務(wù)上的便利，他的行為已是嚴重違規，觸犯了刑法。也有銀行員工因賭博成性，資金周轉不足，挪用銀行存款，最后把自己送進(jìn)監獄，斷送大好前途。這一個(gè)個(gè)案例向我們展示了當事人走向罪犯的軌跡，他們中有領(lǐng)導干部，有一般職員，有代辦員；有的曾是先進(jìn)工作者，有的年輕有為前途無(wú)量，但他們都因為一個(gè)貪字，拿了不該拿的`東西，毀掉了人生，毀掉了前程，傷害了家人，傷害了同事，更影響了中國銀行的聲譽(yù)。
細細究來(lái)，案件的發(fā)生都是有其內在原因的，大多是當事人放松了政治學(xué)習和思想改造，思想不求上進(jìn)，法制觀(guān)念淡薄，經(jīng)不住考驗，鋌而走險，最后走上犯罪道路。
案例給我們敲響了警鐘，前車(chē)之覆，后車(chē)之鑒，我們應該吸取他們的慘痛教訓，嚴格按規章制度做事。尤其是象我這樣的新員工，要把合規意識深深刻到腦子里。合規不是負擔，而是服務(wù)我們的工具，它就象指路明燈，幫我們用最有效的方法達成目標，即使我們非專(zhuān)業(yè)出身，也很容易從不會(huì )到會(huì )，從非專(zhuān)業(yè)到專(zhuān)業(yè)。
當一個(gè)司機半夜開(kāi)到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺(jué)停車(chē)的時(shí)候，交規已深刻在他心中。當每個(gè)人都遵守交通規則時(shí)，每天就不會(huì )有那么多無(wú)辜的生命因為交通事故而離開(kāi)這個(gè)世界。同樣，當合規意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會(huì )感到束縛，感到的則是義不容辭和責無(wú)旁貸。當我們每個(gè)中行人都能“從我做起，合規操作”，我們就能避免許多過(guò)失，業(yè)務(wù)運行的將會(huì )更加健康高效。
合規是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規之歌，為我們中行的璀璨前程一起加油吧！
謝謝大家！
合規工作總結 篇9
根據銀監和總行關(guān)于“合規建設回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，按照佛山分行“合規建設回頭看”主題活動(dòng)實(shí)施方案，我行于20xx年6—7月開(kāi)展了高級管理人員合規建設自查自糾活動(dòng)。經(jīng)過(guò)全體高級管理人員的共同努力，合規建設自查自糾活動(dòng)已經(jīng)結束，并取得了一定成效�，F將我行高級管理人員合規建設自查自糾情況具體匯報如下：
一、充分認識合規建設自查自糾活動(dòng)的重要意義
我行高級管理人員認真學(xué)習銀監和總行關(guān)于“合規建設回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，充分認識開(kāi)展合規建設自查自糾活動(dòng)的重要意義，其目的是要通過(guò)查找合規建設中存在的問(wèn)題，采取切實(shí)措施加以改進(jìn)和提高，進(jìn)一步強化合規文化，樹(shù)立“合規經(jīng)營(yíng)、協(xié)調發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念，為把我行“建設成為一家具有核心競爭優(yōu)勢、能夠提供一流金融服務(wù)的現代化商業(yè)銀行”的宏偉目標提供堅強保證。為此，每個(gè)高級管理人員增強了合規建設自查自糾活動(dòng)的責任感與緊迫感，切實(shí)按照銀監和總行的精神與要求，認真做好合規建設自查自糾活動(dòng)，確保合規建設自查自糾活動(dòng)取得實(shí)際成效。
二、努力按照“合規建設回頭看”主題活動(dòng)精神認真做好自查自糾活動(dòng)
我行高級管理人員在開(kāi)展自查自糾活動(dòng)中，努力按照“合規建設回頭看”主題活動(dòng)精神與要求，在合規履職及推動(dòng)合規組織架構完善、合規資源配備、合規管理制度、合規風(fēng)險識別和管理流程與合規文化建設等方面，認真扎實(shí)開(kāi)展自查自糾。一是要切實(shí)負起工作責任，務(wù)必做好自查自糾工作，經(jīng)得起上級領(lǐng)導部門(mén)的.檢查，經(jīng)得起干部群眾的監督；二是自查自糾工作要認真細致，防止出現自查自糾工作存在“留死角”和“走過(guò)場(chǎng)”，沒(méi)有達到上級要求及自查自糾不深不透的問(wèn)題；三是自查問(wèn)題必須糾正，要建立起合規建設的的長(cháng)效機制，有切實(shí)可行的方案、有具體操作的方法，確保今后各項工作合規合法，切實(shí)提高我行防范金融風(fēng)險的能力，避免產(chǎn)生各類(lèi)金融案件。
三、合規建設自查自糾的基本情況
總的說(shuō)，我行高級管理人員合規建設情況較好，具有良好的合規合法意識，切實(shí)按照合規合法的要求，做好各項銀行工作，使得我行隨著(zhù)改革開(kāi)放與社會(huì )經(jīng)濟的發(fā)展，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增多，經(jīng)營(yíng)規模擴大，產(chǎn)品日益豐富的情況下，沒(méi)有發(fā)生大的金融風(fēng)險與金融案件，確保了銀行的平安與快速發(fā)展。但是，我行高級管理人員在合規建設自查自糾中，也發(fā)現了存在的一些不足與問(wèn)題，主要有四方面問(wèn)題：一是銀行內控文化還不夠堅強，信仰理念還不夠堅定，內部控制和風(fēng)險管理存在沒(méi)有完全到位的情況，容易產(chǎn)生違規違法行為。二是制度執行力不強,內控體系還不健全完善，具體表現為個(gè)別高級管理人員在合規建設上說(shuō)得多，落實(shí)少，沒(méi)有真正把合規建設作為銀行的頭等工作來(lái)抓。三是對基層管理人員的約束力不夠，造成風(fēng)險高度集中，離合規建設存在較大差距。四是對員工合法合規的學(xué)習教育不夠，使得員工合法合規意識不強，沒(méi)有從內心深處認知制度既約束人又保護人的真正意義，使人這一內控主體能自覺(jué)地維護制度的權威，服從于制度的約束，讓合規操作成為一種自覺(jué)的日常行為。對于自查出來(lái)的問(wèn)題，我行高級管理人員深刻認識這些問(wèn)題存在的危害性，采取各類(lèi)有效措施加以整改，已取得實(shí)際成效。
四、合規建設自查自糾活動(dòng)取得的成效
通過(guò)合規建設自查自糾活動(dòng)，我行高級管理人員增強了合規意識，在加強銀行防范金融風(fēng)險，促進(jìn)合規建設方面取得了一定成績(jì)，產(chǎn)生良好效果。
1、牢固樹(shù)立全員排風(fēng)險、防案件思想意識。要求銀行每個(gè)員工努力學(xué)習，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險。加強對員工的思想道德教育，要求員工做到潔身自好，正確對待名利和金錢(qián)，嚴于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線(xiàn)，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會(huì )上的不良行為與腐朽作風(fēng)，通過(guò)合規守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現最大效益。
2、強化合規文化建設，進(jìn)一步增強廣大員工依法合規經(jīng)營(yíng)意識。組織全行員工認真學(xué)習銀監會(huì )《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等系列文件，加強《崗位合規手冊》等規章制度和各項業(yè)務(wù)操作規程的培訓，通過(guò)學(xué)習培訓建立起符合我行實(shí)際的內控文化。要求每個(gè)員工認同我行內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自覺(jué)行為，深化對合規操作的認識，學(xué)習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺(jué)性，形成事事都符合守法合規的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長(cháng)城。
3、認真落實(shí)防案工作制度，排風(fēng)險，防案件。組織全員參加案件形勢分析會(huì )，提高排風(fēng)險，防案件意識。對經(jīng)營(yíng)機構負責人和重要崗位員工實(shí)行輪崗、交流。定期對崗位交流、強制休假等管理工作進(jìn)行檢查、評價(jià)和督促。加強了對基層負責人、重要崗位員工“八小時(shí)之外”及其社交圈的監督，掌握異常行為表現，及時(shí)消除風(fēng)險隱患，防范案件發(fā)生。
我行高級管理人員認真開(kāi)展合規建設自查自糾活動(dòng)，完成了任務(wù)，取得了初步的成績(jì)，決心按照銀監和總行關(guān)于“合規建設回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，進(jìn)一步搞好“合規建設回頭看”主題活動(dòng)，以取得更大的成績(jì)，促進(jìn)我行健康、持續、快速發(fā)展。
合規工作總結 篇10
為加強案件專(zhuān)項治理工作，促進(jìn)xxxx銀行內控制度和各種措施的有效執行，提高合規經(jīng)營(yíng)水平，省聯(lián)社在全省范圍內開(kāi)展了“全員合規文化教育”活動(dòng)，現將我社的本次活動(dòng)開(kāi)展情況及主要做法報告如下：
一、活動(dòng)進(jìn)展情況：
二、主要做法：
為進(jìn)一步強化信用社員工依法合規經(jīng)營(yíng)意識，推動(dòng)合規文化教育和案件專(zhuān)項治理活動(dòng)的縱深開(kāi)展，保證我縣農村信用社學(xué)習階段的學(xué)習質(zhì)量和學(xué)習效果，確保全縣信用社學(xué)習內容同步進(jìn)行，聯(lián)社對整個(gè)學(xué)習階段的學(xué)習內容及時(shí)間進(jìn)行了統一安排，并將學(xué)習時(shí)間安排表、學(xué)習筆記和學(xué)習教材及時(shí)發(fā)放到每一個(gè)員工，為員工學(xué)習創(chuàng )造了良好的條件。在開(kāi)展合規文化教育和案件專(zhuān)項治理活動(dòng)中，主要采取了以下幾項措施：
一、搞好“三個(gè)統一”。
為使全縣員工在學(xué)習階段步調一致，聯(lián)社活動(dòng)辦公室統一印制了學(xué)習筆記本，統一了學(xué)習時(shí)間，統一了學(xué)習內容，將學(xué)習內容量化到每一天，實(shí)現了學(xué)習內容和學(xué)習時(shí)間上的統一。
二、落實(shí)“四項”措施。
一是建立組織，加強領(lǐng)導。聯(lián)社成立了以理事長(cháng)任組長(cháng)，主任、監事長(cháng)、副主任任副組長(cháng)，機關(guān)各部室負責人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導小組，及時(shí)召開(kāi)動(dòng)員會(huì )，制定了《合規文化教育和案件專(zhuān)項治理活動(dòng)實(shí)施方案》，并下發(fā)到基層信用社，同時(shí)要求基層社成立相應組織，明確社主任為第一責任人，抓好基層社學(xué)習，為活動(dòng)的.順利開(kāi)展奠定組織基礎。二是明確目標，落實(shí)責任。按照各部門(mén)的職能，結合工作實(shí)際，對100個(gè)風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行及時(shí)分解，逐項落實(shí)責任人，達到每一個(gè)風(fēng)險點(diǎn)有人監督，有人負責，建立起上下聯(lián)動(dòng)，齊抓共管的防范機制。三是強化管理，合規經(jīng)營(yíng)。牢固樹(shù)立“合規操作是崗位工作的第一要務(wù)”的理念，增強全員合規管理、合規經(jīng)營(yíng)意識，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平，使廣大員工樹(shù)立 “合規創(chuàng )造價(jià)值”和“合規人人有責”的理念。四是加強督導，確保實(shí)效。聯(lián)社督導組將對各信用社學(xué)習階段活動(dòng)進(jìn)展情況進(jìn)行逐社督導、檢查，確�；顒�(dòng)取得實(shí)效。
三、堅持“五個(gè)”結合。
一是與開(kāi)展優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動(dòng)相結合：為切實(shí)提高全員業(yè)務(wù)環(huán)境，增強合規意識，提高合規水平，制定了《xx縣農村信用社優(yōu)質(zhì)服務(wù)實(shí)施方案》，對員工的業(yè)務(wù)操作提出了規范化要求，力求對一線(xiàn)人員實(shí)現格式化管理，對各崗位的專(zhuān)業(yè)技能提出了標準化要求，要求員工限期內必須達到上崗標準。二是與案件專(zhuān)項治理和治理商業(yè)賄賂相結合，貫徹落實(shí)銀監會(huì )和省聯(lián)社關(guān)于案件專(zhuān)項治理和治理商業(yè)賄賂工作的要求，嚴肅查處違規違紀人員，推動(dòng)案件專(zhuān)項治理和治理商業(yè)賄賂工作深入開(kāi)展。三是與提高制度執行力相結合，落實(shí)各項規章制度，真正使全體員工樹(shù)立“合規創(chuàng )造價(jià)值”的理念。四是與推動(dòng)精細化管理相結合，通過(guò)有針對性地學(xué)習金融法律、法規及省聯(lián)社各項規章制度，提高政策理論水平和全員業(yè)務(wù)素質(zhì)，進(jìn)而推動(dòng)信用社管理水平不斷提高。五是采取單位集中學(xué)習與科室（柜組）組織學(xué)習、個(gè)人自學(xué)相結合，要求員工個(gè)人記學(xué)習筆記不得少于3萬(wàn)字，提高每位員工對開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)重大意義的認識，突出學(xué)習效果，保證學(xué)習質(zhì)量，推動(dòng)合規文化教育向縱深開(kāi)展。
四、達到“三個(gè)”效果。
一是通過(guò)開(kāi)展合規文化教育，使每位員工深刻認識合規操作的必要性、重要性和緊迫性，增強執行制度的自覺(jué)性，提高制度的執行力。二是明確了100個(gè)風(fēng)險點(diǎn)的責任人，使每位員工能夠把握各項業(yè)務(wù)環(huán)節的風(fēng)險點(diǎn)，有效防范各類(lèi)風(fēng)險。三是通過(guò)開(kāi)展合規文化教育，遵紀守法，合規操作，依法經(jīng)營(yíng)成為每位員工的自覺(jué)行動(dòng)，為信用社持續穩健發(fā)展創(chuàng )造了良好的內部環(huán)境。
合規工作總結 篇11
本人于XX年XX月XX日入職，擔任 一職。
實(shí)習期間，通過(guò)不斷的學(xué)習，對 崗位的工作內容和流程有了一定程度的認識�，F將試用期的工作總結如下：
一、初步學(xué)習階段
(1)入職當天，在總部的帶領(lǐng)下，認識了 部、 部以及信息科技部的領(lǐng)導及同事。之后，實(shí)習引導人 總監將相關(guān)實(shí)習資料交予我學(xué)習。通過(guò)對這些資料學(xué)習，我對 崗位的工作內容有了初步的了解。
(2)參加為期五天的新員工培訓，加深了對公司規章制度、主營(yíng)業(yè)務(wù)和各部門(mén)職能分工的了解。
(3)在引導人的的指引下，全面了解 負責的各項工作內容。通過(guò)此階段的學(xué)習，強化了我對本職工作的認識，為以后更好地開(kāi)展工作打下了基礎。
二、深入學(xué)習階段
(1)堅守原則不放松。俗話(huà)說(shuō)：“在其位，謀其職�！痹趯W(xué)習審核合同的過(guò)程中，我深刻地認識到在日常工作中，我們必須最大限度地維護我司的合法權益，最大限度地減低我司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，這不僅僅是 對每一位員工的`基本要求，更是作為一名必須具備的基本的職業(yè)素質(zhì)。
(2)學(xué)習業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)，作為的其中一個(gè)主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，其能否順利開(kāi)展直接影響到的正常運營(yíng)。所以，在審核 項目相關(guān)合同及資料的時(shí)候，必須百分百的嚴謹、細心，嚴格按照審核要求進(jìn)行審核。在審核過(guò)程中，一旦出現拿不準或者難以理解的情況時(shí)，必須向領(lǐng)導或者是相關(guān)經(jīng)辦人員了解清楚，不能馬虎了事。而在開(kāi)出呈批表時(shí)，原則上要求業(yè)務(wù)人員必須提供整個(gè)項目的全部合同資料，包括評估報告、合同審批表、三方協(xié)議、雙方協(xié)議、租賃合同、企業(yè)基本資料、產(chǎn)權資料、保險資料(如需購買(mǎi))等，并及時(shí)督促經(jīng)辦人回收合同資料。
(3)學(xué)習倉儲業(yè)務(wù)合同審核。在 的引導下，我對如何倉儲保管協(xié)議和倉儲協(xié)議書(shū)有了初步的了解，并掌握了審核合同時(shí)應該掌握哪些重點(diǎn)條款，避免經(jīng)辦人員在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中出現不必要的紕漏。
(4)學(xué)些合同的整理與歸檔。在的引導下，我學(xué)會(huì )了合同的整理與歸檔。這份工作貌似很簡(jiǎn)單，但也必須認真對待，因為合同檔案的整理對日后工作的開(kāi)展起到一定的促進(jìn)作用。
(5)參與勞動(dòng)糾紛案。通過(guò)實(shí)際參與該案的全部訴訟流程及相關(guān)的準備，不斷將所學(xué)的法律理論知識與實(shí)踐相結合，提升具體案例的處理能力。
三、實(shí)踐操作階段
經(jīng)過(guò)上述兩個(gè)階段的積累，基本上熟悉了法務(wù)專(zhuān)員的工作內容及相關(guān)流程，該階段的任務(wù)主要是將積累的知識應用到實(shí)際工作中來(lái)。包括下列內容：
(1)倉儲融資合同的審核。在審核部分分公司融資合同的過(guò)程中，我能夠積極向其他經(jīng)驗豐富的法務(wù)學(xué)習，力將前一階段學(xué)習的知識應用到實(shí)際工作中來(lái)。細心審核是為了盡量規避日后可能出現的法律風(fēng)險，且在訴訟舉證時(shí)獲得主動(dòng)地位。
(2)倉儲合同的審核。與融資合同相比，倉儲合同的條款比較簡(jiǎn)單，但是經(jīng)辦人員往往出現細節錯誤，例如合同主體的混淆、對方企業(yè)公章漏蓋、非續簽企業(yè)法人資料未提供等，這要求法務(wù)專(zhuān)員在審核合同時(shí)，嚴格把關(guān)，避免出現不必要的風(fēng)險。
(3)倉儲融資合同的歸檔。合同歸檔的主要就是收集好每一個(gè)項目應該具備的資料。該項工作比較繁瑣，必須認真、謹慎、有條不紊地進(jìn)行。但是，在很多時(shí)候，合同歸檔的時(shí)候，業(yè)務(wù)人員仍未能將相關(guān)的資料全部收集完畢，這時(shí)候就要求法務(wù)及時(shí)督促業(yè)務(wù)人員及時(shí)回收合同資料，確保每一個(gè)項目的合同書(shū)不出現遺漏的情況。歸檔環(huán)節的主要工作就是將合同資料編號、歸入對應銀行、電子移交表單更新、紙質(zhì)資料歸檔等，待全年合同整理完畢后，及時(shí)移交給檔案接收部門(mén)。
(4)參與了我司的一些訴訟案件。通過(guò)參與我司與公司金融借款合同糾紛案、與 倉儲合同糾紛案、與 勇勞動(dòng)糾紛案，在前述案件中，我做了一些準備性的工作，在完成這些工作的過(guò)程中，我更加深刻地了解到南儲相關(guān)的業(yè)務(wù)知識，對我日后工作的開(kāi)展奠定了一定的基礎。
四、總結強化階段
經(jīng)過(guò)前面三個(gè)階段的學(xué)習實(shí)踐后，我對法務(wù)工作的內容及流程更加熟悉，可以獨立處理一些日常工作，但同時(shí)還存在一些問(wèn)題，需要在日后的工作中加以強化：
(1)對與我司合作的銀行的相關(guān)合同還不是特別熟悉，還不能做到將其爛熟于心，仍未能脫模審核，這就導致了在審核過(guò)程中工作效率不是特別高。所以，在日后的工作中，我要不斷加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，勤練習，多練習，虛心向有經(jīng)驗的法務(wù)的學(xué)習，不斷增強處理法律事務(wù)的能力;
(2)對非格合同的審核還是比較生疏。認識到這個(gè)問(wèn)題，就必須要正視。所以，在日后的工作中，我要加強對非格合同的審核練習，不斷提升自身的審核非格合同的能力。同時(shí)，也要不斷加強對相關(guān)法律知識的復習以及深入了解南儲常見(jiàn)的合同類(lèi)型以及其注意事項，為日后的合同審核工作奠定夯實(shí)的基礎。
經(jīng)過(guò)試用期的學(xué)習，我對 所倡導的 的企業(yè)文化有了更深刻的體會(huì )。在今后的工作中，我會(huì )充分發(fā)揚這種企業(yè)精神，努力、虛心學(xué)習，充分發(fā)揮所學(xué)知識，盡心盡力地做好本職工作。最后，再一次感謝引導人和其他同事對我的幫助。
合規工作總結 篇12
20xx年，為增強全行合規經(jīng)營(yíng)管理意識,提高合規風(fēng)險管理能力，培育良好的合規文化,實(shí)現持續穩健規范經(jīng)營(yíng)，我行以科學(xué)發(fā)展觀(guān)和農業(yè)銀行“3510”發(fā)展戰略規劃為指導，以貫徹企業(yè)文化核心理念為統領(lǐng)，以落實(shí)《中國農業(yè)銀行內控合規體系建設綱要》和《中國農業(yè)銀行內部控制基本制度》、《中國農業(yè)銀行合規政策》為主線(xiàn)，統籌規劃、整體聯(lián)動(dòng)、多策并舉、持續推進(jìn)包括合規價(jià)值文化、合規制度文化、合規執行文化在內的合規文化建設，努力形成全行員工高度認同、自覺(jué)遵循、具有農業(yè)銀行特色、成熟的合規文化，為我行穩健發(fā)展提供了保障�，F將我行合規文化建設工作總結如下：
一、高度重視，抓認識到位和組織落實(shí)
為了保證合規文化建設活動(dòng)的正常開(kāi)展，我行領(lǐng)導高度重視，并且周密部署：提前時(shí)間組織召開(kāi)會(huì )議，學(xué)習相關(guān)文件精神，深刻領(lǐng)會(huì )開(kāi)展合規文化建設活動(dòng)的重要意義，認真部署合規文化建設活動(dòng)。成立了以任組長(cháng)，任副組長(cháng)，各單位主要負責人為組員的合規文化建設活動(dòng)領(lǐng)導小組，具體負責合規文化建設活動(dòng)的組織和實(shí)施。各單位統一思想認識，加強組織領(lǐng)導，主要負責同志要以身作則，親自過(guò)問(wèn)活動(dòng)開(kāi)展情況，帶頭參加學(xué)習教育，保證合規文化建設活動(dòng)扎實(shí)有效的開(kāi)展。同時(shí)各部門(mén)合理安排，把合規文化建設活動(dòng)與加強領(lǐng)導干部作風(fēng)建設、開(kāi)展廉潔文化建設、懲治和預防體系建設緊密結合，確保了合規文化建設活動(dòng)的統籌兼顧，相互促進(jìn)，有序推進(jìn)。
(一)為切實(shí)加強有我行特色的合規文化建設工作，主要抓了四方面工作：
一是因地制宜制定了《合規文化建設工程實(shí)施方案》�！胺桨浮痹隗w現總行要求內容的基礎上，結合我行實(shí)際，提出了合規文化建設的近期、中期和長(cháng)期目標及“合規文化建設工程”的思路、原則和方法。同時(shí)，創(chuàng )造性地提出“合規文化建設”的重要理念，使我行的“合規年”活動(dòng)能夠從文化的寬領(lǐng)域和戰略高度來(lái)開(kāi)展。
二是加強合規“精神文化”的建設。我們結合我行的特點(diǎn)，一方面提出具體的“人人合規、事事合規、時(shí)時(shí)合規”的活動(dòng)口號；另一方面開(kāi)展了多種形式的合規文化宣傳活動(dòng)。為增強“合規年”活動(dòng)的宣傳效果，我們堅持“四結合”的原則，即：“點(diǎn)、線(xiàn)、面”相結合；合規宣傳與業(yè)務(wù)宣傳相結合；形象化宣傳和網(wǎng)絡(luò )宣傳相結合；動(dòng)態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結合的原則，充分利用簡(jiǎn)報、網(wǎng)絡(luò )、墻報、專(zhuān)欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規年”活動(dòng)。為及時(shí)反映動(dòng)態(tài)，通報情況，交流經(jīng)驗，推進(jìn)工作，通過(guò)設立“合規教育”、“合規檢查”、“合規舉措”、“工作動(dòng)態(tài)”和“合規知識”等專(zhuān)欄，全方位、多層面、寬角度反映在實(shí)施“合規文化建設工程”中的新問(wèn)題、新做法、新經(jīng)驗。通過(guò)有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規文化建設氛圍。
三是加強了合規制度文化建設。為增強制度文化的約束性、嚴肅性、原則性和操作性，同時(shí)，為各項工作合格經(jīng)營(yíng)，穩健發(fā)展提供制度保障，我們組織人員對制度進(jìn)行了梳理工作，全行編輯了《》，有的部門(mén)結合實(shí)際也編輯了制度匯編。
四是豐富了合規行為文化建設內容。一方面以“賽”增強合規意識。行先后開(kāi)展了多次合規知識競賽，使員工增長(cháng)了知識，強化了合規意識。另一方面以“文”反映合規動(dòng)態(tài)。先后開(kāi)展“我為合規做貢獻”征文比賽活動(dòng)，從理論角度探索了新形勢下合規文化建設的新思路。
(二)機構合規評價(jià)活動(dòng)逐級有序開(kāi)展。評價(jià)基本反映出機構的合規風(fēng)險狀況，推動(dòng)了全行經(jīng)營(yíng)管理行為規范化和標準化，各部門(mén)按照方案要求逐級組織自評和復評活動(dòng)，對于制度和流程的評價(jià)較為認真和全面，而對于執行狀況的評價(jià)有偏離，評價(jià)結果基本能夠反映機構整體的合規風(fēng)險狀況。通過(guò)分析問(wèn)題，落實(shí)整改措施，評價(jià)活動(dòng)取得了一些積極的工作成果。
(三)法律事務(wù)工作圍繞“四個(gè)辦法”這一中心，采取多項措施，進(jìn)一步規范工作流程，提高法律風(fēng)險意識，取得較好成效。在行下發(fā)相關(guān)實(shí)施細則后，各部門(mén)都能夠認真貫徹執行相關(guān)制度，按制度規定的職責和流程開(kāi)展審查工作。但仍然存在一些問(wèn)題：對法律風(fēng)險防范工作思想重視程度不夠，不能充分認識防范法律風(fēng)險對業(yè)務(wù)發(fā)展的重要意義；對法律事務(wù)管理工作流程執行不到位；個(gè)別分行學(xué)習的主動(dòng)性不足等。
(四)宣傳活動(dòng)豐富多彩,形式多樣,為“合規年”各項活動(dòng)的開(kāi)展營(yíng)造了良好的氛圍。雖然“合規年”活動(dòng)較多，任務(wù)較重，但我行宣傳工作能夠結合本行的實(shí)際情況靈活開(kāi)展的有聲有色。
二、工作中存在的問(wèn)題
(一)信貸業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)中存在問(wèn)題
1、機構人員情況
信貸人員對本區域經(jīng)濟、各行業(yè)的信息以及自然環(huán)境等專(zhuān)業(yè)知識的掌握情況不夠全面，致使對客戶(hù)分析結論不透徹，風(fēng)險點(diǎn)的識別不明晰，不能有效地進(jìn)行事先的風(fēng)險防范。
2、貸前調查不詳細
存在個(gè)別檔案填寫(xiě)資料不完整，調查不夠詳實(shí)，調查檔案中沒(méi)有營(yíng)業(yè)執照副本復印件；個(gè)別客戶(hù)檔案中“受理信息登記表”與“額度申請表”中申請金額不一致，住處聲明中無(wú)具體住址；個(gè)別信貸員在調查時(shí),沒(méi)有真實(shí)地將借款人的基本信息調查清楚,實(shí)際情況與調查報告中的數據不相符,如:對借款人發(fā)生的租金、員工薪金等費用存在少報,來(lái)增加資產(chǎn)的數據，提高資產(chǎn)與負債的.比率，增加借款人的還款能力；個(gè)別信貸員對貸款保證人的調查也存在一定問(wèn)題，沒(méi)有經(jīng)過(guò)認真的交叉檢驗，對保證人社會(huì )關(guān)系以及生活習慣掌握的深度不夠，導致借款人在無(wú)法還款時(shí)，保證人償還貸款的責任不能如期履行，致使調查結論不能真實(shí)反映客戶(hù)的基本信息，并輕易下調查結論，缺少科學(xué)的分析判斷，為下一道環(huán)節埋下風(fēng)險隱患。
3、貸款審查、審批履職不到位
一是通過(guò)調閱檔案資料發(fā)現個(gè)別審查崗不能夠認真履行審查義務(wù)，檔案資料有不完整的情況，如：部分借款人營(yíng)業(yè)執照未年檢，但在審查意見(jiàn)表中沒(méi)提出異議；審查表中貸戶(hù)房產(chǎn)評估信息與評估報告不符。二是審批環(huán)節中存在流于形式，部分審貸會(huì )提問(wèn)過(guò)于簡(jiǎn)單。通過(guò)調閱審貸會(huì )記錄表發(fā)現個(gè)別審貸會(huì )提問(wèn)記錄沒(méi)有實(shí)質(zhì)性問(wèn)題提出或沒(méi)有問(wèn)題提出，個(gè)別審貸會(huì )沒(méi)有借款人的還款意愿及其他不利影響如行業(yè)風(fēng)險等進(jìn)行詳細詢(xún)問(wèn)及分析。甚至審貸會(huì )弄虛作假，后補審貸會(huì )記錄，審貸會(huì )召開(kāi)時(shí)間早于審查審批的時(shí)間，存在逆流程作業(yè)的嚴重違規現象，致使貸款審查、審批結論缺乏正確的判斷，或者說(shuō)是誤判,不能客觀(guān)、真實(shí)地反映客戶(hù)的第一還款能力和還款意愿，為貸后管理工作帶來(lái)風(fēng)險隱患。
4、貸后管理情況
�。�1）檢查催收：存在不及時(shí)或未進(jìn)行貸后檢查。通過(guò)現場(chǎng)調閱信貸業(yè)務(wù)檔案，部分分行沒(méi)有貸后檢查表，不能夠核實(shí)是否進(jìn)行了貸后檢查。貸后管理工作流于形式，走過(guò)場(chǎng)，貸后檢查表與用戶(hù)申請表中用戶(hù)的簽名不是同一人或筆題不符等，不能對客戶(hù)的資金用途進(jìn)行有效的風(fēng)險監控，致使貸款產(chǎn)生逾期和不良筆數大幅增加。
�。�2）檔案管理：存在信息填寫(xiě)不完整，相關(guān)人員沒(méi)有簽字。通過(guò)復評時(shí)調閱的信貸業(yè)務(wù)檔案，發(fā)現個(gè)別分行的貸款合同、借據不能夠妥善、有序的保管，并且存在信貸業(yè)務(wù)系統錄入不及時(shí)、不完整等現象。
(二)業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)中存在問(wèn)題
1.制度建設跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要�；疽幷轮贫冉ㄔO工作滯后，給業(yè)務(wù)的持續、快速、健康發(fā)展留下了風(fēng)險隱患。
2.業(yè)務(wù)辦理流程存在不規范的現象比較普遍。在檢查中發(fā)現存在前臺業(yè)務(wù)在后臺沒(méi)有專(zhuān)人審核把關(guān)的問(wèn)題。開(kāi)戶(hù)檔案填寫(xiě)不規范，沒(méi)有法定代表人的授權委托書(shū)等，開(kāi)戶(hù)資料沒(méi)有進(jìn)行嚴格的審核把關(guān)。在印鑒卡的建庫、作廢、更換和管理中存在不規范、不認真現象，沒(méi)有建立檔案調閱登記簿。
3.前臺業(yè)務(wù)操作中存在不規范的現象。單人臨柜，在業(yè)務(wù)辦理中存在業(yè)務(wù)人員工號混用，通過(guò)監控錄像的查看，發(fā)現由一人操作辦理業(yè)務(wù)；私留用戶(hù)密碼；客戶(hù)印鑒卡未按規定留存、未按規定簽章、保管不善、印鑒卡登記簿記錄不完整、缺少印鑒卡編號；柜員權限交接，未登記權限交接登記表的問(wèn)題；未按照人民銀行的規定進(jìn)行相關(guān)的報批或報備工作等。未執行先收款后記賬規定；銀行與企業(yè)交接登記簿登記內容不全，銀行回單沒(méi)有與企業(yè)進(jìn)行交接等問(wèn)題。部分支行在支票填寫(xiě)中有填寫(xiě)不規范、填寫(xiě)錯誤的現象。
4.重要空白憑證管理混亂。重要空白憑證沒(méi)有實(shí)行“統一印制，專(zhuān)人管理，定期換崗，雙人領(lǐng)取，證印分管，入庫保管”的原則。各類(lèi)重要空白憑證沒(méi)有按要求放入金柜保管，只是放在鐵皮柜內保管，存在較大的風(fēng)險隱患；重要空白憑證請領(lǐng)后未及時(shí)入賬，交接后未登記。部分網(wǎng)點(diǎn)還存在多領(lǐng)用空白憑證的情況。
6．對賬管理工作沒(méi)有達到要求。對賬管理工作沒(méi)有達到要求，個(gè)在對賬中發(fā)現錯賬未及時(shí)處理。業(yè)務(wù)人員對待銀行對賬工作的不認真負責會(huì )給我行造成諸多不利影響。對賬不完全會(huì )對我行造成重大資金損失，由于相互對賬工作存在較大的漏洞和隱患，客戶(hù)資金一旦被挪用或盜用,短時(shí)間內難以暴露。
三、下一步工作安排
為有效解決活動(dòng)組織方面的薄弱環(huán)節，貫徹落實(shí)中暴露出的風(fēng)險問(wèn)題，推動(dòng)活動(dòng)深入開(kāi)展，我行將采取通報的方式，使各部門(mén)認識到自身存在的不足與缺陷，同時(shí)要進(jìn)一步完善和創(chuàng )新活動(dòng)方案和內容，要積極探索有效開(kāi)展活動(dòng)的途徑和方式方法，積極查找經(jīng)營(yíng)管理中存在問(wèn)題，以強烈的責任心和更加扎實(shí)有效的工作，高標準、高質(zhì)量地完成好活動(dòng)任務(wù)，不斷將“合規年”各項活動(dòng)推向深入。
(一)鞏固“合規年”各項活動(dòng)成果，促使自我評估長(cháng)效機制的建立，促進(jìn)一線(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)履行風(fēng)險管理第一職責，并充分發(fā)揮審計部門(mén)作為風(fēng)險管理第三道防線(xiàn)的監督職能；繼續加強制度流程建設，依照內部控制要求，完善各項操作風(fēng)險管理的制度流程，以新的信貸業(yè)務(wù)制度的貫徹落實(shí)和相關(guān)業(yè)務(wù)的規章制度的建立為切入點(diǎn)，強化規章制度的執行力，提升操作風(fēng)險控制的有效性。同時(shí)，組織開(kāi)展業(yè)務(wù)條線(xiàn)的自我檢查、自我監督、自我評估，加大執行考核與問(wèn)責力度，有效控制風(fēng)險。
(二)聯(lián)合業(yè)務(wù)、審計部門(mén)進(jìn)一步加大信貸、業(yè)務(wù)監督檢查的力度和深度，會(huì )同審計部門(mén)對屢查屢犯、整改不徹底不到位的部門(mén)第一責任人進(jìn)行問(wèn)責，對相關(guān)直接責任人、其它責任人進(jìn)行經(jīng)濟處罰的同時(shí)要進(jìn)行問(wèn)責、追責，以起到警示作用。要認真做好信貸、業(yè)務(wù)現場(chǎng)檢查和非現場(chǎng)檢查、日常監督、事后監督管理和逾期貸款監控工作。
(四)繼續加強風(fēng)險合規隊伍建設，力爭使各風(fēng)險條線(xiàn)各崗位人員配足、履職。隨著(zhù)我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展壯大，我行應根據本行業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際要求，將風(fēng)險合規隊伍建設與本行業(yè)務(wù)發(fā)展相結合；對于風(fēng)險合規人員的選擇，應該設定準入標準，從年齡、專(zhuān)業(yè)、學(xué)歷和工作經(jīng)驗等幾個(gè)方面提出要求。
(五)進(jìn)一步加大合規人員的培訓工作力度，迅速提高風(fēng)險合規人員的業(yè)務(wù)技能。同時(shí)，通過(guò)交流學(xué)習等手段，促使風(fēng)險合規人員要深刻認識到本崗位責任，認真做好業(yè)務(wù)事前風(fēng)險點(diǎn)識別、事中風(fēng)險監控、風(fēng)險預警和事后風(fēng)險控制等各項工作職責。在此基礎上，對各風(fēng)險人員業(yè)務(wù)水平和能力問(wèn)題，組成評估工作組，本著(zhù)“邊評價(jià)邊培訓，邊評價(jià)邊交流”的原則，來(lái)強化風(fēng)險人員業(yè)務(wù)水平和能力。同時(shí)，倡導全行建立學(xué)習型的團隊風(fēng)格，以研究促實(shí)踐，積極為風(fēng)險合規部工作人員爭取各種培訓、學(xué)習、參會(huì )和金融同業(yè)交流機會(huì )，幫助風(fēng)險管理人員不斷提高自身的專(zhuān)業(yè)知識、實(shí)踐經(jīng)驗，掌握更豐富、更前沿的業(yè)內信息和監管意見(jiàn)，努力提高風(fēng)險合規管理技能，使風(fēng)險合規隊伍在風(fēng)險管理知識和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。
(六)進(jìn)一步加強合規知識和合規文化理念的宣傳，力爭早日使合規變成員工的思維習慣和自覺(jué)行為。通過(guò)專(zhuān)業(yè)性、知識性、多樣性的宣傳形式，使員工認識到合格管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同樣重要，我們開(kāi)展“合規年”活動(dòng)，實(shí)施合規文化建設工程的目的，就是為了樹(shù)立全新的風(fēng)險合規文化理念，完善業(yè)務(wù)制度，規范操作流程，加強薄弱環(huán)節整改，提高關(guān)鍵環(huán)節控制力，培養合規辦事的習慣，使業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險合格管理相匹配，促進(jìn)規模、質(zhì)量、效益協(xié)調發(fā)展，推動(dòng)各項業(yè)務(wù)加速轉型。從而，增強每個(gè)員工參加合規年活動(dòng)、適應合規要求、促進(jìn)合規文化建設的責任感和緊迫感。
合規工作總結 篇13
20xx年即將進(jìn)入尾聲，回顧近一年的工作，可以用“不斷學(xué)習、不斷成長(cháng)”來(lái)概括，作為進(jìn)入省公司管理機關(guān)第一個(gè)完整的工作年，我積極適應、加速轉變，按照崗位職責和領(lǐng)導要求，較好地完成了各項工作任務(wù)�，F簡(jiǎn)要總結如下：
一、工作回顧
第一.合規管理工作。一是牽頭完成采購管理5項關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節的風(fēng)險梳理，確定風(fēng)險點(diǎn)31條，針對10個(gè)關(guān)鍵崗位完善防控措施28條。二是牽頭推進(jìn)制度體系建設，協(xié)助完成采購管理辦法等5項重點(diǎn)業(yè)務(wù)的制度修訂。三是重點(diǎn)梳理廉潔風(fēng)險防控清單6項清單的編制，并制定廉潔風(fēng)險防范指引表。四是理順“三重一大”決策流程，明確“三重一大”決策事項范圍，規范上會(huì )流程，做好會(huì )議記錄及相關(guān)資料的存檔。五是組織完成法律法規條款的識別確認，確認食品安全法、煙草專(zhuān)賣(mài)法、廣告法、消費者權益保障法等相關(guān)法律法規15項。
第二.內控管理工作。一是強化合同管理，牽頭完成合同管理專(zhuān)項檢查迎檢工作，積極完成問(wèn)題整改，并根據新的合同管理要求，做好合同的線(xiàn)上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報等。二是牽頭推進(jìn)制度體系融合，全面排查所有崗位職責對應制度流程管控，完善更新內控流程圖。三是規范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務(wù)公開(kāi)部分。四是牽頭組織年度專(zhuān)項審計迎審工作，收集整理審計需要相關(guān)材料，協(xié)調督促各部門(mén)做好審計回復和問(wèn)題整改落實(shí)。五是按照HSE管理要求，完成安全環(huán)保責任書(shū)簽訂、危險因素辨識臺賬整理、個(gè)人安全行動(dòng)手冊公開(kāi)等規定事項，牽頭完成質(zhì)量體系審核改版，完成HSE體系審核迎檢工作。
第三.其他工作。一是積極做好宣傳報道，截至10月，審核修改并上稿91篇，其中78篇被外部網(wǎng)站采用。二是強化重點(diǎn)工作督察督辦，對要求的重點(diǎn)工作及時(shí)在協(xié)同系統上跟蹤反饋并辦結，對各部門(mén)的重點(diǎn)工作分月度、周度跟蹤收集，呈報領(lǐng)導。三是按照相關(guān)規定，做好經(jīng)營(yíng)分析會(huì )、工作總結會(huì )等各類(lèi)會(huì )議的會(huì )務(wù)籌備。四是認真做好例會(huì )匯報材料、會(huì )議材料等其他文字材料的擬定。五是積極協(xié)助做好黨群工團相關(guān)工作。
二、工作中存在的不足
1.專(zhuān)業(yè)能力需進(jìn)一步加強。一是對于專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習掌握不夠，撰寫(xiě)相關(guān)材料水平不足，專(zhuān)業(yè)性不強。二是對于法規方面相關(guān)制度規定的學(xué)習不夠深入，不能很好地指導并開(kāi)展工作。
2.工作完成質(zhì)量需進(jìn)一步提升。因事務(wù)性工作繁雜，多頭對應多個(gè)處室，忙于應付，導致個(gè)別工作完成質(zhì)量不高。
3.工作協(xié)調能力需進(jìn)一步強化。重點(diǎn)工作督辦力度不夠，對于重點(diǎn)工作的進(jìn)展反饋不夠及時(shí)。
4.思考問(wèn)題的全面性不足。對于領(lǐng)導交辦工作，做前的思考不夠深入，導致工作效果不佳。
三、20xx年工作計劃
1．提高自身專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)能力。從本職工作崗位出發(fā)，不斷加強專(zhuān)業(yè)知識學(xué)習，努力提高自身素質(zhì)，認真履行崗位職責，不折不扣地完成各項工作。
2．提高合規管理專(zhuān)業(yè)水平。一是強化內控管理工作，牽頭組織完成新制度的內控流程梳理及編制，完善內部控制管理體系，確保順利通過(guò)內控測試。二是進(jìn)一步強化基礎規范管理工作，嚴格按照管理流程做好“三重一大”的.會(huì )議申報審批工作，杜絕出現不按規定臨時(shí)增加議題，確保會(huì )議的嚴肅性和紀律性，做好會(huì )議記錄和資料存檔，為專(zhuān)項檢查做好準備。三是持續強化合同管理，嚴格按照合同管理實(shí)施細則和合同系統操作要求，做好合同簽約依據的審核，做好合同系統流程的跟蹤指導，確保無(wú)事后合同發(fā)生，確保合同按期完成審批并組織簽訂。四是加強廉潔風(fēng)險管控，牽頭組織完成相關(guān)業(yè)務(wù)流程的廉潔風(fēng)險清單梳理，確保新修訂的制度對各項風(fēng)險漏洞有效管控。
3．提高重點(diǎn)工作宣傳報道力度。進(jìn)一步加強對重點(diǎn)工作、亮點(diǎn)工作的宣傳報道，積極調動(dòng)各部門(mén)對宣傳工作的積極性，加強引導，助力各項工作順利推進(jìn)。
4．提高對內對外綜合協(xié)調能力。充分發(fā)揮樞紐功能，認真抓好督查督辦工作管理，及時(shí)反饋工作進(jìn)展，確保工作執行力落實(shí)到位。
5．提高工作主動(dòng)性，加強相互協(xié)作配合能力。主動(dòng)補位、相互配合，高效推進(jìn)各項工作。
合規工作總結 篇14
20xx年10月，網(wǎng)點(diǎn)結合上級行對網(wǎng)點(diǎn)的各項檢查，開(kāi)展了各項自查及整改的全面梳理工作，認真查找規章制度缺漏，整理合規風(fēng)險節點(diǎn)，對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節和重點(diǎn)崗位進(jìn)行了合規風(fēng)險排查，并及時(shí)制定了相關(guān)整改措施，取得了良好的成效�，F將相關(guān)情況匯報如下：
一、合規管理基本情況
�。ㄒ唬┘訌妴T工思想教育，鞏固思想道德防線(xiàn)。
我行通過(guò)組織專(zhuān)項學(xué)習，以真人真事為例深入剖析近年來(lái)嚴重違法違規的多起案例，具有較強的教育學(xué)和警示性。一是網(wǎng)點(diǎn)利用晨會(huì )、夕會(huì )及每周集中學(xué)習時(shí)間開(kāi)展合規知識的學(xué)習，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理、運營(yíng)主管對合規工作進(jìn)行點(diǎn)評，對上級行下發(fā)的.風(fēng)險提示進(jìn)行重點(diǎn)學(xué)習；開(kāi)展了每月一次的合規宣講專(zhuān)題，增強員工合規意識，固化合規理念；二是嚴格要求學(xué)合規。員工每周對規章制度、操作流程以及工作進(jìn)度進(jìn)行總結，并在每周集中會(huì )議學(xué)習討論中找出解決方法，嚴防“不會(huì )、不懂、不問(wèn)”情況的發(fā)生。；三是方式多樣促合規。網(wǎng)點(diǎn)建立合規教育專(zhuān)欄，時(shí)該提醒員工在操作中應注意的風(fēng)險點(diǎn)；網(wǎng)點(diǎn)負責人、運營(yíng)主管、網(wǎng)點(diǎn)安全員增加現場(chǎng)管理頻次，上級行加大非現場(chǎng)監管頻次與力度，發(fā)現問(wèn)題現場(chǎng)糾偏與即時(shí)糾偏，督促員工養成良好的操作習慣，增強合規履職能力，促使員工對違規行為不愿為、不敢為、不能為。
�。ǘ┘訌姾弦幬幕ㄔO工作組織，落實(shí)責任，強化效果。
一是加強內部自查與外部檢查相結合嚴格按照制度要求，發(fā)現問(wèn)題，不論大小，如實(shí)通報，最大程度挖掘各類(lèi)潛在問(wèn)題，防患未然。二是整改查出問(wèn)題，明確責任，逐一落實(shí)，讓員工清楚知道什么可以做，什么不可做，及時(shí)糾正各種不合規現象。三是嚴格按照合規網(wǎng)點(diǎn)的各項要求及規定對網(wǎng)點(diǎn)的各項日常工作進(jìn)行管理。四是進(jìn)一步落實(shí)整改對發(fā)現的問(wèn)題分析原因，規定整改時(shí)限，實(shí)行整改銷(xiāo)號管理。
�。ㄈ┱J真開(kāi)展員工行為排查，主要針對員工八小時(shí)外的情況從各正面與側面進(jìn)行了解，從關(guān)心員工的角度出發(fā)，力所能及為員工解決工作生活中遇到的問(wèn)題，給予員工積極正面的引導，增加員工的歸屬感和忠誠度，把員工個(gè)人價(jià)值的實(shí)現與農行的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，讓員工珍惜崗位與職務(wù)，從而增強規章制度的執行力，
二、自查發(fā)現的問(wèn)題
通過(guò)自查自糾，我行存在的主要問(wèn)題為：
�。ㄒ唬�、員工合規風(fēng)險理念有待加強。在學(xué)習中和員工日常業(yè)務(wù)操作中發(fā)現，個(gè)別員工合規風(fēng)險意識不強，對銀行工作中的風(fēng)險點(diǎn)把握有待加強。
�。ǘ�、控制操作風(fēng)險能力有待加強。在臨柜服務(wù)中，由于柜員風(fēng)險意識不強，警惕性不高，產(chǎn)生了許多風(fēng)險隱患。
三、已采取的糾正措施
針對上述問(wèn)題，網(wǎng)點(diǎn)采取以下整改措施：
�。ㄒ唬�、下一階段，我行還須強化思想教育，緊抓思想教育這一重要環(huán)節，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規章制度的學(xué)習，有針對性地進(jìn)行合規風(fēng)險教育，整取依法合規經(jīng)營(yíng)的意識。
�。ǘ�、臨柜員工必須具有風(fēng)險管理意識，加強自我保護意識，提高對內控中的重點(diǎn)環(huán)節的認識，認真學(xué)習各項業(yè)務(wù)，熟悉掌握崗位技能，把風(fēng)險降到最低。同時(shí)進(jìn)一步強化崗位督促約束，促進(jìn)各項操作流程規范化，形成一個(gè)相互監督、相互制約的內控防范運作機制。
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