有關(guān)理財方案
為了確保事情或工作有序有效開(kāi)展，常常需要提前制定一份優(yōu)秀的方案，方案是綜合考量事情或問(wèn)題相關(guān)的因素后所制定的書(shū)面計劃。方案應該怎么制定呢？下面是小編整理的有關(guān)理財方案，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
有關(guān)理財方案1
如何讓“老有所養，小有所依”?章先生婚后有房無(wú)貸，存款略有富余，對于馬上想生個(gè)寶寶的他來(lái)說(shuō)，如何為寶寶存一筆育兒基金，如何為老人攢一筆養老基金，都考驗著(zhù)80后章先生的“財商”。
新婚燕爾，章先生和太太都沉浸在幸福之中。對于未來(lái)的新生活，夫妻倆都有一番美好的規劃。
“我們倆都30多了，真是時(shí)不待我呀�；榍熬秃吞塘窟^(guò)，婚后我們打算馬上生一個(gè)寶寶，兩家老人可都早盼著(zhù)啦!”章先生的言語(yǔ)中透漏著(zhù)絲絲甜蜜。
盡管生活過(guò)得有滋有味，但章先生婚后也體會(huì )到了自己對于家庭的責任�！盎榍�，我只要照顧好自己的父母，婚后我還要照顧好自己的小家庭。在我和太太的計劃里，我們馬上還會(huì )有一個(gè)期待以久的寶寶。我突然意識到自己所肩負的責任，必須現在就未雨綢繆早做準備�！闭孪壬皇滞兄�(zhù)腦袋，略帶沉思狀。
育兒計劃早做準備
“20多歲的時(shí)候貪玩，覺(jué)得單身很自在。一晃到了30多歲，突然覺(jué)得兩個(gè)人才是生活，有個(gè)寶寶才叫家。想要肩負起一個(gè)家庭的責任，就需要寬厚的臂膀�！闭孪壬缡钦f(shuō)。
既然有明確的育兒打算，章先生就想早做準備。畢竟從懷孕開(kāi)始，大大小小的各類(lèi)檢查、孕婦營(yíng)養、孕婦生活用品以及到最后的生產(chǎn)，賬單會(huì )紛至沓來(lái)。章先生說(shuō)他的一位朋友光懷孕期間就花了3萬(wàn)多元。隨著(zhù)寶寶出生，從奶粉、尿布、鋪食、醫療、玩具、衣服等支出更是成了家庭的基本開(kāi)銷(xiāo)。等到寶寶上學(xué)那花錢(qián)簡(jiǎn)直是如流水，各種課外學(xué)習班、補習班的學(xué)費都漲成了天文數字。面對未來(lái)這么大一筆持續支出，章先生每月都有固定存一筆育兒基金，以防等有了寶寶資金出現捉襟見(jiàn)肘。
所有做父母的心情都是一樣的，章先生也是如此，他想給寶寶創(chuàng )造一個(gè)良好的成長(cháng)環(huán)境。
贍養老人責無(wú)旁貸
章先生不僅責任感很強，對父母也非常孝順。自從上班開(kāi)始每月都會(huì )固定補貼家用，婚后依然如此，補貼的金額從最早的`500元漲到了目前的3000元。令章先生意想不到的是，這么多年父母不僅沒(méi)花這筆錢(qián)還把它存了起來(lái)，等到他結婚再添上老兩口自己的積蓄一并交給章先生讓他去籌辦婚禮。
對于父母，章先生是既感激又愧疚。早前他們家老房子拆遷，按照章先生的計劃，分的一套二室一廳給父母養老，而自己拿現鈔另外購置婚房�？墒歉改刚遄靡环笥X(jué)得貸款買(mǎi)房?jì)鹤訅毫^(guò)大，因此，父母把分到的一套二室一廳讓給兒子做婚房，自己在動(dòng)遷時(shí)補差價(jià)買(mǎi)了一套一室一廳。
父母為了兒子的無(wú)私付出，章先生都銘記于心。作為兒子，他覺(jué)得自己不僅有義務(wù)贍養他們，更有責任使他們的晚年過(guò)得幸福無(wú)憂(yōu)。
家庭存款略有富余
章先生目前每月稅后收入1.5萬(wàn)元，太太每月稅后收入1.2萬(wàn)元，沒(méi)有任何家庭負債，兩人工作多年積累下了75萬(wàn)元的存款。原本就生活過(guò)得并不浮夸的夫妻倆，在計劃養寶寶后更是有意識地控制支出。
家庭責任感極強的章先生表示，希望能有一套適宜的財富規劃方案，幫助他實(shí)現育兒、敬老和自身養老保障。
有關(guān)理財方案2
一、活動(dòng)主題：
物流學(xué)院投資理財協(xié)會(huì )創(chuàng )意百元周。
二、活動(dòng)宗旨
培養節約意識，創(chuàng )意理財。
三、主辦與承辦單位
主辦單位：物流學(xué)院團委。
策劃承辦單位：大學(xué)生投資理財協(xié)會(huì )。
四、活動(dòng)背景
對大學(xué)生高消費現象，多年以來(lái)，輿論在詬病的同時(shí)頗為擔憂(yōu)，作為在信息和財富時(shí)代成長(cháng)的大學(xué)生，無(wú)論家庭經(jīng)濟狀況好壞，對金錢(qián)和貧富的敏感程度及認知程度，都比較強烈。如今，在這個(gè)物價(jià)普漲的時(shí)代背景下，多數大學(xué)生都意識到緊縮消費的重要性，同時(shí)，轉變消費理念，開(kāi)始注重節約，更多的大學(xué)生由消費轉為理財。
在大學(xué)里，相當一部分同學(xué)有攀比心理，大學(xué)生節節攀升的花費，不僅給家長(cháng)增加了負擔，還使自己養成了亂花錢(qián)的不良習慣，對大部分大學(xué)生來(lái)說(shuō)，在中小學(xué)時(shí)期缺乏理財能力的培養，所以在消費問(wèn)題上具有很大的盲目性。調查結果表明：理財觀(guān)念的匱乏是大學(xué)校園亂消費的主要原因，很多同學(xué)不知道自己需要什么，有時(shí)候往往管不住自己，過(guò)早地把生活費花在一些不需要的地方。對于可獨立支配的這部分花費，不少學(xué)生還是無(wú)法做到科學(xué)合理的安排。
為進(jìn)一步提高我校區學(xué)生對理財投資的興趣，提高大學(xué)生對理財投資的認識及加強實(shí)際能力的運用，使我校同學(xué)能夠適當的理性的使用父母們辛辛苦苦掙來(lái)的錢(qián)，南京工業(yè)大學(xué)浦口校區精英創(chuàng )業(yè)協(xié)會(huì )將舉辦一次“創(chuàng )意百元周之理財”活動(dòng)，為我校區的廣大師生樹(shù)立專(zhuān)業(yè)的理財專(zhuān)家形象的同時(shí)，激起同學(xué)們對理財的濃厚興趣，同時(shí)為他們提供專(zhuān)業(yè)的投資理財知識及實(shí)踐平臺，是我們的同學(xué)擁有基本的理財能為，為他們將來(lái)的成長(cháng)與發(fā)展打下一個(gè)堅實(shí)的基礎。
五、活動(dòng)目的
為培養我校大學(xué)生的理財意識，挖掘學(xué)生的理財潛質(zhì)，提高理財專(zhuān)業(yè)技能，使我校同學(xué)可以有計劃的使用金錢(qián)，以及使我校學(xué)生能夠得到理財專(zhuān)家的專(zhuān)業(yè)指導，可以讓我校同學(xué)在更大的舞臺上論述自己的理財觀(guān)點(diǎn)，同時(shí)經(jīng)過(guò)此次理財鍛煉可以為同學(xué)們將來(lái)的學(xué)習工作及發(fā)展奠定一個(gè)堅實(shí)的基礎，特舉辦此次理財大賽，旨在讓理財的觀(guān)念和方法走進(jìn)校園，讓理財真正走進(jìn)我們每個(gè)大學(xué)生的日常生活，讓更多的大學(xué)生能理解接受并參與理財。
六、活動(dòng)簡(jiǎn)介
大學(xué)生投資理財協(xié)會(huì )計劃于四月份舉辦一場(chǎng)以 “理財”為主題的“創(chuàng )意百元周”活動(dòng)，讓同學(xué)們在此次活動(dòng)中認識到理財的重要性同時(shí)對“錢(qián)”建立起一個(gè)理性的概念。
此次理財活動(dòng)的題目是請每位參賽者根據自己的實(shí)際情況選擇自己每個(gè)月生活費的數量（800-1500之間），然后據此作出一份詳細的理財計劃書(shū)，計劃書(shū)的時(shí)間可以是局限在一個(gè)月內，也可以是一個(gè)學(xué)期、一年或者是整個(gè)大學(xué)生活，計劃書(shū)的內容可以是日常生活費用計劃、投資理財計劃、為未來(lái)投資而在學(xué)習（這里的學(xué)習可以是多方面的，不僅僅局限于本專(zhuān)業(yè)的學(xué)習）上的花銷(xiāo)計劃、為了人際交往而計劃的開(kāi)支等等方面。
本次理財大賽不同于創(chuàng )業(yè)大賽，不是以尋找出能盈利的方案為目的，而是以我校同學(xué)的日常生活為基本，找出能夠適應我校同學(xué)日常生活的理財方案，方案可以把所有的`錢(qián)都用于日常生活，只要能夠是自己過(guò)得很開(kāi)心快樂(lè )。方案也可以在滿(mǎn)足自己日常生活之后將剩余的錢(qián)用于投資等其他方向產(chǎn)生利潤。只要方案中每一分錢(qián)都花的有價(jià)值，有創(chuàng )意，使評委和觀(guān)眾都能信服，那就是大賽的宗旨。
七、活動(dòng)時(shí)間與地點(diǎn)
活動(dòng)初賽定于4月7日，地點(diǎn)：銳思樓②209。
活動(dòng)決賽定于4月14日，地點(diǎn)：銳思樓②209。
八、參賽須知：
1、本次大賽以宣傳理財觀(guān)念為目的，是我校同學(xué)能獲得理財的觀(guān)念和能力。
2、本次大賽采用海選、復賽、決賽的模式。
3、本次大賽采用理論與實(shí)踐相結合的模式，最后有優(yōu)秀作品實(shí)踐環(huán)節。
4、大賽可以以個(gè)人或者團隊形式參加，參賽者在海選階段只需提出自己的理財觀(guān)念與大致計劃即可（隨報名表一起提交），進(jìn)入復賽須向組委會(huì )提交詳細的ppt策劃書(shū)。
5、參賽者可以根據個(gè)人需要請一名指導老師，指導老師由大賽組委會(huì )指定或參賽團隊自行聘請。
6、大賽的參賽對象：全體在校生
7、報名辦法:本次大賽可以以個(gè)人名義或集體名義參加報名，報名時(shí)應帶上報名表到指定地點(diǎn)報名。
8、報名時(shí)間：4月1日到4月5日
9、本次參賽作品必須是個(gè)人或者團隊的真實(shí)作品，如發(fā)現有抄襲等作弊現象發(fā)生，立即取消參賽資格。
九、評分標準：
本次策劃大賽為做到公平、公正、透明，采取以下方案進(jìn)行評分：
1、本次大賽采取評委與觀(guān)眾兩方評分進(jìn)行綜合得出最后總成績(jì)的模式，評委評分占70%，觀(guān)眾占30%。
2、評委打分標準見(jiàn)最后附表一
3、觀(guān)眾評分方式：復賽和決賽進(jìn)行時(shí)，會(huì )給每位現場(chǎng)觀(guān)眾發(fā)放一張特制的紙片，觀(guān)眾在上面寫(xiě)上自己支持的選手，在評分階段交給場(chǎng)內工作人員，由工作人員進(jìn)行統計，得票第一名者獲得觀(guān)眾評分100分，第二名的觀(guān)眾評分80分，第三名的觀(guān)眾評分為70分，第四名的觀(guān)眾得分為60分。
十、獎項設置
根據理財策劃大賽的最終結果，設置的如下獎項：
決賽冠軍獲得“創(chuàng )意百元周之理財之星”稱(chēng)號，其他三位選手獲優(yōu)秀獎。
有關(guān)理財方案3
首先做好現金規劃
意外總是防不勝防，因此家庭理財的第一步應該是做好現金規劃，預留好“緊急備用金”，這部分資金可以滿(mǎn)足生活所需支出的3-6倍。另外也需要留出教育儲備資金，可以根據自身家庭情況決定是否要準備。
保險規劃
作為防御性最強的理財方式，保險規劃也要做足。但買(mǎi)保險著(zhù)重考慮的'是保險的保障功能，而非投資功能。建議先保障家庭經(jīng)濟支柱，即先買(mǎi)大人的，后買(mǎi)小孩的。
進(jìn)行資產(chǎn)配置
家庭理財目標的實(shí)現更多依賴(lài)投資，但如何選擇理財產(chǎn)品？如果你希望風(fēng)險較低，可以選擇穩健型的理財產(chǎn)品，例如銀行定存、國債、銀行理財產(chǎn)品。如果家庭能承受一定的風(fēng)險，比較土豪，那么可以選擇高風(fēng)險高收益的理財產(chǎn)品，例如股票、外匯、期權、結構性等。選擇理財產(chǎn)品這一PART是最為重要的，總之無(wú)論高收益還是低收益的，都要先考慮其背后的風(fēng)險。
有關(guān)理財方案4
一、背景
在每月理財銷(xiāo)售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁(yè)，貼于公司醒目位置。利用晨會(huì )等時(shí)間向每一位員工講明本次銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品的名稱(chēng)、期限、收益率等客戶(hù)關(guān)心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁(yè)，以便顧客問(wèn)都能做出正確解答，同時(shí)也提高了員工的全員營(yíng)銷(xiāo)意識。
二、營(yíng)銷(xiāo)
給價(jià)值客戶(hù)發(fā)送短信，及時(shí)告知理財訊息，以便價(jià)值客戶(hù)了解最新理財資訊。統計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶(hù)打電話(huà)，詢(xún)問(wèn)購買(mǎi)意向，并幫助客戶(hù)選擇合適的理財產(chǎn)品，同時(shí)也可了解客戶(hù)資金流向，通過(guò)客戶(hù)了解其他銀行的理財銷(xiāo)售計劃和銷(xiāo)售方式，做到知己知彼，便于我行改進(jìn)不足，提供更好的`服務(wù)。在每次銷(xiāo)售前和銷(xiāo)售后，都及時(shí)做好記錄和統計工作。做到心中有數，以便在銷(xiāo)售日當天安排客戶(hù)有序的購買(mǎi)，在銷(xiāo)售完畢后對客戶(hù)各項信息資料進(jìn)行分類(lèi)歸集和系統分析。
三、宣傳
組織戶(hù)外宣傳，每?jì)芍芤淮�，利用周末或班后時(shí)間組織營(yíng)業(yè)室員工分組宣傳，每次由個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)崗帶隊，帶領(lǐng)3名員工，在繁華地段或高級小區旁進(jìn)行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀錄意向客戶(hù)姓名電話(huà)。在營(yíng)業(yè)室內，做好理財推介和客戶(hù)推廣工作，對主動(dòng)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)做好資料留存和定期回訪(fǎng)工作。
在理財的營(yíng)銷(xiāo)中，善于發(fā)現和總結。建立、健全的客戶(hù)檔案，保持并加深與客戶(hù)的聯(lián)系，定期與客戶(hù)溝通，對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)實(shí)施預約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶(hù)信息，對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)，不同客戶(hù)采取不同的營(yíng)銷(xiāo)方式。瞄準重點(diǎn)客戶(hù)，通過(guò)理財為基點(diǎn)，發(fā)現其可挖掘的其他需求，對其實(shí)施精準營(yíng)銷(xiāo)、一站式營(yíng)銷(xiāo)、公私聯(lián)動(dòng)式營(yíng)銷(xiāo)，利用專(zhuān)業(yè)的服務(wù)、多樣的產(chǎn)品留住客戶(hù)，從而擴增優(yōu)質(zhì)客戶(hù)規模，充分體現優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的價(jià)值，以期達到與客戶(hù)共同實(shí)現雙贏(yíng)的發(fā)展目標。
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