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銀行案件風(fēng)險排查報告（通用10篇）
隨著(zhù)個(gè)人的文明素養不斷提升，報告對我們來(lái)說(shuō)并不陌生，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。我們應當如何寫(xiě)報告呢？以下是小編為大家整理的銀行案件風(fēng)險排查報告，希望對大家有所幫助。
銀行案件風(fēng)險排查報告 1
按照中國銀監會(huì )《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件風(fēng)險排查管理辦法的通知》要求為進(jìn)一步加強我行案件防控風(fēng)險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風(fēng)險點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現并上報各類(lèi)案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。行長(cháng)為案件防控排查工作的第一責任人，各部門(mén)負責人組織本部門(mén)的排查工作，充分認識案件風(fēng)險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實(shí)負責，把案件風(fēng)險防控排查工作落實(shí)到位。主要對以下方面進(jìn)行排查。
一、資金柜面業(yè)務(wù)方面
通過(guò)翻閱20xx年試營(yíng)業(yè)以來(lái)全部業(yè)務(wù)憑證及各類(lèi)登記簿，尤其對重要空白憑證、印章、內部賬戶(hù)等賬簿進(jìn)行重點(diǎn)排查，營(yíng)業(yè)部能夠嚴格執行“碰庫”制度，早中晚三“碰庫”，確�，F金、重空、印章的賬實(shí)相符；能夠嚴格按照《潭農商村鎮銀行綜合業(yè)務(wù)系統綜合柜員制管理實(shí)施細則》進(jìn)行規范操作，有效防范操作風(fēng)險；制定了明確的崗位職責，權責分工清晰，起到相互監督作用；認真執行大額現金取現登記制度，對超過(guò)5萬(wàn)元的.大額取現業(yè)務(wù)實(shí)行預約管理，建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢(qián)的相關(guān)規定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，對異常資金交易及資金變動(dòng)做到實(shí)時(shí)監控。
通過(guò)對資金、柜面業(yè)務(wù)方面排查，并查閱“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”等各類(lèi)登記簿及查看監控錄像，各項工作均符合我行制度規定。未發(fā)現存在詐騙、挪用、套取資金現象，資金、柜面業(yè)務(wù)操作規范。
二、信貸業(yè)務(wù)方面
通過(guò)檢查客戶(hù)評級授信情況，包括授信準入、流程、額度、期限的檢查，貸款盡職調查情況檢查、信貸合同、征信檢查、利率定價(jià)檢查，委托支付檢查，抵質(zhì)押物檢查等，用信前基本已簽訂相關(guān)文本資料，完善用信手續，基本上嚴格按“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”要求執行，需委托支付的已按要求簽訂委托支付協(xié)議，提款申請書(shū)中支付對象名稱(chēng)、賬號與提供的用途證明和實(shí)際基本相符；抵質(zhì)押物均已辦理登記或止付手續，貸款經(jīng)辦基本合規，未發(fā)現虛假抵質(zhì)押的現象。通過(guò)審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規定，查閱放款及支付手續，確定貸款委托支付合規，風(fēng)險控制有效。
三、下一步工作開(kāi)展計劃
下一步我行將嚴格按照《中國銀監會(huì )關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險防控工作的指導意見(jiàn)》的要求，加強對員工理想信念、合規化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內容包括：案件治理與風(fēng)險防控政策，規章制度和相關(guān)工作要求，內控管理基本制度，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險及防控措施等，引導員工樹(shù)立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛(ài)崗敬業(yè)精神，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險控制要點(diǎn)，強化員工的遵紀守法意識和風(fēng)險防控意識，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強主動(dòng)防控風(fēng)險的內在動(dòng)力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規意識得到新的提升，加強機構、管理和操作等責任約束，進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節，強化風(fēng)險防范管理，加大工作力度和深度，切實(shí)做好風(fēng)險防控工作，為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航，確保村鎮銀行安全、規范、有效運行，持續、穩定、健康發(fā)展。
銀行案件風(fēng)險排查報告 2
根據銀監局《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)操作風(fēng)險排查的通知》要求，我行以加強對柜面業(yè)務(wù)的監督管理，查找單位存款及系統內往來(lái)賬戶(hù)對賬的風(fēng)險隱患，進(jìn)一步規范銀行業(yè)務(wù)操作行為，加強銀行案件風(fēng)險防控為目標，對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了操作風(fēng)險排查工作，現將檢查情況報告如下：
一、基本情況
烏斯太支行不斷加強內控制度建設和發(fā)揮內控制度作用，加強對重點(diǎn)環(huán)節、重要事項的監督控制，通過(guò)全面落實(shí)區分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內控和風(fēng)險防范水平，各類(lèi)支付結算業(yè)務(wù)、現金收付款等業(yè)務(wù)的差錯明顯減少。賬戶(hù)管理工作也因嚴格執行規章制度，我行的賬戶(hù)管理工作從開(kāi)戶(hù)資料審核、賬戶(hù)使用、賬戶(hù)管理、銷(xiāo)戶(hù)等方面均得到了規范。
二、檢查工作的組織及工作情況
支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風(fēng)險經(jīng)理、會(huì )計監管員、運營(yíng)主管等人員對賬戶(hù)管理、對賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進(jìn)行了檢查。
三、檢查情況
�。ㄒ唬┵~戶(hù)管理
經(jīng)查我行今年開(kāi)立的賬戶(hù)資料齊全、手續合規，保證了賬戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性、合規性。開(kāi)戶(hù)手續完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權人領(lǐng)取。新開(kāi)立的'賬戶(hù)均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)手續齊全、合規。但存在如下問(wèn)題：
1、內蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶(hù)于20xx年7月19日開(kāi)戶(hù)，于20xx年7月24日延期，賬戶(hù)于20xx年7月23日到期，已超期限使用賬戶(hù)。
2、未在規定期限內到人民銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續，阿拉善經(jīng)濟開(kāi)發(fā)區力遠輪胎商行于20xx年7月12日在我行開(kāi)戶(hù)，于7月18日在人行開(kāi)戶(hù)。
�。ǘ┿y企對賬情況：我行一、二季度銀企對賬率100%，均賬實(shí)相符。
�。ㄈ┕衩鏄I(yè)務(wù)基礎控制
1、終端管理：我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號建立了對應關(guān)系
2、柜員管理：支行嚴格執行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶(hù)類(lèi)交易的規定。我行柜員交易掩碼、應用掩碼均按柜員權限設置，在柜員崗位有變動(dòng)時(shí)及時(shí)進(jìn)行調整，掩碼設置符合要求。柜員短期離職時(shí)主管能夠及時(shí)將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對重要崗位人員的任職期限進(jìn)行排查，不存在超期限任職情況。
�。ㄈ┕衩嬷匾马棻O督管理
1、柜員交接監督：會(huì )計交接工作堅持“先交后接”的原則，嚴格執行《中國農業(yè)銀行柜員現金箱管理規定》和《農行內蒙古分行有價(jià)單證和重要空白憑證管理實(shí)施細則》要求交接現金和重空，未發(fā)現長(cháng)短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續時(shí)柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認真核對賬務(wù)，監交人未認真履行工作職責，當時(shí)未發(fā)現差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時(shí)該憑證一并被刪除。
2、現金箱、庫房管理檢查：通過(guò)調閱監控錄像和現場(chǎng)查看，主管日終能夠做到對柜員現金箱進(jìn)行檢查，對現金大數卡把審核。各級檢查人員能夠按照規定頻率對柜員現金、重空進(jìn)行檢查，賬實(shí)、賬款均相符。
3、業(yè)務(wù)印章管理：我行現有停用業(yè)務(wù)印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類(lèi)印章按規定使用，不存在預先在各類(lèi)重空或有價(jià)單證上簽章的現象。
4、預留印鑒管理：今年我行無(wú)掛失預留印鑒業(yè)務(wù)，變更印鑒手續齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統上線(xiàn)后我行指定運營(yíng)主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。
5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續合規，未發(fā)現違規操作轉移客戶(hù)資金或侵占存款的現象。
�。ㄋ模┲Ц督Y算業(yè)務(wù)
1、支付結算審核：
經(jīng)查，大額支付憑證印鑒清晰、真實(shí)、齊全，柜員能夠按照規定進(jìn)行驗印。保證金賬戶(hù)按承兌業(yè)務(wù)逐筆開(kāi)立，不存在挪用保證金現象。查詢(xún)查復業(yè)務(wù)及時(shí)、合規。中間業(yè)務(wù)收費嚴格按照《收費標準》進(jìn)行收費，收入及時(shí)入賬。
2、現金業(yè)務(wù)審核：
經(jīng)調閱錄像和現場(chǎng)查看，柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時(shí)能夠堅持“收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款”的原則，未發(fā)現逆程序操作現象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權人審批，手續齊全合規。
3、特殊業(yè)務(wù)審核：
沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規，均由主管審批簽字，并登記在“會(huì )計主管工作日志”，抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續合規，無(wú)他人代辦現象。查詢(xún)、凍結、扣劃業(yè)務(wù)手續齊全、全法，未發(fā)現逆程序操作現象。
4、其他業(yè)務(wù)事項審核：
柜員在臨時(shí)離崗時(shí)能夠退出操作畫(huà)面，重要空白憑證、有價(jià)單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。
�。ㄎ澹┻\營(yíng)主管授權管理：
運營(yíng)主管在授權前對授權業(yè)務(wù)進(jìn)行認真審核，將原始憑證與柜員輸入內容進(jìn)行核對，在確定業(yè)務(wù)正確、合規時(shí)予以授權。今年我行有一筆運營(yíng)主管轉授權業(yè)務(wù)，轉授權和撤銷(xiāo)轉授權均在“會(huì )計主管工作日志”進(jìn)行登記。
�。┻\營(yíng)主管對ARMS系統管理：
我行運營(yíng)主管及時(shí)核銷(xiāo)預警信息，未發(fā)生不及時(shí)核銷(xiāo)情況。因運營(yíng)主管對制度規定學(xué)習不夠，出現了一筆違規核銷(xiāo)差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補磁業(yè)務(wù)，這之前上級行多次要求停止使用補磁交易，但當班主管仍以正常核銷(xiāo)。主管對上級行的督辦信息及時(shí)回復，未出現延誤。
�。ㄆ撸┫到y內往來(lái)對賬基本規定：
我行開(kāi)立1戶(hù)系統內往來(lái)賬戶(hù)，與盟分行進(jìn)行清算，對賬工作由運營(yíng)副主管負責，按月對賬，明細賬逐筆勾對，換人復核，自年初以來(lái)賬賬相符。
�。ò耍┐箢~存單簽發(fā)、大額存款支取情況
1、我行今年以來(lái)共簽發(fā)4份，金額為640萬(wàn)元的單位定期存單，均資料齊全，手續合規。
2、對20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過(guò)100萬(wàn)元的現金和轉賬業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，涉及19筆13042萬(wàn)元，經(jīng)查支付手續齊全、合規，未發(fā)現違規違紀現象。
�。ň牛┢渌麡I(yè)務(wù)檢查：
截止20xx年8月末，發(fā)放貸款58788萬(wàn)元，簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬(wàn)元，均按照信貸審批原則逐級上報批準后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。
銀行案件風(fēng)險排查報告 3
近年來(lái)，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當前必須要解決的問(wèn)題。根據豫銀監辦發(fā)號文關(guān)于開(kāi)展銀行卡系統科技風(fēng)險現場(chǎng)檢查的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規定和操作細則，我社根據市銀行卡中心相關(guān)管理規定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習了關(guān)于銀行卡操作的'具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和控制等內容，對于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設置了授權復核、專(zhuān)項登記等，務(wù)求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：
對于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補正等分險類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規定進(jìn)行操作，嚴格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設備業(yè)務(wù)管理情況方面：
1、ATM保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管ATM保險柜密碼，出納員掌管ATM保險柜和電子門(mén)鑰匙。
2、密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。
3、裝入或取出ATM現鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的ATM機）、及時(shí)清點(diǎn)，交叉復核，中途不得換人。
4、所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機過(guò)程必須選擇監控器下進(jìn)行。
5、裝鈔完畢對外營(yíng)業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實(shí)地測試，檢查錢(qián)箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無(wú)誤后方可投入使用。
6、在外部服務(wù)商提供ATM維護服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同，保證ATM機不受到外部人員控制，確保ATM機正常運行。
四、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：
此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負責。
五、關(guān)于檢查監督情況方面：
對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì )不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
銀行案件風(fēng)險排查報告 4
按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導高度重視，充分認識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據行長(cháng)的指導和部署結合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
計財部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：
一、財務(wù)資金安全方面
1、庫存現金。定時(shí)與不定時(shí)核對盤(pán)點(diǎn)庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。
2、各類(lèi)銀行賬戶(hù)資金。隨時(shí)核對我行各類(lèi)賬戶(hù)資金總額，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足。
3、大額款項。對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關(guān)規定，審核授權通過(guò)。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面。各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì )計準則》與稅收部門(mén)的規定。
二、人員管理問(wèn)題。
財務(wù)部現有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習作風(fēng)上都嚴格遵守相關(guān)管理規定，都能做到"愛(ài)崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規"。
三、部門(mén)改進(jìn)措施：
通過(guò)此次認真自查工作，財務(wù)部在今后工作過(guò)程中，將加強防范，提高自身對風(fēng)險的認識，樹(shù)立"違規就是風(fēng)險，安全就是效益"的.風(fēng)險理念，主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現風(fēng)險存在，能及時(shí)在向上級匯報的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險。強化內控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展營(yíng)造良好的環(huán)境。
銀行案件風(fēng)險排查報告 5
按照支行關(guān)于每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)每季度開(kāi)展案件風(fēng)險自查，并在季末上傳案件風(fēng)險自查報告的`要求，營(yíng)業(yè)部立刻組織全體職工認真學(xué)習并成立了專(zhuān)項自查小組，對我網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了認真細致的全面檢查，現將自查情況匯報如下：
一、柜員卡管理方面：
1、讓全體柜員認真學(xué)習規章制度，讓所有柜員辦事有章可尋，明確了崗位責任制。
2、對柜員休假進(jìn)行了報批備案制度，對柜員休息超過(guò)三天的對柜員進(jìn)行了休假離職處理。
二、印章、重要空白憑證管理方面：
1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接嚴格按照印章管理規定進(jìn)行操作，經(jīng)檢查沒(méi)有發(fā)現業(yè)務(wù)印章混用現象，能夠做到人離開(kāi)印章入箱保管，下班后入庫保管。
2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷(xiāo)號符合規定，并建立登記簿進(jìn)行逐份登記。經(jīng)檢查重要空白憑證安要求入庫專(zhuān)人保管，實(shí)物與系統數據一致。領(lǐng)用有登記領(lǐng)用柜員簽字。
3、印、證指定專(zhuān)人分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現象。
三、查庫制度方面：
1、按規定對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查庫、碰庫。運營(yíng)主管按要求進(jìn)行了每日驗箱、每月查庫并做好相關(guān)記錄；網(wǎng)點(diǎn)負責人按照要求做到每季查庫且做有記錄。
2、大庫及柜員錢(qián)箱不存在白條、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、等抵庫現象。
3、能夠按照現金管理制度執行。檢查中未發(fā)現柜員錢(qián)箱超限額現象，主出納能夠及時(shí)對柜員現金進(jìn)行調配及保證了營(yíng)業(yè)正�，F金使用又保證了日�，F金安全。
銀行案件風(fēng)險排查報告 6
根據《×銀監局關(guān)于銀行信貸領(lǐng)域案件隱患風(fēng)險提示的通知》（×銀監辦【×】×號）要求，×行深入、細致地對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險排查，現將排查情況匯報如下：
一、組織情況
對于此次排查工作，×行領(lǐng)導高度重視，及時(shí)組織召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，下發(fā)排查通知，提出工作要求。要求認真學(xué)習通知要求，制定排查方案，明確排查范圍及標準，以100萬(wàn)元以上大額不良貸款、涉訴貸款為排查重點(diǎn)，以風(fēng)險全覆蓋為原則，以規范行為、防范案件、查找問(wèn)題、解決問(wèn)題為出發(fā)點(diǎn)，從查業(yè)務(wù)、查行為入手，認真開(kāi)展此次排查工作，及時(shí)發(fā)現苗頭隱患，嚴控信貸風(fēng)險。
二、排查情況
�。ㄒ唬┵J款基本情況
截至201×年末，×行共有貸款×戶(hù)×筆，金額×億元。其中五級類(lèi)正常貸款×戶(hù)×筆，金額×億元，五級類(lèi)不良貸款×戶(hù)×筆，金額×億元，不良占比×%。逾期類(lèi)貸款×戶(hù)×筆，金額×億元。
�。ǘ┲贫惹闆r
一是梳理與完善各項制度，做到有章可循。近年來(lái)，×行制定出臺了《×銀行信貸管理基本制度》，對信貸業(yè)務(wù)操作管理、信貸資產(chǎn)風(fēng)險管理、信貸人員管理等作了明確規定，規范信貸行為。嚴格執行“三個(gè)辦法一個(gè)指引”貸款新規，制定下發(fā)了《固定資產(chǎn)貸款管理辦法》、《流動(dòng)資金貸款管理辦法》、《個(gè)人貸款管理辦法》等相關(guān)配套制度。重新設置了專(zhuān)用合同文本，對資金合法用途、借款人承諾事項、發(fā)放的條件、支付的方式和違約責任等進(jìn)行了明確規定。
二是明確審批職責，嚴格審批流程�！列兄贫恕缎刨J業(yè)務(wù)審批管理辦法》，規范信貸業(yè)務(wù)審批管理流程，分級、分權限進(jìn)行審批與管理，實(shí)現相互制約和配合。
三是嚴格執行貸款“三查”制度，確保資產(chǎn)質(zhì)量。貸前調查，要求雙人嚴格按照國家產(chǎn)業(yè)政策規定對借款人及擔保人的經(jīng)營(yíng)情況、財務(wù)情況、信譽(yù)情況、還款能力以及抵質(zhì)押品等進(jìn)行認真調查、核實(shí)，充分識別客戶(hù)和業(yè)務(wù)風(fēng)險。在貸中，對貸款報審資料的真實(shí)性、完整性、有效性進(jìn)行認真審查，保證報審資料及合同的合法合規性，貸款合同實(shí)行雙人面簽制度。貸款發(fā)放后，要求借款企業(yè)按時(shí)更新報送報表資料，并要求信貸人員定期不定期對貸款企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況及貸款用途進(jìn)行跟蹤調查與檢查，同時(shí)對擔保企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況、重大變化情況及抵質(zhì)押品的存放與管理情況進(jìn)行檢查，如發(fā)現不嚴格依合同執行的、或發(fā)生其他風(fēng)險信息的貸款，立即予以制止或提前收回，確保我行的合法權益及資產(chǎn)不受損失。
四是嚴格執行貸款檔案管理�！列行刨J檔案專(zhuān)人負責、專(zhuān)人管理，所有貸款均建立了完整的信貸檔案，并確保信貸資料完整、準確、連續。
通過(guò)對貸款管理情況進(jìn)行排查，×行在日常貸款管理中能按規定執行各項規章制度，未發(fā)現存在違規、違紀發(fā)放貸款現象。
�。ㄈ┎涣假J款排查情況
為確保此次風(fēng)險排查效果，×行對所有不良貸款相關(guān)檔案資料全部進(jìn)行風(fēng)險排查，力爭發(fā)現問(wèn)題隱患，找出化解對策，為下一步有效清收做好鋪墊工作。截至×年末，×行共有逾期貸款×戶(hù)×筆，金額×億元。根據貸款風(fēng)險程度的不同，逐戶(hù)研究制定風(fēng)險化解方案，制定具體工作措施，積極進(jìn)行清收和化解。同時(shí)，督促信貸員加大對到期貸款與不良貸款催收，維護我行債權，并保證貸款的.訴訟時(shí)效。
通過(guò)對上述貸款資料的重新審查、分析，×行不良貸款審批、進(jìn)帳流程合規，未發(fā)現案件風(fēng)險隱患。
�。ㄋ模⿲π刨J人員履職行為進(jìn)行排查
此次共對×行×名信貸人員盡職履職行為進(jìn)行了排查，防止由于信貸人員不履職造成的不良貸款形成原因。
排查組一是與各支行負責人座談交流，了解信貸人員日常工作表現是否勤勉盡職。
二是與信貸人員座談，了解其基本情況和思想動(dòng)態(tài)，使信貸人員明白什么能做，什么不能做，做到自覺(jué)規范從業(yè)行為，遵守職業(yè)道德，防范從業(yè)風(fēng)險。
三是通過(guò)現場(chǎng)查看，了解信貸人員操作流程是否合規。
四是做到負責人“了解你的員工”，使員工牢記禁止性規定，堅守道德底線(xiàn)，不觸犯法律，廉潔、合規從業(yè)，努力創(chuàng )造合規工作氛圍。
通過(guò)排查，未發(fā)現有內部員工內外勾結以偽造、編造虛假借款人身份信息資料、以虛假借款人名義騙取貸款，或內部員工提供他人的身份證明資料給實(shí)際借款人騙取貸款行為、以及其他不良、異常行為。
三、排查結果
經(jīng)排查，一是×行貸款發(fā)放嚴格按照制度流程辦理，嚴格執行貸款“三查”制度。
二是對將到期的貸款提前向借款人進(jìn)行還款提示；對逾期貸款及時(shí)下發(fā)催收通知，確保每筆貸款的時(shí)效連續。
三是×行大額不良貸款、涉訴貸款檔案資料齊全，借款人及擔保人提供的資料全部合法有效，貸款發(fā)放流程合規，未發(fā)現違規、違紀發(fā)放貸款現象。
四是能?chē)栏癜凑铡列锌蛻?hù)風(fēng)險監測預警管理辦法及×行不良資產(chǎn)管理內控制度進(jìn)行貸款管理，對不良貸款逐戶(hù)研究制定風(fēng)險化解方案，力爭將風(fēng)險降至最低，逐步化解信貸領(lǐng)域風(fēng)險。
今后，×行在貸款管理方面將繼續嚴格執行各項金融政策及各項規章制度，同時(shí)，繼續加強對信貸人員職業(yè)操守教育、崗位培訓及履職調查，對信貸員異常行為進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析監測，防止內外勾結造成貸款風(fēng)險隱患，確保我行信貸資產(chǎn)安全。
銀行案件風(fēng)險排查報告 7
為認真貫徹落實(shí)總行《關(guān)于開(kāi)展影子銀行風(fēng)險排查工作的緊急通知》文件精神，同時(shí)針對可能產(chǎn)生員工不規范行為的幾個(gè)方面，為維護我宣城皖南農村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據上級的指導要求開(kāi)展影子銀行風(fēng)險排查工作，現將排查情況匯報如下：
一、堅持“預防為主，防治結合”的理念
首先，抓好各項業(yè)務(wù)制度學(xué)習，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著(zhù)正確的人生軌道前進(jìn)，在工作上不迷失方向；
第二，著(zhù)力抓好內控制度建設，不斷完善業(yè)務(wù)流程建設，通過(guò)完備的內部管理制度，構筑堅固防線(xiàn)，將化解風(fēng)險關(guān)口前移，推動(dòng)管理水平不斷提高；
第三，有效提高各項制度執行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執制不嚴者及時(shí)給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
二、排查組織情況
1、加強組織領(lǐng)導。我行領(lǐng)導高度重視此次的員工行為風(fēng)險排查工作，為保證派工工作落于實(shí)處，同時(shí)為了明確相關(guān)責任人的責任，特成立以XX為組長(cháng)的員工行為排查小組。
2、加強思想教育工作。我行通過(guò)組織全體員工學(xué)習監管部門(mén)下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會(huì )其精神，加強對員工的教育和行為動(dòng)態(tài)的管理。通過(guò)持續開(kāi)展員工職業(yè)操守、風(fēng)險合規、案例警示教育，重點(diǎn)教育員工深刻認識違規行為的嚴重危害和后果，提高風(fēng)險防范意識，從根本上杜絕風(fēng)險行為的發(fā)生。
三、排查工作情況
在行長(cháng)的.帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險排查小組對我支行員工進(jìn)行了全面排查，從思想作風(fēng)、工作表現、紀律表現、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結合員工個(gè)人崗位特征，具體排查了以下幾個(gè)方面：
1、授意、指示、強令有關(guān)人員違規辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險隱患和案件，或在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中弄虛作假、欺上瞞下的。
2、利用職務(wù)和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營(yíng)、交易等活動(dòng)提供方便或提供、泄露客戶(hù)信息，謀取不正當利益的。
3、利用職務(wù)之便，與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股，或與實(shí)際控制的融資性擔保機構進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
4、本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營(yíng)利性組織中兼職或領(lǐng)取報酬的。
5、涉嫌民間借貸，參與民間資金往來(lái)的擔保、保證等其他活動(dòng)，或為民間融資提供便利的。
6、有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶(hù)資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來(lái)源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實(shí)，排查內部員工貪污挪用、索賄受賄、票據買(mǎi)賣(mài)、高息放貸、民間融資等風(fēng)險。
同時(shí)在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過(guò)了家訪(fǎng)這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪(fǎng)活動(dòng)全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經(jīng)過(guò)此次排查，發(fā)現我行員工在各個(gè)方面表現正常，不存在上述的幾種行為。
四、總結
截止目前，我行不存在員工違規行為，但是我行將繼續加強對此項工作的監督，防范案件的發(fā)生。
一是繼續開(kāi)展學(xué)教活動(dòng)，做到道理常講，警鐘常敲；
二是加強企業(yè)文化建設，為員工成長(cháng)與發(fā)展營(yíng)造良好的氛圍；
三是員工家訪(fǎng)及談心活動(dòng)，要更加細致耐心，范圍要更加廣泛，內容要更加具體，杜絕形式主義；
四是健全和完善各項規章制度，做好深度排查工作，構筑防治工作鐵防線(xiàn)。
同時(shí)我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度，加強崗位規范建設。結合實(shí)際工作，加強對崗位的規范建設，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規范要求；從根本上杜絕員工違規行為的發(fā)生。
銀行案件風(fēng)險排查報告 8
近年來(lái)，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當前必須要解決的問(wèn)題。根據粵農信聯(lián)河源辦發(fā)【20XX】14號文關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動(dòng)的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規定和操作細則，我社根據縣聯(lián)社相關(guān)管理規定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和控制等內容，對于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設置了授權復核、專(zhuān)項登記等，務(wù)求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補正等分險類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的.相關(guān)管理規定進(jìn)行操作，嚴格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設備業(yè)務(wù)管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀
行卡自助設備，因此我社暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶(hù)的差錯投訴，我社都第一時(shí)間安排專(zhuān)員負責跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門(mén)進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況方面：我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負責。
八、關(guān)于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì )不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
銀行案件風(fēng)險排查報告 9
根據《河南省農村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農信社開(kāi)展眼里打擊非法集資專(zhuān)項整治活動(dòng)有關(guān)工作的通知》要求，總行高度重視，按照通知要求，結合我縣實(shí)際，持續組織開(kāi)展了打擊非法集資排查工作，現將20xx年第季度工作開(kāi)展情況報告如下：
一、組織領(lǐng)導情況
為確保非法集資專(zhuān)項整治工作扎實(shí)開(kāi)展，總行成立以為組長(cháng)，為副組長(cháng)，為成員的的非法集資風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組。
領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監察部，由稽核監察部經(jīng)理兼任辦公室主任，負責排查工作的組織、檢查、協(xié)調和匯總上報工作。
二、排查工作開(kāi)展情況
為了使排查工作取得實(shí)效，與日常業(yè)務(wù)相結合，建立了定期非法集資排查制度，抽調相關(guān)的稽核監察部、信貸管理部、安全保衛部及綜合部人員組成排查小組于本季度開(kāi)展了以下排查工作：
一是將非法集資專(zhuān)項整治活動(dòng)與柜面業(yè)務(wù)及員工日常
行為風(fēng)險排查工作緊密結合，堅持全覆蓋、抓重點(diǎn)，橫到邊、縱到底，確保排查到每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每一項業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節、每一位員工。讓每位員工知曉非法集資帶來(lái)的危害，摸清聯(lián)社當前非法集資風(fēng)險底子，教育員工遠離非法集資，不參與非法集資。
二是加強營(yíng)業(yè)場(chǎng)所宣傳教育。認真落實(shí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理規定，嚴禁外部人員在信用社營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營(yíng)銷(xiāo)和資金交易活動(dòng)；加強對客戶(hù)不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶(hù)保護賬戶(hù)信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調查承諾制度。對現有的授信客戶(hù)名單進(jìn)行排查，將涉非客戶(hù)從授信名單中剔除；對新增的授信客戶(hù)，在貸前調查中加入民間借貸的調查內容，與客戶(hù)簽訂嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書(shū)。
三、排查結果
通過(guò)以上各類(lèi)方式排查，未發(fā)現員工參與非法集資活動(dòng)；未發(fā)現銀行賬戶(hù)涉嫌非法集資活動(dòng)；未發(fā)現信貸資金用于非法集資。
四、取得成效
通過(guò)開(kāi)展多種形式的社會(huì )宣傳活動(dòng)及內部員工排查，及時(shí)向社會(huì )公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的`家庭和農信社資金帶來(lái)的各項風(fēng)險。通過(guò)扎實(shí)排查，及時(shí)了解員工風(fēng)險隱患，規范員工行為，加強營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和銀行賬戶(hù)管理監測及信貸資金風(fēng)險管理監測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來(lái)的巨大經(jīng)濟損失，收到了很好的警示效果。
五、今后工作打算
持續加強員工思想教育工作，深入貫徹落實(shí)銀監會(huì )要求，使員工深刻認識非法集資的危害性。
持續關(guān)注員工涉嫌非法集資問(wèn)題苗頭，對發(fā)現問(wèn)題，要按照打早打小打苗頭原則，積極妥善處置。
持續建立排查工作長(cháng)效機制，時(shí)刻關(guān)注員工動(dòng)向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。
持續建立處非內控防范監測機制，加強賬戶(hù)資金監測和貸前涉非調查。
持續建立類(lèi)金融機構合作準入機制，加強對各類(lèi)有合作關(guān)系的類(lèi)金融機構的調查，對于不符合規定的機構不予進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
持續建立員工涉非內部約束機制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責任追究辦法，加大處罰力度。
銀行案件風(fēng)險排查報告 10
根據上級網(wǎng)絡(luò )安全管理文件精神，xx縣教育局成立了網(wǎng)絡(luò )信息安全工作領(lǐng)導小組，在組長(cháng)xx副局長(cháng)的領(lǐng)導下，制定計劃，明確責任，具體落實(shí)，對我系統網(wǎng)絡(luò )與信息安全進(jìn)行了一次全面的調查。發(fā)現問(wèn)題，分析問(wèn)題，解決問(wèn)題，確保了網(wǎng)絡(luò )能更好地保持良好運行，為我縣教育發(fā)展提供一個(gè)強有力的信息支持平臺。
一、加強領(lǐng)導，成立了網(wǎng)絡(luò )與信息安全工作領(lǐng)導小組
為進(jìn)一步加強全系統網(wǎng)絡(luò )信息系統安全管理工作，我局成立了網(wǎng)絡(luò )與信息系統安全保密工作領(lǐng)導小組，做到分工明確責任具體到人。安全工作領(lǐng)導小組，組長(cháng)xx，副組長(cháng)xx，成員有xx。分工與各自的職責如下：xx副局長(cháng)為我局計算機網(wǎng)絡(luò )與信息系統安全保密工作第一責任人，全面負責計算機網(wǎng)絡(luò )與信息安全管理工作。辦公室主任xx分管計算機網(wǎng)絡(luò )與信息安全管理工作。劉林聲負責計算機網(wǎng)絡(luò )與信息安全管理工作的'日常事務(wù)，上級教育主管部門(mén)發(fā)布的信息、文件的接收工作。王志純負責計算機網(wǎng)絡(luò )與信息安全管理工作的日常協(xié)調、督促工作。蘇宇負責網(wǎng)絡(luò )維護和日常技術(shù)管理工作。
二、完善制度，確保了網(wǎng)絡(luò )安全工作有章可循
為保證我系統計算機網(wǎng)絡(luò )的正常運行與健康發(fā)展，加強對校園網(wǎng)的管理，規范網(wǎng)絡(luò )使用行為，根據《中國教育和科研計算機網(wǎng)絡(luò )管理辦法（試行）》、《關(guān)于進(jìn)一步加強xx縣教育系統網(wǎng)絡(luò )安全管理工作的通知》的有關(guān)規定，制定了《xx縣教育系統網(wǎng)絡(luò )安全管理辦法》、《上網(wǎng)信息發(fā)布審核登記表》、《上網(wǎng)信息監控巡視制度》、《xx縣教育系統網(wǎng)絡(luò )安全管理責任狀》等相關(guān)制度、措施，確保網(wǎng)絡(luò )安全。
三、強化管理，加強了網(wǎng)絡(luò )安全技術(shù)防范措施
我系統計算機網(wǎng)絡(luò )加強了技術(shù)防范措施。
一是安裝了卡巴斯基防火墻，防止病毒、反動(dòng)不良信息入侵網(wǎng)絡(luò )。
二是安裝瑞星和xx兩種殺毒軟件，網(wǎng)絡(luò )管理員每周對殺毒軟件的病毒庫進(jìn)行升級，及時(shí)進(jìn)行殺毒軟件的升級與殺毒，發(fā)現問(wèn)題立即解決。
三是網(wǎng)絡(luò )與機關(guān)大樓避雷網(wǎng)相聯(lián)，計算機所在部門(mén)加固門(mén)窗，購買(mǎi)滅火器，擺放在顯著(zhù)位置，做到設備防雷、防盜、防火，保證設備安全、完好。
四是及時(shí)對服務(wù)器的系統和軟件進(jìn)行更新。
五是密切注意CERT消息。
六是對重要文件，信息資源做到及時(shí)備份。創(chuàng )建系統恢復文件。
我局網(wǎng)絡(luò )安全領(lǐng)導小組每季度對全系統機房、學(xué)校辦公用機、多媒體教室及學(xué)校電教室的環(huán)境安全、設備安全、信息安全、管理制度落實(shí)情況等內容進(jìn)行一次全面的檢查，對存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行糾正，消除安全隱患。
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