風(fēng)險排查報告（精選20篇）
隨著(zhù)個(gè)人的文明素養不斷提升，報告與我們愈發(fā)關(guān)系密切，報告根據用途的不同也有著(zhù)不同的類(lèi)型。你所見(jiàn)過(guò)的報告是什么樣的呢？下面是小編為大家收集的風(fēng)險排查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
風(fēng)險排查報告 1
一、領(lǐng)導高度重視，層層壓實(shí)責任
根據文件相關(guān)要求，公司高度重視，立即組織專(zhuān)題會(huì )議部署本次涉眾型非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)穩定風(fēng)險集中排查工作，認真傳達文件精神，進(jìn)行責任分工。公司成立工作領(lǐng)導小組及辦公室，由中支公司一把手擔任領(lǐng)導小組組長(cháng)，分管總任副組長(cháng)，各支公司負責人及機關(guān)各部門(mén)經(jīng)理?yè)谓M員。領(lǐng)導小組辦公室設于綜合管理部，主任由綜合部經(jīng)理兼任。領(lǐng)導小組建立工作聯(lián)動(dòng)機制，要求所有成員要提高思想認識，把思想高度統一，堅決打擊重大風(fēng)險。
二、認真開(kāi)展排查，及時(shí)發(fā)現線(xiàn)索
�。ㄒ唬┘訌妰炔繂T工和業(yè)務(wù)排查
公司嚴格按照“全覆蓋、無(wú)盲區、無(wú)死角”的目標要求，堅持點(diǎn)面結合、全面覆蓋，最大限度發(fā)現、識別風(fēng)險。根據公司統一安排和部署，由綜合管理部負責公司內部員工風(fēng)險排查，由銷(xiāo)售管理部負責牽頭各業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行業(yè)務(wù)自查，經(jīng)排查，我司內部員工及業(yè)務(wù)未發(fā)現存在涉眾型非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)風(fēng)險。
�。ǘ┘訌娍蛻�(hù)核查和資金異動(dòng)監測
為確保排查工作落地公司安排由各業(yè)務(wù)部門(mén)和理賠客服部負責公司客戶(hù)核查，由財務(wù)會(huì )計部負責資金異動(dòng)監測工作；經(jīng)核查，未發(fā)現存在風(fēng)險隱患線(xiàn)索。
三、建立健全機制，嚴格規避風(fēng)險
公司結合工作實(shí)際建立了宣傳教育、監測預警、信息共享、綜合聯(lián)動(dòng)、會(huì )商研判、激勵獎懲、督導調度等機制；通過(guò)工作會(huì )議和工作群，對員工進(jìn)行宣傳教育，圍繞當前形勢、涉眾型犯罪特點(diǎn)及怎樣防范化解穩定風(fēng)險等方面，通過(guò)案例解析，加深員工的風(fēng)險防范意識和風(fēng)險識別技能。中支公司建立健全舉報獎勵、績(jì)效考核等激勵獎懲機制，推動(dòng)工作責任落實(shí)，促進(jìn)全體員工積極參與防治。
接下來(lái)，我司將繼續加強組織領(lǐng)導，壓實(shí)責任，落實(shí)措施，以此次集中排查為契機，切實(shí)履行職責，有效防范風(fēng)險。
特此報告。
風(fēng)險排查報告 2
為防范化解運營(yíng)操作風(fēng)險，根據分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年運營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長(cháng)掛帥的運營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開(kāi)展20xx年運營(yíng)操作風(fēng)險排查工作，特別針對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認真仔細的排查，具體如下：
一、運營(yíng)主管履職情況。
通過(guò)屏打0307柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現有相沖突現象，能合理確定勞動(dòng)組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權限，落實(shí)柜員崗位責任制。保證了ABIS系統安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監控錄象進(jìn)行核對，未發(fā)現有作假現象。能?chē)栏駡绦芯W(wǎng)點(diǎn)查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營(yíng)業(yè)期間，能監督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現金箱交接時(shí)，能仔細核對現金箱個(gè)數。
能按規定及時(shí)做好會(huì )計監控系統預警信息的核實(shí)，組織核查各類(lèi)會(huì )計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規行為，分析原因，提出處理意見(jiàn)，督促改進(jìn)工作。對本機構內外部檢查發(fā)現的存在問(wèn)題能全面落實(shí)整改。
二、代客辦理業(yè)務(wù)。
通過(guò)對所有人員抽屜突擊檢查，沒(méi)有發(fā)現有代保管有客戶(hù)存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過(guò)抽查監控錄象，沒(méi)有發(fā)現存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫(xiě)磁條等應客戶(hù)本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶(hù)本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續齊全規范。
通過(guò)查看傳票，單位存款轉存通過(guò)91過(guò)渡轉個(gè)人賬戶(hù)，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
三、內外部對賬。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時(shí)、規范。運營(yíng)主管能按照要求在對賬不符對賬回執清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經(jīng)辦員、運營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回，處理手續規范。
沒(méi)有客戶(hù)經(jīng)理派送本人所管戶(hù)的對賬單。銀行上門(mén)對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶(hù)余額表”，打印人員及運營(yíng)主管能按規定每天核對余額并簽章確認。
四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。
通過(guò)抽查沖賬憑證及監控錄夠象，沒(méi)有發(fā)現有操作錯誤的現象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過(guò)運營(yíng)主管現場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯賬沖正時(shí)，能堅持“更改有據、處理及時(shí)”的原則，多筆沖正時(shí)，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
五、業(yè)務(wù)印章、預留印鑒保管使用管理。
通過(guò)核查開(kāi)戶(hù)資料及抽查監控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的.，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書(shū)，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續及相關(guān)證明材料齊備，運營(yíng)主管能按規定審核變更資料；客戶(hù)預留印鑒卡保管規范，單位結算及個(gè)人支票賬戶(hù)款項支付能按規定進(jìn)行電子驗印，電子驗印無(wú)法通過(guò)時(shí)能堅持人工核對及換人復核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過(guò)抽查錄象及現場(chǎng)審核，沒(méi)有違規辦理業(yè)務(wù)的現象，柜員能按定嚴格執行定期存單防套取規定，簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)、定期存單，能由運營(yíng)主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，并在記賬憑證上抄寫(xiě)定期存單（單位開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)）號碼（后四位），簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。
風(fēng)險排查報告 3
根據銀監局《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)操作風(fēng)險排查的通知》要求，我行以加強對柜面業(yè)務(wù)的監督管理，查找單位存款及系統內往來(lái)賬戶(hù)對賬的風(fēng)險隱患，進(jìn)一步規范銀行業(yè)務(wù)操作行為，加強銀行案件風(fēng)險防控為目標，對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了操作風(fēng)險排查工作，現將檢查情況報告如下：
一、基本情況
烏斯太支行不斷加強內控制度建設和發(fā)揮內控制度作用，加強對重點(diǎn)環(huán)節、重要事項的監督控制，通過(guò)全面落實(shí)區分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內控和風(fēng)險防范水平，各類(lèi)支付結算業(yè)務(wù)、現金收付款等業(yè)務(wù)的差錯明顯減少。賬戶(hù)管理工作也因嚴格執行規章制度，我行的賬戶(hù)管理工作從開(kāi)戶(hù)資料審核、賬戶(hù)使用、賬戶(hù)管理、銷(xiāo)戶(hù)等方面均得到了規范。
二、檢查工作的組織及工作情況
支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風(fēng)險經(jīng)理、會(huì )計監管員、運營(yíng)主管等人員對賬戶(hù)管理、對賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進(jìn)行了檢查。
三、檢查情況
�。ㄒ唬┵~戶(hù)管理
經(jīng)查我行今年開(kāi)立的賬戶(hù)資料齊全、手續合規，保證了賬戶(hù)資料的.真實(shí)性、完整性、合規性。開(kāi)戶(hù)手續完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權人領(lǐng)取。新開(kāi)立的賬戶(hù)均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)手續齊全、合規。但存在如下問(wèn)題：
1、內蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶(hù)于20xx年7月19日開(kāi)戶(hù)，于20xx年7月24日延期，賬戶(hù)于20xx年7月23日到期，已超期限使用賬戶(hù)。
2、未在規定期限內到人民銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續，阿拉善經(jīng)濟開(kāi)發(fā)區力遠輪胎商行于20xx年7月12日在我行開(kāi)戶(hù)，于7月18日在人行開(kāi)戶(hù)。
�。ǘ┿y企對賬情況：我行一、二季度銀企對賬率100%，均賬實(shí)相符。
�。ㄈ┕衩鏄I(yè)務(wù)基礎控制
1、終端管理：我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號建立了對應關(guān)系。
2、柜員管理：支行嚴格執行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶(hù)類(lèi)交易的規定。我行柜員交易掩碼、應用掩碼均按柜員權限設置，在柜員崗位有變動(dòng)時(shí)及時(shí)進(jìn)行調整，掩碼設置符合要求。柜員短期離職時(shí)主管能夠及時(shí)將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對重要崗位人員的任職期限進(jìn)行排查，不存在超期限任職情況。
�。ㄈ┕衩嬷匾马棻O督管理
1、柜員交接監督：會(huì )計交接工作堅持“先交后接”的原則，嚴格執行《中國農業(yè)銀行柜員現金箱管理規定》和《農行內蒙古分行有價(jià)單證和重要空白憑證管理實(shí)施細則》要求交接現金和重空，未發(fā)現長(cháng)短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續時(shí)柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認真核對賬務(wù)，監交人未認真履行工作職責，當時(shí)未發(fā)現差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時(shí)該憑證一并被刪除。
2、現金箱、庫房管理檢查：通過(guò)調閱監控錄像和現場(chǎng)查看，主管日終能夠做到對柜員現金箱進(jìn)行檢查，對現金大數卡把審核。各級檢查人員能夠按照規定頻率對柜員現金、重空進(jìn)行檢查，賬實(shí)、賬款均相符。
3、業(yè)務(wù)印章管理：我行現有停用業(yè)務(wù)印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類(lèi)印章按規定使用，不存在預先在各類(lèi)重空或有價(jià)單證上簽章的現象。
4、預留印鑒管理：今年我行無(wú)掛失預留印鑒業(yè)務(wù)，變更印鑒手續齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統上線(xiàn)后我行指定運營(yíng)主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。
5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續合規，未發(fā)現違規操作轉移客戶(hù)資金或侵占存款的現象。
�。ㄋ模┲Ц督Y算業(yè)務(wù)
1、支付結算審核：經(jīng)查，大額支付憑證印鑒清晰、真實(shí)、齊全，柜員能夠按照規定進(jìn)行驗印。保證金賬戶(hù)按承兌業(yè)務(wù)逐筆開(kāi)立，不存在挪用保證金現象。查詢(xún)查復業(yè)務(wù)及時(shí)、合規。中間業(yè)務(wù)收費嚴格按照《收費標準》進(jìn)行收費，收入及時(shí)入賬。
2、現金業(yè)務(wù)審核：經(jīng)調閱錄像和現場(chǎng)查看，柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時(shí)能夠堅持“收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款”的原則，未發(fā)現逆程序操作現象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權人審批，手續齊全合規。
3、特殊業(yè)務(wù)審核：沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規，均由主管審批簽字，并登記在“會(huì )計主管工作日志”，抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續合規，無(wú)他人代辦現象。查詢(xún)、凍結、扣劃業(yè)務(wù)手續齊全、全法，未發(fā)現逆程序操作現象。
4、其他業(yè)務(wù)事項審核：柜員在臨時(shí)離崗時(shí)能夠退出操作畫(huà)面，重要空白憑證、有價(jià)單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。
�。ㄎ澹┻\營(yíng)主管授權管理：運營(yíng)主管在授權前對授權業(yè)務(wù)進(jìn)行認真審核，將原始憑證與柜員輸入內容進(jìn)行核對，在確定業(yè)務(wù)正確、合規時(shí)予以授權。今年我行有一筆運營(yíng)主管轉授權業(yè)務(wù)，轉授權和撤銷(xiāo)轉授權均在“會(huì )計主管工作日志”進(jìn)行登記。
�。┻\營(yíng)主管對ARMS系統管理：我行運營(yíng)主管及時(shí)核銷(xiāo)預警信息，未發(fā)生不及時(shí)核銷(xiāo)情況。因運營(yíng)主管對制度規定學(xué)習不夠，出現了一筆違規核銷(xiāo)差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補磁業(yè)務(wù)，這之前上級行多次要求停止使用補磁交易，但當班主管仍以正常核銷(xiāo)。主管對上級行的督辦信息及時(shí)回復，未出現延誤。
�。ㄆ撸┫到y內往來(lái)對賬基本規定：我行開(kāi)立1戶(hù)系統內往來(lái)賬戶(hù)，與盟分行進(jìn)行清算，對賬工作由運營(yíng)副主管負責，按月對賬，明細賬逐筆勾對，換人復核，自年初以來(lái)賬賬相符。
�。ò耍┐箢~存單簽發(fā)、大額存款支取情況
1、我行今年以來(lái)共簽發(fā)4份，金額為640萬(wàn)元的單位定期存單，均資料齊全，手續合規。
2、對20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過(guò)100萬(wàn)元的現金和轉賬業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，涉及19筆13042萬(wàn)元，經(jīng)查支付手續齊全、合規，未發(fā)現違規違紀現象。
�。ň牛┢渌麡I(yè)務(wù)檢查：
截止20xx年8月末，發(fā)放貸款58788萬(wàn)元，簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬(wàn)元，均按照信貸審批原則逐級上報批準后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。
風(fēng)險排查報告 4
按照區委區政府“建設科技南開(kāi)、實(shí)現科學(xué)發(fā)展”和“搶抓新機遇、構筑新優(yōu)勢、實(shí)現新發(fā)展”的工作要求，金融辦今年在區委區政府的正確領(lǐng)導下，緊密?chē)@全區的重點(diǎn)工作，以良好的作風(fēng)扎實(shí)開(kāi)展“調結構、惠民生、上水平”活動(dòng)，認真履行對全區金融機構的協(xié)調服務(wù)、協(xié)助監管等職能，推動(dòng)各項工作再上新水平，現將今年工作情況總結如下：
一、今年工作完成情況
(一)積極引進(jìn)金融企業(yè)，高質(zhì)量完成招商引資工作任務(wù)
今年金融辦重點(diǎn)圍繞打造南開(kāi)區億元樓宇的工作目標，把引進(jìn)金融企業(yè)與樓宇經(jīng)濟建設緊密結合，克服區內樓宇規模數量不足、品牌樓宇不多的客觀(guān)難題，借助區內新載體資源，努力引進(jìn)金融機構入駐我區重點(diǎn)樓宇，高質(zhì)量完成招商引資工作任務(wù)。
截止目前，在我區新注冊并開(kāi)業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融企業(yè)總共19家，其中包括銀行8家，股權投資企業(yè)6家，股權投資管理企業(yè)1家，融資性擔保公司1家，小額貸款公司2家，其他企業(yè)1家�，F已獲得籌建批籌小額貸款公司4家，正在組建的股權投資企業(yè)2家。完成招商引資額47420萬(wàn)元，完成年工作目標的118.56%。
(二)強化協(xié)稅護稅責任，提高金融企業(yè)稅收貢獻率
截至9月份，金融辦105家協(xié)稅單位完成協(xié)稅19450.82萬(wàn)元，完成年工作目標的88.85%，完成年沖刺目標的83.54%。20xx年實(shí)行新的金融機構分稅體制以來(lái)，金融業(yè)對我區的稅收貢獻率逐年增長(cháng)，金融辦堅持以下做法：一是努力發(fā)展高稅源企業(yè)，比如深圳發(fā)展銀行天津分行；二是與區財政局、稅務(wù)局及工商局定期核對數據，形成追稅工作機制，追稅企業(yè)有光大銀行、浙商銀行等；三是解決異地經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，目前正在和有關(guān)部門(mén)共同協(xié)商，盡最大努力增加留區稅收。
(三)落實(shí)金融服務(wù)業(yè)項目，推進(jìn)服務(wù)業(yè)綜合改革試點(diǎn)工作
根據區20xx年服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項目責任分解情況，金融辦高度重視、狠抓落實(shí)，全力推進(jìn)2個(gè)金融服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項目，其中包括幫助組建普惠圣地小額貸款公司和潤通小額貸款公司，總注冊資本金10000萬(wàn)元，經(jīng)過(guò)金融辦多次輔導幫助企業(yè)修改公司籌建材料，目前普惠圣地小額貸款公司于10月18日正式開(kāi)業(yè)運營(yíng)，潤通小額貸款公司已經(jīng)市、區金融辦約談后獲批籌建，進(jìn)入開(kāi)業(yè)材料的準備及現場(chǎng)辦公環(huán)境的準備階段。
(四)搭建金融服務(wù)橋梁，重點(diǎn)解決中小企業(yè)融資難題
在市場(chǎng)經(jīng)濟條件下，構建銀企互動(dòng)雙贏(yíng)的關(guān)系，是促進(jìn)經(jīng)濟和金融健康發(fā)展的有效途徑。5月份，金融辦組織召開(kāi)了深化“調惠上”活動(dòng)服務(wù)企業(yè)座談會(huì )，中國銀行南開(kāi)支行、亞聯(lián)財小額貸款等9家金融機構以及天合力藥物研發(fā)公司、哇點(diǎn)科技公司等12家科技型中小企業(yè)負責人參會(huì )，雙方就融資貸款需求進(jìn)行了有效對接，初步構筑了銀企對接的平臺。
為解決有融資需求的企業(yè)與金融機構信息不對稱(chēng)問(wèn)題，今年金融辦投資建設金融網(wǎng)絡(luò )服務(wù)平臺，現平臺已經(jīng)正式上線(xiàn)使用，并最終與天津OTC市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò )連通，通過(guò)平臺的載體作用實(shí)現金融機構與企業(yè)融資信息的有效對接。
天津創(chuàng )投之家有限公司作為今年我區服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項目，在金融服務(wù)領(lǐng)域大膽創(chuàng )新，不斷搭建銀企對接新橋梁，截至目前，共舉辦17場(chǎng)企業(yè)見(jiàn)面會(huì )、股權融資對接會(huì )，已為全市超過(guò)500家科技型中小企業(yè)提供融資服務(wù)，服務(wù)金額逾30億元，為中小企業(yè)提供“一對一、全流程、診斷式”服務(wù)。
(五)抓好企業(yè)上市工作，引導支持中小企業(yè)加速發(fā)展
我區中小企業(yè)眾多，認定為科技型中小企業(yè)的達2400余家，加快中小企業(yè)發(fā)展離不開(kāi)金融的支持。為了擴大企業(yè)直接融資渠道，全面推動(dòng)有條件企業(yè)上市是金融辦的一項重要工作。今年按照市金融辦關(guān)于建立上市企業(yè)后備資源信息庫相關(guān)工作的要求，金融辦建立了上市后備資源信息庫，并與區科信委全力配合，已完成區內94家科技型中小企業(yè)的信息錄入工作，為今后培育上市源奠定基礎。
天津股權交易所是經(jīng)國務(wù)院批準設立的全國性非上市公眾公司股權交易平臺，已經(jīng)成為中小企業(yè)、科技型成長(cháng)型企業(yè)直接融資的重要渠道。天津尚學(xué)教育投資股份有限公司于今年5月3日在天津股權交易所掛牌上市，首次融資金額達1185萬(wàn)元。該企業(yè)是注冊在我區的`一家教育咨詢(xún)機構，于20xx年12月2日完成股份制改造工作，為擴大企業(yè)規模、拓展經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域，該企業(yè)選擇在天交所上市融資，是我區在天交所上市的首家企業(yè)，成為我區中小企業(yè)借助資本市場(chǎng)快速發(fā)展成功案例。金融辦將以此為契機，努力挖掘上市后備資源，引導支持中小企業(yè)快速發(fā)展。
(六)認真履行監管職能，保證金融業(yè)健康有序發(fā)展
為了加強對我區融資性擔保公司和小額貸款公司的監督管理，規范公司經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，今年金融辦首次開(kāi)展融資性公司和小額貸款公司年審工作。目前在我區注冊并獲得經(jīng)營(yíng)許可證的融資性擔保機構10家，注冊資本達74900萬(wàn)元；小額貸款公司7家，注冊資本達70000萬(wàn)元。10家擔保公司20xx年度在保責任余額達到147019.23萬(wàn)元，擔保業(yè)務(wù)收入1225.12萬(wàn)元；7家小額貸款公司20xx年度累計放貸104筆，放貸總額達到84400萬(wàn)元，實(shí)現凈利潤3278萬(wàn)元，不良貸款率為0%。
建立小額貸款公司動(dòng)態(tài)信息監管系統。為提高小額貸款公司內部管理水平和防控風(fēng)險能力，有效提升監管服務(wù)工作效率和水平，按照市金融辦的相關(guān)要求，金融辦建立了小額貸款公司動(dòng)態(tài)信息監測系統，專(zhuān)門(mén)負責我區注冊的小額貸款公司動(dòng)態(tài)監管工作。目前我區注冊的6家小額貸款公司的完整信息全部錄入系統，并責成專(zhuān)人負責監測小貸公司報送數據情況，督促公司按要求逐日上報數據。
(七)做好金融風(fēng)險排查工作，維護金融秩序和社會(huì )穩定
近年來(lái)，非法集資案件呈上升態(tài)勢，目前我市出現多起借助私募股權基金進(jìn)行非法集資的案件，嚴重擾亂了經(jīng)濟金融秩序，危害廣大人民群眾的切身利益。為了嚴厲打擊非法集資活動(dòng)，嚴防非法集資引發(fā)區域性和系統性風(fēng)險，我市出臺了《天津市打擊非法集資專(zhuān)項整治工作方案》，金融辦全力配合區發(fā)改委按照工作方案的具體要求，于今年3月份迅速展開(kāi)股權投資基金公司和基金管理公司的排查整治工作。
一是逐戶(hù)走訪(fǎng)已注冊的股權投資基金公司和基金管理公司，與企業(yè)簽訂《守法經(jīng)營(yíng)告知書(shū)》，與企業(yè)高管正式約談，告知企業(yè)防范風(fēng)險及配合監管部門(mén)監管等注意事項，并向企業(yè)下發(fā)市金融辦印制的宣傳小冊子。
二是按照市發(fā)改委下發(fā)的《天津股權投資企業(yè)和股權投資管理機構管理辦法補充通知》的有關(guān)內容,要求已注冊企業(yè)提供相關(guān)材料，歸入檔案進(jìn)行規范管理。
三是制定《南開(kāi)區股權投資基金及基金管理機構設立流程》，安排專(zhuān)人負責股權投資基金及股權投資管理公司的約談、設立、變更、備案等相關(guān)工作，規范股權投資企業(yè)及股權投資管理機構發(fā)展，嚴格防范金融風(fēng)險及非法集資等非法金融活動(dòng)。
(八)加強金融知識培訓，提升金融服務(wù)的能力
金融辦自成立以來(lái)，金融業(yè)務(wù)知識培訓工作常抓不懈，從領(lǐng)導到干部都把金融業(yè)務(wù)知識學(xué)習作為一項重要工作。隨著(zhù)金融服務(wù)工作的不斷深入開(kāi)展，金融辦充分認識到加強金融業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提高金融業(yè)務(wù)能力的重要性和必要性。今年參加市金融辦、市證監局等部門(mén)的有關(guān)金融業(yè)務(wù)方面的培訓總共30次。金融辦還邀請到立信中聯(lián)閩都會(huì )計師事務(wù)所、第一創(chuàng )業(yè)證券天津黃河道證券營(yíng)業(yè)部分別針對財務(wù)報表知識及證券業(yè)務(wù)知識為工作人員開(kāi)展了相關(guān)培訓，組織部分工作人員到外埠參加小額貸款、擔保機構從業(yè)人員風(fēng)險管理專(zhuān)題培訓班。
二、明年重點(diǎn)工作要點(diǎn)
1、金融服務(wù)與科技型中小企業(yè)發(fā)展結合，多層次多渠道擴大融資。
2、金融服務(wù)與大項目落地結合，助推我區服務(wù)業(yè)綜合改革。
3、以 “新三板”試點(diǎn)為契機，全力幫扶企業(yè)上市。
4、嚴格金融監管職能，做好監管工作。
5、加強金融風(fēng)險防范，打擊非法集資活動(dòng)。
6、強化金融業(yè)務(wù)知識學(xué)習。
風(fēng)險排查報告 5
接到市處排辦公室《關(guān)于開(kāi)展20xx年非法集資風(fēng)險排查工作的通知》后，我區高度重視，立即召開(kāi)了專(zhuān)項會(huì )議，傳達了文件，并做了專(zhuān)題研究部署�，F將工作開(kāi)展情況總結匯報如下：
一是加強組織領(lǐng)導。成立了以區長(cháng)任組長(cháng)，分管副區長(cháng)任副組長(cháng)，各包保領(lǐng)導、各有關(guān)部門(mén)為成員的非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導小組，并在每個(gè)單位、部門(mén)配備了一名聯(lián)絡(luò )員。 二是認真開(kāi)展排查。各包保領(lǐng)導組織所包單位同志進(jìn)村入戶(hù)，通過(guò)實(shí)地調查、走訪(fǎng)了解等情況動(dòng)員了各方面參與風(fēng)險隱患排查工作，確保了應查盡查，不留死角。各街道辦事處、社區等部門(mén)到各部門(mén)、各企業(yè)進(jìn)行了走訪(fǎng)調查，廣泛聽(tīng)取了群眾的意見(jiàn)。設立了有獎舉報制度，鼓勵群眾舉報，對舉報人舉報的情況一經(jīng)查實(shí)，給予舉報人300—1000元的獎勵。
三是做好宣傳。通過(guò)印發(fā)宣傳欄、出動(dòng)宣傳車(chē)、張貼標語(yǔ)等方式向群眾宣傳上級排查精神，形成全民共查的氛圍。 通過(guò)前一段時(shí)間的工作，我區沒(méi)有發(fā)現非法集資風(fēng)險情況。以后的工作中，我們將繼續做好工作，用強硬的.手段和措施有效防范和打擊非法集資違法犯罪，確保公眾財產(chǎn)安全，維護社會(huì )安全穩定。
下步建議：進(jìn)一步增強做好處置非法集資工作的針對性、科學(xué)性、實(shí)效性。樹(shù)立穩定壓倒一切的思想，抓住加快資產(chǎn)處置的根本，把握加快案件偵辦進(jìn)度的關(guān)鍵，突出做好監督幫扶工作的重點(diǎn)，做到積極抓好宣傳教育引導的主動(dòng)，健全嚴格落實(shí)各項工作紀律的保障。
風(fēng)險排查報告 6
5月27日至29日，省檔案安全風(fēng)險隱患排查整治工作第二檢查組在我市開(kāi)展檔案安全風(fēng)險隱患抽查。xx市檔案館、市自然資源和規劃局等9家單位受檢。檢查發(fā)現，各受檢單位檔案工作體制機制較健全，檔案收集整理和開(kāi)發(fā)利用較規范，但仍存在館庫硬件、安全管護、消防隱患等方面的問(wèn)題。為大力推進(jìn)檔案安全體系建設，扎實(shí)做好檔案安全各項工作，根據省檔案局要求，現將整改情況報告如下：
一、高度重視，督促抓好整改
市檔案局高度重視此次檔案安全整改工作，市委辦主要負責同志親自部署安排，要求受檢單位務(wù)必對照省檢查組反饋的問(wèn)題，逐一整改落實(shí)；市檔案局督促各受檢單位立即成立整改領(lǐng)導小組，由主要負責同志任組長(cháng)，分管負責同志任副組長(cháng)，相關(guān)業(yè)務(wù)科室及專(zhuān)、兼職檔案員具體負責，針對反饋問(wèn)題認真制定整改措施、明確責任人、整改要求及整改時(shí)限，上報整改方案。x月x日，市檔案局審核通過(guò)x家單位整改方案，并將整改方案上報省檔案局。
二、過(guò)程控制，逐一抓好指導
x家單位陸續啟動(dòng)整改工作，在電話(huà)指導過(guò)程中，我們發(fā)現各單位的問(wèn)題主要分為以下四類(lèi)：
一是硬件配置不標準，如未安裝防光窗簾、未安裝防盜窗、未配置二氧化碳滅火器、電器線(xiàn)路隱患較大等；
二是管理制度不到位，如檔案安全工作制度不完善、未簽訂《檔案安全崗位責任書(shū)》、未制定應急預案等；
三是檔案用房不達標，如檔案用房不符合設計要求、未實(shí)現檔案用房“三分開(kāi)”等；
四是檔案整理不規范，如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數字化建設滯后等。
解決方案：
一是督促各單位及時(shí)將所需硬件設備、設施按要求配置；
二是指導各單位完善檔案安全管理制度，簽訂相關(guān)責任書(shū)；
三是與相關(guān)整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區域，保障檔案用房使用達標；
四是組織各單位對專(zhuān)、兼職檔案管理人員培訓，加快各類(lèi)檔案的'收集歸檔和分類(lèi)整理。
市檔案局在電話(huà)指導的同時(shí)，擬在x月下旬對x家單位的實(shí)際整改情況進(jìn)行現場(chǎng)檢查指導，確保整改工作不走樣，整改措施有實(shí)效，整改時(shí)限不拖延。
三、把握節點(diǎn)，限時(shí)抓好驗收
根據受檢單位上報的整改時(shí)限，擬在x月底前對此批整改單位進(jìn)行核查驗收，對照檢查組反饋的問(wèn)題，逐一簽單銷(xiāo)號。對于檔案館（室）用房建筑標準不達標等暫時(shí)難以整改到位的問(wèn)題，要求整改單位提供臨時(shí)替代方案，并將解決方案列入單位工作計劃。驗收完畢后，市檔案局將驗收情況上報省檔案局。
四、舉一反三，全面抓好查改。
市檔案局將以此次省檔案局抽查活動(dòng)為契機，結合我市“雙隨機一公開(kāi)”檔案檢查工作，對全市檔案館（室）檔案安全情況進(jìn)行抽查，以檢查組反饋的問(wèn)題為重點(diǎn)，舉一反三進(jìn)行查改，要求各縣、區檔案館（室）在健全檔案安全制度、加強硬件保障和做好人員培訓等方面下功夫，確保責任層層落實(shí)到位、檔案安全制度執行到位。
風(fēng)險排查報告 7
今年以來(lái)，我們按照國土資源部及省廳“兩整治一改革”專(zhuān)項行動(dòng)的部署和要求，在崗位廉政風(fēng)險防范工作中，緊緊圍繞權力運行，抓住“排查、化解、防控”三個(gè)環(huán)節，確立“把權力還原為責任，把管理轉變?yōu)榉⻊?wù)”的理念，進(jìn)一步深化廉政風(fēng)險點(diǎn)排查防控工作。目前，全系統共查找個(gè)人崗位廉政風(fēng)險點(diǎn)310個(gè)，制定防范措施3232條；部門(mén)及科室廉政風(fēng)險點(diǎn)635個(gè)，制定防范措施673條，分別涉及監督權、執法權、管理權、領(lǐng)導權、人事權和財務(wù)權等6大類(lèi)，初步建立了一套從源頭上有效防控廉政風(fēng)險的工作機制。全省國土資源系統廉政風(fēng)險點(diǎn)排查防控工作經(jīng)驗交流會(huì )在我市召開(kāi)，并在全省推廣，其做法被中紀委網(wǎng)站轉載。我們的主要做法是：
一、強化教育，統一認識，增強風(fēng)險排查積極性
工作要深入，心必要先入。在廉政風(fēng)險排查中，我們堅持把強化教育引導作為首要工作來(lái)做，將廉政教育貫穿風(fēng)險排查、機制建設全過(guò)程，切實(shí)增強干部廉政意識和積極參加風(fēng)險排查的自覺(jué)性。
國土資源工作的性質(zhì)、作用，決定了在國土資源領(lǐng)域深入開(kāi)展反腐倡廉工作的重要性。尤其是隨著(zhù)我國工業(yè)化和城鎮化進(jìn)程的加快，國土資源供需矛盾日益突出，加之市場(chǎng)配置機制還不夠健全，監督管理制度還不夠完善，導致涉地涉礦腐敗案件易發(fā)多發(fā)，損害了國土資源系統的形象和公信力。漯河市國土資源局的廣大干部職工對此亦有清醒的認識，也知道根治腐敗必須從源頭上預防腐敗。但是，去年我們的廉政風(fēng)險排查活動(dòng)剛開(kāi)始時(shí)，同志們的認識并不一致，工作上阻力不小。部分黨員干部認為“查風(fēng)險點(diǎn)是走過(guò)場(chǎng)”、“沒(méi)腐敗行為查什么”、“想腐敗都沒(méi)機會(huì )為啥查”、“找不到風(fēng)險點(diǎn)怎么查”，等等。一些同志對排查活動(dòng)漠不關(guān)心，消極應付。對此，我們高度重視，多次組織召開(kāi)會(huì )議，認真學(xué)習有關(guān)文件，并編制了《廉政知識防控手冊》，大力宣傳廉政風(fēng)險排查的重大意義和對干部個(gè)人成長(cháng)的保護作用，并組織干部職工深入討論，互相啟發(fā)，共同分析崗位存在風(fēng)險，引導大家自覺(jué)投入到排查中去。
通過(guò)學(xué)習討論，教育引導，同志們深刻認識到，風(fēng)險排查就是“自我體檢、自我警示、自我預防、自我保護”過(guò)程，有崗位就有風(fēng)險，查不出風(fēng)險就是最大風(fēng)險，走出了“沒(méi)風(fēng)險可查”、“找茬整人”、“自找麻煩”、“一陣風(fēng)”的誤區，于是紛紛放下思想包袱和抵觸情緒，以高度負責的態(tài)度，開(kāi)動(dòng)腦筋，結合從事的崗位、業(yè)務(wù)和關(guān)鍵工作環(huán)節，深入查、用心查、細致查。一位司機排查后深有感觸地說(shuō)：“開(kāi)始我不以為然，可經(jīng)過(guò)排查，發(fā)現修車(chē)、加油等環(huán)節都可能出現不廉潔行為，時(shí)刻要警惕��！”
二、把握重點(diǎn)，認真排查，力求找準找細找透找實(shí)
國土資源管理責重權大，涉及多重利益關(guān)系，風(fēng)險點(diǎn)多面廣，土地的審批和出讓、土地執法、征地補償安置等重點(diǎn)部位和關(guān)鍵環(huán)節，隨時(shí)可能成為“定時(shí)炸彈”。即使有些不起眼的崗位，監督不嚴也會(huì )放出“冷槍”。只有查清可能出險的點(diǎn)位，才能做到提前布防，有的放矢。因此，我們在排查工作中要求同志們堅持做到“像淘金一樣認真，像挖地雷一樣慎重”，不放過(guò)任何一個(gè)崗位，不放過(guò)任何一個(gè)險點(diǎn)。
首先是認真確定排查層次和內容。我們結合工作實(shí)際，緊扣權力運行這個(gè)核心，努力把廉政風(fēng)險排查貫穿業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節，主要圍繞行政審批、行政執法、專(zhuān)項資金使用、干部人事管理、物資采購、工程項目實(shí)施等重點(diǎn)環(huán)節和關(guān)鍵崗位，突出領(lǐng)導班子崗位、科室崗位、個(gè)人崗位“三個(gè)層次”進(jìn)行排查。其中，領(lǐng)導班子崗位風(fēng)險，重點(diǎn)查找“三重一大”風(fēng)險�？剖液途謱俑鲉挝桓鲘徫伙L(fēng)險，根據科室和局屬各單位的職責定位，重點(diǎn)查找在行政審批、執法監察、行政管理等方面的`風(fēng)險。個(gè)人崗位風(fēng)險，重點(diǎn)從思想道德、制度機制、崗位職責等環(huán)節，查找廉政風(fēng)險內容及其表現形式。
其次是采用“五步法”全面查找�！拔宀椒ā本褪恰白约赫�、大家提、群眾評、組織點(diǎn)、領(lǐng)導審”。自己找：即對照“廉政風(fēng)險防控一覽表”，由在崗人員自己深入篩查、認真填寫(xiě)，要求內容具體明確，避免含糊其辭，風(fēng)險點(diǎn)與防控措施一一對應。大家提：即同志之間、上下級之間互相提，對個(gè)人查找不夠充分的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)一步補充，避免出現避重就輕、遺漏風(fēng)險等問(wèn)題。群眾評，即召集老干部、行風(fēng)監督員及服務(wù)對象代表，對中層以上領(lǐng)導干部查出的風(fēng)險點(diǎn)予以評議，并通過(guò)公示接受群眾和社會(huì )廣泛評議。組織點(diǎn)，即分管領(lǐng)導對初步查出的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行點(diǎn)評，進(jìn)一步糾正風(fēng)險點(diǎn)查找不明確、不準確、不全面的問(wèn)題。領(lǐng)導審，即班子成員的風(fēng)險點(diǎn)由黨組集體審核，科室和科室（單位）負責人的風(fēng)險點(diǎn)由分管領(lǐng)導審核，科員和其他人員的風(fēng)險點(diǎn)由科室（單位）負責人審核�！拔宀椒ā辈檎�，有效增強了風(fēng)險排查的準確度，基本上做到了“找準、找細、找透、找實(shí)”。
同時(shí)，我們組織專(zhuān)人認真收集整理各項管理監督制度，進(jìn)一步明確了22項行政職能，排查了管理上的漏洞。
由于宣傳到位，動(dòng)員充分，上到局長(cháng)下到一般干部和司機，都對自我進(jìn)行了深刻剖析，認真分析了崗位的工作職責，查找出了自身崗位上的廉政風(fēng)險點(diǎn)。
三、多措并舉，注重實(shí)效，構建廉政風(fēng)險防控機制
變“風(fēng)險點(diǎn)”為“安全點(diǎn)”，離不開(kāi)深入廣泛的自查、互查、自糾，離不開(kāi)部門(mén)加強管理和干部自我約束，但更根本的措施是要從制度入手加以防范。我們采取前期預防、中期監控和后期處置等措施，初步構建了廉政風(fēng)險防控機制。
一是注重前期預防。首先是明確崗位職權和流程。確定了以土地征收、土地招拍掛、土地執法、宅基地管理、土地儲備等重點(diǎn)涉權事項，編制了重要崗位流程圖，保證各項權力在工作中合法、合規、合理運用。其次是源頭防范。主要從加強黨性修養、思想道德建設、制度機制和干部隊伍作風(fēng)紀律等層面主動(dòng)做好防范，最大限度地從源頭排除可能發(fā)生不廉潔問(wèn)題的隱患。深入開(kāi)展權力觀(guān)和廉潔從政教育，引導干部職工牢固樹(shù)立廉潔意識、風(fēng)險意識和責任意識，增強拒腐防變的主動(dòng)性和堅定性，時(shí)時(shí)處處做到自重、自省、自警、自勵。第三是強化責任。將廉政風(fēng)險防控納入黨風(fēng)廉政建設責任制，實(shí)行廉政風(fēng)險“責加一等、上追一級”的追究辦法。即對違反廉政風(fēng)險所列內容，按照《行政過(guò)錯問(wèn)責辦法》加重處分，并對其主管領(lǐng)導追究責任。第四是完善機制。通過(guò)開(kāi)展廉政公開(kāi)承諾活動(dòng)，建立起“個(gè)人自覺(jué)預防、科室監督預防、局機關(guān)綜合預防”三位一體的防控機制。
二是抓好中期監控。針對全系統可能出現的腐敗問(wèn)題或發(fā)現的苗頭性、傾向性問(wèn)題，通過(guò)警示提醒卡、警示告誡卡、警示糾錯卡的方式，前移關(guān)口、及時(shí)預警、超前防范，實(shí)現“早發(fā)現、早提醒、早糾正”。重要節日前夕，我們向各部門(mén)、各單位下發(fā)警示提醒卡，要求節日期間做到“八個(gè)嚴禁”。針對召陵分局的一起信訪(fǎng)件，我們先向該局下發(fā)了警示提醒卡，后來(lái)發(fā)現還未辦理，又發(fā)了警示告誡卡，最終信訪(fǎng)人反應的問(wèn)題得到解決�！叭ā睓C制運行以來(lái)，我們共向有關(guān)單位部門(mén)和個(gè)人發(fā)出警示提醒卡xx年多的實(shí)踐，我們深刻感受到廉政風(fēng)險點(diǎn)排查工作帶來(lái)的成效：一是進(jìn)一步拓展了反腐倡廉工作思路。它把風(fēng)險防范管理引入預防腐敗工作中，用新的理念指導工作，用新的方法推進(jìn)工作，使預防腐敗工作有了具體抓手，成為落實(shí)黨風(fēng)廉政建設責任制和推進(jìn)懲防體系建設的新途徑。二是由于監督機制的進(jìn)一步完善，廣大干部特別是領(lǐng)導干部的廉政風(fēng)險防范意識明顯增強，進(jìn)一步降低了廉政風(fēng)險發(fā)生幾率。三是進(jìn)一步規范了行政權力運行，健全了制度體系，促進(jìn)了機關(guān)規范化建設，產(chǎn)生了以廉促政的聯(lián)動(dòng)效應，進(jìn)一步促進(jìn)了經(jīng)濟社會(huì )又好又快發(fā)展。
廉政風(fēng)險防范管理是一項長(cháng)期的復雜的系統工程。盡管我們做了積極的探索和實(shí)踐，取得了一定成效，但與上級的要求、與人民群眾的期盼還有較大距離，與先進(jìn)單位相比還有不小差距，還存在一些問(wèn)題。我們將以此次會(huì )議為契機，進(jìn)一步健全完善“個(gè)人為點(diǎn)、程序為線(xiàn)、制度為面、環(huán)環(huán)相扣”的廉政風(fēng)險防控機制，不斷開(kāi)創(chuàng )廉政風(fēng)險防控工作和黨風(fēng)廉政建設新局面，為國土資源事業(yè)改革和發(fā)展提供有力保障。
風(fēng)險排查報告 8
按照中國銀監會(huì )《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件風(fēng)險排查管理辦法的通知》要求為進(jìn)一步加強我行案件防控風(fēng)險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風(fēng)險點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現并上報各類(lèi)案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。行長(cháng)為案件防控排查工作的第一責任人，各部門(mén)負責人組織本部門(mén)的排查工作，充分認識案件風(fēng)險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實(shí)負責，把案件風(fēng)險防控排查工作落實(shí)到位。主要對以下方面進(jìn)行排查。
一、資金柜面業(yè)務(wù)方面
通過(guò)翻閱20xx年試營(yíng)業(yè)以來(lái)全部業(yè)務(wù)憑證及各類(lèi)登記簿，尤其對重要空白憑證、印章、內部賬戶(hù)等賬簿進(jìn)行重點(diǎn)排查，營(yíng)業(yè)部能夠嚴格執行“碰庫”制度，早中晚三“碰庫”，確�，F金、重空、印章的賬實(shí)相符；能夠嚴格按照《潭農商村鎮銀行綜合業(yè)務(wù)系統綜合柜員制管理實(shí)施細則》進(jìn)行規范操作，有效防范操作風(fēng)險；制定了明確的崗位職責，權責分工清晰，起到相互監督作用；認真執行大額現金取現登記制度，對超過(guò)5萬(wàn)元的大額取現業(yè)務(wù)實(shí)行預約管理，建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照洗錢(qián)的相關(guān)規定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，對異常資金交易及資金變動(dòng)做到實(shí)時(shí)監控。
通過(guò)對資金、柜面業(yè)務(wù)方面排查，并查閱“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”等各類(lèi)登記簿及查看監控錄像，各項工作均符合我行制度規定。未發(fā)現存在詐騙、挪用、套取資金現象，資金、柜面業(yè)務(wù)操作規范。
二、信貸業(yè)務(wù)方面
通過(guò)檢查客戶(hù)評級授信情況，包括授信準入、流程、額度、期限的檢查，貸款盡職調查情況檢查、信貸合同、征信檢查、利率定價(jià)檢查，委托支付檢查，抵質(zhì)押物檢查等，用信前基本已簽訂相關(guān)文本資料，完善用信手續，基本上嚴格按“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”要求執行，需委托支付的已按要求簽訂委托支付協(xié)議，提款申請書(shū)中支付對象名稱(chēng)、賬號與提供的用途證明和實(shí)際基本相符；抵質(zhì)押物均已辦理登記或止付手續,貸款經(jīng)辦基本合規，未發(fā)現虛假抵質(zhì)押的現象。通過(guò)審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規定，查閱放款及支付手續，確定貸款委托支付合規，風(fēng)險控制有效。
三、下一步工作開(kāi)展計劃
下一步我行將嚴格按照《中國銀監會(huì )關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險防控工作的指導意見(jiàn)》（銀監發(fā)[20xx]6號）的要求，加強對員工理想信念、合規化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內容包括：案件治理與風(fēng)險防控政策，規章制度和相關(guān)工作要求，內控管理基本制度，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險及防控措施等，引導員工樹(shù)立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛(ài)崗敬業(yè)精神，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險控制要點(diǎn)，強化員工的`遵紀守法意識和風(fēng)險防控意識，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強主動(dòng)防控風(fēng)險的內在動(dòng)力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規意識得到新的提升，加強機構、管理和操作等責任約束，進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節，強化風(fēng)險防范管理，加大工作力度和深度，切實(shí)做好風(fēng)險防控工作，為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航，確保村鎮銀行安全、規范、有效運行，持續、穩定、健康發(fā)展。
風(fēng)險排查報告 9
為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權益，根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷(xiāo)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查�，F將自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，將自查工作落實(shí)到位
目前我行只開(kāi)展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開(kāi)展保險代理推銷(xiāo)業(yè)務(wù)，由客戶(hù)親自主動(dòng)到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒(méi)有代理銷(xiāo)售保險。此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷(xiāo)售x銀行""人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對于此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在x區各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展，代理業(yè)務(wù)內容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機，重點(diǎn)在于全面加強學(xué)習代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的規范要求，為我行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實(shí)的基礎。
二、自查內容
按照《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的規定，我行積極開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷(xiāo)產(chǎn)品
我行審慎選擇代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調查，x銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過(guò)銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與x銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合作協(xié)議》，代理銷(xiāo)售x銀行風(fēng)險級別為基本無(wú)風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶(hù)的投資風(fēng)險。
我行與x銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷(xiāo)方的責任和義務(wù)，代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品的'產(chǎn)品風(fēng)險和客戶(hù)收益由x銀行承擔，我行在銷(xiāo)售過(guò)程中充分向客戶(hù)揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售我行還與x銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合同》，如對方存在違規行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷(xiāo)期間，我行持續跟蹤""的業(yè)績(jì)表現，每期均能保本并實(shí)現預期收益。
(二)內部制度及執行方面
從銷(xiāo)售流程方面，我行已制定《x銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《x銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《x銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì )計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒(méi)有脫節。在實(shí)際操作中，總行各部門(mén)及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節運行平穩，從未出現差錯�？傂卸ㄆ趯︿N(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監督，整理客戶(hù)及理財業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議，總結相關(guān)問(wèn)題，完善內控制度。
(三)理財業(yè)務(wù)人員方面
我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷(xiāo)售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷(xiāo)售過(guò)程中，均能做好客戶(hù)風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見(jiàn)告知客戶(hù)，嚴格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶(hù)推介與其風(fēng)險承受能力相適應的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶(hù)親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷(xiāo)售與客戶(hù)風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構產(chǎn)品的現象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面
我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷(xiāo)售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時(shí)從客戶(hù)理財賬戶(hù)批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶(hù)中，在資金劃轉日調撥到x銀行指定的歸集賬戶(hù)中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶(hù)的理財賬戶(hù)。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權后由資金歸集行來(lái)完成，不存在線(xiàn)下銷(xiāo)售或手工出單的情況。
(五)客戶(hù)投訴的處理
我行特制定了《x銀行股份有限公司客戶(hù)投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶(hù)的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶(hù)投訴。
三、自查總結
通過(guò)此次理財產(chǎn)品代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，不存在違規問(wèn)題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，同時(shí)加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
風(fēng)險排查報告 10
為切實(shí)做好防范化解非法集資風(fēng)險工作，嚴厲打擊和處置非法集資,有效化解各類(lèi)非法集資風(fēng)險隱患。根據分公司相關(guān)文件精神，以及恩施州人行相關(guān)要求，結合我中支實(shí)際,在全司范圍內開(kāi)展排查非法集資風(fēng)險工作，現將相關(guān)情況匯報如下:
第一部分年度排查情況
一、提高認識，加強組織領(lǐng)導
防范化解非法集資風(fēng)險，打擊處置非法集資工作，事關(guān)改革發(fā)展大局、經(jīng)濟金融穩定、群眾財產(chǎn)安全、社會(huì )穩定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實(shí)抓好此項工作，我中支成立了總經(jīng)理為組長(cháng)，相關(guān)部門(mén)為成員的專(zhuān)項工作領(lǐng)導小組。建立由主要領(lǐng)導親自抓、分管領(lǐng)導具體抓、各有關(guān)職能部門(mén)共同參與的工作機制和責任機制。召開(kāi)小組會(huì )議，對非法集資風(fēng)險排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署，切實(shí)做到思想認識到位，組織領(lǐng)導到位，工作落實(shí)到位，確保此次工作順利開(kāi)展。
二、形式多樣，宣傳排查并舉
各部門(mén)員工既各司其責，主動(dòng)作為，宣查并舉；又強化協(xié)作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進(jìn)排查工作。
一是全面清除非法廣告。專(zhuān)項清理辦公場(chǎng)所（中支大樓）出現的'張貼式、印章式“應急貸款”、“民間借貸服務(wù)”、“貸款擔�！�、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內容的非法小廣告。
二是部門(mén)宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、張貼海報、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規。及時(shí)向員工和客戶(hù)通報非法集資的新形式和特點(diǎn)。
四是深入企業(yè)現場(chǎng)排查。通過(guò)查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時(shí)做好集資宣傳工作。
五是成員單位緊密配合。加強協(xié)作溝通，構建信息共享機制，形成防范和打擊合力，構筑金融安全的“防火墻”。
第二部分專(zhuān)項排查情況
一、履職盡責，開(kāi)展風(fēng)險排查我中支與轄內機構配合，多渠道、廣角度對承保、理賠等重點(diǎn)領(lǐng)域開(kāi)展風(fēng)險排查。經(jīng)查，在無(wú)非法集資行為。
目前，我中支尚未發(fā)現轄內機構存在非法集資的問(wèn)題。
二、常抓不懈，防范“非集”事件
防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長(cháng)期、復雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。
一是進(jìn)一步強化工作督導。加大督導工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。
二是進(jìn)一步夯實(shí)協(xié)調機制。切實(shí)履行組織協(xié)調和督促指導職責,建立防范、打擊和處置非法集資部門(mén)聯(lián)動(dòng)工作機制，保證各項措施得到落實(shí)。
三是進(jìn)一步加強信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和州人行信息報告、通報等工作。
風(fēng)險排查報告 11
根據總行文件《濮陽(yáng)市商業(yè)銀行“風(fēng)險排查”活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，范縣支行立即組織開(kāi)展全行逐個(gè)崗位、逐個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從6月x日至6月6日，對我支行業(yè)務(wù)進(jìn)行了首次全面排查，現將活動(dòng)排查情況報告如下：
一、工作組織情況
20xx年6月x日上午，范縣支行行長(cháng)馬兵偉召開(kāi)全體員工會(huì )議，傳達總行風(fēng)險排查工作會(huì )議精神。他指出要高度重視此次排查活動(dòng)，一方面員工要著(zhù)重自查存款及柜臺業(yè)務(wù)、授信業(yè)務(wù)、不規范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險、員工行為風(fēng)險等內容。另一方面，我支行內部成立排查小組，不定期抽檢員工業(yè)務(wù)行為規范。通過(guò)此次活動(dòng)排除風(fēng)險隱患、促使員工合規經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)我支行各項業(yè)務(wù)安全穩健的發(fā)展。6月5日下午，我支行再次召開(kāi)全體會(huì )議，著(zhù)重討論“合規經(jīng)營(yíng)以排除風(fēng)險”的自查心得、改正措施及合理建議。6月6日上午，由馬行長(cháng)領(lǐng)導的排查小組對我支行營(yíng)業(yè)室及客戶(hù)部進(jìn)行了檢查。重點(diǎn)檢查了營(yíng)業(yè)室名章、鑰匙及密碼管理情況，對公賬戶(hù)管理及大額匯款合規、客戶(hù)部借款人提供資料的真實(shí)完整性及貸后管理等內容。
二、排查結果
�。ㄒ唬┎僮黠L(fēng)險
1、存款及柜臺業(yè)務(wù)方面
我支行營(yíng)業(yè)室及對公區柜員印章及重要空白憑證管理比較好，重要空白憑證按種類(lèi)分類(lèi)管理；從上級行領(lǐng)用的.重要空白憑證入庫及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專(zhuān)人管理庫房重要空白憑證嚴格按照“人走章離、退出屏幕”等規章制度；授權制度執行情況良好，不存在私自授權現象。大額存取款管理情況，大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規定要求，不存在漏報等現象。存在問(wèn)題是賬戶(hù)的管理方面，對公賬戶(hù)開(kāi)立受理審核、操作應分離制度執行不到位，銀行與企事業(yè)單位對賬不及時(shí)。
2、授信業(yè)務(wù)方面
通過(guò)自查及我支行排查小組抽檢，信貸人員受理客戶(hù)提供的資料都能達到真實(shí)、完整；抵押貸款金額均不超過(guò)其抵質(zhì)押品評估價(jià)值的50%；嚴格審貸分離制度，不存在越權審批現象；嚴格執行面簽制度；符合受托支付的進(jìn)行受托支付，監測其款項用途；辦理承兌匯票時(shí)堅持“一票一戶(hù)”逐筆開(kāi)立，不存在挪用保證金現象；存在問(wèn)題是貸后檢查雖然做到實(shí)地檢查，但報告內容形式簡(jiǎn)單。
�。ǘ┬庞蔑L(fēng)險
我支行客戶(hù)部人員都能做到對貸款戶(hù)進(jìn)行貸后管理，但貸后檢查明顯不足。對于個(gè)人借款人的財務(wù)狀況、還款能力及意愿在貸后沒(méi)能進(jìn)行詳細的跟蹤檢查，貸款戶(hù)每月付息不及時(shí)；對于企業(yè)貸后實(shí)地考察其資產(chǎn)及實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不徹底。
�。ㄈ┎灰幏督�(jīng)營(yíng)風(fēng)險
我支行嚴格按照總行績(jì)效考核辦法對員工進(jìn)行考量，不加硬性指標，嚴格按照總行績(jì)效標準進(jìn)行獎勵。同時(shí)，及時(shí)公示收費標準并嚴
格按照公示項目進(jìn)行收費，沒(méi)有發(fā)生不合理收費、超出公示范圍收費等收費亂現象。
�。ㄋ模﹩T工行為風(fēng)險
我支行通過(guò)自查方式，確定我支行員工未有參與民間高利貸、違規融資、充當“掮客”等行為；未從事高風(fēng)險投資與兼職活動(dòng)；不存在不正當交易等行為。
三、風(fēng)險分析
1、開(kāi)立對公賬戶(hù)時(shí)，受理審核與操作應分離，一人審核與操作往往對該申請資料的真實(shí)性、合法性與完整性審核不到位，不及時(shí)發(fā)現，造成開(kāi)戶(hù)管理不符合人行規定，給日后企事業(yè)單位辦理業(yè)務(wù)造成不便。對賬不及時(shí)發(fā)現銀企賬戶(hù)余額不一致的可能性，造成不良影響。
2、貸后管理不到位易產(chǎn)生不良貸款隱患。
四、處臵方案
1、我支行行領(lǐng)導指定對公賬戶(hù)開(kāi)立的審核人與操作員，實(shí)行核實(shí)與操作分離制度。建立開(kāi)戶(hù)單位客戶(hù)身份及聯(lián)系方式登記制度、及時(shí)通知企事業(yè)單位會(huì )計人員對賬。
2、建議建立統一的貸后管理平臺，統一培訓貸后檢查的內容及入手點(diǎn)，以防止不良貸款的形成。
通過(guò)此次活動(dòng)，增強了我支行全體員工的合規意識和責任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規程操作的自覺(jué)性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現問(wèn)題，總結經(jīng)驗，為以后的工作打下了堅實(shí)的基礎。
風(fēng)險排查報告 12
XX市銀監分局：
按照《XX市銀監分局辦公室轉發(fā)監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實(shí)際情況的風(fēng)險排查方案，并且嚴格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作。
一、工作準備
為做好此次非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長(cháng)的'非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查領(lǐng)導小組，實(shí)行“一把手”負責制，層層落實(shí)排查責任和任務(wù)；二是在內容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或實(shí)施民間借貸或非法集資活動(dòng)，尤其是對重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門(mén)和每位員工行為進(jìn)行深入細致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求：
一是加強組織領(lǐng)導；
二是強化協(xié)作配合；
三是注重宣傳教育；
四是發(fā)現風(fēng)險案件及時(shí)處置移交。
三、專(zhuān)項排查過(guò)程
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查領(lǐng)導小組先后對總行及四家分支機構及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門(mén)在此次活動(dòng)的職責做了具體分工，風(fēng)險管理部門(mén)主要負責本行轄內、本部門(mén)員工涉嫌參與或實(shí)施非法集資、民間借貸等異常行為的風(fēng)險排查工作；業(yè)務(wù)管理部門(mén)則主要負責各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險隱患排查，重點(diǎn)排查賬戶(hù)管理、儲蓄業(yè)務(wù)、自主支付類(lèi)貸款、資金營(yíng)運等業(yè)務(wù)是否遵守各項業(yè)務(wù)操作規程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)等情況；風(fēng)險管理部門(mén)負責根據排查情況，分析我分行經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險隱患，及時(shí)提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險情況。
在具體操作中：
一方面，我行要求各支行、各部門(mén)組織查詢(xún)轄內每名員工的個(gè)人信用報告；安排專(zhuān)人對員工個(gè)人信用報告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢(xún)或擔保查詢(xún)等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。我行還組織員工填寫(xiě)非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護自己、提醒自己遠離非法集資。
另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點(diǎn)對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進(jìn)行審查，通過(guò)嚴格核查，未發(fā)現我行信貸從業(yè)人員與客戶(hù)存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現象。未發(fā)現我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)在此次專(zhuān)項非法集資排查中，有涉及社會(huì )融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險，根據通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習時(shí)間在全行范圍內組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學(xué)習，通過(guò)學(xué)習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。
風(fēng)險排查報告 13
XX市銀監分局：
按照《XX市銀監分局辦公室轉發(fā)監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實(shí)際情況的風(fēng)險排查方案，并且嚴格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作。
一、工作準備
為做好此次非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長(cháng)的非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查領(lǐng)導小組，實(shí)行“一把手”負責制，層層落實(shí)排查責任和任務(wù)；二是在內容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或實(shí)施民間借貸或非法集資活動(dòng)，尤其是對重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門(mén)和每位員工行為進(jìn)行深入細致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求：
一是加強組織領(lǐng)導；
二是強化協(xié)作配合；
三是注重宣傳教育；
四是發(fā)現風(fēng)險案件及時(shí)處置移交。
三、專(zhuān)項排查過(guò)程
20xx年4月26日至2014年5月9日，我行非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查領(lǐng)導小組先后對總行及四家分支機構及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門(mén)在此次活動(dòng)的職責做了具體分工，風(fēng)險管理部門(mén)主要負責本行轄內、本部門(mén)員工涉嫌參與或實(shí)施非法集資、民間借貸等異常行為的風(fēng)險排查工作；業(yè)務(wù)管理部門(mén)則主要負責各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險隱患排查，重點(diǎn)排查賬戶(hù)管理、儲蓄業(yè)務(wù)、自主支付類(lèi)貸款、資金營(yíng)運等業(yè)務(wù)是否遵守各項業(yè)務(wù)操作規程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)等情況；風(fēng)險管理部門(mén)負責根據排查情況，分析我分行經(jīng)營(yíng)管理中存在的`風(fēng)險隱患，及時(shí)提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險情況。
在具體操作中：
一方面，我行要求各支行、各部門(mén)組織查詢(xún)轄內每名員工的個(gè)人信用報告；安排專(zhuān)人對員工個(gè)人信用報告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢(xún)或擔保查詢(xún)等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。我行還組織員工填寫(xiě)非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護自己、提醒自己遠離非法集資。
另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點(diǎn)對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進(jìn)行審查，通過(guò)嚴格核查，未發(fā)現我行信貸從業(yè)人員與客戶(hù)存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現象。未發(fā)現我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)在此次專(zhuān)項非法集資排查中，有涉及社會(huì )融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險，根據通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習時(shí)間在全行范圍內組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學(xué)習，通過(guò)學(xué)習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。
風(fēng)險排查報告 14
為充分發(fā)揮發(fā)改職能，不斷優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，確保金融業(yè)安全、高效、穩健運行，根據相關(guān)要求，我局按照防范金融風(fēng)險文件精神，進(jìn)行風(fēng)險排查及整治，現將情況總結如下：
一、統一思想，加強領(lǐng)導
我局領(lǐng)導十分重視，召開(kāi)專(zhuān)題部署會(huì )議，傳達相關(guān)精神，以“嚴密防范金融風(fēng)險”為總要求，以不發(fā)生區域性、系統性風(fēng)險為目標，成立領(lǐng)導小組，局長(cháng)任組長(cháng)，各股室負責人為成員，負責綜合協(xié)調和日常事務(wù)。
二、明確責任，分工合作
根據文件要求，我局嚴格依法依程序辦理投資企業(yè)項目審批，排查了業(yè)主是否超范圍經(jīng)營(yíng)、是否有從事非法集資或變相吸收公眾存款、發(fā)放高利貸等違法行為，共出動(dòng)人員6人次，排查業(yè)主19戶(hù)。開(kāi)展對涉及非法集資廣告資訊信息排查治理行動(dòng)，迅速排查各類(lèi)涉嫌非法集資的廣告線(xiàn)索和隱患，做到早預警、早控制、早處置，防止風(fēng)險擴散。依法打擊涉嫌非法集資廣告的發(fā)布行為，對長(cháng)期發(fā)布此類(lèi)廣告的單位及時(shí)暫停、處罰，直至取締廣告經(jīng)營(yíng)單位的`發(fā)布資格。提升金融產(chǎn)品及服務(wù)的防詐騙抗風(fēng)險性能，做到監管與服務(wù)的結合。開(kāi)展金融詐騙防范宣傳與教育。依托網(wǎng)絡(luò )平臺公示辦事流程、法律法規，實(shí)現服務(wù)電話(huà)一鍵撥通，將消費提示定期發(fā)布在“動(dòng)態(tài)公告”，提升全民金融詐騙防范意識與能力。
風(fēng)險排查報告 15
根據包新農金發(fā)[20xx]30號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求，為進(jìn)一步加強案件防控工作，結合我行實(shí)際，立即組織相關(guān)人員并結合金融機構風(fēng)險防范和管控實(shí)際進(jìn)行學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，全員風(fēng)險意識得到進(jìn)一步強化，使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線(xiàn)。同時(shí)，進(jìn)一步轉變工作思路，變被動(dòng)應對為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動(dòng)出擊前移。對全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節，從執行各項規章制度細節入手，各條線(xiàn)部門(mén)深入機構網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險上找問(wèn)題，對檢查發(fā)現的問(wèn)題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作�，F匯報如下：
一、基本情況
一直以來(lái)，我行領(lǐng)導高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符；對內管內控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，通過(guò)查找基礎管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
1、認真落實(shí)各部門(mén)案件防控工作的各項措施，實(shí)行資金安全管理責任制，層層簽訂《包商村鎮銀行金融資金安全責任書(shū)》。成立有專(zhuān)門(mén)的案件防控領(lǐng)導小組，明確工作職責，實(shí)行績(jì)效考核制度和問(wèn)責制度。認真執行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。
2、認真落實(shí)《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風(fēng)險平排查工作的實(shí)施方案》，在我行開(kāi)展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3、為強化我行的金融管理，結合我行實(shí)際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮銀行柜面業(yè)務(wù)操作規范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預案》等通過(guò)程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會(huì )計業(yè)務(wù)操作運行的監督制約。
二、案件防控具體做法
認真貫徹落實(shí)《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風(fēng)險平排查工作的實(shí)施方案》文件精神，我行結合實(shí)際，全行范圍內開(kāi)展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
�。ㄒ唬└叨戎匾�，周密部署，扎實(shí)落實(shí)
高度重視，先后召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )，對案件防控精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長(cháng)任組長(cháng)、辦公室、會(huì )計結算部、風(fēng)險合規部等部門(mén)負責人組成的排查領(lǐng)導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門(mén)負責人必須本著(zhù)對本行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反禁止性規定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。
�。ǘ┟鞔_責任，各盡其職，各負其責
“一把手”負總責，親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確協(xié)辦和督辦部門(mén)，各部門(mén)加強溝通，充分信息共享，形成了各部門(mén)齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類(lèi)案件和重大違紀違規問(wèn)題的發(fā)生。
�。ㄈ┲阑饓�，注重預防，適時(shí)預警
認真開(kāi)展專(zhuān)項排查，加強員工行為管控，先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用資金專(zhuān)項行為排查，排除隱患；組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命，要求各部門(mén)負責人帶頭學(xué)，結合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強員工合規經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。一是緊密結合我行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。
2、首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門(mén)聽(tīng)取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價(jià)，并組織員工對本部門(mén)負責人進(jìn)行民主測評。部門(mén)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂(yōu)解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。
3、重點(diǎn)突出排查部門(mén)負責人及重要崗位人員、前臺操作人員。著(zhù)重抓好防范挪用資金以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂等問(wèn)題。排查面達到100%。通過(guò)這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺(jué)做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風(fēng)險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現有不良行為的員工。
三、關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查情況
為了加強基層機構關(guān)鍵環(huán)節操作風(fēng)險管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系，全面提高工作效率和抵御風(fēng)險能力，防止出現因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件，根據《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風(fēng)險平排查工作的實(shí)施方案》文件要求，在現有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)加強內控管理的同時(shí)，建立了對基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查制度。幾個(gè)月以來(lái)，基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)再監督工作得到了領(lǐng)導高度重視，配備了監控人員，落實(shí)了監控職責，實(shí)施了監控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，也發(fā)現了一些問(wèn)題，檢查發(fā)現的問(wèn)題已得到積極整改，風(fēng)險監控工作取得較好的成績(jì)。
監控檢查采取的主要措施：
1、我行每月初組織風(fēng)險經(jīng)理對基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。
2、各部門(mén)領(lǐng)導對基層部門(mén)進(jìn)行不定期突擊檢查。對發(fā)現的問(wèn)題現場(chǎng)簽發(fā)《關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查發(fā)現問(wèn)題通知書(shū)》，要求3個(gè)工作日內由問(wèn)題部門(mén)將整改結果回復，對無(wú)法整改或不是人為原因造成的違規，由問(wèn)題部門(mén)書(shū)寫(xiě)情況說(shuō)明。
四、部門(mén)案件防控工作做法及具體措施
為貫徹落實(shí)總行案件防控及整改的相關(guān)要求，同時(shí)根據檢查情況制定結合我行實(shí)際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮銀行柜面業(yè)務(wù)操作規范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預案》等通過(guò)程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會(huì )計業(yè)務(wù)操作運行的監督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節的行為管理制度進(jìn)行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮銀行考勤管理辦法》等。
我行在制定相關(guān)規定的同時(shí)，也進(jìn)一步加強檢查力度，每月由各部門(mén)領(lǐng)導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織會(huì )計主管每星期進(jìn)行檢查。在檢查過(guò)程中，對業(yè)務(wù)操作熟練、制度執行規范的柜員進(jìn)行表?yè)P獎勵；對督導發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行通報批評，并實(shí)行積分處罰。通過(guò)對每星期一次的現場(chǎng)檢查，有效的減少了差錯，規范了柜面操作，降低了風(fēng)險。
五、營(yíng)業(yè)部案件防范工作采取的具體措施
1、完善制度建設，從體制上夯實(shí)風(fēng)險防范的屏障
�。ㄒ唬┩晟茣�(huì )計結算管理制度，本部堅定執行分工明確、職責清晰、相互制衡、運行高效的風(fēng)險防范管理制度，制定了《掇刀包商村鎮銀行柜面業(yè)務(wù)操作規范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預案》等，通過(guò)程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會(huì )計業(yè)務(wù)操作運行的監督制約。
�。ǘ┩晟茊T工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節的行為管理制度進(jìn)行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮銀行考勤管理辦法》等。
�。ㄈ┩晟茊T工服務(wù)規范管理制度�！皟�(yōu)秀的銀行源于優(yōu)秀的'服務(wù)，優(yōu)秀的服務(wù)源于優(yōu)秀的員工”。我部在制定《掇刀包商村鎮銀行服務(wù)規范實(shí)施細則》的同時(shí)，又分別制定了《掇刀包商村鎮銀行營(yíng)業(yè)部服務(wù)規程》、《柜員服務(wù)考評管理辦法》等，進(jìn)一步有效地規范了服務(wù)質(zhì)量的管理。
�。ㄋ模┩晟瓢踩Ｐl制度，先后制定了《掇刀包商村鎮銀行安全保衛工作管理辦法》、《掇刀包商村鎮銀行安全防范應急預案》、《掇刀包商村鎮銀行案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》、《掇刀包商村鎮銀行計算機安全運行管理規定》等，做到安保處處有制度、安防事事有人管。
2、夯實(shí)會(huì )計管理基礎，切實(shí)防范風(fēng)險
�。ㄒ唬┦呛粚�(shí)基礎，梳理風(fēng)險控制措施。針對制度理解和執行中的差異，制訂了大額現金支付報備流程、單位帳戶(hù)管理流程、資金調度業(yè)務(wù)流程、對賬戶(hù)管理、財務(wù)核對、印鑒分管、出納庫存現金、銀行賬戶(hù)、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、押運鈔管理、單位對帳業(yè)務(wù)流程、假幣上交流程等業(yè)務(wù)統一文件，及時(shí)解決了制度執行中的難題。
�。ǘ┦羌訌娕浜�，做好會(huì )計檢查組織工作。按照會(huì )計管理和管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，針對營(yíng)業(yè)部門(mén)管理操作風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節，我行組織相關(guān)人員對現金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過(guò)檢查，理清了薄弱環(huán)節，對差錯和違規行為下達了整改通知，加強了風(fēng)險管理控制，及時(shí)穩定了前臺業(yè)務(wù)運行安全。
�。ㄈ┦羌訌姮F金管理，杜絕風(fēng)險隱患。嚴格控制庫存限額。結合營(yíng)業(yè)部現金收付額的具體情況核定現金庫存。營(yíng)業(yè)機構負責人及會(huì )計主管每星期一次查庫；主管部門(mén)每月一次查庫；行長(cháng)每季實(shí)行定期不定期查庫。
六、安全保衛部案件防控工作做法及具體措施
1、認真做好營(yíng)業(yè)部門(mén)安全檢查工作
為規范我行的安全保衛工作，我行迅速制定《營(yíng)業(yè)部門(mén)安全管理規章制度》，進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)室安全檢查制度及檢查內容，切實(shí)貫徹“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負責”的原則，督促營(yíng)業(yè)室負責人按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內容進(jìn)行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。
2、狠抓對存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現問(wèn)題、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對存在問(wèn)題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數，杜絕案件的發(fā)生。
3、切實(shí)加強我行營(yíng)業(yè)部門(mén)監控設備的管理、維護工作
通過(guò)對營(yíng)業(yè)室監控錄像的隨機回放檢查，一方面促進(jìn)對設備的清潔、維護保養，一方面通過(guò)對監控資料回放調閱，復制拷貝發(fā)現日常安全管理工作的薄弱環(huán)節和不規范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。
七、下一步工作開(kāi)展計劃
1、進(jìn)一步提高認識，確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認識開(kāi)展關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查工作的重要性，切實(shí)落實(shí)監控檢查職責，防止“檢查走過(guò)場(chǎng)”和“檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實(shí)效。
2、加大監控檢查發(fā)現問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現問(wèn)題得到有效整改。對于監控檢查發(fā)現的問(wèn)題，按照有關(guān)規定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現的問(wèn)題，要求各部門(mén)要高度重視，認真對待。
3、加強業(yè)務(wù)學(xué)習，進(jìn)一步提高案件防控水平。
4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”、“見(jiàn)怪不怪”的現象，對發(fā)現的問(wèn)題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現問(wèn)題不報告的情況發(fā)生。
5、加強案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門(mén)將定期或不定期組織對所在部門(mén)案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對整改工作落實(shí)不到位的要追究責任人，并對整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機構網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險隱患的，要從重處理責任人。
風(fēng)險排查報告 16
根據xxx部于xxx下發(fā)的《全面開(kāi)展風(fēng)險排查工作檢查方案》的`要求，我支行組織各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照《會(huì )計檢查內容一覽表》進(jìn)行了自查，自查情況如下：
一、上門(mén)服務(wù)管理
我支行上門(mén)服務(wù)對象為大連錦輝購物廣場(chǎng)，根據相關(guān)要求，建立了《上門(mén)服務(wù)登記簿》，服務(wù)全程均配備專(zhuān)用運鈔車(chē)輛及安全保衛人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時(shí)記賬。
二、代保管物管理
根據相關(guān)規定，設立并登記了明細臺帳，嚴格執行出入庫手續。
三、現金管理
堅持執行持證上崗，堅持雙人開(kāi)封包，密碼鑰匙分離保管，現金審批執行三級簽章，堅持查庫制度。
四、帳戶(hù)管理
嚴格執行帳戶(hù)生效日制度，并按規定時(shí)間錄入帳戶(hù)管理系統，設專(zhuān)人保管印鑒卡，保證印鑒冊的雙人保管，但未能做到監控、密碼庫管理；部分帳戶(hù)存在缺少營(yíng)業(yè)執照年檢記錄、身份證信息核查不合格問(wèn)題，現正在整改中，
五、銀企對賬
我支行銀企對賬崗為專(zhuān)職授權員，能夠做到對賬回執核對印鑒，但存在授權員休息時(shí)，先代核再由授權員二次審核的現象。
六、錄像監控
存在聯(lián)動(dòng)門(mén)通道無(wú)監控問(wèn)題。
七、憑證管理
嚴格執行空白重要憑證雙人管理、雙人領(lǐng)用、賬證分管制度，按規定使用、作廢重空憑證，并及時(shí)登記相關(guān)賬簿，堅持查庫制度。
八、印章管理
嚴格執行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專(zhuān)人保管、專(zhuān)人使用、保管人與使用人一致，無(wú)私刻印章現象。
九、權限卡管理
柜員注冊登記簿與核心系統柜員信息相符、與實(shí)際相符，及時(shí)對調離、輪崗人員進(jìn)行更改。
十、檔案管理
按規定裝訂、保管、調閱，嚴格執行會(huì )計檔案專(zhuān)庫保管、雙人管理及調閱手續。
十一、ATM管理
嚴格執行ATM相關(guān)要求，設立相關(guān)登記簿，堅持武裝守護、監控下專(zhuān)人分崗管理。
十一、其他
人行管理項下的帳戶(hù)管理系統、聯(lián)網(wǎng)核查系統、反對洗錢(qián)系統、管理員、操作員與實(shí)際不符現象。
風(fēng)險排查報告 17
xx年，xx市支行行領(lǐng)導高度重視案件防范以及合規工作，通過(guò)梳理各部門(mén)及各條線(xiàn)的業(yè)務(wù)重點(diǎn)，發(fā)現業(yè)務(wù)環(huán)節中的風(fēng)險點(diǎn)，來(lái)對防范合規風(fēng)險、案件防控工作進(jìn)行深入的研究、學(xué)習。通過(guò)完善相關(guān)制度建設，加強全流程管理，提升員工風(fēng)險意識，從各項工作細節處入手，深入開(kāi)展合規風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險，現將20xx年案件防控、合規風(fēng)險排查的主要工作匯報如下：
一、20xx年主要工作
�。ㄒ唬┒ㄆ陂_(kāi)展案件防控工作領(lǐng)導小組會(huì )議
認真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項措施，每季度開(kāi)展案件防控工作領(lǐng)導小組會(huì )議，并且根據會(huì )議要求，切實(shí)完成各項工作，包括規范旺季網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)工作、通報郵政金融網(wǎng)點(diǎn)合規情況、通報人行反洗錢(qián)檢查及執行情況、通報人行會(huì )計營(yíng)運檢查及執行情況、郵銀聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)“質(zhì)量提升年”、“市場(chǎng)亂象整治”等活動(dòng)的溝通情況。各部門(mén)各條線(xiàn)加強管理，嚴密部署，保證了案件防控工作的有序開(kāi)展。
�。ǘ┒ㄆ陂_(kāi)展合規排查工作
20xx年來(lái)，xx市支行對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節的員工進(jìn)行合規教育，嚴格按xx規定對員工進(jìn)行家訪(fǎng)、行為排查工作，嚴格按照市分行案件防控工作會(huì )議要求，提高排查手段的針對性與有效性，重點(diǎn)關(guān)注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費圈”，多渠道、多維度監測員工八小時(shí)內外的動(dòng)態(tài)。先后開(kāi)展了對重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的排查，共排查了xx員工，排查率xx，組織員工簽署了xx份合規承諾書(shū)，填寫(xiě)家訪(fǎng)表xx份，通過(guò)排查，切實(shí)有效的減少了風(fēng)險，排除了隱患。
�。ㄈ┒ㄆ陂_(kāi)展案件防控培訓工作
支行定期組織行員工針對外部案例以及《xx市分行員工違規行為考核細則》進(jìn)行學(xué)習分析。同時(shí)組織了全行員工學(xué)習了合規知識，開(kāi)展了“合規大討論”并且組織員工寫(xiě)了合規心得，此外支行還特邀請了法律顧來(lái)我行開(kāi)展“法制大講堂”活動(dòng)，在我們員工與法律顧問(wèn)的.一問(wèn)一答中，讓我們的員工清楚什么行為是非法的，哪些“高壓線(xiàn)”是我們銀行業(yè)從業(yè)人員堅決不可觸碰的，使得每位員工心里都有一條不能逾越的紅線(xiàn)。今年11月份，支行組織了消防安全知識培訓及演練，通過(guò)培訓及演練，員工們提高了消防安全意識，掌握了消防安全知識及消防應急技能
通過(guò)這些學(xué)習、培訓讓所有員工明底線(xiàn)、知敬畏、守規矩，在全行營(yíng)造良好的合規文化氛圍。
風(fēng)險排查報告 18
根據《xx省人民政府教育督導委員會(huì )關(guān)于印發(fā)〈xx省中小學(xué)(幼兒園)安全工作專(zhuān)項督導實(shí)施方案(試行)〉的通知》(川教督委〔xx〕1號)，我市高度重視、周密部署、扎實(shí)開(kāi)展了中小學(xué)(幼兒園)安全工作安全專(zhuān)項督導自查工作，取得較好效果。自查情況如下：
一、主要做法及工作成效
(一)加強組織領(lǐng)導，落實(shí)安全責任
成立以市政府分管副市長(cháng)為組長(cháng)，相關(guān)職能部門(mén)負責人為成員的xx市教育系統學(xué)校安全工作領(lǐng)導小組，同時(shí)各校(園)也成立相應的安全工作領(lǐng)導小組，年初層層簽訂目標責任書(shū)，市政府分管副市長(cháng)與各縣(市、區)政府分管領(lǐng)導和相關(guān)職能部門(mén)負責人，市教育體育局局長(cháng)與各縣(市、區)教育局局長(cháng)、市直屬學(xué)校校(園)長(cháng)，各縣(市、區)教育局局長(cháng)與轄區學(xué)校校(園)長(cháng)、責任督學(xué)，各校(園)長(cháng)與中層干部、班主任、科任教師，班主任與學(xué)生家長(cháng)分別簽訂《安全工作責任書(shū)》，真正做到主要領(lǐng)導全面抓、負總責，分管領(lǐng)導具體抓、盡主責，其他領(lǐng)導配合抓、擔同責，把安全責任落實(shí)到崗位、落實(shí)到人頭，做到責任全覆蓋、監管無(wú)縫隙，形成“各司其責，各盡其責，齊抓共管”的安全管理工作格局。
在今年6月啟動(dòng)開(kāi)展的全市學(xué)校安全綜合整治工作中，市、縣兩級黨委、政府均組建學(xué)校安全綜合整治工作領(lǐng)導小組，市委書(shū)記親自主持會(huì )議研究學(xué)校安全工作，市政府主要領(lǐng)導均分別擔任領(lǐng)導小組組長(cháng)，主持研究整治方案、召開(kāi)動(dòng)員大會(huì )、帶隊開(kāi)展安全督查，有效確保整治工作組織有力。市、縣兩級相關(guān)部門(mén)均樹(shù)立“一盤(pán)棋”思想，認真履行監管職責，制定專(zhuān)門(mén)整治舉措，全力推進(jìn)學(xué)校安全綜合整治行動(dòng)。
(二)建立健全制度，促進(jìn)規范管理
xx年，市教育體育局和相關(guān)職能部門(mén)制定或完善《xx市中小學(xué)幼兒園安全管理辦法》、《xx市學(xué)校安全信訪(fǎng)穩定突發(fā)事件應急預案》、《xx市學(xué)校環(huán)境突發(fā)事件應急預案》、《xx市學(xué)校防汛工作應急預案》、《xx市學(xué)校食堂管理辦法》、《xx市學(xué)校安全隱患排查整治工作制度》、《xx市教育系統電氣火災綜合治理實(shí)施方案》、《xx市中小學(xué)幼兒園治安保衛工作量化考核標準》、《xx市教體系統緊急信息報送規定》等文件，建立健全安全管理、隱患排查、評價(jià)考核、信息報送等管理制度。
各校也進(jìn)一步完善安全隱患排查及整改制度、消防安全制度、用水用電用氣安全管理制度、食堂定點(diǎn)采購及索票索證、食品留樣制度、實(shí)驗室安全管理制度、住宿學(xué)生安全管理制度、外出集體活動(dòng)安全審批制度、校車(chē)管理制度、安全演練制度、學(xué)校安全工作考核辦法等，有效確保安全管理規范化、精細化。
(三)加大隱患排查，強化風(fēng)險識別
市、縣兩級教育、公安、安監、質(zhì)監、衛生、城管、國土、氣象等相關(guān)職能部門(mén)根據工作職責，定期分析匯總學(xué)校安全隱患，制定學(xué)校安全工作風(fēng)險清單，加強日常監督檢查，督促學(xué)校落實(shí)安全主體責任。各學(xué)校按照相關(guān)部門(mén)的工作要求，全面落實(shí)安全教育、日常管理、體育運動(dòng)、校外活動(dòng)、校車(chē)安全等各種風(fēng)險防范，健全安全隱患排查體系，定期對校園安全隱患進(jìn)行排查，并將基礎數據錄入信息平臺，做到安全隱患排查情況上傳率達100%、安全隱患整改率達100%，加強應急救援力量建設，組建校園安全應急救援隊1000余個(gè)，添置應急救援物資800余件。
(四)強化教育培訓，提升安全意識
3月組織開(kāi)展學(xué)校食品安全、傳染病防控等安全知識培訓；4月組織部分學(xué)校安全管理人員到西安參加全國中小學(xué)幼兒園安全管理崗位培訓；5月組織學(xué)校安全管理人員進(jìn)行安全隱患排查系統知識培訓；7月各校利用暑期，集中對教師進(jìn)行安全知識培訓，對全市50000多名教職工進(jìn)行了安全知識考試；邀請心理健康教育專(zhuān)家對全市安全管理人員及班主任等480余人進(jìn)行心理健康教育培訓，組織安全管理干部和德育專(zhuān)干到蘭州參加心理健康教育專(zhuān)題培訓。各校按照《中小學(xué)公共安全教育指導綱要》要求，將安全教育列入教學(xué)計劃，安全教育做到“六有”(有課表、有教師、有教材、有教案、有教學(xué)、有考核)，借助校園廣播、黑板報、展板等宣傳教育平臺，通過(guò)國旗下講話(huà)、主題班會(huì )、手抄報、知識競賽等多種形式，有針對性的開(kāi)展法制、交通、防溺水、防欺凌、防踩踏、防藍鯨死亡游戲、食品安全衛生等安全知識宣講，定期組織開(kāi)展地震、火災、洪水等應急疏散演練，切實(shí)提高了廣大師生的安全防范意識和應急自救技能。
自6月全市學(xué)校安全隱患大排查大整治活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，全市中小學(xué)、幼兒園召開(kāi)“安全專(zhuān)題家長(cháng)會(huì )”1000余場(chǎng)，發(fā)放“學(xué)生安全告家長(cháng)書(shū)”和簽訂“學(xué)生防溺水、防輕生、防走失等安全責任書(shū)”90萬(wàn)余份，開(kāi)展“安全教育”主題班會(huì )6000余堂，組織師生觀(guān)看《心理危機的識別與干預》專(zhuān)題片700余場(chǎng)次，舉行“珍惜生命、陽(yáng)光生活”師生簽名活動(dòng)300余場(chǎng)次，開(kāi)展應急逃生疏散演練1000余場(chǎng)次。
(五)突出工作重點(diǎn)，強化隱患整治
1.狠抓防溺水工作。簽訂防溺水安全責任書(shū)60余萬(wàn)份，在暑假通過(guò)家長(cháng)QQ群、微信群推送防溺水信息近300萬(wàn)條，增設防溺水警示牌5287個(gè)、安裝防護設施730處，組建鄉村防溺水巡邏隊3000余個(gè)，錄制《防溺水知識須知》音頻資料2000余份分發(fā)到各鄉鎮、村(居委會(huì ))，利用“村村通”、社區廣播等滾動(dòng)播放。
2.狠抓學(xué)生交通安全。全市投入1000余萬(wàn)元為106輛校車(chē)安裝實(shí)時(shí)視頻監控系統，校車(chē)視頻監控實(shí)現全覆蓋，校車(chē)行進(jìn)監管實(shí)現遠程化、全程化，有效確保83所學(xué)校的6807名學(xué)生的乘坐校車(chē)安全。加強校車(chē)駕駛員和隨車(chē)照管人員的`管理和培訓，督促切實(shí)做好行車(chē)、收車(chē)前車(chē)上學(xué)生清點(diǎn)核查，對3所學(xué)校、7名相關(guān)人員進(jìn)行了約談問(wèn)責，堅決杜絕把學(xué)生遺忘在車(chē)上等情況發(fā)生。與此同時(shí)，與運管部門(mén)一道加強學(xué)生拒乘“黑車(chē)”和摩托車(chē)、三輪車(chē)宣傳教育，舉辦講座1000余場(chǎng)次，發(fā)放資料30余萬(wàn)份，增強了學(xué)生及家長(cháng)交通安全意識。
3.狠抓防校園欺凌工作。舉辦法制講座，講解校園欺凌性質(zhì)、危害、影響及防范舉措，引導學(xué)生懂法、守法、用法。認真排查、調處學(xué)生矛盾糾紛，落實(shí)責任人員及時(shí)進(jìn)行疏導和化解，嚴格校園門(mén)崗值勤、值班巡邏。大力加強校園技防設施建設，將監控探頭覆蓋到校園隱蔽角落、圍墻周邊，有效提升相關(guān)信息收集、快速處置能力。
4.狠抓侵害師生行為打擊。出動(dòng)警力3600人次、警車(chē)1700臺次，開(kāi)展收繳管制刀具、危爆物品等集中行動(dòng)7次，清查校園周邊各類(lèi)行業(yè)場(chǎng)所700余家，查辦涉校涉教案件21件,調解涉校糾紛105起，嚴厲打擊侵害學(xué)校、侵害師生的違法犯罪活動(dòng)。
5.狠抓心理健康教育。在全市中小學(xué)校深化開(kāi)展心理健康、珍愛(ài)生命和情緒管理專(zhuān)項教育活動(dòng)，做好心理高危學(xué)生排查與預防工作，高度關(guān)注、警覺(jué)并確保在第一時(shí)間化解各種可能發(fā)生的心理危機事件，摸排出重點(diǎn)關(guān)注學(xué)生530余人，玩藍鯨死亡游戲學(xué)生3人，與730余名學(xué)生家長(cháng)和有關(guān)教職工及其家屬進(jìn)行專(zhuān)門(mén)溝通，組織市第二人民醫院和相關(guān)專(zhuān)業(yè)人員對存在心理健康異常、玩藍鯨死亡游戲的學(xué)生進(jìn)行了疏導、干預，成功引導上述學(xué)生從心理陰影中走出來(lái)。加強家校溝通，在學(xué)生請假離校時(shí)及時(shí)做好與家長(cháng)的銜接，利用好關(guān)工委家長(cháng)學(xué)校這個(gè)平臺向家長(cháng)大面積普及心理健康常識，同時(shí)積極引導學(xué)生家長(cháng)規范自身行為，樹(shù)立正確價(jià)值觀(guān)和教育觀(guān)，重視言傳身教，講究教育方式方法，密切關(guān)注學(xué)生心理，重視與孩子的交流，共同筑牢學(xué)生安全“防護網(wǎng)”。今年，市教育體育局將在基礎教育科增設德育及心理健康教育專(zhuān)職干部，在市、縣教育科學(xué)研究機構增設德育及心理健康教育室，積極加強心理健康教育調研、視導，切實(shí)提升心理健康教育針對性和實(shí)效性。
6.狠抓消防安全。加強消防安全隱患整治，清理消防通道雜物43處，拆除影響逃生金屬護欄11處，更換、加壓滅火器140只，重新敷設用電線(xiàn)路78處，完善應急逃生標志170處。認真組織開(kāi)展課休、集會(huì )、放學(xué)和晚上停電等時(shí)段學(xué)生行進(jìn)、流動(dòng)情況預判、監測和隱患摸排，改進(jìn)優(yōu)化學(xué)生行進(jìn)、疏散路線(xiàn)，督促班額大、校園面積小的學(xué)校實(shí)行錯時(shí)逐次下樓，明確樓道人流疏導責任人員，開(kāi)展符合學(xué)校建筑布局實(shí)際針對性強的應急疏散演練活動(dòng)，積極預防校園踩踏事故發(fā)生，切實(shí)提高學(xué)生應急自救能力。
7.狠抓�；锲钒踩芾�。加強金屬鈉、氫氣、硫酸、鹽酸、硝酸、氫氧化鈉、氫氧化鉀等試劑和鍋爐等特種設備管理，整治�；肥褂玫怯洸灰幏�、不及時(shí)入柜存放等情況，督促管理存在疏漏和不規范的27個(gè)學(xué)校實(shí)驗室及時(shí)進(jìn)行整改，消除安全隱患7起。
(六)加強安全督查，嚴格責任追究
出臺《xx市學(xué)校重大安全事故責任追究制度》、《xx市學(xué)生意外傷害事故調解處理辦法》，加強安全工作督導督查，對學(xué)校安全綜合整治不作為、慢作為、亂作為的責任人，嚴格追責問(wèn)責，提醒談話(huà)152人、約談6人、誡勉2人、組織處理1人。與此同時(shí)，認真做好學(xué)生傷亡事故善后處理，針對發(fā)生的學(xué)生溺水、輕生等意外事故，各地教育部門(mén)和學(xué)校積極配合當地鄉鎮、街道做好死者家屬安撫慰問(wèn)工作，全力協(xié)助辦理保險理賠手續，同時(shí)主動(dòng)加強與網(wǎng)信等部門(mén)的銜接配合，做好輿情監測管控，嚴防發(fā)生負面輿情擴散炒作。
二、存在的主要問(wèn)題
通過(guò)自查，我市中小學(xué)(幼兒園)安全工作還存在一些突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節：一是個(gè)別職能部門(mén)履職盡責未完全到位，校園周邊環(huán)境綜合治理沒(méi)有做到常態(tài)化。經(jīng)費投入保障未完全落實(shí)，如：校園保安人員的人頭經(jīng)費還有南部、閬中、營(yíng)山、高坪四個(gè)縣區未落實(shí)。安全培訓經(jīng)費落實(shí)得不好，使用管理需進(jìn)一步加強。二是由于經(jīng)濟欠發(fā)達，農村學(xué)校安全標準體系建設滯后，主要靠人防，物防、技防都還相對欠缺。三是職能部門(mén)對學(xué)校安全的預警公告、信息發(fā)布、風(fēng)險清單制定、分析、評估，安全檢查與動(dòng)態(tài)監測等都還未完全開(kāi)展。四是校園應急救援隊伍還沒(méi)有完全建立起來(lái)，應急物質(zhì)儲備還遠遠達不到上級要求，應急預案的針對性、實(shí)戰性還不強。五是部分學(xué)校還存在重智育輕德育的情況，尤其是心理健康教育的干預、矯治還非常不夠。六是對事故責任單位的追責還失之偏軟。
三、下一步工作打算
我市中小學(xué)(幼兒園)安全工作在省政府教育督導委員會(huì )和省教育廳的堅強領(lǐng)導下，取得了一些成績(jì)，安全工作形勢總體良好。下一步，我們將針對存在的突出問(wèn)題，把握關(guān)鍵重點(diǎn)，集中抓好整改。
一是進(jìn)一步加強組織領(lǐng)導，全面落實(shí)部門(mén)責任，形成齊抓共管校園安全的合力；
二是不斷完善各項安全制度，督促各地各校把制度真正用起來(lái)，落實(shí)執行到位；
三是在預警防范、教育演練等方面下功夫，進(jìn)一步提升師生的安全意識和安全技能；
四是在重點(diǎn)治理上狠下功夫，針對xx校園實(shí)際，什么問(wèn)題突出，就抓什么，堅決防止重大惡性安全事故、有重大輿情影響事故的發(fā)生，逐年減少師生非正常死亡人數，努力形成黨政滿(mǎn)意、家長(cháng)放心、社會(huì )評價(jià)度高的校園安全工作新局面。
風(fēng)險排查報告 19
根據總公司關(guān)于開(kāi)展廉潔風(fēng)險排查工作的通知要求，我司以開(kāi)展教育實(shí)踐活動(dòng)“整改落實(shí)、建章立制”環(huán)節工作為契機，結合實(shí)際工作，積極開(kāi)展廉潔風(fēng)險排查工作，取得了明顯成效�，F將有關(guān)情況報告如下：
一、排查工作基本情況
按照總公司統一安排部署，我司積極組織開(kāi)展廉潔風(fēng)險排查活動(dòng)。重點(diǎn)圍繞公司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，從崗位職責、業(yè)務(wù)流程、制度建設與執行等方面著(zhù)手，對“三重一大”決策制度落實(shí)情況，中央八項規定、銀監會(huì )黨委22條實(shí)施細則、總公司黨委25條實(shí)施意見(jiàn)相關(guān)規定執行情況，以及公司在崗人員思想道德方面的廉潔風(fēng)險進(jìn)行了全面地排查。經(jīng)過(guò)認真排查和梳理歸納，現排查出來(lái)的廉潔風(fēng)險點(diǎn)共有11項。在風(fēng)險排查的基礎上，陸續制定防控措施，加強基礎合規監督管理，取得了顯著(zhù)成效。
二、加強排查工作組織領(lǐng)導
接到通知后，我司及時(shí)召開(kāi)會(huì )議，組織學(xué)習相關(guān)文件精神，按照廉潔風(fēng)險排查工作方案要求，結合我司工作實(shí)際，一級抓一級，層層抓落實(shí)。排查工作由支部書(shū)記、總經(jīng)理負責，其他班子成員按照工作分工，組織排查分管部門(mén)員工廉潔風(fēng)險，各部門(mén)負責同志協(xié)助分管領(lǐng)導開(kāi)展工作，對本部門(mén)排查工作做出具體安排，梳理部門(mén)及各個(gè)崗位的職、責、權，并就排查情況形成書(shū)面匯報。
三、排查出的主要風(fēng)險點(diǎn)
本次排查以我司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和處置業(yè)務(wù)為重心，深入到各個(gè)部門(mén)和具體崗位，依照現有的職務(wù)安排和崗位職責要求，全面梳理崗位職權范圍和制度規范的執行情況，深入查找經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中存在或潛在的廉潔風(fēng)險點(diǎn)。
�。ㄒ唬┕竞诵臉I(yè)務(wù)開(kāi)展方面。在投資業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，嚴格依照總公司有關(guān)項目投資體系文件要求規定的各業(yè)務(wù)崗位職責和職權范圍，從制度層面控制和防范風(fēng)險，但也存在以下風(fēng)險點(diǎn)：
一是在崗位職責方面：
�。�1）在項目實(shí)施過(guò)程中，綜合（檔案）崗位人員應增強項目文件資料和檔案管理的保密意識，切實(shí)防范商業(yè)秘密泄露；
�。�2）在項目投后管理過(guò)程中，需防范可能因選派的項目管理人員執行不力或行為失當而侵害公司利益的風(fēng)險；
�。�3）在項目執行和監管過(guò)程中，各崗位人員應嚴格執行既定的合同、協(xié)議、規定等，堅持廉潔自律不松懈，防范道德風(fēng)險；
二是在業(yè)務(wù)流程方面：
�。�1）業(yè)務(wù)開(kāi)展中，我司在商務(wù)招待上嚴格執行中央八項規定，將繼續堅持勤儉節約原則，確保不弱化；
�。�2） 在項目投資業(yè)務(wù)開(kāi)展中，應進(jìn)一步規范中介機構選聘流程；
�。�3）在項目投放后續管理工作中，應增強對存續項目的期間管理規范化程度，提高項目管理、監督工作的合規水平，有效防控項目運作風(fēng)險；
�。�4）在項目運作的關(guān)鍵環(huán)節上，需加強內部審計監督，進(jìn)一步提高風(fēng)險管理能力。
在公司資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，明確規定了各個(gè)崗位職責和職權范圍。針對公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設備設施日常維修維護管理辦法》并嚴格執行，使相關(guān)業(yè)務(wù)得以規范化、制度化；在公司低效資產(chǎn)處置過(guò)程中，依據上級相關(guān)規定和授權，嚴格按照業(yè)務(wù)流程操作。但也存在以下風(fēng)險點(diǎn)：
一是在崗位職責方面：
�。�1）在房屋租賃經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)崗位人員需防范因人情因素降低租金水平而損害公司利益；
�。�2）在房屋及配套設備設施日常維修過(guò)程中，需防范維修維護項目審查及經(jīng)費審批不嚴，造成不必要的支出而增加公司運營(yíng)成本。
�。�3）在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過(guò)程中，各崗位人員需防范商業(yè)秘密泄露風(fēng)險；
二是在業(yè)務(wù)流程方面：
在資產(chǎn)處置過(guò)程中，有關(guān)資產(chǎn)評估、法律調查、拍賣(mài)等中介機構選聘環(huán)節，需防范操作不規范現象；
�。ǘ叭匾淮蟆睕Q策制度落實(shí)方面。我司嚴格執行授權管理制度，在授權范圍內開(kāi)展各項工作，凡授權范圍之外的重大決策均按規定上報審批，不存在越權決策現象。公司日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，涉及重大問(wèn)題決策、重要干部任免、重大項目投資決策和大額資金使用，均經(jīng)過(guò)總經(jīng)理辦公會(huì )或專(zhuān)題會(huì )研究決定，并形成會(huì )議記錄和會(huì )議紀要。
�。ㄈ┲醒氚隧椧幎ㄘ瀼貓绦蟹矫�。自中央八項規定和總公司黨委25條實(shí)施意見(jiàn)，我司能夠嚴格貫徹執行。本著(zhù)接待從簡(jiǎn)、食宿從簡(jiǎn)、匯報從簡(jiǎn)，節約開(kāi)支，壓縮成本，把厲行勤儉節約落到實(shí)處。領(lǐng)導班子嚴格執行公司工作和生活待遇相關(guān)規定，調整辦公面積，規范公車(chē)管理。采取多種形式加強黨員干部的廉潔自律教育，嚴格執行上級規定要求，加強監督和自我約束，嚴防出現違反中央八項規定和公司系統實(shí)施細則的行為出現。
�。ㄋ模┰趰弳T工思想道德方面。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作，強調在崗員工要不斷融入信達文化，提高理想信念、職業(yè)道德、責任意識、紀律觀(guān)念和品德修養。采取的.主要措施有：
一是領(lǐng)導班子和黨員干部以身作則、率先垂范，在工作和生活上嚴格要求自己，為員工群眾帶好頭，做好表率；
二是加強正面引導，對員工群眾大力宣揚信達文化，學(xué)習系統內外的先進(jìn)典型，強化職業(yè)道德意識和崗位責任意識，激發(fā)員工的榮譽(yù)感與歸屬感；
三是積極組織學(xué)習輔導，通過(guò)上廉政教育課、集中學(xué)習輔導、組織觀(guān)看講座等各種學(xué)習形式，使員工理解思想道德教育的內涵，使其真正重視思想道德教育，進(jìn)而努力提升思想道德水平，避免思想道德風(fēng)險發(fā)生。通過(guò)排查，尚未發(fā)現在崗員工的思想道德風(fēng)險。
�。ㄎ澹┩獠凯h(huán)境因素影響方面。在我司日常各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，未發(fā)生外部干預導致的廉潔風(fēng)險。
四、采取的防控措施
�。ㄒ唬┘訌娀A制度建設。
一是針對有關(guān)人員變動(dòng)，對原有崗位設置和職責進(jìn)行修訂增補；
二是參照上級文件精神，對我司有關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了修訂調整；
三是為規范和加強參股股權的管理，及時(shí)制訂了《參股公司管理辦法》；
四是為了加強公司對存續項目的期間管理，提高業(yè)務(wù)人員對項目的管理水平，有效防控運作風(fēng)險，維護公司合法權利，正加緊制訂《項目投放后續管理工作指引》；
五是為規范中介機構選聘工作，及時(shí)制定了《中介機構管理規程》等。
�。ǘ┘訌娙粘１O督制約。一是強化對現有制度執行情況的監督檢查，防止有規不依、不按流程辦事的現象出現。各分管領(lǐng)導對分管部門(mén)規范開(kāi)展各項工作切實(shí)負起責任，各部門(mén)負責人對本部門(mén)員工加強領(lǐng)導，切實(shí)防范廉潔風(fēng)險；二是強化內部風(fēng)險管理意識，充分發(fā)揮內部審計的監督制約作用。風(fēng)險管理人員和內部審計人員要全程參與投資業(yè)務(wù)和資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)與處置相關(guān)工作，監督主要工作環(huán)節；三是主動(dòng)接受并積極配合上級例行風(fēng)險合規檢查和內部審計，加強監督制約。
�。ㄈ┘訌婏L(fēng)險防控教育。把廉潔風(fēng)險防范教育滲透到每個(gè)部門(mén)和崗位，通過(guò)開(kāi)展作風(fēng)教育、宗旨教育、警示教育和廉潔風(fēng)險教育，全面提升員工隊伍反腐倡廉的思想意識，增強全體員工廉潔自律意識，恪守依法合規開(kāi)展工作的底線(xiàn)，切切實(shí)實(shí)地防控廉潔風(fēng)險。
�。ㄋ模┘訌姺揽卮胧┞鋵�(shí)。嚴格按照排查出的風(fēng)險點(diǎn)和制定的防控措施，把廉潔風(fēng)險防控工作與各項業(yè)務(wù)開(kāi)展有機結合起來(lái)，確保排查防控廉潔風(fēng)險的落實(shí)工作取得實(shí)效。
五、取得的成效
�。ㄒ唬┰鰪娏孙L(fēng)險意識。通過(guò)本次廉潔風(fēng)險排查和風(fēng)險防范措施的制定，逐步形成了制度約束與個(gè)人自律相結合，內部監督與外部監督相結合的良好局面，促進(jìn)全員的風(fēng)險意識和廉潔意識進(jìn)一步增強，筑牢了拒腐防變的思想道德防線(xiàn)。
�。ǘ└倪M(jìn)了工作作風(fēng)。通過(guò)本次開(kāi)展的廉潔風(fēng)險排查工作，公司干部員工責任意識得到增強，工作作風(fēng)進(jìn)一步改進(jìn)，工作效率進(jìn)一步提高。
�。ㄈ┩晟屏斯芾碇贫�。本次廉潔風(fēng)險排查工作同教育實(shí)踐活動(dòng)制度建設工作進(jìn)行了有機結合，結合業(yè)務(wù)實(shí)際，對基礎管理制度進(jìn)行了完善，使防控措施更加具體，工作流程更加規范，內外監督更加務(wù)實(shí)，促進(jìn)了公司各項工作持續健康開(kāi)展。
風(fēng)險排查報告 20
一、排查背景
隨著(zhù)市場(chǎng)環(huán)境的不斷變化和企業(yè)業(yè)務(wù)的持續發(fā)展，為了及時(shí)發(fā)現和防范潛在的風(fēng)險，確保企業(yè)的穩定運營(yíng)和可持續發(fā)展，特進(jìn)行此次風(fēng)險排查。
二、排查范圍
本次風(fēng)險排查涵蓋了企業(yè)的各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括但不限于財務(wù)管理、人力資源管理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)運營(yíng)、信息技術(shù)等方面。
三、排查方法
1. 資料審查：對企業(yè)的相關(guān)規章制度、業(yè)務(wù)流程、財務(wù)報表、合同文件等進(jìn)行審查，以發(fā)現潛在的風(fēng)險點(diǎn)。
2. 現場(chǎng)檢查：對企業(yè)的生產(chǎn)車(chē)間、辦公場(chǎng)所、倉庫等進(jìn)行實(shí)地檢查，了解實(shí)際運營(yíng)情況，查找可能存在的風(fēng)險隱患。
3. 人員訪(fǎng)談：與企業(yè)的管理層、各部門(mén)負責人及關(guān)鍵崗位員工進(jìn)行訪(fǎng)談，了解他們對風(fēng)險的認識和防控措施的執行情況。
4. 數據分析：對企業(yè)的業(yè)務(wù)數據進(jìn)行分析，如銷(xiāo)售數據、成本數據、庫存數據等，以發(fā)現異常情況和潛在的風(fēng)險。
四、排查結果
�。ㄒ唬┴攧�(wù)管理方面
1. 存在部分財務(wù)審批流程不夠嚴格的情況，可能導致資金使用不當的風(fēng)險。
2. 應收賬款管理有待加強，存在一定的壞賬風(fēng)險。
3. 財務(wù)預算執行情況的監督力度不夠，可能影響企業(yè)的資金安排和經(jīng)營(yíng)決策。
�。ǘ┤肆Y源管理方面
1. 員工培訓體系不夠完善，可能影響員工的業(yè)務(wù)能力和工作效率。
2. 績(jì)效考核制度不夠科學(xué)合理，可能導致員工積極性不高。
3. 關(guān)鍵崗位人才儲備不足，可能影響企業(yè)的持續發(fā)展。
�。ㄈ┦袌�(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)方面
1. 市場(chǎng)調研不夠深入，可能導致產(chǎn)品定位不準確，影響市場(chǎng)競爭力。
2. 銷(xiāo)售渠道較為單一，可能面臨市場(chǎng)波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險。
3. 客戶(hù)信用管理不夠嚴格，可能存在應收賬款回收困難的'風(fēng)險。
�。ㄋ模┥a(chǎn)運營(yíng)方面
1. 生產(chǎn)設備維護保養不及時(shí)，可能影響生產(chǎn)效率和產(chǎn)品質(zhì)量。
2. 原材料采購渠道較為集中，可能面臨供應商漲價(jià)或斷供的風(fēng)險。
3. 安全生產(chǎn)管理存在一定的薄弱環(huán)節，可能導致安全事故的發(fā)生。
�。ㄎ澹┬畔⒓夹g(shù)方面
1. 信息系統安全防護措施有待加強，可能面臨網(wǎng)絡(luò )攻擊和數據泄露的風(fēng)險。
2. 信息系統的穩定性和可靠性有待提高，可能影響企業(yè)的正常運營(yíng)。
五、風(fēng)險評估
對排查出的風(fēng)險進(jìn)行評估，確定風(fēng)險的嚴重程度和發(fā)生概率。根據評估結果，將風(fēng)險分為高、中、低三個(gè)等級。
�。ㄒ唬└唢L(fēng)險
1. 財務(wù)審批流程不嚴格導致的資金使用不當風(fēng)險。
2. 應收賬款壞賬風(fēng)險。
3. 信息系統安全風(fēng)險。
�。ǘ┲酗L(fēng)險
1. 財務(wù)預算執行監督不力風(fēng)險。
2. 員工培訓體系不完善風(fēng)險。
3. 績(jì)效考核制度不科學(xué)風(fēng)險。
4. 市場(chǎng)調研不深入風(fēng)險。
5. 銷(xiāo)售渠道單一風(fēng)險。
6. 客戶(hù)信用管理不嚴格風(fēng)險。
7. 生產(chǎn)設備維護保養不及時(shí)風(fēng)險。
8. 原材料采購渠道集中風(fēng)險。
9. 安全生產(chǎn)管理薄弱風(fēng)險。
10. 信息系統穩定性和可靠性不足風(fēng)險。
�。ㄈ┑惋L(fēng)險
其他一些風(fēng)險點(diǎn)，如文件管理不規范、辦公用品浪費等。
六、風(fēng)險應對措施
�。ㄒ唬└唢L(fēng)險應對措施
1. 完善財務(wù)審批流程，加強對資金使用的監管，確保資金安全。
2. 加強應收賬款管理，建立健全客戶(hù)信用評估體系，及時(shí)催收賬款，降低壞賬風(fēng)險。
3. 加強信息系統安全防護，采取加密、備份、防火墻等措施，防止網(wǎng)絡(luò )攻擊和數據泄露。
�。ǘ┲酗L(fēng)險應對措施
1. 加強財務(wù)預算執行情況的監督，定期進(jìn)行分析和評估，及時(shí)調整預算安排。
2. 完善員工培訓體系，制定科學(xué)合理的培訓計劃，提高員工業(yè)務(wù)能力和工作效率。
3. 優(yōu)化績(jì)效考核制度，建立科學(xué)的考核指標體系，充分調動(dòng)員工的積極性。
4. 加強市場(chǎng)調研，深入了解市場(chǎng)需求和競爭對手情況，準確進(jìn)行產(chǎn)品定位。
5. 拓展銷(xiāo)售渠道，降低對單一渠道的依賴(lài)，提高市場(chǎng)競爭力。
6. 加強客戶(hù)信用管理，嚴格審核客戶(hù)信用狀況，制定合理的信用政策。
7. 建立健全生產(chǎn)設備維護保養制度，定期進(jìn)行設備檢修和維護，確保生產(chǎn)設備正常運行。
8. 拓寬原材料采購渠道，與多個(gè)供應商建立合作關(guān)系，降低供應風(fēng)險。
9. 加強安全生產(chǎn)管理，完善安全生產(chǎn)制度，加強員工安全教育培訓，提高安全意識。
10. 加強信息系統的維護和管理，提高系統的穩定性和可靠性。
�。ㄈ┑惋L(fēng)險應對措施
1. 規范文件管理，建立文件管理制度，明確文件的分類(lèi)、存儲、借閱等流程。
2. 加強辦公用品管理，制定辦公用品使用計劃，杜絕浪費現象。
七、結論
通過(guò)本次風(fēng)險排查，我們發(fā)現了企業(yè)在各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域存在的潛在風(fēng)險，并提出了相應的風(fēng)險應對措施。在今后的工作中，我們將持續關(guān)注風(fēng)險的變化情況，及時(shí)調整風(fēng)險應對策略，確保企業(yè)的穩定運營(yíng)和可持續發(fā)展。
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