業(yè)務(wù)自查報告（通用18篇）
隨著(zhù)社會(huì )不斷地進(jìn)步，報告使用的頻率越來(lái)越高，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要避免篇幅過(guò)長(cháng)。相信許多人會(huì )覺(jué)得報告很難寫(xiě)吧，下面是小編幫大家整理的業(yè)務(wù)自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
業(yè)務(wù)自查報告 篇1
根據《xxx》要求，為加強信貸業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)，夯實(shí)基礎有效防范存量業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高我行信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強貸后管理工作，結合我行實(shí)際情況，對我行信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展自查，特制訂信貸業(yè)務(wù)自查方案，具體內容如下：
一、工作目標
通過(guò)此次信貸業(yè)務(wù)自查工作，全面檢查我行結余的貸款，并比照監管部門(mén)和我行信貸業(yè)務(wù)相關(guān)制度的要求，發(fā)現并整改信貸業(yè)務(wù)工作中的相關(guān)問(wèn)題，提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，確保我行信貸業(yè)務(wù)能夠健康有序的發(fā)展。
二、自查小組
我行領(lǐng)導高度重視本次自查工作，為確保此次自查工作的順利進(jìn)行，本次自查工作由xxx親自監督領(lǐng)導，由信貸業(yè)務(wù)部主要負責，也請風(fēng)險合規部參與協(xié)助，共同開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)自查工作，并形成信貸業(yè)務(wù)自查工作小組，小組成員如下:
組長(cháng):xxx
成員:xxxxxxxx
三、自查時(shí)間和對象
自查工作時(shí)間為20xx年xx月xx日至xx月xx日，檢查對象為截至xx年x月xx日結余的全部貸款業(yè)務(wù)檔，包括xx貸款，xx貸款和xx貸款以及xx貸款的業(yè)務(wù)檔案。
四、自查內容
�。ㄒ唬┬刨J業(yè)務(wù)內部控制
1.信貸業(yè)務(wù)組織架構是否健全，機構設置能否做到分工合理、授權及職責明確、業(yè)務(wù)流程清晰，能否體現前中后臺相互配合、相互制約，做到審貸分離，業(yè)務(wù)經(jīng)辦與會(huì )計賬務(wù)處理分離。
2.信貸業(yè)務(wù)隊伍建設是否滿(mǎn)足信貸業(yè)務(wù)發(fā)展要求。信貸部門(mén)負責人是否按規定程序進(jìn)行任命，是否具備相應的任職條件，信貸人員是否具備規定的業(yè)務(wù)技能和上崗條件，是否按規定進(jìn)行專(zhuān)門(mén)培訓并持證上崗。
3.是否落實(shí)逐及授權、區別授權；轉授權是否超越權限；是否根據經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)、風(fēng)險狀況等變化及時(shí)調整授權。
4.是否及時(shí)貫徹總行最新各項業(yè)務(wù)制度和規定，使用的合同、業(yè)務(wù)單式是否為最新版本；授信額度審批部門(mén)與執行部門(mén)是否相互獨立、相互制約；管理層是否及時(shí)掌握、控制授信額度和執行情況。
5.是否明確和落實(shí)貸前調查、貸中審查、貸后檢查各個(gè)環(huán)節工作標準和盡職要求。
6.開(kāi)辦新業(yè)務(wù)是否按內控優(yōu)先的原則事先建立規范的制度和程序，對潛在風(fēng)險進(jìn)行評估并提出防控措施。
7.是否落實(shí)違規行為責任追究；是否落實(shí)績(jì)效考核辦法。
�。ǘ┵J前調查
1.受理的信貸業(yè)務(wù)是否具備準入條件。是否按規定收集客戶(hù)基本資料，建立客戶(hù)檔案；是否對客戶(hù)身份證明、主體資格、信用狀況、財務(wù)狀況等資料的合法性、真實(shí)性和有效性以及貸款用途、還款來(lái)源、貸款擔保進(jìn)行實(shí)地調查核實(shí)并以書(shū)面形式記載；是否有相關(guān)人員的簽字，不同借款人簽字筆跡是否存在雷同現象，是否按規定對客戶(hù)信息變動(dòng)進(jìn)行核查記載。
2.貸前調查中是否執行雙人調查制度，是否按制度規定對生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、抵押物進(jìn)行實(shí)施調查，現場(chǎng)是否留存影像資料。
3.調查報告所提供情況是否真實(shí)、完整，能否滿(mǎn)足貸款管理需要，是否存在虛假記載、誤導性陳述或重大疏漏，調查報告的關(guān)鍵信息，如存款、現金、存貨、負債、現金流量、毛利率等是否有相關(guān)數據支撐，是否有多方信息進(jìn)行交叉驗證。
4.是否對客戶(hù)財務(wù)和非財務(wù)因素進(jìn)行全面、客觀(guān)分析，第一還款來(lái)源是否可靠；貸款用途是否真實(shí)、合規，能否有效確定借款人真實(shí)身份、貸款真實(shí)用途，是否存在頂冒借名貸款、詐騙貸款、轉移用途或用途不合規等情況。
5.貸款投向是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策，有無(wú)投向國家明令禁止行業(yè)。
6.客戶(hù)信用評級是否做到評級資料真實(shí)、完整，是否存在違規上調客戶(hù)信用評級現象。個(gè)人貸款是否以分析借款人現金收入為基礎，對借款人償還能力、誠信狀況進(jìn)行全面、動(dòng)態(tài)的評價(jià)。
7.是否對貸款第二還款來(lái)源進(jìn)行分析，保證人保證資格是否合規，代償能力是否充分、可靠。
�。ㄈ┵J款審批
1.審查意見(jiàn)中存在需要補充資料的，是否有相應的后續處理，是否有審批主管明確審批意見(jiàn)并簽字。
2.貸款審批手續是否完善、合規；是否對盡職調查內容進(jìn)行全面審查；是否審查法律文件的合法合規性；是否落實(shí)貸款發(fā)放條件。
3.審批是否嚴格執行上級行書(shū)面授權和規定流程，落實(shí)審貸分離、分級審批要求，合理確定客戶(hù)授信最高限額。是否違反違定流程授信。
5.審批人員是否獨立審批，審批意見(jiàn)是否合理、可行，是否合理確定貸款產(chǎn)品要素。
6.審貸會(huì )是否按規定組成，決策程序是否合規，評審記錄、會(huì )議決議是否清晰、完整。
�。ㄋ模┖贤炗喤c貸款發(fā)放
1.貸款合同要素填寫(xiě)是否齊全、完整，填寫(xiě)賬戶(hù)姓名、賬號與借款合同、放款單填寫(xiě)是否相符，受理表、合同、支用單等資料是否均由借款人簽字。貸款合同上是否加蓋合同專(zhuān)用章，現場(chǎng)簽訂合同時(shí)是否執行面簽制度，是否有影像資料加以驗證。
2.貸款借據和貸款發(fā)放單，核對二者是否一致，借據要素是否齊全，是否與審批結果一致。
�。ㄎ澹┵J后管理
1.是否按規定的方式和頻次開(kāi)展貸后檢查并建立真實(shí)、完整的`書(shū)面記錄。
2.是否專(zhuān)門(mén)檢查貸款用途、去向，有否貸款實(shí)際用途與合同約定不符以及信貸資金違規流入股市、房產(chǎn)等情況。
3.是否對擔保人的擔保能力進(jìn)行貸后動(dòng)態(tài)監測。
4.是否對借款人風(fēng)險或項目情況實(shí)行動(dòng)態(tài)監測，當發(fā)經(jīng)營(yíng)管理、財務(wù)等不利或違約情形時(shí)，及時(shí)開(kāi)展實(shí)地核查并采取有針對性措施；展期是否符合規定；是否未及時(shí)發(fā)現客戶(hù)重大事項變化、未采取控制措施導致風(fēng)險或損失。
5.信貸檔案管理是否做到保管責任明確，移交、調閱有序，資料安全、完整。
6.電子檔案是否定期刻制光盤(pán)進(jìn)行保管，檔案是否完整。
�。┵J款新規落實(shí)情況
銀監會(huì )“三個(gè)辦法一個(gè)指引”出臺后，是否按總行要求落實(shí)貸款新規。
�。ㄆ撸﹥炔抗芾砬闆r
1.信貸員崗、業(yè)務(wù)主管崗、審查崗與審貸會(huì )崗等關(guān)鍵崗位在信貸系統內外是否一致；是否存在沖突崗位兼職情況；是否實(shí)行了崗位近親屬回避制度；記賬崗、支行會(huì )計崗與會(huì )計主管崗的配備是否合理；是否存在工號混用。
2.內部道德風(fēng)險：信貸員是否存在“吃拿卡要”的情形；信貸從業(yè)人員的平常消費是否存在與其收入不匹配的情況；通過(guò)單獨訪(fǎng)談了解部分信貸員、一級支行審查審批人員的思想狀況、生活作風(fēng)和工作過(guò)程，還需側面了解是否存在領(lǐng)導授意發(fā)放貸款或知曉其他信貸員存在違規情況。
五、工作步驟
本次自查工作主要分為四個(gè)階段，每個(gè)階段工作任務(wù)如下：
�。ㄒ唬z查階段（xx月xx日—xx月xx日）：
本次自查采用抽查方式，抽查比例為：xx類(lèi)貸款結余戶(hù)數的xx%，xx貸款結余戶(hù)數的xx%，以及xx貸款和xx貸款業(yè)務(wù)結余戶(hù)數的xx%。
�。ǘ﹨R總階段（xx月xx日—xx月xx日）：
針對檢查階段出現的問(wèn)題進(jìn)行分類(lèi)匯總，并形成正式的檢查報告。
�。ㄈ┱碾A段（xx月xx日—xx月xx日）：
由相關(guān)人員針對匯總的問(wèn)題進(jìn)行整改，并將整改完成的問(wèn)題，進(jìn)行匯總上報給檢查小組。
�。ㄋ模⿵筒殡A段（xx月xx日—xx月xx日）：
由檢查小組人員針對整改的問(wèn)題進(jìn)行復查。
六、處罰措施
本次檢查中，對于發(fā)現的問(wèn)題，根據情節嚴重程度，并針對相關(guān)人員進(jìn)行處罰。
業(yè)務(wù)自查報告 篇2
為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發(fā)展，根據陜農信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：
一、領(lǐng)導重視，認識到位
接到省聯(lián)社對全省農村合作金融機構銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導高度重視，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組，組長(cháng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長(cháng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務(wù)部，負責對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組對各部室組織開(kāi)展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負責對銀行卡業(yè)務(wù)規章制度落實(shí)、執行情況、銀行卡跨行差錯處理、風(fēng)險控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶(hù)管理、家樂(lè )卡業(yè)務(wù)方面的自查。財務(wù)會(huì )計部負責對卡片管理情況的`自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM業(yè)務(wù)情況的自查。并根據各部門(mén)的自查結果形成書(shū)面報告。
業(yè)務(wù)自查報告 篇3
在辦理網(wǎng)絡(luò )文化經(jīng)營(yíng)許可證續期需要提供的申請材料中，有一項是網(wǎng)絡(luò )文化經(jīng)營(yíng)。網(wǎng)絡(luò )文化經(jīng)營(yíng)內容應包括:企業(yè)取得網(wǎng)絡(luò )文化經(jīng)營(yíng)許可證（簡(jiǎn)稱(chēng)文網(wǎng)文）以來(lái)網(wǎng)絡(luò )文化經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況；今后三年經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展規劃。
網(wǎng)絡(luò )文化經(jīng)營(yíng)公司寶就給大家提供一個(gè)網(wǎng)絡(luò )文化經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò )文化經(jīng)營(yíng)應該按照擬申請業(yè)務(wù)進(jìn)行逐項分析，應包括以下內容：
�。ㄒ唬┬袠I(yè)背景分析；
�。ǘ﹪@此業(yè)務(wù)企業(yè)已開(kāi)展和擬開(kāi)展的工作介紹；
�。ㄈ┯Ｊ椒治�；
�。ㄋ模┕景l(fā)展戰略及開(kāi)展網(wǎng)絡(luò )文化工作的主要策略及具體措施，從內容、技術(shù)、管理等三方面進(jìn)行具體闡釋。
網(wǎng)絡(luò )文化經(jīng)營(yíng)寫(xiě)作要求:
一、企業(yè)基本狀況及產(chǎn)品介紹(只要寫(xiě)產(chǎn)品部分)。
二、分項報告：
按照擬申請業(yè)務(wù)進(jìn)行逐項分析，應包括以下內容：
�。ㄒ唬┬袠I(yè)背景分析；
�。ǘ﹪@此業(yè)務(wù)企業(yè)已開(kāi)展和擬開(kāi)展的工作介紹；
�。ㄈ┯Ｊ椒治�；
�。ㄋ模┕景l(fā)展戰略及開(kāi)展網(wǎng)絡(luò )文化工作的'主要策略及具體措施，從內容、技術(shù)、管理等三方面進(jìn)行具體闡釋?zhuān)?/p>
�。ㄎ澹┥陥缶W(wǎng)絡(luò )游戲虛擬貨幣發(fā)行企業(yè)，需包括網(wǎng)絡(luò )游戲虛擬貨幣表現形式、發(fā)行范圍、單位購買(mǎi)價(jià)格、終止服務(wù)時(shí)的退還方式、用戶(hù)購買(mǎi)方式、用戶(hù)權益保障措施、技術(shù)安全保障措施等內容；
�。┥陥缶W(wǎng)絡(luò )游戲虛擬貨幣交易企業(yè)需包括服務(wù)（平臺）模式、用戶(hù)購買(mǎi)方式、用戶(hù)權益保障措施、用戶(hù)賬號與實(shí)名銀行賬戶(hù)綁定情況、技術(shù)安全保障措施等內容。
業(yè)務(wù)自查報告 篇4
按照xx市依法行政工作領(lǐng)導小組辦公室《關(guān)于開(kāi)展20xx年依法行政中期督查的通知》(隴依法辦〔20xx〕7號)要求，現將我局20xx年上半年依法行政工作開(kāi)展情況自查報告如下。
一、依法行政工作開(kāi)展情況
信訪(fǎng)工作是黨和政府聯(lián)系群眾的橋梁和紐帶，是人民群眾進(jìn)行民主監督、積極參政議政、行使當家作主權利的重要途徑，是維護社會(huì )穩定的“晴雨表”、“調節器”、“減壓閥”。我局嚴格按照《信訪(fǎng)條例》的要求，有力維護群眾的合法權益，密切黨和政府與人民群眾的聯(lián)系，實(shí)現了抓信訪(fǎng)、保穩定、促發(fā)展的目標，為構建社會(huì )主義和諧社會(huì )作出了積極貢獻，有力地推動(dòng)了信訪(fǎng)工作的制度化、規范化和法制化建設。截至目前，共接待來(lái)訪(fǎng)群眾203批992人次，受理群眾來(lái)信158件，化解信訪(fǎng)件83件。
(一)信訪(fǎng)渠道進(jìn)一步暢通。今年來(lái)，我市積極探索如何暢通和拓寬信訪(fǎng)渠道，初步形成了“信、訪(fǎng)、網(wǎng)、電”一體化的群眾訴求受理網(wǎng)絡(luò )，為群眾訴求提供便利條件。進(jìn)一步完善了綠色郵政、信訪(fǎng)熱線(xiàn)，“網(wǎng)上信訪(fǎng)”，大力推行“陽(yáng)光信訪(fǎng)”，大膽創(chuàng )立并推行‘信訪(fǎng)代理制度”。增強信訪(fǎng)工作的透明度和公正性。今年以來(lái)，我市全面推行了信訪(fǎng)信息化建設，建立網(wǎng)下辦理、網(wǎng)上流轉的群眾信訪(fǎng)事項辦理程序，將接待來(lái)訪(fǎng)、辦理來(lái)信、督查督辦、網(wǎng)上投訴等全部放在網(wǎng)上流轉，把受理、辦理和答復等重要環(huán)節通過(guò)網(wǎng)絡(luò )公開(kāi)，基本實(shí)現了信訪(fǎng)事項的可查詢(xún)、可跟蹤、可督辦、可評價(jià)。市、縣(區)全部實(shí)行聯(lián)合接訪(fǎng)，把有權處理信訪(fǎng)問(wèn)題的責任部門(mén)集中起來(lái)聯(lián)合接待上訪(fǎng)群眾，實(shí)行“一站式接待、一條龍辦理、一攬子解決”，減少群眾信訪(fǎng)成本，提高工作效率，禮縣創(chuàng )建了“8641”信訪(fǎng)接待大廳工作法，即：8個(gè)部門(mén)進(jìn)駐信訪(fǎng)接待大廳，開(kāi)設6個(gè)接訪(fǎng)窗口，通過(guò)鄉、部門(mén)、聯(lián)席會(huì )議、縣政府常務(wù)會(huì )四級會(huì )診、一站式辦理解決。全市9縣(區)積極推行并逐步實(shí)行網(wǎng)上信訪(fǎng)受理制度，建立以互聯(lián)網(wǎng)為依托的全國網(wǎng)上信訪(fǎng)受理平臺，引導群眾多上網(wǎng)、少走訪(fǎng)，讓“數據多跑腿，群眾少跑路”，逐步把網(wǎng)上信訪(fǎng)作為解決信訪(fǎng)問(wèn)題的主渠道。今年年初，市信訪(fǎng)局和各縣(區)信訪(fǎng)局基本實(shí)現了“網(wǎng)上受理、網(wǎng)上交辦”。市、縣(區)兩級信訪(fǎng)部門(mén)全部開(kāi)通了信訪(fǎng)微博，群眾在網(wǎng)上反映的有關(guān)信訪(fǎng)方面的問(wèn)題，我們積極快速做出回應。市信訪(fǎng)局高度重視群眾通過(guò)網(wǎng)絡(luò )反映的信訪(fǎng)事項，每日必看甘肅吧、xx吧，查看群眾通過(guò)貼吧反映的問(wèn)題，并及時(shí)做好回應和辦理工作。
(二)信訪(fǎng)工作責任不斷強化。責任主體的責任進(jìn)一步強化。各地各部門(mén)特別是有權處理信訪(fǎng)問(wèn)題部門(mén)不斷強化工作責任，形成了主要領(lǐng)導親自抓、分管領(lǐng)導具體抓、其他領(lǐng)導“一崗雙責”的責任體系，使信訪(fǎng)工作成為一項重要工作擺上了各級黨委政府的重要議事日程，解決了一大批單靠一個(gè)部門(mén)解決不了或解決不好的信訪(fǎng)突出問(wèn)題。制定了信訪(fǎng)工作考核評價(jià)辦法，將信訪(fǎng)工作情況作為各級領(lǐng)導班子和領(lǐng)導干部考核的內容，強化有權處理信訪(fǎng)問(wèn)題責任主體的責任。市、縣(區)兩級信訪(fǎng)部門(mén)認真履行《信訪(fǎng)條例》賦予的“三項建議”職責，信訪(fǎng)部門(mén)的職能作用得到充分發(fā)揮。按照《信訪(fǎng)條例》賦予的職責，各級信訪(fǎng)部門(mén)在黨委政府的大力支持下，綜合協(xié)調、參謀助手、督導落實(shí)的職能作用得到充分發(fā)揮。市信訪(fǎng)局積極適應新形勢、新任務(wù)、新要求，以強烈的責任感認真履行職責，全力推動(dòng)信訪(fǎng)問(wèn)題解決，努力探索規律，切實(shí)加強業(yè)務(wù)指導，積極建言獻策，狠抓工作落實(shí)；注重加強對信訪(fǎng)信息的綜合分析，努力從個(gè)別中發(fā)現一般，為市委、市政府決策提供了大量有價(jià)值的信息，充分發(fā)揮了“第二研究室”的作用；不斷加強對全市信訪(fǎng)工作的指導，及時(shí)總結推廣了一批不同領(lǐng)域不同層面的成功經(jīng)驗。各縣(區)信訪(fǎng)部門(mén)勇于實(shí)踐、探索總結、銳意進(jìn)取，不斷創(chuàng )新發(fā)展，使新時(shí)期的信訪(fǎng)工作充滿(mǎn)生機和活力。市、縣(區)兩級組織和紀檢監察部門(mén)嚴格實(shí)施對信訪(fǎng)工作的績(jì)效考核和責任追究，對違反信訪(fǎng)工作紀律造成嚴重后果的行為，嚴肅追究相關(guān)單位和相關(guān)人員的責任�！蛾P(guān)于違反信訪(fǎng)工作紀律適用〈中國共產(chǎn)黨紀律處分條例〉若干問(wèn)題的解釋》和《關(guān)于違反信訪(fǎng)工作紀律處分暫行規定》兩個(gè)文件出臺后，武都區制定出臺了《信訪(fǎng)工作責任追究辦法》，規定凡信訪(fǎng)案件督辦三次仍未辦理的，部門(mén)或鄉鎮的主要負責人先停職檢查，再作組織處理�？悼h等有關(guān)縣(區)處理了一批因信訪(fǎng)責任不落實(shí)、工作不到位或因信訪(fǎng)問(wèn)題處置不當造成嚴重影響的干部。
(三)信訪(fǎng)工作機制逐步完善。各縣(區)、各有關(guān)部門(mén)普遍實(shí)行了領(lǐng)導干部閱批群眾來(lái)信、接待群眾來(lái)訪(fǎng)、包案處理信訪(fǎng)問(wèn)題等制度，開(kāi)展了開(kāi)門(mén)接訪(fǎng)、聯(lián)合接訪(fǎng)、下基層巡訪(fǎng)等活動(dòng)。普遍建立健全了信訪(fǎng)工作綜合協(xié)調機制、信訪(fǎng)問(wèn)題排查化解機制、信訪(fǎng)信息匯集分析機制和信訪(fǎng)督查工作機制。成縣、徽縣等縣(區)信訪(fǎng)部門(mén)建立了律師參與信訪(fǎng)接待制度；成縣、文縣等縣(區)大力推行信訪(fǎng)聽(tīng)證制度，充分發(fā)揮社會(huì )管理服務(wù)中心的作用，做到一案一套聽(tīng)證方案，一事一套解決辦法，通過(guò)聽(tīng)證會(huì )的方式成功化解了5起久拖未決的信訪(fǎng)積案。西和、禮縣、兩當縣等縣(區)探索建立信訪(fǎng)事項復查復核和“三級終結”制度；市信訪(fǎng)局、徽縣信訪(fǎng)局等大力推行“陽(yáng)光信訪(fǎng)”及“信訪(fǎng)代理”制度。為從源頭上預防和減少信訪(fǎng)問(wèn)題的發(fā)生，xx市及文縣、康縣等縣(區)推行社會(huì )穩定風(fēng)險評估機制，通過(guò)信訪(fǎng)渠道廣泛聽(tīng)取群眾意見(jiàn)，及時(shí)制定或完善相關(guān)政策，進(jìn)一步提高了科學(xué)決策、民主決策、依法決策的水平。
(四)信訪(fǎng)秩序進(jìn)一步規范。國家信訪(fǎng)局出臺的《關(guān)于進(jìn)一步規范信訪(fǎng)事項受理辦理程序引導來(lái)訪(fǎng)人依法逐級走訪(fǎng)的辦法》自5月1日正式施行。為了深入貫徹落實(shí)好《辦法》，我市以群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)為抓手，今年5月，我市積極開(kāi)展了以《信訪(fǎng)條例》為主要宣傳內容的“信訪(fǎng)法律法規集中宣傳月”活動(dòng)，引導群眾理性合法反映訴求。我市在xx電視臺黃金時(shí)段全文播出了《辦法》、在《xx日報》全文刊登了《辦法》。為了加大宣傳效果，市、區兩級信訪(fǎng)部門(mén)在武都區盤(pán)旋路街心花園開(kāi)展大型宣傳活動(dòng)。各縣(區)信訪(fǎng)局都采取不同方式進(jìn)行了廣泛宣傳。市委副秘書(shū)長(cháng)、市委市政府信訪(fǎng)局局長(cháng)李德平在xx日報上發(fā)表了《依法規范信訪(fǎng)秩序全面提升工作效能》的署名文章，并就我市學(xué)習貫徹落實(shí)《辦法》，進(jìn)一步規范全市信訪(fǎng)秩序，提升信訪(fǎng)工作效能等相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了專(zhuān)訪(fǎng)。5月13日，市信訪(fǎng)局立足現有的辦公條件，充分利用信訪(fǎng)接待室、門(mén)廳、樓道走廊處懸掛張貼國家信訪(fǎng)局出臺的《辦法》《群眾依法逐級走訪(fǎng)示意圖》等。通過(guò)宣傳活動(dòng)，完善了與主流媒體、新興媒體的溝通協(xié)調，為信訪(fǎng)工作營(yíng)造了良好輿論氛圍，匯聚了信訪(fǎng)工作正能量，更好地踐行和檢驗了黨的群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)成果。各縣(區)、各有關(guān)部門(mén)按照《信訪(fǎng)條例》的規定，大力規范信訪(fǎng)秩序，既規范有權處理信訪(fǎng)問(wèn)題部門(mén)的工作行為，又規范信訪(fǎng)人的信訪(fǎng)行為。一方面，通過(guò)健全和完善科學(xué)規范的接談、受理、交(轉)辦、解決、回復群眾信訪(fǎng)事項的工作規則，用制度確保了信訪(fǎng)事項及時(shí)進(jìn)入程序，得到妥善處理。另一方面，教育和引導信訪(fǎng)群眾以理性合法的方式表達個(gè)人訴求，對違反《信訪(fǎng)條例》規定的.“六個(gè)不得”行為的信訪(fǎng)人依法處理。目前，一個(gè)“暢通、有序、務(wù)實(shí)、高效”的信訪(fǎng)工作新秩序已經(jīng)基本形成。
(五)《信訪(fǎng)條例》配套措施不斷完善。各縣(區)、各有關(guān)部門(mén)在貫徹落實(shí)《信訪(fǎng)條例》的過(guò)程中，根據本地本部門(mén)的實(shí)際情況，先后制定了與《信訪(fǎng)條例》銜接配套的法規和制度。市信訪(fǎng)局及時(shí)制定了《辦理群眾來(lái)信工作規則》、《接待群眾來(lái)訪(fǎng)工作規則》、《督查督辦工作規則》和《履行提出“三項建議”職責工作規則》等。據不完全統計，各縣(區)、各有關(guān)部門(mén)以貫徹《信訪(fǎng)條例》為契機，健全完善了辦信、接訪(fǎng)、督查、復查復核、信訪(fǎng)責任追究等配套規章制度，這些都從整體上構成了與現階段形勢任務(wù)相適應的信訪(fǎng)工作法規和制度體系，從制度層面保障了信訪(fǎng)工作在法制軌道上高效運行，標志著(zhù)我國信訪(fǎng)制度日臻完善，推動(dòng)信訪(fǎng)工作法制化建設不斷邁出重要步伐。
二、存在的問(wèn)題
國務(wù)院《信訪(fǎng)條例》的頒布實(shí)施，是信訪(fǎng)工作法制化建設邁出的重要一步，對于加強和改進(jìn)新時(shí)期信訪(fǎng)工作，密切黨和政府同人民群眾的聯(lián)系，保護信訪(fǎng)人的合法權益，維護正常的信訪(fǎng)秩序，促進(jìn)依法行政，構建社會(huì )主義和諧社會(huì )，發(fā)揮重要的作用。新修訂的《信訪(fǎng)條例》實(shí)施以來(lái)，信訪(fǎng)工作進(jìn)一步法制化、制度化、規范化，尤其是對信訪(fǎng)事項的辦理、復查、復核“三級終結”方面，有了更加明確的規定，對推動(dòng)“事要解決”起到了積極的作用。但是在實(shí)施過(guò)程中遇到一些實(shí)際問(wèn)題。
(一)信訪(fǎng)部門(mén)法律職能有待進(jìn)一步細化明確。我國信訪(fǎng)工作的最高法律是《信訪(fǎng)條例》，條例對信訪(fǎng)機構的職責規定還需進(jìn)一步細化。
(二)信訪(fǎng)與訴訟、行政復議、仲裁等法定途徑銜接中還需進(jìn)一步厘清。實(shí)踐中，對按規定應由公安、法院等政法部門(mén)受理辦理的涉法涉訴信訪(fǎng)事項，還未完全實(shí)現由政法部門(mén)完全辦理，信訪(fǎng)部門(mén)收到的群眾涉法涉訴信件，目前還仍由信訪(fǎng)部門(mén)辦理。
(三)信訪(fǎng)事項復查復核依法三級終結還有待逐步規范。信訪(fǎng)群眾大多數通情達理，但確有少數上訪(fǎng)人信奉“鬧而優(yōu)則利”，他們漫天要價(jià)，無(wú)理取鬧，為了醋精名單的化解，協(xié)調會(huì )開(kāi)了一次又一次，化解方案推出一個(gè)又一個(gè)，盡管每一個(gè)方案都在合法合理的基礎上一再向上訪(fǎng)人傾斜，但是只要滿(mǎn)足不了這些人的無(wú)理要求，他們就不斷纏訪(fǎng)鬧訪(fǎng)；有的甚至采取過(guò)激行為，越級來(lái)市赴省進(jìn)京上訪(fǎng)，出現“事已決、訪(fǎng)不息”的現象。從現行政策和法規看，對此類(lèi)信訪(fǎng)人員缺乏有效的處置手段，基層在處理時(shí)，感到十分尷尬，工作難度大，依法終結雖然從程序上達到三級終結，但上訪(fǎng)人還是依舊上訪(fǎng)，實(shí)踐中體現為“程序上終結”，“上訪(fǎng)未終止”，依法終結還需逐步規范化、法制化。
三、工作打算及建議
(一)建議在適當的時(shí)候重新修訂《信訪(fǎng)條例》，以適應新時(shí)期信訪(fǎng)工作的新要求。
(二)建議將信訪(fǎng)部門(mén)工作機構及職能、權限重新合理界定。
(三)建議出臺《信訪(fǎng)法》，將信訪(fǎng)工作納入程序化、規范化、法制化的建設軌道。
業(yè)務(wù)自查報告 篇5
xxx市分公司：
我司自xx年7月1日啟用新的業(yè)務(wù)印章以來(lái)，始終嚴格按照蘇州市分公司業(yè)務(wù)印章管理制度要求，切實(shí)做好業(yè)務(wù)印章的使用和管理。并且對前一階段業(yè)務(wù)印章使用管理情況進(jìn)行自查，現將自查情況報告如下：
1、明確職責，分級負責
為了更好的加強管理和防范風(fēng)險，結合太倉支公司的`實(shí)際，制訂了公司業(yè)務(wù)印章監督管理制定。支公司嚴格遵循統一歸口，分級負責的原則，與車(chē)險部、財產(chǎn)險部以及各營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部經(jīng)理簽訂業(yè)務(wù)印章管理責任書(shū)，明確業(yè)務(wù)印章管理責任人、保管使用人及其工作職責。
2、嚴格控權，精細管理
支公司對印章領(lǐng)用單位統一填寫(xiě)《印章使用管理登記表》以及《業(yè)務(wù)印章保管使用登記表》，平時(shí)各相關(guān)部門(mén)都能認真填寫(xiě)《業(yè)務(wù)印章使用臺賬》，內容詳細、完備。印章授權使用期限每滿(mǎn)一個(gè)月后，次月10日前都能報綜合部保管人檢查驗收。在日常工作中，業(yè)務(wù)印章落實(shí)專(zhuān)人保管，做到不隨意放置，不在空白紙張、空白單印上用印。行政印章沒(méi)有在承保、理賠業(yè)務(wù)單證上使用。
到目前為止，支公司未發(fā)現業(yè)務(wù)印章遺失現象。
業(yè)務(wù)自查報告 篇6
為進(jìn)一步查找代理保險業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題和不足，促進(jìn)保險業(yè)務(wù)的合規有序發(fā)展，xx商業(yè)銀行根據代理保險業(yè)務(wù)自查方案要求，結合轄內實(shí)際，組織轄內機構開(kāi)展了代理保險業(yè)務(wù)自查，現將自查情況報告如下：
一、保險業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
至20xx年7月末，我行共代理保險業(yè)務(wù)xx筆，金額xx萬(wàn)元，實(shí)現手續費收入xx萬(wàn)元。今年共出險xx戶(hù)，金額xx萬(wàn)元，已理賠7戶(hù)，金額xx萬(wàn)元，拒賠xx戶(hù)，金額xx萬(wàn)元，理賠xx%。目前與我行合作的保險公司有五家，分別是中國大地保險股份有限公司、聯(lián)社人壽保險股份有限公司和中國人壽保險股份有限公司，代理的保險業(yè)務(wù)是財險和壽險，當借款人因意外事故死亡或殘疾時(shí)保險公司負責在保險期限內代償借款金額，非意外死亡的不在理賠范圍內。
二、自查情況
�。ㄒ唬┍ｋU公司人員駐點(diǎn)情況。與我行合作的三家保險公司均無(wú)保險公司人員駐點(diǎn)情況，各家保險公司明確一名聯(lián)系人員，主要負責單證的送達、保險金額的核對、保險理賠等工作。
�。ǘ╀N(xiāo)售行為規范及銷(xiāo)售投資鏈結保險情況。xx商業(yè)銀行目前代理借款人人身意外險、理銷(xiāo)售投資連結保險等復雜保險產(chǎn)品，人身意外險是借款人在貸款出賬后自愿投保，保險單證明確表明為人身意外險，不與我行的儲蓄存款相混淆，不以中獎、抽獎、回扣或送實(shí)物等方式銷(xiāo)售。
�。ㄈ╀N(xiāo)售人員管理與考核情況。根據《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監管指引》的監管要求，我行積極給各行辦理了保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在代理保險業(yè)務(wù)前都取得中國保監會(huì )頒發(fā)的'經(jīng)營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)許可證，并接受保險公司培訓。我行按月對基層信用社代理保險業(yè)務(wù)進(jìn)行考核，未考核到個(gè)人，按季計入績(jì)效工資，我行與保險公司結算手續費時(shí)均據實(shí)開(kāi)具《保險中介服務(wù)統一發(fā)票》，手續合規合法。
�。ㄋ模┐肀ｋU產(chǎn)品宣傳管理情況。因我行只代理借款人人身意外險，在宣傳上只是對借款人講解參加借意險的好處，并未印制宣傳材料。
�。ㄎ澹﹪栏癖ｋU公司準入條件。我行在選擇保險公司時(shí)，充分考慮保險公司注冊資本、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)、社會(huì )信譽(yù)、理賠服務(wù)、計費標準等各項指標，目前與我行合作的主要的三家保險公司，分別是中國xx有限公司、xx人壽保險股份有限公司和中國xx保險股份有限公司。
�。┪倚袩o(wú)通過(guò)網(wǎng)上、電話(huà)銀行等渠道銷(xiāo)售保險產(chǎn)品的情況。
�。ㄆ撸┓e極處理保險理賠。各網(wǎng)點(diǎn)出現保險事故后，先通過(guò)我行中間業(yè)務(wù)人員進(jìn)行報備，中間業(yè)務(wù)人員向保險公司報案，待相關(guān)理賠手續準備齊全后，上報保險公司，保險公司再進(jìn)行調查核實(shí)，符合條件的最多1個(gè)月內理賠，不符合的出具拒賠通知書(shū)。今年至6月末共出險xx筆，金額xx萬(wàn)元，已理賠x筆，金額xx萬(wàn)元，未處理的尚有xx筆，金額xx萬(wàn)元，較去年同期，出險、理賠情況基本持平。
三、存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬┬麄鞑坏轿�，理賠速度較慢。由于人身意外險的宣傳不到位，往往在借款人非意外死亡后，出現拒賠，或提供的資料不完整，造成理賠緩慢，借款人家屬不理解，造成矛盾，影響了信用社信譽(yù)。
�。ǘ﹩T工對保險的具體知識學(xué)習不夠，不能滿(mǎn)足客戶(hù)更深入的咨詢(xún)與服務(wù)，無(wú)法適當處理保險理賠案件。
四、下一步工作措施
�。ㄒ唬┘哟笮麄髁Χ�，做好解釋工作，讓借款人及家屬充分了解保險產(chǎn)品性質(zhì)，維護好社會(huì )形象，消除不良影響。
�。ǘ┘訌妴T工培訓和學(xué)習，規范內部操作，做好風(fēng)險防控。密切關(guān)注保險公司每年公司治理狀況、財務(wù)狀況、償付能力充足狀況、內控制度健全性和有效性、近兩年受監管機構處罰情況及客戶(hù)投訴處理等相關(guān)情況。
�。ㄈ┙⒂行对V處理機制，與保險分工協(xié)處，督促保險公司建立風(fēng)險處置應急預案，確保能妥善處理保險理賠事件。
業(yè)務(wù)自查報告 篇7
為進(jìn)一步強化管理、規范操作、防控風(fēng)險，促進(jìn)保險代理業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的《關(guān)于轉發(fā)銀監會(huì )辦公廳開(kāi)展商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)自查工作的'通知》（晉銀監辦〔20xx〕191號）的要求，對我社代理保險業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，現將自查情況報告如下
一、保險代理人資格，我社現在所有人員均未取得相關(guān)保險代理資格。這樣不利于我社代理保險業(yè)務(wù)的開(kāi)展。
二、銷(xiāo)售及宣傳情況，經(jīng)過(guò)檢查未發(fā)現我社在保險銷(xiāo)售過(guò)程中存在誤導行為，在銷(xiāo)售過(guò)程中未擅自增加保險責任、金額。宣傳方式主要為營(yíng)業(yè)柜臺宣傳，無(wú)違反相關(guān)規定行為。
三、財務(wù)方面，經(jīng)對保險財務(wù)憑證的檢查，暫無(wú)發(fā)現違規行為。
存在的問(wèn)題
一、應在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著(zhù)位置懸掛《保險代理許可證》。
二、應在銷(xiāo)售保險產(chǎn)品的柜臺設置明顯標志。
三、應在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著(zhù)位置張貼我社制定的意外保險投保提示。
四、應由持有《保險代理從業(yè)人員資格證書(shū)》的工作人員從事保險產(chǎn)品銷(xiāo)售工作。
業(yè)務(wù)自查報告 篇8
通過(guò)前段時(shí)間我行組織對合規文化的學(xué)習，我深刻認識到，合規教育活動(dòng)是我行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，開(kāi)展合規教育文化活動(dòng)對規范操作、遏制違法違規和防范案件發(fā)生具有積極的深遠意義。這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認清了我的崗位職責，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)能力，增強了合規重要性的認識，也為實(shí)際工作指明了方向。在農發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合規管理年活動(dòng)對于增強農發(fā)行業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識，培育良好合規文化，促進(jìn)農發(fā)行事業(yè)的健康成長(cháng)，提高防控金融風(fēng)險的能力有著(zhù)很強的現實(shí)性和必要性。本人通過(guò)行里組織的相關(guān)規章制度的集中學(xué)習與自學(xué)，從工作、生活的.各個(gè)方面進(jìn)行了自查，并對自身存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行了改正與解決。
一、存在的問(wèn)題
(一)思想有所松懈，學(xué)習意識不強。首先是學(xué)習理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習的自覺(jué)性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習，集體組織的各項活動(dòng)和學(xué)習都能積極參加，但平時(shí)自己學(xué)習的自覺(jué)性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習的內容不系統、不全面，對很多新事物、新知識的學(xué)習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習和技能的訓練有所放松，導致自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著(zhù)進(jìn)步。
(二)獨立解決問(wèn)題的能力欠佳。遇到問(wèn)題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問(wèn)題前面先要求自己對其有個(gè)認知和思考，并在有必要時(shí)將其記錄下來(lái)，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問(wèn)題，一回生兩回熟，現在面對的各種問(wèn)題就是將來(lái)提升自身能力的種種財富。
(三)對于相關(guān)規章制度理解不到位，執行不到位，造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險的可能性。
二、改進(jìn)措施
通過(guò)開(kāi)展“合規管理和風(fēng)險防控年”活動(dòng)學(xué)習對照，發(fā)現自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì )在最短的時(shí)間內，把自查中發(fā)現的問(wèn)題，對照相關(guān)的制度和操作規程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
(一)始終堅持抓學(xué)習，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強政治理論學(xué)習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線(xiàn)，警惕各種腐朽思想的侵蝕。
(二)要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。
(三)要進(jìn)一步深化對農發(fā)行工作人員違反規章制度處理實(shí)施細則的學(xué)習，真正把內控制度落到實(shí)處。
業(yè)務(wù)自查報告 篇9
為配合人民銀行綜合執法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內容，同時(shí)也加強國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩定、持續運行，根據要求對我行20xx年度及20xx年度的外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報如下：
1、總體情況介紹
我分行自開(kāi)展國際業(yè)務(wù)以來(lái)執行外匯管理規定情況整體較好，未發(fā)現超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規情況。我行能夠及時(shí)、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業(yè)務(wù)操作規程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、復核、授權三個(gè)崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準確性以及合規性。
1、業(yè)務(wù)合規方面：我行嚴格按照相關(guān)規定合理合規的辦理業(yè)務(wù)。
2、數據質(zhì)量方面：我行有專(zhuān)門(mén)外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時(shí)性和完整性；辦理結售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時(shí)、準確進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理。
3、內控制度方面：我行積極參加外匯>培訓，宣傳外匯相關(guān)規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。
2、自查相關(guān)內容
我行于20xx年4月28日對20xx年1月1日-20xx年12月31日發(fā)生的'相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中：
1、結售匯業(yè)務(wù)：20xx年結匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833、xxx元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：20xx年未發(fā)生結匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557、63：結匯業(yè)務(wù)全部是貿易項下出口收匯結匯，無(wú)其他項下結匯業(yè)務(wù)。結售匯業(yè)務(wù)嚴格執行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。
2、境外匯款業(yè)務(wù)：20xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴格按照我行業(yè)務(wù)操作規范進(jìn)行賬務(wù)處理。
3、對外付款/承兌通知書(shū)業(yè)務(wù)：20xx年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，20xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項下付款，款項根據我行要求申報，申報內容正確手續齊全。
4、最全面的參考網(wǎng)站落實(shí)整改情況。
本次自查，總體情況較好，今后，我行要進(jìn)一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規、有序的發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報告 篇10
為了加強銀行結算帳戶(hù)管理工作，維護支付結算的正常秩序，打擊不法分子利用銀行結算帳戶(hù)從事套取現金、逃債、逃稅、洗錢(qián)等違法活動(dòng)，按照銀監辦發(fā)《關(guān)于開(kāi)展大額對公存款帳戶(hù)和票據業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的通知》要求，我社及時(shí)將文件精神傳達到了每個(gè)營(yíng)業(yè)機構，安排專(zhuān)人對銀行結算賬戶(hù)管理、大額支付、票據業(yè)務(wù)、重空管理等工作進(jìn)行了一次檢查和自查，并提出了具體的檢查完善要求�，F將自檢查情況匯報如下：
一、帳戶(hù)開(kāi)戶(hù)及管理情況
我信用社所轄營(yíng)業(yè)機構6個(gè)，從1月1日止12月31日，共計已清理及開(kāi)立單位、企業(yè)存款帳戶(hù)121戶(hù)（其中：新開(kāi)戶(hù)36戶(hù)），已銷(xiāo)不合規帳戶(hù)20戶(hù)。通過(guò)清理，現有人民銀行核發(fā)許可證的結算帳戶(hù)56戶(hù)，其中：基本存款帳戶(hù)49戶(hù)，有許可證的臨時(shí)存款帳戶(hù)1戶(hù)，備案類(lèi)的一般存款帳戶(hù)5戶(hù)，專(zhuān)用存款帳戶(hù)1戶(hù)，待撤消長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)49戶(hù)。通過(guò)檢查，我社能認真執行人民銀行關(guān)于規范人民幣銀行結算帳戶(hù)的管理內容和管理規定，服從市區聯(lián)社對帳戶(hù)規范工作的安排和指導。為抓好帳戶(hù)規范工作，我社成立了以社主任為組長(cháng)，副主任、座班主任、分社主任為成員的領(lǐng)導小組，并明確座班主任具體負責銀行結算帳戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消的審查和管理工作。
通過(guò)二年來(lái)的工作努力，帳戶(hù)管理基本達到了規范化的目標。經(jīng)查，開(kāi)立帳戶(hù)的單位提供的申請資料完整、真實(shí)、有效；信用社對結算帳戶(hù)建立了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度，開(kāi)戶(hù)申請資料保管齊全、合規；無(wú)違規為單位、企業(yè)及個(gè)體戶(hù)開(kāi)立各類(lèi)銀行結算帳戶(hù)的行為；在帳戶(hù)使用上，臨時(shí)存款賬戶(hù)無(wú)超期使用，一般存款賬戶(hù)無(wú)違規支取現金的行為。所有帳戶(hù)不存在存款人出租、出借銀行結算帳戶(hù)和利用銀行結算帳戶(hù)套取現金及公款私存的行為。
二、大額支付管理與控制
一是能夠執行《現金管理暫行條例》規定的使用現金范圍辦理現金收付業(yè)務(wù)。對一日一次性從儲蓄帳戶(hù)提取現金5萬(wàn)元（不含5萬(wàn)元）以上的，核實(shí)有效身份證件，并經(jīng)儲蓄機構負責人核實(shí)后予以支付；對一日一次性超過(guò)5萬(wàn)元以上的現金支付或一日數次累計超過(guò)5萬(wàn)元以上的現金支付，嚴格按照《現金管理暫行條例》規定的使用現金范圍審查報批支付，保證款項支付的合法合規性。同時(shí)信用社逐筆進(jìn)行支付業(yè)務(wù)登記，并妥善保管有關(guān)資料，并按季向人民銀行備案。
二是對大額支付進(jìn)行排查和帳戶(hù)余額核對工作。核查來(lái)“雙百萬(wàn)”對公帳戶(hù)2筆（一般帳戶(hù)），支付方式為支票轉賬，款項用途是貸款支付工程款。經(jīng)對帳戶(hù)上門(mén)對賬，列支項目用途屬實(shí)。
三加大帳戶(hù)控制管理，推進(jìn)工作的開(kāi)展。我社把工作始終作為一項長(cháng)期的重要工作來(lái)抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大培訓的力度，確保全員樹(shù)立應有的意識，掌握必要的技能，增強工作的緊迫感、主動(dòng)性；在日常處理業(yè)務(wù)過(guò)程中，做到逐筆登記上報可凝交易報告，審查登記客戶(hù)基本資料，杜絕匿名和假名帳戶(hù)。經(jīng)排查，我社沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正�，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
三、重要空白憑證管理
從檢查情況看，各網(wǎng)點(diǎn)都能按重要空白憑證的領(lǐng)用、保管、使用設立登記簿，網(wǎng)點(diǎn)主出納負責保管重要空白憑證。全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用的各種重要空白憑證都能做到分類(lèi)保管，并能按憑證號碼順序領(lǐng)取、使用，做到有序排列。同時(shí)能?chē)栏駡绦杏≌�、密押、憑證的管理、使用交接制度，對重要空白憑證的領(lǐng)取、使用、保管、交接以及作廢的程序嚴格按規定執行，無(wú)帳實(shí)不符的情況。信用社座班主任每月能夠對重要空白憑證進(jìn)行檢查，檢查結束后認真填寫(xiě)查庫記錄，對管理使用不規范的`網(wǎng)點(diǎn)，當場(chǎng)提出了整改意見(jiàn)，要求馬上糾正。
四、要害崗位任職情況
一是能不斷完善監督制約機制，通過(guò)執行規章制度，加強對各崗位人員的相互監督，特別加強對信貸、會(huì )計等要害崗位人員的監督管理，實(shí)行以制管人、以制服人，從而達到“管住人，用好人”的目標。
二是按照聯(lián)社稽核監督部門(mén)的安排，信用社認真排查“九種人”，重點(diǎn)圍繞參與賭博、經(jīng)商辦企業(yè)和經(jīng)常出入高檔娛樂(lè )消費場(chǎng)所，支出明顯大于收入的要害崗位人員的基本情況、思想表現、社會(huì )交往及道德品質(zhì)等情況記入備忘錄，并將其作為重要監控對象，隨時(shí)了解掌握其思想、工作和生活變化情況。
三是以轄內全體干部職工為對象，以信用社要害崗位人員為重點(diǎn)，開(kāi)展了“學(xué)規程、防案件、保安全”的競賽活動(dòng)，對上級文件通報和金融案例堅持每周學(xué)習制度，通過(guò)邊學(xué)習，邊討論，邊聯(lián)系實(shí)際，邊制定方案和措施，采取聽(tīng)、看、問(wèn)、考“四結合”的方式以典型案例警示教育員工，有效增強了干部職工的安全防范意識和思想道德修養。
業(yè)務(wù)自查報告 篇11
為進(jìn)一步加強我社會(huì )計業(yè)務(wù)管理，落實(shí)各項內控制度，防范會(huì )計風(fēng)險、操作風(fēng)險，我社根據本著(zhù)實(shí)事求是的原則，對本社的財務(wù)會(huì )計工作情況進(jìn)行了認真的自查，現就自查情況報告如下：
一、關(guān)于柜員管理在情況
�。ㄒ唬┕駟T設臵及管理。我社柜員卡在權限和級別在設臵均滿(mǎn)足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要；對于結算交易能夠做到換人復核，對于公用賬務(wù)交易需有三級柜員進(jìn)行授權后才能進(jìn)行；對于庫管交易、柜員管理、交易設臵不存在違規現象；營(yíng)業(yè)期間能夠做到雙人臨柜，換人復核；個(gè)人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規定。
�。ǘ┕駟T操作情況。營(yíng)業(yè)準備期間能夠做到雙人簽到；營(yíng)業(yè)期間能夠做到雙人出庫，雙人臨柜，并堅持一日三碰庫制度；不存在柜員攜帶自有現金臨柜現象，不存在頂班串崗現象；營(yíng)業(yè)終了能夠按規定逐筆核對當日流水。
二、關(guān)于賬戶(hù)管理情況
�。ㄒ唬┪疑鐚婵钯~戶(hù)預留的印鑒卡片一直堅持只有一套；并對所有留有印鑒的對公賬戶(hù)所辦理在業(yè)務(wù)堅持折角驗印。對個(gè)人存款賬戶(hù)堅持實(shí)名制原則，在辦理開(kāi)戶(hù)、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)堅持核對單位法定代表人、授權經(jīng)辦人的身份。
�。ǘ⿲τ谔崆爸〉亩ㄆ趦π畲婵顖猿职匆幎ê藢θ】钊思按婵钊说纳矸葑C明文件；對于辦理掛失業(yè)務(wù)的儲戶(hù)堅持認真核對其有效身份證明文件，確保其真實(shí)性、有效性；嚴禁當班人員為自己辦理業(yè)
務(wù)。
�。ㄈ┪疑缫恢币詠�(lái)堅持記賬與對賬分離制度；會(huì )計核算嚴格按照“六相符”的要求進(jìn)行；對于單位賬戶(hù)堅持按月簽發(fā)余額對賬單，并確保每月對賬單收回率達到100%；對于所有對賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對，確保其真實(shí)性。對往來(lái)賬務(wù)堅持逐筆勾對；會(huì )計一直堅持按月檢查往來(lái)對賬及銀企對賬情況。
三、關(guān)于現金的管理情況
�。ㄒ唬┈F金收付管理情況。我社柜員一直堅持先收款后記賬，先記賬后付款的規定辦理業(yè)務(wù)，一切業(yè)務(wù)均在客戶(hù)視線(xiàn)內完成，并且所有大額現金均及時(shí)入箱保管；平時(shí)無(wú)白條抵庫及私自挪用庫存現金的現象。
�。ǘ┐箢~現金管理情況。我社對超過(guò)五萬(wàn)元的存取款建立了臺賬，并定期對臺賬進(jìn)行逐筆核對；我社對大額現金支取進(jìn)行嚴格管理，堅持每筆現金的支取均符合其現金管理規定，對大額可疑交易及時(shí)上報聯(lián)社及反洗黑錢(qián)管理中心，而且嚴格禁止一般存款賬戶(hù)的支取現金。
�。ㄈ┈F金（有價(jià)單證）檢查交接情況。我社柜員堅持“一日三碰庫”制度；主任堅持每月至少三次全面檢查庫存，確保我社賬款、賬實(shí)相符。
四、重要空白憑證管理情況
在重空的領(lǐng)用方面我社一直遵循“先入庫、后領(lǐng)用、再使用”并及時(shí)入賬的原則；對所有的重要空白憑證均進(jìn)行機器、手工雙向登記；所有重空的調劑均是在庫管員的組織、監督下進(jìn)行。在重空的使用方面，我社堅持所有重空在使用時(shí)再蓋章；向客戶(hù)出售重空時(shí)，必須在客戶(hù)加蓋了在銀行的預留印鑒并核對無(wú)誤后才可出賬；因填寫(xiě)錯誤導致不能使用的重空，會(huì )及時(shí)在系統中作廢。在重空的`核對、檢查、交接方面，我社堅持每日交接班和營(yíng)業(yè)終了核對庫存數，會(huì )計每月堅持安旬檢查重空。
五、授權管理情況
我社柜員堅持嚴格執行頂崗及授權制度，相關(guān)人員嚴格檢查授權業(yè)務(wù)及授權操作手續的合規性。
六、關(guān)于會(huì )計檔案管理
我社按規定整理、裝訂會(huì )計核算資料，歸案裝訂及時(shí)、完整、合規。
七、各類(lèi)登記簿登記及管理情況
我社按規定建立了各類(lèi)登記簿，并認真填寫(xiě)了登記簿，并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類(lèi)登記簿。
八、存在問(wèn)題及整改情況
經(jīng)過(guò)自查，我社工作整體狀況符合規定，但仍存在不足。一是，查庫登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現象；三是，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日志使用不規范；四是，授權登記簿有漏登現象。對以上存在的問(wèn)題，我社已全部進(jìn)行了整改。
通過(guò)自查工作的開(kāi)展充分認識到財務(wù)會(huì )計核算工作的重要性，今后我們要嚴格執行各項管理制度，進(jìn)一步提高工作質(zhì)量，完善財務(wù)會(huì )計制度，規范財務(wù)管理行為；我們要依托信息化，規范基礎管理，深化服務(wù)內涵，扎扎實(shí)實(shí)地把財務(wù)會(huì )計的各項工作落到實(shí)處。
業(yè)務(wù)自查報告 篇12
為配合人民銀行綜合執法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內容，同時(shí)也加強國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩定、持續運行，根據要求對我行xx年度及xx年度的外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報如下：
一、總體情況介紹
我分行自開(kāi)展國際業(yè)務(wù)以來(lái)執行外匯管理規定情況整體較好，未發(fā)現超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規情況。我行能夠及時(shí)、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業(yè)務(wù)操作規程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、復核、授權三個(gè)崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準確性以及合規性。
1、業(yè)務(wù)合規方面：我行嚴格按照相關(guān)規定合理合規的辦理業(yè)務(wù)。
2、數據質(zhì)量方面：我行有專(zhuān)門(mén)外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時(shí)性和完整性；辦理結售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時(shí)、準確進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理。
3、內控制度方面：我行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關(guān)規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。
二、自查相關(guān)內容
我行于xx年4月28日對xx年1月1日-xx年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中：
1、出口收匯業(yè)務(wù)：在xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿易項下的款項，我行已按規定出具出口收匯核銷(xiāo)專(zhuān)用聯(lián)4筆，客戶(hù)已全部簽收。xx年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。
2、結售匯業(yè)務(wù)：xx年結匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：xx年未發(fā)生結匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557.63：結匯業(yè)務(wù)全部是貿易項下出口收匯結匯，無(wú)其他項下結匯業(yè)務(wù)。結售匯業(yè)務(wù)嚴格執行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。
3、境外匯款業(yè)務(wù)：xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴格按照我行業(yè)務(wù)操作規范進(jìn)行賬務(wù)處理。
4、對外付款/承兌通知書(shū)業(yè)務(wù)：xx年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項下付款，款項根據我行要求申報，申報內容正確手續齊全。
三、落實(shí)整改情況
本次自查，總體情況較好，今后，我行要進(jìn)一步加強外匯管理政策的'梳理和培訓，規范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規、有序的發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報告 篇13
根據《關(guān)于銀行業(yè)金融機構免除部分服務(wù)收費的通知》要求，我行領(lǐng)導高度重視，明確相關(guān)責任人，落實(shí)責任分工，認真開(kāi)展自查工作�，F將自查情況報告如下：
一、認真執行中間業(yè)務(wù)收費標準
我行切實(shí)執行《關(guān)于在服務(wù)收費方面給消費者以充分知情選擇權的自律要求》(銀協(xié)發(fā)[20xx]58號)的要求，嚴格按照對外公告的中間業(yè)務(wù)收費項目和收費標準進(jìn)行收費，實(shí)行明碼標價(jià)制度，并通過(guò)各種有效措施履行服務(wù)收費告知義務(wù)，提高服務(wù)收費信息的'透明度，充分尊重消費者的知情權和選擇權，確保消費者獲得服務(wù)收費的相關(guān)信息。具體體現在以下四個(gè)方面，一是依法合規，嚴格遵守相關(guān)規定；二是最大限度盡社會(huì )責任，服務(wù)定價(jià)充分考慮弱勢群體；三是科學(xué)合理，質(zhì)價(jià)相符；四是公開(kāi)透明，給客戶(hù)充分知情權和選擇權。
二、加強中間業(yè)務(wù)管理體制
我行建立了完善的中間業(yè)務(wù)管理組織架構、產(chǎn)品研發(fā)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、服務(wù)定價(jià)、會(huì )計核算和風(fēng)險管理等基本制度，明確工作職責，確保中間業(yè)務(wù)的有效管理和規范發(fā)展。此外，我行為了保證中間業(yè)務(wù)的有效開(kāi)展，不斷提高各級管理者和員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，做到誠信、勤勉、盡責和專(zhuān)業(yè)，并督促、培訓從業(yè)人員，不斷提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)能力、職業(yè)操守和執業(yè)水準。
三、加強宣傳力度，大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)
我行一直積極努力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，加快產(chǎn)品創(chuàng )新，豐富服務(wù)品種，改進(jìn)服務(wù)方式，提高服務(wù)效率，拓展客戶(hù)選擇銀行服務(wù)的空間，滿(mǎn)足客戶(hù)日益增長(cháng)的金融服務(wù)需求，進(jìn)一步樹(shù)立我行良好的社會(huì )形象。具體的宣傳措施包括兩個(gè)方面：一是我行積極宣傳農發(fā)行開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)的項目和優(yōu)惠政策，消除公眾和企業(yè)對農發(fā)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的誤解。二是幫助客戶(hù)了解和掌握農發(fā)行中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和使用方法，培植忠誠度好、信用等級高的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群。
業(yè)務(wù)自查報告 篇14
為進(jìn)一步規范信訪(fǎng)基礎業(yè)務(wù)工作，提升信訪(fǎng)工作質(zhì)量和水平，落實(shí)全國信訪(fǎng)基礎業(yè)務(wù)規范化工作及自治區、市有關(guān)會(huì )議和文件精神，結合我會(huì )信訪(fǎng)基礎業(yè)務(wù)工作實(shí)際，開(kāi)展信訪(fǎng)基礎業(yè)務(wù)規范化自查、整改工作�，F將自查情況報告如下:
一、主要做法
(一)加強領(lǐng)導，切實(shí)抓好信訪(fǎng)基礎業(yè)務(wù)工作
我會(huì )對信訪(fǎng)工作十分重視，為了切實(shí)抓好信訪(fǎng)基礎業(yè)務(wù)工作，成立了以局黨組書(shū)記、主席賓琳同志為組長(cháng)的信訪(fǎng)工作領(lǐng)導小組，并明確1名副主席具體抓好信訪(fǎng)工作，辦公室負責日常信訪(fǎng)工作。
(二)認真做好信訪(fǎng)案件的處置工作
我會(huì )將信訪(fǎng)案件處置、努力化解信訪(fǎng)引起的矛盾作為重點(diǎn)工作來(lái)抓，20xx年下半年以來(lái)來(lái)共接待群眾來(lái)信來(lái)訪(fǎng)案件5起，做到了件件回復或告知信訪(fǎng)人。同時(shí)還按時(shí)、按質(zhì)地辦結上級婦聯(lián)轉來(lái)的案件，未出現任何拒辦、拖辦的情況。加強初信初訪(fǎng)的排查調處工作，工作中，我們注重做好調查排處，摸清情況，掌握動(dòng)態(tài)，及時(shí)發(fā)現信訪(fǎng)苗頭，及時(shí)處置，確保把問(wèn)題化解在本范圍之內，無(wú)一出現越級上訪(fǎng)，重復上訪(fǎng)的案件，做到了讓群眾滿(mǎn)意，讓社會(huì )認可，讓領(lǐng)導放心。
(三)完善工作制度
一是完善了《信訪(fǎng)工作制度》保證信訪(fǎng)工作有章可循，堅持以制度管人管事；
二是制定了矛盾糾紛排查工作制度，定期對區進(jìn)行排查；
三是建立了工作報告制度。加強信訪(fǎng)工作報告，特別是典型、重大的信訪(fǎng)信息，力求做到不過(guò)夜。
二、存在的問(wèn)題及整改對策
一是經(jīng)費落實(shí)不足。經(jīng)費的缺乏，阻礙了信訪(fǎng)工作的進(jìn)一步開(kāi)展。我們將加大宣傳力度，提高各級領(lǐng)導對婦女信訪(fǎng)工作的重視程度，提高信訪(fǎng)工作經(jīng)費投入力度，從而改善接訪(fǎng)工作環(huán)境。
二是信訪(fǎng)員素質(zhì)亟待進(jìn)一步提高。高素質(zhì)的`信訪(fǎng)員是做好信訪(fǎng)工作的重要條件，我們將有計劃的對信訪(fǎng)員進(jìn)行法律、信訪(fǎng)接待、心理咨詢(xún)等方面知識的培訓，提高信訪(fǎng)員接訪(fǎng)水平。
三是調查研究力度不夠。不深入調研就沒(méi)有發(fā)言權。我們將加大調研力度，經(jīng)常深入基層，了解婦女群眾最盼、最憂(yōu)、最急的問(wèn)題，不斷完善工作體制和工作機制，在拓展代理范圍，豐富幫辦內容，深化幫辦服務(wù)方面進(jìn)行新的探索，為維護婦女權益，促進(jìn)社會(huì )和諧穩定做出不懈努力。
業(yè)務(wù)自查報告 篇15
根據河南分公司《開(kāi)展20xx年度合規風(fēng)險自查自糾工作的通知》中主要對業(yè)務(wù)管理方面所要求的內容進(jìn)行了認真、細致的自查�，F報告如下：
一、業(yè)務(wù)管理
1、自我公司開(kāi)業(yè)以來(lái)，公司內部以及各出單點(diǎn)所發(fā)生的業(yè)務(wù)都有詳細的記錄。
2、我部嚴格按照分公司下發(fā)的印章管理制度執行。
二、風(fēng)險管控
1、車(chē)船稅按河南省車(chē)船稅實(shí)施辦法執行，隨單繳納車(chē)船稅，稅額繳納正確。未隨單繳納車(chē)船稅的保單，隨單留存完稅憑證復印件，完稅憑證號和系統錄入一致。
2、交強險退保根據《20xx版交強險實(shí)務(wù)規程》和行業(yè)行會(huì )下發(fā)的決議執行，未發(fā)生違規退保，退保資料真實(shí)、齊全。
3、車(chē)險出單按照行業(yè)協(xié)會(huì )歷屆下發(fā)的各項決議執行，不存在違規情況。
4、我部嚴格按照總、分公司下發(fā)的驗車(chē)承保制度，對于脫保車(chē)輛，車(chē)價(jià)超過(guò)50萬(wàn)，承保劃痕險、上年度未投保商業(yè)險，交強險和商業(yè)險未同時(shí)投保的新車(chē)，加保車(chē)損險及附加險、盜搶險的.車(chē)輛進(jìn)行的驗車(chē)承保。
5、非車(chē)險業(yè)務(wù)嚴格按照行業(yè)協(xié)會(huì )下發(fā)的非車(chē)險費率指引和報備費率執行，并進(jìn)行了保前查勘的工作，按規定留存投保資料，超權限上報。
三、單證管理
1、我部嚴格按照總、分公司下發(fā)的單證管理制度，并根據我公司單證使用情況，重新制定業(yè)務(wù)單證管理制度。單證回銷(xiāo)建有電子版和紙制版兩種。定期根據單證回銷(xiāo)情況，進(jìn)行催收。
2、我部不存在超期回銷(xiāo)單證。
3、我部不存在空白單證和已核銷(xiāo)單證遺失情況。
4、我部已建立交強險標志核銷(xiāo)臺賬，補辦標志登記臺賬。
5、已核銷(xiāo)單證資料齊并及時(shí)裝訂歸檔。
6、批單隨保單裝訂歸檔。
7、我部已制定承保檔案管理制度。
業(yè)務(wù)自查報告 篇16
xx年我鄉計生工作在縣局的指導下和鄉黨委政府的領(lǐng)導下，開(kāi)展“精準計生”，認認真真做好了轉型時(shí)期的計生工作，全面完成了上級下達的各項指標：
一、宣傳、技術(shù)工作
1、宣傳技術(shù)服務(wù)工作
�、俜e極參加“世界人口日”、“廉政計生”等宣傳活動(dòng)。
�、谛略隽�6塊計生公益廣告宣傳牌、2塊生育文化墻、8幅宣傳標語(yǔ)。
�、蹖⒚吭隆叭丝趫蟆�、“家庭生活報”等宣傳刊物發(fā)放到各村、居；使育齡群眾接受生殖健康宣傳教育面達80%以上。
�、苌辖涣恕坝嬌�(jiǎn)報”10篇。
�、葜贫酥卫沓錾丝谛詣e比文件和措施。
�、藜皶r(shí)準確地上報了病殘兒童、手術(shù)并發(fā)癥鑒定資料。
�、呙赓M為1372對育齡夫婦提供技術(shù)服務(wù)咨詢(xún)。
�、鄿蚀_及時(shí)上報了宣傳科技報表和資料。
2、藥具
�、僭诟鞔寰訕速N藥具發(fā)放點(diǎn)標示牌，整齊擺放藥具專(zhuān)柜和藥具包。
�、谀瓿踔贫斯ぷ饔媱�，年終進(jìn)行了總結；全年共報送了需求計劃信息6份。
�、圩龅搅怂幘吲嘤栍信嘤柛�、簽到冊、測試題。
�、茏龅搅烁黝�(lèi)帳、表、冊齊全規范。
二、行政執法及流動(dòng)人口管理工作
1、行政執法
�、�?lài)栏癜凑招姓䦂谭ㄒ�，做到了程序規范、手續齊備。
�、跓o(wú)粗暴執法、亂收費、亂罰款等違法違紀案件。
�、壅J真上報了照顧再生育資料，無(wú)一弄虛作假、欺瞞騙取照顧生育指標行為。
�、�?chē)栏癜匆�、按程序上報了獎扶、特扶資料。
�、轀蚀_上報了獨生子女父母獎勵金花名冊。
2、流動(dòng)人口工作
�、僬J真做好了“全國流動(dòng)人口監測點(diǎn)”工作，信息入庫率達90%以上，接受率達95%以上，及時(shí)率達90%以上。
�、诰W(wǎng)絡(luò )辦理了《流動(dòng)人口婚育證明》。
�、圩龊昧税肽旰湍杲K報表工作。
三、統計工作
1、按時(shí)上報了統計報表，無(wú)一邏輯錯誤。
2、出生人口準確率100%。
3、符合政策內生育率達80%。
4、每月及時(shí)錄入新增人口和死亡人口信息。
5、人口自然增長(cháng)率達3.0‰
6、全面完成了“公安數據比對”等信息修正工作。
四、政務(wù)信息工作
1、全年共報送了8條“計生動(dòng)態(tài)”信息。
2、信息報送做到了及時(shí)、準確。
五、信訪(fǎng)工作
在年初我鄉認真做好了信訪(fǎng)排查工作，把矛盾控制在基層，無(wú)一例信訪(fǎng)件和上訪(fǎng)人員。
六、政工人事
1、按時(shí)上下班和參加了各類(lèi)會(huì )議及培訓。
2、每月5日前及時(shí)上報了上月的“考勤簽到表”。
3、對計生專(zhuān)干培訓了2次，并有點(diǎn)名冊、培訓記錄。
4、按時(shí)報送了人事報表。
七、協(xié)會(huì )、村民自治工作
今年我鄉在靈芝橋、大田壩開(kāi)展了兩次計生宣傳文藝節目活動(dòng)。年初制定了計生協(xié)會(huì )工作計劃，在年終做好了工作總結。村民自治率達到了100%。
八、財務(wù)工作
1、全面征收了社會(huì )撫養費。
2、嚴格按規定票據征收了社會(huì )撫養費。
3、準確發(fā)放了獎扶、特扶、結扎后遺癥經(jīng)費和獨生子女父母獎勵金。
4、按規定及時(shí)結算了每月賬務(wù)。
5、按時(shí)上報了財務(wù)資料和報表。
6、按時(shí)與縣局結清了各類(lèi)費用。
九、單獨二孩政策實(shí)施情況
今年我鄉加強領(lǐng)導，加大政策宣傳，把握口徑，及時(shí)上報、審批了單獨二孩，無(wú)一例錯報現象。
十、免費孕前優(yōu)生優(yōu)育健康檢查
1、今年我鄉共完成孕檢49對，超任務(wù)119%。
2、優(yōu)生知識知曉率達到了85%。
3、按時(shí)上報了信息和落實(shí)了隨訪(fǎng)工作。
成績(jì)是屬于昨天的`，明年我們將繼續努力，深化改革，把計生工作做得有聲有色，共同迎接各位領(lǐng)導的考核。
業(yè)務(wù)自查報告 篇17
為貫徹落實(shí)《關(guān)于中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于排查農村中小金融機構違規票據業(yè)務(wù)的通知》（銀監辦發(fā)[20xx]135號）和《河南銀監局辦公室關(guān)于切實(shí)加強全省村鎮銀行票據業(yè)務(wù)監管工作的通知》（豫銀監辦發(fā)[20xx]137號）要求，我行領(lǐng)導高度重視，一方面組織全行員工開(kāi)展學(xué)習，認真領(lǐng)會(huì )通知精神，充分認清當前金融環(huán)境，把握好當前局勢，樹(shù)立“依法合規”的經(jīng)營(yíng)理念，確保各項業(yè)務(wù)能夠“持續、穩健”發(fā)展；二是組織業(yè)務(wù)部、風(fēng)險部、營(yíng)業(yè)部和財務(wù)部相關(guān)人員，迅速對我行自開(kāi)業(yè)以來(lái)，所辦理的票據業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆檢查�，F將自查情況報告如下：
一、票據業(yè)務(wù)總體概況
我行的業(yè)務(wù)從開(kāi)業(yè)之日起，逐步開(kāi)展，但由于受人員數量及業(yè)務(wù)技能的限制，以及總體風(fēng)險控制水平的制約，我行開(kāi)辦業(yè)務(wù)的品種極為有限。對于信貸業(yè)務(wù)，一方面加緊培養信貸隊伍，創(chuàng )新自己的產(chǎn)品、搭建自己的信貸制度體系，適量的.開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)。而對于票據業(yè)務(wù)，我行目前開(kāi)辦的銀行承兌業(yè)務(wù)，對于票據貼現業(yè)務(wù)，20xx年僅辦理XXXX萬(wàn)元，20xx年6月份辦理人民幣XXX萬(wàn)元。
二、銀行承兌業(yè)務(wù)
我行的銀行承兌業(yè)務(wù)，自20xx年4月5日開(kāi)始簽發(fā)辦理，至20xx年6月30日，累計簽發(fā)XXX張，金額XXXX億元，截止20xx年6月30日，已解付到期銀承匯票XXX張，金額XXX萬(wàn)元；未解付承兌匯票XXX張，金額XXX萬(wàn)元。不存在墊款情況，客戶(hù)付款率100%，并且我行均能做到，快速審核，在符合條件的情況下，盡可在到期當天或收到票據當天解付，維護了良好的金融秩序，遵守了結算紀行，同時(shí)也提升了我行的信譽(yù)。
承兌客戶(hù)主要存在的問(wèn)題：對承兌客戶(hù)暫未進(jìn)行客戶(hù)評級；檔案資料缺調查表。
三、票據貼現業(yè)務(wù)
我行的貼現業(yè)務(wù)自20xx年4月5日開(kāi)始辦理，至20xx年6月末，累計貼現票據XX張，金額XXX萬(wàn)元；轉貼現X筆，金額XXXX萬(wàn)元；到期收回貼現票據X筆，XX萬(wàn)元。辦理過(guò)程合規合法，風(fēng)險可控。截止20xx年6月末，我行貼現票據金額為XXX萬(wàn)元。
四、總結
通過(guò)此次學(xué)習和檢查，我行領(lǐng)導和員工切實(shí)認識到，合規辦理業(yè)務(wù)的重要性，并再次明確自身市場(chǎng)定位，加大信貸業(yè)務(wù)投放力度，做好做強傳統業(yè)務(wù)，大力支持中小微企業(yè)發(fā)展，助力縣域經(jīng)濟騰飛。慎審辦理銀行承兌業(yè)務(wù)，確保銀行承兌余額占貸款余額的比例不超過(guò)40%，減少表外資產(chǎn)風(fēng)險。在條件不具備時(shí)，暫時(shí)不涉及票據的貼現和轉貼現業(yè)務(wù)。
業(yè)務(wù)自查報告 篇18
為進(jìn)一步加強內控管理，規范操作規程，建立健全和完善內部約束機制，保證支付結算業(yè)務(wù)安全穩定運行，根據人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區支付結算業(yè)務(wù)安全穩定運行的通知》（廣州銀辦發(fā)[2009]323號）文件精神，本社于20xx年x月x日至x月十對轄內信用社支付結算業(yè)務(wù)及內控管理進(jìn)行自查�，F將自查情況報告如下：
一、支付系統的自查
經(jīng)對轄內信用社大額支付系統、小額支付系統和農信銀業(yè)務(wù)系統的檢查，除個(gè)別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權人審批現象外，未發(fā)現存在問(wèn)題和風(fēng)險隱患。存在問(wèn)題已下事實(shí)確認書(shū)，限期整改。
二、銀聯(lián)支付系統的自查
�。ㄒ唬┍韭�(lián)社共有ATM機5臺，均為在行ATM機。到檢查日止，5臺機具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對ATM機巡查工作未達到要求次數；前后臺崗位輪換時(shí)，柜員未及時(shí)對ATM機密碼進(jìn)行變更等現象。
�。ǘ┲翙z查日止，本聯(lián)社共有POS機45臺，目前使用正常，未發(fā)現其他風(fēng)險隱患。
三、內控管理情況的自查
對印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。轄內信用社人員崗位設置合理，能起到相互制約的作用，各類(lèi)印章的.啟用、使用和保管符合規定要求。檢查中發(fā)現有個(gè)人名章長(cháng)時(shí)間閑置桌面、員工調離本社但未及時(shí)登記停用日期的情況，已當場(chǎng)要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶(hù)管理方面，存在個(gè)別信用社賬戶(hù)資料已過(guò)有效期而未及時(shí)更新、開(kāi)立的單位存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證單位負責人姓名與客戶(hù)所提供的開(kāi)戶(hù)資料負責人身份不一致現象，已督促其限期整改。
通過(guò)本次自查自評，聯(lián)社上下內控意識也得到進(jìn)一步增強，明確了內控管理工作對于自身發(fā)展及落實(shí)外部監管要求的重要意義。同時(shí)，各業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)一步梳理了日常內控管理工作流程，轄內各信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、業(yè)務(wù)管理和操作中，將嚴格遵循“內控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規范操作，加大檢查監督和機具使用巡查的力度，扎扎實(shí)實(shí)地做好內控管理，做到警鐘長(cháng)鳴，堅持不懈，嚴防各類(lèi)風(fēng)險的發(fā)生。
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