理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案范文
為了確保工作或事情能有條不紊地開(kāi)展，往往需要預先進(jìn)行方案制定工作，方案一般包括指導思想、主要目標、工作重點(diǎn)、實(shí)施步驟、政策措施、具體要求等項目。方案應該怎么制定呢？以下是小編為大家收集的理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案范文，希望對大家有所幫助。
理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案范文1
一、背景
在每月理財銷(xiāo)售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁(yè)，貼于公司醒目位置。利用晨會(huì )等時(shí)間向每一位員工講明本次銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品的名稱(chēng)、期限、收益率等客戶(hù)關(guān)心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁(yè)，以便顧客問(wèn)都能做出正確解答，同時(shí)也提高了員工的全員營(yíng)銷(xiāo)意識。
二、營(yíng)銷(xiāo)
給價(jià)值客戶(hù)發(fā)送短信，及時(shí)告知理財訊息，以便價(jià)值客戶(hù)了解最新理財資訊。統計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶(hù)打電話(huà)，詢(xún)問(wèn)購買(mǎi)意向，并幫助客戶(hù)選擇合適的理財產(chǎn)品，同時(shí)也可了解客戶(hù)資金流向，通過(guò)客戶(hù)了解其他銀行的理財銷(xiāo)售計劃和銷(xiāo)售方式，做到知己知彼，便于我行改進(jìn)不足，提供更好的服務(wù)。在每次銷(xiāo)售前和銷(xiāo)售后，都及時(shí)做好記錄和統計工作。做到心中有數，以便在銷(xiāo)售日當天安排客戶(hù)有序的購買(mǎi)，在銷(xiāo)售完畢后對客戶(hù)各項信息資料進(jìn)行分類(lèi)歸集和系統分析。
三、宣傳
組織戶(hù)外宣傳，每?jì)芍芤淮�，利用周末或班后時(shí)間組織營(yíng)業(yè)室員工分組宣傳，每次由個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)崗帶隊，帶領(lǐng)3名員工，在繁華地段或高級小區旁進(jìn)行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀錄意向客戶(hù)姓名電話(huà)。在營(yíng)業(yè)室內，做好理財推介和客戶(hù)推廣工作，對主動(dòng)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)做好資料留存和定期回訪(fǎng)工作。
在理財的營(yíng)銷(xiāo)中，善于發(fā)現和總結。建立、健全的客戶(hù)檔案，保持并加深與客戶(hù)的聯(lián)系，定期與客戶(hù)溝通，對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)實(shí)施預約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶(hù)信息，對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)，不同客戶(hù)采取不同的營(yíng)銷(xiāo)方式。瞄準重點(diǎn)客戶(hù)，通過(guò)理財為基點(diǎn)，發(fā)現其可挖掘的其他需求，對其實(shí)施精準營(yíng)銷(xiāo)、一站式營(yíng)銷(xiāo)、公私聯(lián)動(dòng)式營(yíng)銷(xiāo)，利用專(zhuān)業(yè)的服務(wù)、多樣的產(chǎn)品留住客戶(hù)，從而擴增優(yōu)質(zhì)客戶(hù)規模，充分體現優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的價(jià)值，以期達到與客戶(hù)共同實(shí)現雙贏(yíng)的發(fā)展目標。
理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案范文2
一、活動(dòng)目的：
通過(guò)“積累基金”、“消費體驗”、“愛(ài)心奉獻”等一系列參與性極強的活動(dòng)，讓少先隊員們受到“愛(ài)國守法、明理誠信、團結友善、勤儉自強、敬業(yè)奉獻”的公民道德教育。在活動(dòng)中讓少先隊員們學(xué)一點(diǎn)經(jīng)濟知識，形成一定的經(jīng)濟觀(guān)念，增長(cháng)一些創(chuàng )造和支配財富的技能，培養學(xué)生自食其力的能力，并最終能成為對家庭、國家、人類(lèi)富有感情和貢獻的合格公民。
二、活動(dòng)實(shí)施原則
1.突出“新”�；顒�(dòng)形式和內容有新意，滲透公民道德教育，吸引少先隊員參加。
2.突出“廣”。通過(guò)社會(huì )考察、社會(huì )實(shí)踐等有廣度的少先隊活動(dòng)，讓隊員多一些自主創(chuàng )造和內心體驗。
3.突出“實(shí)”�；顒�(dòng)設計切實(shí)可行，貼近隊員實(shí)際；活動(dòng)過(guò)程全員參與，實(shí)踐為主；教育目的富有實(shí)效性，培養隊員們在金錢(qián)面前的誠實(shí)、自尊、責任、義務(wù)等道德素質(zhì)。
三、活動(dòng)過(guò)程
宣傳組織――創(chuàng )造財富――購物預算――消費體驗――評比展示――愛(ài)心奉獻。
四、活動(dòng)時(shí)間
20xx年5月1日――20xx年5月30日
五、活動(dòng)內容
�。ㄒ唬�、宣傳組織
召開(kāi)少先隊會(huì )議，闡明本次活動(dòng)目的和意義，要求每一位隊員學(xué)習一項本領(lǐng)，憑勞動(dòng)去獲得相應的報酬，用這部分財富進(jìn)行一次有預算的消費體驗，并用這次勞動(dòng)所得去幫助一位需要幫助的人，培養獨立自主的精神、團結合作的意識、勤儉節約的美德和樂(lè )于助人的品質(zhì)。
�。ǘ﹦�(chuàng )造財富
這一活動(dòng)最能培養隊員獨立自主的能力，也能使他們的創(chuàng )造才能在生活的體驗中得到最高程度的發(fā)揮，可引導學(xué)生通過(guò)以下三種主要途徑創(chuàng )造財富。
1．學(xué)習一項本領(lǐng)。如寫(xiě)作、畫(huà)畫(huà)、書(shū)法、攝影等等，既做了自己喜歡做的事，又可通過(guò)投稿獲得相應的報酬。
2．學(xué)做一次義工。聯(lián)系社區居委、餐館、敬老院、.郵局、商店等部門(mén)，安排隊員們利用課余或雙休日參加工作，獲取勞動(dòng)報酬。
3．進(jìn)行再次利用。積極發(fā)揮創(chuàng )造潛能，收集家里的各種廢棄物，如廢電池、廢書(shū)報等，變廢為寶，創(chuàng )造更多的財富。
另外鼓勵學(xué)生“八仙過(guò)海，各顯神通”，采用各種方法積累消費基金，但要“取之有道”，一定要在守法誠信的基礎上獲取，不得向家長(cháng)索要，更不能靠不法手段獲得。這一活動(dòng)限制在一個(gè)月時(shí)間內，積累到20元錢(qián)后，寫(xiě)一份“財富來(lái)源表”，內容包括獲取財富的數量、方式、時(shí)間等等，作為以后評比展示活動(dòng)的依據之一。
�。ㄈ�、購物預算
錢(qián)來(lái)得不容易，在體驗到積累財富的艱辛后，才會(huì )懂得節儉的真正含義。要求學(xué)生通過(guò)購物預算，把每分錢(qián)都用在刀刃上，培養他們從小養成正確的經(jīng)濟觀(guān)念�！邦A算表”可包含下列內容：
1、我想購買(mǎi)哪些物品，各需要多少錢(qián)。
2、一種物品在不同的商店里出售是否有價(jià)格差，在哪里購買(mǎi)比較劃算。
3、進(jìn)行社會(huì )調查和資料查詢(xún)，考慮怎樣用最少的錢(qián)買(mǎi)到最實(shí)用的東西。
4、預算中可能剩余或超支多少錢(qián)，如果超支，該怎樣解決。
通過(guò)以上預算，讓隊員們懂得管理和計劃用錢(qián)，成為自己“小金庫”的成功運營(yíng)家，成為一個(gè)出色的小小“理財家”。
�。ㄋ模┫M體驗
這一活動(dòng)讓隊員走出校園，走進(jìn)社會(huì )，走入廣闊的經(jīng)濟世界，將本身已有的經(jīng)濟學(xué)知識、經(jīng)驗用于購物活動(dòng)，并讓隊員在消費活動(dòng)中多接觸一些朋友，多了解一些周?chē)氖澜�，融入社�?huì )，遵守公德，學(xué)會(huì )尊重他人，學(xué)會(huì )合作和團結等做人處世的原則。消費體驗活動(dòng)時(shí)間擬定于兩日之內（雙休日），學(xué)生可結伴同行，教師和家長(cháng)不作指揮，可提以下幾點(diǎn)要求：
�。�、有明確的消費目的，要珍惜自己的勞動(dòng)成果，所購物品必須對自己有一定的實(shí)用價(jià)值，反對奢侈享受和揮霍浪費。
�。�、有辨別商品優(yōu)劣的能力，能初步識辯商品的質(zhì)量，可從包裝、品相等方面比較辯別，買(mǎi)食品要注意保質(zhì)期。
�。�、有確認商品價(jià)值的能力，能初步估算商品的實(shí)際價(jià)值，做到心中有數，避免上當受騙。
�。�、遵循社會(huì )經(jīng)濟規律，做一個(gè)禮貌的顧客，可以討價(jià)還價(jià)，但不得無(wú)理取鬧，要尊重經(jīng)商者，樹(shù)立明理誠信的小公民形象。
另外，鼓勵隊員們本著(zhù)互惠互利的原則，幾個(gè)人共同投資一部分錢(qián)買(mǎi)一件可以合用的物品，從中體會(huì )合作的快樂(lè )�；顒�(dòng)結束后每人寫(xiě)一份購物體驗心得，內容包括商品交易的時(shí)間、地點(diǎn)、交易方式（獨資或合資）、商品名稱(chēng)、數量、單價(jià)、總價(jià)等等。
�。ㄎ澹�、評比展示
在消費體驗結束后，中隊設立“紅領(lǐng)巾消費協(xié)會(huì )”，負責評審隊員們的消費成果。
�。�、從“財富來(lái)源表”中評審創(chuàng )造財富的途徑是否正當合理，選取較為典型成功的事列，頒發(fā)“最佳創(chuàng )造”獎。
�。�、從“購物預算清單”中評審所包含和體現的隊員們的價(jià)值觀(guān)、支配財富的技能、設計購物計劃的技巧。選取合理的設計頒給“理財專(zhuān)家”獎。
�。�、從“消費體驗清單”中評審隊員們的個(gè)人愛(ài)好、生活經(jīng)驗、情趣，看所購物品是否有意義、有實(shí)用價(jià)值，用錢(qián)是否合理，是否做到節儉；看所購物品是否有價(jià)值功能；看定價(jià)消費中怎樣的投資方式能帶來(lái)最為可觀(guān)的效益，擇優(yōu)頒給“最佳投資”獎。
六、活動(dòng)效果
隊員們在活動(dòng)中增長(cháng)了經(jīng)濟知識，鍛煉了膽量，更受到了公民道德教育的洗禮和熏陶，懂得了有目的、有計劃地去做一件事，懂得了守法、誠信、團結、節儉是做人的美德。而活動(dòng)的最終目的并不是僅僅讓孩子們學(xué)會(huì )經(jīng)商或賺錢(qián)，而是要幫助他們成為一個(gè)能干的、健全的、社會(huì )的人，成為能自食其力，并對別人有貢獻的人。因此號召每位隊員在自愿的前提下，把這次活動(dòng)的成果用來(lái)幫助一個(gè)需要幫助的人。途徑有：
1、幫助身邊的困難同學(xué)。
2、慰問(wèn)敬老院的老人。
3、寄給希望小學(xué)的伙伴。
理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案范文3
師者，傳道，授業(yè)，解惑也!當今社會(huì )對教師的關(guān)注越來(lái)越高，借此教師節來(lái)臨之際，吉林銀行長(cháng)春瑞祥支行將舉辦主題宣傳活動(dòng)，搭建我行服務(wù)民生平臺，為辛勤耕耘在講臺上的廣大教師送上吉林銀行的祝福。
一、活動(dòng)主題
辛勤的園丁，桃李滿(mǎn)天下
二、活動(dòng)時(shí)間
20xx年9月8日-11日
三、活動(dòng)地點(diǎn)
吉林銀行長(cháng)春瑞祥支行所轄網(wǎng)點(diǎn)
四、活動(dòng)內容
(一)存款“有禮”
1.隆重推出“教師節親情存單，幫您存住幸�！敝黝}存單。存2113.14元(愛(ài)你一生一世)送給作為老師的親人;存131492.00元(一生一世就愛(ài)你)送給作為老師的愛(ài)人。凡購買(mǎi)親情存單者，均可以獲得吉林銀行的筷子套盒一套。
2.凡可以出示相關(guān)工作證，且在我行日均存款達1萬(wàn)-5萬(wàn)元的教師，送價(jià)精美筆記本一個(gè)，祝�？ㄒ粡�。每日發(fā)送10個(gè)，先到先得。
3.凡可以出示相關(guān)工作證，且在我行日均存款5萬(wàn)元以上的教師，或在我支行購買(mǎi)10萬(wàn)以上當期理財產(chǎn)品的教師，送豆油一桶，祝�？ㄒ粡�。每日送出數量20個(gè)，先到先得。
(二)貸款“優(yōu)惠”
1.在活動(dòng)期間，長(cháng)春地區廣大教師在我行辦理“及時(shí)雨”貸款，均可享受基準利率僅上浮10%的優(yōu)惠政策(貸款期限僅限一年期)。
2.在活動(dòng)期間，長(cháng)春地區廣大教師在我行辦理“綜合消費”貸款，可享受基準利率僅上浮45%的.優(yōu)惠政策(貸款期限僅限一年期)，同時(shí)貸款額度達到50萬(wàn)元以上可免費辦理鉆石卡一張。
(三)理財“貼心”
教師節期間，累計購買(mǎi)我行理財產(chǎn)品達到貳拾萬(wàn)元的客戶(hù)可申請辦理我行信用卡。單次購買(mǎi)理財產(chǎn)品金額達壹佰萬(wàn)元或叁拾萬(wàn)元存半年的客戶(hù)可以申請辦理我行鉆石卡一張。
理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案范文4
在第XX個(gè)教師節來(lái)臨之際余杭農村商業(yè)銀行為答謝奮斗在教育崗位上的全區辛勤教職工，著(zhù)力為全區教師提供優(yōu)質(zhì)、便捷的金融服務(wù)，推出“感恩教師情獻禮教師節”金融服務(wù)活動(dòng)，具體活動(dòng)方案如下：
一、發(fā)行一期教師節專(zhuān)項理財產(chǎn)品
1.產(chǎn)品名稱(chēng)：余杭農村商業(yè)銀行“豐收信�！�20xx年第二十七期專(zhuān)項人民幣理財產(chǎn)品;
2.產(chǎn)品類(lèi)型：為非保本、浮動(dòng)收益型;
3.目標客戶(hù)：全體在職在編教師;
4.銷(xiāo)售時(shí)間：20xx年9月8日至20xx年9月14日(因理財產(chǎn)品規模有限，有購買(mǎi)理財產(chǎn)品意向的教師，請盡可能于9月8日-10日三天內購買(mǎi)，余杭農村商業(yè)銀行能確保前三天教師購買(mǎi)理財產(chǎn)品，后四天不能確保購買(mǎi));
5.成立日期：20xx年9月15日;
6.到期日期：20xx年4月9日;
7.產(chǎn)品期限：206天(左右);
8.預期客戶(hù)年化收益率：6.1%;
9.銷(xiāo)售渠道：余杭農村商業(yè)銀行所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)銀;
10.認購金額：起購金額5萬(wàn)元，高于認購起點(diǎn)金額以人民幣1萬(wàn)元的整數倍遞增。
11.購買(mǎi)理財產(chǎn)品需提供的資料：持本人有效身份證件及在余杭農村商業(yè)銀行開(kāi)立的存折或借記卡，并在存折或借記卡賬戶(hù)內存有足額認購金額;
12.購買(mǎi)理財產(chǎn)品需簽訂的協(xié)議：在購買(mǎi)余杭農村商業(yè)銀行理財產(chǎn)品前，在《余杭農村商業(yè)銀行客戶(hù)投資風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷》、《余杭農村商業(yè)銀行理財產(chǎn)品協(xié)議書(shū)》和《余杭農村商業(yè)銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險揭示書(shū)》上簽名，并在風(fēng)險揭示書(shū)上抄錄“本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險揭示，愿意承擔投資風(fēng)險”語(yǔ)句。
二、喜迎教師節，便捷辦理貸記卡
1.活動(dòng)時(shí)間
20xx年9月1日至20xx年9月30日。
2.活動(dòng)對象
余杭區全體在職在編教師。
3.活動(dòng)內容
(1)辦卡手續更便捷
活動(dòng)期間內，在職教師憑本人有效身份證可快速申請辦理余杭農村商業(yè)銀行豐收貸記卡。
(2)授信額度更靈活
由我局人事部統一向余杭農村商業(yè)銀行出具年收入和職務(wù)明細清單。對符合條件的教師，余杭農村商業(yè)銀行按以下標準初步授信：
�、賲^教育局班子人員，給予授信額度30萬(wàn)元;
�、趨^教育局機關(guān)和各學(xué)校中層干部，給予授信額度20萬(wàn)元;
�、蹍^教育局機關(guān)和各學(xué)校普通教師，給予授信額度10萬(wàn)元。
(3)余杭農村商業(yè)銀行將根據我局人事部提供的明細清單，落實(shí)專(zhuān)人，上門(mén)辦理，具體通過(guò)2-3天時(shí)間完成貸記卡辦卡手續。
(4)如已持有余杭農村商業(yè)銀行貸記卡或公務(wù)卡的教師，無(wú)需再辦理貸記卡，對已持貸記卡需調高授信額度的，可提出申請，按相應級別調高授信額度。
(5)活動(dòng)期間辦理貸記卡以教師自愿為原則。
三、活動(dòng)注意事項
(一)各學(xué)校要落實(shí)專(zhuān)人布置落實(shí)，使每位教師知曉與余杭農村商業(yè)銀行攜手推出的活動(dòng)內容，同時(shí)接待好余杭農村商業(yè)銀行上門(mén)服務(wù)人員。
(二)活動(dòng)期間，廣大教職員工對貸記卡使用過(guò)程中和購買(mǎi)理財產(chǎn)品的有關(guān)問(wèn)題及其他相關(guān)金融服務(wù)事項可直接咨詢(xún)余杭農村商業(yè)銀行工作人員。
四、余杭農村商業(yè)銀行貸記卡優(yōu)惠內容
目前使用余杭農村商業(yè)銀行貸記卡免年費、免ATM跨行轉賬(取現)手續費、免個(gè)人網(wǎng)銀跨行轉賬手續費、免補制對賬單手續費、免調閱簽購單手續費。
五、余杭農村商業(yè)銀行貸記卡刷卡消費活動(dòng)內容
(一)幸運抽獎
活動(dòng)期間內，每個(gè)季度累計消費積分10000分(含)以上的持卡人，刷卡消費在3次(含)以上可參加當季幸運抽獎活動(dòng)，設一等獎三名，二等獎十名，三等獎四十名，分別獲得價(jià)值3000元、1000元和500元的現金。
全年累計消費積分100000分(含)以上的持卡人，刷卡消費在10次(含)以上可參加年終大抽獎活動(dòng)，設一等獎2名，二等獎3名，三等獎5名，分別獲得價(jià)值5000元、3000元、1000元的現金(或等值的禮品)。
(二)積分獎勵現金
全年積分在10000分(含)以上，刷卡消費滿(mǎn)3次(含)以上，即可獎勵：10000分(含)-50000分(不含)獎50元;50000分((含)-100000分(不含)獎100元;100000分(含)-200000分(不含)獎200元;20萬(wàn)分(含)以上獎600元。
(三)積分商城
持卡人積累的消費積分可登陸余杭農村商業(yè)銀行積分商城進(jìn)行禮品兌換，登陸網(wǎng)址，有數百種精美禮品可兌換。
(四)階段性?xún)?yōu)惠活動(dòng)，我行在20xx年4月20日至20xx年10月10日開(kāi)展的“豐收普惠禮馬上刷卡贏(yíng)”有獎消費活動(dòng)，凡在活動(dòng)期間，單卡消費滿(mǎn)三筆且累計金額滿(mǎn)3000元，即可參加抽獎。獎項設置特等獎320名(全省范圍內)，獎品為價(jià)值5000元的禮品;一、二、三等獎(本行范圍內)各3、6、30名，其中獎品價(jià)值分別為3000元、1500元、300元。
理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案范文5
一、前言
債券基金，又稱(chēng)為債券型基金，是指專(zhuān)門(mén)投資于債券的基金,它通過(guò)集中眾多投資者的資金，對債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩定的收益。根據中國證監會(huì )對基金類(lèi)別的分類(lèi)標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場(chǎng)，另外，投資于可轉債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。
二、市場(chǎng)環(huán)境分析
�。ㄒ唬┬袠I(yè)情勢分析
從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀80年代以后，隨著(zhù)世界經(jīng)濟的高速增長(cháng)和全球經(jīng)濟一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達國家基金業(yè)的發(fā)展對促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展經(jīng)驗的啟示，一些發(fā)展中國家也認識到基金的重要性，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規，使基金在世界范圍內得到了普及發(fā)展。根據美國投資公司協(xié)會(huì )（ICI）的統計，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規模已達到18、97萬(wàn)億美元，我國已成為全球第十大基金市場(chǎng)。
�。ǘ┦袌�(chǎng)情況分析
證券投資基金是一種集中資金、專(zhuān)業(yè)理財、組合投資、分散風(fēng)險的集合投資方式。一方面，它通過(guò)發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通過(guò)專(zhuān)業(yè)理財、分散投資的方式投資于資本市場(chǎng)。其獨特的制度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了兩規模均為20億元的封閉式基金――基金開(kāi)元和基金金泰以來(lái)，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。
�。ㄈ└偁幷叻治�
1、主要競爭對手分析：
截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從出售的基金來(lái)看，現在幾乎都為開(kāi)放式基金，而這些開(kāi)放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF，而受到全球金融危機的影響，債券型基金做為一種相對低風(fēng)險的基金做為較優(yōu)選擇。
2、其他競爭爭對手分析：
股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關(guān)失守之后，一直都都在2800上下浮動(dòng)，有漲有跌，風(fēng)險較大，收益不穩。
保險：具有保障生命和經(jīng)濟回報的雙重價(jià)值，但保險的期限過(guò)長(cháng)，提前支取會(huì )損失本金。
儲蓄：風(fēng)險小、方式期限靈活多樣、簡(jiǎn)單方便、收益相對較低。
�。ㄋ模┢髽I(yè)情況及產(chǎn)品分析
招商基金管理有限公司于20xx年12月27日經(jīng)中國證監會(huì )證監基金字
100號文批準設立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、INGAssetManagementB、V、(荷蘭投資)、中電財務(wù)有限公司、中國華能財務(wù)有限責任公司、中遠財務(wù)有限責任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬(wàn)元（RMB160，000，000元）,其中，招商證券股份有限公司持有40％股權，荷蘭投資持有30％股權，其他三家財務(wù)公司各持股權10％。
公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類(lèi)券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個(gè)營(yíng)業(yè)部，各項經(jīng)營(yíng)指標均位居國內券商前十名。
公司外方股東荷蘭投資是ING集團的專(zhuān)門(mén)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全資子公司。ING集團是全球最大的多元化金融集團之一，其金融服務(wù)網(wǎng)遍及全球60多個(gè)國家，活躍于銀行保險及資產(chǎn)管理業(yè)。ING集團11、5萬(wàn)名員工通過(guò)其豐富的環(huán)球經(jīng)驗為全球超過(guò)6,000萬(wàn)名顧客提供綜合金融服務(wù)。根據20xx年7月《財富》雜志全球500大企業(yè)排名，以上市壽險公司計算，ING集團在資產(chǎn)及盈利兩項均名列第1，而以全球最大企業(yè)資產(chǎn)值計算則名列第12。根據20xx年4月福布斯雜志全球2,000大企業(yè)排名以銷(xiāo)售額盈利資產(chǎn)及市值計算，ING集團名列第12。
公司本著(zhù)"誠信、融合、創(chuàng )新、卓越"的經(jīng)營(yíng)理念，力爭成為客戶(hù)推崇、股東滿(mǎn)意、員工熱愛(ài)，并具有國際競爭力的專(zhuān)業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。
招商安本增利債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”）經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )20xx年5月23日《關(guān)于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復》核準公開(kāi)募集。本基金的基金合同于20xx年7月11日正式生效。本基金為契約型開(kāi)放式。
產(chǎn)品特點(diǎn)分析：
�。ㄒ唬┑惋L(fēng)險，低收益。由于債券型基金的投資對象――債券收益穩定、風(fēng)險也較小，所以，債券型基金風(fēng)險較小，但是同時(shí)由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對于股票基金，債券基金風(fēng)險低但回報率也不高。
�。ǘ┵M用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。
�。ㄈ┦找娣�定。投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩定。
�。ㄋ模┳⒅禺斊谑找�。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過(guò)多冒險，謀求當期穩定收益的投資者。
三、目標市場(chǎng)及客戶(hù)分析
�。ㄒ唬┦袌�(chǎng)目標
1、樹(shù)立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費者的有效溝通，加強情感聯(lián)系，進(jìn)一步提高品牌知名度。
2、加強風(fēng)險的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿(mǎn)足客戶(hù)需求。
3、通過(guò)專(zhuān)業(yè)投資，保證每位客戶(hù)的收益率。
4、發(fā)掘潛在客戶(hù)，提高融資效益。
四、銷(xiāo)售策略分析
由于基金一類(lèi)的金融理財產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設客戶(hù)的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機構進(jìn)行推廣。
當然，口口相傳的口碑效應是不受法律法規限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)都能成為人們稱(chēng)頌與力推的產(chǎn)品。
而對于客戶(hù)接近這點(diǎn)，最常用的就是介紹接近法與饋贈接近法。因為，很多普通群眾對于基金都是沒(méi)有什么具體概念的，尤其是在現今這個(gè)金融理財產(chǎn)品遍地的社會(huì )里，多了就會(huì )挑花眼，只要你說(shuō)的讓其動(dòng)心，那就成了。
并且，現在銷(xiāo)售過(guò)程中，也常常用一些小禮品做為購買(mǎi)產(chǎn)品或者參加活動(dòng)的獎勵。這種類(lèi)似大人哄小孩的方式卻也是相當有效的一種方法。
銷(xiāo)售洽談主要是要給對方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢與基金管理人的能力與相應成就。這些具體的數據與事例都是比較有說(shuō)服力的，比較能讓人信服。
在銷(xiāo)售成交，制定合同的時(shí)候（其實(shí)，基金這類(lèi)的產(chǎn)品，合同都是統一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。），應該將一切可能出現的異議處理方式都一一的詳盡的寫(xiě)入合同之中，以免將來(lái)有不必要的糾紛。
五、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)方案設計
之前，有提到，基金此類(lèi)產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設計了以下方案。
招商迎新，元旦福臨
1、活動(dòng)時(shí)間：20xx年12月31號
2、活動(dòng)地點(diǎn)：招商先鋒基金代理點(diǎn)
3、活動(dòng)目的：慶祝20xx年元旦，為人民服務(wù)，建立公共關(guān)系，樹(shù)立品牌，擴大銷(xiāo)售業(yè)績(jì)。
4、內容：
這天進(jìn)行優(yōu)待服務(wù)，凡是來(lái)開(kāi)戶(hù)的都有禮品相送，有紀念價(jià)值并贈送當晚本公司的迎新晚會(huì )，憑票出席。
5、實(shí)施細節：
20xx年12月31號9點(diǎn)開(kāi)始，凡是在20xx年12月31日來(lái)我們營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)等一些手續辦理，我們會(huì )以最好的服務(wù)來(lái)接待，來(lái)開(kāi)戶(hù)的人按照號碼可以有機會(huì )抽獎，我們進(jìn)行幸運基民送開(kāi)戶(hù)禮物，比如送禮品油，紀念品、當晚本公司的迎新晚會(huì )（憑票出席）等。這個(gè)活動(dòng)的主要目的，迎接20xx年元旦，我們想用行動(dòng)迎接新的一年，希望新的一年里，大家都會(huì )順順利利。主要是設立品牌形象，給大家留個(gè)品牌意識，能夠帶來(lái)更多的效益和顧客。
【理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案】相關(guān)文章：
理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案04-30
理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案09-06
理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案設計11-13
理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案02-21
理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)04-07
酒店營(yíng)銷(xiāo)方案05-03