客戶(hù)調查分析報告模板

　　隨著(zhù)人們自身素質(zhì)提升，我們使用報告的情況越來(lái)越多，報告中涉及到專(zhuān)業(yè)性術(shù)語(yǔ)要解釋清楚。相信許多人會(huì )覺(jué)得報告很難寫(xiě)吧，以下是小編幫大家整理的客戶(hù)調查分析報告模板，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

　　我們總感到客戶(hù)不夠，原因是我們吸收的新客戶(hù)太少，還是因為我們流失的老客戶(hù)太多？

　　我們的客戶(hù)出現流失，吸收新客戶(hù)卻變得越來(lái)越難，到底問(wèn)題出現在什么地方？

　　我們總感覺(jué)成本太高，開(kāi)發(fā)一個(gè)新客戶(hù)的成本是維護一個(gè)老客戶(hù)的幾倍，我們追求的是市場(chǎng)份額還是客戶(hù)份額？

　　結識了新朋友，忘記了老朋友；

　　獎勵了新客戶(hù)，冷落了老客戶(hù)；

　　新客戶(hù)在流入，老客戶(hù)在流失。

　　就像一個(gè)“漏斗”，為了保持漏斗的一定盛水量（客戶(hù)量），要彌補不斷流失的老客戶(hù)就要不斷地注入新客戶(hù)。

　　僅僅堵裝漏斗”是不夠的，必須更換經(jīng)營(yíng)的思維模式：由以提供金融產(chǎn)品為中心轉向以客戶(hù)為中心，一方面應對客戶(hù)現時(shí)的需求，盡可能的推出適合的產(chǎn)品和服務(wù)；另一方面通過(guò)挖掘客戶(hù)的潛在需求，從另一個(gè)角度促進(jìn)銀行的發(fā)展。

　　正是基于這一原因，我行推出了本次有獎客戶(hù)問(wèn)卷調查活動(dòng)。

　　問(wèn)卷調查重在執行

　　本次有獎客戶(hù)問(wèn)卷調查活動(dòng)自xx年3月份開(kāi)始正式運作規劃，xx年5月正式下戶(hù)走訪(fǎng)，截至6月為止本次調查采取定向下訪(fǎng)，柜臺發(fā)放，電話(huà)預約等方式。共下訪(fǎng)客戶(hù)93戶(hù)，回收有效問(wèn)卷50份，其中尤為可貴的是收到附卷建議27條，取得了大量翔實(shí)的第一手數據，標志著(zhù)本次活動(dòng)第一階段的工作順利結束了。

　　新業(yè)務(wù)名聲漸響

　　在調查中我們發(fā)現，雖然有相當一部分被調查者表示“知道”或經(jīng)常使用pos機的占2%，atm機占25%，如意卡等我行近年來(lái)推出的新業(yè)務(wù)占50%，不過(guò)我們也注意到，仍然有相當一部分被調查者僅僅是知道業(yè)務(wù)名稱(chēng)，對其具體操作和服務(wù)內容知之甚少。有38%的人對如意卡業(yè)務(wù)“聽(tīng)說(shuō)但不清楚”。在代收費業(yè)務(wù)上是占41%，在電子匯兌業(yè)務(wù)上為32%。也就是說(shuō)，在全部知曉這些業(yè)務(wù)的被調查者中，有將近37%的人并不知道新業(yè)務(wù)的具體內容及操作。經(jīng)過(guò)分析可以發(fā)現，只有50%左右的被調查者清楚銀行新業(yè)務(wù)的服務(wù)內容和操作，在電子匯兌業(yè)務(wù)上被調查者了解程度最高，68%的人了解這項業(yè)務(wù)的具體內容，這不但是客戶(hù)業(yè)務(wù)的需要，還應歸功于我行在客戶(hù)中廣泛深入進(jìn)行宣傳的結果。

　　客戶(hù)認為最有可能使用的金融工具多數選擇了全國銀聯(lián)48%和網(wǎng)上銀行34%，手機銀行占24%，表明我行客戶(hù)認為未來(lái)銀行能否為用戶(hù)提供全面和自主及時(shí)的服務(wù)是將來(lái)發(fā)展的趨勢。

　　客戶(hù)對我行服務(wù)的期許與展望

　　在我行前期職工內部進(jìn)行的調查中，我行職工在客戶(hù)看重銀行哪方面服務(wù)中，46.6%選擇結帳準確及時(shí)，20%選擇上門(mén)服務(wù)，13.4%選擇禮貌待人，選擇理財幫助和專(zhuān)業(yè)知識的各占10%，20%選擇上門(mén)服務(wù)。這與客戶(hù)調查所得到的結果既有重合也有不同之處，其中34%客戶(hù)看重專(zhuān)業(yè)的銀行知識，70%選擇禮貌待人，70%選擇結帳準確及時(shí)，20%選擇上門(mén)服務(wù)，32%選擇理財幫助，這一方面說(shuō)明我行職工對于客戶(hù)需求是有一定了解的，但另一方面，在認識上與客戶(hù)的需求尚有一定差距。

　　關(guān)于我行服務(wù)態(tài)度，工作效率，業(yè)務(wù)流程便捷性上我行客戶(hù)的看法趨于一致，分別為77%，81%，63%，說(shuō)明我行在這方面一貫保持的優(yōu)良傳統和作風(fēng)，這是十分值得肯定的成績(jì)。另一方面值得注意的是在第八，第九，第十題關(guān)于服務(wù)環(huán)境，保密及安全措施和對客戶(hù)投訴反饋上，我行客戶(hù)認為有待提高和一般的有所增加分別為36%，40%，50%，說(shuō)明我行還存在尚需改善的地方，由于這些問(wèn)題有可能在日常業(yè)務(wù)工作中對我行未來(lái)發(fā)展產(chǎn)生影響，希望通過(guò)本次問(wèn)卷調查，引起我行全體職工的重視，揚長(cháng)避短，加強與客戶(hù)的溝通，使客戶(hù)對我行感到更加滿(mǎn)意。

　　客戶(hù)建議部分

　　當期望與效果出現一定偏差的情況下，往往會(huì )帶來(lái)不滿(mǎn)、抱怨、投訴。而大部分客戶(hù)遭受不滿(mǎn)意的情況下并不提出建議和進(jìn)行投訴。普遍認識是什么？

　　提建議沒(méi)有用，不可能解決問(wèn)題；

　　提建議很麻煩，不知道找誰(shuí)，怕遭人白眼；

　　提建議使人覺(jué)得不好意思或嗤咄逼人；

　　與其提建議與投訴，不如換個(gè)對象。

　　認為客戶(hù)不進(jìn)行建議與投訴是因為我們服務(wù)好是不正確的觀(guān)念。因為大部分客戶(hù)吃了虧也不會(huì )吭聲，沒(méi)有消息不一定就是好消息，因為客戶(hù)可能已作出了其他選擇。研究客戶(hù)的建議與投訴一個(gè)很有效的手段，建議與投訴往往是潛在的需求的得不到滿(mǎn)足，也包含對我行的期待，對這些，我們要學(xué)會(huì )換位思考，多問(wèn)幾個(gè)為什么，發(fā)現客戶(hù)的建議與投訴根本原因所在，也許新的商業(yè)機會(huì )就在解決抱怨的過(guò)程中萌芽了。因此，客戶(hù)投訴管理，核心工作就是如何處理好客戶(hù)投訴，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度，降低客戶(hù)流失率。

　　策略與建議

　　因此，通過(guò)對本次調查問(wèn)卷中回收的有關(guān)客戶(hù)的25條客戶(hù)反饋我部建議：

　　第一、是改善客戶(hù)資料的管理。目前我行對客戶(hù)資料的管理還存在諸多缺陷，主要表現在對貴賓客戶(hù)的管理上。首先是要為理財經(jīng)理掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)提供一些有利條件，如專(zhuān)門(mén)配備計算機輔助理財經(jīng)理的工作，要保證理財經(jīng)理能適時(shí)客戶(hù)資金動(dòng)態(tài)信息。其次是建議對現有的大客戶(hù)進(jìn)行一次整理，詳細劃分客戶(hù)等級，并且要組織專(zhuān)人適時(shí)對下一級別的客戶(hù)拓展情況進(jìn)行監督檢查，嚴格把關(guān)。最后是要對高端用戶(hù)提供更為精細的差異服務(wù)，椐網(wǎng)上調查顯示，中國高收入人群對具體的金融服務(wù)需求有很大的差異性：占26%的人為生活品位導向群體，比較淡漠財富，主要由國有事業(yè)單位和三資企業(yè)高層管理人員、部分國有企業(yè)中高層管理人員和自由職業(yè)者構成。占15%的為財富獲取導向型，主要為個(gè)體戶(hù)等民營(yíng)經(jīng)濟所有者和公務(wù)員。占58%的為價(jià)值平衡導向群體。更加關(guān)注生活價(jià)值的周全性，主要是接受過(guò)大學(xué)以上教育的專(zhuān)業(yè)人員，部分國有企業(yè)中高層管理人員�？梢�(jiàn)適時(shí)分析各類(lèi)高端客戶(hù)的金融需求對理財經(jīng)理的工作開(kāi)展是非常有用的，為此建議一定時(shí)間組織人員進(jìn)行調查并及時(shí)把相關(guān)信息反饋給各營(yíng)銷(xiāo)人員。

　　第二、應在我行職工中樹(shù)立這樣的觀(guān)念，發(fā)現問(wèn)題是成功地解決問(wèn)題的一半。挑剔的客戶(hù)是我們最好的老師，客戶(hù)的建議與投訴是送給我們最好的禮物，他幫助我們找到問(wèn)題，他幫助我們完善了服務(wù)，他幫助我們提升了管理，使我們得到不斷的成長(cháng)和進(jìn)步。

　　第三，我部建議設立客戶(hù)投訴管理機制，一是設立一個(gè)平臺，建立客戶(hù)服務(wù)中心；二是要有順暢渠道，如柜臺面訴、投訴電話(huà)、客戶(hù)回訪(fǎng)等；三是要有規范處理流程，從記錄、受理、分析、處理、反饋都流程化；四是及時(shí)處理問(wèn)題、挽回客戶(hù)、恢復客戶(hù)關(guān)系；五是懲處責任人、總結教訓、內部整改、完善管理。

　　第四，加強我行與客戶(hù)之間的互動(dòng)，要真正將“想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急”落到實(shí)處，針對不同客戶(hù)的不同需要，從同質(zhì)化服務(wù)向人性化服務(wù)轉變。作為面向廣大客戶(hù)的個(gè)人理財服務(wù)，在金融產(chǎn)品易被模仿的市場(chǎng)背景下，一家銀行要在競爭中處于領(lǐng)先優(yōu)勢，其與客戶(hù)間的親和力無(wú)疑是增強競爭力的核心手段。它可以讓客戶(hù)對銀行業(yè)務(wù)的認知程度大大提高，成為吸引消費者注意力和情感偏好的重要手段。隨著(zhù)市場(chǎng)競爭的加劇，我行應逐步引入市場(chǎng)細分的理念和確立以客戶(hù)為中心的經(jīng)營(yíng)理念，以目標客戶(hù)為基礎，根據客戶(hù)的需求開(kāi)發(fā)服務(wù)新產(chǎn)品，有差別、有選擇的進(jìn)行金融產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)服務(wù)，把有限的資源用于能為自身業(yè)務(wù)帶來(lái)巨大發(fā)展空間和市場(chǎng)的重點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，并通過(guò)實(shí)行客戶(hù)經(jīng)理制全面、主動(dòng)的為各類(lèi)客戶(hù)提供個(gè)性化的服務(wù)，打造專(zhuān)業(yè)的客戶(hù)服務(wù)隊伍、充分發(fā)揮全行的整體服務(wù)能力并使之成為吸引黃金客戶(hù)的重要服務(wù)手段。

　　第五，加強與客戶(hù)的溝通，提高客戶(hù)對我行的忠誠度，從大眾化服務(wù)向個(gè)性化服務(wù)轉變。隨著(zhù)市場(chǎng)競爭的加劇，國內銀行逐步引入了市場(chǎng)細分的理念和確立了以客戶(hù)為中心的經(jīng)營(yíng)理念，以目標客戶(hù)為基礎，根據客戶(hù)的需求開(kāi)發(fā)服務(wù)新產(chǎn)品，有差別、有選擇的進(jìn)行金融產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)服務(wù)，把有限的資源用于能為自身業(yè)務(wù)帶來(lái)巨大發(fā)展空間和市場(chǎng)的重點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，并通過(guò)實(shí)行理財經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理制全面、主動(dòng)的為各類(lèi)客戶(hù)提供個(gè)性化的服務(wù)，打造專(zhuān)業(yè)的理財顧問(wèn)隊伍、充分發(fā)揮理財經(jīng)理個(gè)人的人格魅力正成為吸引黃金客戶(hù)的重要服務(wù)手段。

　　有計劃的在全年不同的時(shí)段推出各種聯(lián)誼活動(dòng)，并在溝通過(guò)程中，展現我行職工的整體素質(zhì)和積極向上的企業(yè)文化，推廣我行新的業(yè)務(wù)，加深客戶(hù)對我行品牌形象的認知度，然后通過(guò)這些活動(dòng)，結識新的朋友新的客戶(hù)，形成我行金融營(yíng)銷(xiāo)的良性循環(huán)，為我行未來(lái)可持續發(fā)展提供有力保證。

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