合規管理自查報告
在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天，報告的使用頻率呈上升趨勢，報告根據用途的不同也有著(zhù)不同的類(lèi)型。一聽(tīng)到寫(xiě)報告馬上頭昏腦漲？下面是小編幫大家整理的合規管理自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
合規管理自查報告1
根據總行合規部門(mén)要求，現將風(fēng)險管理部合規風(fēng)險以及采取的措施報告如下：
一、信貸人員風(fēng)險管理意識淡薄以及采取的措施。
部分支行信貸發(fā)放未嚴格執行信貸發(fā)放操作程序，貸款發(fā)放把關(guān)不嚴。使相當一部分信貸管理人員淡薄了風(fēng)險意識，甚至會(huì )出現第一手調查材料就存在虛假、謊報、瞞報等不真實(shí)反映的瑕疵行為。我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：加大檢查力度，嚴格執行貸款“三查”責任制，對“三查”出現的問(wèn)題進(jìn)行直接問(wèn)責，定期開(kāi)展風(fēng)險培訓工作。
二、貸款管理不嚴、內控制度乏力以及采取的措施。
一是貸前調查不夠深入，對借款人第一還款來(lái)源分析不準，重視不夠，只片面注重第二還款來(lái)源（即借款抵押物的變現處理）二是貸時(shí)審查與貸款審批有待加強，部分支行由于人員缺少客觀(guān)原因，內勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少，難免會(huì )造成決策失誤，存在未嚴格執行審貸分離制度的現象。三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴重。我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：將貸款管理納入常態(tài)化管理當中去，協(xié)同審計稽核部門(mén)加大對貸款管理以及貸款內控制度執行情況的檢查，通過(guò)標準行創(chuàng )建，發(fā)現問(wèn)題，積極督促進(jìn)行整改。
三、追求個(gè)人利益，忽視潛在風(fēng)險以及采取的措施。
個(gè)別信貸客戶(hù)經(jīng)理只顧眼前效益，單純追求利息收入；對貸款的審查不嚴，對抵押品低值高估，導致抵押不實(shí)；對擔保公司擔保貸款、小企業(yè)抵押貸款的真實(shí)性、合規合法性、足值額審查不嚴，致使貸款在發(fā)放前就潛藏著(zhù)風(fēng)險。
我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：建立完善以人為本的教育機制、以控為主的防范機制、以查為主的監督機制、以罰為主的懲治機制和以防為主的宣傳機制，嚴把員工素質(zhì)關(guān)。其次，遵循"以人為本"的理念，在社會(huì )風(fēng)氣十分嚴峻的情況下加強職業(yè)道德、遵紀守法、黨風(fēng)廉政建設教育。第三，加強業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓和法制教育，提高信貸員的兩個(gè)素質(zhì)。
四、各種違章違規貸款風(fēng)險情況。
受歷史環(huán)境影響，部分支行存在各種違規違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。
我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：進(jìn)一步規范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯(lián)社和監管部門(mén)的文件精神，我部即將開(kāi)展了清理違章違規貸款的活動(dòng)。準備在活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，采取了個(gè)人自報、支行自查、總行復查，自上而下層層落實(shí)的辦法，由各分機構負責人負責，各支行逐筆填報相關(guān)情況，把員工個(gè)人貸款和冒名貸款充分暴露，同時(shí)設立舉報電話(huà)，充分發(fā)動(dòng)群眾進(jìn)行監督。并決定于20xx年下半年開(kāi)展信貸專(zhuān)項檢查活動(dòng)，對轄區所有支行進(jìn)行信貸專(zhuān)項檢查，針對冒名、頂名貸款，我部門(mén)發(fā)現一筆查處一筆，絕不手軟。
五、信貸資料合規風(fēng)險以及采取的措施。
受傳統信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過(guò)程中，資料五花八門(mén)，未嚴格按照信貸合規的要求來(lái)收集辦理信貸資料。我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：規范貸款資料，統一標準。自年初以來(lái)我部嚴格按照總行[20xx]109號文件要求，制定統一的標準，改變以往信貸報備檔案資料要素不完備、手續不合規等缺點(diǎn)，先后對信貸檔案資料、分類(lèi)認定等多項資料進(jìn)行了統一。
六、信貸統計合規風(fēng)險以及采取的措施。
信貸部門(mén)報表較多，我行受條件限制，各支行未安排專(zhuān)職的信貸統計人員，基本上均為信貸會(huì )計進(jìn)行兼職。因工作量較大，各種信貸統計報表錯報、漏報、遲報時(shí)有發(fā)生，我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：為規范安徽肥東農村合作銀行統計工作行為，強化統計管理，提高統計質(zhì)量，充分發(fā)揮統計信息在我行經(jīng)營(yíng)管理中的作用，全面、真實(shí)、準確地為各級監督部門(mén)和內部決策提供第一手資料，根據省聯(lián)社統計工作“基礎工作抓規范、重點(diǎn)工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標，結合《肥東農村合作銀行統計管理辦法》和《金融統計制度》及其他有關(guān)規定，制定了安徽肥東農村合作銀行統計工作考核辦法。月月對統計質(zhì)量不高的支行進(jìn)行通報批評，有力的.保證了信貸統計合規性。
合規管理自查報告2
為確保我市農村信用社持續、合規穩健發(fā)展，根據省聯(lián)社、煙臺辦事處的相關(guān)要求，我社利用一周的時(shí)間，對全市農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規性、資產(chǎn)風(fēng)險狀況和內控制度建立與執行情況、法人治理結構完善等情況進(jìn)行了全面自查，現將自查情況匯報如下：
一、領(lǐng)導重視，認識到位
在接到合規風(fēng)險管理檢查驗收通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了自查工作領(lǐng)導小組，由聯(lián)社主任王彤輝同志任組長(cháng)，分管主任林忠義任副組長(cháng)，各部室負責人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導小組對各部室組織開(kāi)展自查進(jìn)行了分工，人事綜合部負責法人治理方面的自查，財務(wù)會(huì )計部負責財務(wù)會(huì )計及柜面業(yè)務(wù)等方面的自查；資金營(yíng)運部負責資金營(yíng)運、中間業(yè)務(wù)等方面的自查；風(fēng)險管理部負責不良資產(chǎn)管理方面的自查；審計稽核部負責監督檢查等方面的自查，按照分工各部室積極組織實(shí)施。
三、自查結果
�。ㄒ唬┓ㄈ酥卫斫Y構方面：
我社不斷完善法人治理結構，制定和修改聯(lián)社章程，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開(kāi)展工作，社會(huì )代表大會(huì )、理事會(huì )、監事會(huì )、經(jīng)營(yíng)班子制定有明確的議事規則，“三會(huì )”結構符合規定，定期召開(kāi)會(huì )議，正常地履行各自的職責，分別發(fā)揮決策、執行和監督職能，初步建立起了各負其責、協(xié)調運作、有效制衡的法人治理結構。
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對資金營(yíng)運、貸款審批、同業(yè)拆借、票據承兌和貼現、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權制度；嚴格按照《海陽(yáng)市農村信用聯(lián)社信貸授權授信制度》對貸款進(jìn)行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。并根據各基層信用社的經(jīng)營(yíng)管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類(lèi)授權，確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。
�。ㄈ┎涣假Y產(chǎn)管理方面：
設立了不良資產(chǎn)處置委員會(huì )，不良資產(chǎn)處置委員會(huì )遵循集體審議、明確發(fā)表意見(jiàn)、多數意見(jiàn)通過(guò)的原則，全部意見(jiàn)均記錄存檔。建立健全了和執行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉化、清收、保全、考核制度。抵債資產(chǎn)的抵入、管理、處置符合有關(guān)法規和制度規定。建立風(fēng)險責任追償制度，實(shí)施貸款責任終身制，實(shí)行限期清收，限期內不能收回的實(shí)行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費。同時(shí)，要求網(wǎng)點(diǎn)負責人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款，只負責審批貸款。對違規違章貸款按調查人、責任人追究經(jīng)濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯(lián)社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。
�。ㄎ澹┵Y金營(yíng)運方面：
完善了備付金管理辦法，存款準備金的調繳、管理符合規定。制定完善了同業(yè)拆借管理制度，對資金交易風(fēng)險評估、檢測和控制進(jìn)行建立完備。
�。┴攧�(wù)會(huì )計及柜面業(yè)務(wù)方面：
建立健全了會(huì )計交接制度。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì )計主管交接由主任會(huì )同聯(lián)社會(huì )計主管或指定人員監交，會(huì )計員的交接由會(huì )計主管監交，交接的簽章手續完備，建立了“會(huì )計人員短期代理交接登記簿”，登記及時(shí)完整。建立了“會(huì )計專(zhuān)用印章使用登記簿”，實(shí)行印、押（機）分別保管、分別使用。聯(lián)行專(zhuān)用章指定了第一、第二管印人，密押（機）指定了第一、第二管押（機）人，職責分明，并嚴格執行錢(qián)賬分管、印押分管制度和回避制度，無(wú)配偶和直系親屬共同操作的情況。聯(lián)社及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的有價(jià)單證和重要空白憑證由專(zhuān)人入庫保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無(wú)跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報賬銷(xiāo)號，并入柜保管。對固定資產(chǎn)購置、大宗物品采購等實(shí)行公開(kāi)招標，陽(yáng)光操作，集體討論，會(huì )議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費現象，從而達到質(zhì)量更優(yōu)、價(jià)格合理。庫房及安全設施符合規定，實(shí)行雙人守庫、雙人押運，每日填寫(xiě)守庫記錄簿，無(wú)擅離職守現象，款項押運交接到位。
�。ㄆ撸┲虚g業(yè)務(wù)方面：
建立健全了相關(guān)的業(yè)務(wù)規章制度、操作規程、人員崗位責任制及有關(guān)權限規定。代理業(yè)務(wù)收費嚴格執行有關(guān)規定標準，代理保險業(yè)務(wù)的手續費采取轉賬方式，不存在帳外收費問(wèn)題。并定期或不定期對轄內機構的中間業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查并保留檢查記錄。
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我社制定了《計算機安全管理辦法》，在日常計算機系統安全管理上堅持預防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長(cháng)，各個(gè)職能部門(mén)負責人參加的計算機信息系統安全保護領(lǐng)導小組，負責監督、檢查、指導營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的計算機安全保護工作。其次，明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò )信息中心及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計算機系統管理與操作人員的崗位設置，并制定了詳細的崗位職責，做到安全責任落實(shí)到人。在組織落實(shí)、責任明確的前提下，我們將信息中心與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的各類(lèi)操作行為根據業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數據管理等方面規范操作行為，杜絕安全隱患。
�。ň牛┍O督檢查方面：
認真開(kāi)展常規稽核，促進(jìn)規范化管理。在日常工作中，圍繞控制風(fēng)險、穩健經(jīng)營(yíng)這個(gè)目標，加大審計監察力度。在稽核內容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點(diǎn)，從審貸程序、科目使用、賬戶(hù)設置、信貸檔案、會(huì )計核算、現金收付、內控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開(kāi)展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監察審計部結合聯(lián)社崗位交流、人員變動(dòng)，遵循“實(shí)事求是，客觀(guān)公正“的原則，今年對全轄所有調動(dòng)的內勤人員進(jìn)行了離崗稽核，促進(jìn)干部員工認真履行職責，強化內部管理，及時(shí)發(fā)現和糾正苗頭性問(wèn)題，消除風(fēng)險隱患。在發(fā)現較為嚴重的問(wèn)題和帶有普遍性或苗頭性的問(wèn)題持續跟蹤檢查，對上級管理部門(mén)和監管機構在審計、檢查中發(fā)現的問(wèn)題，能夠及時(shí)組織排查和糾正，對于限期不能糾改的，給予負責人嚴厲的處分。
合規管理自查報告3
根據旺信聯(lián)發(fā)270號文件精神的相關(guān)要求，我社利用十日的時(shí)間圍繞xx縣農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險排查工作實(shí)施方案，對我社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規性、資產(chǎn)風(fēng)險狀況和內控制度建立與執行情況進(jìn)行了全面自查，現將自查情況匯報如下：
一、認識到位，精心組織
在接到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社派駐了風(fēng)險查工作領(lǐng)導小組，由xxx任組長(cháng)，xx、xxx、xxx、xx、xxx為成員確保風(fēng)險排查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯(lián)社派駐工作小組到社后對對我社風(fēng)險排查進(jìn)行了分工，工作組的兩位成員負責排查表的登記、填制造冊。由xxx組織信用社的全體職工對信用社的負債、資產(chǎn)、股本金、表外科目、安全等方面進(jìn)行自我排查。具體由王貴益、xxx配合工作組搞好信貸資產(chǎn)和表外科目及安全的排查和日常業(yè)務(wù)的開(kāi)展；xx、xx配合工作組搞好存款負債、股金、中間業(yè)務(wù)、現金、重空的排查和日常業(yè)務(wù)的開(kāi)展。五個(gè)工作日內為職工開(kāi)展自查暴露問(wèn)題，十個(gè)工作日以?xún)葹閱挝痪C合職工自查和實(shí)際工作中存在的問(wèn)題進(jìn)行暴露邊查邊整改。按照分工各自負責確保風(fēng)險排查的順利實(shí)施。
三、自查結果
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我社截止11月20日各項存款余額為萬(wàn)元。其中：低成本資金萬(wàn)元；對公存款戶(hù)余額萬(wàn)元；定期存款萬(wàn)元。在存款組織方面嚴格按照國家定價(jià)利率進(jìn)行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現象。在對公存款的開(kāi)戶(hù)上嚴格按照人民銀行人民幣結算賬戶(hù)的開(kāi)立程序操作，一是無(wú)內部員工代理客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)或超出規定的業(yè)務(wù)范圍為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)等情況。也沒(méi)有統一企業(yè)在同一網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)。二是結算賬戶(hù)堅持“誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的帳、由誰(shuí)支配、銀行不墊款”的原則。三是堅持對公存款按月對賬交叉復核制度從未有截留代理財政各類(lèi)補貼資金行為。
�。ǘ┦跈嗍谛藕唾J款投放方面：
對資金營(yíng)運、貸款審批、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權制度；嚴格按照《旺蒼縣農村信用合作聯(lián)社信貸授權授信制度》對貸款進(jìn)行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。通過(guò)我社的自查除20xx年以前稽核查出的問(wèn)題外，一是我社不存在假名、冒名貸款的現象。二是沒(méi)有利用職務(wù)之便通過(guò)與單位和個(gè)人協(xié)商頂名貸款的現象。三是無(wú)未與借款戶(hù)見(jiàn)面冒用他人或私刻印章，向已關(guān)停、破產(chǎn)倒閉企業(yè)和已死亡的自然人投放貸款虛增收入。四是從未有對已核銷(xiāo)和置換貸款采用以貸收息現象。五是從未有挪用資金抵息現象。六是從未有收貸收息不入賬，被個(gè)人或集體截留、私分、挪用或帳外經(jīng)營(yíng)行為。七是我社只投放過(guò)一筆抵押貸款現已全額收回。八是職工從未利用職務(wù)之便向職工家屬和關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他同類(lèi)借款人的貸款。
�。ㄈ┎涣假Y產(chǎn)管理方面：
我社成立了不良資產(chǎn)處置領(lǐng)導小組，不良資產(chǎn)處置小組遵循集體審議、明確發(fā)表意見(jiàn)、多數意見(jiàn)通過(guò)的原則，全部意見(jiàn)均記錄存檔。建立健全了和執行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉化、清收、保全、考核制度。建立風(fēng)險責任追償制度，實(shí)施貸款責任終身制，實(shí)行限期清收，對違規違章貸款按照聯(lián)社的有關(guān)規定對調查人、責任人追究經(jīng)濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯(lián)社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。
�。ㄋ模┈F金和重空方面：
我社嚴格按照聯(lián)社有關(guān)現金和重空管理的有關(guān)規定進(jìn)行定期或不定期的檢查。我社從未發(fā)現白條抵庫和挪用的現象，庫存現金超額及時(shí)送存上繳。重空方面嚴格按照有價(jià)單證和重要空白憑證由專(zhuān)人入庫保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無(wú)跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報賬銷(xiāo)號，并入柜保管從未發(fā)現丟失現象。
�。ㄎ澹┌踩Ｐl方面：
我社雖已對安全的硬件設施進(jìn)行了達標整改，我們時(shí)刻圍繞著(zhù)安全是信用社各項中作的第一要務(wù)為目標。始終堅持“物防、技防、人防”的原則。在這次自查中我們發(fā)現一是職工的安全一是必須進(jìn)一步的提高。二是對突發(fā)事件的應急處變能力不強。三是發(fā)現在網(wǎng)點(diǎn)達標整改是指紋鎖電源連接不上。四是監控器的蓄電品不存點(diǎn)導致監控器不能正常運行。五是我社沒(méi)有專(zhuān)用運鈔超現金調運存在安全隱患。
四、整改措施
�。ㄒ唬┻M(jìn)一步堅強組織職工學(xué)習法律法規和sc6000的操作管理辦法。強化新業(yè)務(wù)的拓展向現代金融邁向新步伐。
�。ǘ﹪栏駡绦袊业亩▋r(jià)利率組織資金，堅強人民幣結算賬戶(hù)的管理。
�。ㄈ┱J真執行信貸管理的有關(guān)規定。深入調查、合理授信。審貸分離把風(fēng)險控制在源頭。
�。ㄋ模┘訌姮F金重空的調撥、運輸、使用、管理的每一個(gè)環(huán)節。
�。ㄎ澹┻M(jìn)一步加大安全防范和隱患的排查對存在的問(wèn)題要及時(shí)的向上級主管部門(mén)反應給予整改確保信用社的人、財、物的絕對安全。為信用社走向現代金融打下堅實(shí)的基礎。
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