風(fēng)控工作總結
總結是指對某一階段的工作、學(xué)習或思想中的經(jīng)驗或情況進(jìn)行分析研究，做出帶有規律性結論的書(shū)面材料，他能夠提升我們的書(shū)面表達能力，讓我們抽出時(shí)間寫(xiě)寫(xiě)總結吧�？偨Y怎么寫(xiě)才不會(huì )千篇一律呢？以下是小編幫大家整理的風(fēng)控工作總結，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
風(fēng)控工作總結1
20xx年，在公司各位領(lǐng)導正確領(lǐng)導及同仁的支持配合下，風(fēng)險控制部認真履行了部門(mén)職責，在控制項目投資風(fēng)險、已投項目管理等重點(diǎn)風(fēng)險控制領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，并取得了一定成果。
現將20xx年工作情況總結如下：
一、主要工作內容
�。ㄒ唬┮雽�(zhuān)業(yè)人才，加強風(fēng)控制度建設
1、20xx年，我部順利引進(jìn)兩名專(zhuān)業(yè)人才，為建設高效的風(fēng)控團隊、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎。
2、通過(guò)與領(lǐng)導、投資部同仁的多次溝通以及實(shí)踐中的不斷探索，風(fēng)險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據實(shí)際情況修訂了《風(fēng)險控制制度》，進(jìn)一步規范了風(fēng)險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。
3、在投資部門(mén)的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風(fēng)險控制制度》所制定的風(fēng)險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風(fēng)險控制工作變得更加日�；c具體化，在進(jìn)一步規范公司項目投資工作的同時(shí)，完善了公司的風(fēng)險控制體系。
�。ǘ┙沂緮M投資項目風(fēng)險
1、匯總各投資部門(mén)的立項申請表，及時(shí)收集項目立項資料并進(jìn)行初步風(fēng)險分析，及時(shí)與投資部門(mén)交流意見(jiàn)以便更好地篩選項目。
2、督促投資經(jīng)理及時(shí)提交項目具體資料，并做進(jìn)一步的風(fēng)險分析，向項目組列示問(wèn)題清單，向公司內審會(huì )出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見(jiàn)，為內審會(huì )提供決策依據。
3、對擬投資項目進(jìn)行現場(chǎng)風(fēng)控調查，實(shí)時(shí)與項目經(jīng)理溝通，落實(shí)項目可能存在的風(fēng)險點(diǎn)，在此基礎上撰寫(xiě)項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會(huì )與風(fēng)險控制委員會(huì )，作為項目判斷依據。
4、負責風(fēng)險控制委員會(huì )的會(huì )務(wù)工作，及時(shí)向風(fēng)險控制委員會(huì )提交項目資料，匯總委員評審意見(jiàn)。按月向風(fēng)險控制委員會(huì )報送工作簡(jiǎn)報，以便委員及時(shí)了解公司投資情況。
�。ㄈ╆P(guān)注已投資項目情況
1、收集、匯總20xx年已投資項目的資料，對每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營(yíng)情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫(xiě)《20xx年已投項目經(jīng)營(yíng)情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進(jìn)展。
2、實(shí)時(shí)關(guān)注已投資項目風(fēng)險點(diǎn)，多次與項目負責人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應的建議，必要時(shí)與律師商議解決措施。撰寫(xiě)相關(guān)的專(zhuān)項情況報告。如港海建設的資產(chǎn)注入問(wèn)題、鑫達銀業(yè)重大問(wèn)題等。
�。ㄋ模┘訌姺▌�(wù)事項管理
1、按公司管理制度的要求進(jìn)行常規的合同審核。
2、與法律顧問(wèn)溝通協(xié)調，督促其及時(shí)為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的`審核與出具法律意見(jiàn)、項目投資的法律風(fēng)險咨詢(xún)等。
3、建議聘請了法律服務(wù)機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。
�。ㄎ澹﹨f(xié)助各部門(mén)的工作
1、根據項目調查的需要，為投資部門(mén)在投資過(guò)程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問(wèn)題提供咨詢(xún)，并聯(lián)系中介機構進(jìn)行法務(wù)與財務(wù)盡職調查。
2、為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問(wèn)提供法務(wù)支持。
3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行溝通協(xié)調。
二、主要工作成果
通過(guò)一年的努力，風(fēng)險控制工作已經(jīng)從初成立時(shí)的稚嫩變得較為成熟而完整，在公司的風(fēng)險控制方面取得了不少成果：
1、規范了風(fēng)險控制工作流程與投資工作流程，完善了相關(guān)制度，為公司風(fēng)險控制體系的完善奠定了基礎。2、20xx年，風(fēng)險控制部共計現場(chǎng)調查項目27個(gè)，出具風(fēng)險評估意見(jiàn)28份、風(fēng)險評估報告22份。提交風(fēng)險控制委員會(huì )審議的項目共計19個(gè)，匯總風(fēng)險控制委員會(huì )評審意見(jiàn)17份。
3、揭示投資項目存在的重大風(fēng)險，使管理層對項目有更為全面的了解，一方面為管理層提供了有力的決策依據，使公司放棄了一些存在重大不可控風(fēng)險的項目，避免了可能的投資損失。如xxxxx等問(wèn)題。另一方面，這些重大風(fēng)險的提出，也有利于提高投資部門(mén)未來(lái)選擇項目的效率。
4、跟進(jìn)已投資項目存在的問(wèn)題，并提出相應的處理建議，如xxxxx等，并撰寫(xiě)相關(guān)專(zhuān)項報告3份，另撰寫(xiě)《20xx年已投項目經(jīng)營(yíng)情況報告》。
三、20xx年的工作計劃與努力的方向
20xx年的風(fēng)險控制部認真履行了部門(mén)職責，受到了領(lǐng)導與同事的肯定，但由于種種原因，尚存在一些難點(diǎn)與問(wèn)題�？偨Y過(guò)去，展望未來(lái)，風(fēng)險控制部將在20xx年繼續嚴格按照相關(guān)制度開(kāi)展工作，并從以下幾個(gè)方面加以改進(jìn)：
1、公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，20xx年的投資業(yè)務(wù)將迎來(lái)更大的成長(cháng)，而由于風(fēng)險控制部人手有限、精力有限，如何跟上投資的步伐將是一大難點(diǎn)與挑戰。我部建議引進(jìn)相關(guān)專(zhuān)業(yè)人才，壯大風(fēng)控工作團隊，以面對日益龐大的工作量。
2、在20xx年公司務(wù)虛會(huì )上，我部曾提出風(fēng)險控制工作與投資工作如何相互銜接與配合的論題，經(jīng)熱烈討論與接下來(lái)在實(shí)際中的進(jìn)一步磨合，這一問(wèn)題已經(jīng)得到一些改善，但依然是我部面臨的一大難點(diǎn)。20xx年，我部將繼續致力于完善工作流程，促進(jìn)風(fēng)險控制工作與投資工作更好地銜接。
3、20xx年，我部雖然在已投資項目上投入了不少精力，但由于已投資目眾多，而且信息繁雜，相關(guān)制度的執行也未到位，因此在已投資項目管理方面還有很多欠缺。20xx年，我部將在引入專(zhuān)業(yè)人才的基礎上，加大已投項目的管理力度：提高制度執行力、走訪(fǎng)各家已投企業(yè)、建立相關(guān)數據體系、及時(shí)催收相關(guān)資料并加以分析、增強企業(yè)增值服務(wù)等。
風(fēng)控工作總結2
回顧xx年全年風(fēng)控部在具體工作中工作量大的實(shí)際問(wèn)題作以下梳理：
1、部門(mén)工作體制建設不完善；
2、對現有人員的管理松散導致部門(mén)工作積極性降低；
3、現有管理機制對新增客戶(hù)及原有存量客戶(hù)的管理嚴重缺乏責任感和工作方式。
xx年我部門(mén)將主要針對上述問(wèn)題作出具體調整更好的配合公司xx年整體發(fā)展規劃，具體調整內容風(fēng)控制度建設、流程體系完善、崗位職責確立、貸前實(shí)地考察、組織評審上會(huì )、項目貸后監管等一系列工作如下：
一、加強風(fēng)險防范，制定完善系列措施和制度，明確崗位職責具體分配；
二、完成風(fēng)控部《業(yè)務(wù)開(kāi)展辦法》、《風(fēng)控部日常工作細則》、《項目審核》、《項目管理辦法》等日常工作開(kāi)展具體業(yè)務(wù)流程，使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理、貸后監管等方面做到有章可依、有據可查；
三、根據公司現階段發(fā)展計劃增加一定人員把風(fēng)控部日常工作正常運作起來(lái)，在監管老客戶(hù)的通知發(fā)展新增業(yè)務(wù)，具體人員工作內容如下：
1、對借款客戶(hù)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調查，同時(shí)對業(yè)務(wù)人員撰寫(xiě)完畢的項目調查報告及移交的項目資料進(jìn)行全面審核，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)提醒、及時(shí)處理，有效減少業(yè)務(wù)
的風(fēng)險。
2、風(fēng)控部作為落實(shí)反擔保措施的主責主辦部門(mén)，嚴格按照設定的反擔保措施落實(shí)抵押、質(zhì)押手續，并對借款企業(yè)、反擔保企業(yè)、連帶自然人等簽署法律文件內容的合法、合規性進(jìn)行詳實(shí)審核。
3、做好項目貸后監管及項目到期提醒工作，對項目進(jìn)行定期回訪(fǎng)，建立項目貸后檔案，形成《貸后調查報告》。
4、風(fēng)控部認真做好項目統計工作，每月做好下一月到期項目本金及未到期項目利息的統計，并以書(shū)面形式送達財務(wù)部，有逾期情況的客戶(hù)及時(shí)處理，必要時(shí)提前要求歸還貸款、處置抵押物等。
5、對新增項目實(shí)施責任制，經(jīng)辦人員負責對經(jīng)辦的項目做好以上4點(diǎn)工作，對弄虛作假、協(xié)助客戶(hù)騙取貸款等行為實(shí)施終生責任制。
為滿(mǎn)足風(fēng)控部日常工作開(kāi)展需求，做出以下業(yè)務(wù)建議：
一、與本地知名的`裝修公司合作開(kāi)展短期周轉性裝修貸款，貸款期限最長(cháng)6個(gè)月，控制手段：收取相應的抵押物、擔保人等。主要針對有較好發(fā)展前景、有實(shí)力的企業(yè)或者個(gè)人滿(mǎn)足客戶(hù)在銀行貸款或者其他款項未能及時(shí)到賬的情況下提供一定的貸款，貸款金額不超過(guò)總裝修金額的50%;
二、對遵義本地的個(gè)體商戶(hù)或企業(yè)以一定金額的短期周轉貸款，主要針對在短期內資金緊張的商戶(hù)用于“進(jìn)貨” “擴張”等需求的個(gè)體商戶(hù)或企業(yè)，控制手段：收取相應的抵押物、擔保人等;
三、配合公司平臺開(kāi)展汽車(chē)貸款、個(gè)人抵押貸款及小金額的“白
領(lǐng)貸”類(lèi)型的個(gè)人信用貸款等豐富平臺貸款種類(lèi);
四、對原有的企業(yè)類(lèi)貸款進(jìn)行嚴格審查，對已經(jīng)建立銀行信貸關(guān)系并獲取銀行信用評級B級以上企業(yè)，征信報告正常，產(chǎn)品市場(chǎng)暢銷(xiāo)，具有發(fā)展潛力且連續三年盈利，具備按期還本付息能力，有抵押及反擔保條件企業(yè)進(jìn)行扶持。
對現有急需進(jìn)行貸后監管的客戶(hù)進(jìn)行統計后分配管理，嚴格按照相關(guān)規定進(jìn)行當月統計匯報，對已發(fā)生逾期的客戶(hù)采取科學(xué)的手段繼續催收盡可能的減少損失。
風(fēng)控工作總結3
xxxx年9月1日，戰略性合并的大背景下，我經(jīng)過(guò)慎重的選擇，進(jìn)入這個(gè)大家庭，學(xué)習和工作。在公司領(lǐng)導的關(guān)懷和各部門(mén)同事的大力支持下，我很快適應了新的工作環(huán)境。到現在已經(jīng)快5個(gè)月了，在這段時(shí)間里我得到了很多的收獲，也有了很多感悟。深知客戶(hù)的的質(zhì)量事關(guān)公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。在此期間，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，完成了債權中心項目貸前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、貸后的監管與處置等一系列工作。為公司的債權中心的業(yè)務(wù)提供了決策依據�，F將xxxx年的主要工作總結如下：
一、切實(shí)做好項目貸前實(shí)質(zhì)性調查。根據公司業(yè)務(wù)流程要求，與業(yè)務(wù)部進(jìn)行項目實(shí)質(zhì)性考察，確保各項調查工作符合公司規定。調查中對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面以及涉及銀行貸款進(jìn)展等進(jìn)行調查。
二、積極組織項目論證會(huì )，根據項目的具體情況制定初步的風(fēng)險控制方案，及時(shí)匯報給領(lǐng)導，在領(lǐng)導的建議下完善風(fēng)險控制方案。
三、嚴格把控風(fēng)險，完成法律文件的審核與簽署工作。 法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險控制部的一項重要工作，確保法律文件內容完整、準確、真實(shí)。
四、項目貸后的監管工作。風(fēng)控部堅持及時(shí)通報事態(tài)進(jìn)展，不斷更新相關(guān)信息變化，使得領(lǐng)導決策更加有力。
風(fēng)控部工作的`順利開(kāi)展離不開(kāi)領(lǐng)導的支持和其他部門(mén)的大力協(xié)助，特別是資金部和財務(wù)部。但與公司領(lǐng)導要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我清醒的認識到還有較大差距，比如調查不及時(shí)、不詳細，未及時(shí)開(kāi)展貸后檢查，以及需加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習和提高。 總結過(guò)去，展望未來(lái)，本人將努力改正不足之處，從以下方面進(jìn)一步加強風(fēng)險控制工作： 1、嚴格按照相關(guān)制度開(kāi)展風(fēng)險控制工作，進(jìn)一步規范風(fēng)險控制流程，完善公司風(fēng)險控制體系。 2、進(jìn)一步加強項目的管理，對已投資項目進(jìn)行全面的梳理，加強項目的深度分析，為決策層提供決策依據。
風(fēng)控工作總結4
一、上月主要工作
1、20xx年5月風(fēng)控部審核貸款業(yè)務(wù)20筆，金額7657萬(wàn)元，其中保理業(yè)務(wù)13筆，金額1952萬(wàn)元，全部成功放貸；外部業(yè)務(wù)7筆，金額5705萬(wàn)元，成功放貸1605萬(wàn)元。
2、在貸前審查方面，本月我部人員配合業(yè)務(wù)部對濟南化工設備有限公司、山東集團有限公司、山東實(shí)業(yè)有限公司、山東裝飾工程有限公司、三個(gè)內部職工個(gè)人做了貸前調查，針對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、財務(wù)情況、還款來(lái)源等進(jìn)行了綜合的評估；對擔保措施中存在的抵押物進(jìn)行了實(shí)地考察，其中包括位于海陽(yáng)市別墅，位于濟寧沿街商鋪，位于濟寧汶上的礦區。對貸審會(huì )通過(guò)的項目認真落實(shí)擔保措施，其中協(xié)助業(yè)務(wù)部門(mén)辦理濟南化工設備有限公司股權質(zhì)押及集團委貸手續。
3、在貸后審查方面，本月我部人員認真審核業(yè)務(wù)部門(mén)提交的貸后報告22篇，根據征信情況和被執行人網(wǎng)、裁判文書(shū)網(wǎng)等網(wǎng)站，及時(shí)了解企業(yè)的信用等基本情況；并對集團股份有限公司、山東物業(yè)開(kāi)發(fā)有限公司、電力工程有限公司等在貸企業(yè)進(jìn)行現場(chǎng)實(shí)地貸后調查，及時(shí)了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況，針對有可能出現風(fēng)險的企業(yè)，做出了相應措施。
4、在化解不良方面。我部人員積極配合法律合規部對濟南化工設備有限公司以訴帶談，成功化解濟南化工設備有限公司在我公司逾期貸款300萬(wàn)元。
5、在創(chuàng )新創(chuàng )效方面，一、我部下達《關(guān)于鼓勵拓展外部小微貸款客戶(hù)的暫行辦法》，鼓勵廣大員工開(kāi)發(fā)小微客戶(hù)，發(fā)放小額貸款；二、積極探索并完善集團內部職工小額貸款業(yè)務(wù)流程。
在降低信貸風(fēng)險同時(shí)，一方面方便職工，另一方面增加小貸公司的小額貸款比例；本月成功發(fā)放一筆內部職工5萬(wàn)元貸款。
二、存在問(wèn)題及分析
1、基于現階段公司開(kāi)展內部職工貸款業(yè)務(wù)，對部分借款申請未做事前甄別，即開(kāi)展盡職調查和審查工作，導致無(wú)效工作過(guò)多，反而降低了目標客戶(hù)的.調查和審查工作質(zhì)量。
2、目前公司外部在貸企業(yè)30戶(hù)，風(fēng)控人員未能有計劃的參與貸后現場(chǎng)盡職調查工作，不利于提前發(fā)現、判斷和規避項目實(shí)施過(guò)程風(fēng)險。
3、逾期催收手段單一，盯控不嚴，缺乏力度。
三、下月工作安排
6月份計劃：
1、進(jìn)一步完善集團內部職工小額貸款業(yè)務(wù)流程
2、創(chuàng )新逾期催收手段，加大催收力度，降低已有逾期貸款余額。
3、與法律合規部共同完成小貸公司相關(guān)合同的整理與發(fā)布；
4、調整和完善業(yè)務(wù)制度，在《信貸業(yè)務(wù)管理辦法》規定的不得發(fā)放貸款的情形之外，增加借款申請人禁入條件設計。
風(fēng)控工作總結5
伴隨著(zhù)20xx年尾聲的悄悄臨近，從剛開(kāi)始對業(yè)務(wù)技能的不自信，到現在可以獨自分析擔保業(yè)務(wù)，其中發(fā)生的種種真的是受益匪淺�；仡欉@一年的工作，在領(lǐng)導的關(guān)心及全體同事的幫助下，我認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識和技能，積極主動(dòng)地履行工作職責，及時(shí)總結工作中的不足，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，較好地完成了個(gè)人的工作任務(wù)，在業(yè)務(wù)素質(zhì)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面都有了一定的提高�，F將這幾個(gè)月的經(jīng)歷與體會(huì )總結如下：
人無(wú)論從事什么職業(yè)，都需要不斷學(xué)習，在業(yè)務(wù)諸方面得到鮮活的源頭之水，只有這樣，才能不斷進(jìn)步，保持一渠清泉。
面對風(fēng)控專(zhuān)員這個(gè)崗位，開(kāi)始我還有些不自信。實(shí)地了解客戶(hù)的基本情況、經(jīng)營(yíng)信息，調查掌握客戶(hù)的貸款用途、還款意愿，分析客戶(hù)的還款能力等等，這些對于只參加過(guò)幾次培訓的我來(lái)說(shuō)，有很大難度。在后續的'交流中，同兩位部長(cháng)請教心中的疑惑，在得到細心的答復后，自己思考總結。在實(shí)踐中學(xué)習，讓我對風(fēng)控工作有了新的認識，也增加了自己的信心。
同時(shí)，我深深感覺(jué)到自己在這方面的不足，只從實(shí)踐中學(xué)習是不夠的，還需要理論知識的補充，于是我積極利用工余時(shí)間加強金融理論及業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，不斷充實(shí)自己。業(yè)余時(shí)間，翻看金融書(shū)籍，參考成功擔保案例。
通過(guò)實(shí)踐中的經(jīng)驗積累、業(yè)余的自學(xué)，我漸漸地掌握了擔保業(yè)務(wù)操作流程。業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力、文字語(yǔ)言達能力等方面，都有了很大的提高。
一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績(jì)的取得，離不開(kāi)領(lǐng)導的大力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過(guò)一年的磨礪與鍛煉，自己學(xué)會(huì )了很多知識以及做人的道理。
在新的一年里，我將努力克服自身的不足，認真學(xué)習，努力提高自身素質(zhì)，積極開(kāi)拓，履行工作職責，服從領(lǐng)導。當好參謀助手，與全體同事一起，團結一致，為公司經(jīng)營(yíng)效益的提高，為完成將來(lái)一年的各項目標任務(wù)作出自己應有的貢獻。
風(fēng)控專(zhuān)員：：xx
二○**年一月二十日
風(fēng)控部崗位職責
一、內部管理制度
1、負責對擔保項目進(jìn)行合法性、合規性和真實(shí)性的審查，主要審核借款人提供資料的完整性、貸款手續的合法合規性及項目調查崗意見(jiàn)的準確性和合理性等；
2、根據項目調查的材料、實(shí)地核查的資料，分析借款人及貸款項目的優(yōu)勢和存在的風(fēng)險，并提出風(fēng)險控制措施，寫(xiě)出《風(fēng)險調查報告》；
3、負責反擔保措施的設置；
4、對擔保項目承保與不承保及貸款種類(lèi)、金額、期限、擔保費率、還款方式等提出建議。
5、對貸款客戶(hù)每月利息進(jìn)行催繳。
二、崗位職責
1、負責制定公司項目風(fēng)險控制的指導原則，不斷檢查審批環(huán)節和審查內容，并提出完善建議；
2、負責對擔保項目進(jìn)行綜合風(fēng)險評估，填寫(xiě)《風(fēng)險控制評估報告》，明確風(fēng)險防控措施；
3、根據公司擔保業(yè)務(wù)的流程，做好“事前介入，事中參與，事后復核”的工作。即在擔保業(yè)務(wù)初步受理階段，對反擔保措施提供法律建議；在擔保業(yè)務(wù)調查階段，參與相關(guān)合同的起草、談判、修改、簽訂、公證、登記等過(guò)程，對客戶(hù)提供的擔保資料進(jìn)行真實(shí)性和合法性的審核工作；在放款階段，做好相關(guān)程序和手續的復核；防止錯漏；在保后階段，對擔�？蛻�(hù)貸款的利息及時(shí)償還進(jìn)行催促。
4、協(xié)助公司領(lǐng)導正確執行國家的法律、法規，對公司的重大經(jīng)營(yíng)決策活動(dòng)提供法律意見(jiàn)；
5、根據公司的安排，參與公司的資本運營(yíng)，特別是收購、租賃、招標、投標等重大經(jīng)濟活動(dòng)，草擬相關(guān)合同文件，參與相關(guān)的談判，提出相關(guān)的風(fēng)險控制意見(jiàn)；
6、撰寫(xiě)風(fēng)險評估報告，召開(kāi)項目評審會(huì )，對擔保項目進(jìn)行審查。對同意或有條件同意承保的擔保項目，待評審委員簽字后連同相關(guān)材料上報總經(jīng)理、董事長(cháng)最后審批決定；
7、風(fēng)險評估報告要求明確提出該筆擔保項目存在的風(fēng)險點(diǎn)及相應的風(fēng)險控制措施。
8、風(fēng)險控制部在收到擔保項目最終審批批復后，如屬于同意承保的，按項目評審會(huì )方案要求，出具《擔保意向書(shū)》給項目經(jīng)理，并協(xié)助通知項目經(jīng)理與申請客戶(hù)、反擔保第三人簽訂擔保項目的有關(guān)合同，并完成相關(guān)抵質(zhì)押手續。
風(fēng)控工作總結6
風(fēng)控部年度工作總結
20xx年風(fēng)險控制部根據公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實(shí)際問(wèn)題，完成了風(fēng)控制度建設、流程體系完善、崗位職責確立、保前實(shí)地考察、組織評審上會(huì )、法律文件審核、項目事中監管等一系列工作，現將具體情況匯總如下：
一、加強風(fēng)險防范，制定完善系列措施和制度。
風(fēng)控部在公司《業(yè)務(wù)實(shí)施細則》及《風(fēng)控部工作細則》的基礎上，陸續完善并確立了《項目審核實(shí)施細則》、《項目評審決策工作細則》、《項目反擔保及核保工作細則》及《項目事中管理實(shí)施細則》等業(yè)務(wù)流程體系及附件，使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理、事中監管等方面做到有章可依、有據可查。
二、切實(shí)做好項目保前實(shí)地調查，監督業(yè)務(wù)人員盡職盡責。 根據公司的業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部需配合業(yè)務(wù)人員對擔�？蛻�(hù)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調查，同時(shí)對業(yè)務(wù)人員撰寫(xiě)完畢的項目調查報告及移交的項目資料進(jìn)行全面審核，做到風(fēng)險前臵，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)提醒、及時(shí)處理，有效減少擔保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。一年來(lái)與擔保業(yè)務(wù)部共進(jìn)行項目實(shí)地考察次，出具擔保意向書(shū) 份。
三、積極組織項目評審會(huì )。
20xx年風(fēng)控部從項目資料完整、評審報告合規審核、會(huì )議申請組織、發(fā)布會(huì )議紀要等工作著(zhù)手，共組織召開(kāi)項目評審會(huì )次，審核新增
續保項目個(gè)。其中會(huì )議通過(guò)新增項目戶(hù)，續保項目戶(hù)。加快了公司業(yè)務(wù)量的飛速增長(cháng)，目前在保額達到 億。
四、嚴格落實(shí)反擔保措施及核保工作。
風(fēng)控部作為落實(shí)反擔保措施的主責主辦部門(mén)，嚴格按照設定的反擔保措施落實(shí)抵押、質(zhì)押手續，并對借款企業(yè)、反擔保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內容的合法、合規性進(jìn)行詳實(shí)審核。在最后放款程序依照核保流程嚴格把控，全年共出具擔保確認函份，放款通知書(shū)份。
五、做好項目事中監管及項目到期提醒工作。
根據擔保項目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項目進(jìn)行定期回訪(fǎng)，建立項目保后回訪(fǎng)檔案，形成《事中監管報告》，全年共回訪(fǎng)在保戶(hù)家。風(fēng)控部認真做好項目統計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監管項目的統計，并以書(shū)面形式送達業(yè)務(wù)部部門(mén)經(jīng)理，為業(yè)務(wù)部及時(shí)做好續保工作及合理安排時(shí)間開(kāi)展事中監管做好服務(wù)。
六、嚴格把控風(fēng)險，完成法律文件審核與簽署工作。
在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中與外聘律師合作，對標準合同模板（委托擔保合同、抵押反擔保合同、股權質(zhì)押擔保合同、個(gè)人信用承諾函、法人信用反擔保合同等）進(jìn)行完善，并針對反擔保措施方式不斷創(chuàng )新，設定出（動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押、資金監管協(xié)議、股權過(guò)戶(hù)協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規化合法化，有效控制了風(fēng)險。同時(shí)，對在保業(yè)務(wù)合同及反擔保檔案資料，進(jìn)行統一編號管理，定期通報反擔保手續未
完善及檔案資料不全在�？蛻�(hù)后續進(jìn)展情況，督促項目經(jīng)理盡快辦理缺失手續及完善檔案資料。全年共完善資料戶(hù)，移交檔案 戶(hù)。
總結過(guò)去的一年，風(fēng)控部雖然做了些工作，但與公司領(lǐng)導要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要相比，還存在較大差距和不足，主要表現在以下幾個(gè)方面：
一、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至淪為業(yè)務(wù)部門(mén)的附屬部門(mén)。 由于業(yè)務(wù)和風(fēng)控人員都較緊張，在業(yè)務(wù)集中時(shí)，工作中出現兩個(gè)部門(mén)交叉進(jìn)行，個(gè)別項目為趕進(jìn)度導致風(fēng)控部審核工作無(wú)法按時(shí)有序進(jìn)行。我們認為嚴格完備的業(yè)務(wù)流程和手續是最后的風(fēng)險屏障，并認為所有的風(fēng)險都抵不過(guò)道德風(fēng)險，責任心則是抵抗道理風(fēng)險的基石。我們每個(gè)業(yè)務(wù)人員都應該遵守，不應流于形式、顛倒順序，要站在公司的立場(chǎng)上，以公司的利益為最高利益。
回顧以往的工作，因我們部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)人員溝通少，發(fā)現問(wèn)題礙于怕影響工作效率而未及時(shí)提出，特別是在業(yè)務(wù)評審，反擔保措施與費率等問(wèn)題上，溝通交流出現意見(jiàn)偏差，也未及時(shí)向領(lǐng)導匯報，造成后續工作推進(jìn)不力的現象。同時(shí)還存在，評審項目集中時(shí)，因工作疏忽未及時(shí)將續作項目反擔保措施變動(dòng)情況向領(lǐng)導匯報，造成了業(yè)務(wù)風(fēng)險度的增加。
二、公司各項制度流程已初步建立，但尚未徹底執行，而且還需不斷完善。
風(fēng)控部根據公司實(shí)際情況相繼制定了各項制度、流程及細則，但執行力度不夠，使很多制度、流程成為擺設。深入分析后，原因一方
面在于業(yè)務(wù)人員在思想上不夠重視，缺乏嚴格按照工作流程、細化工作意識，甚至對公司的各項制度、流程及細則尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些條款的設臵與業(yè)務(wù)實(shí)踐脫節，需要在以后的業(yè)務(wù)開(kāi)展中不斷修訂完善。同時(shí)，風(fēng)控部還未通過(guò)有效的方式，將業(yè)務(wù)流程，風(fēng)險意識，責任理念灌輸到每位業(yè)務(wù)人員的心里。
三、未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展保后檢查事中監管。
今年以來(lái)，隨著(zhù)在保業(yè)務(wù)的增加，以及第三季度在保項目集中到期的.影響，個(gè)別客戶(hù)常規保后管理事中監管未按期進(jìn)行，業(yè)務(wù)部也因過(guò)于重視新戶(hù)的保前調查，而在思想上忽視了最為重要保后回訪(fǎng)，而將事中監管的全部重心轉移到風(fēng)控部，造成了風(fēng)控部不督促，工作不推進(jìn)的局面。具體主要原因還是我們風(fēng)控部未做到盡職盡責。
20xx年已成為過(guò)去，通過(guò)總結工作中的得與失，對與錯，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，解決問(wèn)題有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險才是今后工作的重點(diǎn)。20xx年在做好日常工作的基礎上進(jìn)行細化，從以下幾點(diǎn)入手，做到有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。
一、具體工作中，從規避業(yè)務(wù)風(fēng)險從內部和外部?jì)蓚�(gè)點(diǎn)下功夫。
�。ㄒ唬﹥炔匡L(fēng)險從決策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。 決策出現風(fēng)險的三個(gè)可能：偏聽(tīng)偏信，行政干預、獨斷專(zhuān)行。防范出現決策風(fēng)險就是建立和堅持三個(gè)機制“監管機制、民主決策機制、責任追究機制。
操作出現風(fēng)險的三個(gè)可能：粗心大意、業(yè)務(wù)不熟、無(wú)序辦事。防范出現操作風(fēng)險的三招：建立相對獨立，相對制衡的業(yè)務(wù)操作規程，
堅持按程序辦事，實(shí)行責任追究制。
道德因素風(fēng)險的三個(gè)可能：胸無(wú)大志、貪圖小利、對公司有怨氣。防范的三招：加強企業(yè)文化建設、踐行雙向互動(dòng)理論（實(shí)現公司滿(mǎn)足員工、員工自我完善、員工滿(mǎn)足公司發(fā)展需要的良性互動(dòng)）、實(shí)行責任追究制。
�。ǘ┩獠匡L(fēng)險從企業(yè)財務(wù)因素、非財務(wù)因素和反擔保因素下功夫。
防范財務(wù)因素的關(guān)鍵從查清和還原企業(yè)真實(shí)情況，從經(jīng)營(yíng)中的“三個(gè)三”入手，三總：總資產(chǎn)、總負債、總收入；三金：主要指經(jīng)營(yíng)成本而非資本金，現金（經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中產(chǎn)生現金流）、稅金；三表：水表、電表、工資表。
非財務(wù)因素比財務(wù)因素更多，更為復雜，更無(wú)法捉摸，更容易誘發(fā)風(fēng)險，風(fēng)控和業(yè)務(wù)人員要花費更多的時(shí)間去分析，應該放在“一違”違約成本；“三品”產(chǎn)品、人品、技術(shù)品；“三場(chǎng)”現場(chǎng)、市場(chǎng)、官場(chǎng)（政策的態(tài)度和政策）；“四問(wèn)”（生產(chǎn)人員、倉庫管理員、銷(xiāo)售人員、管理人員），“五訪(fǎng)”生產(chǎn)車(chē)間、原料及成品庫、辦公室、食堂、宿舍、以及上、下游客戶(hù)等。只有做好這些工作，才能將業(yè)務(wù)風(fēng)險降至最低，才能做到調查盡職盡責。
反擔保因素主要從“三可”（可信、可行、可覆蓋）的角度進(jìn)行權衡�？尚攀谴_定合法、合理、合情有取信證明；可行是易評估、易變現，能真正觸動(dòng)債務(wù)人的利益，違約成本足夠大，可操作；可覆蓋指物的清算值大于擔保債權，借款企業(yè)控制人擁有資產(chǎn)或可控資產(chǎn)遠
風(fēng)控工作總結7
為全面落實(shí)省公司和供電局20xx年安全生產(chǎn)工作安排部署，深 入貫徹山陽(yáng)分局20xx年度工作會(huì )議精神，確保山陽(yáng)分局全年安全生產(chǎn)目標的全面完成，按照國家電網(wǎng)公司、省公司統一部署和要求，山陽(yáng)分局在全局范圍內扎實(shí)開(kāi)展了“兩抓一建”安全風(fēng)險管控活動(dòng)，現將活動(dòng)開(kāi)展情況匯報如下。
一、健全分局風(fēng)險管控機制，切實(shí)提升分局安全生產(chǎn)水平。
我局認真貫徹落實(shí)省公司、供電局有關(guān)“兩抓一建”安全 風(fēng)險管控活動(dòng)的要求，結合本單位工作實(shí)際，制定了具體的、有針對性的活動(dòng)方案，成立了以趙憲軍局長(cháng)為組長(cháng)的活動(dòng)領(lǐng)導小組，分解細化了各階段工作計劃、主要任務(wù)和控制目標，做到了有學(xué)習、有討論、有落實(shí)、有監督、有考核，深化安全責任體系建設，明確各級崗位安全職責，建立健全現場(chǎng)標準化作業(yè)安全管理流程，加大標準化作業(yè)的培訓與執行力度，加強現場(chǎng)安全監督檢查，加強對危險點(diǎn)的控制、跟蹤和防范，有效的落實(shí)安全風(fēng)險防范措施，提高施工安全管理水平，確保生產(chǎn)現場(chǎng)工作人員的生命安全和電網(wǎng)安全。
二、抓規程制度、反違章的執行，確保各級安全責任的有效落實(shí)。
結合春秋季安全大檢查工作，認真全面的對所有的規章制度等資料進(jìn)行了梳理完善，扎實(shí)開(kāi)展安全知識培訓和安全警示教育， 切實(shí)提高職工安全意識和安全技術(shù)素質(zhì)。一是結合春秋季安規考試組織了《安規》、《十八項反措》和《兩票》的集中培訓，邀請專(zhuān)家授課，采用知識答題，參加了省公司調考等手段促職工進(jìn)安全知識的入腦如心。二是認真貫徹落實(shí)國網(wǎng)公司關(guān)于加強近期安全工作的緊急通知，扎實(shí)地開(kāi)展了“安全周”“安全日”“安全月”系列學(xué)習教育活動(dòng)，及時(shí)召開(kāi)了安全警示教育座談會(huì )，觀(guān)看了安全教育專(zhuān)題片，組織了延安8.19朱家變事故分析，在全局范圍內掀起了反違章的高潮，以防范各類(lèi)人身事故為重點(diǎn)，狠抓“安規”和“兩票三制”的嚴格執行，切實(shí)解決有章不循、有禁不止等習慣性違章。
三、以春秋安大檢查為契機，對全縣農配網(wǎng)進(jìn)行認真體檢。
根據《陜西省電力公司春秋安檢查制度》，結合實(shí)際，扎實(shí)安排了春秋季安全大檢查工作。一是成立了領(lǐng)導小組，細化了春秋查項目表，制作了線(xiàn)路設備巡視卡并制訂了巡視檢查到位制度，分局領(lǐng)導分組對各單位春秋查進(jìn)行指導性檢查，二是抽調精干人員組成10KV線(xiàn)路設備隱患缺陷專(zhuān)業(yè)檢查組，對局屬20條重點(diǎn)10KV線(xiàn)路開(kāi)展了春秋季兩次隱患缺陷排查工作，共排查出10KV缺陷500項，重大缺陷38項，一般缺陷462項，0.4KV缺陷項368項，變電缺陷13項。三召開(kāi)了秋查秋檢工作座談會(huì )，針對排查出的重大缺陷和線(xiàn)路迎峰度夏暴漏問(wèn)題以及網(wǎng)架結構薄弱環(huán)節，與各單位對照排查缺陷進(jìn)行溝通，結合迎峰過(guò)冬討論各單位農配網(wǎng)運行方式調整，重點(diǎn)區域集中連片消缺，配電室綜合治理方案的實(shí)施，安排換線(xiàn)項目6個(gè)，共計78公里，安排配電室綜合治理80座，補充10KV桿號牌1988塊，配變標識牌338塊。三是對各供電所秋查開(kāi)展情況進(jìn)行抽查，下發(fā)了秋查檢查通報，進(jìn)行了認真分析總結，針對存在問(wèn)題抽調資料員進(jìn)行了為期3天的資料培訓和集中整治，秋查秋檢有序推進(jìn)。
四、加強農配網(wǎng)的運行管理，確保農配網(wǎng)的安全可靠供電。
一是結合春查集中開(kāi)展了線(xiàn)路設備的缺陷排查，建立了分局缺陷庫，并按照輕重緩急排序，嚴格按計劃安排，明確了目標，落實(shí)了責任，按照時(shí)間節點(diǎn)完成了春檢消缺等重點(diǎn)工作任務(wù)。二是開(kāi)展了專(zhuān)項安全生產(chǎn)督導檢查，對安全基礎管理、重點(diǎn)工作落實(shí)、迎峰度夏等重點(diǎn)工作采用現場(chǎng)檢查、座談等方式進(jìn)行督導檢查，查找安全生產(chǎn)存在的薄弱環(huán)節，對癥下藥，促進(jìn)農配網(wǎng)運行管理水平的提高。三是安排了50KVA及以下配變絕緣及接地電阻遙測專(zhuān)項技術(shù)監督和通道清理專(zhuān)項活動(dòng)，做實(shí)做細安全生產(chǎn)基礎管理，確保農配網(wǎng)的安全可靠運行。
五、加強應急值班，全力做好防汛和兩節期間的應急處置和保電工作。
一是落實(shí)包抓責任，開(kāi)展了防汛隱患的專(zhuān)項治理，防汛基礎設施得到全面加強，在持續強降雨過(guò)程中得到檢驗。二是落實(shí)防汛應急值班帶班責任，采用電話(huà)查崗，突擊檢查等方式嚴肅防汛值班紀律。三是認真貫徹落實(shí)上級防汛和雙節保電通知精神，沉著(zhù)應對，科學(xué)安排，扎實(shí)落實(shí)各項保電措施，及時(shí)處置了持續強降雨期間的農配網(wǎng)障礙異常，確保了中秋和國慶節期間的安全可靠供電。
六、以安全專(zhuān)項活動(dòng)為載體，不斷夯實(shí)基礎管理。
一是開(kāi)展了“兩票”管理專(zhuān)項安全監督，下發(fā)了分局兩票補充規定和典票，邀請專(zhuān)家專(zhuān)題進(jìn)行兩票培訓，活動(dòng)期間共審查工作票74張，糾正不合格票14張。二是精心組織，扎實(shí)開(kāi)展了“學(xué)反措、查隱患、抓整改”專(zhuān)項活動(dòng)，梳理下發(fā)了十八項反措，組織了集中學(xué)習和知識答題，編制了活動(dòng)周報和簡(jiǎn)報，結合農配網(wǎng)實(shí)際編制了“防人身和設備”反事故措施對照檢查表，推動(dòng)了活動(dòng)扎實(shí)有效的.開(kāi)展。三是認真開(kāi)展了“走基層、查實(shí)情、促安全”活動(dòng)，期間共抽查各類(lèi)施工現場(chǎng)25處，查處并制止違章3處，罰款1800元，查處不合格安全工器具6件，下發(fā)整改通知書(shū)5份，并對違章單位人員進(jìn)行了通報批評，有效避免了事故的發(fā)生。四是認真落實(shí)“12.19”安全生產(chǎn)電視電話(huà)會(huì )議精神，扎實(shí)開(kāi)展了“三查四防”安全大檢查。
七、抓安全生產(chǎn)過(guò)程管控，確保安全可控、能控、在控。
一是對承擔農網(wǎng)升級工程的外包工隊，嚴格審查資質(zhì)，按照安監部入圍名單認真核查現場(chǎng)人員，組織了安規考試，執行駐工地代表安全監督措施，現場(chǎng)核查安全措施，抽查安全管理到位情況，簽訂安全協(xié)議，進(jìn)行逐項目安全技術(shù)交底，定期下發(fā)檢查通報。二是嚴格計劃管控，將農網(wǎng)施工日控計劃和營(yíng)銷(xiāo)檢查中間環(huán)節納入日控工作管控，結合周計劃編制了安全監督計劃，結合農配網(wǎng)實(shí)際按照簡(jiǎn)便、實(shí)用、突出重點(diǎn)的原則修訂了監督卡內容。三是認真執行持卡監督，按照專(zhuān)業(yè)分工落實(shí)下現場(chǎng)干部職責，由主管局長(cháng)簽發(fā)，按周統計分析，作為月度差費報銷(xiāo)依據。
八、安排危及安全通知書(shū)的核查和重大危及安全隱患的治理工作。
一是針對房線(xiàn)、交叉跨越和村屬危及安全線(xiàn)路等安全隱患，按照上報清冊進(jìn)行核查，對未下發(fā)危及安全通知書(shū)的新隱患進(jìn)行督辦考核。二是針對迎峰度夏、防汛度汛暴露出的安全隱患結合秋檢進(jìn)行集中整治，共治理迎峰度夏安全隱患68項，防汛隱患15處。三是對照梳理反措隱患結合秋檢和農網(wǎng)項目進(jìn)行綜合治理，共安排危漏配電室改造80座，消除對地距離不夠隱患21處，計劃更換銹蝕破股導線(xiàn) 78KM，楊地第二電源聯(lián)絡(luò )線(xiàn)12KM。
九、存在問(wèn)題：
1、安全生產(chǎn)基礎管理薄弱。生產(chǎn)技術(shù)臺賬、技術(shù)監督、安全分析、缺陷管理等基礎工作開(kāi)展不扎實(shí)，資料不不完善。
2、部分基層單位對安全風(fēng)險管控等專(zhuān)項工作認識深度不夠，不能和實(shí)際工作有效結合，專(zhuān)項活動(dòng)效果不明顯。
3、農網(wǎng)工程現場(chǎng)管理不夠規范，施工檢修現場(chǎng)安全監督不到位，計劃執行不嚴，現場(chǎng)違章現象時(shí)有發(fā)生，安全生產(chǎn)可控壓力巨大。
在今后工作中，我們要繼續強化各級人員安全風(fēng)險管控意識，增強工作主動(dòng)性，務(wù)求實(shí)效，全面有效的落實(shí)局各項安全工作計劃和部署，以防范安全風(fēng)險杜絕責任事故為基礎，深入排查各環(huán)節的事故隱患，確保各項安全風(fēng)險得到有效控制，為實(shí)現“一強三優(yōu)”現代公司而奮斗。
風(fēng)控工作總結8
20xx年，風(fēng)險控制部在公司領(lǐng)導的關(guān)懷和各部門(mén)同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來(lái)的不便，完成了申保項目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會(huì )、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項目的處理等一系列工作�，F將一年來(lái)的主要工作總結如下：
一、主要工作內容
1、引入專(zhuān)業(yè)人才，加強風(fēng)控制度建設
順利引進(jìn)兩名專(zhuān)業(yè)人才，為建設高效的風(fēng)控團隊、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎。通過(guò)與領(lǐng)導、投資部同仁的多次溝通以及實(shí)踐中的不斷探索，風(fēng)險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據實(shí)際情況修訂了《風(fēng)險控制制度》，進(jìn)一步規范了風(fēng)險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。在投資部門(mén)的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風(fēng)險控制制度》所制定的風(fēng)險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風(fēng)險控制工作變得更加日�；c具體化，在進(jìn)一步規范公司項目投資工作的同時(shí)，完善了公司的風(fēng)險控制體系。
2、揭示擬投資項目風(fēng)險
匯總各投資部門(mén)的立項申請表，及時(shí)收集項目立項資料并進(jìn)行初步風(fēng)險分析，及時(shí)與投資部門(mén)交流意見(jiàn)以便更好地篩選項目。督促投資經(jīng)理及時(shí)提交項目具體資料，并做進(jìn)一步的風(fēng)險分析，向項目組列示問(wèn)題清單，向公司內審會(huì )出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見(jiàn)，為內審會(huì )提供決策依據。
對擬投資項目進(jìn)行現場(chǎng)風(fēng)控調查，實(shí)時(shí)與項目經(jīng)理溝通，落實(shí)項目可能存在的風(fēng)險點(diǎn)，在此基礎上撰寫(xiě)項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會(huì )與風(fēng)險控制委員會(huì )，作為項目判斷依據。負責風(fēng)險控制委員會(huì )的會(huì )務(wù)工作，及時(shí)向風(fēng)險控制委員會(huì )提交項目資料，匯總委員評審意見(jiàn)。按月向風(fēng)險控制委員會(huì )報送工作簡(jiǎn)報，以便委員及時(shí)了解公司投資情況。
3、關(guān)注已投資項目情況
收集、匯總已投資項目的資料，對每一家企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫(xiě)相應的報告，以便管理層更好地了解已投項目的進(jìn)展。實(shí)時(shí)關(guān)注已投資項目風(fēng)險點(diǎn)，多次與項目負責人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應的建議，必要時(shí)與律師商議解決措施。撰寫(xiě)相關(guān)的專(zhuān)項情況報告。如港海建設的資產(chǎn)注入問(wèn)題、鑫達銀業(yè)重大問(wèn)題等。
4、加強法務(wù)事項管理
按公司管理制度的要求進(jìn)行常規的合同審核。與法律顧問(wèn)溝通協(xié)調，督促其及時(shí)為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的'審核與出具法律意見(jiàn)、項目投資的法律風(fēng)險咨詢(xún)等。建議聘請了法律服務(wù)機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。
5、協(xié)助各部門(mén)的工作
根據項目調查的需要，為投資部門(mén)在投資過(guò)程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問(wèn)題提供咨詢(xún)，并聯(lián)系中介機構進(jìn)行法務(wù)與財務(wù)盡職調查。為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問(wèn)提供法務(wù)支持。就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行溝通協(xié)調。
二、不足之處
總結過(guò)去的一年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個(gè)方面：
1、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門(mén)。由于兩個(gè)部門(mén)人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時(shí)工作出現兩個(gè)部門(mén)交叉進(jìn)行，許多項目為了趕進(jìn)度導致風(fēng)控部許多審核工作無(wú)法按時(shí)有序進(jìn)行。我們認為嚴格完備的業(yè)務(wù)流程和手續是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個(gè)業(yè)務(wù)人員都應該遵守，不應流于形式、顛倒順序�；仡櫼酝墓ぷ�，我們部門(mén)的工作人員出現與業(yè)務(wù)部門(mén)人員溝通少，發(fā)現問(wèn)題礙于怕影響工作效率而沒(méi)有及時(shí)提出。嚴格完備的業(yè)務(wù)流程和手續在短時(shí)間內可能會(huì )影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習慣的養成正是我們工作可以大膽有序開(kāi)展的前提和保證。
2、未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展保后檢查。今年以來(lái)，受擔保業(yè)務(wù)壓力和人員變動(dòng)影響，在保項目的常規保后管理基本停止，風(fēng)險控制部也沒(méi)有及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門(mén)做好保后檢查工作。導致沒(méi)有及時(shí)發(fā)現風(fēng)險的存在，發(fā)生了不良項目的代償。
3、風(fēng)控人員自身理論水平和專(zhuān)業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。隨著(zhù)公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展，對高素質(zhì)專(zhuān)業(yè)人才的需求越來(lái)越大，風(fēng)險控制部今年人員調整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開(kāi)展。至今缺少備律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗的法學(xué)畢業(yè)生，來(lái)處理法律文件的審核等法律事務(wù)�，F有人員相關(guān)知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習和提高。
4、制度雖有，執行欠佳。今年，風(fēng)險控制部根據實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行，如果執行力度不夠，再好的制度也等于零。我們反思執行力不夠的原因，主要是制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現實(shí)脫節，缺乏執行基礎；執行制度的人的問(wèn)題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動(dòng)力。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來(lái)完成各項決策的具體實(shí)施，加強業(yè)務(wù)學(xué)習，認真開(kāi)展工作，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。
風(fēng)控工作總結9
今年上半年，在公司各位領(lǐng)導正確領(lǐng)導及同仁的支持配合下，風(fēng)險控制部緊緊圍繞年初公司制定的工作目標、任務(wù)和要求，認真履行了部門(mén)職責，與業(yè)務(wù)部同仁一起在把控項目投資風(fēng)險、已投項目保后管理等重點(diǎn)風(fēng)險控制領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，并取得了一定成果。
現將上半年工作情況總結如下：
一、協(xié)同業(yè)務(wù)咳嗽鄙蠛松甌Ｆ笠底柿希并進(jìn)行盡職調查?/p>
目前風(fēng)險部已經(jīng)總結出一套比較完善保前項目調查程序：
(一)主動(dòng)和銀行的客戶(hù)經(jīng)理聯(lián)系，了解企業(yè)在銀行心目中的形象，企業(yè)總體資金缺口，本次申保資金金額，資金用途;
(二)到企業(yè)調查后，一定要與企業(yè)實(shí)質(zhì)控制人接洽，了解申保企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、整個(gè)行業(yè)目前狀況，自己產(chǎn)品的市場(chǎng)優(yōu)勢，企業(yè)在行業(yè)中所處地位，上游和下游客戶(hù)情況;以及能提供的反擔保措施，做到心里有數。
(三)進(jìn)入廠(chǎng)區后，要學(xué)會(huì )觀(guān)察和計算，首先觀(guān)察廠(chǎng)貌是否整潔、干凈，廠(chǎng)房的結構、質(zhì)量及新舊，所處的地理位置及周邊環(huán)境，其次觀(guān)察企業(yè)是否正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，機器設備是否正常運轉，有無(wú)閑置設備，機器設備的新舊程度;再次觀(guān)察企業(yè)倉庫的原材料和產(chǎn)成品、半成品庫存是否正常，最后看申保企業(yè)所提供的各種證件的復印件是否與原件一致，是否年檢，財務(wù)信息是否真實(shí)有效。通過(guò)觀(guān)察，測算對申保企業(yè)家底，了解申保企業(yè)實(shí)際凈資產(chǎn)和財務(wù)數據之間的差異，測算申保企業(yè)的資金回籠情況，看第一還款來(lái)源是否充足;
(四)撰寫(xiě)調查報告。調查充分的報告是評審會(huì )評委做出判斷的重要依據，并能有效減少擔保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
二、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員做好擔保項目保后調查。
由于企業(yè)在持續經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中，面臨市場(chǎng)競爭、宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)政策、技術(shù)等方面變化的.風(fēng)險，因此，對擔保項目企業(yè)實(shí)施風(fēng)險監控，加強保后管理成為必然。
根據擔保項目的在保期限，按照隨即和重點(diǎn)抽查相結合的原則，建立項目保后回訪(fǎng)檔案，將跟蹤保后回訪(fǎng)收集的會(huì )計報表、跟蹤調查回訪(fǎng)報告、變化了的書(shū)面資料等建檔記載;并及時(shí)向領(lǐng)導匯報。這樣既有利于業(yè)務(wù)人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規律，提高風(fēng)險預測能力，又能發(fā)現自身在擔保業(yè)務(wù)操作中存在的不足，不斷改進(jìn)業(yè)務(wù)操作方式，提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
三、協(xié)同業(yè)務(wù)部和財務(wù)部做好涉農項目資金申報工作，信用評級工作。
四、總結擔保項目調查經(jīng)驗及辦理各種抵押所需資料
1)好看的企業(yè)報表幾乎都是不真實(shí)的，但不好看的報表往往卻是真實(shí)的，如果連不好看的報表都有不真實(shí)的成分，那么只有放棄項目才安全。
2)實(shí)物資產(chǎn)已全部抵押，.仍在進(jìn)行多筆大額貸款的企業(yè)股權可能一文不值。
3)對融資成本要進(jìn)行測算，在保費費率上反復與你討價(jià)還價(jià)的企業(yè)往往是對成本控制較好的企業(yè)。
4)事情越緊急越可能存在問(wèn)題，審查就應該越嚴格、越仔細。
5)實(shí)際控制人不為法定代表人意味著(zhù)法定代表人不能承擔無(wú)限連帶責任或自有資產(chǎn)可承擔債務(wù)能力很差。
6)企業(yè)實(shí)際控制人的品性決定企業(yè)的品性，企業(yè)實(shí)際控制人若有道德風(fēng)險那么項目就幾乎不可避免的有現實(shí)風(fēng)險。
7)企業(yè)實(shí)際控制人婚姻不穩定不可怕，可怕的是他們分財產(chǎn)、分股權導致企業(yè)走入困境
8)注冊資本金的多少代表不了公司實(shí)力的強弱，但卻意味著(zhù)可承擔法律責任能力的大小
9)有投機傾向的企業(yè)往往比利潤低的加工企業(yè)風(fēng)險還大。
10)抵押物、質(zhì)押物不是信用擔保必須的條件，但卻是發(fā)生風(fēng)險后追償所必要的基礎。
11)你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒(méi)有風(fēng)險。
12)集團公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產(chǎn)，而他們卻往往不想讓你知道，所以了解信息越多掌握的資料才越準確。
13)取得較高社會(huì )地位、政治職務(wù)的法定代表人或實(shí)際控制人還款意愿和誠信相對高些。
總結過(guò)去的半年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要集中在：
風(fēng)控人員自身理論水平和專(zhuān)業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。
隨著(zhù)公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展，對高素質(zhì)專(zhuān)業(yè)人才的需求越來(lái)越大，制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開(kāi)展，到目前為止，缺少律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗的法學(xué)畢業(yè)生，來(lái)處理法律文件的審核等法律事務(wù)�，F有人員相關(guān)知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習和提高。
總之，在接下來(lái)半年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來(lái)完成各項決策的具體實(shí)施，加強業(yè)務(wù)學(xué)習，認真開(kāi)展工作，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。
風(fēng)控工作總結10
高利潤伴隨著(zhù)高風(fēng)險，期貨市場(chǎng)是一個(gè)充滿(mǎn)風(fēng)險的投資場(chǎng)所。在期貨交易中90%的投機者難免遭遇失敗的命運，成為市場(chǎng)波動(dòng)的犧牲品；約5%-7%的投機者基本持平；真正能夠獲利的投機者僅有3%-5%。因此在期貨市場(chǎng)中，我們首先考慮的不是期望有多大的回報，而是怎樣把風(fēng)險降到最低。而作為期貨公司，能夠對客戶(hù)的日常交易進(jìn)行強有效的風(fēng)險控制，是則使客戶(hù)或公司獲得更多盈利的重要保障。
風(fēng)險控制，是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風(fēng)險事件發(fā)生時(shí)造成的損失。風(fēng)控人員所要做的工作就是用自己專(zhuān)業(yè)的知識技能來(lái)控制風(fēng)險的發(fā)生，盡量將風(fēng)險控制到最低。
風(fēng)控部是期貨公司的核心部門(mén)，風(fēng)險控制的四種基本方法是：風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉移和風(fēng)險保留。具體來(lái)說(shuō)，期貨公司風(fēng)控崗位的日常工作包括監視客戶(hù)持倉狀況、保證金追加問(wèn)題、手續費確定、保證金比例核定等，防止客戶(hù)出現爆倉穿倉等問(wèn)題，因此其控制風(fēng)險的方法主要是前兩種，即風(fēng)險回避與損失控制�？雌饋�(lái)期貨公司的風(fēng)控職位要做的事務(wù)好像沒(méi)銀行、擔保公司等那么復雜，然而要做好一個(gè)期貨公司的風(fēng)控人員，也并不是一件簡(jiǎn)單的事。
風(fēng)險控制是一門(mén)重要的學(xué)問(wèn)，具體來(lái)說(shuō)，要當一個(gè)合格的期貨風(fēng)控人員，必須要做到以下幾點(diǎn)：
第一，風(fēng)控人員要提高自身理論水平和專(zhuān)業(yè)知識。隨著(zhù)業(yè)務(wù)的開(kāi)展，期貨公司對高素質(zhì)專(zhuān)業(yè)人才的需求越來(lái)越大，風(fēng)控人員應該加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習和提高，以更好地完成自身的工作。
第二，要熟悉公司的.風(fēng)控制度，合理把握公司保證金比例和交易所保證金比例直接的關(guān)系。在達客戶(hù)到風(fēng)險的第一時(shí)間及時(shí)向客戶(hù)發(fā)出預警，通知客戶(hù)及時(shí)追加保證金等。若聯(lián)系不上客戶(hù)，則要找到其客戶(hù)經(jīng)理對客戶(hù)進(jìn)行追蹤，盡力讓客戶(hù)能夠及時(shí)知道其風(fēng)險狀況并進(jìn)行處理，以避免客戶(hù)的損失。
第三，風(fēng)控崗也要了解市場(chǎng)行情，對行情的走勢要有一個(gè)比較客觀(guān)的判斷，尤其是在極端行情出現的時(shí)候，要能冷靜清晰分析該如何引導客戶(hù)規避風(fēng)險，該給客戶(hù)多少時(shí)間進(jìn)行追保減倉處理，用專(zhuān)業(yè)的態(tài)度做出合理的判斷。 第四，要有扎實(shí)的業(yè)務(wù)素養和良好的溝通技巧。風(fēng)控人員要熟悉交易規則，能向有疑問(wèn)的客戶(hù)講解清楚交易所的提保制度、本公司的風(fēng)控制度及各品種合約的最新保證金政策等。同時(shí)要學(xué)會(huì )及時(shí)和業(yè)務(wù)部門(mén)及客戶(hù)進(jìn)行溝通，尤其是在對重點(diǎn)客戶(hù)的風(fēng)險處理上，第一要注意溝通技巧，謹慎解答客戶(hù)疑問(wèn)，以免造成誤解；第二個(gè)就是要合理把關(guān)，該通融的通融，不該通融的絕不通融，要有控制風(fēng)險的底線(xiàn)。 第五，風(fēng)控崗要有堅強的意志。期貨市場(chǎng)是一個(gè)高風(fēng)險的市場(chǎng)，每年總會(huì )有一段時(shí)間行情劇烈波動(dòng)，風(fēng)險警示壓力很大，這就要求風(fēng)控人員必須要有過(guò)硬的心理素質(zhì)，能夠從容地面對壓力，幫助客戶(hù)規避風(fēng)險。
第六，風(fēng)控人員還要學(xué)會(huì )自我疏導，在重大的工作壓力之下要學(xué)會(huì )適時(shí)地釋放負面情緒，工作之余多外出散心，呼吸新鮮空氣，洗滌內心的戾氣，讓自己有一個(gè)平靜的好心態(tài)。因為只有用好的心態(tài)去工作，才能設身處地去維護客戶(hù)的利益，才能在理解客戶(hù)的同時(shí)亦換來(lái)客戶(hù)的理解。 總體而言，風(fēng)險控制是一門(mén)“金融藝術(shù)”，必需要有扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)素養、良好的心理素質(zhì)及溝通能力，才能既維護好客戶(hù)和公司的利益，又避免產(chǎn)生負面影響。一個(gè)優(yōu)秀的風(fēng)控人員不是一天兩天就能練成的，只有長(cháng)時(shí)間的工作歷練，在經(jīng)歷過(guò)重重困難險阻之后才能破繭成蝶。困難無(wú)處不在，我們也只有通過(guò)堅持不懈地武裝自己，才能夠用專(zhuān)業(yè)的利劍去將困難擊碎。
風(fēng)控工作總結11
白駒過(guò)隙，時(shí)光飛逝，短暫而充實(shí)的一年就這樣結束了�；叵胛覄倎�(lái)公司的場(chǎng)景，仿佛就在昨天。當時(shí)的我剛從大學(xué)畢業(yè)，面對新的工作、新的環(huán)境懵懂無(wú)知卻滿(mǎn)腔熱血。然而在公司領(lǐng)導這一年來(lái)無(wú)微不至的關(guān)懷和海納百川的包容下，在同事們雷厲風(fēng)行的工作態(tài)度和溫暖活潑的公司氛圍的帶動(dòng)影響下，再加上自己在工作中的不斷摸索、學(xué)習，我順利地完成了這一年的工作任務(wù)并收獲了很多書(shū)本上學(xué)不到的知識。下面，我簡(jiǎn)要總結下我這一年的工作情況�？偟膩�(lái)說(shuō)，我的工作大致可分為行政工作和風(fēng)控工作兩部分。
一、行政工作
年初我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們全程經(jīng)歷了公司從籌備到注冊開(kāi)業(yè)的全部過(guò)程。在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過(guò)開(kāi)業(yè)申報材料；協(xié)助領(lǐng)導召開(kāi)第一次股東會(huì )、第一屆第一次董事會(huì )；配合集合公司開(kāi)展了兩次公司招聘；參與了兩次南京培訓；協(xié)助領(lǐng)導解決了公司裝修的遺留問(wèn)題；并積極參與了公司開(kāi)業(yè)典禮的籌備工作。公司開(kāi)業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續辦理、公司行政制度初步建立以及召開(kāi)第一次股東會(huì )、第一屆第二次董事會(huì )的工作。
二、風(fēng)控工作
我從行政崗調到風(fēng)控崗也將近一年。在這將近一年的時(shí)間里，按照公司規定，我已基本把開(kāi)業(yè)時(shí)期遺留的`合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè)務(wù)資料，也能做到及時(shí)歸檔整理。
業(yè)務(wù)方面，對于我來(lái)說(shuō)完全是一個(gè)新的領(lǐng)域。郭經(jīng)理也帶我走訪(fǎng)了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經(jīng)驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續學(xué)習，希望能盡快勝任風(fēng)險控制這個(gè)崗位。
這一年工作的結束，對我來(lái)說(shuō)是這個(gè)階段的終點(diǎn)，也是下一個(gè)階段的起點(diǎn)。正是因為這個(gè)不可或缺的經(jīng)歷，讓我更加看清了自己的實(shí)力，擺正心態(tài)，虛心學(xué)習，積極工作。在接下來(lái)的工作中，我會(huì )繼續堅持積極嚴謹的工作態(tài)度、孜孜不倦的學(xué)習態(tài)度，讓自己從一個(gè)雄心壯志卻處處碰壁的大學(xué)生迅速成長(cháng)為一個(gè)工作負責、業(yè)務(wù)嫻熟的好員工。
最后，我要感謝公司給我提供了這個(gè)平臺和鍛煉自己的機會(huì )，給了我人生新的起點(diǎn)，感謝所有領(lǐng)導的培育和關(guān)懷。
風(fēng)控工作總結12
一、 行政工作。
試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們全程經(jīng)歷了公司從籌備到注冊開(kāi)業(yè)的全部過(guò)程。
在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過(guò)開(kāi)業(yè)申報材料;協(xié)助領(lǐng)導召開(kāi)20xx年第一次股東會(huì )、第一屆第一次董事會(huì );配合集合公司開(kāi)展了兩次公司招聘;參與了兩次南京培訓;協(xié)助領(lǐng)導解決了公司裝修的遺留問(wèn)題;并積極參與了公司開(kāi)業(yè)典禮的籌備工作。
公司開(kāi)業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續辦理、公司行政制度初步建立以及召開(kāi)20xx年第一次股東會(huì )、第一屆第二次董事會(huì )的工作。
二、 風(fēng)控工作。
我從行政崗調到風(fēng)控崗也已一月有余。在這一個(gè)多月的時(shí)間里，按照公司規定，我已基本把開(kāi)業(yè)時(shí)期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè)務(wù)資料，也能做到及時(shí)歸檔整理。
業(yè)務(wù)方面，對于我來(lái)說(shuō)完全是一個(gè)新的領(lǐng)域。郭經(jīng)理也帶我走訪(fǎng)了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經(jīng)驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續學(xué)習，希望能盡快勝任風(fēng)險控制這個(gè)崗位。
試用期的結束，對我來(lái)說(shuō)是這個(gè)階段的終點(diǎn)，也是下一個(gè)階段的起點(diǎn)。正是因為這個(gè)不可或缺的試用期經(jīng)歷，讓我更加看清了自己的實(shí)力，擺正心態(tài)，虛心學(xué)習，積極工作。在接下來(lái)的工作中，我會(huì )繼續堅持積極嚴謹的工作態(tài)度、孜孜不倦的.學(xué)習態(tài)度，讓自己從一個(gè)雄心壯志卻處處碰壁的大學(xué)生迅速成長(cháng)為一個(gè)工作負責、業(yè)務(wù)嫻熟的好員工。
最后，我要感謝公司給我提供了這個(gè)平臺和鍛煉自己的機會(huì )，給了我人生新的起點(diǎn)，感謝所有領(lǐng)導的培育和關(guān)懷，謝謝你們。我不會(huì )辜負你們的期望，請相信我、考核我，謝謝。
風(fēng)控工作總結13
20xx年10月下旬，我來(lái)到**墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風(fēng)險控制部工作。
風(fēng)控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務(wù)，進(jìn)行審查，同時(shí)撰寫(xiě)風(fēng)險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務(wù)狀況。著(zhù)重從經(jīng)營(yíng)和法律角度來(lái)判斷可能出現的違約情況，提高風(fēng)險預測能力。并及時(shí)對貸款申請人實(shí)施回訪(fǎng)制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會(huì )計報表，做好貸后管理。
在近兩個(gè)月的工作中，感謝領(lǐng)導和同事們對我的關(guān)心指導和熱情幫助。我著(zhù)重學(xué)習了本公司和風(fēng)控部的規章制度和相關(guān)業(yè)務(wù)知識，并在部門(mén)領(lǐng)導的指導下，進(jìn)行了一些業(yè)務(wù)的初步嘗試。在財務(wù)、法律方面遇到難題時(shí)，我會(huì )主動(dòng)地向他們請教，他們也會(huì )及時(shí)的給我指導。通過(guò)不斷的學(xué)習和總結，使得自己對本部門(mén)的工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)內容和工作規則有了一定的了解和認識。在工作期間能認真完成領(lǐng)導布置的任務(wù)，遵守紀律、關(guān)心集體、團結同志。
經(jīng)過(guò)這一段時(shí)間的工作，看到了自己在理論和實(shí)踐操作上的不足之處。如在撰寫(xiě)風(fēng)控報告時(shí)，由于缺乏相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識，很難對貸款企業(yè)的財務(wù)信息做出透徹分析;對《物權法》、《擔保法》、《合同法》等法律法規中的'相關(guān)法律條款不能做到熟練的綜合運用;對很多事情考慮的不夠具體全面。這都要在今后的工作中，更多地向公司領(lǐng)導和同事們虛心請教和學(xué)習。同時(shí)，克服自身困難，善于發(fā)現自己的缺點(diǎn)并及時(shí)改正。
風(fēng)險控制部職責說(shuō)明
1、風(fēng)控部對總經(jīng)理負責，在總經(jīng)理領(lǐng)導下開(kāi)展風(fēng)控工作
2、負責根據公司業(yè)務(wù)發(fā)展情況合理安排對客戶(hù)資料審核的時(shí)間。
3、負責通過(guò)對客戶(hù)的電話(huà)訪(fǎng)問(wèn)、家訪(fǎng)、暗訪(fǎng)等渠道核定客戶(hù)所提供資料的真實(shí)性。
4、負責前往客戶(hù)所提供居住地調查，必須詳細了解客戶(hù)所在市、縣、鄉（居委會(huì )）、村、(街道)、門(mén)牌號等真實(shí)情況，并據此繪制出客戶(hù)居住地的線(xiàn)路圖。
5、負責了解客戶(hù)所住房屋的性質(zhì)為自有、 租憑、合租、合住等。
6、負責用視頻、照片等形式，真實(shí)記錄客戶(hù)的家庭住址周邊情況，以及房產(chǎn)結構、家庭財產(chǎn)等情況。
7、負責了解客戶(hù)的家庭收入、經(jīng)濟來(lái)源等情況。
8、負責做好客戶(hù)家訪(fǎng)資料的整理、歸檔工作。
9、負責做好客戶(hù)家訪(fǎng)資料的保密工作，防止客戶(hù)資料外泄。
10、負責根據對客戶(hù)的調查和家訪(fǎng)情況，由風(fēng)控部經(jīng)辦人和風(fēng)控部經(jīng)理書(shū)面出具評審意見(jiàn)，并上報總經(jīng)理，作為總經(jīng)理的決策依據。風(fēng)控部對評審報告負全部責任。
11、負責辦理公司領(lǐng)導交付的其他任務(wù)。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來(lái)完成各項決策的具體實(shí)施，加強業(yè)務(wù)學(xué)習，認真開(kāi)展工作，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量
風(fēng)控工作總結14
一、清理歷史自營(yíng)賬戶(hù)
20xx年3月公司申請取消業(yè)務(wù)資格限制有所進(jìn)展，為自營(yíng)業(yè)務(wù)重新開(kāi)展做鋪墊，領(lǐng)導安排我對公司歷史自營(yíng)賬戶(hù)進(jìn)行清理。由于YZ證券以前證投部人員全部離職，只留下2鐵皮柜的自營(yíng)資料。我結合實(shí)際情況制定了《自營(yíng)賬戶(hù)進(jìn)行初步清理方案》，按照清理方案排查歷史自營(yíng)資金賬戶(hù)64個(gè)，自營(yíng)股東賬戶(hù)126個(gè)，經(jīng)過(guò)清理核實(shí)，劃回資金5.7萬(wàn)余元。
賬戶(hù)清理完成后，所有自營(yíng)股東賬戶(hù)辦理了注銷(xiāo)手續。同時(shí)，重新開(kāi)立了規范的自營(yíng)股東賬戶(hù)20個(gè)，并按照規定進(jìn)行了報備。
二、自營(yíng)相關(guān)制度建設
為推進(jìn)自營(yíng)業(yè)務(wù)順利開(kāi)展，賬戶(hù)清理過(guò)后，馬上開(kāi)始著(zhù)手制定自營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)制度，包括：投資管理委員會(huì )工作細則、投資自營(yíng)業(yè)務(wù)管理規定、證券投資風(fēng)險監控實(shí)施辦法。在領(lǐng)導的關(guān)心下，上述3個(gè)制度先后推出，自營(yíng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展有了制度的保證。雖然時(shí)間倉促，相關(guān)條款有所欠缺，但現在看來(lái)制度的操作層面強，很好的指導了自營(yíng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展。
三、資產(chǎn)管理系統的建立及維護
在賬戶(hù)清理及制度建設后，為確保自營(yíng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展及風(fēng)險監控落實(shí)到位，技術(shù)平臺馬上提上日程。在確定軟件功能后，恒生公司的資產(chǎn)管理系統立即上線(xiàn)，整個(gè)系統的搭建（非技術(shù)部分）、參數設置、系統試運行評估都是由我主導負責，最終保證了新股申購4月底在新的資產(chǎn)管理系統的順利展開(kāi)。
資產(chǎn)管理系統正式上線(xiàn)后，發(fā)現了部門(mén)功能問(wèn)題，如，新股申購不能足額申購。由我協(xié)調，提出了解決方案。新會(huì )計準則出來(lái)后，我一直督促資產(chǎn)管理系統的會(huì )計準則升級工作，為財務(wù)系統與資產(chǎn)管理系統對接做好基礎工作。
四、自營(yíng)日常監控及對賬機制的建立
自營(yíng)業(yè)務(wù)全流程屬于我的監控范圍，股票池的建立、投資方案的形成、投資管理委員會(huì )會(huì )議、資金的調撥、股票的買(mǎi)賣(mài)我都全程參與監督。20xx年進(jìn)行了7次股票買(mǎi)入監控，33次新股申購監控，58次股票賣(mài)出監控，3次債券買(mǎi)入監控，2次債券賣(mài)出監控，42次債券回購監控。
公司投資業(yè)務(wù)操作均在控制范圍內，并嚴格按照相關(guān)制度運行，未出現違規情況。本年度公司的自營(yíng)股票投資、債券投資均控制在風(fēng)險指標范圍內，單個(gè)債券投資成本未超過(guò)凈資本的30%，自營(yíng)業(yè)務(wù)規模未超過(guò)凈資本的200%，也未超過(guò)公司年度20個(gè)億的投資規模。
在監控過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題我逐一提出改進(jìn)要求，并將相關(guān)制度規定作明確描述，使相關(guān)部門(mén)人員能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規則，心悅誠服的接受意見(jiàn)并及時(shí)改進(jìn)。這樣，保證了監控的效果。如新股申購時(shí)發(fā)現申購超限額情況，我及時(shí)提出交易員應加強新股申購規則及股票交易規則的學(xué)習。
自營(yíng)業(yè)務(wù)開(kāi)展以來(lái)，自營(yíng)柜臺、財務(wù)賬、結算備付金對帳機制沒(méi)有建立，柜臺資金、財務(wù)賬沒(méi)有一一對應關(guān)系，自營(yíng)賬務(wù)處理延遲，財務(wù)部難以對自營(yíng)進(jìn)行監控。為了扭轉局面，我積極溝通，梳理了對帳流程，初步獲得效果。本年后2個(gè)月對賬相符，對帳機制初步建立。
五、內控平臺及凈資本監控
我在20xx年7月正式接手內控平臺的實(shí)時(shí)監控，負責經(jīng)紀業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)監控、獨立存管核對監控及凈資本的實(shí)時(shí)監控。10年10月份后經(jīng)紀業(yè)務(wù)監控、獨立了存管監控移交劉剛進(jìn)行。在此期間，我部對經(jīng)紀業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)各出示了1份風(fēng)險提示報告，提示的風(fēng)險得到了很好的控制。通過(guò)3個(gè)月的監控，我對經(jīng)紀業(yè)務(wù)、存管業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有了進(jìn)一步的深刻認識。
內控平臺凈資本監控雖然沒(méi)有發(fā)生任何風(fēng)險，但通過(guò)監控讓我了解凈資本、風(fēng)控指標的作用及計算方法，特別是系統進(jìn)行新會(huì )計準則升級時(shí)，我參與分析討論，讓我熟悉了凈資本監控流程，為我勝任對監管報表審核工作提供了理論基礎。
六、監管報表的審核
因為我有財務(wù)工作背景，監管報表審核工作主要由我承載。審核工作沒(méi)有既定的規范，必須自己摸索，經(jīng)過(guò)4個(gè)月的審核，我逐步了解監管報表的勾稽關(guān)系。另外由于填報部門(mén)對于報表欄目的填報流程及審核流程不熟悉，審核工作發(fā)生過(guò)
一些失誤，為此我重新認真學(xué)習了編報指引，加強相互溝通、相互配合，對監管報表項目填報內容及要求的認識和理解形成一致意見(jiàn)，保證填報工作的準確與高效。
制度的建立、系統的架設、對帳機制的建立都是我以前沒(méi)有經(jīng)歷過(guò)的'工作，新穎的同時(shí)讓我感到了前所未有的壓力。審核監管報表遇到的問(wèn)題、部門(mén)領(lǐng)導經(jīng)常更替，風(fēng)險管理工作范圍的界定或多或少讓我困惑；除了自營(yíng)監控工作外，還有內控平臺凈資本監控、審核監管報表、梳理流程、簽報分析總結等方面的工作充實(shí)我自己。風(fēng)險管理工作得到了更為廣泛的理解和支持，我部與各部門(mén)日益協(xié)調、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞。
20xx年的工作我收益頗豐，在下一年，我認為我應該在以下方面進(jìn)行深入，推進(jìn)我的投資風(fēng)險管理工作：
1、自營(yíng)業(yè)務(wù)中的債券回購業(yè)務(wù)、固定收益業(yè)務(wù)如何進(jìn)行實(shí)時(shí)監控，行業(yè)內也沒(méi)有相關(guān)的先例，20xx年，我將積極開(kāi)展研究，爭取有個(gè)成文東西出來(lái)。
2、自營(yíng)風(fēng)險如何量化，數量經(jīng)濟學(xué)雖有固定的模型，但如何實(shí)際運用，如何指導自營(yíng)投資我沒(méi)有看到成功應用的實(shí)例。我想20xx年結合我的工作，對此進(jìn)行研究。
在今后的工作中，我會(huì )更加努力，顧全整體，盡職盡責，腳踏實(shí)地，皆盡全力的開(kāi)展工作。
風(fēng)控工作總結15
小貸公司風(fēng)控工作經(jīng)驗的分享
1、之前公司介紹
之前在一家投資公司擔任銷(xiāo)售主管，公司主要從事與上海多家銀行合作的中介業(yè)務(wù)，主要負責客戶(hù)銀行房屋抵押的消費貸款與個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款，還有按揭貸款，偶爾做一些小貸公司合作的無(wú)抵押信用貸款。包括平安，宜信等小貸。
2、之前公司的作用
工作內容是連接客戶(hù)與銀行和小貸公司之間的中介服務(wù)，有些同事可能會(huì )想到客戶(hù)直接找銀行好了為什么找你們中介公司，其一：現在是信息時(shí)代。每家銀行的貸款產(chǎn)品與貸款政策不同，客戶(hù)不可能清楚自己是不是符合每家銀行的貸款要求，中介公司是匯總了所有的信息為客戶(hù)提供便利，幫助客戶(hù)選擇貸款平臺。第二點(diǎn)：比較關(guān)鍵了，不是所有客戶(hù)都是世界500強企業(yè)的員工或者優(yōu)質(zhì)企業(yè)，大部分客戶(hù)停留在中小微企業(yè)，貸款條件或多或少還是不滿(mǎn)足銀行的貸款政策的，就需要貸款中介來(lái)包裝客戶(hù)。包裝銀行所需要的貸款材料，放款的用途。包裝的.材料包括有流水、房產(chǎn)證、戶(hù)口本、結婚證離婚證、單身證明、收入證明、企業(yè)照片、還款憑證、結清證明、
下面我簡(jiǎn)單的介紹一下之前中介包裝的一些情況。一共有6點(diǎn)：
我先申明下，上述所說(shuō)的這些貸款包裝的材料我是沒(méi)有直接參與的，以前公司是由貸款部后臺人員負責的，我還沒(méi)有這么壞。大家不要誤會(huì )，我只是負責帶領(lǐng)團隊開(kāi)發(fā)客戶(hù)。
之前做的抵押貸款比較多，流水如果不符合銀行還貸比的話(huà)，流水包裝還是比較常見(jiàn)的，流水認定的一般計算方法是計算客戶(hù)的這次銀行貸款月還款金額大于客戶(hù)每月凈收入的2倍。比如說(shuō)客戶(hù)這次申請貸款的月還款是2萬(wàn)，那客戶(hù)每月凈收入要4萬(wàn)才能符合銀行要求。如果客戶(hù)不符合要求就需要包裝。主要是問(wèn)客戶(hù)要一張除了4大行之外的流水，最好是當地的商業(yè)銀行流水作為模板，然后做一份專(zhuān)業(yè)的符合銀行要求的流水。然后我看了下新新貸大綱上面簽約材料需要客戶(hù)簽約時(shí)攜帶對賬單U盾，當面查詢(xún)客戶(hù)流水真實(shí)性，我認為新新貸對于流水這塊的風(fēng)控要求還是做得挺好的。
因為之前做的銀行抵押貸款不需要面簽時(shí)流水的證實(shí)，所以說(shuō)流水只能憑借銀行信貸員肉眼分辨。舉個(gè)辨別真假的例子：銀行資深信貸員如果覺(jué)得流水有問(wèn)題，會(huì )往客戶(hù)賬戶(hù)打1塊錢(qián)，然后讓客戶(hù)重新去拉一份截止當天的流水，核實(shí)下有沒(méi)有1塊錢(qián)的轉賬記錄。
3、第二點(diǎn)：房產(chǎn)證
之前從事抵押行業(yè)接觸到的上海本地產(chǎn)證較多，因為抵押貸款客戶(hù)需要備用房，所以會(huì )為客戶(hù)包裝個(gè)外地產(chǎn)證或者
宅基地證。上海房產(chǎn)抵押信息產(chǎn)證無(wú)法查看，需要看產(chǎn)調。
我們初審只能是看圖片或者復印件，大大的增加房產(chǎn)證鑒別的難度，只能通過(guò)反欺詐仔細的交叉驗證核實(shí)。
之前的中介公司，如果客戶(hù)貸款房產(chǎn)的戶(hù)口里有老人或小孩，是不能審批的，所以會(huì )PS修改或者重新做一本。還有之前按揭貸款做得比較多，二套房按揭做成首套貸7成的客戶(hù)也是需要改戶(hù)口本的�，F在大綱是不強求提供戶(hù)口本的，這塊的話(huà)大家了解一下就可以了。
4、第四點(diǎn)：結婚證離婚證、單身證明
之前的中介公司，如果抵押客戶(hù)要包裝婚姻的有以下三種情況1。房產(chǎn)證上沒(méi)有配偶名字情況下，不想讓配偶知道客戶(hù)貸款的。2按揭房找個(gè)假配偶結婚的。3配偶征信差，且房產(chǎn)證沒(méi)有配偶名字。
5、第五點(diǎn)：征信
之前的中介公司因為大部分都是銀行的貸款產(chǎn)品，客戶(hù)所提供的征信報告都是只能作為參考，最終銀行審批人員都是會(huì )讓會(huì )客戶(hù)簽一份銀行版的征信查詢(xún)授權書(shū)，所以之前征信這塊不能包裝。但是，我想請問(wèn)下領(lǐng)導，我們新新貸新推出的公司版征信授權書(shū)是和銀行合作的嗎，審批的時(shí)候公司自己渠道拉取征信嗎還是客戶(hù)自己拉取的征信也行？
目前我了解的公司征信系統是客戶(hù)可以自己拉取征信報告上交和鵬元征信查詢(xún)，新版大綱面簽不需要征信。如果
公司沒(méi)有自己的征信系統的話(huà)很容易讓客戶(hù)偽造征信，導致公司存在巨大風(fēng)險。
6、第六點(diǎn)：我對于申請表、委托書(shū)、授權書(shū)簽名的建議
之前我也和許多小貸公司業(yè)務(wù)員接觸過(guò)，許多業(yè)務(wù)員由于客戶(hù)漏簽或
者業(yè)務(wù)員事后發(fā)現信息填錯不愿多跑一次讓客戶(hù)重簽再或者其他原因導致申請表、委托書(shū)、授權書(shū)其中之一忘記簽名，業(yè)務(wù)員會(huì )自己重疊描寫(xiě)客戶(hù)簽字，所以初審要看清簽字是否一致，如果字跡大小一模一樣就要注意了。會(huì )導致貸后管理出現問(wèn)題。
今天的工作分享完了，因為我是新人，所以今天有點(diǎn)緊張，大家見(jiàn)諒下，謝謝大家。
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