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銀行風(fēng)險管控工作總結（通用22篇）
不經(jīng)意間，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結束了，這段時(shí)間以來(lái)的工作，收獲了不少成績(jì)，不妨坐下來(lái)好好寫(xiě)寫(xiě)工作總結吧！那么你有了解過(guò)工作總結嗎？以下是小編為大家收集的銀行風(fēng)險管控工作總結，希望對大家有所幫助。
銀行風(fēng)險管控工作總結 1
風(fēng)險合規部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營(yíng)造“安全就是效益、違規就是風(fēng)險、規范就是形象”的合規文化氛圍，加強風(fēng)險防范，確保各項業(yè)務(wù)穩健運行�，F就風(fēng)險合規部今年來(lái)的工作匯報如下：
一、抓好合規隊伍建設，提高履職水平
為加強我行風(fēng)險合規經(jīng)理隊伍建設，建立健全風(fēng)險合規工作激勵約束機制，推動(dòng)風(fēng)險合規管理水平提升，根據省聯(lián)社的要求及我行《XX農商銀行風(fēng)險合規經(jīng)理管理辦法》規定，按照風(fēng)險管理全面性原則，實(shí)行“風(fēng)險合規經(jīng)理崗位設置機構全覆蓋”，在全行各部門(mén)、各支行、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設置了風(fēng)險合規經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險合規經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點(diǎn)已推薦XX名兼職風(fēng)險合規經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開(kāi)風(fēng)險合規經(jīng)理例會(huì )，并組織學(xué)習培訓。
二、加強合規管理工作
1、抓好合規審查。制定了《XX農商銀行合規審查管理辦法》，通過(guò)召開(kāi)會(huì )議和內網(wǎng)傳達，學(xué)習合規審查的范圍，掌握合規審查的流程，明確合規審查的分工。20XX年對各部門(mén)草擬的多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規審查，合計XX份，對其中的XX份出具了合規審查意見(jiàn)書(shū)。
2、及時(shí)下發(fā)合規風(fēng)險提示。為有效規范業(yè)務(wù)操作，規避風(fēng)險，發(fā)出了《關(guān)于及時(shí)調整相關(guān)機構組成人員的風(fēng)險提示》、《關(guān)于農村中小金融機構行政許可事項實(shí)施辦法正式實(shí)施的提示》、《關(guān)于加強存款偏離度管理的合規提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規提示》、《關(guān)于加強內部控制的合規提示》、《關(guān)于加強合規審查的提示》共XX期風(fēng)險合規提示和轉發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險合規部XX期風(fēng)險提示和XX期法律咨詢(xún)。
3、處理各部門(mén)、支行的法律咨詢(xún)。針對各部門(mén)、各支行提出的有關(guān)法律方面的問(wèn)題咨詢(xún)，我部及時(shí)與我行的法律顧問(wèn)溝通，律師為我行提供律師回復函XX份，對各部門(mén)草擬的XX多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規責任狀》。為增強我行員工合規意識，落實(shí)合規職責，杜絕違規行為，使各項行業(yè)法規及內部規章制度得到全面有效的貫徹落實(shí)，20XX年X月組織全行員工XXX人簽訂了《員工合規責任狀》。
5、開(kāi)展非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書(shū)。按照銀監部門(mén)和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從X月份開(kāi)始,在全行開(kāi)展非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)，印發(fā)了多種宣傳頁(yè)，制作了專(zhuān)題展板與橫幅，在XX開(kāi)展室外專(zhuān)題宣傳活動(dòng)，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動(dòng)播放相關(guān)宣傳。在強化員工禁止參與非法集資警示教育的同時(shí)，組織XXX名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書(shū)》。通過(guò)排查以及員工自報情況，未發(fā)現我行員工利用機構名義或員工身份私自代客理財、員工出借個(gè)人賬戶(hù)或挪用客戶(hù)賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金、員工為民間融資提供擔保、員工為企業(yè)民間融資牽線(xiàn)搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營(yíng)擔保公司、小額貸款公司等情況。
6、開(kāi)展“員工行為整治年”活動(dòng)。按照銀監部門(mén)和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在 “員工行為整治年”活動(dòng)領(lǐng)導小組的`領(lǐng)導下，我部從XX月份開(kāi)始,在全行開(kāi)展“員工行為整治年”活動(dòng)。簽訂員工規范行為承諾書(shū)；嚴格開(kāi)展重點(diǎn)崗位、要害部門(mén)員工和重要風(fēng)險點(diǎn)排查；加強教育培訓；組織考試；通過(guò)征文活動(dòng)評選合規先進(jìn)典型�；顒�(dòng)中要求采取全行各級機構全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監會(huì )關(guān)于建立健全“雙線(xiàn)”風(fēng)險防控責任制的要求，切實(shí)承擔風(fēng)險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。
7、積極開(kāi)展和參加風(fēng)險合規等各類(lèi)檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類(lèi)檢查。XX月份與稽核監察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部XXX以下的貸款進(jìn)行了合規性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險排查和20XX年度委派會(huì )計履職檢查、反洗錢(qián)抽查檢查、每季度會(huì )計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。
三、認真做好風(fēng)險管理工作
1、及時(shí)報送非現場(chǎng)監管報表。按照省聯(lián)社及銀監部門(mén)要求，認真填報非現場(chǎng)監管月報、季報和年報表，并及時(shí)向銀監部門(mén)上報數據，確保了報表的真實(shí)性、準確性和及時(shí)性。
2、提供風(fēng)險管理分析報告。我部利用非現場(chǎng)監管系統，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方面的監管指標進(jìn)行風(fēng)險分析，形成風(fēng)險分析報告呈報領(lǐng)導和報送上級主管部門(mén)。對指標未達到監管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng)導匯報，為領(lǐng)導提供了決策依據。
3、做好流動(dòng)性壓力測試工作。根據往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務(wù)部、授信評審部、計劃信貸部、資金營(yíng)運部等相關(guān)部門(mén)協(xié)作，按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測試，并形成流動(dòng)性壓力測試報告呈報領(lǐng)導和報送上級主管部門(mén)。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《20XX年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于20XX年X月、X月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
5、做好重要指標測算工作。按照監管二級的定量指標要求，按季度對我行重要指標進(jìn)行測算，將測算結果呈報領(lǐng)導并反饋到各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)，以此為據調整業(yè)務(wù)結構，確保各項指標達到監管二級要求。不定期對特定情形進(jìn)行重要指標測算，根據相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)提供的數據，對富余資金運用時(shí)重要監管指標變化進(jìn)行測算，20XX年已出具XX份《富余資金運用時(shí)監管指標影響審查表》，為資金營(yíng)運部的資金運用提供參考。
6、抓好監管評級工作。根據銀監會(huì )《關(guān)于做好農村中小金融機構20XX年度監管評級有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監管評級內部指引（試行）》等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監要求，對本行20XX年度監管評級進(jìn)行了自評，評級結果為二級。
7、開(kāi)展資本管理辦法實(shí)施情況調查評估。根據監管部門(mén)要求，我行對20XX年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施情況進(jìn)行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習培訓，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動(dòng)性比例等測試表，監測每月重點(diǎn)監管指標，并為資金運用提供咨詢(xún)意見(jiàn)。
8、做好標桿銀行合規培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開(kāi)展相關(guān)培訓工作，我部于20XX年X月與咨詢(xún)公司合作，組織全行領(lǐng)導及中層干部共XX人，開(kāi)展了為期兩天的“打造標桿銀行系統培訓內控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險內控執行力”的培訓，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險內控能力。
四、做好增資擴股工作。20XX年定向募股X億股工作順利完成。我部作為牽頭部門(mén)，具體做好以下幾項工作，一是從X月份開(kāi)始與銀監部門(mén)溝通，按要求報送增資擴股請示等各項材料并獲批復；二是統計清理和規范我行員工股、家屬股，并與其他部門(mén)一起做好老股金的清理工作；三是從X月份起集中精力開(kāi)展新股預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統計股金認購進(jìn)度、資金到賬情況，及時(shí)給領(lǐng)導提供最新數據參考。
五、20XX年工作計劃
20XX年風(fēng)險合規部將在行黨委的領(lǐng)導下，圍繞“做XX最好銀行”的總目標開(kāi)展工作，根據部門(mén)工作職責，緊緊抓住防范風(fēng)險和合規管理這條主線(xiàn)，做好合規審查和風(fēng)險預警、風(fēng)險分析和監管報表統計工作。具體工作打算如下：
�。ㄒ唬┤ψ龊帽O管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作
1、配合相關(guān)部門(mén)做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監管要求。
2、重點(diǎn)做好20XX年度的監管評級達標的初評工作，確保得分在XX分以上，監管評級在二級以上。確保取得開(kāi)辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。
3、做好1104監管報表的填報工作，確保不出差錯與遺漏。
�。ǘ┳龊煤弦帉彶楹惋L(fēng)險預警工作
1、做好發(fā)現風(fēng)險、識別風(fēng)險、提示風(fēng)險的工作，加強與相關(guān)部門(mén)的信息共享，發(fā)現風(fēng)險后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險提示，再根據整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風(fēng)險隱患。
2、繼續做好法律顧問(wèn)的聘用與對接工作，為各部門(mén)、各支行提供法律咨詢(xún)服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。
3、做好合規審查工作，對各部門(mén)提交的制度、辦法、細則等進(jìn)行合規審查，并提交合規審查意見(jiàn)書(shū)。
4、嚴格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險合規經(jīng)理。每月召開(kāi)會(huì )議，進(jìn)行合規培訓。
5、將選擇一個(gè)項目對全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規檢查。
�。ㄈ┩七M(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險管理工作
1、加強流動(dòng)性風(fēng)險管理，進(jìn)一步構建有效的流動(dòng)性風(fēng)險管理框架。
2、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險管理治理結構，制定相應的流動(dòng)性風(fēng)險管理的程序和策略。
3、完善風(fēng)險管理信息系統，提升流動(dòng)性風(fēng)險管理方法和技術(shù)，提高全行流動(dòng)性風(fēng)險管理的精細化程度和專(zhuān)業(yè)化水平。
�。ㄋ模┘訌姺乾F場(chǎng)監管報表統計工作
1、完善組織架構體系，強化統計隊伍建設。一是提高對數據質(zhì)量管理重要性的認識。成立了由XX親自任組長(cháng)的監管統計數據質(zhì)量管理良好標準領(lǐng)導小組，二是強化統計數據報送和管理職責。三是加強監管統計培訓。
2、健全各項統計制度，強化統計規范管理。及時(shí)對現有監管統計管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理，使統計人員做到心中有數，確保統計工作規范有序。
3、加強系統保障建設，推進(jìn)統計數據標準化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門(mén)提出合理化建議，推進(jìn)我行信息標準化，確保滿(mǎn)足監管統計對數據質(zhì)量的要求。
4、完善質(zhì)量監控體系，強化統計檢查評價(jià)。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)專(zhuān)門(mén)進(jìn)行對全流程數據質(zhì)量監控進(jìn)行完善，并建立起監督控制機制。
5、加強數據報送管理，強化信息分析運用。建立起全面嚴密的統計報表流程管理制度，推動(dòng)全行監管統計數據的運用和分析，充分發(fā)揮監管統計數據在全行經(jīng)營(yíng)管理和決策中的參考作用。
銀行風(fēng)險管控工作總結 2
我行結合各部門(mén)及各條線(xiàn)工作重點(diǎn)，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續學(xué)習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節，變被動(dòng)應對為主動(dòng)防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續開(kāi)展員工教育、培訓，從執行各項規章制度的細節入手，繼續深入開(kāi)展案件風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險�，F將本年度案件風(fēng)險排查工作總結匯報如下：
一、主要工作
一直以來(lái)，我行領(lǐng)導高度重視案件風(fēng)險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符；對內控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線(xiàn)等方面的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
�。ㄒ唬┱J真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項措施，實(shí)行案件風(fēng)險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責任書(shū)》，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責任書(shū)156份，實(shí)行分管責任，明確工作職責，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋，責任落實(shí)到人，不留死角。
�。ǘ┘訌婎I(lǐng)導，周密部署，確保案件防控工作有序開(kāi)展。為確保案件防控工作有序開(kāi)展，我行高度重視，先后召開(kāi)多次會(huì )議，對案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專(zhuān)項工作領(lǐng)導小組，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細化活動(dòng)內容，明確目標，落實(shí)職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進(jìn)內控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強有效發(fā)展意識，進(jìn)一步提高自我約束、自我監督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類(lèi)案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開(kāi)展防控、工作打下基礎。
�。ㄈ┘訌娭贫冉ㄔO，規范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平·。為提高案件防控水平·，對舊版本業(yè)務(wù)規范在執行中遇到的問(wèn)題，監管部門(mén)及我行歷次檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，對于我行新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現金支付審批權限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節及崗位職責，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節的流程及職責進(jìn)行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強化了案件風(fēng)險防控。
�。ㄈ┒ㄆ趯�(shí)施案防日常工作檢查，結合外部案例及我行實(shí)際，開(kāi)展相關(guān)知識的學(xué)習與培訓。我行認真貫徹案件防控工作要求，開(kāi)展了“反對洗錢(qián)專(zhuān)項檢查”、“信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查”、制定了案件防控知識學(xué)習與培訓計劃，對學(xué)習與培訓的內容、安排、學(xué)習重點(diǎn)等進(jìn)行了明確�？傂懈鞑块T(mén)按月對員工進(jìn)行案件防控知識的學(xué)習與培訓，并及時(shí)用oa辦公自動(dòng)化系統向各支行轉發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達上級文件精神，要求各支行認真組織員工學(xué)習傳達，并做好學(xué)習記錄。根據下發(fā)文件管理部門(mén)對傳達文件的學(xué)習情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導，提高員工案件防控意識。認真傳達學(xué)習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門(mén)、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實(shí)際，認真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的'重視程度，扎實(shí)防范了類(lèi)似案件風(fēng)險的發(fā)生。
�。ㄋ模┘訌妴T工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險管控。認真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪(fǎng)制度》，開(kāi)展了多次對員工不良行為的專(zhuān)項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。先后開(kāi)展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專(zhuān)項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書(shū)xx份，員工家訪(fǎng)表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規建設的學(xué)習培訓計劃，每周三為內審、財務(wù)會(huì )計例會(huì )，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì )。深入開(kāi)展學(xué)習“合規建設與五個(gè)基本規范”要求各部門(mén)負責人帶頭學(xué)，結合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強員工合規經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。
一是緊密結合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執行考勤制度，實(shí)行晨會(huì )和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個(gè)人談話(huà)、內部詢(xún)問(wèn)、實(shí)際走訪(fǎng)的方式開(kāi)展排查，排查工作深入到部門(mén)、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價(jià)。平·常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂(yōu)解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。嚴格遵守各項規章制度，樹(shù)立正確的世界觀(guān)，人生觀(guān)，價(jià)值觀(guān)，未發(fā)現有不良思想傾向和不良行為的員工。員工不良行為排查工作，各部門(mén)能夠認真組織員工學(xué)習總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長(cháng)效機制，為我行穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅實(shí)的基礎。
二、存在的不足及薄弱環(huán)節
�。ㄒ唬┎糠謫T工風(fēng)險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規章制度執行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒(méi)有將案件防范各項措施真正落到實(shí)處。
�。ǘ├碚搶W(xué)習學(xué)習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平·時(shí)的學(xué)習還存在著(zhù)“走過(guò)場(chǎng)”的應付現象，真正通過(guò)學(xué)習來(lái)研究解決問(wèn)題和矛盾、來(lái)指導業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
�。ㄈI(yè)務(wù)培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著(zhù)隨意性的現象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險，崗位制約有時(shí)沒(méi)有真正發(fā)揮。
銀行風(fēng)險管控工作總結 3
根據銀監局文件要求，我行進(jìn)行了風(fēng)險排查、問(wèn)題整改及對整體案防工作進(jìn)行了分析，并結合自身實(shí)際情況提出并建立了長(cháng)效機制和工作措施，并將案件防控工作逐步常態(tài)化，有效地促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)的持續健康發(fā)展�，F將案件防控工作開(kāi)展情況匯報如下：
一、加強領(lǐng)導，全力抓好案件防控工作
我行將案件風(fēng)險排查納入常態(tài)化工作內容，年初安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監管部門(mén)案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì )銀監局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密?chē)@案防十項重點(diǎn)工作，穩步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是我銀行案防工作實(shí)行各層級一把手負總責制，并在不同層級 設立專(zhuān)兼職案防崗位，指定專(zhuān)人負責案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實(shí)。目前， 我銀行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到 提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。
二、強化教育，筑牢思想防線(xiàn)思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。
思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個(gè)重要因素，為此，我們著(zhù)重抓了以下幾方面工作：
�。ㄒ唬┏掷m開(kāi)展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。 我銀行以各項規章制度的學(xué)習培訓為重點(diǎn)，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線(xiàn)規章制度的培訓活動(dòng)。使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為我銀行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎。
�。ǘ╅_(kāi)展警示教育活動(dòng)，增強員工防范意識。我銀行注重將業(yè)務(wù)培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。20XX年全年開(kāi)展多次各種警示教育，并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì )，深刻反思，汲取教訓。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教育收到很好的效果。
�。ㄈ┒ㄆ诜治霭阜拦ぷ髑闆r。一是將案防工作常態(tài)化。通過(guò)晨會(huì )、例會(huì )等形式，講案防、說(shuō)安全，時(shí)刻提醒員工合規操作。二是組織召開(kāi)案件防控聯(lián)席會(huì )，及時(shí)傳導監管部門(mén)案防工作精神，加強政策傳導和風(fēng)險提示，分析存在的共性問(wèn)題和個(gè)性問(wèn)題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。設立微信群，開(kāi)展學(xué)習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
�。ㄋ模┓e極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習活動(dòng)。在全行范圍內開(kāi)展 “案防責任重于一切”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習、開(kāi)心得交流會(huì )等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。
三、強化制度建設，進(jìn)一步提升內控執行力加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。
20xx年全行以強化規章制度和案防長(cháng)效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現管理規范化、經(jīng)營(yíng)合規化、工作標準化。
�。ㄒ唬┩晟瓢阜拦ぷ骺己嗽u價(jià)機制。20XX年全年，我銀行以?xún)瓤毓芾碇邪阜酪鬄樽ナ�，進(jìn)一步強化考核評價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節提出防范案件風(fēng)險的要求，通過(guò)對案件防控工作的考核，努力實(shí)現違規違紀風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結合起來(lái)，努力解決制度建設和執行的“兩張皮”問(wèn)題。堅持每月自查，監事會(huì )每季度抽查，半年總行考核通報，切實(shí)督促各級領(lǐng)導班子、領(lǐng)導人員和重點(diǎn)管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執行的嚴肅性和規范性，并將責任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負責”。
�。ǘ⿵娀瘑T工違規行為的管理。在對基層機構負責人和各部門(mén)案防工作考核的基礎上，按照監管部門(mén)的要求，強化員工違規行為的管理。依據《員工日常行為規范》的要求，引導和督促各級部門(mén)和工作人員遵章守紀、依法合規經(jīng)營(yíng)。
四、強化內控管理，把內控管理工作落到實(shí)處
20xx年全年著(zhù)重解決基礎管理薄弱問(wèn)題，努力構建案件防控長(cháng)效機制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
�。ㄒ唬└叨戎匾曒啀�、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，我銀行嚴格按照監管部門(mén)要求，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的`順利實(shí)施奠定了基礎。
�。ǘ└叨戎匾晫~工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶(hù)管理辦法》和我銀行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶(hù)每季度存款對賬，目前，我行對公存款對賬率達 100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶(hù)進(jìn)行對賬，對對賬工作開(kāi)展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進(jìn)行。
�。ㄈ└叨戎匾暟阜乐贫鹊穆鋵�(shí)工作。一、進(jìn)一步規范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導任組長(cháng)的專(zhuān)案組，開(kāi)展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險。二、嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風(fēng)險的快速反應能力，及時(shí)報告；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問(wèn)責，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內控案防工作能力的提升。
�。ㄋ模└叨戎匾暟踩芾�，做實(shí)安保工作。20XX年全年，我銀行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實(shí)行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛管理辦法》等規章制度。
銀行風(fēng)險管控工作總結 4
按照集團公司的統一部署安排，xx對廉潔風(fēng)險防控工作情況開(kāi)展了全面自查。結合自身行業(yè)的特點(diǎn)，認真查找風(fēng)險點(diǎn)，完善風(fēng)險防控措施，規范權力運行的制約和監督機制，要求各風(fēng)險崗位嚴格遵守崗位職責，自覺(jué)接受職工群眾的監察�，F將有關(guān)工作匯報如下：
一、開(kāi)展自查的目的
針對容易產(chǎn)生風(fēng)險的崗位進(jìn)行分析評估，有效遏制和減少xx現象的發(fā)生。大力推行重點(diǎn)風(fēng)險崗位考評制，通過(guò)考評增強風(fēng)險崗位人員的防范意識、責任意識，促使各項工作落到實(shí)處。不斷改進(jìn)風(fēng)險防控機制，構建權力運行的動(dòng)態(tài)監管模式，從源頭上拒腐防變，推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設的深入開(kāi)展，為創(chuàng )造和諧的工作環(huán)境提供保障。
二、查找風(fēng)險點(diǎn)
全面梳理風(fēng)險崗位，突出領(lǐng)導干部等重要管理崗位，采取“自己找、部門(mén)查、領(lǐng)導提”的'方法，從各個(gè)層面逐一排查篩選風(fēng)險點(diǎn)，確保找準、找全。
一是領(lǐng)導干部針對履行崗位職責、執行制度等重要環(huán)節，行使內部管理權可能產(chǎn)生的廉潔風(fēng)險，認真分析其內容和表現形式；
二是全面梳理財務(wù)管理、工程項目建設、公務(wù)接待等主要風(fēng)險點(diǎn)，明確各部門(mén)對應的風(fēng)險與職責；
三是客觀(guān)準確評估各崗位廉潔風(fēng)險，根據發(fā)生的幾率和危害程度依次劃分風(fēng)險等級，使后續的風(fēng)險防范更有針對性。
三、制定防范措施
一是思想道德防范。開(kāi)展以崗位廉潔教育為主的宣傳教育，制定教育計劃，長(cháng)期性、經(jīng)常性開(kāi)展。
二是制度風(fēng)險防范。完善制度體系，通過(guò)查找廉潔風(fēng)險，找出權力運行機制、制度上的遺漏與不足，及時(shí)建立、修改制度，保證制度執行上下一致。加大制度宣傳教育力度，強化制度的執行力，切實(shí)發(fā)揮制度在防腐抗變中的作用。
三是權力行使風(fēng)險防范。嚴格履行工作職責，落實(shí)監督和管理責任，重大決策需經(jīng)過(guò)總經(jīng)理辦公會(huì )及董事會(huì )討論審議，不搞“一言堂，定調子”。
xx在廉潔風(fēng)險防控管理工作中取得了一定成效，但總體看來(lái)，還面臨一些困難和不足：
一是相關(guān)的制度建設仍需進(jìn)一步完善；
二是風(fēng)險崗位考評制落實(shí)力度還不夠。
今后，xx將更加注重預防風(fēng)險，切實(shí)加強組織領(lǐng)導，規范權力運作流程，穩步有效地推動(dòng)公司健康快速發(fā)展。
銀行風(fēng)險管控工作總結 5
“細節決定成敗，細節決定存亡”，這一點(diǎn)對高風(fēng)險的金融行業(yè)尤為重要。古語(yǔ)有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對一個(gè)帳戶(hù)的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細節，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合規管理年活動(dòng)對于增強農發(fā)行業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識，培育良好合規文化，促進(jìn)農發(fā)行事業(yè)的健康成長(cháng)，提高防控金融風(fēng)險的能力有著(zhù)很強的現實(shí)性和必要性。通過(guò)這次認真學(xué)習，都感悟頗多，現將我個(gè)人的學(xué)習心得匯報如下:
一、認真學(xué)習，提高思想素質(zhì)，增強依法合規經(jīng)營(yíng)的理念。
要加強法律法規、規章制度的學(xué)習，提高思想素質(zhì)，1/11這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風(fēng)險防范知識的學(xué)習，就能認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、從嚴治行，加強內控，把細節管理融入長(cháng)效機制建設中。
抓住“防、查、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機制，實(shí)現四個(gè)轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規經(jīng)營(yíng)意識，增強執行力，嚴格落實(shí)內控制度，杜絕有章不循違規操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現象。
二要“查”。建立監督檢查長(cháng)效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)�；D變�；说认嚓P(guān)檢查部門(mén)要注重實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結合，現場(chǎng)檢查與調取掌握監控相結合，對違規問(wèn)題查實(shí)、查清、查準，檢查不能三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門(mén)要2/11加強事后監督和事中復核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時(shí)更新機制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉變，充分利用檢查結果，超前規劃，及時(shí)查補，及時(shí)堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價(jià)。要加快機構扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機構多頭管理，使制度執行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實(shí)行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾，對于發(fā)現問(wèn)題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問(wèn)責，對責任人要問(wèn)責。通過(guò)加強教育，加強檢查，及時(shí)糾錯，嚴格問(wèn)責等多手段的綜合運用，培養全行員工合、規經(jīng)營(yíng)意識，建設合規文化系統工程，營(yíng)造業(yè)務(wù)發(fā)展的.良好內部環(huán)境。
三、正視問(wèn)題，構建金融合規管理體系。
農發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是運營(yíng)風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效規避。
二是不合規的現象較為嚴重。當前農發(fā)行最易出現問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺操作中存在的問(wèn)題和隱患。
一、二級條線(xiàn)風(fēng)險防范流于形式。檢查走馬觀(guān)花，盡責不實(shí)。
四是針對發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。針對這些差距，應該采取積極的`對策和措施。一是建立條線(xiàn)的合規風(fēng)險防控體系。各部門(mén)、各業(yè)務(wù)線(xiàn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線(xiàn)”的合規防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改責任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對前、后臺業(yè)務(wù)的監督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專(zhuān)職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善;三是加大對合規風(fēng)險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實(shí)行業(yè)務(wù)線(xiàn)、管理線(xiàn)“雙線(xiàn)”問(wèn)責;四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規，誰(shuí)受益誰(shuí)擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發(fā)行的業(yè)務(wù)才會(huì )逐步走上規范化的軌道
銀行風(fēng)險管控工作總結 6
商業(yè)銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險、管理風(fēng)險從中獲得收益的高風(fēng)險經(jīng)營(yíng)行業(yè)，因而防范和化解風(fēng)險是銀行的永恒主題。隨著(zhù)經(jīng)濟金融全球化發(fā)展，在大量金融產(chǎn)品提供給消費者的同時(shí)，銀行業(yè)所面臨的操作風(fēng)險也越來(lái)越大。作為商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理如何應對防范日益復雜多變的風(fēng)險，如何采取多種防控措施，建立風(fēng)險管理的長(cháng)效機制，以提升銀行的競爭力，這是一門(mén)風(fēng)險管理科學(xué)。
一、商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理在工作中存在的風(fēng)險
1、道德風(fēng)險。商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理對外是代表著(zhù)銀行與客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和維系，由于商業(yè)銀行的良好信譽(yù)和形象，使得銀行客戶(hù)經(jīng)理在與客戶(hù)打交道時(shí)，會(huì )使客戶(hù)對客戶(hù)經(jīng)理充滿(mǎn)信任。因此客戶(hù)經(jīng)理和客戶(hù)很容易建立起較為牢固的`關(guān)系。如果某位客戶(hù)經(jīng)理的道德出現偏差，將會(huì )存在很大的風(fēng)險。
2、素質(zhì)風(fēng)險�？蛻�(hù)經(jīng)理是銀行業(yè)務(wù)的直接營(yíng)銷(xiāo)人員，因此他們的業(yè)務(wù)水平，政策水平，分析判斷能力和個(gè)人素質(zhì)的高低在一定的程度上影響著(zhù)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的高低。
3、形象風(fēng)險。由于客戶(hù)經(jīng)理對外代表銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)維系，因此他對外是一個(gè)商業(yè)銀行的形象。如果客戶(hù)經(jīng)理在與客戶(hù)交往過(guò)程中存在以權謀私，怠慢客戶(hù)，言行粗俗等情況，必然會(huì )影響到銀行形象和合作關(guān)系，會(huì )給銀行帶來(lái)客戶(hù)流失風(fēng)險。
4、挖轉風(fēng)險�？蛻�(hù)經(jīng)理大多數是各家商業(yè)銀行的銷(xiāo)售精英，與優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的關(guān)系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理都有自己的忠實(shí)客戶(hù)，加上他們手上掌握著(zhù)大量的高端客戶(hù)的信息，因此成為挖轉的重點(diǎn)對象。如果一個(gè)客戶(hù)經(jīng)理被他行挖走，他手上的客戶(hù)必然大部分資產(chǎn)隨之轉戶(hù)，造成客戶(hù)流失風(fēng)險。
二、對客戶(hù)經(jīng)理風(fēng)險管理的建議
1、用人制度高水準，嚴要求�？蛻�(hù)經(jīng)理代表著(zhù)銀行去服務(wù)客戶(hù)，其提供的服務(wù)質(zhì)量和結果會(huì )關(guān)系到銀行客戶(hù)的前途命運，因此必須嚴格把好客戶(hù)經(jīng)理資格認定關(guān)，在眾多資格條件中人品和道德是首位。
2、培訓認證制度化，常態(tài)化�？蛻�(hù)經(jīng)理是未來(lái)商業(yè)銀行的精英，但是目前的客戶(hù)經(jīng)理因工作經(jīng)驗，知識結構，分工機制等因素的制約，離正真能提供綜合化的服務(wù)還有一定的差距，所以銀行應加強客戶(hù)經(jīng)理綜合素質(zhì)的培訓。
3、強化內控機制建設，加大商業(yè)銀行內部稽核力度。
總之，要防范風(fēng)險最根本還應從治本入手，要有針對性地加強對客戶(hù)經(jīng)理理想信念、思想道教育，建立良好的合規文化，要引導他們樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和榮辱觀(guān)，要教育他們珍惜現有的工作、生活環(huán)境、愛(ài)崗敬業(yè)，樂(lè )于奉獻，自覺(jué)抵制各種誘惑，遠離違法亂紀；要加強職業(yè)道教育，引導他們學(xué)規學(xué)法，增道意識和法制意識，遵章守法；要警鐘長(cháng)鳴，加強對有不良行為員工的轉化教育，嚴防道風(fēng)險。
銀行風(fēng)險管控工作總結 7
在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶(hù)對于銀行網(wǎng)點(diǎn)的不滿(mǎn)和期望，以及網(wǎng)點(diǎn)運營(yíng)效率低下等各種風(fēng)險因素都迫切要求銀行業(yè)對現有內部風(fēng)險積極進(jìn)行防控。郵儲銀行為全面提升內部風(fēng)險防控意識，提高綜合競爭力，認真學(xué)習現代銀行的風(fēng)險管理經(jīng)驗，從穩健經(jīng)營(yíng)出發(fā)，從為城鄉居民提供基礎金融服務(wù)和從事低風(fēng)險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過(guò)不斷加強銀行內部管理和風(fēng)險控制能力，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟效益。
根據隊伍的現狀，確定內部風(fēng)險的防控重點(diǎn)和方向，確定培訓對象和內容，制定和落實(shí)好培訓計劃，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念、管理理念。改善員工的知識和專(zhuān)業(yè)結構，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應郵儲銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風(fēng)險，主要采取了以下幾方面措施：
1.加強領(lǐng)導。
內部風(fēng)險防控的最終目標是要實(shí)現網(wǎng)點(diǎn)自主內部控制功能的提升，把推進(jìn)內部風(fēng)險防控作為提高員工滿(mǎn)意度和客戶(hù)滿(mǎn)意度，提高網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動(dòng)全行內部安全意識，實(shí)現工作目標的重中之重的工作來(lái)抓。作為對內部風(fēng)險防控的內容、步驟、目標和要求都進(jìn)行明確，為降低內部防控風(fēng)險提供科學(xué)依據。
2.堅持原則。
堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著(zhù)“穩定內部風(fēng)險結構”的思路，合理調整內部安全意識，提高網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng )效能力。根據不同的區域和經(jīng)濟條件，加強對基礎網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的安全風(fēng)險進(jìn)行建設，各部門(mén)要對自身的安全問(wèn)題執行情況進(jìn)行全面檢查、監督和評價(jià)考核，對執行不力的要嚴肅追究責任，以確保內部風(fēng)險控制的質(zhì)量和效果，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)形象建設工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升。
3.建立機制。
控制銀行內部風(fēng)險是為了更好的為客戶(hù)提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷(xiāo)售，但如果不重視內控制度建設、規章制度的落實(shí)和風(fēng)險理念的`教育，甚至以犧牲風(fēng)險來(lái)增加服務(wù)的便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風(fēng)險意識，狠抓制度落實(shí)和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險控制文化和合規文化，督促網(wǎng)點(diǎn)整改，鞏固風(fēng)險安全檢查效果。
4.完善措施。
通過(guò)專(zhuān)業(yè)的合規風(fēng)險教育去進(jìn)行企業(yè)改革，用統一的標準，規范網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)模式，實(shí)現服務(wù)標準化和客戶(hù)體驗的一致性，以提高產(chǎn)品銷(xiāo)售能力，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度。從而提高網(wǎng)點(diǎn)內部控制的全面轉型，實(shí)現企業(yè)經(jīng)濟效益的穩步提高。
銀行風(fēng)險管控工作總結 8
今年以來(lái)，我們監管辦事處在分局、縣委、縣人大、縣政府的正確領(lǐng)導下，認真貫徹落實(shí)分局年初工作會(huì )議精神，緊緊圍繞著(zhù)分局確定的工作思路和目標，更新理念，落實(shí)責任，依法開(kāi)展監管，促進(jìn)轄區經(jīng)濟金融平穩健康發(fā)展。
一、主要工作情況
1、認真貫徹分局工作會(huì )議精神
年初分局工作會(huì )議結束后，我辦事處組織全體人員認真學(xué)習會(huì )議精神，簽訂工作目標責任書(shū)，并向縣政府領(lǐng)導進(jìn)行了匯報，向被監管機構傳達了會(huì )議精神，根據分局總體部署和轄區實(shí)際情況，我們主要采取的監管措施：
一是全面落實(shí)監管責任制，進(jìn)一步完善監管長(cháng)效機制，加大案件專(zhuān)項治理和風(fēng)險防控工作，確保轄區銀行業(yè)金融機構穩健運行。
二是進(jìn)一步加強銀行業(yè)金融機構的監管，指導轄區銀行業(yè)科學(xué)發(fā)展，提升準入監管的科學(xué)性。
三是進(jìn)一步加強高管人員的監管，促使高管人員遵紀守法，依法合規經(jīng)營(yíng)。
四是著(zhù)力改進(jìn)監管工作方法，推行分類(lèi)監管，認真開(kāi)展現場(chǎng)和非現場(chǎng)監管，不斷提高監管效能。
2、認真落實(shí)監管責任制
一是健全監管責任制，落實(shí)“責任到人，加強考核，嚴格問(wèn)責”的監管責任制，做到權責對等，分工明確，責任到人，將每一個(gè)監管對象、每一項監管業(yè)務(wù)分解落實(shí)到具體的監管人員，明確監管人員的監管職責，監管任務(wù)。二是實(shí)行分類(lèi)監管，根據每個(gè)被監管機構情況不同、風(fēng)險狀況不同，采取分類(lèi)監管措施，對癥下藥、持續監管，確保風(fēng)險隱患得到有效化解。
3、開(kāi)展高管人員的年度履職考核和日常監管
為切實(shí)加強對轄內銀行業(yè)金融機構高管人員準入、履職、退出全過(guò)程連續動(dòng)態(tài)的監管，確保銀行業(yè)金融機構審慎經(jīng)營(yíng)、穩健發(fā)展。我們辦事處根據分局考核方案，嚴格對全轄農商銀行18名，商業(yè)銀行4名，郵政銀行5名高管人員20xx年度履職情況進(jìn)行了考評，進(jìn)一步促使其認真履行職責、依法合規經(jīng)營(yíng)；對轄區銀行業(yè)金融機構高管人員進(jìn)行了監管談話(huà)，針對性的'提出監管意見(jiàn)。嚴格執行銀行業(yè)金融機構高管人員動(dòng)態(tài)全程管理暫行辦法和履職積分暫行管理辦法，進(jìn)一步加強了對高管人員日常履職行為的監管。
4、認真搞好非現場(chǎng)監管，提高非現場(chǎng)監管有效性
在非現場(chǎng)監管工作中，我們辦事處針對機構多，監管人員少的實(shí)際情況，采取分工負責，責任到人的辦法。
一是嚴格實(shí)行非現場(chǎng)監管資料專(zhuān)收制度，做好報表的收集、匯總、分析等工作，強化數據質(zhì)量管理，對數據重要變化情況及時(shí)分析，發(fā)現有突出問(wèn)題的及時(shí)提出改進(jìn)措施和建議，不斷提高監測分析質(zhì)量和水平，努力做到識別風(fēng)險早，判斷風(fēng)險準，提示風(fēng)險快，切實(shí)增強非現場(chǎng)監管的有效性。
二是認真做好監管評級工作，重點(diǎn)做好貸款偏離度、不良貸款率、資本充足率、備覆蓋率等指標的評價(jià)。
三是嚴格實(shí)行監管人員列席被監管機構董事會(huì )會(huì )議，定期或不定期與高管人員進(jìn)行監管談話(huà)，使非現場(chǎng)監管更具有針對性、指導性和有效性。
5、認真開(kāi)展現場(chǎng)檢查工作
今年，我們辦事處要根據分局的安排，重點(diǎn)做好表外業(yè)務(wù)、集中度和偏離度檢查，開(kāi)展對近三年來(lái)監管部門(mén)通過(guò)非現場(chǎng)和現場(chǎng)提出的意見(jiàn)、建議等落實(shí)情況的檢查，進(jìn)一步落實(shí)整改情況。加強現場(chǎng)檢查質(zhì)量控制，進(jìn)一步規范現場(chǎng)檢查行為。
6、加強轄區機構管理工作
一是加強機構的日常管理和監管巡查，督促銀行業(yè)金融機構嚴格按照《金融許可證管理辦法》的要求，切實(shí)做好金融許可證保管和信息公示工作。
二是按照“先規劃、再論證、后準入”的工作程序，切實(shí)加強市場(chǎng)準入的初審工作，重點(diǎn)做好農商銀行譚坪和尉莊的機構規范管理工作和城郊支行的遷址工作。
7、加強綜合工作管理
一是積極組織全辦人員開(kāi)展了政治理論學(xué)習和業(yè)務(wù)學(xué)習，開(kāi)展“監管大課堂”和“三大模塊測試”學(xué)習，不斷提高員工政治覺(jué)悟、道德水平、政策水平和業(yè)務(wù)能力。
二是加強黨風(fēng)廉政建設，簽訂了目標責任書(shū)，嚴格執行“約法三章”，規范行為，樹(shù)立務(wù)實(shí)、高效、廉潔、勤政的良好形象。
三是嚴格落實(shí)《保密工作責任書(shū)》和《互聯(lián)網(wǎng)管理制度》、《計算機保密安全管理制度》，認真做好保密工作，加強計算機安全管理，全年未發(fā)生任何失泄密事件。
四是積極開(kāi)展調研和信息工作，針對轄區內經(jīng)濟金融運行中出現的新情況、新問(wèn)題及時(shí)了解分析，開(kāi)展了對縣域小微型企業(yè)和農戶(hù)借貸需求的調查，分別撰寫(xiě)了《對xxx縣小微型企業(yè)生存經(jīng)營(yíng)狀況的調查報告》、《縣域不同收入層農戶(hù)借貸需求分析》、《縣城小額貸款公司業(yè)務(wù)發(fā)展值得關(guān)注》、《縣域煤炭?jì)r(jià)格大幅波動(dòng)對銀行信貸資金影響的一些思考》的調研文章，其中三篇被采用，為上級提供參考依據。
二、工作不足
20XX年，通過(guò)全辦人員的努力工作，各項工作進(jìn)展順利，內部管理得到加強，全面提高了年初確定的奮斗目標，在認真總結工作的同時(shí)，我們也清醒的認識到工作存在的差距和不足，主要表現在：
一是人員少，工作頭緒多，顧此失彼的現象；
二是非現場(chǎng)監管和現場(chǎng)檢查之間的聯(lián)動(dòng)效應還有有待進(jìn)一步提升。
三、明年工作打算
一是認真學(xué)習貫徹銀監會(huì )、山西銀監局、臨汾銀監分局工作會(huì )議精神，結合我縣實(shí)際，加強自身建設，繼續落實(shí)監管責任制，認真履行監管職責，完成監管工作任務(wù)。
二是繼續深入開(kāi)展風(fēng)險防控和案件專(zhuān)項治理，確保轄區銀行業(yè)金融機構不發(fā)生金融案件。
三是進(jìn)一步加強高管人員的監管，促使高管人員遵紀守法，依法合規經(jīng)營(yíng)。
四是進(jìn)一步改進(jìn)監管工作方法，認真開(kāi)展現場(chǎng)和非現場(chǎng)監管，不斷提高監管效能。
銀行風(fēng)險管控工作總結 9
按照xx銀監分局轉發(fā)的《中國銀監會(huì )關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險防控工作指導意見(jiàn)的通知》的文件的要求，我行領(lǐng)導高度重視，切實(shí)履行風(fēng)險防控主體責任，明確董事長(cháng)是案件防控第一責任人，監事長(cháng)是案防工作監督的第一責任人，行長(cháng)是案防制度制定和執行的第一責任人，通過(guò)制定可行性、針對性強的實(shí)施方案，細化責任分工，明確責任，把責任落實(shí)到具體機構、部門(mén)和人員。針對指導意見(jiàn)中所列十大類(lèi)風(fēng)險，組織開(kāi)展覆蓋各個(gè)業(yè)務(wù)條線(xiàn)的全面自查。對于重大違規和案件風(fēng)險，要一查到底，對相關(guān)機構、違規人員和領(lǐng)導人員嚴格問(wèn)責。堅持邊查邊改，按照分類(lèi)施策、穩妥推進(jìn)、標本兼治的原則，關(guān)注重點(diǎn)風(fēng)險點(diǎn)并嚴查，消除一批風(fēng)險隱患，進(jìn)一步提升風(fēng)險管理水平。報告如下：
一、信用風(fēng)險管控方面：
�。ㄒ唬┟屣L(fēng)險底數：我行嚴格落實(shí)信貸資產(chǎn)的分類(lèi)標準和操作流程，真實(shí)、準確的反應資產(chǎn)風(fēng)險狀況，密切關(guān)注重點(diǎn)領(lǐng)域可能會(huì )產(chǎn)生的信用風(fēng)險，我行暫未開(kāi)展信用風(fēng)險壓力測試，暫計劃第三季度開(kāi)展測試。
�。ǘ﹪揽卦隽匡L(fēng)險：我行加強統一授信、統一管理，嚴格按照單一客戶(hù)授信不超過(guò)資本凈額的10%，集團客戶(hù)授信不超過(guò)資本凈額的15%的標準授信，加強授信管理；
加強授信風(fēng)險審查，甄別高風(fēng)險客戶(hù)，防范多度授信、多頭授信、財務(wù)欺詐等風(fēng)險。
�。ㄈ┨幹么媪匡L(fēng)險：目前我行采用司法途徑和政府合作等方式追償、處置存量不良貸款，通過(guò)追加擔保等措施緩釋潛在風(fēng)險。在今后的工作中我行將結合本行實(shí)際情況綜合運用多種手段來(lái)處置存量貸款、緩釋潛在風(fēng)險、化解擔保圈風(fēng)險，加強債權維護，切實(shí)遏制逃廢債行為。
�。ㄋ模┨嵘L(fēng)險緩釋能力：我行將加強資產(chǎn)質(zhì)量遷徙趨勢分析，增加利潤留存，及時(shí)足額計提資產(chǎn)減值準備，增強風(fēng)險緩釋能力。
二、流動(dòng)性風(fēng)險治理體系方面：
�。ㄒ唬┩晟屏鲃�(dòng)性風(fēng)險治理治理架構。本行建立了與流動(dòng)性風(fēng)險特點(diǎn)相適應的組織架構，包括董事會(huì )、資產(chǎn)負債管理委員會(huì )、風(fēng)險合規部、計劃財務(wù)部。除了貸款業(yè)務(wù)外將同業(yè)業(yè)務(wù)也納入了流動(dòng)性管理的范疇。
�。ǘ╆P(guān)于負債穩定性的問(wèn)題，我行作為新型農村金融機構，負債種類(lèi)較為單一，目前為止，主要負債業(yè)務(wù)為儲蓄存款，其中定期儲蓄存款占比在90%以上，存款成本較高但是來(lái)源穩定；
我行流動(dòng)性風(fēng)險應急預案已經(jīng)下發(fā)，并于上月進(jìn)行了壓力測試和流動(dòng)性風(fēng)險應急演練，目前為止尚未出現流動(dòng)性風(fēng)險；
我行已經(jīng)取得了央行的支農再貸款支持，相關(guān)流程已經(jīng)熟悉，同時(shí)加強了與央行之間的`溝通，確保在流動(dòng)性不足的情況下在與央行溝通上不出現問(wèn)題。
三、債券投資業(yè)務(wù)管理方面：
我行暫無(wú)債券投資業(yè)務(wù)。
四、同業(yè)業(yè)務(wù)方面：
�。ㄒ唬┛刂茦I(yè)務(wù)增量方面，我行同業(yè)業(yè)務(wù)較為單一，只涉及存放同業(yè)業(yè)務(wù)，我行同業(yè)業(yè)務(wù)不下放，由總行統一管理，具體合作機構由總行統一授信。
�。ǘ┪倚袝翰簧婕敖徊娼鹑跇I(yè)務(wù)。
�。ㄈ┪倚袝簾o(wú)存量同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險暴露。
�。ㄋ模┪倚胁簧婕巴瑯I(yè)業(yè)務(wù)多層嵌套、特定目的載體投資業(yè)務(wù)。
五、銀行理財和代銷(xiāo)業(yè)務(wù)方面：
我將暫無(wú)理財和代銷(xiāo)業(yè)務(wù)。
六、防范房地產(chǎn)領(lǐng)域風(fēng)險方面：
我行將加強對房地產(chǎn)貸款的監測，將房地產(chǎn)企業(yè)、以房為抵押的貸款納入監測范圍，將開(kāi)展房地產(chǎn)壓力測試，加強房地產(chǎn)業(yè)合規性管理。我行暫未開(kāi)展個(gè)人按揭貸款業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)企業(yè)債券業(yè)務(wù)，房地產(chǎn)企業(yè)貸款業(yè)務(wù)存量為1家企業(yè)，之后我行未向房地產(chǎn)企業(yè)貸款。
七、地方政府債務(wù)風(fēng)險管控方面：
我行暫未發(fā)放地方政府融資平臺貸款；
暫未開(kāi)展專(zhuān)項建設資金、政府與社會(huì )資本合作、政府購買(mǎi)服務(wù)等業(yè)務(wù)模式。
八、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險治理方面：
我行無(wú)相關(guān)業(yè)務(wù)。
九、防范民間金融風(fēng)險方面：
�。ㄒ唬┓婪犊缇硺I(yè)務(wù)風(fēng)險：我行暫無(wú)跨境業(yè)務(wù)。
�。ǘ┓婪渡鐣�(huì )金融風(fēng)險：我行暫未向交易所提供開(kāi)戶(hù)、托管、資金劃轉、代理買(mǎi)賣(mài)、資金劃轉、代理買(mǎi)賣(mài)等業(yè)務(wù)。
�。ㄈ┓婪斗欠Y風(fēng)險：我行結合不同時(shí)期的經(jīng)濟形勢和監管要求，未向非法集資提供任何金融服務(wù)，能夠及時(shí)發(fā)現異常交易，同事勸阻客戶(hù)防止受騙參與非法集資。在全體員工中開(kāi)展民間融資、非法集資、員工賬戶(hù)異動(dòng)、騙貸、員工經(jīng)商辦企業(yè)、涉賭涉毒等內容開(kāi)展專(zhuān)項排查，突出重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)行為。在排查方法上，從工作和生活兩方面入手，采取日常觀(guān)察、考勤檢查、調閱監控、員工賬戶(hù)異動(dòng)排查、業(yè)務(wù)檢查、崗位談話(huà)、家訪(fǎng)及相關(guān)部門(mén)外調、核查信訪(fǎng)舉報、上網(wǎng)監測等多種方法防范非法集資風(fēng)險十、維護銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)穩定方面：
�。ㄒ唬┘訌姲讣L(fēng)險防控：我行通過(guò)交談會(huì )、業(yè)務(wù)培訓、警示教育等多種形式，組織員工學(xué)法規、解讀新頒布法律法規，全面增強全員法律意識和法制觀(guān)念，有效防范內外勾結、利益輸出等案件；
通過(guò)加強崗位禁止性規定的學(xué)習和測試，做到對全部員工的測試每?jì)赡曛辽俑采w一次，重點(diǎn)崗位每年覆蓋一次，對測試不合格人員采取離崗學(xué)習、調離原工作崗位等必要措施直到測試達標。加強重點(diǎn)環(huán)節管理，通過(guò)下發(fā)合規提示、現場(chǎng)檢查、調閱監控等方式對授權卡、業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證等物品管理全流程控制防范風(fēng)險。落實(shí)票據業(yè)務(wù)相關(guān)規定，規范業(yè)務(wù)操作，我行未與非法票據中介等機構開(kāi)展業(yè)務(wù)合作。目前我行無(wú)案件發(fā)生。
�。ǘ┘訌娦畔⒖萍硷L(fēng)險防控：我行加強網(wǎng)絡(luò )信息安全管理，制定IT系統突發(fā)事件應急預案，未將信息科技管理責任外包。
�。ㄈ┘訌婎A期管理：我行將強化主動(dòng)服務(wù)意識和溝通意識，提高信息披露頻率和透明度，積極研判社會(huì )輿情走勢，重點(diǎn)關(guān)注可能導致聲譽(yù)風(fēng)險的各類(lèi)隱患，提前準備應對預案，提升應對能力。
銀行風(fēng)險管控工作總結 10
一、人員合理配置，確保營(yíng)業(yè)機構業(yè)務(wù)正常運行
xx主管是營(yíng)業(yè)機構業(yè)務(wù)xx的現場(chǎng)組織者，是重要業(yè)務(wù)的授權和審批者，是xx風(fēng)險的事中控制者，種種職責都說(shuō)明xx主管在營(yíng)業(yè)機構的重要性，所以做好xx主管理的尤為重要。
xx年風(fēng)險管理部制定了xx主管輪崗位方案，保障x(chóng)x隊伍的優(yōu)化、廉潔、高效，保證業(yè)務(wù)xx人員全面掌握核算和管理要求；二是建立xx主管輪休制，避免休假高峰期軋堆休假，保障營(yíng)業(yè)機構業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展，保證xx主管的正常休假，同時(shí)透過(guò)機動(dòng)xx主管的輪替，作為xx主管的履職檢閱，發(fā)現和整改xx主管好的方法和錯誤的做法，達到全行統一標準；三是做好營(yíng)業(yè)機構xx主管的補充和配備工作，協(xié)助xx主管做好支行的各項xx業(yè)務(wù)正常開(kāi)展。
二、業(yè)務(wù)培訓到位，確保各項業(yè)務(wù)操作合規
新業(yè)務(wù)產(chǎn)生后，業(yè)務(wù)發(fā)展的好壞，其中首要的就是培訓到不到位，所以培訓工作很重要，風(fēng)險管理部認真梳理以往的培訓方式，總結培訓的效果，年初重新制定“xx業(yè)務(wù)培訓方案”，采取集中培訓（每周xx主管和專(zhuān)職人員培訓），分層次轉培訓（由xx主管轉培訓受派機構的.xx人員），集中考核（由風(fēng)險管理部組織考試）的方式，以期達到各層級xx人員不斷提高專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，確保具備履行本崗位職責的能力，以促進(jìn)全體xx人員服務(wù)水平持續提高。
三、業(yè)務(wù)集中上收，確保業(yè)務(wù)順暢高效便捷，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉型
從3月份開(kāi)始，總行和分行陸續上收了跨行支付業(yè)務(wù)、行內結算業(yè)務(wù)、個(gè)人開(kāi)戶(hù)及簽約業(yè)務(wù)、支票影像提出、提入業(yè)務(wù)、自助設備加清鈔業(yè)務(wù)、貸款發(fā)放業(yè)務(wù)、票據審驗業(yè)務(wù)、賬戶(hù)錄入業(yè)務(wù)、加密代發(fā)工資等9大項25種業(yè)務(wù)。為支行減負、為xx人員減壓，把風(fēng)險集中化，把業(yè)務(wù)流程化，把管理扁平化，讓柜面員工有機會(huì )、有時(shí)間充分的發(fā)揮其“一句話(huà)”的職能。
截止目前已初步形成“網(wǎng)點(diǎn)全面受理、后臺集中處理”的業(yè)務(wù)xx格局，逐步實(shí)現業(yè)務(wù)集約運行、風(fēng)險集中控制和xx效率提升。從而提高我行業(yè)務(wù)xx效率，加強操作風(fēng)險事中防控，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)由交易處理型向營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)型轉變。
業(yè)務(wù)集中上收，為支行減員13人，為對公人員減壓50%，為對公人員轉移風(fēng)險50%。
四、創(chuàng )新風(fēng)險管控方式，提升營(yíng)業(yè)機構風(fēng)險防范水平
為全面提升分行xx管理工作水平，有效控制基層行操作風(fēng)險，圍繞xx工作服務(wù)基層、提升員工專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，風(fēng)險管理部努力創(chuàng )新，通過(guò)編制“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險月刊”、“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險季刊”，通過(guò)下發(fā)“風(fēng)險警示書(shū)”，通過(guò)與風(fēng)險薄弱機構和人員約見(jiàn)談話(huà)、通過(guò)委派xx業(yè)務(wù)監督人員到風(fēng)險薄弱網(wǎng)點(diǎn)監督指導、通過(guò)召開(kāi)全行xx業(yè)務(wù)操作風(fēng)險案防大會(huì )等方式，給營(yíng)業(yè)機構負責人和xx主管提供參考，更加方便、直觀(guān)、有針對性的使支行xx工作有的放矢，使xx人員增強風(fēng)險防范意識，保護自己，保護他人，保護全行不受風(fēng)險損失。為全行風(fēng)險管控文化。
五、科技與業(yè)務(wù)結合，構建快捷模式，努力實(shí)現業(yè)務(wù)
業(yè)務(wù)的開(kāi)辦結合科技的力量可以使辦理業(yè)務(wù)的速度和準確率倍增，風(fēng)險管理部與信息科技部密切合作開(kāi)發(fā)了“分行業(yè)務(wù)集中處理綜合填單系統”，“知識庫”，“問(wèn)題庫”、“數據報表系統”，小小的系統程序給支行和員工提供了數據參考和業(yè)務(wù)查詢(xún)，管理人員通過(guò)數據分析，填單平臺即提升了客戶(hù)的滿(mǎn)意度，提高了業(yè)務(wù)核算質(zhì)量，還減少了xx人員的工作量，體現了科技與業(yè)務(wù)的完美結合。
銀行風(fēng)險管控工作總結 11
風(fēng)險管理部xx的工作，要更多的體現服務(wù)職能（為客戶(hù)做了什么、為前臺部門(mén)做了什么，為全行做了什么），體現培訓職能（創(chuàng )新培訓方式），體現監督指導職能（加大聯(lián)動(dòng)模式）。
以精細管理提升制度執行力，以創(chuàng )新模式提升風(fēng)險管控力、以溝通交流提升工作戰斗力，以文化引領(lǐng)提升團隊凝聚力。
一、整合資源、優(yōu)化配置
按照總行風(fēng)險管理部的指導意見(jiàn)，結合x(chóng)x的實(shí)際，對內設團隊的相關(guān)職能進(jìn)一步細分，將原有五大中心重新設置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風(fēng)險控制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關(guān)管理職責。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式，達到“流程順暢、風(fēng)險可控”的工作目標，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。
二、建章立制，提升業(yè)務(wù)執行力和團隊凝聚力
編制分行風(fēng)險管理部管理手冊，通過(guò)闡述風(fēng)險管理部部門(mén)文化和警訓，明確風(fēng)險管理部部門(mén)定位和職責，建立風(fēng)險管理部部門(mén)架構、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學(xué)規范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構整體運作和執行能力，更好的為前臺經(jīng)營(yíng)部門(mén)和客戶(hù)服務(wù)。
根據學(xué)什么補什么的`要求，各部門(mén)及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專(zhuān)夾保管，并嚴格執行。
三、打好組合拳、優(yōu)化創(chuàng )新模式、提升風(fēng)險管理水平
�。ㄒ唬┡嘤�+考核，提高員工業(yè)務(wù)知識水平，規范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內容，用圖片代替文字，用圖表代替數字，使枯燥的內容變得直觀(guān)易懂，提高員工的業(yè)務(wù)認知度。
�。ǘ┍O督檢查+跟蹤規范，促使營(yíng)業(yè)機構各項業(yè)務(wù)統一，員工操作驅于規范。
改變檢查模式，加大后續問(wèn)題整改和跟蹤檢查的力度，做到現場(chǎng)告知、原因分析、持續跟蹤、落實(shí)整改一條龍的檢查方式。
改善監督方式，事后監督崗做好賬務(wù)監督的同時(shí)，開(kāi)展每周一個(gè)業(yè)務(wù)種類(lèi)，討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務(wù)統一、規范。
�。ㄈ╋L(fēng)險刊物+數據分析，努力提高營(yíng)業(yè)機構和xx人員風(fēng)險防范意識和能力。為機構的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規劃、人員調配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導作用。
�。ㄋ模┛萍�+業(yè)務(wù)，省時(shí)省力，改善客戶(hù)及員工業(yè)務(wù)辦理時(shí)效。加大與科技部門(mén)的合作，深入網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)，用風(fēng)險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開(kāi)發(fā)，旨在進(jìn)一步提高客戶(hù)服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節的防范。
四、專(zhuān)項活動(dòng)，嚴控風(fēng)險重點(diǎn)
一季度開(kāi)展各條線(xiàn)部門(mén)問(wèn)題的對照梳理，由各業(yè)務(wù)主管對照問(wèn)題匯總，查找本中心或委派行存在的問(wèn)題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風(fēng)險”的百條風(fēng)險建議活動(dòng)，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險，組織評選“慧眼獎”，涌現有一些有價(jià)值的防風(fēng)險建議。三季度xx主管案例大會(huì )演，對實(shí)際工作中發(fā)生的具體案例進(jìn)行生動(dòng)形象的剖析，以點(diǎn)促面，進(jìn)一步加強“合規文化”建設，切實(shí)強化員工工作責任意識、制度執行意識和內控主動(dòng)意識；四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會(huì )，對全年風(fēng)險性業(yè)務(wù)差錯進(jìn)行逐一分析討論。
銀行風(fēng)險管控工作總結 12
進(jìn)入xx銀行半年多時(shí)間來(lái)，在領(lǐng)導和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著(zhù)謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著(zhù)全新的挑戰，這個(gè)過(guò)程不僅是專(zhuān)業(yè)的換位，更是一種思考方式和
學(xué)習方法
的換位，在綜合統計崗位上，領(lǐng)導和前輩的關(guān)心指導使本人認識到，嚴謹的態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習機會(huì )，在xx優(yōu)良的成長(cháng)環(huán)境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運用到實(shí)際工作崗位工作中。
風(fēng)險管理部是負責xx支行全面風(fēng)險管理政策的落實(shí)，監測、評價(jià)和控制的綜合管理部門(mén)，是風(fēng)險和內控的日常管理職責部門(mén)。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類(lèi)的統計、分析和管理;負責全行信貸數據動(dòng)態(tài)管理、分析。
在實(shí)際工作中，本人主要完成以下幾個(gè)方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準確的獲得各項信貸統計數據;對xx支行運行的老信貸系統進(jìn)行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進(jìn)行統計及分析;提供xx行各項信貸資產(chǎn)數據及明細，完成四級分類(lèi)和五級分類(lèi)的'統計工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導以及計財處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的詳細數據;月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門(mén)對外提供各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負責部門(mén)電腦網(wǎng)絡(luò )信息安全的維護。
正是由于以上的認識，本人在過(guò)去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習業(yè)務(wù)知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時(shí)、準確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養成著(zhù)良好的工作習慣和工作方法，近來(lái)的工作使本人越來(lái)越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。
風(fēng)險管理部綜合統計崗是一個(gè)需要責任心與耐心的崗位，通過(guò)半年多的學(xué)習和實(shí)踐，我堅信能勝任崗位并做出成績(jì);在今后的工作中，我也將繼續努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
銀行風(fēng)險管控工作總結 13
這即已經(jīng)過(guò)去的20xx年對于我來(lái)說(shuō)是忙碌的一年，在這一年中我有很多的進(jìn)步也有很多的心酸。本年度我擔任的是銀行風(fēng)險經(jīng)理這一職務(wù)，首先是感謝領(lǐng)導對于我的信任和栽培，也感謝同事在這一年中不斷的配合我。這一年我有過(guò)失敗也有過(guò)成功，今天我就總結下我過(guò)去這一年，讓我從成功中看到希望，從失敗中吸取經(jīng)驗。
一、工作回顧
本年度我擔任的是風(fēng)險經(jīng)理這一職務(wù)，在工作中我一到過(guò)形形色色的人，有的對與理財一竅不通。有的人自認為自己很會(huì )理財，從而給我們很多的個(gè)人建議。當然我身為風(fēng)險經(jīng)理，在對待客戶(hù)的時(shí)候我都會(huì )從我專(zhuān)業(yè)的角度給用戶(hù)推薦產(chǎn)品和分析風(fēng)險，讓用戶(hù)通過(guò)具體項目的了解知道要如何進(jìn)行選擇。由于我這種認真的態(tài)度，我的'業(yè)務(wù)在今年不斷的上漲，很多人都因為我的敬業(yè)而選擇信任我。
二、存在的問(wèn)題
這一年中我雖然也盡力的為客戶(hù)負責，但是還是有一些問(wèn)題存在的，其中就是經(jīng)驗和知識的匱乏很多時(shí)候我對市場(chǎng)的敏銳度不夠，往往有的產(chǎn)品不好我也沒(méi)有及時(shí)發(fā)現，其中也有過(guò)失敗的項目。但是我沒(méi)有被這些失敗打到，反而這些失敗會(huì )成為我的基石，不斷促使我前進(jìn)。
三、未來(lái)的安排
我今后會(huì )不斷的提高自己的業(yè)務(wù)能力，多看一些政治書(shū)籍，通過(guò)了解國家大事來(lái)預測未來(lái)的走向和存在的風(fēng)險。身為風(fēng)險經(jīng)理我要對得起用戶(hù)，要給他們提供更好的理財方案和風(fēng)險評估。當然我也要為銀行開(kāi)拓更多的新業(yè)務(wù)，給個(gè)人和銀行創(chuàng )收。如今一年過(guò)去，我在一些成績(jì)上的表現也還算比較靠前。在本年度的計劃中我會(huì )選擇多帶新人，讓他們也能夠為公司創(chuàng )造效益，也為自己的未來(lái)奮斗。
銀行風(fēng)險管控工作總結 14
20xx年，xx農村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農村信用社案件風(fēng)險防控為重點(diǎn)，大力強化案件防控職能建設，認真扎實(shí)抓好案件防控工作，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動(dòng)的格局，使案件防控工作逐步步入常規化、制度化、規范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類(lèi)案件和重大違紀違規問(wèn)題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實(shí)現了零發(fā)案。
一、基本情況
xx農村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社、x個(gè)營(yíng)業(yè)部，共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人。聯(lián)社內設部門(mén)xx個(gè)。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬(wàn)元，較年初上升30549萬(wàn)元，存款增幅16。33%，占年度計劃36000萬(wàn)元的84。86%，較去年同期多上升9710萬(wàn)元；各項貸款余額達到xxxx萬(wàn)元，其中：貼現持票xxxx萬(wàn)元，較年初下降16045萬(wàn)元，傳統貸款較年初上升14428萬(wàn)元，占年度計劃26500萬(wàn)元的54。44%，存貸比例63。53%；其中：農業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，較年初上升12332萬(wàn)元，占比67。98%。不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初下降592。33萬(wàn)元，占年度計劃700萬(wàn)元的84。62%，不良貸款占比5。37％；累計收回臵換呆帳貸款34。4萬(wàn)元，占年計劃40萬(wàn)元的86%；累計收回托管資產(chǎn)473。48萬(wàn)元，處臵托管資產(chǎn)2250萬(wàn)元，占年度計劃5500萬(wàn)元的49。52%；前9個(gè)月實(shí)現各項收入16925萬(wàn)元，同比多增收6350萬(wàn)元；各項支出14363萬(wàn)元，同比增加6888萬(wàn)元；賬面利潤2562萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)利潤5059萬(wàn)元，同比增加1070萬(wàn)元。
二、案件風(fēng)險防控工作開(kāi)展情況
1、抓組織機構建設，明確工作目標
依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長(cháng)為組長(cháng)、xxx主任為副組長(cháng)，聯(lián)社監事長(cháng)、副主任、部門(mén)負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導小組的領(lǐng)導下，對防控工作做出了具體安排部署，同時(shí)各信用社也成立了相應的案件防控工作領(lǐng)導小組。結合我縣信用社案件防控工作開(kāi)展情況，聯(lián)社先后召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì )、推進(jìn)會(huì )、督導會(huì )，聯(lián)社亢理事長(cháng)對該項工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負責人本著(zhù)對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實(shí)地抓好案件防控工作，取得了顯著(zhù)成效，確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率。
2、抓基礎管理，構筑案件防控工作基礎
根據省聯(lián)社“基礎管理年”活動(dòng)安排，xx聯(lián)社以組建農村商業(yè)銀行為契機，本著(zhù)“嚴密、科學(xué)、規范、有效”的原則積極開(kāi)展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng)，一是根據實(shí)際需要，不斷完善補充制度，使各項內控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節，確保不出現“制度盲區”；并設計操作流程，使各個(gè)業(yè)務(wù)之間，一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過(guò)程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領(lǐng)會(huì )精神實(shí)質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅持學(xué)以致用，抓好管理的規范和制度的執行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學(xué)有效的制度來(lái)規范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實(shí)現規范化管理。
3、抓“四項制度”落實(shí)，防范各類(lèi)風(fēng)險
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴格按照四項制度的相關(guān)規定進(jìn)行了認真落實(shí)，一是落實(shí)了干部交流制度。4月份通過(guò)公開(kāi)競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門(mén)經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門(mén)及信用社。二是對全縣主管會(huì )計20人進(jìn)行了輪換，三是對全縣各信用社一線(xiàn)的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗，四是對全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險。
4、抓案件風(fēng)險排查活動(dòng)，遏制各類(lèi)案件的發(fā)生
為了有效防范風(fēng)險，四月份，聯(lián)社認真開(kāi)展案件風(fēng)險自查活動(dòng)，做到了不漏一個(gè)環(huán)節，不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)員工，對xx年以來(lái)聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現、財務(wù)會(huì )計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監會(huì )提出的九類(lèi)不良行為進(jìn)行排查；對重要崗位人員進(jìn)行排查；對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內控制度執行能力、自我約束能力及各項業(yè)務(wù)發(fā)展狀況進(jìn)行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實(shí)和責任追究進(jìn)行排查；對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的.同時(shí)，還做到了以下情況：結合我縣信用社實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現有2個(gè)不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。通過(guò)本次排查，發(fā)現了一些風(fēng)險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現的部分問(wèn)題及時(shí)得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時(shí)防范了風(fēng)險。
5、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專(zhuān)項稽核、警示教育活動(dòng)，提高案件防控意識。
充分發(fā)揮稽核監督作用，以“風(fēng)險管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標，進(jìn)一步提高案件防控能力。
一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實(shí)開(kāi)展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷(xiāo)檢查、信貸大檢查、票據業(yè)務(wù)檢查、財務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等。通過(guò)連續檢查，杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生。
二是建立了稽核檢查問(wèn)題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據每次檢查后信用社問(wèn)題整改情況逐月下發(fā)稽核問(wèn)題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現的問(wèn)題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時(shí)進(jìn)行了處理。
三是加大了責任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規違紀人員進(jìn)行了處理。
銀行風(fēng)險管控工作總結 15
今年以來(lái)，全行認真貫徹落實(shí)總省行年初全行工作會(huì )議精神，圍繞“打造優(yōu)秀大型上市銀行”奮斗目標，以實(shí)施新資本協(xié)議為主線(xiàn)，不斷加強風(fēng)險管理體系建設，風(fēng)險管理狀況總體向好。
截至12月末，全行不良貸款余額25.48億元（剔除審慎反映不良貸款1.16億元），較年初下降了4.11億元，不良貸款占比2.95%，較年初下降0.99個(gè)百分點(diǎn)。其中“三農”不良余額控制在8.17億元（剔除審慎反映不良貸款0.54億元），計劃控制符合總行要求，順利實(shí)現雙降。全行信貸資產(chǎn)減值準備余額（不含卡透支）35.34億元，較年初減少0.41億元。撥備覆蓋率132.67%，較年初提高11.87個(gè)百分點(diǎn)，剔除審慎反映不良貸款后的考核覆蓋率136.12%，較年初提高15.32個(gè)百分點(diǎn)。風(fēng)險抵補能力進(jìn)一步提高。
一、認真貫徹落實(shí)總省行工作部署，積極推進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設工作
�。ㄒ唬┱J真安排部署全年工作。根據總行要求及我行實(shí)際，及時(shí)分解下達了全行不良貸款及三農不良貸款余額下降計劃，制定下發(fā)全省農行《xxxx年風(fēng)險管理工作要點(diǎn)》，對xxxx年風(fēng)險管理的各項重點(diǎn)工作進(jìn)行了詳細部署，明確了對三大風(fēng)險的管控措施和工作要求。要求各行做好分類(lèi)減值、信用評級、限額管理、風(fēng)險報告、風(fēng)險評估等日常工作；切實(shí)加強政府平臺、房地產(chǎn)、產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)和“三農”貸款風(fēng)險管理，嚴防大案要案和重大操作風(fēng)險事件的發(fā)生，全面提升風(fēng)險管理基礎水平。
�。ǘ┩七M(jìn)風(fēng)險合規經(jīng)理派駐工作。今年以來(lái)，為貫徹落實(shí)《中國農業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設綱要》和《xxxx年風(fēng)險管理工作要點(diǎn)》。根據總行安排：
一是認真組織，按期完成了對風(fēng)險合規經(jīng)理派駐現狀、履職效果、經(jīng)驗交流等工作地調研和匯報。
二是按照《關(guān)于派駐風(fēng)險經(jīng)理管理子系統后續功能上線(xiàn)運行的通知》要求，嚴格按照系統上線(xiàn)推廣的時(shí)間和工作要求，認真組織派駐風(fēng)險合規經(jīng)理，做好日常工作日志、檢查工作單的錄入和填報工作。
三是為進(jìn)一步加強對派駐風(fēng)險合規經(jīng)理的管理，根據總省行相關(guān)制度，結合各二級分行一年多來(lái)的工作實(shí)踐，在充分調研和征求意見(jiàn)的基礎上，制定下發(fā)了全省統一的《中國農業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險合規經(jīng)理考核管理辦法》。要求各行要高度重視對風(fēng)險合規經(jīng)理的綜合考評和管理工作，不斷推進(jìn)風(fēng)險合規經(jīng)理的職責落實(shí)和職能發(fā)揮，確�；鶎有酗L(fēng)險合規管理工作的有序、有效開(kāi)展。
四是正式下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強派駐風(fēng)險合規經(jīng)理管理工作的通知》，明確了風(fēng)險合規經(jīng)理的人員補充時(shí)限、履職、待遇落實(shí)和考核管理等方面的存在問(wèn)題，統一和推進(jìn)了全省派駐風(fēng)險經(jīng)理管理工作。
五是根據總行風(fēng)險管理大檢查陜甘檢查組對我行風(fēng)險合規經(jīng)理派駐工作存在問(wèn)題的整改要求，督促各二級分行嚴格按照總省行對風(fēng)險合規經(jīng)理派駐工作的相關(guān)要求，做好整改工作。
�。ㄈ┱J真開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓，積極推廣新系統上線(xiàn)。根據總行要求，先后組織和開(kāi)展了風(fēng)險經(jīng)理子系統、新客戶(hù)評級系統、新12級分類(lèi)系統、新客戶(hù)風(fēng)險統計系統等4系統的上線(xiàn)測試及推廣工作。5月末，為確保新的分類(lèi)系統推廣工作順利進(jìn)行，在省行培訓學(xué)校舉辦了關(guān)于新的12級分類(lèi)系統進(jìn)行了上線(xiàn)前測試培訓，就風(fēng)險監測、水平評價(jià)等風(fēng)險管理的相關(guān)理論知識進(jìn)行了解讀。各二級分行風(fēng)險管理部（信貸管理部）負責人、分類(lèi)業(yè)務(wù)骨干、派駐風(fēng)險合規經(jīng)理以及省行相關(guān)部門(mén)，合計80余人參加了本次培訓。
二、積極履行部門(mén)職責，認真做好風(fēng)險管理各項工作
�。ㄒ唬┱J真開(kāi)展各項監測分析和報告工作，發(fā)揮好風(fēng)險“總閘門(mén)”作用
1、按月開(kāi)展對全行全面風(fēng)險狀況的監測、分析和報告。
積極主動(dòng)開(kāi)展風(fēng)險監測工作，堅持獨立的風(fēng)險判斷，全面、準確、及時(shí)地揭示和報告風(fēng)險，落實(shí)風(fēng)險管理責任和工作機制，有效識別和計量風(fēng)險，及時(shí)向行領(lǐng)導提交分析報告，并提出針對性建議，為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析會(huì )提供重要決策信息，促進(jìn)全行風(fēng)險管理水平進(jìn)一步提升。
2、加強對重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險防范。
一是認真組織和指導各級行填報各類(lèi)風(fēng)險監測報表，及時(shí)處理發(fā)現問(wèn)題。
二是結合實(shí)際，選擇轄內重點(diǎn)行業(yè)的重點(diǎn)客戶(hù)，進(jìn)行重點(diǎn)監測，在深入分析風(fēng)險狀況的基礎上，提出切實(shí)可行的風(fēng)險防控措施，防止信用風(fēng)險升級。按照總行要求，我行選取了代表水泥行業(yè)的千陽(yáng)縣支行作為全國10個(gè)監測點(diǎn)之一，建立“支行—省行—總行”的風(fēng)險信息傳遞渠道，充分發(fā)揮了派駐風(fēng)險合規經(jīng)理作用，提高了信息傳遞的效率和質(zhì)量，及時(shí)提供行業(yè)風(fēng)險動(dòng)態(tài)。
三是根據總行要求，按期對轄內公路行業(yè)和房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險狀況進(jìn)行分析，指導各級行強化信用風(fēng)險監測、分析和預警，并對高風(fēng)險平臺提示的各類(lèi)風(fēng)險信息進(jìn)行核實(shí)，按季上報風(fēng)險處臵情況，以確保風(fēng)險監測管理工作的有效持續開(kāi)展。
3、加大不良貸款結構管控力度。
一是按照總行《關(guān)于進(jìn)一步加強貸款風(fēng)險分類(lèi)管理的通知》，對轄內存量貸款進(jìn)行全面、深入的風(fēng)險排查，充分利用總行配套政策，認真選擇客戶(hù)與項目，真實(shí)反映貸款形態(tài)，確保完成調控目標任務(wù)。對xxxx年xx月xx日至x月x日期間新認定的不良貸款按月填報《新認定不良貸款情況統計表》，及時(shí)上報總行。
二是按照總行《關(guān)于對xxxx年末不良貸款余額預測的通知》《關(guān)于開(kāi)展信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控工作專(zhuān)題調研的通知》以及省行行長(cháng)會(huì )議精神，安排專(zhuān)人對轄內信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控情況開(kāi)展調研，對xxxx年不良貸款余額和“三農”不良貸款余額進(jìn)行了預測、分解，并提出管控責任和追究措施，并形成報告上報總行。三是根據總行《關(guān)于開(kāi)展可疑、損失類(lèi)貸款處臵情況調查的通知要求》，安排專(zhuān)人對全行159戶(hù)、金額19.76億元的可疑、損失類(lèi)法人客戶(hù)相關(guān)情況進(jìn)行了調查，填寫(xiě)《法人客戶(hù)不良貸款基本情況表》，并將129戶(hù)逾期不良企業(yè)貸款未采取訴訟清收的原因逐戶(hù)說(shuō)明，形成報告上報總行。四是多次專(zhuān)項二級分行主管行長(cháng)及部門(mén)經(jīng)理會(huì )議，認真傳達總省行風(fēng)險管理工作會(huì )議精神，對不良貸款控制計劃及總行相關(guān)政策進(jìn)行了詳細解讀，并督促各行嚴格落實(shí)，按時(shí)完成下達的任務(wù)。
4、推進(jìn)操作風(fēng)險管理信息系統應用，強化對全行重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監測和防控。
一是按日查詢(xún)、審核、修改操作風(fēng)險事件（事項）上報情況，并及時(shí)提示相關(guān)行；按月對基層關(guān)鍵崗位人員超期任職、被訴案件、柜員自辦業(yè)務(wù)及大額交易差錯等情況進(jìn)行重點(diǎn)監測和分析，不斷強化操作風(fēng)險管控力度，提高全行操作風(fēng)險管理水平；
二是及時(shí)下發(fā)了《謹防不法分子在自助銀行冒充大堂經(jīng)理行騙》《關(guān)注和防范人人貸風(fēng)險》《嚴防我行信貸資金流入民間借貸市場(chǎng)引發(fā)風(fēng)險》《關(guān)于防范不法分子利用我行營(yíng)業(yè)、辦公場(chǎng)所行騙的風(fēng)險提示》《轉發(fā)中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于偽造存款證實(shí)書(shū)騙取銀行客戶(hù)資金案件風(fēng)險提示的通知》《轉發(fā)銀監會(huì )辦公廳關(guān)于任嘯等人利用偽造增值稅發(fā)票虛構交易背景從多家商業(yè)銀行巨額貼現案件通報的通知》《轉發(fā)銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險的通知》等風(fēng)險提示，要求各級行加強員工防范意識教育和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及自助設備的檢查、巡查力度，嚴格落實(shí)相關(guān)信貸管理制度，防范貸款、票據業(yè)務(wù)的調查、審查、審批以及貸后管理等環(huán)節的操作風(fēng)險。對已經(jīng)發(fā)生的操作風(fēng)險事件（案件），要妥善處理，防止聲譽(yù)風(fēng)險蔓延。
5、不斷加強對市場(chǎng)風(fēng)險的管控工作。
一是嚴格按照《中國農業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險監測報告管理辦法（試行）》部門(mén)職責分工及風(fēng)險監測報告的相關(guān)要求，以利率及匯率風(fēng)險為重點(diǎn)，按季進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險監測分析。
二是轉發(fā)了《中國農業(yè)銀行xxxx年資金交易投資和市場(chǎng)風(fēng)險管理政策》，進(jìn)一步規范了市場(chǎng)風(fēng)險基礎管理工作。
三是根據總行通知要求，及時(shí)將陜西分行代客衍生交易墊款情況上報總行。
6、做好國別風(fēng)險的監測與管理工作。根據總行《中國農業(yè)銀行國別風(fēng)險管理辦法（試行）》的要求，組織開(kāi)展了《國別風(fēng)險敞口統計表》的填報工作，并明確了部門(mén)職責分工和填報要求，按時(shí)全面地完成了填報工作。
7、不斷加強對全行非信貸資產(chǎn)的監測管理。按月組織非信貸542報表、非信貸不良資產(chǎn)變動(dòng)情況表等報表的編報和審核工作，并按季向銀監局報送《非信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析報告》，對全行非信貸資產(chǎn)的風(fēng)險狀況進(jìn)行客觀(guān)全面的反映。
�。ǘ┮孕庞蔑L(fēng)險為核心，積極組織開(kāi)展日常風(fēng)險預警及防控工作
一是為發(fā)現重大信用風(fēng)險事件，有效識別、預警行業(yè)性風(fēng)險, 及時(shí)下發(fā)風(fēng)險提示,認真分析信貸企業(yè)風(fēng)險變動(dòng)趨勢，預警和報告重大信用風(fēng)險事件，防范化解信用風(fēng)險。針對今年5月轄內信貸企業(yè)被省環(huán)境違法通報的風(fēng)險信號，為防范風(fēng)險隱患加大，向寶雞、漢中分行下發(fā)了2期《風(fēng)險提示》，要求相關(guān)二級分行加強風(fēng)險管理，排查風(fēng)險隱患，防范事實(shí)風(fēng)險的發(fā)生，將風(fēng)險事件的發(fā)展情況，進(jìn)行持續監測和管理，及時(shí)上報省行；
二是積極開(kāi)展房地產(chǎn)貸款壓力測試，確保我行信貸資產(chǎn)風(fēng)險平穩。為衡量我行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險狀況，根據《中國農業(yè)銀行壓力測試管理辦法》（試行），一季度對我行大額房地產(chǎn)貸款進(jìn)行了壓力測試，測試在宏觀(guān)調控、外部市場(chǎng)環(huán)境變化和內部經(jīng)營(yíng)壓力下，借款人能夠承擔沖擊的能力，以充分評估平臺貸款和房地產(chǎn)的風(fēng)險狀況，并根據不同風(fēng)險情況采取有效的緩釋措施，切實(shí)防范風(fēng)險；
三是加強了對超限行業(yè)的貸款限額管控。按照總行限額管理要求，及時(shí)向二級分行轉發(fā)了《中國農業(yè)銀行行業(yè)信貸風(fēng)險限額管理辦法》和《中國農業(yè)銀行xxxx年行業(yè)限額管理意見(jiàn)》，針對總行對房地產(chǎn)限額實(shí)施指令性計劃，要求各行認真落實(shí)房地產(chǎn)貸款限額管理要求，認真做好行業(yè)限額執行情況的監測與分析；
四是根據總行《關(guān)于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款項目銷(xiāo)售情況風(fēng)險排查的通知》要求，安排專(zhuān)人對涉及我行的25戶(hù)住房開(kāi)發(fā)貸款和商業(yè)用房開(kāi)發(fā)貸款的風(fēng)險情況進(jìn)行的核查，并將風(fēng)險核查情況上報總行。
�。ㄈ┱J真開(kāi)展風(fēng)險分類(lèi)及減值測試工作
1、嚴格執行分類(lèi)制度和管理，提升分類(lèi)基礎管理水平。
一是按季做好信貸資產(chǎn)分類(lèi)和貸時(shí)分類(lèi)工作。要求轄內各行嚴格按照信貸資產(chǎn)管理制度做好季度風(fēng)險分類(lèi)工作和貸時(shí)分類(lèi)，其中對納入十二級分類(lèi)管理的信貸資產(chǎn)通過(guò)十二級分類(lèi)系統完成十二級分類(lèi)工作，納入五級分類(lèi)管理的信貸資產(chǎn)按照流程完成五級分類(lèi)工作，確保分類(lèi)結果動(dòng)態(tài)、客觀(guān)、合理，力促分類(lèi)無(wú)偏離或將偏離度控制在合理范圍內。
二是完成了農戶(hù)貸款分類(lèi)偏差的整改。CMS在線(xiàn)檢查發(fā)現部分農戶(hù)小額貸款分類(lèi)形態(tài)出現偏差，及時(shí)將相關(guān)情況請示總行軟開(kāi)，并按總行下發(fā)的解決方法，要求相關(guān)行在C3系統進(jìn)行了操作，目前農戶(hù)小額貸款形態(tài)偏差問(wèn)題已經(jīng)整改。
三是要求各行嚴格總行《關(guān)于加強信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)審核工作的通知》要求，加強對分類(lèi)審核人員工作質(zhì)量的檢查和考核力度，督促相關(guān)人員規范操作、把握審核重點(diǎn)，審慎客觀(guān)地評價(jià)信貸資產(chǎn)質(zhì)量。要通過(guò)規范操作、考核及問(wèn)責等方式強化派駐風(fēng)險經(jīng)理在分類(lèi)審核環(huán)節的把關(guān)責任，切實(shí)發(fā)揮派駐風(fēng)險經(jīng)理在分類(lèi)工作中的基礎作用。
2、認真核查分類(lèi)在線(xiàn)監測風(fēng)險線(xiàn)索。根據總行風(fēng)險分類(lèi)在線(xiàn)監測發(fā)現問(wèn)題，結合我行實(shí)際，每5日開(kāi)展一次在線(xiàn)核查，對風(fēng)險事項易發(fā)環(huán)節重點(diǎn)監測。今年以來(lái)，多次下發(fā)了《關(guān)于逾期貸款在正常、關(guān)注形態(tài)的風(fēng)險提示》、《關(guān)于調整客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)形態(tài)的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險分類(lèi)在線(xiàn)監測情況的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險分類(lèi)工作提醒的通知》等風(fēng)險提示94份，涉及10個(gè)二級分行、341個(gè)客戶(hù)、貸款金額39.69億元。要求各行高度關(guān)注業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中出現的風(fēng)險與問(wèn)題，對涉及客戶(hù)及貸款認真開(kāi)展風(fēng)險核查，對違反分類(lèi)制度、分類(lèi)測評不審慎等問(wèn)題立即整改。進(jìn)一步規范了貸款風(fēng)險分類(lèi)管理，真實(shí)反映貸款質(zhì)量和客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)形態(tài)，促進(jìn)存量貸款風(fēng)險隱患的有效化解，切實(shí)降低信貸資產(chǎn)損失。
3、建立風(fēng)險分類(lèi)直接干預機制，加大省行直接認定力度。對總省行下發(fā)風(fēng)險貸款清單，采取跟蹤相關(guān)貸款的風(fēng)險處臵進(jìn)展的措施，督促相關(guān)行積極行動(dòng)，準確認定。下發(fā)了《關(guān)于貸款風(fēng)險分類(lèi)監測情況的通報》，對各行核查后風(fēng)險反映仍不充分、分類(lèi)整改不及時(shí)、風(fēng)險化解無(wú)效果、未履行還款計劃的貸款，將繼續加大對分類(lèi)形態(tài)的糾偏力度，實(shí)施直接分類(lèi)予以糾正，并納入各行分類(lèi)偏離度考核。
4、認真開(kāi)展新信貸資產(chǎn)十二級分類(lèi)系統上線(xiàn)推廣工作。
一是按時(shí)保質(zhì)地完成了新系統上線(xiàn)測試工作。成立了由韓楨副行長(cháng)任組長(cháng)，風(fēng)險管理部、內控合規部、公司業(yè)務(wù)部等11個(gè)部門(mén)負責人為成員的領(lǐng)導小組，制定了《陜西分行法人客戶(hù)信貸資產(chǎn)十二級分類(lèi)系統測試方案》，組織各二級分行認真開(kāi)展了各項測試和匯報工作，按期完成了相關(guān)數據的清理、補錄、轉授權等工作。
二是實(shí)現了新系統上線(xiàn)工作的穩步推進(jìn)。落實(shí)專(zhuān)人負責解答測試中遇到的系統及業(yè)務(wù)問(wèn)題，認真分析測試結果與原分類(lèi)情況差異、因系統問(wèn)題導致無(wú)法完成分類(lèi)等情況，密切關(guān)注新系統上線(xiàn)對我行資產(chǎn)風(fēng)險狀況的影響，及時(shí)形成分析報告上報總行，確保了新系統上線(xiàn)后各項工作平穩過(guò)渡，按時(shí)保質(zhì)地完成本次上線(xiàn)推廣任務(wù)。
5、認真開(kāi)展信貸資產(chǎn)減值測試工作。
一是轉發(fā)了總行《關(guān)于做好ⅩⅩ年貸款風(fēng)險分類(lèi)與減值測試工作的通知》,要求各行要高度重視，嚴格按照制度規定，認真開(kāi)展信貸資產(chǎn)減值測試工作。進(jìn)一步明確了派駐風(fēng)險合規經(jīng)理在分類(lèi)、減值工作中的職能，充分發(fā)揮分類(lèi)和減值工作在風(fēng)險管理中的`積極作用。
二是按照總行相關(guān)制度要求，按月認真組織對全行法人不良貸款的DCF減值測試及全轄支行機構的法人客戶(hù)正常、關(guān)注貸款及個(gè)人客戶(hù)貸款的MM測試，嚴格落實(shí)各項工作要求，加強對測試結果的審核，認真開(kāi)展后評價(jià)工作，穩步提高撥備覆蓋水平。減值測試及預計負債工作結束后，堅持按期對測試情況進(jìn)行專(zhuān)題分析，針對性的提出風(fēng)險管理意見(jiàn)及建議，促進(jìn)全行撥備工作的科學(xué)有效開(kāi)展。
�。ㄋ模┱J真組織開(kāi)展操作風(fēng)險評估及事件收集工作
1、積極開(kāi)展兩項評估的后續整改工作。根據總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》要求，組織對兩項評估工作風(fēng)險隱患的整改計劃和方案落實(shí)檢查工作。一是按照總行要求，認真組織相關(guān)部門(mén)，落實(shí)整改工作，并及時(shí)上報風(fēng)險隱患整改落實(shí)報告。二是借案件排查之機，檢查兩項評估的落實(shí)整改情況，進(jìn)一步督促各行完成整改計劃落實(shí)工作。
2、認真組織信息科技風(fēng)險監控工作。根據總行《關(guān)于做好一級分行信息科技風(fēng)險監控工作的通知》要求，我行成立了信息科技風(fēng)險監控領(lǐng)導小組，下設辦公室在風(fēng)險管理部。積極組織風(fēng)險、內控、安全保衛和信息技術(shù)管理等部門(mén)，按季、年對一級分行信息科技人員、機房、網(wǎng)絡(luò )、重要信息系統、操作系統、安全及應急等方面監控要點(diǎn)，開(kāi)展了現場(chǎng)檢查和評價(jià)工作，并將檢查和評價(jià)情況上報總行。
3、做好全行清算中心風(fēng)險評估工作。4月-5月，根據總行《關(guān)于對全行清算中心開(kāi)展風(fēng)險評估的通知》要求，及時(shí)制定《中國農業(yè)銀行陜西分行清算中心風(fēng)險評估工作實(shí)施方案》，成立由黨委副書(shū)記副行長(cháng)韓楨為組長(cháng)，風(fēng)險管理、運營(yíng)管理等七個(gè)部門(mén)負責人為成員的領(lǐng)導小組，下設辦公室在風(fēng)險管理部，由各成員單位抽調業(yè)務(wù)骨干組成辦公室工作小組。先后積極組織各二級分行和省行本部清算中心開(kāi)展了自查評估、現場(chǎng)評估以及風(fēng)險隱患的研討會(huì )議等相關(guān)工作，針對發(fā)現問(wèn)題、隱患，認真分析，提出整改計劃及建議，并認真撰寫(xiě)總結報告，簽報行領(lǐng)導及相關(guān)部門(mén)審議后，上報總行。
4、認真開(kāi)展外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估工作。9月-11月，根據總行《關(guān)于開(kāi)展xxxx年下半年專(zhuān)項風(fēng)險評估工作的通知》要求，及時(shí)下發(fā)了《陜西分行外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估工作實(shí)施方案》，成立了外包業(yè)務(wù)領(lǐng)導小組及工作小組，在組織各行自查評估的基礎上，對省行機關(guān)、省行營(yíng)業(yè)部和咸陽(yáng)分行進(jìn)行了現場(chǎng)評估。通過(guò)全省自查、現場(chǎng)評估、專(zhuān)項座談研討、風(fēng)險管理委員會(huì )審議,全面評估和分析了當前外包業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理狀況,共梳理匯總出涉及制度、人員、系統和風(fēng)險管理等方面的各類(lèi)風(fēng)險隱患15項,針對存在問(wèn)題及隱患, 多角度、系統性地提出了明確的管理和整改意見(jiàn)，進(jìn)一步建立健全了風(fēng)險管理機制,促進(jìn)和優(yōu)化了業(yè)務(wù)地快速發(fā)展。
5、操作風(fēng)險事件收集工作。為全面準確積累操作風(fēng)險損失數據，加快操作風(fēng)險高級計量法建設，提高風(fēng)險隱患的識別能力，根據總行工作部署，省行就操作風(fēng)險事件收集工作進(jìn)行了統一安排。目前，操作風(fēng)險事件收集工作已基本結束，共收集08年以來(lái)的操作風(fēng)險事件（或近似操作風(fēng)險事件）107件。其中，xxxx年37件、xxxx年34件、xxxx年23件、xxxx年13件, 從時(shí)間和數量上來(lái)看，我行操作風(fēng)險事件數量呈逐年下降趨勢，操作風(fēng)險管理水平總體向好。
�。ㄎ澹┱J真組織實(shí)施風(fēng)險水平評價(jià)工作
按照總行要求和結合我行實(shí)際，認真做好轄內風(fēng)險水平評價(jià)工作。
一是為進(jìn)一步提高風(fēng)險水平評價(jià)工作的適用性，更加科學(xué)、準確地評價(jià)全行風(fēng)險狀況，引導各行提高風(fēng)險管理水平。制定下發(fā)了《中國農業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險水平評價(jià)實(shí)施細則》，風(fēng)險水平評價(jià)制度的深化，強化了考核政策引導，確保了各項風(fēng)險防控措施的有效落實(shí)和風(fēng)險防控目標的順利實(shí)現；
二是定期開(kāi)展風(fēng)險水平評價(jià)工作，按照《中國農業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險水平評價(jià)實(shí)施細則》要求，我部按季度對轄內各二級分行的風(fēng)險管理水平進(jìn)行考核后進(jìn)行通報，并將考核結果按比例計入綜合績(jì)效考評，同時(shí)向總行上報我行風(fēng)險水平評價(jià)的基礎數據和自評結果；
三是為進(jìn)一步提高風(fēng)險水平評價(jià)工作質(zhì)量，發(fā)揮其在綜合績(jì)效考核、風(fēng)險管理工作指引等方面的重要作用，對風(fēng)險水平評價(jià)實(shí)施細則的實(shí)施情況進(jìn)行調研，認真研究評價(jià)結果，分析風(fēng)險管理工作中存在的問(wèn)題，并有針對性的提出工作建議和要求，督促二級分行積極改進(jìn)風(fēng)險管理水平。
�。┱J真做好新評級體系試點(diǎn)及正式上線(xiàn)推廣工作
根據總行評級試點(diǎn)及上線(xiàn)工作安排，積極組織相關(guān)部門(mén)做好本次16級新評級體系試點(diǎn)及上線(xiàn)推廣工作，為我行評級工作作出應有的貢獻。
一是根據總行《中國農業(yè)銀行非零售內部評級體系試點(diǎn)方案》，制定了《陜西分行非零售內部評級體系試點(diǎn)實(shí)施方案》，并根據總行提供的我行客戶(hù)ⅩⅩ年度9級和16級的測試結果進(jìn)行數據分析，及時(shí)將新評級體系對我行經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生的影響、存在的問(wèn)題、意見(jiàn)及建議反饋總行。
二是根據評級體系試點(diǎn)工作安排，先后組織和參加了評級相關(guān)的制度進(jìn)行梳理、非零售內部評級體系2次試點(diǎn)培訓和評級制度集中修訂等工作。我行共梳理出評級相關(guān)制度84項，其中總行制定的80項，我行制定的4項（信貸3項、績(jì)效1項）。認真向總行反饋我行評級試點(diǎn)工作中遇到的問(wèn)題，并提出有建設性的意見(jiàn)和建議。
三是根據總行統一安排，為全面實(shí)施16級內部評級體系，及時(shí)指導二級分行開(kāi)展評級體系上線(xiàn)工作，對轄內客戶(hù)評級情況進(jìn)行在線(xiàn)監測，對發(fā)現的客戶(hù)未評級、敞口選擇錯誤、評級結果登記錯誤等問(wèn)題及時(shí)通知各相關(guān)分行進(jìn)行整改。
四是做好新舊體系切換影響的分析。為充分反映新評級體系對我行經(jīng)營(yíng)管理的影響，及時(shí)將評級成果在全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險管理中加以推廣應用,對新舊評級體系切換情況進(jìn)行了專(zhuān)題研究,通過(guò)對評級結果變化、制度調整和計量升級的分析，提出了具有針對性的管理建議。
�。ㄆ撸┱J真履行風(fēng)險管理委員會(huì )辦公室職責
今年以來(lái)，風(fēng)險管理委員會(huì )辦公室組織召開(kāi)了4次省行風(fēng)險管理委員會(huì )會(huì )議。審議討論了陜西分行銀行卡和電子渠道業(yè)務(wù)、信息科技專(zhuān)項風(fēng)險評估工作報告、陜西分行外包業(yè)務(wù)專(zhuān)項風(fēng)險評估報告及對風(fēng)險事件、隱患的完善和整改意見(jiàn)，明確了各相關(guān)部門(mén)的整改任務(wù)和職責；對西安鐵路局西安北站、寶雞冀東水泥提供上門(mén)服務(wù)、漢中市寧強縣政務(wù)服務(wù)中心設立延伸柜臺業(yè)務(wù)等準入審批事項進(jìn)行了審議和投票表決，并對上報行及部門(mén)提出了具體的風(fēng)險控制意見(jiàn)。
�。ò耍┱J真履行“三農”風(fēng)險管理中心職責
為全面落實(shí)“三農”業(yè)務(wù)服務(wù)到位、風(fēng)險可控、發(fā)展可持續的工作要求，一是在xxxx年實(shí)施三農信貸產(chǎn)品停復牌的基礎上，針對轄內三農業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況，及時(shí)下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好三農信貸產(chǎn)品停復牌管理工作的通知》，嚴格按照要求，建立有效工作機制，繼續抓好三農信貸產(chǎn)品停復牌管理的落實(shí)；二是按月對 “三農”信貸產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險監測，并及時(shí)匯總分析全行三農信貸產(chǎn)品的風(fēng)險控制情況，及時(shí)向二級分行提示三農信貸產(chǎn)品的風(fēng)險情況；三是進(jìn)一步提高停復牌制度的適用性。為更有針對性的開(kāi)展三農風(fēng)險管控工作，認真研究根據經(jīng)營(yíng)行提出的停復牌相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)對制度做出調整，明確了停復牌管理的經(jīng)營(yíng)機構以及停牌后新增優(yōu)質(zhì)貸款的介入問(wèn)題，有效地促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理的關(guān)系；四是積極指導村鎮銀行完成了對風(fēng)險管理相關(guān)制度的完善和改進(jìn)，并按季對村鎮銀行的風(fēng)險管理狀況進(jìn)行監測，密切關(guān)注其信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和流動(dòng)性風(fēng)險的變化情況，審核其監管報表，撰寫(xiě)報告及時(shí)報總行。
三、其他相關(guān)工作
�。ㄒ唬└鶕獠勘O管要求，認真推進(jìn)相關(guān)管理工作。
一是按季報送全行風(fēng)險狀況報告。為配合銀監局非現場(chǎng)監管的針對性和有效性要求，按季向銀監局報送我行資產(chǎn)質(zhì)量報告、經(jīng)營(yíng)與內部控制情況報告，全面真實(shí)反映我行日常經(jīng)營(yíng)狀況和內部控制以及各類(lèi)資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險狀況等；
二是根據《中國銀監會(huì )關(guān)于加強融資平臺貸款風(fēng)險管理的指導意見(jiàn)的通知》《中國銀監會(huì )關(guān)于xxxx年二季度重點(diǎn)風(fēng)險防范工作的通知》《關(guān)于加強閑置土地信貸風(fēng)險防范和管理有關(guān)事項的通知》等通知的要求，加強對政府投融資平臺監管和閑置土地客戶(hù)的預警提示工作，進(jìn)一步規范融資平臺貸款擔保管理和房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險的應對、化解工作，確保我行貸款資金安全；
三是根據陜西省銀行業(yè)協(xié)會(huì )《陜西省銀行業(yè)“逃廢銀行債務(wù)機構”名單管理實(shí)施辦法》和《關(guān)于報送逃廢銀行債務(wù)機構名單的通知》，組織在全行范圍內開(kāi)展報送逃廢銀行債務(wù)機構名單工作，并將相關(guān)情況報送銀行協(xié)會(huì )。
四是按照總行《轉發(fā)〈中國銀監會(huì )關(guān)于xxxx年大型銀行監管工作的意見(jiàn)〉的通知》要求，為全面反映我行在績(jì)效考核、合規建設、市場(chǎng)準入、信用風(fēng)險緩釋、改善金融服務(wù)等方面監管工作的貫徹落實(shí)情況，組織省行相關(guān)部門(mén)和各二級分行認真落實(shí)監管要求，并將轄內情況報送總行。五是積極配合德勤審閱工作，認真開(kāi)展風(fēng)險分類(lèi)檢查。全年先后5次配合德勤審計組，累計對我行475戶(hù)、1793億元的信貸樣本進(jìn)行了現場(chǎng)和非現場(chǎng)的審計，對審計發(fā)現問(wèn)題，要求相關(guān)行高度關(guān)注德勤審計提出的貸款風(fēng)險點(diǎn)，采取完善手續、補充擔保、退出收回等措施進(jìn)行風(fēng)險化解，并組織相關(guān)部門(mén)和貸款所在行及時(shí)與德勤審閱人員進(jìn)行溝通，確保了審閱工作的順利完成。
�。ǘ┱J真開(kāi)展信貸資產(chǎn)核查、檢查及整改工作。
一是認真排查xxxx年以來(lái)新形成不良的核查工作。按照總行《關(guān)于對xxxx年以來(lái)新放貸款形成不良的法人客戶(hù)進(jìn)行清查整改的通知》要求，我行對轄內xxxx年新發(fā)放形成不良的貸款進(jìn)行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，撰寫(xiě)報告參加總行座談會(huì )；
二是配合開(kāi)展信貸大檢查。為落實(shí)銀監會(huì )xxxx年大型銀行監管工作會(huì )議精神，防范和糾正六項違規行為，強化合規管理，按照總、省行安排，我部組織人員參加省行信貸大檢查，對省行營(yíng)業(yè)部信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了為期十天的現場(chǎng)檢查；
三是根據總行《關(guān)于xxxx年全行信貸業(yè)務(wù)檢查發(fā)現問(wèn)題整改情況的通報》，配合業(yè)務(wù)部門(mén)，督導相關(guān)分行對未完成整改的個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款采取切實(shí)可行的整改措施，加大整改力度；
四是根據總行《關(guān)于對xxxx年當年發(fā)放當年形成不良貸款進(jìn)行調查的通知》，要求各二級分行對轄內xxxx年新發(fā)放當年形成不良的貸款進(jìn)行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，并將整改方案上報總行。
五是根據總行《關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險管理綜合大檢查的通知》要求，我行全面組織開(kāi)展了風(fēng)險管理綜合大檢查自查及接受總行現場(chǎng)檢查等工作。檢查結束后，要求各級行、各相關(guān)部門(mén)認真做好發(fā)現問(wèn)題的后續整改工作，落實(shí)責任，督辦糾改，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制的關(guān)系，嚴防大案、要案和重大風(fēng)險事件的發(fā)生，全面提升風(fēng)險管理基礎水平。
�。ㄈ┳龊每蛻�(hù)風(fēng)險應用平臺管理工作
一是按照總行要求，根據轄內各行風(fēng)險客戶(hù)系統運行情況，總結風(fēng)險信息運用工作存在的問(wèn)題與建議，按季撰寫(xiě)《陜西分行風(fēng)險客戶(hù)信息運用季度總結報告》，并及時(shí)上報總行。同時(shí)，對高風(fēng)險平臺提示的各類(lèi)風(fēng)險信息進(jìn)行核實(shí)，按季上報風(fēng)險處臵情況。
二是按照總行統計部門(mén)要求，按月維護客戶(hù)風(fēng)險統計系統，上報大額授信客戶(hù)數據異常變化分析表，并對客戶(hù)風(fēng)險統計數據進(jìn)行清理核查，同時(shí)反饋需銀監會(huì )集中清理客戶(hù)信息。
�。ㄋ模┳龊貌块T(mén)配合工作
一是配合省行內控合規部做好審計工作。根據總行審計局西安分局對韓楨副行長(cháng)審計工作的安排，積極配合省行內控合規部，認真填寫(xiě)了審計期內不良貸款新增客戶(hù)清單、不良貸款統計表（五級分類(lèi)）、xxxx年度新增不良貸款統計表，以及xxxx年新增不良貸款專(zhuān)項審計前問(wèn)卷等工作，并及時(shí)和審計人員溝通，確保了審計工作的真實(shí)反映和順利開(kāi)展。
二是配合做好總行年度和省行季度內控評價(jià)相關(guān)指標整理填報。根據《提供各分行內部控制評價(jià)相關(guān)指標的通知》及調閱清單要求，積極配合省行內控合規部，提供調閱資料，并整理和填報內部控制評價(jià)風(fēng)險管理相關(guān)指標，為我行內部控制評價(jià)工作發(fā)揮應有作用。
三是根據省行相關(guān)部門(mén)的通知要求，配合做好總行及陜西銀監局關(guān)于黨風(fēng)廉政建設責任落實(shí)和深化“內控和案防制度執行年”活動(dòng)的檢查工作。
今后，我們將進(jìn)一步適應形勢，按照總省行各項工作部署及會(huì )議精神，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范的關(guān)系，以信用風(fēng)險為核心、操作風(fēng)險為重點(diǎn),充分利用各種風(fēng)險管理工具，結合存在問(wèn)題及不足，扎實(shí)抓好各項工作地落實(shí)，全面提高我行風(fēng)險管理水平，進(jìn)一步保障我行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作健康有序發(fā)展。
銀行風(fēng)險管控工作總結 16
今年的工作轉眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來(lái)的工作，我主要工作是制度檢查、會(huì )計核算質(zhì)量管理、柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險回復、違規積分及整改復查，。在分行及部門(mén)領(lǐng)導的關(guān)心指導下，在同事的幫助下，我認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識和規章制度，積極主動(dòng)的履行工作職責、克服困難，較好的完成了本職工作。在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、專(zhuān)業(yè)技能等方面都有了一定的提高，現將一年以來(lái)的工作總結如下；
一、20XX年基本工作情況
1、重視相關(guān)金融政策及規章制度的學(xué)習，將學(xué)習用于實(shí)踐。作為一名銀行員工，我深知沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無(wú)法為業(yè)務(wù)條線(xiàn)的同事提供完善快捷的服務(wù)；無(wú)法在日常工作中發(fā)現潛在的風(fēng)險隱患。為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規章制度的變化，在日常的工作中我自覺(jué)系統的學(xué)習了相關(guān)規章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現行的政策、制度有一個(gè)較為全面的認識，對于各監管部門(mén)提出的業(yè)務(wù)咨詢(xún)及各種報表數據也能給予及時(shí)、準確的反饋和答復。
2、克服困難，認真履行崗位職責，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。20XX年對于我個(gè)人來(lái)說(shuō)是困難又充滿(mǎn)了挑戰的一年，剛開(kāi)始自己感覺(jué)很無(wú)助，制度建立、每月對總行和監管部門(mén)的報表、報告、及總行檢查行內與各個(gè)部門(mén)之間的聯(lián)系等等工作幾乎都由我一個(gè)人完成。但是在短暫的無(wú)助后我發(fā)現，在這個(gè)時(shí)候一切消極、負面的情緒都是徒勞，只有積極的面對所有的.困難才能保證行里的工作正常的進(jìn)行。
在這一困難時(shí)期里，在領(lǐng)導的關(guān)心和各部門(mén)同事的協(xié)助下。我部順利的接受了總行對風(fēng)控全流程檢查以及銀監工作現場(chǎng)檢查。同時(shí)還認真履行自己的崗位職責；踏實(shí)完成監控部日常工作。
3、精誠團結、注重培養自己的團隊協(xié)作意識，不斷提升自身價(jià)值。
在分行領(lǐng)導的關(guān)心和支持下，雖然就目前的工作量來(lái)說(shuō)，在行里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個(gè)人都深深地知道一個(gè)人的力量是有限的，促進(jìn)我部的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全行同事的共同努力。在提高自身素質(zhì)的同時(shí)，我注重自己團隊協(xié)作意識的培養，與同事們一起以負責任的工作態(tài)度，共謀發(fā)展的扎實(shí)作風(fēng)，形成了互助互諒、團結友愛(ài)的工作氛圍。我在完成自身工作的同時(shí)，還向有經(jīng)驗的同事學(xué)習，一起努力使風(fēng)險合規部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。
二、工作中存在的問(wèn)題與不足
由于業(yè)務(wù)及制度學(xué)習還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動(dòng)的學(xué)習相關(guān)政策制度，但由于對各項政策制度理解、工作開(kāi)展等客觀(guān)因素，導致存在工作不足，對風(fēng)險管理不夠的問(wèn)題。
三、20XX年工作規劃
新年新氣象，20XX年，我將認真彌補自身不足，認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，提高自身素質(zhì)，認真踏實(shí)的履行崗位職責。首先加強與領(lǐng)導、同事之間的交流溝通，繼續增強自己的團隊協(xié)作意識；其次轉變思想觀(guān)念；及時(shí)了解風(fēng)險監控工作中存在問(wèn)題的艱巨性、復雜性和多樣性。認真學(xué)習風(fēng)險管理相關(guān)知識，提高風(fēng)險防控與監控的能力；認真學(xué)習相關(guān)政策及規章制度，力求上進(jìn)，為更好的完成20XX年各項工作任務(wù)，為我行的發(fā)展，做出自己應有的奉獻。
總之20XX年，在領(lǐng)導和同事的關(guān)心幫助下，我各方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)素質(zhì)也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部門(mén)的關(guān)心幫助下，我必定會(huì )把工作做得更好，為分行的部門(mén)的發(fā)展出一份力！
銀行風(fēng)險管控工作總結 17
根據總行關(guān)于領(lǐng)導班子考核實(shí)施辦法，按照干部述職的有關(guān)要求和資料，現將一年來(lái)的工作情景述職如下，如有不當之處請給予批評指正。
一、虛心學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)能力和管理水平
為了不辜負組織的期望，更好地履行好自己的工作職責，我遵守金融法規，認真貫徹.落實(shí)xx銀行實(shí)施戰略轉型的一系列重要決議，正確理解總行和領(lǐng)導的講話(huà)精神，增強大局意識和職責意識，用先進(jìn)的思想武裝自己，不斷提高理論素養和思想水平。
在平時(shí)工作中，為了學(xué)習更多的業(yè)務(wù)知識，了解和掌握全行業(yè)務(wù)進(jìn)展情景，我同各部門(mén)負責人經(jīng)常在一起研究、探討工作，如有不懂的業(yè)務(wù)就虛心的向他們請教。每到月末、季末、年末我都認真地查閱各種報表資料，與同行業(yè)和系統內各行進(jìn)行數據比較，查看排行情景，尋找差距和不足，研究對策。同時(shí)，我還經(jīng)過(guò)各種方式與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的同志們進(jìn)行交流，了解基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題。在工作中，我始終堅持理論聯(lián)系實(shí)際，能夠用自己學(xué)到的經(jīng)濟金融理論知識，研究解決工作中存在的問(wèn)題。
二、團結協(xié)作，共同推進(jìn)各項業(yè)務(wù)發(fā)展
作為一名班子成員，我能夠擺正自己的位置，處處以大局為重，維護班子團結，當好參謀助手。我在工作中把主要精力放在了全行中心工作的落實(shí)上，對自己所分管的工作認真負責，在職權范圍內，獨立解決好工作中遇到的矛盾和問(wèn)題，在遇到全局性矛盾和一些重大問(wèn)題時(shí)我都及時(shí)向主要負責人匯報情景，并提出自我的意見(jiàn)和提議。我在工作崗位上還十分重視組織管理和協(xié)調本事的提高，在工作實(shí)踐中不斷錘煉自己。
三、以認真負責的工作態(tài)度，努力開(kāi)創(chuàng )工作新局面
由于xx項目在公司條線(xiàn)的全面推廣和消費信貸管理系統在個(gè)貸業(yè)務(wù)管理中的全面應用。給信貸管理工作提出了更高的要求。為了盡快掌握信貸業(yè)務(wù)知識，有效管理和指導信貸業(yè)務(wù)，切實(shí)把好新增貸款質(zhì)量關(guān)，我認真學(xué)習領(lǐng)會(huì )總行下發(fā)的`信貸管理文件，學(xué)習總行編制的“xx項目推廣手冊”和“個(gè)人貸款業(yè)務(wù)政策和操作手冊”經(jīng)常向信貸部門(mén)包括公司、個(gè)貸、授信、風(fēng)險部門(mén)負責人討教、也經(jīng)常在一起探討業(yè)務(wù)問(wèn)題，使我對公司和個(gè)貸管理知識有了較多的了解和掌握。
四、再接再厲，促進(jìn)我行各項業(yè)務(wù)的持續發(fā)展
回顧一年來(lái)的工作，我雖然付出了一些辛苦，取得了一些成績(jì)，但在很多方面還存在不足。由于工作壓力大、事務(wù)繁多，在開(kāi)展工作中深入基層少，調查研究不夠，對于一些基層情景了解掌握得還不夠全面，未能及時(shí)幫忙職工解決在工作和生活中存在的實(shí)際困難。此外，由于自己長(cháng)期從事金融工作，比較謹慎沉穩，有時(shí)處理問(wèn)題顯得不夠果斷。
在今后的工作中，我將繼續努力學(xué)習，不斷提高領(lǐng)導水平和管理本事，切實(shí)履行好自我肩負的職責，更好地做好各項工作。
銀行風(fēng)險管控工作總結 18
隨著(zhù)經(jīng)濟金融逐漸向全球化方向發(fā)展，消費者在享受到諸多金融產(chǎn)品的同時(shí)，銀行也面臨著(zhù)越來(lái)越多的風(fēng)險。對于銀行來(lái)說(shuō)，隨著(zhù)金融市場(chǎng)活躍性的進(jìn)一步加強，在一定程度上也為銀行的風(fēng)險控制增添了諸多不確定因素。在當前多種金融產(chǎn)品共存的這一背景下，銀行所面臨的風(fēng)險程度正在逐步的上升，因此，銀行一定要重視風(fēng)險控制的重要性，采取相應的措施加強風(fēng)險控制，只有這樣，才能將風(fēng)險損失降到最低，從而實(shí)現自身的不斷發(fā)展壯大。
1、當前銀行所面臨的風(fēng)險
社會(huì )環(huán)境所產(chǎn)生的風(fēng)險
一般來(lái)說(shuō)，社會(huì )環(huán)境風(fēng)險主要分為自然風(fēng)險和國家政策風(fēng)險兩種。所謂自然風(fēng)險，指的就是因為自然力的不規則變化產(chǎn)生的現象所導致危害經(jīng)濟活動(dòng)、物資生產(chǎn)或者生命安全的風(fēng)險，比如海嘯、臺風(fēng)等風(fēng)險，這些自然災害往往都會(huì )對銀行系統造成嚴重的損害；所謂國家政策風(fēng)險，指的就是國家通過(guò)制定政策或者是經(jīng)濟手段來(lái)實(shí)現對市場(chǎng)經(jīng)濟的宏觀(guān)調控，通常都會(huì )給銀行帶來(lái)一定的風(fēng)險。
信用風(fēng)險
對于銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，所面臨的主要風(fēng)險就是信用風(fēng)險。之前，銀行在發(fā)放貸款時(shí)，要求企業(yè)或者個(gè)人必須要有抵押，這在一定程度上有助于銀行風(fēng)險的規避，為貸款的按時(shí)收回提供了有效的保障。但是隨著(zhù)銀行業(yè)的不斷發(fā)展，銀行之間的競爭也越來(lái)越激烈，一些銀行為了能夠在競爭中處于有利的地位，對貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了擴大，并且不斷的增加企業(yè)的貸款品種，尤其是增加了信用貸款，比如憑個(gè)人信用來(lái)發(fā)放貸款。銀行貸款品種的增加，讓銀行面臨著(zhù)越來(lái)越多的風(fēng)險，因為，用來(lái)進(jìn)行信用貸款的諸多資料都是可以造假的，這就讓銀行在貸款到期之后，很難按時(shí)收回款項。通常情況下，銀行在貸款給企業(yè)時(shí)，都要求企業(yè)要出具財務(wù)報表，很多企業(yè)為了能夠通過(guò)銀行的審核，都會(huì )選擇在財務(wù)報表上作假，甚至花費高成本請中介人員，做好相關(guān)的準備工作，以便能夠順利的通過(guò)銀行的審查。企業(yè)的這種做法，讓銀行在不了解企業(yè)真實(shí)財務(wù)狀況的情況下發(fā)放貸款，這在一定程度上增加了銀行的貸款風(fēng)險，并且，貸款到期時(shí)，往往會(huì )導致銀行難以收回貸款，讓國家承受巨大的損失。
利率風(fēng)險
對于銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，利率風(fēng)險是一種較為普遍的風(fēng)險。所謂利率風(fēng)險指的是因為市場(chǎng)利率的不確定變動(dòng)從而給商業(yè)銀行造成損失的可能性。一般來(lái)說(shuō)，金融產(chǎn)品是銀行所擁有的負債和資產(chǎn)的主要存在形式，因此，一旦發(fā)生利率變動(dòng)，會(huì )給銀行帶來(lái)較大的影響。在銀行的正常經(jīng)營(yíng)運行中，利率波動(dòng)所帶來(lái)的風(fēng)險是無(wú)法完全規避的`，尤其是當利率發(fā)生波動(dòng)時(shí)，對銀行的支出和收入都會(huì )帶來(lái)較大的影響，在一定程度上讓銀行面臨不確定風(fēng)險。
綜上所述，隨著(zhù)金融行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展，銀行所面臨的風(fēng)險也在逐漸的增多，因此，對于銀行來(lái)說(shuō)，風(fēng)險控制有著(zhù)極其重要的作用，一定要進(jìn)一步加強風(fēng)險控制，有效的規避風(fēng)險，從而將風(fēng)險降到最低。
2、加強風(fēng)險控制的有效措施
嚴格依據法律準則，規避金融風(fēng)險
國家政府以及金融主管部門(mén)制訂的相關(guān)法律法規目的在于防范金融風(fēng)險，而企業(yè)在經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中，必須嚴格遵守國家和政府制訂的金融市場(chǎng)準則，才能從根本上規避風(fēng)險的發(fā)生。商業(yè)銀行必須依照國家銀行金融類(lèi)執行標準，而相關(guān)監管部門(mén)則必須做好相關(guān)的監督工作；執法部門(mén)要在工作中對各類(lèi)金融違規案件嚴格查處，堅決按照國家制訂的法律法規執行。
精細化金融管理，防微杜漸
商業(yè)銀行業(yè)務(wù)執行與風(fēng)險評估的過(guò)程，都要體現出金融企業(yè)的內部執行責任。從基礎業(yè)務(wù)配置與企業(yè)設置中精細化管理，并根據市場(chǎng)金融風(fēng)險的預測方向，做好實(shí)時(shí)控制�？梢愿鶕䴓I(yè)務(wù)流程，建立相關(guān)的產(chǎn)品風(fēng)險設計與防范預案，在金融理財產(chǎn)品中需要嚴格貫徹以下方面：金融產(chǎn)品的內部可控性需要嚴格把關(guān)；能夠根據風(fēng)險預警系統適時(shí)調整。當前較發(fā)達的金融風(fēng)險防控體系的建設已經(jīng)能夠符合這個(gè)標準，而風(fēng)險管理流程上，需要加強風(fēng)險把控與企業(yè)內部風(fēng)險防范流程。
以科技輔助風(fēng)險防范金融風(fēng)險
商業(yè)銀行在企業(yè)運營(yíng)過(guò)程中，必須嚴格把控企業(yè)科技投入資本，不斷更新當前金融形勢與金融漏洞，對當前社會(huì )金融行業(yè)違法犯罪案件進(jìn)行學(xué)習和分析，優(yōu)先把控金融風(fēng)險控制的主動(dòng)權。
從制度建設健全方面把控金融風(fēng)險
商業(yè)銀行運營(yíng)制度需要與風(fēng)險把控防范機制向結合，企業(yè)運營(yíng)過(guò)程中所出現的金融風(fēng)險問(wèn)題與企業(yè)制度直接形成聯(lián)動(dòng)，切實(shí)做到對各類(lèi)金融風(fēng)險早的發(fā)現、早預警、早處置、早補救。
完善和強化商業(yè)銀行社會(huì )責任體制
商業(yè)銀行必須在對社會(huì )充分負責的基礎上，既要遵守相關(guān)國家經(jīng)濟法規，在經(jīng)濟適度原則的基礎上，助力社會(huì )經(jīng)濟的發(fā)展；同時(shí)，需要強化自身責任建設，明確企業(yè)對于社會(huì )和自身所負有的責任。
一是責任體系設計原則。主要遵循全面風(fēng)險管理、風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)管理平行作業(yè)原則、矩陣式報告制度原則、精簡(jiǎn)效率原則、相互牽制原則、協(xié)調配合原則、程式定位原則7條原則。
二是責任體系分層設計。根據商業(yè)銀行層級責任制度，可以從分行與支行責任分配方面進(jìn)行優(yōu)化設計。首先是在各個(gè)層面上落實(shí)風(fēng)險把控責任崗，明確風(fēng)險責任崗的重要地位，并將風(fēng)險把控與企業(yè)業(yè)務(wù)執行密切聯(lián)動(dòng)起來(lái)。各支行可以設置風(fēng)險部門(mén)，對社會(huì )風(fēng)險以及不良資產(chǎn)評估進(jìn)行專(zhuān)門(mén)負責，從崗位職責方面落實(shí)風(fēng)險規避。
最后要明確商業(yè)銀行各個(gè)崗位職責。風(fēng)險管理崗位要有清晰的崗位職責，對崗位職責和崗位授權進(jìn)行嚴格把控，要從金融授權范圍與分級中做好風(fēng)險把控。風(fēng)險管理的關(guān)鍵是，商業(yè)銀行所有經(jīng)濟活動(dòng)都存在一定的金融風(fēng)險，因此要從健全業(yè)務(wù)管理制度中落實(shí)金融風(fēng)險的嚴格把控，所有市場(chǎng)金融活動(dòng)要符合社會(huì )法制準則，決不能逾越法律標準。
3、結語(yǔ)
綜上所述，隨著(zhù)金融行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展，銀行所面臨的風(fēng)險也在逐漸的增多，因此，對于銀行來(lái)說(shuō)，風(fēng)險控制有著(zhù)極其重要的作用，一定要進(jìn)一步加強風(fēng)險控制，有效的規避風(fēng)險，從而將風(fēng)險降到最低。
銀行風(fēng)險管控工作總結 19
為全面了解銀行的風(fēng)險管理情況，切實(shí)提高本行的風(fēng)險水平，增強識別，計量，監測和控制風(fēng)險的能力，為本行施行全面風(fēng)險管理夯實(shí)基礎，銀行成立以來(lái)，我部門(mén)主要做了一下工作，現將風(fēng)險管理部近段工作做一個(gè)簡(jiǎn)要的總結：
一、建章立制，搭建架構
首先，根據照銀監部門(mén)的監管要求，結合XX銀行發(fā)展的需要，我部門(mén)通過(guò)學(xué)習借鑒、摸索，現已草擬不良貸款管理、責任追究、內部控制、風(fēng)險管理等方面等十六項基本制度，正在進(jìn)一步完善，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級的風(fēng)險管理架構和職責，并且在本行成立之初就設置了風(fēng)險管理部，專(zhuān)司從事風(fēng)險管理工作，現有人員3人。
二、摸清家底，夯實(shí)基礎
銀行成立之后，我部門(mén)在領(lǐng)導的`安排下，通過(guò)一系列的自查、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進(jìn)行了深入的檢查，為以后各項工作的順利開(kāi)展夯實(shí)了基礎，為領(lǐng)導的決策提供了依據。一是重視基礎工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)行了摸底造冊，將表內外不良貸款臺帳整合，明細造冊。二加強檢查監督，摸清底子。根據省聯(lián)社文件要求部署完成了勝訴未執行涉政不良貸款清收工作和信貸違規十條的自查工作；組織開(kāi)展全行信貸風(fēng)險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔保情況、假冒名貸款、貸款新規及支付落實(shí)情況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險排查；完成省聯(lián)社風(fēng)險管理工作專(zhuān)項督查的準備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng )新動(dòng)態(tài)管理，風(fēng)險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險提示，并督促管理和清收工作。
三、當好助手，籌備改革
為了本行改革的順利進(jìn)行，我部門(mén)承接了改革的很多基礎性工作，主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點(diǎn)銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝，現已基本完工。
下一步，我部門(mén)將從以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作：
一、進(jìn)一步完善部門(mén)制度，下發(fā)不良貸款責任追究、風(fēng)險經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。
二、加強對不良貸款的管理。一是不良貸款臺帳管理系統數據規范到各支行統一上報，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責任人和管理責任人，制定清收計劃。三是借抵押品清理的機會(huì )，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是表內不良和股金購買(mǎi)不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置計劃，加大處置力度。同時(shí)對已經(jīng)出現和可能出現風(fēng)險的隱性不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風(fēng)險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書(shū)面說(shuō)明情況，分析形成原因，落實(shí)處置措施。
三、加強與各職能部門(mén)之間的聯(lián)動(dòng)，通過(guò)全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現風(fēng)險，對風(fēng)險進(jìn)行提示，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
四、組織開(kāi)展風(fēng)險管理知識培訓，提高全員風(fēng)險意識，為建立全面風(fēng)險管理長(cháng)效機制打下良好基礎。
五、建議
賬務(wù)與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現象進(jìn)行統一規范。建議總行召集財務(wù)、信貸、風(fēng)險管理等相關(guān)部門(mén)就因網(wǎng)點(diǎn)整合造成不良貸款
銀行風(fēng)險管控工作總結 20
20xx年以來(lái)，結合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著(zhù)重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習等方面加強了治理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì )和部門(mén)全體味議，就相關(guān)內控工作做出了部署�，F將我部近期內控工作報告如下：
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶(hù)檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、加強了內控合規建設。對內控合規員進(jìn)行了調整和降實(shí)，依照個(gè)人金融部實(shí)際事情，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內控合規員。并打算部門(mén)內每季度召開(kāi)一次案件形勢分析會(huì )，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的'認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會(huì )上提出建設性意見(jiàn)，在會(huì )議上評估。
三、強調業(yè)務(wù)學(xué)習和規章制度學(xué)習的重要性。每月至少安排2天時(shí)刻開(kāi)展部門(mén)全體職員集中學(xué)習業(yè)務(wù)知識大豆異黃酮識、政策法規和規章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習氛圍。加強對職員的思想教育工作，培養職員正確的人一輩子觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和道德觀(guān)。
四、對外圍系統的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和治理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新事情登記備案。
銀行風(fēng)險管控工作總結 21
本人系xxxxx支行員工，20xx年XX月參加工作，任職風(fēng)險管理部綜合統計崗。
在本人參加工作半年多時(shí)間來(lái)，受到領(lǐng)導和各位前輩多方面的關(guān)心和
照顧，在工作上亦受到了無(wú)微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。風(fēng)險管理部是負責xx支行全面風(fēng)險管理政策的落實(shí)，監測、評價(jià)和控制的綜合管理部門(mén)，是風(fēng)險和內控的日常管理職責部門(mén)。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類(lèi)的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動(dòng)態(tài)管理、分析。
在實(shí)際工作中，本人主要完成以下幾個(gè)方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準確的獲得各項信貸統計數據；對xx支行運行的老信貸系統進(jìn)行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進(jìn)行統計及分析；提供xx行各項信貸資產(chǎn)數據及明細，完成四級分類(lèi)和五級分類(lèi)的統計工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導以及計財處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的詳細數據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門(mén)對外提供各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負責部門(mén)電腦網(wǎng)絡(luò )信息安全的維護。
進(jìn)入xx半年多時(shí)間來(lái)，在領(lǐng)導和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著(zhù)謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的x工作，面臨著(zhù)全新的挑戰，這個(gè)過(guò)程不但是專(zhuān)業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習方法的換位，在綜合統計崗位上，領(lǐng)導和前輩的關(guān)心指導使本人認識到，嚴謹的態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是x業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習機會(huì )，在xx優(yōu)良的成長(cháng)環(huán)境下使我能養成在每一天的`工作生活中不斷學(xué)習和獲取新的知識，努力了解x業(yè)、金融業(yè)的運行規律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴利用到實(shí)際工作崗位工作中。
正是由于以上的認識，本人在過(guò)去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習業(yè)務(wù)知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時(shí)、準確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養成著(zhù)不錯的工作習慣和工作方法，近來(lái)的工作使本人越來(lái)越深刻的認識到不錯的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。
風(fēng)險管理部綜合統計崗是一個(gè)需要責任心與耐心的崗位，通過(guò)半年多的學(xué)習和實(shí)踐，我堅信能勝任崗位并做出成績(jì)；在今后的工作中，我也將繼續努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
銀行風(fēng)險管控工作總結 22
本人系XX銀行XX支行員工，XXXX年XX月參加工作，任職風(fēng)險管理部綜合統計崗。
在本人參加工作半年多時(shí)間來(lái)，受到領(lǐng)導和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無(wú)微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。
風(fēng)險管理部是負責XX支行全面風(fēng)險管理政策的落實(shí)，監測、評價(jià)和控制的綜合管理部門(mén)，是風(fēng)險和內控的日常管理職責部門(mén)。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類(lèi)的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動(dòng)態(tài)管理、分析。
在實(shí)際工作中，本人主要完成以下幾個(gè)方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準確的獲得各項信貸統計數據；對XX支行運行的老信貸系統進(jìn)行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進(jìn)行統計及分析；提供xx行各項信貸資產(chǎn)數據及明細，完成四級分類(lèi)和五級分類(lèi)的'統計工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導以及計財處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的詳細數據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門(mén)對外提供各項信貸數據報表。
此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負責部門(mén)電腦網(wǎng)絡(luò )信息安全的維護。
進(jìn)入XX銀行半年多時(shí)間來(lái)，在領(lǐng)導和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著(zhù)謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著(zhù)全新的挑戰，這個(gè)過(guò)程不但是專(zhuān)業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習方法的換位，在綜合統計崗位上，領(lǐng)導和前輩的關(guān)心指導使本人認識到，嚴謹的態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習機會(huì )，在XX優(yōu)良的成長(cháng)環(huán)境下使我能養成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴利用到實(shí)際工作崗位工作中。
正是由于以上的認識，本人在過(guò)去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習業(yè)務(wù)知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時(shí)、準確、完整的反映XX支行信貸業(yè)務(wù)情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養成著(zhù)不錯的工作習慣和工作方法，近來(lái)的工作使本人越來(lái)越深刻的認識到不錯的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。
風(fēng)險管理部綜合統計崗是一個(gè)需要責任心與耐心的崗位，通過(guò)半年多的學(xué)習和實(shí)踐，我堅信能勝任崗位并做出成績(jì)；在今后的工作中，我也將繼續努力，成為更優(yōu)秀的XX一員。
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