風(fēng)控部工作總結模板
風(fēng)控部工作總結的開(kāi)展是為了進(jìn)一步規范風(fēng)險控制流程。下面是小編推薦給大家的風(fēng)控部工作總結模板，希望大家有所收獲。
第一篇：風(fēng)控部工作總結模板
一、主要工作內容
(一)引入專(zhuān)業(yè)人才，加強風(fēng)控制度建設
1、20xx年，我部順利引進(jìn)兩名專(zhuān)業(yè)人才，為建設高效的風(fēng)控團隊、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎。
2、通過(guò)與領(lǐng)導、投資部同仁的多次溝通以及實(shí)踐中的不斷探索，風(fēng)險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據實(shí)際情況修訂了《風(fēng)險控制制度》，進(jìn)一步規范了風(fēng)險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。
3、在投資部門(mén)的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風(fēng)險控制制度》所制定的風(fēng)險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風(fēng)險控制工作變得更加日�；c具體化，在進(jìn)一步規范公司項目投資工作的同時(shí)，完善了公司的風(fēng)險控制體系。
(二)揭示擬投資項目風(fēng)險
1、匯總各投資部門(mén)的立項申請表，及時(shí)收集項目立項資料并進(jìn)行初步風(fēng)險分析，及時(shí)與投資部門(mén)交流意見(jiàn)以便更好地篩選項目。
2、督促投資經(jīng)理及時(shí)提交項目具體資料，并做進(jìn)一步的風(fēng)險分析，向項目組列示問(wèn)題清單，向公司內審會(huì )出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見(jiàn)，為內審會(huì )提供決策依據。
3、對擬投資項目進(jìn)行現場(chǎng)風(fēng)控調查，實(shí)時(shí)與項目經(jīng)理溝通，落實(shí)項目可能存在的風(fēng)險點(diǎn)，在此基礎上撰寫(xiě)項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會(huì )與風(fēng)險控制委員會(huì )，作為項目判斷依據。
4、負責風(fēng)險控制委員會(huì )的會(huì )務(wù)工作，及時(shí)向風(fēng)險控制委員會(huì )提交項目資料，匯總委員評審意見(jiàn)。按月向風(fēng)險控制委員會(huì )報送工作簡(jiǎn)報，以便委員及時(shí)了解公司投資情況。
(三)關(guān)注已投資項目情況
1、收集、匯總20xx年已投資項目的資料，對每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營(yíng)情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫(xiě)《20xx年已投項目經(jīng)營(yíng)情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進(jìn)展。
2、實(shí)時(shí)關(guān)注已投資項目風(fēng)險點(diǎn)，多次與項目負責人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應的建議，必要時(shí)與律師商議解決措施。撰寫(xiě)相關(guān)的專(zhuān)項情況報告。如港海建設的資產(chǎn)注入問(wèn)題、鑫達銀業(yè)重大問(wèn)題等。
(四)加強法務(wù)事項管理
1、按公司管理制度的要求進(jìn)行常規的合同審核。
2、與法律顧問(wèn)溝通協(xié)調，督促其及時(shí)為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的審核與出具法律意見(jiàn)、項目投資的法律風(fēng)險咨詢(xún)等。
3、建議聘請了法律服務(wù)機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。
(五)協(xié)助各部門(mén)的工作
1、根據項目調查的需要，為投資部門(mén)在投資過(guò)程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問(wèn)題提供咨詢(xún)，并聯(lián)系中介機構進(jìn)行法務(wù)與財務(wù)盡職調查。
2、為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問(wèn)提供法務(wù)支持。
3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行溝通協(xié)調。
二、總結過(guò)去的一年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個(gè)方面：
(一)風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門(mén)。 由于兩個(gè)部門(mén)人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時(shí)工作出現兩個(gè)部門(mén)交叉進(jìn)行，許多項目為了趕進(jìn)度導致風(fēng)控部許多審核工作無(wú)法按時(shí)有序進(jìn)行。我們認為嚴格完備的業(yè)務(wù)流程和手續是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個(gè)業(yè)務(wù)人員都應該遵守，不應流于形式、顛倒順序�；仡櫼酝墓ぷ�，我們部門(mén)的工作人員出現與業(yè)務(wù)部門(mén)人員溝通少，發(fā)現問(wèn)題礙于怕影響工作效率而沒(méi)有及時(shí)提出。嚴格完備的業(yè)務(wù)流程和手續在短時(shí)間內可能會(huì )影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習慣的養成正是我們工作可以大膽有序開(kāi)展的前提和保證。
(二)未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展保后檢查。
今年以來(lái)，受擔保業(yè)務(wù)壓力和人員變動(dòng)影響，在保項目的常規保后管理基本停止，風(fēng)險控制部也沒(méi)有及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門(mén)做好保后檢查工作。導致沒(méi)有及時(shí)發(fā)現風(fēng)險的存在，發(fā)生了不良項目的代償。
(三)風(fēng)控人員自身理論水平和專(zhuān)業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。 隨著(zhù)公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展，對高素質(zhì)專(zhuān)業(yè)人才的需求越來(lái)越大，風(fēng)險控制部今年人員調整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的.全面開(kāi)展。至今缺少備律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗的法學(xué)畢業(yè)生，來(lái)處理法律文件的審核等法律事務(wù)�，F有人員相關(guān)知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習和提高。
(四)制度雖有，執行欠佳。
今年，風(fēng)險控制部根據實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行,如果執行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執行力不夠的原因有兩方面：
1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現實(shí)脫節，缺乏執行基礎;
2、執行制度的人的問(wèn)題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動(dòng)力。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來(lái)完成各項決策的具體實(shí)施，加強業(yè)務(wù)學(xué)習，認真開(kāi)展工作，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。
第二篇：風(fēng)控部工作總結模板
一、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員審核申保企業(yè)資料，并進(jìn)行盡職調查。
目前風(fēng)險部已經(jīng)總結出一套比較完善保前項目調查程序：
(一)主動(dòng)和銀行的客戶(hù)經(jīng)理聯(lián)系，了解企業(yè)在銀行心目中的形象，企業(yè)總體資金缺口，本次申保資金金額，資金用途;
(二)到企業(yè)調查后，一定要與企業(yè)實(shí)質(zhì)控制人接洽，了解申保企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、整個(gè)行業(yè)目前狀況，自己產(chǎn)品的市場(chǎng)優(yōu)勢，企業(yè)在行業(yè)中所處地位，上游和下游客戶(hù)情況;以及能提供的反擔保措施，做到心里有數。
(三)進(jìn)入廠(chǎng)區后，要學(xué)會(huì )觀(guān)察和計算，首先觀(guān)察廠(chǎng)貌是否整潔、干凈，廠(chǎng)房的結構、質(zhì)量及新舊，所處的地理位置及周邊環(huán)境，其次觀(guān)察企業(yè)是否正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，機器設備是否正常運轉，有無(wú)閑置設備，機器設備的新舊程度;再次觀(guān)察企業(yè)倉庫的原材料和產(chǎn)成品、半成品庫存是否正常，最后看申保企業(yè)所提供的各種證件的復印件是否與原件一致，是否年檢，財務(wù)信息是否真實(shí)有效。通過(guò)觀(guān)察，測算對申保企業(yè)家底，了解申保企業(yè)實(shí)際凈資產(chǎn)和財務(wù)數據之間的差異，測算申保企業(yè)的資金回籠情況，看第一還款來(lái)源是否充足;
(四)撰寫(xiě)調查報告。調查充分的報告是評審會(huì )評委做出判斷的重要依據，并能有效減少擔保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
二、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員做好擔保項目保后調查。
由于企業(yè)在持續經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中，面臨市場(chǎng)競爭、宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)政策、技術(shù)等方面變化的風(fēng)險，因此，對擔保項目企業(yè)實(shí)施風(fēng)險監控，加強保后管理成為必然。
根據擔保項目的在保期限，按照隨即和重點(diǎn)抽查相結合的原則，建立項目保后回訪(fǎng)檔案，將跟蹤保后回訪(fǎng)收集的會(huì )計報表、跟蹤調查回訪(fǎng)報告、變化了的書(shū)面資料等建檔記載;并及時(shí)向領(lǐng)導匯報。這樣既有利于業(yè)務(wù)人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規律，提高風(fēng)險預測能力，又能發(fā)現自身在擔保業(yè)務(wù)操作中存在的不足，不斷改進(jìn)業(yè)務(wù)操作方式，提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
三、協(xié)同業(yè)務(wù)部和財務(wù)部做好涉農項目資金申報工作，信用評級工作。
四、總結擔保項目調查經(jīng)驗及辦理各種抵押所需資料
1)好看的.企業(yè)報表幾乎都是不真實(shí)的，但不好看的報表往往卻是真實(shí)的，如果連不好看的報表都有不真實(shí)的成分，那么只有放棄項目才安全。
2)實(shí)物資產(chǎn)已全部抵押，.仍在進(jìn)行多筆大額貸款的企業(yè)股權可能一文不值。
3)對融資成本要進(jìn)行測算，在保費費率上反復與你討價(jià)還價(jià)的企業(yè)往往是對成本控制較好的企業(yè)。
4)事情越緊急越可能存在問(wèn)題，審查就應該越嚴格、越仔細。
5)實(shí)際控制人不為法定代表人意味著(zhù)法定代表人不能承擔無(wú)限連帶責任或自有資產(chǎn)可承擔債務(wù)能力很差。
6)企業(yè)實(shí)際控制人的品性決定企業(yè)的品性，企業(yè)實(shí)際控制人若有道德風(fēng)險那么項目就幾乎不可避免的有現實(shí)風(fēng)險。
7)企業(yè)實(shí)際控制人婚姻不穩定不可怕，可怕的是他們分財產(chǎn)、分股權導致企業(yè)走入困境
8)注冊資本金的多少代表不了公司實(shí)力的強弱，但卻意味著(zhù)可承擔法律責任能力的大小
9)有投機傾向的企業(yè)往往比利潤低的加工企業(yè)風(fēng)險還大。
10)抵押物、質(zhì)押物不是信用擔保必須的條件，但卻是發(fā)生風(fēng)險后追償所必要的基礎。
11)你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒(méi)有風(fēng)險。
12)集團公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產(chǎn)，而他們卻往往不想讓你知道，所以了解信息越多掌握的資料才越準確。
13)取得較高社會(huì )地位、政治職務(wù)的法定代表人或實(shí)際控制人還款意愿和誠信相對高些。
總結過(guò)去的半年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要集中在：
風(fēng)控人員自身理論水平和專(zhuān)業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。
隨著(zhù)公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展，對高素質(zhì)專(zhuān)業(yè)人才的需求越來(lái)越大，制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開(kāi)展，到目前為止，缺少律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗的法學(xué)畢業(yè)生，來(lái)處理法律文件的審核等法律事務(wù)�，F有人員相關(guān)知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習和提高。
總之，在接下來(lái)半年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來(lái)完成各項決策的具體實(shí)施，加強業(yè)務(wù)學(xué)習，認真開(kāi)展工作，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。
第三篇：風(fēng)控部工作總結模板
一、完善風(fēng)控流程，加強風(fēng)控制度建設
風(fēng)險控制部成立于20XX年末，由于成立的時(shí)間較短，風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進(jìn)的過(guò)程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。
經(jīng)多次溝通，并征求投資部各位同仁的意見(jiàn)，結合風(fēng)控工作實(shí)際，進(jìn)一步修訂了《風(fēng)險控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《風(fēng)險評估意見(jiàn)》、《風(fēng)險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。并在《風(fēng)險控制制度》的基礎上，將風(fēng)控工作流程融入投資管理制度，使風(fēng)控工作變得日�；c具體化，進(jìn)一步規范公司項目投資工作的同時(shí)，也完善了公司的風(fēng)險控制體系。
二、加強投資風(fēng)險監督，揭示擬投資項目風(fēng)險
1、組織部門(mén)員工及時(shí)收集投資各部的項目立項資料，并進(jìn)行初步風(fēng)險分析，并與投資部門(mén)交流意見(jiàn)以便投資部更好地篩選項目。
2、組織、督導部門(mén)員工在獲得項目具體資料后做進(jìn)一步的風(fēng)險分析，并向公司內審會(huì )出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見(jiàn)，為內審會(huì )提供決策依據。
3、組織擬投資項目的現場(chǎng)風(fēng)控調查，并與投資部多次溝通，落實(shí)項目可能存在的風(fēng)險點(diǎn)，在此基礎上撰寫(xiě)項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會(huì )與風(fēng)險控制委員會(huì )，作為項目判斷依據。
4、組織風(fēng)險控制委員會(huì )的會(huì )務(wù)工作，匯總風(fēng)險控制委員會(huì )的評審意見(jiàn)，并按月向風(fēng)險控制委員會(huì )報送工作簡(jiǎn)報，以便委員及時(shí)了解公司投資情況。
5、督導風(fēng)險控制制度的具體實(shí)施，并監督項目投資嚴格按照業(yè)務(wù)流程規范操作。
三、匯總已投項目情況，加強已投項目管理
1、組織20XX年已投資項目的資料收集與匯總，對每一家企業(yè)20XX年的經(jīng)營(yíng)情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫(xiě)《已投項目20XX年經(jīng)營(yíng)情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進(jìn)展。
2、實(shí)時(shí)關(guān)注已投資項目風(fēng)險點(diǎn)，多次與項目負責人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應的建議，必要時(shí)與律師商議解決措施。組織撰寫(xiě)相關(guān)的`專(zhuān)項情況報告。如……
四、加強法務(wù)事項管理，控制法務(wù)風(fēng)險
1、多次與法律顧問(wèn)溝通協(xié)調，督促其及時(shí)為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的審核與出具法律意見(jiàn)、項目投資的法律風(fēng)險咨詢(xún)等。
2、建議聘請了法律服務(wù)機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。
五、加強與中介機構的聯(lián)系，協(xié)助其他部門(mén)的工作
1、根據項目調查的需要，為投資部門(mén)在投資過(guò)程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問(wèn)題提供咨詢(xún)，并聯(lián)系中介機構進(jìn)行法務(wù)與財務(wù)盡職調查。
2、為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問(wèn)提供法務(wù)支持。
3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行溝通協(xié)調。
六、提高個(gè)人素質(zhì)，加強團隊建設
1、順利引入兩名專(zhuān)業(yè)人才，并定期進(jìn)行培訓，傳授相關(guān)業(yè)務(wù)知識，以提高部門(mén)人員的業(yè)務(wù)水平，為建設高效的風(fēng)控團隊、提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定基礎。
2、不斷加強自我建設，注意學(xué)習投資行業(yè)相關(guān)制度，參加相關(guān)培訓以實(shí)時(shí)掌握新知識。
3、定期組織部門(mén)內部討論會(huì )議，對投資項目、已投項目、風(fēng)控工作方式等內容進(jìn)行交流，既有利于提高部門(mén)人員業(yè)務(wù)水平，也有利于提高風(fēng)控工作的效率、完善投資與風(fēng)控的流程。
七、20XX年的工作計劃與努力的方向
20XX年，本人在領(lǐng)導和同仁的支持下，保證了風(fēng)險控制工作的順利開(kāi)展，但是由于種種原因的存在，風(fēng)險控制工作也存在一些不足之處：而一年來(lái)公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，由于風(fēng)控部人手有限、精力有限，難免存在一些疏漏;風(fēng)控工作與投資工作如何銜接也是難點(diǎn)之一。
總結過(guò)去，展望未來(lái)，本人將努力改正不足之處，從以下方面進(jìn)一步加強風(fēng)險控制工作：
1、嚴格按照相關(guān)制度開(kāi)展風(fēng)險控制工作，進(jìn)一步規范風(fēng)險控制流程，完善公司風(fēng)險控制體系。
2、引進(jìn)專(zhuān)業(yè)人才，壯大風(fēng)控工作團隊，提高風(fēng)控工作效率。
3、進(jìn)一步加強已投資項目的管理，對已投資項目進(jìn)行全面的梳理，加強項目的深度分析，為管理層提供決策依據。
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