基金從業(yè)資格試題（精選13套）
在現實(shí)的學(xué)習、工作中，我們最熟悉的就是試題了，試題可以幫助主辦方了解考生某方面的知識或技能狀況。你所見(jiàn)過(guò)的試題是什么樣的呢？下面是小編整理的基金從業(yè)資格試題（精選13套），希望能夠幫助到大家。
基金從業(yè)資格試題 1
2017年基金從業(yè)證券投資基金精選習題沖刺及答案(2)
1. 以下不屬于盈利能力指標的是（ ）。
A. 利息倍數
B. 總資產(chǎn)收益率
C. 凈資產(chǎn)收益率
D. 銷(xiāo)售利潤率
[答案]A
[難度]一般
[解析]上冊P147，盈利能力比率包括：銷(xiāo)售利潤率、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率，所以BCD正確;利息倍數是財務(wù)杠桿比率，所以A錯誤。
2. 在有異常值的情況下，中位數和均值哪個(gè)評價(jià)結果更合理和貼近實(shí)際（ ）。
A. 中位數和均值無(wú)差別
B. 均值
C. 不確定
D. 中位數
[答案]D
[難度]一般
[解析]上冊P159，中位數用來(lái)衡量數據取值的中等水平或一般水平的數值，可以避免極端值的`影響，所以D正確。
3. 用復利法計算第n期期末終值的計算公式為（ ）。
A. FV=PV×(1+i)^n
B. PV=FV×(1+i)^n
C. FV=PV×(1+i×n)
D. PV=FV×(1+i×n)
[答案]A
[難度]一般
[解析]上冊P151，終值是FV，所以復利的FV=PV×(1+i)^n，A正確。
4. 關(guān)于下行風(fēng)險和最大回撤說(shuō)法正確的是（ ）。
A. 最大回撤與投資期限無(wú)關(guān)
B. 基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風(fēng)險和最大回撤
C. 下行風(fēng)險和最大回撤都是反映基金投資可能出現最壞情況的指標
D. 不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤
[答案]C
[難度]一般
[解析]上冊P336，投資期限越長(cháng)，最大回撤越不利，A錯誤;基金經(jīng)理需要考慮這兩個(gè)指標，B錯誤;在不同的基金之間使用最大回撤時(shí)，應盡量控制在同一個(gè)評估期間，D錯誤。
5. 證券登記結算機構為證券交易提供的服務(wù)不包括（ ）。
A. 交易結算
B. 確定交易價(jià)格
C. 證券登記
D. 證券存管
[答案]B
[難度]一般
[解析]下冊P36，證券登記結算機構是為證券交易提供登記、存管與結算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人，不包括確定交易價(jià)格，B錯誤。
基金從業(yè)資格試題 2
2017年基金從業(yè)《私募投資基金基礎知識》真題精選
1、關(guān)于經(jīng)濟增加值法，以下表述錯誤的是（ ）
A.經(jīng)濟增加值等于稅后凈營(yíng)業(yè)利潤
B.經(jīng)濟增加值比較準確的反映了公司在定時(shí)期內為股東創(chuàng )造的價(jià)值
C.經(jīng)濟增加值可作為公司業(yè)績(jì)衡量指標
D.經(jīng)濟增加值包括管理團隊經(jīng)營(yíng)成果貢獻的價(jià)值
答案：A
2、關(guān)于基金外包服務(wù)，以下表述錯誤的是（ ）。
A.外包機構均應到中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )備案
B.基金份額登記屬于基金核心業(yè)務(wù)，不應進(jìn)行外包
C.在監理必要業(yè)務(wù)隔離的前提下，可以委托同一家機構對基金進(jìn)行估值核算和托管
D.基金管理人可以委托外包機構從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)
答案：B
解析：基金管理人可以自行辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)或委托外包機構從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，可委托外包機構辦理基金份額(權益)登記，可委托外包機構辦理基金估值核算。
3、投資者不得非法匯集他人資金投資于股權投資基金，以下對這一類(lèi)表述理解錯誤的是（ ）。
A.投資者不能以規避合格投資者標準為目的匯集他人自己投資于股權投資基金
B.投資者不能以規避合格投資者標準為目的將股權投資基金份額進(jìn)行拆分
C.多個(gè)個(gè)人投資者以私下簽訂協(xié)議的形式匯集資金后，可以將匯集后的自己以個(gè)人名義投資股權投資基金
D.通過(guò)合伙企業(yè)、契約等非法人形式匯集多人資金用于投資股權投資基金時(shí)，應確保所有投資者均符合合格投資者標準
答案：C
解析：投資私募投資基金的投資者應當確保投資基金來(lái)源合法，不得非法匯集他人資金投資股權投資基金。任何機構和個(gè)人不得為規避合格投資者標準，募集以股權投資基金份額或其收益權為投資標的的金融產(chǎn)品。
4、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )對股權投資基金行業(yè)開(kāi)展行業(yè)自律，應依照（ ）。
�、�、《證券投資基金法》
�、�、《私募投資基金監督管理暫行辦法》
�、�、《私募投資基金募集行為管理辦法》
�、�、《關(guān)于進(jìn)一步規范私募基金管理人登記若干事項的公告》
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：B
解析：以上都正確。
5、關(guān)于貼現現金流法的兩種模型,以下說(shuō)法正確的是（ ）
A.公司的內在價(jià)值等于未來(lái)各年公司自由現金流量用權益資本成本貼現得到的.現值之和
B.公司自由現金流量是歸屬于公司股東的現金流量
C.股權自由現金流量貼現模型中,股權的內在價(jià)值等于未來(lái)各年股權自由現金流量用公司的加權平均資本貼貼現得到的現值之和
D.股權自由現金流量指公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現金流量在扣除業(yè)務(wù)發(fā)展的投資需求和對其他資本提供者的分配之后能夠分配給股東的現金流量
答案：D
6、股權投資協(xié)議中，關(guān)于排他性條款錯誤的是（ ）。
A.一般是投資分單邊選擇權的條款
B.在排他條款結束日期后，融資方可以拒絕現有投資方，與其他投資方達成交易意向
C.排他期間，融資方不能與其他投資分洽談，但融資方子公司可以與其他投資方洽談融資
D.在規定時(shí)間內，投資分有權決定是否投資
答案：D
解析：排他性條款一般會(huì )約定一個(gè)為期幾個(gè)月的排他期限，在排他期限內，目標企業(yè)現任股東及其董事、雇員、財務(wù)顧問(wèn)、經(jīng)紀人在與股權投資基金進(jìn)行談判的過(guò)程中，不得再與其他投資機構進(jìn)行接觸，從而保證雙方的時(shí)間和經(jīng)濟效率。同時(shí)，投資分如果在協(xié)議簽署之日前的任何時(shí)間決定不執行投資計劃，應立即通知目標企業(yè)。
7、股權投資基金管理人于每年度四月底之前通過(guò)股權投資基金登記備案系統填報的年度財務(wù)報告，應當（ ）。
A.經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所
審計
B.經(jīng)投資者認可
C.經(jīng)律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)
D.經(jīng)托管人認可
答案：A
解析：股權投資基金管理人應當于每年度4月底之前，通過(guò)私募基金登記備案系統填報經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告。
8、股權投資基金投資項目在境內申報上市的流程中，推出研究報告，進(jìn)行公司定位和估值屬于（ ）的主要內容。
A、成立股份公司
B、上市前輔導
C、促銷(xiāo)和發(fā)行
D、股票上市及后續
答案：C
解析：股權投資基金投資項目在境內申報上市的流程中，促銷(xiāo)和發(fā)行的主要內容包括審核通過(guò)后向交易所申請發(fā)行;推出研究報告，進(jìn)行公司定位和估值;準備分析員說(shuō)明會(huì )和路演;詢(xún)價(jià)、促銷(xiāo);確定發(fā)行規模和定價(jià)范圍。
9、關(guān)于國有股權非上市轉讓的特殊要求，說(shuō)法正確的是（ ）
A、各級人民政府負責審核國有企業(yè)的股權轉讓事項
B、股權轉讓事項經(jīng)批準后，由轉讓方委托會(huì )計師事務(wù)所對轉讓標的企業(yè)進(jìn)行審計
C、股權轉讓原則上通過(guò)二級市場(chǎng)公開(kāi)進(jìn)行
D、交易價(jià)款原則上應當自合同生效之日起5個(gè)工作日內一次付清，不可分期付款
答案：B
解析：國有股權非上市轉讓的特殊要求具體如下：
(1)國資監管機構負責審核國有企業(yè)的股權轉讓事項。
(2)股權轉讓事項經(jīng)批準后，由轉讓方委托會(huì )計師事務(wù)所對轉讓標的企業(yè)進(jìn)行審計。
(3)股權轉讓原則上通過(guò)產(chǎn)權市場(chǎng)公開(kāi)進(jìn)行。
(4)交易價(jià)款原則上應當自合同生效之日起5個(gè)工作日內一次付清。金額較大、一次付清確有困難的，可以采取分期付款方式。
(5)由于國有股權非上市轉讓須履行特定的審批程序，在涉及國有股權轉讓協(xié)議的效力時(shí)，并非簽訂就生效，需要附加生效條件，在前期的審批、評估各項工作完成后，獲得各部門(mén)批準后方能生效。
10、下列關(guān)于股權投資基金份額凈值的說(shuō)法，不正確的是（ ）。
A、是衡量基金申購、贖回價(jià)格的基礎
B、是計算投資者申購基金份額的基礎
C、通過(guò)基金資產(chǎn)總值除以基金總份額獲得
D、是計算投資者贖回基金金額的基礎
答案：C
解析：C項說(shuō)法錯誤，股權投資基金份額凈值通過(guò)基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額獲得，而從基金全部資產(chǎn)中扣除基金所有負債即是基金資產(chǎn)凈值，用公式表示即：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負債;股權投資基金份額凈值是衡量基金申購、贖回價(jià)格的基礎;是計算投資者申購基金份額的基礎;是計算投資者贖回基金金額的基礎。
基金從業(yè)資格試題 3
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規》歷年真題及答案
1、( )通過(guò)依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機構進(jìn)行監督管理，對違法違規行為進(jìn)行查處�！締芜x題】
A.基金份額持有人
B.基金監管機構
C.基金評級機構
D.基金注冊登記機構
正確答案:B
答案解析:選項B符合題意：基金監管機構通過(guò)依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機構進(jìn)行監督管理，對違法違規行為進(jìn)行查處。
選項C不符合題意：基金評級機構作用就是收集基金市場(chǎng)相關(guān)信息，然后通過(guò)科學(xué)定性定量的方法，按照評級標準以及購買(mǎi)這種基金所承擔的風(fēng)險、以及基金所能夠帶來(lái)的回報等方面信息，對基金進(jìn)行排序。
選項D不符合題意：基金注冊登記機構是指負責基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的獨立機構，是基金市場(chǎng)日常運作必不可少的硬件設施。它的業(yè)務(wù)包括：基金投資者賬戶(hù)管理、基金注冊登記、清算及基金交易、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等。
2、( )在一定程度上會(huì )給開(kāi)放式基金的長(cháng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)帶來(lái)不利的影響�！締芜x題】
A.投資于流動(dòng)性較高的證券
B.依照投資計劃投資
C.依照基金合同的約定投資
D.過(guò)度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性
正確答案:D
答案解析:由于開(kāi)放式基金的份額不固定，投資操作常常會(huì )受到不可預測的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿(mǎn)足基金贖回的需要，開(kāi)放式基金必須保留一定的現金資產(chǎn)，并過(guò)度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì )給基金的長(cháng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)帶來(lái)不利影響。
3、中國證券業(yè)協(xié)會(huì )成立于( )�！締芜x題】
A.2012年6月7日
B.1991年8月28日
C.2001年8月28日
D.2002年12月4日
正確答案:B
答案解析:中國證券業(yè)協(xié)會(huì )成立于1991年8月28日。
4、下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購與贖回區別的是( )【單選題】
A.幣種不同
B.申購和贖回登記不同
C.申購與贖回渠道不同
D.拒絕或暫停申購的情形不同
正確答案:C
答案解析:QDII基金的申購和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購與贖回的區別為：幣種不同;申購和贖回登記不同;拒絕或暫停申購的情形不同
5、我國基金屬于（ ）【單選題】
A.契約型基金
B.公司型基金
C.封閉式基金
D.開(kāi)放式基金
正確答案:A
答案解析:目前，我國的基金均為契約型基金。
6、( )是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來(lái)對待所在機構的`工作，盡職盡責�！締芜x題】
A.忠誠
B.盡責
C.誠實(shí)
D.守信
正確答案:B
答案解析:盡責是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來(lái)對待所在機構的工作，盡職盡責;
忠誠是指基金從業(yè)人員應當忠實(shí)于所在機構，避免與所在機構利益發(fā)生沖突，不得損害所在機構的利益;
誠實(shí)是指言行與內心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實(shí)人、說(shuō)老實(shí)話(huà)、辦老實(shí)事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。
7、中國證監會(huì )對私募機構采取一系列行為，發(fā)現私募機構存在的問(wèn)題不包括（ ）�！締芜x題】
A.涉嫌非法集資、非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)
B.承諾保本保收益、挪用或侵占基金財產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構投資項目騙取資金等嚴重違法違規、侵害投資者利益行為
C.公開(kāi)募集、未按合約約定托管基金財產(chǎn)、投資方向不符合合約規定、費用列支不符合合約規定、未按合同約定進(jìn)行信息披露、證券類(lèi)私募機構從業(yè)人員無(wú)從業(yè)資格等一般性違規問(wèn)題
D.登記備案信息準確、更新及時(shí)、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險評級及對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力評估不到位的問(wèn)題
正確答案:D
答案解析:
8、美國最早的貨幣基金是在（ ）建立的�！締芜x題】
A.1969年
B.1972年
C.1970年
D.1971年
正確答案:D
答案解析:選項D正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規避“Q條例”。當時(shí)的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金。
基金從業(yè)資格試題 4
2017年9月私募股權投資基金基礎知識真題及答案(網(wǎng)友版)
1、已登記的股杈投資基金管理人A公司未按照規定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )報送基金管理人經(jīng)審計的年度財務(wù)報告,對A公司的處罰或措施不包括（ ）。
A.有關(guān)A公司新發(fā)起設立的基金產(chǎn)品備案申請被暫停受理
B.如后期A(yíng)公司相應整改完畢,將至少6個(gè)月后才能恢復正常機構公示狀態(tài)
C.A公司將被要求停止運營(yíng)其所管理的基金產(chǎn)品
D.基金管理人公示平臺對外公示了A公司為“異常機構”
參考答案：C
2、根據《公司法》,對采用有限責任公司形式的股權投資基金設立條件描述錯誤的是（ ）
A股東人數沒(méi)有上限
B.股東共同制定公司章程
C.有符合公司章程規定的全體股東認繳的出資額
D.有公司住所
參考答案：A
3、某家公司擬申請股權投資基金管理人登記,中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )在受理其申請登記材料后,發(fā)現其被列入企業(yè)信用信息公示系統嚴重違法公示企業(yè)名單,中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的下述做法符合規定的是
A.要求該公司進(jìn)行整改,整改完成后予以登記
B.列入異常機構名單
C.不予登記
D.接受申請并予以登記
參考答案：C
4、關(guān)于投資協(xié)議中的回購權條款,企業(yè)創(chuàng )始人一般不需要關(guān)注（ ）
A.觸發(fā)條件
B.回購時(shí)間
C.回購價(jià)格
D.股東的其他投資資產(chǎn)
參考答案：D
5、募集機構應當妥善保存投資者及其他與基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于（ ）年
A.5
B.8
C.3
D.10
參考答案：D
6、股權投資基金與目標企業(yè)簽訂投資協(xié)議時(shí),（ ）賦予了股權投資基金對一些特定重大事項的一票否決權
A.回購條款
B.保密條款
C.反攤薄條款
D.保護性條款
參考答案：D
7、某股權投資基金到期擬進(jìn)行清算,基金存續期限一共5年�；鸪闪r(shí)次性全部實(shí)繳資金5億元,全部投資退出9億元,存續期間共產(chǎn)生稅費500萬(wàn)元�；鸷贤s定,基金投資者按照出資比例進(jìn)行分配,基金設置8%(單利)的門(mén)檻收益。超出門(mén)檻收益部分后基金管理人按照20%的比例提取業(yè)績(jì)報酬,無(wú)追趕機制。以下選項,不屬于股權投資基金清算與收益分配原則的一項是（ ）。
A.優(yōu)先向基金投資者返還投資本金
B.向基金投資者分配門(mén)檻收益之后,基金管理人才可以參與業(yè)績(jì)報酬的分配
C.業(yè)績(jì)報酬屬于基金的費用,應當優(yōu)先向管理人分配業(yè)績(jì)報酬,再向投資者返還本金
D.基金應當清理完所有債務(wù)和產(chǎn)生的費用后,才能向基金投資者和管理人進(jìn)行分配
參考答案：C
8、關(guān)于貼現現金流法的兩種模型,以下說(shuō)法正確的是（ ）
A.公司的內在價(jià)值等于未來(lái)各年公司自由現金流量用權益資本成本貼現得到的現值之和
B.公司自由現金流量是歸屬于公司股東的現金流量
C.股權自由現金流量貼現模型中,股權的內在價(jià)值等于未來(lái)各年股權自由現金流量用公司的加權平均資本貼貼現得到的現值之和
D.股權自由現金流量指公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現金流量在扣除業(yè)務(wù)發(fā)展的'投資需求和對其他資本提供者的分配之后能夠分配給股東的現金流量
參考答案：D
9、關(guān)于基金的內部收益率(IRR),以下說(shuō)法錯誤的是（ ）
A.計算IRR時(shí)不考慮所得稅影響
B.IRR體現了投資資金的時(shí)間價(jià)值
C.IRR是指截止某一特定時(shí)點(diǎn),基金資金流入值現值加上資產(chǎn)凈值總額與資金流出值現值總額相等時(shí)的折現率
D.IRR的計算,往往是在基金處于投資期時(shí)
參考答案：D
10、關(guān)于企業(yè)估值,（ ）不屬于運用清算價(jià)值法對企業(yè)估值時(shí)需要采取的步驟
A.估算單個(gè)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)包的變現價(jià)值
B.計算并確定折扣率
C.選擇與目標企業(yè)較為接近的上市公司作為參考
D.將企業(yè)分拆成可供出售的幾個(gè)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)包
參考答案：C
基金從業(yè)資格試題 5
2016年基金從業(yè)《法律法規職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規范》強化習題(3)
1.合規獨立性是指（ ）的合規管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內部其他風(fēng)險部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)、內部
審計
部門(mén)等。
A.基金公司
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金銷(xiāo)售部門(mén)
2.合規政策內容不包括（ ）。
A.合規管理部門(mén)的功能和職責
B.合規管理部門(mén)的權限
C.合規負責人的合規管理職責
D.管理層薪酬
3.基金管理公司的督察長(cháng)應由（ ）聘任。
A.中國證監會(huì )
B.基金管理公司董事會(huì )
C.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國證監會(huì )派出機構
D.基金管理公司總經(jīng)理
4.基金管理人的（ ）是基金市場(chǎng)競爭的核心。
A.產(chǎn)品設計
B.投資管理
C.銷(xiāo)售環(huán)節
D.風(fēng)險控制
5.合規與風(fēng)險控制部的職責不包括（ ）。
A.風(fēng)險的日常管理
B.識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風(fēng)險
C.向高級管理層和董事會(huì )提出合規建議和報告
D.定期對本部門(mén)的合規風(fēng)險進(jìn)行評估
6.以下不屬于內部控制的'原則的是（ ）。
A.健全性原則
B.有效性原則
C.審慎性原則
D.成本效益原則
7.基金運作信息披露文件包括（ ）。
A.招募說(shuō)明書(shū)
B.基金合同
C.上市交易公告書(shū)
D.基金份額發(fā)售公告
8.某基金管理公司在新股申購過(guò)程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現公司新股申購制度在法規發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內部控制方面違背了（ ）原則。
A.健全性
B.相互制約
C.有效性
D.獨立性
9.職業(yè)道德是指（ ）。
A.從業(yè)人員的特定行為規范的總和
B.企業(yè)上司的指導性要求
C.從業(yè)人員的自我約束
D.職業(yè)紀律方面的最低要求
10.（ ）實(shí)施監督的動(dòng)力最足，監督也最深最細。
A.投資者
B.監督機構
C.基金機構
D.行業(yè)自律組織
參考答案
1-5BDBCD
6-10CCCAA
基金從業(yè)資格試題 6
2018基金從業(yè)資格《私募股權投資基金》股權投資母基金業(yè)務(wù)習題
1.下列不屬于股權投資母基金的業(yè)務(wù)的是（ ）。
A.一級投資
B.二級投資
C.直接投資
D.間接投資
答案：D
解析：(教材P43)股權投資母基金的業(yè)務(wù)主要包括一級投資、二級投資和直接投資。
2.母基金發(fā)展初期，主要從事( )，( )是母基金的`本源業(yè)務(wù)。
A.初級投資;初級投資
B.一級投資;一級投資
C.一級投資;二級投資
D.初級投資;二級投資
答案：B
解析：(教材P44)母基金發(fā)展初期，主要從事一級投資，一級投資是母基金的本源業(yè)務(wù)。
基金從業(yè)資格試題 7
2018基金從業(yè)資格《私募股權投資基金》并購基金的概念習題
1.并購基金的主要投資對象為( )。
A.中小企業(yè)
B.成熟企業(yè)
C.成長(cháng)型企業(yè)
D.科技型企業(yè)
答案：B
解析：并購基金主要是杠桿收購基金，從投資對象看，主要是成熟企業(yè)。
2.( )通過(guò)購買(mǎi)股權的.形式對企業(yè)的股權進(jìn)行投資，并不為企業(yè)提供任何資金，只是一種所有權轉移的投資方式，獲得資金的是出讓企業(yè)股權的老股東。
A.股權投資母基金
B.定增基金
C.創(chuàng )業(yè)投資基金
D.并購基金
答案：D
解析：選項D正確：并購基金通過(guò)購買(mǎi)股權的形式對企業(yè)的股權進(jìn)行投資，并不為企業(yè)提供任何資金，只是一種所有權轉移的投資方式，獲得資金的是出讓企業(yè)股權的老股東。
基金從業(yè)資格試題 8
2016年基金從業(yè)考試《法律法規》模擬題1
1、 根據有關(guān)規定，當證券交易所在日常監控中發(fā)現基金異常交易行為時(shí)，應該報送給（ ）。
A.中國證監會(huì )在證券交易所所在地的派出機構
B.中國證監會(huì )在基金公司主要辦公場(chǎng)所所在地的派出機構
C.中國證監會(huì )
D.中國證監會(huì )在基金公司注冊地的派出機構
2、 保本基金將大部分資金投資于（ ）。
A.股票
B.貨幣市場(chǎng)工具
C.衍生金融工具
D.與基金到期日一致的債券
3、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀(guān)事實(shí)為基礎體現了（ ）。
A.真實(shí)性原則
B.規范性原則
C.及時(shí)性原則
D.完整性原則
4、 基金銷(xiāo)售支付機構從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應當按照（ ）的規定進(jìn)行備案。
A.基金業(yè)協(xié)會(huì )
B.證券業(yè)協(xié)會(huì )
C.中國證監會(huì )
D.中國銀監會(huì )
5、 在契約型基金的運作關(guān)系中，下列有權對基金管理人的投資行為進(jìn)行監督的.機構或人員是（ ）。
A.律師事務(wù)所
B.基金托管人
C.基金代理銷(xiāo)售機構
D.會(huì )計師事務(wù)所
6、關(guān)于基金依法披露的信息對投資者的價(jià)值，表述不正確的是（ ）。
A.可以評價(jià)基金經(jīng)理的管理水平
B.及時(shí)了解基金投資的所有具體品種
C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定
D.判斷基金的風(fēng)險狀況
7、（ ）是指基金銷(xiāo)售機構或人員為解決客戶(hù)有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。
A.基金客戶(hù)服務(wù)
B.基金銷(xiāo)售服務(wù)
C.基金理財服務(wù)
D.基金售后服務(wù)
8、 基金銷(xiāo)售人員應當自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無(wú)法避免時(shí)，應當（ ）。
A.確保投資者的利益優(yōu)先
B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先
C.確保所在機構的利益優(yōu)先
D.回避
9、 以下（ ）關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的描述是錯誤的。
A.可以在場(chǎng)內市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回
B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回
C.可以在相同市場(chǎng)進(jìn)行轉托管(場(chǎng)內轉場(chǎng)內或場(chǎng)外轉場(chǎng)外)，但是不可以跨市場(chǎng)托管
D.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng )新
10、 1940年（ ）和1940年（ ）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問(wèn)、基金銷(xiāo)售商、投資公司董事、管理人員等的管理。
A.《證券交易法》;《證券法》
B.《證券法》;《投資公司法》
C.《證券交易法》;《投資顧問(wèn)法》
D.《投資公司法》;《投資顧問(wèn)法》
基金從業(yè)資格試題 9
基金從業(yè)資格考試：基金法律法規自測題(3)
1.下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（ ）。
A.它是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式
B.可以是有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式
C.可以是在各金融機構柜臺上買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式
D.可以是電信網(wǎng)絡(luò )交易方式，即有固定場(chǎng)所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò )技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式
2.基金管理人的最主要職責是（ ）。
A.安全保管基金的全部資產(chǎn)
B.執行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來(lái)
C.基金資產(chǎn)的清算
D.基金資產(chǎn)的投資運作
3.證券投資基金在（ ）被稱(chēng)為“共同基金”。
A.美國
B.英國
C.香港
D.日本
4.集合理財的優(yōu)點(diǎn)包括（ ）。
A.強化監管
B.具有規模優(yōu)勢
C.收益穩定
D.風(fēng)險固定
5.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（ ）。
A.集合投資、專(zhuān)業(yè)管理
B.組合投資、分散風(fēng)險
C.投入較少、回報較高
D.獨立托管、保障安全
6.（ ）通過(guò)依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機構進(jìn)行監督管理。
A.基金監管機構
B.基金自律組織
C.基金評價(jià)機構
D.基金份額登記機構
7.以下關(guān)于證券投資基金運作關(guān)系的說(shuō)法中，錯誤的是（ ）。
A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人
B.基金市場(chǎng)的各類(lèi)中介機構通過(guò)自己的`專(zhuān)業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)
C.監管機構對基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監管
D.基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益
8.公司型基金以（ ）的投資公司為代表。
A.美國
B.英國
C.中國
D.西歐
9.開(kāi)放式基金（ ）公布基金單位資產(chǎn)凈值。
A.每年
B.每季度
C.每周
D.每日
10.下列開(kāi)放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是（ ）。
I.開(kāi)放式基金規模固定，封閉式基金規模不固定
�、�.開(kāi)放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通
�、�.開(kāi)放式基金強調流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現金及流動(dòng)性資產(chǎn)
�、�.封閉式基金全部資金可進(jìn)行長(cháng)期投資
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
基金從業(yè)資格試題 10
2017年基金從業(yè)證券投資基金精選習題沖刺及答案(3)
1. 公司減少注冊資本，回購自己股票的，必須短期內（ ）。
A. 賣(mài)出
B. 注銷(xiāo)
C. 轉讓
D. 留存
【答案】B
【解析】上冊181頁(yè)，股票回購會(huì )減少流通在外的股份，購回的股票會(huì )被注銷(xiāo)或以庫存股的形式存在。
2. 資本市場(chǎng)線(xiàn)反映了有效投資組合的回報率與以( )表示的風(fēng)險之間的線(xiàn)性關(guān)系。
A. 標準差
B. 協(xié)方差
C. 殘差
D. 方差
【答案】A
【解析】上冊P298，資本市場(chǎng)線(xiàn)指出了以標準差來(lái)表示的有效投資組合的`風(fēng)險(以標準差來(lái)度量)與回報率之間是一種線(xiàn)性關(guān)系。
3. 債券到期收益率隱含兩個(gè)重要假設，一個(gè)是投資者持有至到期，另一個(gè)是( )。
A. 票面利率不變
B. 計息方式不發(fā)生變化
C. 利息再投資收益率不變
D. 債券市場(chǎng)價(jià)格不變
【答案】C
【解析】上冊P211，債券到期收益率隱含兩個(gè)重要假設，一個(gè)是投資者持有至到期，另一個(gè)是利息再投資收益率不變。
4. 因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結算機構造成了損失，墊付或彌補該項損失的資金來(lái)源是( )。
A. 證券結算風(fēng)險資金
B. 保險機構
C. 中國證監會(huì )
D. 交易所
【答案】A
【解析】下冊第36頁(yè)，因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結算機構造成了損失，墊付或彌補該項損失的資金來(lái)源是證券結算風(fēng)險基金。
5. 下列說(shuō)法正確的是( )。
A. 遠期合約、期權合約和信用違約互換合約僅使買(mǎi)方暴露在違約風(fēng)險中
B. 遠期合約交易一方可以取消交易，無(wú)需對方同意
C. 遠期合約實(shí)物交割比例較高
D. 我國期貨合約實(shí)物交割比例較低，交易價(jià)格無(wú)日漲停板限制
【答案】C
【解析】上冊P235，遠期合約雙方均暴露在對方的違約風(fēng)險中，且不得隨意取消，我國的期貨合約有每日價(jià)格最大波動(dòng)限制。
6. 某基金的業(yè)績(jì)比較基準為中證全債指數，則以下關(guān)于該基金的表述錯誤的是( )。
A. 債券投資比例不受約束
B. 屬于債券型基金
C. 組合構建需要考慮流動(dòng)性和杠桿率
D. 組合構建需要考慮信用結構、期限結構、組合久期
【答案】A
【解析】上冊P312，由題意描述可知該基金屬于債券型基金，故其債券投資比例應符合債券型基金的要求，A錯誤。
7. 關(guān)于投資者要求與資產(chǎn)配置，以下表述錯誤的是( )。
A. 人壽保險公司理賠預期較為確定，可以對保費收入的投資做長(cháng)期規劃
B. 投資期限越長(cháng)，投資者越能夠承擔更大的風(fēng)險
C. 一個(gè)投資款來(lái)源于石油收入的海外財富基金投資期限通常較短
D. 沒(méi)有短期大額資金需求的中年人投資期限可長(cháng)于20年
【答案】C
【解析】上冊P280，投資者需求。一個(gè)投資款來(lái)源于石油收入的海外財富基金，可能是為了下一代的福利而投資，它的投資期限會(huì )更長(cháng)，甚至是幾十年，C錯誤。
8. 假設某投資者持有10000份基金A，T日該基金發(fā)布公告，擬以T+2日為除權日進(jìn)行利潤分配，每10份分配現金0.5元，T+2日該基金份額凈值為1.635元，除權后該基金的基金份額凈值為( )元，該投資者可分的現金股利( )元。
A. 1.585，500
B. 1.635，5000
C. 1.135，5000
D. 1.630，500
【答案】A
【解析】下冊90頁(yè)，每10分分配現金0.5元，則每一份分配現金0.05元，基金份額凈值減少0.05元，則現在的基金份額凈值為1.635-0.05=1.585元，該投資者分得的現金股利=10000×0.05=500元，A正確。
9. 關(guān)于我國證券交易所，以下說(shuō)法錯誤的是( )。
A. 證券交易所的設立和解散，由國務(wù)院決定
B. 證券交易所作為進(jìn)行證券交易的場(chǎng)所，其本身不持有證券，也不進(jìn)行證券的買(mǎi)賣(mài)，但可以決定證券交易的價(jià)格
C. 證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設施，組織和監督證券交易，實(shí)行自律管理的法人
D. 證券交易所應當創(chuàng )造公開(kāi)、公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境，保證證券交易所的職能正常發(fā)揮
【答案】B
【解析】下冊P36，證券交易所作為進(jìn)行證券交易的場(chǎng)所，其本身不持有證券，也不進(jìn)行證券的買(mǎi)賣(mài)，也不能決定證券交易的價(jià)格，所以B錯誤。
10. 凈資產(chǎn)收益率的驅動(dòng)因素中反映營(yíng)運效率的是( )。
A. 銷(xiāo)售利潤率
B. 資產(chǎn)負債率
C. 總資產(chǎn)收益率
D. 總資產(chǎn)周轉率
【答案】D
【解析】上冊P148，根據杜邦分析法，凈資產(chǎn)收益率=銷(xiāo)售利潤率×總資產(chǎn)周轉率×權益乘數，其中，總資產(chǎn)周轉率是反映企業(yè)營(yíng)運效率的比率。
基金從業(yè)資格試題 11
2021年6月基金從業(yè)《基金法律法規》真題：第四章
1、某基金管理人擬成立有限合伙型私募股權投資基金，擬募集金額50億元，預計投資者數量較多。該基金管理人考慮節省基金托管費用，計劃不對該基金進(jìn)行托管，對此，以下表述正確的是（ ）
A.該基金規模較大且投資者人數較多，因此基金管理人必須對該基金進(jìn)行托管
B.基金管理人和基金投資人可以在合同中明確約定該基金不進(jìn)行托管，但必須同時(shí)明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制
C.基金管理人和基金投資人可以在合同中約定對該私募基金不進(jìn)行托管，但必須事先取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的批準
D.基金管理人可自行決定不對該基金進(jìn)行托管，但節省托管費用不是充分理由
參考答案：B
參考解析：
私募基金管理人、基金托管人以及投資者三方應當共同簽訂基金合同;基金合同明確約定不托管的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施、保管機制和糾紛解決機制。
【考點(diǎn)】非公開(kāi)募集基金的基金合同的必備條款
【章節】第四章第五節掌握
2、關(guān)于基金托管人，下列說(shuō)法錯誤的是（ ）。
�、�.基金管理人與基金托管人可以為同一機構，但需做好業(yè)務(wù)隔離
�、�.基金財產(chǎn)必負獨立于基金托管人的自有財產(chǎn)
�、�.基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任
�、�.基金托管人與提供估值核算等服務(wù)的基金服務(wù)機構可以為同一機構，但需做好業(yè)務(wù)隔離
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：
基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任。商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監會(huì )會(huì )同中國銀監會(huì )核準;其他金融機構擔任基金托管人的，由中國證監會(huì )核準�；鸸芾砣伺c基金托管人不可以為同一機構。
【考點(diǎn)】對基金托管人的監管
【章節】第四章第三節掌握
3、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準確，制作宣傳材料的機構應對其內容負責、關(guān)于正確投資基金宣傳推薦材料的內容，以下表述錯誤的是( )
A.基金宣傳材料不能預測任何基金投資業(yè)績(jì)
B.貨幣市場(chǎng)基金不等同于銀行存款
C.在產(chǎn)品申購期購買(mǎi)的貨幣市場(chǎng)基金，本金是安全的
D.基金投資有風(fēng)險，購買(mǎi)基金須謹慎
參考答案：C
參考解析：
基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;②預測基金的證券投資業(yè)績(jì);③違規承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險等可能使投資人認為沒(méi)有風(fēng)險的或者片面強調集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述;⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;⑦中國證監會(huì )規定的其他情形。
【考點(diǎn)】對基金宣傳推介材料的監管
【章節】第四章第四節掌握
4、根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的自律規則規定，關(guān)于股權投資基金管理人募集資金，以下表述錯誤的是( )
A.委托有資質(zhì)的銷(xiāo)售機構宣傳推介其管理的基金
B.自行宣傳推介股權投資基金
C.委托銷(xiāo)售機構募集基金的，可以豁免管理人的募集應承擔的責任
D.委托銷(xiāo)售機構推介基金應當建立遴選機利
參考答案：C
參考解析：
委托募集并不能豁免基金管理人依法應承擔的責任。
【考點(diǎn)】對非公開(kāi)募集基金推介方式的限制
【章節】第四章第五節掌握
5、關(guān)于基金托管人應當履行的職責,以下表述錯誤的是（ ）
A.監督基金管理人的投資運作
B 編制基金財務(wù)會(huì )計報告、中期和年度基金報告
C.安全保管基金財產(chǎn)
D.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格
參考答案：B
參考解析：
基金托管人職責包括：①安全保管基金財產(chǎn);②按照規定開(kāi)設基金財產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù);③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶(hù)，確�；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立;④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;⑤按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項;⑦對基金財務(wù)會(huì )計報告、中期和年度基金報告出具意見(jiàn);⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;⑨按照規定召集基金份額持有人大會(huì );⑩按照規定監督基金管理人的投資運作。
【考點(diǎn)】基金托管人的職責
【章節】第四章第三節掌握
6、李某為A上市公司的財務(wù)總監，參與B公司資產(chǎn)注入A公司的會(huì )議，當日通過(guò)微信暗示王某買(mǎi)入A公司股票，王某買(mǎi)入該股票并于內幕信息公開(kāi)后拋售，獲利50萬(wàn)元，以下說(shuō)法正確的是（ ）
�、�.中國證監會(huì )可以對A公司進(jìn)行停牌處理
�、�.中國證監會(huì )可以?xún)鼋Y王某資金賬戶(hù)中的資金
�、�.中國證監會(huì )可以依法將李某、王某涉嫌內幕交易案件移送司法機關(guān)處理
�、�.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )可以對李某采取終身證券市場(chǎng)禁入措施
A.Ⅰ、Ⅲ 、 Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ Ⅳ
參考答案：A
參考解析：
依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會(huì )依法履行職責，有權采取下列監管措施：
1.檢查;2.調查取證;3.限制交易;4.行政處罰(中國證監會(huì )可以采取的行政處罰措施主要包括：沒(méi)收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫�；蛘叱蜂N(xiāo)基金從業(yè)資格、暫�；蛘叱蜂N(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責令停業(yè)等)。
【考點(diǎn)】中國證監會(huì )對基金行業(yè)的監管措施
【章節】第四章第二節掌握
7、私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )辦理其金備案手續時(shí)需要報送基本信息，下列說(shuō)法錯誤的是( )
A.有限合伙型基金應當報送公司章程
B.應報送主要投資方向的信息
C.采用委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議
D.契約型基金應當報送基金合同
參考答案：A
參考解析：
根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定，各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業(yè)協(xié)會(huì )的規定，辦理基金備案手續，報送以下基本信息：
(1)主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類(lèi)別;(選項B正確)
(2)基金合同(契約型基金)、公司章程(公司型基金)或者合伙協(xié)議(有限合伙型);
(3)資金募集過(guò)程中向投資者提供基金招募說(shuō)明書(shū)的，應當報送基金招募說(shuō)明書(shū);
(4)以公司、合伙等企業(yè)形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營(yíng)業(yè)執照正副本復印件;
(5)采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議;(選項C正確)
(6)委托托管機構托管基金財產(chǎn)的，還應當報送托管協(xié)議;
(7)基金業(yè)協(xié)會(huì )規定的其他信息。
【考點(diǎn)】對非公開(kāi)募集基金運作的監管
【章節】第四章第五節掌握
8、證券期貨市場(chǎng)誠信信息的采集主體包括（ ）
�、�.基金公司員工
�、�.基金份額持有人
�、�.基金管理人的監事
�、�.基金托管人托管部門(mén)的`級管理人員
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：
以上都屬于證券期貨市場(chǎng)誠信信息的采集主體。
【考點(diǎn)】證券期貨市場(chǎng)誠信信息采集的對象
【章節】第四章第一節理解
9、基金銷(xiāo)售機構可以收取一定的基金銷(xiāo)售費用，關(guān)于基金銷(xiāo)售費用中所包含的具體費用項目，以下表達錯誤的是（ ）。
A.包括認購費
B.包括申購費
C.包括銷(xiāo)售服務(wù)費
D.包括管理費
參考答案：D
參考解析：
基金管理人與基金銷(xiāo)售機構應在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定，雙方在申購(認購)費、贖回費、銷(xiāo)售服務(wù)費等銷(xiāo)售費用的分成比例，并據此就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費用確認基金銷(xiāo)售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。
【考點(diǎn)】對公募基金銷(xiāo)售費用的監管
【章節】第四章第四節掌握
10、按照現行法律法規的規定，可以擔任公募基金管理人的機構包括（ ）。
�、�.基金管理公司
�、�.證券資產(chǎn)管理公司
�、�.保險資產(chǎn)管理公司
�、�.銀行理財子公司
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：
依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。而擔任公開(kāi)募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國證監會(huì )按照規定核準的其他機構擔任。所謂“中國證監會(huì )按照規定核準的其他機構”，是指依據中國證監會(huì )2013年2月18日發(fā)布的《資產(chǎn)管理機構開(kāi)展公募證券投資基金管理暫行規定》，在股東、高級管理人員、經(jīng)營(yíng)期限、管理的基金財產(chǎn)規模等方面符合規定條件的證券公司、保險資產(chǎn)管理公司以及專(zhuān)門(mén)從事非公開(kāi)募集基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機構，向中國證監會(huì )申請開(kāi)展公開(kāi)募集資金管理業(yè)務(wù)，經(jīng)中國證監會(huì )依法核準，即取得擔任公開(kāi)募集基金的基金管理人業(yè)務(wù)資格。
【考點(diǎn)】對基金管理人的監管
【章節】第四章第四節掌握
11、關(guān)于基金的處理方式 ，以下說(shuō)法正確的是（ ）。
A.在募集期屆滿(mǎn)后10日內，由管理人返還投資者已繳納的款項
B.僅返還投資者凈認購金額
C.管理人、托管人、銷(xiāo)售機構有權在募集資金中計提因募集行為而產(chǎn)生的費用和應得的按酬
D.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應加計銀行同期存款利息補償投資者
參考答案：D
參考解析：
基金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：①以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;②在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。
【考點(diǎn)】基金募集失敗的處理
【章節】第四章第四節掌握
12、基金監管的首要目標是（ ）。
A.規范證券投資活動(dòng)
B.保護投資人合法權益
C.促進(jìn)證券投資基金發(fā)展
D.促進(jìn)資本市場(chǎng)發(fā)展
參考答案：B
參考解析：
依法保護投資人及相關(guān)當事人的合法權益，是基金監管的首要目標。
【考點(diǎn)】基金監管的目標
【章節】第四章第一節掌握
13、私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機構保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于（ ）年。
A.15
B.10
C.5
D.20
參考答案：B
參考解析：
私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機構保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于10年。
【考點(diǎn)】私募基金的信息披露和報送
【章節】第四章第四節掌握
14、關(guān)于私募基金合同，以下表述正確的是（ ）
A.法律法規規定了私募基金合同的必備條款
B.用于規范基金管理人和基金托管人之間的權利義務(wù)關(guān)系，和基金份額持有人無(wú)關(guān)
C.用于規范基金份額持有人之間的權利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無(wú)關(guān)
D.私募基金合同可以約定由管理人對投資者承諾本金安全和最低收益
參考答案：A
參考解析：
BC兩項，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。
D項，私募基金合同不得向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失。
【考點(diǎn)】非公開(kāi)募集基金合同
【章節】第四章第五節掌握
15、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的性質(zhì)和組成，以下表述錯誤的是（ ）
A.會(huì )員包括普通會(huì )員、聯(lián)席會(huì )員、觀(guān)察會(huì )員、特別會(huì )員
B.協(xié)會(huì )章程需報中國證監會(huì )備案
C.權力機構為理事會(huì )
D.證券投資基金行業(yè)的自律性組織
參考答案：C
參考解析：
基金行業(yè)協(xié)會(huì )的權力機構為全體會(huì )員組成的會(huì )員大會(huì )，協(xié)會(huì )章程由會(huì )員大會(huì )制定，并報中國證監會(huì )備案。
【考點(diǎn)】基金業(yè)協(xié)會(huì )的性質(zhì)和組成
【章節】第四章第二節掌握
基金從業(yè)資格試題 12
基金從業(yè)《證券投資基金基礎知識》強化習題(5)
1、 關(guān)于UCITS基金的核準，下列說(shuō)法錯誤的是（ ）。
A.UCITS基金必須獲取其所在國監管機關(guān)的核準方可開(kāi)展業(yè)務(wù)
B.基金管理人、托管人、基金規則及基金章程的改變均要獲得監管機關(guān)的批準
C.對于單位信托而言，要求核準基金章程和基金托管人
D.基金管理公司只能從事基金管理業(yè)務(wù)
2、 把某一項投資活動(dòng)作為一個(gè)獨立的系統，在計算期內，資金的收入與支出叫做（ ）。
A.貨幣流量
B.資金流量
C.現金流量
D.資本流量
3、 下列關(guān)于回購協(xié)議的表述中，錯誤的是（ ）。
A.回購協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購買(mǎi)方約定在一定期限后按約定價(jià)格購回所賣(mài)證券的交易行為
B.我國金融市場(chǎng)上的回購協(xié)議以國債回購協(xié)議為主
C.國債回購作為一種短期融資工具，在各國市場(chǎng)中最長(cháng)期限均不超過(guò)半年
D.證券的出售方為資金借入方，即正回購方
4、 下列關(guān)于股票拆分的說(shuō)法中，錯誤的是（ ）。
A.會(huì )對公司的資本結構和股東權益產(chǎn)生影響
B.會(huì )使發(fā)行在外的股票總數增加，每股面值降低
C.每股收益和每股市價(jià)下降
D.股東的持股比例和權益總額及其各項權益余額都保持不變
5、 可以在期權到期前的任何時(shí)間執行的期權是（ ）。
A.看漲期權
B.平價(jià)期權
C.歐式期權
D.美式期權
6、 大多數資信好的公司采用（ ）的發(fā)行方式來(lái)發(fā)行商業(yè)票據。
A.直接發(fā)行
B.間接發(fā)行
C.貼現發(fā)行
D.以上選項都不正確
7、 債券借貸的期限有借貸雙方協(xié)商確定，但最長(cháng)不得超過(guò)（ ）天。
A.60
B.91
C.100
D.365
8、（ ）是根據特定的`時(shí)間間隔，在每個(gè)時(shí)間點(diǎn)上平均下單的算法。
A.成交量加權平均價(jià)格算法
B.時(shí)間加權平均價(jià)格算法
C.跟量算法
D.執行偏差算法
9、 我國場(chǎng)內股票交易的買(mǎi)賣(mài)雙方支付的過(guò)戶(hù)費屬于（ ）的收入。
A.中國結算公司
B.證券經(jīng)紀商
C.證券交易所
D.證券監督管理機構
10、 交易所上市交易的債券按（ ）估值。
A.第三方估值機構提供的當日估值凈價(jià)
B.當日的開(kāi)盤(pán)價(jià)
C.估值當日的結算價(jià)
D.采用估值技術(shù)
11、 用復利計算第n期終值的公式為（ ）。
A.FV=PV×(1+i×n)
B.PV=FV×(1+i×n)
C.FV=PV×(1+i)n
D.PV=FV×(1+i)n
12、（ ）雖然計算量較大，但這種方法被認為是最精準貼近的計算VaR值方法。
A.參數法
B.歷史模擬法
C.蒙特卡洛模擬法
D.算術(shù)平均法
13、 關(guān)于債券利率風(fēng)險的描述，以下錯誤的是（ ）。
A.浮動(dòng)利率債券的利息在支付日根據當前市場(chǎng)利率重新設定
B.債券的價(jià)格與利率呈反向變動(dòng)關(guān)系
C.浮動(dòng)利率債券在市場(chǎng)利率下行的環(huán)境中具有較低的利率風(fēng)險
D.利率風(fēng)險是指利率變動(dòng)引起債券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險
14、 申請QDII資格的證券公司，凈資本不低于（ ）億元人民幣。
A.5
B.6
C.8
D.4
15、 關(guān)于大宗商品投資，說(shuō)法錯誤的是（ ）。
A.大宗商品基本上可以分為能源類(lèi)、基礎原材料類(lèi)、貴金屬類(lèi)和農產(chǎn)品四類(lèi)
B.大宗商品是指具有實(shí)體，不可進(jìn)入流通領(lǐng)域，可在零售環(huán)節進(jìn)行銷(xiāo)售的商品
C.大宗商品具有同質(zhì)化、可交易等特征，供需和交易量都非常大
D.購買(mǎi)大宗商品是最直接也是最簡(jiǎn)明的大宗商品投資方式
16、 目前，托管資產(chǎn)的場(chǎng)內資金清算主要采用兩種模式，包括（ ）和（ ）。
A.托管人結算模式;券商結算模式
B.共同對手結算模式;逐筆清算模式
C.貨銀對付模式;凈額交收模式
D.凈額交收模式;全額交收模式
17、 市場(chǎng)風(fēng)險管理的主要措施不包括（ ）。
A.密切關(guān)注宏觀(guān)經(jīng)濟指標和趨勢，重大經(jīng)濟政策動(dòng)向，重大市場(chǎng)行動(dòng)，評估宏觀(guān)因素變化可能給投資帶來(lái)的系統性風(fēng)險
B.密切關(guān)注行業(yè)的周期性、市場(chǎng)競爭、價(jià)格、政策環(huán)境和個(gè)股的基本面變化，構造股票投資組合，分散非系統性風(fēng)險
C.關(guān)注投資組合的風(fēng)險調整后收益，可以采用夏普比率、特雷諾比率和詹森比率等指標衡量
D.建立針對債券發(fā)行人的內部信用評級制度，結合外部信用評級，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險管理
18、 （ ）是指一方主管機構未經(jīng)他方主管機構的請求，將其所取得與他方主管機構有關(guān)的信息，主動(dòng)提供給他方主管機構。
A.自發(fā)性協(xié)助
B.相互提供信息
C.自發(fā)性監管
D.自律監管
19、 收益率曲線(xiàn)的三種類(lèi)型不包括（ ）。
A.正收益曲線(xiàn)
B.反轉收益曲線(xiàn)
C.水平收益曲線(xiàn)
D.負收益曲線(xiàn)
20、（ ）近似于看漲期權，行權時(shí)其持有人可按照約定的價(jià)格購買(mǎi)約定數量的標的資產(chǎn)。
A.美式權證
B.認購權證
C.認沽權證
D.歐式權證
參考答案
1-5 CCCAD
6-10 ADBAA
11-15 CCCCB
16-20 ADADB
基金從業(yè)資格試題 13
2017年基金從業(yè)證券投資基金精選習題沖刺及答案(1)
1. 我國第一只試點(diǎn)債券型QDII基金是在哪一年發(fā)行的（ ）。
A. 2009
B. 2008
C. 2006
D. 2007
[答案]C
[難度]一般
[解析]下冊P234,2006年11月2日，中國第一只試點(diǎn)債券型QDII基金——華安國際配置基金發(fā)行。
2. 在實(shí)際操作中，基金經(jīng)理制定的交易指令不包括（ ）。
A. 交易價(jià)格
B. 交易種類(lèi)
C. 交易頻率
D. 買(mǎi)賣(mài)方向
[答案]C
[難度]一般
[解析]上冊P314，基金經(jīng)理制定的交易指令包括：交易種類(lèi)、買(mǎi)賣(mài)方向、交易價(jià)格和交易時(shí)間，所以ABD正確，C錯誤。
3. 債券基金信用風(fēng)險的監控指標包括（ ）。
�、�.債券基金所持債券的平均信用等級
�、�.各信用等級債券所占比例
�、�.風(fēng)險價(jià)值(VaR)
A. Ⅰ，Ⅲ
B. Ⅰ，Ⅱ
C. Ⅱ，Ⅲ
D. Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
[答案]B
[難度]一般
[解析]上冊P341，債券基金信用風(fēng)險的監控指標包括債券基金所持債券的平均信用等級和各信用等級債券所占比例，所以B正確。
4. 關(guān)于β系數，以下表述錯誤的是（ ）。
A. β系數是對放棄即期消費的補償
B. 反映證券或組合的收益水平對市場(chǎng)平均收益水平變化的敏感性
C. β系數可以用來(lái)衡量證券承擔系統風(fēng)險水平的大小
D. β系數的絕對值越大，表明證券或組合對市場(chǎng)指數的敏感性越強
[答案]A
[難度]一般
[解析]上冊P336，β系數是反映證券或組合的收益水平對市場(chǎng)平均收益水平變化的敏感性;可以用來(lái)衡量證券承擔系統風(fēng)險水平的大小;β系數的絕對值越大，表明證券或組合對市場(chǎng)指數的敏感性越強，所以BCD正確。無(wú)風(fēng)險利率是對放棄即期消費的`補償，所以A錯誤。
5. 投資組合管理者決定在某組合中增加一種證券，下列4種不同相關(guān)系數的證券可供選擇，哪種證券能夠使得新組合風(fēng)險分散化的水平達到最高?( )。
A. -0.25
B. -0.75
C. 0
D. 1
[答案]B
[難度]一般
[解析]上冊162頁(yè)，相關(guān)系數是從資產(chǎn)回報相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現的聯(lián)動(dòng)性。0<相關(guān)系數<1,說(shuō)明兩種證券之間正相關(guān)的關(guān)系，組合中加入這類(lèi)證券不能分散風(fēng)險。-1<相關(guān)系數<1時(shí)，說(shuō)明兩種證券直接是負相關(guān)的關(guān)系，組合中加入這類(lèi)證券可以分散風(fēng)險，并且相關(guān)系數越小，風(fēng)險分散效果越好。
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