銀行自查報告精選15篇

　　在人們素養不斷提高的今天，報告的用途越來(lái)越大，寫(xiě)報告的時(shí)候要注意內容的完整。相信許多人會(huì )覺(jué)得報告很難寫(xiě)吧，下面是小編整理的銀行自查報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

銀行自查報告1

　　作為xx支行一名普通的綜合柜員，我的一言一行都代表著(zhù)本行的形象，因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的縣域支行，正處在開(kāi)拓發(fā)展階段，因此每日的業(yè)務(wù)量不算太大，相對于市區支行顯得輕松多了，在這樣的工作環(huán)境中營(yíng)業(yè)部主任要求我們一定要認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的.各項規章制度合規操作。依照總行下發(fā)的文件精神，為深化“合規執行年”活動(dòng)，進(jìn)一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，根據自身情況展開(kāi)自查，現將自查情況匯報如下：

　　一、 牢固思想防線(xiàn)，本人能夠自覺(jué)主動(dòng)的學(xué)習國家各項金融政策法規，加強政治理論學(xué)習，提高政治意識，以維護國家的金融穩定和銀行業(yè)的聲譽(yù)為己任，樹(shù)立正確的政治方向和立場(chǎng)，顧全大局，站在單位角度想問(wèn)題、做工作，以銀行整體利益為重，做一名合格的銀行工作者。

　　二、 行為規范，熱愛(ài)本職工作，恪盡職守、兢兢業(yè)業(yè)、追求每一分進(jìn)步，用認真負責的態(tài)度去做好每一件事，細化工作內容，努力做到大事做細、平常事做精，堅持“柜臺服務(wù)準則”企業(yè)信譽(yù)，從我做起。

　　三、 業(yè)務(wù)操作，態(tài)度端正，認真細心，按照規定的工作流程不越權行事，不違章辦理，工作中不徇私情、不弄虛作假、不營(yíng)私舞弊、不紅包收紅包，自覺(jué)履行對國家、對銀行、對客戶(hù)的義務(wù)和責任，確保銀行經(jīng)營(yíng)安全和客戶(hù)資金安全。

　　四、 存在問(wèn)題及努力方向，一是工作缺乏創(chuàng )新，按部就班，很多工作只是按照別人的做法學(xué)卻不明白為什么，不鉆研不思考，憑經(jīng)驗憑主觀(guān)；二是基礎知識不扎實(shí)，時(shí)常出現較為簡(jiǎn)單或低級的錯誤，或有部分新業(yè)務(wù)不熟悉操作流程，因此要堅持不懈、積極主動(dòng)的學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，以適應自己的崗位需要，牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，嚴格約束自己，秉承“誠·立信 德·致遠”的企業(yè)文化理念，勤勤懇懇做事，踏踏實(shí)實(shí)做人，在xx銀行的寬闊舞臺上，舞出自己的精彩未來(lái)。

銀行自查報告2

　　根據重慶市國有資產(chǎn)監督管理委員會(huì )《關(guān)于??的通知》文件精神要求，公司領(lǐng)導高度重視，成立自查自糾領(lǐng)導小組；召開(kāi)會(huì )議講解文件精神，并組織相關(guān)人員認真學(xué)習文件內容及相關(guān)公司相關(guān)文件制度；對單位資金及銀行賬戶(hù)管理情況進(jìn)行了自查，現將自查情況匯報如下：

　　一、成立自查領(lǐng)導小組

　　公司召開(kāi)了相關(guān)會(huì )議，會(huì )上傳達了集團文件精神，并成立了以董事長(cháng)??為組長(cháng)的領(lǐng)導小組。

　　二、制度建設方面

　　我公司自成立以來(lái)，結合運營(yíng)情況不斷建立健全財務(wù)管理制度，不斷完善公司內控制度體系。公司財務(wù)管理制度由《公司財務(wù)制度》、《財務(wù)費用管理辦法》、《費用報銷(xiāo)管理辦法》、《財務(wù)印鑒管理制度》、《預算管理制度》以及《會(huì )計檔案管理制度》等組成，其內容涵蓋了有關(guān)資金的預算、支付、調度、運用等方面，在公司運行中得到了有效執行。

　　三、資金管理方面

　　結合公司實(shí)際情況對費用報銷(xiāo)、審批、資金調撥、資金劃撥權限等方面進(jìn)行自查，自查結果如下：

　　1、費用報銷(xiāo)及審批權限

　　集團財務(wù)部針對費用報銷(xiāo)、單位負責人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相

　　關(guān)事宜進(jìn)行了進(jìn)一步規范并作出要求，使得公司的費用報銷(xiāo)制度更加完善，提升了執行力。

　　公司制定了相應的費用報銷(xiāo)流程，即“申請（經(jīng)辦人）→審查（部門(mén)負責人）→審核（財務(wù)人員）→審簽（財務(wù)總監）→審批（總裁、董事長(cháng)）”，在日常費用報銷(xiāo)過(guò)程中，嚴格按照公司的規章制度執行，在每一個(gè)環(huán)節上嚴格審查，對不合理、不合規、不合法的費用單據一律拒絕報銷(xiāo)，做到規范化、合規化、合法化。

　　在費用報銷(xiāo)審批上，公司也制定了相應的規章制度，首先要進(jìn)行事前審批，審批同意后方可組織實(shí)施，再進(jìn)入報銷(xiāo)流程。公司費用報銷(xiāo)最終審批人為公司負責人，部門(mén)負責人、財務(wù)總監未設置費用審批權限。

　　經(jīng)自查未發(fā)現違規、違紀的費用報銷(xiāo)及賬務(wù)處理。

　　2、資金調撥管理。

　　公司目前資金調撥使用主要涉及以下幾個(gè)方面：

　�。�1）銀行賬戶(hù)之間資金調撥。公司根據經(jīng)營(yíng)需要，銀行賬戶(hù)之間進(jìn)行資金調撥，調撥時(shí)進(jìn)行了事前申請，填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行調撥。

　�。�2）按合同預付款或合同約定先付款后開(kāi)具發(fā)票的情況。該類(lèi)款項付款時(shí)，由經(jīng)辦人填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，提交事前審批資料，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行付款。

　�。�3）對外投資的資金劃撥。公司對外投資資金劃撥時(shí)，由經(jīng)辦人填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，提交董事會(huì )、投資決策委員會(huì )決議等

　　資料，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行付款。

　　截至目前為止，公司對外投資有??筆，金額合計??萬(wàn)元，主要是作為 “??”及“??”兩個(gè)基金合伙企業(yè)的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對其投資。經(jīng)自查，公司的對外投資款項的劃撥手續齊全，均按相關(guān)制度執行。

　　3、資金劃撥權限

　　公司資金網(wǎng)銀劃撥設置了相應權限。資金對外支付時(shí)，金額在5萬(wàn)元以?xún)�，�?shí)行一級制授權，由財務(wù)負責人授權；金額5萬(wàn)元以上，實(shí)行二級授權，最終授權人為公司總裁。

　　經(jīng)自查，無(wú)越權操作行為。

　　四、銀行賬戶(hù)管理

　　公司財務(wù)部是銀行賬戶(hù)管理部門(mén)，負責公司銀行賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)、使用管理。銀行賬戶(hù)實(shí)行統一開(kāi)立、統一管理。財務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員，銀行賬戶(hù)開(kāi)立、撤銷(xiāo)、使用按公司的資金管理辦法執行，不存在違規開(kāi)戶(hù)、變更及銷(xiāo)戶(hù)情況。

　　公司財務(wù)中心負責銀行賬戶(hù)管理的基本信息臺賬的建立、日常維護和管理。所有銀行賬戶(hù)信息均有專(zhuān)門(mén)人員制作賬戶(hù)信息臺賬并對信息進(jìn)行實(shí)時(shí)更新。

　　根據國資委及集團下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶(hù)管理相關(guān)文件及會(huì )議精神，公司領(lǐng)導積極組織并積極配合了集團全方位的賬戶(hù)清理工作，并結合公司的'

　　實(shí)際經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要，對公司所有的賬戶(hù)進(jìn)行了逐一清查，對相關(guān)零余額賬戶(hù)且在未來(lái)無(wú)經(jīng)營(yíng)安排的賬戶(hù)進(jìn)行了一定的清理，于

　　20xx年8月7日撤銷(xiāo)了??一般存款賬戶(hù)。截至目前公司擁有的資金賬戶(hù)主要是：銀行基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)等，其中基本存款賬戶(hù)1個(gè)，一般存款賬戶(hù)3個(gè)，現列表如下：

　　賬戶(hù)信息

　　根據集團要求，結合公司的實(shí)際情況，擬在現有賬戶(hù)的基礎上再銷(xiāo)一個(gè)賬戶(hù)，報公司總裁辦公會(huì )通過(guò)，有權人審批后執行。

　　綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶(hù)管理方面總體情況良好。今后將進(jìn)一步加大力度、不斷完善公司的財務(wù)管理制度體系，提高日常財務(wù)工作的規范性；進(jìn)一步加強財務(wù)人員隊伍建設，努力提高財務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，力爭使我公司財務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶(hù)管理方面再上新臺階。

　　財務(wù)部

　　20xx年10月23日

銀行自查報告3

　　XXXX：

　　為貫徹總行關(guān)于行風(fēng)建設的有關(guān)安排，我們分行營(yíng)業(yè)部在行長(cháng)的帶領(lǐng)下對我機構各方面的日常工作進(jìn)行了全方位的自查，通過(guò)大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題歸納如下：

　　第一，由于長(cháng)期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務(wù)的要求，遇到業(yè)務(wù)高峰期，容易引起煩躁心理，導致服務(wù)質(zhì)量下降。對于標準化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標準服務(wù)用語(yǔ)的使用都做的不夠。通過(guò)自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進(jìn)一步提高自我的服務(wù)規范化意識，嚴格要求自己從即日起按規范化服務(wù)的標準為客戶(hù)服務(wù)，爭做服務(wù)之星。

　　第二，創(chuàng )新意識不足。通過(guò)自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺(jué)到自己在平日的工作中只專(zhuān)注于自身工作，而對營(yíng)業(yè)部整體的規劃以及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個(gè)機構條理工作的能力，以及做好本機構與其他部門(mén)的協(xié)調能力。特別是自己作為一名黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領(lǐng)導工作中的好助手、部門(mén)工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。

　　第三，思想有所松懈，學(xué)習意識不強。首先是學(xué)習理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習的自覺(jué)性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習，集體組織的各項活動(dòng)和學(xué)習都能積極參加，但平時(shí)自己學(xué)習的自覺(jué)性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習的內容不系統、不全面，對很多新事物、新知識的學(xué)習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習和技能的訓練有所放松，導致近來(lái)自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著(zhù)進(jìn)步。

　　第四，獨立解決問(wèn)題的能力欠佳。遇到問(wèn)題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問(wèn)題前面先要求自己對其有個(gè)認知和思考，并在有必要時(shí)將其記錄下來(lái)，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問(wèn)題，一回生兩回熟，現在面對的各種問(wèn)題就是將來(lái)提升自身能力的種種財富。更可以以自身的轉變?yōu)樾聠T工樹(shù)立榜樣，為他們解決同樣的困難。

　　第五，工作積極性下降。長(cháng)期而枯燥的會(huì )計工作導致自己工作積極性的下降。對于工作中的壓力，有時(shí)容易產(chǎn)生抱怨心理，而不能很好的想辦法解決問(wèn)題。這主要是自身精神方面的主觀(guān)認識依然存在缺陷，雖然有客觀(guān)因素的存在，但作為一名合格的員工，應在自己出現此種狀況的情形下，清醒把握尺寸。我個(gè)人認為應該建立一種工作的節奏和安排，在狀態(tài)好壞的不同中，處理不同的工作，學(xué)會(huì )勞逸結合。更應該在情緒不高的.時(shí)候，主動(dòng)尋找領(lǐng)導交流，接受精神上的教育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問(wèn)題出現的價(jià)值。

　　當然，我們依然值得改進(jìn)目前業(yè)已出現的問(wèn)題，更依然有尚未發(fā)現的問(wèn)題存在，這就需要我們懷著(zhù)良好的職業(yè)操守，本著(zhù)實(shí)事求是的職業(yè)作風(fēng)，在困難面前不要害怕，在問(wèn)題前面不能退縮，樹(shù)立“四多”（多看，多想，多學(xué)，多做）精神，扎實(shí)自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力通過(guò)一系列類(lèi)似與此的自查、互查活動(dòng)完善自身。我個(gè)人相信，這就好像一種人生的個(gè)貸等比還款，問(wèn)題和代價(jià)好比本金和利息，一開(kāi)始可能我需要付出足夠的“本金”和相應的“利息”，而隨著(zhù)歲月的過(guò)往，需要償還的“負債”會(huì )越來(lái)越少。是的，適當給自己一些壓力，才能創(chuàng )造動(dòng)力；及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，才能解決問(wèn)題。也許我現在還無(wú)法走在問(wèn)題的前面，可我已經(jīng)產(chǎn)生這種意識，這就是一種進(jìn)步，相信這也是此次自查的目的所在。如果每個(gè)民生人都能產(chǎn)生這種轉變的意識，原本強大的我們便在未來(lái)更加值得期待。

　　XXX

　　20xx年X月XX日

銀行自查報告4

　　人行太湖縣支行根據市中心支行辦公室轉發(fā)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)的要求，結合工作實(shí)際，認真組織實(shí)施，扎扎實(shí)實(shí)地完成了保密人員分類(lèi)確定和保密審查工作。

　　一、精心組織，領(lǐng)會(huì )精神。

　　支行及時(shí)召開(kāi)保密委工作會(huì )議，會(huì )中全文學(xué)習了《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作的通知》精神，會(huì )議研究，要認真落實(shí)《通知》精神，規范確定涉密人員，認定涉密崗位，嚴格涉密人員審查，加強涉密人員保密教育培訓，強化涉密人員日常監督。

　　二、確定標準，定崗定人。

　　支行根據和結合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會(huì )確定保密要害部門(mén)部位的通知》中所規定的涉密崗位和涉密人員標準定崗定人，填寫(xiě)《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場(chǎng)、個(gè)人品行、學(xué)習和工作經(jīng)歷以及現實(shí)表現、主要社會(huì )關(guān)系等進(jìn)行了仔細的審查，完善涉密人員臺賬，建立長(cháng)效機制。按要求上報了《涉密人員備案匯總表》及報告材料。

　　三、開(kāi)展教育，提升素質(zhì)。

　　一是落實(shí)領(lǐng)導學(xué)法制度。黨組中心組專(zhuān)題學(xué)習《保密法》、《保密法實(shí)施條例》及人民銀行有關(guān)保密工作的規章等;二是對涉密崗位工作的人員進(jìn)行保密常識教育，確保其熟悉保密法律法規，掌握履行崗位職責所需的保密知識技能;三是及時(shí)對新入行員工進(jìn)行保密知識教育。使新行員盡快熟悉保密知識，向他們發(fā)放保密書(shū)籍，開(kāi)展保密知識技能培訓，切實(shí)提高新員工的'保密意識，增強做好保密工作的責任感和使命感;四是組織保密知識測試。結合“七五”保密普法宣傳教育，組織全行員工進(jìn)行《保密法》及中國人民銀行保密法規知識測試。

　　四、強化領(lǐng)導，完善制度。

　　一是調整組織成員。鑒于人員變動(dòng)，為有效加強保密工作的組織領(lǐng)導，領(lǐng)導干部履行《中國人民銀行領(lǐng)導干部履行保密工作職責規定》，結合工作實(shí)際需要，調整支行保密委員會(huì )組成人員，進(jìn)一步明確領(lǐng)導責任;

　　二是重新簽訂保密責任書(shū)。結合內設機構的整合，為使保密管理制度落到實(shí)處，進(jìn)一步完善保密防護措施，有效地預防失泄密事件的發(fā)生，支行各部室與保密委重新簽訂保密工作責任書(shū)，進(jìn)一步明確保密工作責任;

　　三是簽訂保密承諾書(shū)。為使新員工認真遵守國家保密法律法規和人民銀行保密規定，承擔保密義務(wù)和法律責任，對新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書(shū)。

　　五、落實(shí)制度，監督檢查。

　　支行以開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作為契機，一是開(kāi)展對信息發(fā)布審批程序的審查。嚴把信息發(fā)布范圍，切實(shí)做好政務(wù)公開(kāi)、新聞發(fā)布、課題調研等對外公布信息的保密審查工作，在實(shí)際工作中，支行遵循“誰(shuí)公開(kāi)誰(shuí)審查、誰(shuí)審查誰(shuí)負責、先審查后公開(kāi)”和“一事一審”的原則，信息公開(kāi)前均由發(fā)布部門(mén)填寫(xiě)《政務(wù)公開(kāi)預審表》提交相關(guān)部門(mén)進(jìn)行嚴格審查，確保了涉密信息不公開(kāi)、公開(kāi)信息不涉密;

　　二是對涉密文件檢查。涉密文件的收發(fā)、傳閱、保管?chē)栏癜幢Ｃ苤贫群凸ぷ髁鞒桃幏恫僮?

　　三是對計算機安全檢查。按照《信息系統和信息設備使用保密管理規定》及《涉密計算機保密管理規定》要求，對全行的內網(wǎng)計算機詳細登記造冊，管理責任具體到人。計算機都分別設置涉密和非涉密標志，涉密計算機實(shí)行臺賬管理，嚴禁非法外聯(lián)，非涉密計算機禁止處理涉密信息，內外網(wǎng)機實(shí)行物理隔離。

銀行自查報告5

　　銀監局:

　　為認真貫徹關(guān)于州銀監局轉發(fā)的《開(kāi)展銀行業(yè)金融機構網(wǎng)絡(luò )安全自查工作的通知》精神，我行專(zhuān)門(mén)召開(kāi)了以網(wǎng)絡(luò )安全為主題的會(huì )議，并草擬了網(wǎng)絡(luò )安全責任制和有關(guān)規章制度，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網(wǎng)絡(luò )安全工作。嚴格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò )安全方面的各項規定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò )安全工作做得比較扎實(shí)，效果也比較好，近年來(lái)未發(fā)現泄密問(wèn)題。

　　一、計算機涉密信息管理情況

　　今年以來(lái)，我行加強組織領(lǐng)導，強化宣傳教育，落實(shí)工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(zhì)(軟盤(pán)、U盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等)的管理，采取專(zhuān)人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實(shí)行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規定落實(shí)了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。

　　二、計算機和網(wǎng)絡(luò )安全情況

　　一是網(wǎng)絡(luò )安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò )隔離卡，采用了強口令密碼、數據庫存儲備份、移動(dòng)存儲設備管理、數據加密等安全防護措施，明確了網(wǎng)絡(luò )安全責任，強化了網(wǎng)絡(luò )安全工作。

　　二是日常管理方面切實(shí)抓好內網(wǎng)、外網(wǎng)和應用軟件“五層管理”，確�！吧婷苡嬎銠C不上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機不涉密”，嚴格按照要求處理光盤(pán)、硬盤(pán)、優(yōu)盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等管理、維修和銷(xiāo)毀工作。重點(diǎn)抓好“三大安全”排查:一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò )安全，包括網(wǎng)絡(luò )結構、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應用安全，包括郵件系統、資源庫管理、軟件管理等。

　　三、硬件設備使用合理，軟件設置規范，設備運行狀況良好。

　　我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統相關(guān)設備的應用一直采取規范化管理，硬件設備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規定，單位硬件的運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產(chǎn)品;防雷地線(xiàn)正常，對于有問(wèn)題的防雷插座已進(jìn)行更換，防雷設備運行基本穩定，沒(méi)有出現雷擊事故;UPS基本運轉正常。網(wǎng)站系統安全有效，無(wú)任何安全隱患。

　　四、通訊設備運轉正常

　　我行網(wǎng)絡(luò )系統的組成結構及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規定;網(wǎng)絡(luò )使用的各種硬件設備、軟件和網(wǎng)絡(luò )接口是也過(guò)安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來(lái)運轉基本正常。

　　五、嚴格管理、規范設備維護

　　我行對電腦及其設備實(shí)行“誰(shuí)使用、誰(shuí)管理、誰(shuí)負責”的管理制度。在管理方面我們一是堅持“制度管人”。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時(shí)在行內開(kāi)展網(wǎng)絡(luò )安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一�！惫ぷ鞯挠袡C組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。在設備維護方面，專(zhuān)門(mén)設置了網(wǎng)絡(luò )設備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設備故障和維護情況屬實(shí)登記，并及時(shí)處理。對外來(lái)維護人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進(jìn)行登記，規范設備的維護和管理。

　　六、安全教育

　　為保證我行網(wǎng)絡(luò )安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò )安全及系統安全的有關(guān)知識進(jìn)行了培訓。期間，大家對實(shí)際工作中遇到的計算機方面的.有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了詳細的

　　咨詢(xún)，并得到了滿(mǎn)意的答復。

　　自查存在的問(wèn)題及整改意見(jiàn)

　　我們在管理過(guò)程中發(fā)現了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節，今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。

　　(一)對于線(xiàn)路不整齊、暴露的，立即對線(xiàn)路進(jìn)行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。

　　(二)加強設備維護，及時(shí)更換和維護好故障設備。

　　(三)自查中發(fā)現個(gè)別人員計算機安全意識不強。在以后的工作中，我們將繼續加強計算機安全意識教育和防范技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò )安全工作。

　　敦化江南村鎮銀行股份有限公司

　　二零一四年九月十日

銀行自查報告6

　　按照聯(lián)社關(guān)于防范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我社高度重視，并立即行動(dòng)組織人員再次開(kāi)展了員工參與非法集資的排查工作。

　　在接到通知后，我行及時(shí)將通知傳達到全體員工，要求員工認真領(lǐng)會(huì )通知精神，統一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內各項制度，自覺(jué)抵制非法集資。同時(shí)加強對開(kāi)戶(hù)、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險事件發(fā)生。通過(guò)此次排查我行未發(fā)現員工有涉及社會(huì )融資行為。

　　此次排查我社領(lǐng)導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長(cháng)期工作來(lái)抓，進(jìn)行了有效的組織與安排。

　　一、組織學(xué)習，提高認識、統一思想

　　組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的學(xué)習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過(guò)對相關(guān)法律知識及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進(jìn)一步統一了員工的.思想。使得員工能夠自覺(jué)抵制非法集資，并對身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。

　　二、相互監督，加強溝通

　　1、員工之間形成相互監督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責任落實(shí)到各部門(mén)負責人。要求部門(mén)負責人對員工行為定期排查，及時(shí)匯報。形成監督的雙向結合，對風(fēng)險進(jìn)行了有效防控。

　　2、是加強員工自我保護。為更好地保護員工權益，一方面，我社組織查詢(xún)每名員工的個(gè)人信用報告；安排專(zhuān)人對員工個(gè)人信用報告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢(xún)或擔保查詢(xún)等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。另一方面，按照上級行規定動(dòng)作，組織員工負責任填寫(xiě)非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護自己、提醒自己遠離非法集資。

　　三、自查自糾，加強內控管理水平

　　我行共有在職員工30人，各自對其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，各網(wǎng)點(diǎn)負責人對其各網(wǎng)點(diǎn)的員工有關(guān)的銀行賬戶(hù)開(kāi)立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規情況進(jìn)行了細致的檢查，對有關(guān)賬戶(hù)的發(fā)生額及余額進(jìn)行了全面對帳，并確保對賬結果真實(shí)有效，及對員工8小時(shí)外行為排查。經(jīng)過(guò)排查我社所有員工中沒(méi)有發(fā)現有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規吸儲、以各種形式參加非法集資活動(dòng)、介紹機構和個(gè)人參與高利貸或向機構和個(gè)人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金、借用客戶(hù)個(gè)人賬戶(hù)為員工過(guò)渡資金、自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構、向他人提供與自己經(jīng)濟實(shí)力不符的個(gè)人擔保、向民間借貸資金提供擔保、無(wú)允許非本社員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機構辦公室或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)展民間借貸、違規擔保和非法集資活動(dòng)。通過(guò)此次排查我社將把防范此類(lèi)風(fēng)險作為案件防控工作重點(diǎn)來(lái)抓，保持持續、嚴密的防控態(tài)勢，提前做好風(fēng)險處置預案，并通過(guò)加強對賬、走訪(fǎng)客戶(hù)、加大常規及專(zhuān)項審計力度等多種形式。內查外核，進(jìn)一步防范案件風(fēng)險。

　　四．整改措施及今后工作思路

　　今后，我行將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開(kāi)展非法集資及高利貸的學(xué)習活動(dòng)，將學(xué)習知識貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

　�。ㄒ唬┘訌妼W(xué)習，繼續深入合規文化建設，使全體員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的工作目標、具體內容和要求，定期集中學(xué)習，業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。

　�。ǘ�）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規范員工言行，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想。

　�。ㄈ�）積極參加員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

　�。ㄋ模�樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

　　此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會(huì )繼續緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松，持續保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進(jìn)行分析監測，規范員工行為。做到有效預防和及早發(fā)現、化解案件風(fēng)險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實(shí)的保障。

銀行自查報告7

　　五大行面臨新資本協(xié)議經(jīng)歷了20xx年的天量信貸之后，20xx年，工行、農行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議，銀監會(huì )也加強了對商業(yè)銀行的資本要求，并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當前著(zhù)眼長(cháng)遠……

　　五大行面臨新資本協(xié)議

　　經(jīng)歷了20xx年的天量信貸之后，20xx年，工行、農行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議，銀監會(huì )也加強了對商業(yè)銀行的資本要求，并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當前著(zhù)眼長(cháng)遠”的資本補充長(cháng)效機制。

　　銀監會(huì )也已經(jīng)把大型商業(yè)銀行的資本充足率從11%提至了11.5%，并且實(shí)行動(dòng)態(tài)的資本充足率管理，并有可能進(jìn)一步提高資本充足率的可能性。

　　從已經(jīng)公布的五大商業(yè)銀行20xx年的年報看，中國銀行的資本充足率已經(jīng)降至11.14%，為上市的大型商業(yè)銀行末位，并未達到監管層的監管要求，而中行也最先公布了其再融資方案。

　　一位知情人士對《華夏時(shí)報》記者透露，監管部門(mén)要求大型銀行要盡快制定符合資本約束要求的科學(xué)發(fā)展戰略，加強資本管理。并要求五大商業(yè)銀行結合各自銀行的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，制定符合自身的20xx年和中長(cháng)期資本補充規劃，并經(jīng)股東大會(huì )批準后于20xx年6月末前上報給監管部門(mén)，并公開(kāi)披露。

　　銀行自查不良

　　20xx年新增貸款的急劇膨脹，再加上20xx年寬松的新增貸款總額，使得市場(chǎng)人士都在關(guān)注商業(yè)銀行在發(fā)放大量貸款后是否會(huì )造成大量的壞賬，導致商業(yè)銀行的不良貸款上升。

　　銀監會(huì )2月末公布的數據顯示，商業(yè)銀行的不良貸款都實(shí)現了雙降。截至20xx年1月末，商業(yè)銀行不良貸款余額4830億元，比年初減少143億元。不良貸款率1.48%，比年初下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。商業(yè)銀行撥備覆蓋率為161.3%，比上年末上升6.3個(gè)百分點(diǎn)。

　　在不良貸款出現雙降的情況下，監管機構還是要求大型銀行加大貸款質(zhì)量的風(fēng)險管控，特別是針對20xx年以來(lái)新增貸款的風(fēng)險管理，通過(guò)加大自查力度，采取監管措施，切實(shí)防止不良貸款的反彈。

　　上述知情人士介紹，監管機構要求大型銀行在20xx年上半年對貸款五級分類(lèi)情況進(jìn)行全面自查，并且自查報告于5月底前上報監管部門(mén)。

　　20xx年12月，國外評級機構惠譽(yù)對中國商業(yè)銀行的'貸款的五級分類(lèi)產(chǎn)生質(zhì)疑，認為其中的“關(guān)注類(lèi)”和“不良類(lèi)”都不能夠及時(shí)反映商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的變化。

　　西南證券銀行首席分析師付立春指出，目前國內的商業(yè)銀行的資產(chǎn)五級分類(lèi)做得比較好，能夠真實(shí)地反映出商業(yè)銀行的資產(chǎn)變化，并且五級分類(lèi)的遷徙率也是特別受關(guān)注的一個(gè)重要指標。但是，由于資產(chǎn)五級分類(lèi)只能夠在年報和半年報中看到，并且是期末數據而不是期中數據，希望能夠增加披露數據的完整性和規范性。

　　從工商銀行公布的貸款五級分類(lèi)來(lái)看，次級類(lèi)和可疑類(lèi)貸款都有所降低，而損失類(lèi)貸款上升了20.65億元。建設銀行公布的年報中顯示，可疑類(lèi)貸款相比20xx年末增加了28.07億元，而其它貸款分類(lèi)則出現下降。

銀行自查報告8

大區審計部：

　　我公司針對《關(guān)于開(kāi)展加強企業(yè)基礎管理、提升企業(yè)監督水平活動(dòng)的通知》其中關(guān)于20xx年審計過(guò)程中發(fā)現的共性及典型問(wèn)題（共49條），對公司內部相關(guān)部門(mén)進(jìn)行了自查，內容如下：

　　一、銷(xiāo)售處

　　公司銷(xiāo)售處嚴格遵守股份公司相關(guān)部門(mén)及內蒙古大區關(guān)于銷(xiāo)售管理的各項政策及相關(guān)規定，基本上未出現違規違法情況。并且在以后的銷(xiāo)售過(guò)程中阿旗銷(xiāo)售處將更加嚴格的遵守股份公司及公司大區的規定。

　　二、設備管理處

　�。ㄒ唬�、供應商的選擇

　　1、設備部對所采購的相關(guān)備品備件，具備原廠(chǎng)家采購要求的無(wú)特殊情況（無(wú)總部戰略招標的），為保證設備及備件的一致性均從原廠(chǎng)家直接采購，避免中間商參與，有效控制采購成本。除特殊情況，標的價(jià)值不高從中間商購買(mǎi)，價(jià)格基本與原廠(chǎng)家價(jià)格持平或無(wú)重大偏差�？偛拷o予提供中標單位的，我部門(mén)嚴格按照總部提供的招標參考價(jià)格及供應商名單，針對自身實(shí)際工礦使用條件進(jìn)行選擇供應商。比如長(cháng)城合成油，我部門(mén)嚴格按照總部要求從遵化潤滑油銷(xiāo)售有限公司購買(mǎi)，價(jià)格執行統一招標價(jià)格，附有供應商報價(jià)單。部分礦山用油及

　　車(chē)用油，因總部無(wú)招標、零星采購，由我部門(mén)自行采購，進(jìn)行尋比價(jià)購買(mǎi)。在購買(mǎi)過(guò)程中穩定現有的供應商，爭取在以后的采購過(guò)程中努力控制采購成本。

　　2、設備部對大額、規格標準統一的備品、備件進(jìn)行招標，根據附近供應商加工能力、供貨能力圈定供應商范圍，基本保持同等水平，比如托輥、滾筒招標，水泥散裝罐招標，都嚴格執行招標規范及招標指導辦法執行，現場(chǎng)評委單獨賦分及主任評委審核（部門(mén)及審計均對招標材料及賦分結果進(jìn)行存檔）。因實(shí)際采購過(guò)程中對于部分備品備件無(wú)統一招標范圍，零星采購及緊急采購的備品備件無(wú)招標，在以后采購過(guò)程中，盡量對范圍統一的、不需要緊急采購的備品備件進(jìn)行招標！

　　3、我部門(mén)所進(jìn)行的備品備件尋比價(jià)都盡量統一在相同品牌，稅率及供貨周期，付款方式統一，個(gè)別沒(méi)有標明的在此次整改之際堅決杜絕。

　　4、部分通用的備品備件在不能確定價(jià)格范疇的情況下，我部門(mén)盡量詢(xún)問(wèn)相關(guān)子公司的價(jià)格，爭取做到持平或略低于其他子公司的采購價(jià)格，并作參考。比如板式冷卻器、錨固件的采購等都不高于其他子公司的采購價(jià)格。整改措施：

　　1、嚴格執行總部戰略招標的結果，依據我公司設備現狀合理選擇中標供應商。

　　2、備件采購盡量由原廠(chǎng)家直接購買(mǎi)，在保證設備及備件的一致

　　性的同時(shí)，也減少中間供應商的參與。

　　3、通用備件在我公司所處的特殊地理位臵的情況下，根據近幾年的供應商供貨能力等綜合因素，圈定優(yōu)秀、穩定、可靠的供應商，并努力發(fā)展新入圍供應商，形成通用備件的供應梯隊，并對穩定供應關(guān)系的供應商進(jìn)行半年或季度考核，及時(shí)考察新入圍供應商，嚴格界定新入圍供應商的條件。

　�。ǘ�）、供應商的管理

　　1、對于長(cháng)期供貨的供應商極少數存在檔案不全。

　　2、部分供應商缺少定期評價(jià)。

　　整改措施：

　　1、設備部將借著(zhù)此次自查機會(huì )，重新梳理供應商檔案，爭取在本年度5月30日之前做到供應商檔案的健全、合理。

　　2、對于缺少供應商評價(jià)的我部門(mén)將在本年度5月30日之前補充，完善。

　�。ㄈ�）、合同履行

　　1、合同條款表達存在異議及糾紛。

　　2、少數合同無(wú)簽字蓋章。

　　3、相關(guān)備品備件缺少檢斤。

　　整改措施：

　　1、對于合同條款表達異議及糾紛的合同，我部門(mén)將所簽訂的合同按照審計部門(mén)提供的合同樣本草擬，簽訂。如有表達不嚴密的條款，我部門(mén)將及時(shí)與審計部門(mén)溝通，完善。

　　2、嚴格執行“委托代理人簽字并蓋章生效”條款。

　　3、重要備件做好檢斤及抽檢，并在以后的工作中，對于需要檢斤及抽檢的備件會(huì )同相關(guān)工程師及委托驗收結果形成書(shū)面驗收單，交由庫房保管員存檔。

　�。ㄋ模�、發(fā)票管理

　　1、發(fā)票入賬不及時(shí)

　　2、發(fā)票管理混亂整改措施：

　　1、對于當月可以履行的發(fā)票一定及時(shí)催辦，入庫。

　　2、嚴格約定發(fā)票類(lèi)別及稅率要求。

　�。ㄎ澹�、入庫管理

　　1、入庫不及時(shí)

　　2、庫管員缺少合同對照無(wú)法驗收整改措施：

　　1、及時(shí)簽訂合同，如無(wú)特殊使用要求及時(shí)間要求的，應簽訂完合同以后再備件入庫，時(shí)間上有特殊要求的備件，合同無(wú)法及時(shí)形成的，應健全書(shū)面緊急采購計劃，并將緊急采購計劃交由庫房庫管員，讓庫管員做到知情。

　　2、以后健全入庫對照制度，即采購員持合同與庫管員當面驗收，驗收完畢及時(shí)入庫，爭取品牌、配臵與合同及使用要求相符。

　　三、供應管理處

　　1、EMES物流平臺信息

　　公司建立物流系統的起始時(shí)間為20xx年6月，平臺經(jīng)過(guò)兩年時(shí)間的運行，存在以下問(wèn)題：

　�。�1）大宗采購員界面，20xx年簽訂的合同結束，平臺信息沒(méi)有及時(shí)清除處理。

　�。�2）輔材采購員采購界面存在平臺合同編號錄入混亂等情況。

　�。�3）計劃核算員的需求計劃審批界面有少部分應退回，未及時(shí)處理的情況，收發(fā)存界面有科目類(lèi)別賬面出現負數等待網(wǎng)絡(luò )管理員處理。以及平臺有自身數據不能及時(shí)上材料明細賬等平臺自身系統問(wèn)題待處理。整改措施：

　　由計劃員與網(wǎng)絡(luò )管理員于5月底對各個(gè)崗位物資平臺進(jìn)行維護，包括需求計劃、采購任務(wù)、庫管員實(shí)物入庫界面，進(jìn)行詳細的跟蹤，并對出現問(wèn)題的環(huán)節，協(xié)同網(wǎng)絡(luò )管理員及時(shí)處理，保證物資工作的暢通。

　　2、市場(chǎng)資源考察和調研

　　20xx年的考察工作不夠全面具體，沒(méi)有形成定期的書(shū)面考察報告，實(shí)地考察過(guò)于狹隘，沒(méi)有對周邊區域半徑內所有可替代資源進(jìn)行具體的詳查，沒(méi)有全面、準確掌握資源分布狀況和資源地信息，沒(méi)有礦產(chǎn)資源分布圖。整改措施：

　　按照大區要求的考察頻次，定期對資源地進(jìn)行詳查，并形成資源考察報告，及時(shí)、準確的掌握市場(chǎng)資源分布、價(jià)格變動(dòng)等情況，制作

　　采購區域半徑內資源分布圖，此項工作在5月底之前完成。

　　3、供應商的選擇和合同管理

　�。�1）20xx年合作的大宗和輔材供應商進(jìn)行合同檢查，大宗煤炭大宗輔材全年都進(jìn)行的招標，合同條款依據大區要求統一化，招標程序合理。

　�。�2）對供應商的準入沒(méi)有進(jìn)行嚴格管理，部分合作的供應商資質(zhì)已過(guò)期，并沒(méi)有及時(shí)更新，對供應商沒(méi)有定期的進(jìn)行評價(jià)。

　�。�3）輔材采購合同詢(xún)比價(jià)存在格式不統一，比價(jià)單有的沒(méi)有稅率，供應商檔案存在資料不健全、不完整等情況。對簽訂的合同，沒(méi)有及時(shí)錄入合同檔案，錄入信息，合同檔案管理有待提高。整改措施：

　�。�1）因公司預計20xx年4月中旬點(diǎn)火生產(chǎn)，3月21日，物資部組織由總部運行管控部、招標辦、大區物資部、審計部、公司領(lǐng)導參加的大宗原燃材料招標會(huì )。并制定進(jìn)行每月原燃材料的議價(jià)，以降低生產(chǎn)成本，輔材依據大區合同的審批流程和比價(jià)表，并不斷地完善學(xué)習，加強合同的制定、審批、檔案管理等相關(guān)的流程規定。

　�。�2）進(jìn)一步捋順基礎管理工作，加強檔案管理，擬在4月底之前對物資基礎管理進(jìn)行自查、整改。

　　4、計劃與核算管理

　　對各部門(mén)申報的緊急計劃，紙板計劃，申報沒(méi)有體現規定的到貨時(shí)間，個(gè)別辦公用品申報緊急計劃不符合緊急計劃的管理要求，存在下達采購計劃申報錯誤，采購計劃審批完成的界面不做更新，已定貨

　　的不做合同訂單，暫估入庫時(shí)間超過(guò)三月以上未開(kāi)發(fā)票辦理入庫的情形，個(gè)別入庫時(shí)間與發(fā)票時(shí)間間隔太大，發(fā)票手續在采購員手中滯留時(shí)間較長(cháng)。整改措施：

　　規范需求計劃審批流程、定期催促各部門(mén)經(jīng)濟管理員申報月度計劃，避免緊急計劃的增加。核算員對入庫界面每月進(jìn)行整理，對超過(guò)三個(gè)月的暫估入庫單，由核算員提出，采購員寫(xiě)出書(shū)面的原因，對不符合情況的進(jìn)行部門(mén)考核，以減少發(fā)票在采購員手里滯留和采購工作的滯后的情況。制定嚴格的考核措施。最大限度杜絕發(fā)票過(guò)期的嚴重工作錯誤。完善采購員的采購工作。

　　5、廢舊物資管理和庫房管理

　�。�1）廢舊物資的處理已按照《廢舊物資管理規定》執行，履行了招標程序，中標單位經(jīng)評委公開(kāi)討論，符合廢舊物資的處理規定。存在問(wèn)題是沒(méi)有形成廢舊物資檔案。

　�。�2）庫房管理方面，20xx年全年有個(gè)別月份未進(jìn)行庫存盤(pán)點(diǎn)，只是季度、半年度、年末的盤(pán)點(diǎn)，盤(pán)點(diǎn)表存在沒(méi)有頁(yè)碼、總頁(yè)數、未加蓋騎縫章等現象。

　�。�3）有少量因檢修期出現的白條抵庫現象，庫房存有帳外物資，帳外物資出庫未登記盤(pán)盈出庫臺賬。庫管員入庫，只根據供貨商提供的到貨單辦理實(shí)物入庫，未與采購合同核對。整改措施：

　�。�1）對庫房實(shí)行部門(mén)月月盤(pán)點(diǎn)，和財務(wù)、審計進(jìn)行季度、半年度、年末的集中盤(pán)點(diǎn)。做到賬賬相符，帳物相符。

　�。�2）監督庫管員實(shí)物入庫程序，做到貨到及辦理入庫，申報部門(mén)、采購員、庫管員三方貨物驗收手續，杜絕白條抵庫的現象發(fā)生。

　�。�3）對物資擺放做到合理分類(lèi)，需求計劃下達的同時(shí)核對庫房庫存物資，避免積壓庫存，常用的物資制定合理庫存。針對庫房出庫手續嚴格把關(guān)。

　�。�4）建立廢舊物資臺賬，加強廢舊物資的管理工作。

　　四、財務(wù)管理

　　1、票據不規范，不具備入賬核算條件

　　x公司20xx年9月20日轉50058#憑證。綜合部人員報銷(xiāo)油費2,230元，附件中有一張發(fā)票（金額270元）未蓋發(fā)票專(zhuān)用章;20xx年9月20日轉50061#憑證混凝土部人員報銷(xiāo)柴油9,906元，附件全部未蓋發(fā)票專(zhuān)用章；x公司20xx年轉398#憑證運費發(fā)票6.2萬(wàn)元，轉400#憑證稅務(wù)局20029#憑證報住宿費184元，后附唐山南苑商務(wù)酒店開(kāi)具的發(fā)票一張，但是發(fā)票上未注明住宿起止時(shí)間等。

　　我公司在日常報銷(xiāo)中一貫重視發(fā)票的合法性和完整性，業(yè)務(wù)過(guò)程中對不加蓋發(fā)票專(zhuān)用章的發(fā)票不予報銷(xiāo)或付款；大宗材料的運輸發(fā)票一直要求業(yè)務(wù)部門(mén)督促客戶(hù)標注起運地和達到地，但在實(shí)際操作過(guò)程中存在地點(diǎn)范圍過(guò)大的問(wèn)題，如鄂爾多斯---阿旗；住宿費發(fā)票以手撕票居多，機打票中存在未注明住宿起止時(shí)間的問(wèn)題。

　　2、憑證附件不全

　　x公司20xx年8月轉50142#憑證所附的設備租賃合同約定“按10元/立方結算，租金每月支付一次，承租方按雙方確認的混凝土方量，于每月15日前向出租方支付上月的`租賃設備租金”，但憑證后未附雙方共同確認的混凝土方量單。

　　x公司20xx年12月30日50156#憑證報銷(xiāo)中國移動(dòng)話(huà)費5200元（104張話(huà)費卡，每張50元），后附2季度手機費明細僅有2個(gè)人簽字（每人600元，共計1200元），其余充值卡未標明領(lǐng)用明細或由誰(shuí)保管。

　　我公司對憑證附件的完整性、真實(shí)性、合法性一直要求嚴格，要求業(yè)務(wù)部門(mén)在辦理結算時(shí)提供完工證明、業(yè)務(wù)量清單等證明類(lèi)附件，要求主管領(lǐng)導、部門(mén)負責人、經(jīng)辦人簽字確認。

　　3、發(fā)票問(wèn)題

　�、侔l(fā)票入賬延遲

　　x公司20xx年8月50083#憑證購電氣件18528.80元，發(fā)票日期為20xx年10月12日，發(fā)票清單所載發(fā)貨期間為20xx年7月至20xx年10月，入賬日期為20xx年8月31日；20xx-8-50038#購辦公用品，所附發(fā)票日期為20xx年5月27日，于20xx年8月11日完成審批，財務(wù)入賬日期為20xx年8月22日，入賬延遲。

　　由于客戶(hù)對開(kāi)具發(fā)票的時(shí)間掌握尺度不一、業(yè)務(wù)部門(mén)需要處理相關(guān)內部流程，我公司也存在入賬時(shí)間與發(fā)票開(kāi)具時(shí)間間隔較大的問(wèn)題，且問(wèn)題主要集中在剪口發(fā)票和手撕發(fā)票，因增值稅專(zhuān)用發(fā)票有抵扣的時(shí)間限制，此類(lèi)問(wèn)題不明顯。

　�、诎l(fā)票管理問(wèn)題

　　x公司a維修費未開(kāi)具增值稅發(fā)票，如20xx年9月40097#、40098#憑證，付汽車(chē)修理廠(chǎng)裝載機維修費，共計6萬(wàn)元，且此項維修費為每月發(fā)生，未取得增值稅專(zhuān)用發(fā)票，不能進(jìn)行進(jìn)項稅的扣除，造成一定的稅收損失。b舊版唐山長(cháng)途汽運發(fā)票已于20xx年3月停用，

　　但該公司報銷(xiāo)業(yè)務(wù)中存在多筆舊版發(fā)票。如20xx年8月40031#憑證，附件中100元的舊版發(fā)票兩張；20xx年9月20009#憑證，附件中100元的舊版發(fā)票三張、40103#憑證附件中100元的舊版發(fā)票二張。c定額發(fā)票戶(hù)頭空白，如20xx年8月40081#憑證，付培訓費5264元，11張發(fā)票（培訓通知無(wú)公章、住宿費、差旅費列入）。

　　我公司也存在部分月結款項未取得增值稅專(zhuān)用發(fā)票問(wèn)題，業(yè)務(wù)部門(mén)解釋為：個(gè)別客戶(hù)不是一般納稅人，但因業(yè)務(wù)需要確實(shí)需要其提供產(chǎn)品或勞務(wù)；如開(kāi)具專(zhuān)用發(fā)票，合同價(jià)格會(huì )有所提高。因職工出差范圍較廣，各地的客運發(fā)票管理混亂且票面樣式眾多，給我們的辨別工作帶來(lái)了極大的困難，目前我們主要是通過(guò)上網(wǎng)查詢(xún)的方式確定其真偽。

　　4、x公司往來(lái)賬款中部分大額款項掛賬5年以上，未及時(shí)進(jìn)行處理。

　　我公司不存在3年以上未處理的往來(lái)帳，確因業(yè)務(wù)需要除外（如電費保證金）。

　　5、資金及檔案安全性不足

　　x公司①財務(wù)部無(wú)單獨的資金室，財務(wù)部外窗無(wú)安全護欄。②會(huì )計檔案存放不符合規定，自20xx年開(kāi)始的會(huì )計檔案全部存放于財務(wù)部，未及時(shí)移交公司檔案室保管，其安全性問(wèn)題得不到保證。

　　我公司的配備了專(zhuān)門(mén)的出納室，安裝了護欄、防盜門(mén)、監視器等必要的防護裝臵；為查詢(xún)方便，會(huì )計檔案存放于財務(wù)部檔案室，配備了防盜門(mén)窗和鐵皮柜，暫未移交給公司檔案室。

　　6、資金計劃執行不規范

　　x公司執行資金計劃時(shí)，部分業(yè)務(wù)以前月份已履行付款審批手續、但未進(jìn)行付款，之后月份進(jìn)行支付時(shí)，直接采用以前月份付款申請單，但支付當月資金計劃未包含上述款項。如20xx年8月40024#

　　憑證，付綠化工程余款110262.15元,附件中為7月付款申請單，已列入7月付款計劃，但實(shí)際未支付；8月份進(jìn)行了支付但無(wú)資金計劃。

　　我公司存在使用以前月份付款申請單的現象，但都已列入了當月的付款計劃。確因業(yè)務(wù)需要支付計劃外款項的，按流程已報大區審批。

　　7、公司付款申請單是否采用股份公司通用格式

　　x公司付款申請單未采用股份公司通用格式，存在一定問(wèn)題。其中：①經(jīng)辦部門(mén)只是簽字確認，沒(méi)有將與付款業(yè)務(wù)相關(guān)的合同等信息進(jìn)行列示，而且財務(wù)經(jīng)辦人審核意見(jiàn)只簽署“已審”等字眼兒，過(guò)于簡(jiǎn)單。②付款金額人民幣符號直接打印，實(shí)際填寫(xiě)時(shí)與數字空間較大，存在被修改的風(fēng)險。

　　我公司的付款申請單未采用總部的通用格式，經(jīng)辦部門(mén)也只是簽字確認，但財務(wù)經(jīng)辦人將合同約定、欠款金額等審核意見(jiàn)詳細列示在單據上；付款金額的人民幣符號手工填寫(xiě)，對存在篡改可能的不予辦理付款。

　　8、退款重付不符合規定

　　x公司在付款業(yè)務(wù)中，由于經(jīng)辦人將付款申請中對方賬號等填寫(xiě)錯誤，銀行將款項退回后，未重新履行付款審批程序，由財務(wù)部直接將款項重新付出。如20xx年8月3日40001#憑證付礦渣款150萬(wàn)元�？铐椨�7月份40242#憑證付出，7月31日銀行退回。8月依據財務(wù)部會(huì )計出具的說(shuō)明進(jìn)行重付。

　　我公司明確要求，對收款人名稱(chēng)、大小寫(xiě)金額不允許修改。若出現賬號錯誤，我們一般要求經(jīng)辦部門(mén)出具說(shuō)明，并對比合同再次辦理付款。

　　9、大額銀行轉賬沒(méi)有審批手續

　　x公司在辦理銀行間轉款、存入票據保證金等業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)相關(guān)人員審批，直接由出納制單辦理。如20xx年9月30005#轉款1500萬(wàn)，

　　9月30009#轉款300萬(wàn)，9月30040#890萬(wàn)。

　　我公司在操作公司各賬戶(hù)之間的轉款和存取保證金業(yè)務(wù)時(shí)，沒(méi)有填寫(xiě)付款申請單，出納辦理后按銀行提供的回單入賬。對此我們會(huì )抓緊整改。

　　五．合同管理

　　1、合同簽訂不規范

　�。�1）合同文字表述不夠準確，容易產(chǎn)生歧義。

　�。�2）違約責任約定過(guò)于簡(jiǎn)單。

　�。�3）合同條款約定不嚴密，容易產(chǎn)生糾紛。

　　我單位合同幾乎都使用的是規范的合同文本，杜絕了以上情況。

　　2、合同存檔資料不全

　　現在所以合同及詢(xún)比價(jià)表全部一起存檔。

　　3、合同生效要件不全

　　以前有過(guò)這類(lèi)情況出現如“本合同自雙方簽字蓋章之日起生效”對方只蓋章沒(méi)有簽字，自20xx年起這類(lèi)情況已經(jīng)杜絕。

　　4、存在后補合同的情形，合同審批流于形式這類(lèi)情況也有存在，逐步完善杜絕這種情況發(fā)生。

　　5、合同條款約定不合理

　　6、未按合同條款履行合同統一合同文本，沒(méi)有這類(lèi)情況。

　　7、合同臺賬不完善

　　20xx年我單位合同臺帳基本完善，自20xx年起啟用新股份公司下發(fā)的合同臺帳。

　　8、簽訂賣(mài)方定價(jià)合同

　　9、合同文本存在手動(dòng)修改的情況，且未在修改處雙方進(jìn)行蓋章確認合同文本沒(méi)有手動(dòng)修改的情況。

　　10、未經(jīng)審批對外簽訂融資擔保協(xié)議

　　12、抵押擔保協(xié)議中無(wú)擔保資產(chǎn)公允價(jià)值、未到有關(guān)管理部門(mén)做抵押登記我單位無(wú)此類(lèi)合同。

　　11、合同中供方信息填寫(xiě)不全以前有此類(lèi)情況，在以后的合同管理中杜絕此類(lèi)情況發(fā)生。

　　六、綜合管理

　　1.公司文件存檔全為原件。

　　2.加蓋公司行政章的文件，正在逐步完善、存檔。

　　3.超范圍用章方面嚴格遵守《印章管理制度》，杜絕此類(lèi)事件發(fā)生。

銀行自查報告9

　　確保兩個(gè)責任制在我行落實(shí)到位，全年無(wú)案件發(fā)生，具體工作情況做如下匯報：

　　一、加強組織領(lǐng)導，明確責任分工。

　　在支行形成了行長(cháng)對黨風(fēng)廉政建設和案件防范工作負總責;領(lǐng)導班子其他成員黨風(fēng)廉政建設和案件工作負直接領(lǐng)導責任的領(lǐng)導格局。支行各部門(mén)在黨風(fēng)廉政建設工作中認真落實(shí)廉政建設的部署和要求，年初支行與各基層單位層層簽訂黨風(fēng)廉政建設及案件防范目標責件書(shū)，定期進(jìn)行抽查。對支行案件防范任務(wù)、黨風(fēng)廉政建設廉潔自律任務(wù)、從源頭上預防和治理。

　　二、xx縣支行持續開(kāi)展以“廉潔從業(yè)、依法合規”為主要內容的教育活動(dòng)，不斷強化法律意識、廉潔意識與合規意識。

　　xx縣支行邀請縣檢察院同志到行內，組織信貸客戶(hù)經(jīng)理、二級支行長(cháng)、中層干部等員工上法制廉潔從業(yè)教育及案例課。、20xx年組織開(kāi)展了“合規大討論”、“合規大行動(dòng)”。20xx年組織開(kāi)展“安防知識我知曉”等教育學(xué)習活動(dòng)。xx縣支行定期召開(kāi)風(fēng)險排查會(huì )，使廉潔從業(yè)與內控合規教育活動(dòng)常態(tài)化。

　　三、積極做好重點(diǎn)部位和人員的思想排查工作的落實(shí)，組織開(kāi)展好員工行為評價(jià)工作。

　　支行嚴格按照市分行的做好每季度的員工排查工作，對重要崗位、重要部位的員工都要進(jìn)行排查，做到能及時(shí)發(fā)現問(wèn)題、解決問(wèn)題。結合每季度的員工思想動(dòng)態(tài)分析工作，切實(shí)把員工的思想摸準、摸透，做到能及時(shí)掌握員工在想什么、在關(guān)心什么、想做什么，做到有的放矢。每年兩次的員工行為評價(jià)工作，對員工的行為掌握及員工的思想動(dòng)態(tài)起到了一定的作用，起到了的排查重點(diǎn)員工的作用，收到了一定的效果。

　　四、按照“條線(xiàn)管人、層級管人”的原則，抓住關(guān)鍵環(huán)節和風(fēng)險點(diǎn)，持續強化監督檢查和違規懲戒力度，形成長(cháng)效工作機制。

　　針對重點(diǎn)部位(與權、錢(qián)、人相關(guān)的部門(mén)和崗位)、重點(diǎn)環(huán)節(存在風(fēng)險點(diǎn)、容易發(fā)生案件的業(yè)務(wù)環(huán)節)、重點(diǎn)機構和人員(基層機構、網(wǎng)點(diǎn)及其負責人)、重點(diǎn)區域和時(shí)段(經(jīng)濟活躍、案件和違規問(wèn)題高發(fā)區域和節假日、非營(yíng)業(yè)時(shí)間、機構改革、人員調整等時(shí)段)，抓實(shí)日常檢查，每年組織4次全員行為排查，強化了案件的有效預警與防范。

　　五、認真開(kāi)展員工的職業(yè)道德教育活動(dòng)，提高員工的職業(yè)道德素質(zhì)。

　　為了搞好我行的職業(yè)道德教育，深入開(kāi)展“服務(wù)最后一公里”活動(dòng)，進(jìn)一步增強廣大員工的服務(wù)意識，提高員工的從業(yè)道德素質(zhì)，塑造積極進(jìn)取的企業(yè)精神，創(chuàng )立共同的價(jià)值觀(guān)，打造卓越的企業(yè)形象，提高服務(wù)競爭力，全年支行開(kāi)展了“銀行從業(yè)人員職業(yè)操守”職業(yè)道德教育，及“優(yōu)質(zhì)服務(wù)從點(diǎn)滴做起，優(yōu)質(zhì)服務(wù)從我做起”職業(yè)道德教育活動(dòng)。我行積極參加上級行和當地人行組織的`技能大賽，提高員工的職業(yè)技能，并多次獲得榮譽(yù)。

　　六、xx縣支行黨總支對在群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)中查擺出“四風(fēng)”問(wèn)題

　　“嚴”當頭，專(zhuān)項整治，認真執行中央“八項規定”、“六項禁令”和郵政集團公司“二十項規定”，對深入調研、公務(wù)接待、車(chē)輛管理、厲行勤儉節儉、廉潔從業(yè)等作出明確規定。對基層行和員工反應的問(wèn)題，認真對待及時(shí)回復。牢固樹(shù)立“后臺服務(wù)前臺前臺服務(wù)客戶(hù)”、“干部服務(wù)職工”思想。

　　七、20xx年行積極盤(pán)活人力資源，20xx年經(jīng)員工自愿申請，有2名內養;在職工人數減少的情況下，行嚴格控制后臺人員，增加一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)人員。

　　縣支行探索建立健全公正的人才培育、選拔、任用機制，xx縣支行拿出部分職位，實(shí)施公開(kāi)競聘選拔上崗，有效激勵了各級管理人員，釋放了強大的正能量，裸官、違規兼職情況，涉及人員提拔的一切按考察、公示、任命等流程辦事。

　　八、xx縣支行按照上級行黨委的要求執行“三重一大”事項集體決策制度。

　　針對重大決策事項，比如牽涉到年度工作報告，年度綜合經(jīng)營(yíng)計劃，財務(wù)預算，本行薪酬分配，年度經(jīng)營(yíng)考核、績(jì)效考核以及涉及職工重大切身利益等重大利益調配事項，本行黨的建設和安全穩定的重大決策，年度黨建和穩定等重要工作安排，領(lǐng)導班子、人才隊伍、黨員隊伍、黨風(fēng)廉政、企業(yè)文化、信訪(fǎng)維穩等方面的重要制度、意見(jiàn)、辦法等都嚴格按照“三重一大”決策制度要求通過(guò)領(lǐng)導班子集體決策;針對重要人事任免事項，所轄各機構對中層干部的調整都是通過(guò)領(lǐng)導班子研究討論決定的;針對重大項目安排事項，比如辦公場(chǎng)所的裝修改造，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的裝修改造等都能?chē)栏癜凑樟鞒�，領(lǐng)導班子集體決策通過(guò)決定。

　　九、信訪(fǎng)維穩。

　　為了讓廣大群眾更好監督我行服務(wù)，在群眾信訪(fǎng)投訴渠道上，我行暢通各種渠道，做好群眾的來(lái)訪(fǎng)工作，在每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)張貼公布服務(wù)投訴電話(huà)，設置客戶(hù)意見(jiàn)箱、投訴登記簿，時(shí)刻接受客戶(hù)的監督。

銀行自查報告10

　　根據貴局《關(guān)于對轄內銀行業(yè)金融機構服務(wù)收費情況進(jìn)行現場(chǎng)檢查的通知》的相關(guān)要求，我行認真開(kāi)展了自查工作�，F將自查情況匯報如下：

　　一、對各項收費項目進(jìn)行梳理。

　　根據中國銀監會(huì )、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機構免除部分服務(wù)收費的通知》的要求，我行積極響應，結合我行現有的各項中間業(yè)務(wù)收費項目進(jìn)行認真梳理，對照《通知》要求免除的11類(lèi)34項服務(wù)收費項目逐項清理，我行涉及到收費的.只有第七類(lèi)已簽約開(kāi)立的工資賬戶(hù)、退休金賬戶(hù)、低保賬戶(hù)、醫保賬戶(hù)、失業(yè)保險賬戶(hù)、住房公積金賬戶(hù)的年費和賬戶(hù)管理費（含小額賬戶(hù)管理費）。

　　二、進(jìn)行系統改造保障業(yè)務(wù)平穩運行。

　　20xx年xx月xx日，技術(shù)部門(mén)針對取消工資帳戶(hù)年費和小額帳戶(hù)管理費進(jìn)行了系統改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產(chǎn)系統，從系統中硬控制正式開(kāi)始免收已簽約開(kāi)立的工資賬戶(hù)、退休金賬戶(hù)、低保賬戶(hù)、醫保賬戶(hù)、失業(yè)保險賬戶(hù)、住房公積金賬戶(hù)的年費和賬戶(hù)管理費（含小額賬戶(hù)管理費）費用。

　　三、下發(fā)相關(guān)文件。

　　已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點(diǎn)。

　　四、自查情況及發(fā)現的問(wèn)題。

　　生產(chǎn)系統上線(xiàn)后，我部抽查了部份網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行電話(huà)訪(fǎng)談，網(wǎng)點(diǎn)人員未反映減免的賬戶(hù)有收費情況，同時(shí)在行內環(huán)境的模擬系統中進(jìn)行相關(guān)操作測試，在操作中未發(fā)現相關(guān)收費情況。

　　關(guān)于密碼掛失費問(wèn)題�！锻ㄖ�》第四條要求對“密碼修改手續費和密碼重置手續費”實(shí)行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費”不在免收費范圍內，所以自查之日前仍在收取。

　　五、下一步整改措施。

　　我行將按照相關(guān)流程通過(guò)中間業(yè)務(wù)委員會(huì )申請“取消密碼掛失費”，盡快通過(guò)系統改造取消這一收費項目。

　　截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費項目已基本免除。我行將根據此次自查情況，盡快落實(shí)整改措施，認真履行監管部門(mén)的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì )責任，不斷加強內部管理，規范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩步發(fā)展。

　　按聯(lián)社要求，我社對未公示收費項目進(jìn)行了自查，除按省聯(lián)社公示的服務(wù)收費項目以外，我社主要有三種收費項目未公示，具體如下：

　　1.購買(mǎi)支票，按湖北省農村信用合作聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)系統設定的程序收取工本費，按每張支票0.20元，每本5元進(jìn)行收費，費款自動(dòng)入賬。

　　2.發(fā)放貸款收取工本費按聯(lián)社文件通知要求收�。盒☆~農貸8元/筆，一般貸款15元/筆收取，對公貸款30元/筆，由臨柜人員填制內部戶(hù)傳票通過(guò)聯(lián)機記賬入手續費收入科目。

　　3、發(fā)放貸款收取保險費：按聯(lián)社文件要求，每筆貸款按發(fā)放金額的30元/萬(wàn)收取，保費通過(guò)設定程序自動(dòng)入賬。

　　另外，安裝轉帳電話(huà)客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)交易按湖北省農村信用合作社轉帳電話(huà)管理辦法中交易收費率進(jìn)行收費，對每位安裝客戶(hù)發(fā)放了收費手冊以及簽訂了收費協(xié)議。

　　通過(guò)自查，我所無(wú)違規向客戶(hù)收費事件發(fā)生。

銀行自查報告11

　　為切實(shí)有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國家秘密的安全,確保政令暢通,按照市委辦公室、市政府辦公室《關(guān)于在全市組織開(kāi)展專(zhuān)項保密檢查的通知》的要求，我單位立即行動(dòng)，認真按照規定對保密工作進(jìn)行了專(zhuān)項檢查，并將自查情況報告如下：

　　一、強化領(lǐng)導，全面落實(shí)保密工作責任。

　　為加強對保密工作的領(lǐng)導，我單位根據實(shí)際情況，明確了保密工作分管領(lǐng)導和直接責任人。由保密工作直接負責人負責涉密文件的接收、整理、歸檔和銷(xiāo)毀等工作。為確保各項措施落實(shí)到位，我們將保密工作列入了個(gè)人的崗位目標責任制考核范圍，作為年終評先獎優(yōu)的重要內容，極大地增強了全體工作人員的保密責任感。

　　二、多措并舉，全力確保涉密信息安全。

　　一是加強計算機管理工作。

　　指定專(zhuān)人從事計算機保密管理工作，所有計算機都設置了開(kāi)機密碼，并能作到定期更換，同時(shí)明確非涉密單機不得處理涉密信息。對于計算機磁介質(zhì)（軟盤(pán)、U盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等）的管理，采取專(zhuān)人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存有涉密內容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的.計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。

　　二是落實(shí)保密制度，嚴格規范管理。

　　認真貫徹執行上級保密部門(mén)的有關(guān)規定和要求，全面執行《保密法》、《國家秘密載體保密管理規定》及其它的規章制度，涉密文件在收發(fā)、傳閱、使用、保管和清退等各個(gè)環(huán)節做到登記明確、手續清楚，不擅自擴大知悉范圍。對文件及保密廢資料回收銷(xiāo)毀工作做了具體要求，嚴格落實(shí)涉密信息廢資料的登記銷(xiāo)毀程序。嚴格涉密信息流轉的規范性，對上網(wǎng)信息嚴格審查、嚴格控制、嚴格把關(guān)，做到“上網(wǎng)信息不涉密、涉密信息不上網(wǎng)”。

　　三是加大督促檢查力度，堵塞管理漏洞。

　　了對計算機及其網(wǎng)絡(luò )保密工作的督促檢查，采取自查與抽查相結合，常規檢查與重點(diǎn)檢查相結合等方式，對計算機及其網(wǎng)絡(luò )管理制度的落實(shí)情況、涉密網(wǎng)絡(luò )的建設和使用情況以及涉密計算機、涉密網(wǎng)絡(luò )采取的管理和防范措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查，確保不出失密、泄密等問(wèn)題。

　　四是狠抓保密工作人員的培訓和學(xué)習。

　　及時(shí)傳達學(xué)習上級關(guān)于加強保密工作的文件精神，積極組織參加各類(lèi)培訓，通過(guò)多種途徑來(lái)學(xué)習、宣傳《保密法》、《中國共產(chǎn)黨機關(guān)公文處理條例》、《國家行政機關(guān)公文處理辦法》等保密法律法規，運用典型事例開(kāi)展保密教育，使全體人員的保密意識明顯提高，極大地推動(dòng)了保密工作的順利開(kāi)展。

　　三、以檢查為契機，建立保密工作長(cháng)效機制。

　　經(jīng)過(guò)專(zhuān)項檢查，我單位落實(shí)了保密工作分管領(lǐng)導和直接責任人，涉密信息和涉密網(wǎng)絡(luò )都由專(zhuān)人負責，不存在移動(dòng)存儲介質(zhì)留有涉密內容的情況，全體人員能夠按照相關(guān)制度要求做好保密工作。我們將以這次專(zhuān)項檢查為契機，進(jìn)一步加強保密工作管理措施，盡快建立保密工作規章制度。

銀行自查報告12

　　根據xxx消防大隊對我公司出具的消防隱患整改意見(jiàn)書(shū)內容，經(jīng)公司高層研究決定，在資金及其困難的情況下，我公司抽調二期工程建設資金，來(lái)建設和完善廠(chǎng)區消防設施，具體內容如下：

　　一、 在20xx年10月10日前，建好消防控制系 統及配套聲光報警和廣播系統，完善車(chē)間內各類(lèi)疏散標識及應急燈光設施；

　　二、 在20xx年9月30日前，規劃好消防水池 和水泵的`規劃定位，20xx年10月30日前建設完成；

　　三、 在20xx年10月30日前，根據消防大隊的 意見(jiàn)增加和改造車(chē)間外部消防栓，保證消防栓相互間隔合理。

　　另外根據產(chǎn)業(yè)區管委會(huì )和商務(wù)局領(lǐng)導以及公安局 王書(shū)記的意見(jiàn)，任命一位專(zhuān)職副總，主抓消防安全，下設固定辦公機構；抽調本廠(chǎng)男性員工成立廠(chǎng)區義務(wù)消防隊，定期培訓和演練；車(chē)間內每個(gè)班組設專(zhuān)職安全員，保證突發(fā)事故人員疏散的安全。

銀行自查報告13

　　6月6日區采購執行情況專(zhuān)項檢查業(yè)務(wù)培訓會(huì )后，我部領(lǐng)導非常重視，及時(shí)組織相關(guān)人員認真學(xué)習了x財發(fā)[20xx]78號關(guān)于印發(fā)《xxx區政府采購執行情況專(zhuān)項檢查實(shí)施方案》的通知精神，在安排專(zhuān)人負責此項工作的同時(shí)，嚴格對照文件要求進(jìn)行專(zhuān)項檢查自糾自查工作�，F將具體情況匯報如下：

　　一、領(lǐng)導重視，落實(shí)責任。

　　部領(lǐng)導班子對政府采購工作非常重視，經(jīng)專(zhuān)題研究，明確該項工作由分管財務(wù)的副部長(cháng)xxx負責，日常具體工作由財務(wù)人員負責。在日常財務(wù)管理中，部領(lǐng)導經(jīng)常在部務(wù)會(huì )、支部會(huì )議上，多次強調各項物資采購要嚴格遵照政府采購有關(guān)規定執行，決不允許出現化整為零、規避政府采購的行為；在業(yè)務(wù)方面要求財務(wù)人員經(jīng)常向區政府采購中心請教、學(xué)習，向會(huì )計核算中心領(lǐng)導和報帳組工作人員學(xué)習，不斷強化程序意識、節約意識；在日常具體工作中，領(lǐng)導經(jīng)常提醒經(jīng)辦人員，要嚴格按照政府采購法的要求進(jìn)行物資采購，杜絕圖方便而改變采購方式的行為出現。

　　二、完善政府采購管理制度。

　　部領(lǐng)導班子科學(xué)統籌，本著(zhù)節約的原則，在每年年底定出下一年度預算，采購活動(dòng)嚴格控制在預算范圍內。每項具體采購工作由各科室根據辦公需要和上級有關(guān)政策提出申請，經(jīng)主管科室的部領(lǐng)導閱示后，提交部務(wù)會(huì )研究確定。

　　三、嚴格管理，規范操作。

　　我們自覺(jué)堅持采購程序，部務(wù)會(huì )研究同意采購后，由財務(wù)人員負責在區政府采購中心按《采購法》要求具體辦理。對每一項政府采購業(yè)務(wù)，我們嚴格按照政府采購法和政府采購業(yè)務(wù)指南的'程序進(jìn)行上報，根據區采購中心批準的采購方式、金額進(jìn)行下一步的采購。到目前為止，我部在執行政府采購政策方面沒(méi)有出現違規或違反財經(jīng)紀律現象發(fā)生。

　　四、完善檔案管理。

　　對每次采購活動(dòng)的采購資料，財務(wù)人員能及時(shí)進(jìn)行整理歸檔。

銀行自查報告14

　　為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專(zhuān)項治理工作，黃河信用社認真學(xué)習和領(lǐng)會(huì )了《關(guān)于落實(shí)案件專(zhuān)項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農村信用社案件專(zhuān)項治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì )《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專(zhuān)項治理工作的實(shí)施意見(jiàn)》等文件。通過(guò)學(xué)習討論，充分了解了本次專(zhuān)項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進(jìn)一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開(kāi)自查�，F將自查情況匯報如下：

　　一、牢固思想防線(xiàn)

　　能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習國家的各項金融政策法規與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習，牢固思想防線(xiàn)

　　1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習“三個(gè)代表”重要思想，樹(shù)立正確的政治方向和堅定的政治立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作，堅決不說(shuō)不利于全局的話(huà)，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個(gè)人得失，當個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無(wú)條件地服從。四是能夠加強自身愛(ài)崗敬業(yè)意識的培養，進(jìn)一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”，自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監督，定期開(kāi)展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

　　2、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價(jià)單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時(shí)調撥和上解現金。二是能夠自覺(jué)加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時(shí)編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長(cháng)、短款，發(fā)現差錯能及時(shí)匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標準；遵守錢(qián)帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照甘肅省農村信用社綜合業(yè)務(wù)系統柜員權限卡管理辦法的有關(guān)規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管?chē)烂�，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實(shí)“三防一�！�；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的.頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。

　　二、嚴謹工作、生活作風(fēng)

　　在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無(wú)中生有；匯報工作敢說(shuō)真話(huà)實(shí)話(huà)，不夸夸其談，弄虛作假，做到說(shuō)話(huà)讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無(wú)疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺(jué)維護單位利益。

　　生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線(xiàn)。反對拜金主義、享樂(lè )主義和極端個(gè)人主義，牢固樹(shù)立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

　　三、存在問(wèn)題

　　一是學(xué)習不夠深入，如政治理論學(xué)習只側重單位里組織的學(xué)習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學(xué)習不夠主動(dòng)，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng )新，按部就班；許多工作只是照著(zhù)別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀(guān)。四是內控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

　　四、今后的努力方向

　　一是始終堅持抓學(xué)習，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強政治理論學(xué)習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線(xiàn)，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對甘肅省農村信用社工作人員違反規章制度處理實(shí)施細則的學(xué)習，真正把內控制度落到實(shí)處

銀行自查報告15

　　為了規范我行人民幣支付結算、支付系統運行和賬戶(hù)管理工作。根據文件要求，我行召開(kāi)相關(guān)會(huì )議并組織人員學(xué)習，提出了具體的檢查要求，對我行存量賬戶(hù)及支付結算、支付系統運行管理制度執行情況進(jìn)行全面詳細的檢查�，F將自查情況匯報如下：

　　一、自查情況

　�。ㄒ唬┵~戶(hù)檢查方面

　　截止目前為止我行共有單位銀行結算賬戶(hù)471戶(hù)，自查時(shí)間范圍內我行開(kāi)立12個(gè)單位銀行結算賬戶(hù)，并且均為基本戶(hù)，自查期間未開(kāi)立其他類(lèi)型單位賬戶(hù)。

　�。ǘ�）內部管理及控制方面

　　建立了銀行結算賬戶(hù)管理崗位責任制，由會(huì )計經(jīng)辦、復核負責審核開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、合法性、完整性，由主管負責開(kāi)戶(hù)資料的.復審及保管。

　　執行制度，并設立了小組，對大額交易設置專(zhuān)簿分類(lèi)進(jìn)行登記備案。

　　在存款人開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)便與其簽訂了銀行結算賬戶(hù)管理協(xié)議。

　�。ㄈ�）銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)間及使用

　　由于新開(kāi)基本賬戶(hù)和專(zhuān)用支現戶(hù)需要資料比較多，審核確認比較復雜繁瑣，所以客戶(hù)等待時(shí)間緊比較長(cháng)，一般需要3-7個(gè)工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶(hù)手中，基本戶(hù)和專(zhuān)用支現戶(hù)均通過(guò)人行核準并領(lǐng)取開(kāi)戶(hù)許可證，確保唯一性，并約束其在開(kāi)戶(hù)許可證簽發(fā)三個(gè)工作日后再進(jìn)行相關(guān)賬戶(hù)交易。

　　我行還開(kāi)立了部分臨時(shí)工程類(lèi)賬戶(hù)，由于工程比較復雜審核資料的真實(shí)合法性需要一定時(shí)間，所以這類(lèi)賬戶(hù)一般都是5-10個(gè)工作日左右客戶(hù)才能真正使用。并且有效期均為兩年，按賬戶(hù)管理制度要求規范其賬戶(hù)。

　　我行開(kāi)立的一般賬戶(hù)基本能在三個(gè)工作日內通知其基本開(kāi)戶(hù)銀行，少數一般戶(hù)通過(guò)電話(huà)和傳真方式告知。除因貸款開(kāi)立一般戶(hù)外，其他一般存款賬戶(hù)基本上能在開(kāi)立結算賬戶(hù)3個(gè)工作日后才辦理付款業(yè)務(wù)。并且沒(méi)有一般戶(hù)未經(jīng)批準的專(zhuān)用戶(hù)辦理取現業(yè)務(wù)情況發(fā)生。

　　開(kāi)立一般戶(hù)、非預算單位專(zhuān)戶(hù)5個(gè)工作日內向人民銀行備案，基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)信息變更后，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶(hù)變更后能于變更后2個(gè)工作日內向人民銀行報告。

　　二、自查發(fā)現的問(wèn)題

　　自查中發(fā)現，一般企業(yè)開(kāi)戶(hù)用時(shí)較長(cháng)，歸結主要以下幾個(gè)原因：

　�。ㄒ唬┛蛻�(hù)對開(kāi)戶(hù)流程不熟悉

　　受地域及客戶(hù)群體素質(zhì)限制，來(lái)我行開(kāi)立對公賬戶(hù)單位一般小微企業(yè)居多，他們并沒(méi)有雇傭專(zhuān)業(yè)會(huì )計人員管理對公賬戶(hù)，到銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續的經(jīng)辦員一般對單位存款賬戶(hù)缺乏認知，有的甚至不清楚自己需要開(kāi)立哪一類(lèi)單位賬戶(hù)，而且部分客戶(hù)相關(guān)手續不能一次準備齊全，并且盡管有專(zhuān)門(mén)的業(yè)務(wù)人員指導其填寫(xiě)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，仍然需要很長(cháng)時(shí)間能正確填寫(xiě)出一份資料。

　�。ǘ�）單位賬戶(hù)程序比較復雜

　　新建立的對公賬戶(hù)需要提供相關(guān)資料，并進(jìn)行審核，審核無(wú)誤后在我行核心系統中錄入單位相關(guān)基本信息再進(jìn)行開(kāi)戶(hù)，并在電子驗印系統留存相應的印章及印模，并且需要專(zhuān)門(mén)的復核，客戶(hù)蓋章予以確認。系統產(chǎn)生賬號后還需要錄入人民銀行賬戶(hù)管理系統，新開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)另外需要錄入機構信用代碼證系統。

　　因為非核準類(lèi)賬戶(hù)手續相對簡(jiǎn)單，用時(shí)相對較短，而核準類(lèi)賬戶(hù)需要送交上級人民銀行備案審批，按賬戶(hù)關(guān)系相關(guān)要求上級人行進(jìn)行審核、制作開(kāi)戶(hù)許可證，并告知我行可以領(lǐng)取，我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶(hù)，并要求其在開(kāi)戶(hù)許可證下發(fā)后三個(gè)工作日后允許其操作賬戶(hù)。如果開(kāi)立臨時(shí)存款類(lèi)賬戶(hù)，尤其是我行有部分臨時(shí)工程類(lèi)存款賬戶(hù)，經(jīng)辦資料較多，其真實(shí)合法性審核時(shí)間較長(cháng)，所以用時(shí)較長(cháng)。

　　三、改進(jìn)計劃

　　針對我行對企業(yè)開(kāi)戶(hù)服務(wù)中存在的問(wèn)題我行采取相關(guān)措施，盡量縮短開(kāi)戶(hù)時(shí)間讓客戶(hù)滿(mǎn)意。

　　首先，加強內部管理。開(kāi)展對《人民幣賬戶(hù)管理條例》的學(xué)習，每一名經(jīng)辦人員熟悉開(kāi)戶(hù)操作流程，熟知條例規定，從自身提升業(yè)務(wù)素質(zhì)、水平，并且及時(shí)取送賬戶(hù)，最大時(shí)間節省辦理業(yè)務(wù)的速度，縮短業(yè)務(wù)時(shí)間。

　　其次，定期組織外部宣傳學(xué)習。開(kāi)展服務(wù)城鄉、走進(jìn)社區等相關(guān)活動(dòng)，選拔出優(yōu)秀講師，普及單位賬戶(hù)相關(guān)知識，讓大家了解單位結算賬戶(hù)的意義。

　　最后，作為服務(wù)業(yè)機構，我行積極與上級人民銀行溝通，隨時(shí)掌握賬戶(hù)相關(guān)規定要求，積極有效的辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

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