銀行自查報告(集錦15篇)

　　在人們越來(lái)越注重自身素養的今天，我們使用報告的情況越來(lái)越多，要注意報告在寫(xiě)作時(shí)具有一定的格式。我敢肯定，大部分人都對寫(xiě)報告很是頭疼的，下面是小編精心整理的銀行自查報告，希望能夠幫助到大家。

銀行自查報告1

　　根據上級行要求，我行對統計數據報送的真實(shí)性、準確性、報表的項目、金額、項目歸屬進(jìn)行了全面的自查，無(wú)違反統計法規和工作程序編造統計數據的現象發(fā)生；報表數據準確、真實(shí)可靠。

　　1，嚴格執行《現金收支統計操作規程》，對現金統計報表的歸屬，按照用途、款項來(lái)源、科目和項目的要求歸屬，經(jīng)核查，統計歸屬準確統計自查報告無(wú)誤，無(wú)亂用科目現象發(fā)生。

　　2，嚴格統計管理工作，遵守統計工作流程和內控管理制度；嚴格按上級行的文件精神，調整、結轉科目，無(wú)擅自調整貸款統計項目的情況發(fā)生，提高了數據的可靠性。在日常工作中，各種報表的傳輸、報送必須經(jīng)部門(mén)主管審核，方可上報上級行。

　　3，執行總行統計制度規定，對總行頒發(fā)、制定的用計算機傳輸上報的全國性定期統計報表，嚴格使用上級行統一的統計項目代號、計算機程序、編碼和上報方式，按規定的時(shí)間編制、匯總、上報。

　　4，我行按照總行有關(guān)規定，在客戶(hù)部設立統計崗位，由一人專(zhuān)門(mén)負責，并配有專(zhuān)用電腦及相關(guān)軟件。統計人員積極參加省、市分行組織的業(yè)務(wù)培訓學(xué)習，并能熟練掌握各項統計業(yè)務(wù)及統計管理軟件的操作。

　　在自查中堅持實(shí)事求是的原則，重點(diǎn)對統計基礎工作和xx年以來(lái)執行統計法律、法規情況和主要統計數據質(zhì)量進(jìn)行了自查。按照檢查內容，對照統計基礎工作建設者情況和各項指標原始記錄、統計臺帳等情況進(jìn)行認真檢查核實(shí)，填好自查表。對存在問(wèn)題進(jìn)行了分析，提出了整改措施，完成了自查階段工作。

　　針對存在的.問(wèn)題，制定相應的整改措施，著(zhù)重從抓基層統計工作、提高統計人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)入手，做到邊查邊改，從基礎抓起，以提高源頭數據質(zhì)量，爭取在短時(shí)期內把我鄉統計工作提高到一個(gè)新水平。

　　加強法規學(xué)習，增強統計人員的法制觀(guān)念。加強業(yè)務(wù)培訓，提高統計人員工作水平。健全工作制度，全面提高數據質(zhì)量。通過(guò)自查。我們將再接再厲，明確職責，充分發(fā)揮統計職能作用，為我行的客戶(hù)搞好服務(wù)。

銀行自查報告2

　　按照上級領(lǐng)導的指示，我行認真貫徹《關(guān)于加強20xx年重要時(shí)期金融信息安全保障工作的通知》（銀發(fā)[20xx]57號文件）精神，為充分做好重要時(shí)期金融網(wǎng)絡(luò )和信息系統安全保障工作，防范我行信息科技風(fēng)險，保障計算機系統運行和操作安全，建立和完善信息科技風(fēng)險管理機制。對我行的信息科技工作進(jìn)行了一次全面的自我評估及審查�，F將審查情況報告如下：

　　一、組織架構、制度建設及管理情況

　　1.信息科技治理組織架構

　�。�1）我行在董事會(huì )下設科技信息安全管理委員會(huì )，行長(cháng)室下設信息科技管理委員會(huì )，信息安全管理委員會(huì )下設應急處理領(lǐng)導小組。

　　科技信息安全管理委員會(huì )全面負責領(lǐng)導和協(xié)調本行科技信息安全。

　　科技管理委員會(huì )負責統一規劃全行的信息化建設，指導和監督科技部門(mén)的各項工作，審議全行計算機網(wǎng)絡(luò )的設計方案、軟件項目招標、設備招標和統一采購及日常管理中重大問(wèn)題的研究和建議。

　　信息系統應急處理領(lǐng)導小組負責組織制定全轄應急處置的實(shí)施細則，統一組織、協(xié)調、指導、檢查全轄應急處置的管理；負責全轄信息系統突發(fā)事件的應急指揮、組織協(xié)調和過(guò)程控制

　�。�2）我行成立了科技管理部和科技開(kāi)發(fā)部，做到科技運維和科技開(kāi)發(fā)有效分離，加強了信息科技治理。

　�。�3）科技風(fēng)險審計工作由我行稽核審計部完成，信息科技風(fēng)險管理由風(fēng)險管理部門(mén)完成。

　�。�4）在支行層面則設立合規員，負責各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險監控和報告

　　2.信息科技管理制度建設

　�。�1）安全管理

　　對安全管理活動(dòng)中的各類(lèi)管理內容建立安全管理制度，制定了由安全策略、管理制度、操作規程等構成的全面的信息安全管理總則《江蘇**農村商業(yè)銀行計算機信息系統安全管理制度》，安全管理制度經(jīng)信息安全領(lǐng)導小組審定，審定周期為一年一次，并且及時(shí)發(fā)現缺漏或不足對制度進(jìn)行修訂，并有修訂記錄

　�。�2）事件管理

　　制訂了安全事件報告和處置管理制度《信息安全事件管理制度》明確安全事件類(lèi)型，規定安全事件的現場(chǎng)處理、事件報告和后期恢復的管理職責，并根據國家相關(guān)管理部門(mén)對計算機安全事件等級劃分方法和安全事件對本系統產(chǎn)生的影響，對安全事件進(jìn)行等級劃分，制定安全事件報告和響應處理程序，確定事件的報告流程，響應和處置方法等，并對發(fā)現的安全弱點(diǎn)和可疑事件有《異常情況上報規定》

　�。�3）應急處理

　　建立較為完善的信息系統應急恢復策略《江蘇**農村商業(yè)銀行計算機信息系統應急處理方案》，對各業(yè)務(wù)信息系統進(jìn)行分類(lèi)，按照重要程度，確定保障級別，制定了各信息系統突發(fā)事件專(zhuān)項應急預案。制定數據中心、災備中心機房關(guān)鍵基礎設施專(zhuān)項應急預案。

　�。�4）安全操作規范及管理流程

　　我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介質(zhì)管理、網(wǎng)絡(luò )管理、維護及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、ATM安全管理、機房管理、監控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技管理部各項流程。

　�。�5）崗位職責與分工

　　配備一定數量的系統管理員、網(wǎng)絡(luò )管理員、安全管理員等。每個(gè)崗位設立2個(gè)以上操作維護人員。重要系統均配備A/B角 ， A/B角定期輪換。明確崗位職責《科技管理部崗位設置》《科技開(kāi)發(fā)部工作職責》《科技管理部崗位百分考核辦法》

　�。�6）密級管理制度

　　錄用人員簽署保密協(xié)議；制定人員離崗管理流程規范，嚴格規范人員離崗過(guò)程，及時(shí)終止離崗員工的所有訪(fǎng)問(wèn)權限；與外包商簽訂保密協(xié)議；有密級的安全管理制度，注明安全管理制度密級，并進(jìn)行密級管理。

　　二、信息系統的技術(shù)措施情況

　　1. 物理和環(huán)境建設

　�。�1）機房的物理訪(fǎng)問(wèn)控制：機房實(shí)現門(mén)禁控制，嚴防外部人員進(jìn)入機房擅自操作。

　�。�2）系統密碼均由專(zhuān)門(mén)人員掌管，計算機終端無(wú)人看管時(shí)鎖定；

　�。�3）機房采用集中監控，監控清晰全面，機房環(huán)境設施均有專(zhuān)人崗位值班管理，參數實(shí)行24小時(shí)不間斷監控，崗位人員具備管理監控專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。

　�。�4）機房供電系統均采用雙路UPS供電，線(xiàn)路冗余性好，負載能力強，完全能夠滿(mǎn)足機房電力需求。

　�。�5）機房空調系統的有效性和冗余性，給排風(fēng)系統的'有效性：機房空調系統安全有效，給排風(fēng)系統工作正常。

　�。�6）中心機房和災備機房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制、電磁保護等措施，確保機

　　房正常運轉。

　�。�7）機房技術(shù)文檔完備、有效：制定了《**農村商業(yè)銀行計算機信息系統安全管理制度》、《科技部信息部中心機房監控制度》，《**農村商業(yè)銀行計算機系統運行維護管理制度》為機房維護制定詳細的規范文檔。

　　2. 網(wǎng)絡(luò )管理

　　我行根據文件要求，對重要網(wǎng)絡(luò )設施(包括網(wǎng)絡(luò )傳輸線(xiàn)路、網(wǎng)絡(luò )設備、網(wǎng)絡(luò )安全設備)進(jìn)行了詳細的自查，情況如下:

　　1. 網(wǎng)絡(luò )安全策略

　�。�1）內網(wǎng)的安全管理情況；

　　內網(wǎng)網(wǎng)絡(luò )安全管理： 外聯(lián)單位互聯(lián)安全保護措施：通過(guò)兩臺PIX525防火墻連接外聯(lián)單位，兩臺防火墻通過(guò)FAILOVER形成熱備，在防火墻上配置安全策略，嚴格控制進(jìn)出生產(chǎn)網(wǎng)的數據。

　　在對外路由器上設置過(guò)濾規則，形成防護網(wǎng)。使用過(guò)濾規則設置功能，作過(guò)濾防護，形成銀行網(wǎng)絡(luò )與外聯(lián)單位之間的第一道防護網(wǎng)。正確地配置和使用防火墻。防火墻功能正確實(shí)施的關(guān)鍵是其安全策略的配置和管理，為企業(yè)的重要數據和內部網(wǎng)絡(luò )系統提供了一層可靠的安全保障。

銀行自查報告3

　　在中國金融機構的合規建設方面，相對證券業(yè)和保險業(yè)而言，銀行業(yè)具有較為豐富的實(shí)踐經(jīng)驗。早在20xx年，中國銀行(2.97,-0.03,-1.00%)就參考香港分行合規管理制度，改革其法律事務(wù)部為法律合規部，并設立了首席合規官;20xx年，上海銀監局發(fā)布了《上海銀行業(yè)金融機構合規風(fēng)險管理機制建設的指導意見(jiàn)》，這也是中國銀行業(yè)監管機構出臺的第一個(gè)針對合規管理的專(zhuān)門(mén)文件;20xx年，中國銀監會(huì )正式出臺了銀行業(yè)合規管理的核心文件《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》。

　　合規風(fēng)險正成為銀行主要風(fēng)險

　　巴塞爾委員會(huì )會(huì )計工作組主席arnoldschilder先生說(shuō)過(guò)，發(fā)展和實(shí)施合規風(fēng)險管理的挑戰不亞于實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰。20xx年，巴塞爾銀行監管委員會(huì )發(fā)布了合規與銀行合規部門(mén)文件;20xx年，該機構公布了對21個(gè)國家或地區銀行業(yè)合規原則實(shí)施狀況的調查報告。

　　調查結果表明，有20個(gè)國家或地區提出了合規要求，一些國家已將合規作為全面風(fēng)險管理框架的一部分。大部分國家將合規部門(mén)作為銀行重要風(fēng)險管控部門(mén)，強調合規從高層做起以及合規部門(mén)的獨立性。這表明合規管理的重要性已得到廣泛認可。調查報告指出，引發(fā)合規事件最為明顯的原因是：不能持續強化全面合規的政策和程序，合規文化、意識和培訓不足，不能有效識別或確認已發(fā)生的合規風(fēng)險。報告指出，合規建設是一個(gè)長(cháng)期持續的過(guò)程，必須從各個(gè)方面得到加強。

　　銀行業(yè)合規管理工作是一項需要持續進(jìn)行的重要工作。早在20xx年，中國銀監會(huì )主席就從中國銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理發(fā)展角度強調了合規管理工作的重要性。他指出，國內外銀行業(yè)金融機構不斷暴露重大違規事件，機構業(yè)務(wù)受到限制，財務(wù)損失數量驚人，機構聲譽(yù)嚴重受損，危及公眾對銀行業(yè)的信心，大量合規失效的案例足以說(shuō)明合規風(fēng)險正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險之一，銀行業(yè)金融機構正面臨著(zhù)巨大的合規性挑戰。而機構的規模越是龐大、綜合化和國際化程度越高，發(fā)展和實(shí)施合規風(fēng)險管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費的成本也就越高。

　　商業(yè)銀行合規制度存在的問(wèn)題

　　根據銀行監管部門(mén)要求，商業(yè)銀行需根據合規管理的相關(guān)規定，對本行現有的管理制度進(jìn)行梳理，并報當地銀監局備案。從商業(yè)銀行合規制度梳理的結果分析，因合規制度建設缺乏自上而下的總體安排，導致總體架構混亂現象，這也成為影響合規管理實(shí)質(zhì)效果的重要因素。下面，以筆者調查的多家商業(yè)銀行合規制度為例，進(jìn)行簡(jiǎn)單剖析：

　　首先，制度體系有待合理化。具體表現為三個(gè)方面，一是規章制度建設存在繁多籠統現象。有些銀行直接套用監管規則，并沒(méi)有根據本行具體流程和特點(diǎn)進(jìn)行細化，因而形成雞肋制度，造成制度規章缺乏可操作性而難以執行的后果。有些銀行的某些制度，在總行層面已經(jīng)相對細化，具有較強的可行性，但各個(gè)分支行依然盲目進(jìn)行制度重建，僅重述總行相關(guān)規章，不僅徒增內部制度數量，也對相關(guān)執行人員的工作造成困擾。二是合規制度體例和形式欠缺合理性，某些時(shí)效性較強的年度決策性規定也列入制度范疇，不利于制度建設的長(cháng)期性和持續性。三是個(gè)別未列入銀監會(huì )重點(diǎn)監管范疇的制度更新速度慢，與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)踐不匹配。

　　其次，制度建設脫離具體運營(yíng)環(huán)境。在銀行組織架構體系有待改進(jìn)的狀態(tài)下，某些制度建設任務(wù)需要一個(gè)較長(cháng)的周期。也就是說(shuō)，在銀行首先進(jìn)行組織架構體系建設前提下，才有望設立并出臺具有高度執行力的合規制度，否則，將因為制度建設脫離具體運營(yíng)環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲。例如，某商業(yè)銀行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的'職能要求，但該商業(yè)銀行并沒(méi)有從董事會(huì )層面設置專(zhuān)門(mén)委員會(huì )和首席信息官職位，導致該制度建設形同虛設，也不可能從根本上符合銀行監管部門(mén)的合規要求。

　　最后制度執行力不足。例如，根據某商業(yè)銀行規章制度要求，合規管理的基本制度應當由董事會(huì )審批。但在具體執行過(guò)程中，該行內部所有制度普遍由合規部或各業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機構制定，并經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理層通過(guò)之后即進(jìn)入執行階段，并未提交董事會(huì )決議。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求，又不符合銀監會(huì )監管要求中關(guān)于合規政策由董事會(huì )審議批準的規定。

　　商業(yè)銀行合規制度建設建議

　　上述商業(yè)銀行合規制度建設存在的問(wèn)題，深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規管理從理念、建設到執行環(huán)節所存在的深層次問(wèn)題。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個(gè)方面改善合規管理工作，提高合規管理水平。

　　(一)商業(yè)銀行應樹(shù)立全面合規建設理念

　　首先，合規制度內容不僅應重視專(zhuān)業(yè)性，更要兼顧全面性。

　　根據監管要求，合規的規，既包括對現有的外部法律法規、行業(yè)準則和自律組織的規定，也包括銀行內部的規章制度。也就是說(shuō)，商業(yè)銀行的合規建設，屬于廣義的范疇，相對于合法而言，范圍更廣，要求更高，既要合外規，也應合內規。因此，銀行同業(yè)不僅需立足金融機構的特殊角度，強化專(zhuān)業(yè)性的合規制度建設;也要從企業(yè)管理角度重視規章制度設置，建立完備的合規制度體系。從合規建設內容角度，商業(yè)銀行應重視全面性，不僅要涵蓋所有業(yè)務(wù)、各后臺部門(mén)、各分支機構，更要涵蓋全體工作人員;不僅重視專(zhuān)業(yè)合規，還應涵蓋非專(zhuān)業(yè)合規

　　據筆者了解，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品、部門(mén)分支機構及崗位職責、日常業(yè)務(wù)it系統等方面管理制度的清理、梳理、整合和優(yōu)化工作。即使從日常的合規管理角度，也更側重業(yè)務(wù)與機構、業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構的合規管理。而在后臺支持部門(mén)的合規運作、勞動(dòng)用工管理、知識產(chǎn)權管理等非金融企業(yè)特有的制度建設方面，其合規建設甚至有所欠缺，凸現出商業(yè)銀行法律意識、合規意識建設深度和廣度的不足。

　　其次，合規管理體系應注重完整性。

　　合規管理體系從內容角度，表現為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經(jīng)營(yíng)管理合規和員工執業(yè)行為合規等多方面內容的有效整合;從執行力角度，合規管理應涉及商業(yè)銀行決策、執行、監督和反饋等不同工作環(huán)節;因此，合規建設及管理應成為商業(yè)銀行全行的工作，而不僅是合規部門(mén)及其高管的任務(wù)。目前，很多商業(yè)銀行的合規管理并沒(méi)有實(shí)現自上而下、完全滲透到全部日常經(jīng)營(yíng)和管理中的理想狀態(tài)。主要表現為：事前決策和事中執行的合規抓得緊，而事中監督和事后反饋環(huán)節的合規力度相對較弱;側重預先的風(fēng)險防范，但對于合規績(jì)效考核、合規問(wèn)責制度、誠信舉報制度等需持續改進(jìn)的后續制度建設體系，相對弱化甚至不完整;合規管理的長(cháng)效機制建設工作有待深化。

　　例如，商業(yè)銀行在公司治理方面的合規內容，應注意涉及股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )、獨立董事在履行決策、監督職能時(shí)的內容;在商業(yè)銀行日常經(jīng)營(yíng)管理的合規制度設置方面，應考慮合規制度貫徹的可行性因素，細化銀行的法律部門(mén)、合規部門(mén)、內部審計等不同部門(mén)需要重點(diǎn)負責的相關(guān)合規要求，從而實(shí)現銀行員工立足本職工作，全方位樹(shù)立自覺(jué)防范風(fēng)險的合規意識，最終提高商業(yè)銀行全方位合規經(jīng)營(yíng)，規范發(fā)展的高效執行能力。

　　(二)商業(yè)銀行應注意法律與業(yè)務(wù)人才在合規管理工作中的的協(xié)作

　　根據銀監會(huì )監管要求，銀行合規管理人才需要具備多面手的特點(diǎn)，即法律知識和銀行專(zhuān)業(yè)知識并重。合規管理人才既要理解法律內涵，也應了解本行業(yè)務(wù)，需要具備較高的綜合素質(zhì)。筆者認為，這一要求，也反映了合規與合法的關(guān)系，銀行合規內含了對合法性審查的要求，合法是合規管理的基礎銀行要做好合規管理工作，就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合、充分協(xié)作。只有這樣，才有可能形成具有高度執行性的全面合理合規管理機制。

　　目前，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規部門(mén)分設狀態(tài)。法律部人員主要由法律專(zhuān)業(yè)人士組成，一般負責訴訟與合同條款的審查，基本屬于銀行合規管理的事后處理部分。合規部門(mén)的員工基本由風(fēng)險控制部、業(yè)務(wù)部門(mén)的金融專(zhuān)業(yè)人員組成，這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識強，而法律常識相對欠缺的特點(diǎn)。也有的銀行雖然部門(mén)合設，但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過(guò)分清晰，與部門(mén)分設環(huán)境下的工作效果類(lèi)似。在這種模式下，合規建設與管理人員，既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規的規定，又要判斷是否符合行業(yè)的規則、自律規則和內部制度。從人力資源合理配置角度，形成對金融專(zhuān)業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專(zhuān)業(yè)人員的不合理狀態(tài)。

　　上述工作模式，將合法，這一合規管理的基礎工作安置在合規建設的后期，導致銀行實(shí)務(wù)工作中，合法性判斷與合規性審查難以有效對接，不利于提高銀行整體工作效率。

　　(三)商業(yè)銀行應優(yōu)化合規監管機制，實(shí)現全行協(xié)作合規監管效果

　　要實(shí)現合規管理的最佳執行效果，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作，各有側重，建立合規管理的層層防線(xiàn)，提高合規風(fēng)險的管控能力。要達到上述效果，要求銀行合規監管制度建設細化，實(shí)現責任和義務(wù)的統一。

　　據筆者調查，從合規制度建設角度，商業(yè)銀行的分支機構及其部門(mén)業(yè)務(wù)負責人，普遍被賦予了對其管轄范圍內經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的首要合規監管職責。但在實(shí)際工作中，很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規監管報告職責而弱化合規監管的初步識別任務(wù)。究其原因，從合規監管機制角度，合規部門(mén)是負責合規性審查的最終機構，業(yè)務(wù)主管人員并不是合規監管的主要負責者。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機會(huì )而從某種程度上忽略了合規責任的履行。

　　(四)商業(yè)銀行應重視合規人才的培育和發(fā)展

　　銀行業(yè)務(wù)創(chuàng )新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競爭，進(jìn)行市場(chǎng)拓展和提升競爭力的重要途徑，而這也對合規建設和管理工作提出更高的要求。合規管理人員能力不足，導致其對合規風(fēng)險的判斷難以把握：一方面因忽略風(fēng)險而埋下風(fēng)控隱患，另一方面又可能因過(guò)分夸大風(fēng)險而影響本行的發(fā)展。從這一實(shí)務(wù)角度，對銀行合規人員提出比銀行監管機構更高的要求，除具備法律、業(yè)務(wù)知識以外，還要求其具有很好的學(xué)習和領(lǐng)悟能力。合格的合規工作人員，應能夠做到及時(shí)、正確把握法律、規則和準則的最新發(fā)展動(dòng)態(tài)及其內涵，分析其對銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響，并及時(shí)提出規避風(fēng)險的解決方案或建議。

　　據筆者調查，目前很多商業(yè)銀行的合規人員水平有很大提高，但依然難以滿(mǎn)足上述要求，因此，商業(yè)銀行應重視在合規人才的吸收、培養方面加大投入。

　　(五)利用合規管理電子化加強執行力

　　據筆者調查，很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度、流程，但依然存在執行難現象。例如，按照商業(yè)銀行的相關(guān)制度，要求借力中介機構必須采用競標的方式，而實(shí)際操作中，往往流于形式甚至忽略此步驟，最終導致制度形同虛設，只是增加了行政管理成本。針對上述情況，商業(yè)銀行可以考慮利用合規管理電子信息技術(shù)平臺的支持，降低人為干預等因素的負面影響。通過(guò)信息化途徑，建立融合制度檢索、合同審查、授權管理、合規互動(dòng)問(wèn)答、合規講堂、監管動(dòng)態(tài)、監控等工作為一體的合規管理電子信息化系統，既促進(jìn)了業(yè)務(wù)部門(mén)和合規管理部門(mén)之間的流程化配合、銜接，實(shí)現了銀行內部實(shí)時(shí)互動(dòng)與合規管理的可持續改進(jìn)目標，又對加速銀行的運營(yíng)模式由部門(mén)銀行向流程銀行的轉變起到很好的促進(jìn)作用。

銀行自查報告4

　　今年，我局信訪(fǎng)工作在市委、市政府的領(lǐng)導下，在市委群工部的指導下，按照《信訪(fǎng)條例》的要求，在暢通信訪(fǎng)渠道，維護信訪(fǎng)秩序，強化工作責任，解決市民信訪(fǎng)問(wèn)題等方面做了大量工作，有效地維護了正常的信訪(fǎng)秩序和社會(huì )穩定。根據市委辦、市政府辦要求，我局對xx年信訪(fǎng)工作開(kāi)展情況進(jìn)行了認真自查，報告如下：

　　我局高度重視信訪(fǎng)工作，圍繞市委、市政府的目標要求，多次召開(kāi)黨組會(huì )、局長(cháng)辦公會(huì )和局務(wù)會(huì )分析當前水務(wù)工作面對的新形勢，樹(shù)立做好信訪(fǎng)工作對水務(wù)新發(fā)展促進(jìn)作用的新認識，進(jìn)一步增強了全局上下對信訪(fǎng)工作促和諧、保穩定的意識，強化了信訪(fǎng)工作責任。我局堅持按照分級負責、歸口辦理、誰(shuí)主管、誰(shuí)負責和領(lǐng)導干部一崗雙責的原則，形成了主要領(lǐng)導負總責，分管領(lǐng)導具體抓、班子成員齊抓共管、職能處室具體承辦的信訪(fǎng)工作格局。為暢通信訪(fǎng)工作渠道，我局將信訪(fǎng)接待室設置在局辦公室，并確定專(zhuān)人負責信訪(fǎng)工作，方便了市民來(lái)信來(lái)訪(fǎng)；認真聽(tīng)取市民意見(jiàn)、建議，及時(shí)化解矛盾、解決問(wèn)題。建立健全信訪(fǎng)工作機制，積極從源頭治理、事中監督、事后化解等環(huán)節妥善處理信訪(fǎng)問(wèn)題，并按照各自承擔的目標任務(wù)明確責任，狠抓落實(shí)，把信訪(fǎng)工作納入了各科室xx年目標績(jì)效管理，確保全年信訪(fǎng)工作目標任務(wù)圓滿(mǎn)完成。

　�。ㄒ唬┱J真處理群眾來(lái)信，熱情接待群眾來(lái)信來(lái)訪(fǎng)。

　　在接待市民來(lái)訪(fǎng)工作中，負責信訪(fǎng)的工作人員耐心聽(tīng)取投訴人講述情況并認真作好記錄，及時(shí)進(jìn)行匯報，熱情為市民解答有關(guān)涉水事務(wù)的法律法規，認真回答市民的各類(lèi)咨詢(xún)，千方百計為市民分憂(yōu)解難，文明禮貌，熱情服務(wù)；對市民反映的問(wèn)題以及市委群工部交辦的群眾來(lái)信、來(lái)訪(fǎng)和網(wǎng)上反映，都及時(shí)調查情況，對發(fā)現的問(wèn)題督促其限期處理，做到件件有登記、件件有落實(shí)、件件有回復。局黨組書(shū)記、局長(cháng)許飛地對來(lái)信和來(lái)訪(fǎng)反映的問(wèn)題非常重視，親自責成相關(guān)科室具體落實(shí)，要求每一件信訪(fǎng)案件辦理后都及時(shí)給當事人回復，并針對有代表性的當事者進(jìn)行回訪(fǎng)，得到了當事人認可。同時(shí)，對于省、市明確的`重要信訪(fǎng)案件都及時(shí)將辦理情況向上級相關(guān)部門(mén)匯報。據統計，今年截止xx年12月1日，我局共受理各類(lèi)來(lái)信來(lái)訪(fǎng)22件，均已及時(shí)處理，處理率為100%，其中受理市長(cháng)信箱投訴建議4件，處理4件；受理書(shū)記信箱投訴建議5件，已及時(shí)辦理及回復；12345為民服務(wù)平臺13件訴求，全部及時(shí)回復。妥善處理交通肇事逃逸案死者家屬違規到市水務(wù)局鬧訪(fǎng)事件。

　�。ǘ�）積極做好領(lǐng)導干部接訪(fǎng)工作。

　　全年局領(lǐng)導接待日有計劃有安排，相關(guān)接待局領(lǐng)導按時(shí)到位接訪(fǎng)，堅持定期下訪(fǎng)，落實(shí)了領(lǐng)導接待日制度。同時(shí)，堅持誰(shuí)接訪(fǎng)誰(shuí)負責原則，認真落實(shí)領(lǐng)導包案制度，采取了一個(gè)案子、一名領(lǐng)導、一個(gè)方案、一抓到底的辦法，嚴格督辦，全年局領(lǐng)導包案辦結率達100%，有效解決了一批信訪(fǎng)難題。

　�。ㄈ�）抓好特殊時(shí)期和敏感時(shí)期的信訪(fǎng)維穩工作。一方面，按要求開(kāi)展信訪(fǎng)積案集中清理化解百日攻堅活動(dòng)，積極化解信訪(fǎng)積案。另一方面，在國慶、十八屆四中全會(huì )等敏感時(shí)期，進(jìn)一步強化制度，針對矛盾糾紛的特殊性，建立信訪(fǎng)工作預案，進(jìn)行仔細排查，集中梳理，按時(shí)報表，未發(fā)生越級上訪(fǎng)。真正做到了為市委、市政府及市領(lǐng)導分憂(yōu)，為我市社會(huì )穩定、經(jīng)濟發(fā)展和構建和諧社會(huì )服好務(wù)。由于重視信訪(fǎng)工作，今年水務(wù)系統未發(fā)生一起到京非正常上訪(fǎng)，在重要會(huì )議、重大活動(dòng)、法定節假日期間未發(fā)生到省、市非正常上訪(fǎng)。

　�。ㄋ模┘訌娭贫冉ㄔO。

　　對于可能形成信訪(fǎng)的問(wèn)題，我局組織力量專(zhuān)題進(jìn)行研究，預先研究工作措施，并建立健全了矛盾糾紛排查化解制度、信訪(fǎng)穩定風(fēng)險評估制度，對外公布信訪(fǎng)工作流程，限時(shí)辦結，大大提升了信訪(fǎng)工作處置力度。

　�。ㄎ澹┘訌娗閳笮畔�報送。

　　建立市、縣水務(wù)信息系統報送機制，由分管領(lǐng)導及辦公室主任抓好落實(shí)，按照分級負責、要情必報、準確及時(shí)的原則，隨時(shí)掌握涉及水務(wù)部門(mén)的信訪(fǎng)工作動(dòng)態(tài)，及時(shí)報送涉及社會(huì )穩定的重要信息，保證信息的完整性。

銀行自查報告5

　　xx 縣信用合作聯(lián)社： 為貫徹省聯(lián)社[今年]60 號文件《關(guān)于開(kāi)展財務(wù)專(zhuān)項檢查工作的通 知》精神，根據縣聯(lián)社的安排，我社于今年6 月2 日，組織財務(wù)會(huì )計 人員，分別對我社上年1 月1 日至上年12 月30 日，今年1 月1 日至 3 月 30 日的費用開(kāi)支情況，進(jìn)行了認真的專(zhuān)項檢查，現將檢查情況 報告如下：

　　一：上年1 月1 日至12 月30 日財務(wù)費用列支情況：

　�。ㄒ唬�、手續費支出 上年度，我社列支手續費 319046.82 元，經(jīng)核查，我社二 00 五 年儲蓄月平余額為4344.18 萬(wàn)元，共五人辦理存款業(yè)務(wù)，其中二人為 代辦員，應列支代辦儲蓄手續費139013.76 元，實(shí)際列支

　　35549.40 元， 少列支103464.34 元； 二00 五年列支代辦收貸手續費158970.00 元，其中，與退休職工 陳加金簽訂管理萬(wàn)山片區貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金 224047 元，收回貸款利息 76584.28 元，按綜合付費?%計算，應給付手續費 12041.24 元，剔減借新還舊因素，實(shí)際支付 10000.00 元；員工收回 “雙呆”貸款本金1684728 元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息 1968566 元，計費率5%；兩項應計付手續費148970.00 元，經(jīng)聯(lián)社審 查并報經(jīng)國稅局同意列支148970.00 元。 二00 五年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續費124527.40 元，其中因人少， 業(yè)務(wù)量大，任務(wù)重，員工不能休假計提的超任務(wù)、超出勤工資22436 元，聯(lián)社

　　不同意計發(fā)外，其余都符合列支規定并經(jīng)聯(lián)社審批。

　�。ǘ�）、營(yíng)業(yè)費用支出 1、比例費用列支：二00 五年實(shí)現總收入2995464.07 元，其中貸 款利息收入2720455.56 元，應列支業(yè)務(wù)宣傳費13602.28 元，實(shí)際列 支32806.00 元，超支19203.72 元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費應列 支59909.28 元，實(shí)際列支13820.00 元；未超支、亂支；業(yè)務(wù)招待費 應列支14977.32 元，實(shí)際列支36938.00 元，超支21960.68 元。 2、比例費用計提：二 00 五年職工工資列支 188146.69 元，應計 提職工福利費 26340.54 元，職工教育經(jīng)費

　　2822.20 元，工會(huì )經(jīng)費 3762.93 元。經(jīng)審查符合計提范圍和標準，無(wú)超范圍、超比例計提現 象。 3、低值易耗品攤銷(xiāo)；二00 五年列支30713.00 元，系購買(mǎi)檔案柜、 辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無(wú)在其中列支固定資產(chǎn)和與 之不屬于列支或攤銷(xiāo)的項目。 4、其他營(yíng)業(yè)管理費用：均按《xx 農村信用社財務(wù)收支及成本費 用管理實(shí)施細則》的相關(guān)規定列支，大額費用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并 嚴格控制額度和比例。 5、專(zhuān)項獎金：二00 五年列支57122.00 元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的 專(zhuān)項獎金列支29279.00 元，政府出具政策的獎金27843.00 元。都經(jīng) 聯(lián)社審查批準列支。

　�。ㄈ�）、其他營(yíng)業(yè)支出：二00 五年共列支136446.80 元，其中固定資 產(chǎn)折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx 縣農村信用社二00 五年都會(huì ) 計決算工作指導意見(jiàn)》和相關(guān)精神執行；其他營(yíng)業(yè)支出124454.25 元 經(jīng)聯(lián)社審查列支。

　�。ㄋ模�、營(yíng)業(yè)外支出：二 00 五年列支 39150.00 元，其中非常損失

　　33735.00 元系經(jīng)批準處理歷史遺留問(wèn)題，其他營(yíng)業(yè)外支出5415.00 元 均符合有關(guān)規定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。

　　二、今年1 至3 月費用開(kāi)支情況

（一）、手續費支出 26082.40 元，其中代辦儲蓄手續費列支 3484.00 元，系支付的二個(gè)代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增 870 萬(wàn)元，手續費半年考核計發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續費列支22598.40 元，符合開(kāi)支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準。

（二）、營(yíng)業(yè)費用開(kāi)支 164538.57 元，均按《xx 縣農村信用社財務(wù)收 支及成本費用管理實(shí)施細則》的相關(guān)規定和標準計提、審批、列支， 其中業(yè)務(wù)招待費應列支3764.20 元，實(shí)列支9718.00 元，多列支5923.80 元。

(三)、其他營(yíng)業(yè)支出 101044.50 元，其中固定資產(chǎn)折舊按規定計提 357.50 元，預提呆賬準備

　　60000.00 元，其他營(yíng)業(yè)支出40687.00 元符 合開(kāi)支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。

（四）、其他營(yíng)業(yè)外支出 1900.00 元，經(jīng)查符合開(kāi)支范圍，并經(jīng)聯(lián)社 審批。

三、存在的問(wèn)題及原因

通過(guò)自查，我社費用列支存在以下問(wèn)題： 1、部分費用超標，如業(yè)務(wù)宣傳費、業(yè)務(wù)招待費，其原因是確定的標 準與促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應，與解決和處理歷史遺留問(wèn)題的措施 不相適應。 2、個(gè)別營(yíng)業(yè)費用項目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對開(kāi)支項目確定 不準。如在代辦儲蓄手續費中列支超

　　出勤工資11580.00 元.

四、整改措施： 對過(guò)去費用開(kāi)支中出現的問(wèn)題，聯(lián)社于二 00 五年十二月組織人 員，對全縣二 00 五年度財務(wù)情況進(jìn)了大檢查，對檢查中發(fā)現的'問(wèn)題 以《xx 信聯(lián)發(fā)（20xx）267 號文件通報全縣：對未經(jīng)批準計發(fā)加班費 的信用社主任處罰款200 元，對超支業(yè)務(wù)招待費，化雜費，水電費， 郵電費等限額比例費用的社根據《xx 縣農村信用社財務(wù)收支及成本 費用管理實(shí)施細則》的相關(guān)規定，由責任人（信用社三長(cháng)）按比例進(jìn) 行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電 費、郵電費按超支金額的 20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為 50%，副主任、監事長(cháng)各20%、主辦會(huì )計10%。在手續費、其它營(yíng)業(yè) 支出、其它營(yíng)業(yè)外支出中列支營(yíng)業(yè)費用的，處主任、主辦會(huì )計罰款各 300 元，以此引以為戒，警示信用社“三長(cháng)”切實(shí)加強財務(wù)管理，嚴 格費用開(kāi)支，真實(shí)加強財務(wù)核算。我社除認真執行聯(lián)社處罰決定外， 對自查中存在的問(wèn)題提出以下整改措施； 1、認真加強財務(wù)核算，努力開(kāi)源節流，以增加收入來(lái)擴大正常費用開(kāi)支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。 2、認真加強財務(wù)管理，嚴格費用開(kāi)支，特別是嚴格壓縮非業(yè)務(wù)性開(kāi) 支，降低經(jīng)營(yíng)成本。 3、認真加強財務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習，正確列支財務(wù)費用，真實(shí) 反映經(jīng)營(yíng)成果。 4、對未經(jīng)批準開(kāi)支計提的超任務(wù)工資，轉入資本公積科目，增加資 本實(shí)力。 通過(guò)自查，我社在費用管理上，能按照《農村信用社財務(wù)管理制 度》和《xx 縣農村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實(shí)施細則》等規 定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節約”的方針管理財務(wù)收支，大 額費用按規定報批列支，各項提留按規定標準或指導意見(jiàn)計提。我社 將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，繼續嚴格財務(wù)費用的管理，認真執行財務(wù)核 算制度，依法合規列支費用，努力提高經(jīng)營(yíng)效益，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速 發(fā)展。

銀行自查報告6

　　XX支行在根據分行安全生產(chǎn)大檢查工作實(shí)施方案的要求，對本網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結果匯報如下：

　　1、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內部管理上：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內部管理指責明確，外匯政策的培訓傳導、日常檢輔工作到位；開(kāi)辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的內部市場(chǎng)準入流程正確，備案材料齊全，無(wú)未經(jīng)批準或授權擅自經(jīng)營(yíng)的違規情況；開(kāi)辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點(diǎn)驗鈔設備，個(gè)人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓到位。

　　2、個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)管理上：網(wǎng)點(diǎn)已設置個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)統一標識，網(wǎng)點(diǎn)信息變更或停辦個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)均在規定時(shí)間內進(jìn)行了備案，不存在超權限給予客戶(hù)結售匯價(jià)格優(yōu)惠的違規情況，不存在協(xié)助客戶(hù)拆分結售匯，規避外匯管理政策規定的違規行為，客戶(hù)是憑有效身份證件來(lái)辦理結售匯業(yè)務(wù)，購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶(hù)內資金，按規定辦理個(gè)人結售匯的代辦業(yè)務(wù)，是否按規定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項目下的個(gè)人結售匯、超年度總額個(gè)人結售匯、超額個(gè)人手持現鈔結匯業(yè)務(wù)（網(wǎng)點(diǎn)無(wú)此類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)生），按規定先在外管個(gè)人結售匯管理信息系統進(jìn)行查詢(xún)、錄入，錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確，個(gè)人結售匯錯賬調整是否按規定操作流程處理（網(wǎng)點(diǎn)無(wú)發(fā)生此類(lèi)業(yè)務(wù)）

　　3、個(gè)人外匯賬戶(hù)存取、轉賬管理：已按規定辦理個(gè)人外匯存取、轉賬的`代辦業(yè)務(wù)，存取外幣現鈔業(yè)務(wù)遵循政策規定進(jìn)行限額控制，超過(guò)的交易已審核并留存規定證明材料，不存在協(xié)助客戶(hù)拆分存取款、規避外匯管理政策規定的違法行為，非同名賬戶(hù)間外匯資金的境內劃轉審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。

　　4、個(gè)人外匯匯款管理情況：境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規定進(jìn)行限額控制，超過(guò)限額的交易已審核并留存規定證明材料，已按規定辦理個(gè)人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù)，境外匯出匯款不存在個(gè)人直接到境外證券信托戶(hù)的·匯款，境外匯入匯款不存在串戶(hù)、串名現象。

　　5、對私國際收支申報管理情況：跨境外匯匯款已逐筆進(jìn)行了基礎信息申報，境內非居民跨境外匯匯款、境內居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內居民和境內非居民通過(guò)境內銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進(jìn)行了申報信息的申報，柜員對客戶(hù)填寫(xiě)的申報信息有進(jìn)行審核，其申報內容與該筆涉外收支的相關(guān)內容一致，無(wú)錯申報、漏申報現象

銀行自查報告7

　　根據郵儲銀行江西省分行以及南昌市分行關(guān)于開(kāi)展對“小金庫”專(zhuān)項治理自查的通知要求，我支行在本單位認真開(kāi)展了對“小金庫”的專(zhuān)項治理自查工作。主要有以下幾方面

　　一、加強組織，認真領(lǐng)導

　　我支行召集全體管理成員召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，傳達市分行文件，要求積極開(kāi)展“小金庫”專(zhuān)項治理自查工作，認真檢查，做到不走過(guò)場(chǎng)、不留死角，及時(shí)發(fā)現和解決存在的問(wèn)題，從源頭上預防和治理腐敗，認真扎實(shí)地開(kāi)展清理工作。同時(shí)成立了以行長(cháng)為組長(cháng)，副行長(cháng)為副組長(cháng)，各部門(mén)負責人、財務(wù)人員為成員的'南昌縣支行“小金庫”專(zhuān)項治理領(lǐng)導小組。

　　二、認真自查自糾，建立監督機制

　　根據省市分行要求，自查人員準確把握“小金庫”行為的本質(zhì)內涵，通過(guò)深入自查自糾，逐項梳理和排查，發(fā)現我支行均按照國家有關(guān)財經(jīng)法規執行，不存在任何形式的“小金庫”行為。從制度上和行為上保障了財務(wù)管理的規范性、嚴謹性和有效性。

　　今后，我支行將繼續一如既往地嚴格落實(shí)財經(jīng)紀律，管好、用好公私財物，杜絕違反財經(jīng)紀律事件的出現。同時(shí)我支行向市分行做出承諾堅決杜絕“小金庫”事件的發(fā)生。

銀行自查報告8

　　在這一年里多時(shí)間里，我始終保持著(zhù)良好的工作狀態(tài)，以一名合格的村鎮銀行柜員標準嚴格要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，使自己能在本崗位上為村鎮銀行奉獻自己的力量。

　　在理論學(xué)習上，順利通過(guò)了公共基礎和個(gè)人理財課程，取得了銀行從業(yè)資格證書(shū)和反假幣證書(shū)。積極參與每周行里組織的集體學(xué)習活動(dòng)，基本掌握了個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和人民幣結算業(yè)務(wù)操作規程。通過(guò)案例學(xué)習，加強了自我的銀行風(fēng)險意識。

　　在業(yè)務(wù)技能上，本著(zhù)認真、仔細的工作態(tài)度，嚴格按銀行的各項規章制度進(jìn)行實(shí)際操作。一年中始終如一的'要求自己，在行領(lǐng)導的正確指導，同事的相互幫助，及自己的努力下，這一年內沒(méi)有發(fā)生一次責任事故。作為一線(xiàn)柜員，在工作之余，不忘加強自己的技能訓練，并順利通過(guò)了行組織的點(diǎn)鈔測試。

　　在滿(mǎn)意服務(wù)上，我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來(lái)鞭策自己，從每件小事做起。為此我常常提醒自己要堅持做好“三聲服務(wù)”、“站立服務(wù)“和”微笑服務(wù)“，耐心細致地解答客戶(hù)的問(wèn)題。從不對客戶(hù)輕易言“不”，在不違反原則的情況下盡量滿(mǎn)足客戶(hù)的業(yè)務(wù)需要。針對不同客戶(hù)采取不同的服務(wù)方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)滿(mǎn)意的服務(wù)。

　　查找過(guò)去，是為了吸取過(guò)去的經(jīng)驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領(lǐng)導和同事批評、指正。

銀行自查報告9

　　近年來(lái)，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當前必須要解決的問(wèn)題。根據粵農信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動(dòng)的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：

　　一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規定和操作細則，我社根據縣聯(lián)社相關(guān)管理規定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和控制等內容，對于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設置了授權復核、專(zhuān)項登記等，務(wù)求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。

　　二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補正等分險類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規定進(jìn)行操作，嚴格審查客戶(hù)資料的.真實(shí)性和有效性，杜絕違規操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

　　三、關(guān)于自助設備業(yè)務(wù)管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。

　　四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。

　　五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶(hù)的差錯投訴，我社都第一時(shí)間安排專(zhuān)員負責跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門(mén)進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。

　　六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況方面：我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。

　　七、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負責。

　　八、關(guān)于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì )不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。

　　為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫專(zhuān)項安全檢查暨自助設備專(zhuān)項安全檢查后續整改工作的通知》（饒銀監辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結合村鎮銀行實(shí)際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防范制度，開(kāi)展了自助設備專(zhuān)項安全自查工作，現將有關(guān)情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。

　　二、自查工作情況

　�。ㄒ唬�《ATM日常巡查登記簿》填寫(xiě)規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫(xiě)，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫(xiě)出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。

　�。ǘ�）村鎮銀行自助設備均安裝了24小時(shí)視頻監控裝置，對交易時(shí)的客戶(hù)正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現金裝填過(guò)程錄像，回放圖像清晰，無(wú)客戶(hù)密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。

　�。ㄈ�）設備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

　�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

　�。ㄎ澹┈F金申領(lǐng)經(jīng)會(huì )計主管確認后按現金領(lǐng)取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專(zhuān)人保管。

　�。�六）加鈔過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個(gè)月，內置監控數據保存時(shí)間至少3個(gè)月。

　�。ㄆ撸┩鈦�(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時(shí)，有我行員工全程陪同。

　�。ò耍┌磿�(huì )計要求妥善保管流水日志紙。

　�。ň牛�機具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

　�。ㄊ�）加鈔時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。

　　三、自查中存在的問(wèn)題及整改情況

　�。ㄒ唬┰跈z查各項登記簿中出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。

　�。ǘ�）在檢查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。

　�。ㄈ�）在檢查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時(shí)間較長(cháng)存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買(mǎi)安裝。

　　以上是村鎮銀行自助設備專(zhuān)項安全自查工作情況。今后，村鎮銀行還將加大力度開(kāi)展自助設備專(zhuān)項安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。

銀行自查報告10

　　根據市分行《關(guān)于印發(fā)XX市分行財務(wù)會(huì )計基礎工作專(zhuān)項整治活動(dòng)實(shí)施計劃的通知》文件的要求，我行嚴格按照相關(guān)要求，對本行的財務(wù)會(huì )計基礎工作進(jìn)行了全面的自查，現將整治活動(dòng)內容情況報告如下：

　　一、崗位履職

　　崗位職責崗位設置完整，相關(guān)資料辦理人員符合不相容崗位分離原則；已為每個(gè)操作員制定崗位職責，職責無(wú)內容問(wèn)題；重要崗位三年輪崗一次，坐班主任每年異地交流一次；各類(lèi)交接登記簿、錢(qián)箱交接記錄均按時(shí)登記無(wú)誤無(wú)漏缺，20xx年以來(lái)均有強制交接行為，手續合規。

　　存在的問(wèn)題：目前配備會(huì )計人員數量只有4人，兩名會(huì )計主管，兩名綜合柜員，配備人員數量達不到內控基本要求，待招聘新員工入行解決。其中，有一名會(huì )計人員未持有會(huì )計從業(yè)資格證書(shū)，已報名參加今年的資格考試。

　　二、現金管理

　　抽查10筆現金收款、現金付款交易流水、業(yè)務(wù)憑證、交易流水、10次現金保管、現金碰庫監控記錄，均按相關(guān)要求進(jìn)行，無(wú)違規情況。抽查20xx年第4季度部分監控錄像，款箱交接10次，無(wú)異常情況。

　　存在的問(wèn)題：經(jīng)查自查發(fā)現，有4次現金超頭寸限額，有兩次為企業(yè)預約未�。阂淮螢槠髽I(yè)下午存入時(shí)已晚，來(lái)不及送存，另一次系聯(lián)系威振護運公司運鈔未果所致。4次現金超頭寸限額均于次日送存。

　　三、對賬管理

　　我行按季開(kāi)展對賬風(fēng)險評估分析，有評估認定表、分管行領(lǐng)導及各部門(mén)簽字；銀企對賬清單、上門(mén)對賬登記簿，由領(lǐng)取人、對賬人簽字；收回的對賬回單均有對賬結果、單位公章和對賬相關(guān)人員名章。XXX年按要求完成所有賬戶(hù)上門(mén)對賬工作。重點(diǎn)賬戶(hù)、同業(yè)存放賬戶(hù)均按季組織上門(mén)對賬，一般賬戶(hù)一年組織一次上門(mén)對賬。

　　四、賬戶(hù)管理

　　客戶(hù)預留印鑒的'手續、客戶(hù)預留印鑒卡保管符合規定。離崗時(shí)裝箱加鎖，非營(yíng)業(yè)時(shí)間入柜保管。嚴格按要求使用電子驗印系統驗印，客戶(hù)預留印鑒卡全部錄入電子驗印系統。人工判別預留印鑒均按規定操作；未存在使用內部轉賬憑證支取或轉出客戶(hù)資金問(wèn)題；客戶(hù)重要單證處理是否符合規定，丟失的單證客戶(hù)均開(kāi)立有相關(guān)證明；嚴格按人行規定對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行公民身份聯(lián)網(wǎng)核查。

　　五、票據管理

　　我行未辦理票據業(yè)務(wù)

　　六、央行和同業(yè)往來(lái)款項

　　我行未在同業(yè)開(kāi)立投融資賬戶(hù)。存放同業(yè)賬戶(hù)1戶(hù)，于織金農村商業(yè)銀行開(kāi)戶(hù)，賬戶(hù)用途為一般存款賬戶(hù)。XXX年以來(lái)存放央行無(wú)作廢票據，存放同業(yè)作廢票據2張，已隨憑證裝訂。

　　七、財務(wù)經(jīng)費管理

　　我行經(jīng)費大額取現通過(guò)內部審批，手續齊備，經(jīng)費支取印鑒分管分用，經(jīng)費支票作廢處理合規，經(jīng)費存款分戶(hù)賬、憑證，查看無(wú)異常轉賬記錄，無(wú)員工借款情況，現金日記賬，我行庫存現金與賬戶(hù)余額相符。住房公積金計提繳納比例符合當地政府相關(guān)文件規定，由單位和個(gè)人繳交比例符合規定，繳交比例為：12%；其中：?jiǎn)挝焕U交比例為：12%、個(gè)人繳交比例為：12%經(jīng)抽查，登記簿、盤(pán)點(diǎn)表，相關(guān)實(shí)物、大額低值易耗品全部納入表外核算，賬實(shí)相符。我行未建立其他應收款掛賬審批機制，費用開(kāi)支管、用實(shí)行分離。

　　八、固定資產(chǎn)管理

　　固定資產(chǎn)購置的文件及相關(guān)資料，我行購置固定資產(chǎn)全部符合相關(guān)規定。我行固定資產(chǎn)購置均在下達指標之內，無(wú)超出指標購置固定資產(chǎn)情況。固定資產(chǎn)核算無(wú)誤。固定資產(chǎn)購置及時(shí)納入帳內核算。按規定及時(shí)準確計提折舊、賬實(shí)相符。固定資產(chǎn)報廢與處置均有相關(guān)手續，符合規定，無(wú)規格處置和報廢的情況。

　　九、其他應收應付款項

　　抽查417系統內存放款項明細，往來(lái)全部正常，504待處理結算款項明細，往來(lái)全部正常。

　　十、差錯沖正管理

　　通過(guò)查看相關(guān)登記簿和錢(qián)箱記錄、分戶(hù)賬，清點(diǎn)實(shí)物等，核對全部相符，無(wú)違規情況；通過(guò)檢查XXX年查庫記錄，抽查部分查庫的監控錄像，無(wú)混管混用IC卡、印章、庫柜或款箱鑰匙、重要空白憑證等行為；通過(guò)檢查登記簿，抽查部分監控記錄，每次業(yè)務(wù)辦理完畢，都能隨手將IC卡、印、押、證等重要物品落鎖保管，無(wú)違規現象；重要空白憑證調撥手續齊全；通過(guò)檢查，所有的重要空白憑證、重要物品、現金出入庫登記簿，企業(yè)購買(mǎi)憑證登記企業(yè)購買(mǎi)憑證登記簿都已建立；查看交接登記簿，抽查監控錄像，所有的交接手續全部齊全，無(wú)違規行為；IC卡已納入查庫范圍并記錄；嚴格執行雙人管庫，庫房鑰匙分管分用。備用鑰匙經(jīng)雙人封簽后交行長(cháng)保管。

　　十一、“回頭看”

　　開(kāi)展落實(shí)會(huì )計內控制度活動(dòng)情況XXX年我行坐班主任異地交流1次；行長(cháng)XXX年監督遠程監控管理12次，分管行長(cháng)XXX年監督遠程監控管理36次，財會(huì )主管XXX年監督遠程監控管理24次，均達到遠程監控頻率要求。監控人員遠程監控頻率、遠程監控登記內容完整均符合要求。

銀行自查報告11

　　根據《關(guān)于印發(fā)XX縣農村信用合作聯(lián)社“合規文化建設年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（XX農信聯(lián)發(fā)〔20xx〕140號）要求，為更好貫徹落實(shí)該項工作，我社迅速成立“合規文化建設年”活動(dòng)推動(dòng)工作小組，并對存在的合規風(fēng)險進(jìn)行認真自查，通過(guò)加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規范業(yè)務(wù)操作流程等手段，不斷提升我社合規風(fēng)險管理水平�，F將我社合規風(fēng)險自查情況報告如下：

　　一、組織領(lǐng)導

　　根據聯(lián)社“合規文化建設年”活動(dòng)要求，我社成立了“合規文化建設年”活動(dòng)推動(dòng)工作領(lǐng)導小組。

　　組長(cháng)：XXX

　　副組長(cháng)：XXX

　　成員：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX

　�。ㄗⅲ赫�副組長(cháng)由班子擔任，全體員工均為成員，確保人人合規、人人推動(dòng)）

　　二、自查情況

　　經(jīng)過(guò)組織本社全體干部員工開(kāi)展合規風(fēng)險大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現以下主要風(fēng)險點(diǎn)：

　�。ㄒ唬┬庞蔑L(fēng)險管理方面

　　主要排查內容是：信貸業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后等環(huán)節風(fēng)險管理（含貸款形態(tài)分類(lèi)及其調整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。

　�。ǘ�）市場(chǎng)風(fēng)險管理方面

　　主要排查內容是：完善可操作性強的市場(chǎng)風(fēng)險管理，關(guān)注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動(dòng)等方面風(fēng)險管理內容（該項業(yè)務(wù)已集中在計財部，由該部負責）。

　�。ㄈ�）操作風(fēng)險管理方面

　　主要排查內容是：操作風(fēng)險是否存在人為錯誤、技術(shù)缺陷或不利的'外部事件所造成損失的風(fēng)險（含人員、系統、流程和外部事件所引發(fā)的風(fēng)險）。由于操作風(fēng)險滲透在業(yè)務(wù)和管理各個(gè)方面，所以各信用社（部、中心）均應按照職責要求歸口負責，同時(shí)嚴格按照內控管理要求提高對各業(yè)務(wù)條線(xiàn)在制度方面的有效執行。重點(diǎn)關(guān)注是否建立完整的、可操作性強的操作風(fēng)險管理制度，該制度是否有效執行。其中人力資源部重點(diǎn)對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進(jìn)行嚴格監測排查。

　�。ㄋ模┝鲃�(dòng)性風(fēng)險管理方面

　　主要排查內容是：要求建立完善的、可操作性強的流動(dòng)性風(fēng)險管理。重點(diǎn)關(guān)注日常流動(dòng)性監測管理、管理層對流動(dòng)性頭寸的關(guān)注程序、流動(dòng)性風(fēng)險壓力測試及相應的風(fēng)險緩釋安排等方面內容。（該項工作由計劃資金財務(wù)部負責）

　�。ㄎ澹┞曌u(yù)風(fēng)險管理方面

　　主要排查內容是：重點(diǎn)是完善可操作性強的聲譽(yù)風(fēng)險管理制度。財富管理中心重點(diǎn)關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷(xiāo)售誤導、不實(shí)宣傳用語(yǔ)，合規與風(fēng)險管理部負責客戶(hù)回訪(fǎng)情況方面內容、各信用社認真排查分析近年來(lái)出現客戶(hù)投訴事件發(fā)生原因。

　�。�六）應急管理方面

　　主要排查內容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現金供應、信息系統建設、安全保衛、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應急管理制度；各社對有關(guān)應急預案報告管理機制是否清晰。

　　上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線(xiàn)執行情況進(jìn)行認真排查分析（具體條線(xiàn)分為：信貸、會(huì )計出納、中間業(yè)務(wù)、財務(wù)管理、安全保衛、服務(wù)規范等方面內容）；聯(lián)社有關(guān)職能部門(mén)主要根據自身業(yè)務(wù)條線(xiàn)職責要求進(jìn)行排查，重點(diǎn)排查內控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設置是否科學(xué)合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規等方面進(jìn)行分析。

　　三、原因分析

　　對上述問(wèn)題（風(fēng)險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問(wèn)題（風(fēng)險）根源。

　　四、整改措施

　　對上述問(wèn)題（風(fēng)險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中與合規風(fēng)險的正確關(guān)系，嚴格踐行合規職責，最終達到防范和化解風(fēng)險目的，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

　　二O一一年六月三十日

　�。�加蓋公章）

銀行自查報告12

　　根據我行文件《關(guān)于進(jìn)一步做好有關(guān)風(fēng)險防范的通知》的通知，我分理處主任為排查第一責任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日進(jìn)行了一次認真自查，確保我分理處各項業(yè)務(wù)安全穩健運行�，F就自查情況匯報如下：

　　一、我分理處通過(guò)自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過(guò)員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。

　　二、我分理處一直以來(lái)加強貸后管理，嚴格執行貸款“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農企業(yè)未參與民間借貸，通過(guò)貸款用途自查，確保了貸款使用的真實(shí)性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關(guān)系人，違規辦理貸款、投保、擔保、融資、結算等業(yè)務(wù)。

　　三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢，通過(guò)正面的金融知識普及，提高社會(huì )公眾的`風(fēng)險意識和辨別能力，特別對大額支取和賬戶(hù)進(jìn)行監測，關(guān)注民間借貸、非法集資線(xiàn)索，防范民間借貸風(fēng)險向銀行業(yè)傳遞。

　　通過(guò)我分理處的排查，未發(fā)現存在民間借貸、非法集資行為。排查結束后，我處員工簽訂《承諾書(shū)》，承諾沒(méi)有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動(dòng)，并自愿接受單位審查和群眾監督，并主動(dòng)接受單位的管理。

銀行自查報告13

　　衡水市商業(yè)銀行計財部：

　　根據《衡水市商業(yè)銀行統計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對20xx年1-6月份金融統計數據質(zhì)量的自查工作照金融統計檢查內容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅持實(shí)事求是的原則，現將自查的工作情況報告如下：

　　一、加強組織領(lǐng)導，統一思想認識

　　為認真開(kāi)展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導,成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議,統一員工的思想認識,提高對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

　　二、金融統計自查情況

　　（一）、確定檢查時(shí)間及范圍

　　本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數據源、非現場(chǎng)監管統計報表、大額風(fēng)險預警系統所涉及的所有報表以及數據源準確性。

　　（二）、自查結果

　　我支行在本次對20xx年上半年金融統計自查工作中，未發(fā)現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，并且根據《銀行法》、

　　《金融統計管理規定》等有關(guān)法律、法規和規章制度，未發(fā)現有統計違法行為發(fā)生。統計數據與綜合業(yè)務(wù)系統統計記錄，統計臺帳、以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一致。

　　（三）金融統計工作中存在的問(wèn)題

　�。ㄒ唬┙y計資料整理歸檔工作不夠規范。

　�。ǘ�）、統計人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統計人員對統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫(xiě)不規范。

　�。ㄈ�）、統計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執行，因此有時(shí)造成報表統計有所偏差，給總部統計工作制造了不必要的麻煩。

　　三、整改措施

　�。ㄒ唬┘訌娊y計資料的整理歸檔，確保統計資料的'完整。

　�。ǘ�）、組織相關(guān)人員認真學(xué)習有關(guān)金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實(shí)、準確。

　�。ㄈ�）、部門(mén)的統計工作實(shí)行崗位責任制和AB崗制度，每個(gè)報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好復核工作，同時(shí)防止出現特殊情況時(shí)，影響報表的統計報送工作。

　�。ㄋ模�、對各種統計報表實(shí)行復核審批制度，做好各種數據的審核把關(guān)工作。每張報表必須先經(jīng)復核崗核查，再由負責人審核后，方可

　　報送統計報表。

　�。ㄎ澹�、在統計數據時(shí)，加強與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的協(xié)調、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門(mén)間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時(shí)和準確性。

　�。�六）、定期對部門(mén)統計基礎工作和統計制度執行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現統計工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。

銀行自查報告14

　　銀翱管理咨詢(xún)深耕于銀行機構網(wǎng)點(diǎn)布局、網(wǎng)點(diǎn)布局、網(wǎng)點(diǎn)選址服務(wù)，高級顧問(wèn)高先生曾作為外部專(zhuān)家，參與和支持建行總行的網(wǎng)點(diǎn)轉型工作，根據他的經(jīng)驗，銀行網(wǎng)點(diǎn)規劃咨詢(xún)項目的服務(wù)方案至少包括以下內容：

　　一、網(wǎng)點(diǎn)定位。分析本行城市規劃區域內機構網(wǎng)點(diǎn)布局存在的問(wèn)題，并對網(wǎng)點(diǎn)現有問(wèn)題進(jìn)行合理分類(lèi)、歸納、總結。結合城市經(jīng)濟發(fā)展特征、本行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展前景和網(wǎng)點(diǎn)功能定位合理劃分本行現有網(wǎng)點(diǎn)，并對網(wǎng)點(diǎn)規劃進(jìn)行合理定位、區分。

　　二、客戶(hù)分布。分析城市規劃區域內各類(lèi)客戶(hù)的分布，劃分經(jīng)濟功能區域，明確機構發(fā)展的重點(diǎn)目標地區、重點(diǎn)目標地區的核心區域和機構網(wǎng)點(diǎn)輻射半徑、范圍。其中應包括：

　　1、渠道目標定位：確定本行業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)目標區域，重點(diǎn)目標區域的地域范圍及業(yè)務(wù)輻射的有效距離、半徑。區域內各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展目標；

　　2、服務(wù)對象定位：確定、劃分目標客戶(hù)群，說(shuō)明目標客戶(hù)群的特征；

　　3、渠道形式定位：建議網(wǎng)點(diǎn)所采用的形式和定位；

　　4、渠道競爭定位：明確本行在各區域內的目標競爭者，本行和目標競爭者的優(yōu)勢和劣勢、以及對本行的管理建議。

　　三、年度計劃。根據本行現有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局，結合城區的發(fā)展規劃，提出機構調整（包括遷址、撤并、新設等）的分年度、分進(jìn)度合理化建議。

　　四、自助渠道。提出離行式的自助銀行、ATM機等自助渠道的建設建議。

　　五、規劃方案。根據本行網(wǎng)點(diǎn)布局戰略要求，結合城市經(jīng)濟發(fā)展和金融需求提出網(wǎng)點(diǎn)布局規劃及功能定位的合理化建議，最終形成科學(xué)的規劃方案，方案中應包含：

　　1、總體規劃的數據依據（如：該區域的.整體經(jīng)濟總量、人流（客流）總量、房地產(chǎn)銷(xiāo)售均價(jià)、門(mén)面租金水平等）；

　　2、總體規劃中網(wǎng)點(diǎn)配置的方式與總比例及分年度、分進(jìn)度操作計劃，即自有（購置）與租賃的配置原則、合適的比例，遷址、撤并、新設、升格機構的分年度、分進(jìn)度實(shí)施方案和具體方法。

　　六、電子地圖。根據最終規劃方案，繪制可以綜合反映網(wǎng)點(diǎn)信息的城市城區電子地圖。

銀行自查報告15

　　為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《關(guān)于開(kāi)展財務(wù)專(zhuān)項檢查工作的通知》精神，根據縣聯(lián)社的.安排，我社于今年6月2日，組織財務(wù)會(huì )計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開(kāi)支情況，進(jìn)行了認真的專(zhuān)項檢查，現將檢查情況報告于后：

　　一：上年1月1日至12月30日財務(wù)費用列支情況：

　�。ㄒ唬�、手續費支出上年度

　　我社列支手續費319046.82元，經(jīng)核查，我社20xx年儲蓄月平余額為4344.18萬(wàn)元，共五人辦理存款業(yè)務(wù)，其中二人為代辦員，應列支代辦儲蓄手續費139013.76元，實(shí)際列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代辦收貸手續費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬(wàn)山片區貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費?%計算，應給付手續費12041.24元，剔減借新還舊因素，實(shí)際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應計付手續費148970.00元，經(jīng)聯(lián)社審查并報經(jīng)國稅局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續費124527.40元，其中因人少，業(yè)務(wù)量大，任務(wù)重，員工不能休假計提的超任務(wù)、超出勤工資22436元，聯(lián)社不同意計發(fā)外，其余都符合列支規定并經(jīng)聯(lián)社審批。

　�。ǘ�）、營(yíng)業(yè)費用支出

　　1、比例費用列支：20xx年實(shí)現總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應列支業(yè)務(wù)宣傳費13602.28元，實(shí)際列支32806.00元，超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費應列支59909.28元，實(shí)際列支13820.00元；未超支、亂支；業(yè)務(wù)招待費應列支14977.32元，實(shí)際列支36938.00元，超支21960.68元。

　　2、比例費用計提：20xx年職工工資列支188146.69元，應計提職工福利費26340.54元，職工教育經(jīng)費2822.20元，工會(huì )經(jīng)費3762.93元。經(jīng)審查符合計提范圍和標準，無(wú)超范圍、超比例計提現象。

　　3、低值易耗品攤銷(xiāo)；20xx年列支30713.00元，系購買(mǎi)檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無(wú)在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷(xiāo)的項目。

　　4、其他營(yíng)業(yè)管理費用：均按《xx農村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實(shí)施細則》的相關(guān)規定列支，大額費用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。

　　5、專(zhuān)項獎金：20xx年列支57122.00元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的專(zhuān)項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準列支。

　�。ㄈ�）、其他營(yíng)業(yè)支出：

　　20xx年共列支136446.80元，其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準備金等計提；其他營(yíng)業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。

　�。ㄋ模�、營(yíng)業(yè)外支出：

　　20xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準處理歷史遺留問(wèn)題，其他營(yíng)業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。

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