銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告（通用11篇）

　　在現實(shí)生活中，接觸并使用報告的人越來(lái)越多，報告根據用途的不同也有著(zhù)不同的類(lèi)型。相信很多朋友都對寫(xiě)報告感到非�？鄲腊�，下面是小編為大家整理的銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告 篇1

　　為切實(shí)貫徹落實(shí)銀監會(huì )關(guān)于進(jìn)一步規范轄內新型農村金融機構經(jīng)營(yíng)行為，規范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為，排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險，我行根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于規范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監辦發(fā)〔20xx〕140號）及《關(guān)于規范金融機構同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔20xx〕127號）等相關(guān)文件，積極開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查自查工作，主要自查情況匯報如下：

　　一、組織開(kāi)展情況

　　為保證此次自查工作能夠順利開(kāi)展，同時(shí)為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制、操作管理現狀和風(fēng)險暴露情況，我行對20xx年X月X日至20xx年X月X日的同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)自查，確保各項同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規，風(fēng)險得到有效控制。

　�。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展狀況

　　目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一，僅開(kāi)展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年X月X日，我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零，同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為X萬(wàn)元，分別為XX同業(yè)存放X萬(wàn)元與XX銀行同業(yè)存放X萬(wàn)元。

　�。ǘ�）內控制度建設執行方面

　　1.內控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節的管理制度《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，并嚴格按照此制度執行，一是嚴格按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類(lèi)管理并制定相應的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權委托書(shū)。三是對各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計提執行相應的制度與辦法。相關(guān)制度符合現行法律法規和監管部門(mén)監管政策要求。

　　2.同業(yè)業(yè)務(wù)授權授信管理情況。我行內部審計部依據銀監辦發(fā)[20xx]140號《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于規范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權書(shū)，在今后的業(yè)務(wù)操作中，我行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)XX部將嚴格按照授權進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，嚴禁辦理未經(jīng)授權或超授權的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內部審計部對合規性進(jìn)行全程跟進(jìn)，建立健全了前中后臺分設的`同業(yè)業(yè)務(wù)內部控制機制。二是建立健全統一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統一授信體系。內部制度規定不存在繞道監管或逃避監管，選擇性理解或曲解監管要求等。

　�。ㄈ�）同業(yè)賬戶(hù)開(kāi)立管理方面

　　我行嚴格按照有關(guān)賬戶(hù)管理規定，辦理同業(yè)賬戶(hù)及異地賬戶(hù)的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)，賬戶(hù)查詢(xún)、凍結、劃扣符合相關(guān)規定。定期對同業(yè)賬戶(hù)及異地賬戶(hù)開(kāi)立情況進(jìn)行內部檢查，對賬戶(hù)資金往來(lái)情況及時(shí)進(jìn)行臺賬登記。不存在同業(yè)賬戶(hù)出租、出借行為。不存在冒用本機構名義非法開(kāi)立異地同業(yè)賬戶(hù)情況。不存在異地賬戶(hù)給市場(chǎng)中介公司進(jìn)行票據買(mǎi)賣(mài)提供通道，定期收取固定費用。

　�。ㄋ模┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)展合規方面

　　同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善，落實(shí)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制，授權管理體系較為健全。

　�。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)操作復核相關(guān)規定，與具備準入資格的金融機構開(kāi)展業(yè)務(wù)。

　�。ǘ�）我行按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類(lèi)管理，目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。

　�。ㄈ�）我行按同業(yè)余額的0.05%計提撥備；同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好，我行同業(yè)存款均屬正常類(lèi)資產(chǎn)，交易對手信譽(yù)均良好，未出現不良業(yè)務(wù)。

　�。ㄋ模┪倚胁淮嬖谕ㄟ^(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現消貸款規模、降風(fēng)險資產(chǎn)、調節利潤等監管套利，不存在違規利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入；我行對同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì )計核算真實(shí)、完整、規范，不存在不合規問(wèn)題。一是各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì )計處理合規真實(shí)，會(huì )計核算規范，及時(shí)、完整、真實(shí)、準確的在資產(chǎn)負債表內或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節。二是不存在混用、錯用、亂用、私設會(huì )計科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實(shí)際承擔業(yè)務(wù)風(fēng)險，通過(guò)不規范不真實(shí)的會(huì )計記賬創(chuàng )新業(yè)務(wù)模式規避監管的行為。

　　二、自查發(fā)現的主要問(wèn)題和風(fēng)險隱患

　�。ㄒ唬┪唇�立專(zhuān)營(yíng)部門(mén)負責同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。

　�。ǘ�）我行對違反規定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責任追究措施尚不健全。

　　三、問(wèn)題存在的原因及分析

　　由于我行規模較小，同業(yè)業(yè)務(wù)種類(lèi)單一，除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開(kāi)辦，考慮到人員短缺等問(wèn)題未建立專(zhuān)營(yíng)部門(mén)。

　　制度尚不健全。目前我行執行《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，該制度中并未對違反規定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責任進(jìn)行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。

　　四、整改及問(wèn)責

　　隨著(zhù)我行的日益發(fā)展，設立同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢所趨，成立同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務(wù)的一項重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度，做到各項同業(yè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節都有章可循，合規有效，將具體追責措施納入相關(guān)制度中，對于違規辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。

　　五、下一步工作措施

　　定期開(kāi)展全面自查。針對銀監局的風(fēng)險問(wèn)題提示，該行結合自身實(shí)際情況，定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實(shí)性和業(yè)務(wù)合規性，排查工作實(shí)現重點(diǎn)科目、重點(diǎn)賬戶(hù)全覆蓋。

　　有效整改。針對每次自查中發(fā)現的問(wèn)題，采取有效方法進(jìn)行整改，對已經(jīng)開(kāi)展的持同業(yè)業(yè)務(wù)，采取安排專(zhuān)員進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤監測，嚴格防范風(fēng)險，保證資金到期收回。嚴格執行交易對手準入制度，實(shí)行名單制管理。采取措施，穩健經(jīng)營(yíng)。合理進(jìn)行期限錯配，保證充分流動(dòng)性。我行也將根據同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善各項管理制度，嚴格按照制度辦理業(yè)務(wù)，加強同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)的管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監管部門(mén)及本行制度要求。加強同業(yè)知識的培訓學(xué)習，并熟練運用到實(shí)際工作中，使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規有效。

　　銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告 篇2

　　我國銀行同業(yè)資產(chǎn)包括存放同業(yè)、拆出資金和買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)，同業(yè)負債包括同業(yè)存放、拆入資金和賣(mài)出回購金融資產(chǎn)。按13%的比例估算，中國銀行業(yè)整體的同業(yè)資產(chǎn)規模，接近20萬(wàn)億元。

　　一、銀行同業(yè)業(yè)務(wù)驅動(dòng)因素

　　縱觀(guān)我國同業(yè)業(yè)務(wù)出現的背景，其驅動(dòng)因素主要是規避政策和尋求套利空間，而隨著(zhù)金融市場(chǎng)的發(fā)展，商業(yè)銀行與其他金融機構存在的資金融通需求客觀(guān)上也極大促進(jìn)了同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展。近年來(lái)，銀行買(mǎi)入返售資產(chǎn)規模激增，主要包括買(mǎi)入返售信托受益權和買(mǎi)入返售票據業(yè)務(wù)。

　�。ㄒ唬┮幈苷�策

　　央行為防止銀行過(guò)度擴張，目前規定商業(yè)銀行最高的存貸比例為75%，同時(shí)我國《商業(yè)銀行法》規定，“對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)百分之十”，但商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)皆不受此類(lèi)規定的約束。同時(shí)商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)無(wú)需繳納存款準備金，沒(méi)有撥備覆蓋率指標，并且商業(yè)銀行對我國其它商業(yè)銀行債權的風(fēng)險權重僅為25%，遠低于商業(yè)銀行對一般企業(yè)債權100%的風(fēng)險權重。為此銀行通過(guò)開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)，讓資產(chǎn)產(chǎn)生了更多的收益。

　　注釋1：“買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)”是指分行按照返售協(xié)議約定先買(mǎi)入再按固定價(jià)格返售信托資產(chǎn)受益權而融出資金的業(yè)務(wù)，其中回購方應提供明確的、無(wú)條件的書(shū)面回購承諾或與我行簽署相關(guān)協(xié)議，承諾不因標的物瑕疵、市場(chǎng)價(jià)格等環(huán)境的變化而提出抗辯，且資產(chǎn)返售日應不晚于資產(chǎn)到期日前。

　　而信貸調控政策對相關(guān)行業(yè)貸款的限制及對融資主體的要求，使得商業(yè)銀行往往無(wú)法為授信客戶(hù)發(fā)放貸款，而為留住此類(lèi)客戶(hù)，銀行借道同業(yè)，通過(guò)買(mǎi)入返售等同業(yè)手段來(lái)滿(mǎn)足客戶(hù)的融資需求。

　�。ǘ�）尋求套利空間

　　我國商業(yè)銀行存款、貨款利率受到管制，但我國金融市場(chǎng)利率、金融工具的利率均已實(shí)現了市場(chǎng)定價(jià)。存款市場(chǎng)利率管制與金融市場(chǎng)利率的同時(shí)并行，則可能創(chuàng )造了套利空間。據統計，相同期限的上海銀行間拆借利率基本高于存款利率，如20xx年1月至20xx年6月，3月期SHIBOR利率較3月期定期存款利率平均高1.48%，一年期SHIBOR利率較一年期定期存款利率平均高1.5%由于銀行買(mǎi)入返售等同業(yè)業(yè)務(wù)的收益率普遍高于拆借利率，使得中小股份行從資金充裕的大行拆得資金，利用期限錯配進(jìn)行短債長(cháng)投，以獲得高利差，而這一舉措容易導致同業(yè)資金被“鎖住”，引發(fā)銀行資金流動(dòng)性問(wèn)題，6月銀行間拆借利率的一路飆升，使部分銀行陷入流動(dòng)性危機則是最好的例證。

　　二、同業(yè)業(yè)務(wù)的種類(lèi)

　�。ㄒ唬┩瑯I(yè)資產(chǎn)和同業(yè)負債

　　我國銀行同業(yè)資產(chǎn)包括存放同業(yè)、拆出資金和買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)，同業(yè)負債包括同業(yè)存放、拆入資金和賣(mài)出回購金融資產(chǎn)。

　　1、同業(yè)資產(chǎn)

　　存放同業(yè)：商業(yè)銀行放在其他銀行和非銀行金融機構的存款。滿(mǎn)足客戶(hù)與本銀行之間各類(lèi)業(yè)務(wù)往來(lái)的資金清算需求及部分盈利性需求。

　　拆出資金：金融機構（主要是商業(yè)銀行之間）為了調劑資金余缺而短期借出資金的行為，無(wú)抵質(zhì)押物。拆出資金在同業(yè)市場(chǎng)融通，獲得盈利。

　　買(mǎi)入返售：先買(mǎi)入某金融資產(chǎn)，再按約定價(jià)格進(jìn)行回售從而融出資金。債券、票據、股票、信托受益權等金融資產(chǎn)的返售。

　　2、同業(yè)負責

　　同業(yè)存放：其它銀行或非銀行金融機構存放在商業(yè)銀行的存款。以第三方存管資金為主。

　　拆入資金：金融機構（主要是商業(yè)銀行之間）為了調劑資金余缺而短期借出資金的行為，無(wú)抵質(zhì)押物。向同業(yè)市場(chǎng)拆入資金，滿(mǎn)足投資需求和流動(dòng)性需要

　　賣(mài)出回購：根據回購協(xié)議按約債券、票據、股票、定價(jià)格賣(mài)出金融資產(chǎn)從而融入資金。信托受益權等金融資產(chǎn)的回購。

　�。ǘ�）買(mǎi)入返售信托受益權

　　信托受益權轉讓后，轉讓人不再享有受益權，受讓人享有該受益權并成為新的信托受益人�！缎磐蟹ā返�48條規定，受益人的信托受益權可以依法轉讓和繼承。

　　1、模式一：銀信合作——抽屜協(xié)議

　　信托受益權買(mǎi)入返售最基本的模式就是銀信合作下授信銀行“出�！�。如圖所示，B銀行為融資客戶(hù)甲的授信銀行，礙于信貸規�；蛘�策限制，B銀行無(wú)法直接貸款給甲，因此通過(guò)信托公司發(fā)行單一信托計劃，讓合作銀行A銀行認購該信托計劃的受益權為融資客戶(hù)提供資金。在此種模式下，B銀行并非直接受讓A銀行的信托受益權，而是為該信托計劃提供增信支持，與A銀行簽訂《遠期信托受益權回購協(xié)議》，承諾在融資客戶(hù)無(wú)法償還信托借款時(shí)，自己出資回購，也即為信托計劃兜底。這也是業(yè)務(wù)領(lǐng)域廣為流傳的銀行“明�！�、“暗�！钡瘸霰：�行為，而“暗�！币脖环Q(chēng)為抽屜協(xié)議。

　　在上述參與者的基礎上，B銀行可能同時(shí)拉入2—3個(gè)銀行共同運作，因此可能產(chǎn)生了第四方、乃至第五方的多邊合作模式。信托的包裝形式則可能出現TOT模式，即用另一新成立的信托買(mǎi)入前一實(shí)際融資的信托；在銀行參與后，又形成了新的買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)。

　　2、模式二：雙邊合作——信托受益權轉讓與回購

　　在此模式中，融資客戶(hù)甲的授信銀B銀行找來(lái)A銀行，讓A銀行以理財資金購買(mǎi)上述信托受益權為客戶(hù)甲融通資金，同時(shí)以自有資金受讓A銀行的信托收益權。A銀行將此業(yè)務(wù)計入買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)項、可供出售金融資產(chǎn)、應收賬款類(lèi)投資下，從而實(shí)現間接為客戶(hù)融資。

　　3、模式三：三方買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)

　　三方買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)中，A銀行作為資金過(guò)橋方，以理財資金設立信托，形成信托受益權轉讓給B銀行，B銀行作為信托資金的實(shí)質(zhì)提供方，以自有資金或理財資金以受讓A銀行的信托受益。C銀行為信托計劃的兜底方，是為融資客戶(hù)甲提供授信的銀行，在不提供資金、不占用貸款規模前提下為授信客戶(hù)融資提供擔保，承諾在信托計劃到期前無(wú)條件購買(mǎi)B銀行從A銀行受讓的信托受益權。

　　4、相互反向操作

　　20xx年3月份，銀行理財8號文出臺，矛頭直指銀行理財非標準化債權資產(chǎn)，為達到“理財資金投資非標準化債權資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均以理財產(chǎn)品余額的35％與商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4％之間孰低者為上限”的硬性要求，非標資產(chǎn)超標的銀行使出渾身解數來(lái)降非標，而買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)成為其降非標的不二選擇，商業(yè)銀行通過(guò)互買(mǎi)對方銀行的非標理財產(chǎn)品，不僅達到降非標目的，而且互相購買(mǎi)彼此銀行兜底的非標債權，能夠讓風(fēng)險資本的占用降低至20%，可謂一舉兩得。

　　新規：理財資金投資非標準化債權資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均以理財產(chǎn)品余額的35%與商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4%之間孰低者為上限。

　�。ㄈ�）買(mǎi)入返售票據

　　票據在貼現前體現在銀行的表外業(yè)務(wù)，貼現后則被納入表內貸款項下的票據融資科目。

　　轉貼現分為賣(mài)斷式貼現與回購式貼現。賣(mài)斷式貼現是指銀行甲將票據賣(mài)斷給銀行乙，銀行甲的貸款下降，銀行乙的貸款增加，回購式貼現是指銀行甲將票據賣(mài)給銀行乙從而獲得資金，但承諾到期回購票據資產(chǎn)。轉貼現后銀行甲的買(mǎi)入返售資產(chǎn)減少，銀行乙的賣(mài)出回購資產(chǎn)增加。再貼現。再貼現指中央銀行通過(guò)買(mǎi)進(jìn)商業(yè)銀行持有的已貼現但尚未到期的商業(yè)匯票，從而向商業(yè)銀行融出資金的'行為。

　　票據買(mǎi)入返售也即回購式轉貼現業(yè)務(wù)，銀行按買(mǎi)入返售協(xié)議買(mǎi)入票據再按固定價(jià)格回售從而融出資金。部分銀行與農村信用社采用票據“雙買(mǎi)斷”手法以此達到逃匿信貸規模的目的。按照規范的會(huì )計處理方法，商業(yè)銀行或者農信社在收進(jìn)票據后，需要將該筆業(yè)務(wù)記在資產(chǎn)負債表內“票據融資”科目下，占用信貸規模，也稱(chēng)“進(jìn)表”。當銀行將該筆業(yè)務(wù)轉貼現賣(mài)斷后，該筆票據可以從“票據融資”科目中扣除，做到“出表”。但如果銀行是以回購的方式將該筆票據轉出去，則仍要留在“票據融資”科目下，不能“出表”。

　　然而一些地區的農信社仍在沿用老的會(huì )計處理模式，不區分“票據賣(mài)斷”和“票據回購”會(huì )計處理，即農信社無(wú)論是將票據賣(mài)斷還是回購，都可以在“票據融資”科目下扣除。由于監管規定，銀行間票據業(yè)務(wù)，一方“出表”，另一方必須“進(jìn)表”，對于這種雙方都“出表”屬于“雙買(mǎi)斷”行為是明令禁止的。因此銀行利用這些監管不規范的農信社作為交易對手，先將票據轉貼現賣(mài)給農信社，做到“出表”，再從農信社逆回購買(mǎi)入票據，并計入“買(mǎi)入返售”科目下，成為一項表外業(yè)務(wù)，從而騰出信貸規模。

　�。ㄋ模┵I(mǎi)入返售的會(huì )計處理

　　1、浦發(fā)銀行

　　買(mǎi)入返售交易為買(mǎi)入資產(chǎn)時(shí)已協(xié)議于約定日以協(xié)定價(jià)格出售相同之資產(chǎn)，買(mǎi)入的資產(chǎn)不予以確認，對交易對手的債權在“買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)”中列示。賣(mài)出回購交易為賣(mài)出資產(chǎn)時(shí)已協(xié)議于約定日回購相同之資產(chǎn)，賣(mài)出的資產(chǎn)不予以終止確認，對交易對手的債務(wù)在“賣(mài)出回購金融資產(chǎn)款”中列示。買(mǎi)入返售協(xié)議中所賺取之利息收入及賣(mài)出回購協(xié)議須支付之利息支出在協(xié)議期間按實(shí)際利率法確認為利息收入及利息支出。

　　2、興業(yè)銀行

　　3、華夏銀行

　　按回購合約出售的有價(jià)證券、票據及發(fā)放貸款和墊款等資產(chǎn)仍按照出售前的金融資產(chǎn)項目分類(lèi)列報，向交易對手收取的款項作為賣(mài)出回購金融資產(chǎn)款列示。為按返售合約買(mǎi)入有價(jià)證券、票據及貸款等資產(chǎn)所支付的對價(jià)在買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)中列示。買(mǎi)入返售或賣(mài)出回購業(yè)務(wù)的買(mǎi)賣(mài)價(jià)差，在交易期間內采用實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，產(chǎn)生的利得或損失計入當期損益。

　　三、同業(yè)業(yè)務(wù)影響

　�。ㄒ唬�帶來(lái)活期存款分流，存款增長(cháng)壓力顯著(zhù)加大

　　存款增速的同比下滑，銀行感覺(jué)到來(lái)自存款端的壓力。分析銀行存款結構，不難發(fā)現從20xx年至20xx年5月，活期存款與儲蓄存款占貨幣與準貨幣（M2）比例在逐年下降，其中活期存款比例下降更為明顯。兩者比例的下滑，一方面與經(jīng)濟增長(cháng)速度放緩有關(guān)，而另一方面則與銀行表外業(yè)務(wù)的興起密切相關(guān)。隨著(zhù)存款利率的低迷和居民理財意識的提高，銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品成為活期存款和儲蓄存款的普遍替代方式，顯著(zhù)分流了部分活期存款和儲蓄存款，使之轉移至表外。這部分資金一方面通過(guò)買(mǎi)入返售等業(yè)務(wù)轉移計入同業(yè)存放負債，直接導致同業(yè)存放資金的增加，另一方面由于表外業(yè)務(wù)急劇增加引起銀行資金的流動(dòng)性缺口，而這部分缺口銀行又通過(guò)同業(yè)拆入來(lái)彌補，直接導致同業(yè)負債規模的大幅增加。

　�。ǘ�）低資本占用收入顯著(zhù)增加，銀行資產(chǎn)負債表規模明顯擴大20xx年6月《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》第六十一條規定“商業(yè)銀行對我國其它商業(yè)銀行債權的風(fēng)險權重為25%，其中原始期限三個(gè)月以?xún)龋ê�）債權的風(fēng)險權重為20%；以風(fēng)險權重為0%的金融資產(chǎn)作為質(zhì)押的債權，其覆蓋部分的風(fēng)險權重為0%；商業(yè)銀行對我國其它商業(yè)銀行的次級債權（未扣除部分）的風(fēng)險權重為100%”，而第六十二條和六十三條分別規定“商業(yè)銀行對我國其它金融機構債權的風(fēng)險權重為100%”、“商業(yè)銀行對一般企業(yè)債權的風(fēng)險權重為100%”。因此，各商業(yè)銀行傾向于通過(guò)配臵同業(yè)資產(chǎn)來(lái)降低風(fēng)險系數，同時(shí)提高資產(chǎn)收益水平。

　　20xx年上市銀行同業(yè)資產(chǎn)規模達到10。5萬(wàn)億元，較20xx年的1.4萬(wàn)億增長(cháng)了6。5倍，成為銀行資產(chǎn)大規模擴張的重要貢獻因素。由于銀行信貸規模受到嚴格調控，而近幾年銀行間流動(dòng)資金較為寬裕，同業(yè)拆借利率也處于較低的水平，因此通過(guò)拆入資金及同業(yè)存放擴大總資產(chǎn)規模成為各商業(yè)銀行上乘的選擇。而買(mǎi)入返售等業(yè)務(wù)與同業(yè)資金拆借存在的天然信用利差也極大推動(dòng)了同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

　�。ㄈ�）資產(chǎn)端與負債端期限錯配，易引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險

　　同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)端包括“存放同業(yè)”、“拆入資金”及“買(mǎi)入返售”，期限普遍偏長(cháng)，以興業(yè)銀行為例，其買(mǎi)入返售票據余期一般在3個(gè)月左右，買(mǎi)入返售信托受益權余期一般在9個(gè)月。而同業(yè)資產(chǎn)對應的同業(yè)負債期限則短很多，以民生銀行為例，其20xx年末，同業(yè)負債端（同業(yè)及其他金融機構存放款項、拆入資金、向其他金融機構借款）剩余期限在一個(gè)月內的短期資金占比42。8%，20xx年末已接近50%。

　　然而，一些激進(jìn)型的商業(yè)銀行為追求高收益，通過(guò)擴大期限錯配，拆短投長(cháng)，將同業(yè)存放資金、拆入資金投資于期限較長(cháng)的票據類(lèi)資產(chǎn)及買(mǎi)入返售資產(chǎn)。在銀行間整體流動(dòng)性寬松，銀行間拆借利率較低時(shí)，此舉能帶來(lái)較高的收益，同時(shí)各家銀行也能“相安無(wú)事”。然而，在貨幣政策一收緊時(shí)，則易引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險。

　　隨著(zhù)存貸息差越來(lái)越收窄，而金融機構利率的市場(chǎng)化帶來(lái)的信用利差，而使得股份制銀行同業(yè)業(yè)務(wù)規模不斷擴大，同業(yè)業(yè)務(wù)收入也節節攀升。買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)將資金投向房地產(chǎn)信托、政信合作類(lèi)信托，資金流入房地產(chǎn)企業(yè)、政府平臺公司，不僅與央行調控政策背道而馳，而且資金流入“影子銀行”體系，難于監控，也易引發(fā)系統性風(fēng)險，而制造類(lèi)企業(yè)特別是民營(yíng)制造類(lèi)企業(yè)卻由于得不到銀行資金

　　的支持而陷入疲弱的窘境。企業(yè)工業(yè)增加值同比出現下降，私營(yíng)企業(yè)下降幅度尤為明顯。銀行信貸體系發(fā)展的停滯不前，伴隨而來(lái)的是影子銀行的繁榮，近幾年影子銀行的迅猛發(fā)展，正是以傳統銀行業(yè)信貸規模的萎縮為前提的，其背景，則是中國長(cháng)期利率管制和短期貨幣緊縮政策的雙重效應疊加，而銀行追逐同業(yè)業(yè)務(wù)的高收益則加劇了信貸規模的萎縮。

　　銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告 篇3

　　根據xx函[XX]257號關(guān)于認真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：

　　(一)思想道德方面：

　　1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務(wù)完成不及時(shí)、敷衍、推諉等責任心不強、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;

　　2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀律和情緒低落、工作消極的行為;

　　3、未有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習、業(yè)務(wù)學(xué)習等集體活動(dòng)的行為;

　　4、未有利用工作便利收受客戶(hù)紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷(xiāo)各種費用、謀取個(gè)人私利的行為;

　　(二)日常生活行為方面：

　　1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂(lè )場(chǎng)所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;

　　2、未有經(jīng)常以錢(qián)物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒(méi)有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;

　　3、未有長(cháng)期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢(qián)的行為;

　　4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒(méi)有上班時(shí)間傳呼、電話(huà)不斷，與社會(huì )不良人員交往的行為;沒(méi)有經(jīng)常在上班時(shí)間買(mǎi)賣(mài)股票、期貨或參與傳銷(xiāo)的行為;

　　5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒(méi)有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

　　(三)業(yè)務(wù)管理方面：

　　1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學(xué)習和貫徹落實(shí)的情況，明確本單位或本部門(mén)各業(yè)務(wù)操作崗位職責;

　　2、未有對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時(shí)采取有效措施解決的情況，及時(shí)解決網(wǎng)點(diǎn)需要解決問(wèn)題;

　　3、未有對違紀違規行為或業(yè)務(wù)事故不按規定及時(shí)制止、報告和處理的情況;

　　4、未有辦理業(yè)務(wù)越權行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)負責人違法違規辦理業(yè)務(wù)的情況;

　　5、未有財會(huì )部門(mén)主管、主管行長(cháng)、行長(cháng)不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進(jìn)行清點(diǎn)的情況;

　　6、未有不按規定安排對重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。

　　(四)業(yè)務(wù)操作方面：

　　1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會(huì )計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

　　2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷(xiāo)毀會(huì )計憑證的現象;

　　3、無(wú)單人上門(mén)收款、送款違反規定程序辦理上門(mén)收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;無(wú)不嚴格執行每天營(yíng)業(yè)終了雙人清點(diǎn)尾箱現金或清點(diǎn)后不登記、不簽名的情況;

　　4、未有擅自動(dòng)用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無(wú)收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報出納長(cháng)款的現象;未有擅自保管客戶(hù)存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶(hù)取款現象;

　　5、未有允許單位和個(gè)人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開(kāi)戶(hù)審查不嚴、違反個(gè)人存款實(shí)名制規定辦理個(gè)人儲蓄開(kāi)戶(hù)手續辦理公款私存的行為;

　　6、未有未按規定私自為客戶(hù)辦理掛失手續，盜取客戶(hù)資金的'現象;未有越權或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個(gè)人存款證明及其他存款單證的行為;

　　7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;

　　8、未有超越職權和范圍用印行為，無(wú)未經(jīng)審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

　　9、未有私自將押運路線(xiàn)透露給他人的行為;

　　10、無(wú)不按規定辦理業(yè)務(wù)授權的情況;不存在混崗操作現象;

　　11、無(wú)故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險苗頭和不安全因素存在。

　　農業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農業(yè)政策性金融機構是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規劃和中國金融對外開(kāi)放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現。農發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營(yíng)性，這就對農發(fā)行的保密工作提出了更高的要求�，F階段農發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現在以下幾個(gè)方面：

　　1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執行政策的嚴肅性和時(shí)效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會(huì )出現政策執行不到位現象，其危害性從小的方面講損壞了農發(fā)行的社會(huì )形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導和宏觀(guān)調控目標的實(shí)現，甚至關(guān)系到員工生命和財產(chǎn)安全，因此，保密工作時(shí)刻伴隨著(zhù)我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。

　　2、對保密工作的范圍和職責不清。大多數人認為保密工作就是保密部門(mén)和工作人員及領(lǐng)導們的事，與自己沒(méi)有太大的關(guān)系;保密只不過(guò)對涉及國家機密的文件等按規定的范圍和時(shí)間進(jìn)行公布，對基層農發(fā)行及員工來(lái)說(shuō)沒(méi)有很大的必要;有的人認為只保密農發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門(mén)及企業(yè)的信息不在保密范圍之內等等。這些觀(guān)點(diǎn)都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡(jiǎn)單的介紹，實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問(wèn)題，每個(gè)員工都有保密職責，凡是有可能對農發(fā)行業(yè)務(wù)開(kāi)展和內部工作協(xié)調及其它部門(mén)、企業(yè)工作帶來(lái)不利影響的信息都屬于保密的范圍。

　　3、對保密工作重視不夠。從現實(shí)狀況來(lái)看，基層農發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開(kāi)展影響不大，對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應配套的保密設備等設施;二是保密規章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒(méi)有配備專(zhuān)(兼)職保密人員，既使配備了專(zhuān)(兼)職工員也僅是應付檢查等，沒(méi)有切實(shí)有效地開(kāi)展工作;四是對保密工作說(shuō)起來(lái)重要，實(shí)際檢查指導少，崗位工作職責不到位。

　　銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告 篇4

　　為貫徹總行關(guān)于行風(fēng)建設的有關(guān)安排，我們分行營(yíng)業(yè)部在行長(cháng)的帶領(lǐng)下對我機構各方面的日常工作進(jìn)行了全方位的自查，通過(guò)大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題歸納如下：

　　第一，由于長(cháng)期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務(wù)的要求，遇到業(yè)務(wù)高峰期，容易引起煩躁心理，導致服務(wù)質(zhì)量下降。對于標準化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標準服務(wù)用語(yǔ)的使用都做的不夠。通過(guò)自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進(jìn)一步提高自我的服務(wù)規范化意識，嚴格要求自己從即日起按規范化服務(wù)的標準為客戶(hù)服務(wù)，爭做服務(wù)之星。

　　第二，創(chuàng )新意識不足。通過(guò)自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺(jué)到自己在平日的工作中只專(zhuān)注于自身工作，而對營(yíng)業(yè)部整體的規劃以及其他員工的'關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個(gè)機構條理工作的能力，以及做好本機構與其他部門(mén)的協(xié)調能力。特別是自己做為一名黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領(lǐng)導工作中的好助手、部門(mén)工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。

　　第三，思想有所松懈，學(xué)習意識不強。首先是學(xué)習理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習的自覺(jué)性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習，集體組織的各項活動(dòng)和學(xué)習都能積極參加，但平時(shí)自己學(xué)習的自覺(jué)性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習的內容不系統、不全面，對很多新事物、新知識的學(xué)習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習和技能的訓練有所放松，導致近來(lái)自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著(zhù)進(jìn)步。

　　第四，獨立解決問(wèn)題的能力欠佳。遇到問(wèn)題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問(wèn)題前面先要求自己對其有個(gè)認知和思考，并在有必要時(shí)將其記錄下來(lái)，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問(wèn)題，一回生兩回熟，現在面對的各種問(wèn)題就是將來(lái)提升自身能力的種種財富。更可以以自身的轉變?yōu)樾聠T工樹(shù)立榜樣，為他們解決同樣的困難。

　　第五，工作積極性下降。長(cháng)期而枯燥的會(huì )計工作導致自己工作積極性的下降。對于工作中的壓力，有時(shí)容易產(chǎn)生抱怨心理，而不能很好的想辦法解決問(wèn)題。這主要是自身精神方面的主觀(guān)認識依然存在缺陷，雖然有客觀(guān)因素的存在，但作為一名合格的員工，應在自己出現此種狀況的情形下，清醒把握尺寸。我個(gè)人認為應該建立一種工作的節奏和安排，在狀態(tài)好壞的不同中，處理不同的工作，學(xué)會(huì )勞逸結合。更應該在情緒不高的時(shí)候，主動(dòng)尋找領(lǐng)導交流，接受精神上的教育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問(wèn)題出現的價(jià)值。

　　當然，我們依然值得改進(jìn)目前業(yè)已出現的問(wèn)題，更依然有尚未發(fā)現的問(wèn)題存在，這就需要我們懷著(zhù)良好的職業(yè)操守，本著(zhù)實(shí)事求是的職業(yè)作風(fēng)，在困難面前不要害怕，在問(wèn)題前面不能退縮，樹(shù)立“四多”（多看，多想，多學(xué)，多做）精神，扎實(shí)自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力通過(guò)一系列類(lèi)似與此的自查、互查活動(dòng)完善自身。我個(gè)人相信，這就好像一種人生的個(gè)貸等比還款，問(wèn)題和代價(jià)好比本金和利息，一開(kāi)始可能我需要付出足夠的“本金”和相應的“利息”，而隨著(zhù)歲月的過(guò)往，需要償還的“負債”會(huì )越來(lái)越少。是的，適當給自己一些壓力，才能創(chuàng )造動(dòng)力；及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，才能解決問(wèn)題。也許我現在還無(wú)法走在問(wèn)題的前面，可我已經(jīng)產(chǎn)生這種意識，這就是一種進(jìn)步，相信這也是此次自查的目的所在。如果每個(gè)民生人都能產(chǎn)生這種轉變的意識，原本強大的我們便在未來(lái)更加值得期待。

　　銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告 篇5

　　我支行行風(fēng)建設工作堅持按照鎮黨委鎮政府行風(fēng)工作的統一安排和布署，深入落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，以規范服務(wù)行為，強化服務(wù)意識，改善服務(wù)態(tài)度，提高服務(wù)質(zhì)量為目標，以群眾滿(mǎn)意為標準，從解決群眾關(guān)心的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題入手，使行業(yè)作風(fēng)得到明顯改善。

　　一、認識明確，高度重視，積極安排部署。

　　組織召開(kāi)支行員工會(huì )議，圍繞本支行行風(fēng)建設工作進(jìn)行了專(zhuān)題部署。并安排我支行營(yíng)業(yè)主管為行風(fēng)監督員，認真制定了一系列措施，確立了誰(shuí)主管、誰(shuí)負責的工作目標，將目標任務(wù)進(jìn)行細化、量化、硬化。全行形成了上下聯(lián)動(dòng)，創(chuàng )先爭優(yōu)，整體互動(dòng)的氛圍。

　　二、完善措施，狠抓落實(shí)

　　加強服務(wù)精神教育，提高全行員工自覺(jué)性，我們緊緊圍繞轉變服務(wù)理念、改善服務(wù)態(tài)度、提高服務(wù)質(zhì)量這個(gè)主題，結合治理服務(wù)水平專(zhuān)項工作，在全行深入開(kāi)展了思想教育和樹(shù)立金融行業(yè)新風(fēng)尚教育，全行層層動(dòng)員，上下宣傳，利用晨會(huì )、周例會(huì )強化服務(wù)教育，使全行工作者樹(shù)立了愛(ài)崗敬業(yè)、誠信立業(yè)的服務(wù)理念。

　　1、深入開(kāi)展行風(fēng)評議，完善行風(fēng)監督機制。以客戶(hù)意見(jiàn)薄為基礎接受社會(huì )和客戶(hù)的意見(jiàn)和建議，召開(kāi)行風(fēng)監督征求意見(jiàn)座談會(huì )，多層面、廣范圍的開(kāi)展自查自糾，制定出了整改方案，對征求到的意見(jiàn)和建議梳理歸類(lèi)，限時(shí)整改。通過(guò)行風(fēng)評議活動(dòng)，促進(jìn)了服務(wù)質(zhì)量和管理水平及工作效率的提高。

　　2、落實(shí)便民服務(wù)措施，努力提高服務(wù)質(zhì)量。我們把人民群眾滿(mǎn)意不滿(mǎn)意作為衡量工作實(shí)效的標準，一切為了客戶(hù)，一切方便客戶(hù)，保障客戶(hù)利益，收到了良好的社會(huì )效益。我們在全系統全面推行首問(wèn)負責制，誰(shuí)的客戶(hù)誰(shuí)接待誰(shuí)負責，在第一時(shí)間段內給客戶(hù)以滿(mǎn)意明確的'答復。大堂設置了咨詢(xún)服務(wù)臺和便民服務(wù)臺，充實(shí)了人性化服務(wù)內容。

　　3、建立信息公示制度，拓寬社會(huì )監督渠道。推行行務(wù)公開(kāi)制度，并在營(yíng)業(yè)廳顯著(zhù)位置公示“為民服務(wù)創(chuàng )先爭優(yōu)服務(wù)監督牌”并公示舉報電話(huà)、等接受群眾監督。通過(guò)不斷深化公開(kāi)內容，豐富公開(kāi)形式，提高公開(kāi)質(zhì)量，增強公開(kāi)實(shí)效，拓寬社會(huì )監督渠道，增加服務(wù)工作透明度。盡管我們在金融行業(yè)作風(fēng)建設、服務(wù)質(zhì)量管理方面做了大量而有效的工作，確實(shí)也取得了一定的成績(jì)，但仍存在一些突出問(wèn)題，根據我們層層自查和客戶(hù)意見(jiàn)薄登記結果的反饋，主要表現在：

　�。�1）服務(wù)態(tài)度方面，存在服務(wù)不主動(dòng)、不熱情、不到位現象；

　�。�2）工作管理方面，存在一些流程落實(shí)不到位現象，辦業(yè)務(wù)程序方面不清晰，客戶(hù)盲目辦業(yè)務(wù)；

　�。�3）存在溝通、告知不到位現象；四是安全保衛宣傳工作有待加強。

　　針對存在的問(wèn)題制定整改措施如下：

　　1、服務(wù)不主動(dòng)、不熱情、不到位問(wèn)題

　�。�1）加強職業(yè)素質(zhì)教育和培訓。培訓內容重點(diǎn)是愛(ài)崗敬業(yè)、服務(wù)禮儀以及客戶(hù)溝通；培訓重點(diǎn)人群是前臺柜員以及新入行工作人員。

　�。�2）創(chuàng )新機制，開(kāi)展特色服務(wù)。我行以確�？蛻�(hù)資金安全為前提，改變工作思路，完善服務(wù)流程，推出一系列人性化特色服務(wù)，滿(mǎn)足群眾服務(wù)多層次、多方面的需求。

　�。�3）加強大堂服務(wù)，分流等待客戶(hù)。在辦理業(yè)務(wù)高峰期，大堂經(jīng)理應及時(shí)與柜臺溝通，增加窗口，教會(huì )客戶(hù)使用自助取款機及時(shí)分流客戶(hù)。

　　2、加強員工工作管理問(wèn)題

　�。�1）嚴格執行以崗位責任制為中心內容的各項規章制度，認真履行各級各類(lèi)人員崗位職責，嚴格執行各種操作規程。

　�。�2）加強制度管理，層層落實(shí)責任。支行長(cháng)，營(yíng)業(yè)主管具體負責本行員工的考核，進(jìn)一步加強層級管理，做到工作到位，責任到人。改善營(yíng)業(yè)廳環(huán)境問(wèn)題；加大巡查力度；加強對保潔工作人員的培訓和考核，重申保潔管理制度，保持廳堂干凈衛生整潔。

　　3、溝通告知不到位問(wèn)題要充分告知，即客戶(hù)在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中的需要了解和知道的各種事情都要進(jìn)行告知。建立和完善溝通制度、投訴處理制度，及時(shí)受理和處理客戶(hù)投訴，定期收集客戶(hù)對服務(wù)中的意見(jiàn)，及時(shí)改進(jìn)。嚴格落實(shí)服務(wù)質(zhì)量和與安全責任制和責任追究制。

　　4、安保宣傳工作需加強問(wèn)題一是對客戶(hù)加強安全告知，多說(shuō)一句話(huà)提醒客戶(hù)注意個(gè)人資產(chǎn)安全；二是加強巡視，盡量避免危險事故現象發(fā)生；三是加強與鎮派出所的溝通聯(lián)系，共同維護好銀行的安全環(huán)境。我支行建立行風(fēng)工作長(cháng)效機制，對行風(fēng)工作長(cháng)抓不懈，防止行風(fēng)問(wèn)題的反彈回潮。讓群眾真正感受到行風(fēng)評議帶來(lái)的效果，推進(jìn)郵儲銀行辛安鎮支行行風(fēng)建設上一個(gè)新臺階。

　　銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告 篇6

　　按照黨中央、省委和局的安排，我們黨員干部開(kāi)展了新時(shí)期的群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)。按照xx819會(huì )議精神的指示，我們更加明白作為一名黨員領(lǐng)導班子成員的一份，更要踐行黨員的先進(jìn)性的宗旨義務(wù)，即堅持黨性和人民性相統一。在全黨深入開(kāi)展以為民務(wù)實(shí)清廉為主要內容的黨的群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)，在社會(huì )各界中的引起了高度的關(guān)注。這次教育實(shí)踐活動(dòng)聚焦作風(fēng)建設，集中解決形式主義、為官主義、享樂(lè )主義和奢靡之風(fēng)。對此，作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務(wù)，堅持什么、反對什么，說(shuō)什么話(huà)，做什么事，都要符合黨的要求�，F就自查自己的四風(fēng)整理一下，現就把相關(guān)內容羅列如下：

　　四風(fēng)存在形式、存在的問(wèn)題及原因

　　由于自身長(cháng)期的工作作風(fēng)，從而在不自在情況下產(chǎn)生了一些的小插曲現象的存在即以下的幾個(gè)問(wèn)題：

　　形式主義走過(guò)程、走形式、跑龍套等方式的突顯；形式主義不注重調查研究，不了解實(shí)際情況，思想認識上落實(shí)不到位；還存在只注重傳達會(huì )議文件的固有模式；即還存在走過(guò)程、走形式的思想。大部分的思想認識力度不夠（泛泛空談，坐而論道，紙上談兵，以會(huì )議落實(shí)會(huì )議，以文件落實(shí)文件）；

　　為官主義的過(guò)時(shí)的思想的存在，即基層群眾言路的傳遞速度沒(méi)有及時(shí)收集上來(lái)。生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)制度上存在不合理工作流程：一方面，對大部分合作伙伴來(lái)說(shuō)，審批流程太冗長(cháng)，太復雜，行政審批制度有待于改進(jìn)；另一方面，在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式上，還存在大項目、大業(yè)務(wù)方面，總體把握不到位；

　　工作方面存在享樂(lè )主義理念，即革命的優(yōu)良作風(fēng)有消減之趨、理想信念動(dòng)搖，奉行及時(shí)行樂(lè )的人生哲學(xué)。

　　經(jīng)營(yíng)方面存在奢靡之風(fēng)，即辦公用品的鋪張浪費有一定變動(dòng)規律之勢，在這方面沒(méi)有得到很好的控制；

　　作為一名經(jīng)營(yíng)方面的領(lǐng)導班子成員的一份子，針對以上的問(wèn)題的存在，我認真分析其產(chǎn)生原因。為什么會(huì )出現此類(lèi)問(wèn)題的出現？原因要根源于自己長(cháng)期的固有工作方式的存在，還有對存在的小問(wèn)題關(guān)心度不夠，對基層群眾的反映信息的傳遞時(shí)間沒(méi)有及時(shí)作好掌握而導致的；還有最重要的.原因：在平時(shí)的工作中，存在工作時(shí)間合理化程度不夠完美，即時(shí)間安排上，沒(méi)有安排好處理文件精神的空檔期。

　　下一步的工作思路及解決問(wèn)題的措施

　　廣大黨員干部和專(zhuān)家學(xué)者普遍認為，四風(fēng)問(wèn)題違背我們黨的性質(zhì)和宗旨、指導思想和理論基礎，其要害是使黨脫離群眾，喪失密切聯(lián)系群眾這個(gè)最大政治優(yōu)勢。長(cháng)此以往，必將從根本上敗壞黨同人民群眾的血肉聯(lián)系。因此，對四風(fēng)問(wèn)題必須高度重視并認真解決�？傊�，針對自身存在的問(wèn)題，應必須高度重視并認真解決它。

　　從思想上，加強群眾路線(xiàn)意識的認識力度

　　1、緊抓學(xué)習文件不放松，切實(shí)解決思想認識不到位的問(wèn)題思想上要增強黨的意識，盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務(wù)，堅持什么、反對什么，說(shuō)什么話(huà)，做什么事，都要符合黨的要求，真正做到千磨萬(wàn)擊還堅勁，任爾東西南北風(fēng)。做好自身的思想工作，必須講人民性。堅持人民性，就是要把實(shí)現好、維護好、發(fā)展好最廣大人民根本利益作為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，堅持以民為本、以人為本。要樹(shù)立以人民為中心的工作導向，把服務(wù)群眾同教育引導群眾結合起來(lái)，把滿(mǎn)足需求同提高素養結合起來(lái)；要堅決克服有些宣傳方式脫離生活、不接地氣、同群眾貼得不夠緊的問(wèn)題，堅決克服一味迎合市場(chǎng)帶來(lái)的低俗化現象。

　　2、學(xué)習要抓在深字上下功夫，做到真學(xué)真懂真用

　　當前，思想文化不斷交流交融交鋒，觀(guān)念意識日益多樣多元多變，科學(xué)技術(shù)日新月異、傳播手段迅速發(fā)展，思想工作上社會(huì )條件已大不一樣了。有些做法過(guò)去有效，現在未必有效；有些過(guò)去不合時(shí)宜，現在卻勢在必行；有些過(guò)去不可逾越，現在則需要突破。不日新者必日退，做好思想工作，比以往任何時(shí)候都更加需要創(chuàng )新；因此，加深真學(xué)真懂真用的思想意識必不可少。

　　3、整改要抓在實(shí)字上下功夫，以實(shí)際行動(dòng)取信于民

　　打鐵還需自身硬、正人必先正己。教育實(shí)踐活動(dòng)，關(guān)鍵在整改落實(shí)。教育實(shí)踐活動(dòng)成效如何，就是看有沒(méi)有解決問(wèn)題，不解決實(shí)際問(wèn)題就是形式主義，就會(huì )失信于民。開(kāi)展群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)，群眾一方面拍手叫好，另一方面也擔憂(yōu)會(huì )不會(huì )搞形式走過(guò)場(chǎng)四風(fēng)能不能真正剎住。

　　觀(guān)念上，要牢記把握常長(cháng)的精髓

　　生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方面，踐行好新時(shí)期的社會(huì )主義核心價(jià)值觀(guān)、人生觀(guān)。享樂(lè )主義是艱苦奮斗的大敵，作為領(lǐng)導班子成員一份子要抵御誘惑，抵御墮入腐朽的深淵。在平時(shí)的工作中，必須高度警惕享樂(lè )主義的侵蝕。我們在工作上要發(fā)揚不怕苦不怕累，不逃避責任，遇到困難和矛盾不繞著(zhù)走，愿意到生產(chǎn)工地和基層指導工作、開(kāi)展工作；形成正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)及世界觀(guān)。

　　行動(dòng)上，提高自身帶頭作用，做好辦公用品的節約工作�？傊�，一切為了群眾、一切依靠群眾，從群眾中來(lái)、到群眾中去，集中起來(lái)、堅持下去。這樣的群眾路線(xiàn)，是黨的生命線(xiàn)和根本工作路線(xiàn)。牢牢把握群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)這個(gè)根本方法，才能對準焦距、找準穴位、抓住要害，來(lái)一次大排查、大檢查、大掃除，集中徹底解決四風(fēng)問(wèn)題。認真按照照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病的總體要求，像過(guò)檢測儀一樣，對照標準檢視自己的言行舉止。鏡子照得準不準衣冠著(zhù)得正不正洗澡洗得凈不凈治病治得好不好，不能僅限于自我評價(jià)和自我滿(mǎn)意，應更多地聽(tīng)聽(tīng)群眾的意見(jiàn)和看法，接受群眾的檢驗，敢于下決心、下狠勁、下猛藥，才能真正實(shí)現自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高。只有這樣做好了，才能更好地實(shí)現自已更高的人生價(jià)值；更好地引領(lǐng)正能量為公司的長(cháng)遠發(fā)展奠定基礎。

　　銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告 篇7

　　根據中國銀監會(huì )辦公廳印發(fā)的《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機構自助設備專(zhuān)項檢查的通知》我社區支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學(xué)習了該通知精神，并在會(huì )后對照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：

　　一、自查對象和范圍

　　我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。

　　二、自查內容

　�。ㄒ唬┗�礎管理情況：

　　1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時(shí)正常運行。

　　2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

　　3、加鈔時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測試。

　　4、加鈔過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。

　　5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

　　6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。

　　7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的`自助設備業(yè)務(wù)管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。

　　8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。

　　9、客戶(hù)操作區有隔斷擋板及一米線(xiàn)，使廣大儲戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。

　　10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。

　　11、每天4次巡視，以確保周邊無(wú)可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

　�。ǘ�）安全防范設施建設情況：

　　1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶(hù)正面圖像及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程的實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶(hù)面部特征及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程圖像清晰。

　　2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶(hù)密碼操作。

　　3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。

　　4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息，數據儲存時(shí)間大于30天。

　　5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話(huà)。

　　6、視頻監控系統時(shí)間與自助設備時(shí)間保持同步。

　　7、有獨立的用戶(hù)操作區域，已設置一米線(xiàn)、防窺罩、防窺擋板。

　　8、自助設備采用實(shí)體磚。

　　今后，我社區支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防范風(fēng)險防控能力，嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規范操作，確保我社區支行自助設備業(yè)務(wù)安全運行，穩健發(fā)展。

　　銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告 篇8

　　為進(jìn)一步落實(shí)員工行為排查制度，切實(shí)搞好員工行為排查的工作，以切實(shí)加強基礎管理，掌握員工思想行為動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決苗頭性、傾向性問(wèn)題，有效防范和化解操作風(fēng)險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛(ài)好、家庭狀況、社會(huì )交際、日常工作表現進(jìn)行了排查�，F將我部排查情況報告如下：

　　一、排查教育活動(dòng)。

　　以深入開(kāi)展員工行為排查為契機，我部開(kāi)展了規章制度學(xué)習和依法合規文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動(dòng)。通過(guò)每日晨會(huì )在開(kāi)展了《員工違規行為處理辦法》和《雙十禁》學(xué)習教育活動(dòng)。

　　二、排查方式。

　　1、采取上評下和員工互評的方式，填寫(xiě)《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛(ài)好、家庭狀況、社會(huì )交際、日常行為表現四大項21個(gè)方面進(jìn)行全面排查。

　　2、通過(guò)與員工單獨座談、家訪(fǎng)、朋友采訪(fǎng)等方式，以確保排查工作取得實(shí)實(shí)在在的成效。

　　三、重點(diǎn)排查內容。

　　1、興趣愛(ài)好排查重點(diǎn)關(guān)注：是否偏愛(ài)高風(fēng)險、高回報的`投資方式、參與股票、期貨等投資活動(dòng)；是否經(jīng)常大額購彩票、玩性質(zhì)游戲機、經(jīng)常打牌等；是否參與涉黃、涉賭活動(dòng)；

　　2、家庭狀況重點(diǎn)關(guān)注是否超出家庭正常收入購置房屋、車(chē)輛；家庭經(jīng)濟是否出現異常波動(dòng)；

　　3、社會(huì )交際方面重點(diǎn)關(guān)注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶(hù)存在非正常利益關(guān)系；

　　4、日常行為表現重點(diǎn)關(guān)注是否未按時(shí)輪崗；是否經(jīng)常出現業(yè)務(wù)差錯；是否越權處理業(yè)務(wù)；是否前期受到紀律處分又在類(lèi)似崗位；是否使用他人印章系統辦理業(yè)務(wù)；是否有意測試他人密碼。

　　我部能夠聯(lián)系實(shí)際，找準自己的風(fēng)險點(diǎn)，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關(guān)注員工八小時(shí)內外的行為和動(dòng)態(tài)，關(guān)注傾向性、苗頭性問(wèn)題或重大風(fēng)險隱患、重大案件線(xiàn)索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務(wù)，樹(shù)立企業(yè)形象，嚴格遵守相關(guān)規章制度，樹(shù)立正確的世界觀(guān)，人生觀(guān)，價(jià)值觀(guān)，各種表現均正常，尚未發(fā)現所屬員工存在不良思想傾向和問(wèn)題苗頭。

　　銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告 篇9

　　今年以來(lái)，市區聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個(gè)環(huán)節，以制度執行年活動(dòng)為載體，從全面構建合規風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規經(jīng)營(yíng)、合規操作監督檢查和整改工作，進(jìn)一步規范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

　　一、高度重視，組織領(lǐng)導到位

　　自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(cháng)為組長(cháng)，紀委書(shū)記、監事長(cháng)為副組長(cháng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動(dòng)和合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負責制，聯(lián)社監事長(cháng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作責任書(shū)份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門(mén)負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎。

　　二、抓合規意識教育，培訓學(xué)習到位

　　為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規范、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實(shí)施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學(xué)習班期，參訓人員達人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習面達90%以上，使大家真正認識到內控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點(diǎn)，主動(dòng)預防和發(fā)現風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習《業(yè)務(wù)流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習的針對性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習筆記和心得體會(huì )，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試，考試成績(jì)與員工目標責任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

　　三、強化基礎管理，崗位責任制落實(shí)到位

　　加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實(shí)。聯(lián)社一是本著(zhù)精簡(jiǎn)、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，二是面向社會(huì )，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過(guò)崗前培訓，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》的要求，設置合規風(fēng)險管理部門(mén)或合規風(fēng)險管理崗，制定合規風(fēng)險部門(mén)職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì )計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項制度、一個(gè)崗位一套規定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規操作，切實(shí)做到了有章可循。

　　四、狠抓制度執行，監督檢查到位

　　重點(diǎn)人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點(diǎn)人員的監控，對超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的'行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查社次。同時(shí)本著(zhù)安全堅固、經(jīng)濟實(shí)用的原則，對頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機構的安全防護設施進(jìn)行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內控重點(diǎn)管理，有效地規范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。

　　五、建立問(wèn)責機制，責任追究到位

　　我們從建立有效的違規問(wèn)責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書(shū)，明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問(wèn)則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎上，符合立案標準和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問(wèn)責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。

　　銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告 篇10

　　為規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，扎實(shí)推進(jìn)“合規管理和風(fēng)險防控年”活動(dòng)，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行。我社進(jìn)行了嚴格規范的自查行動(dòng)。

　　第一、按照制度要求，重塑制度流程

　　按照聯(lián)社要求對照《河北省農村信用社管理制度匯編》、最新文件規定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會(huì )、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習的文件材料。

　　第二、做好自查和整改工作

　　自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反對洗錢(qián)等進(jìn)行自查；對內外賬務(wù)核對、開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規性進(jìn)行自查，找出了存在問(wèn)題的原因，糾錯整改，使我們每個(gè)柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時(shí)，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個(gè)細節進(jìn)行自查，按時(shí)上報自查報告，準確、及時(shí)地反映自查發(fā)現問(wèn)題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類(lèi)似問(wèn)題。

　　自查服務(wù)形象。按照辛集縣農信聯(lián)社“統一著(zhù)裝，樹(shù)立新形象”的要求，對各柜員“統一著(zhù)裝，微笑服務(wù)”執崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著(zhù)位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話(huà)，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現“合規管理，風(fēng)險共防，和諧共贏(yíng)”。

　　通過(guò)全面清查，找準問(wèn)題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發(fā)展。

　　第三、加強學(xué)習，提高風(fēng)險防控能力

　　為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái)，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習，并做好學(xué)習筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認識。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習內容包含現代化支付業(yè)務(wù)操作規程、反對洗錢(qián)操作規程等等，大大提高了我們作為一線(xiàn)柜員的.實(shí)際操作能力。

　　全員行動(dòng)，按照“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規防控風(fēng)險、合規保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著(zhù)裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì )風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長(cháng)效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準備。

　　四、整改措施及今后工作思路

　　今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)，將合規文化建設工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

　�。ㄒ唬┘訌妼W(xué)習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的工作目標、具體內容和要求，定期集中學(xué)習，通過(guò)學(xué)習SC6000系統業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規文化建設年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。

　�。ǘ�）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規保障發(fā)展”的重要性。

　�。ㄈ�）積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

　�。ㄋ模┮钥茖W(xué)發(fā)展觀(guān)為思想，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

　　特此報告

　　銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告 篇11

　　為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫專(zhuān)項安全檢查暨自助設備專(zhuān)項安全檢查后續整改工作的通知》（饒銀監辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結合村鎮銀行實(shí)際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防范制度，開(kāi)展了自助設備專(zhuān)項安全自查工作，現將有關(guān)情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。

　　二、自查工作情況

　�。ㄒ唬�《ATM日常巡查登記簿》填寫(xiě)規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫(xiě)，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫(xiě)出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。

　�。ǘ�）村鎮銀行自助設備均安裝了24小時(shí)視頻監控裝置，對交易時(shí)的客戶(hù)正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的'圖像、現金裝填過(guò)程錄像，回放圖像清晰，無(wú)客戶(hù)密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。

　�。ㄈ�）設備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

　�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

　�。ㄎ澹┈F金申領(lǐng)經(jīng)會(huì )計主管確認后按現金領(lǐng)取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專(zhuān)人保管。

　�。�六）加鈔過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個(gè)月，內置監控數據保存時(shí)間至少3個(gè)月。

　�。ㄆ撸┩鈦�(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時(shí)，有我行員工全程陪同。

　�。ò耍┌磿�(huì )計要求妥善保管流水日志紙。

　�。ň牛�機具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

　�。ㄊ�）加鈔時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。

　　三、自查中存在的`問(wèn)題及整改情況

　�。ㄒ唬┰跈z查各項登記簿中出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。

　�。ǘ�）在檢查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。

　�。ㄈ�）在檢查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時(shí)間較長(cháng)存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買(mǎi)安裝。

　　以上是村鎮銀行自助設備專(zhuān)項安全自查工作情況。今后，村鎮銀行還將加大力度開(kāi)展自助設備專(zhuān)項安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。

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