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銀行存款自查報告（通用18篇）
在當下社會(huì )，報告與我們愈發(fā)關(guān)系密切，不同的報告內容同樣也是不同的。一聽(tīng)到寫(xiě)報告馬上頭昏腦漲？以下是小編精心整理的銀行存款自查報告，歡迎閱讀與收藏。
銀行存款自查報告 1
為貫徹落實(shí)朔州市銀監辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執行年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》中關(guān)于開(kāi)展制度執行年自查自糾的通知精神以及行內對“制度執行年”內部控制自查工作的實(shí)施方案要求，我部門(mén)聯(lián)合營(yíng)業(yè)部、事后監督崗針對銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險排查工作，現將有關(guān)情況報告如下：
一、自查工作的開(kāi)展情況
根據我部門(mén)針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計劃方案，開(kāi)展了為期一個(gè)月的自查工作，通過(guò)對銀行卡相關(guān)規章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問(wèn)題臺賬，通過(guò)自查尋找問(wèn)題，發(fā)現問(wèn)題，解決問(wèn)題。
二、規章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統，所以我部門(mén)在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎上，結合我行實(shí)際情況加以修改，認真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務(wù)操作流程》《xxxxx銀行取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認真學(xué)習，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據，操作有規范，風(fēng)險能控制。
三、銀行卡業(yè)務(wù)辦理的自查情況
至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。
�。�1）針對銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補卡等風(fēng)險類(lèi)交易，嚴格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》等規章制度進(jìn)行風(fēng)險檢查，通過(guò)檢查掛失登記臺賬、客戶(hù)辦卡留存賬戶(hù)資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中基本按照我行規定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶(hù)信息填寫(xiě)不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。
�。�2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷(xiāo)卡過(guò)程中，按照相關(guān)規定做出入出境庫登記手續，嚴格落實(shí)銀行卡賬戶(hù)實(shí)名制，廢卡專(zhuān)人保管、登記，統一銷(xiāo)毀。
�。�3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險提示，提醒客戶(hù)的安全用卡。
�。�4）持卡人合法權益方面，在營(yíng)業(yè)前臺、自助網(wǎng)點(diǎn)張貼風(fēng)險提示，提醒客戶(hù)不要將密碼泄露，不要設置太簡(jiǎn)單的密碼，提醒客戶(hù)妥善保管銀行卡等。要求客戶(hù)在辦理前閱讀開(kāi)卡協(xié)議書(shū)，如實(shí)填寫(xiě)開(kāi)卡申請表本人親筆簽名確認。
�。�5）銀行辦理的`自查。我行業(yè)務(wù)系統不支持同一客戶(hù)超過(guò)3張銀行卡。因我行規定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會(huì )計主管審批，所以前臺柜員按照此規定落實(shí)實(shí)名制、本人辦理制度。
�。�6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時(shí)嚴格按照本地化管理、確保機構的真實(shí)性，并通過(guò)對現有收單業(yè)務(wù)的商戶(hù)進(jìn)行一一核查和抽查賬戶(hù)流水等途徑，加強交易監測，發(fā)現兩戶(hù)經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現象，對該商戶(hù)進(jìn)行資料的完善并將機具收回。
三、存在問(wèn)題及改進(jìn)建議
經(jīng)自查，我行還存在以下問(wèn)題
�。�1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；
�。�2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；
�。�3）加大自助設備的安全風(fēng)險檢查力度。
改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓、制度的學(xué)習，進(jìn)一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業(yè)務(wù)水平，實(shí)現銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調發(fā)展。
銀行存款自查報告 2
為堅決貫徹執行中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )下發(fā)的《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》、《中國銀行業(yè)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》，及xx省銀行協(xié)會(huì )下發(fā)的《xx省銀行業(yè)協(xié)會(huì )銀行卡行業(yè)自律公約》和xx市銀行業(yè)金融機構負責人共同簽署的《xx市銀行業(yè)關(guān)于維護市場(chǎng)秩序、促進(jìn)健康發(fā)展的承諾書(shū)》精神，樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀(guān)和正確的經(jīng)營(yíng)理念，合規開(kāi)展各項存款、個(gè)人住房貸款及銀行卡等業(yè)務(wù)，切實(shí)規范市場(chǎng)競爭行為，積極維護正常的金融秩序，杜絕金融信譽(yù)風(fēng)險，近日我聯(lián)社依據實(shí)際情況，積極開(kāi)展《三個(gè)公約》一個(gè)《承諾》自查自糾工作，現就此自查情況報告如下：
一、成立領(lǐng)導小組，制定工作職責，明確具體目標。
我聯(lián)社就自身的《三個(gè)公約》一個(gè)《承諾》開(kāi)展自查自糾工作本身是一敏感而影響深遠的主題，對我聯(lián)社而言此項工作開(kāi)展的成功與否將可能直接影響到未來(lái)的市場(chǎng)競爭力問(wèn)題，不能有絲毫的懈怠和大意，為此聯(lián)社領(lǐng)導極其重視，專(zhuān)門(mén)成立了以領(lǐng)導小組，明確了工作目標和部門(mén)責任人及由聯(lián)社合規等部門(mén)組織全轄各分支機構對《三個(gè)公約》一個(gè)《承諾》中的情況和制度進(jìn)行了全面梳理。同時(shí)明確此項工作意義和具體目標，加強社內員工開(kāi)展存款及個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí)的自律行為，堅決杜絕高息攬存和違反監管部門(mén)人個(gè)住房貸款政策。
二、加強宣傳教育，營(yíng)造環(huán)境。
一方面加強對全縣信用社員工開(kāi)展《三個(gè)公約》一個(gè)《承諾》的宣傳教育，增強服務(wù)意識、服務(wù)理念合規意識、合規理念，為提升服務(wù)質(zhì)量及合法合規公平競爭打下堅實(shí)的基礎。組織全體員工反復學(xué)習《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》、《中國銀行業(yè)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》、《xx省銀行業(yè)協(xié)會(huì )銀行卡行業(yè)自律公約》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》、金融法律法規、業(yè)務(wù)操作規程和金融業(yè)務(wù)知識，通過(guò)采取專(zhuān)題學(xué)習、輔導講座和崗位培訓等方式方法增強學(xué)習教育的針對性和效果，以強化全員的思想認識和服務(wù)意識，提高員工的整體綜合素質(zhì)和職業(yè)道德標準，建立我聯(lián)社健康的企業(yè)文化。另一方面加大對社會(huì )公眾和客戶(hù)的宣傳教育力度，形成農村信用社和社會(huì )互動(dòng)，爭取社會(huì )公眾的理解和支持，為營(yíng)造和諧金融環(huán)境提供有力的社會(huì )保障�？h聯(lián)社組織相關(guān)部室進(jìn)行不定期檢查，對違反服務(wù)公約的，特別是經(jīng)顧客舉報屬實(shí)的，要采取措施，或調離原崗位，或給予其它相應處罰。
三、審慎存款經(jīng)營(yíng)，嚴格遵循公約要求。
現我聯(lián)社將吸收存款、發(fā)放貸款作為其主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和盈利手段，因此為保證我國銀行業(yè)依法合規經(jīng)營(yíng)，維護銀行業(yè)合理有序、公平競爭的市場(chǎng)環(huán)境，共同抵制行業(yè)內不正當競爭行為，防范金融風(fēng)險，促進(jìn)銀行業(yè)健康運行和發(fā)展�！吨袊y行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》第十二條規定“會(huì )員單位應嚴格按照有關(guān)規定開(kāi)展存款業(yè)務(wù)，不得以下列形式吸收客戶(hù)存款:”。但近期我社也從個(gè)別客戶(hù)處了解到，確實(shí)存在某些銀行為擴大市場(chǎng)占有率，緩解資金壓力，存在以貼息、現金獎勵、高息攬存、贈送物品等方式變相吸收存款的違規行為。審視我聯(lián)社的存款來(lái)源，主要途徑有：
1、長(cháng)期良好合作的老客戶(hù)自愿存款；
2、客戶(hù)經(jīng)理吸收存款；
3、地域優(yōu)勢產(chǎn)生的就地居民存款�？蛻�(hù)經(jīng)理吸收存款的`主要方式是下鄉或者深入居民積極主動(dòng)地宣傳國家金融政策和省聯(lián)社及我縣聯(lián)社的存貸款制度，同時(shí)全轄開(kāi)展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)競賽活動(dòng)，柜臺上不斷努力提高服務(wù)質(zhì)量，以標準化和微笑服務(wù)吸引客戶(hù)自愿存款，即經(jīng)自查未發(fā)現違反《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》的行為。
四、繼續規范個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)，嚴防信貸風(fēng)險。
我聯(lián)社針對個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)中已相應制定了《xx縣農村信用合作聯(lián)社個(gè)人住房（商業(yè)房）按揭貸款管理辦法》。在辦法中明確按照《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國擔保法》等法律法規進(jìn)行抵押物管理，規范抵押登記及審批流程，落實(shí)了抵押物價(jià)值評估和抵押登記手續，以確保抵押權合法有效。在自查中未發(fā)現有客戶(hù)經(jīng)理違反《中國銀行業(yè)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》、《xx縣農村信用合作聯(lián)社個(gè)人住房（商業(yè)房）按揭貸款管理辦法》及有關(guān)法律、法規、規章及監管要求，干預或者影響個(gè)人住房貸款市場(chǎng)秩序，損害其他銀行合法權益的行為，在辦理此類(lèi)貸款業(yè)務(wù)過(guò)程中也未發(fā)現有突破或變相突破監管利率底線(xiàn)或價(jià)格底線(xiàn)招攬客戶(hù)。
五、明確方向，提高服務(wù)質(zhì)量，加強監督。
現在，銀行業(yè)市場(chǎng)競爭越來(lái)越激烈，對行業(yè)自律行為的要求也越來(lái)越高，誰(shuí)能為客戶(hù)提供高效、便捷、低成本的服務(wù)，誰(shuí)便能贏(yíng)得客戶(hù)贏(yíng)得市場(chǎng)，為此我聯(lián)社今后將從以下幾方面加強業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為監督：
1、明確發(fā)展目標，制定合理存款計劃，減少無(wú)謂的經(jīng)營(yíng)障礙。
2、提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，加大市場(chǎng)宣傳力度，以老客戶(hù)帶新客戶(hù)為主要吸收存款途徑，不斷鞏固和擴大客戶(hù)資源。
3、完善個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)的管理辦法，加大社內和客戶(hù)雙線(xiàn)監督力度，加大違規懲處力度，堅決杜絕違法違約放貸等違反金融市場(chǎng)秩序的行為。
銀行存款自查報告 3
為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內控制度建設的規范及有效性，加強服務(wù)收費管理案件防控，切實(shí)提高存款業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現業(yè)務(wù)可持續發(fā)展，按照市聯(lián)社通知及要求，派出了3個(gè)檢查小組對基層網(wǎng)點(diǎn)展開(kāi)了全面的存款業(yè)務(wù)自查，檢查業(yè)務(wù)筆數58500筆，涉及金額達29250萬(wàn)元。結合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點(diǎn)項目，并對自查具體情況進(jìn)行了認真分析，現將有關(guān)事項報告如下:
一、印、證的管理
此次對我社39個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查，未發(fā)現長(cháng)期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無(wú)存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況;無(wú)人員變動(dòng)未經(jīng)主管領(lǐng)導批準，未辦理交接.登記手續的現象;印章名稱(chēng)完全合規合法。
二、大額款項支付管理
這次對全縣網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查，柜臺大額支付都實(shí)行了分級授權和雙簽制度，每筆大額支取款項都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查，且預留了有效身份證件復印件，授權主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查.，特大交易都進(jìn)行了報備審批，經(jīng)辦人員對大額交易都進(jìn)行了登記，保證了存款人的信息真實(shí)完整。
三、特殊業(yè)務(wù)的處理
對于存款的'凍結.查詢(xún)和扣劃等業(yè)務(wù)，我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照有關(guān)法律.行政法規受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆，掛失當事人證件都通過(guò)公安部門(mén)聯(lián)網(wǎng)核查系統進(jìn)行核查；操作人員都嚴格按照授權規定辦理，不存在違規授權辦理存款掛失的情況。
四、會(huì )計核算
存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無(wú)亂用會(huì )計科目情況，暫未發(fā)現賬外吸儲，賬外運營(yíng)的問(wèn)題；嚴格執行了日均存款統計制度；會(huì )計檔案管理都合規達標。
五、帳戶(hù)管理
各類(lèi)存款賬戶(hù)都嚴格執行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)制度；存款賬戶(hù)的開(kāi)立.變更和撤銷(xiāo)程序都是合規有效的，存款開(kāi)立都實(shí)現了實(shí)名制，對所有有效證件都進(jìn)行了嚴格的審查.對公的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及證明文件都完整有效，對不動(dòng)戶(hù)都進(jìn)行了久懸，余額為零的進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)，有效賬戶(hù)機構信用代碼證發(fā)放率100%.新農保批量開(kāi)戶(hù)資金都進(jìn)行了嚴格管理，實(shí)行了日對賬制。
六、存款利率執行情況
我社存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息.付息都是按照國家利率管理制度執行的，應付利息都是按季及時(shí)計提，存款利息都進(jìn)行了準確無(wú)誤的計付。
七、案件防控工作
我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了安全防范小組，對柜臺業(yè)務(wù)操作人
員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專(zhuān)項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業(yè)務(wù)穩步經(jīng)營(yíng)，管理.防范工作打下了良好的基礎。
八、重要空白憑證的管理
我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節，建立了分類(lèi)匯總登記簿和分戶(hù)賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內外核對無(wú)誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷(xiāo)號.作廢等手續，會(huì )計主管按時(shí)定月對重要空白憑證進(jìn)行了盤(pán)底查庫制度. 以上僅僅是我社對存款業(yè)務(wù)自查的一部分，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現問(wèn)題，但并不代表以后不會(huì )發(fā)生任何違規紕漏，所以我社將繼續把持現有制度及防范措施，嚴格進(jìn)行定期自查自糾工作，以后將更進(jìn)一步加強存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金安全和穩步增長(cháng)！
銀行存款自查報告 4
根據總行《關(guān)于開(kāi)展20xx年統計工作自查整改的通知》（xxxxx號）及20xx年《關(guān)于開(kāi)展統計執法大檢查的通知》（xxxxxxxx號）的要求，充分結合我行的具體實(shí)際情況，我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進(jìn)行了認真學(xué)習。按照文件要求對本行的統計工作進(jìn)行了重點(diǎn)自查，現將自查情況上報如下：
根據總行提出的檢查重點(diǎn)，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統計制度的貫徹執行情況進(jìn)行了自查。
1、結合本次檢查方案進(jìn)行自查，對于重點(diǎn)自查的銀行承兌匯票、涉農貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款和委托貸款應與我行ABIS系統、信貸管理系統群（C3系統）和業(yè)務(wù)臺賬進(jìn)行一致性核查。每次報表數據一致無(wú)誤。
2、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營(yíng)明細指標統計月報表（GE0907表）的'房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款指標進(jìn)行自查，我行未有房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問(wèn)題。
3、涉農貸款，涉農各項貸款統計表（GE09xx表）是根據C3系統操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數據并與ABIS相關(guān)數據核對后上報，數據準確。
一、統計工作管理情況
我行統計機構設在財會(huì )運營(yíng)部，統計崗位也設在財會(huì )部，配備一名統計人員，對本崗位統計業(yè)務(wù)比較熟練，并在工作中認真學(xué)習統計管理制度及崗位責任制度，加強對統計制度的學(xué)習，熟練掌握統計指標、填報途經(jīng)等情況的變化，熟知各類(lèi)系統對報表的影響，加強數據審核。
二、下一步工作要求
通過(guò)這次自查，使各級管理人員加強了對統計工作的重視，努力提高統計數據質(zhì)量，對統計工作中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節，加強整改，在今后的工作中認真做好統計管理工作，提高統計數據質(zhì)量。
銀行存款自查報告 5
為配合國家外匯管理局以“維護國家經(jīng)濟和金融安全，嚴厲打擊熱錢(qián)跨境流動(dòng)”為主題的違法違規資金專(zhuān)項檢查，同時(shí)也加強國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩定、持續運行，根據要求對支行xx年度的外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報如下：
一、自查相關(guān)內容
我支行檢查人員于xx年xx月xx日對支行xx年xx月xx日-xx年xx月xx日發(fā)生的經(jīng)常項目、資本項目、國際收支等三大類(lèi)外匯業(yè)務(wù)，主要包括貨物貿易、服務(wù)貿易、個(gè)人、外商直接投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關(guān)內容進(jìn)行自查。其中：
1．出口收匯業(yè)務(wù)：出口收匯xxx筆，全部為貿易項下的款項，無(wú)轉口貿易和非貿易等服務(wù)貿易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬戶(hù)核查，我支行已按規定出具出口收匯核銷(xiāo)專(zhuān)用聯(lián)xxx筆，客戶(hù)簽收手續齊全。
2．結售匯業(yè)務(wù)：結匯業(yè)務(wù)xxx筆，售匯業(yè)務(wù)xx筆，結匯業(yè)務(wù)全部是貿易項下出口收匯結匯，無(wú)其他項下結匯業(yè)務(wù)。結售匯業(yè)務(wù)嚴格執行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。
3．資本金業(yè)務(wù):我支行開(kāi)立一戶(hù)資本金賬戶(hù)，且已銷(xiāo)戶(hù)。在操作中嚴格按照資本金賬戶(hù)管理辦法，及時(shí)在直投系統中進(jìn)行了業(yè)務(wù)反饋，無(wú)資本金收匯及結匯業(yè)務(wù)發(fā)生。
4．境外匯款業(yè)務(wù)：境外匯款xx筆，其中預付貨款xx筆全部進(jìn)入國家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺進(jìn)行預付貨款付匯登記，嚴格按照《貿易信貸登記管理系統（預付貨款部分）操作指引》的指引進(jìn)行審核，貨到付款x筆按照我行業(yè)務(wù)操作規范進(jìn)行賬務(wù)處理。
5．境內匯款業(yè)務(wù)：境內匯款x筆提供的'資料完整，柜員按要求保管裝訂。
6．個(gè)人外匯業(yè)務(wù)：我支行受理個(gè)人外幣現鈔結匯業(yè)務(wù)xx筆，售付匯業(yè)務(wù)xx筆，均按照外管及我行操作規程要求辦理，留存客戶(hù)身份證復印件及其他相應檔案，無(wú)超權限、超限額等現象。
7．對外付款/承兌通知書(shū)業(yè)務(wù)：對外付款xx筆，都為信用證項下付款，款項根據分行要求申報，申報內容正確手續齊全。
8．人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項性質(zhì)為服務(wù)項下收款客戶(hù)已提供相應合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規程要求辦理入帳。
二、落實(shí)整改情況
本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進(jìn)一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執行，以保證我支行外匯業(yè)務(wù)健康、合規、有序的發(fā)展。
銀行存款自查報告 6
為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內控制度建設的規范及有效性，加強服務(wù)收費管理案件防控，切實(shí)提高存款業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現業(yè)務(wù)可持續發(fā)展，按照市聯(lián)社通知及要求，派出了3個(gè)檢查小組對基層網(wǎng)點(diǎn)展開(kāi)了全面的存款業(yè)務(wù)自查，檢查業(yè)務(wù)筆數58500筆，涉及金額達29250萬(wàn)元。結合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點(diǎn)項目，并對自查具體情況進(jìn)行了認真分析，現將有關(guān)事項報告如下：
一、印、證的管理
此次對我社39個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查，未發(fā)現長(cháng)期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無(wú)存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況;無(wú)人員變動(dòng)未經(jīng)主管領(lǐng)導批準，未辦理交接.登記手續的現象;印章名稱(chēng)完全合規合法。
二、大額款項支付管理
這次對全縣網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查，柜臺大額支付都實(shí)行了分級授權和雙簽制度，每筆大額支取款項都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查，且預留了有效身份證件復印件，授權主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查.，特大交易都進(jìn)行了報備審批，經(jīng)辦人員對大額交易都進(jìn)行了登記，保證了存款人的信息真實(shí)完整。
三、特殊業(yè)務(wù)的處理
對于存款的凍結.查詢(xún)和扣劃等業(yè)務(wù)，我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照有關(guān)法律.行政法規受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆，掛失當事人證件都通過(guò)公安部門(mén)聯(lián)網(wǎng)核查系統進(jìn)行核查；操作人員都嚴格按照授權規定辦理，不存在違規授權辦理存款掛失的情況。
四、會(huì )計核算
存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無(wú)亂用會(huì )計科目情況，暫未發(fā)現賬外吸儲，賬外運營(yíng)的'問(wèn)題；嚴格執行了日均存款統計制度；會(huì )計檔案管理都合規達標。
五、帳戶(hù)管理
各類(lèi)存款賬戶(hù)都嚴格執行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)制度；存款賬戶(hù)的開(kāi)立.變更和撤銷(xiāo)程序都是合規有效的，存款開(kāi)立都實(shí)現了實(shí)名制，對所有有效證件都進(jìn)行了嚴格的審查.對公的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及證明文件都完整有效，對不動(dòng)戶(hù)都進(jìn)行了久懸，余額為零的進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)，有效賬戶(hù)機構信用代碼證發(fā)放率100%.新農保批量開(kāi)戶(hù)資金都進(jìn)行了嚴格管理，實(shí)行了日對賬制。
六、存款利率執行情況
我社存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息.付息都是按照國家利率管理制度執行的，應付利息都是按季及時(shí)計提，存款利息都進(jìn)行了準確無(wú)誤的計付。
七、案件防控工作
我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了安全防范小組，對柜臺業(yè)務(wù)操作人員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專(zhuān)項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業(yè)務(wù)穩步經(jīng)營(yíng)，管理.防范工作打下了良好的基礎。
八、重要空白憑證的管理
我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節，建立了分類(lèi)匯總登記簿和分戶(hù)賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內外核對無(wú)誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫、登記、領(lǐng)用、銷(xiāo)號、作廢等手續，會(huì )計主管按時(shí)定月對重要空白憑證進(jìn)行了盤(pán)底查庫制度.以上僅僅是我社對存款業(yè)務(wù)自查的一部分，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現問(wèn)題，但并不代表以后不會(huì )發(fā)生任何違規紕漏，所以我社將繼續把持現有制度及防范措施，嚴格進(jìn)行定期自查自糾工作，以后將更進(jìn)一步加強存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金安全和穩步增長(cháng)！
銀行存款自查報告 7
為規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，扎實(shí)推進(jìn)“合規管理和風(fēng)險防控年”活動(dòng)，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行。我社進(jìn)行了嚴格規范的自查行動(dòng)。
第一、按照制度要求，重塑制度流程
按照聯(lián)社要求對照《河北省農村信用社管理制度匯編》、最新文件規定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會(huì )、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習的文件材料。
第二、做好自查和整改工作
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反對洗錢(qián)等進(jìn)行自查；對內外賬務(wù)核對、開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規性進(jìn)行自查，找出了存在問(wèn)題的原因，糾錯整改，使我們每個(gè)柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時(shí)，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個(gè)細節進(jìn)行自查，按時(shí)上報自查報告，準確、及時(shí)地反映自查發(fā)現問(wèn)題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類(lèi)似問(wèn)題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農信聯(lián)社“統一著(zhù)裝，樹(shù)立新形象”的要求，對各柜員“統一著(zhù)裝，微笑服務(wù)”執崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著(zhù)位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話(huà)，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現“合規管理，風(fēng)險共防，和諧共贏(yíng)”。
通過(guò)全面清查，找準問(wèn)題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發(fā)展。
第三、加強學(xué)習，提高風(fēng)險防控能力
為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái)，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習，并做好學(xué)習筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認識。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習內容包含現代化支付業(yè)務(wù)操作規程、反對洗錢(qián)操作規程等等，大大提高了我們作為一線(xiàn)柜員的實(shí)際操作能力。
全員行動(dòng)，按照“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規防控風(fēng)險、合規保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著(zhù)裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì )風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長(cháng)效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的'風(fēng)險管理體系”做足準備。
四、整改措施及今后工作思路
今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)，將合規文化建設工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
�。ㄒ唬┘訌妼W(xué)習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的工作目標、具體內容和要求，定期集中學(xué)習，通過(guò)學(xué)習SC6000系統業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規文化建設年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。
�。ǘ┘訌妼ψ约旱慕鹑谡�、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規保障發(fā)展”的重要性。
�。ㄈ┓e極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
�。ㄋ模┮钥茖W(xué)發(fā)展觀(guān)為思想，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
銀行存款自查報告 8
人民銀行滁州市中心支行以加強組織領(lǐng)導、制度建設、監督檢查、培訓宣傳、隊伍建設五個(gè)方面為重點(diǎn)，努力提升基層行保密工作水平。
一、加強組織領(lǐng)導，層層落實(shí)責任。
中心支行行領(lǐng)導高度重視保密工作，通過(guò)聽(tīng)取匯報、會(huì )議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務(wù)，提出工作要求。保密委員會(huì )定期召開(kāi)會(huì )議，研究保密工作措施。保密辦切實(shí)履行各項職責，科學(xué)規劃保密工作計劃，推進(jìn)落實(shí)工作任務(wù)。年終，將保密工作納入年度綜合業(yè)績(jì)考核，強化保密管理約束力，檢查、評價(jià)保密管理責任落實(shí)進(jìn)度和效果。
二、加強制度建設，嚴密制度體系。
20xx年，滁州市中心支行依據上級行規定，對機要保密管理制度進(jìn)行了全面梳理和匯編，對保密工作職責、崗位職責、涉密設備管理、網(wǎng)絡(luò )信息安全等制度進(jìn)行了修訂，新制定了《涉密會(huì )議管理規定》和《人民銀行滁州市中心支行國家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權責明確、流程明晰、運作規范的制度體系，力求過(guò)程全控制、銜接不斷檔、管理無(wú)死角。
三、加強監督檢查，狠抓整改提高。
一是定期核查密碼設備，確保管理臺賬齊全、登記規范、內容完整，設備在位完好。
二是開(kāi)展專(zhuān)項檢查，對非涉密網(wǎng)絡(luò )保密管理等工作織專(zhuān)項檢查，及時(shí)分析問(wèn)題成因，嚴格落實(shí)整改。
三是要害部門(mén)(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實(shí)到位。
四是改造機要保密環(huán)境，機要室按功能分區管理，更換防盜門(mén)窗、門(mén)禁系統，進(jìn)一步嚴密了人防、物防和技防相結合的防范體系。
四、加強宣傳培訓，增強保密技能。
一是開(kāi)展常態(tài)宣傳。以中心支行網(wǎng)站“機要保密”欄目為陣地，及時(shí)刊載國家和上級行保密規章制度，結合基層行保密實(shí)務(wù)，宣傳普及保密常識。
二是開(kāi)展專(zhuān)題教育。20xx年，在全轄組織開(kāi)展“保密制度學(xué)習規范月”、“保密制度學(xué)習宣講培訓”等活動(dòng)，將“兩密、三網(wǎng)、四要害、五環(huán)節、六載體”作為重點(diǎn)內容，開(kāi)展學(xué)習、自查、檢查、座談等活動(dòng)。
三是開(kāi)展以會(huì )代訓。召開(kāi)保密委(擴大)會(huì )議，集中學(xué)習、解讀《中國人民銀行國家秘密定密管理暫行規定》等制度，增強全行中層干部的保密意識和技能。
五、加強隊伍建設，提升業(yè)務(wù)水平。
一方面，以機要保密崗位、保密辦成員、各科室聯(lián)絡(luò )員為重點(diǎn)，加強保密隊伍的'思想建設、作風(fēng)建設和業(yè)務(wù)技能培養，引導涉密人員加強保密知識學(xué)習，增強工作責任感。另一方面，積極開(kāi)展調查研究，及時(shí)總結保密工作經(jīng)驗與不足，通過(guò)“動(dòng)腦、動(dòng)手、動(dòng)筆”，努力增強保密隊伍的研究、分析、組織和協(xié)調能力，今年，撰寫(xiě)的多篇工作材料被上級行和地方保密管理部門(mén)采用。
銀行存款自查報告 9
人行太湖縣支行根據市中心支行辦公室轉發(fā)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)的要求，結合工作實(shí)際，認真組織實(shí)施，扎扎實(shí)實(shí)地完成了保密人員分類(lèi)確定和保密審查工作。
一、精心組織，領(lǐng)會(huì )精神。
支行及時(shí)召開(kāi)保密委工作會(huì )議，會(huì )中全文學(xué)習了《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作的通知》精神，會(huì )議研究，要認真落實(shí)《通知》精神，規范確定涉密人員，認定涉密崗位，嚴格涉密人員審查，加強涉密人員保密教育培訓，強化涉密人員日常監督。
二、確定標準，定崗定人。
支行根據和結合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會(huì )確定保密要害部門(mén)部位的通知》中所規定的涉密崗位和涉密人員標準定崗定人，填寫(xiě)《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場(chǎng)、個(gè)人品行、學(xué)習和工作經(jīng)歷以及現實(shí)表現、主要社會(huì )關(guān)系等進(jìn)行了仔細的`審查，完善涉密人員臺賬，建立長(cháng)效機制。按要求上報了《涉密人員備案匯總表》及報告材料。
三、開(kāi)展教育，提升素質(zhì)。
一是落實(shí)領(lǐng)導學(xué)法制度。黨組中心組專(zhuān)題學(xué)習《保密法》、《保密法實(shí)施條例》及人民銀行有關(guān)保密工作的規章等;
二是對涉密崗位工作的人員進(jìn)行保密常識教育，確保其熟悉保密法律法規，掌握履行崗位職責所需的保密知識技能;
三是及時(shí)對新入行員工進(jìn)行保密知識教育。使新行員盡快熟悉保密知識，向他們發(fā)放保密書(shū)籍，開(kāi)展保密知識技能培訓，切實(shí)提高新員工的保密意識，增強做好保密工作的責任感和使命感;
四是組織保密知識測試。結合“七五”保密普法宣傳教育，組織全行員工進(jìn)行《保密法》及中國人民銀行保密法規知識測試。
四、強化領(lǐng)導，完善制度。
一是調整組織成員。鑒于人員變動(dòng)，為有效加強保密工作的組織領(lǐng)導，領(lǐng)導干部履行《中國人民銀行領(lǐng)導干部履行保密工作職責規定》，結合工作實(shí)際需要，調整支行保密委員會(huì )組成人員，進(jìn)一步明確領(lǐng)導責任;
二是重新簽訂保密責任書(shū)。結合內設機構的整合，為使保密管理制度落到實(shí)處，進(jìn)一步完善保密防護措施，有效地預防失泄密事件的發(fā)生，支行各部室與保密委重新簽訂保密工作責任書(shū)，進(jìn)一步明確保密工作責任;
三是簽訂保密承諾書(shū)。為使新員工認真遵守國家保密法律法規和人民銀行保密規定，承擔保密義務(wù)和法律責任，對新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書(shū)。
五、落實(shí)制度，監督檢查。
支行以開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作為契機
一是開(kāi)展對信息發(fā)布審批程序的審查。嚴把信息發(fā)布范圍，切實(shí)做好政務(wù)公開(kāi)、新聞發(fā)布、課題調研等對外公布信息的保密審查工作，在實(shí)際工作中，支行遵循“誰(shuí)公開(kāi)誰(shuí)審查、誰(shuí)審查誰(shuí)負責、先審查后公開(kāi)”和“一事一審”的原則，信息公開(kāi)前均由發(fā)布部門(mén)填寫(xiě)《政務(wù)公開(kāi)預審表》提交相關(guān)部門(mén)進(jìn)行嚴格審查，確保了涉密信息不公開(kāi)、公開(kāi)信息不涉密;
二是對涉密文件檢查。涉密文件的收發(fā)、傳閱、保管?chē)栏癜幢Ｃ苤贫群凸ぷ髁鞒桃幏恫僮?
三是對計算機安全檢查。按照《信息系統和信息設備使用保密管理規定》及《涉密計算機保密管理規定》要求，對全行的內網(wǎng)計算機詳細登記造冊，管理責任具體到人。計算機都分別設置涉密和非涉密標志，涉密計算機實(shí)行臺賬管理，嚴禁非法外聯(lián)，非涉密計算機禁止處理涉密信息，內外網(wǎng)機實(shí)行物理隔離。
銀行存款自查報告 10
根據中國銀監會(huì )辦公廳印發(fā)的《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機構自助設備專(zhuān)項檢查的通知》我社區支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學(xué)習了該通知精神，并在會(huì )后對照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。
二、自查內容
�。ㄒ唬┗A管理情況：
1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時(shí)正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。
5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業(yè)務(wù)管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。
8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。
9、客戶(hù)操作區有隔斷擋板及一米線(xiàn)，使廣大儲戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無(wú)可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
�。ǘ┌踩婪对O施建設情況：
1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶(hù)正面圖像及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程的.實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶(hù)面部特征及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶(hù)密碼操作。
3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息，數據儲存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話(huà)。
6、視頻監控系統時(shí)間與自助設備時(shí)間保持同步。
7、有獨立的用戶(hù)操作區域，已設置一米線(xiàn)、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設備采用實(shí)體磚。
今后，我社區支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防范風(fēng)險防控能力，嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規范操作，確保我社區支行自助設備業(yè)務(wù)安全運行，穩健發(fā)展。
銀行存款自查報告 11
為進(jìn)一步落實(shí)員工行為排查制度，切實(shí)搞好員工行為排查的工作，以切實(shí)加強基礎管理，掌握員工思想行為動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決苗頭性、傾向性問(wèn)題，有效防范和化解操作風(fēng)險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛(ài)好、家庭狀況、社會(huì )交際、日常工作表現進(jìn)行了排查�，F將我部排查情況報告如下：
一、排查教育活動(dòng)。
以深入開(kāi)展員工行為排查為契機，我部開(kāi)展了規章制度學(xué)習和依法合規文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動(dòng)。通過(guò)每日晨會(huì )在開(kāi)展了《員工違規行為處理辦法》和《雙十禁》學(xué)習教育活動(dòng)。
二、排查方式。
1、采取上評下和員工互評的方式，填寫(xiě)《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛(ài)好、家庭狀況、社會(huì )交際、日常行為表現四大項21個(gè)方面進(jìn)行全面排查。
2、通過(guò)與員工單獨座談、家訪(fǎng)、朋友采訪(fǎng)等方式，以確保排查工作取得實(shí)實(shí)在在的.成效。
三、重點(diǎn)排查內容。
1、興趣愛(ài)好排查重點(diǎn)關(guān)注：是否偏愛(ài)高風(fēng)險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動(dòng)；是否經(jīng)常大額購彩票、玩性質(zhì)游戲機、經(jīng)常打牌等；是否參與涉黃、涉賭活動(dòng)；
2、家庭狀況重點(diǎn)關(guān)注是否超出家庭正常收入購置房屋、車(chē)輛；家庭經(jīng)濟是否出現異常波動(dòng)；
3、社會(huì )交際方面重點(diǎn)關(guān)注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶(hù)存在非正常利益關(guān)系；
4、日常行為表現重點(diǎn)關(guān)注是否未按時(shí)輪崗；是否經(jīng)常出現業(yè)務(wù)差錯；是否越權處理業(yè)務(wù)；是否前期受到紀律處分又在類(lèi)似崗位；是否使用他人印章系統辦理業(yè)務(wù)；是否有意測試他人密碼。
我部能夠聯(lián)系實(shí)際，找準自己的風(fēng)險點(diǎn)，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關(guān)注員工八小時(shí)內外的行為和動(dòng)態(tài)，關(guān)注傾向性、苗頭性問(wèn)題或重大風(fēng)險隱患、重大案件線(xiàn)索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務(wù)，樹(shù)立企業(yè)形象，嚴格遵守相關(guān)規章制度，樹(shù)立正確的世界觀(guān)，人生觀(guān)，價(jià)值觀(guān)，各種表現均正常，尚未發(fā)現所屬員工存在不良思想傾向和問(wèn)題苗頭。
銀行存款自查報告 12
今年以來(lái)，市區聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個(gè)環(huán)節，以制度執行年活動(dòng)為載體，從全面構建合規風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規經(jīng)營(yíng)、合規操作監督檢查和整改工作，進(jìn)一步規范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導到位
自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(cháng)為組長(cháng)，紀委書(shū)記、監事長(cháng)為副組長(cháng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動(dòng)和合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負責制，聯(lián)社監事長(cháng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作責任書(shū)份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門(mén)負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎。
二、抓合規意識教育，培訓學(xué)習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規范、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實(shí)施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學(xué)習班期，參訓人員達人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習面達90%以上，使大家真正認識到內控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點(diǎn)，主動(dòng)預防和發(fā)現風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習《業(yè)務(wù)流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習的針對性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習筆記和心得體會(huì )，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試，考試成績(jì)與員工目標責任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實(shí)到位
加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實(shí)。聯(lián)社一是本著(zhù)精簡(jiǎn)、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，二是面向社會(huì )，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過(guò)崗前培訓，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》的要求，設置合規風(fēng)險管理部門(mén)或合規風(fēng)險管理崗，制定合規風(fēng)險部門(mén)職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì )計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項制度、一個(gè)崗位一套規定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執行，監督檢查到位
重點(diǎn)人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點(diǎn)人員的監控，對超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調整；名有經(jīng)商行為的'員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查社次。同時(shí)本著(zhù)安全堅固、經(jīng)濟實(shí)用的原則，對頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機構的安全防護設施進(jìn)行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內控重點(diǎn)管理，有效地規范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問(wèn)責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規問(wèn)責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書(shū)，明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問(wèn)則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎上，符合立案標準和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問(wèn)責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
銀行存款自查報告 13
一、背景
為了更好地監管金融機構的風(fēng)險水平，維護金融市場(chǎng)的穩定和健康發(fā)展，中國銀監會(huì )規定對各類(lèi)金融機構進(jìn)行存款偏離度自查。存款偏離度是指金融機構的存款結構相對于本地區同業(yè)平均存款結構的差別程度，是衡量金融機構資金來(lái)源穩定性的重要指標。為確保各類(lèi)金融機構按照規定要求進(jìn)行存款偏離度自查，我行于20xx年1月組織開(kāi)展存款偏離度自查工作。
二、自查情況
1.自查過(guò)程
我行嚴格按照中國銀監會(huì )有關(guān)規定和要求，制定自查方案，明確自查的重點(diǎn)、目標、內容和時(shí)間節點(diǎn)。在自查過(guò)程中，我行注重宣傳、培訓和指導，提高機構員工對存款偏離度自查的認識和理解，確保自查工作的順利進(jìn)行。
2.自查結果
自查結果表明，我行各項存款指標保持了穩定的增長(cháng)態(tài)勢，存款結構優(yōu)化、風(fēng)險管理能力得到了有效提升，存款偏離度表現良好。截至20xx年3月末，我行存款余額為人民幣200億元，同比增長(cháng)20.5%；各項存款指標均符合國家法律法規和監管要求，保持了較好的穩定性和可控性。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
1.存在的問(wèn)題
�。�1）存款組合結構仍不夠優(yōu)化。我行存款主要集中在個(gè)人儲蓄存款和對公存款，而短期存款占比較高，需要進(jìn)一步加強財富管理產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)和推廣，吸引更多中長(cháng)期儲蓄型存款。
�。�2）存款偏離度自查工作的覆蓋面有限。由于受到時(shí)間和人力資源等方面的限制，我行僅對個(gè)別機構進(jìn)行了存款偏離度自查，存在一定的遺漏。
2.改進(jìn)措施
�。�1）優(yōu)化存款組合結構。我行將進(jìn)一步開(kāi)展財富管理產(chǎn)品的'市場(chǎng)調研和產(chǎn)品設計，推出具有長(cháng)期性、風(fēng)險可控性和收益性的產(chǎn)品，吸引更多中長(cháng)期儲蓄型存款。
�。�2）加強存款偏離度自查工作的覆蓋面。我行將組織更多機構參與存款偏離度自查，完善自查工作制度和規范，確保自查結果的準確性和可靠性。
四、結語(yǔ)
通過(guò)本次存款偏離度自查，我行進(jìn)一步加強了對金融風(fēng)險的監管和管理，發(fā)現了存在的問(wèn)題和不足，提出了相應的改進(jìn)措施，為今后更好地保持存款結構穩定和優(yōu)化、提升風(fēng)險管理能力奠定了基礎。我行將繼續加強對各項金融監管要求的落實(shí)，維護金融市場(chǎng)的穩定和健康發(fā)展。
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為加強存款風(fēng)險管理，防范欺詐、盜竊和挪用客戶(hù)存款案件，根據省分行《中國工商銀行四川省分行存款風(fēng)險滾動(dòng)式檢查制度（暫行）》（工銀川辦[xx]1000號）、省分行《中國工商銀行四川省分行存款風(fēng)險滾動(dòng)式檢查工作規定（暫行）》(工銀行川辦[xx]171號)的要求，我行按期完成xx年4-5月存款風(fēng)險滾動(dòng)式檢查工作，現將有關(guān)情況匯報如下：
一、基本情況
根據省分行通知精神，分行領(lǐng)導高度重視，結合我行實(shí)際，由運行管理部組織運行督導員等組成檢查組認真、全面、及時(shí)地開(kāi)展存款風(fēng)險滾動(dòng)式檢查工作，我行采取“邊檢查、邊整改、邊處理”的原則，檢查組采取現場(chǎng)調閱對公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料、翻閱傳票、聯(lián)機查看賬戶(hù)歷史明細、“人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統”賬戶(hù)開(kāi)立錄入情況以及大額存取款進(jìn)出情況等方式進(jìn)行了檢查。
xx年4-5月我行繼續對相關(guān)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料完備性和開(kāi)戶(hù)手續真實(shí)性，各支行、本部網(wǎng)點(diǎn)上報《存款風(fēng)險滾動(dòng)式檢查臺賬》的大額存取款進(jìn)出情況進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。共查xx年xx月xx日-xx年xx月xx日新開(kāi)各類(lèi)結算賬戶(hù)共32戶(hù)，發(fā)現問(wèn)題賬戶(hù)22數戶(hù)。各支行、本部網(wǎng)點(diǎn)《存款風(fēng)險滾動(dòng)式檢查臺賬》上報的賬戶(hù)7戶(hù)，通過(guò)檢查大額存取款進(jìn)出情況，未發(fā)現可疑賬戶(hù)。
二、存在的問(wèn)題
1、個(gè)別賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)通過(guò)“四川企業(yè)信用網(wǎng)”或“成都企業(yè)信用網(wǎng)”未核查到營(yíng)業(yè)執照等信息（“四川企業(yè)信用網(wǎng)”等信息滯后）。如武勝支行營(yíng)業(yè)室開(kāi)立的“武勝縣龍女酒業(yè)經(jīng)營(yíng)部（賬號）”、岳池支行南門(mén)分理處開(kāi)立的“成都華夏旅行社有限公司岳池營(yíng)業(yè)部（賬號）”。
2、個(gè)別新開(kāi)單位結算賬戶(hù)檔案中無(wú)銀行實(shí)地核查人員與申請開(kāi)戶(hù)單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影資料。如武勝支行人民南路分理處開(kāi)立的“武勝縣通達畜牧專(zhuān)業(yè)合作社（賬號）。 ”
3、xx年xx月xx日后新開(kāi)單位結算賬戶(hù)檔案中普遍存在無(wú)“銀行實(shí)地核查人員盡職調查報告”的問(wèn)題。如岳池支行南門(mén)分理處開(kāi)立的“成都華夏旅行社有限公司岳池營(yíng)業(yè)部（賬號）、武勝支行人民南路分理處開(kāi)立的“武勝縣通達畜”牧專(zhuān)業(yè)合作社（賬號）”。
三、組織檢查發(fā)現問(wèn)題整改
我行在存款風(fēng)險滾動(dòng)式檢查結束后，及時(shí)對上述存在的問(wèn)題的督促整改，要求對在“四川企業(yè)信用網(wǎng)”或“成都企業(yè)信用網(wǎng)”未核查到營(yíng)業(yè)執照等信息的賬戶(hù)，必須到當地工商局等部門(mén)進(jìn)行核查；對無(wú)“銀行實(shí)地核查人員與申請開(kāi)戶(hù)單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影資料”及無(wú)“銀行實(shí)地核查人員盡職調查報告”的.賬戶(hù)要補齊相關(guān)資料。目前已整改賬戶(hù)10戶(hù)。
四、問(wèn)題產(chǎn)生的原因分析
針對我行賬戶(hù)開(kāi)立環(huán)節存在的問(wèn)題，轄屬各支行及網(wǎng)點(diǎn)要引起高度重視，就問(wèn)題產(chǎn)生的原因分析，主要是網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶(hù)資料審查不嚴密、個(gè)別柜員責任心不強、粗心大意，對新的規章制度不熟悉所致，同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)還存在重營(yíng)銷(xiāo)輕業(yè)務(wù)的思想，始終把業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)放在第一位而忽略了有規章制度的約束，故而出現了一些有章不循、屢查屢犯問(wèn)題。
五、下一步工作措施及建議
�。ㄒ唬└鶕》中嘘P(guān)于開(kāi)展滾動(dòng)檢查的要求，在現有檢查進(jìn)度的基礎上，進(jìn)一步加大存款風(fēng)險檢查工作力度，切實(shí)查找問(wèn)題和風(fēng)險隱患，不留死角，確保質(zhì)量，對發(fā)現的涉嫌案件線(xiàn)索立即按規定向上級行和xx銀監分局報告。
�。ǘ┰诮窈蟮臋z查中，對屢查屢犯責任機構和人員從重從嚴給予處罰，切實(shí)整改到位，堵住漏洞隱患。
(三)進(jìn)一步加強新規章制度、操作流程的學(xué)習培訓力度，加強職業(yè)道德教育，增強工作責任心，提高員工思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，做到規范操作，切實(shí)防范操作風(fēng)險。
銀行存款自查報告 15
為確保我行20xx年上半年存款風(fēng)險滾動(dòng)式排查工作的順利實(shí)施，切實(shí)維護客戶(hù)存款資金安全，排查可能存在的案件風(fēng)險隱患，確保資金用途及去向與客戶(hù)真實(shí)意愿一致，根據《銀行業(yè)金融機構建立存款風(fēng)險滾動(dòng)式排查制度的指導意見(jiàn)》、《儀隴農商銀行存款風(fēng)險滾動(dòng)式檢查制度實(shí)施細則》的規定，結合我支行實(shí)際，對我支行20xx年12月1日至20xx年5月31日的單位賬戶(hù)的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)資料、賬戶(hù)信息變更資料、賬戶(hù)使用情況、賬戶(hù)對賬情況、大額資金熱線(xiàn)查證記錄、反洗錢(qián)系統數據的提交及《可疑預警交易甄別情況》的記錄、敏感交易系統監測的業(yè)務(wù)進(jìn)行了重點(diǎn)排查，現將排查情況報告如下：
一、高度重視，加強組織領(lǐng)導。
根據此次存款風(fēng)險滾動(dòng)式排查工作要求，我支行明確由負責人李波牽頭，會(huì )計李婷負責，其他員工配合，結合實(shí)際對存款相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查。
二、認真開(kāi)展自查。
本次共有5人參加了風(fēng)險排查，共核實(shí)開(kāi)戶(hù)單位16戶(hù)，查閱各類(lèi)憑證、賬戶(hù)資料；查閱大額資金交易及查證登記簿。
�。ㄒ唬﹥瓤刂贫葓绦星闆r。按照人民銀行和總行的要求，我支行安裝了公民身份核查系統、反洗錢(qián)系統、風(fēng)險預警系統等防控系統，加強了客戶(hù)身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進(jìn)行登記、監測、分析的力度，進(jìn)一步提高了我支行存款風(fēng)險排查的工作質(zhì)量。
�。ǘ┵~戶(hù)管理情況。我支行嚴格按照《儀隴農商銀行關(guān)于開(kāi)展人民幣單位結算賬戶(hù)年檢的通知》要求，在組織認真員工學(xué)習《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統業(yè)務(wù)處理辦法》、《反洗錢(qián)法》等制度辦法的基礎上，循序漸進(jìn)對所有賬戶(hù)進(jìn)行全面、徹底的清理，對我支行SC6000Z系統中客戶(hù)信息及預留印鑒卡信息進(jìn)行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統中相關(guān)信息和留存賬戶(hù)資料中的客戶(hù)信息核對一致，確保了我行開(kāi)立的賬戶(hù)合規合法，保存的客戶(hù)身份資料及交易信息準確、連續、有效和完整。
20xx年12月1日至20xx年5月31日我支行新增單位客戶(hù)3戶(hù)，變更賬戶(hù)信息3戶(hù)，撤銷(xiāo)賬戶(hù)0戶(hù)。截止20xx年5月31日，我行對公存款共16戶(hù)，其中基本賬戶(hù)12戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)3戶(hù)，一般賬戶(hù)1戶(hù)，所有賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料齊全，按規定頻率進(jìn)行對賬且對賬范圍全面。在為單位開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認證和法人身份認證，辦理的結算業(yè)務(wù)逐筆對客戶(hù)預留印鑒的`真實(shí)性進(jìn)行了驗證，沒(méi)有發(fā)現違規辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題；我行按月與開(kāi)戶(hù)企業(yè)核對賬戶(hù)余額、資金往來(lái)情況，并由開(kāi)戶(hù)單位在對賬回執上蓋章確認，收回率達到了100%。
�。ㄈ┐箢~存款進(jìn)出情況。我行在20xx年12月1日至20xx年5月31日期間單筆20萬(wàn)元以上存款3筆，金額126.20萬(wàn)元，單筆金額20萬(wàn)元以上取款5筆，金額304.86萬(wàn)元，單筆50萬(wàn)元以上轉賬支付6筆，金額482.xx萬(wàn)元，經(jīng)自查，以上業(yè)務(wù)資料齊全，沒(méi)有為不明身份的人辦理業(yè)務(wù)。通過(guò)電話(huà)和實(shí)地走訪(fǎng)部分客戶(hù)核對余額和發(fā)生額，未發(fā)現有客戶(hù)資金用途及去向與客戶(hù)真實(shí)意愿不一致的情況。未發(fā)現賬戶(hù)所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者劃轉大額款項問(wèn)題，未發(fā)現他行匯入資金用途缺失問(wèn)題。
�。ㄋ模╅_(kāi)展對業(yè)務(wù)交易情況的排查。通過(guò)查閱資料和提取系統數據，柜員辦理大額存取轉賬業(yè)務(wù)時(shí)按要求填寫(xiě)異地集中授權申請書(shū)經(jīng)支行行長(cháng)及上級領(lǐng)導審批同意后才予以辦理，柜員在辦理賬戶(hù)信息變更、賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)等業(yè)務(wù)都需經(jīng)總行授權中心授權，過(guò)渡性客戶(hù)及特定賬戶(hù)賬務(wù)處理都經(jīng)另一名柜員或支行行長(cháng)審批，辦理查詢(xún)、凍結、扣劃、解凍、單位存款信息維護等業(yè)務(wù)都經(jīng)支行行長(cháng)審批并由總行授權后才辦理并序時(shí)登記。通過(guò)自查，未發(fā)現因內控薄弱環(huán)節、系統設計缺陷、內部管理漏洞等導致客戶(hù)存款出現風(fēng)險案件。
三、今后工作打算。
�。ㄒ唬┘訌姶婵铒L(fēng)險排查工作力度。進(jìn)一步加強對風(fēng)險防控的組織領(lǐng)導，協(xié)調各個(gè)工作環(huán)節，做好反洗錢(qián)工作，嚴格落實(shí)大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現金存取、轉賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》有關(guān)規定審核、開(kāi)立各類(lèi)存款賬戶(hù)，保管賬戶(hù)和交易記錄資料。
�。ǘ⿵娀黜椧幷轮贫鹊膶W(xué)習。繼續堅持每周一集中學(xué)習制度，進(jìn)一步增強業(yè)務(wù)人員的工作責任心、內控制度的執行力及
風(fēng)險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險的發(fā)生。
�。ㄈ⿵娀鲬孟到y管理。落實(shí)系統管理制度，切實(shí)加強公民身份核查系統、賬戶(hù)管理系統、反洗錢(qián)系統、綜合業(yè)務(wù)系統集中報送系統的管理。嚴格人員配置、職責履行、操作管理和密碼使用，規范系統操作行為，切實(shí)提高系統運行管理水平，防范操作風(fēng)險，保證系統安全、穩定、高效的運行。
�。ㄋ模┣袑�(shí)構筑風(fēng)險控制防線(xiàn)。認真履行柜面會(huì )計監督職責，嚴格大額資金的支付審批手續，建立監督信息反饋機制；運用監控系統加強對業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監控；將存款風(fēng)險排查工作納入員工的績(jì)效考評范圍，加大對柜員、信貸人員履職盡責的考核力度；加強與上級溝通與聯(lián)系，配合做好與存款風(fēng)險排查有關(guān)的檢查工作，有效控制風(fēng)險，確保資金安全。
銀行存款自查報告 16
為了加強銀行結算帳戶(hù)管理工作，維護支付結算的正常秩序，打擊不法分子利用銀行結算帳戶(hù)從事套取現金、逃債、逃稅、洗錢(qián)等違法活動(dòng)，按照銀監辦發(fā)《關(guān)于開(kāi)展大額對公存款帳戶(hù)和票據業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的通知》要求，我社及時(shí)將文件精神傳達到了每個(gè)營(yíng)業(yè)機構，安排專(zhuān)人對銀行結算賬戶(hù)管理、大額支付、票據業(yè)務(wù)、重空管理等工作進(jìn)行了一次檢查和自查，并提出了具體的檢查完善要求�，F將自檢查情況匯報如下：
一、帳戶(hù)開(kāi)戶(hù)及管理情況
我信用社所轄營(yíng)業(yè)機構6個(gè)，從1月1日止12月31日，共計已清理及開(kāi)立單位、企業(yè)存款帳戶(hù)121戶(hù)（其中：新開(kāi)戶(hù)36戶(hù)），已銷(xiāo)不合規帳戶(hù)20戶(hù)。通過(guò)清理，現有人民銀行核發(fā)許可證的結算帳戶(hù)56戶(hù)，其中：基本存款帳戶(hù)49戶(hù)，有許可證的臨時(shí)存款帳戶(hù)1戶(hù)，備案類(lèi)的一般存款帳戶(hù)5戶(hù)，專(zhuān)用存款帳戶(hù)1戶(hù)，待撤消長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)49戶(hù)。通過(guò)檢查，我社能認真執行人民銀行關(guān)于規范人民幣銀行結算帳戶(hù)的管理內容和管理規定，服從市區聯(lián)社對帳戶(hù)規范工作的安排和指導。為抓好帳戶(hù)規范工作，我社成立了以社主任為組長(cháng)，副主任、座班主任、分社主任為成員的領(lǐng)導小組，并明確座班主任具體負責銀行結算帳戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消的審查和管理工作。
通過(guò)二年來(lái)的工作努力，帳戶(hù)管理基本達到了規范化的目標。經(jīng)查，開(kāi)立帳戶(hù)的單位提供的申請資料完整、真實(shí)、有效；信用社對結算帳戶(hù)建立了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度，開(kāi)戶(hù)申請資料保管齊全、合規；無(wú)違規為單位、企業(yè)及個(gè)體戶(hù)開(kāi)立各類(lèi)銀行結算帳戶(hù)的行為；在帳戶(hù)使用上，臨時(shí)存款賬戶(hù)無(wú)超期使用，一般存款賬戶(hù)無(wú)違規支取現金的行為。所有帳戶(hù)不存在存款人出租、出借銀行結算帳戶(hù)和利用銀行結算帳戶(hù)套取現金及公款私存的行為。
二、大額支付管理與控制
一是能夠執行《現金管理暫行條例》規定的使用現金范圍辦理現金收付業(yè)務(wù)。對一日一次性從儲蓄帳戶(hù)提取現金5萬(wàn)元（不含5萬(wàn)元）以上的，核實(shí)有效身份證件，并經(jīng)儲蓄機構負責人核實(shí)后予以支付；對一日一次性超過(guò)5萬(wàn)元以上的現金支付或一日數次累計超過(guò)5萬(wàn)元以上的現金支付，嚴格按照《現金管理暫行條例》規定的使用現金范圍審查報批支付，保證款項支付的合法合規性。同時(shí)信用社逐筆進(jìn)行支付業(yè)務(wù)登記，并妥善保管有關(guān)資料，并按季向人民銀行備案。
二是對大額支付進(jìn)行排查和帳戶(hù)余額核對工作。核查來(lái)“雙百萬(wàn)”對公帳戶(hù)2筆（一般帳戶(hù)），支付方式為支票轉賬，款項用途是貸款支付工程款。經(jīng)對帳戶(hù)上門(mén)對賬，列支項目用途屬實(shí)。
三加大帳戶(hù)控制管理，推進(jìn)工作的開(kāi)展。我社把工作始終作為一項長(cháng)期的重要工作來(lái)抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大培訓的力度，確保全員樹(shù)立應有的意識，掌握必要的技能，增強工作的緊迫感、主動(dòng)性；在日常處理業(yè)務(wù)過(guò)程中，做到逐筆登記上報可凝交易報告，審查登記客戶(hù)基本資料，杜絕匿名和假名帳戶(hù)。經(jīng)排查，我社沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的`賬戶(hù)；沒(méi)有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正�，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
三、重要空白憑證管理
從檢查情況看，各網(wǎng)點(diǎn)都能按重要空白憑證的領(lǐng)用、保管、使用設立登記簿，網(wǎng)點(diǎn)主出納負責保管重要空白憑證。全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用的各種重要空白憑證都能做到分類(lèi)保管，并能按憑證號碼順序領(lǐng)取、使用，做到有序排列。同時(shí)能?chē)栏駡绦杏≌�、密押、憑證的管理、使用交接制度，對重要空白憑證的領(lǐng)取、使用、保管、交接以及作廢的程序嚴格按規定執行，無(wú)帳實(shí)不符的情況。信用社座班主任每月能夠對重要空白憑證進(jìn)行檢查，檢查結束后認真填寫(xiě)查庫記錄，對管理使用不規范的網(wǎng)點(diǎn)，當場(chǎng)提出了整改意見(jiàn)，要求馬上糾正。
四、要害崗位任職情況
一是能不斷完善監督制約機制，通過(guò)執行規章制度，加強對各崗位人員的相互監督，特別加強對信貸、會(huì )計等要害崗位人員的監督管理，實(shí)行以制管人、以制服人，從而達到“管住人，用好人”的目標。
二是按照聯(lián)社稽核監督部門(mén)的安排，信用社認真排查“九種人”，重點(diǎn)圍繞參與賭博、經(jīng)商辦企業(yè)和經(jīng)常出入高檔娛樂(lè )消費場(chǎng)所，支出明顯大于收入的要害崗位人員的基本情況、思想表現、社會(huì )交往及道德品質(zhì)等情況記入備忘錄，并將其作為重要監控對象，隨時(shí)了解掌握其思想、工作和生活變化情況。
三是以轄內全體干部職工為對象，以信用社要害崗位人員為重點(diǎn)，開(kāi)展了“學(xué)規程、防案件、保安全”的競賽活動(dòng)，對上級文件通報和金融案例堅持每周學(xué)習制度，通過(guò)邊學(xué)習，邊討論，邊聯(lián)系實(shí)際，邊制定方案和措施，采取聽(tīng)、看、問(wèn)、考“四結合”的方式以典型案例警示教育員工，有效增強了干部職工的安全防范意識和思想道德修養。
銀行存款自查報告 17
根據市行關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開(kāi)展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開(kāi)始，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現將排查情況報告如下。
一、公司業(yè)務(wù)排查情況
�。ㄒ唬┕緲I(yè)務(wù)賬戶(hù)排查
我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對公賬戶(hù)戶(hù)，其中基本存款賬戶(hù)戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)戶(hù)，臨時(shí)存款賬戶(hù)驗資需要開(kāi)立的戶(hù)。不存在同一營(yíng)業(yè)機構為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)及同一證明文件為存款人開(kāi)立多個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)；單位開(kāi)立賬戶(hù)使用的名稱(chēng)符合規定；不存在開(kāi)戶(hù)資料未經(jīng)有權人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶(hù)的問(wèn)題。堅持記賬與對賬分離原則，會(huì )計主管按月檢查往來(lái)對賬、銀企對賬情況，對未達賬進(jìn)行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結算賬戶(hù)的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶(hù)辦理現金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題�；緫�(hù)等其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)的現金支取符合規定。臨時(shí)存款賬戶(hù)不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊驗資賬戶(hù)在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱(chēng)一致。
銀行結算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)。存款人變更賬戶(hù)名稱(chēng)、法定代表人等開(kāi)戶(hù)信息資料出具申請及有關(guān)部門(mén)的證明文件；及時(shí)修改客戶(hù)信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)申請經(jīng)會(huì )計主管或主管審批，檢查銷(xiāo)戶(hù)前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)時(shí)繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證；柜員審核無(wú)誤并將重要票據作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶(hù)撤銷(xiāo)手續時(shí)，在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章；于賬戶(hù)撤銷(xiāo)之日起2個(gè)工作日內向人民銀行報告。無(wú)頻繁開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。對已轉入“久懸未取專(zhuān)戶(hù)”的款項，存款人要求支取原賬戶(hù)款項時(shí)，提供了合法擁有賬戶(hù)支配權的證明文件，并經(jīng)過(guò)有關(guān)負責人審核后列支。
銀行結算賬戶(hù)重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶(hù)管理檔案,并按會(huì )計檔案進(jìn)行管理。預留簽章為該單位的公章或財務(wù)專(zhuān)用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶(hù)印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶(hù)無(wú)印鑒卡片、有印鑒卡片無(wú)賬戶(hù)問(wèn)題。對印鑒卡丟失的賬戶(hù)，要求客戶(hù)提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶(hù)風(fēng)險。
�。ǘ┐箢~資金支付管理情況排查
大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；對于大額資金支付交易的`報告范圍符合文件規定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規定要求，不存在漏報等現象；對開(kāi)戶(hù)單位建立客戶(hù)身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開(kāi)戶(hù)單位大額支付資金的特點(diǎn)、來(lái)源與其經(jīng)營(yíng)規模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監測。
大額現金支取管理。對開(kāi)戶(hù)單位基本存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)及臨時(shí)存款賬戶(hù)，或個(gè)人結算賬戶(hù)的大額現金支付建立分級審批制度；建立了大額現金支付臺賬制度和月度統計分析制度；針對現金活期存款存入超過(guò)20萬(wàn)元及現金活期存款支取超過(guò)5萬(wàn)元的用戶(hù)，以月報的形式在人民銀行賬戶(hù)管理系統備案。由于反洗錢(qián)還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢(qián)缺乏系統的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
�。ㄈ┲匾瞻讘{證管理情況排查
重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類(lèi)分類(lèi)管理；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專(zhuān)人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。
重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時(shí)，出庫手續符合制度規定；出庫的重要空白憑證實(shí)物與出庫單數相符；柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續；
重要空白憑證出售管理�？蛻�(hù)購買(mǎi)重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預留銀行印鑒；預留印鑒核對一致；柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證種類(lèi)和憑證號碼；出售給客戶(hù)的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)戳記。
二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的收效
�。ㄒ唬⿴�(hù)管理方面。賬戶(hù)的管理，對公存款賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、變更與撤銷(xiāo)、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點(diǎn)是對賬和開(kāi)戶(hù)制度執行情況。一是基本存款賬戶(hù)是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)資料要素是否齊全，是否有開(kāi)戶(hù)許可證；存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，是否通過(guò)該賬戶(hù)辦理。二是一般存款賬戶(hù)用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶(hù)是否只辦理現金繳存，不辦理現金支取。三是專(zhuān)用存款賬戶(hù)用于辦理各項專(zhuān)用資金的收付。單位銀行卡賬戶(hù)的資金是否由其基本存款賬戶(hù)轉賬存入。該賬戶(hù)是否不辦理現金收付業(yè)務(wù)。財政預算外資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)是否不能支取現金。四是臨時(shí)存款賬戶(hù)用于辦理臨時(shí)機構以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期最長(cháng)是否未超過(guò)2年。注冊驗資的臨時(shí)存款賬戶(hù)在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱(chēng)是否一致。五是存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)，是否與開(kāi)戶(hù)銀行核對銀行結算賬戶(hù)存款余額，是否交回各種重要空白票據及結算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，銀行是否核對無(wú)誤后才可辦理銷(xiāo)戶(hù)手續。存款人不能按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規定對開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結算賬戶(hù)的；是否按規定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據；是否做到賬務(wù)核對換人復核，對發(fā)生額明細和余額是否進(jìn)行逐項核對。
�。ǘ┐箢~交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節是否實(shí)行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內是否頻繁發(fā)生資金收付，長(cháng)期閑置的賬戶(hù)是否原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；短期內是否頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監測。
�。ㄈ┲匾瞻讘{證的管理方面重要空白憑證是否指定專(zhuān)人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類(lèi)設立登記簿。對重要空白憑證的領(lǐng)入、出售、使用時(shí)均是否逐筆記載登記簿，同時(shí)記錄號碼。每日營(yíng)業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對一致；登記簿的號碼應與實(shí)物號碼核對是否一致。通過(guò)此次活動(dòng)，增強了公司業(yè)務(wù)部人員的法規意識和責任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規程操作的自覺(jué)性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現問(wèn)題，總結經(jīng)驗，為以后的工作打下了堅實(shí)的基礎。
銀行存款自查報告 18
xx銀行xx市xx支行以加強組織、制度建設、監督檢查、培訓宣傳、隊伍建設五個(gè)方面為重點(diǎn)，努力提升基層行保密工作水平。
一、加強組織，層層落實(shí)責任。
xx支行行高度重視保密工作，通過(guò)聽(tīng)取匯報、會(huì )議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務(wù)，提出工作要求。保密委員會(huì )定期召開(kāi)會(huì )議，研究保密工作措施。保密辦切實(shí)履行各項職責，科學(xué)規劃保密，推進(jìn)落實(shí)工作任務(wù)。年終，將保密工作納入年度綜合業(yè)績(jì)考核，強化保密管理約束力，檢查、保密管理責任落實(shí)進(jìn)度和效果。
二、加強制度建設，嚴密制度體系。
20xx年，xx市xx支行依據上級行規定，對機要保密管理制度進(jìn)行了全面梳理和匯編，對保密工作職責、崗位職責、涉密設備管理、絡(luò )信息安全等制度進(jìn)行了修訂，新制定了《涉密會(huì )議管理規定》和《xx銀行xx市xx支行國家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權責明確、流程明晰、運作規范的制度體系，力求過(guò)程全控制、銜接不斷檔、管理無(wú)死角。
三、加強監督檢查，狠抓整改提高。
一是定期核查密碼設備，確保管理臺賬齊全、登記規范、內容完整，設備在位完好。
二是開(kāi)展專(zhuān)項檢查，對非涉密絡(luò )保密管理等工作織專(zhuān)項檢查，及時(shí)分析問(wèn)題成因，嚴格落實(shí)整改。
三是要害部門(mén)(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實(shí)到位。
四是改造機要保密環(huán)境，機要室按功能分區管理，更換防盜門(mén)窗、門(mén)禁系統，進(jìn)一步嚴密了人防、物防和技防相結合的防范體系。
四、加強宣傳培訓，增強保密技能。
一是開(kāi)展常態(tài)宣傳。以xx支行站“機要保密”欄目為陣地，及時(shí)刊載國家和上級行保密規章制度，結合基層行保密實(shí)務(wù)，宣傳普及保密常識。
二是開(kāi)展專(zhuān)題教育。20xx年，在全轄組織開(kāi)展“保密制度學(xué)習規范月”、“保密制度學(xué)習宣講培訓”等活動(dòng)，將“兩密、三、四要害、五環(huán)節、六載體”作為重點(diǎn)內容，開(kāi)展學(xué)習、自查、檢查、座談等活動(dòng)。
三是開(kāi)展以會(huì )代訓。召開(kāi)保密委(擴大)會(huì )議，集中學(xué)習、解讀《xx銀行國家秘密定密管理暫行規定》等制度，增強全行中層干部的保密意識和技能。
五、加強隊伍建設，提升業(yè)務(wù)水平。
一方面，以機要保密崗位、保密辦成員、各科室聯(lián)絡(luò )員為重點(diǎn)，加強保密隊伍的建設、作風(fēng)建設和業(yè)務(wù)技能培養，引導涉密人員加強保密知識學(xué)習，增強工作責任感。另一方面，積極開(kāi)展調查研究，及時(shí)保密工作經(jīng)驗與不足，通過(guò)“動(dòng)腦、動(dòng)手、動(dòng)筆”，努力增強保密隊伍的'研究、分析、組織和協(xié)調能力，今年，撰寫(xiě)的多工作材料被上級行和地方保密管理部門(mén)采用。
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