2025銀行理財自查報告范文（通用8篇）
忙碌而又充實(shí)的工作已經(jīng)告一段落了，回顧這段時(shí)間的工作，取得了成績(jì)，也存在著(zhù)問(wèn)題，自查報告也應跟上時(shí)間的腳步了。那么好的自查報告是什么樣的呢？下面是小編為大家收集的2025銀行理財自查報告范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行理財自查報告 1
為了迎接銀監會(huì )對商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)的檢查，規范支行個(gè)人理財業(yè)務(wù)，根據銀監會(huì )下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細致的檢查，現將開(kāi)展自查工作情況匯報如下：
一、人員配備情況
理財經(jīng)理根據其評估結果，向客戶(hù)推薦相應得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的`客戶(hù)，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財業(yè)務(wù)行長(cháng)簽字。自查中發(fā)現有少數客戶(hù)的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷(xiāo)售前，理財經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結構、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。
三、資料檔案保存
xx年以來(lái)，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶(hù)風(fēng)險評估報告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案，方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
銀行理財自查報告 2
回首xx年，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個(gè)年頭了，仔細回味起在支行這個(gè)大家庭生活的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，每每想起，我都感到了無(wú)比的自豪和溫暖。xx年對于我來(lái)說(shuō)是一個(gè)重要的轉折年，也是一個(gè)充滿(mǎn)感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個(gè)會(huì )計人員轉型成了一名營(yíng)銷(xiāo)崗位人員，這對于我來(lái)說(shuō)既是一個(gè)考驗，又為我未來(lái)工作發(fā)展奠定的基礎。
一、首先匯報一下我個(gè)人的去年工作完成情況
1.理財產(chǎn)品銷(xiāo)售情況：
一季度，銷(xiāo)售理財共計xx萬(wàn)，月平均xxxx萬(wàn);
二季度，銷(xiāo)售理財共計xx萬(wàn)，月平均xx萬(wàn);
三季度，銷(xiāo)售理財共計xx萬(wàn)，月平均xx萬(wàn);
四季度，銷(xiāo)售理財共計xx萬(wàn)，月平均xx萬(wàn)。
2.信用卡任務(wù)完成情況：
全年發(fā)卡xx張，激活卡片xx張。
3.貴金屬任務(wù)完成情況：
年度內銷(xiāo)售：戊戌旺福金鈔套xxxx套，給特別的你套xxxx套，世界杯金鈔一套
4.儲蓄存款完成情況：
年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計xx筆，共計金額xx萬(wàn)美元。
大額存單完成xx筆，共計金額xx萬(wàn)人民幣。
二、工作措施情況
由于xx年總分行體質(zhì)改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營(yíng)模式，這無(wú)疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿(mǎn)了舉辦了多次外拓和社區宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動(dòng)的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助;其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動(dòng)外出，偉行總是第一時(shí)間主動(dòng)幫助我，從無(wú)怨言，無(wú)私的奉獻;最后我還要感謝全體員工，在每次的活動(dòng)中，以及在平時(shí)的工作生活中，對我的幫助與支持。
本年度，深入社區宣傳共計兩次，參與活動(dòng)人次共計xx人，成功營(yíng)銷(xiāo)新增我行客戶(hù)xx余人，提升了我行在附近社區的公眾影響力及形象。
在支行內部組織宣傳活動(dòng)共計xx次，參與活動(dòng)人數共計xx余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)xx余人，其中典型的成功案例兩次，一次是養生宣講沙龍，參與人數xx余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶(hù)xx人。第二次為我行周年慶，為期一個(gè)月的宣傳活動(dòng)，新增轉推薦客戶(hù)xx名，新增手機銀行活躍客戶(hù)xx余人，以上活動(dòng)均取得了優(yōu)秀的成果。
另外，我支行還在本年內，利用地理位置的便利，對總行的xx個(gè)樓層開(kāi)展了xx次營(yíng)銷(xiāo)宣傳和慰問(wèn)活動(dòng)，贏(yíng)得了總行領(lǐng)導及同事的認可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果，累計營(yíng)銷(xiāo)外幣定期儲蓄任務(wù)共計xx筆，共計金額xx萬(wàn)美元;累計營(yíng)銷(xiāo)貴金屬共計xx套;累計新增信用卡客戶(hù)xx余名。
三、其他工作情況
除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外，我還擔任支行安保負責人的工作。xx年度內，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時(shí)間較短，環(huán)境、設備均采用最新的標準布置和采購，以及我支行過(guò)硬的安保服務(wù)素質(zhì)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿(mǎn)的通過(guò)了考驗，并得到了分行及總行的高度評價(jià)。
四、存在的不足及改進(jìn)措施
以上為我xx年度的工作總結，如果硬要給自己打分的話(huà)，我會(huì )打xx分。因為在各個(gè)方面，我都存在著(zhù)些許的不足。
1.營(yíng)銷(xiāo)方面，新增和服務(wù)客戶(hù)是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護客戶(hù)，再拓展新客戶(hù)，這才是成功客戶(hù)經(jīng)理的.方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系統不向其他行那樣智能，無(wú)法全方面的覆蓋所有的客戶(hù)信息，故我應該更加細心，更加專(zhuān)業(yè)的統計并匯總，針對不同的客戶(hù)設計不同的營(yíng)銷(xiāo)思路及方案，多元經(jīng)營(yíng)，除定期發(fā)送理財咨詢(xún)及短信宣傳外，還應多組織客戶(hù)開(kāi)展宣傳活動(dòng)，以老帶新，擴充客戶(hù)群體。零售業(yè)務(wù)本來(lái)就是簡(jiǎn)單但有繁多的工作，簡(jiǎn)單在于業(yè)務(wù)種類(lèi)少，繁多指的就是維護好每一位客戶(hù)，所以我應該更加的耐心，整理歸納客戶(hù)檔案，更好的為每一位客戶(hù)服務(wù)。
2.在專(zhuān)業(yè)知識方面，我也有很多的不足，在個(gè)貸、保險、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺，在這方面我還應該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。
3.在安保工作中，其實(shí)我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關(guān)系著(zhù)每一位員工及客戶(hù)的生命，以及行里的財務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內部體質(zhì)的不健全，也由于我自己經(jīng)驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導致年底檢查差點(diǎn)扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機會(huì )彌補過(guò)失。
五、工作規劃
在新的一年里，我將努力改正種種不足。營(yíng)銷(xiāo)方面，全面歸納總結我行客戶(hù)檔案信息，針對不同客戶(hù)設計不同營(yíng)銷(xiāo)方案，多組織品種多樣的宣傳活動(dòng)，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動(dòng)。專(zhuān)業(yè)知識方面，向有經(jīng)驗的同事多學(xué)習多請教，爭取早日學(xué)會(huì )所有業(yè)務(wù)方面的知識，成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面，嚴格按照總分行要求，定期檢查、培訓及演練，規整檔案并留存，保證支行的安全平穩運行，及確保隨時(shí)接受檢查時(shí)都能圓滿(mǎn)通過(guò)考驗。
銀行理財自查報告 3
近年來(lái)，隨著(zhù)國內經(jīng)濟的持續增長(cháng)和個(gè)人財富的迅速增加，穩定的高收入富裕人群已經(jīng)形成，理財客戶(hù)已不滿(mǎn)足傳統的存款低收益，為了使個(gè)人資產(chǎn)能夠更加有效的保值增值，就要轉向資本市場(chǎng)來(lái)尋找新的投資渠道。盡管許多個(gè)人投資者有理財意識，但卻缺乏經(jīng)驗，迫切需要得到專(zhuān)業(yè)指導。作為最主要的理財服務(wù)提供商，國內各商業(yè)銀行，紛紛建立健全自己的個(gè)人理財服務(wù)體系，設立各種理財中心，并不斷推出新型的理財產(chǎn)品，以滿(mǎn)足客戶(hù)需求，促進(jìn)自身發(fā)展。
一、銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題
在國外，個(gè)人理財業(yè)務(wù)也被稱(chēng)為財富管理。眾多金融機構為了占領(lǐng)高端市場(chǎng)，提高盈利水平，都爭相為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供綜合性的個(gè)人理財服務(wù)。而國內銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展相對滯后，無(wú)法與發(fā)達國家相比。
我國商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)存在以下幾方面的問(wèn)題：
規模小。
中間業(yè)務(wù)收入包括個(gè)人理財業(yè)務(wù)在內，在商業(yè)銀行總收入中所占據的比重僅為8%。
2.服務(wù)層次比較低。
國外商業(yè)銀行可以為客戶(hù)提供信托、證券、保險等綜合性理財服務(wù)，讓客戶(hù)的資產(chǎn)增值保值。而我國商業(yè)銀行所提供的個(gè)人理財服務(wù)目前還停留在銀行轉賬、代收代付、通存通兌等這些基礎業(yè)務(wù)。
3.產(chǎn)品同質(zhì)化。
國外商業(yè)銀行對理財產(chǎn)品的品牌特色，個(gè)性化服務(wù)較為重視。而我國商業(yè)銀行雖然推出了不同名稱(chēng)類(lèi)型的理財產(chǎn)品，但內容卻很相似，沒(méi)有特殊優(yōu)勢。
4.跟蹤服務(wù)缺失。
就目前我國商業(yè)銀行開(kāi)展的理財業(yè)務(wù)來(lái)看，在客戶(hù)收益的分析評估和動(dòng)態(tài)跟蹤上，還很不足。銀行未能定期根據客戶(hù)的理財收益來(lái)對其投資策略和投資工具進(jìn)行調整，以適應變化的市場(chǎng)。
5.專(zhuān)業(yè)人才短缺。
國內商業(yè)銀行在建立理財中心后，雖然配備了理財經(jīng)理來(lái)為客戶(hù)服務(wù)，但是目前這些理財經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)性較弱，能夠熟練掌握證券、保險、投資等綜合性知識的人才較少。
二、客戶(hù)滿(mǎn)意度
關(guān)于客戶(hù)滿(mǎn)意度的概念，菲利普.科特勒和barky認為，客戶(hù)滿(mǎn)意是客戶(hù)在使用產(chǎn)品或服務(wù)后感知的效果與其之前的預期進(jìn)行比較的結果。如果感知的效果低于期望，客戶(hù)就會(huì )不滿(mǎn)，感知的效果達到期望，客戶(hù)就會(huì )滿(mǎn)意，感知的效果高于期望，客戶(hù)就會(huì )非常滿(mǎn)意�？蛻�(hù)感知價(jià)值與客戶(hù)預期的差距決定了客戶(hù)滿(mǎn)意程度�？蛻�(hù)滿(mǎn)意—般包括五個(gè)方面內容：產(chǎn)品滿(mǎn)意、服務(wù)滿(mǎn)意、視聽(tīng)滿(mǎn)意(企業(yè)可視性和可聽(tīng)性的外在形象的滿(mǎn)足狀態(tài))、行為滿(mǎn)意(客戶(hù)對企業(yè)運行狀態(tài)的滿(mǎn)足狀態(tài))、理念滿(mǎn)意(客戶(hù)對企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念的滿(mǎn)足狀態(tài))。
只有客戶(hù)在個(gè)人理財業(yè)務(wù)中滿(mǎn)足了自己的需要，才會(huì )對其滿(mǎn)意，也才會(huì )積極主動(dòng)地與之保持持久合作關(guān)系，并可能傳播對銀行有利的信息，增強口碑效應，吸引更多的客戶(hù)。
三、提升銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)客戶(hù)滿(mǎn)意度的幾點(diǎn)建議
(一)硬件環(huán)境
如何能夠較為便捷、迅速、方便地接受理財服務(wù)也已成為這部分人群不得不考慮的一個(gè)問(wèn)題因素。商業(yè)銀行在設置個(gè)人理財網(wǎng)點(diǎn)時(shí)應充分考慮周邊居住人群的理財需求情況，針對經(jīng)濟條件較好、富裕人群密集的社區，配套安排理財網(wǎng)點(diǎn)，就近吸取更多的有效理財客戶(hù)。理財客戶(hù)對網(wǎng)點(diǎn)內部環(huán)境也有著(zhù)一定層次的要求，舒適、愜意的理財環(huán)境能在感官上給客戶(hù)帶來(lái)愉悅的感受。
隨著(zhù)信息技術(shù)的不斷升級，網(wǎng)上銀行、電話(huà)銀行等新型理財渠道不斷涌現。越來(lái)越多的銀行開(kāi)始將理財等中間業(yè)務(wù)拓展到這些新型渠道上。一方面，銀行開(kāi)展新型信息渠道，可以有效簡(jiǎn)化服務(wù)的繁瑣程序，減輕營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜面壓力;另一方面，銀行為客戶(hù)提供了更多的服務(wù)路徑選擇，使客戶(hù)能夠足不出戶(hù)實(shí)時(shí)管理自己的理財資產(chǎn)，為客戶(hù)提供了方便。
(二)服務(wù)質(zhì)量
效率低，排隊時(shí)間過(guò)長(cháng)現象有著(zhù)多方面的原因，但解決這個(gè)問(wèn)題的根本措施是銀行應當真正以客戶(hù)為本，從客戶(hù)的角度出發(fā)，對銀行網(wǎng)點(diǎn)現有的弊病進(jìn)行改正。銀行理財業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，客戶(hù)與銀行之間會(huì )不斷產(chǎn)生信息交流�？蛻�(hù)對銀行所提供的服務(wù)，業(yè)務(wù)辦理會(huì )有一定的反饋意見(jiàn)。從客戶(hù)角度來(lái)看，對理財服務(wù)的看法意見(jiàn)希望能夠順利傳達給銀行，并且，銀行能夠對其反饋意見(jiàn)予以重視。對于銀行來(lái)說(shuō)，客戶(hù)的意見(jiàn)反饋表達了客戶(hù)對銀行服務(wù)的真實(shí)感受。傾聽(tīng)并采納這部分客戶(hù)意見(jiàn)，有利于銀行自身服務(wù)水平的不斷提高。因而，針對銀行理財業(yè)務(wù)，建立完善的信息反饋溝通渠道，使客戶(hù)的意見(jiàn)迅速得以傳達，并做出相應的處理，可以增加客戶(hù)對銀行理財服務(wù)的認同，提高滿(mǎn)意度。
(三)理財顧問(wèn)
普通客戶(hù)在投資理財方面的知識都較為缺乏，對銀行推出的理財產(chǎn)品一知半解，需要專(zhuān)業(yè)人士能對其投資理財做出建議與指導。從銀行角度來(lái)講，應該加強對理財顧問(wèn)的`業(yè)務(wù)培訓，使其對銀行的各類(lèi)理財產(chǎn)品能夠充分了解。此外，在投資知識上進(jìn)行定期教育培訓，提高理財顧問(wèn)在專(zhuān)業(yè)知識上的儲備。在對理財顧問(wèn)的選拔和配置上，應該多考量其在投資理財上的專(zhuān)業(yè)素養，是否具備專(zhuān)業(yè)理財資質(zhì)。
(四)產(chǎn)品品質(zhì)
銀行投資理財產(chǎn)品按照風(fēng)險和收益分類(lèi)，在向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí)，要著(zhù)重考慮客戶(hù)自身的風(fēng)險承受能力和對收益率的期望情況。高風(fēng)險高收益的產(chǎn)品應面向資金量大、風(fēng)險承受力強的客戶(hù)，合適的產(chǎn)品應該賣(mài)給合適的客戶(hù)，不建議風(fēng)險承受力低的客戶(hù)來(lái)購買(mǎi)。與基金理財不同，銀行推出的理財產(chǎn)品應該以中低風(fēng)險為主，恪守銀行理財的本質(zhì)，維持資產(chǎn)保值增值的初衷。銀行推出的投資理財產(chǎn)品應該充分考慮投資者的多樣性需求，豐富理財產(chǎn)品的種類(lèi)，為客戶(hù)提供更多選擇。理財產(chǎn)品投資起點(diǎn)的設置也應考慮到目標投資群體的收入狀況，保障潛在客戶(hù)能夠接受理財產(chǎn)品的起始投資額，更大程度地吸引到更多優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。理財產(chǎn)品費率問(wèn)題也是投資者納入考慮的范圍，合理收費也能在一定程度上增加客戶(hù)的滿(mǎn)意情況。
(五)整體形象
銀行為客戶(hù)提供存貸款、繳費、理財等多種金融服務(wù)，涉及到日常生活的方方面面�？蛻�(hù)在銀行辦理綜合業(yè)務(wù)，都能切身感受到銀行的服務(wù)環(huán)境、質(zhì)量、業(yè)務(wù)水平以及整體實(shí)力。銀行所傳達出的形象會(huì )直接影響客戶(hù)對其的印象觀(guān)感，從而對客戶(hù)的理財機構選擇產(chǎn)生影響。
對于銀行而言，珍惜自身的信譽(yù)，營(yíng)造親和、以客戶(hù)至上、全心全意為客戶(hù)服務(wù)的形象，會(huì )在廣大客戶(hù)群中贏(yíng)得美譽(yù)。另外，在業(yè)務(wù)開(kāi)辦方面，應多為客戶(hù)考慮，提供更多便捷服務(wù)，從而提高客戶(hù)對銀行的忠誠度，為銀行理財業(yè)務(wù)吸引更多潛在客戶(hù)。
(六)理財實(shí)力
客戶(hù)在選擇理財銀行時(shí)，首要考慮的便是該行的理財實(shí)力，在整個(gè)行業(yè)內以及廣大金融投資者中的口碑。銀行在開(kāi)展理財業(yè)務(wù)時(shí)，應針對客戶(hù)對于風(fēng)險與收益偏好的不同需求，設計并提供集證券、基金、保險、信托等多種金融資源于一身的創(chuàng )新型理財產(chǎn)品和整合多種產(chǎn)品的解決方案，集合一支強大的投資研發(fā)團隊來(lái)做后臺支撐，為客戶(hù)設計提供適合的理財產(chǎn)品，保障其產(chǎn)品收益的同時(shí)，拓展全方位財富管理服務(wù)。
銀行理財自查報告 4
代客戶(hù)理財，一只專(zhuān)業(yè)的團隊至關(guān)重要。近日，山東地區首個(gè)針對專(zhuān)業(yè)理財師的評選活動(dòng)“2011山東省金融理財師專(zhuān)業(yè)大賽”順利落下帷幕。在激烈的比賽之中，來(lái)自青島本土的青島銀行理財師在賽事中“給力”依舊，記者采訪(fǎng)了解到，青島銀行現擁有一支專(zhuān)業(yè)高效、團結敏銳的理財團隊，成為比賽獲得好名次的關(guān)鍵。
A青島銀行成為獲獎選手最多的銀行
在2011山東省金融理財師專(zhuān)業(yè)大賽中，青島銀行有10名選手進(jìn)入決賽，并在大賽中斬獲1個(gè)一等獎，5個(gè)二等獎，4個(gè)三等獎，成為獲獎選手最多的銀行。作為青島人自己的銀行，提起青島銀行大家并不陌生，青島銀行給我們的生活帶了很多的便利。青島銀行在2011年以更嶄新的姿態(tài)站在我們面前：炫麗璀璨、熒光閃耀的“華東第一屏”、專(zhuān)業(yè)的私人銀行、貼心的理財服務(wù)、高收益的理財產(chǎn)品……讓人連連稱(chēng)贊。
“經(jīng)過(guò)廣納賢才、精挑細選的人才選拔，多層次、全方位的專(zhuān)業(yè)培訓，以及理財團隊多年的市場(chǎng)實(shí)戰，如今，青島銀行理財團隊已覆蓋七區五市40多家網(wǎng)點(diǎn)的貴賓客戶(hù)，為客戶(hù)提供溫馨、貼心的理財咨詢(xún)及服務(wù)，為高端人士提供專(zhuān)業(yè)化的理財規劃方案、提供個(gè)性化的理財產(chǎn)品定制�！碧岬皆诒荣惿系某煽�(jì)，青島銀行的相關(guān)負責人介紹說(shuō)，一直以來(lái)，青島銀行都在加強理財師隊伍的建設工作。
B嚴格的準入門(mén)檻
據了解，青島銀行在自身員工的培養中，還設定了嚴格的準入門(mén)檻，“只有具備相應資質(zhì)的人員方可申請理財經(jīng)理職位，必須通過(guò)行內上崗考試、面試等選拔環(huán)節，方可持證上崗�！逼浯�，銀行內部對行內培訓同樣傾注了大量的心血，為理財經(jīng)理們提供零售業(yè)務(wù)知識、理財規劃常識、最新產(chǎn)品特性及風(fēng)險、宏觀(guān)經(jīng)濟形勢走勢等信息，有效地保障理財團隊的基本服務(wù)質(zhì)量。
“激勵機制必不可少�！痹撔械呢撠熑私榻B說(shuō)，為了鼓勵佼佼者，青島銀行為每一位理財經(jīng)理提供脈絡(luò )清晰、目標明確的職業(yè)上升通道。業(yè)績(jì)突出有獎勵，資質(zhì)提升有鼓勵。
青島銀行除了提供職業(yè)發(fā)展動(dòng)力外，還倡導理財經(jīng)理通過(guò)自身努力，提升專(zhuān)業(yè)素養，獲取資格認證、鼓勵理財師積極參與理財業(yè)界各項比賽，與同業(yè)交流經(jīng)驗，取長(cháng)補短。與此同時(shí)，青島銀行還通過(guò)邀請理財界各路專(zhuān)家，為理財師、理財經(jīng)理們開(kāi)闊思路、總結經(jīng)驗。從工作方法、溝通方式、服務(wù)流程等多方面打造專(zhuān)業(yè)、高效、貼心的理財服務(wù)團隊。
為提升理財隊伍建設，青島銀行更是聘請專(zhuān)家和外籍顧問(wèn)來(lái)做整個(gè)理財團隊的`強大后盾，讓他們以自己從業(yè)多年的經(jīng)驗、敏銳的市場(chǎng)洞察力以及在各自領(lǐng)域獨到的見(jiàn)解為青島銀行的理財團隊提供有力的支持，保證無(wú)論理財師團隊遇到什么問(wèn)題，都可以及時(shí)得到解決和指導，從而為客戶(hù)帶來(lái)更專(zhuān)業(yè)、更舒心的理財體驗。
C事前演練，前輩支招
據了解，為了提前準備理財師大賽，青島銀行在分管行長(cháng)的帶領(lǐng)下，專(zhuān)門(mén)拿出了方案，針對全行范圍內的理財師、專(zhuān)業(yè)人才進(jìn)行了一次活動(dòng)預賽。在比賽之前，青島銀行自己選擇了一份案例，要求參與選手在規定時(shí)間內做出自己的理財方案，從這些參與選手中選擇出優(yōu)秀的理財師作為青島銀行的代表，參加2011山東省金融理財師專(zhuān)業(yè)大賽。
“本次理財師大賽，我行做了大量前期準備工作。第一，充分動(dòng)員、廣泛發(fā)動(dòng)。鼓勵有理財特長(cháng)的員工參與比賽。第二，行內比賽、選拔人才。由行內專(zhuān)家組建評審委員會(huì )，對員工提交的案例進(jìn)行逐一評定，最終選出規劃全面、脈絡(luò )清晰的理財方案，選送大賽組委會(huì )�！�2010青島(首屆)金融理財師專(zhuān)業(yè)大賽中，徐斌、滕克都獲得了不錯的成績(jì)，在今年他們都成了選手學(xué)習的模板和榜樣。據介紹，為了給選手們增加實(shí)戰經(jīng)驗，青島銀行特別邀請上屆比賽獲獎選手交流參賽經(jīng)驗，對參賽選手進(jìn)行逐一指導，賽前組織選手進(jìn)行案例闡述演練，模擬比賽環(huán)境，讓選手熟悉比賽規程，臨場(chǎng)應變做到心中有數。
D理財經(jīng)理是船長(cháng)
當前，理財師在零售業(yè)務(wù)中發(fā)揮著(zhù)重要作用，“如果將零售業(yè)務(wù)、財富管理比作大海里的一艘航船，那么理財經(jīng)理就是船長(cháng)，在整個(gè)零售業(yè)務(wù)發(fā)展中起著(zhù)引導航向的作用。這里說(shuō)的引導航向不僅是對于銀行業(yè)務(wù)發(fā)展自身，更在于對廣大客戶(hù)家庭資產(chǎn)配置、合理理財的引導�！�
眾所周知，當前市場(chǎng)上理財產(chǎn)品眾多，尤其在各大銀行、券商華美包裝的產(chǎn)品面前，人們常常眼花繚亂、無(wú)所適從。
隨著(zhù)社會(huì )專(zhuān)業(yè)化分工日益明晰，各行業(yè)工作壓力的加大，人們也無(wú)暇研究經(jīng)濟形勢、金融產(chǎn)品。然而，理財對每個(gè)家庭都是至關(guān)重要的，如何清楚地了解自己的財務(wù)狀況，需要專(zhuān)業(yè)人士的把脈診斷;如何選擇適合自己的產(chǎn)品、讓他們?yōu)樽约旱呢敻槐Ｖ翟鲋�，更需要理財師的引領(lǐng)與指導�！拔覀円獮榭蛻�(hù)提供的是專(zhuān)業(yè)化的、全方位的顧問(wèn)式理財服務(wù)和高品質(zhì)的增值服務(wù)，讓客戶(hù)財富增值的同時(shí)，引領(lǐng)客戶(hù)擁有由富及貴、由貴及雅的生活品質(zhì)，讓客戶(hù)的錢(qián)忙起來(lái)、人閑下來(lái)，更好地享受生活�！�
銀行理財自查報告 5
xx年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在某某銀行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作�，F將xx上半年的工作情況總結如下：
作為一名理財客戶(hù)經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶(hù)的財務(wù)保xx工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應盡的職責。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行某某部門(mén)領(lǐng)導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升。另外，為了加強學(xué)習業(yè)務(wù)技能，半年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。
2、加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶(hù)考察、授信上報、維護等工作。由于xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。半年期間，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財工作，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，實(shí)現了人民幣理財產(chǎn)品xxxx多萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財產(chǎn)品，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財產(chǎn)品xxxx多萬(wàn)元。
由于今年國內資本市場(chǎng)異�；钴S，股市指數不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏(yíng)利能力不斷增加，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機會(huì )將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶(hù)的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷(xiāo)售了多萬(wàn)元，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉到我行購買(mǎi)基金，使我行的基金客戶(hù)不斷壯大，今年基金的銷(xiāo)售達到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶(hù)群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jì)都有一定的.距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動(dòng)性，具備較強的專(zhuān)業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jì)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現在：第一，業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶(hù)制定理財方案。第二，現有的客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細刨，針對客戶(hù)貿易鏈各環(huán)節展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作。對于自己有目標的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機會(huì )。第三，有些工作做的不夠過(guò)細，一些工作協(xié)調不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問(wèn)題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強學(xué)習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀(guān)念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績(jì)回報某某銀行。第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門(mén)、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財工作。
銀行理財自查報告 6
回顧即將過(guò)去的一年，我感慨萬(wàn)千。20xx年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我轉行進(jìn)入證券行業(yè)，對我來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)充滿(mǎn)機遇和挑戰的行業(yè)，充滿(mǎn)了神秘，好奇，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈，時(shí)而猶豫徘徊，這是一條布滿(mǎn)荊棘的道路，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。
進(jìn)公司已有兩個(gè)月，對于理財顧問(wèn)這個(gè)崗位，沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單，即需要對行情的了解，也需要對客戶(hù)有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習我學(xué)到了很多，不只是證券知識，更多的是對學(xué)習的方法，工作的'態(tài)度，對待客戶(hù)的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(cháng)的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導和同事對我的支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令公司的發(fā)展更上一個(gè)臺階。
在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jì)還狠不理想，之中也存在著(zhù)諸多問(wèn)題,經(jīng)過(guò)自我反思，究其原因主要是時(shí)間分配方面的問(wèn)題。
在接下來(lái)的20xx年，我會(huì )在保證認真對待、重視工作的基礎上，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現有的資源，更進(jìn)一步擴大對客戶(hù)的積累和維護。同時(shí)加強對分析能力的學(xué)習和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。
銀行理財自查報告 7
未到XX時(shí)我們無(wú)數次的憧憬XX的美好，可是，當XX轉眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年，我們擁有過(guò)巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶(hù)提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀(guān)念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問(wèn)題。
1、當長(cháng)期投資遭遇障礙
我是一個(gè)徹底的長(cháng)期投資理念信奉者。對于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著(zhù)這一理念，因為在我看來(lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現，只是當科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(cháng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無(wú)法改變什么。當曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時(shí)候，也就證明了我們無(wú)力預測什么。因此，我認為以不變應萬(wàn)變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的！
但是，當歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過(guò)150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿(mǎn)缽滿(mǎn)的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問(wèn)題多了起來(lái)…
xx兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。xx兄弟公司通過(guò)其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò )積極地參與全球資本市場(chǎng)，這一網(wǎng)絡(luò )由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。xx兄弟公司自1850年創(chuàng )立以來(lái)，在全球范圍內建立起了創(chuàng )造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數為12，343人，員工持股比例達到30%。
許多人在很長(cháng)的時(shí)間內（甚至一生）持有xx的股票或債券，而今，一切都沒(méi)了。此時(shí)，不僅要問(wèn)：當我們的投資遭遇到障礙，在經(jīng)濟的某一環(huán)節、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶(hù)進(jìn)行有效的分散投資也是一項很重要的職責。
2、當投資預期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會(huì )有一定的預期，這個(gè)預期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶(hù)的預期，我們將會(huì )面臨非常嚴重的信任危機！
因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶(hù)“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶(hù)知道自己在干什么，不要利用客戶(hù)對自己的信賴(lài)將個(gè)人想法強加在客戶(hù)身上。其次，投資后的繼續服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品，要讓客戶(hù)及時(shí)了解近況，潛意識的影響客戶(hù)調整預期。第三，當產(chǎn)品的非預期情況出現，積極主動(dòng)地與客戶(hù)溝通，詢(xún)求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問(wèn)了，我們在產(chǎn)品的設計和報價(jià)上沒(méi)有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶(hù)），選擇平穩或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶(hù)）等。
3、當投資者草木皆兵
經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對著(zhù)這些被基金/股票傷透心的客戶(hù)，我們該怎么辦呢？
首先，了解客戶(hù)的'真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開(kāi)會(huì )的時(shí)候，總有同事問(wèn)“股市不好，股票基金沒(méi)有人買(mǎi)。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶(hù)？基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷(xiāo)售冷淡？”。問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶(hù)的真實(shí)想法。其實(shí)，現在有很多客戶(hù)（特別是在偏遠地區）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶(hù)了解其中區別和差異，那肯定會(huì )被客戶(hù)全盤(pán)否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過(guò)他/她就可以影響其周?chē)娜送顿Y觀(guān)念轉變。這一點(diǎn)對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶(hù)，使客戶(hù)慢慢轉變。
4、當客戶(hù)問(wèn)：我可以買(mǎi)了嗎？
“我可以買(mǎi)了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題。
但是，我們經(jīng)常無(wú)力回答。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯誤。不答，怕失去客戶(hù)。我的處理方式是：結合客戶(hù)需求與想法，明確看過(guò)去，辯證看未來(lái)。首先，明確地了解客戶(hù)的需求和想法。比如：如果客戶(hù)想買(mǎi)外匯，是有消費需要還是個(gè)人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現在的位置。并就這些問(wèn)題與客戶(hù)進(jìn)行溝通，減少客戶(hù)對自己的決策依賴(lài)。第三，分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況，不同情況可能會(huì )給客戶(hù)帶來(lái)什么影響。讓客戶(hù)知道決策的可能結果。在以往客戶(hù)維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒(méi)有因為決策的結果而產(chǎn)生客戶(hù)抱怨的情況。
銀行理財自查報告 8
時(shí)間如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔當xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將20xx年工作狀況匯報如下：
一、20xx年在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)懷指導下
我用較短的時(shí)間熟識了新的工作環(huán)境，在工作中，仔細學(xué)習各項金融法律法規，樂(lè )觀(guān)參與行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素養和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必需先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的效勞和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面奉獻度還不大，但為將來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代替發(fā)工資、PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔當客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)
我深刻體會(huì )和感受到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾效勞的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平常不斷學(xué)習溝通技巧，把握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，準時(shí)把握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，訪(fǎng)問(wèn)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)展日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種惦念。熱忱、急躁地為客戶(hù)答疑解惑，沉著(zhù)地用輕松地姿勢和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清楚地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，仔細做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料準時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獵取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成績(jì)，然而，我也清晰地看到了自身存在的缺乏。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何把握最新的'財經(jīng)信息和我市進(jìn)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完提升客戶(hù)對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的學(xué)問(wèn)的學(xué)習專(zhuān)研，改良工作方式方法，樂(lè )觀(guān)努力工作，增加效勞宗旨意識，拿出非常的士氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)根底，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
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