銀行違規案例學(xué)習心得（精選12篇）
當我們有一些感想時(shí)，馬上將其記錄下來(lái)，通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì )，可以幫助我們總結積累經(jīng)驗。那么心得體會(huì )到底應該怎么寫(xiě)呢？以下是小編收集整理的銀行違規案例學(xué)習心得，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行違規案例學(xué)習心得 1
通過(guò)我行組織的《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學(xué)習，使我認識到我行的規章制度辦法不僅僅是工作的規范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過(guò)辦法的學(xué)習，讓我們體會(huì )到了合規文化建設的重要性，體現了一個(gè)新興農村商業(yè)銀行在內控和風(fēng)險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養，提高合規意識
作為贛榆農商行的一員，點(diǎn)滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習的內容，堅持集中學(xué)習與自學(xué)相結合，積極參加上級行組織的各類(lèi)集中培訓；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導滿(mǎn)意，以合規、合法為基礎；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結合工作實(shí)際，領(lǐng)會(huì )學(xué)習內容
我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規范辦法中對業(yè)務(wù)上所要求的，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長(cháng)效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰”向縱深推進(jìn)。在對存量不良貸款全力壓縮的同時(shí)，加強對存量正常貸款和增量貸款的'預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節嚴格履行信貸監管的職責，保證信貸業(yè)務(wù)穩健運行。同時(shí),按照制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風(fēng)險防控能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎。
三、廉潔自律，嚴格要求自己
此次的辦法學(xué)習是對現實(shí)出現的案例的歸納與總結，對進(jìn)一步加強工作要求與規范行為、嚴格監督管理起到了重要作用。作為贛榆農商行員工，要時(shí)刻以辦法為行為規范，保持清醒頭腦，遠離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規章制度來(lái)要求自己。
四、嚴格執行各項規章制度，進(jìn)一步提高自我防范能力
我們平時(shí)疏于學(xué)習，對規章制度理解不夠全面，只抱著(zhù)努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規章制度和相關(guān)法律法規的學(xué)習，日久會(huì )產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過(guò)這次活動(dòng)的開(kāi)展，使我深刻認識到，不學(xué)習法律法規的有關(guān)條文，不熟悉規章制度對各環(huán)節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農商行員工。因此，掌握法律法規基本知識，學(xué)好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實(shí)意義。
通過(guò)這次活動(dòng)的學(xué)習，聯(lián)系全行實(shí)際，我感到當前關(guān)鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務(wù)操作管理，加強業(yè)務(wù)監督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務(wù)運作交叉，嚴格按照規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類(lèi)案件的發(fā)生。
銀行違規案例學(xué)習心得 2
銀行號稱(chēng)“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。員工行為的規范與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。
近年來(lái)，金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強調業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線(xiàn)柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行有效的內控與制約。
通過(guò)此次學(xué)習活動(dòng)，找到了自我正確的.價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的推動(dòng)作用。
銀行違規案例學(xué)習心得 3
通過(guò)我行組織的《江蘇省農村信用社職工違規行為處理暫行辦法案責任追究暫行辦法》的學(xué)習，我行的規章制度辦法不僅涵蓋了工作規范，還涵蓋了生活方式的各個(gè)方面。通過(guò)方法的學(xué)習，體驗了合規文化建設的重要性，體現了新興農村商業(yè)銀行在內部控制和風(fēng)險防范方面重視的程度和防范能力。
一、加強自身修養，提高合規意識。
作為贛榆農商行的一員，點(diǎn)滴小事最能反映相關(guān)制度方法的理解程度。思想上要重視這次學(xué)習的內容，集中學(xué)習與自學(xué)相結合，積極參加上級組織的各種集中訓練的工作要對自己的工作，盡量讓同事和領(lǐng)導滿(mǎn)意，以合規合法為基礎的生活要堅持廉潔自律，以身作則。
二、結合工作實(shí)際，理解學(xué)習內容。
我行以提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范事件為重要工作之一，這也是規范方法中對業(yè)務(wù)的要求，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長(cháng)期機制，深入推進(jìn)不良資產(chǎn)和防范事件的攻防戰。在全力壓縮庫存不良貸款的同時(shí)，加強庫存正常貸款和增量貸款的警告和基礎管理，從貸款前、貸款中、貸款后三個(gè)環(huán)節嚴格履行信用監督責任，保證信用業(yè)務(wù)穩步運行。同時(shí)，根據制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內部控制建設，為全面提高風(fēng)險預防管理能力，為促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎。
三、廉潔自律，嚴格要求自己。
此次方法學(xué)習對現實(shí)案例的總結和總結，對進(jìn)一步加強工作要求和規范行為、嚴格監督管理起著(zhù)重要作用。作為贛榆農商行的員工，總是以方法為行為規范，保持冷靜，遠離不良風(fēng)氣，不受各種誘惑，嚴格按照方法規章制度要求自己。
四、嚴格執行各項規章制度
進(jìn)一步提高自我防范能力我們平時(shí)不擅長(cháng)學(xué)習，對規章制度的理解不全面，只抱著(zhù)努力工作、遵守紀律的想法，忽視了規章制度和相關(guān)法律法規的'學(xué)習，隨著(zhù)時(shí)間的推移自由散漫的想法通過(guò)這次活動(dòng)的開(kāi)展，我深刻認識到不學(xué)習法律法規的相關(guān)條文，不熟悉規章制度對各環(huán)節的具體要求，就不能很好地遵守規章制度，也不能成為合格的贛榆農業(yè)商務(wù)員工。因此，掌握法律法規的基本知識，掌握內部各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實(shí)意義。
通過(guò)本次活動(dòng)的學(xué)習，聯(lián)系到全行實(shí)際，我覺(jué)得現在的關(guān)鍵是加強約束機制，嚴格的業(yè)務(wù)操作管理，加強業(yè)務(wù)監督，禁止職場(chǎng)責任混淆，業(yè)務(wù)運營(yíng)交叉，嚴格按照規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各種事件的發(fā)生。
銀行違規案例學(xué)習心得 4
近日以來(lái)，通過(guò)對我行員工違規案例的深入學(xué)習和剖析，觸發(fā)內心感慨萬(wàn)千。
一個(gè)個(gè)鮮活的案例，一幕幕熟悉的場(chǎng)景，讓我在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開(kāi)啟了一番關(guān)于工作責任與個(gè)人名利、職業(yè)道德與個(gè)人行為規范的思索和引申……
翻開(kāi)一頁(yè)頁(yè)沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場(chǎng)經(jīng)歷：他們中有的學(xué)校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運而順利的進(jìn)入銀行，成為許多學(xué)子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英;他們中有的從部隊光榮轉業(yè)后，因為政治過(guò)硬、管理能力強而走上銀行領(lǐng)導崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著(zhù)康莊大道繼續前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時(shí)的意念而戛然而止，灰飛煙滅。
是什么造成了這么多光榮背后的橫刀落馬，是什么催生了那么多中規中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是執行的不力，是覆蓋的盲點(diǎn)，還是心存僥幸而最終沒(méi)能堅守住那顆不肯安于平淡的心?
我記得我案例分析前言中有一段描述:制度在一定程度上總是落后于實(shí)踐，存在無(wú)法覆蓋的領(lǐng)域，執行不力，難以完善，需要文化的力量來(lái)彌補。因為文化更多的體現在引導、勸說(shuō)和影響上，它不僅具有水滴石穿的強大力量，而且更容易被理解和接受。制度規范人的行動(dòng)，文化激發(fā)人的內心，說(shuō)明任何制度的約束都不如自我內心的控制主動(dòng)和自然。作為一名銀行工作人員，從進(jìn)入銀行的那一刻起，就應該在金融戰線(xiàn)上承擔責任，哪怕只是一個(gè)普通的'儲蓄柜員，哪怕是一個(gè)千金的信貸人員，哪怕是一個(gè)高權重的領(lǐng)導干部！俗話(huà)說(shuō)，沒(méi)有責任，盡力而為。銀行工作責任重大，一念之差可能會(huì )給銀行造成巨大損失。以下案例令人震驚:一個(gè)會(huì )計師受不了360多萬(wàn)元的外部詐騙，一個(gè)信貸人員在短時(shí)間內受不了不良社會(huì )的誘惑；一個(gè)信貸人員被懷疑是360多萬(wàn)元�！�
作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過(guò)橋時(shí)”，這就要正確處理好工作責任與個(gè)人名利的關(guān)系：所謂“人為財死，鳥(niǎo)為食亡”，名利對于很多人來(lái)說(shuō)無(wú)疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長(cháng)久?不顧良心和道德的約束得到的一時(shí)揮霍無(wú)度又怎能讓自己和家人安心?只有樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，正確處理好個(gè)人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復雜的環(huán)境中為內心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。
有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過(guò)一番欲無(wú)度，終得身陷囹圄中;
有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經(jīng)過(guò)一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!
以上兩種人生，該得誰(shuí)，該棄誰(shuí)，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價(jià)值觀(guān)，其人生就會(huì )呈現出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已!
銀行違規案例學(xué)習心得 5
最近以來(lái)，通過(guò)對我們員工違反案例的深入學(xué)習和分析，感慨萬(wàn)千。
生動(dòng)的案例，熟悉的場(chǎng)面，讓落馬的同事們嘆息，工作責任和個(gè)人名利、職業(yè)道德和個(gè)人行為規范的思考和申報也開(kāi)始了……
打開(kāi)一頁(yè)沉重的案例，其中主人公很多學(xué)生羨慕的職場(chǎng)經(jīng)驗。他們中的一些學(xué)校畢業(yè)后，在很多求職者中幸運地進(jìn)入銀行，成為很多學(xué)生羨慕的銀行職員，他們中的一些人作為優(yōu)秀的人才被引進(jìn)銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英，他們中的一些人從部隊光榮轉行后，政治嚴格，管理能力強，進(jìn)入銀行領(lǐng)導崗位……這樣的例子不勝枚舉。這些人應該在人們羨慕和贊美的眼中繼續英姿颯爽地奔走，應該一步一步地向康莊街道前進(jìn)，但他們的榮耀、他們的未來(lái)、他們的事業(yè)以及他們家人的幸福生活因為當時(shí)的想法突然停止，灰飛煙滅。
什么引起了這么多榮耀背后的橫刀落馬，什么引起了那么多中規中矩的追逐利益？是制度的.缺失，是執行的力量，是壟斷的盲點(diǎn)，還是心里有運氣，最終不能保護不安定的心？
我記得在我的案例分析書(shū)的前言中，制度在一定程度上總是落后于實(shí)踐，有無(wú)法復蓋的領(lǐng)域，有執行力，難以完美，需要文化的力量來(lái)彌補。因為文化更多地體現在引導、勸導和感化上，不僅具有水滴石穿著(zhù)的強大力量，而且容易被理解和接受。制度規范的是人的行動(dòng)，文化感召的是人的心，任何制度的制約都比不上自我心的控制。作為銀行職員，從進(jìn)入銀行的瞬間開(kāi)始，應該有在金融戰線(xiàn)上的負責人，即使只是普通的儲蓄柜員，即使是女兒的信用負責人，也應該有高權重的領(lǐng)導干部所謂負責人沒(méi)有大小，盡最大努力，完美無(wú)缺。銀行工作責任重大，一念之差可能給銀行帶來(lái)巨大損失。以下案例令人吃驚:某會(huì )計負責人無(wú)法忍受外界賭博的誘惑，挪用公款700多萬(wàn)元，在短時(shí)間內浪費的某信用負責人無(wú)法抵抗賄賂的誘惑，貸款前后流入形式，受到蒼蠅的小利益，罪犯騙走了我行360萬(wàn)元的信用資金
作為銀行職員，面對日理斗金的情況，面對糖衣炮彈的彈的襲擊，什么也不吃驚。像敵人的日子一樣思念，心情總是像過(guò)橋一樣，正確處理工作責任和個(gè)人名利的關(guān)系。人為財死，鳥(niǎo)為食死，名利對很多人來(lái)說(shuō)確實(shí)是很有魅力的東西，但是想馬失去前蹄，危險交換的名利會(huì )變長(cháng)嗎？無(wú)視良心和道德約束，暫時(shí)浪費，怎樣才能讓自
己和家人安心呢？只有樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，正確處理個(gè)人得失關(guān)系，才能在復雜的環(huán)境中為心留下涼爽平靜的綠地，永遠是常綠的。
懷著(zhù)貪婪的心，追求名字追求利益，盲目比較，經(jīng)過(guò)無(wú)限的欲望，終于被關(guān)進(jìn)監獄有志不渝者，不計得失，忘記工作，經(jīng)過(guò)寒冷，梅花撲鼻！
以上兩種人生，應該得到誰(shuí)，應該拋棄誰(shuí)，當然，作為銀行職員，選擇不同的態(tài)度和價(jià)值觀(guān)，其人生會(huì )呈現不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者多敗，寧靜致遠者多成，就是這樣！
銀行違規案例學(xué)習心得 6
總公司編輯發(fā)行了全體員工學(xué)習的《中國建設銀行警告教育案例》，收集了近年來(lái)全體發(fā)生的30個(gè)重大典型案例，通過(guò)分析具體案例，詳細描述了案件的經(jīng)過(guò)，深入分析了案件的原因，同時(shí)也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認為這本書(shū)非常及時(shí)，具有很強的真實(shí)性、警告性和可讀性，對我們全體員工具有很強的警告作用。
走錯一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長(cháng)治市郊區分行曾是長(cháng)治市分行多年利潤大戶(hù)和先進(jìn)機構，也是長(cháng)治市分行會(huì )計工作中最早達到總公司一級標準的基礎。但是，在這個(gè)耀眼的光環(huán)下，原社長(cháng)李偉與金融經(jīng)紀人們合作，通過(guò)偽造顧客印鑒等違法手段，從2004年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬(wàn)元，投資工廠(chǎng)，支付高額利息，給建設銀行帶來(lái)重大的資金風(fēng)險和聲譽(yù)損失。
反省這個(gè)事件的原因有很多。既有內部原因，也有外部原因的.主觀(guān)原因，也有客觀(guān)原因的基層領(lǐng)導監督不足的問(wèn)題，也有業(yè)務(wù)管理基礎薄弱的問(wèn)題。從當時(shí)的實(shí)際情況來(lái)看，長(cháng)期以來(lái)，長(cháng)治市郊區分公司形成的頂級負責制過(guò)于集中了頂級的權力。班級成員之間盲目服從，只講團結，不講原則，彼此監督難以形成。有些員工威脅權威，為了考慮自己的發(fā)展和利益，只能服從領(lǐng)導，不能監督。
在這個(gè)事件中，有熟悉會(huì )計業(yè)務(wù)的副科長(cháng)，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發(fā)現實(shí)施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監督，一步一步地走向了犯罪的深淵。
十案十違。有章不循，違規操作是事件發(fā)生的最主要原因。從事件中暴露的問(wèn)題來(lái)看，長(cháng)治市有效區分公司的規章制度是虛構的。內部控制管理混亂，相互制約關(guān)系破壞，業(yè)務(wù)操作過(guò)程中有章節，違規操作問(wèn)題嚴重。該行賬戶(hù)管理制度執行不嚴格，印鑒和操作員密碼管理不善，重要空白證書(shū)管理混亂，支付結算制度落實(shí)不當，李偉參與欺詐，挪用銀行資金成功
事件發(fā)生后，司法機關(guān)逮捕了12名有關(guān)人員，共有17名建設者。這么多人沒(méi)有人馬上發(fā)現，馬上通報。這表明有相當多的員工責任意識、風(fēng)險防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我保護意識、簡(jiǎn)單聽(tīng)信、盲目服從、互不防范、不嚴格執行規章制度、客觀(guān)地為犯罪分子提供機會(huì )。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機可乘。
因此，我認為這個(gè)事件發(fā)生在我們周?chē)难嗔⒈录�，與這個(gè)事件有很多相似之處。一是監督檢查不足，違法操作問(wèn)題不能及時(shí)發(fā)現二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機乘坐三是員工防范意識差，對領(lǐng)導盲目服從，失去原則。
這一系列事件不僅給建設帶來(lái)了重大的資金風(fēng)險和損失，還損害了建設形象，對所有相關(guān)人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步一步地進(jìn)入深淵。
銀行違規案例學(xué)習心得 7
一些債權人在工行上海分行門(mén)口聚集。這些人士聲稱(chēng)，工行原普陀支行員工劉遙涉嫌非法集資，欠下巨額款項未能歸還。
楊小姐，即為債權人之一。她先后于去年12月6日、7日借款170萬(wàn)元、150萬(wàn)元給溫州銀行上海分行職員徐某，將款項劃至其指定的賬戶(hù)上，并約定于當年12月11日還款，日息千分之1點(diǎn)5。徐某作為借款人開(kāi)立借條給楊小姐，工行上海分行職員劉遙作為擔保人。
12月11日，徐某并未按照事先約定還款給楊小姐。楊小姐電話(huà)問(wèn)詢(xún)，徐某稱(chēng)，客戶(hù)貸款尚未批下來(lái)，需要先開(kāi)貸審會(huì )后才能放款。徐某稱(chēng)，12月13日下午兩點(diǎn)后肯定會(huì )還款。
12月13日下午兩點(diǎn)，楊小姐并未等來(lái)還款的信息。在多次致電無(wú)人接聽(tīng)后，徐某最終來(lái)電告知，其款項并非是客戶(hù)過(guò)橋貸款，而是給了劉遙用來(lái)還債。并約定次日見(jiàn)面協(xié)商。
12月14日，楊小姐與徐某、劉遙在中山公園的`一個(gè)咖啡館見(jiàn)面。劉遙承認，其資金無(wú)法按時(shí)返還，他將款項用來(lái)還債�！皠⑦b說(shuō)他對外負債有近億，還不僅僅是我這320萬(wàn)�！睏钚〗銓τ浾弑硎�。
與楊小姐具有相同遭遇的另外一個(gè)債權人稱(chēng)她借給了徐某220萬(wàn)元，而徐某實(shí)際上將款項給了劉遙。她的債權不是短期借款而是長(cháng)期借款，利息月結。這位債權人在12月中旬無(wú)法獲得到期本息之后，與熟識的楊小姐交流，才知道朋友倆均成了受害人。
實(shí)際上只有五位債權人參與，涉及金額為1280萬(wàn)元�！拔覀冎岸几炷澈蛣⑦b相熟，跟徐某認識的時(shí)間更長(cháng)些�！睏钚〗惴Q(chēng)，徐某和劉遙此前也曾多次以過(guò)橋貸款的名義向他們籌資，“此前信用狀況都比較好，一直能及時(shí)還本付息，因而我們對其放款的金額也就逐步地放大�！�
據悉，徐某跳槽去溫州銀行上海分行前為工行上海分行職員。劉遙為徐某的同事。據媒體報道稱(chēng)，至12月，徐某利用職務(wù)之便，以其銀行貸款客戶(hù)需要過(guò)橋資金為由，多次向多名受害人借取資金高達數千萬(wàn)元。徐某將這些資金借給了劉遙，以助其歸還高利貸的本息。
銀行違規案例學(xué)習心得 8
近年來(lái)，銀行違規放貸的問(wèn)題頻頻曝光，引起了廣泛關(guān)注和討論。銀行作為金融機構，其核心職責是為社會(huì )經(jīng)濟發(fā)展提供貸款服務(wù)，但違規放貸的現象卻給金融行業(yè)帶來(lái)了嚴重的負面影響。針對這一問(wèn)題，我通過(guò)對銀行違規放貸案例的研究和總結，深感違規放貸對于銀行和整個(gè)金融體系的不良影響，也明確了該問(wèn)題的重要性。在此基礎上，我提出了加強監管、完善內控制度、加強員工素質(zhì)培養等建議，以期能夠有效遏制銀行違規放貸的現象，保護金融體系的良性發(fā)展。
首先，銀行違規放貸現象對整個(gè)金融體系造成了嚴重破壞。違規放貸不僅增加了銀行風(fēng)險，也損害了金融市場(chǎng)的公平和健康發(fā)展。在違規放貸過(guò)程中，銀行往往忽視風(fēng)險評估，對借款人的資信狀況和還款能力沒(méi)有足夠的了解。這種情況下，一旦借款人無(wú)法償還貸款，銀行將面臨巨大的損失。同時(shí)，違規放貸也導致金融市場(chǎng)的價(jià)格形成機制扭曲，不公正競爭的現象泛濫，從而影響了金融市場(chǎng)的穩定和正常運行。
其次，銀行自身也因違規放貸而受到重創(chuàng )。違規放貸往往存在于內部控制不完善、監管不力等情況之下。銀行在面臨競爭壓力和利益誘惑時(shí)，往往會(huì )忽視風(fēng)險管理和內控制度的建設。這種短視行為既對銀行運營(yíng)業(yè)務(wù)產(chǎn)生負面影響，也損害了銀行的品牌形象和聲譽(yù)。一旦銀行信譽(yù)受損，就會(huì )導致存款流失、利潤下降等問(wèn)題，甚至引發(fā)金融危機。
然后，要解決銀行違規放貸問(wèn)題，加強監管工作是必不可少的。監管部門(mén)應加大對銀行的監督力度，建立健全的風(fēng)險評估機制和內控管理制度，確保銀行依法經(jīng)營(yíng)、規范運作。同時(shí)，監管部門(mén)也應提高自身監管能力和技術(shù)手段，及時(shí)發(fā)現違規放貸的跡象和風(fēng)險，加強對銀行的監測和警示。
此外，銀行自身也需要加強內控管理，完善相應的制度和流程。銀行應加強對員工的培訓和教育，提高他們的風(fēng)險意識和責任意識。同時(shí)，銀行應建立健全的風(fēng)險評估體系，加強對客戶(hù)還款能力的評估和核實(shí)，確保貸款的安全性和合規性。銀行還應加強內部監督和審計工作，及時(shí)發(fā)現和糾正違規放貸的行為，避免損害銀行的`利益和聲譽(yù)。
最后，加強金融行業(yè)的合作與交流也是解決銀行違規放貸問(wèn)題的關(guān)鍵。銀行、監管部門(mén)、學(xué)術(shù)界和社會(huì )各界必須形成合力，共同制定和推動(dòng)相關(guān)政策法規的制定和實(shí)施。銀行可以通過(guò)參與行業(yè)協(xié)會(huì )、舉辦專(zhuān)業(yè)交流會(huì )議等方式，與同行進(jìn)行經(jīng)驗分享和合作研究，相互監督、共同進(jìn)步。
總之，銀行違規放貸的現象對金融行業(yè)和經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展帶來(lái)了嚴重的負面影響。因此，加強監管、完善內控制度、加強員工培訓、加強行業(yè)合作是解決銀行違規放貸問(wèn)題的關(guān)鍵。只有銀行和監管部門(mén)共同努力，才能實(shí)現金融行業(yè)健康發(fā)展，為經(jīng)濟社會(huì )的持續穩定增長(cháng)提供更好的金融服務(wù)。
銀行違規案例學(xué)習心得 9
銀行作為金融行業(yè)的核心機構，承擔著(zhù)居民資金存儲、貸款放款等重要職責。然而，隨著(zhù)金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，一些銀行在追求利潤最大化的同時(shí)，也出現了一些違規操作的案例。這些案例不僅損害了客戶(hù)的利益，也給銀行業(yè)帶來(lái)了巨大的聲譽(yù)風(fēng)險。本文將以違規操作銀行案例為背景，探討其背后的原因，并總結對于銀行從業(yè)者和監管機構應該有的心得體會(huì )。
第一段：案例回顧。
違規操作銀行案例，通常指的是銀行員工利用職務(wù)之便，違背合規要求和職業(yè)道德，在業(yè)務(wù)操作中做出違規行為，危害了客戶(hù)資金安全和市場(chǎng)秩序。比如，某銀行在貸款審批過(guò)程中違規為某企業(yè)提供貸款，而這家企業(yè)實(shí)際上在經(jīng)營(yíng)狀況上存在嚴重隱患。后果是企業(yè)發(fā)展不佳，無(wú)法還款，銀行遭受巨大損失。這樣的違規操作銀行案例屢見(jiàn)不鮮，給整個(gè)金融行業(yè)帶來(lái)了巨大負面影響。
第二段：案例背后的原因。
違規操作銀行案例背后有著(zhù)諸多原因。首先，一些銀行員工由于利益驅動(dòng)，利用職務(wù)便利謀取個(gè)人利益。他們往往對客戶(hù)信息掌握較多，通過(guò)泄露、篡改信息等違規手段，為自己謀取私利。其次，一些銀行的內控和審計機制并不健全，監管不力。這為銀行員工的違規操作提供了可乘之機。最后，金融市場(chǎng)的高度競爭和利益驅動(dòng)也使得一些銀行不惜違規操作來(lái)追求利潤最大化。這一系列原因共同促成了違規操作銀行案例的發(fā)生。
第三段：?jiǎn)T工應有的自律和責任。
對于銀行員工來(lái)說(shuō)，自律和責任是最基本的要求。首先，員工應明確職責，嚴格遵守職業(yè)道德。其次，員工應加強自身的法律法規和合規意識，保持對合規要求的敏感性和警覺(jué)性，杜絕違規操作的發(fā)生。此外，銀行員工還應注重提升個(gè)人素質(zhì)，加強金融知識和風(fēng)險管理能力的學(xué)習，提高自身的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險意識，從而更好地為客戶(hù)服務(wù)。
第四段：監管機構執法力度的加強。
監管機構在案例曝光后也應及時(shí)采取有效措施，加強銀行行業(yè)的監管力度。首先，監管機構應加強對銀行的監督檢查，確保銀行業(yè)務(wù)操作的合規性。其次，監管機構應嚴厲打擊違法違規行為，對于違規操作銀行案例中的責任人進(jìn)行從嚴懲處，從而起到震懾作用。同時(shí)，監管機構還應完善相關(guān)法律政策，提高其針對性和實(shí)際操作性，為打擊違規操作提供更堅實(shí)的法律基礎。
第五段：倡導整體合規文化。
除了銀行員工和監管機構的努力外，整體合規文化的建立也是重要的環(huán)節。銀行業(yè)應該加強合規文化建設，倡導整體合規意識和道德風(fēng)險規制。銀行應制定詳細的合規標準和規程，明確員工行為的合規要求，并進(jìn)行培訓和考核，確保員工形成合規化的行為習慣。同時(shí)，銀行還應加強對風(fēng)險的`識別和預防，建立健全的風(fēng)險管理制度，從源頭上控制風(fēng)險的產(chǎn)生，杜絕違規操作。
總結：違規操作銀行案例對于整個(gè)金融行業(yè)而言都是一次嚴重的警示。銀行從業(yè)者應牢記自律和責任，加強專(zhuān)業(yè)素養的提升，遵守相關(guān)法規，嚴守職業(yè)道德；監管機構應加強監管力度，打擊違規行為；金融機構應倡導整體合規文化，建立健全的風(fēng)險管理體系。只有這樣，才能有效避免違規操作銀行案例的發(fā)生，確保金融市場(chǎng)的穩定和客戶(hù)的利益安全。
銀行違規案例學(xué)習心得 10
昨日，我行召開(kāi)了金融違法案例視頻培訓會(huì )，邀請了公安部門(mén)的相關(guān)領(lǐng)導做了銀行違法案件的講演。通過(guò)這次學(xué)習，我進(jìn)一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習現將本人的心得體會(huì )淺淡如下：
案件的發(fā)生，無(wú)論是對國家和社會(huì )，還是對單位和個(gè)人都有很大的危害性：
1、給國家和社會(huì )造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會(huì )，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì )對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。
2、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶(hù)，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現案件，那么我們會(huì )放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎?答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶(hù)懷疑我們誠信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著(zhù)更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì )在頃刻之間化為烏有。
4、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的`痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(cháng)時(shí)間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來(lái)源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應該從以下幾個(gè)方面著(zhù)手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀(guān)和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理。而在會(huì )計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會(huì )計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現象；印、證、押管理；會(huì )計交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過(guò)這次學(xué)習，我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，并對照有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
銀行違規案例學(xué)習心得 11
近年來(lái)，銀行業(yè)的發(fā)展如火如荼，成為經(jīng)濟發(fā)展的重要支柱。然而，一些銀行為了追求利益最大化，不擇手段放貸違規，給社會(huì )經(jīng)濟帶來(lái)了極大的風(fēng)險。筆者深感銀行違規放貸的危害性，通過(guò)對這一問(wèn)題的深入思考和研究，得出了一些心得體會(huì )。
首先，銀行違規放貸嚴重侵害了客戶(hù)權益，給借款人帶來(lái)了沉重的負擔。在貸款時(shí)，一些銀行為了提高績(jì)效和獎金，忽視了借款人的實(shí)際還款能力和借款目的。他們故意掩蓋借款合同的真實(shí)情況，讓借款人簽訂了自己無(wú)法履行的合同，使其陷入債務(wù)陷阱。此外，一些銀行借款利率過(guò)高，給借款人帶來(lái)了巨大的經(jīng)濟負擔，甚至迫使其破產(chǎn)或喪失生活能力。銀行作為金融機構，本應注重客戶(hù)的`權益保護，但違規放貸的行為卻使客戶(hù)成為了犧牲品。
其次，銀行違規放貸不僅損害了借款人的利益，也對整個(gè)金融市場(chǎng)造成了嚴重的風(fēng)險。當一些銀行不負責任地放貸，他們往往忽視了風(fēng)險評估和風(fēng)險管理的重要性。一旦借款人無(wú)力償還貸款，銀行將面臨信用風(fēng)險和流動(dòng)性風(fēng)險的巨大壓力。而一旦有多家銀行因此陷入困境，就會(huì )對整個(gè)金融市場(chǎng)和經(jīng)濟體系產(chǎn)生連鎖反應。筆者認為，銀行作為金融中介機構，必須加強風(fēng)險管理，不輕易放棄對借款人的審核和監管。
再次，銀行違規放貸也給社會(huì )帶來(lái)了不良影響。一些銀行放貸違規的行為，導致了金融市場(chǎng)失去信任和穩定，進(jìn)而影響了整個(gè)社會(huì )經(jīng)濟秩序的運轉。同時(shí)，這種行為也給金融業(yè)的聲譽(yù)帶來(lái)了很大的損失，影響了行業(yè)的形象和發(fā)展。銀行作為國家經(jīng)濟的重要支撐，必須恪守守法誠信的原則，維護良好的社會(huì )公共秩序。
最后，筆者深知銀行違規放貸問(wèn)題的治理需要多方共同努力。首先，銀行應加強內部管理，建立健全的獎懲制度。銀行應加強員工培訓，增強員工的法律意識和道德觀(guān)念，確保員工不違法違規放貸。其次，監管部門(mén)應加強對銀行的監管力度，嚴懲銀行違規放貸行為，維護金融市場(chǎng)的穩定。同時(shí)，也要加大借款人的權益保護力度，建立健全的投訴舉報機制，讓借款人有渠道維護自己的權益。最后，社會(huì )各界也應加強對銀行違規放貸的監督和輿論監督，形成全社會(huì )監督銀行業(yè)的良好氛圍。
綜上所述，銀行違規放貸的危害性不可忽視。銀行應加強內部風(fēng)控，保護客戶(hù)的權益；監管部門(mén)應加大監管力度，嚴肅打擊違規放貸行為；社會(huì )各界要加強監督，形成全社會(huì )共同維護金融秩序的良好氛圍。只有這樣，我們才能建設一個(gè)穩定、和諧、繁榮的金融市場(chǎng)，促進(jìn)經(jīng)濟的持續發(fā)展。
銀行違規案例學(xué)習心得 12
近日，銀行違規辦卡案例在社會(huì )引起極大關(guān)注。假卡、重卡、透支等種種亂象，讓我們不禁為此感到擔憂(yōu)。這個(gè)時(shí)候，我們不得不思考這樣一些問(wèn)題：銀行已經(jīng)成為現代經(jīng)濟的重要組成部分，政府和社會(huì )對其有更高的期望，對于銀行違規辦卡問(wèn)題應該如何進(jìn)行有效管控？在銀行工作多年的我，深知銀行違規辦卡的種種問(wèn)題，下面，我將結合案例，從多角度探討該事件給我們帶來(lái)的啟示與思考。
一、背景與事件經(jīng)過(guò)。
銀行是現代經(jīng)濟的重要組成部分，為經(jīng)濟發(fā)展提供了強有力的支撐。但是，近日，銀行違規辦卡問(wèn)題頻現，造成了極大的社會(huì )反響。銀行違規辦卡主要包括兩個(gè)方面：其一是銀行工作人員非法辦理信用卡或貸款卡，或者超出授權額度為客戶(hù)提供貸款服務(wù)，其二是銀行為了實(shí)現業(yè)績(jì)目標，聚焦客戶(hù)開(kāi)卡，從而采取了一系列不正當的'手段，如虛構客戶(hù)資料、強制交付銀行卡，影響了銀行形象和客戶(hù)利益保障。這其中最為典型的案例莫過(guò)于某銀行虛開(kāi)信用卡事件。該銀行通過(guò)虛構客戶(hù)資料，在不知情的情況下為客戶(hù)開(kāi)卡，最后導致涉案金額高達數億元。事件過(guò)后，該銀行迅速出臺了一系列針對信用卡管理的引導性文件，但這些并不能從根本上解決問(wèn)題。
二、問(wèn)題成因。
銀行違規辦卡是由多重因素影響所致，我們可以從以下幾個(gè)層面來(lái)思考問(wèn)題：
一是機構層面，銀行為了提升業(yè)績(jì)，采取了一些不正當的手段來(lái)擴大經(jīng)營(yíng)規模，高壓促銷(xiāo)的風(fēng)氣在銀行系統內廣泛流傳；
二是制度層面，銀行制度約束不夠，內部控制缺陷明顯，很多事實(shí)上已經(jīng)被禁止的行為仍然存在；
三是個(gè)人層面，由于銀行工作人員素質(zhì)不高、職業(yè)操守缺失、利益訴求強烈等原因，導致了違規行為的發(fā)生。
三、應對措施。
對于銀行違規辦卡問(wèn)題的解決，需要全面梳理業(yè)務(wù)流程，確保銀行各環(huán)節的規范化和規范化。一方面，盡早發(fā)現銀行個(gè)別工作人員在開(kāi)卡過(guò)程中存在違規行為，舉一反三地對銀行各項業(yè)務(wù)進(jìn)行管控；另一方面，加強銀行員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)操守培訓，使銀行工作人員樹(shù)立誠信意識和服務(wù)意識，從而確保銀行服務(wù)的質(zhì)量和安全性。另外，銀行監管也要加強對銀行內部控制和信用管理的監督，建立起主動(dòng)預防、有效監督的體系。
四、啟示與思考。
銀行違規辦卡事件引發(fā)了我們對現代金融體系的三重思考：一是需求量居高不下，銀行為了激發(fā)客戶(hù)、搶占市場(chǎng)就必須發(fā)揮市場(chǎng)機制的作用；二是市場(chǎng)監管不到位，監管機構必須加強監管能力，加強執法力度，建立執法制度和監管體系；三是銀行需要加大信息化建設力度，依靠技術(shù)手段提供更加豐富優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，從而打破傳統的監管和服務(wù)模式，提升服務(wù)質(zhì)量和安全性，滿(mǎn)足更多消費者的需求。
五、總結。
銀行違規辦卡是金融行業(yè)面臨的重大挑戰和風(fēng)險。對于銀行來(lái)說(shuō)，不斷完善內部控制、加強員工職業(yè)操守，落實(shí)從業(yè)人員的責任與義務(wù)等不能缺少。監管機構也必須加強監管功效，針對銀行開(kāi)卡、授權等相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，建立相應的監管和規范體系，形成協(xié)同共治的工作氛圍，確保市場(chǎng)的平穩運作，為社會(huì )創(chuàng )建一個(gè)健康、有序和穩定的金融市場(chǎng)。只有這樣，才能將銀行的穩健性與科技化相結合，走向全新的發(fā)展階段。
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