合規心得體會(huì )短文

　　某些事情讓我們心里有了一些心得后，可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì )的方式將其記錄下來(lái)，這樣能夠培養人思考的習慣。那么好的心得體會(huì )是什么樣的呢？以下是小編收集整理的合規心得體會(huì )短文，希望能夠幫助到大家。

合規心得體會(huì )短文1

　　在前段時(shí)間的學(xué)習教育活動(dòng)中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為農行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。

　　第一，要把以“客戶(hù)為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。

　　“基礎牢固，穩如泰山;基礎不牢，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著(zhù)重要作用，客戶(hù)創(chuàng )造市場(chǎng)，客戶(hù)創(chuàng )造價(jià)值，客戶(hù)是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶(hù)，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現。如果每個(gè)崗位的員工都能?chē)栏褚�求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會(huì )得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺(jué)轉變觀(guān)念，將自身工作作為第一道防線(xiàn)納入到風(fēng)險控制體系中，引導和帶領(lǐng)全行員工形成規范操作，防范風(fēng)險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶(hù)服務(wù)當作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內控政策、法規、制度的`執行和落實(shí)，全面加強風(fēng)險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

　　第二，要更新服務(wù)意識。

　　現實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎是市場(chǎng)，沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶(hù)就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是目前提高我行核心競爭能力的當務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場(chǎng)競爭越來(lái)越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng )造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶(hù)才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強烈的市場(chǎng)意識，善于研究現實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準客戶(hù)定位，牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)服務(wù)的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)將會(huì )給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤。

　　第三，要著(zhù)實(shí)提高風(fēng)險管理水平與技能。

　　一方面，從我行自身來(lái)看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下，我們很長(cháng)一段時(shí)間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節約成本的有效措施，許多領(lǐng)導到員工沒(méi)有很好地樹(shù)立節約成本的意識。實(shí)踐證明，無(wú)約束下的經(jīng)營(yíng)，就會(huì )增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。因此，我們要改變以往盲目地追求規模和數量的增長(cháng)，重規模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長(cháng)期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學(xué)會(huì )在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約，認真測算評估投入與產(chǎn)出的數額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進(jìn)銀行強調的“風(fēng)險管理意識和能力是以客戶(hù)為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領(lǐng)導，只有風(fēng)險服務(wù)意識還不夠，還要有風(fēng)險服務(wù)技能。要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入每個(gè)員工的心中，進(jìn)一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

　　第四，要樹(shù)立全面協(xié)調均衡的經(jīng)營(yíng)理念。

　　目前，我行利潤的主要來(lái)源還是依賴(lài)客戶(hù)業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統業(yè)務(wù)遠遠無(wú)法達到市場(chǎng)的需求。隨著(zhù)資本一級市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶(hù)已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶(hù)需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問(wèn)題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應該在為客戶(hù)提供資金融通服務(wù)的同時(shí)，也能夠向客戶(hù)提供資金清算、財務(wù)顧問(wèn)、財富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)�，F在，中間業(yè)務(wù)的內涵在迅速擴充，提升客戶(hù)服務(wù)價(jià)值和對客戶(hù)價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規則的內在要求。為上經(jīng)，我們農行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規文化建設，通過(guò)強化教育培訓、組織風(fēng)險點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，讓合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值的觀(guān)念已深入人心。讓依法決策、合規經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事、合規操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風(fēng)險的能力，為業(yè)務(wù)持續健康地發(fā)展創(chuàng )造了良好條件。

合規心得體會(huì )短文2

　　近期，省行開(kāi)展了“從我做起，合規操作”專(zhuān)題教育學(xué)習活動(dòng)，在學(xué)習活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次教育學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。

　　一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻

　　在平凡中奉獻，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如所有人農行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒(méi)有所有人每一位同志的無(wú)私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對所有人最引為用以規范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規則。

　　二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識

　　“沒(méi)有規矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是所有人臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的'形勢下，所有人都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。所有人每天面對形形色色不同層次的客戶(hù)和形形色色事物，更加要求所有人一線(xiàn)員工有高度的思想覺(jué)悟。

　　三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識

　　銀行號稱(chēng)“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，所有人的制度才得于實(shí)施，所有人的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

　　通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

合規心得體會(huì )短文3

　　我們泓芝驛信用社社認真貫徹落實(shí)銀監部門(mén)、上級聯(lián)社的案件專(zhuān)項治理、“五大”系列活動(dòng)、合規管理年等三大專(zhuān)項工作的文件與會(huì )議精神，召開(kāi)了再動(dòng)員會(huì )議，并對照三個(gè)《實(shí)施方案》，認真組織，嚴格要求，現已圓滿(mǎn)完成了學(xué)習階段任務(wù)。在學(xué)習階段，每位員工都能積極參加，全面系統地學(xué)習了方案要求的內容，并認真記好學(xué)習筆記。通過(guò)學(xué)習，全員在思想上普遍形成了“合規操作、防范風(fēng)險”的工作意識，在實(shí)際工作自覺(jué)從我做起，按章辦事，相互監督，共同促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。我主要談?wù)勛约涸趯W(xué)習過(guò)程中的幾點(diǎn)感受：

　　一、學(xué)習氛圍比較濃厚

　　信用社組織外勤與內勤人員，分兩批進(jìn)行集中學(xué)習，且每天都有專(zhuān)人負責帶領(lǐng)大家學(xué)習，全員也都能自覺(jué)地參加每天的集中學(xué)習，不請假、不遲到，認真聽(tīng)講、細記重點(diǎn)。正是基于信用社領(lǐng)導重視、員工充分認識到目前新形勢下合規管理防范風(fēng)險的緊迫性，大家學(xué)習觀(guān)念才由被動(dòng)變主動(dòng)、由走走過(guò)場(chǎng)變深入認真，學(xué)習態(tài)度非常端正。通過(guò)一起學(xué)習，一起討論，學(xué)習筆記相互比較、你追我趕，共同營(yíng)造了良好的學(xué)習氛圍。

　　二、合規意識得到提高

　　通過(guò)學(xué)習，全員再一次認識到違規經(jīng)營(yíng)不但會(huì )給信用社造成巨大的資金損失，而且還會(huì )嚴重影響到信用社的社會(huì )形象，必將束縛信用社的持續發(fā)展;充分認識到只有扎實(shí)開(kāi)展好“三大專(zhuān)項”活動(dòng)，全員才能進(jìn)一步轉變經(jīng)營(yíng)理念，工作中才能自覺(jué)地把“合法守規”作為一個(gè)最低標準，經(jīng)手業(yè)務(wù)時(shí)心中應時(shí)刻高舉“這面合規旗”，真正以一個(gè)主人翁的姿態(tài)，嚴格照章操作，敢于接受群眾監督，為信用社盡到責，為客戶(hù)服好務(wù)。

　　三、抓好學(xué)習長(cháng)效機制

　　“合規管理、防范風(fēng)險”觀(guān)念，是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應堅持的一個(gè)原則，當然也是需要一定時(shí)間來(lái)塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的`事情，不能簡(jiǎn)單地認為通過(guò)一個(gè)階段的學(xué)習教育就能達到的，所以今后全員的學(xué)習一定要進(jìn)一步加強，且要長(cháng)抓不懈，大力開(kāi)展崗位操作、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德、社會(huì )公德等全方位地教育培訓。要切實(shí)從提高學(xué)習興趣點(diǎn)出發(fā)，改變一味單調的學(xué)習活動(dòng)，積極通過(guò)采取多種形式，如組織“你問(wèn)我答”、“你出題我考試”等活動(dòng)，也可通過(guò)“拉家�！钡姆绞綄�學(xué)習內容穿插其中，既活躍學(xué)習氣氛，又增強學(xué)習效果。

　　四、合規管理從我做起

　　高級管理層要引導員工樹(shù)立“違規就是風(fēng)險”、“一人違規，全社遭殃”的理念，教育員工汲取教訓，珍惜現在的工作崗位。但是，合規決不僅僅是高級管理層、合規部門(mén)以及合規工作人員的事，是要每位員工都要積極參與、認真履行職責才能達到的。只有全員參與，自上而下都深刻認識“合規從我做起、從現在做起”，才能形成機構內部誠信守則的合規氛圍。全員通過(guò)學(xué)習討論，發(fā)現工作中存在什么問(wèn)題、存在什么漏洞，并積極獻計獻策，共同去彌補漏洞，共同去健全制度和規程，共同去監督不良行為，共同去遏制違規行為。全員通過(guò)學(xué)習討論，真正把現有的制度整合梳理成清晰和簡(jiǎn)明扼要的流程，易學(xué)、易懂、易操作、易檢查，形成“一項業(yè)務(wù)一本手冊，一個(gè)流程一項制度，一個(gè)崗位一套規定”。

合規心得體會(huì )短文4

　　所有人銀行員工工作在業(yè)務(wù)第一線(xiàn)，站在經(jīng)營(yíng)管理最前沿，自身的素質(zhì)和能力，體現著(zhù)行風(fēng)行貌，影響和決定著(zhù)銀行竟爭力的提升和可持續發(fā)展。那么銀行員工如何才能在新形勢下，把好角色要求，應對時(shí)代挑戰，與時(shí)俱進(jìn)地合規操作呢？

　　綜合柜員，是直接面對客戶(hù)的群體，更是銀行服務(wù)的窗口，柜員的日常工作是單調的，面對各種客戶(hù)，柜員要熟練操作，熱情服務(wù)，日復一日，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶(hù)真正體會(huì )到銀行的真誠。

　　通過(guò)這點(diǎn)時(shí)間的學(xué)習，我要求自己做到一下幾點(diǎn)：

　　一、 努力學(xué)習，掌握過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)

　　社會(huì )發(fā)展的步伐日益加快，社會(huì )主義事業(yè)突飛猛進(jìn)，銀行作為一個(gè)重要的社會(huì )產(chǎn)業(yè)部門(mén)，只有符合這種行進(jìn)的律動(dòng)，才能真正發(fā)揮其應有的作用。銀行員工如果無(wú)所用心、因循守舊、默守陳規，感受不到社會(huì )迅猛前進(jìn)的步伐，就勢必被歷史所淘汰。與時(shí)俱進(jìn)的銀行業(yè)要求員工迅速跟進(jìn)，始終保持一種進(jìn)取精神，實(shí)現與社會(huì )發(fā)展的同振共頻。

　　處在現代經(jīng)濟發(fā)展中心的.銀行及其員工更應有學(xué)習要求、學(xué)習精神、學(xué)習能力，因為所有人處在一個(gè)知識創(chuàng )新的時(shí)代、終身學(xué)習的時(shí)代，知識更新目不暇接，金融產(chǎn)品、金融服務(wù)日新月異，只有順應生產(chǎn)力發(fā)展的新要求，以“學(xué)”為核，講學(xué)風(fēng)、鉆學(xué)問(wèn)、增學(xué)識，把學(xué)習作為一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式，做到工作學(xué)習化、學(xué)習工作化、生活學(xué)習化、學(xué)習生活化，不斷學(xué)習、主動(dòng)學(xué)習、終身學(xué)習，學(xué)以致用，增強學(xué)習能力，走上一條自我學(xué)習、自我變革、自我超越、自我發(fā)展的健康之路，才能獲得新知識，擁有新理論，拓展新視野，開(kāi)闊新思維，掌握新技能，增長(cháng)新本領(lǐng)，適應新形勢，迎接新任務(wù)，滿(mǎn)足新要求，解決新問(wèn)題，實(shí)現新突破，跟上新時(shí)代，創(chuàng )造新業(yè)績(jì)，才能避免“江郎才盡”的尷尬，才能從根本上消除“本領(lǐng)恐慌”，才能避免淘汰出局的厄運，才能提高立足本職作貢獻和駕馭市場(chǎng)經(jīng)濟的能力。

　　同時(shí)，還要敢干否定自我，正視自我，承認自我不足，要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發(fā)展自己、完善自己，搞好自我調節。要接受不同意見(jiàn)，接受來(lái)自不同角度的批評，要在批評中看到差距，找到不足，而后追求卓越，自強不息，永不言敗。

　　二、保持良好的職業(yè)操守，恪守法規

　　道德是一個(gè)人的靈魂，是支撐人格的金梁玉柱，現代銀行員工必須具備的個(gè)人素質(zhì)應該是道德自覺(jué)。天行健，君子以自強不息；地勢坤，君子以厚德載物。這一名句，表達了中華民族的民族精神和思想道德準則，也是銀行員工必須具備的思想品質(zhì)和道德情操。因此，銀行員工應以“德”為綱，講德治、修德身、鑄德魂，將高度的道德自覺(jué)、嚴格的道德自省、不懈的道德堅持作為為人處事的第一要務(wù)�，F代企業(yè)經(jīng)營(yíng)需要合作精神，銀行員工需要協(xié)作態(tài)度，專(zhuān)業(yè)之間、崗位之間有分工、相互制約，但又互為條件、相互依存，相輔相成。工作中的協(xié)調配合，經(jīng)營(yíng)中的相互聯(lián)動(dòng)，會(huì )使員工與企業(yè)真正成為事業(yè)共

　　同體、利益共同體、命運共同體，會(huì )給銀行帶來(lái)更廣闊的發(fā)展空間。公道正派，按原則辦事，循程序操作，以“公”為先，出公心、謀公利、秉公道，也是銀行員工應該努力做到的。

　　不積跬步無(wú)以致千里。不積小流無(wú)以成江河。對于所有人一線(xiàn)柜員而言，所有人的對于規章制度的嚴格遵守，就是要不分熟客戶(hù)和生面孔，在所有人眼里應該一視同仁。熱情服務(wù)，合規辦業(yè)務(wù)。牢記所有人的規章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，自始至終都按照規章辦事。就像上面的事例一樣，我應該對那個(gè)老客戶(hù)承認自己的“膽小”，并對他解釋?zhuān)�我這樣的膽小，才是真正的對客戶(hù)負責，對我的本職工作負責。而我違規對客戶(hù)辦理了業(yè)務(wù)，雖然很快速，但是稍有不慎，對客戶(hù)和銀行將造成不可估量的損失。

　　所有人前臺是銀行的關(guān)鍵，所有人的業(yè)務(wù)操作不出案件，不出事故，就必須要合規。而只有所有人合規了，所有人的信合事業(yè)才能穩健的發(fā)展。那么，就讓所有人從現在開(kāi)始，從每一張傳票開(kāi)始，從每一筆業(yè)務(wù)的操作環(huán)節做起，要做到，時(shí)時(shí)合規，事事合規，人人合規。用愿違規，能違規和不敢違規來(lái)約束自己。為信合事情貢獻自己的力量。

合規心得體會(huì )短文5

　　通過(guò)此次學(xué)習活動(dòng)，結合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識�，F就此學(xué)習活動(dòng)的心得總結如下幾點(diǎn)。

　　(1)加強合規文化學(xué)習，落實(shí)合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是所有人柜員進(jìn)行合規操作的前提，是所有人金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓的精華，只有按章辦事，所有人才有保護自己的權益。

　　(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎合規制度的每一個(gè)項目，所有人都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化。所有人柜面制度雖然健全，但所有人的經(jīng)營(yíng)大持續，所有人的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求所有人多加強自身的.積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認識，防范于未然。

　　(3)強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴格的審查和按流程規定辦理。

　　(4)深入開(kāi)展內控合規教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認真學(xué)習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責的內控氛圍。

　　通過(guò)合規教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。

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