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銀行案防心得體會(huì )優(yōu)秀
當在某些事情上我們有很深的體會(huì )時(shí)，可以將其記錄在心得體會(huì )中，這樣可以記錄我們的思想活動(dòng)。相信許多人會(huì )覺(jué)得心得體會(huì )很難寫(xiě)吧，以下是小編精心整理的銀行案防心得體會(huì )優(yōu)秀，歡迎閱讀與收藏。
銀行案防心得體會(huì )優(yōu)秀1
通過(guò)對沈義明副行長(cháng)《深刻反思從嚴管理周密部署認真做好當前案件防控和旺季營(yíng)銷(xiāo)工作》報告的學(xué)習，結合自身目前工作的具體內容，對于各項具體業(yè)務(wù)我認為應從以下幾點(diǎn)防范：
一、嚴格堅持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶(hù)本人親自辦理。
二、大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
三、大額儲戶(hù)一定要留有客戶(hù)的`電話(huà)，及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對賬，對客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
四、對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話(huà)號碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現場(chǎng)確認，確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
五、堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場(chǎng)復核，確認業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復核。
六、嚴禁柜員人員留存客戶(hù)身份證復印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
七、加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強崗位職責流程知識的培訓。學(xué)習研究監管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
八、充分發(fā)揮錄像監控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實(shí)時(shí)查看錄像。
通過(guò)案例學(xué)習，完善內控制度建設，是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要務(wù)條件。按“內控優(yōu)先、制度先行”和“開(kāi)辦一項業(yè)務(wù)、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現有規章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴密性、完整性進(jìn)行評價(jià)，制定和完善所有機構、全部業(yè)務(wù)的規章制度、業(yè)務(wù)流程，確保使每一個(gè)環(huán)節和流程均“有章可循，有規可依”；員工培訓到位，培養其遵守制度的素養；強化崗位流程制約。通過(guò)制定崗位職責、操作規范，明確崗位權利、義務(wù)和責任；加強重點(diǎn)環(huán)節控制。建立對要害部門(mén)，重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險排查制度�？傊�，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風(fēng)險。
銀行案防心得體會(huì )優(yōu)秀2
通過(guò)對20xx年旺季動(dòng)員大會(huì )上沈剛行長(cháng)的講話(huà)，沈義明副行長(cháng)在省分行案件和重大分享時(shí)間防控專(zhuān)題會(huì )議上的講話(huà)的剖析和學(xué)習，并結合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險違規案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現將對案件防控學(xué)習的心得體會(huì )報告如下。
近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴峻�？v觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點(diǎn)，主要是由于各項內控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：
一、防患意識不強。近年來(lái)，由于注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習少。員工身處最基層，業(yè)務(wù)繁忙，長(cháng)期以來(lái)，規范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，法律法規觀(guān)念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差。
結合自身，我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作。我深知，如果放棄現在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的`社會(huì )，人人面前都充滿(mǎn)著(zhù)巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會(huì )了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會(huì )將誘惑放在適當的距離之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀(guān)察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
為有效防范案件專(zhuān)項，聯(lián)社加大了對內控制度執行的管理力度，對手工填制存單、轉帳業(yè)務(wù)、大額現金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數據恢復、重空領(lǐng)用、使用、銷(xiāo)號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規定。新的規章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會(huì )認真執行聯(lián)社制定的各項規章制度，按規定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話(huà)是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢(mèng)里香�！爆F在，我最喜歡的話(huà)是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足�！蔽覍⒂眠@句話(huà)指引我一生的道路。
銀行案防心得體會(huì )優(yōu)秀3
這幾天，我認真學(xué)習了關(guān)于沈義明副行長(cháng)在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專(zhuān)題會(huì )議上的講話(huà)，并結合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會(huì )，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話(huà)歷經(jīng)了無(wú)數前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著(zhù)僥幸心理，認為自己高明，不會(huì )被發(fā)現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾———對父母、對親友、對社會(huì )。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì )獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀守法做好人呢？
作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的'觀(guān)察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學(xué)習，特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì )走向犯罪的深淵，樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)，人生觀(guān)，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
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