內控與風(fēng)險管理提升心得體會(huì )
當我們受到啟發(fā)，對學(xué)習和工作生活有了新的看法時(shí)，可用寫(xiě)心得體會(huì )的方式將其記錄下來(lái)，它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習、工作生活狀態(tài)。到底應如何寫(xiě)心得體會(huì )呢？以下是小編整理的內控與風(fēng)險管理提升心得體會(huì )，僅供參考，歡迎大家閱讀。
內控與風(fēng)險管理提升心得體會(huì )1
集團公司為進(jìn)一步提高風(fēng)控、財務(wù)審計人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，于20xx年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關(guān)于企業(yè)風(fēng)險控制及財務(wù)預警的專(zhuān)題培訓及考試。集團公司以及裝備板塊的領(lǐng)導都非常的重視這次培訓。通過(guò)這幾天的培訓，使我受益非淺，在這里我想從培訓的風(fēng)險控制與內部審計的業(yè)務(wù)知識和對內部審計工作的思想認識這兩個(gè)方面談?wù)勎业膶W(xué)習體會(huì )。
首先從風(fēng)險控制與內部審計的業(yè)務(wù)知識的角度主要有以下-體會(huì )：
風(fēng)險是在一定環(huán)境和限期內客觀(guān)存在的，導致費用、損失與損害產(chǎn)生的，可以認識與控制的不確定性。它具有客觀(guān)性、普遍性、必然性、可識別性、可控性等特點(diǎn)。風(fēng)險主要包括戰略風(fēng)險、人員風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險和法律風(fēng)險。風(fēng)險管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類(lèi)追求安全和幸福的目標，結合前人的經(jīng)驗和近代的科學(xué)成就而發(fā)展起來(lái)的一門(mén)新的管理科學(xué)。我們對于風(fēng)險管理可以得出以下幾點(diǎn)認識：（1）風(fēng)險管理是一個(gè)系統過(guò)程，包括風(fēng)險的識別、衡量和控制等環(huán)節；（2）風(fēng)險管理的目標在于控制和減少損失，提高有關(guān)單位或個(gè)人的經(jīng)濟利益或社會(huì )效果；（3）風(fēng)險管理是一種管理方法。
一、內部審計在風(fēng)險管理中作用
企業(yè)面臨的風(fēng)險日益增大近年來(lái)，隨著(zhù)國內水泥行業(yè)產(chǎn)能過(guò)剩程度的.加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境變得日趨復雜，企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險也大大增加。20xx年五部委聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內部控制基本規范》，作為上市公司，裝備股份面臨著(zhù)國資委證監會(huì )更加嚴格的監管。因此，減少企業(yè)面臨的風(fēng)險是企業(yè)實(shí)現經(jīng)營(yíng)管理目標的關(guān)鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關(guān)心的問(wèn)題。內部審計的根本目的在于服務(wù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，幫助公司防范各類(lèi)風(fēng)險，實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標。通過(guò)內部審計工作評估流程體系的完整，診斷出價(jià)值鏈條的薄弱環(huán)節，測評關(guān)鍵流程能力，評估流程規范水平和執行力，綜合評估流程建設環(huán)境和持續創(chuàng )新改進(jìn)能力，保證、促進(jìn)企業(yè)健康穩步可持續發(fā)展。
內部審計在風(fēng)險管理中的作用，主要體現在以下幾個(gè)方面：
�。ㄒ唬┠軌蚩陀^(guān)地、從全局的角度管理風(fēng)險
�。ǘ┩ㄟ^(guò)咨詢(xún)服務(wù)的方式，積極協(xié)助公司風(fēng)險管理過(guò)程的建立
�。ㄈ┓e極持續地支持并參與風(fēng)險管理過(guò)程，對風(fēng)險管理過(guò)程進(jìn)行管理和協(xié)調
�。ㄋ模﹥炔繉徲嫴块T(mén)的建議更易引起重視
二、內部審計如何參與風(fēng)險管理
內部審計部門(mén)所進(jìn)行的風(fēng)險管理是在一般部門(mén)所進(jìn)行的風(fēng)險管理基礎上的再監督，其風(fēng)險管理過(guò)程應包括以下幾方面：
�。ㄒ唬┰u估風(fēng)險識別的充分性
�。ǘ┰u價(jià)已有風(fēng)險衡量的恰當性
�。ㄈ┰u估風(fēng)險防范措施的充分性，并提出改進(jìn)措施
�。ㄋ模⿲⑵髽I(yè)風(fēng)險管理融入內部審計程序
三、從內部審計工作的思想認識的角度主要有以下體會(huì )：
從基層綜合部轉裝備股份內部審計這幾個(gè)月來(lái)，感覺(jué)差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導實(shí)踐，始終認為，認識到位了，工作才能到位；思想上來(lái)了，工作才能上臺階。轉變思想我想從以下幾個(gè)方面改進(jìn)自己：
�。ㄒ唬幦W(xué)習機會(huì )，積極學(xué)習接納新思想、新事物、運用新知識
�。ǘ⿲W(xué)習養成結構性思維方式，表達方式，形成思路框架
�。ㄈ┰黾訉τ诩瘓F內外同行業(yè)之間信息溝通交流，對于集團風(fēng)控文件，信息及時(shí)學(xué)習掌握，調整跟進(jìn)內審工作
�。ㄋ模┡c外審的溝通要及時(shí)準確找出內審工作的缺陷，有針對性的工作
�。ㄎ澹┮\用公司現有制度流程，強化對部門(mén)，子公司的內部審計，轉變溝通約束機制 總之監督企業(yè)內部控制和管理情況，服務(wù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)企業(yè)改進(jìn)、規范內部管理和控制，將成為今后企業(yè)內部審計的重點(diǎn)內容。集團公司組織的這次培訓學(xué)習給我的幫助很大，及時(shí)的為我們財務(wù)審計人員充電加油，進(jìn)一步地提高了我們的專(zhuān)業(yè)技術(shù)水平。
內控與風(fēng)險管理提升心得體會(huì )2
無(wú)論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規經(jīng)營(yíng)是企業(yè)穩健運行的內在要求，也是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)這次培訓，使我對合規有了更加深刻的認識。
首先，規范是防范操作風(fēng)險的需要。
合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因為合規與信用社的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形。
其次，規范是完善制度體系的需要。
企業(yè)賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預防風(fēng)險。
再次，規范經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，實(shí)現發(fā)展目標的重要保證。因為合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使規范經(jīng)營(yíng)深入人心，我認為，惟有做到“五個(gè)到位”：
一要道德教育到位。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就�！北仨氉尯弦幍挠^(guān)念和意識滲透到每一個(gè)員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，營(yíng)造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。積極開(kāi)展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。
二是強化奉獻意識。
引導員工加強自身修養，學(xué)會(huì )心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘-惑保持高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì )、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強化自覺(jué)意識。引導員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)地運用各種社會(huì )規范指導和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規蹈矩。四是強化集體意識。引導每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽(yù)，增強集體觀(guān)念。
二要執行能力到位。
根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔绦兄贫取�，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng )新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經(jīng)營(yíng)程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。
三是培養員工良好習慣。
堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規的基礎上創(chuàng )新，在創(chuàng )新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規。
四要監督管理到位。
完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各單位工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。
對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機會(huì )，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運用的建議，員工自然會(huì )銘記在心，自覺(jué)執行。
五要榜樣作用到位。
“榜樣的力量是無(wú)窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。
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