證券實(shí)習調研報告模板（精選7篇）

　　在當下這個(gè)社會(huì )中，大家逐漸認識到報告的重要性，報告根據用途的不同也有著(zhù)不同的類(lèi)型。其實(shí)寫(xiě)報告并沒(méi)有想象中那么難，下面是小編整理的證券實(shí)習調研報告模板，歡迎大家分享。

　　證券實(shí)習調研報告 1

　　在證券行業(yè)實(shí)習期間，我通過(guò)參與日常工作、與同事交流以及市場(chǎng)觀(guān)察，對證券行業(yè)的發(fā)展現狀與趨勢進(jìn)行了深入調研，現將調研結果總結如下。

　　一、實(shí)習單位及崗位介紹

　　我實(shí)習的單位是一家綜合性證券公司，業(yè)務(wù)涵蓋證券經(jīng)紀、投資銀行、資產(chǎn)管理、研究咨詢(xún)等多個(gè)領(lǐng)域。我在經(jīng)紀業(yè)務(wù)部實(shí)習，主要負責協(xié)助客戶(hù)開(kāi)戶(hù)、解答客戶(hù)咨詢(xún)、分析市場(chǎng)行情以及參與營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)等工作。

　　二、證券行業(yè)發(fā)展現狀

　�。ㄒ唬┦袌�(chǎng)規模持續擴大

　　近年來(lái)，隨著(zhù)我國經(jīng)濟的快速發(fā)展和居民財富的不斷積累，證券市場(chǎng)規模持續擴大。股票市場(chǎng)方面，上市公司數量不斷增加，總市值穩步上升。債券市場(chǎng)也呈現出蓬勃發(fā)展的態(tài)勢，國債、地方政府債、企業(yè)債等品種日益豐富，發(fā)行量和交易量持續增長(cháng)�；�金市場(chǎng)同樣發(fā)展迅速，公募基金和私募基金的規模不斷擴大，產(chǎn)品種類(lèi)日益多樣化，滿(mǎn)足了不同投資者的需求。

　�。ǘ�）業(yè)務(wù)創(chuàng )新不斷推進(jìn)

　　為適應市場(chǎng)變化和客戶(hù)需求，證券公司不斷推進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng )新。在財富管理領(lǐng)域，推出了一系列個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的投資組合產(chǎn)品和服務(wù)，如智能投顧、家族信托等。投資銀行業(yè)務(wù)方面，積極拓展科創(chuàng )板、創(chuàng )業(yè)板等市場(chǎng)的融資業(yè)務(wù)，為企業(yè)提供多元化的'融資解決方案。同時(shí)，證券公司還加強了金融科技的應用，通過(guò)大數據、人工智能等技術(shù)，提升客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量和運營(yíng)效率。

　�。ㄈ�）行業(yè)競爭日益激烈

　　隨著(zhù)證券市場(chǎng)的開(kāi)放和準入門(mén)檻的降低，行業(yè)競爭日益激烈。除了傳統證券公司之間的競爭，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)、銀行等機構也紛紛涉足證券業(yè)務(wù)，加劇了市場(chǎng)競爭。在經(jīng)紀業(yè)務(wù)方面，傭金率不斷下降，證券公司面臨著(zhù)巨大的盈利壓力。為了在競爭中脫穎而出，各證券公司紛紛加強品牌建設、提升服務(wù)質(zhì)量、優(yōu)化業(yè)務(wù)結構。

　　三、證券行業(yè)發(fā)展趨勢

　�。ㄒ唬┴敻还芾磙D型加速

　　隨著(zhù)居民財富的增長(cháng)和投資需求的多元化，財富管理將成為證券公司的核心業(yè)務(wù)之一。未來(lái)，證券公司將更加注重客戶(hù)需求分析，提供個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財富管理服務(wù)。智能投顧技術(shù)將得到更廣泛的應用，通過(guò)大數據和人工智能算法，為客戶(hù)提供更加精準的投資建議。同時(shí)，證券公司還將加強與其他金融機構的合作，整合資源，為客戶(hù)提供一站式的財富管理解決方案。

　�。ǘ�）金融科技深度融合

　　金融科技將繼續深度融入證券行業(yè)，推動(dòng)業(yè)務(wù)模式和服務(wù)方式的變革。在交易環(huán)節，區塊鏈技術(shù)有望提高交易的透明度和安全性；人工智能將應用于風(fēng)險預警、投資決策等領(lǐng)域，提升風(fēng)險管理水平和投資效率。此外，金融科技還將改善客戶(hù)體驗，通過(guò)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、虛擬現實(shí)等技術(shù)，為客戶(hù)提供更加便捷、高效、個(gè)性化的服務(wù)。

　�。ㄈ�）國際化進(jìn)程加快

　　隨著(zhù)我國資本市場(chǎng)的對外開(kāi)放，證券行業(yè)的國際化進(jìn)程將加快。證券公司將積極拓展海外業(yè)務(wù)，加強與國際金融機構的合作與交流。同時(shí)，外資券商的進(jìn)入也將帶來(lái)先進(jìn)的管理經(jīng)驗和技術(shù)，促進(jìn)國內證券行業(yè)的發(fā)展和創(chuàng )新。未來(lái)，我國證券市場(chǎng)將更加融入全球金融市場(chǎng)，在國際金融舞臺上發(fā)揮更加重要的作用。

　　四、結論與建議

　　證券行業(yè)在規模擴大、業(yè)務(wù)創(chuàng )新的同時(shí)，也面臨著(zhù)激烈的競爭和諸多挑戰。未來(lái)，財富管理轉型、金融科技融合和國際化將成為行業(yè)發(fā)展的主要趨勢。作為證券公司，應積極適應市場(chǎng)變化，加強業(yè)務(wù)創(chuàng )新，提升服務(wù)質(zhì)量，加強風(fēng)險管理，以應對行業(yè)競爭和挑戰。同時(shí)，監管部門(mén)也應加強監管，完善法律法規，為證券行業(yè)的健康發(fā)展創(chuàng )造良好的環(huán)境。對于從業(yè)人員來(lái)說(shuō)，要不斷學(xué)習和提升自身素質(zhì)，適應行業(yè)發(fā)展的需求，為證券行業(yè)的發(fā)展貢獻自己的力量。

　　證券實(shí)習調研報告 2

　　在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)實(shí)習過(guò)程中，我對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的運營(yíng)模式、客戶(hù)服務(wù)、市場(chǎng)競爭等方面進(jìn)行了深入調研，以下是具體的調研情況。

　　一、實(shí)習背景與目的

　　我在一家證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)部進(jìn)行實(shí)習，旨在了解證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的實(shí)際操作流程，掌握客戶(hù)開(kāi)發(fā)與服務(wù)的方法，分析經(jīng)紀業(yè)務(wù)的市場(chǎng)現狀和發(fā)展趨勢，為今后的職業(yè)發(fā)展積累經(jīng)驗。

　　二、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)現狀

　�。ㄒ唬�業(yè)務(wù)流程

　　證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)主要包括客戶(hù)開(kāi)戶(hù)、交易委托、清算交收等環(huán)節�？蛻�(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，需要提供身份證明、銀行卡等資料，經(jīng)過(guò)風(fēng)險評估和適當性管理后，完成開(kāi)戶(hù)手續。交易委托環(huán)節，客戶(hù)可以通過(guò)網(wǎng)上交易、手機交易、電話(huà)交易等多種方式下達交易指令，證券公司的交易系統接收指令后，將其傳輸至交易所進(jìn)行撮合交易。清算交收則是在交易完成后，對買(mǎi)賣(mài)雙方的資金和證券進(jìn)行清算和交割。

　�。ǘ�）客戶(hù)服務(wù)

　　證券公司非常注重客戶(hù)服務(wù)，通過(guò)多種方式為客戶(hù)提供服務(wù)。包括為客戶(hù)提供市場(chǎng)行情分析、投資咨詢(xún)建議、風(fēng)險提示等信息服務(wù)；為客戶(hù)解答交易過(guò)程中遇到的問(wèn)題，提供技術(shù)支持；定期舉辦投資者教育活動(dòng)，提高客戶(hù)的投資知識和風(fēng)險意識。此外，還通過(guò)建立客戶(hù)關(guān)系管理系統，對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)管理，為不同類(lèi)型的客戶(hù)提供個(gè)性化的服務(wù)。

　�。ㄈ�）市場(chǎng)競爭

　　當前，證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)市場(chǎng)競爭激烈。一方面，傭金價(jià)格戰持續，各證券公司為了爭奪客戶(hù)，不斷降低傭金率，導致經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入下滑。另一方面，隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，一些互聯(lián)網(wǎng)券商憑借便捷的開(kāi)戶(hù)流程、低廉的傭金和豐富的線(xiàn)上服務(wù)，吸引了大量客戶(hù)，加劇了市場(chǎng)競爭。傳統證券公司面臨著(zhù)巨大的競爭壓力，需要不斷創(chuàng )新服務(wù)模式，提升服務(wù)質(zhì)量，以吸引和留住客戶(hù)。

　　三、存在的問(wèn)題

　�。ㄒ唬﹤蚪鹗杖胂禄�

　　傭金率的持續下降使得證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入大幅減少。雖然客戶(hù)交易量有所增長(cháng)，但難以彌補傭金率下降帶來(lái)的損失。這對證券公司的盈利能力和可持續發(fā)展造成了一定的影響。

　�。ǘ�）客戶(hù)服務(wù)同質(zhì)化嚴重

　　目前，大多數證券公司提供的客戶(hù)服務(wù)內容和方式較為相似，缺乏特色和差異化�？蛻�(hù)難以根據服務(wù)質(zhì)量選擇證券公司，導致市場(chǎng)競爭主要集中在傭金價(jià)格上，不利于行業(yè)的健康發(fā)展。

　�。ㄈ�）投資者教育不足

　　部分投資者對證券市場(chǎng)的`風(fēng)險認識不足，缺乏基本的投資知識和技能。雖然證券公司開(kāi)展了投資者教育活動(dòng)，但效果并不理想。一些投資者仍然存在盲目投資、跟風(fēng)操作等問(wèn)題，增加了投資風(fēng)險。

　　四、建議與對策

　�。ㄒ唬┩卣苟嘣�化收入來(lái)源

　　證券公司應積極拓展多元化收入來(lái)源，減少對傭金收入的依賴(lài)。例如，加強財富管理業(yè)務(wù)，為客戶(hù)提供個(gè)性化的投資組合和理財規劃服務(wù)，收取相應的服務(wù)費用；開(kāi)展融資融券、股票質(zhì)押等信用業(yè)務(wù)，增加利息收入；參與金融產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，拓寬收入渠道。

　�。ǘ�）提升客戶(hù)服務(wù)差異化

　　證券公司應加強市場(chǎng)調研，深入了解客戶(hù)需求，根據客戶(hù)的風(fēng)險偏好、投資目標等因素，提供個(gè)性化、差異化的客戶(hù)服務(wù)。例如，為高凈值客戶(hù)提供專(zhuān)屬的投資顧問(wèn)服務(wù)，為普通客戶(hù)提供便捷的線(xiàn)上服務(wù)和豐富的投資資訊。同時(shí)，加強品牌建設，樹(shù)立良好的企業(yè)形象，提高客戶(hù)的忠誠度。

　�。ㄈ�）加強投資者教育

　　證券公司應加大投資者教育力度，創(chuàng )新教育方式和內容。通過(guò)線(xiàn)上線(xiàn)下相結合的方式，開(kāi)展多樣化的投資者教育活動(dòng)，如舉辦投資講座、培訓課程、模擬交易等。同時(shí)，利用互聯(lián)網(wǎng)平臺和社交媒體，傳播投資知識和風(fēng)險提示信息，提高投資者的風(fēng)險意識和投資能力。

　　五、結論

　　證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)在證券市場(chǎng)中具有重要地位，但當前面臨著(zhù)諸多挑戰。通過(guò)本次實(shí)習調研，我對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的現狀和問(wèn)題有了更深入的了解。證券公司應積極應對挑戰，拓展多元化收入來(lái)源，提升客戶(hù)服務(wù)差異化，加強投資者教育，以實(shí)現經(jīng)紀業(yè)務(wù)的可持續發(fā)展。同時(shí)，監管部門(mén)也應加強對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的監管，規范市場(chǎng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展。

　　證券實(shí)習調研報告 3

　　在證券公司實(shí)習期間，我對客戶(hù)服務(wù)工作進(jìn)行了重點(diǎn)關(guān)注和調研，旨在了解客戶(hù)服務(wù)的現狀、存在的問(wèn)題，并提出改進(jìn)建議。

　　一、實(shí)習單位客戶(hù)服務(wù)概況

　　我實(shí)習的證券公司設立了專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)服務(wù)部門(mén)，負責為客戶(hù)提供全方位的服務(wù)�？蛻�(hù)服務(wù)團隊由客服專(zhuān)員、投資顧問(wèn)等組成，通過(guò)電話(huà)、在線(xiàn)客服、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等多種渠道，為客戶(hù)提供開(kāi)戶(hù)咨詢(xún)、交易指導、投資建議、投訴處理等服務(wù)。公司建立了客戶(hù)服務(wù)標準和流程，定期對客服人員進(jìn)行培訓和考核，以提高服務(wù)質(zhì)量。

　　二、客戶(hù)服務(wù)現狀分析

　�。ㄒ唬┓�務(wù)渠道多樣化

　　隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，證券公司的客戶(hù)服務(wù)渠道日益多樣化。除了傳統的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)外，客戶(hù)可以通過(guò)網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳、手機 APP、微信公眾號等線(xiàn)上渠道獲取服務(wù)。線(xiàn)上服務(wù)具有便捷、高效的特點(diǎn)，能夠滿(mǎn)足客戶(hù)隨時(shí)隨地的服務(wù)需求。同時(shí)，電話(huà)客服仍然是重要的服務(wù)渠道，為客戶(hù)提供及時(shí)的咨詢(xún)和幫助。

　�。ǘ�）服務(wù)內容豐富化

　　證券公司的客戶(hù)服務(wù)內容不斷豐富。除了基本的交易服務(wù)外，還為客戶(hù)提供市場(chǎng)行情分析、投資策略建議、風(fēng)險提示等信息服務(wù)。此外，還開(kāi)展投資者教育活動(dòng)，幫助客戶(hù)提高投資知識和風(fēng)險意識。部分證券公司還為高凈值客戶(hù)提供專(zhuān)屬的財富管理服務(wù)，包括資產(chǎn)配置、家族信托等。

　�。ㄈ�）服務(wù)質(zhì)量有待提高

　　雖然證券公司在客戶(hù)服務(wù)方面取得了一定的進(jìn)步，但服務(wù)質(zhì)量仍有待提高。在調研中發(fā)現，部分客服人員專(zhuān)業(yè)知識不足，對客戶(hù)的問(wèn)題不能及時(shí)準確地解答；服務(wù)態(tài)度不夠熱情，缺乏耐心和親和力；投訴處理流程不夠完善，客戶(hù)投訴不能得到及時(shí)有效的`解決。這些問(wèn)題影響了客戶(hù)的滿(mǎn)意度和忠誠度。

　　三、客戶(hù)服務(wù)存在的問(wèn)題

　�。ㄒ唬┛头�人員素質(zhì)參差不齊

　　部分客服人員缺乏系統的證券專(zhuān)業(yè)知識和服務(wù)技能培訓，對市場(chǎng)行情、投資產(chǎn)品等了解不夠深入，無(wú)法為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的投資建議。同時(shí)，一些客服人員服務(wù)意識不強，工作積極性不高，影響了客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量。

　�。ǘ�）服務(wù)標準化程度低

　　雖然證券公司制定了客戶(hù)服務(wù)標準和流程，但在實(shí)際執行過(guò)程中，存在標準不統一、執行不到位的情況。不同客服人員對同一問(wèn)題的解答可能存在差異，導致客戶(hù)對服務(wù)的滿(mǎn)意度下降。此外，服務(wù)流程不夠優(yōu)化，存在繁瑣、效率低下的問(wèn)題。

　�。ㄈ�）客戶(hù)需求響應不及時(shí)

　　在客戶(hù)咨詢(xún)和投訴處理方面，存在響應不及時(shí)的問(wèn)題。部分客戶(hù)反映，電話(huà)客服等待時(shí)間過(guò)長(cháng)，在線(xiàn)客服回復緩慢；投訴處理流程繁瑣，處理周期長(cháng)，客戶(hù)的問(wèn)題不能得到及時(shí)解決。這使得客戶(hù)對證券公司的服務(wù)產(chǎn)生不滿(mǎn)，影響了公司的形象和聲譽(yù)。

　　四、改進(jìn)客戶(hù)服務(wù)的建議

　�。ㄒ唬┘訌娍头�人員培訓

　　證券公司應加強對客服人員的培訓，提高其專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和服務(wù)技能。培訓內容應包括證券專(zhuān)業(yè)知識、投資分析方法、客戶(hù)服務(wù)技巧等方面。同時(shí)，定期對客服人員進(jìn)行考核，建立激勵機制，鼓勵客服人員不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。

　�。ǘ�）完善服務(wù)標準和流程

　　進(jìn)一步完善客戶(hù)服務(wù)標準和流程，確保服務(wù)的標準化和規范化。明確各崗位的職責和工作流程，統一服務(wù)規范和話(huà)術(shù)。優(yōu)化服務(wù)流程，簡(jiǎn)化不必要的環(huán)節，提高服務(wù)效率。加強對服務(wù)標準和流程執行情況的監督和檢查，及時(shí)發(fā)現和解決問(wèn)題。

　�。ㄈ�）提高客戶(hù)需求響應速度

　　建立快速響應機制，提高客戶(hù)咨詢(xún)和投訴處理的效率。增加客服人員數量，優(yōu)化客服排班制度，減少客戶(hù)等待時(shí)間。利用智能化技術(shù)，如智能客服機器人，及時(shí)解答客戶(hù)的常見(jiàn)問(wèn)題。對于客戶(hù)投訴，設立專(zhuān)門(mén)的投訴處理部門(mén)，明確處理流程和時(shí)限，確�？蛻�(hù)的問(wèn)題得到及時(shí)有效的解決。

　　五、結論

　　客戶(hù)服務(wù)是證券公司核心競爭力的重要組成部分。通過(guò)本次實(shí)習調研，我認識到當前證券公司客戶(hù)服務(wù)存在的問(wèn)題和不足。證券公司應加強客服人員培訓，完善服務(wù)標準和流程，提高客戶(hù)需求響應速度，不斷提升客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，以滿(mǎn)足客戶(hù)的需求，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度和忠誠度，促進(jìn)公司的可持續發(fā)展。

　　證券實(shí)習調研報告 4

　　在證券行業(yè)實(shí)習過(guò)程中，我對證券市場(chǎng)風(fēng)險管理進(jìn)行了深入調研，了解了風(fēng)險管理的重要性、現狀以及存在的問(wèn)題，并提出了相應的建議。

　　一、實(shí)習背景與風(fēng)險管理的重要性

　　證券市場(chǎng)具有高風(fēng)險、高收益的特點(diǎn)，風(fēng)險管理是證券公司運營(yíng)的核心環(huán)節之一。有效的風(fēng)險管理能夠保障證券公司的穩健經(jīng)營(yíng)，保護投資者的利益，維護證券市場(chǎng)的穩定。在實(shí)習期間，我通過(guò)參與風(fēng)險控制部門(mén)的工作，對證券市場(chǎng)風(fēng)險管理有了更深刻的認識。

　　二、證券市場(chǎng)風(fēng)險管理現狀

　�。ㄒ唬╋L(fēng)險管理體系逐步完善

　　大多數證券公司建立了相對完善的風(fēng)險管理體系，涵蓋了市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等多個(gè)方面。公司設立了專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險管理部門(mén)，負責制定風(fēng)險管理政策和制度，監測和評估風(fēng)險狀況，提出風(fēng)險控制措施。同時(shí)，建立了風(fēng)險預警機制，通過(guò)對市場(chǎng)數據和業(yè)務(wù)數據的分析，及時(shí)發(fā)現潛在的風(fēng)險隱患。

　�。ǘ�）風(fēng)險評估與監測手段不斷改進(jìn)

　　證券公司采用多種方法進(jìn)行風(fēng)險評估和監測。在市場(chǎng)風(fēng)險方面，運用 VaR（風(fēng)險價(jià)值）模型、敏感性分析等方法，評估市場(chǎng)波動(dòng)對投資組合的影響；在信用風(fēng)險方面，通過(guò)信用評級、信用風(fēng)險緩釋工具等手段，評估交易對手的信用狀況；在操作風(fēng)險方面，加強內部控制，建立操作風(fēng)險事件庫，對操作風(fēng)險進(jìn)行識別和評估。此外，還利用大數據、人工智能等技術(shù)，提高風(fēng)險評估和監測的準確性和效率。

　�。ㄈ�）風(fēng)險控制措施逐步加強

　　為了控制風(fēng)險，證券公司采取了一系列措施。在投資業(yè)務(wù)方面，設置投資限額，分散投資組合，降低市場(chǎng)風(fēng)險；在信用業(yè)務(wù)方面，加強對客戶(hù)的信用審核，控制授信額度，防范信用風(fēng)險；在操作風(fēng)險方面，完善內部控制制度，加強員工培訓，規范業(yè)務(wù)操作流程。同時(shí)，建立了風(fēng)險對沖機制，通過(guò)衍生品交易等方式，對沖市場(chǎng)風(fēng)險。

　　三、風(fēng)險管理存在的問(wèn)題

　�。ㄒ唬╋L(fēng)險管理意識不足

　　部分員工對風(fēng)險管理的重要性認識不足，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕風(fēng)險管理的現象。在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，為了追求業(yè)績(jì)，忽視風(fēng)險控制，導致風(fēng)險隱患增加。此外，一些投資者風(fēng)險意識淡薄，盲目投資，增加了市場(chǎng)的不穩定因素。

　�。ǘ�）風(fēng)險管理技術(shù)有待提高

　　雖然證券公司在風(fēng)險管理技術(shù)方面取得了一定的進(jìn)步，但與國際先進(jìn)水平相比，仍存在較大差距。在風(fēng)險評估模型的準確性、風(fēng)險監測的及時(shí)性和有效性等方面，還需要進(jìn)一步改進(jìn)。同時(shí)，大數據、人工智能等新技術(shù)在風(fēng)險管理中的應用還不夠深入，未能充分發(fā)揮其優(yōu)勢。

　�。ㄈ�）風(fēng)險管理協(xié)同性不足

　　風(fēng)險管理涉及公司多個(gè)部門(mén)和業(yè)務(wù)環(huán)節，但在實(shí)際工作中，各部門(mén)之間的協(xié)同性不足。信息溝通不暢，導致風(fēng)險信息不能及時(shí)傳遞和共享；部門(mén)之間職責不清，存在推諉扯皮的現象，影響了風(fēng)險管理的效率和效果。

　　四、加強風(fēng)險管理的建議

　�。ㄒ唬�強化風(fēng)險管理意識

　　加強對員工和投資者的風(fēng)險管理教育，提高風(fēng)險管理意識。通過(guò)培訓、宣傳等方式，讓員工認識到風(fēng)險管理的重要性，將風(fēng)險管理理念貫穿到業(yè)務(wù)開(kāi)展的全過(guò)程。同時(shí)，加強投資者教育，提高投資者的風(fēng)險意識和自我保護能力，引導投資者理性投資。

　�。ǘ�）提升風(fēng)險管理技術(shù)水平

　　加大對風(fēng)險管理技術(shù)的研發(fā)和投入，引進(jìn)國際先進(jìn)的風(fēng)險管理理念和方法，提升風(fēng)險管理技術(shù)水平。加強與高校、科研機構的合作，開(kāi)展風(fēng)險管理領(lǐng)域的研究和創(chuàng )新。深入應用大數據、人工智能等新技術(shù)，提高風(fēng)險評估和監測的準確性和效率，實(shí)現風(fēng)險管理的'智能化和自動(dòng)化。

　�。ㄈ�）加強風(fēng)險管理協(xié)同性

　　建立健全風(fēng)險管理協(xié)同機制，明確各部門(mén)的職責和分工，加強部門(mén)之間的溝通與協(xié)作。建立統一的風(fēng)險管理信息系統，實(shí)現風(fēng)險信息的共享和傳遞。加強風(fēng)險管理部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)的聯(lián)動(dòng)，在業(yè)務(wù)決策過(guò)程中充分考慮風(fēng)險因素，實(shí)現風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的有機結合。

　　五、結論

　　證券市場(chǎng)風(fēng)險管理對于證券公司的穩健經(jīng)營(yíng)和證券市場(chǎng)的穩定發(fā)展至關(guān)重要。通過(guò)本次實(shí)習調研，我了解到當前證券市場(chǎng)風(fēng)險管理取得了一定的成績(jì)，但也存在一些問(wèn)題。證券公司應強化風(fēng)險管理意識，提升風(fēng)險管理技術(shù)水平，加強風(fēng)險管理協(xié)同性，不斷完善風(fēng)險管理體系，提高風(fēng)險管理能力，以應對復雜多變的市場(chǎng)環(huán)境，保障公司的可持續發(fā)展和證券市場(chǎng)的穩定運行。

　　證券實(shí)習調研報告 5

　　一、實(shí)習公司介紹

　　中信建投證券有限責任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類(lèi)資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量?jì)?yōu)良，無(wú)歷史包袱，無(wú)不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來(lái)，累計為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線(xiàn)等百余家知名企業(yè)在國內資本市場(chǎng)（包含A股、B股）籌資總計400億元人民幣，歷年承銷(xiāo)金額和承銷(xiāo)家數排名均位于國內券商前列。

　　公司的經(jīng)營(yíng)戰略是：以股東利益化和客戶(hù)利益化為宗旨，穩健經(jīng)營(yíng)、規范管理、開(kāi)拓創(chuàng )新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢，銳意進(jìn)取，以市場(chǎng)為導向，以不斷滿(mǎn)足客戶(hù)需求為目標，為廣大客戶(hù)提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。

　　二、實(shí)習時(shí)間和地點(diǎn)

　　中信建投證券天津解放南路路營(yíng)業(yè)部

　　三、實(shí)習目標

　�。ㄒ唬└鶕�學(xué)校統一集中實(shí)習的安排，完成大四的專(zhuān)業(yè)實(shí)習。

　�。ǘ�）了解證券公司的組織結構和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對證券市場(chǎng)的認識。

　�。ㄈ�）能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實(shí)踐結合起來(lái)，并能夠分析和處理一些基本問(wèn)題。

　　四、實(shí)習內容

　�。ㄒ唬┝私庵行沤ㄍ蹲C券概況

　　1、中信建投證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位。

　　2、了解并領(lǐng)悟中信建投證券的企業(yè)文化。

　　3、解放南路營(yíng)業(yè)部的內部設置，下設客服部、清算部、財務(wù)部、電腦部四個(gè)部門(mén)�？蛻�(hù)部的工作包括接待客戶(hù)，提供咨詢(xún)服務(wù)；清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶(hù)資料管理，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財務(wù)部負責會(huì )計核算；電腦部則負責管理和維護數據。

　�。ǘ�）具體實(shí)習內容

　　1、我被安排在客服部工作。主要就是負責客戶(hù)的開(kāi)發(fā)與維護。這個(gè)工作看起來(lái)很簡(jiǎn)單，其實(shí)對于我們這些剛進(jìn)入社會(huì )的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì )經(jīng)驗的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。

　　2、我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會(huì )把辦公室的衛生工作簡(jiǎn)單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺(jué)得新人多做點(diǎn)事情總是好的。

　　3、每天做完雜物后，我會(huì )打開(kāi)電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內部的NOTES，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報告，為自己專(zhuān)業(yè)知識的做積累。

　　4、一般從9點(diǎn)開(kāi)始接待客戶(hù)，提供簡(jiǎn)單的咨詢(xún)服務(wù)，和客戶(hù)進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓和多天的觀(guān)察學(xué)習，我們可以根據我們的知識對客戶(hù)的有關(guān)意見(jiàn)、相對簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。不過(guò)大多數時(shí)候，我們還是要看客戶(hù)部王經(jīng)理如何處理一些問(wèn)題，學(xué)習怎樣和客戶(hù)交流，并了解客戶(hù)的'需求。

　　5、柜臺服務(wù)�？蛻�(hù)需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如開(kāi)戶(hù)，轉托管，撤消指定交易，變更客戶(hù)資料和銀證通及銀證轉帳的開(kāi)通和取消等等。開(kāi)戶(hù)是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務(wù)，因此對于開(kāi)戶(hù)流程，手續進(jìn)行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導客戶(hù)填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

　　6、提高專(zhuān)業(yè)素養。在實(shí)習之前我就有過(guò)一年的炒股經(jīng)驗，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習期間，我更加關(guān)注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個(gè)股運用各種指標進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識。

　　7、整理客戶(hù)資料�？蛻�(hù)資料包括開(kāi)戶(hù)申請書(shū)、開(kāi)戶(hù)合同書(shū)、銀證通申請書(shū)、客戶(hù)資料變更表，及客戶(hù)身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內容：

　�、侔旬斕鞓I(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統一發(fā)往總部。

　�、诶砬逑嚓P(guān)的客戶(hù)資料，按順序裝入客戶(hù)檔案，這一工作在檔案室完成。

　�、蹖τ谏辖凰�和深交所打回來(lái)的有問(wèn)題的開(kāi)戶(hù)申請書(shū)的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

　　整理客戶(hù)資料在實(shí)習中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當煩瑣的的過(guò)程，需要細心和耐心；客戶(hù)資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找。

　　五、實(shí)習認識及有關(guān)思考

　　實(shí)習之前，感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認識，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：

　�。ㄒ唬┕ぷ鲿r(shí)間

　　股市開(kāi)市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開(kāi)。

　�。ǘ�）區分客戶(hù)

　　證券公司都會(huì )根據客戶(hù)的資產(chǎn)將客戶(hù)分成大、中、小三類(lèi)，重視發(fā)展大客戶(hù)并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設有眾多專(zhuān)門(mén)的單獨大客戶(hù)室就可以看出。另外，大客戶(hù)還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率（正常是千分之三）。

　�。ㄈ�）交易所交易機制

　　滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶(hù)指定于該機構所屬席位號后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷(xiāo)原指定再做新指定。

　　轉托管，是專(zhuān)門(mén)針對深交所上市證券托管轉移的一項業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買(mǎi)進(jìn)的證券就只能在該券商處賣(mài)出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣(mài)出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續。投資者在辦理轉托管手續時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。

　�。ㄋ模┿y證轉帳和銀證通

　　隨著(zhù)銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現了“銀證轉帳”、“銀證通”等證券交易方式，對傳統的證券交易模式提出了挑戰，在業(yè)界引起了高度重視。

　　在銀證轉帳出現以前，進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開(kāi)始證券交易。這就存在問(wèn)題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來(lái)跑去。加上證券公司的上班時(shí)間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉賬業(yè)務(wù)后，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過(guò)電話(huà)劃賬，方便投資者的投資活動(dòng)。

　　但是，銀證轉賬畢競還存在個(gè)“轉”字，需要耗費一定的人力物力，有時(shí)轉帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務(wù)的出現，該項業(yè)務(wù)的一介顯著(zhù)特點(diǎn)就是所有的開(kāi)辦手續均可在銀行完成，比銀證轉帳進(jìn)一步方便了投資者，而且買(mǎi)賣(mài)證券的資金清算均在銀行賬戶(hù)內進(jìn)行，投資者無(wú)須在證券營(yíng)業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶(hù)及時(shí)買(mǎi)賣(mài)股票，極大地方便了“上班一族”及社會(huì )各界人士將社會(huì )游資投資于證券市場(chǎng)。

　　所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農行、建行、招行等）各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的活期儲蓄存款賬戶(hù)卡、折做為證券保證金賬戶(hù)，通過(guò)銀行的委托系統（如：電話(huà)銀行、銀行柜臺系統、銀行網(wǎng)上交易系統、手機銀行），或通過(guò)證券商的委托系統（電話(huà)委托、自助鍵盤(pán)委托、網(wǎng)上委托、戶(hù)呼叫中心等）進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)。

　　總結而言，銀證轉帳與銀證通具有以下的區別：

　　1、銀證通是自動(dòng)轉帳，無(wú)需辦理保證金轉帳，銀證轉帳必須進(jìn)行電話(huà)轉帳后才能進(jìn)行證券交易。

　　2、銀證通在開(kāi)通銀行的任何營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理，銀證轉帳的開(kāi)戶(hù)須在證券部辦理。

　　3、銀證通在銀行直接開(kāi)戶(hù)，而銀證轉帳開(kāi)戶(hù)是先到銀行辦理活期存折開(kāi)戶(hù)，再到證券公司辦理銀證轉帳開(kāi)戶(hù)。

　�。ㄎ澹┳C監會(huì )叫�！般y證通”

　　“銀證通”業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規定。在中國，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營(yíng)的，而“銀證通”業(yè)務(wù)使得銀行成了準券商。6月證監會(huì )叫�！般y證通”，原則是不再開(kāi)展新業(yè)務(wù)，規范已有業(yè)務(wù)。

　�。�六）中信建投證券和中信銀行

　　在這段時(shí)間里，柜臺錢(qián)有些客戶(hù)竟然會(huì )混淆中信建投證券和中信銀行，問(wèn)在中信建投證券。能不能取錢(qián)。知道的人都會(huì )覺(jué)得好笑，不過(guò)在一定程度上說(shuō)，這說(shuō)明兩家公司雖然都屬于中信集團下屬企業(yè)，但還是讓人混淆。事實(shí)上兩家公司是獨立的，在業(yè)務(wù)方面確實(shí)也有很多合作，也取得了不錯的效果。

　�。ㄆ撸┲行沤ㄍ蹲C券的發(fā)展前景

　　在中信建投證券實(shí)習的這段時(shí)間里，感受到中信建投證券在細節上、在管理上做的非常嚴格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來(lái)的單據、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內確實(shí)受益匪淺。

　　六、實(shí)習總結

　　在中信建投證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習的四周里，了解了中信建投證券的發(fā)展歷程，公司文化，部門(mén)職能及日常業(yè)務(wù)的流程，進(jìn)一步熟練運用各種操作軟件，深入學(xué)習了中國證券市場(chǎng)的相關(guān)知識，并且在與客戶(hù)交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力。

　　另外，中信建投證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱情的接待和指導，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝房姐，在批評和表?yè)P我們日常工作的同時(shí)也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

　　雖然時(shí)間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習的確很有必要，很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷；我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書(shū)本上沒(méi)有的知識，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿(mǎn)完成了實(shí)習任務(wù)。

　　證券實(shí)習調研報告 6

　　20xx年x月份，我有幸得到了xx的實(shí)習機會(huì )，從而開(kāi)始了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習生活。通過(guò)了人力資源部門(mén)的介紹，我被安排在位于xx總部的信用交易部門(mén)進(jìn)行實(shí)習，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場(chǎng)上的新興業(yè)務(wù)。

　　在此期間，我近距離了解了xx的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程，明確了其在證券市場(chǎng)中的特殊地位和重要作用，并且通過(guò)與客戶(hù)的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問(wèn)題的能力，為將來(lái)的求職打下了堅實(shí)的基礎。

　　一、具體實(shí)習內容

　　既然被安排到了信用交易部門(mén)，所做的工作自然與融資融券分不開(kāi)，首先簡(jiǎn)要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

　　概念："融資融券"又稱(chēng)"證券信用交易"，是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì )員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買(mǎi)入本所上市證券或借入本所上市證券并賣(mài)出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。

　　融資是借錢(qián)買(mǎi)證券，證券公司借款給客戶(hù)購買(mǎi)證券，客戶(hù)到期償還本息，客戶(hù)向證券公司融資買(mǎi)進(jìn)證券稱(chēng)為"買(mǎi)空"；融券是借證券來(lái)賣(mài)，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶(hù)出售，客戶(hù)到期返還相同種類(lèi)和數量的證券并支付利息，客戶(hù)向證券公司融券賣(mài)出稱(chēng)為"賣(mài)空"。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結算公司授信的模式。

　　業(yè)務(wù)流程：對于證券公司來(lái)說(shuō)，融資融券業(yè)務(wù)有著(zhù)一套及其嚴格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現階段還未實(shí)行的時(shí)候，xx作為試點(diǎn)必須嚴格按規定執行。因此，為了能夠充分了解此項業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場(chǎng)將對整個(gè)金融界所造成的影響。

　　首先，并非所有證券公司客戶(hù)都擁有開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)的權利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶(hù)征信，了解客戶(hù)的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。

　　對其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評估和打分，對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風(fēng)險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶(hù)，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標，按實(shí)際情況篩選出合格的申請者并允許其開(kāi)通業(yè)務(wù)，同時(shí)將資料轉交給下個(gè)流程的操作者。

　　其次，當接到通過(guò)審核客戶(hù)的資料后，便可以為其進(jìn)行開(kāi)戶(hù)。因此，第二個(gè)流程是應當按照有關(guān)規定與客戶(hù)簽訂融資融券合同及風(fēng)險揭示書(shū)，并且以自己的名義，在證券登記結算機構分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù)。

　　在向客戶(hù)融資融券前，還必須與客戶(hù)簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險揭示書(shū)一起交由客戶(hù)簽，至此可說(shuō)完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程，意味著(zhù)客戶(hù)已經(jīng)成功開(kāi)通了此項業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行融資融券交易。

　　隨著(zhù)開(kāi)戶(hù)的完成，第三流程也隨之啟動(dòng)，證券公司應當委托證券登記結算機構根據清算、交收結果等，對客戶(hù)信用證券賬戶(hù)內的數據進(jìn)行變更。然而，為了避免信用風(fēng)險所導致的損失發(fā)生，xx有一套完備的賬戶(hù)監管制度。

　　同時(shí)根據證監會(huì )最近剛出臺的第三方存管制度規定，必須與客戶(hù)及商業(yè)銀行簽訂客戶(hù)信用資金存管協(xié)議，此舉更是加強了對于證券交易的監管，保障了客戶(hù)以及證券公司的利益。而xx將依據制定的各類(lèi)保證金的限額比例強制規范融資融券客戶(hù)，一旦發(fā)現存在賬戶(hù)金額不符合保證金比例規定，意味著(zhù)該賬戶(hù)處于信用風(fēng)險中，公司將通知客戶(hù)進(jìn)行必要的補倉，如出于此狀態(tài)超過(guò)一定時(shí)間，將按規定強制平倉此賬戶(hù)以保障公司利益。

　　最后，也可說(shuō)是最為關(guān)鍵的流程，在客戶(hù)的融資融券業(yè)務(wù)到期后，將通過(guò)各種方式還款或還券，實(shí)行平倉。因此，我們此時(shí)必須計算出客戶(hù)在期限內的交易盈虧情況，并且計算出證券公司應收利息和融資融券業(yè)務(wù)委托費，并且將每天到期客戶(hù)的詳細情況匯總成表，每日完成結算后上報最后統計結果。

　　此流程看似簡(jiǎn)捷，然其工作量十分浩大，并且要求做到效率與準確度的統一，可算在整個(gè)業(yè)務(wù)中最為艱辛的流程，因此，我們部門(mén)的`大部分精英分子被安排在這一流程，可見(jiàn)其重要性。而當我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務(wù)，并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位，目的當然是為了讓我能夠不拖累整個(gè)工作進(jìn)度，保持一貫的高效，并且使我能夠更快的適應這一快節奏的工作環(huán)境。因此，在這里必須特別感謝我的部門(mén)主管對我的良苦用心。

　　二、自己的一些心得和建議

　　在此次實(shí)習經(jīng)歷之前，雖然從書(shū)本上獲得了不少有關(guān)證券公司的信息，但對于其實(shí)際業(yè)務(wù)操作流程并不十分了解，因此，雖然擁有不少相關(guān)的理論知識，但真正到了時(shí)間的時(shí)候仍遇到了不小的問(wèn)題�？梢�(jiàn)理論與實(shí)踐相結合的重要性。

　　在不斷克服困難的實(shí)習過(guò)程中，不僅對于證券行業(yè)有了更深一步的了解，更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業(yè)人員在處理交易時(shí)的寶貴經(jīng)驗，這些絕非是實(shí)習工資能夠衡量的。同時(shí)，通過(guò)這兩個(gè)月的實(shí)習，我獲得了許多寶貴的經(jīng)驗，并且思考了不少問(wèn)題。

　　1、與以往實(shí)習的不同之處

　　首先，就正式度而言，本次畢業(yè)實(shí)習與以往的暑假實(shí)習經(jīng)歷是不可同日而語(yǔ)的。前幾次的實(shí)習只是在一些中小型企業(yè)，外貿公司等，其對員工的衣著(zhù)，服飾，言談舉止的約束性較弱，雖然氣憤比較輕松，卻缺少了一種工作應有的緊張態(tài)度。而在xx的是細則大為不同，公司上下必須嚴格遵守嚴格的規章制度，不能有絲毫的輕視。而在xx金融中心上班無(wú)形之中增加了一份神圣之感。

　　其次，實(shí)習的目的也有很大的區別。在大一、大二的實(shí)習并沒(méi)有明確的目標，只是為了不想荒廢暑假時(shí)間并且能夠鍛煉一下自身的工作能力，拓展視野，因此投入的熱誠有限，最終的收獲不大。然而在此次實(shí)習之前，我早已把為將來(lái)的工作打下堅實(shí)的基礎作為目標，因此針對性很強，尤其是在此次實(shí)習過(guò)程中有意識的將所學(xué)的金融知識盡可能運用到工作中去，兩者相得益彰，相輔相成。因此，在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實(shí)習更有效率，收獲頗豐。

　　最后，實(shí)習的內容同樣大相徑庭。以往的實(shí)習更多的是被安排做一些周邊性質(zhì)的工作，如打印、復印或接電話(huà)等較為簡(jiǎn)單的工作，很少涉及到核心的工作內容，可算是當了一回廉價(jià)勞動(dòng)力。而此次被安排進(jìn)入了xx的信用交易管理部門(mén)，專(zhuān)門(mén)負責融資融券這一新興業(yè)務(wù)。在兩個(gè)月的過(guò)程中，我幾乎在各個(gè)流程的崗位上都進(jìn)行了實(shí)踐，從而對于這項業(yè)務(wù)以及我們部門(mén)的重要性能夠有了充分的了解，為將來(lái)的求職打下了堅實(shí)的基礎。

　　2、人際關(guān)系的處理問(wèn)題

　　剛到xx，部門(mén)里的同事給我的第一印象便是待人熱誠，謙遜有禮，比以往我所有去過(guò)的公司都更為出色，因此我也就此打定了盡早融入團隊的決心。然而畢竟我并非正式員工，要在短時(shí)間內完成這一任務(wù)難度不小。在實(shí)習之初，這方面我做的不夠出色，總覺(jué)得與部門(mén)里的同事存在一些代溝，沒(méi)有能夠進(jìn)行良好的溝通，也間接導致了我的實(shí)習工作停滯不前，未能取得較大進(jìn)展。

　　證券實(shí)習調研報告 7

　　一、實(shí)習公司介紹

　　烏魯木齊揚子江路華龍證券烏魯木齊營(yíng)業(yè)部

　　二、實(shí)習時(shí)間和地點(diǎn)

　　20xx年6月27日——20xx年7月24日

　　三、實(shí)習目標

　�。ㄒ唬└鶕�學(xué)校統一集中實(shí)習的安排，完成大四的專(zhuān)業(yè)實(shí)習。

　�。ǘ�）了解證券公司的組織結構和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對證券市場(chǎng)的認識。

　�。ㄈ�）能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實(shí)踐結合起來(lái)，并能夠分析和處理一些基本問(wèn)題。

　　四、實(shí)習內容

　�。ㄒ唬┝私馊A龍證券概況

　　華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位；了解并領(lǐng)悟華龍證券的企業(yè)文化。

　　營(yíng)業(yè)部的內部設置，下設客服部、清算部、財務(wù)部、電腦部四個(gè)部門(mén)�？蛻�(hù)部的工作包括接待客戶(hù)，提供咨詢(xún)服務(wù)；清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶(hù)資料管理，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財務(wù)部負責會(huì )計核算；電腦部則負責管理和維護數據。

　�。ǘ�）具體實(shí)習內容

　　我們每天下午4：00去公司上培訓課。每周都會(huì )有不同的.課程表，安排每天的學(xué)習內容。學(xué)習內容如下：

　　儀容儀表課程；我們的工作時(shí)間必須統一著(zhù)裝。一方面，是公司建立一個(gè)良好的形象。另一方面，這樣以便順利地在社區進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。

　　在對社區進(jìn)行活動(dòng)時(shí)，我們要了解客戶(hù)的需求，就讓他們在填寫(xiě)市場(chǎng)調研卷的時(shí)候留下電話(huà)。在溝通的過(guò)程當中，我們可以比較隨意的聊聊現今的證券市場(chǎng)，看看該客戶(hù)是否可以成為我們的潛在客戶(hù)。在這個(gè)活動(dòng)當中，我們的目的就是要客戶(hù)留下他們的電話(huà)。

　　緊接著(zhù)就是電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)，首先，要有實(shí)時(shí)的信息跟蹤。其次，對于當日的大盤(pán)，要對客戶(hù)做一個(gè)清晰的、直觀(guān)的研究報告。另外，幫助客戶(hù)在了解、或者選股時(shí)有必要的警示。最后，為了能夠順利地展開(kāi)證券營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，我們可以為客戶(hù)免費贈送一份證券投資報告。在這個(gè)過(guò)程中，我們的目的就是約見(jiàn)。

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