銀行知識競賽試題
銀行知識的競賽需要試題，為了方便大家，小編已經(jīng)為大家整理好了銀行知識競賽試題。
銀行知識競賽試題
一、單項選擇題
1、中國人民銀行會(huì )同銀監會(huì )、證監會(huì )和保監會(huì )制定的反洗錢(qián)規章是（ C ）
A、《金融機構反洗錢(qián)規定》
B、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
C、《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》
D、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
2、金融機構負責反洗錢(qián)工作的應當是（ B ）
A、設立專(zhuān)門(mén)機構。
B、設立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機構或者指定內設機構。
C、指定專(zhuān)人。
D、設立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機構或者指定專(zhuān)人。
3、客戶(hù)身份識別是指：（ C ）
A、金融機構在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。
B、金融機構在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。
C、金融機構確認客戶(hù)的真實(shí)身份，了解客戶(hù)的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等。
D、 金融機構在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規定金額以上的一次性交易時(shí)，核對客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。
4、 銀行在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機構開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供一次性金融服務(wù)且多少金額以上的，應當核對客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復印件或影印件？（ D ）
A、5萬(wàn)人民幣或1萬(wàn)美元
B、5萬(wàn)人民幣或2千美元
C、1萬(wàn)人民幣或2千美元
D、1萬(wàn)人民幣或1千美元
5、 對于哪類(lèi)客戶(hù)，金融機構應當了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息？（ D ）
A、聯(lián)合國安理會(huì )決議所列舉的恐怖人員或恐怖組織
B、中國人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織
C、外國政要
D、高風(fēng)險客戶(hù)或者高風(fēng)險賬戶(hù)持有人
6、小張從小李賬戶(hù)中一次性取出9萬(wàn)人民幣時(shí)，銀行應當：（ C ）
A、核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。
B、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。
C、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。
D、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。
7、以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？（ D ）
A、小王一次性取款10萬(wàn)元。
B、小王5月10日通過(guò)三張中國銀行的卡分別取款5萬(wàn)、3萬(wàn)和1萬(wàn)
C、小王5月10日通過(guò)工商銀行的賬戶(hù)取款19萬(wàn)，5月11日通過(guò)建設銀行的賬戶(hù)取款11萬(wàn)
D、中石油公司財務(wù)人員5月10日從公司賬戶(hù)取款三筆金額均為8萬(wàn)元
8、下列有關(guān)客戶(hù)資料和交易記錄保存說(shuō)法正確的是：（ A ）
A、交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。
B、交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結束后，應當至少保存10年。
C、 客戶(hù)身份資料在交易結束后，應當至少保存5年。
D、客戶(hù)身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結束后，應當至少保存10年。
9、 下列可疑交易活動(dòng)中，有必要進(jìn)行反洗錢(qián)調查的是：（ A ）
A、金融機構依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規定報告的重點(diǎn)可疑交易報告
B、明顯與洗錢(qián)活動(dòng)無(wú)關(guān)的可疑交易活動(dòng)
C、可疑程度顯著(zhù)輕微、可能造成的危害不大的交易活動(dòng)
D、超過(guò)法定資料保存期限的可疑交易活動(dòng)
10、對背書(shū)人記載“不得轉讓”字樣的匯票，其后手再背書(shū)轉讓的，將產(chǎn)生的法律后果是----。（ B ）
A、 該匯票無(wú)效
B、 背書(shū)人對后手的被背書(shū)人不承擔保證責任
C、 該背書(shū)轉讓無(wú)效
D、 背書(shū)人對后手的被背書(shū)人承擔保證責任
11、 商業(yè)匯票的出票人是（ B ）
A、銀行 B、銀行以外的企業(yè)單位等 C、付款人 D、收款人
12、根據《票據法》的規定，銀行匯票的付款方式是（C）。
A、 定日付款
B、 出票后定期付款
C、 見(jiàn)票即付
D、 見(jiàn)票后定期付款
13、銀行承兌商業(yè)匯票的簽章是（ C ）
A、 業(yè)務(wù)公章和法定代表人或其授權的代理人簽章
B、 單位財務(wù)章和法定代表人或其授權的代理人簽章
C、 匯票專(zhuān)用章和法定代表人或其授權的代理人簽章
D、 單位公章和法定代表人或其授權的代理人簽章
14、支票的提示付款期限是（ D ）
A、 自出票日起6個(gè)月
B、 自出票日起1個(gè)月
C、 自出票日起15天
D、 自出票日起10天
15、《支付結算辦法》規定銀行辦理結算，給單位或個(gè)人的收付款通知和匯兌回單，應加蓋銀行的（D）
A、 結算專(zhuān)用章 B、業(yè)務(wù)公章 C、轉訖章 D、財務(wù)章
16、銀行業(yè)金融機構在出售可全國通用支票時(shí)，應在支票票面記載付款銀行（B）。
A 交換號 B 行別代碼 C 銀行機構代碼 D 序列號
17、符合開(kāi)立一般存款賬戶(hù)、其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)和個(gè)人銀行結算賬戶(hù)條件的，銀行應辦理開(kāi)戶(hù)手續，并于開(kāi)戶(hù)之日起( C )內向中國人民銀行當地分支行備案。
A、5天 B、10天 C、5個(gè)工作日 D、10個(gè)工作日
18、存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，應通過(guò)（ A ）賬戶(hù)辦理。
A 基本存款 B一般存款 C 臨時(shí)存款 D專(zhuān)用存款
19、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱(chēng)貨幣是指（ A ）。
A、人民幣和外幣 B、人民幣的紙幣和硬幣 C、人民幣紙幣和外幣紙幣
20、金融機構在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現假幣，由該金融機構（ A ）業(yè)務(wù)人員當面予以收繳。
A、至少2名 B、至少3名 C、至少4名
21、收繳假幣的金融機構應向持有人出具中國人民銀行統一印制的（ B ）。
A、假幣沒(méi)收憑證 B、假幣收繳憑證 C、假幣鑒定憑證
22、持有人對公安機關(guān)沒(méi)收的人民幣真偽有異議的，可以向（ C ）申請鑒定。
A、上級公安部門(mén) B、中國人民銀行授權的鑒定機構 C、中國人民銀行
23、中國人民銀行授權的鑒定機構，應當在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示( A )。
A、中國人民銀行授權書(shū) B、反假貨幣上崗資格證書(shū)
C、反假貨幣鑒定資格證書(shū)
24、對中國人民銀行授權的鑒定機構截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒(méi)收的假外幣重新流入市場(chǎng)的行為處以( B )的罰款。
A、1000元以上50000元以下 B、1000元以下 C、2000元以上
25、根據《中華人民共和國人民幣管理條例》規定，故意毀損人民幣的，由公安機關(guān)給予警告，并處以( C )的罰款。
A、5千元以下 B、2萬(wàn)元以下 C、1萬(wàn)元以下
26、銀行或者其他金融機構的工作人員購買(mǎi)偽造的貨幣利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節較輕的，按《刑法》規定，( A )處理。
A、處3年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金
B、處7年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰金
C、處7年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金
27、偽造貨幣的，處( A )以上( A )以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。
A、3年，10年 B、2年，5年 C、5年，10年
28、出售、購買(mǎi)偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處( A )元以上 元以下罰金。
A、2萬(wàn)，20萬(wàn) B、1萬(wàn)，5萬(wàn) C、5萬(wàn)，10萬(wàn)
29、變造貨幣，數額較大的，處( A )以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金。
A、3年 B、5年 C、10年
30、 銀行或者其他金融機構的工作人員購買(mǎi)偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數額巨大或者有其他嚴重清節的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處( A )元以上(A)元以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。
A、2萬(wàn)，20萬(wàn) B、1萬(wàn)，2萬(wàn) C、1萬(wàn)，5萬(wàn)
31、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處( A )罰金。
A、2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下 B、1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 C、5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下
32、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，并處 ( A )罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。
A、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 C、5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下
33、偽造、變造人民幣，出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸，尚不構成犯罪的，由公安機關(guān)處( A )罰款。
A、15日以下拘留、1萬(wàn)元以下 B、20日以下拘留、1萬(wàn)元以下 C、15日以下拘留、2萬(wàn)元以下
34、對偽造貨幣集團的首要分子或偽造貨幣數額特別巨大的，最高可以判處( C )
A、有期徒刑 B、無(wú)期徒刑
C、死刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)
35、經(jīng)查實(shí)，某金融機構發(fā)現假人民幣而未收繳，按照規定，人民銀行可以對該機構應處以( B )。
A、1000元以下罰款 B、1000元以上5萬(wàn)元以下罰款
C、5000元以上5萬(wàn)元以下罰款
36、現行《中華人民共和國外匯管理條例》的施行時(shí)間是（ D ）。
A、2008年8月1日B、2008年8月10日
C、2008年8月30日D、2008年8月5日
37、國家對經(jīng)常性國際支付和轉移（ B ）限制。
A、嚴格B、不予C、予以D、適度
38、攜帶、申報外幣現鈔出入境的限額，由國務(wù)院（ C ）管理部門(mén)規定。
A、海關(guān)B、公安C、外匯D、稅務(wù)
39、境外機構和個(gè)人在我國境內直接投資，經(jīng)有關(guān)主管部門(mén)批準后，應當到外匯管理機關(guān)辦理（ A ）。
A、登記B、審批D、核準C、備案
40、我國對外債實(shí)行（ D ）管理。
A、總量B、總額C、金額D、規模41、人民幣匯率實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎的、有管理的（ B ）匯率制度。
A、固定B、浮動(dòng)C、基準固定D、自主浮動(dòng)
42、外匯市場(chǎng)交易的（ C ）和形式由國務(wù)院外匯管理部門(mén)規定。
A、數量B、規模C、幣種D、總額
43、外匯管理機關(guān)按照規定對（ A ）或者協(xié)助查處外匯違法行為有功的單位和個(gè)人給予獎勵。
A、舉報人B、金融機構C、銀行D、公安機關(guān)
44、違反外匯管理行為并已構成犯罪的，由外匯管理機關(guān)移送（ C ）處理。
A、檢察院 B、公安機關(guān) C、司法機關(guān) D、工商管理機關(guān)
45、違反外匯管理行為在（B ）內未被發(fā)現的，法律另有規定的除外，不再給予行政處罰。
A、一年 B、兩年 C、三年 D、四年
46、外匯指定銀行對客戶(hù)掛牌的美元對人民幣現匯賣(mài)出價(jià)與買(mǎi)入價(jià)之差不得超過(guò)中國人民銀行公布的美元交易中間價(jià)的（ A ）。
A、1% B、2% C、3% D、4%
47、外匯指定銀行辦理（ A ）須經(jīng)外匯局審批核準。
A、結匯、售匯業(yè)務(wù) B、遠期結售匯業(yè)務(wù)
C、居民個(gè)人購匯業(yè)務(wù) D、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)
48、2005年7月21日，國務(wù)院公布的我國人民幣匯率形成機制改革方案中，堅持“三性”原則不包括（ C ）。
A、主動(dòng)性 B、可控性 C、安全性 D、漸進(jìn)性
49、國務(wù)院外匯管理部門(mén)依法對外匯市場(chǎng)進(jìn)行（ D ）。
�。�、調控 Ｂ、交易Ｃ、操作 Ｄ、調節
50、人身保險的投保人對被保險人必須具有保險利益，而保險利益應存在于（C）。
A、保險合同訂立前 B、保險事故發(fā)生時(shí)
C、保險合同訂立時(shí) D、保險事故發(fā)生后
51、保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務(wù)中的過(guò)錯，給投保人、被保險人造成損失的，由（B）承擔賠償責任。
A、保險人 B、保險經(jīng)紀人 C、被保險人 D、投保人
52、依據保險的標的進(jìn)行分類(lèi)，保險可分為（A）。
A、財產(chǎn)保險與人身保險 B、壽險與非壽險
C、陸上保險與海上保險 D、商業(yè)保險與社會(huì )保險
53、我國人身保險中的保費寬限期時(shí)間為（B）。
A、30天 B、60天 C、90天 D、100天
54、保險合同是保險人和（A）約定權利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。
A、被保險人 B、投保人 C、受益人 D、保險代理人
55、 保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當及時(shí)作出核定。新保險法規定，情形復雜的，保險人應當在( C )內作出核定，但合同另有約定的除外。
A、七日 B、十五日 C、三十日 D、四十五日
56、（A）是指保險人承擔賠償或給付保險責任的最高限額。
A、保險金額 B、保險價(jià)值 C、保險費 D、保險利益
57、人壽保險的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時(shí)效期間為（D），自其知道或者應當知道保險事故發(fā)生之日起計算。
A、一年 B、兩年 C、三年 D、五年
58、保險人對人壽保險的保險費，不得用（D）方式要求投保人支付。
A、調解 B、協(xié)商 C、仲裁 D、訴訟
59、保險人不得兼營(yíng)人身保險業(yè)務(wù)和財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)。但是，經(jīng)營(yíng)財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司經(jīng)國務(wù)院保險監督管理機構批準，可以經(jīng)營(yíng)（D）。
A、短期健康保險業(yè)務(wù)
B、意外傷害保險業(yè)務(wù)
C、短期健康保險業(yè)務(wù)或意外傷害保險業(yè)務(wù)
D、短期健康保險業(yè)務(wù)和意外傷害保險業(yè)務(wù)
60、個(gè)人保險代理人在代為辦理（A）時(shí)，不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險人的委托。
A、人壽保險業(yè)務(wù) B、財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)
C、健康保險業(yè)務(wù) D、傷害保險業(yè)務(wù)
61、保險公司應當加入保險行業(yè)協(xié)會(huì )。保險代理人、保險經(jīng)紀人、保險公估機構可以加入保險行業(yè)協(xié)會(huì )。保險行業(yè)協(xié)會(huì )的性質(zhì)是（A）。
A、社會(huì )團體法人 B、事業(yè)單位法人
C、機關(guān)法人 D、企業(yè)法人
62、持有人對被收繳貨幣的真偽有異議，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內，持（ Ｃ ）直接或通過(guò)收繳單位向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構提出書(shū)面鑒定申請。
A、假幣實(shí)物 B、貨幣真偽鑒定書(shū) C、假幣收繳憑證 D、都不對
63、中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構鑒定真偽時(shí)，應當至少有（ A ）名鑒定人員同時(shí)參與。
A、2 B、3C、4D、5
64、金融結構柜面人員一次性發(fā)現20張（枚）以上假人民幣，應該（ D ）。
A、報告主管部門(mén) B、報告人民銀行 C、報告工商行政管理局D、報告公安機關(guān)
65、中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構應當無(wú)償提供鑒定貨幣真偽人服務(wù)，鑒定后應出具中國人民銀行統一印制的（ B ），并加蓋貨幣鑒定專(zhuān)用章和鑒定人名章。
A、假幣沒(méi)收收據 B、貨幣真偽鑒定書(shū)
C、假幣收繳憑證 D、沒(méi)有正確的答案
66、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》由（ C ）負責解釋。
A、國務(wù)院 B、全國人大常委C、中國人民銀行 D、以上均是
67、下列符合“守法合規”要求的做法包括( D )。
A、遵守法律法規 B、遵守行業(yè)自律規范
C、遵守所在機構的規章制度 D、以上都應遵守
68、柜員卡密碼設置做到（ C ）更換，柜員在辦理業(yè)務(wù)輸入密碼時(shí)應實(shí)行回避制度。
A、每天 B、不定期 C、每月 D、每周
69、銀行的安全保衛工作堅持( D )的原則。
A、誰(shuí)主管 B、誰(shuí)負責 C、綜合整治 D、以上全對
70、對客戶(hù)的業(yè)務(wù)請求和咨詢(xún)實(shí)行( B )；對不屬于職責范圍的，應告知客戶(hù)聯(lián)系人和聯(lián)系電話(huà)，或進(jìn)行記錄并及時(shí)將結果回復客戶(hù)。
A、“主任負責制” B、“首問(wèn)負責制”
C、“客戶(hù)經(jīng)理負責制” D、“內勤主任負責制”
71．銀行業(yè)從業(yè)人員在無(wú)法確知自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問(wèn)時(shí)，應該按照內部規定向（ D ）報告，尋求內部專(zhuān)業(yè)支持。
A．銀監會(huì ) B．所在機構負責人 C．銀行業(yè)協(xié)會(huì ) D．上級主管
72．以下哪一項關(guān)于保護客戶(hù)隱私的說(shuō)法不正確?( D )
A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規和所在機構關(guān)于客戶(hù)隱私保護的規定，透露任何客戶(hù)資料和交易信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶(hù)隱私．
C．銀行應當保護在為客戶(hù)提供開(kāi)戶(hù)服務(wù)時(shí)所了解到的客戶(hù)財務(wù)狀況信息
D．銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續為客戶(hù)提供服務(wù)，可以將客戶(hù)信息帶至新機構，在介紹新機構的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶(hù)自行選擇是否購買(mǎi)其產(chǎn)品或服務(wù)
73．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規定的是( B )。
A．熟知向客戶(hù)推薦的產(chǎn)品
B．銀行產(chǎn)品部門(mén)向客戶(hù)經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險，客戶(hù)經(jīng)理也沒(méi)有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險
C．熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規
D．熟知業(yè)務(wù)處理流程
74．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒(méi)有遵守“公平對待”原則的是( B )。
A．因產(chǎn)品設計的差異而導致費率和服務(wù)便捷程度上的差別
B．在為反復提出小額服務(wù)需求的老年客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)
C．為身體有殘障的客戶(hù)提供熱情服務(wù)
D．耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶(hù)
75．以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規定?( C )
A．某銀行代理銷(xiāo)售一只基金產(chǎn)品，該行銷(xiāo)售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現銷(xiāo)售目標，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風(fēng)險承擔者
B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語(yǔ)和銀行內部用語(yǔ)，使客戶(hù)對產(chǎn)品特性很難理解
C．銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務(wù)
D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾
76．銀行業(yè)從業(yè)人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職不應該包括( D )。
A．了解該企業(yè)所處行業(yè)情況．
B．如該企業(yè)申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況
C．了解客戶(hù)所在區域的信用環(huán)境
D．必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費情況
77．法院持法定手續到某銀行支行查詢(xún)某貿易公司的存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿易公司保持著(zhù)很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q易公司，此行為違反了( B )規定。
A．反洗錢(qián) B．協(xié)助執行 C．內幕交易 D．監管規避
78、 銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據監管規定和所在機構風(fēng)險控制的要求，對客戶(hù)進(jìn)行( B )。
A、財務(wù)狀況調查 B、盡職調查、審查和授信后管理
C、經(jīng)營(yíng)狀況調查 D、信用記錄調查
79、 向客戶(hù)推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據監管規定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的( A )。
A、風(fēng)險提示B、信息陳述 C、宣傳 D、承諾和保證
80、 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構違反法律法規、行業(yè)公約的行為，有責任予以揭露，同時(shí)有權利、義務(wù)向( D )舉報。
A、上級機構 B、所在機構的監督管理部門(mén) C、國家司法機關(guān) D、以上都正確 81、銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守本職業(yè)操守，并接受所在機構、( A )、監管機構和社會(huì )公眾的監督。
A、銀行業(yè)自律組織 B、新聞媒體 C、國家機關(guān)D、以上都正確
82、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（ B ）。
A、 開(kāi)除 B、通報同業(yè) C、解除勞動(dòng)合同 D、罰款
83、下列哪種行為是明顯違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的'規定的（ B ）。
A．銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶(hù)提供規避法律、法規規定的建議
B．明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，但仍不按照內部流程進(jìn)行必要的報告，默許甚至提供協(xié)助
C．銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規避監管規定的意見(jiàn)和建議
D．銀行從業(yè)人員不得利用其所在機構的資源，為自己的親朋好友提供方便
84、下列關(guān)于金融風(fēng)險造成的損失的說(shuō)法，錯誤的是（ C ）。
A．金融風(fēng)險可能造成的損失可以分為三種：預期損失、非預期損失和災難性損失
B．商業(yè)銀行通常采取提取損失準備金和沖減利潤的方式來(lái)應對和吸收預期損失
C．商業(yè)銀行通常用存款來(lái)應對非預期損失
D．商業(yè)銀行對于規模巨大的災難性損失，一般需要通過(guò)保險手段來(lái)轉移
85、下列關(guān)于信用風(fēng)險的說(shuō)法，正確的是（ D ）。
A．對大多數銀行來(lái)說(shuō)，存款是最大、最明顯的信用風(fēng)險來(lái)源
B．信用風(fēng)險只存在于傳統的貸款、債券投資等表內業(yè)務(wù)中，不存在于信用擔保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中
C．衍生產(chǎn)品由于信用風(fēng)險造成的損失不大，潛在風(fēng)險可以忽略不計
D．從投資組合角度出發(fā)，交易對手的信用級別下降可能會(huì )給投資組合帶來(lái)?yè)p失
86、在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，（ D ）決定其風(fēng)險承擔能力。
A．資產(chǎn)規模和商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平
B．資本金規模和商業(yè)銀行的盈利水平
C．資產(chǎn)規模和商業(yè)銀行的盈利水平
D．資本金規模和商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平
87、大量存款人的擠兌行為可能會(huì )導致商業(yè)銀行面臨（ A ）危機。
A．流動(dòng)性 B．操作 C．法律 D．戰略
88、下列關(guān)于結算風(fēng)險的說(shuō)法，不正確的是（ B ）。
A、結算風(fēng)險是信用風(fēng)險的一種
B．結算風(fēng)險在外匯交易中不常出現
C．赫斯塔特銀行的破產(chǎn)產(chǎn)生大量結算風(fēng)險
D．結算風(fēng)險是指交易雙方在結算過(guò)程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風(fēng)險
89、銀行經(jīng)辦人員對客戶(hù)所持身份證件，須通過(guò)（B）進(jìn)行身份核對，識別證件信息真偽。
A、 經(jīng)營(yíng)查詢(xún)系統 B、 公民身份信息系統 C、集中報送系統 D、現代化支付系統
90、個(gè)體工商戶(hù)憑營(yíng)業(yè)執照以字號或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)納入(A )管理。
A、 單位銀行結算賬戶(hù) B、個(gè)人銀行結算賬戶(hù) C、儲蓄賬戶(hù) D、定期存款戶(hù)
91、存款人開(kāi)立單位銀行結算賬戶(hù)，自正式開(kāi)立之日起（D）個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊驗資的臨時(shí)存款賬戶(hù)轉為基本存款賬戶(hù)和因借款轉存開(kāi)立的一般存款賬戶(hù)除外。
A、0 B、1 C、2 D、3
92、（C）是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)
A、專(zhuān)用存款賬戶(hù) B、一般存款賬戶(hù) C、 基本存款賬戶(hù) D、臨時(shí)存款賬戶(hù)
93、（B）是存款人因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機構開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)。
A、專(zhuān)用存款賬戶(hù) B、一般存款賬戶(hù) C、 基本存款賬戶(hù) D、臨時(shí)存款賬戶(hù)
94、銀行為存款人開(kāi)立一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)的，應自開(kāi)戶(hù)之日起（D）個(gè)工作日內書(shū)面通知基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行。
A、0 B、1 C、2 D、3
95、臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期最長(cháng)不得超過(guò)（C）年
A、0 B、1 C、2 D、3
96、存款上門(mén)對賬必須堅持（A）。
A、雙人對賬，換人復核 B、單人對賬 C、雙人對賬 D、 以上均不對
97、( A )必須本人辦理，不允許代辦
A、密碼掛失 B、活期存款 C、到期存單 D、口頭掛失
98、柜員根據協(xié)助凍結存款通知書(shū)，經(jīng)主管授權后做凍結處理，凍結存款期限最長(cháng)不超過(guò)（B ）。
A、三月 B、六月 C、一年 D、二年
99、下列(C）單位無(wú)權同時(shí)對存款人銀行結算賬戶(hù)進(jìn)行查詢(xún)、凍結、扣劃。
A、人民法院 B、稅務(wù)機關(guān) C、人民檢察院 D、海關(guān)
100、儲戶(hù)遺失存單、存折可以用口頭或者函電形式申請掛失，但必須在（C ）天內補辦書(shū)面申請掛失手續, 否則，口頭掛失自動(dòng)失效。
A、2 B、3 C、5 D、7
101、自然人因投資、消費、結算等而開(kāi)立的可辦理支付結算業(yè)務(wù)的存款賬戶(hù)稱(chēng)為（ D）。
A．臨時(shí)存款賬戶(hù) B．一般存款賬戶(hù) C．專(zhuān)用存款賬 D．個(gè)人銀行結算賬戶(hù)
102、下列哪一種款項不允許轉入個(gè)人結算賬戶(hù)（D ）。
A．工資收入 B．獎金收入 C．個(gè)人貸款 D．單位資金
103、在收繳假幣過(guò)程中，一次性發(fā)現假人民幣（C）以上，應當立即報告當地公安機關(guān)，提供有關(guān)線(xiàn)索。
A．5張 B．10張 C．20張 D．100張
104、因柜員密碼泄露造成的一切后果由（C ）承擔。
A．銀行 B．客戶(hù) C．柜員 D．以上均不對
105、儲戶(hù)掛失超過(guò)（B）天未辦理解掛手續的掛失手續失效。
A．100 B．30 C．60 D．20
106、進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，惡意透支，數額在（ C ）元以上的，應予追訴。
A、1000 B、2000 C、5000 D、100000
107、銀行業(yè)從業(yè)人員面對客戶(hù)的時(shí)候，哪一項是不應該做的?（C）
A．對客戶(hù)提出的合理要求盡量滿(mǎn)足，無(wú)法滿(mǎn)足的應當耐心說(shuō)明情況
B．不歧視客戶(hù)，公平對待不同民族、性別、年齡的客戶(hù)
C．熱情地為客戶(hù)服務(wù)提供咨詢(xún)方案，包括向客戶(hù)提供規避監管的建議
D．為客戶(hù)信息保密
108、商業(yè)銀行的下列行為沒(méi)有做到依法保護存款人合法利益的是（C ）。
A、商業(yè)銀行拒絕向客戶(hù)透露同類(lèi)存款客戶(hù)的存款信息
B、商業(yè)銀行依法按照公安機關(guān)的合法要求凍結存款人的存款
C、商業(yè)銀行因資金周轉困難，延期支付存款人的存款利息
D、商業(yè)銀行性最高人民法院提供其依法查詢(xún)的存款人存款狀況
109、銀行工作人員在得知客戶(hù)資金是犯罪活動(dòng)所得時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（D）。
A．可以為其提供資金賬戶(hù)
B．可以為其將財產(chǎn)轉換為金融票據
C．可以為其將資金匯往境外
D．以上三種做法都不合法
110、客戶(hù)不可以通過(guò)銀行購買(mǎi)的產(chǎn)品有（A）。
A．股票 B．債券 C．基金 D．保險
111、銀行某工作人員發(fā)現同事在給客戶(hù)介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險以實(shí)現銷(xiāo)售目標，則該工作人員( C)。
A．應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷(xiāo)售額
B．不管該行為是否符合規定，與自己無(wú)關(guān)，不應當過(guò)問(wèn)
C．應當及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機構或有關(guān)部門(mén)報告
D．應當立即向監管部門(mén)檢舉該同事的違規行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導報告
112、 某客戶(hù)以自己對某金融產(chǎn)品的收益、風(fēng)險的理解不夠為由，禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的工作人員下班后單獨為其解釋?zhuān)搹臉I(yè)人員恰當的做法是（D ）。
A、認為該客戶(hù)的要求屬于職責范圍之內，應該滿(mǎn)足其要求
B、認為這是不合理的邀請，委婉拒絕
C、通知保安請客戶(hù)離開(kāi)
D、耐心向客戶(hù)解釋?zhuān)绻菍I(yè)務(wù)不夠了解，應盡量在上班時(shí)間工作場(chǎng)所內進(jìn)行
113、 下列選項中，哪項沒(méi)有遵守銀行從業(yè)人員公平對待所有客戶(hù)的行為準則？（C ）
A、為VIP客戶(hù)提供單獨的服務(wù)區域
B、熱情對待身體有殘障的客戶(hù)
C、為外國客戶(hù)提供更多便利的服務(wù)
D、因產(chǎn)品設計的差異而導致費率和服務(wù)便捷程度上的差異
114、 按照職業(yè)操守準則規定，符合公平對待客戶(hù)的是（C ）。
A、對不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶(hù)表現出不耐煩
B、輕慢辦理小額業(yè)務(wù)的客戶(hù)
C、為語(yǔ)言存在障礙的客戶(hù)盡可能的提供便利
D、熱情周到地對待女性客戶(hù)
115、銀行從業(yè)人員的下列行為中正確的是（D ）。
A、打聽(tīng)同業(yè)人員所在機構的人士薪酬
B、與其同事在閑暇時(shí)談?wù)搶蛻?hù)的評價(jià)
C、從銀行離職后與朋友交流以前的客戶(hù)信息
D、在有關(guān)國家機關(guān)依法調查時(shí)，透露客戶(hù)信息
116、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規定：（B）應無(wú)償為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。
A、中國人民銀行分支機構
B、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構
C、政策性銀行
D、金融監管機構
117、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規定：可兌換“全額”的殘缺、污損人民幣為（D），并圖案、文字能照原樣連接的。
A、能辨別面額、票面剩余五分之四（含五分之四）以上
B、能辨別面額、票面剩余五分之三（含五分之三）以上
C、能辨別面額、票面剩余三分之二（含三分之二）以上
D、能辨別面額、票面剩余四分之三（含四分之三）以上
118、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規定：可兌換“半額”的殘缺、污損人民幣為（C），并圖案、文字能照原樣連接的。
A、能辨別面額、票面剩余五分之三（含五分之三）至五分之四以下
B、能辨別面額、票面剩余三分之一（含三分之一）至三分之二以下
C、能辨別面額、票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下
D、能辨別面額、票面剩余四分之一（含四分之一）至四分之三以下
119、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規定：紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的（A）兌換。
A、半額 B、全額 C、三分之一 D、四分之一
120、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規定：不予兌換的殘缺、污損人民幣，應（C）。
A、收繳 B、上繳人民銀行 C、退還持有人 D、當面作廢
133、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規定：殘缺、污損人民幣持有人同意金融機構認定結果的，金融機構應（D）將帶有本行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上。
A、由分管領(lǐng)導 B、由內勤主任 C、由會(huì )計主管 D、當面121、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規定：殘缺、污損人民幣持有人對金融機構認定的兌換結果有異議的，金融機構應（B）。
A、退回該殘缺、污損人民幣，告知可到其他金融機構去兌換
B、出具認定證明，并退回該殘缺、污損人民幣
C、報告主管領(lǐng)導，進(jìn)行進(jìn)一步協(xié)調
D、報告當地人民銀行相關(guān)部門(mén)，要求派人處理
122、《商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)暫行辦法》規定：商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財業(yè)務(wù)，應建立相應的（A）和（A），嚴格實(shí)行授權管理制度。
A、風(fēng)險管理體系 內部控制制度
B、質(zhì)量管理體系 內部控制制度
C、領(lǐng)導管理體系 內部控制制度
D、監督管理體系 內部控制制度
123、國家發(fā)改委、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )2011年3月9日聯(lián)合發(fā)文，決定免除（D）銀行業(yè)金融機構服務(wù)收費。
A、8類(lèi)31項 B、9類(lèi)32項 C、10類(lèi)33項 D、11類(lèi)34項
124、中國人民銀行《關(guān)于銀行業(yè)金融機構做好個(gè)人金融信息保護工作的通知》要求，銀行業(yè)金融機構在收集個(gè)人信息時(shí)，應當遵守（B）原則，不得收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的信息或采取不正當方式收集信息。
A、公開(kāi)、公平 B、合法、合理 C、合理、合情 D、客戶(hù)知情
125、銀行業(yè)金融機構發(fā)生個(gè)人金融信息泄露事件，應當在事件發(fā)生之日起（C）個(gè)工作日內將相關(guān)情況及初步處理意見(jiàn)報告中國人民銀行。
A、3 B、5 C、7 D、10
139、信用卡發(fā)卡銀行應當提供（A）小時(shí)掛失服務(wù)。
銀行金融消費權益知識競賽試題（附答案）銀行金融消費權益知識競賽試題（附答案）
A、24 B、8 C、12 D、工作時(shí)8
126、2013年10月25日，第十二屆全國人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第5次會(huì )議修訂通過(guò)的《中華人民共和國消費者權益保護法》，自（C）起施行。
A、2014年1月1日
B、2014年2月1日
C、2014年3月15日
D、2014年5月1日
127、辦理存取款業(yè)務(wù)的金融機構，應當按照（D）的原則，辦理人民幣券別調劑業(yè)務(wù)。
A、業(yè)務(wù)需要 B、單位需要 C、客戶(hù)需要 D、合理需要
142、發(fā)現他人有買(mǎi)賣(mài)偽造、變造人民幣行為的，應當立即向（C）報告。
A、上級行 B、中國人民銀行 C、公安機關(guān) D、銀監會(huì )
128、持有人對公安機關(guān)沒(méi)收的人民幣真偽有異議的，可以向（B）申請鑒定。
A、上級行 B、中國人民銀行 C、檢察機關(guān) D、銀監會(huì )
129、我國刑法規定：偽造貨幣的，處（A）以上（）以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或沒(méi)收財產(chǎn)。
A、3年10年 B、5年 15年 C、2年5年 D、4年8年
130、銀行或者其他金融機構的工作人員購買(mǎi)偽造貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（B）以上（）以下罰金。
A、1萬(wàn)10萬(wàn) B、2萬(wàn)20萬(wàn) C、3萬(wàn)30萬(wàn) D、4萬(wàn)40萬(wàn)
131、銀行或者其他金融機構的工作人員購買(mǎi)偽造貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數額巨大或者有其他嚴重情節的，處（C）以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。
A、5年 B、8年 C、10年 D、15年
132、銀行或者其他金融機構的工作人員購買(mǎi)偽造貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節較輕的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（C）元以上（）元以下罰金。
A、0.5萬(wàn)5萬(wàn) B、1萬(wàn)5萬(wàn) C、1萬(wàn)10萬(wàn) D、2萬(wàn)10萬(wàn)
133、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門(mén)批準，擅自設立商業(yè)銀行或者其他金融機構的，處（C）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、4
134、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門(mén)批準，擅自設立商業(yè)銀行或者其他金融機構的，情節嚴重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（D）元以上（）元以下罰金。
A、10萬(wàn)20萬(wàn) B、20萬(wàn)30萬(wàn) C、30萬(wàn)40萬(wàn) D、5萬(wàn)50萬(wàn)
135、銀行或者其他金融機構的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規定，收受各種名義的回扣、手續費、歸個(gè)人所有的，依照（A）處理。
A、非國家工作人員受賄的罪
B、公司、企業(yè)人員受賄的罪
C、職務(wù)侵占罪
D、國家工作人員受賄的罪
136、銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務(wù)上的便利，挪用本單位或客戶(hù)資金的，依照（B）處理。
A、借用資金罪、借用公款罪
B、挪用資金罪、挪用公款罪
C、挪用特定款物罪
D、職務(wù)侵占罪
137、我國刑法規定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處（C）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、4
138、我國刑法規定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，數額巨大或者有其他嚴重情節的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（D）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰金。
A、2 20 B、3 30 C、4 40 D、5 50
139、使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的，妨礙信用卡管理的，應受到的處罰是（A）。
A、3年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金
B、1年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金
C、2年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金
D、5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金
140、非法持有他人信用卡，數量巨大或者有其他嚴重情節的，妨礙信用卡管理的，應受到的處罰是（C）。
A、1年以上10年以下有期徒刑，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金
B、2年以上10年以下有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金
C、3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金
D、5年以上10年以下有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金
141、商業(yè)銀行或者其他金融機構，違背受托義務(wù)，擅自運用客戶(hù)資金或者其他委托，情節嚴重的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處（C）年以下有期徒刑或者拘役，并處3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、5
142、商業(yè)銀行或者其他金融機構，違背受托義務(wù)，擅自運用客戶(hù)資金或者其他委托，情節特別嚴重的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處3年以上10年以下有期徒刑，并處（）萬(wàn)元以上（D）萬(wàn)元以下罰金。
A、1 10 B、2 20 C、3 30 D、5 50
143、銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶(hù)資金不入賬，數額巨大或者造成重大損失的，處（D）年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、5
144、銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶(hù)資金不入賬，數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處（A）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰金。
A、5 50 B、1 10 C、2 20 D、3 30
145、以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處（D）年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)以上20萬(wàn)以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、5
146、以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處（C）萬(wàn)以上（）萬(wàn)以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。
A、1 10 B、2 20 C、5 50 D、3 30
147、 當前我國反洗錢(qián)的被監管主體是: （ C ）
A、金融機構
B、特定非金融機構
C、金融機構和特定非金融機構
D、金融機構和非金融機構
148、 對于未按照規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)且情節嚴重的金融機構，中國人民銀行可以：（ C ）
A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款
B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款
C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款
149、商業(yè)銀行從事保險代理業(yè)務(wù)的人員，應當符合中國保監會(huì )規定的從業(yè)資格，取得中國保監會(huì )頒發(fā)的（C）
A、《銀行保險從業(yè)資格證書(shū)》
B、《銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書(shū)》
C、《保險銷(xiāo)售從業(yè)人員資格證書(shū)》
D、《保險經(jīng)紀人證書(shū)》
150、消費者可以根據自身需要，在開(kāi)立（A）賬戶(hù)時(shí)，可以要求銀行為其辦理定期存款到期約定轉存業(yè)務(wù)。
A、整存整取定期存款
B、定活兩便存款
C、零存整取定期存款
D、存本取息定期存款
二、多項選擇題
1、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規定：（AD），由中國人民銀行根據《中華人民共和國人民幣管理條例》第42條規定，依法對辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構進(jìn)行處罰。
A、拒絕為公眾兌換殘缺、污損人民幣的
B、在殘缺、污損人民幣兌換中標準掌握不嚴的
C、在殘缺、污損人民幣兌換中標準掌握過(guò)松的
D、兌換殘缺、污損人民幣適當收取手續費的
2、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》中所稱(chēng)的殘缺、污損人民幣是指（ABCD），不宜繼續流通的人民幣。
A、票面撕裂、損缺
B、票面自然磨損、侵蝕、質(zhì)地受損、顏色變化
C、防偽特征受損，真假難辨
D、因火災而燒壞
3、國家發(fā)改委、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )2011年3月9日聯(lián)合發(fā)文規定：從2011年7月1日起，對已簽約開(kāi)立的代發(fā)工資賬戶(hù)、退休金賬戶(hù)、低保賬戶(hù)、醫保賬戶(hù)、失業(yè)保險賬戶(hù)、住房公積金賬戶(hù)免除（AC）。
A、年費
B、各項手續費
C、賬戶(hù)管理費（含小額賬戶(hù)管理費）
D、匯兌費用
4、中國人民銀行《關(guān)于銀行業(yè)金融機構做好個(gè)人信息保護工作的通知》要求，使用個(gè)人信息時(shí)，應當符合收集該信息的目的，并不得有（ABCD）行為。
A、出售個(gè)人信息
B、未經(jīng)個(gè)人書(shū)面授權或同意，向本金融機構以外的機構和個(gè)人提供個(gè)人金融信息
C、在個(gè)人反對的情況下，將個(gè)人信息用于產(chǎn)生該信息以外的本金融機構其他營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。
D、向同事提供個(gè)人金融信息。
5、中國人民銀行地市中心支行以上分支機構受理投訴或發(fā)現銀行業(yè)金融機構，認定存在違反中國人民銀行規定，可以采�。ˋCD）處理措施。
A、約見(jiàn)高管人員談話(huà)
B、停業(yè)整頓
C、責令限期整改
D、涉嫌犯罪，依法移交司法機關(guān)。
6、信用卡持卡人可以采用( ABC )方式開(kāi)通或取消超授信額度用卡服務(wù)。
A、口頭（客服電話(huà)錄音） B、電子 C、書(shū)面 D、授權
7、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規定，下列各項屬于從業(yè)基本準則的是：（ ABCD ）
A、誠實(shí)信用 B、守法合規 C、專(zhuān)業(yè)勝任 D、勤勉盡職E、公平對待
8、銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規以及所在機構有關(guān)兼職的規定,在允許的兼職范圍內，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（ ABD ）
A、利用兼職崗位為本人謀取不當利益
B、利用兼職崗位為本職機構謀取不當利益
C、利用本職崗位為本人謀取利益
D、利用本職崗位為兼職機構謀取不當利益
E、利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益
9．以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì )對從業(yè)人員及所在機構產(chǎn)生不利影響?( AC )
A、某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶(hù)提供服務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現該客戶(hù)提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶(hù)其行為可能觸犯法律，并建議該客戶(hù)可以經(jīng)由第三方代其申請，以規避法律約束
B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進(jìn)行了必要的報告
C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便
D．某銀行客戶(hù)經(jīng)理明確告知某客戶(hù)，其申請資料存在不實(shí)之處，并讓客戶(hù)重新提交真實(shí)的申請材料，以順利提交審核
10．( ABC )，銀行從業(yè)人員應遵守信息保密原則。
A．在受雇期間 B．在離職后 C．在受雇期間與離職后
D．國家機關(guān)依法查詢(xún)客戶(hù)資料時(shí)，拒絕透露 11．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢(qián)”規定的有( BD )
A．除非經(jīng)內部職責調整或經(jīng)過(guò)適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責
B．熟知銀行的反洗錢(qián)義務(wù)
C．保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶(hù)信息和隱私
D．在嚴守客戶(hù)隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報告大額和可疑交易
12．某銀行分行行長(cháng)要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現該筆貸款明顯不符合規定，則該信貸經(jīng)理( BCD )。
A．應服從領(lǐng)導的指示，按照分行行長(cháng)的意思做
B．可以向該分行行長(cháng)解釋相關(guān)規定以及該貸款不合規的地方
C．可以書(shū)面匯報請示有關(guān)領(lǐng)導
D．若受到該行長(cháng)的巨大壓力，可以向監管部門(mén)報告
13．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，( ABD )。
A．應當歸還相關(guān)辦公物品 B．應當妥善交接工作 C．只能帶走自己在工作中積累的客戶(hù)資料 D．歸還所欠公司費用
14．根據從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設備使用”的有關(guān)規定，銀行業(yè)從業(yè)人員( AB )。
A．不得利用本機構的電子信息技術(shù)設備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè)
B．不得在本機構電子設備上安裝盜版軟件
C．如果是為了工作，可以安裝盜版軟件
D．以上都對
15．有關(guān)“接受監管”的正確做法是( ABD )。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和誠實(shí)
B．銀行業(yè)從業(yè)人員應當與監管部門(mén)建立并保持良好的關(guān)系
C．為維護所在機構形象，不應向監管部門(mén)披露負面信息
D．銀行業(yè)從業(yè)人員應當接受銀行業(yè)監管部門(mén)的監管
16．違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，( BD )。
A．可能受到公眾譴責，但尚無(wú)法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束
B．其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒
C．情節不嚴重的，不應當受到懲戒
D．情節嚴重的，將被開(kāi)除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會(huì )乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機構工作的機會(huì )
17、銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學(xué)習，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶(hù)推薦的金融產(chǎn)品的（ ABCDE ）
A、特征和收益 B、風(fēng)險 C、法律關(guān)系 D、業(yè)務(wù)處理流程 E、風(fēng)險控制框架
18、銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規定（ ABCD ）。
A．向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶(hù)的個(gè)人信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息
C．不妥善保管或銷(xiāo)毀填有客戶(hù)信息的單據、憑證、開(kāi)戶(hù)申請書(shū)或交易指令
D．將客戶(hù)信息用于未經(jīng)客戶(hù)許可的其他目的
E、 銀行工作人員經(jīng)客戶(hù)允許后，將客戶(hù)有關(guān)信息提供給保險公司
19、下列哪些信息屬于內幕信息（ ABCDE ）。
A、經(jīng)營(yíng)方針的重大變化 B、經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化 C、重大投資行為 D、面臨的重大訴訟 E、重大的購置財產(chǎn)的決定
20、在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應當恪守有關(guān)內幕信息和內幕交易的禁止性規定，做到（ ABCDE ）。
A．不在不當時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟?huà)題
B．不以明示或暗示的方式向不應該知道該項信息的內部人員提及內幕信息
C．不違反有關(guān)規定，將內幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友
D．按照內部秘密信息保管規定妥善保管涉及內幕信息的文件和電子文檔
E．不得采取匿名、假名或委托他人利用內幕信息進(jìn)行內幕交易，為自己謀取不當利
21、銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶(hù)盡職調查的義務(wù)，了解客戶(hù)的（ABC）。
A、賬戶(hù)開(kāi)立 B、資金調撥 C、賬戶(hù)是否會(huì )被第三方控制使用
D、生理缺陷 E、婚姻狀況
22、根據風(fēng)險控制的要求，銀行從業(yè)人員應當了解客戶(hù)的（ ABCD ）。
A、財務(wù)狀況 B、業(yè)務(wù)狀況 C、業(yè)務(wù)單據 D、客戶(hù)的風(fēng)險承受能力 E、個(gè)人隱私
23、下列關(guān)于風(fēng)險管理與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的關(guān)系的說(shuō)法，正確的有 （ABDE）。
A．承擔和管理風(fēng)險是商業(yè)銀行的基本職能，也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不斷創(chuàng )新發(fā)展的原動(dòng)力
B．風(fēng)險管理能夠作為商業(yè)銀行實(shí)施經(jīng)營(yíng)戰略的手段，極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理模式
C．風(fēng)險管理不能夠為商業(yè)銀行定價(jià)提供依據
D．健全的風(fēng)險管理體系能夠為商業(yè)銀行創(chuàng )造附加價(jià)值
E．風(fēng)險管理水平直接體現了商業(yè)銀行的核心競爭力
24、《中華人民共和國消費者權益保護法》規定：經(jīng)營(yíng)者與消費者進(jìn)行交易，應當遵守（ABCD）的原則。
A、自愿 B、平等 C、公平 D、誠實(shí)信用
25、金融消費者與銀行發(fā)生消費者權益爭議的，可以通過(guò)（ABCD）途徑解決。
A、雙方協(xié)商解決
B、請求消協(xié)或其他合法調解組織調解
C、提請仲裁定機構仲裁
D、向人民法院提起訴訟
26、銀行從業(yè)人員在洽談業(yè)務(wù)過(guò)程中，應當（ABC）。
A、衣著(zhù)得體 B、態(tài)度穩重 C、禮貌周到 D、滿(mǎn)足客戶(hù)一切要求
27、向客戶(hù)推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行從業(yè)人員應根據監管規定要求，充分提示（BCD）等。
A、生產(chǎn)風(fēng)險 B、法律風(fēng)險 C、政策風(fēng)險 D、市場(chǎng)風(fēng)險
28、銀行在代理保險產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí)，銀行從業(yè)人員必須以明確的、足以讓客戶(hù)注意的方式向其提示（ABCD）等必要信息。
A、保險公司名稱(chēng)、保險產(chǎn)品性質(zhì)
B、保險產(chǎn)品風(fēng)險
C、保險產(chǎn)品最終責任承擔者
D、本單位在本產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中的責任和義務(wù)
29、銀行從業(yè)人員在協(xié)助有權執法機關(guān)對客戶(hù)信息查詢(xún)、資產(chǎn)凍結、扣劃活動(dòng)中，不得（AB）。
A、泄露執法活動(dòng)信息
B、協(xié)助客戶(hù)隱匿、轉移資產(chǎn)
C、查驗執法人員證件和手續
D、向主管領(lǐng)導報告
30、銀行從業(yè)人員處理客戶(hù)投訴應遵守的原則是（ABC）
A、堅持客戶(hù)至上，客觀(guān)公正原則
B、在限期內答復客戶(hù)的原則
C、投訴反饋限期內無(wú)法告知客戶(hù)處理結果的，應提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限
D、告知其總行投訴電話(huà)
31、未經(jīng)中國人民銀行批準，任何單位和個(gè)人不得研制印制人民幣所特有的（ABCD）。
A、防偽材料 B、防偽技術(shù) C、防偽工藝 D、專(zhuān)用設備
32、禁止下列損害人民幣的行為：（ABC）
A、故意毀損人民幣
B、制作、仿制、買(mǎi)賣(mài)人民幣圖樣
C、未經(jīng)中國人民銀行批準，在宣傳品、出版物或其他商品上使用人民幣圖樣
D、把人民幣長(cháng)期放在家中而發(fā)生蟲(chóng)蛀
33、以下哪些是辦理人民幣存取款的金融機構采取的有效措施，防止偽造、變造的人民幣對外支付？（ABCD）
A、在對外支付柜臺和柜員機上安裝監控錄像
B、對外支付的鈔票經(jīng)過(guò)清分機清分，并錄入冠字號
C、經(jīng)常對柜面人員進(jìn)行反假知識培訓，并持證上崗
D、營(yíng)業(yè)柜臺使用A類(lèi)點(diǎn)鈔機，所有支付給客戶(hù)的鈔票必須當面經(jīng)點(diǎn)鈔機清點(diǎn)。
34、有下列哪些情形之一的人民幣不得流通？（AB）
A、不能兌換的殘缺、污損人民幣
B、停止流通的人民幣
C、寫(xiě)了名字的人民幣
D、冠字號缺損的人民幣
35、商業(yè)銀行辦理個(gè)人存款業(yè)務(wù)，應當遵守（ABCD）的原則。
A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、為存款人保密
36、商業(yè)銀行對個(gè)人儲蓄存款，有權拒絕任何單位和個(gè)人（ACD），但法律另有規定除外。
A、查詢(xún) B、借用 C、凍結 D、扣劃
37、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規定：商業(yè)銀行應當保證存款本金和利息的支付，（BC）。
A、頭寸困難時(shí)，要與客戶(hù)協(xié)商解決
B、不得拖延支付存款本金和利息
C、不得拒絕支付存款本金和利息
D、可由人民銀行或銀監會(huì )擔保，使客戶(hù)放心
38、我國刑法規定：偽造貨幣的，有下列哪些情形之一的，處10年以上有期徒刑、無(wú)期徒刑或者死刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。（ABD）
A、偽造貨幣集團的首要分子
B、偽造貨幣數額特別巨大
C、有打人致傷情節
D、有其他特別嚴重情節
39、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門(mén)批準，擅自設立商業(yè)銀行、（ABCD）或者其他金融機構的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。
A、證券公司 B、證券交易所 C、期貨交易所 D、期貨經(jīng)紀公司
40、我國刑法規定：有下列哪些情形之一，偽造、變造金融票證的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。（ABCD）
A、偽造、變造匯票、本票、支票的
B、偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他結算憑證
C、偽造、變造信用證或者附隨的單據、文件的
D、偽造信用卡的
41、職業(yè)操守的主要內容包括（ABCDE）
A、誠實(shí)信用
B、守法合規
C、專(zhuān)業(yè)勝任
D、保守秘密
E、抵制違規
42．存款業(yè)務(wù)辦理一般分為（ ABCD ）等環(huán)節
A．開(kāi)戶(hù)
B．續存
C．支取
D．銷(xiāo)戶(hù)
43．對公存款賬戶(hù)按用途可分為（ ABCD ）
A．基本存款賬戶(hù)
B．一般存款賬戶(hù)
C．專(zhuān)用存款賬戶(hù)
D．臨時(shí)存款賬戶(hù)
44、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》對銀行業(yè)從業(yè)人員提出的職業(yè)操守要求有：（ABCD）
A、誠實(shí)信用 B、守法合規 C、專(zhuān)業(yè)勝任 D、勤勉盡職
45、需經(jīng)人民銀行核準的賬戶(hù)除基本存款賬戶(hù)外，還有（ABD）。
A．臨時(shí)存款賬戶(hù) B．預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù) C．注冊驗資和增資驗資開(kāi)立賬戶(hù) D．合格境外機構投資者在境內從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)和人民幣結算賬戶(hù)
46、關(guān)于開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)下列說(shuō)法正確的是（ABCD ）。
A．存款為臨時(shí)機構的，只能在其駐地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶(hù)，不得開(kāi)立其他銀行結算賬戶(hù)
B．存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)，只能在其臨時(shí)活動(dòng)地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶(hù)
C．建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項目的，可根據建筑施工及安裝合同開(kāi)立不超過(guò)項目個(gè)數的臨時(shí)存款賬戶(hù)
D．單位存款人因驗資增資需開(kāi)立銀行結算賬戶(hù)的，應持其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證．股東會(huì )董事會(huì )決議等證明文件，在銀行開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶(hù)
47、存款人申請開(kāi)立財政預算外資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應向銀行出具（ ABD ）。
A．開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規定的證明文件 B．基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證 C．主管部門(mén)批文 D．財政部門(mén)證明
48、下列關(guān)于單位更換印鑒時(shí)，正確的做法有（ABCD ）。
A、必須填寫(xiě)“更換印鑒申請書(shū)”。 B、在左邊加蓋舊印鑒 。 C、在右邊加蓋新印鑒 。 D、交回原舊印鑒卡。
49、有權扣劃單位（個(gè)人）存款的有權機關(guān)僅限于（ ACD）。
A、人民法院 B、公安機關(guān) C、稅務(wù)機關(guān) D、海關(guān)
50、下列哪些款項可以轉入個(gè)人銀行結算賬戶(hù)（ ACD）。
A．工資、獎金收入 B．黨、團、工會(huì )設在單位的組織機構經(jīng)費 C．個(gè)人貸款轉存 D．農、副產(chǎn)品銷(xiāo)售收入51、下列關(guān)于單位銀行結算賬戶(hù)使用的說(shuō)法，正確的是（AD）。
A．存款人只能在金融機構開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)
B．一般存款賬戶(hù)只能發(fā)生轉賬業(yè)務(wù)，不允許發(fā)生現金業(yè)務(wù)
C．單位銀行卡可以發(fā)生現金存取業(yè)務(wù)
D．注冊驗資的臨時(shí)存款賬戶(hù)在驗資期間只收不付
52、根據《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》的規定，下列各項中，可以開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的有（ABC）。
A．企業(yè)法人 B．機關(guān)和實(shí)行預算管理的事業(yè)單位 C．社會(huì )團體 D．居民個(gè)人
53、根據《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》的規定，個(gè)人申請開(kāi)立個(gè)人銀行結算賬戶(hù)，應向銀行出具下列證明文件（ABC）。
A．中國居民，應出具居民身份證或臨時(shí)身份證
B．中國人民解放軍軍人，應出具軍人身份證件
C．中國人民武裝警察，應出具武警身份證件
D．個(gè)體工商戶(hù)，應出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執照正本
54、根據《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》的規定，發(fā)生下列情形之一的，存款人應向開(kāi)戶(hù)行提出撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)的申請（ABCD）。
A．被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的 B．注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照的 C．因遷址需要變更開(kāi)戶(hù)銀行的 D．其它原因需要撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)的
55、人民法院有權對單位、個(gè)人存款進(jìn)行（ABC）。
A、查詢(xún) B、凍結 C、扣劃 D、支取
56、客戶(hù)存款止付分為（ AB ）
A．全額止付 B．部分止付 C．借方止付 D．貸方止付
57、外匯管理機關(guān)檢查處理單位和個(gè)人的違反外匯管理行為，應遵循（ABC）原則。
A．公平、公正、公開(kāi)原則 B、以事實(shí)為根據、以法律為準繩原則
C、 懲罰與教育相結合原則 D、合法、高效原則
58、有外匯經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的境內機構，應按國務(wù)院外匯管理部門(mén)的規定報送（AB）等資料。
A．財務(wù)會(huì )計報告 B、統計報表 C、資產(chǎn)負債報表 D、人事勞資報表
59、經(jīng)常項目是指國際收支中涉及（ABC）及經(jīng)常轉移的交易項目等。
A．貨物B．服務(wù) C．收益D．貿易
60、外匯指定銀行未按照國家規定辦理結匯、售匯業(yè)務(wù)的，由外匯管理機關(guān)責令（ABC）。
A．限期改正 B．沒(méi)收違法所得 C．并處20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下罰款 D．吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證
61、私自買(mǎi)賣(mài)外匯、變相買(mǎi)賣(mài)外匯、倒買(mǎi)倒賣(mài)外匯或者非法介紹買(mǎi)賣(mài)外匯數額較大的，由外匯管理機關(guān)給予（ABD）。
A、警告 B、沒(méi)收違法所得 C、處10萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下罰款 D、處違法金額30%以下的罰款
62、外匯市場(chǎng)交易應當遵循（ABCD）的原則。
A、公開(kāi)B、公平C、公正D、誠實(shí)信用
63、有關(guān)單位和個(gè)人應當配合外匯管理機關(guān)的監督檢查，不得（ABC）。
A、拒絕B、阻礙C、隱瞞D、抽逃
64、資本項目包括（ABCD）及貸款等。
A、資本轉移B、直接投資C、證券投資D、衍生產(chǎn)品
65、發(fā)布涉及下列內容的廣告，應當確認廣告主的主體資格，查驗廣告主營(yíng)業(yè)執照是否具有相應的經(jīng)營(yíng)范圍。（ ABCD ）
A、投資咨詢(xún)業(yè)務(wù) B、金融咨詢(xún) C、貸款咨詢(xún) D、代客理財
66、廣告發(fā)布者由于下列情形，導致非法集資活動(dòng)廣告發(fā)布的，依法承擔相應法律責任。（ AB ）
A、未查驗證明 B、未核實(shí)廣告內容 C、未按廣告主要求發(fā)布廣告
構
67、發(fā)行和購買(mǎi)企業(yè)債券應當遵循（ ABC ）原則。
A、自愿 B、互利 C、有償
68、商業(yè)銀行以（ ABC ）為經(jīng)營(yíng)原則。
A、安全性 B、流動(dòng)性 C、效益性
69、商業(yè)銀行與客戶(hù)的業(yè)務(wù)往來(lái)，應當遵循（ ABCD ）原則。
A、平等 B、自愿 C、公平 D、誠實(shí)守信
70、商業(yè)銀行貸款，應當對借款人的（ ABC ）等情況實(shí)行嚴格審查。
A、借款用途 B、償還能力 C、還款方式
71、信用卡申請人應當具備下列條件之一，才可向銀行業(yè)金融機構申辦信用卡。（ ABC ）
A、擁有固定工作 B、有穩定的收入來(lái)源 C、提供可靠的還款保障
72、假幣收繳必須遵循以下哪幾項操作程序。（ABCDE ）
A、兩名以上業(yè)務(wù)人員收繳 B、在持有人視線(xiàn)范圍內當面收繳
C、加蓋“假幣”章或用專(zhuān)用袋加封 D、出具《假幣收繳憑證》
E、向持有人告知其權利 F、將蓋章后的假幣退持有人
73、假幣收繳專(zhuān)用袋上應標明以下哪幾項內容（ABCF ）。
A、收繳人 B、券別 C、面額
D、收繳單位 E、持有人 F、復核人
74、人民銀行授權的鑒定機構拒絕受理持有人、金融機構提出的貨幣真偽鑒定申請的，由中 國人民銀行給予（AC ）。
A、警告、罰款 B、對直接負責的主管人員給予罰款
C、責成金融機構對相關(guān)主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分 D、對直接責任人員給予罰款
75、銀行工作人員在收繳假幣過(guò)程中，下列做法正確的有（BC ）。
A、假幣要沒(méi)收是天經(jīng)地義的事，你告哪里都不怕
B、耐心地向客戶(hù)解釋?zhuān)m時(shí)講解國家有關(guān)反假政策
C、教會(huì )客戶(hù)如何識別假幣，以免以后產(chǎn)生誤收現象
D、把假幣退還給客戶(hù)
76、香港3家發(fā)鈔銀行的港幣采用了下列哪些相同的防偽措施?(ABD ）
A、對印圖案 B、無(wú)色熒光圖案C、異形號碼
D、凹印縮微文字 E、光變面額數字F、彩色纖維
77、金融機構在收繳假幣過(guò)程中發(fā)現下列哪種情況，應當立即報告公安機關(guān)（ABCDE）。
A、一次性發(fā)現假人民幣20張（枚）以上的
B、一次性發(fā)現假外幣10張（枚）以上的
C、屬于利用新的造假手段制造假幣的
D、有制造、販賣(mài)假幣線(xiàn)索的
E、持有人不配合金融機構收繳行為的
78、下列人民幣有哪些不得流通（AB ）？
A、不能兌換的殘缺、污損的人民幣 B、停止流通的人民幣C、流通紀念幣
79、下列那些行為是《中華人民共和國人民幣管理條例》所禁止的（ABCDE ）？
A、偽造、變造人民幣B、故意毀損人民幣C、持有偽造、變造的人民幣D、制作、仿制、買(mǎi)賣(mài)人民幣圖樣 E 、高價(jià)出售所謂“錯版”的流通人民幣
80、《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》所稱(chēng)假幣是指（AB）。
A、偽造的貨幣
B、變造的貨幣
C、不宜流通的貨幣
D、進(jìn)入收藏領(lǐng)域的貨幣
81、《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》適用于（ABC）。
A、辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機構收繳假幣
B、中國人民銀行鑒定貨幣真偽
C、中國人民銀行授權的鑒定機構鑒定貨幣真偽
D、證券公司以及信托公司
82、《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》所稱(chēng)的貨幣是指（CD）
A、古錢(qián)幣 B、紀念幣 C、人民幣 D、外幣
83、偽造的貨幣是指仿照真幣的（ABD）等，采取各種手段制作的假幣。
A、圖案 B、形狀 C、用途 D、色彩
84、變造的貨幣是指在真幣的基礎上，利用（ABCD）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。
A、挖補 B、揭層 C、涂改 D、移位
85、下列哪些屬于不宜流通人民幣紙幣標準？（ACD）
A、紙幣票面缺少20毫米以上的
B、紙幣票面裂口1處，長(cháng)度每處超過(guò)5毫米的
C、紙幣票面紙質(zhì)較綿軟的
D、紙幣票面脫色、變色、變形，不能保持其票面防偽功能等形情之一的
86、下列哪些征信管理說(shuō)法是正確的？（ABC）
A、對個(gè)人不良信息超過(guò)5年應當刪除
B、個(gè)人不良信息保存期內，信息主體可以對不良信息作出說(shuō)明，征信機構應當予以記載
C、個(gè)人信息主體有權每年兩次免費獲取本人信用報告
D、經(jīng)核查，確認相關(guān)信息有錯誤，征信機構也很難更正
87、信息主體認為征信機構或信息提供者、信息使用者侵害其合法權益的，維權途徑是（AB）
A、可以向所在地的國務(wù)院征信業(yè)監督管理部門(mén)派出機構投訴
B、可以直接向人民法院提起訴訟
C、可以向公安機關(guān)報警
D、可以上訪(fǎng)
88、未經(jīng)國務(wù)院征信業(yè)監督管理部門(mén)批準，擅自設立經(jīng)營(yíng)個(gè)人征信業(yè)務(wù)的征信機構或者從事個(gè)人征信活動(dòng)的，受到的處罰是（ABD）
A、由國務(wù)院征信業(yè)監督管理部門(mén)予以取締
B、沒(méi)收違法所得，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款
C、按要求進(jìn)行整改，驗收合格后重新開(kāi)業(yè)
D、構成犯罪的，依法追究刑事責任
89、征信機構、金融信用信息基礎數據庫運行機構有采集禁止采集的個(gè)人信息、未經(jīng)同意采集個(gè)人信息、逾期不刪除個(gè)人不良信息、違法提供或者出售信息行為之一的，國務(wù)院征信業(yè)監督管理部門(mén)或者派出機構采取的處理措施是（ACD）。
A、責令限期改正，對單位處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款
B、向上級征信機構寫(xiě)出書(shū)面檢查
C、對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款
D、給信息主體造成損失的，依法承擔民事責任；構成犯罪的，依法追究刑事責任
90、《征信業(yè)管理條例》中的不良信息是指（ABCD）。
A、信息主體在借貸、賒購、擔保、租賃、保險、使用信用卡等活動(dòng)中未按照合同履行義務(wù)的信息
B、對信息主體的行政處罰信息
C、人民法院判決或者裁定信息主體履行義務(wù)以及強制執行的信息
D、國務(wù)院征信業(yè)監督管理部門(mén)規定的其他不良信息
91、國家倡導的消費方式是（ABC），反對浪費。
A、文明 B、健康 C、節約資源和保護環(huán)境 D、開(kāi)源節流
92、消費者在購買(mǎi)、使用商品和接受服務(wù)時(shí)享有（ABCD）等權利。
A、知悉真實(shí)情況 B、人身、財產(chǎn)不受損害 C、自主選擇 D、公平交易
93、2009年，美國眾議院先后表決通過(guò)（AC）兩部法案，標志著(zhù)美國金融消費者保護改革邁出重要步伐。
A、《金融消費者保護機構法案》
B、《信用卡消費規定》
C、《華爾街改革與消費保護法案》
D、《公平交易法案》
94、澳大利亞銀行消費者權益保護的主要法規有（ABC）。
A、《銀行運運規則》
B、《金融服務(wù)改革法令》
C、《澳大利亞證券及投資事務(wù)委員會(huì )法》
D、《澳大利亞外來(lái)公民金融消費保護法》
95、加拿大銀行消費者權益保護的相關(guān)法律有（BCD）。
A、《加拿大公平交易法》
B、《銀行法》
C、《存款保險公司法》
D、《金融消費者管理局法》
96、消費者權益保護的工作原則是（ABCD）。
A、預防為先
B、教育為主
C、依法維權
D、協(xié)調處置
97、金融消費者在辦理儲蓄業(yè)務(wù)時(shí)有權自主選選擇存款的（ABCD）。
A、種類(lèi) B、期限 C、金額 D、利率及計息方式
98、金融消費者在辦理定期儲蓄存款提前支取時(shí)，必須持（AB）。
A、存款款憑據
B、本人有效身份證件
C、單位證明
D、證明人
99、銀行在協(xié)助有權機關(guān)查詢(xún)、凍結和扣劃客戶(hù)存款時(shí)，應當以（BC）為原則
A、合情合理
B、依法合規
C、不損害客戶(hù)合法權益
D、有領(lǐng)導在場(chǎng)
100、銀行在辦理單位和個(gè)人支付結算業(yè)務(wù)時(shí)，應遵循（ABC）的原則。
A、恪守信用，履約付款
B、誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配
C、銀行不墊款
D、協(xié)助清理債務(wù)
101、銀行在客戶(hù)申請銀行卡時(shí)，應做到“三親見(jiàn)”。即：（ABC）。
A、親訪(fǎng)客戶(hù)
B、親見(jiàn)客戶(hù)簽名
C、親見(jiàn)客戶(hù)身份證原件及資信證明
D、親見(jiàn)客戶(hù)取卡
102、在個(gè)人貸款存續期間，貸款人應接受銀行對（BCD）等監督。
A、社會(huì )關(guān)系
B、貸款使用
C、經(jīng)營(yíng)情況
D、財務(wù)狀況
103、銀行應對在個(gè)人貸款過(guò)程中獲取的（ABCD）等非公開(kāi)信息保密，未經(jīng)消費者同意，不得透露給予第三人，否則將承擔法律責任。
A、個(gè)人信息
B、經(jīng)營(yíng)信息
C、財務(wù)信息
D、資產(chǎn)信息
104、保管箱業(yè)務(wù)是銀行與客戶(hù)簽訂租用合同，向租用人有償出租保管箱，供其存放（ABC）等物品的一項商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)。
A、貴重物品 B、有價(jià)證券交易 C、文件資料理 D、武器裝備
105、做好金融消費者權益保護的意義有：（ABCD）。
A、保障金融消費者權益
B、提升商業(yè)銀行服務(wù)水平
C、促進(jìn)商業(yè)銀行健康發(fā)展
D、維護社會(huì )和諧穩定
106、金融消費者的受尊重權是指在金融消費過(guò)程中享有（AC）等權利。
A、人格尊嚴 B、生活習慣 C、民族風(fēng)俗習慣 D、個(gè)人價(jià)值觀(guān)
107、銀行不得以（ABCD）等方式作出對金融消費者不公平、不合理的規定。
A、合同格式 B、通知 C、聲明 D、告示
108、金融消費者安全權是指金融消費者在進(jìn)行金融消費時(shí)，依法享有（AB）不受威脅、侵害的權利。
A、人身安全 B、財產(chǎn)安全 C、交通安全 D、生產(chǎn)安全
109、金融消費者隱私權是指金融消費者的基本信息、財務(wù)信息享有（ABC）的權利。
A、不被非銀行人員知悉
B、不被非法定機構查詢(xún)、凍結、扣劃
C、不被任何單位和個(gè)人傳播
D、不被其他家庭成員利用
110、金融消費者的選擇權是指金融消費者可以根據自己的體驗、愛(ài)好與判斷（ABD）的權利。
A、自主選擇銀行為交易對象
B、自主選擇銀行產(chǎn)品并決定是否與其進(jìn)行交易
C、交易成立后也可以隨時(shí)更改
D、不受任何單位和個(gè)人不合理的干預111、金融消費者的表現在（BC）。
A、對銀行機構設置進(jìn)行監督和批評
B、對銀行提供的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行監督和批評
C、對有關(guān)部門(mén)進(jìn)行的金融消費者權益保護工作進(jìn)行監督和批評
D、對銀行內部管理進(jìn)行監督和批評
112、金融消費者可以自主決定是否注冊電子銀行業(yè)務(wù)，其渠道有（ABC）。
A、網(wǎng)上銀行 B、手機銀行 C、電話(huà)銀行 D、無(wú)線(xiàn)銀行
113、金融消費者在電子銀行協(xié)議生效期間，可以自主決定是否申請（BCD）。
A、保號 B、暫停 C、恢復 D、注銷(xiāo)
114、金融消費者對電子銀行服務(wù)有疑問(wèn)、建議或意見(jiàn)，可（ABC）進(jìn)行咨詢(xún)或投訴。
A、撥打銀行客服熱線(xiàn)
B、登陸銀行官方網(wǎng)絡(luò )
C、到銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
D、到當地信訪(fǎng)部門(mén)
115、理財產(chǎn)品風(fēng)險從高至低分為高風(fēng)險（ABCD）五個(gè)等級。
A、中高風(fēng)險
B、中等風(fēng)險
C、中低風(fēng)險
D、低風(fēng)險
116、商業(yè)銀行有權審核金融消費者提供資料的（BCD），有權拒絕為所提供資料不符合要求的消費者辦理業(yè)務(wù)。
A、權威性 B、真實(shí)性 C、合法性 D、有效性
117、金融消費者可以根據自己的經(jīng)驗、偏好自主選擇銀保產(chǎn)品代理銀行作為交易對象，自主決定銀保產(chǎn)品（ABC）。
A、購買(mǎi)方式
B、購買(mǎi)金額
C、購買(mǎi)時(shí)間
D、購買(mǎi)地點(diǎn)
118、金融消費者在購買(mǎi)銀保產(chǎn)品時(shí)，銀行應當遵循（ABCD）原則，不得強行要求消費者購買(mǎi)。
A、公正 B、平等 C、誠實(shí) D、信用
119、金融消費者在購買(mǎi)銀保產(chǎn)品時(shí)，銀行應當充分提示其風(fēng)險，不得以（AB）引導消費者購買(mǎi)。
A、大收益 B、淡化風(fēng)險 C、實(shí)事求是 D、誠實(shí)信用
120、商業(yè)銀行制定市場(chǎng)調節價(jià)應當遵守國家有關(guān)價(jià)格法律、法規，遵循（ABCD）的總體原則。
A、合規收費
B、以質(zhì)定價(jià)
C、公開(kāi)透明
D、減費讓利
121、商業(yè)銀行應當在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置提供相關(guān)服務(wù)價(jià)格目錄或說(shuō)明手冊，供消費者免費查閱，有條件的銀行可采用（BCD）等方式明碼標價(jià)。
A、內部系統設置
B、電子顯示屏
C、多媒體終端
D、電腦查詢(xún)
122、商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格信息公示內容至少應包括（ABCD）。
A、服務(wù)項目 B、批準文號 C、服務(wù)價(jià)格 D、幣種
123、商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格信息公示涉及優(yōu)惠措施的，應當標明優(yōu)惠措施的（AB）。
A、生效日期
B、終止日期
C、下次優(yōu)惠日期
D、下次優(yōu)惠幅度
124、處理投訴過(guò)程中，其技巧包括（ABC）。
A、聆聽(tīng)的技巧
B、引導的技巧
C、致歉的技巧
D、對抗的技巧
125、注冊使用網(wǎng)上銀行的金融消費者應不向任何人透露（ABC）
A、網(wǎng)銀證書(shū)保護密碼
B、登錄密碼
C、賬戶(hù)口令
D、存折密碼
126、金融消費者購買(mǎi)銀行代理的保險產(chǎn)品，由于（BCD），享有對代理銀行或者保險公司投訴并申請相關(guān)主張的權利。
A、充分提示風(fēng)險
B、保險產(chǎn)品瑕疵
C、購買(mǎi)過(guò)程中誤導
D、售后服務(wù)缺陷
127、商業(yè)銀行具有了解并保留銀保產(chǎn)品消費者的（ABCD）以及其他相關(guān)信息的權利。
A、個(gè)人背景信息
B、聯(lián)絡(luò )信息
C、風(fēng)險承受能力信息
D、業(yè)務(wù)憑證
128、金融消費者的消費行為大致可分為（ACD）。
A、購買(mǎi)銀行產(chǎn)品
B、接受銀行監督
C、接受銀行服務(wù)
D、使用銀行產(chǎn)品
129、商業(yè)銀行提供產(chǎn)品或服務(wù)，應當按規定向消費者出具合法的（AB）。
A、交易憑證
B、服務(wù)單據
C、交易說(shuō)明
D、服務(wù)項目
130、金融消費者受教育權可分為（CD）。
A、金融管理教育權
B、金融業(yè)務(wù)教育權
C、金融消費知識教育權
D、金融消費者權益保護教育權
131、對金融消費者的投訴，應（ABC），并在規定時(shí)限內告知消費者處理結果。
A、認真調查
B、弄清事實(shí)
C、依法處理
D、批評教育
132、銀行從業(yè)人員應履行反洗錢(qián)職責，及時(shí)報告（CD）。
A、與國外交易
B、跨行交易
C、大額交易
銀行金融消費權益知識競賽試題（附答案）知識競賽試題
D、可疑交易
133．銀行從業(yè)人員應自覺(jué)（ABCD），拒絕黃、賭、毒。
A、抵制電信詐騙
B、抵制欺詐
C、抵制非法集資
D、抵制商業(yè)賄賂
134、金融消費者不得（AB）銀行個(gè)人結算賬戶(hù)。
A、出租
B、轉借
C、開(kāi)設
D、消除
135、目前，我國金融消費者權益保護的主要障礙是（ABC）。
A、消費者知情權不夠充分
B、選擇權受限
C、公眾金融教育機制不完善
D、金融市場(chǎng)化程度不高
136、金融消費者有權拒絕銀行在發(fā)放貸款時(shí)強制捆綁、搭售（ABCD）等其他金融產(chǎn)品。
A、理財產(chǎn)品
B、保險
C、基金
D、金銀制品
137、金融消費者擁有的權利包括（ABCD）。
A、知情權
B、選擇權
C、安全權
D、受教育權
138、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)設置，應當遵循（ABCD）的原則。
A、統一規劃
B、方便群眾
C、注重實(shí)效
D、確保安全
139、商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財業(yè)務(wù)有下列（ABD）情形之一的，由銀行業(yè)監督管理機構依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》的規定實(shí)施處罰。
A、違反規定銷(xiāo)售未經(jīng)批準的理財產(chǎn)品的
B、將一般儲蓄產(chǎn)品作為理財產(chǎn)品，變相高息攬儲的
C、按規定進(jìn)行風(fēng)險提示和信息披露的
D、提供虛假成本收益分析報告或風(fēng)險收益預測數據的
140、商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財產(chǎn)品，應當遵循（ABD）原則。
A、誠實(shí)守信、勤勉盡責、如實(shí)告知原則
B、公平、公開(kāi)、公正原則
C、夸大收益誘導銷(xiāo)售
D、充分揭示風(fēng)險，保護客戶(hù)合法權益
142、從事理財產(chǎn)品銷(xiāo)售人員，應當遵循（ABCD）原則。
A、勤勉盡職原則
B、誠實(shí)守信原則
C、公平對待客戶(hù)原則
D、專(zhuān)業(yè)勝任原則
143、商業(yè)銀行開(kāi)展代理保險業(yè)務(wù)時(shí)，應當嚴格遵守（ABC）等相關(guān)法律、法規及規章的規定。
A、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
B、《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》
C、《中華人民共和國保險法》
D、《中華人民共和物權法》
144、商業(yè)銀行開(kāi)展代理保險業(yè)務(wù)時(shí)，應當遵守監管機構關(guān)于（ABCD）等方面規定。
A、指導客戶(hù)如實(shí)正確填寫(xiě)保單
B、禁止代客戶(hù)抄錄
C、禁止代客戶(hù)簽字確認
D、按規定進(jìn)行投保提示
145、商業(yè)銀行應當為客戶(hù)投訴提供必要的便利，在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)站的醒目位置公布（ABD）等投訴處理渠道。
A、電話(huà)
B、網(wǎng)址
C、行號
D、信件地址
146、商業(yè)銀行應當及時(shí)受理各項投訴并登記，受理后應當通過(guò)（ABCD）等方式告知客戶(hù)受理情報況，處理時(shí)限和聯(lián)系方式。
A、電話(huà)
B、短信
C、信函
D、電子郵件
147、商業(yè)銀行有權定期或不定期對電子銀行系統進(jìn)行維護、升級和改造，以提高電子銀行的（ACD）。
A、安全性
B、準確性
C、可靠性
D、方便性
148、商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)人員禁止哪些銷(xiāo)售行為（BCD）。
A、向消費者充分披露理財資金的投資方向，投資品種。
B、誤導消費者購買(mǎi)與其風(fēng)險認知和承受能力不相符合的理財產(chǎn)品
C、隱瞞理財產(chǎn)品重要風(fēng)險信息
D、將理財產(chǎn)品當做一般儲蓄品種，進(jìn)行大眾化推銷(xiāo)
149、商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)點(diǎn)可以辦理（ABCD）等服務(wù)性業(yè)務(wù)。
A、代發(fā)工資
B、代收房租
C、代收水電費
D、代收煤氣費
150、各類(lèi)保險單證和宣傳資料上不得出現（ABCD）等字樣，以免誤導消費者。
A、存款
B、儲蓄
C、與銀行共同推出
D、與某銀行聯(lián)手
三、判斷題
1、銀行業(yè)金融機構根據業(yè)務(wù)需要和風(fēng)險防范，可以收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的個(gè)人信息。 ( × )
2、接觸個(gè)人金融信息崗位的從業(yè)人員在上崗前，應當書(shū)面做出保密承諾。 ( √ )
3、銀行業(yè)金融機構可以通過(guò)暗訪(fǎng)獲取個(gè)人金融信息 (× )
4、銀行業(yè)金融機構在收集、保存、使用、對外提供個(gè)人金融信息時(shí)，應當遵守信用。( × )
5、銀行業(yè)金融機構與外包服務(wù)供應商簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，應當無(wú)條件提供個(gè)人金融信息。 ( × )
6、銀行業(yè)金融機構發(fā)生個(gè)人金融信息泄露事件，應當在事件發(fā)生之日起7個(gè)工作日內將相關(guān)情況及初步處理意見(jiàn)報告當地公安部門(mén)。( × )
7、銀行業(yè)金融機構違反規定通過(guò)中國人民銀行征信系統、支付系統以及其他系統查詢(xún)或濫用個(gè)人金融信息的，同樣按規定進(jìn)行處理。( √ )
8、信用卡營(yíng)銷(xiāo)人員應當遵守對客戶(hù)資料保密原則，不得泄露客戶(hù)信息。( √ )
9、信用卡營(yíng)銷(xiāo)工作可以轉包或分包，對客戶(hù)資料保密也由其負責。( × )
10、金融消費者權益保護適用《中華人民共和國消費者權益保護法》，如《中華人民共和國消費者權益保護法》未作規定的，受其他法律、法規保護。( √ )
11、銀行經(jīng)營(yíng)時(shí)主要是保護柜臺內現金和柜員人身安全，柜臺外概不負責。 ( × )
12、國愛(ài)倡導文明、健康、節約資源和保護環(huán)境的消費方式，反對浪費。( √ )
13、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收費是按照總行規定，與其他商品不同不一定要明碼標價(jià)。( × )
14、雖然客戶(hù)沒(méi)有同意或請求，但銀行經(jīng)常向客戶(hù)發(fā)送理財產(chǎn)品信息是提高服務(wù)水平的表現。( × )
15、金融消費者合法權益受到損害，可以向銀行要求賠償。( √ )
16、銀行從業(yè)人員受雇期間應當妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案，離職后自動(dòng)解除。( × )
17、銀行為存款大戶(hù)提供優(yōu)先服務(wù)，不違背公平對待原則。( × )
18、銀行與客戶(hù)之間因有契約而產(chǎn)生的服務(wù)方式、費率等方面的差異，不應視為歧視。( √ )
19、銀行是企業(yè)，銀行從業(yè)人員在業(yè)務(wù)交往中收送禮物不受規定限止。( × )
20、人民幣是我國的法定貨幣，在我國境內的一切公共和私人債務(wù)，除單位外任何個(gè)人不得拒收。( × )
21、任何單位和個(gè)人都應當愛(ài)護人民幣，禁止損害人民幣和妨礙人民幣流通。( √ )
22、人民幣由中國人民銀行和國有商業(yè)銀行共同發(fā)行。( × )
23、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構應當按照其總行規定，收兌停止流通的人民幣。( × )
24、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構，不得將停止流通的人民幣對外支付。( √ )
25、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構，應按照標準挑剔殘缺、污損人民幣，但現金投放旺季除外。( × )
26、禁止非法買(mǎi)賣(mài)流通人民幣。( √ )
27、停止流通的人民幣，轉為收藏職能后可以進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)。( √ )
28、有信譽(yù)的大型商業(yè)企業(yè)，才可以發(fā)售代幣券代替人民幣在市場(chǎng)上流通。( × )
29、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構收繳假人民幣時(shí)，只要確認是假的，就不需要告知持有人有關(guān)事項。( × )
30、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應當無(wú)償提供鑒別人民幣真假服務(wù)，但要出具鑒定證明，必須是人民銀行授權的機構。( √ )
31、甲單位以資金周轉困難為由長(cháng)期拖欠乙單位貨款，乙單位到銀行查詢(xún)甲單位賬戶(hù)是否有存款，銀行應給予協(xié)助。( × )
32、商業(yè)銀行按照中國人民銀行規定交存存款準備金，留足備付金，是為了利潤最大化。( × )
33、在存款利率未市場(chǎng)化之前，商業(yè)銀行還是應當按照中國人民銀行規定的存款利率的上下限，確定存款利率。( √ )
34、商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)時(shí)間應當方便客戶(hù)，并予以公告。( √ )
35、某商業(yè)銀行對外公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間是8時(shí)30分至17時(shí)30分，但鑒于中午人少，內部決定休息1小時(shí)，這種做法對還是錯？( × )
36、《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》中所稱(chēng)人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣。( √ )
37、《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》中所稱(chēng)外幣是指在我國境內（含港澳臺地區）可收兌的其他國家或地區的法定貨幣。( × )
37、金融機構收繳的假幣，經(jīng)上級行批準可以自行處理。( × )
38、對銀行業(yè)金融機構自然暴露、外部揭露的案件和多次發(fā)生的同質(zhì)同類(lèi)案件，堅持“雙線(xiàn)問(wèn)責、上追兩級”的規定，絕不姑息遷就。( √ )
39、 銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規，接受銀行業(yè)監管部門(mén)的監管。 ( √ )
40、 銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過(guò)程中，應當無(wú)條件滿(mǎn)足客戶(hù)要求。 ( × ) 41、 銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶(hù)資料和及其交易信息。（ × ）
42、 銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時(shí)離開(kāi)工作崗位時(shí),應當將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機構其他人員。 ( × )
43、銀行業(yè)從業(yè)人員在所有情況下,都應當品行正直，恪守誠實(shí)信用。（ √ ）
44．根據“了解客戶(hù)”原則，客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對代理人的身份證明文件進(jìn)行核對并登記。（×）
45．某銀行業(yè)務(wù)人員向當地一家集團公司爭取存款的時(shí)候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢(qián)請該公司相關(guān)負責人去國外旅游一次，使該負責人感到應當與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營(yíng)銷(xiāo)手段。（ × ）
46、違約風(fēng)險針對個(gè)人，不針對企業(yè)。（ × ）
47、銀行對賬包括銀行與客戶(hù)、銀行與銀行以及銀行內部業(yè)務(wù)臺賬與會(huì )計賬之間的適時(shí)對賬。對賬崗位應由記賬崗位兼任。（ × ）
48、背書(shū)不得附有條件。背書(shū)附有條件的，所附條件不具有票據上的效力。（ √ ）
49、客戶(hù)與銀行工作人員熟悉,可以在無(wú)證件情況下申請開(kāi)立賬戶(hù)。(× )
50．信用貸款是指依據借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔保。( √)
51．借記卡是指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費、后還款的信用卡。（×）
52、借款人在不能按期歸還貸款本息需要申請展期時(shí)，必須征得保證人書(shū)面同意，并規范辦理相關(guān)手續。（ √ ）
53、合同的簽訂必須由借款人和抵（質(zhì)）押物的所有權人在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所面簽。（ √）
54、對批量開(kāi)卡的借記卡，可由持卡人本人持有效身份證件到柜面重置密碼后辦理業(yè)務(wù)，也可繼續使用初使密碼辦理業(yè)務(wù)。（ ×）
55、承兌、貼現、信用證可不納入授信范圍。（ ×）
56、存款證明書(shū)的有效期由存款人自行決定，被列入存款證明書(shū)有效期內的存款應進(jìn)行凍結。（√ ）
57、在辦理抵押登記時(shí)，可由抵押人獨自前往登記部門(mén)辦理。（ × ）
58、承兌匯票簽發(fā)人可以更改票據收款人。（× ）
59、對本機構簽發(fā)的承兌匯票，可以貼現。（× ）
60、銀行承兌匯票出票人和持票人不能為同一人（或法人）（ √）
61、擔保合同要準確界定當事人法律責任，必須全面覆蓋承兌協(xié)議的全部風(fēng)險（× ）
62、辦銀行承兌匯票最長(cháng)期限不超過(guò)6個(gè)月。（√）
63、企事業(yè)單位申請批量開(kāi)戶(hù)，銀行經(jīng)辦人員應要求開(kāi)戶(hù)單位辦理人出具單位授權書(shū)，批量開(kāi)戶(hù)的人員明細表及有效身份證明，并對全部身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（√）
64、收繳假幣應在客戶(hù)視線(xiàn)內雙人辦理，換人復核，但加蓋“假幣”戳記可事后進(jìn)行。（ ×）
65、紙幣及各種假硬幣應當面以統一格式的專(zhuān)用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣，并及時(shí)登記。（√ ）
66、假幣收繳后，要向客戶(hù)出具假幣收繳憑證，收繳的假幣不得再交給客戶(hù)。（ √）
67、若發(fā)現規定數額以上假幣，需及時(shí)報告公安機關(guān)并向上級報告，詳細記錄相關(guān)情況。（√ ）
68、銀行工作人員不得代客戶(hù)保管存折（單、卡）、證件、名章及其他重要資料。（√）
69、網(wǎng)點(diǎn)在辦理開(kāi)戶(hù)申請時(shí)應注意審核其資料的真實(shí)性、有效期、名稱(chēng)等內容，并要求開(kāi)戶(hù)單位提供所列證件的正本原件，待審核無(wú)誤后在復印件上加蓋“與原件核對相符”、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)公章、兩名經(jīng)辦人員簽章。（√）
70、存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)，必須與開(kāi)戶(hù)銀行核對銀行結算賬戶(hù)存款余額，交回各種重要空白票據及結算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，銀行核對無(wú)誤后方可辦理銷(xiāo)戶(hù)手續。存款人未按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，應出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔。（√）
71、緊急情況下，一般存款賬戶(hù)也可以支取現金。（×）
72、在特殊情況下，密碼掛失可以代辦。（× ）
73、基本賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，應通過(guò)人民銀行賬戶(hù)管理系統銷(xiāo)戶(hù)；非核準類(lèi)賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)應向人民銀行備案。（√）
74、辦理繼承人掛失業(yè)務(wù)時(shí)，須憑當地公證部門(mén)開(kāi)具的財產(chǎn)繼承權證明或人民法院的判決書(shū)、裁定書(shū)或調解書(shū)辦理。（√）
75、存款人開(kāi)立的帳戶(hù)除辦理存款人本身的業(yè)務(wù)外，在特殊情況下可以出租和轉讓帳戶(hù)。（ ×）
76、凍結單位存款的期限不超過(guò)六個(gè)月，逾期不辦理繼續凍結手續的，視為自動(dòng)撤銷(xiāo)凍結。（√ ）
77．我國反洗錢(qián)法律制度體系包括反洗錢(qián)法律、行政法規、部門(mén)規章和規范性文件。（√）
78．任何單位和個(gè)人發(fā)現洗錢(qián)活動(dòng)，有權向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機關(guān)舉報。（√）
79．客戶(hù)身份識別也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)”。（√）
80．當自然人客戶(hù)存入人民幣單筆5萬(wàn)元以上時(shí)，銀行應當核對客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。（√）
81．客戶(hù)開(kāi)通網(wǎng)上交易時(shí)，金融機構可不留存客戶(hù)身份證件的復印件或影印件。（×）
82．保險產(chǎn)品通過(guò)銀行銷(xiāo)售時(shí)，銀行承擔合同簽訂階段的客戶(hù)身份識別責任。（×）
83．金融機構應當報告單筆或者當日累計人民幣交易20萬(wàn)以上
(含20萬(wàn))的現金繳存、現金支取等大額現金收支。（√）
84．票據金額應以中文大寫(xiě)和數碼同時(shí)記載，二者必須一致，如不一致，則票據無(wú)效。（√）
85．無(wú)論企業(yè)或個(gè)人在銀行是否開(kāi)立存款賬戶(hù)，均可通過(guò)銀行辦理支付結算。（×）
86、只要是合法的票據都可以背書(shū)轉讓。（×）
87．現金支票只可用于支取現金，普通支票只可用于轉賬。（×）
88、銀行承兌匯票經(jīng)銀行承兌后，到期日出票人未備足款項，承兌銀行可據此對該商業(yè)匯票提示付款的持票人拒絕付款。（×）
89、銀行結算賬戶(hù)按存款人分為單位銀行結算賬戶(hù)和個(gè)人銀行結算賬戶(hù)。（√）
90、個(gè)體工商戶(hù)憑營(yíng)業(yè)執照以字號或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)納入個(gè)人銀行結算賬戶(hù)管理。（×）
91、單位銀行結算賬戶(hù)的存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)。（√）
92、一般存款賬戶(hù)是存款人因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機構開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)。（√）
93、儲蓄賬戶(hù)僅限于辦理現金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉賬結算。（√）
94、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應當取得《反假貨幣上崗資格證書(shū)》。（√）
95、外匯管理機關(guān)依法進(jìn)行監督檢查或者調查的人員不利少于2人，并應出示證件。（√）
96、外匯指定銀行一般不需要為客戶(hù)開(kāi)立外匯賬戶(hù)，就可辦理外匯業(yè)務(wù)。（×）
97、當事人對外匯管理機關(guān)作出的行政復議決定不服的，可以依法向國務(wù)院提起行政訴訟。（×）
98、未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構批準，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱(chēng)中使用“銀行”字樣。（ √ ）
99、只要是中華人民共和國公民，銀行業(yè)金融機構均可向其發(fā)放信用卡。（ × ）
100、銀行能通過(guò)存款吸收資金，因此不需要發(fā)行債券。（ × ）
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