關(guān)于客戶(hù)經(jīng)理年度總結
總結就是把一個(gè)時(shí)段的學(xué)習、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統的總結，他能夠提升我們的書(shū)面表達能力，讓我們好好寫(xiě)一份總結吧�？偨Y你想好怎么寫(xiě)了嗎？下面是小編為大家收集的關(guān)于客戶(hù)經(jīng)理年度總結，希望能夠幫助到大家。
關(guān)于客戶(hù)經(jīng)理年度總結 篇1
的工作已經(jīng)結束，回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中認真學(xué)習貫徹落實(shí)黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方�，F將本年度工作情況總結匯報如下：
一、各項任務(wù)指標、學(xué)習和工作情況：
1、任務(wù)指標:
基金個(gè)人任務(wù)指標萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。理財產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財客戶(hù)新增戶(hù)，完成111%。貴金屬任務(wù)指標萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標張，完成張，完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習上：
8月通過(guò)了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。
有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。
2)、細心維護老客戶(hù)。
定期給老客戶(hù)打電話(huà)，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了xxx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續費。
3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì )有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà)，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對我的.信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護，維護率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對我行的忠誠度。
2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
關(guān)于客戶(hù)經(jīng)理年度總結 篇2
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔任xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將20xx年工作情況匯報如下：
一、20xx年的工作
20xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款xxxx多萬(wàn)元，完成全年日均xxxx萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、體會(huì )和感觸這個(gè)崗位的職責和使命
擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的.微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款xxxx余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款xxx萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
2、對挖掘現有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
3、進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作x實(shí)際工作中遇到的種種困難。
關(guān)于客戶(hù)經(jīng)理年度總結 篇3
時(shí)光飛逝，一年的工作轉瞬間又將成為歷史，即將過(guò)去，即將到來(lái)，新的一年意味著(zhù)新的起點(diǎn)、新的機遇、新的挑戰�，F將我個(gè)人的工作總結以及的工作計劃匯報如下：
一、總結
1.分行開(kāi)業(yè)前的半年多時(shí)間里，在部門(mén)領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，我們走訪(fǎng)了各大房產(chǎn)公司、各家制藥公司等企業(yè)，進(jìn)行前期的業(yè)務(wù)拓展，得到了客戶(hù)的認可，雖然后期因種種原因未能和一些客戶(hù)做成業(yè)務(wù)，但對我行擴大影響力還是有一定的幫助。在此期間，部門(mén)領(lǐng)導對我的工作特別是信貸報告方面進(jìn)行了指導，同事們也給予了我很多幫助，讓我快速成長(cháng)起來(lái)。
2.截止12月31日，我總共開(kāi)戶(hù)XX戶(hù)，銷(xiāo)售理財產(chǎn)品XX萬(wàn)元，發(fā)放貸款兩筆XX萬(wàn)元，一筆為x某的`個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款，XX萬(wàn)元，是分行第一筆XX業(yè)務(wù);另一筆為XX某的個(gè)人消費性貸款，XX萬(wàn)元。通過(guò)這兩筆貸款，我積累了一定的經(jīng)驗，并總結成文字供同事參考。
3.我們參加了分行組織的各項培訓，了解了總行和分行的各項政策，對我們工作有較大的幫助。我們參加了行里的活動(dòng)，積極到附近社區進(jìn)行宣傳，擴大了我行的影響力。
二、工作中存在的問(wèn)題和困難
1.業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力有待加強，尤其是在跟蹤潛在客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面。
2.理財等零售業(yè)務(wù)開(kāi)展情況不夠理想，需要在今后的工作中加以注意。
3.對報表的報表中出現的一些異常細節不夠關(guān)注，比如收入利潤與成本的非同步性增長(cháng)、實(shí)收現金與營(yíng)業(yè)收入的不相稱(chēng)性增長(cháng)、凈利潤和經(jīng)營(yíng)性?xún)衄F金流量的不對等性增長(cháng)、交易金額與營(yíng)業(yè)收入的倒掛性增長(cháng)、營(yíng)業(yè)利潤與非經(jīng)常性損益的背離。
三、工作計劃
1.在目前客戶(hù)缺乏的狀況下，努力維護現有優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現授信額度的創(chuàng )利最大化。
2.緊緊抓住幾個(gè)主要擬授信客戶(hù)，做好營(yíng)銷(xiāo)，加強溝通，力爭將貸款順利拿下。
3.加強交叉檢驗、交叉營(yíng)銷(xiāo)，與同事一起，全方位服務(wù)客戶(hù)。
4.關(guān)心時(shí)事，加強自己對宏觀(guān)經(jīng)濟走勢的判斷，用以指導自己的信貸業(yè)務(wù)。根據相關(guān)預測，隨著(zhù)利率市場(chǎng)化的大幕逐漸拉開(kāi)，的社會(huì )融資成本在升高，由于社會(huì )融資對增長(cháng)的影響一般要到兩個(gè)季度后才能體現出來(lái)，這就意味著(zhù)：最遲到第三季度，我國經(jīng)濟增速或將再度出現下滑。這對我們的風(fēng)險把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多關(guān)注企業(yè)的行業(yè)風(fēng)險以及融資情況。
關(guān)于客戶(hù)經(jīng)理年度總結 篇4
時(shí)間飛逝，轉眼間，一年過(guò)去了。在這一年里，收獲了很多，見(jiàn)到了很多，也明白了很多�？蛻�(hù)經(jīng)理的這個(gè)職位有好也有壞。每天就是很充實(shí)，很忙碌。面對不同的人，說(shuō)著(zhù)不同的話(huà)，一年中，有著(zhù)太多的歡樂(lè )。一年里，自己也進(jìn)步了很多，對自己的工作也明白了很多�？傊�，這一年我的收獲大于任何一切。下面我詳細陳述一下：
一、
20xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。
工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。
與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的`一種想念。
熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。
20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，用自己的實(shí)力再去創(chuàng )造跟好的成績(jì)，努力突破自己，實(shí)現自己的價(jià)值。讓自己更加充實(shí)，更加變得優(yōu)秀，努力為公司帶了更多的經(jīng)濟，讓自己實(shí)現質(zhì)的飛躍，我會(huì )用我的行動(dòng)來(lái)證明自己，我會(huì )盡最大的努力去完成自己的夢(mèng)想，讓自己成為眾人中的佼佼者。
關(guān)于客戶(hù)經(jīng)理年度總結 篇5
客戶(hù)經(jīng)理，一普通的職業(yè)。它是××××公司對外服務(wù)的一個(gè)重要窗口，直接面對的是客戶(hù)，是巨大的市場(chǎng)。兩年的工作，使我真正地了解了它的含義，我的工作就是從“心”開(kāi)始的——用誠心贏(yíng)得客戶(hù)，用細心服務(wù)客戶(hù)，用愛(ài)心關(guān)心客戶(hù)。
××××*公司是一家股份制企業(yè)，每月在通信費用上人均消費××*多元。但是初期我們的品牌在該廠(chǎng)使用的僅占少數，當時(shí)我就暗下決心，我一定要用我的真誠、熱心、智慧和汗水塑造××××公司的強勢品牌和優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏(yíng)得這個(gè)集團大客戶(hù)。經(jīng)過(guò)周密的策劃、細致的服務(wù)，頻繁和熱情的交往，終于得到該單位的領(lǐng)導和職工對我和××××公司的認可�？蛻�(hù)對我們的理解與支持，不只是口頭上，而是行動(dòng)上，記得今年盛夏的一天，街上的行人稀少，大地象一間密不透風(fēng)的桑那房，等我趕到××*送卡品時(shí)，已是大汗淋淋，陳總急忙倒了一杯水遞給我，并講：“小李，天氣這么熱，你還送來(lái)，來(lái)個(gè)電話(huà)我安排人去取就行了�！边@一席話(huà)讓我很受鼓舞。因為我曾多少次頂著(zhù)烈日酷署、冒著(zhù)寒風(fēng)雨雪，上門(mén)服務(wù)時(shí)，他們不理睬、不接待，由開(kāi)始拒人于千里之外，到今天的真誠合作，飽償了我多少千辛萬(wàn)苦啊!我的勞動(dòng)終于結出了豐碩的果實(shí)，我的價(jià)值終于得到了彰顯，我感到了無(wú)比的自豪!我在平時(shí)工作中，比較細心地體查各個(gè)不同類(lèi)型集團客戶(hù)的特點(diǎn)和需求，盡量用心為他們提供生活和工作上的`方便。我分管的××*分局對天氣預報有較大需求。因為在行業(yè)中，天氣的變化對安全運輸是非常重要的。在手機雜志業(yè)務(wù)推廣期，我并沒(méi)有急于向用戶(hù)介紹此項業(yè)務(wù)，自己預先訂制了天氣預報及其他各項手機雜志，每天早上起床的手機品牌的說(shuō)明書(shū)進(jìn)行研究。記得在走訪(fǎng)一位客戶(hù)時(shí)，了解到這位客戶(hù)忙于公務(wù)，奔波于全國各地，手機從不離身，但只是簡(jiǎn)單的接打電話(huà)，手機其它功能都不了解，我就一遍一遍地、不厭其煩地、手把手地教他手機上網(wǎng)、閱讀新聞、發(fā)送短信等等，使他掌握了不少××××新功能，也在小小的手機上領(lǐng)略了一個(gè)博大的世界。他竟親切地稱(chēng)我為：“××××小專(zhuān)家�！�
只有贏(yíng)得了客戶(hù)的心，客戶(hù)對我們才會(huì )信任。
**年*月份，省公司要求對所分管的單位進(jìn)行摸底調查。要求掌握各單位的內部資料，這對所有的客戶(hù)單位都屬于重要而保密的。幾天下來(lái)，沒(méi)有絲豪進(jìn)展，所分管的單位中，提起要提供內部人員的資料時(shí)，都被婉言拒絕了。當時(shí)的我真想放棄。經(jīng)過(guò)多次上門(mén)回方與溝通，也許因為客戶(hù)單位對我的工作執著(zhù)、真誠所認可，我在分公司客戶(hù)經(jīng)理中拿到擁有××××多人一個(gè)重要單位的內部資料。該單位的領(lǐng)導對我說(shuō)了這么一句話(huà)：“小李，我們相信你!”當時(shí)我的心情無(wú)以言表。對于客戶(hù)的高度信賴(lài)，我感到無(wú)比的欣慰。
如今，我分管著(zhù)大大小小××多個(gè)集團單位，僅××分局下屬就有××個(gè)站段，××多個(gè)小單位，遍布××市各個(gè)角落。由于自己對工作全身心地投入，這些單位的基本情況均歷歷在目、了如指掌。
關(guān)于客戶(hù)經(jīng)理年度總結 篇6
時(shí)間過(guò)得真快，轉眼間年即將逝去，新的一年正在走來(lái)�；仡欉@三年來(lái)的工作歷程，才發(fā)現自己一路走來(lái)并非坦坦蕩蕩，而是充滿(mǎn)著(zhù)坎坷和挑戰。然而，這三年的客戶(hù)經(jīng)理工作，對于筆者而言，不但是一種磨礪，更學(xué)到了很多與人交往的道理，也在失敗中不斷成長(cháng)。下面就個(gè)人方面以及對今年的工作做一下回顧和總結。
一、xx年度個(gè)人感悟
工作的目的并不僅僅是賺取生活的砝碼，更重要的是通過(guò)工作贏(yíng)得社會(huì )的尊重和認可，從而獲得工作帶來(lái)的成就感和滿(mǎn)足感。然而在這個(gè)競爭激烈的環(huán)境下，能找到一個(gè)讓自己發(fā)揮能力的舞臺是不易的。自從進(jìn)入煙草公司以來(lái)，非常感謝同事們在工作上以及生活上的幫助，更離不開(kāi)廣大零售戶(hù)對工作的支持。然而在服務(wù)零售戶(hù)方面，與其他同志相比，還有很大的一段差距;在工作任務(wù)的執行方面沒(méi)有明確的側重點(diǎn);對低消費以及人均分布較稀地區的消費群體沒(méi)有靈活的應對措施等種種因素的影響，通過(guò)深刻反思這段成長(cháng)空間，我越發(fā)要擺正位置和心態(tài)，明年創(chuàng )造出更優(yōu)異的成績(jì)。
二、xx年工作回顧和總結
1、隨著(zhù)網(wǎng)上訂貨工作的深入開(kāi)展，網(wǎng)訂客戶(hù)數也逐步上升，網(wǎng)訂客戶(hù)數為141戶(hù)，占總客戶(hù)數的61.1%，占的比例并不高，仍有很大的發(fā)展空間。在網(wǎng)訂客戶(hù)的選取方面，主要先從鄉鎮街道及主干道入手，讓新增入網(wǎng)戶(hù)感受到網(wǎng)上訂貨的便捷性，以逐步吸引周邊的零售戶(hù)加入網(wǎng)上訂貨。這樣不愿意買(mǎi)電腦的零售戶(hù)也漸漸地開(kāi)始委托其他的零售戶(hù)代訂，有的直接將訂煙的事情交給了家中的子女。
2、自“135”工作法實(shí)施后，工作模式逐漸發(fā)生了改變，工作方向也逐步明確。隨著(zhù)“月計劃”、“周安排”、“周總結”、“日拜訪(fǎng)”、“月總結”的實(shí)施，工作模式漸漸固化，工作方向也隨之明確。這五項內容大致是這樣的：在月末安排好下月的工作計劃，有利于工作計劃的開(kāi)展;每周及時(shí)的安排、總結，有利于工作的回顧;在每次走訪(fǎng)之前事先安排好要拜訪(fǎng)的對象，這就節約了拜訪(fǎng)時(shí)間，有針對性的'關(guān)注異�？蛻�(hù);而月總結則可以將發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)的歸納匯總。
然而“135”并不是一套萬(wàn)能公式，它需要每個(gè)人靈活運用。通過(guò)工作讓客戶(hù)最大程度的滿(mǎn)意，進(jìn)而增進(jìn)與客戶(hù)之間的關(guān)系。良好的客情關(guān)系的最大的好處就是得到廣大客戶(hù)的衷心支持，最終獲得良好的市場(chǎng)效益。比如，在拜訪(fǎng)的過(guò)程中指導客戶(hù)卷煙經(jīng)營(yíng)，加強與零售戶(hù)的溝通，有針對性的對新品牌進(jìn)行培育。否則，“135”可能會(huì )變成一套的現代版的《四書(shū)》、《五經(jīng)》了。
3、工作中的“狄德羅效應”。比如當客戶(hù)經(jīng)理在走訪(fǎng)市場(chǎng)的過(guò)程中遇到客戶(hù)通常的提問(wèn)：“為什么有些煙別人訂到，自己卻訂不到?”、“為什么有些煙自己總是比別人訂的少?”，請不要過(guò)于籠統回答道：“國家對卷煙實(shí)行計劃生產(chǎn)”之類(lèi)的話(huà)了。因為客戶(hù)關(guān)心的不是總體的市場(chǎng)環(huán)境，而是經(jīng)過(guò)與別人比較后自己的切身利益，這是就有必要向客戶(hù)說(shuō)明不同的客戶(hù)類(lèi)別之間的區別了(比如在卷煙銷(xiāo)量、卷煙陳列、柜臺展示等方面)，從而讓客戶(hù)爭相做類(lèi)別高的客戶(hù)群了，這就是狄德羅效應了。
4、專(zhuān)銷(xiāo)聯(lián)動(dòng)工作
目前專(zhuān)銷(xiāo)結合還存在的一些問(wèn)題：
(1)信息反饋不及時(shí)，專(zhuān)銷(xiāo)雙方難以達成全面的共識，專(zhuān)銷(xiāo)結合效果不理想。三員缺少直接交流，信息時(shí)效性不能保證。在新的訂貨模式下，專(zhuān)賣(mài)難免在檢查中與零售戶(hù)發(fā)生摩擦，不利于維護煙草形象。
(2)專(zhuān)銷(xiāo)日常工作缺少監督或監督不力。有時(shí)顧于情面，難免在日常工作中出現相互推委現象，很不利于專(zhuān)銷(xiāo)結合工作的正常開(kāi)展，也不利于專(zhuān)銷(xiāo)聯(lián)動(dòng)工作的健康發(fā)展。
有效做好專(zhuān)銷(xiāo)結合應從幾方面著(zhù)手：
(1)市場(chǎng)走訪(fǎng)方面。專(zhuān)賣(mài)、營(yíng)銷(xiāo)兩支隊伍不僅要在日常工作中各司其職，而且要在日常走訪(fǎng)中相互監督，比如每月組織一次客戶(hù)經(jīng)理隨同市管員進(jìn)行走訪(fǎng)。市管員在市場(chǎng)檢查中、在對違法戶(hù)的打擊中發(fā)現問(wèn)題，要及時(shí)告知客戶(hù)經(jīng)理，以便在客戶(hù)經(jīng)理在貨源上加以控制。
(2)信息反饋處理方面。信息既是做好營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)的基礎也是做好專(zhuān)賣(mài)管理的基礎，以信息共享為基礎，建立一種專(zhuān)銷(xiāo)共同參與的動(dòng)態(tài)市場(chǎng)分析機制，是專(zhuān)銷(xiāo)結合的核心內涵。通過(guò)綜合信息平臺及時(shí)傳遞，做到發(fā)現問(wèn)題傳遞及時(shí)，部門(mén)即時(shí)落實(shí)，責任人限時(shí)解決。同時(shí)專(zhuān)賣(mài)、營(yíng)銷(xiāo)應該共同遵守規章制度，共同遵守行紀行規，保持一種良好的工作態(tài)勢。
5、年片區卷煙銷(xiāo)售分析
(1)主要指標情況：本區域總銷(xiāo)量與去年基本持平，省產(chǎn)煙需求有所增加，條均價(jià)也有所提升。年共計銷(xiāo)售卷煙977.87箱，比去年同期相比減少了箱，減幅為3.00%。其中省產(chǎn)煙本年度銷(xiāo)售850.13箱，與去年同期相比上升10.18%。本年度條均價(jià)為85.66元，去年同期為73.93元，增幅為15.865%。
(2)各類(lèi)煙銷(xiāo)售情況對比：一類(lèi)煙75.47箱，比去年同期增長(cháng)49.18%;二類(lèi)煙236.39箱，比去年同期增長(cháng)21.35%;三類(lèi)煙211.98箱，比去年同期相比下降1.95%;四類(lèi)煙392.78，比去年同期下降7.49%;五類(lèi)煙61.22箱，比去年同期下降49.782%�？梢�(jiàn)低檔煙的銷(xiāo)售數量在各類(lèi)煙中占的比例是最小的，同時(shí)低檔煙的降幅也是最大的。
現將低檔煙的下降做如下分析：
(1)健康意識的提高。由于吸煙與健康問(wèn)題越來(lái)越受到人們的關(guān)注，低焦油、低危害卷煙也逐步被人們所接受。然而五類(lèi)煙一般不包括低焦油卷煙，出于對健康的考慮，會(huì )導致越來(lái)越多的消費者退出低檔煙市場(chǎng)。
(2)零售戶(hù)無(wú)利可圖�，F在卷煙的批發(fā)價(jià)市場(chǎng)透明度過(guò)高，一般情況下無(wú)利可圖，大多為了吸引客戶(hù)前來(lái)購買(mǎi)零、副食品，所以這部分客戶(hù)的售煙積極性并不高，但這部分客戶(hù)卻能影響周邊地區的卷煙銷(xiāo)售結構。
(3)消費結構在提升。隨著(zhù)人民生浩水平提高，消費者在卷煙消費方面也提高了檔次，如現在一般出于三線(xiàn)以下城市的郊區辦喜事一般檔次都是13元以上的卷煙，而去年用的較多的仍是10元以上價(jià)位的。
三、本年度工作中存在的問(wèn)題
1、農村市場(chǎng)小戶(hù)為大戶(hù)代訂貨現象嚴重，影響對客戶(hù)真實(shí)銷(xiāo)量的核定，建議專(zhuān)賣(mài)部門(mén)加大檢查力度，對代訂貨的小戶(hù)給予取締。
2、“三員”之間扭曲了相互監督的實(shí)際意義，情面工作時(shí)有發(fā)生，導致很多隱藏問(wèn)題的不能被發(fā)現，影響公司整體形象。
3、由卷煙供貨引起的客戶(hù)滿(mǎn)意度下降，投訴率降低，但服務(wù)客戶(hù)的能力有待加強。
4、低檔煙銷(xiāo)售形勢仍然嚴峻，未能實(shí)現時(shí)間過(guò)半任務(wù)過(guò)半。
5、績(jì)效考核有待進(jìn)一步提高。
6、未能通過(guò)初級、中級職業(yè)技能的報名。
四、來(lái)年工作計劃
1、密切注意在新的客戶(hù)評價(jià)執行后的卷煙市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，重點(diǎn)走訪(fǎng)農村中小型客戶(hù)，了解中小型客戶(hù)的真實(shí)需求，提高核量準確率。
2、扎實(shí)開(kāi)展品牌培育。以市公司品牌為主線(xiàn)，重點(diǎn)在轄區內構建面向零售客戶(hù)和消費者的營(yíng)銷(xiāo)體系，提升品牌結構，拓展品牌寬度。
3、按要求逐步開(kāi)展“135”工作法的一條主線(xiàn)，三個(gè)要點(diǎn)，和五個(gè)步驟進(jìn)行工作，有針對性地開(kāi)展服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)工作，能力提高片區的卷煙銷(xiāo)量。
4、做好零售戶(hù)基礎信息維護工作。主要做好訂單指導，讓零售戶(hù)盡快消化庫存和維護卷煙標價(jià)。
5、關(guān)注零售戶(hù)的銷(xiāo)量波動(dòng)情況。對卷煙銷(xiāo)量波動(dòng)較大的零售戶(hù)，及時(shí)溝通，并及時(shí)與片區專(zhuān)賣(mài)管理員聯(lián)系，防止其違規行為。
6、加強學(xué)習，重點(diǎn)學(xué)習卷煙職業(yè)技能相關(guān)教材，爭取明年通過(guò)卷煙營(yíng)銷(xiāo)師中級考試。自覺(jué)養成勤于學(xué)習、勤于思考的良好習慣，在學(xué)習中加強自身修養，增強個(gè)人素質(zhì)。
最后，由衷的感謝這一年來(lái)領(lǐng)導和同事們一如既往的關(guān)心和幫助，在來(lái)年的工作中筆者會(huì )加倍努力的工作，為今后煙草的可持續發(fā)展貢獻一份力量。
關(guān)于客戶(hù)經(jīng)理年度總結 篇7
各項工作基本告一段落了，一年來(lái)我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項>規章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)基金150萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)國債110萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)保險5萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)外匯理財產(chǎn)品——匯財通22萬(wàn)元。營(yíng)銷(xiāo)理財金帳戶(hù)25個(gè)。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。
一、加強學(xué)習，提高自身素質(zhì)。
一年來(lái)，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財中心做客戶(hù)經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道，我看到了我們行的.差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來(lái)，我先后從事儲蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。
做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶(hù)著(zhù)想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內衛生。營(yíng)業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。
所里經(jīng)常會(huì )有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì )填寫(xiě)，每次我都會(huì )十會(huì )細致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì )為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì )不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲蓄工作中的經(jīng)驗來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì )細心的予以解答。當我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會(huì )的學(xué)會(huì )。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(cháng)點(diǎn)。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行>會(huì )計處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴大宣傳力度，我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò )客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會(huì )，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢(xún)問(wèn)匯財通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購買(mǎi)了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶(hù)經(jīng)理我計劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
1、道德方面。做為客戶(hù)經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴格，潔身自愛(ài)。
2、心理方面�？蛻�(hù)經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對待>挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。
3、業(yè)務(wù)方面�？蛻�(hù)經(jīng)理要有系統、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)知識。
關(guān)于客戶(hù)經(jīng)理年度總結 篇8
尊敬的領(lǐng)導：
您好！
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔任xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將20xx年工作情況匯報如下：
一、基本工作情況
20xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。
工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的'存款和貸款。至xx月末，個(gè)人累計完成存款xx多萬(wàn)元，完成全年日均xx余萬(wàn)元，代發(fā)工資，通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、收獲與感悟
擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。
在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款xx余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款xx萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破除實(shí)際工作中遇到的種種困難。
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
關(guān)于客戶(hù)經(jīng)理年度總結 篇9
xx年各項工作基本告一段落了，一年來(lái)我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，x年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)基金150萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)國債110萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)保險5萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)外匯理財產(chǎn)品——匯財通22萬(wàn)元。營(yíng)銷(xiāo)理財金帳戶(hù)25個(gè)。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。
一、加強學(xué)習，提高自身素質(zhì)。
一年來(lái)，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來(lái)，我先后從事儲蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶(hù)著(zhù)想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內衛生。營(yíng)業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì )有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì )填寫(xiě)，每次我都會(huì )十會(huì )細致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì )為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì )不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲蓄工作中的經(jīng)驗來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì )細心的予以解答。當我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會(huì )的學(xué)會(huì )。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(cháng)點(diǎn)。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的`各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì )計處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴大宣傳力度，我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò )客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會(huì )，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢(xún)問(wèn)匯財通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購買(mǎi)了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶(hù)經(jīng)理我計劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶(hù)經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴格，潔身自愛(ài)。
二、心理方面�？蛻�(hù)經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務(wù)方面�？蛻�(hù)經(jīng)理要有系統、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。
另外，客戶(hù)經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶(hù)提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營(yíng)銷(xiāo)方面�？蛻�(hù)經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)的基本知識，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷(xiāo)自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶(hù)溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
【客戶(hù)經(jīng)理年度總結】相關(guān)文章：
客戶(hù)經(jīng)理年度總結01-12
客戶(hù)經(jīng)理年度總結01-27
證券客戶(hù)經(jīng)理年度總結02-08
對公客戶(hù)經(jīng)理年度總結09-06
公司客戶(hù)經(jīng)理年度總結01-15
證券客戶(hù)經(jīng)理年度總結04-28
客戶(hù)經(jīng)理年度總結范文04-29
優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理年度總結范文04-25
銀行客戶(hù)經(jīng)理年度總結08-03