關(guān)于融資計劃合集五篇

　　時(shí)間過(guò)得太快，讓人猝不及防，我們又將接觸新的知識，學(xué)習新的技能，積累新的經(jīng)驗，一起對今后的學(xué)習做個(gè)計劃吧。相信大家又在為寫(xiě)計劃犯愁了吧？以下是小編幫大家整理的融資計劃5篇，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

融資計劃 篇1

　　第一部分:融資租賃方案及建議

　　一、對承租人融資方案及建議

　　1、租期：根據承租人的計劃，最佳時(shí)間為*年；而出租人最佳租期為*年，原則上是從中擇優(yōu)選擇。

　　2、點(diǎn)差：同期銀行基準利率 -*個(gè)點(diǎn)。原則是承租人既能接受和承擔，出租人也保證收益。

　　3、租金支付：根航運業(yè)習慣，租用是采用月初付款，屬預付性質(zhì)；根據金融業(yè)習慣，是采用月末付款，貸款期末還錢(qián)。融資租賃名為借物，實(shí)為借錢(qián)，兩者支付方式都行，從中商議選定。

　　4、首付：*%總船價(jià)，視為第0期租金支付。

　　5、殘值：*%總船價(jià)，期滿(mǎn)將按此支付給出租人，作為到期轉讓名義船價(jià)。

　　6、保證金，*%總船價(jià)，同首付一起支付給出租人，法律上歸承租人所有，但作為保證事項使用，由出租人實(shí)際控制，期間應計息但實(shí)際上不計息，期末歸還承租人。實(shí)際上則好與船舶殘值數額相等，可以對沖抵消。

　　7、建議風(fēng)險隔離，分攤成本。建議對于承租人所有的其它船舶，設立單船公司，作到單只船舶風(fēng)險的隔離；但經(jīng)營(yíng)管理由獨立的管理公司專(zhuān)業(yè)管理，既做到了精專(zhuān)，又分攤了船舶管理成本。

　　8、建議租期或承包運輸（coa）與現貨經(jīng)營(yíng)比例適中。期租或coa經(jīng)營(yíng)現金流量穩定，可穩定或鎖定租期限內收益，但不利于效益的最大化，不利于對市場(chǎng)的了解把控；現貨經(jīng)營(yíng)隨市場(chǎng)行情波動(dòng)，短期內可能有較好收益，更重要的是有利于經(jīng)營(yíng)團隊建設，充分把握市場(chǎng)脈搏，但收益及現金流量不穩定。兩種經(jīng)營(yíng)模式各有利弊，視情況保持合適比例為明智選擇。

　　9、財務(wù)管理。安排好現金流量管理，做到有計劃，不怕變化，做到租金不逾期，提高信貸美譽(yù)度，爭取更大更廣的資金支持。

　　10、船長(cháng)及船員的管理。讓船長(cháng)及船員愛(ài)船如愛(ài)家，對雇主忠誠，甘于付出。同時(shí)要求船長(cháng)及船員勝任，注重工作與休養相結合。

　　11、安全管理。安全第一，防患與未然，只有安全才有效益和穩定。嚴格執行自有ism管理體系。

　　12、技術(shù)管理。水上運輸技術(shù)性強，化工品運輸技術(shù)要求更高，承租人機務(wù)、海務(wù)專(zhuān)業(yè)隊伍要強，做到：高責任、高素質(zhì)、高標準。

　　13、成本管理。營(yíng)運成本的管理，如燃油價(jià)格鎖定。當對于人員工資獎金和備件物料采用嚴控不縮水的管理。

　　14、船舶維護維持保養。承租人有責任有義務(wù)讓船舶增值，保持良好的船風(fēng)船貌,按期按規維護維持保養�！救谫Y租賃公司計劃書(shū)】

　　15、保險。承租人、出租人、抵押權人為保險共同受益人，但抵押權人與出租人為優(yōu)先受益人。同時(shí)參加船舶商業(yè)險，和船東互保險。

　　二、對銀行貸款方案與建議

　　1、融資比例。承租人：出租人：銀行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的違約成本，降低了項目的貸款風(fēng)險；出租人*成資金，既與自身的資金實(shí)力相匹配，也有效地鞭策出租人在項目中盡心盡責，更進(jìn)一步降低了項目的貸款風(fēng)險。

　　2、貸款期：*年。相對于承租人方案中的*年，縮短了回收時(shí)間，降低了項目風(fēng)險；*年期滿(mǎn)，仍可以有*年期的較短期貸款選擇，即出租人可選擇繼續抵押貸款，條件不變，期限 *年。

　　3、建議相對同期銀行基準利率下浮*%，以激勵出租人。

　　4、設立優(yōu)次級貸款分類(lèi)。對于承租人融資的*成資金中，銀行的6成資金為優(yōu)先級貸款，優(yōu)先受益，優(yōu)先受償，優(yōu)先還款；出租人的1成資金為次級貸款（相對銀行而言），次于銀行受益，受償，還款。

　　5、船舶保險。銀行作為抵押權人，與出租人、承租人為共同受益人，但銀行與出租人為第一受益人。

　　6、債權保證。承租人及其股東提供無(wú)限連帶擔保；出租人為借款人，自動(dòng)盡債權償還義務(wù)。

　　7、財權保證。船舶抵押給銀行。

　　8、資產(chǎn)管理。由出租人負責對船舶資產(chǎn)管理、跟蹤、追償、處置，出租人自覺(jué)成為銀行船舶租賃資產(chǎn)的管家，處理相關(guān)一切事務(wù)。

　　9、分部分核實(shí)。對于承租人，因處于擴張變化期，重點(diǎn)考核其管理能力，技術(shù)能力，發(fā)展前景。對于償還能力，重點(diǎn)考核標的船舶單船的現金流量，及擔保人的履約保證償還能力。

　　三、對出租人的租賃方案及建議

　　1、提供船舶總價(jià)1成的資金，承擔抵押債權償還義務(wù)。

　　2、對承租人管理水平、技術(shù)能力及營(yíng)運能力考核。

　　3、對擔保人（承租人主要股東）擔保能力考核。

　　4、負責船舶資產(chǎn)的管理，盡監管、跟蹤船舶資產(chǎn)營(yíng)運狀況及處置船舶資產(chǎn)義務(wù)。

　　5、保證船舶租賃項目?jì)炔繄蟪曷剩╥rr）*%，杠桿租賃irr在*%間。

　　6、利差：與租期的同期銀行貸款利率基礎上的*間。

　　7、服務(wù)費：*%總船價(jià)。計算依據：以租期7年計算，第一年*%總船價(jià)；第二年*%總船價(jià)，類(lèi)推最后一年*%，共計*%。支付時(shí)間，最佳方式：期初一次性支付，還可每年期初分期支付，有協(xié)商的彈性。

　　8、保險，代收代付。

　　9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三：證明作用；直接強制執行作用；生效法律要件作用。因船舶有嚴格的登記管理制度，適用優(yōu)先使用行業(yè)法-海商法，合約屬私法，有合約約定自由，所以公證的作用對于船舶租賃業(yè)務(wù)相當有限�？紤]經(jīng)濟效用原因，故建議不作公證或部分公證。

　　10、租賃性質(zhì)。從稅法角度看屬融資租賃；從融資角度看屬杠桿租賃。

　　11、設立全資單船公司作為船舶所有人，與公司其它資產(chǎn)風(fēng)險隔離，船舶注冊登記到公司所有單船公司。

　　第二部分:項目計劃書(shū)

　　目的：項目運作按步驟分階段進(jìn)行，作到方向明確，有條不紊，無(wú)遺漏缺失。

　　第一階段

　　任務(wù)：確認承租人的租賃合作意向，確認銀行融資安排可能性。

　　文件名目：

　　1、租賃合作協(xié)議書(shū)：承/出租人明意愿、表態(tài)度，作到保密、或/和排他。

　　-立項類(lèi)文件

　　2、立項申請表

　　3、船舶技術(shù)規范

　　4、承租人/擔保人資料

　　5、項目方案設計

　　6、項目?jì)炔繄蟪?/p>

　　率測算

　　7、銀行貸款計劃預案

　　8、項目調查計劃書(shū)

　　第二階段

　　任務(wù)：核實(shí)船舶、承租人/擔保人情況，溝通商定租賃方案，商定合同條款，匯總編寫(xiě)項目報告提交內審委和銀行。

　　文件名目及內容：

　　1、船舶租賃項目報告-分項評分（附評分標準）

　　1）項目簡(jiǎn)介：

　　-承租人

　　-擔保人

　　-船舶

　　-資金安排：合作銀行

　　-租賃方案概要

　　2）承租人分析：管理、技術(shù)、行業(yè)地位、優(yōu)勢

　　3）擔保人分析：擔保能力

　　4）船舶分析：造船廠(chǎng)、船舶技術(shù)規范，船級評述、價(jià)格（購置、二手船處置、船價(jià)預測）分析，營(yíng)運收益

　　5）細分市場(chǎng)分析：

　　-同業(yè)競爭

　　-貨源分析

　　-船舶運力分析

　　-運價(jià)或租金走勢市場(chǎng)分析

　　-行業(yè)收益及前景分析

　　6）單船現金流量分析及預測

　　-租金（運費）收入分析

　　-營(yíng)運成本分析：船員工資、燃油成本（自營(yíng)運費收用）

　　7）銀行融資可行性分析

　　8）融資租賃方案分析

　　9）合同主要條款及特別條款約定

　　-承租人違約時(shí)，出租人有解約權，同時(shí)有對財權/債權追索的選擇權

　　-租金逾期處理：寬裕期、撤船、限時(shí)反應和沉默權。

　　-經(jīng)營(yíng)賬戶(hù)監管

　　-特別時(shí)期臨時(shí)監管營(yíng)運

　　-承租人違約時(shí)，船舶資產(chǎn)自由處置權，處置時(shí)有盡職免責。

　　-承租人無(wú)解約權

　　-延長(cháng)租期及提前還款選擇權

　　-船舶瑕疵免責

　　-有權在租期間設立抵押權

　　-出/承租人與抵押權人三方協(xié)議

　　-船舶登記文件

　　-保險項：商險、pni，油污特別險

　　-交還船約定

　　-所有權轉移

　　-優(yōu)先權、留置權

　　-承租人對租金無(wú)追索權

　　10）項目風(fēng)險分析

　　-法律：注冊、公證、優(yōu)先權

　　-營(yíng)運：欺詐、失誤

　　-環(huán)境：污染

　　-道德及信用：

　　-資產(chǎn)處置：流動(dòng)性

　　-租金支付風(fēng)險

　　11）結論：

　　第三階段

　　任務(wù)：合同的簽訂及相關(guān)事宜協(xié)調處理。

　　文件名目：

　　-合同類(lèi)：

　　1、船舶買(mǎi)賣(mài)合同

　　2、光船租用合同

　　3、貸款合同

　　4、擔保合同

　　5、船舶抵押合同

　　6、船舶保險合同

　　7、抵押權人、承/出租人三方協(xié)議

　　-輔助性文件

　　9、船舶交接書(shū)

　　10、商業(yè)發(fā)票

　　11、賣(mài)據

　　12、無(wú)債務(wù)保證書(shū)

　　13、董事會(huì )決議：承租人、擔保人

　　14、授權書(shū)

　　15、船級紀錄

　　16、交接船通知書(shū)

　　17、付款通知書(shū)

　　18、注銷(xiāo)證書(shū)

　　19、船舶照片及船名申請

　　-證書(shū)類(lèi)：

　　20、所有權證書(shū)

　　21、國籍證書(shū)

　　22、船體證書(shū)

　　23、機器設備證書(shū)

　　24、危險品營(yíng)運證書(shū)

　　25、載重線(xiàn)證書(shū)

　　26、配員證書(shū)

　　27、無(wú)線(xiàn)電使用證書(shū)

　　28、防油污證書(shū)

　　29、噸位證書(shū)

　　-圖紙類(lèi)：

　　30、總布置圖(ga)

　　31、中/橫/縱剖面圖

　　32、線(xiàn)型圖

　　-承租人（船舶）資質(zhì)類(lèi)：

　　33、ism證書(shū)

　　34、doc證書(shū)

　　35、船級檢驗報告

　　36、管理人員證書(shū)

　　第四階段

　　任務(wù)：運營(yíng)、監管、違約處理及期滿(mǎn)所有權轉移。

　　文件名目：

　　1、寬租通知

　　2、撤船通知

　　3、提前還款通知

融資計劃 篇2

　　密級：機密

　　融資商業(yè)計劃書(shū)

　　項目推介人：

　　20xx年7月

　　目 錄

　　特別聲明 .................................................................................................................................................. 3 SUMMARY ........................................................................................................... 錯誤！未定義書(shū)簽。

　　第一章 公司介紹 ................................................................................................................................. 4

　　第一節 綜述 ..................................................................................................................................... 4

　　第二節 公司定位 ............................................................................................................................. 5

　　第三節 商業(yè)模式 ............................................................................................................................. 6

　　第四節 股東及經(jīng)營(yíng)團隊 ................................................................................................................. 8

　　第五節 發(fā)展歷程 ............................................................................................................................. 9

　　第六節 經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)指標 ..................................................................................................................... 9

　　第七節 核心競爭力 ....................................................................................................................... 11

　　第二章 市場(chǎng)分析 ............................................................................................................................... 13

　　第一節 宏觀(guān)經(jīng)濟穩定發(fā)展帶動(dòng)鋼鐵行業(yè)快速增長(cháng).................................................................... 13

　　第二節 冷軋帶鋼市場(chǎng) ................................................................................................................... 15

　　第三章 發(fā)展規劃 ............................................................................................................................... 17

　　第一節 遠景與戰略 ....................................................................................................................... 17

　　第二節 五年發(fā)展目標規劃 ........................................................................................................... 18

　　第三節 計劃與實(shí)施 ....................................................................................................................... 19

　　第四章 融資及使用計劃 ................................................................................................................... 21

　　第一節 融資說(shuō)明 ........................................................................................................................... 21

　　第二節 資金使用計劃 ................................................................................................................... 22

　　第五章 財務(wù)與投資分析 ................................................................................................................... 23

　　第一節 歷史財務(wù)數據 ................................................................................................................... 23

　　第二節 財務(wù)預測 ........................................................................................................................... 28

　　第三節 公司對外負債及擔保情況 .................................................................................................. 30

　　第六章 風(fēng)險及退出方式 ................................................................................................................... 31

　　附 件 ..................................................................

　　.................................................................................. 33

　　特別聲明

　　1、本計劃書(shū)未經(jīng)xxx有限公司的許可，請勿傳播。

　　2、本計劃書(shū)是項目推介人在實(shí)證分析研究的基礎上編制而成，本項目推介數據僅作為投資參考，項目推介人不承擔任何法律責任。

　　第一章公司介紹

　　第一節 綜述

　　xxx有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：xxx公司）是于20xx年12月份在原xxx基礎上組建的專(zhuān)門(mén)從事高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品研發(fā)、生產(chǎn)的民營(yíng)股份制企業(yè)，公司注冊資金2600萬(wàn)元，注冊法人xxx，注冊地址xxx

　　公司股權結構清晰，主要經(jīng)營(yíng)團隊由精通中國高精度冷軋帶鋼業(yè)務(wù)的 行業(yè)精英和有著(zhù)豐富鋼鐵企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗的管理人才組成。

　　公司目前擁有全職員工576名，平均年齡35歲。其中：各類(lèi)專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員120人（中、高級職稱(chēng)人員45人）。大、中專(zhuān)以上學(xué)歷人員82人，占比14%；大學(xué)本科以上學(xué)歷（碩士研究生2人）22人，占比3.8%。

　　公司主要生產(chǎn)中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品，主要包括：光纖電纜用鋼塑復合基帶、沖壓散熱器用鋼帶、邦迪管用鋼帶、電子元件專(zhuān)用鋼帶、電鍍五金用單、雙面鋼帶、搪瓷產(chǎn)品用鋼帶以及深沖壓制品用鋼帶等。

　　自公司成立以來(lái)，xx公司立足于本土鋼鐵行業(yè)，著(zhù)眼于高精度冷軋帶鋼廣闊的市場(chǎng)前景，依托強大的產(chǎn)品研發(fā)能力，開(kāi)拓進(jìn)取，銳意創(chuàng )新，公司的業(yè)績(jì)取得了長(cháng)足的發(fā)展。20xx年公司實(shí)現年銷(xiāo)售收入7.66億元人民幣，同比增長(cháng)33.07%，全年實(shí)現銷(xiāo)售利潤8434萬(wàn)元人民幣，凈利潤4716萬(wàn)元人民幣。xx公司已經(jīng)成為目前國內中寬幅高精度冷軋帶鋼行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè)。

　　第二節 公司定位

　　公司是中國境內最早一批從事高精度冷軋帶鋼系列產(chǎn)品研制、生產(chǎn)、銷(xiāo)售業(yè)務(wù)于一體企業(yè)。在國內高精度冷軋帶鋼行業(yè)的企業(yè)中，公司堪稱(chēng)「研發(fā)和制造高精度冷軋帶鋼系列產(chǎn)品配套最齊全的、綜合生產(chǎn)能力最大的生產(chǎn)基地」。公司0.22mm以下的薄鋼帶高于國家A級標準。公司產(chǎn)品在國內市場(chǎng)上具有非常獨特的位臵，是國內其它大型鋼鐵企業(yè)沒(méi)有生產(chǎn)而市場(chǎng)緊缺的產(chǎn)品。在中國，此類(lèi)產(chǎn)品以前幾乎一直靠進(jìn)口解決，目前仍是鋼材進(jìn)口量中比例較大的品種。在國內企業(yè)中XX產(chǎn)品尚無(wú)競爭對手。

　　在未來(lái)的'發(fā)展中，公司立志于成為：

　　中國領(lǐng)先的中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品研發(fā)和制造商

　　公司將專(zhuān)注高精度冷戰帶鋼產(chǎn)品市場(chǎng)，依托公司強大的技術(shù)研發(fā)能力，在繼續保持和拓展現有產(chǎn)品市場(chǎng)的基礎上，拓展高附加值高技術(shù)含量的產(chǎn)品線(xiàn)，致力于為國內及國外廣大客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)、最具價(jià)格吸引力的中寬幅高精度冷軋帶鋼產(chǎn)品。

融資計劃 篇3

　　一、項目名稱(chēng)

　　綠色特色餐飲(巴味食府)

　　二、創(chuàng )業(yè)目標發(fā)展

　　以“巴味”為注冊商標的綠色特色餐飲品牌，利用合理有效的管理和投資，建立一個(gè)具有濃郁巴渝文化特色的綠色餐飲有限連鎖集團公司。巴渝文化餐廳已成為目前餐飲經(jīng)營(yíng)者建店的一種時(shí)尚，主要也是因為消費者同樣喜歡在這種環(huán)境中用餐。使消費者在吃的過(guò)程中了解一些當地的歷史知識，風(fēng)俗文化是它的最大優(yōu)點(diǎn)。這種餐廳在短期內還不會(huì )被淘汰。當然還必須看該餐廳在對文化挖掘的層次和深度。

　　三、市場(chǎng)分析目前餐廳的現狀

　　1、品牌餐廳：陳麻婆、味道江湖、卞氏菜根香、川東老家等這些品牌餐廳已成為“國營(yíng)企業(yè)”的代名詞，由于其不求上進(jìn)和管理低下已處于淘汰的邊緣。

　　2、酒店餐廳：由于其“高門(mén)檻”的公眾形象和書(shū)本式的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，已將大部分消費者拒之門(mén)外，除了錦江賓館、家園國際酒店、皇冠假日酒店的餐廳外其他都慘淡經(jīng)營(yíng)。

　　3、民俗、文化酒樓：由于其獨特的店面設計和新穎的菜品，再加上價(jià)位的合理已成為目前市民消費的主力餐廳。他們中的代表是：民俗--巴國布衣、陶然居、重慶菜根香;文化--菜香源、紅杏、大蓉和、私房菜、蓉杏、文杏、滿(mǎn)庭芳等。綜上所述，要想快速成功，必須走民俗文化酒樓這條路。隨著(zhù)經(jīng)濟穩定快速增長(cháng)，城鄉居民收入水平明顯提高，餐飲市場(chǎng)表現出旺盛的發(fā)展勢頭。目前我國的餐飲市場(chǎng)中，正餐以中式正餐為主，西式正餐逐漸興起，但目前規模尚小;快餐以西式快餐為主，肯德基、麥當勞、必勝客等，是市場(chǎng)中的主力，中式快餐已經(jīng)蓬勃發(fā)展，但當前尚無(wú)法與“洋快餐”相抗衡。相比洋快餐專(zhuān)業(yè)化、品牌化、連鎖化的成功營(yíng)銷(xiāo)模式。中式餐飲發(fā)展顯然稍遜一籌，如何去占領(lǐng)那部分市場(chǎng)，是我們需要解決的問(wèn)題。隨著(zhù)人們對自身健康及食品安全關(guān)注程度的提高。而洋快餐油炸、高能量為主的食品長(cháng)期食用導致肥胖等問(wèn)題曝光后。飲食安全成為一個(gè)熱門(mén)話(huà)題?如何給消費者一個(gè)放心安全的飲食，成為餐飲業(yè)今后發(fā)展的主題�？梢灶A見(jiàn)運用環(huán)保、健康、安全理念，倡導綠色消費將是今后餐飲業(yè)的發(fā)展趨勢。綠色特色餐飲的提出其實(shí)也是社會(huì )文明程度的進(jìn)步，是一個(gè)新的餐飲文化理念。在未來(lái)幾年內，我國餐飲業(yè)經(jīng)營(yíng)模式將多元化發(fā)展，國際化進(jìn)程將加快，而且綠色特色文化餐飲必將成為時(shí)尚，這無(wú)疑給投資綠色餐飲業(yè)帶來(lái)了契機。

　　四、市場(chǎng)調研

　　必須在決定投資前進(jìn)行詳細的市場(chǎng)調查，具體了解目標消費群、競爭對手(包括財務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)現狀、員工人數等)、所在商圈狀況，以及與餐飲行業(yè)相關(guān)的法律手續、租賃合同、供應商關(guān)系等。具體項目由餐飲咨詢(xún)公司負責。選址條件：所在商圈必須具備辦公中心、商業(yè)中心、居住中心三個(gè)條件，必須是交通便利、視野寬闊、50米內有停車(chē)位置的標準門(mén)面。所選場(chǎng)地門(mén)口或周?chē)�必須能停幾十輛車(chē)(停車(chē)場(chǎng)不算)所選樓層不得超過(guò)三樓(最好是二樓或一樓)場(chǎng)租費用不得超過(guò)40元/平方米，選址時(shí)由餐飲咨詢(xún)顧問(wèn)負責。

　　五、餐飲特色

　　以秘制配方為主的川粵魯京大融和菜系，宣揚巴渝綠色飲食文化，菜品盛器獨特;并成立以餐飲咨詢(xún)公司負責為主的菜品研發(fā)室，每周出二個(gè)創(chuàng )新菜，每季度換一次菜譜，做到產(chǎn)品人無(wú)我有，人有我優(yōu)，質(zhì)量穩定。菜品以巴渝文化為訴求，以奇特鮮原料為典故，由研發(fā)室創(chuàng )新出與裝修風(fēng)格一致，綠色環(huán)保、滋補養生、色香味俱佳的菜肴。再次整理一套四季特色滋養套餐(養顏、強身、生態(tài))菜糸，最后運用特色婚宴(略)和特色壽宴(略)兩個(gè)項目來(lái)為餐廳助品增收。

　　六、目標市場(chǎng)的定位

　　中高收入者能接受的綠色餐飲業(yè)。顧客群：個(gè)體私營(yíng)業(yè)主+白領(lǐng)+其他。

　　七、市場(chǎng)策略

　　產(chǎn)品規范化、標準化、管理科學(xué)化、經(jīng)營(yíng)連鎖化。并導入比香港五常法還優(yōu)秀的黃小平十常管理法。具體由餐飲咨詢(xún)公司負責執行。

　　八、餐廳設計

　　1、整個(gè)餐廳設計體現巴渝文化風(fēng)格，色彩采用比胡桃木顏色稍淺。巴渝文化的東西覆蓋全餐廳。

　　2、雖然是文化綠色餐廳，但客用設備，尤其是衛生間(洗手盆、坐便器、干手器、衛生紙、)設備力求高檔。

　　3、餐椅、落臺、碗、碟、調羹、筷架、菜品盛器、衣服套、筷套、窗簾、桌布、口布、服裝、迎賓臺、水牌等必須定做，并有餐廳標志。

　　4、包房應有十五個(gè)以上(客人越來(lái)越喜歡在包房用餐)，并采用全落地玻璃。地面使用目的板，墻壁留有專(zhuān)用傳菜孔，屋內配有內線(xiàn)電話(huà)。豪華包房必須配有電視、沙發(fā)等設備)

　　5、大廳需能容下標準十人臺25張(并要扣除落臺和員工及顧客通過(guò)距離)。最好配有舞臺。地面鋪防滑80厘米磚，頂棚使用暖色日光燈做主力光源(及節約電費又提高亮度)。

　　6、廁所鋪防滑地板磚，面積不能太小。員工廁所與客用廁所分開(kāi)。

　　7、廚房譜防滑地磚，火頭必須在10個(gè)左右。內含涼菜房、小吃房、洗碗間、庫房、打荷房。廚房不得少于300平方米。

　　8、整個(gè)餐廳含有：銷(xiāo)售接待區(大班臺、沙發(fā))、吧臺(有足夠地方放酒水)、收銀臺庫房(2個(gè))、辦公室、雜物間、更衣室、配電房、音控室等。

　　9、包房名：使用重慶十七道老城門(mén)命名或重慶老地名命名(包房?jì)扔袑λ麄儊?lái)歷的畫(huà)或照片)、或用活動(dòng)包房名(如：王府、李府、趙府等)，用餐時(shí)掛訂餐客人姓氏的牌子于門(mén)前)。

　　10、門(mén)匾采用木制招牌(燙金字)。

　　11、門(mén)旁或前廳設有“XXX序或賦”。

　　12、嘉賓留座牌全部用木刻。

　　13、包房過(guò)道掛有重慶食文化的畫(huà)框(重慶民謠、兒歌)，大廳掛有本店特色菜的出處典故。

　　14、廁所掛重慶言子或重慶歇后語(yǔ)的漫畫(huà)。

　　15、菜譜專(zhuān)門(mén)設計，本店名菜使用彩色照片，菜譜每頁(yè)都有印有“行酒令”。

　　九、投資費用預算(按20xx平方米)

　　1、 裝修：130萬(wàn)

　　2、 廚房設備：30萬(wàn)

　　3、照明設備、空調(不采用中央空調)、衛生間、辦公室、收銀臺：80萬(wàn)

　　4、 餐廳用具：30萬(wàn)

　　5、 前期廣告費、開(kāi)業(yè)慶典：15萬(wàn)

　　6、流動(dòng)資金：50萬(wàn)總共資金準備：350萬(wàn)(含不可預見(jiàn)費)另加房租50萬(wàn)共計400萬(wàn)。

融資計劃 篇4

　　一、企業(yè)介紹：企業(yè)簡(jiǎn)介，企業(yè)現狀，現有股東實(shí)力，資信程度，董事會(huì )決議。

　　二、項目分析：項目的基本情況，項目來(lái)歷，項目?jì)r(jià)值，項目可行性。

　　三、市場(chǎng)分析：市場(chǎng)容量，目標客戶(hù)，競爭定位，市場(chǎng)預測。

　　四、管理團隊：管理人員介紹，組織結構，管理優(yōu)勢。

　　五、財務(wù)計劃：資金需求量，資金用途，財務(wù)報表。

　　六、融資方案的設計：

　　1、融資方式

　　2、融資期限和價(jià)格

　　3、風(fēng)險分析

　　4、退出機制

　　七、摘要，即計劃書(shū)摘要，寫(xiě)在計劃書(shū)前面。

　　融資計劃書(shū)的內容很多與創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)雷同，但是側重點(diǎn)不一樣，融資計劃書(shū)要側重項目可行性分析、團隊實(shí)力、股本結構、資金數量、資金用途、利潤分配和退出方式。

　　特別要強調的是需要預測資本的需求量，創(chuàng )業(yè)者需要明確資金用途，然后估算資本需求量，相對準確預計固定資本和運營(yíng)資本的數量。創(chuàng )業(yè)融資計劃是一個(gè)規劃未來(lái)資金運作的計劃，在計劃中需要考慮長(cháng)期利益和短期利益。

　　首先，需要估算啟動(dòng)資金，啟動(dòng)資金包括企業(yè)最基本的采購資金、運作資金等等，是企業(yè)前期最基本的投資。

　　其次，預測營(yíng)業(yè)收入、營(yíng)業(yè)成本和利潤。對于新創(chuàng )企業(yè)來(lái)說(shuō)，預估營(yíng)業(yè)收入是定制財務(wù)計劃和財務(wù)報表的第一步。在市場(chǎng)調研的基礎上，估計每年的營(yíng)業(yè)收入。然后估算營(yíng)業(yè)成本、營(yíng)業(yè)費用、管理費用等。收入和成本都估算出來(lái)了，就可以估算出稅前利潤、稅后利潤、凈利潤。

　　最后，編制預計的財務(wù)報表。預計利潤表可以預計企業(yè)內部融資的數額，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤情況。預計資產(chǎn)負債表反映了企業(yè)需要外部融資的數額。預計現金流量表反映了流動(dòng)資金運轉情況，新創(chuàng )企業(yè)往往會(huì )遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問(wèn)題。預計現金流量表就顯得十分重要，但是影響預計現金流量的不確定因素太多，很難準確預計現金流，創(chuàng )業(yè)者可以采用各種假設預計最樂(lè )觀(guān)和最悲觀(guān)的情況。

　　撰寫(xiě)融資計劃書(shū)的五個(gè)步驟：

　　1、融資項目的論證。主要是指項目的可行性和項目的收益率。

　　2、融資途徑的選擇。你做為融資人，應該選擇成本低，融資快的融資方式。

　　比如說(shuō)發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資、如果你的項目和現行的產(chǎn)業(yè)政策相符，可以請求財政支持。

　　3、融資的分配。所融資金應該專(zhuān)款專(zhuān)用，已保證項目實(shí)施的連續性。

　　4、融資的歸還。項目的實(shí)施總有個(gè)期限的控制，一旦項目的實(shí)施開(kāi)始回收本金，就應該開(kāi)始把所融的資金進(jìn)行合理的償還。

　　5、融資利潤的分配。

融資計劃 篇5

　　一、項目企業(yè)摘要

　　創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)摘要，是全部計劃書(shū)的核心之所在。

　　*投資安排

　　*擬建企業(yè)基本情況

　　*其它需要著(zhù)重說(shuō)明的情況或數據(可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽)

　　二、業(yè)務(wù)描述

　　*企業(yè)的宗旨(200字左右) *主要發(fā)展戰略目標和階段目標

　　*項目技術(shù)獨特性(請與同類(lèi)技術(shù)比較說(shuō)明)

　　介紹投入研究開(kāi)發(fā)的人員和資金計劃及所要實(shí)現的目標，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設備

　　4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢

　　三、產(chǎn)品與服務(wù)

　　*創(chuàng )業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng )意作一介紹。主要有下列內容：

　　1、產(chǎn)品的名稱(chēng)、特征及性能用途;*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶(hù)的價(jià)值 2、產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)過(guò)程，*同樣的產(chǎn)品是否還沒(méi)有在市場(chǎng)上出現?為什么? 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競爭力如何

　　5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計劃及成本，*利潤的來(lái)源及持續營(yíng)利的商業(yè)模式 *生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃。主要包括以下內容：

　　1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應商的有關(guān)情況，勞動(dòng)力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠(chǎng)房、土地等。 2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力 4、將要購置的生產(chǎn)設備 5、生產(chǎn)工藝流程

　　6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過(guò)程

　　四、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

　　*介紹企業(yè)所針對的市場(chǎng)、營(yíng)銷(xiāo)戰略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷(xiāo)售金額、增長(cháng)率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，

　　*目標市場(chǎng)，應解決以下問(wèn)題： 1、你的細分市場(chǎng)是什么? 2、你的目標顧客群是什么?

　　3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少?

　　4、你擁有多大的市場(chǎng)?你的目標市場(chǎng)份額為多大?

　　5、你的營(yíng)銷(xiāo)策略是什么?

　　*行業(yè)分析，應該回答以下問(wèn)題：

　　1、該行業(yè)發(fā)展程度如何?

　　2、現在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何?

　　3、該行業(yè)的總銷(xiāo)售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢怎樣?

　　4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何?

　　5、政府是如何影響該行業(yè)的?

　　6、是什么因素決定它的發(fā)展?

　　7、競爭的本質(zhì)是什么?你采取什么樣的戰略?

　　8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么?

　　你將如何克服? *競爭分析，要回答如下問(wèn)題：

　　1、你的主要競爭對手?

　　2、你的競爭對手所占的市場(chǎng)份額和市場(chǎng)策略?

　　3、可能出現什么樣的新發(fā)展?

　　4、你的核心技術(shù)(包括專(zhuān)利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況)和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現實(shí)物質(zhì)基礎是什么?

　　5、你的策略是什么?

　　6、在競爭中你的發(fā)展、市場(chǎng)和地理位置的優(yōu)勢所在?

　　7、你能否承受、競爭所帶來(lái)的壓力?

　　8、產(chǎn)品的價(jià)格、性能、質(zhì)量在市場(chǎng)競爭中所具備的優(yōu)勢? *市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，你的市場(chǎng)影響策略應該說(shuō)明以下問(wèn)題：

　　1、營(yíng)銷(xiāo)機構和營(yíng)銷(xiāo)隊伍

　　2、營(yíng)銷(xiāo)渠道的選擇和營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )的建設

　　3、廣告策略和促銷(xiāo)策略

　　4、價(jià)格策略

　　5、市場(chǎng)滲透與開(kāi)拓計劃

　　6、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中意外情況的應急對策

　　五、管理團隊

　　*全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

　　1、 公司的管理機構，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協(xié)議、獎

　　懲制度及各部門(mén)的構成等情況都要明晰的形式展示出來(lái)

　　2、 要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神 *列出企業(yè)的關(guān)鍵人物(含創(chuàng )建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等) 關(guān)鍵人物之一

　　*企業(yè)共有多少全職員工(填數字) *企業(yè)共有多少兼職員工(填數字) *尚未有合適人選的關(guān)鍵職位? *管理團隊優(yōu)勢與不足之處? *人才戰略與激勵制度?

　　*外部支持：公司聘請的法律顧問(wèn)、投資顧問(wèn)、投發(fā)顧問(wèn)、會(huì )計師事務(wù)所等中介機構名稱(chēng)。

　　六、財務(wù)預測

　　*財務(wù)分析包括以下三方面的內容：

　　1、過(guò)去三年的歷史數據，今后三年的發(fā)展預測，主要提供過(guò)去三年現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表、以及年度的財務(wù)總結報告書(shū) 2、投資計劃：

　　(1) 預計的風(fēng)險投資數額 (2) 風(fēng)險企業(yè)未來(lái)的籌資資本結構如何安排 (3) 獲取風(fēng)險投資的抵押、擔保條件 (4) 投資收益和再投資的安排 (5) 風(fēng)險投資者投資后雙方股權的比例安排 (6) 投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制 (7) 投資者介入公司經(jīng)營(yíng)管理的程度 3、融資需求

　　創(chuàng )業(yè)所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實(shí)現公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時(shí)間性，資金用途(詳細說(shuō)明資金用途，并列表說(shuō)明)

　　融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說(shuō)明，資金其他來(lái)源，如銀行貸段等。 *完成研發(fā)所需投入? *達到盈虧平衡所需投入? *達到盈虧平衡的時(shí)間?

　　項目實(shí)施的計劃進(jìn)度及相應的資金配置、進(jìn)度表。 *投資與收益

　　*簡(jiǎn)述本期風(fēng)險投資的數額、退出策略、預計回報數額和時(shí)間表?

　　七、資本結構

　　*目前資本結構表

　　*本期資金到位后的資本結構表

　　*請說(shuō)明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等)

　　八、投資者退出方式

　　*股票上市：依照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說(shuō)明

　　*股權轉讓?zhuān)和顿Y商可以通過(guò)股權轉讓的方式收回投資

　　*股權回購：依照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，公司對實(shí)施股權回購計劃應向投資者說(shuō)明

　　*利潤分紅：投資商可以通過(guò)公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，公司對實(shí)施股權利潤分紅計劃應向投資者說(shuō)明

　　九、風(fēng)險分析

　　*企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策

　　詳細說(shuō)明項目實(shí)施過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險，提出有效的風(fēng)險控制和防范手段，包括技術(shù)風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及其他不可預見(jiàn)的風(fēng)險

　　十、其它說(shuō)明

　　*您認為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么?

　　*請說(shuō)明為什么投資人應該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)?

　　*關(guān)于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經(jīng)理詳細的個(gè)人簡(jiǎn)歷及證明人。

　　*媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道;公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說(shuō)明;有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。 *創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)內容真實(shí)性承諾。

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