關(guān)于理財計劃匯總五篇
時(shí)間流逝得如此之快，我們的工作又進(jìn)入新的階段，為了今后更好的工作發(fā)展，是時(shí)候開(kāi)始制定計劃了。我們該怎么擬定計劃呢？下面是小編整理的理財計劃5篇，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
理財計劃 篇1
又是一個(gè)春節來(lái)到，我坐在窗前，看著(zhù)小區里熱鬧非凡的，心想：唉，每年的春節都毫無(wú)新意，不是放煙花，就是去走親戚，真是無(wú)聊透頂。我看著(zhù)過(guò)年時(shí)拿到的壓歲錢(qián)，突然心血來(lái)潮，我為何不制定一份理財計劃，來(lái)好好利用這些壓歲錢(qián)呢？
我拿起筆，可又無(wú)從下手，我該怎么寫(xiě)這份理財計劃呢？我一手托著(zhù)腦袋一手拿著(zhù)筆，思考起來(lái)。突然，我想起六年級上冊教過(guò)的“百分數”，我可以把我的壓歲錢(qián)看做單位“1”然后按需要分配。剛解決一個(gè)問(wèn)題，另一個(gè)問(wèn)題又來(lái)困惱我了，我該拿這些錢(qián)做什么呢？嗯……對了，我可以把壓歲錢(qián)存入銀行，而且銀行還有利息呢我還可以去幫助有困難的人，把一部分錢(qián)捐掉獻愛(ài)心。新學(xué)期到了，該買(mǎi)些學(xué)習用品，還可以拿一些做零花錢(qián)。我想完后，又數了數自己的壓歲錢(qián)，一共有15張，1500元。把50％存入銀行吧，50％是多少呢？1500×50％=750元，加上這750元，我的“小金庫”又添一筆錢(qián)。吧25％捐掉吧，1500×25％=375元。15％是這一學(xué)期的學(xué)習用品的經(jīng)費，是225元。最后的150元就當做是零用錢(qián)吧。我在草稿紙上寫(xiě)完后，又工整地抄入A4紙：
1、將壓歲錢(qián)的50％，也就是750元，存入銀行。
2、將壓歲錢(qián)的25％，也就是375元，捐給慈善機構。
3、將壓歲錢(qián)的15％，也就是225元，當做一學(xué)期學(xué)習用品的采購費。
4、將壓歲錢(qián)的10％，也就是150元，作為一學(xué)期的零用錢(qián)。
我滿(mǎn)意的看看自己制定的理財計劃，甜甜地笑了。
理財計劃 篇2
1. 9月份 納新階段：提高納新力度，開(kāi)發(fā)多種納新途徑，大幅度增加新生會(huì )員。
(由于學(xué)校安排問(wèn)題導致納新無(wú)法按照計劃進(jìn)行，原定全校第一時(shí)間納新變成了失去了與新生第一時(shí)間交流機會(huì )。系級組織與院級部分組織以合規的掃樓形式與新生第一時(shí)間取得聯(lián)系，嚴重的導致我們參與人員的大幅度減少。)原定計劃納新人數:250人，現計劃100人。
2. 十月初 動(dòng)員大會(huì )：請專(zhuān)業(yè)老師解讀投資理財的重要性，增強新生對投資理財的重視。
新生第一次參與協(xié)會(huì )會(huì )議，我們要以專(zhuān)業(yè)知識來(lái)引導他們對投資理財的重視并指導他們如何入手這方面的知識，會(huì )議后老師可以與新生交流，順便進(jìn)行協(xié)會(huì )部門(mén)招人。
3. 十月中旬 協(xié)會(huì )活動(dòng)：協(xié)會(huì )問(wèn)件調查
這是一個(gè)新的活動(dòng)計劃，我們將在學(xué)校經(jīng)濟系內進(jìn)行問(wèn)卷調查，主要調查投資理財方面的了解和需求，同時(shí)使協(xié)會(huì )日后工作有一個(gè)明確的方向
十一月份 股市模擬
股市模擬是一個(gè)比較難舉辦的活動(dòng)，由于資金方面要充足導致贊助方很少，面對這一問(wèn)題我們只能調節各個(gè)細節上的東西，把資金降到最低。
十二月份 黃金模擬 證券考試專(zhuān)業(yè)課
在過(guò)去的黃金模擬是我們協(xié)會(huì )每年都會(huì )舉辦的活動(dòng)，在一度爭取活動(dòng)創(chuàng )新的同事我們也堅持延續好的活動(dòng)。
為了大二大三考專(zhuān)業(yè)證的同學(xué)考慮，我們將在考試臨近的時(shí)期內開(kāi)設考試專(zhuān)業(yè)輔導，讓同學(xué)對考試內容有一個(gè)比較深入的了解，提高考試通過(guò)率。
三月份 證券考試專(zhuān)業(yè)課
為了大二大三考專(zhuān)業(yè)證的同學(xué)考慮，我們將在考試臨近的時(shí)期內開(kāi)設考試專(zhuān)業(yè)輔導，讓同學(xué)對考試內容有一個(gè)比較深入的了解，提高考試通過(guò)率。
四月份 黃金模擬
五月份
六月份
4. 協(xié)會(huì )內部：增強內部人員感情
一個(gè)協(xié)會(huì )的核心就是團結，所以建設內部人員的感情無(wú)比的重要，通過(guò)調動(dòng)協(xié)會(huì )人員在活動(dòng)中的參與度和平時(shí)的小活動(dòng)讓所有人達成一種共識：協(xié)會(huì )就是一個(gè)家。
5. 干部干事能力：通過(guò)開(kāi)發(fā)新活動(dòng)提高干部干事能力
6. 通過(guò)現有的活動(dòng)和新活動(dòng)逐步出爐，讓內部人員積極思考如何才是建設好的協(xié)會(huì )和辦好活動(dòng)的有力途徑，不斷的嘗試，不斷的思考。堅持：每一個(gè)胡思亂想都是投資
7. 協(xié)會(huì )專(zhuān)業(yè)知識建設：開(kāi)設模擬平臺長(cháng)期使用
通過(guò)長(cháng)期模擬平臺的使用讓內部人員提高專(zhuān)業(yè)化知識。
理財計劃 篇3
盼呀，盼呀，終于盼到了春節的到來(lái)。
春節是我國一個(gè)古老的節日，也是 全年一個(gè)最重要的一個(gè)節日。如何慶祝這個(gè)節日，在千百年的發(fā)展歷史中，形成了一些較為固定的風(fēng)俗習慣，有許多相傳至今。
而一提到春節，孩子們總會(huì )想到：好吃的親戚朋友，但是最令人高興的事情是在過(guò)年的時(shí)候可以領(lǐng)到許多的壓歲錢(qián)。但是壓歲錢(qián)如何處理呢?在小孩時(shí)，我們的壓歲錢(qián)要乖乖上交，不聽(tīng)者殺無(wú)赦!但我現在是大孩子了，要學(xué)會(huì )如何理財。
這不，過(guò)年時(shí)我也收到了一筆可觀(guān)的壓歲錢(qián)，但壓歲錢(qián)應該如何支配呢?一起來(lái)看看我的“ 壓歲錢(qián)消費計劃書(shū)”吧!
1. 買(mǎi)課外書(shū)。因為，書(shū)可以教我無(wú)窮無(wú)盡的知識。在關(guān)于歷史書(shū)中我可以知道今天的幸福是多么的來(lái)之不易，這是用多少革命烈士寶貴的生命換來(lái)的，令我更加珍惜今天的幸福。在故事書(shū)中，我知道了許許多多古今中外的真實(shí)和虛構故事。令我覺(jué)得十分不可思議，還覺(jué)得這個(gè)世界是多么奇妙的。你說(shuō)，書(shū)能教會(huì )我這么多知識，我怎么能不買(mǎi)書(shū)看呢?
2. 捐款。應為我們應作一個(gè)有愛(ài)心的孩子。
3.把剩余的錢(qián)存入銀行。積少成多，以后有用的時(shí)候可以拿出來(lái)急用，并且還有利息可以賺哩!
4. 還可以拿出一部分捐給災區的小朋友們，讓他們好好學(xué)習。
這就是我的計劃書(shū)，怎么樣呀?
理財計劃 篇4
工作在四川省成都市的小楊老師是一家公立職業(yè)院校的中層行政管理人員，家庭基本月收入在9000元左右(包括在高校任教的妻子的月收入)。20xx年，小孩的出生給小楊的家庭財務(wù)狀況帶來(lái)了較大影響。小楊在家庭資產(chǎn)方面有銀行存款10萬(wàn)元，按揭住房一套，尚需償還貸款20萬(wàn)元;經(jīng)濟型汽車(chē)1輛，價(jià)值14萬(wàn)元;無(wú)其他投資、保險和負債;家庭月支出在3000元左右。在理財預期方面，一是考慮投資市郊小戶(hù)型一套(總價(jià)在25萬(wàn)以?xún)?，使用公積金貸款，期望今后能夠出租償還該房月供;二是考慮投資加盟小品牌面包房，但是由于資金不足，現僅為不成熟想法。
為給孩子營(yíng)造一個(gè)更寬裕的生活環(huán)境，對金融理財知識不太了解，且表示家庭收入在短期內不會(huì )有大幅提高的小楊近日致電記者，希望能得到一份家庭理財的建議。
在對小楊家庭做了財務(wù)體檢后，星展銀行資深投資顧問(wèn)陳立恒為小楊家庭定制了一套家庭理財方案。陳立恒認為，小楊的家庭財務(wù)情況存在風(fēng)險，也存在機遇，主要體現在以下三個(gè)方面：一是負債比例過(guò)高，這是小楊家庭財務(wù)面臨最大的風(fēng)險之一。在資產(chǎn)的統計方面，需要說(shuō)明的是汽車(chē)不能產(chǎn)生任何收益，只會(huì )增加生活支出，對于普通家庭來(lái)說(shuō)，汽車(chē)是不能歸到資產(chǎn)里。因此，小楊家庭的金額資產(chǎn)有10萬(wàn)，負債為20萬(wàn)，凈資產(chǎn)為負數，是所謂“負資產(chǎn)”。如果缺少配偶的支持，剩下另一方只能獨立承擔剩余的還貸壓力。
二是儲蓄比例很高，這是小楊家庭財務(wù)的最大優(yōu)勢。其每個(gè)月可以將收入70%變成儲蓄或者投資，遠高于普通家庭的水平。因此，這些資金無(wú)論用于投資還是未來(lái)的生活保障，都是十分有利的。
三是當前的保障不足以覆蓋可能會(huì )面臨的風(fēng)險。雖然說(shuō)兩人都是教師職業(yè)，單位提供一定的醫療保障，也僅是滿(mǎn)足了最基本保障水平。若以每個(gè)人承擔家庭未來(lái)5年生活支出和50%的貸款余額計算，最低的`合理保額應為28萬(wàn)元(=0.3×12×5+20/2)。
隨后，陳立恒對小楊提出的理財目標進(jìn)行了分析，首先，從財務(wù)上來(lái)考慮，按當前物價(jià)計算，小孩從出生到大學(xué)畢業(yè)最少要花費40萬(wàn)元。即使按5%通脹計算，20年后接近100萬(wàn)元才能滿(mǎn)足現在40萬(wàn)元支出�？紤]到小楊夫婦對寶寶的未來(lái)比較關(guān)心，估計支出會(huì )比平均水平高些。
其次，從投資小戶(hù)型的目標來(lái)看，陳立恒表示，如果小楊是希望投資獲取租金的話(huà)，根據統計數據顯示，目前成都小戶(hù)型的租金回報率為2%至5%，低于市場(chǎng)上穩健類(lèi)型理財產(chǎn)品回報;如果小楊還期待通過(guò)房?jì)r(jià)上漲帶來(lái)收益，在目前整體宏觀(guān)調控大前提下，房?jì)r(jià)一年上漲10%至20%已是難事，而達到相同預期漲幅的理財產(chǎn)品卻比比皆是。退一步來(lái)說(shuō)，小楊家庭當前的負債已經(jīng)過(guò)高，如果投資小戶(hù)型，不僅需要動(dòng)用目前所有的現金，而且還增加了新的負債。
最后，考慮投資加盟小品牌面包房，陳立恒表示，正如小楊所說(shuō)，除了資金不足以外，還要考慮是否符合自己未來(lái)的職業(yè)發(fā)展。如果是自己經(jīng)營(yíng)，也就意味著(zhù)夫妻至少有一方需要放棄目前穩定的工作，進(jìn)入到做生意的行列，這樣就會(huì )影響了每個(gè)月的家庭收入，有利有弊。
星展銀行資深財務(wù)規劃顧問(wèn)莫若萍對于小楊家庭保障方面給出了建議:在資產(chǎn)配置上，一是小楊可以考慮用年收入10%至15%購買(mǎi)重大疾病保險，也就是說(shuō)夫妻每個(gè)月的保費支出可以達到500元，由于在小楊家庭中夫妻同為家庭的經(jīng)濟支柱，對家庭收入的貢獻對等，從人身風(fēng)險管理的角度，保額的設置考慮到家庭未來(lái)5年的生活開(kāi)支，50%的貸款余額，以及50%的教育金，加起來(lái)達到適合的人壽保障額度50萬(wàn)/人，同時(shí)通過(guò)附加消費型的定期壽險和重大疾病險，夯實(shí)家庭的保障基礎，建議險種10萬(wàn)的主險(儲蓄型)，附加40萬(wàn)的定期壽險+30萬(wàn)的重大疾病(消費型)。
二是可以將每個(gè)月剩余的結余收入平均分為3筆，每筆大約20xx元，第一筆可以考慮投資在一款集年金返還和靈活投資于一體的“全方位”新型保險產(chǎn)品; 50%分配在該產(chǎn)品的年金主險部分，創(chuàng )造終身的現金流;50%分配在后端選擇的三個(gè)投資賬戶(hù)(貨幣、債券、基金)，有效地抵御通脹。更重要的是可以根據教育所需，在幼兒園、高中、大學(xué)任何階段靈活支取。實(shí)現了在客戶(hù)有限的預算范圍內，盡可能地涵蓋教育金各個(gè)階段的規劃。第二筆用于零存整取積累本金，每年有2.4萬(wàn)，能用于自我增值，以謀求職業(yè)上的收入增長(cháng)。第三筆可通過(guò)定期定額的方式投資偏股型基金，如果以10%的年化回報和2年左右時(shí)間計算，可以積累本金超過(guò)5萬(wàn)元。
對于10萬(wàn)元的存款，陳立恒建議小楊可以適當作一點(diǎn)分散投資。但在投資之前，建議小楊夫婦先做一份風(fēng)險承受度的測評。如果測試結果是“穩健型投資者”，則可以考慮如下的分配方案，即將其中2萬(wàn)元投資貨幣市場(chǎng)基金，作為6個(gè)月的家庭儲備金(3000元×6=18000);配置3萬(wàn)元在偏股型基金分享中國股票市場(chǎng)成長(cháng);配置2.5萬(wàn)元在商品上(例如紙黃金)，2.5萬(wàn)元擇機購匯，可選擇中長(cháng)期升值的貨幣(如澳幣和新西蘭元)。
理財計劃 篇5
剛進(jìn)公司，我會(huì )讓自己盡快適應這個(gè)角色的轉換，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結束時(shí)完成業(yè)績(jì)指標。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點(diǎn)，每個(gè)月按要求完成指定的業(yè)績(jì)指標。在下半年，在完成基本的業(yè)績(jì)指標的基礎上，有意識地開(kāi)發(fā)維護好重要客戶(hù)，更加注重資產(chǎn)指標。另外，在工作過(guò)程中，通過(guò)與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。
為了能夠更有成效地開(kāi)展工作，取得更好的成績(jì)，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：
一、加強自身素質(zhì)及能力的提高
尤其是對于專(zhuān)業(yè)不對口的我來(lái)說(shuō)。主要包括證券專(zhuān)業(yè)知識及營(yíng)銷(xiāo)知識，閱讀相關(guān)書(shū)籍，包括證券方面、心理學(xué)方面、營(yíng)銷(xiāo)等，如《要做股市贏(yíng)家》《炒股票的智慧》《銷(xiāo)售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時(shí)刻保持不斷學(xué)習、積極向上的心態(tài)。平時(shí)所見(jiàn)所聞多琢磨，多主動(dòng)問(wèn)，多反思，多總結，多向他人請教學(xué)習。
具體而言，要熟悉相關(guān)軟件的使用，能應對客戶(hù)提出的問(wèn)題;要懂得簡(jiǎn)單的股票分析，向同事們學(xué)習編寫(xiě)短信發(fā)給客戶(hù);每天至少打3個(gè)電話(huà)給潛在客戶(hù)等。學(xué)習電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)、微博營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)知識。每天總結自己所學(xué)到的，解決困惑問(wèn)題，尤其是在每天的總結會(huì )議上，認真聽(tīng)取同事們的經(jīng)驗，揚長(cháng)避短，少走彎路。
二、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò )
讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時(shí)聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過(guò)來(lái)。通過(guò)親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶(hù)選擇我們來(lái)開(kāi)戶(hù)。另外，對于已在其它券商的客戶(hù)，向客戶(hù)介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶(hù)爭取過(guò)來(lái)。
三、做好銀行駐點(diǎn)
盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系，爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來(lái)說(shuō)，第一階段，先向前輩們學(xué)習，跟他們到銀行網(wǎng)點(diǎn)熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問(wèn)題，及時(shí)提出來(lái)，向大家請教，做到更好。
路漫漫，其修遠兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學(xué)習，積極進(jìn)取，爭取更大的進(jìn)步。既然選擇了遠方，就風(fēng)雨兼程!一路上，有你們，前行的腳步更堅定!
【理財計劃】相關(guān)文章：
個(gè)人理財計劃07-23
理財計劃書(shū)精選01-11
理財部工作計劃03-19
投資理財工作計劃12-15
理財銷(xiāo)售工作計劃10-21
理財顧問(wèn)工作計劃01-14
精選理財計劃合集五篇08-28
精選理財計劃集合九篇08-21
精選理財計劃集錦6篇08-21