關(guān)于融資計劃匯編7篇
日子在彈指一揮間就毫無(wú)聲息的流逝，我們的工作同時(shí)也在不斷更新迭代中，做好計劃可是讓你提高工作效率的方法喔！什么樣的計劃才是好的計劃呢？以下是小編幫大家整理的融資計劃7篇，歡迎大家分享。
融資計劃 篇1
目錄
第一節 盛梅佳酒莊基本情況及未來(lái)一年發(fā)展戰略
一、 公司基本情況
二、 盛梅佳酒莊向紅酒PE公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千 萬(wàn)，以擴大公司在海外紅酒市場(chǎng)的收購能力 三、 具體募資計劃
第二節紅酒及市場(chǎng)分析
一、公司產(chǎn)品、特點(diǎn)及優(yōu)勢
二、行業(yè)和市場(chǎng)
三、公司的獨特性和市場(chǎng)競爭力
四、競爭對手的優(yōu)勢及劣勢
第三節 融資需求和財務(wù)預測
一、 公司目前的財務(wù)狀況和資本結構
二、 融資需求
三、 財務(wù)分析匯總表 四、 財務(wù)分析
第四節 公司運營(yíng)和管理
一、 公司發(fā)展戰略
二、 公司的組織結構和管理模式
三、 人力資源規劃
四、 軟件開(kāi)發(fā)管理
五、 市場(chǎng)策略
六、 外部支持
七、 資本運營(yíng)
第五節 投資方的介入和退出
一、 投資建議
二、 投資方在公司經(jīng)營(yíng)管理中的地位和作用
三、 資本退出 第六節 風(fēng)險及對策
一、 風(fēng)險 二、 對策
第一節 公司基本情況及未來(lái)發(fā)展規劃
一、 公司基本情況 1、公司的成立與目標
盛梅佳酒莊是一家注重于高檔次酒類(lèi)銷(xiāo)售的專(zhuān)業(yè)品牌營(yíng)銷(xiāo)公司，是一家致力于現代時(shí)尚消費、健康生活，提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品、領(lǐng)先同類(lèi)產(chǎn)品消費理念、周到服務(wù)的企業(yè)。在其法國總的依托下，由北京國際紫禁紅酒莊園在中國大陸全權代理銷(xiāo)售法國金裝〃人頭馬干紅、幹白、冰紅、冰白葡萄酒。領(lǐng)先開(kāi)拓中國大陸葡萄酒市場(chǎng)，旗下產(chǎn)品法國金裝〃人頭馬干紅、干白葡萄酒，選用法國葡萄產(chǎn)品上等的葡萄和採用法國先進(jìn)的釀造設備及傳統的釀造工藝低溫發(fā)酵並用橡木桶藏釀而成。酒味醇厚，混合成熟果子、橡木的醇香味道，色澤寶石石紅色，獨特的酒瓶設計，集現代品味典雅于一身。 法定代表人：沈某某 成立時(shí)間：20xx年6月
經(jīng)營(yíng)宗旨：顧客的高滿(mǎn)意度、股東的高回報率、員工的廣闊發(fā)展空間
未來(lái)一年目標：盛梅佳酒莊向紅酒PE公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬(wàn)，以擴大公司在海外紅酒市場(chǎng)的收購能力。
公司的技術(shù)、市場(chǎng)發(fā)展過(guò)程
目前，公司已成功拉取拉美酒莊的獨家代售權，并投入資金
1000萬(wàn)用于酒莊建設。
公司將立足紅酒市場(chǎng)品牌開(kāi)發(fā)，積極開(kāi)拓全國市場(chǎng)。 2、 公司的股本結構
3、 公司股東基本情況
4、 公司組織管理、決策方式
組織管理的基本原則：公司圍繞產(chǎn)品市場(chǎng)，超越經(jīng)營(yíng)職
能，靈活地組織和管理。
融資計劃 篇2
融資計劃書(shū)目錄
一、公司介紹
二、項目分析
三、市場(chǎng)分析
四、管理團隊
五、財務(wù)計劃
六、融資方案的設計
七、摘要
一、公司介紹
1、公司簡(jiǎn)介
主要內容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現狀
在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應將前幾年經(jīng)過(guò)審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計請注明審計會(huì )計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì )對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會(huì )產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績(jì)
對于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)如何，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執行能力就會(huì )得到承認。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì )決議
對于需要融資的項目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項目分析
1、項目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來(lái)歷
項目來(lái)歷是指項目的來(lái)龍去脈，項目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入
自有資金的數額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場(chǎng)定位
指項目的市場(chǎng)定位，包括項目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項目的目標客戶(hù)群等
6、建造的過(guò)程和保證
項目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì )耽誤工期，不會(huì )導致項目無(wú)法按期交付使用。
三、市場(chǎng)分析
1、地方宏觀(guān)經(jīng)濟分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個(gè)地區的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數據和經(jīng)濟發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現。
2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標客戶(hù)群等。復雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因為很多地區沒(méi)有進(jìn)行常規的價(jià)格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項目的分析來(lái)代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現有的幾個(gè)類(lèi)似項目的規劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競爭的對手項目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應量等情況。
4、未來(lái)市場(chǎng)預測及影響因素
未來(lái)的市場(chǎng)預測很難預料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預測。
四、管理團隊
1、人員構成
公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會(huì )對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構
企業(yè)內部的部門(mén)設置、內部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
3、管理規范性
管理制度，管理結構等的評價(jià)�？梢杂蓪�(zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評價(jià)和說(shuō)明。
4、重大事項
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項。
五、 財務(wù)計劃
一個(gè)好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準備的不好，會(huì )給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設，以及對未來(lái)現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來(lái)源和運用等內容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設計
1、融資方式
�。�1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
方式：融資方式將以融資方（包括項目在內）的股權進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)
A、對融資方的債務(wù)債權進(jìn)行核查確認
B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)：確定股權比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時(shí)間、確定管理上的監控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
C、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續
�。�2）債權融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
�。�3）債轉股的融資方式
投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時(shí)，按相應的比例折算成相應的股份。
�。�4）房地產(chǎn)信托融資
�。�5）多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負債情況不會(huì )有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項目有了明確的預期，在債務(wù)的償還上有明確的預期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應該說(shuō)明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。）
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。
A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
B、投資方不能有效監控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。
C、破產(chǎn)風(fēng)險
D、融資者對投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購的風(fēng)險
E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險。
F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。
風(fēng)險化解方案
A、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。
B、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。
C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
4、退出機制（絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
A、股權方式融資的退出
項目進(jìn)行中投資方退出；
項目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預定的回報率加本金額度進(jìn)行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個(gè)項目的分紅；
B、債權方式融資退出
項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著(zhù)的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶(hù)，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。
七、摘要
長(cháng)篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶(hù)來(lái)認真讀的，而對于在接觸客戶(hù)的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。
融資計劃 篇3
一、市場(chǎng)機會(huì )
國內家具市場(chǎng)目前的購買(mǎi)比例：一級市場(chǎng)大概為裝飾公司現場(chǎng)制做占70%，成品家具為13%，整體衣柜為17%；二、三級市場(chǎng)裝飾公司現場(chǎng)制作為60%，市場(chǎng)成品家具為30%，整體家具為10%。所以整體家具有著(zhù)不可忽視的市場(chǎng)潛力！
據業(yè)內資深人士分析，現在整體家具市場(chǎng)的前景與幾年前整體廚柜的興起狀態(tài)非常相似。無(wú)論是市場(chǎng)氛圍、消費者需求還是現階段消費水平，所有走勢都表明整體家具已到大舉進(jìn)入家庭的良好時(shí)機。所謂“先發(fā)制人，后發(fā)制于人”。根據國際著(zhù)名咨詢(xún)公司麥肯錫提供的調查數據：中國城市家庭中安裝整體家具的用戶(hù)還極少，其現有潛在客戶(hù)達到8000多萬(wàn)戶(hù)，總體營(yíng)業(yè)額可達到5600億元。如此龐大、前景相當可觀(guān)的消費市場(chǎng)，無(wú)論是新房裝修還是舊房改造，都確實(shí)讓家居商家心動(dòng)不已！
前幾年，整體家具在消費者心目中沒(méi)有形成什么消費意識，隨著(zhù)近幾年全國各地整體家具業(yè)的推動(dòng)，現在在大型的建材市場(chǎng)已經(jīng)設立了專(zhuān)門(mén)的整體家具展示區域，在消費者心目中也已經(jīng)形成了消費概念，在裝修初期，首先不考慮家具在現場(chǎng)制作，而是想到去整體家具市場(chǎng)定制，況且現場(chǎng)制作的價(jià)格也在整體家具之上，市場(chǎng)的需求讓索菲亞、好萊客、歐派最近兩年的銷(xiāo)量都在3—4億。
另外，近幾年國民經(jīng)濟的不斷上升，消費者現在完全擁有了這種購買(mǎi)
能力，應該抓住這個(gè)黃金時(shí)期，讓企業(yè)迅速發(fā)展壯大。（實(shí)例：曾經(jīng)去現場(chǎng)測量的時(shí)候，女主人要求衣柜小一點(diǎn)，簡(jiǎn)單一點(diǎn)，少化錢(qián)，男主人怒道：房子都一萬(wàn)多一平方買(mǎi)的，一個(gè)衣柜一萬(wàn)元算什么？）現在大力推行整體家具已經(jīng)刻不容緩。
二、產(chǎn)品特點(diǎn)
整體家具之所以備受青瞇，源泉于它既實(shí)現了工業(yè)化的生產(chǎn)，又可以根據個(gè)人喜好或居住空間量身訂做，而它的環(huán)保、時(shí)尚、品質(zhì)、專(zhuān)業(yè)等諸多方面更是傳統家具無(wú)法比擬的，凸顯了其成為現代家庭必備時(shí)尚家具的絕對優(yōu)勢和發(fā)展趨勢！
過(guò)去家庭裝修，人們選擇家具無(wú)非就是到家具店購買(mǎi)現成的，要不就是直接請木工現場(chǎng)制作。雖然購買(mǎi)的現成產(chǎn)品外形美觀(guān)，可以隨意移動(dòng)擺放，品質(zhì)相對穩定，批量生產(chǎn)價(jià)格也相對便宜，但是存在空間尺寸不嚴密、與家居風(fēng)格難匹配等問(wèn)題，其人性化考量及個(gè)性化體驗也非常匱乏，每一家公司都有自己的特點(diǎn)、風(fēng)格、顏色等，可能A的床剛好合適，B的化妝臺很喜歡，但整體風(fēng)格又不匹配，所以消費者只能觀(guān)而嘆之！而現場(chǎng)制作雖可量身定做，但施工的環(huán)境差，品質(zhì)不易控制，專(zhuān)業(yè)化不足且產(chǎn)品粗糙，現場(chǎng)的萬(wàn)能膠、油漆造成室內污染等這樣那樣的問(wèn)題。另外造價(jià)也比較高！
整體衣柜：不僅兼具了二者的優(yōu)點(diǎn)，更是彌補了二者的不足。它的多種準件組合搭配，可以適合不同尺寸和空間變化；它的工廠(chǎng)機械
化生產(chǎn)，可以保證產(chǎn)品品質(zhì)并為家庭裝修降低成本；它的省時(shí)省力省麻煩的簡(jiǎn)單快捷安裝方式，非常適合追求簡(jiǎn)單生活的都市時(shí)尚家庭。它具有多功能的特點(diǎn)：對于很多人來(lái)說(shuō)，衣柜就是放衣服的地方，普通的衣柜都設計得非常簡(jiǎn)單，隔板都很少，時(shí)間一長(cháng)，衣服就到底下去了，翻得亂七八糟，找得滿(mǎn)頭大汗。整體衣柜就不一樣了，它分掛放區、疊放區、內衣區、衣飾區、鞋襪區和被褥區，甚至每個(gè)區還可以根據自己的需要分得很細，就連抽屜都做成許多的小格子，分別放領(lǐng)帶、胸針、絲巾、項鏈等等，所有的衣服、飾品都一目了然，不僅方便取放，而且衣柜永遠都很整齊。
整體衣柜還有一個(gè)重要的組成部分，那就是移門(mén)。由于它是平行移動(dòng)的，與傳統的開(kāi)合式相比不僅更方便，也更節約空間。而且移門(mén)在顏色、材料上的選擇也更靈活自由，除了具有門(mén)的功能，它還是家庭裝修中非常時(shí)尚的裝飾元素。
整體書(shū)柜：隨著(zhù)企業(yè)用工制度的改革和人們就業(yè)觀(guān)念的轉變，從事第二職業(yè)的人越來(lái)越多。同時(shí)，迎面而來(lái)的知識經(jīng)濟社會(huì )促使人們適應社會(huì )的發(fā)展，這為家庭辦公家具的開(kāi)發(fā)提供了廣闊的市場(chǎng)。如從事遠程辦公、CI規劃、軟件開(kāi)發(fā)、寫(xiě)作、財務(wù)會(huì )計、法律顧問(wèn)、家庭教育、企業(yè)管理等職業(yè)的人員，均可在家中完成一些工作，既免去了上下班的旅途奔波，又提高了個(gè)人辦公的獨立性和隱私性。
時(shí)下，電腦、打印機、傳真機、掃描儀等現代化辦公電器已快速進(jìn)入家庭，不少的消費者開(kāi)始在市場(chǎng)尋求與之相配套的家庭辦公家
具。整體書(shū)柜剛好可以完成消費者這個(gè)要求，整體書(shū)柜可以根據每個(gè)人辦公設備的需要來(lái)設計，還可以根據每個(gè)人對辦公設備擺放要求來(lái)制作！特別是繪畫(huà)者，要求書(shū)柜有較大的空間來(lái)珍藏作品等！
三、同類(lèi)產(chǎn)品分析
目前在國內整體家具行業(yè)年銷(xiāo)量上億的幾家公司有：索菲亞、好萊客、歐派廚柜今年也因看好這個(gè)行業(yè)而進(jìn)入整體家具。索菲亞是中國第一家開(kāi)始做整體家具的公司，特點(diǎn)體現在自身有板材開(kāi)發(fā)基地，所以擁有特殊的面板和顏色，還有吸塑的碳鋼移動(dòng)門(mén)，造價(jià)便宜以吸引消費者，好萊客移動(dòng)門(mén)以很獨特的風(fēng)格成為賣(mài)點(diǎn)，歐派起步比較晚，但是在初期有轟炸性的廣告，形成了一定的知名度。
目前的整體家具都是三聚氰氨材質(zhì)和鋁合金的結合產(chǎn)品，相對比較生硬，尤其在床、電視柜、門(mén)板等無(wú)法完成造型，所以家具很難提高美觀(guān)和檔次，再加上一些墻面裝飾板也沒(méi)法完成。
四、自身優(yōu)勢
我們有做裝修家具的多年功底，在油漆方面是整體家具行業(yè)目前其他公司無(wú)法達到的（有做油漆好的企業(yè)又沒(méi)有做定做家具的經(jīng)驗），剛好結合我們的優(yōu)勢，推行木皮與三聚氰氨的結合產(chǎn)品，以DIY為中心
的產(chǎn)品（目前在整體家具行業(yè)還沒(méi)有同類(lèi)產(chǎn)品）。但三聚氰氨無(wú)法完成造型和較好的工藝，我們可以利用貼皮的優(yōu)勢，可以達到成品家具的美觀(guān)和獨特的風(fēng)格！這是占據市場(chǎng)的賣(mài)點(diǎn)！
五、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)
綜上所述，我認為應該把整體家具同傳統家具進(jìn)行結合，推行一套DIY集成家具，從衣柜、床、到墻面裝飾板和地腳線(xiàn)等進(jìn)行一系列定制。
為了提高生產(chǎn)效率，我們設立幾種模塊，其中有一個(gè)模塊是可以任意調節大小的，這樣客戶(hù)可以結合自己現場(chǎng)購買(mǎi)幾件產(chǎn)品進(jìn)行組合就完成了。
另外由于以后使用過(guò)程中，如抽屜、層板等不夠用時(shí)，可以再單獨購買(mǎi)回去添加。同時(shí)為了降低成本，柜體可以選擇三聚氰氨，表面進(jìn)行油漆處理，這樣真正可以達到物美價(jià)廉，在市場(chǎng)上有良好的競爭優(yōu)勢！ 專(zhuān)業(yè)的公司在設計、生產(chǎn)、安裝的各個(gè)環(huán)節都會(huì )考慮到整體的和諧，盡一切可能讓家具與房子的裝修風(fēng)格和房屋空間相協(xié)調。除此之外，還可以根據消費者的需要設計個(gè)性化的方案，這樣，不僅房子不會(huì )出現整體性差、不夠和諧的尷尬，還會(huì )有一些與眾不同的個(gè)性特點(diǎn)，看著(zhù)賞心悅目，住起來(lái)也是舒適無(wú)比。
融資計劃 篇4
一、項目簡(jiǎn)介
�。ㄒ唬┟Q(chēng)
個(gè)性化服飾定制
�。ǘ⿺M實(shí)施地點(diǎn)
廈門(mén)
�。ㄈ⿺M投資金額及注冊資本
4000萬(wàn)元
�。ㄋ模⿺M引進(jìn)股東及股本結構
股東名稱(chēng) 甲方 乙方 丙方 丁方 戊方
�。ㄎ澹┦袌�(chǎng)定位
一個(gè)從事個(gè)性化服飾定制服務(wù)的商業(yè)網(wǎng)站，致力于通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為用戶(hù)提供全面的個(gè)性化服飾體驗；消費群體定位在90年后出生的青年一代以及休閑服飾品牌運營(yíng)商。
北京服裝設計協(xié)會(huì )副會(huì )長(cháng)劉元風(fēng)指出：辦設計室要講究切入點(diǎn)，即市場(chǎng)定位，比如是民族式的，是專(zhuān)供演員、社會(huì )名流的，還是中式的、西式的等等，定位越細、越個(gè)性化越好。
出資額 出資形式 股份比例
�。┻\作模式簡(jiǎn)介
�。�1）個(gè)性化服飾設計。公司根據市場(chǎng)流行趨勢，設計一定數量的最新服飾款式，并提供給消費者；消費者亦可通過(guò)公司所提供的在線(xiàn)設計軟件或自己的服飾設計軟件，進(jìn)行DIY設計，從而實(shí)現服飾設計的個(gè)性化，由在線(xiàn)確認系統自動(dòng)確認后生成訂單合同；而針對那些市場(chǎng)比較流行的，無(wú)法通過(guò)系統確認的，將由公司設計師負責溝通，并進(jìn)行相應的修正確認后，生成訂單合同，并提供給生產(chǎn)部，由生產(chǎn)部負責下生產(chǎn)單給外包工廠(chǎng)，外包工廠(chǎng)加工完成后，通過(guò)品管部門(mén)的嚴格檢驗后，由物流部通過(guò)郵寄的方式提供給消費者。
�。�2）設計成果共享。消費者原創(chuàng )設計的服飾，其設計專(zhuān)有權歸消費者個(gè)人所有，經(jīng)審核后，均可掛到公司網(wǎng)站，由公司代為推廣銷(xiāo)售，設計者按其銷(xiāo)售額的20%提成，由此可一方面在實(shí)現展示自我個(gè)性化消費的同時(shí)，也達到了在與其他消費者進(jìn)行創(chuàng )意分享中，獲取相應的收入，其也許將會(huì )成為未來(lái)一種流行的生存方式。
二、產(chǎn)品與服務(wù)描述
公司提供的產(chǎn)品和服務(wù)主要為休閑服飾及相應的服務(wù)，具體體現為如下幾個(gè)方面：
A、公司自由設計隊伍設計的服飾
公司擁有自己的設計人員，每月將根據市場(chǎng)流行趨勢，推出一定數量款式的最新流行服飾，同時(shí)還將根據特定的節日或活動(dòng)（如情人節、圣誕節等）進(jìn)行有針對性的開(kāi)發(fā)，以供最終消費者更多的選擇。
B、消費者通過(guò)公司提供的在線(xiàn)軟件進(jìn)行設計的服飾
為實(shí)現服飾設計的個(gè)性化，從而達到服飾產(chǎn)品與市場(chǎng)的零距離接觸，確保產(chǎn)品貼近最終消費者，公司提供在線(xiàn)開(kāi)發(fā)軟件，并根據大多消費者沒(méi)有接受專(zhuān)業(yè)服飾設計培訓的實(shí)際情況，把服飾拆分成數個(gè)標準化的部件，由此消費者就可通過(guò)簡(jiǎn)單易操作的在線(xiàn)DIY工具，把這些標準部件進(jìn)行簡(jiǎn)單的組合，從而加入到相對個(gè)性化的產(chǎn)品定制中，通過(guò)DIY工具，可以建立品種豐富、風(fēng)格獨特、操作簡(jiǎn)單、生產(chǎn)互動(dòng)化的線(xiàn)上個(gè)性化服飾定制平臺。
融資計劃 篇5
確立合理的體制，對各工作人員工作時(shí)間及薪水等做出明確規定，制定好公司明確的出勤制度及賞罰制度，公司內討論達成一致意見(jiàn)，并較好地貫徹執行。
嚴格遵照制度進(jìn)行管理；做好財政預算。
一、管理隊伍現狀
�。�1）總負責人
�。�2）技術(shù)開(kāi)發(fā)負責人
�。�3）市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)負責人
�。�4）財務(wù)負責人
二、管理章程
為使公司的各項管理、組織實(shí)施做到有章可循，使公司的經(jīng)營(yíng)管理能適應市場(chǎng)經(jīng)濟及發(fā)展，根據公司成立以來(lái)的實(shí)際工作和總結，參考國家有關(guān)法律及相關(guān)規章制度，特制定公司管理章程。
第一章 人事管理規定
第一條 招聘計劃由用人事部門(mén)申請，行政部門(mén)審核，經(jīng)公司創(chuàng )始人投票同意，進(jìn)行招聘。
第二條 公司員工實(shí)行面向溫大公開(kāi)招聘制，在招聘過(guò)程中既注重實(shí)際工作能力。
第三條 行政部負責登記出勤記錄，并于每月3日前將上個(gè)月的員工出勤記錄、違紀扣款理由及人事變更情況報財務(wù)部，以便計算當月薪金。
第四條 員工請假應告知行政部門(mén)負責人，并填寫(xiě)“員工請假單”，行政部門(mén)考勤負責人備案；員工如有特殊原因，不能事先請假的，可用電話(huà)方式通知行政部門(mén)考勤負責人，辦理請假有關(guān)手續。
第五條 本公司提倡高效率的工作，不提倡加班，員工應在工作時(shí)間內完成本職工作任務(wù)。
第六條 凡員工因個(gè)人問(wèn)題要求辭職的，應提前15天以書(shū)面形式向所在部門(mén)提出辭職申請，由行政部門(mén)審核批準；員工在離職前必須向所屬部門(mén)主管辦理有關(guān)工作交接事項，交還公司的一切財物、文件及業(yè)務(wù)資料，由部門(mén)主管進(jìn)行審核；所有手續辦妥后，相關(guān)部門(mén)匯簽，由財務(wù)部發(fā)給員工應得到的最后工資。
第七條 本公司各部門(mén)確需辭退員工的，必須提前15天通知本人報行政部核實(shí)，公司創(chuàng )始人批準后，方可辭退員工。
第八條 由于員工個(gè)人原因未辦理離職手續而自行離職的，或因個(gè)人過(guò)失給公司造成損失被解聘的，公司將扣除其當月工資，并保留追究其有關(guān)責任。
第二章 財務(wù)管理規定
為了加強會(huì )計基礎工作，建立規范的會(huì )計工作秩序，提高會(huì )計工作水平，根據《中華人民共和國會(huì )計法》及國家其他有關(guān)法律法規制定本規定。
第九條 公司財務(wù)會(huì )計人員應當根據審核無(wú)誤的會(huì )計原始憑證，登記會(huì )計帳
簿，做到數字準確，摘要清楚，登記及時(shí)。
第十條 公司各帳目應做到帳帳相符、帳證相符、帳實(shí)相符。
第十一條 公司會(huì )計人員要對公司各帳簿做到日清月結。
第十二條 健全現金日記帳，公司出納要對庫存現金日清月結，逐筆核對，發(fā)縣短缺溢余現象，必須查找出原因，及時(shí)上報和調整，如因本人工作態(tài)度等原因造成的問(wèn)題，必須根據公司管理章程，追究其責任。
第十三條 健全公司銀行存款日記帳，做到日清月結，季末及時(shí)做好銀行與公司對帳調節表，對未達帳項要及時(shí)核實(shí)處理，做到帳實(shí)相符。
第十四條 對業(yè)務(wù)合同的經(jīng)營(yíng)數額和票據金額應核對相符，對已付出貨款而進(jìn)項單未回的，應及時(shí)通知對口部門(mén)；對進(jìn)項單有疑義的，對業(yè)務(wù)合同中涉及到的付款方式及金額，需由業(yè)務(wù)負責人填寫(xiě)《付款通知書(shū)》，交財務(wù)辦理。
第十五條 對于現金的報銷(xiāo)、出差借款，要嚴格執行審批制度，認真核實(shí)報銷(xiāo)單據，未經(jīng)批準，一律不得報銷(xiāo)。
第十六條 公司的費用開(kāi)支實(shí)行計劃管理，各部門(mén)的各項開(kāi)支，先做好計劃，經(jīng)審批后方可開(kāi)支。
第三章 保密、檔案資料及印信管理
為保守公司機密，維護公司的合法權益，加強檔案資料管理工作，規范印信使用，特制定本規定。
第十七條 公司每個(gè)員工都要嚴格遵守保密規定，在思想上樹(shù)立高度的保密觀(guān)念，在行動(dòng)上養成良好的保密習慣；做好保密工作，對公司今后的發(fā)展起著(zhù)至關(guān)重要的作用。
第十八條 公司機密包括下列事項：
1、 公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展決策中的機密事項；
2、 人事決策中的機密事項；
3、 公司掌握的專(zhuān)有技術(shù)、合同、協(xié)議、客戶(hù)資料及合作渠道、 主要會(huì )議記錄等；
4、 投標項目的標底、合作條件、貿易條件；
5、 公司財務(wù)未公開(kāi)的預決算報告及各類(lèi)財務(wù)報表、統計報表；
6、 公司職員人事檔案、工資性、勞務(wù)性收入及資料。
第十九條 公司工作人員發(fā)現公司機密已經(jīng)泄露或者可能泄露時(shí)，應當立即采取補救措施并及時(shí)報告。
第二十條 違反本保密規定故意或過(guò)失泄露公司秘密，為他人竊取、刺探、收買(mǎi)公司機密的，視情節及危害后果予以處罰，直至予以辭退并追究相關(guān)法律責任。
第四章 辦公行政事務(wù)管理
為了加強公司行政事務(wù)管理，促進(jìn)各項工作的順利開(kāi)展，提高工作效率 ，樹(shù)立文明辦公形象，特制定本規定。
第二十一條 上班時(shí)間：上午8:00―11:30，下午13:30―18:00；按時(shí)上下班，不得遲到早退；工作時(shí)間不準隨意離開(kāi)公司。
第二十二條 上班時(shí)著(zhù)裝整潔大方，坐姿端正，樹(shù)立良好的公司及個(gè)人形象。 第二十三條 辦公室嚴禁大聲喧嘩、吵鬧；自覺(jué)維護辦公室環(huán)境衛生，桌面
物品擺放整齊，涉及公司機密的文件不擺放在桌面，營(yíng)造良好的工作環(huán)境。 第二十四條 辦公室文員接待客人要禮貌大方，熱情周到，應主動(dòng)為客人送遞茶水，客人離開(kāi)后，及時(shí)收拾清理。
第二十五條 未經(jīng)公司同意，任何人不得擅自配置本公司大門(mén)鑰匙；佩帶鑰匙的員工需有責任心，妥善保管，不可隨意亂放或借出，不慎丟失的，應及時(shí)通紙板公室；員工離職時(shí)，必須將原領(lǐng)取使用的鑰匙交回公司。
第二十六條 下班時(shí)，隨手整理自己的'辦公桌，存放好文件、材料，關(guān)閉電源、門(mén)窗。
第二十七條 公司不定期召開(kāi)會(huì )議，要求與會(huì )人員必須到場(chǎng)，并做好會(huì )議記錄，參會(huì )人員須嚴守會(huì )議紀律、保守會(huì )議秘密，保持會(huì )場(chǎng)安靜，關(guān)閉隨身攜帶的通訊工具。
第二十八條 大件物品的購買(mǎi)、領(lǐng)用須按公司規定的開(kāi)支審批權限，經(jīng)總討論批準后才能辦理。
第二十九條 全體員工應自覺(jué)維護辦公場(chǎng)所環(huán)境衛生。
第三十條 辦公場(chǎng)所內均須保持整潔，不得堆積有礙空氣衛生及環(huán)境衛生的垃圾、雜物等。
第三十一條 保持飲水機清潔；愛(ài)護花卉，定期維護。
第三十二條 適當開(kāi)窗，保持室內空氣流通。
第三十三條 抹布、掃帚、墩布等其它衛生清潔用品使用完畢后，須歸位擺放。
第三十四條 垃圾、污物、廢棄物等的清除，必須合乎衛生的要求，放置于所規定的地點(diǎn)，不得亂倒堆積。
第三十五條 每個(gè)員工都應保持自己辦公桌的整潔，與工作無(wú)關(guān)的私人物品不擺放在桌面，涉及公司機密的重要文檔不可隨意擺放，要妥善保存。 第三十六條 愛(ài)護辦公設備，防摔、防塵、防潮；注意安全使用電源。 第三十七條 除每天早上打掃衛生外，每星期五下午對辦公場(chǎng)所進(jìn)行一次認真掃除。
第五章 其它
第三十八條 本公司員工應自覺(jué)遵守公司的各項規定，如有違反公司相關(guān)規定的，視情節輕重進(jìn)行處罰。
第三十九條 未盡事宜，由公司根據實(shí)際情況修改及完善。
第四十條 本管理章程解釋權歸本公司所有。
三、外部支援
我們公司已與下列外部顧問(wèn)機構發(fā)展了事業(yè)聯(lián)系：
律師事務(wù)所、會(huì )計事務(wù)所、顧問(wèn)咨詢(xún)公司
融資計劃
合理的融資決策必須在保證公司經(jīng)營(yíng)的現金流量的匹配的基本前提下，盡可能降低融資的成本，以提高股東的市場(chǎng)價(jià)值。在實(shí)際中，不同性質(zhì)的企業(yè)對融資方式和融資成本會(huì )有不同的考慮和側重。對于我們高成長(cháng)性公司，業(yè)務(wù)的擴張快，投資的預期回報率高，同時(shí)經(jīng)營(yíng)的現金流往往不穩定，財務(wù)風(fēng)險較大，債務(wù)融資不能保證資本擴張和業(yè)務(wù)擴展的需要，一般采用股權融資方式。股權融資的成本雖高，但由于一旦公司經(jīng)營(yíng)成功，投資的回報率遠超過(guò)股權的融資成本，對股東的價(jià)值并不造成損失。
1、為保證項目實(shí)施，需要的資金是60000。按照每個(gè)人在成立公司時(shí)的投入資金，以及自己在成立公司時(shí)所做的貢獻分別給予創(chuàng )始人不同的股份。高俊麟18000元占有股權30%，于濤和張福亮各12000元分別占有股權20%，張術(shù)臣和張立龍各9000元分別占有股份15%。
2、預計未來(lái)3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率
加權平均凈資產(chǎn)收益率＝（凈利潤÷平均凈資產(chǎn)）*100%
四、資金借貸
在借貸款方面，一是尋找投資公司，一公司現在的發(fā)展情況，以及現在提倡的環(huán)保政策，再加之現在很多貴重的物品卻應用的次數不多的情況下，我們的租賃公司會(huì )有很好的發(fā)展前景。因此，得到風(fēng)投的投資，來(lái)進(jìn)一步的擴大自己的規模以及影響力。在融資方面，我們還可以尋找新的股東加盟，來(lái)增加自己公司的資金。對于我們的公司順應社會(huì )的發(fā)展，也順應節能環(huán)保的國家政策，因此必能吸引一些投資商。將按照投入的金額，相應的分與各個(gè)股東占有公司的股權。每個(gè)人分別拿出1%的股份分給投資者。在剛開(kāi)始的起步階段可以到其他公司走訪(fǎng)，試圖找到能夠扶持我們企業(yè)的公司，在這里互相協(xié)商合作的利益回報問(wèn)題�？梢詼p少我們部分人員的股份來(lái)增加投資公司的股份，把投資公司納入到股東來(lái)，同時(shí)可以向這些公司借鑒經(jīng)驗，可以更好的發(fā)展公司�？梢耘c淘寶網(wǎng)站的阿里巴巴協(xié)商，共同造就一個(gè)網(wǎng)上租賃店與實(shí)體租賃店同步的公司�？克耐顿Y，我們的團隊，來(lái)進(jìn)一步苦熬占我們的規模。
而且我們是大學(xué)生創(chuàng )業(yè)，可以根據國家的有關(guān)規定和相關(guān)的政策，在一段時(shí)期內免除稅收。
當進(jìn)入發(fā)展期時(shí)，如果經(jīng)營(yíng)出現危機，需要第三方幫助解決資金問(wèn)題的企業(yè)時(shí)�？梢袁F在的所持有的廠(chǎng)房、店鋪等為抵押向銀行貸款來(lái)緩解出現的資金短缺的情況。再者，如果因為抵押不足，所貸的款并不能滿(mǎn)足扭轉局勢解決公司目前所處的情況時(shí)，向其他公司借款，并以較高利息向其借款，以達到能夠籌集到資金的目的。同時(shí)可以調節股份，吸納社會(huì )上的資金，來(lái)達到籌集資金，解決運營(yíng)危機的情況。第四還可以尋找風(fēng)險投資商，以現在社會(huì )的發(fā)展形勢來(lái)說(shuō)服其投資。當因為運營(yíng)資金狀況確實(shí)無(wú)法進(jìn)行時(shí)，可以關(guān)閉實(shí)體店，只是運營(yíng)網(wǎng)上的店。運營(yíng)狀況良好，當需要增加店面時(shí)可以向銀行貸款，哈可以尋找風(fēng)險投資商，因為現在成功已經(jīng)證明我們公司的能力。而盡量不吸納社會(huì )資金減少股份的稀釋。在此時(shí)可以向其他公司談判爭取能夠借到資金。
五、未來(lái)發(fā)展享受的政府提供稅收及貸款優(yōu)惠政策：
1）高校畢業(yè)生（含大學(xué)專(zhuān)科、大學(xué)本科、研究生）從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)的，自批
準經(jīng)營(yíng)日起，1年內免交個(gè)體戶(hù)登記注冊費、個(gè)體戶(hù)管理費、經(jīng)濟合同示范文本工本費等。此外，如果成立非正規企業(yè)，只需到所在區縣街道進(jìn)行登記，即可免稅3年。
2）大學(xué)畢業(yè)生在畢業(yè)后兩年內自主創(chuàng )業(yè)，到創(chuàng )業(yè)實(shí)體所在地的工商部門(mén)辦理營(yíng)業(yè)執照，注冊資金(本)在50萬(wàn)元以下的，允許分期到位，首期到位資金不低于注冊資本的10％(出資額不低于3萬(wàn)元)，1年內實(shí)繳注冊資本追加到50％以上，余款可在3年內分期到位
3）大學(xué)畢業(yè)生新辦咨詢(xún)業(yè)、信息業(yè)、技術(shù)服務(wù)業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準，免征企業(yè)所得稅兩年；新辦從事交通運輸、郵電通訊的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準，第一年免征企業(yè)所得稅，第二年減半征收企業(yè)所得稅；新辦從事公用事業(yè)、商業(yè)、物資業(yè)、對外貿易業(yè)、旅游業(yè)、物流業(yè)、倉儲業(yè)、居民服務(wù)業(yè)、飲食業(yè)、教育文化事業(yè)、衛生事業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準，免征企業(yè)所得稅一年。
4)各國有商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行和有條件的城市信用社要為自主創(chuàng )業(yè)的畢業(yè)生提供小額貸款，并簡(jiǎn)化程序，提供開(kāi)戶(hù)和結算便利，貸款額度在 2萬(wàn)元左右。貸款期限最長(cháng)為兩年，到期確定需延長(cháng)的，可申請延期一次。貸款利息按照中國人民銀行公布的貸款利率確定，擔保最高限額為擔�；鸬�5倍，期限與貸款期限相同。
融資計劃 篇6
發(fā)行機構：山東省國際信托投資有限公司
產(chǎn)品名稱(chēng)：蘭雁集團設備融資租賃集合資金信托計劃
信托期限（月）：1224
信托規模（億元）：0.5000
資金門(mén)檻（元）：150000
預期年收益率：4.6%5.0%
收益描述：兩年期的信托產(chǎn)品第一個(gè)信托
年度每半年付息一次，第二個(gè)信托年度每半年還本付息一次。預期年收益率5.0％。
資金運用：融資租賃
發(fā)行地：濟南市
用款人：山東省國際信托投資有限公司
用款項目：購買(mǎi)蘭雁集團已有的設備
信用增級方式：張店鋼鐵總廠(chǎng)提供不可撤銷(xiāo)的第三方連帶責任擔保，同時(shí)蘭雁集團職工以其持有的蘭雁集團的股權質(zhì)押作為還款保證。
推介起始日：
推介終止日：
服務(wù)
電話(huà)：
產(chǎn)品特色：
1、收益率高：收益分配周期短，一年期和兩年期的預期收益率分別為4.6%、5.0%，兩種期限設計，投資者可靈活選擇，信托利益每半年分配一次。
2、安全性高：承租人蘭雁集團生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，發(fā)展前景很好，有力的保證了租賃費的按時(shí)支付。同時(shí)張店鋼鐵廠(chǎng)的第三方連帶責任擔保、蘭雁集團職工的股權質(zhì)押以及設備超值抵押，都進(jìn)一步保證了投資者穩定的投資收益。
3、保密性好：受托人對委托人、受益人以及處理信托事物的情況和資料將恪盡職守依法保密。
4、風(fēng)險�。涸O立信托的財產(chǎn)獨立于財產(chǎn)管理人的固有財產(chǎn)，不受當事人因經(jīng)營(yíng)不善或其他原因而破產(chǎn)清算的影響，實(shí)現了信托財產(chǎn)的風(fēng)險隔離。
市場(chǎng)拓展計劃書(shū)
市場(chǎng)拓展計劃書(shū):市場(chǎng)拓展計劃書(shū)一：江西是一個(gè)農業(yè)比較重的大省，擁有11個(gè)設區市，99個(gè)縣級市，各個(gè)城市發(fā)展均衡，并處于上升階段，具有很大的潛在市場(chǎng)。從消費方面講：江西是一個(gè)消費型省份，這使得.
融資計劃 篇7
一、名詞釋義
1.在本融資計劃書(shū)中，除非另有說(shuō)明，下列簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：
2.九仙茶舍或茶舍：指渝北區九仙御貢茶葉經(jīng)營(yíng)部；
3.沁園春茶業(yè)：指四川沁園春茶業(yè)股份有限公司；
4.元、萬(wàn)元：指人民幣元、人民幣萬(wàn)元；
5.股份中心、中心、眾籌平臺：指重慶股份轉讓中心有限責任公司；
6.領(lǐng)投人、中介機構、財務(wù)顧問(wèn)：指四川榮輝投資有限公司；
二、聲明和承諾
本融資計劃書(shū)系基于發(fā)起人提供的相關(guān)材料整理而成，項目發(fā)起人王書(shū)保證所提供相關(guān)材料的真實(shí)性、準確性、完整性，承諾對該方案的虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏負連帶責任。四川榮輝投資有限公司不對其提供材料的真實(shí)性、準確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個(gè)別或連帶的法律責任。
本融資計劃書(shū)相關(guān)財務(wù)數據由四川榮輝投資有限公司采集，但其不對數據的真實(shí)性、準確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個(gè)別或連帶的法律責任。
本融資計劃書(shū)僅供重慶股份轉讓中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中心”）使用，中心應保證不將該報告使用于與國家相關(guān)法律法規、規范性文件等規定不符的用途。四川榮輝投資有限公司不對中心不當使用本報告及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個(gè)別或連帶的法律責任。
三、眾籌要素
四、眾籌架構介紹
�。ㄒ唬┌l(fā)起人基本情況
本次眾籌項目發(fā)起人王書(shū)，系九仙茶舍投資人。
王書(shū)個(gè)人簡(jiǎn)歷：王書(shū)，女，生于1975年5月15日，漢族，四川省蒲江縣人，大學(xué)文化，1990年7月至1993年7月蒲江中學(xué)學(xué)習，1993年9月至1997年7月在重慶工商學(xué)院工商管理系學(xué)習至畢業(yè)，1997年9月至20xx年10月在重慶東部報刊雜志社工作，20xx年11月至今從事茶葉研發(fā)、茶藝學(xué)習和茶葉銷(xiāo)售工作。
王書(shū)，20xx年正式進(jìn)入茶葉行道，開(kāi)了第一家只銷(xiāo)售茶葉和茶具的專(zhuān)賣(mài)店面積139.58平方米，地址渝北區龍湖紫都城紫城天街負B-103，營(yíng)業(yè)2年，2年期間隨著(zhù)對茶葉文化和銷(xiāo)售業(yè)績(jì)的不斷提升和增長(cháng)，累積了豐富的經(jīng)驗。
20xx年，在渝北區龍華大道玉祥名車(chē)會(huì )所開(kāi)了第二家店，和名車(chē)會(huì )所合作，面積203.3平方米。加大了自身的銷(xiāo)售量和知名度，擴展了經(jīng)營(yíng)范圍，從銷(xiāo)售單一的茶葉和茶具店延伸為多種經(jīng)營(yíng)的會(huì )所，逐步發(fā)展成為茶葉銷(xiāo)售、茶藝表演、功夫茶品茗、商務(wù)洽談、養生餐于一體的多功能會(huì )員制會(huì )所，命名為九仙茶舍。
從20xx-2014年5月短短一年的時(shí)間內，不但成本全部回收，還實(shí)現了盈利，同時(shí)也累積了人脈。在20xx年5月15日開(kāi)了自營(yíng)獨資的九仙茶舍體驗店，面積達四百多平米，兩層樓的中式裝修風(fēng)格，古色典雅，耗資四百余萬(wàn)元，座落在高端、繁華的渝北區龍湖紫都城景觀(guān)大門(mén)旁，以會(huì )員制為收費標準，涉及：品茗、茶藝表演、茶式體驗、茶葉、茶具銷(xiāo)售、商務(wù)沙龍、養生餐飲、娛樂(lè )為一體的多功能會(huì )所，每周還不定期的舉行茶道表演，養生分享、金融對接、朋友聚餐、戶(hù)外活動(dòng)等一系列的活動(dòng)，豐富了客戶(hù)的物質(zhì)和精神享受體驗，極大地提高了銷(xiāo)售業(yè)績(jì)和服務(wù)水平，月盈利8到12萬(wàn)。
在九仙茶舍不斷的自我提升和完善規劃下，員工的自身素養隨著(zhù)茶葉的熏陶不斷提升，這也奠定了九仙茶舍穩固的基礎。 經(jīng)查，發(fā)起人王書(shū)最近一年遵守國家法律法規的規定開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不存在違法違規的情況。
�。ǘ╊I(lǐng)投人基本情況
四川榮輝投資有限公司成立于20xx年3月，公司專(zhuān)注于客戶(hù)的發(fā)展與中國多層次資本市場(chǎng)的結合，為客戶(hù)提供股權投融資、OTC推薦掛牌、上市及財務(wù)顧問(wèn)等服務(wù)，致力于發(fā)展成為西部地區專(zhuān)業(yè)出色的高端財務(wù)顧問(wèn)服務(wù)機構。以股權投資、債券投資、保薦服務(wù)及投資咨詢(xún)等為主要業(yè)務(wù)，以促進(jìn)高新技術(shù)中小企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)發(fā)展為使命，積極為所投資的企業(yè)引進(jìn)戰略認籌人，幫助中小企業(yè)完善公司治理結構，提升核心競爭能力，實(shí)現健康快速成長(cháng)，從而源源不斷地為中小板、創(chuàng )業(yè)板培育和輸送優(yōu)質(zhì)上市后備資源。
公司全部員工都具有本科以上學(xué)歷，所有員工都具有證券從業(yè)資格。公司擁有一支高素質(zhì)、高效率的管理團隊，核心管理人員均為業(yè)內資深專(zhuān)家，具有深厚的理論基礎和豐富的金融市場(chǎng)實(shí)踐經(jīng)驗。公司高管團隊具有多家大型實(shí)業(yè)集團高管和專(zhuān)業(yè)投資集團工作經(jīng)歷，投資管理經(jīng)驗豐富，戰略眼光獨到，專(zhuān)業(yè)為企業(yè)提供股權掛牌上市推薦、股權轉讓咨詢(xún)、IPO上市輔導等專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)服務(wù)，并配套實(shí)現企業(yè)在資本市場(chǎng)的再融資，再融資形式有PE、VC、私募債權等多元化方法，可實(shí)現企業(yè)的高效大額融資，借力資本市場(chǎng)。
先后成功推薦多家企業(yè)在重慶股份轉讓中心掛牌，公司作為承銷(xiāo)商，輔導河北唐隆房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)股份有限公司成功發(fā)行私募債1億元；并幫助公司完成定向增資4.4億元�！皹s輝投資”堅持市場(chǎng)化的運作原則，與各級政府主管部門(mén)、金融服務(wù)機構、各大高校及科研院所、各地經(jīng)濟或高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區、知名中介機構建立廣泛的合作關(guān)系，憑借優(yōu)勢合作力量、先進(jìn)的運作理念共同致力于中國企業(yè)的發(fā)展。
�。ㄈ┬略O有限合伙企業(yè)
新設有限合伙企業(yè)認籌人擬出資情況如下：
五、項目的商業(yè)前景
�。ㄒ唬┲袊桊^服務(wù)行業(yè)的現狀
我國茶館業(yè)既是極具民族特色的傳統生活服務(wù)業(yè)，又是具有現代養生理念和經(jīng)營(yíng)服務(wù)模式的現代服務(wù)業(yè)。茶館業(yè)東西南北流派紛呈，服務(wù)內容和經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)豐富多彩。20xx年是中國茶館業(yè)發(fā)展歷程的節點(diǎn)，在重大活動(dòng)的檢閱中，我們可以看到茶館業(yè)整體的進(jìn)步與成熟，同時(shí)，也可以看到整個(gè)行業(yè)逐步走向健康、有序后，其日漸清晰的發(fā)展脈絡(luò )與方向。
如何賦予傳統茶館更多文化元素將成為茶館業(yè)發(fā)展中的最重要內容。隨著(zhù)市場(chǎng)的逐步細分、經(jīng)營(yíng)上的不斷創(chuàng )新，茶館個(gè)體形成的差異化、多元化是其拓展發(fā)展空間的必經(jīng)之路。隨著(zhù)茶館行業(yè)在茶業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上的縱向延伸，在茶館經(jīng)營(yíng)中植入文化元素符合消費者的心理需求。
�。ǘ┚畔刹枭岬纳虡I(yè)優(yōu)勢
1.突破傳統的經(jīng)營(yíng)模式
九仙茶舍跳出了傳統茶館業(yè)發(fā)展，將傳統茶館業(yè)的經(jīng)營(yíng)與茶文化的市場(chǎng)化與產(chǎn)業(yè)化相結合，帶動(dòng)和促進(jìn)經(jīng)營(yíng)服務(wù)業(yè)態(tài)和方式的調整、完善、創(chuàng )新。九仙茶舍通過(guò)定期舉辦茶文化沙龍活動(dòng)，借助行業(yè)協(xié)會(huì )和媒體力量，提高茶舍人氣和氛圍。同時(shí)，茶舍融合了飲茶、音樂(lè )、書(shū)畫(huà)、古籍等多元文元素，提供顧客更為豐富的消費體驗。茶館采用“互聯(lián)網(wǎng)+線(xiàn)下茶文化”體驗中心的服務(wù)模式。如：時(shí)段性的參與網(wǎng)上團購活動(dòng)，刺激大眾消費。隨著(zhù)茶舍的發(fā)展壯大，九仙茶舍將品茶和茶文化旅游相結合，組織茶舍會(huì )員旅游觀(guān)光，或參觀(guān)茶園基地，或探尋茶馬古道文化等，讓會(huì )員在品茶休閑的同時(shí)，體驗到更多的茶文化。九仙茶舍負責人擁有豐富的經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗，茶舍在裝修、銷(xiāo)售以及服務(wù)上打造自己的品牌，樹(shù)立茶舍獨有的形象，通過(guò)品牌建設向消費者傳達茶文化、茶理念。
2.地理優(yōu)勢
茶舍選址于重慶市渝北區龍山大道111號龍湖紫都2-3幢2-11號，地處市中心繁華商業(yè)地帶，消費潛力大，消費人群廣，并且茶舍以?shī)蕵?lè )休閑為主，符合現代消費人群需求。九仙茶舍融資計劃書(shū)
3.供應渠道優(yōu)勢
首先，茶葉供應穩定，有品質(zhì)保障。九仙茶舍的茶葉全部由沁園春茶業(yè)提供。沁園春茶業(yè)坐落于四川省成都市蒲江縣，公司成立于20xx年，主營(yíng)業(yè)務(wù)涉及從茶葉種植、加工到終端銷(xiāo)售的完整產(chǎn)業(yè)鏈，主打產(chǎn)品為綠茶和花茶兩個(gè)系列。公司采用傳統手工茶工藝與現代機制茶技術(shù)有效結合，形成獨具特色的“沁園春”茶工藝體系，生產(chǎn)出的“蒲江雀舌”、“沁園春”等系列綠茶產(chǎn)品，具有形美、色綠、鮮香、味甘的品質(zhì)及特點(diǎn)，產(chǎn)品覆蓋四川、山東、山西、重慶、北京、江蘇、浙江等地，并遠銷(xiāo)俄羅斯。沁園春茶業(yè)持續經(jīng)營(yíng)能力強，且品牌知名度高。其次，沁園春茶業(yè)以生態(tài)有機茶為典范，引進(jìn)北京三安農業(yè)科學(xué)技術(shù)，從茶園選址到管理都嚴格按照有機標準實(shí)行科學(xué)種植、管理，提高了有機茶葉的種植水平，保證了茶葉的品質(zhì)。
4.成本優(yōu)勢
茶舍原始認籌人之一曹勇先生，同時(shí)也是沁園春茶業(yè)控股股東，因此，茶舍在保證茶葉品質(zhì)的同時(shí)，能夠將茶葉的進(jìn)貨成本降到最低，形成較強的成本優(yōu)勢。
六、募集方案
�。ㄒ唬┍娀I模式
本次眾籌以渝北區九仙御貢茶葉經(jīng)營(yíng)部（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“九仙茶舍”投資人王書(shū)作為發(fā)起人，以其擁有的九仙茶舍的實(shí)物資產(chǎn)作價(jià)310萬(wàn)元作為投資，再向合格認籌人募集300萬(wàn)元的資金，成立有限合伙企業(yè)，打造九仙茶舍重慶區域品牌旗艦店。新設有限合伙企業(yè)擬出資總額為610萬(wàn)。募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租、裝修及前期運營(yíng)。新開(kāi)旗艦店主要以茶藝、茶事體驗、商務(wù)洽淡、養生用餐、培訓餐飲銷(xiāo)售為主。
1.眾籌流程
�。�1）眾籌流程圖
2）眾籌流程 ① 股份中心上線(xiàn)本項目，尋找意向認籌人； ② 中介機構組織眾籌項目路演； ③ 認籌人簽署相關(guān)合同（入伙協(xié)議、風(fēng)險揭示書(shū)等），并打款至股份中心指定賬戶(hù)； ④ 募集期內，股份中心登記認籌人名冊； ⑤ 認籌人篩選。募集期內，發(fā)起人在每個(gè)交易日日終對當日認購名冊進(jìn)行篩選。認籌人可以通過(guò)眾籌平臺查詢(xún)篩選結果； ⑥ 募集期結束，如眾籌金額未達到最低募資金額標準，則眾籌失敗，認籌資金無(wú)息退回； ⑦ 募集期結束，如眾籌金額達到最低募資金額標準，眾籌成功，股份中心將眾籌款項劃轉至發(fā)起人指定賬戶(hù)； ⑧ 成立有限合伙企業(yè)，項目啟動(dòng)；
�。ǘ┍娀I對象范圍
眾籌對象范圍
本次眾籌對象范圍為： a.茶舍高級管理人員、核心員工； b.符合認籌人適當性管理規定的自然人認籌人、法人認籌人及其他經(jīng)濟組織。 認籌人合計不超過(guò)48名。 有下列情形之一者不能成為認籌對象： （1）近三年有重大違法、違規經(jīng)營(yíng)記錄的； （2）累計虧損額達到注冊資本50%以上的法人企業(yè)、個(gè)人獨資企業(yè)或社團；
2．認籌對象繳款安排 認籌對象應于指定日期（繳款日）前將認籌資金劃轉至股份中心指定賬戶(hù)。若眾籌成功，5個(gè)工作日之內劃轉至發(fā)起人指定賬戶(hù)；若眾籌失敗，認籌款項無(wú)息退回認籌人。
�。ㄈ┱J籌標準
合格認籌人認籌標準：1元/份，封閉期：2年。
�。ㄋ模� 認籌人回報
1.分紅安排
�。�1）分紅的原則 針對認籌人的投資，茶舍將在眾籌成功后的第一年終及第二年終將所有凈利潤按照認籌人的出資比例進(jìn)行分紅。
�。�2）支付方式 發(fā)起人將分紅資金劃轉至中心指定賬戶(hù)，中心與發(fā)起人、財務(wù)顧問(wèn)確認分紅款總額及明細后劃轉至財務(wù)顧問(wèn)指定賬戶(hù)，再由財務(wù)顧問(wèn)將分紅款按比例劃轉至認籌人指定賬戶(hù)。分發(fā)紅利日如遇法定節假日或休息日，則順延至下一個(gè)工作日，順延期間不另計息。認籌人分紅收入的應繳稅項由中心代繳代扣。
2.獲贈VIP金卡 為使認籌人能更深入了解所投項目經(jīng)營(yíng)情況，并進(jìn)一步提升認籌人回報水平，本眾籌項目設置投資即獲VIP金卡條款，VIP金卡設置如下：
注：代金券消費范圍：九仙茶舍所有消費項目。
�。ㄎ澹┗刭彈l款
1.回購權的行使主體 發(fā)起人擁有針對本次眾籌份額的回購權。封閉期滿(mǎn)后，在符合相關(guān)法律、法規及規范性文件的前提下，發(fā)起人可根據經(jīng)營(yíng)情況回購本次認籌人的全部份額。一旦發(fā)起人全部份額完成回購，除發(fā)起人外的其余合伙人簽署解除合伙企業(yè)入伙協(xié)議，合伙企業(yè)解散，并在變更當日起10個(gè)工作日內，完成工商管理部門(mén)相關(guān)手續。
2.回購條件
�。�1）在封閉期滿(mǎn)； （2）符合相關(guān)法律、法規及規范性文件。3.回購價(jià)格及其確定原則 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度≥24%時(shí)，發(fā)起人以原始認籌額度進(jìn)行回購； 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度<24%時(shí)，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度）*原始認籌額度進(jìn)行回購。
�。┗厥蹢l款
1.回售權的行使主體
認籌人擁有針對本次眾籌份額的回售權。封閉期滿(mǎn)后，在符合相關(guān)法律、法規及規范性文件的前提下，認籌人可根據自身情況回售所持的全部份額。一旦認籌人全部份額完成回售，財務(wù)顧問(wèn)協(xié)助發(fā)起人在變更當日起10個(gè)工作日內，完成工商管理部門(mén)相關(guān)手續。
2.回售條件 （1）在封閉期滿(mǎn)； （2）符合相關(guān)法律、法規及規范性文件。
3.回售價(jià)格及其確定原則 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度≥24%時(shí)，發(fā)起人以原始認籌額度進(jìn)行回售； 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度<24%時(shí)，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度）*原始認籌額度進(jìn)行回售。
�。ㄆ撸┱J籌額度及預計募集資金總額
本次眾籌擬融資規模為300萬(wàn)元，認籌數量為300萬(wàn)份，認籌標準為1元/份。機構認籌人認籌下限為10萬(wàn)份，上限為50萬(wàn)份；個(gè)人認籌人認籌下限為6萬(wàn)份，上限為30萬(wàn)份（如有其他條件可附加說(shuō)明）,否則視為無(wú)效認籌。 王書(shū)作為項目發(fā)起人，以九仙茶舍所有資產(chǎn)進(jìn)行投資，作價(jià)310萬(wàn)元，占比50.82%，同時(shí)負責新設有限合伙企業(yè)的日常事務(wù)管理，其他49.18%的資金通過(guò)眾籌的方式募集，財務(wù)顧問(wèn)領(lǐng)投募集總額的5%。其他認籌人認籌285萬(wàn)，認籌對象不超過(guò)48人。
�。ò耍┠技Y金用途
本次募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租和裝修，該店位于重慶市渝北區綠地翠谷湖影街4號。新開(kāi)旗艦店是一家以茶藝、茶事體驗、商務(wù)洽談、養生用餐、培訓餐飲銷(xiāo)售一系列的高檔會(huì )員制會(huì )所。旨在打造九仙茶舍重慶區域品牌旗艦店。 根據投資預算，本項目資金投資分配如下：
�。ň牛┍敬文技嘘P(guān)安排
對認籌人名單篩選的標準和依據
本次眾籌對象篩選標準和依據：機構認籌人認籌下限為10萬(wàn)份，上限為50萬(wàn)份；個(gè)人認籌人認籌下限為6萬(wàn)份，上限為30萬(wàn)份（如有其他條件可附加說(shuō)明）,否則視為無(wú)效認籌。 募集期內，眾籌平臺在每個(gè)交易日終對當日認籌人名冊進(jìn)行篩選。募集期結束后，眾籌平臺向中介結構出具包含實(shí)際認籌人信息、認購數量等內容的認籌人名冊，發(fā)起人和中介機構對認籌人名冊進(jìn)行再次篩選。
篩選后，合伙企業(yè)的合伙人數不得超過(guò)50人。
2．資金超募時(shí)的對應的安排
方案一，當資金出現超募情況時(shí)，與發(fā)起人和認籌人協(xié)調，有限合伙企業(yè)的出資額做適當的調整，接受所有的認籌資金，相當于新設
3．募集期信息披露以及投后管理的基本安排 募集期內，發(fā)起人應當按照融資計劃書(shū)的約定，委托中介機構及時(shí)通過(guò)眾籌平臺披露可能影響認籌人權益的重大事項；同時(shí)，應當通過(guò)眾籌平臺及時(shí)發(fā)布眾籌項目最新募集情況。
募集期結束后，中介機構應當督促發(fā)起人及時(shí)披露對認籌人名冊的篩選結果以及工商部門(mén)辦理相關(guān)備案登記結果等信息。
中介機構應當與發(fā)起人簽訂投后服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)內容、期限等事宜。除與發(fā)起人約定的投后服務(wù)外，中介機構還應當履行相關(guān)的投后管理職責。中介機構承擔投后管理義務(wù)的期限不低于兩年。眾籌項目完成工商登記后，中介機構應當按照與認籌人的約定，通過(guò)眾籌平臺向認籌人披露投后信息。
�。ㄊ┱J籌人的權益保障
為了充分、有效維護認籌人的利益，發(fā)起人制定了一系列具體、有效的資金償還計劃來(lái)保障認籌人到期兌付本金及利息的合法權益。
1.沁園春茶業(yè)股權質(zhì)押擔保
對于本次眾籌事項，沁園春茶業(yè)作為本次眾籌項目擔保方，按照沁園春茶業(yè)目前股份市值，以大股東曹勇名下的300萬(wàn)股股份在中心進(jìn)行質(zhì)押登記，與認籌人簽訂股權質(zhì)押擔保協(xié)議，并承諾若發(fā)起人不能按照回售條款履行相應義務(wù)，則沁園春茶業(yè)將對此承擔連帶責任，避免認籌人遭受任何經(jīng)濟損失。
2.領(lǐng)投人承諾
本次眾籌事項，設置領(lǐng)投人條款。財務(wù)顧問(wèn)（四川榮輝投資有限公司）將作為本次眾籌項目的領(lǐng)投人，認籌5%的份額。
3.合伙企業(yè)在中心進(jìn)行托管
為了進(jìn)一步保障認籌人權益，新設合伙企業(yè)將在中心進(jìn)行托管。
4.盈利預測
根據茶舍最近四個(gè)月的營(yíng)收情況，我們保守預測20xx年到20xx年三年的營(yíng)業(yè)收入和費用支出情況。如下表：
以保守估計的數據來(lái)看，20xx年、20xx年及20xx年的凈利潤分別約為120萬(wàn)元、182萬(wàn)元、274萬(wàn)元，發(fā)起人能夠有效滿(mǎn)足認籌人的分紅及回售要求。
七、本次眾籌的風(fēng)險揭示
�。ㄒ唬╉椖匡L(fēng)險 本眾籌項目投資可能將面臨但不限于以下風(fēng)險，可能造成無(wú)法達到預期收益或投資失敗。
1.市場(chǎng)風(fēng)險
我國茶行業(yè)市場(chǎng)競爭激烈，國外服務(wù)行業(yè)已緊緊盯住中國茶行業(yè)
的市場(chǎng)前景，國外咖啡行業(yè)逐步攝入中國茶行業(yè)，并不斷開(kāi)展連鎖經(jīng)營(yíng)。中國茶文化受到西方文化嚴重影響，導致茶行業(yè)消費者減少，我國茶文化宣傳與推廣還需較長(cháng)的一段時(shí)間。
2.財務(wù)風(fēng)險
投資資金不能及時(shí)到位，致使運營(yíng)籌備無(wú)法按期進(jìn)行，從而延長(cháng)茶舍經(jīng)營(yíng)周期�？赡茉诮�(jīng)營(yíng)過(guò)程中，實(shí)際建設開(kāi)支超過(guò)財務(wù)預算，造成經(jīng)營(yíng)建設資金出現缺口，導致項目無(wú)法如期進(jìn)行。
3.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險
新設有限合伙企業(yè)開(kāi)始運營(yíng)后，可能面臨經(jīng)營(yíng)者在經(jīng)營(yíng)管理中出現失誤或疏漏的風(fēng)險，可能造成企業(yè)虧損。
同時(shí)，管理者的管理風(fēng)格可能無(wú)法有效融入新設合伙企業(yè)，造成管理水平降低，無(wú)法營(yíng)造較好的管理環(huán)境，不能激發(fā)員工的潛能而致使團隊缺少激情和創(chuàng )造力。人事的頻繁變動(dòng)，特別是中層，也會(huì )帶來(lái)資源浪費，造成員工不安情緒，給項目的發(fā)展帶來(lái)負面影響。
�。ǘ┱J籌人適當性標準
通過(guò)對認籌人進(jìn)行深入摸底和調研，了解他們每個(gè)人的行業(yè)背景、投資方向和投資風(fēng)格，更具有針對性地篩選認籌人。認籌人應當提交認籌人適當性聲明，確認符合中介機構及股份中心相關(guān)規定確定的認籌人適當性標準，并對聲明的真實(shí)性和合法性負責。
�。ㄈ┢渌赡苡绊懻J籌人決策的重要信息
截止本融資計劃書(shū)出具日止，本項目不存在其他可能影響認籌人決策的重要信息。
八、眾籌發(fā)起人和財務(wù)顧問(wèn)
�。ㄒ唬┌l(fā)起人
名 稱(chēng)：渝北區九仙御貢茶葉經(jīng)營(yíng)部
聯(lián) 系 人：王書(shū)
地 址：重慶市渝北區龍山大道111號龍湖紫都城2-3幢x號
電 話(huà)：136xxxxxxxxx
�。ǘ┴攧�(wù)顧問(wèn)
名 稱(chēng)：四川榮輝投資有限公司
地 址：成都市青羊區光華東三路486號4棟1單元9層x號
聯(lián) 系 人：楊然
電 話(huà)：138xxxxxxxxx
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