關(guān)于融資計劃集錦九篇
時(shí)光飛逝，時(shí)間在慢慢推演，我們的工作又將迎來(lái)新的進(jìn)步，做好計劃，讓自己成為更有競爭力的人吧。什么樣的計劃才是好的計劃呢？下面是小編幫大家整理的融資計劃9篇，希望能夠幫助到大家。
融資計劃 篇1
一、項目摘要
我司過(guò)醫院所有的醫療設備采取售后回租方式向貴公司融資。
1、項目方案
我院共申請融資金額為20xx萬(wàn)元，分兩次進(jìn)行。前期先做一筆1000萬(wàn)售后回租，用于補充醫院流動(dòng)資金。后期，再做一筆1000萬(wàn)元直租，用于新項目建設。
2、擔保方案
我院同意以醫院轉讓的方式進(jìn)行擔保。
同時(shí)醫院提供20xx平米左右的房產(chǎn)作為抵押擔保。
(土地于20xx年拍賣(mài)取得，成交價(jià)為280萬(wàn)元，面積為2570.66平米，位于******，性質(zhì)為商住用地。房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉儲建筑面積為716.09平米，辦公建筑面積為701.07，其他建筑面積為273.09平米。 由于修建高速公路的原因，其所有土地、房產(chǎn)需要拆遷補償，目前除了本塊土地，以及派出所土地外，周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。)
二、基本情況
1、基本要素
企業(yè)名稱(chēng)：****醫院 組織機構代碼：
業(yè)務(wù)范圍：開(kāi)展腎臟病中西醫綜合治療;預防保健科/內科;呼吸內科專(zhuān)業(yè);心血管內科專(zhuān)業(yè);腎病學(xué)專(zhuān)業(yè)/婦產(chǎn)科;婦科專(zhuān)業(yè)/醫學(xué)檢驗科/醫學(xué)影像科/中醫科/中西醫結合科。
行業(yè)類(lèi)別：專(zhuān)科醫院 注冊地址：
實(shí)際辦公地址：
法定代表人及身份證號碼： 基本賬戶(hù)行：
注冊資金、幣種：1000萬(wàn)元人民幣
股東及出資金額、股權占比(如超過(guò)5個(gè)可僅列出前五個(gè))： 幣，投資人為***與***，醫院所在為****
4、公司治理結構(股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )、經(jīng)營(yíng)層設置情況，公司董事的構成和比例，董事長(cháng)、總經(jīng)理和財務(wù)負責人的產(chǎn)生機制和相互監管約束機制。) 組織架構：董事會(huì )→董事長(cháng)→院長(cháng)→監事→各個(gè)管理部門(mén)。
醫院設董事會(huì )，股東是董事自然成員，董事長(cháng)一人，監事一人，其他股東為董事。董事長(cháng)由董事會(huì )選舉產(chǎn)生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。董事長(cháng)任期五年，可以連任。在創(chuàng )建初期，董事長(cháng)為醫院法定代表人，任期五年，可以連任。在醫院達到二級甲等醫院規模后，董事長(cháng)不再必然擔任院長(cháng)，院長(cháng)可以是股東，可以是非股東。
醫院設監事一人，監事任期五年，可以連任。監事由董事會(huì )選舉產(chǎn)生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。監事在任期屆滿(mǎn)前，股東會(huì )不得無(wú)故解除其職務(wù)。董事長(cháng)、院長(cháng)及財務(wù)負責人不得兼任監事。
董事長(cháng)和監事在任期屆滿(mǎn)前，董事會(huì )不得無(wú)故免除其職務(wù)。
醫院設立經(jīng)營(yíng)管理機構醫院管理委員會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)院委會(huì ))。在醫院創(chuàng )建之初，能夠有時(shí)間和精力在醫院工作的股東為自然的院委會(huì )成員，辦公室主任和臨床科室主任為院委會(huì )成員。院委會(huì )設院長(cháng)一人，不設立副院長(cháng)，并根據醫院情況設若干管理部門(mén)。在醫院達到二級甲等醫院規模后，根據董事會(huì )集體意見(jiàn)，由67%以上的股權同意選舉院長(cháng)(不設立副院長(cháng))，由院長(cháng)、辦公室主任、財務(wù)總監、臨床科室主任共同構成院委會(huì )，包括董事長(cháng)在內的所有股東不再是自然的院委會(huì )成員。并根據醫院情況設若干管理部門(mén)。
目前醫院人員有：1名董事長(cháng)兼院長(cháng)，1名副院長(cháng)，5名科室主任，7名專(zhuān)家，10名醫生，6名yao師，27名護理人員，以及30名清潔工等其他工作人員。
管理架構如圖
5、主要股東及管理人員介紹
(3)辦公室主任基本情況
6、重大事項(包括但不限于重組改制、投資并購、股權變更、人事變更、訴訟違規、停產(chǎn)整頓、安全事故等)。
無(wú)。
三、所屬行業(yè)分析
我院主要開(kāi)展業(yè)務(wù)為腎臟病的中西醫綜合治療。主要服務(wù)范圍為*市與甘孜州。
腎病對人體健康的危害很大，從生理和疾病的角度講，腎為五臟之要臟，視為先天之本，是維持生命的重要器官。腎臟就好比人體的一個(gè)污水凈化站，擔負著(zhù)過(guò)濾、消除有害物質(zhì)的任務(wù)，保護對生命活動(dòng)中有重要作用的蛋白質(zhì)、水分和鹽類(lèi)不致流失，從而保持人體水液平衡。腎臟一旦出現問(wèn)題，就無(wú)法消除體內多種有害物質(zhì)以及多余的水分，而且還會(huì )使大量營(yíng)養物質(zhì)流失，水液、酸堿平衡失調，使人體出現水腫、蛋白尿、血尿、中毒等現象，直接發(fā)生腎炎、腎衰竭、尿毒癥，進(jìn)而危及生命。更為糟糕的是，腎病容易反復發(fā)作，難以根治，用藥不當或濫用藥物又會(huì )傷害腎臟，加重病情。因此，腎病在醫學(xué)界有“危及人類(lèi)生命的慢性癌癥，十惡不赦的投毒手”的恐怖稱(chēng)謂。在中國，慢性腎臟病的總患病率約為9.3%，而其中的1%就可能會(huì )發(fā)展為尿毒癥。我國無(wú)論是透析，還是腎移植的患者數量每年都基本上會(huì )以11%左右的速度遞增。目前全國約有六萬(wàn)名腎衰竭患者，每位患者每年大概需要的花費為10萬(wàn)元，這無(wú)論是給國家，還是個(gè)人，都造成了巨大的經(jīng)濟損失。20xx年全球用于尿毒癥和透析治療的費用已攀升至10000億美元，因此腎臟病被稱(chēng)為“花錢(qián)最多的疾病”。
中國患慢性腎病的人口大概占到總人口的接近1/10，而尿毒癥的患者達到20xx，腎衰竭的患者有超過(guò)10萬(wàn)，而且還以每年11%的速度增長(cháng)，患者群體將是一個(gè)很大的數目。而每個(gè)早期的腎病患者治療的話(huà)一個(gè)月要花費20xx元，要持續用藥3-5個(gè)月，尿毒癥患者的話(huà)就需要上萬(wàn)元一個(gè)月，需要治療持續一年時(shí)間，腎衰竭的患者換腎要20萬(wàn)以上，還有后面的移植手術(shù)后的排除藥物治療費用也是需要一個(gè)月3000元以上，如果是做血透的話(huà)一年也是十幾萬(wàn)以上的費用。預計整個(gè)市場(chǎng)總量可達到350億元，還將至少以10%的增長(cháng)率的發(fā)展的形勢。
終末期腎衰竭的腎臟替代治療(RBT，包括血液透析、腹膜透析及腎移植)在我國每年呈現出11%的增長(cháng)發(fā)展速度。然而在20xx年以前，我國的RBT 9O% 以上集中在東部沿海地區和大、中城市。說(shuō)明我國廣大的慢性腎臟病和腎衰竭病人，特別是農村、西部地區的病人還得不到透析、移植治療，而死于尿毒癥。這主要是由于當時(shí)醫保的有效報銷(xiāo)政策存在直接相關(guān)性。之前我國各地對透析治療的報銷(xiāo)政策差異很大，在覆蓋全國8.5 億人的新農合醫保中，把透析治療分為門(mén)診
報銷(xiāo)和住院報銷(xiāo)兩種，門(mén)診的報銷(xiāo)額度上限在5000-2 萬(wàn)/年左右，住院報銷(xiāo)的額度上限為8-10萬(wàn)。地方為了控制醫保支出，把大部分患者歸類(lèi)為門(mén)診患者，之前全年不到2 萬(wàn)元的最高報銷(xiāo)上限，相較于近10 萬(wàn)的治療費可謂杯水車(chē)薪，實(shí)際報銷(xiāo)比例僅為10%-30%。這導致很多家庭因病至窮，最后應無(wú)法負擔昂貴的治療費用只能放棄規范治療。
而隨著(zhù)醫保政策的改變，腎臟病的透析治療的報銷(xiāo)比率大幅度提高，西部以及廣大農村地區的透析行業(yè)面臨著(zhù)巨大的機遇。
目前醫院所在區域，腎臟病透析治療費用報銷(xiāo)比例情況為：城鎮居民報銷(xiāo)83%，城鎮職工報銷(xiāo)比例為90%，新農合報銷(xiāo)比例為70%【自費部分超過(guò)相應金額，會(huì )通過(guò)大病保險報銷(xiāo)的方式進(jìn)行再次報銷(xiāo)。超過(guò)起付線(xiàn)標準的合規醫療費個(gè)人負擔金額超6000元的(即起付線(xiàn)為6000元)，標準為：6000以上-2萬(wàn)元(含2萬(wàn)元)，賠付比例為50%;2萬(wàn)元以上-5萬(wàn)元(含5萬(wàn)元)，賠付比例為60%;5萬(wàn)元以上-10萬(wàn)元(含10萬(wàn)元)，賠付比例為71%;10萬(wàn)元以上的賠付比例為85%;實(shí)行分段累計計算，不設封頂線(xiàn)】。
總體來(lái)看，慢性腎病醫療市場(chǎng)廣闊，是國家民生醫療投資的行業(yè)，是健康產(chǎn)業(yè)，未來(lái)呈上升發(fā)展形勢，投資前景看好。
四、經(jīng)營(yíng)情況
1、醫院概況
我院依據《**市民營(yíng)資本舉辦醫療機構規劃》，經(jīng)**市衛生局批準設置，按二級乙等專(zhuān)科醫院標準建設，以****為主要服務(wù)區域，以腎臟病人為主要服務(wù)對象。主要展開(kāi)腎臟病篩查、血液凈化醫療和中西醫結合腎臟病臨床醫療服務(wù)。
醫院根據二級乙等醫院基本標準和臨床業(yè)務(wù)實(shí)際需求，配置了相關(guān)設備設施。配置飛利浦16排CT斷層掃描儀、遠程會(huì )診系統、飛利浦50KV的X射線(xiàn)診斷儀、飛利浦菲利克斯B型超聲波診斷儀、邁瑞820全自動(dòng)生化儀、全自動(dòng)尿液分析儀和尿沉渣儀、全自動(dòng)血凝儀、電解質(zhì)儀、化學(xué)發(fā)光儀等設備設施。血液透析科開(kāi)放床位42張，配置費森尤斯血液透析機(20臺)、血液過(guò)濾機、二級血漿分離機等設備設施。醫院開(kāi)設三個(gè)住院科室，開(kāi)放住院床位20xx。
2、主要經(jīng)營(yíng)收入情況 我院為腎臟病專(zhuān)科醫院，主要收入分為門(mén)診收費、藥品收費、衛生材料收費、以及相應的藥品收費。在透析方面共有透析機20臺，病人每次透析時(shí)長(cháng)為3-4個(gè)小時(shí)，病人每次透析需要支付600元左右，每周需要透析次數為2-3次左右。每月治療費用為5000-8000元左右。
3、競爭對手分析
醫院的主要競爭為當地的其他大中型醫院，例如**市人民醫院，*市中醫院等。根據當地政策，不同的醫院等級，收費不同，每相差一個(gè)等級，價(jià)格降低5%。與*市人民醫院(三甲)相比，我院(二乙)相差三個(gè)等級，因為透析收費要便宜15%，金額為100元左右。
在腎臟病透析治療方面，目前我院為*市規模最大的醫院。目前醫院共配置20臺費森尤斯血液透析機，而其他醫院配置的透析機數量均較少，其中*市人民醫院10臺，其余醫院配置臺數均少于10臺。
五、財務(wù)情況
1、主要財務(wù)數據(單位：元)
應付債券+長(cháng)期借款。短期剛性負債=短期借款+應付票據(敞口)+應交稅金+一年內到期的長(cháng)期負債。
“變化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的變化數值。
2、重點(diǎn)科目——應收賬款
醫院應收賬款三年上升趨勢明顯。應收賬款逐年增加的原因是：醫院在20xx年底正式成立，醫院經(jīng)過(guò)相應經(jīng)營(yíng)宣傳后，20xx年與20xx年業(yè)務(wù)量增長(cháng)，而其主營(yíng)的腎臟病透析等業(yè)務(wù)是醫療報銷(xiāo)項目，由于各地醫保局支付醫院存在一定不項中。
*市醫保報銷(xiāo)的正常的基本流程為，病人住院1個(gè)月時(shí)間，然后醫院每月進(jìn)行申報，醫保局審查需要一個(gè)月時(shí)間，然后上交情況到報銷(xiāo)費用支付醫院再需要一個(gè)月時(shí)間，總共為三個(gè)月左右。
在應收醫保統籌款中，*市與*區金額為982萬(wàn)元，占總額比例為31.7%，*市與*區醫保局支付醫�？铐棔r(shí)長(cháng)在2個(gè)月之內;其余地區大部分醫保局支付時(shí)間一般為4個(gè)月;較長(cháng)的為*縣、*縣與*縣醫保局，其中，*縣支付時(shí)間為6個(gè)月左右，*縣與*縣其支付時(shí)間為8個(gè)月。
雖然醫院下游應收賬款較多，但是均為醫保局欠款，醫保局不支付的可能性基本不存在。由于各地財政狀況不同，醫�？钪Ц稌r(shí)間不同，然而財政狀況良好的*市與**區醫保局占總額比例較大，而且支付時(shí)間均在2個(gè)月之內。支付狀況較差的地區占總量比例較小，風(fēng)險可控。相較于20xx年均大幅上升，這也顯示出我院還款能力較好，本次融資項目計劃風(fēng)險可控。
六、與金融機構合作情況
1、醫院關(guān)注類(lèi)、不良貸款及其他不良記錄情況說(shuō)明。 無(wú)。
3、醫院銀行借款分布：列表描述現有各家銀行借款分布情況。(單位：萬(wàn)元)
無(wú)。
七、或有負債分析
1、對外保證擔保、抵質(zhì)押情況：簡(jiǎn)述為其他企業(yè)的銀行授信提供擔保的情況，被擔保企業(yè)簡(jiǎn)況(與的關(guān)系、市場(chǎng)地位、經(jīng)營(yíng)狀況、資金實(shí)力、資信情況，前景等)，分析和判斷對外擔保的質(zhì)量、代償的可能性，并填寫(xiě)下表。
八、融資用途與還款來(lái)源分析
1、申請融資的理由及用途
我院本次共申請融資800萬(wàn)元，共分兩期。前期先做一筆400萬(wàn)售后回租，后期再做一筆400萬(wàn)的直租。
(1)前期售后回租主要用于補充醫院流動(dòng)資金。 (2)后期直租主要用于新項目的建設。
后期直租開(kāi)始時(shí)間為20xx年8月至10月，用于醫院新項目建設。 目前準備與兩家醫院進(jìn)行合作，根據8月左右與這兩家醫院洽談結果，決定400萬(wàn)資金先用于哪家醫院。
一是與**市一家慢性病醫院合作，建立腎臟病透析科室，規劃30張床位，前期投入10張床位10臺費森尤斯透析機，需求資金400萬(wàn)元左右(其中透析機220萬(wàn)，水處理器50萬(wàn))。
二是與***醫院進(jìn)行合作，建立泌尿內科，規模與**市相似，需求資金400萬(wàn)元。
2、還款來(lái)源分析(根據企業(yè)經(jīng)營(yíng)周期、銷(xiāo)售收入、投資、融資情況分析可用來(lái)還款的資源來(lái)源，并判斷還款來(lái)源是否充足)
醫院的還款來(lái)源主要是醫院的營(yíng)業(yè)收入。
醫院20xx年營(yíng)業(yè)收入為6620萬(wàn)元，凈利潤為1672萬(wàn)元。我院的的營(yíng)業(yè)收入等呈明顯的上升趨勢。
經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的收入主要是由當地醫保局進(jìn)行支付，各地醫保局雖然由于當地財政狀況不同，在支付時(shí)長(cháng)上存在差別，但是基本會(huì )償付相應的醫�？铐�。同時(shí)，醫�？畹恼急茸畲蟮尼t保局為*市與**區，其財政狀況較好，醫�？钪Ц稌r(shí)間較短。因而，醫院的還款有很好的保障。
九、擔保分析
本次融資租賃項目的主要擔保方式為兩種：
1、醫院轉讓
我院同意以醫院轉讓的方式進(jìn)行融資擔保。 2、提供20xx平米左右房產(chǎn)作為抵押土地及房產(chǎn)于20xx年拍賣(mài)取得，成交價(jià)為280萬(wàn)元，面積為2570.66平米，位于雨城區對巖鄉對巖村，土地性質(zhì)為商住用地。
房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉儲建地，以及派出所土地外，周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。
十、風(fēng)險分析
醫院的主要業(yè)務(wù)是負責**區域的腎臟病綜合治療，目前影響我院發(fā)展的主要因素包括：
1、行業(yè)風(fēng)險：隨著(zhù)醫療報銷(xiāo)政策的改善，腎臟病綜合治療費用的報銷(xiāo)比例提高，腎臟病治療行業(yè)面臨著(zhù)較好的發(fā)展機遇，行業(yè)風(fēng)險較小。
2、市場(chǎng)風(fēng)險：我國腎臟病患者數量眾多，而且腎臟病透析等治療對于病人而言屬于剛性需求，市場(chǎng)需求不存在巨大波動(dòng)，風(fēng)險較小。
3、競爭對手風(fēng)險：我院是當地最大的腎臟病治療專(zhuān)科醫院，相較于當地公立醫院，存在較大的價(jià)格優(yōu)勢，因為在腎臟病透析治療方面競爭力風(fēng)險較小。
4、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險：我院經(jīng)營(yíng)上存在應收賬款金額較多、周期長(cháng)的風(fēng)險。 但是均為醫保局欠款，應收賬款回收有強力的保障。同時(shí)財政狀況良好的*市與**區醫保局占總額比例較大，而且支付時(shí)間均在2個(gè)月之內。支付狀況較差的地區占總量比例較小，風(fēng)險可控。
融資計劃 篇2
第一部分 摘要
(整個(gè)計劃的概括) (文字在2-3頁(yè)以?xún)? 一. 公司簡(jiǎn)單描述 二. 公司的宗旨和目標(市場(chǎng)目標和財務(wù)目標) 三. 公司目前股權結構 四. 已投入的資金及用途 五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹 六. 市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略 七. 主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介 八. 核心經(jīng)營(yíng)團隊 九. 公司優(yōu)勢說(shuō)明 十. 目前公司為實(shí)現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還 十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案) 十二. 財務(wù)分析 1. 財務(wù)歷史資料(前3-5年銷(xiāo)售匯總、利潤、成長(cháng)) 2. 財務(wù)預計(后3-5年) 3. 資產(chǎn)負債情況
第二部分 綜述
第一章 公司介紹
一. 公司的宗旨(公司使命的表述) 二. 公司簡(jiǎn)介資料 三. 各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標 四. 公司管理1. 董事會(huì ) 2. 經(jīng)營(yíng)團隊 3. 外部支持(外聘人士/會(huì )計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì )等)
第二章 技術(shù)與產(chǎn)品
一. 技術(shù)描述及技術(shù)持有
二. 產(chǎn)品狀況
1. 主要產(chǎn)品目錄(分類(lèi)、名稱(chēng)、規格、型號、價(jià)格等) 2. 產(chǎn)品特性 3. 正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 4. 研發(fā)計劃及時(shí)間表 5. 知識產(chǎn)權策略 6. 無(wú)形資產(chǎn)(商標/知識產(chǎn)權/專(zhuān)利等)
三. 產(chǎn)品生產(chǎn)
1. 資源及原材料供應 2. 現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力 3. 擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力 4. 原有主要設備及需添置設備 5. 產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制 6. 包裝與儲運
第三章 市場(chǎng)分析
一. 市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分 二. 目標市場(chǎng)的設定 三. 產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析 四. 目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段(空白/新開(kāi)發(fā)/高成長(cháng)/成熟/飽和) 產(chǎn)品排名及品牌狀況 五. 市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì ) 六. 行業(yè)政策
第四章 競爭分析
一. 有無(wú)行業(yè)壟斷 二. 從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額 三. 主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類(lèi)、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷(xiāo)、市場(chǎng)占 率等) 四. 潛在競爭對手情況和市場(chǎng)變化分析 五. 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
第五章 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
一. 概述營(yíng)銷(xiāo)計劃(區域、方式、渠道、預估目標、份額) 二. 銷(xiāo)售政策的制定(以往/現行/計劃) 三. 銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù) 四. 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷(xiāo)商/直銷(xiāo)商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準 政策(銷(xiāo)售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等) 五. 銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策 六. 促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透(方式及安排、預算) 1. 主要促銷(xiāo)方式 2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估七. 產(chǎn)品價(jià)格方案 1. 定價(jià)依據和價(jià)格結構 2. 影響價(jià)格變化的因素和對策八. 銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的計算。九. 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規劃，銷(xiāo)售目標(近期、中期)，銷(xiāo)售預估(3-5年)銷(xiāo)售額、占有率及計算依據
第六章 投資說(shuō)明
一. 資金需求說(shuō)明(用量/期限) 二. 資金使用計劃及進(jìn)度三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等)四. 資本結構 五. 回報/償還計劃六. 資本原負債結構說(shuō)明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等) 七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據/定價(jià)憑證) 八. 投資擔保(是否有抵押/擔保者財務(wù)報告) 九. 吸納投資后股權結構 十. 股權成本 十一. 投資者介入公司管理之程度說(shuō)明 十二. 報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算) 十三. 雜費支付(是否支付中介人手續費)
第七章 投資報酬與退出
一. 股票上市二. 股權轉讓三. 股權回購四. 股利
融資計劃 篇3
1. 摘要
1.1. 項目公司
1.2. 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
1.3. 營(yíng)運與管理
1.4. 投資與財務(wù)
2. 項目規劃
2.1. 酒店位置及現狀
2.2. 許可經(jīng)營(yíng)及法律文件
2.3. 項目總體規劃
2.3.1. 酒店大堂
2.3.2. 餐廳
2.3.3. 客房
2.3.4. 娛樂(lè )中心
2.3.5. 會(huì )議設施
3.環(huán)境評估
3.1. 區位優(yōu)勢
3.1.1. 自然情況
3.1.2. 城市功能區劃
3.1.3. 氣候特點(diǎn)
3.1.4. 交通情況
3.1.5. 獨特區位優(yōu)勢
3.2. 區域經(jīng)濟
3.3. 旅游資源
4. 酒店行業(yè)概況
4.1. 酒店業(yè)概況
4.1.1. 我國星級酒店數量、結構及分布
隨著(zhù)我國對外開(kāi)放經(jīng)濟的發(fā)展，旅游業(yè)得到了迅速的發(fā)展，作為旅游服務(wù)業(yè)的重要組成部分－酒店業(yè)也得到了迅猛的發(fā)展。有關(guān)統計資料顯示，我國星級酒店數量和客房數量自1997年至20xx年一直保持著(zhù)超過(guò)10％的增長(cháng)率，至20xx年我國星級飯店數量已經(jīng)達到7358家，客房數量達接近90萬(wàn)間，我國近年來(lái)星級酒店的數量變化情況見(jiàn)圖4.1所示。
從星級酒店的地區分布上，四星、五星高星級酒店酒店集中分布在北京、上海、廣東、江蘇等經(jīng)濟發(fā)達地區，在其他地區，則均以二星、三星酒店為主。
從星級酒店的比例來(lái)看，五星、四星高檔酒店約占酒店總數量的9％，三星級酒店約占酒店總數量的32％，一星、二星中低檔酒店約占酒店的60％；而從酒店客房比重來(lái)看，三星級酒店的客房比重高達近39％。說(shuō)明在我國酒店市場(chǎng)中，三星級酒店的供給最大。
4.1.2. 我國星級酒店行業(yè)景氣情況
由于酒店具有建造時(shí)間較長(cháng)、供給變化有一定的滯后性，通常酒店行業(yè)具有較明顯的周期性。由于我國星級酒店的供給迅速增加，我國星級酒店出租率和行業(yè)經(jīng)營(yíng)利潤在1992年達到一個(gè)高點(diǎn)后，至1998－20xx年一直處于下降過(guò)程中，酒店出租率在1998年達到52％左右的低點(diǎn)后開(kāi)始回升，酒店行業(yè)整體經(jīng)營(yíng)利潤在經(jīng)歷1998－20xx年四年連續虧損后，于20xx年開(kāi)始實(shí)現盈利。我國星級酒店近年來(lái)出租率和利潤波動(dòng)情況見(jiàn)圖4.2。
國際公認星級酒店盈虧平衡點(diǎn)經(jīng)驗值為酒店出租率60％，我國目前星級酒店出租率剛剛超過(guò)60％，還遠低于1992年接近95％的歷史最高出租率，也明顯低于香港20xx年接近90％的酒店出租率，從酒店出租率上開(kāi)看，還有提高的空間。
從星級酒店的平均房?jì)r(jià)來(lái)看，通常酒店房?jì)r(jià)上升會(huì )滯后出租率2年左右，20xx年我國星級酒店平均房?jì)r(jià)達到近10年最低點(diǎn)（約215元）后，已經(jīng)呈現緩慢回升的勢頭。從酒店出租率、酒店房?jì)r(jià)、酒店經(jīng)營(yíng)利潤情況分析，我國酒店行業(yè)目前行業(yè)景氣度尚不高，但自20xx年開(kāi)始應當已經(jīng)步入了一個(gè)正在緩慢上升的行業(yè)景氣周期。
4.1.3. 我國星級酒店經(jīng)營(yíng)情況
從20xx年我國星級酒店的整體運行情況看，五星級酒店的出租率最高，盈利也明顯集中于五星級酒店，從人均利潤角度看，三星級酒店的虧損最為嚴重。
造成高星級酒店與其他星級酒店經(jīng)營(yíng)效益出現如此大的差異的原因除了因高星級酒店管理水平高、服務(wù)質(zhì)量好、具有國際銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò )的支持等因素外，很重要的一個(gè)原因是高星級酒店國有成份較少、市場(chǎng)化程度高，如在五星級酒店中外商及港澳臺投資企業(yè)占62％，而在全國星級酒店中有67％是國有或集體經(jīng)濟成份，相當大一部分國有酒店是作為政府部門(mén)、國家機關(guān)和國有大中企業(yè)的接待單位而存在，這一部分酒店缺少經(jīng)營(yíng)壓力、市場(chǎng)觀(guān)念淡薄、管理粗放、冗員眾多，很多只能依靠主辦單位的補貼維持經(jīng)營(yíng)，從而出現了大面積、高金額的虧損。這一點(diǎn)突出地表現在不同注冊類(lèi)型酒店出租率的差異上。根據20xx年中國星級酒店統計公報顯示，在星級酒店中，國有星級酒店的出租率最低，而港澳臺投資的酒店出租率最高。
4.2. 酒店業(yè)經(jīng)濟特點(diǎn)
4.2.1. 屬于資本密集型和勞動(dòng)密集型行業(yè)
興建星級酒店不僅需要支付土地取得成本、土建費用和各項前期費用，同時(shí)還需要投入大量資金進(jìn)行裝修和配套設施、配套設備的建設，需要的投資額很大，屬于資金密集型行業(yè)；同時(shí)，酒店業(yè)作為服務(wù)行業(yè)，又需要大量的服務(wù)人員，也屬于勞動(dòng)密集型行業(yè)。酒店業(yè)的這一特點(diǎn)，決定了資產(chǎn)折舊及維護費用和日常人工費用等相對固定性費用較高，企業(yè)利潤對收入的敏感性很高，在出租率低于盈虧平衡點(diǎn)時(shí)，收入的降低將造成大額的虧損，在出租率高于盈虧平衡點(diǎn)時(shí)，收入的提高又會(huì )帶來(lái)利潤的大量增加。
4.2.2. 對經(jīng)營(yíng)管理的要求高
星級酒店為給客人提供安全、舒適、方面的環(huán)境，同時(shí)取得比較好的經(jīng)濟效益，就必須在服務(wù)質(zhì)量保證和監控、成本費用控制、員工管理和激勵、市場(chǎng)分析和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等多個(gè)方面建立比較成功的管理模式，由于星級酒店為客人提供的服務(wù)種類(lèi)多、標準高、市場(chǎng)競爭激烈、企業(yè)員工眾多，這一切都對星級酒店的經(jīng)營(yíng)管理提出了較高的要求。
4.3. 酒店業(yè)發(fā)展趨勢
4.3.1. 旅游行業(yè)整體發(fā)展趨勢預測
酒店作為旅游基礎設施，酒店業(yè)的發(fā)展與旅游業(yè)息息相關(guān)。我國改革開(kāi)放以來(lái)，伴隨著(zhù)經(jīng)濟的快速增長(cháng)，旅游業(yè)得到了快速的發(fā)展，旅游服務(wù)總收入自1995年至20xx年一直保持10％以上的增長(cháng)率，高于GDP的增長(cháng)，占GDP的比重也穩步上升，至20xx年我國旅游總收入已經(jīng)達到5500億元，占GDP的5.4％。旅游的產(chǎn)業(yè)規模已經(jīng)確立，并逐步發(fā)展成為我國的新興支柱產(chǎn)業(yè)。我國近年來(lái)來(lái)入境旅游人數及收入增長(cháng)迅速，1991年－20xx年旅游外匯收入年復合增長(cháng)率達到14％以上。
根據我國旅游業(yè)發(fā)展的“十五”規劃，到20xx年我國將接待海外旅游者11,200-12,000萬(wàn)人次，年均增長(cháng)6％－8％；實(shí)現國際旅游收入240－260億美元，年均增長(cháng)8％－10％；實(shí)現國內旅游收入5350－5850億元，年均增長(cháng)11％－13％。根據世界旅游組織的預測，到20xx年，我國將取代法國成為世界第一大旅游目的地，接待旅游入境人數可達1.37億人次，占世界市場(chǎng)份額為8.6%；我國也將成為世界第四個(gè)客源國，出境旅游人數將達到1億人次，占世界市場(chǎng)份額為6.2％。旅游業(yè)將是我國增長(cháng)最快的產(chǎn)業(yè)之一。
4.3.2. 酒店業(yè)發(fā)展趨勢預測
酒店的建造由于受到經(jīng)濟形勢、稅收政策以及投資心理的影響極大，另外從酒店建造到開(kāi)始營(yíng)業(yè)的時(shí)間也較長(cháng)，因此很難確定酒店開(kāi)始營(yíng)業(yè)時(shí)市場(chǎng)的真正需求，從而有可能造成在某地或者在某一時(shí)間對某一類(lèi)型的酒店供求不均衡，因此酒店盈利情況有較大的周期性。
我國星級酒店數量自1992－20xx年一直保持15％以上的增長(cháng)速度，使得酒店行業(yè)利潤率迅速下降，甚至在1998年－20xx年連續四年出現了行業(yè)整體虧損的局面，根據我們前面對酒店行業(yè)景氣度的分析，我國酒店行業(yè)目前已經(jīng)走出低谷，目前已步入緩慢上升的趨勢中。根據國際著(zhù)名咨詢(xún)公司德勤公司對20xx年1－8月中國酒店業(yè)的調查測評，我國酒店業(yè)在20xx年1－8月的入住率、平均房間收入這二個(gè)酒店業(yè)重要營(yíng)運指標方面，不僅遠高于發(fā)生“非典”的20xx年，較20xx年也有了顯著(zhù)的提高，這也充分說(shuō)明我國酒店業(yè)已經(jīng)走出低谷。
我國酒店數量分布不平衡，三星以上酒店在京、滬、穗等一線(xiàn)大城市和東南沿海比重很大，在中西部地區比重較��；同時(shí)，中西部星級酒店的房?jì)r(jià)也明顯低于經(jīng)濟發(fā)達地區，因此隨著(zhù)中西部地區經(jīng)濟和旅游業(yè)的發(fā)展，市場(chǎng)對中西部地區星級酒店的需求將進(jìn)一步增長(cháng)，酒店出租率和酒店價(jià)格也將得到一定的提高，中西部地區酒店業(yè)將會(huì )以高于全國平均水平的速度增長(cháng)。
5. 市場(chǎng)、競爭和項目定位
5.1. AA酒店市場(chǎng)分析預測
5.1.1. AA市旅游業(yè)基本情況
5.1.2. AA市酒店基本情況
5.1.3. AA市酒店住宿人員狀況
5.1.4. AA市酒店價(jià)格和出租率
5.1.5. AA市酒店市場(chǎng)預測
5.2. 競爭分析
5.2.1. 競爭對手基本情況
5.2.2. SWOT分析
�、艃�(yōu)勢
�、屏觿�
�、菣C會(huì )
�、韧{
5.2.3. 競爭分析結論
根據項目的優(yōu)勢、劣勢、機會(huì )、威脅的分析，項目的實(shí)施具有難以替代的內部?jì)?yōu)勢和眾多的機會(huì )，存在的劣勢均可以通過(guò)企業(yè)自身努力和正確的經(jīng)營(yíng)策略加以彌補，面臨的威脅并不大，應當采取增長(cháng)型進(jìn)取戰略，盡快實(shí)施新疆名豪酒店項目，使名豪酒店能夠在20xx年新疆旅游旺季到來(lái)之前正式投入運營(yíng)。
5.3. 項目目標定位。
根據地區經(jīng)濟和旅游發(fā)展狀況、區域環(huán)境及發(fā)展趨勢，項目定位于三星級標準酒店，設置餐飲和各種娛樂(lè )設施。
酒店客戶(hù)群主要定位于參加各類(lèi)會(huì )議、進(jìn)行公務(wù)、商務(wù)活動(dòng)，外省市來(lái)旅游的人員，即酒店根據客戶(hù)群體定位于商務(wù)、旅游、會(huì )議酒店。
6. 發(fā)展規劃
6.1. 總體設想
6.2. 公司發(fā)展戰略步驟設想
6.2.1. 完成酒店試營(yíng)業(yè)
�、疟倦A段目標
�、乒ぷ髦攸c(diǎn)
6.2.2. 通過(guò)三星級認定、并成為AA市知名酒店之一
�、疟倦A段目標
通過(guò)三星級酒店認定，并在酒店入住率、客戶(hù)美譽(yù)度、經(jīng)濟效益等方面占據AA市三星級酒店的領(lǐng)先地位，成為AA市知名酒店之一。
�、乒ぷ髦攸c(diǎn)
加強酒店內部管理、進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，嚴格控制成本費用。
加強銷(xiāo)售隊伍建設，探索銷(xiāo)售創(chuàng )新手段，努力提高酒店的入住率和單位房間收入。
6.2.3. 實(shí)施后樓改造工程，進(jìn)一步提高經(jīng)濟效益
�、疟倦A段目標
�、乒ぷ髦攸c(diǎn)
7. 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
7.1. 目標市場(chǎng)
7.2. 產(chǎn)品與服務(wù)
主要提供餐飲、娛樂(lè )和住宿服務(wù)。
7.3. 定價(jià)
定價(jià)采用競爭定價(jià)法。
7.4. 銷(xiāo)售渠道
7.4.1. 直接渠道
7.4.2. 間接渠道
7.5. 公關(guān)宣傳策略
7.6. 初步銷(xiāo)售策略
7.6.1. 客房業(yè)務(wù)
�、怕眯猩缈驮�
�、茣�(huì )務(wù)客源
�、巧⒖涂驮�
7.6.2. 餐飲業(yè)務(wù)
7.6.3. 提高回頭率的措施
7.7. 銷(xiāo)售激勵制度
8. 營(yíng)運和管理
8.1. 基本業(yè)務(wù)流程
8.2. 營(yíng)運管理初步計劃
8.2.1. 服務(wù)項目和基本設施安排
8.2.2. 建立并實(shí)施完善的質(zhì)量標準
8.2.3. 建立并實(shí)施完善的財務(wù)內控制度
8.3. 機構設置
8.4. 人員配備
8.5. 管理團隊
8.6. 遵循的標準
9. 投資與財務(wù)評價(jià)
9.1. 項目實(shí)施計劃進(jìn)度
9.2. 投資估算
9.3. 收入、成本費用及利潤預測
9.3.1. 住宿收入預測
9.3.2. 餐飲收入預測
9.3.3. 物業(yè)租賃收入預測
9.3.4. 總收入預測
9.3.5. 成本費用預測
9.3.5. 利潤預測
9.4. 現金流量預測
9.5. 財務(wù)評價(jià)
10. 風(fēng)險與對策分析
10.1. 風(fēng)險
10.1.1. 客源影響帶來(lái)的風(fēng)險
10.1.2. 人力資源風(fēng)險
10.1.3. 市場(chǎng)競爭風(fēng)險
10.1.4. 行業(yè)特點(diǎn)決定的風(fēng)險
10.2. 對策
10.2.1. 客源影響對策
10.2.2. 人力資源風(fēng)險對策
10.2.3. 市場(chǎng)競爭風(fēng)險對策
10.2.4. 行業(yè)特點(diǎn)風(fēng)險對策
11. 融資計劃
11.1. 融資資金金額、方式與用途
11.1.1. 融資金額
11.1.2. 融資方式
11.1.3. 融資資金用途
11.2. 公司治理與投資者保護
12. 結論
本項目具有良好的宏觀(guān)經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)景氣周期背景，且具有廣闊的市場(chǎng)空間，投入運營(yíng)后將成為烏魯木齊市增加一座新型的現代化三星級酒店，為當地帶來(lái)巨大的社會(huì )效益及經(jīng)濟效益，同時(shí)為項目投資者帶來(lái)豐厚的回報。
融資計劃 篇4
第一部分 摘要
(整個(gè)計劃的概括) (文字在2-3頁(yè)以?xún)?
一. 公司簡(jiǎn)單描述
二. 公司的宗旨和目標(市場(chǎng)目標和財務(wù)目標)
三. 公司目前股權結構
四. 已投入的資金及用途
五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六. 市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略
七. 主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介
八. 核心經(jīng)營(yíng)團隊
九. 公司優(yōu)勢說(shuō)明
十. 目前公司為實(shí)現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還
十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二. 財務(wù)分析 1. 財務(wù)歷史資料(前3-5年銷(xiāo)售匯總、利潤、成長(cháng)) 2. 財務(wù)預計(后3-5年) 3. 資產(chǎn)負債情況
第二部分 綜述
第一章 公司介紹
一. 公司的宗旨(公司使命的表述) 二. 公司簡(jiǎn)介資料 三. 各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標 四. 公司管理1. 董事會(huì ) 2. 經(jīng)營(yíng)團隊 3. 外部支持(外聘人士/會(huì )計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì )等)
第二章 技術(shù)與產(chǎn)品
一. 技術(shù)描述及技術(shù)持有
二. 產(chǎn)品狀況
1. 主要產(chǎn)品目錄(分類(lèi)、名稱(chēng)、規格、型號、價(jià)格等) 2. 產(chǎn)品特性 3. 正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 4. 研發(fā)計劃及時(shí)間表 5. 知識產(chǎn)權策略 6. 無(wú)形資產(chǎn)(商標/知識產(chǎn)權/專(zhuān)利等)
三. 產(chǎn)品生產(chǎn)
1. 資源及原材料供應 2. 現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力 3. 擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力 4. 原有主要設備及需添置設備 5. 產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制 6. 包裝與儲運
第三章 市場(chǎng)分析
一. 市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分
二. 目標市場(chǎng)的設定
三. 產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析
四. 目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段(空白/新開(kāi)發(fā)/高成長(cháng)/成熟/飽和) 產(chǎn)品排名及品牌狀況
五. 市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )
六. 行業(yè)政策
第四章 競爭分析
一. 有無(wú)行業(yè)壟斷
二. 從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額
三. 主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類(lèi)、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷(xiāo)、市場(chǎng)占 率等)
四. 潛在競爭對手情況和市場(chǎng)變化分析
五. 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
第五章 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
一. 概述營(yíng)銷(xiāo)計劃(區域、方式、渠道、預估目標、份額)
二. 銷(xiāo)售政策的.制定(以往/現行/計劃)
三. 銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)
四. 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷(xiāo)商/直銷(xiāo)商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準 政策(銷(xiāo)售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)
五. 銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策
六. 促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透(方式及安排、預算) 1. 主要促銷(xiāo)方式 2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估
七. 產(chǎn)品價(jià)格方案 1. 定價(jià)依據和價(jià)格結構 2. 影響價(jià)格變化的因素和對策
八. 銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的計算。
九. 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規劃，銷(xiāo)售目標(近期、中期)，銷(xiāo)售預估(3-5年)銷(xiāo)售額、占有率及計算依據
第六章 投資說(shuō)明
一. 資金需求說(shuō)明(用量/期限)
二. 資金使用計劃及進(jìn)度
三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等)
四. 資本結構
五. 回報/償還計劃
六. 資本原負債結構說(shuō)明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)
七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據/定價(jià)憑證)
八. 投資擔保(是否有抵押/擔保者財務(wù)報告)
九. 吸納投資后股權結構
十. 股權成本
十一. 投資者介入公司管理之程度說(shuō)明
十二. 報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)
十三. 雜費支付(是否支付中介人手續費)
融資計劃 篇5
項目名稱(chēng)：天門(mén)民生農產(chǎn)品股份有限公司
所在國家（地區）：中國
申報日期：20xx年04月12日
保 密 承 諾
本商業(yè)計劃書(shū)內容涉及商業(yè)秘密，僅對有投資意向的投資者公開(kāi)。要求收到本商業(yè)計劃書(shū)時(shí)做出以下承諾：
妥善保管本商業(yè)計劃書(shū)，未經(jīng)本人同意，不得向第三方公開(kāi)本商業(yè)計劃書(shū)涉及的本公司的商業(yè)秘密。
一、 項目基本情況
二、項目主要內容概述
�。ㄒ唬┢髽I(yè)的宗旨（200字左右）
�。ǘ╉椖刻岢龅谋尘昂捅匾�。包括： 1.國內外研究現狀和發(fā)展趨勢；
2.現有技術(shù)成果來(lái)源及其知識產(chǎn)權狀況；
3.技術(shù)的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度分析以及技術(shù)突破對產(chǎn)業(yè)技術(shù)進(jìn)步的重要意義和作用；
�。ㄈ╉椖繃鴥韧馐袌�(chǎng)分析。包括： 1.國內外現有份額和市場(chǎng)優(yōu)勢分析；
2.項目可能形成的產(chǎn)業(yè)規模和市場(chǎng)前景分析；
�。ㄋ模╉椖恐饕芯块_(kāi)發(fā)內容。包括：
1.項目的主要研究開(kāi)發(fā)內容、關(guān)鍵技術(shù)和創(chuàng )新點(diǎn)、先進(jìn)性和成熟度分析； 2.預期的主要技術(shù)指標、經(jīng)濟指標和達產(chǎn)規模（必須有具體量化指標）；
�。ㄎ澹╉椖繉�(shí)施的技術(shù)方案。包括： 1.技術(shù)路線(xiàn)、工藝流程；
2.可能存在的環(huán)境壓力及環(huán)境保護方案；
3.產(chǎn)品技術(shù)性能水平與國內外同類(lèi)產(chǎn)品的比較； 4.擬建公司的原材料供應及外部配套要求； 5.已經(jīng)獲得的自主知識產(chǎn)權；
�。╉椖款A期的總體目標和階段目標。包括： 1.項目總體目標（開(kāi)發(fā)年限、預期規模、預期效益）； 2.開(kāi)發(fā)的分階段目標、進(jìn)度安排；
�。ㄆ撸╉椖繉�(shí)施的現有基礎。包括：
1.現有基礎和已完成的工作（生物醫藥項目要明確項目進(jìn)展，并提供臨床批件、臨床試驗報告、生產(chǎn)批件、（試）生產(chǎn)文號等相關(guān)證明文件）；
2.現有人員組成、運行機制（匿名描述）；
三、產(chǎn)品與服務(wù)
�。ㄒ唬┙榻B擬建企業(yè)的產(chǎn)品與服務(wù)。包括：
營(yíng)銷(xiāo)模式、利潤的來(lái)源、持續營(yíng)利、對客戶(hù)的價(jià)值等分析。
�。ǘ└偁帉κ址治黾氨容^
1.有哪些技術(shù)雷同的產(chǎn)品現在已在市場(chǎng)上出現及市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)情況； 2.有哪些相同技術(shù)的產(chǎn)品現在已在市場(chǎng)上出現及市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)情況； 3.待開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品與上述產(chǎn)品相比的相對優(yōu)勢和市場(chǎng)前景等分析；
四、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
介紹企業(yè)對該項目的營(yíng)銷(xiāo)策略。包括： 1.市場(chǎng)分析和定位；
2.競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足；
3.營(yíng)銷(xiāo)戰略、模式和預期達到的目標； 4.營(yíng)銷(xiāo)團隊組成、結構和不足（匿名描述）；
五、財務(wù)預測
�。ㄒ唬┩顿Y概算表
單位：萬(wàn)元人民幣
�。ǘ┤谫Y計劃表
�。ㄈ└潘阏f(shuō)明
對以上概算表內各欄目作逐項說(shuō)明。
融資計劃 篇6
一、設立某某私募基金公司的目的
當前，我國國民經(jīng)濟持續、快速、健康發(fā)展，居民財富迅速積累，資本市場(chǎng)發(fā)展如火如荼、方興未艾。隨著(zhù)金融體制改革和金融領(lǐng)域對外開(kāi)放的推進(jìn)，股權分臵改革基本完成，資本市場(chǎng)法規制度建設的日趨完善，資本市場(chǎng)正處于難得的發(fā)展機遇期，為某某私募基金公司的健康發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境。
為分享我國金融改革發(fā)展的成果，實(shí)現企業(yè)多元化、跨越式發(fā)展目標，實(shí)現股東利益最大化，同時(shí)也為發(fā)展繁榮我國資本市場(chǎng)，為廣大投資者提供多層次的金融服務(wù)，擬組建某某私募基金公司。
二、某某私募基金業(yè)具有廣闊的發(fā)展前景
近幾年來(lái)，伴隨著(zhù)我國國民經(jīng)濟的快速增長(cháng)，民間個(gè)人財富積累也不斷的高速增長(cháng)，使得整個(gè)社會(huì )對高端理財的需求出現了井噴現象，并且由于近年來(lái)公募基金表現持續低迷，諸多因素都催生并推動(dòng)了私募基金行業(yè)的蓬勃發(fā)展。據好買(mǎi)基金研究中心的統計顯示，截止xx年12月底，國內私募基金公司總計242家，運行的628只產(chǎn)品，總資產(chǎn)規模超過(guò)2萬(wàn)億。
從市場(chǎng)前景分析，私募基金業(yè)的發(fā)展得到?jīng)Q策部門(mén)的大力扶持，我國的私募基金市場(chǎng)仍存在較大空間。在短短數年時(shí)間內，中國的私募基金業(yè)獲得了跳躍式的增長(cháng)，目前，我國私募基金市場(chǎng)初具規模。但與國外成熟市場(chǎng)相比，我國的私募基金市場(chǎng)無(wú)論從絕對資產(chǎn)規模還是相對經(jīng)濟總量的比例來(lái)說(shuō)，都存在著(zhù)較大差距。這說(shuō)明中國私募基金業(yè)的發(fā)展空間相當可觀(guān)，同時(shí)受我國經(jīng)濟總量持續高速增長(cháng)、居民儲蓄資金亟需有效分流、資本市場(chǎng)漸進(jìn)開(kāi)放和決策層大力發(fā)展機構投資者等利好因素的影響，中國的私募基金業(yè)也正面臨著(zhù)良好的發(fā)展機遇。xx年的股指期貨上市，使得對沖基金更是剛剛在國內得到發(fā)展的可能。這些利好因素顯然是已進(jìn)入成熟成長(cháng)期的公募基金業(yè)所難以比擬的。面對這樣一個(gè)持續擴張、紛繁復雜的資本蛋糕，市場(chǎng)前景大有可為。
三、對沖基金產(chǎn)品原理及策略
對沖投資策略的重點(diǎn)是不論在牛市或者熊市中，使用對沖交易追求穩定、持續的投資回報。
相對價(jià)值套利策略：關(guān)注兩組相互關(guān)聯(lián)的證券的相對價(jià)值而不是絕對價(jià)值，通過(guò)對兩組證券雙邊下注來(lái)博取相對價(jià)值變化所帶來(lái)的收益。包括股票市場(chǎng)中性策略、可轉換套利和固定收益套利等。股票市場(chǎng)中性的投資者會(huì )同時(shí)進(jìn)行多頭和空頭方向的買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)，同時(shí)通過(guò)調整多空頭比例來(lái)確保投資組合是中性、甚至是部門(mén)和行業(yè)中性的�？赊D換套利則是針對可轉換債券而言的，可持有債券的多頭，同時(shí)以持有可轉換的股票或者以該股票為標的的權證或期權來(lái)對沖風(fēng)險。固定收益套利策略則是尋找、挖掘所有固定收益證券之間微弱的價(jià)差變化規律從而獲利。
方向性策略：需要對相關(guān)市場(chǎng)的價(jià)格走勢進(jìn)行判斷的對沖基金策略。在實(shí)際交易中，可以針對不同行業(yè)、同行業(yè)不同個(gè)股、不同風(fēng)格（大盤(pán)/小盤(pán)、成長(cháng)/價(jià)值等）等條件構造股票多空頭策略。股票多空頭策略并不強制要求多頭交易量與空頭交易量一致，也不要求組合的市場(chǎng)中性，根據指數的中期走勢以75%-125%比例調整股指期貨的持倉。
期現、跨期套利策略：由于股指期貨市場(chǎng)和證券市場(chǎng)的投機性和波動(dòng)性，造成股指期貨和股票指數之間的基差經(jīng)常出現不合理的波動(dòng)，使用程序化交易捕捉到這種稍縱即逝的機會(huì )，買(mǎi)入低估的股票組合，同時(shí)在高估的股指期貨上放空等量的期貨合約，待兩個(gè)市場(chǎng)恢復到合理的基差，同時(shí)平倉出場(chǎng)，賺取其中的差價(jià)。利用股指期貨期日不同的期貨合約價(jià)差之間的異常波動(dòng)，可以構建低風(fēng)險的跨期套利策略。
通過(guò)上述對沖策略，可以將基金資產(chǎn)通過(guò)適當分散化，買(mǎi)空賣(mài)空，嚴格控制市場(chǎng)敞口等手段實(shí)現長(cháng)期平穩的增長(cháng)，創(chuàng )造極低的下行風(fēng)險與極低的市場(chǎng)相關(guān)度。使得對沖基金可以在完全不對市場(chǎng)進(jìn)行預判的前提下買(mǎi)入并持有，并獲得穩定的收入，避免了跟隨大盤(pán)漲跌造成的投資回報的不確定性，實(shí)現穩定、持續的盈利。
四、企業(yè)注冊
公司的注冊形式不僅僅是簡(jiǎn)單的名字，他的組織形式?jīng)Q定了今后業(yè)務(wù)是否能夠順利開(kāi)展。目前市場(chǎng)中私募基金某某化有這樣幾種形式：一是以有限公司的形式注冊，以公司自有資金對外投資；二是以合伙制企業(yè)的形式注冊；三是以投資管理公司的形式注冊，之后和信托公司等機構合作，借用信托公司的平臺對外開(kāi)展業(yè)務(wù)。這幾種形式雖然各有優(yōu)點(diǎn)，但也存在相同的問(wèn)題，就是由于受到目前政策法規的限制，經(jīng)營(yíng)范圍比較單一，不太適應當下金融市場(chǎng)衍生工具快速發(fā)展的市場(chǎng)變化。有鑒于此，為了我們的某某私募機構能夠更好的適應市場(chǎng)變化，順利的開(kāi)展業(yè)務(wù)，建議采用私募股權基金管理公司的形式設立注冊，之后在具體運作每一個(gè)產(chǎn)品的時(shí)候，則是以有限合伙企業(yè)的形式展開(kāi)，這樣一種形式可以使我們有效地規避法規限制，靈活的選擇不同的金融工具，從而擴大我們的經(jīng)營(yíng)范圍。
四、對沖基金運作流程：
一.發(fā)行：通過(guò)信托，發(fā)售對沖基金產(chǎn)品。與信托公司組成合伙制企業(yè)運作。
二.資金募集：1.通過(guò)中介機構或自行募集自有資金。2.通過(guò)合作券商募集資金。 3.通過(guò)銀行募集及發(fā)售。
三．銀行托管。發(fā)行二級基金產(chǎn)品，兩級銀行托管制度。
四．資金成本：1.信托機構資產(chǎn)管理賬號：150萬(wàn)-300萬(wàn)，或總資本金1%2.中介機構募集資金成本：募集總資金量的1-1.5%3.二級銀行托管：0.2%*2=0.4%。4.銀行或券商發(fā)售銷(xiāo)售代理費用1%
五.募集期：1個(gè)月
六.運作期：封閉運行期1年。
五、商業(yè)運作盈利模式： 基金采用滾動(dòng)發(fā)售模式。
第一期暫不收取客戶(hù)管理費（1%）。認購費用（1.5%）抵充銀行托管和銀行代銷(xiāo)費用，由資金管理賬戶(hù)直接劃轉至信托機構及托管銀行。
第二期基金開(kāi)始將不再產(chǎn)生固定投入及資金成本的投入，亦可以開(kāi)始收取管理費，大大增加盈利。
滾動(dòng)發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉變?yōu)橛�，在固定投資不變的前提下，實(shí)現快速回收投入的目的。另在保持規模不變的前提下，專(zhuān)注于研發(fā)，投力于產(chǎn)品基金業(yè)績(jì)的增長(cháng)�；饦I(yè)績(jì)的增長(cháng)將會(huì )提升基金在業(yè)內的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本，及迎來(lái)主動(dòng)性合作的渠道。 預期一年內發(fā)售三期基金狀況，如下表： 第一期基金發(fā)售盈利情況預期：
第一期基金發(fā)售盈利預算表
基金規模 預期盈利率 1億 2億 3億 5億 25% 25% 25% 25% 預期盈利額 固定投入 資金成本1.5% 150萬(wàn) 300萬(wàn) 450萬(wàn) 750萬(wàn) 客戶(hù)利潤計提80% 20xx萬(wàn) 4000萬(wàn) 6000萬(wàn) 10000萬(wàn) 銀行計提盈利20% 100萬(wàn) 200萬(wàn) 300萬(wàn) 500萬(wàn) 毛利 50萬(wàn) 300萬(wàn) 550萬(wàn) 盈利率 14% 60% 85% 2500萬(wàn) 約計200萬(wàn) 5000萬(wàn) 7500萬(wàn) 12500萬(wàn) 105110% 0萬(wàn) （注：凈收益：預期盈利-固定投入-資金成本投入-客戶(hù)利潤計提-銀行計提）
后期基金發(fā)售盈利情況預期：
第二、三期基金發(fā)售盈利預算表
第二期基金開(kāi)始將不再產(chǎn)生固定投入及資金成本的投入，亦可以開(kāi)始收取管理費，大大增加盈利。
滾動(dòng)發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉變?yōu)橛�，在固定投資不變的前提下，實(shí)現快速回收投入的目的。另在保持規模不變的前提下，專(zhuān)注于研發(fā)，投力于產(chǎn)品基金業(yè)績(jì)的增長(cháng)�；饦I(yè)績(jì)的增長(cháng)將會(huì )提升基金在業(yè)內的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本，及迎來(lái)主動(dòng)性合作的渠道。
融資計劃 篇7
一、前言
金融租賃公司的存在促進(jìn)了不同經(jīng)濟方之間的交流，當一個(gè)企業(yè)的發(fā)展面臨著(zhù)資金或者其他方面的短缺時(shí)，金融租賃公司在幫助其解決燃眉之急的同時(shí)也降低了因購置大型設備及物資產(chǎn)生大額債務(wù)及占用大量資金所帶來(lái)的風(fēng)險。金融租賃成為眾多企業(yè)熱衷采用的辦法。要真正弄清金融租賃公司的融資渠道及特點(diǎn)，只有真正了解金融租賃。
二、金融租賃的概念及特點(diǎn)
(一)金融租賃的概念
所謂金融租賃就是當出現租賃需求時(shí)，資金或者資產(chǎn)的出租人就會(huì )根據需求方和供貨方的評價(jià)和選擇，從供貨方處所取得的資金或者物品按照約定的合同和要求出租給需求方使用，并同時(shí)向需求方收取事先確定的費用。由此可見(jiàn)，金融租賃不僅可以是資金領(lǐng)域的租賃，同時(shí)也是對資產(chǎn)的租賃，將資金和資產(chǎn)相結合所產(chǎn)生的新型融資形式，實(shí)現了金融在各個(gè)領(lǐng)域之間的流通，為經(jīng)濟領(lǐng)域的不斷發(fā)展提供了支持，加大了資本的流通速度和范圍，為企業(yè)創(chuàng )造更大經(jīng)濟效益提供了便利。
(二)金融租賃的特點(diǎn)
1. 金融租賃所涉及到的交易人較為復雜，在一次金融租賃活動(dòng)中至少會(huì )涉及到出租方、供貨方以及承租方三個(gè)主體。
2. 金融租賃一般的租賃時(shí)間都較為長(cháng)久，極少存在時(shí)間較短的金融租賃，通常設備的租賃都會(huì )與設備的使用壽命相等，屬于一種中長(cháng)期的投資。
3. 由于金融租賃涉及到的主體較多且主體之間的性質(zhì)不同，所以在一次金融租賃活動(dòng)中至少需要簽訂兩份合同。一個(gè)是出租方與供貨方的合同，這個(gè)合同確保了可以獲得投資;另一個(gè)是出租方與承租方的合同，這個(gè)合同確保了租賃活動(dòng)可以獲得投資的利益。
4. 當租賃合同生效后，該合同各方就不能在執行過(guò)程中隨意停止履行，只能終結或者雙方自愿解除。
三、金融租賃公司的融資方式
(一)資本金
金融租賃公司作為一種對資金要求較高的公司，屬于資金密集型的業(yè)務(wù)種類(lèi)。隨著(zhù)國家對金融租賃公司采取政策方面的支持，金融租賃公司的注冊資本已經(jīng)由原來(lái)的最低5億元降至最低1億元，這就使得金融租賃公司可以使用更多的資金進(jìn)行投資、發(fā)展和擴大自己的業(yè)務(wù)。
(二)向金融機構拆借資金
金融租賃公司的融資途徑還可以選擇與其他的金融機構合作，從金融機構借取資金，但是這種融資方式不僅受到資產(chǎn)負債的影響，使得企業(yè)的負債加大，同時(shí)還受到時(shí)間上的制約。所以這種向金融機構拆借資金的融資方式只有在時(shí)間和業(yè)務(wù)急切的情況下才會(huì )使用，往往只是為了解除燃眉之急。
(三)發(fā)行金融債券和股票
金融租賃公司的另一個(gè)融資方式就是可以通過(guò)發(fā)行股票或者債券進(jìn)行融資，因為現在中國的債券市場(chǎng)的市場(chǎng)準入要求較高，且霸占債券市場(chǎng)的基本上都是國有的大型公司，發(fā)行債券的難度比較大，程序也比較復雜。股票市場(chǎng)的情況與債券市場(chǎng)相比就顯得更為嚴峻，因此，目前我國的金融租賃企業(yè)想要通過(guò)這種融資方式進(jìn)行融資的難度還是非常大的。
(四)商業(yè)票據
金融租賃公司還可以通過(guò)商業(yè)票據進(jìn)行融資，因為商業(yè)票據具有再貼現和承兌的功能，因此，可以保證資金的流通不受大的影響。但是目前商業(yè)票據的發(fā)展狀況并不是非常的理想，金融租賃公司要想通過(guò)這條途徑進(jìn)行融資還需要多加考慮。
四、金融租賃公司融資渠道的選擇和特點(diǎn)
(一)融資渠道的選擇
金融租賃業(yè)的發(fā)展，需要金融租賃企業(yè)根據自身需求及特點(diǎn)，選取合適的融資渠道以適應當今市場(chǎng)經(jīng)濟環(huán)境下激烈的競爭局面。只有將金融租賃的主體更加多元化，不斷地使擴寬融資渠道，才能促使金融租賃企業(yè)的整體實(shí)力上升。下面介紹目前主要的融資渠道。
1. 當一個(gè)金融租賃企業(yè)它具有足夠多的資本和高水平的管理能力以及每年可以獲得穩定的、較高的效益時(shí)，可以支持這些企業(yè)發(fā)行自己的股票或者債券，以獲得更加多的資金來(lái)源，豐富該公司的融資渠道，為進(jìn)行中長(cháng)期的投資給予支持。
2. 通過(guò)政府或相關(guān)金融機構向金融租賃公司提供資金或政策支持，鼓勵金融租賃業(yè)的發(fā)展，為金融租賃公司提供充足的資金支持。
3. 國家允許金融租賃公司同保險公司之間展開(kāi)合作，為金融租賃企業(yè)的發(fā)展提供更多的資金來(lái)源，通過(guò)吸收保險公司的資金，加大對投資的擴展。
4. 金融租賃領(lǐng)域還會(huì )涉及到資產(chǎn)的證券化，這是一種新的融資途徑，到目前為止，主要是信托和真實(shí)銷(xiāo)售這兩種基本的運作方式。兩種方式各有優(yōu)缺點(diǎn)，現在我國使用較多的為信托模式。
(二)租賃業(yè)資金來(lái)源的特點(diǎn)
1. 金融租賃業(yè)獲得政府的大力支持。在發(fā)達國家，政府為了促進(jìn)本國的經(jīng)濟增長(cháng)，大力倡導和扶持金融租賃業(yè)的發(fā)展，在政策方面給予了大力支持，通過(guò)直接補貼和各種低利率的方法使得金融租賃業(yè)取得良好的發(fā)展。
2. 金融租賃業(yè)與銀行展開(kāi)充分的合作，使得資金來(lái)源變得格外充足。在發(fā)達國家，大多數的金融租賃公司都具有和銀行合作的傳統，且很多規模較大的租賃公司都具有銀行背景，隨時(shí)可以獲得銀行的支持。與銀行展開(kāi)合作成為租賃業(yè)發(fā)展的首選途徑。當金融租賃公司與銀行展開(kāi)合作之后，金融租賃公司的資金鏈就可以保持足夠大的穩定性，不會(huì )出現資金斷流的局面，這就使得金融租賃公司的業(yè)務(wù)可以盡可能地擴大，同時(shí)銀行在與金融租賃公司的合作過(guò)程中，也可以使得自身資金得到優(yōu)質(zhì)的投資。
3. 加速折舊使得金融租賃公司的成本越來(lái)越少。由于金融租賃公司的業(yè)務(wù)屬于投資行為的一種，同時(shí)受到美政府政策的支持，享受著(zhù)各種政策及稅收方面的支持，規定金融租賃公司可以將每一年這項所產(chǎn)生的稅收予以免除，這就使得金融租賃公司所面對的稅收壓力大大的降低，同時(shí)金融租賃公司通過(guò)此項政策還可以將原本自己該承受的稅收轉移給承租方，為自身發(fā)展減輕壓力。
五、中國融資租賃的發(fā)展對策
中國金融租賃業(yè)的發(fā)展只有短短的三十年，隨著(zhù)市場(chǎng)環(huán)境的改變及自身的不斷調整和變革，目前我國的金融租賃業(yè)正處于一個(gè)發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期。但是，目前我國的金融租賃業(yè)的發(fā)展也面臨著(zhù)許多的問(wèn)題，因此需要重視并解決。
(一)完善融資租賃領(lǐng)域相關(guān)法律法規
金融租賃行業(yè)要想獲得良好的發(fā)展，就必須具備完善的法律法規，法律法規可以?xún)?yōu)化金融租賃業(yè)的行業(yè)發(fā)展環(huán)境，為金融租賃業(yè)的發(fā)展給予政策上的支持。發(fā)達國家的金融租賃業(yè)之所以可以獲得如此好的發(fā)展，離不開(kāi)國家法律的支持。所以，需要強化政府職能，為金融租賃業(yè)的發(fā)展創(chuàng )造良好的法律環(huán)境。
(二)完善融資租賃領(lǐng)域政策扶持體系
一個(gè)國家要想發(fā)展金融租賃業(yè)務(wù)，單靠企業(yè)的努力是遠遠不夠的，還需要政府的大力支持。中國金融租賃業(yè)的發(fā)展時(shí)間較短，各方的資金來(lái)源還不完善。所以需要政府采取相應的措施支持金融租賃業(yè)的發(fā)展。政府可以通過(guò)減輕金融租賃企業(yè)的稅收負擔，為金融租賃企業(yè)創(chuàng )造更加便捷的融資環(huán)境來(lái)支持金融租賃業(yè)的發(fā)展。
(三)建立融資租賃人才培養體系
金融租賃業(yè)的發(fā)展離不開(kāi)具有高度專(zhuān)業(yè)素質(zhì)的人才，金融租賃業(yè)由于其自身具備的高風(fēng)險、復雜性的特點(diǎn)，加大了對高素質(zhì)人才的需求。目前我國從事金融租賃業(yè)的人員素質(zhì)參差不齊，與發(fā)達國家相比差異較大。因此，需要加大對金融租賃的從業(yè)人員的培訓，提升從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，通過(guò)更加專(zhuān)業(yè)的操作手法為金融租賃業(yè)的發(fā)展注入動(dòng)力，提高金融租賃業(yè)的公眾形象。
六、結語(yǔ)
本文通過(guò)介紹金融租賃公司的概念和它的特點(diǎn)，并結合了國外金融租賃公司融資的渠道選擇和各個(gè)渠道的特點(diǎn)，為我國金融租賃業(yè)的發(fā)展提供了參考借鑒作用。只有通過(guò)各方的支持及協(xié)助，不斷地完善現有的金融租賃的制度體系，才能更好地促進(jìn)金融租賃業(yè)的不斷發(fā)展，為經(jīng)濟的發(fā)展提供更加有力的保障，促進(jìn)我國經(jīng)濟的實(shí)力提升。
融資計劃 篇8
時(shí)光荏苒，歲月飛逝，不知不覺(jué)間20xx年已逐漸離我們遠去，嶄新的20xx年正快步向我們走來(lái)�；厥走^(guò)去的一年，當初對工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財務(wù)部融資團隊后，在領(lǐng)導的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來(lái)有了一定的規劃，這種在人生轉軌的關(guān)鍵時(shí)期所受的鼓舞，必將使我受用終生。
我于5月底來(lái)到公司財務(wù)部融資團隊工作，由于之前沒(méi)有接觸過(guò)融資方面的工作，所以?xún)刃倪�是緊張的，呈現在自己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域，雖然大學(xué)時(shí)曾學(xué)習過(guò)財務(wù)方面的專(zhuān)業(yè)知識，可對于財務(wù)融資工作中的實(shí)際運用，自己可以說(shuō)是完全的門(mén)外漢，因此對即將開(kāi)展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會(huì )帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長(cháng)。
部門(mén)領(lǐng)導的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個(gè)初來(lái)財務(wù)部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉換。隨著(zhù)不斷地向領(lǐng)導和同事學(xué)習請教，我了解了財務(wù)融資工作在公司整個(gè)運轉過(guò)程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔著(zhù)的責任，更明確了要潛心學(xué)習、踏實(shí)做事、不斷提高的自我要求。
從最初的一無(wú)所知開(kāi)始，逐步在為各個(gè)融資項目準備相關(guān)資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等，再到自己親自去負責某一個(gè)小的分解項目，如開(kāi)戶(hù)、押匯等，在不斷的學(xué)習和實(shí)踐中，我也逐漸的積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗和技巧，得到了鍛煉與提高，當然其中也有許多有待完善和繼續提高的方面�？偟膩�(lái)說(shuō)，主要總結為以下幾個(gè)方面：
1、融資項目方面工作情況。
從來(lái)到財務(wù)部開(kāi)始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這一項工作。在準備資料的過(guò)程中，我逐漸學(xué)習到了相關(guān)融資項目所需何種資料、流程等，也在準備過(guò)程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門(mén)的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時(shí)，虛心請教，不斷學(xué)習，將工作流程、所需資料、時(shí)間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。
例如最基礎的開(kāi)戶(hù)工作，自第一次跟隨同事在交行開(kāi)戶(hù)起，三次開(kāi)戶(hù)后，綜合各銀行要求，我便牢記了開(kāi)戶(hù)所需資料、流程、開(kāi)戶(hù)過(guò)程中可能遇到的困難和相應的解決方案，以及歲開(kāi)戶(hù)資料的歸檔、賬號的保存等后續工作，這一期間共計在近十家銀行順利開(kāi)立一般結算戶(hù)及保證金戶(hù)、外幣戶(hù)等近三十個(gè)。
2、領(lǐng)導臨時(shí)交辦工作和配合其他同事工作情況。
對領(lǐng)導臨時(shí)交辦的工作任務(wù)，我以一絲不茍的精神和飽滿(mǎn)的熱情去對待，力爭及時(shí)、高質(zhì)量的完成。剛進(jìn)入財務(wù)部時(shí)，領(lǐng)導交給我翻譯豐益集團財務(wù)報告的任務(wù)，由于這份報告專(zhuān)業(yè)程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過(guò)程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關(guān)信息，終于及時(shí)的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來(lái)西亞長(cháng)青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領(lǐng)導臨時(shí)交辦的任務(wù)，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。
在配合其他同事方面，由于我們這個(gè)團隊本身就有很強的凝聚力和整體性，良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無(wú)論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時(shí)工作任務(wù)等都做到熱情投入、全力配合。
3、內勤和資料保管方面工作情況。
內勤方面的工作十分的瑣碎，要求細心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標準來(lái)要求自己，盡最大努力配合同事更好的開(kāi)展工作。資料保管方面，按照領(lǐng)導要求，對發(fā)生的融資項目及時(shí)要求材料歸檔，與相關(guān)項目負責人主動(dòng)及時(shí)聯(lián)絡(luò )，并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。
在新的一年里，面對著(zhù)新的工作要求和公司發(fā)展形勢，我們財務(wù)融資工作有著(zhù)更重大的責任和使命，我們不僅僅是滿(mǎn)足公司發(fā)展，更要從部門(mén)努力主動(dòng)推進(jìn)公司發(fā)展，而分解到我們每一個(gè)部門(mén)員工，我們也面臨著(zhù)新的任務(wù)和挑戰，但挑戰也是機遇，我們只要在新的任務(wù)和要求下更嚴格的要求自己，不斷成長(cháng)提高、不斷充實(shí)自己、不斷迎難而上，也會(huì )獲得更大的提高和收獲。
面對巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應該積極的發(fā)揮我們的主觀(guān)能動(dòng)性，銳意創(chuàng )新，集思廣益，在嚴峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團發(fā)展所需要的資金支持，更要迎難而上，創(chuàng )造新的貸款額度，為集團整體發(fā)展做出更大貢獻。
首先，著(zhù)眼于集團長(cháng)遠的發(fā)展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個(gè)問(wèn)題上明確方向，面對當前錯綜復雜、一日千里的經(jīng)濟形勢，我們要進(jìn)行多方面的解讀和認識，把握住問(wèn)題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內容，避免被表面現象影響我們的判斷，并根據集團自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。
盡管監管層踩下信貸急剎車(chē)，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，但并不意味著(zhù)我們無(wú)資可融，無(wú)款可貸，因為監管部門(mén)對銀行貸款按月實(shí)行額度控制，超過(guò)額度就放不起來(lái)，所以一旦貸款額度用光了，不管什么貸款都發(fā)放不了。但這并不意味著(zhù)銀行放貸政策的改變，等到下個(gè)月或者下個(gè)季度，銀行有了新的貸款額度，就又可以發(fā)放貸款了，只要在下一波的放款時(shí)限內抓住機會(huì )，事先做好充分的準備，與銀行方面進(jìn)行充分的溝通，憑借我們自身強大的實(shí)力、以往良好的信譽(yù)和對銀行的優(yōu)異回報率，我們還是能創(chuàng )造出很大的新增貸款額度的。
作為銀行來(lái)說(shuō)，也是要保證自己的生存和發(fā)展的，即使監管部門(mén)要求嚴格，但出于自身的考慮，對于像我們集團這樣的重點(diǎn)客戶(hù)，還是要想辦法增加新增貸款發(fā)放空間的，或者是直接申請額度，或者是通過(guò)開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)間接增加額度，因此我們要認清形勢，分門(mén)別類(lèi)，對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。
總之，我們沒(méi)有必要對暫停放貸過(guò)于恐慌。只要敢于創(chuàng )新融資思路和方法，做好自身融資準備，通過(guò)以下幾點(diǎn)，我們一定能夠的實(shí)現任務(wù)目標：
第一、目標，明確分解任務(wù)，確定工作導向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們融資團隊為例，各小組今年的分解任務(wù)就是每組新增流動(dòng)資金貸款3000萬(wàn)，新增貿易融資1.7億，實(shí)現700萬(wàn)元理財利潤。只有明確了這一工作目標和工作方向，才能在更高的層面統籌規劃，理清思路，為實(shí)現這一工作任務(wù)打好基礎。
第二、蓄勢，夯實(shí)自身基礎，做好融資準備。促進(jìn)自身融資條件的完善，夯實(shí)融資基礎，從企業(yè)發(fā)展的長(cháng)遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開(kāi)立新戶(hù)、企業(yè)間網(wǎng)絡(luò )關(guān)系梳理等基礎工作，時(shí)刻準備進(jìn)行新的融資項目，才能新的融資機遇出現時(shí)能第一時(shí)間占據資源，為企業(yè)的長(cháng)遠發(fā)展蓄勢。
第三、合作，加強溝通交流，展現企業(yè)實(shí)力。通過(guò)我們將集團的實(shí)力和發(fā)展前景展現在銀行面前，在當下政策導向下，銀行會(huì )更加慎重選擇貸款對象，傾向于規模大、盈利能力強、風(fēng)險小的大企業(yè)，這些對我們也可以說(shuō)是一個(gè)機遇，憑借集團本身的強大實(shí)力和資金密集型的特點(diǎn)，產(chǎn)業(yè)鏈完善、風(fēng)險意識強、長(cháng)期良好的合作關(guān)系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點(diǎn)。適當的自我推銷(xiāo)和展示是集團發(fā)展必不可少的工具。
第四、開(kāi)源，創(chuàng )新融資模式，滿(mǎn)足資金需求。目前與我司有緊密合作關(guān)系的銀行既包括資金雄厚、貸款額度大的國有銀行，也包括一些政策性?xún)A向的銀行，還包括很多靈活性高的商業(yè)銀行。因此對各銀行甄別分類(lèi)，并作出與之特點(diǎn)相應的融資計劃，針對各自銀行的優(yōu)勢發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點(diǎn)，做到“行盡其用”。
第五、節流，核算融資成本，選取最優(yōu)組合。在對各種融資項目或融資產(chǎn)品使用前，進(jìn)行全面的成本核算，并將預期收益進(jìn)行縱向和橫向對比，在長(cháng)期收益與短期收益間找到最優(yōu)均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產(chǎn)品。在項目進(jìn)行過(guò)程中，全程進(jìn)行嚴格的成本統計和管控，將成本降至最低，從成本方面為企業(yè)做出貢獻。
總之，新的形勢和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責任和使命，作為聚龍人的強烈使命感和責任感又不斷的鞭策我們繼續開(kāi)拓創(chuàng )新，闊步向前，宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開(kāi)懷抱，在此謹借屈子的一句話(huà)表達我個(gè)人對新一年工作的態(tài)度，即“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”。
融資計劃 篇9
一、基本情況
河北街道橋頭灣子村位于喀喇沁旗東南部。距旗政府所在地5公里，距馬鞍山景區15公里，距美林谷滑雪場(chǎng)35公里，距赤峰市區45公里，距北京350公里。村內環(huán)境十分優(yōu)越:國道306線(xiàn)穿村而過(guò)，5公里可上內蒙古進(jìn)京通道錦茅一級公路。通信、電力設施完善，水資源豐富。
二、規劃依據
1、區位物產(chǎn)優(yōu)勢：橋頭灣子村位于旗政府所在地西5公里處。
距馬鞍山景區15公里
距美林谷滑雪場(chǎng)35公里
距赤峰市區45公里，距道須溝90公里，距北京350公里。全程柏油馬路。下京承高速，一路平整柏油馬路可直達目的地，一天時(shí)間可往返北京，交通方便快捷;合作社現有土地506畝，蘋(píng)果52畝，梨31畝，肉牛、肉羊、散養豬、散養雞養殖技術(shù)成熟，可為農業(yè)莊園提供綠色放心的食材，項目區依靠豐富的物產(chǎn)資源，特別是豐富的水資源，可開(kāi)發(fā)水上娛樂(lè )項目（漂流、上上自行車(chē)、碰碰車(chē)等）
新挖魚(yú)塘兩個(gè)，每個(gè)10畝（魚(yú)塘一個(gè)飼喂，一個(gè)采取野生放養方式，供高檔消費），以栽培各種果樹(shù)、野生山野菜、藥材等特色農業(yè)生產(chǎn)為依托，集觀(guān)光采摘、農家院餐宿、原生態(tài)旅游于一體，以特色農業(yè)生產(chǎn)帶動(dòng)旅游發(fā)展，以旅游發(fā)展催生農業(yè)轉型。
依靠資源優(yōu)勢，小成本小規模起步，建設以“原生態(tài)”為根本原則的特色項目。
2、開(kāi)發(fā)產(chǎn)權優(yōu)勢：項目區地理環(huán)境優(yōu)越，生態(tài)物種豐富，村里水、電、有線(xiàn)電視網(wǎng)絡(luò )、移動(dòng)通訊覆蓋100%。 電話(huà)、水泥路通到各家各戶(hù)。全村地廣人稀，給開(kāi)發(fā)帶來(lái)諸多便利。同時(shí)，當前國家大力支持開(kāi)發(fā)農業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈，結合自治區全域旅游發(fā)展戰略，各級政府出臺發(fā)展農村政策，支持農村項目，發(fā)展前景非常廣闊。合作社另有506畝土地，有成熟的養殖經(jīng)驗，種植技術(shù)。
能給項目提供優(yōu)越的資源保障，從根本上解決了橋頭灣子地域面積狹小，靠近城區，水源地不能大面積從事養殖的缺點(diǎn)。有利于形成集生態(tài)農業(yè)生產(chǎn)+生態(tài)觀(guān)光旅游+農家餐飲住宿一條龍的新型農業(yè)發(fā)展道路，對吸納周邊農民參與引力較強，有利于全村經(jīng)濟的發(fā)展。
3、市場(chǎng)資源優(yōu)勢：距錦山、赤峰城區近，適合綠色周末親子出行。在項目區周邊，相繼已經(jīng)發(fā)展了雷營(yíng)子、馬鞍山、美林谷滑雪場(chǎng)、道須溝、黑里河漂流等幾個(gè)旅游娛樂(lè )項目，特別是馬鞍山旅游景區，距離近，開(kāi)發(fā)規模大，市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)能力強，豐富的客源間接對項目起到推動(dòng)作用。
三、建設思路
本規劃以依靠餐飲休閑為主體，結合山野菜、藥材種植，帶動(dòng)農家院形式的觀(guān)光、采摘、餐宿為一體的原生態(tài)農業(yè)莊園為經(jīng)營(yíng)理念，以輸出農業(yè)觀(guān)光、休閑、采摘、品嘗、兒童樂(lè )園、農家動(dòng)物園、農事活動(dòng)體驗和傳統農耕文化回味為目的，把新農村建設與原生態(tài)農業(yè)結合起來(lái)、把農業(yè)生產(chǎn)與旅游觀(guān)光結合起來(lái)。
講求“原汁原味”，使農業(yè)系統、生態(tài)系統、人文系統和諧統一。圍繞當地農村文化，農業(yè)生態(tài)環(huán)境、農事活動(dòng)、及農村傳統生活習俗。
向游客提供一種自在、自然、幽靜、新奇的生活空間，體現返璞歸真、回歸自然的心態(tài)，形成一個(gè)集農業(yè)觀(guān)光、農村體驗、生態(tài)旅游為一體的原生態(tài)莊園。
四、建設內容
(一)生態(tài)農業(yè)建設：
1、生態(tài)養殖：大規模養殖地依然在西橋鎮二道營(yíng)子村，除已有的牛羊養殖外，新規劃20畝地散養笨豬野豬100口。莊園內新開(kāi)水塘20畝，規劃果園80畝，輪牧養鵝100只，鴨100只，雞200只，計劃利用2畝荒地，采取散養方式養殖鴿子100只、野兔100只，后續增加袍子 、野雞等特色，供制作風(fēng)味農家菜肴。規劃20畝地，打造農家動(dòng)物園一處，規劃土地20畝，打造兒童樂(lè )園一處（室內游戲區1畝，室外游戲區2畝，手工區1畝，體驗區3畝，學(xué)科教育區1畝，后期土地儲備12畝，暫種水稻，荷花等，以后看營(yíng)業(yè)情況和市場(chǎng)需求，規劃一個(gè)高檔幼兒園）農家動(dòng)物園供城區孩子欣賞，領(lǐng)養。
并吸引孩子們到兒童樂(lè )園購物，游戲，消費。（此項投資大約需要74萬(wàn)元）
2、生態(tài)種植：種植蘋(píng)果10畝，梨10畝，桃10畝，棗10畝，種草莓5畝，藍莓5畝，紅樹(shù)梅5畝，葡萄5畝，歐力1畝，杏10棵，李子10棵，沙果10棵其它適合北方生長(cháng)的果樹(shù)3畝。計劃改建10畝傳統耕地為山野菜、瓜果大棚種植區，包括當地的蕨菜、猴退、野雞膀、苦樂(lè )芽等各種野菜，具體栽種分配視實(shí)際情況決定，用以游客觀(guān)光采摘餐飲;規劃5畝傳統耕地為藥材種植園，主要種植桔梗、五味子、柴胡等當地野生藥材，用以游客觀(guān)光及農家特色餐飲;規劃10畝傳統耕地作為自留地，種植綠色農作物，主要為玉米、大豆、土豆、黍米、谷米等，供游客參與農事活動(dòng);規劃2畝耕地種植綠色時(shí)令蔬菜，主要為游客供應新鮮食用菜肴。以上各種種植作物均為天然栽培。另外，規劃河沿300米，培育柳葉、野茼蒿等野生特色菜，沿河打造文化藝術(shù)區20畝（奇石園、農事創(chuàng )意園、書(shū)法攝影藝術(shù)園），除此之外，在適宜時(shí)節，還可帶領(lǐng)游客進(jìn)山采摘非人工。
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