電子合同交易的原理
電子合同交易的原理
摘 要：電子商務(wù)是未來(lái)商務(wù)發(fā)展的一個(gè)必然趨勢，電子合同其獨特的訂立方式向現有的紙面交易提出了法律、技術(shù)和監管等方面的挑戰。電子合同是電子商務(wù)的基礎與核心，電子合同中的法律問(wèn)題制約了電子交易的發(fā)展，阻礙了交易的進(jìn)行。我國應加快電子商務(wù)立法工作，建立電子合同監管體制，完善電子合同交易法律制度。筆者就電子合同中的法律和技術(shù)問(wèn)題進(jìn)行了探討和論述，并對電子合同立法及電子合同監管提出相關(guān)對策與建議。
關(guān)鍵詞：電子合同、電子簽名、電子認證、電子合同監管
一、電子合同
隨著(zhù)電子技術(shù)的發(fā)展，電子合同得以出現，其雖然也通過(guò)電子脈沖來(lái)傳遞信息，但是卻不在以一張紙為原始的憑據，而只是一組電子信息。電子合同，又稱(chēng)電子商務(wù)合同，根據聯(lián)合國國際貿易法委員會(huì )《電子商務(wù)示范法》以及世界各國頒布的電子交易法，同時(shí)結合我國《合同法》的有關(guān)規定，筆者認為電子合同可以界定為：電子合同是雙方或多方當事人之間通過(guò)電子信息網(wǎng)絡(luò )以電子的形式達成的設立、變更、終止財產(chǎn)性民事權利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。通過(guò)上述定義可以看出電子合同是以電子的方式訂立的合同，其主要是指在網(wǎng)絡(luò )條件下當事人為了實(shí)現一定的目的，通過(guò)數據電文、電子郵件等形式簽訂的明確雙方權利義務(wù)關(guān)系的一種電子協(xié)議[1].電子合同的特征主要表現在以下幾個(gè)方面：
1、電子合同是一種民事法律行為。電子合同這種民事法律行為是雙方或者是多方民事主體的法律行為，當事人之間以電子的方式設立、變更、終止財產(chǎn)性民事權利義務(wù)為目的，當事人之間簽訂的這種合同是合同的電子化，是合同的新形式。根據《電子商務(wù)示范法》中有關(guān)規定，電子合同是以財產(chǎn)性為目的協(xié)議，該示范法列舉了大量商業(yè)性質(zhì)的關(guān)系。[2]
2、電子合同交易主體的虛擬化和廣泛化。電子合同訂立的整個(gè)過(guò)程所采用的是電子形式，通過(guò)電子郵件、EDI等方式進(jìn)行電子合同的談判、簽訂及履行等。這種合同方式大大的節約了交易成本，提高了經(jīng)濟效益。電子合同的交易主體可以是地球村的任何自然人和法人及其相關(guān)組織，這種交易方式當然需要提供一系列的配套措施，如建立信用制度，讓交易的相對人在交易前知道對方的資信狀況[3]，在世界經(jīng)濟全球化的今天，信用權益必將成為一種無(wú)形的財產(chǎn)。
3、電子合同具有技術(shù)化、標準化的特點(diǎn)。電子合同是通過(guò)計算機網(wǎng)絡(luò )進(jìn)行的，他有別與傳統的合同訂立方式，電子合同的整個(gè)交易過(guò)程都需要一系列的國際國內技術(shù)標準予以規范，如：電子簽名、電子認證等。這些具體的標準是電子合同存在的基礎，如果沒(méi)有相關(guān)的技術(shù)與標準電子合同是無(wú)法實(shí)現和存在的。
4、電子合同訂立的電子化。我國《合同法》規定合同的訂立需要有要約和承諾這兩個(gè)過(guò)程，電子合同同樣也需要具備這些要件。傳統的合同的要約和承諾采用的方式不同于電子合同，電子合同中的要約和承諾均可以用電子的形式完成，它主要輸入相關(guān)的信息符合預先設定的程序，計算機就可以自動(dòng)做出相應的意思表示。
5、電子合同中的意思表示電子化。意思表示的電子化，是指在合同訂立的過(guò)程中通過(guò)相關(guān)的電子方式表達自己的意愿的一種行為，這種行為的表現方式是通過(guò)電子化形式實(shí)現的�！峨娮由虅�(wù)示范法》中將電子化的意思表示稱(chēng)之為“數據電文”。
二、電子合同訂立與成立
電子合同的訂立，是指締約人做出意思表示并達成合意的行為和過(guò)程。任何一個(gè)合同的簽訂都需要當事人雙方進(jìn)行一次或者是多次的協(xié)商、談判，并最終達成一致意見(jiàn)，合同即可成立。電子合同的成立是指當事人之間就合同的主要條款達成一致的意見(jiàn)。電子合同作為合同中的一種特殊形式，其成立與傳統的合同一樣，同樣需要具備相關(guān)的要素和條件。世界各國的合同法對合同的成立大都減少不必要的限制，這種做法是適應和鼓勵交易行為，增進(jìn)社會(huì )財富的需要，所以說(shuō)在電子合同的成立上，只要當事人之間就合同的主要條款達成一致的意見(jiàn)即可成立。關(guān)于合同中的主要條款，現行的立法是很寬泛的`，我國的《合同法》第12條做了列舉性的規定，但是該列舉性規定是指一般條款。筆者認為，就合同的主要本質(zhì)而言，在合同主要條款方面如果當事人有約定，要以雙方約定為主要條款，如果沒(méi)有約定的可以根據合同的性質(zhì)的予以確定合同主要條款。
合同的成立與合同的訂立是兩個(gè)不同的概念，兩者既有聯(lián)系又有區別。電子合同的成立需要具備相應的要件。首先，訂約人的主體是雙方或者是多方當事人，合同的主體是合同關(guān)系的當事人，他們實(shí)際享受合同權利并承擔合同義務(wù)的人。[4]其次，訂約當事人對主要條款達成合意，合同成立的根本標志在于合同當事人就合同的主要條款達成合意。最后，合同的成立應該具備要約和承諾兩個(gè)階段，《合同法》第13條規定：“當事人訂立合同，采取要約、承諾方式�！�
�。ㄒ唬┮s和要約邀請
要約是指締約一方以締結合同為目的而向對方當事人作出的意思表示。關(guān)于要約的形式，聯(lián)合國的《電子商務(wù)示范法》第11條規定：除非當事人另有協(xié)議，合同要約及承諾均可以通過(guò)電子意思表示的手段來(lái)表示，并不得僅僅以使用電子意思表示為理由否認該合同的有效性或者是可執行性。要約的形式，即可以是明示的，也可以是默示的。要約通常都具有特定的形式和內容，一項要約要發(fā)生法律效力，則必須具備特定的有效要件：1、要約是由具有訂約能力的特定人做出的意思表示。2、要約必須具有訂立合同的意圖。3、要約必須向要約人希望與之締結合同的受要約人發(fā)出。4、要約的內容必須明確具體和完整。5、要約必須送達受要約人。[5]
要約邀請是指希望他人向自己發(fā)出要約的意思表示。在電子商務(wù)活動(dòng)中，從事電子交易的商家在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布廣告的行為到底應該視為要約還是要約邀請？[6]在該問(wèn)題上學(xué)界有不同的觀(guān)點(diǎn)，一種觀(guān)點(diǎn)認為是要約邀請，他們認為這些廣告是針對不特定的多數人發(fā)出的。另一種觀(guān)點(diǎn)認為是要約，因為這些廣告所包含的內容是具體確定的，其包括了價(jià)格、規格、數量等完整的交易信息。筆者認為，雖然電子商務(wù)是新型的商業(yè)活動(dòng)形式，但是其與傳統商業(yè)活動(dòng)的區別只是使用的中介媒介不同，其法律特征應當是相同的。因此，就該問(wèn)體的區分仞然要回到《合同法》中去解決。根據法律的規定，判斷網(wǎng)絡(luò )廣告是否屬于要約邀請的標準是：1、意思表示的內容是否具體確定，2、其發(fā)出人是否有受該意思表示約束的意圖。
要約一旦做出就不能隨意撤銷(xiāo)或者是撤回，否則要約人必須承擔違約責任。我國《合同法》第18條規定：“要約到達受要約人時(shí)生效”。由于電子交易均采取電子方式進(jìn)行，要約的內容均表現為數字信息在網(wǎng)絡(luò )上傳播，往往要約在自己的計算機上按下確認鍵的同時(shí)對方計算機幾乎同步收到要約的內容，這種技術(shù)改變了傳統交易中的時(shí)間和地點(diǎn)觀(guān)念，為了明確電子交易中何謂要約的到達標準，《合同法》第16條第2款規定：“采用數據電文形式訂立合同，收件人指定特定系統接收數據電文的，該數據電文進(jìn)入該特定系統的時(shí)間，視為到達時(shí)間，未指定特定系統的，該數據電文進(jìn)入收件人的任何系統的首次時(shí)間，視為到達時(shí)間�！盵7]
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承諾，又稱(chēng)之為接盤(pán)或接受，是指受要約人做出的，對要約的內容表示同意并愿意與要約人締結合同的意思表示。我國的《合同法》第21條規定：“承諾是受要約人同意要約的意思表示”。意思表示是否構成承諾需具備以下幾個(gè)要件：1、承諾必須由受要約人向要約人做出。2、承諾必須是對要約明確表示同意的意思表示。3、承諾的內容不能對要約的內容做出實(shí)質(zhì)性的變更。4、承諾應在要約有效期間內做出。要約沒(méi)有規定承諾期限的，若要約以對話(huà)方式做出的，承諾應當即時(shí)做出，要約以非對話(huà)方式做出的，承諾應當在合理期間內承諾，雙方當事人另有約定的從其約定。
承諾的撤回，是指受要約人在發(fā)出承諾通知以后，在承諾正式生效之前撤回承諾。根據《合同法》第27條的規定：“承諾可以撤回。撤回承諾的通知應當在承諾通知達到要約人之前或者是承諾通知同時(shí)達到要約人�！币虼�，承諾的撤回通知必須在承諾生效之前達到要約人，或者是與承諾通知同時(shí)到達要約人，撤回才能生效。如果承諾通知已經(jīng)生效，合同已經(jīng)成立，受要約人當然不能在撤回承諾。對承諾的撤回問(wèn)題學(xué)界有不同的觀(guān)點(diǎn)，反對者認為電子商務(wù)具有傳遞速度快，自動(dòng)化程度高的特點(diǎn)，要約或者承諾生效后，可能自動(dòng)引發(fā)計算機做出相關(guān)的指令，這樣會(huì )導致一系列的后果。贊同承諾撤回的學(xué)者則認為不管電子傳輸速度有多快，總是有時(shí)間間隔的，而且也存在網(wǎng)絡(luò )故障、信箱擁擠、計算機病毒等突發(fā)性事件的存在，似的要約、承諾不可能及時(shí)到達。筆者認為，撤回承諾同要約的撤銷(xiāo)同樣重要，這種民事權利不能剝奪，否則會(huì )破壞我國《合同法》的體系與精神。
三、電子合同成立時(shí)間與地點(diǎn)
電子合同成立時(shí)間，是指電子合同開(kāi)始對當事人產(chǎn)生法律約束力的時(shí)間。在一般情況下電子合同的成立時(shí)間就是電子合同的生效時(shí)間，合同成立的時(shí)間是對雙方當事人產(chǎn)生法律效力的時(shí)間。一般認為收件人收到數據電文的時(shí)間即為到達生效的時(shí)間。聯(lián)合國《電子商務(wù)示范法》第15條和我國的《合同法》第16條的規定基本相同。[8]如收件人為接收數據電文而指定了某一信息系統，該數據系統進(jìn)入該特定系統的時(shí)間，視為收到時(shí)間。如收件人沒(méi)有指定某一特定信息系統的，則數據電文進(jìn)入收件人的任一信息系統的時(shí)間為收到時(shí)間。對于什么是“進(jìn)入”，筆者認為，一項數據電文進(jìn)入某一信息系統，其時(shí)間應是在該信息系統內可投入處理的時(shí)間，而不管收件人是否檢查或者是否閱讀傳送的信息內容。
認定發(fā)送和接收電子合同的時(shí)間對于判斷交易成立和生效具有重要的意義。我國的《合同法》對此只是做了原則性的規定。根據《合同法》和民事法律關(guān)系基本原理和電子合同的實(shí)際情況，認定發(fā)送和接收電子通訊時(shí)間的默認規則為，在雙方?jīng)]有相反約定的情況下，某個(gè)電子信息進(jìn)入某個(gè)輸送人無(wú)法控制的信息系統就視為該信息已經(jīng)被發(fā)送，如果信息先后進(jìn)入了多個(gè)信息系統，則信息發(fā)送的時(shí)間以最先進(jìn)入其網(wǎng)絡(luò )服務(wù)提供者的服務(wù)器，在發(fā)送到接收人的計算機系統，那么該信息被發(fā)送的時(shí)間就是先進(jìn)入網(wǎng)絡(luò )服務(wù)提供者的服務(wù)器的時(shí)間。[9]在判斷信息接收時(shí)間方面，如果電子信息的接收人指定了一個(gè)信息接收系統，則電子信息進(jìn)入該系統的時(shí)間即為信息接收的時(shí)間。
電子合同的成立地點(diǎn)，是指電子合同成立的地方。確定電子合同成立的地點(diǎn)涉及到發(fā)生合同糾紛后由那地、那級法院管轄及其適用法律問(wèn)題。我國《合同法》第34條規定，承諾生效的地點(diǎn)為合同成立的地點(diǎn)，采用電子意思表示形式訂立合同的收件人的主要營(yíng)業(yè)地為合同成立的地點(diǎn)，沒(méi)有主要營(yíng)業(yè)地的，其經(jīng)常居住地為合同成立的地點(diǎn)，當事人另有約定的從其約定。我國立法對電子意思表示采取的是“到達主義”，所以規定以收到地點(diǎn)為合同成立的地點(diǎn)，其原因是考慮到當事人意思自治原則和特殊性問(wèn)題。我國《合同法》第34條之所以這樣規定，主要是因為電子交易中收件人接收或者檢索數據電文的信息系統經(jīng)常與收件人不在同一管轄區內，上述規定確保了收件人與視為收件地點(diǎn)的所在地有著(zhù)某種合理的聯(lián)系，可以說(shuō)我國《合同法》這一規定充分考慮了電子商務(wù)不同于普遍交易的特殊性。
四、電子簽名與電子認證
電子合同成立是雙方當事人意思一致的結果，在傳統的合同訂立過(guò)程中，國際上通行的做法是用雙方當事人的簽字來(lái)確定雙方的意思表示。我國的《合同法》第32條規定：“當事人采用合同形式訂立合同，自雙方當事人在合同書(shū)上簽名或者加蓋公章時(shí)合同成立�！碑斒氯说暮炞只蛘呱w章，意味著(zhù)自然人或者法人在合同書(shū)上簽名或者是加蓋公章合同才發(fā)生法律效力。在電子商務(wù)合同中，要在這種合同書(shū)上簽字或者蓋章是很困難的。所以，在實(shí)踐中用何種技術(shù)來(lái)解決簽名和蓋章問(wèn)題是電子合同成立與生效的關(guān)鍵。
美國是世界上最先授權使用數字簽名的國家，他規定了用密碼組成的數字與傳統的簽字具有同等的效力[10].從技術(shù)的角度而言，電子簽名主要是指通過(guò)一種特定的技術(shù)方案來(lái)賦予當事人一個(gè)特定的電子密碼，確保該密碼能夠證明當事人身份的作用，而同時(shí)確保發(fā)件人發(fā)出的資料內容不被篡改的安全保障措施。電子簽名的主要目的是利用技術(shù)的手段對數據電文的發(fā)件人身份做出確認及保證傳送的文件內容沒(méi)有被篡改，以及解決事后發(fā)件人否認已經(jīng)發(fā)送或者是收到資料等問(wèn)題。[11]因此，驗證解密得到的結果與經(jīng)過(guò)計算后的結果必然不同，從而保證了電子信息的真實(shí)性與完整性[12].
電子認證與電子簽名一樣都是電子商務(wù)中的安全保障機制，是由特定的機構提供的，對電子簽名及其簽署者的真實(shí)性進(jìn)行驗證的服務(wù)。電子認證，是指由特定的第三方機構通過(guò)一定的方法對簽名及其所做的電子簽名的真實(shí)性進(jìn)行驗證的一種活動(dòng)。電子認證主要應用于電子交易的信用安全方面，保障開(kāi)放性網(wǎng)絡(luò )環(huán)境中交易人的真實(shí)與可靠。電子認證是確定某個(gè)人的身份信息或者是特定的信息在傳輸過(guò)程中未被修改或者替換。[13]電子認證即可以在當事人相互之間進(jìn)行，也可以由第三方來(lái)做出鑒別。電子商務(wù)活動(dòng)常常是跨國境的，各個(gè)參與方就需要有不同的國家的認證機構對各自的身份進(jìn)行認證，并向電子商務(wù)活動(dòng)的相對方發(fā)放認證證書(shū)，這在實(shí)踐中就需各國相互承認對方國家認證機構發(fā)放的電子認證證書(shū)的效力。
在認證機構的設立上，必須強調認證機構是一個(gè)獨立的法律實(shí)體，能夠以自己的名義從事數字服務(wù)，并且能夠以自己的財產(chǎn)提供擔保，能在法律規定的范圍內自己承擔相應的民事責任。他必須是保持中立，并具有可靠性、真實(shí)性和公正性。電子認證機構一般不得直接和客戶(hù)進(jìn)行商業(yè)交易，也不能在當事人之間的交易活動(dòng)中代表任何一方的利益，而只能通過(guò)發(fā)布公正的交易信息促成當事人之間的交易。它必須能被當事人接受，也就是說(shuō)，它應當在社會(huì )具有相當的影響力和可信度，并足以使人們在網(wǎng)絡(luò )交易中愿意接受其認證服務(wù)。當事人對電子認證機構的接受可能是明示的，也可能是在網(wǎng)絡(luò )交易中默示承認或者是基于成文法律的要求。另外，電子認證機構不能以盈利為目的，認證機構應當是一種類(lèi)似于承擔社會(huì )服務(wù)功能的公用事業(yè)，其營(yíng)業(yè)的宗旨應該是提供公正、安全的交易的環(huán)境，保護第三人的合法權益，促進(jìn)電子合同交易，加快電子商務(wù)的發(fā)展。
五、電子合同生效
電子合同的成立只是意味著(zhù)當事人之間已經(jīng)就合同內容達成了意思表示一致，但合同能否產(chǎn)生法律效力，是否受法律保護還需要看他是否符合法律的要求，即合同是否符合法定的生效要件。電子合同的成立并不等于電子合同的生效，電子合同的生效，是指已經(jīng)成立的合同符合法律規定的生效要件。雖然我國的《合同法》沒(méi)有對合同的生效做出具體的規定，但是電子合同是一種典型的民事法律關(guān)系。我國的《民法通則》第55條規定：“民事法律行為應當具備以下幾個(gè)要件：1、行為人具有相應的行為能力。2、意思表示真實(shí)。3、不違反法律或社會(huì )公共利益�！边@些條件是合同生效的一般要件，有的電子合同還需具備特殊要件，如有些特殊的電子合同還需到有關(guān)部門(mén)辦理批準登記手續后才能生效。電子合同的生效需具備以下幾個(gè)法定要件：
�。ㄒ唬┬袨槿司哂邢鄳拿袷滦袨槟芰�。行為人具有相應的民事行為能力的要件在學(xué)理上又被稱(chēng)為有行為能力原則或主體合格原則。[14]行為人必須具備正確理解自己行為性質(zhì)和后果，獨立地表達自己的意思的能力。
�。ǘ╇娮右馑急硎菊鎸�(shí)。是指利用資訊處理系統或者電腦而為真實(shí)意思表示的情形。電子意思表的形式是多種多樣的，包括但不限與電話(huà)、電報、電傳、傳真、電郵、EDI、因特網(wǎng)數據等，具體通過(guò)封閉型的EDI網(wǎng)絡(luò )，局域網(wǎng)與因特網(wǎng)連接開(kāi)放型的因特網(wǎng)或傳統的電信進(jìn)行電子交易信息的傳輸。
�。ㄈ┎贿`反法律和社會(huì )公共利益。不違反法律和社會(huì )公共利益，是指電子合同的內容合法。合同有效不僅要符合法律的規定，而且在合同的內容上不得違反社會(huì )公共利益。在我在我國，凡屬于嚴重違反公共道德和善良風(fēng)俗的合同，應當認定其無(wú)效。
�。ㄋ模┖贤仨毦邆浞伤蟮男问�。我國現行的法律規定無(wú)法確認電子合同的形式屬于那一種類(lèi)型，盡管電子合同與傳統上面合同有著(zhù)許多差別，但是在形式要件方面不能阻擋新科技轉化為生產(chǎn)力的步伐，立法已經(jīng)在形式方面為合同的無(wú)紙化打開(kāi)了綠燈。法律對數據電文合同應給予書(shū)面合同的地位，無(wú)論意思表示方式是采用電子的，光學(xué)的還是未來(lái)可能出現的其他新方式，一旦滿(mǎn)足了功能上的要求，就應等同與法律上的“書(shū)面合同”文件，承認其效力。[15]
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