銀行合規管理崗工作總結（精選15篇）
時(shí)間不知不覺(jué)，我們后知后覺(jué)，辛苦的工作已經(jīng)告一段落了，回顧這段時(shí)間的工作，在取得成績(jì)的同時(shí)，我們也找到了工作中的不足和問(wèn)題，需要認真地為此寫(xiě)一份工作總結。怎樣寫(xiě)工作總結才更能吸引眼球呢？下面是小編精心整理的銀行合規管理崗工作總結，歡迎閱讀與收藏。
銀行合規管理崗工作總結 篇1
不知不覺(jué)間，20xx年在忙碌的工作中飛快的就過(guò)去了�；仡欉@一年的工作與成績(jì)，作為xx銀行xx支行的一名老員工，在工作中我一直嚴守銀行的紀律和要求，并在工作中堅持微笑待客，主動(dòng)服務(wù)，的工作原則。這讓我在一年的工作中取得了不少的好評。
今年以來(lái)，xx支行在工作中取得了非常長(cháng)不錯的成績(jì)，身為xx行的“老人”，我也通過(guò)自己的積極您努力，爭取在工作中取得了一份好成績(jì)。并且，在這一年來(lái)，我除了對自己的積極提升，還幫助領(lǐng)導一起教育和管理新人，教導我們xx支行的未來(lái)支柱如何完成好他們現在的工作任務(wù)。以下是我在今年的工作總結：
一、提升自我思想，改進(jìn)服務(wù)態(tài)度
作為銀行大堂業(yè)務(wù)窗口的柜員，我們是繼大堂經(jīng)理之后第二面對客戶(hù)的員工，如果是老客戶(hù)的話(huà)，更有可能直接就奔著(zhù)柜臺過(guò)來(lái)了。所以，在工作中我必須要時(shí)刻保持自己自己的服務(wù)狀態(tài)，讓自己能工作的任何時(shí)間都隨時(shí)進(jìn)入積極的服務(wù)狀態(tài)。
在今年的工作上，我首先著(zhù)重的加強了自己的服務(wù)思想，確保自己能在工作的任何時(shí)候做好準備，時(shí)刻備好工作思想，帶著(zhù)最積極的思想和心態(tài)去面對每一名顧客。
且在服務(wù)的禮儀上，除了領(lǐng)導安排的一些培訓和強化外，我還通過(guò)網(wǎng)絡(luò )課程和資料來(lái)鍛煉了自己的服務(wù)禮儀以及說(shuō)普通話(huà)的能力。保證自己的能在禮儀得體，吐詞清晰的情況下做好每一位顧客的服務(wù)工作。
二、與新人的接觸上
面對今年不斷加入的新人，作為xx行的老員工，我也忍不住給那些在工作中迷茫的員工做出一些幫助和指點(diǎn)。有其是在我對面xx實(shí)習生。每當他工作遇上難題的時(shí)候，我都會(huì )給予她一些提醒，并在工作后指點(diǎn)她怎么去應對這些情況。并在空閑的時(shí)候也特意為一些新人做了一些培訓教導，提升了大家的工作能力。
三、不足和反思
說(shuō)了一年的收獲，我也不能忘記自己在工作中犯過(guò)的糗事，一次，一位老人說(shuō)著(zhù)一口正宗的xx方言來(lái)銀行辦業(yè)務(wù)，但我卻一時(shí)間難以分辨老人的話(huà)，這導致工作變得很尷尬。好在大堂經(jīng)理xxxx及時(shí)的察覺(jué)了問(wèn)題，并前來(lái)對客戶(hù)進(jìn)行指引。其實(shí)對于方言，我并非不會(huì )，但卻不精，這導致工作出現了這樣的問(wèn)題。為此，在后來(lái)我也終于下定決心要學(xué)好這門(mén)方言，讓自己在面對老年客戶(hù)的時(shí)候能剛好的處理好工業(yè)務(wù)。
如今，20xx年已經(jīng)過(guò)去，我的工作也順利的結束了，但在未來(lái)，我會(huì )更加嚴格、努力，帶著(zhù)更加積極的熱情去完成好自己的工作目標！
銀行合規管理崗工作總結 篇2
本人進(jìn)入x銀行至今已半年的時(shí)間。在這段學(xué)習和工作的日子里，我收獲頗多。在下半年即將到來(lái)的日子里，在此我將本人今年上半年的工作總結如下：
一、工作學(xué)習情況
作為新入職的員工，盡快的學(xué)習業(yè)務(wù)知識、提高操作能力尤為重要。在本行的培訓課程中，我深入了解了x銀行的發(fā)展狀況、機構構成等企業(yè)文化；在業(yè)務(wù)和技能培訓中我努力鍛煉自己的動(dòng)手操作能力，勤學(xué)勤練，掌握了綜合知識、運營(yíng)知識及前臺的具體操作規范，并熟練掌握點(diǎn)鈔、翻打傳票等技能。
在不斷的學(xué)習和工作中，我與行內的同事相處融洽，建立了良好的伙伴關(guān)系。在行內組織的新員工x拓展訓練中，增強了自己的團隊意識，并被評為本組最佳隊員。實(shí)習期間我積極向老柜員學(xué)習儲蓄前臺的操作，并順利通過(guò)了分行組織的新員工上崗考試，成為x支行這個(gè)大家庭中的一員。
工作中與同事互相幫助，遇到不熟悉的業(yè)務(wù)會(huì )積極向同事們學(xué)習，并認真記錄下來(lái)；在柜臺操作過(guò)程中嚴格按照對私柜臺操作規程的要求進(jìn)行操作，在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中做到“唱收唱付”，做好舉手服務(wù)、微笑服務(wù)、來(lái)有迎聲、走有送聲；始終把客戶(hù)的滿(mǎn)意放在第一位，對于客戶(hù)的問(wèn)題盡最大努力給出一個(gè)令客戶(hù)滿(mǎn)意的答復；結賬后，與同事交換檢查票子，及時(shí)發(fā)現錯誤并改正，減少差錯；下班后，對自己一天所接觸到的新業(yè)務(wù)進(jìn)行復習，并學(xué)習一些我行特色業(yè)務(wù)。
二、存在不足
進(jìn)入x銀行以來(lái)，面對新的環(huán)境與工作，我一直在積極主動(dòng)地去適應，但是剛剛開(kāi)始接觸銀行業(yè)務(wù)，在很多方面我還存在不足。首先，柜臺操作不夠熟練，還不能在辦理業(yè)務(wù)中完全做到得心應手。其次，對本行金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)知識還不夠熟悉，為客戶(hù)提供咨詢(xún)服務(wù)的準備不足。另外，從業(yè)時(shí)間太短，金融知識相對缺乏。
通過(guò)不斷的學(xué)習相信自己能夠在短期內成為一名優(yōu)秀的儲蓄柜員，全面的掌握儲蓄柜臺知識，技能上也要更熟練，不斷加快自己辦業(yè)務(wù)的速度，使自己的業(yè)務(wù)量不斷提升；加強自己在理財、金融、個(gè)貸、對公等方面理論的學(xué)習，為自己的進(jìn)一步的工作奠定扎實(shí)的基礎；和同事之間建立更默契的配合，把x支行的發(fā)展作為大家共同的目標。相信通過(guò)自己的努力，我能夠成為x支行最優(yōu)秀的員工之一。
三、下一步努力方向
加強操作技能練習，熟練掌握前臺各類(lèi)業(yè)務(wù)操作方法；深入學(xué)習金融知識和行內業(yè)務(wù)規范，盡快提高自身能力；增強團隊意識，互幫互助，與同事友好相處。認真負責，勤奮工作。
匆匆半年過(guò)去，在x銀行的工作忙碌而充實(shí)�；仡欉^(guò)去，我深深的感謝給予我指導、幫助甚至批評的人，是他們讓我在錯誤中吸取教訓，不斷成長(cháng)。未來(lái)的下半年，我將以昂揚的斗志和積極的態(tài)度去面對工作中的挑戰，盡職盡責，為自己進(jìn)一步的發(fā)展奠定扎實(shí)的基礎，為x銀行的輝煌做出更大的貢獻。
銀行合規管理崗工作總結 篇3
在銀行工作的這一年時(shí)間中，我個(gè)人的能力是得到了較大的提升，同時(shí)也讓我漸漸地在生活中明白了很多的道理，也更是對未來(lái)的生活有了更好的規劃�，F在就目前這一年的工作情況做一個(gè)簡(jiǎn)單的總結，讓自己在工作上可以有更多的感悟。
一、端正思想，認真工作
在進(jìn)行工作的時(shí)候我都是有擺正自己的心態(tài)，認真的在現在的崗位上做好每一件事情，更是將自己分內的工作都努力地完成好。對于銀行對每一位員工的要求，我都是有盡可能地去做到，爭取讓自己能夠在工作中有更大的收獲，更是可以在工作的過(guò)程中收獲到更好的成長(cháng)。每天的我都是以《員工守則》在嚴格的管理自己，在工作上不遲到，不早退，認真的工作，盡可能地讓自己收獲到更大的成長(cháng)。
二、多加學(xué)習，提升能力
工作進(jìn)行的過(guò)程中我也明白自己存在著(zhù)非常多的不好的方面，所以我也是很努力地讓自己通過(guò)不斷地磨煉去學(xué)習，去在工作中成長(cháng)。在自己遇到有困難的方面，我都是會(huì )及時(shí)地進(jìn)行請教，爭取讓自己在工作中能夠有更多的認識，這也是能夠讓我在進(jìn)行工作的時(shí)候更加的順利。當然不管是領(lǐng)導還是同事與我的交談、講解中我都是努力去領(lǐng)會(huì )其中的意思，爭取能夠讓自己收獲到更多的成長(cháng)，也是讓個(gè)人的能力得到提升。當然在工作的空閑時(shí)間，我也是會(huì )去不斷地讓自己觀(guān)察其他同事的工作，在他人的工作中去反思自己，學(xué)習好的方面，改掉壞的習慣。
三、個(gè)人的不足
當然面對這份工作，最主要的方面還是在與客戶(hù)的交流中，畢竟一些上了年紀的客戶(hù)很難將他們的需求講明白，而一些較為專(zhuān)業(yè)的東西我在講解起來(lái)也是有些困難，所以在交流上我確實(shí)還有較多需要去學(xué)習的方面。再者就是自己有時(shí)候對銀行的業(yè)務(wù)也是比較的不熟悉，所以更多的時(shí)候我也使犯下了較多的錯誤，也是需要我更多地切反思的地方。
面對工作我還有更多的方面都是需要學(xué)習的，所以在平時(shí)的時(shí)光中我也是會(huì )爭取讓自己更加努力地去成長(cháng)，同時(shí)也是通過(guò)學(xué)習來(lái)促成自己更多的轉變。未來(lái)的時(shí)光我也是會(huì )努力的讓自己去成長(cháng)，去更好的讓自己將本職工作都完成好，當然我也很是希望自己能夠通過(guò)自己的努力奮斗來(lái)讓自己在工作有所收獲，畢竟我也是非常地希望自己能夠將我的工作都完成到位。我也相信自己是有實(shí)力在目前的工作崗位上完成好本職的工作，同時(shí)獲取更好的發(fā)展。
銀行合規管理崗工作總結 篇4
只要經(jīng)濟還在發(fā)展和進(jìn)步，那我們的工作就不會(huì )停下。作為xxx銀行xx支行的一名的員工，在服務(wù)中，我積極且熱情，在工作上，我仔細又嚴謹，一步步的在過(guò)去的20xx年里，緊跟著(zhù)的xx支行的腳步，走出了自己的工作道路！
在這一年的工作中，我在工作上嚴格遵守著(zhù)銀行的紀律和領(lǐng)導的安排，并對自身的工作及時(shí)且積極的完成，取得了領(lǐng)導和客戶(hù)們的信賴(lài)。如今，我反思這一年的工作，將自身的工作情況做如下總結：
一、個(gè)人服務(wù)
作為銀行前廳的大堂經(jīng)理，在工作中，我們要最直接的去面對客戶(hù)，面對整個(gè)大廳中的所有人。為此，在工作中是容不得一絲一毫的懈怠的。
在對客戶(hù)的服務(wù)上，我總是保持著(zhù)極高的熱情，但卻不會(huì )過(guò)于“積極”，我會(huì )在工作中及時(shí)的觀(guān)察，對有明確目的客戶(hù)，禮貌問(wèn)候，并稍加引導。但更主要的目標，卻是那些不熟悉的銀行業(yè)務(wù)的新客戶(hù)或是有幫助需要的人們。他們多是老年人或是一些剛走上社會(huì )的青年，對于這類(lèi)客戶(hù)，我在崗位上更要注意，并準備好應對咨詢(xún)和引導。
二、工作的思想與態(tài)度
作為銀行的服務(wù)人員，在工作上，我么一直保持著(zhù)對服務(wù)的追求和改進(jìn)。為此，思想和態(tài)度上也一直積極的追求自身的發(fā)展。
在過(guò)去的工作中，我一直以來(lái)都堅持以最積極的態(tài)度面對客戶(hù)，并在工作中學(xué)會(huì )了調整自己，保持微笑，用熱情的服務(wù)和態(tài)度去面對客戶(hù)的需求，急客戶(hù)所急，想客戶(hù)所需，讓客戶(hù)能感受到xx支行的服務(wù)，滿(mǎn)意xx支行的服務(wù)。
三、工作的反思和不足
就我這一年的經(jīng)歷來(lái)看，盡管在工作中一直保持著(zhù)最積極熱情的工作態(tài)度，但客戶(hù)萬(wàn)千，我也遇上過(guò)一些不好服務(wù)的客戶(hù)，并沒(méi)有讓自己的服務(wù)取得客戶(hù)的滿(mǎn)意。對此，我很遺憾。
后來(lái)，經(jīng)過(guò)反思和自省，我漸漸的也意識到，這并非是客戶(hù)的問(wèn)題，作為服務(wù)者我們無(wú)法選擇自己的客戶(hù)，也無(wú)法讓客戶(hù)對我們每一個(gè)服務(wù)都感到滿(mǎn)意，但是，我們卻能面對不同的客戶(hù)，卻相應的改變自己的態(tài)度和行動(dòng)，通過(guò)自己的改變，讓再不同的客戶(hù)也能同樣滿(mǎn)意我們的服務(wù)，并信賴(lài)xxx銀行的工作！
新一年的工作就要開(kāi)始了，在這一年里，我會(huì )將熱情更加的提高，讓自己能為xx支行的工作做出更多有利的貢獻！
銀行合規管理崗工作總結 篇5
xx年，在省、市行黨委的正確領(lǐng)導下，在省行內控合規部的業(yè)務(wù)指導下，xx分行內控合規部堅持“加強管理，以人為本”的指導思想，轉變觀(guān)念，適應形勢，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務(wù)，大力推進(jìn)內控合規體系建設，充分發(fā)揮審計監督與合規服務(wù)職能，為規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、促進(jìn)全行各項業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展提供有力保障。積極參與總、省行審計項目和市行合規檢查，圓滿(mǎn)完成了xx年的各項工作任務(wù)，現將一年來(lái)的工作情況向市行黨委匯報如下：
一、全年工作情況
我行內控合規部現有員工17人，其中總經(jīng)理1人，副總經(jīng)理1人，員工15人。今年是農行IPO上市之年，是內控合規組織機構體系變革之年，本部門(mén)員工在總經(jīng)理及副總經(jīng)理的帶領(lǐng)下踏實(shí)工作，履職盡責。今年以來(lái)，共抽調11人次參加總、省行審計檢查，歷時(shí)200余天;完成省行委托審計工作任務(wù)3次;完成省行交辦的調研任務(wù)1次;開(kāi)展支行級離任審計10次，風(fēng)險排查2次，內控自評價(jià)2次，內控評價(jià)1次，整體移位1次，接待總行審計1次;組織反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓3次，部門(mén)員工參加總省市行培訓30多人次。
(一)理順關(guān)系，順利完成內控合規改革。
一是在省、市行黨委的大力支持和幫助下，完成從駐xx市內控合規辦事處到分行內控合規部的職能轉變，人員實(shí)現合理分流。為市行選送了三名風(fēng)險合規經(jīng)理，為資產(chǎn)處置部選送了兩名信貸業(yè)務(wù)骨干。
二是與信貸管理部、運營(yíng)管理部、紀委監察部溝通協(xié)調，實(shí)現法律事務(wù)、轉授權管理、整體移位檢查、員工積分等幾項工作的平穩交接，順暢運轉。
三是對本部門(mén)員工合理分工，定崗定責，確定崗位聯(lián)系人，工作中做到既分工明確，又相互協(xié)作，確保各項工作責任落實(shí)到人。
(二)高度重視，努力提高合規管理水平。
一是加強內部管理，提高內控合規部門(mén)工作質(zhì)量。提早制定工作規劃，落實(shí)檢查任務(wù);不斷強化日常管理，提升內控合規部門(mén)工作效率;強化內控監督，加強監管檢查力度。
二是扎實(shí)有效地把反洗錢(qián)管理納入日常工作來(lái)抓。上半年要求各支行對反洗錢(qián)業(yè)務(wù)進(jìn)行100%自查，我部門(mén)組織人員開(kāi)展30%的抽樣檢查，已將檢查情況通報全轄。下半年組織人員對各支行開(kāi)展2次反洗錢(qián)業(yè)務(wù)檢查。對支行反洗錢(qián)崗位人員進(jìn)行三次不同層次的業(yè)務(wù)培訓，反洗錢(qián)管理總體情況趨于良好。
三是區分權限，認真做好轉授權和法律事務(wù)工作。轉授權工作。1-11月，xx分行共下發(fā)轉授權書(shū)22次，合計50份，建立轉授權書(shū)檔案，及時(shí)登記轉授權管理臺賬并向相關(guān)部門(mén)備案。其中基本轉授權1次7份;內部轉授權8次19份;轉授權調整2次5份;特別轉授權6次13份;授權委托5次5份。下達轉授權批復2份，收到5個(gè)支行轉授權備案26份。
一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規業(yè)務(wù)及內控綜合評價(jià)等專(zhuān)業(yè)培訓，另一方面定期組織員工學(xué)習總省市行的制度辦法，進(jìn)行交流討論，提高風(fēng)險識別能力。力爭把本部門(mén)建設成為一支業(yè)務(wù)精良型、團結和諧型、學(xué)習向上型、吃苦奉獻型的內控合規團隊。五是群策群力，大力開(kāi)展合規文化建設。在全行合規文化建設中，以百日排查、案件治理、案件執行年等活動(dòng)為契機，推進(jìn)合規文化開(kāi)展，主辦合規文化電子期刊一期。
二、工作中存在的問(wèn)題和困難
一是當前在部分干部員工思想上存在的最大的模糊認識和誤區是：把業(yè)務(wù)發(fā)展與政策、制度對立起來(lái)，一談發(fā)展就擔心或伴隨出現違規行為。實(shí)際上是存在一個(gè)對政策和制度沒(méi)有靈活運用的問(wèn)題。少部分干部員工合規經(jīng)營(yíng)的理念和意識還沒(méi)有真正入腦入心，對各類(lèi)合規檢查工作和內外部監督檢查中發(fā)現問(wèn)題整改還存在一定抵觸和消極情緒，形象點(diǎn)說(shuō)就是“諱疾忌醫”。這些都是阻礙開(kāi)展合規管理工作的障礙和困難。
二是當前合規隊伍現狀與新的歷史使命存在稍許的不適應。
三、20XX年工作思路、目標、措施及建議
20XX年我們內控合規部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內控合規部雙重領(lǐng)導下，本著(zhù)以“合規促發(fā)展、發(fā)展必須堅持合規“的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰略和方針，積極完善制度體系建設和內部組織體系建設;推進(jìn)合規文化建設;做好合規風(fēng)險監測與管理;著(zhù)重開(kāi)展內控評價(jià)管理;加大力度抓好專(zhuān)項審計和監督管理、整體移位檢查工作;認真落實(shí)內外部檢查問(wèn)題整改;強化風(fēng)險提示與管理手段運用;規范開(kāi)展轉授權管理;認真抓好反洗錢(qián)和違規行為積分管理，為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)做好保駕護航。
省行汪行長(cháng)在新一屆黨委首次黨委會(huì )議上的重要講話(huà)以及張行長(cháng)在市行四季度業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì )上的講話(huà)。每一次學(xué)習思想上都受到一次深刻觸動(dòng)，認識上有進(jìn)一步提高。切實(shí)感到：行長(cháng)講話(huà)的核心要義就是徹底轉變觀(guān)念，加快遼寧農行的有效發(fā)展。我們認為實(shí)現目標的根本途徑就是動(dòng)員全行干部員工，勤勉盡責、各司其職，以行為家，共謀發(fā)展。
省、市行黨委都提出，把“創(chuàng )新、務(wù)實(shí)、靈活”作為推進(jìn)有效發(fā)展的重要方式;在文化建設、風(fēng)險控制方面的工作重點(diǎn)之一是“把資產(chǎn)質(zhì)量和內部控制”作為全行經(jīng)營(yíng)管理的兩條生命線(xiàn)，牢牢把握，絲毫不能放松”。正確理解和掌握其精神實(shí)質(zhì)，是卓有成效開(kāi)展好內控合規工作的前提和基礎。眾所周知，合規文化是農行企業(yè)文化的重要組成部分，是立行之本、經(jīng)營(yíng)之本。
只有加強內部控制管理，嚴格貫徹執行各項金融法律法規和農行規章制度，依法誠信經(jīng)營(yíng)，才能切實(shí)防范化解風(fēng)險，確保各項業(yè)務(wù)的穩健運行，從根本上實(shí)現農業(yè)銀行長(cháng)治久安和有效、可持續發(fā)展。違規的孿生兄弟就是風(fēng)險，其后果往往是加大了經(jīng)營(yíng)成本和透支了經(jīng)營(yíng)成果�！斑`規風(fēng)險很大，不發(fā)展風(fēng)險更大”。如何擺布好發(fā)展與合規的關(guān)系顯得十分重要。合規的發(fā)展才是有效的發(fā)展，反過(guò)來(lái)講，發(fā)展也必須堅持合規。開(kāi)展好20XX年的內控合規管理工作擬采取如下措施：
一是確定明確的目標。至少要達到以下5個(gè)目標：即干部員工合規意識明顯提高;制度執行力明顯增強;各種違規操作明顯下降;內部控制評價(jià)明顯進(jìn)步;各類(lèi)案件隱患明顯減少。
二是建立自我糾錯機制。今后要鼓勵各部門(mén)、各條線(xiàn)、各單位員工自查自糾違規行為。對主動(dòng)開(kāi)展自查自糾和上報違規問(wèn)題及整改結果的，內控評價(jià)時(shí)不扣分;違規性質(zhì)不嚴重且沒(méi)有造成風(fēng)險的，檢查發(fā)現以后不處罰。從而實(shí)現違規行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的，使“違規糾偏”變成員工的自覺(jué)行為和習慣。
三是創(chuàng )新內控管理方式，變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監督”模式，將風(fēng)險控制關(guān)口前移，多做“風(fēng)險提示”，常打“預防針”，增強“免疫力”。
四是狠抓內部控制的薄弱環(huán)節開(kāi)展工作。突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節的監督檢查，防止出現較大風(fēng)險的違規問(wèn)題。不能忽視管理崗位的風(fēng)險識別和評估，從而防范道德風(fēng)險的發(fā)生。
五是以發(fā)展促合規，以合規保發(fā)展�？陀^(guān)正確對待在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現的各種問(wèn)題，對于無(wú)道德風(fēng)險、未造成損失的`一般違規行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段;對于存在道德風(fēng)險或嚴重違規行為、造成較大風(fēng)險的要采取嚴厲的處罰措施，使其加大違規成本的付出，維護制度的嚴肅性。
六是加強隊伍建設，樹(shù)立主人翁意識。農行興衰，人人有責。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著(zhù)別人，常常問(wèn)問(wèn)自己，職責履行到位沒(méi)有。從自身做起，多提合理化建議，認真履職，為農行發(fā)展多做貢獻才算以行為家，做合格的內控合規隊伍員工。
七是集中學(xué)習和自我學(xué)習相結合，增強從業(yè)能力。審計、內控合規崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力，否則就很難適應和勝任本職工作。好比醫生診病，不懂醫術(shù)、不學(xué)理論，不長(cháng)經(jīng)驗，則實(shí)為庸醫，誤己害人。內控合規部將建立雙周例會(huì )和學(xué)習日制度，制定規劃，把新知識、新政策、新制度的學(xué)習做為重點(diǎn)。在自我學(xué)習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學(xué)習、交流和探討，消除惰性，共同提高。
八是增強自律意識，模范執行規章制度，注重作風(fēng)養成，提高自身素養，學(xué)會(huì )溝通，謙虛做人，誠懇做事。九是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規必究，要徹底扭轉“有規不依、執規不嚴”的局面，不斷提高制度執行力。
20XX年要開(kāi)展的幾項重點(diǎn)工作是：
1、抓隊伍建設。
一是堅持雙周例會(huì )，人人領(lǐng)學(xué)(新制度、新政策)，共同提高;
二是安排合規人員利用空閑時(shí)間按對應專(zhuān)業(yè)搞跟班培訓，每次最少7-10天，期間對相關(guān)專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)進(jìn)行調研和檢查，同時(shí)提升自身實(shí)際操作能力。
2、強化專(zhuān)業(yè)培訓。以合規文化建設為核心，年度內搞1-2次大型業(yè)務(wù)學(xué)習和培訓。內容涵蓋合規文化、內控評價(jià)、反洗錢(qián)、法律法規等。
3、圍繞重點(diǎn)環(huán)節、新業(yè)務(wù)開(kāi)展合規專(zhuān)項檢查。
4、內控評價(jià)檢查重點(diǎn)放在核心業(yè)務(wù)、價(jià)值創(chuàng )造能力和貢獻度上。真實(shí)性評價(jià)，在合規經(jīng)營(yíng)前提下以產(chǎn)品所創(chuàng )利潤能力為根本出發(fā)點(diǎn)。
5、全年整體移位檢查至少安排2-3個(gè)分理處以上營(yíng)業(yè)單位進(jìn)行檢查。
6、做好一級支行行長(cháng)和副行長(cháng)的離任審計工作。
7、認真完成省行和市行安排的各項臨時(shí)性工作任務(wù)。
四、工作中的幾點(diǎn)建議
一是鑒于目前全省從業(yè)人員現狀，各級領(lǐng)導要重視審計隊伍建設，對一些出現不適應的同志，行領(lǐng)導和部門(mén)領(lǐng)導要注意多加引導，加強思想教育，使之轉變思想，正確認識自己，理性思考，安心本職工作，方能變被動(dòng)為主動(dòng)。把綜合素質(zhì)過(guò)硬、責任心強的人員調整和充實(shí)到這只隊伍中來(lái)，把不適應崗位要求的人員調整到適合的其他崗位上去，形成進(jìn)出的動(dòng)態(tài)機制，增加蓬勃氣息。
二是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系;建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規必究，要徹底扭轉“有規不依、執規不嚴”的局面，不斷提高制度執行力。
三是堅持“以人為本”。鑒于審計崗位的特殊性，需要領(lǐng)導“高看一眼”，切實(shí)關(guān)心審計人員的工作和生活，幫助解決后顧之憂(yōu)。使之安心本職工作，樂(lè )于付出，更好履行保駕護航職責，切實(shí)推進(jìn)合規文化建設，為農行風(fēng)險防范構筑堅固的內控堡壘。
銀行合規管理崗工作總結 篇6
內部控制、案件防控及合規情況Xx年是我行成立的第三年，也是至關(guān)重要的一年，全行內控、案防、合規工作的總體思路是制定、實(shí)施以防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險為導向，以杜絕嚴重違規行為為重點(diǎn)，以加強內部控制為核心的工作方案。從建立合規秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規文化等五個(gè)方面，通過(guò)履行內部審計和合規的日常監督和專(zhuān)項監督職能，發(fā)揮內審合規工作在完善內部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險及案件風(fēng)險評估能力、改善操作風(fēng)險及案件風(fēng)險控制措施和手段的作用，增強機構自身案件防控內生動(dòng)力建設水平，有效落實(shí)合規管理措施，防范和控制合規風(fēng)險。Xx年一季度我行在內控、案防、合規方面工作總結情況如下：
一、推進(jìn)合規體系建設，逐步建立合規管理平臺
Xx年我行在董事會(huì )的領(lǐng)導下，由行長(cháng)室負責有效管理全行的合規風(fēng)險，明確一名副行長(cháng)分管合規管理工作。配備一名專(zhuān)職合規員;在主要業(yè)務(wù)部門(mén)和各支行設立兼職合規員，初步搭建全行的合規風(fēng)險管理框架。
為健全我行合規風(fēng)險管理體制，推進(jìn)合規風(fēng)險管理工作，根據《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》要求，明確各業(yè)務(wù)條線(xiàn)部門(mén)在內控、案防、合規工作上的責任。行長(cháng)是我行內控、案防、合規工作的第一責任人，對全行的內控、案防、合規工作承擔領(lǐng)導責任;分管副行長(cháng)協(xié)助行長(cháng)組織實(shí)施全行內控、案防、合規工作;各業(yè)務(wù)條線(xiàn)部門(mén)(各支行)是內控、案防、合規管理的直接責任部門(mén)，具體負責本部門(mén)(支行)的內控、案防及合規工作，確保工作的正常有效開(kāi)展，杜絕案件風(fēng)險發(fā)生;合規經(jīng)理是合規管理的職能部門(mén)，通過(guò)定期召開(kāi)工作協(xié)調會(huì )，聯(lián)席會(huì )的方式聽(tīng)取各部門(mén)(各支行)內控和合規工作情況匯報，研究和部署相關(guān)工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問(wèn)題，及時(shí)調整和完善內控合規工作方案，落實(shí)各項檢查及風(fēng)險問(wèn)題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務(wù)活同時(shí)制定了《xx合規管理員管理辦法》，明確了合規經(jīng)理和兼職合規員的崗位職責，工作內容，報告路線(xiàn)和具體的工作要求。
二、召開(kāi)工作會(huì )議，明確工作方針，層層簽署目標責任書(shū)
Xxxx日，我行召開(kāi)全行員工會(huì )議，在會(huì )上學(xué)習了《xx在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會(huì )議上的講話(huà)》、再次強調了內控、案防、合規工作的重要性，要求“全員合規，從我做起”，并要求各條線(xiàn)部門(mén)(各支行)結合部門(mén)(支行)的實(shí)際情況，就全年的內控和合規工作的目標、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓，風(fēng)險排查的計劃等，從工作要求和時(shí)間要求上對x年內控、案防、合規工作做出了具體的工作部署。通過(guò)行長(cháng)與經(jīng)營(yíng)班子成員、行長(cháng)與各部門(mén)(各支行)負責人及與所屬員工的三個(gè)層級，層層簽署《內控、案防、合規工作目標責任書(shū)》，將內控、案防、合規工作責任逐級明確落實(shí)到部門(mén)。Xx年要繼續狠抓關(guān)鍵環(huán)節和重點(diǎn)領(lǐng)域防控。并加大對“三重、三新、三易”(重點(diǎn)單位、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)，新機構、新業(yè)務(wù)、新人員，案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節)業(yè)務(wù)檢查監督力度，對存在的風(fēng)險隱患和內控薄弱環(huán)節持續糾偏糾漏，切實(shí)提高內控制度執行力。
三、健全合規工作制度建設，夯實(shí)“制度治行”基礎
根據《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》要求，結合我行工作實(shí)際，制定了《合規風(fēng)險管理辦法》、《合規管理員管理辦法》、《銀行與監管部門(mén)聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專(zhuān)業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規風(fēng)險管理目標、內容和合規管理工作的基本原則;明確合規風(fēng)險管理組織架構、合規管理職責及合規風(fēng)險管理報告路線(xiàn);規范合規風(fēng)險管理計劃制訂、合規風(fēng)險識別、評估和監測和合規培訓與咨詢(xún)等合規工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專(zhuān)家型合規管理隊伍，調動(dòng)全行合規管理人員的積極性，明確合規管理人員的任職條件、工作內容、工作方式，充分發(fā)揮合規管理人員的作用。
四、推進(jìn)反洗錢(qián)工作的常態(tài)化管理
通過(guò)前期多頭反復聯(lián)系和反洗錢(qián)聯(lián)機版的不斷的測試，通過(guò)近一個(gè)月的運行情況穩定正常，日常提醒各支行堅持以“主觀(guān)判斷為主，客觀(guān)規則為輔”的原則，從“了解你的客戶(hù)”出發(fā)，切實(shí)做好反洗錢(qián)的可疑甄別等日常工作。重點(diǎn)關(guān)注公轉私業(yè)務(wù)、大額現金業(yè)務(wù)等熱點(diǎn)，結合反洗錢(qián)特征加以綜合分析和跟蹤，適時(shí)做好反洗錢(qián)的日常臺賬的記錄工作。
五、加強監管信息報送工作，提高報送質(zhì)量
日常與監管部門(mén)保持良好的溝通，加強監管信息報送的工作，注重非現場(chǎng)監管工作，提高日常報表數據的統計質(zhì)量，做好監管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現象的發(fā)生。
六、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò )，持續開(kāi)展案件風(fēng)險排查，提升案件防控能力
我行在內控和合規風(fēng)險日常排查工作按照“部門(mén)自查、專(zhuān)業(yè)條線(xiàn)部門(mén)檢查、合規經(jīng)理抽查，領(lǐng)導小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡(luò )覆蓋全行各項業(yè)務(wù)的檢查。持續強化從業(yè)人員行為管理。結合監管要求，制定操作方案，按季開(kāi)展從業(yè)人員不當行為專(zhuān)項風(fēng)險排查，推進(jìn)全員強制休假和輪崗相結合，覆蓋面達到100%。對重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無(wú)參與各類(lèi)融資中介、票據中介、不當擔保、高利貸、“賣(mài)貸款”等活動(dòng)，以及超個(gè)人經(jīng)濟承受能力的大額高風(fēng)險投資、消費行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進(jìn)行排查。做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專(zhuān)項檔案，發(fā)現問(wèn)題應及時(shí)整改和糾正。
七、注重人員日常培訓工作，進(jìn)一步營(yíng)造合規經(jīng)營(yíng)氛圍
Xx年，我行將組織開(kāi)展合規管理主題活動(dòng)，采取專(zhuān)家授課、案例討論、合規培訓、警示教育等多種形式，依托業(yè)務(wù)條線(xiàn)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)合規培訓的具體落實(shí)，注重發(fā)揮合規經(jīng)理和兼職合規員及案防聯(lián)絡(luò )員隊伍在培訓工作中的積極作用，在全行上下倡導誠實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標準。按照時(shí)間節點(diǎn)針對各條線(xiàn)、各層次人員開(kāi)展相應合規業(yè)務(wù)培訓，進(jìn)一步提升合規意識和風(fēng)險辨別能力。讓合規操作成為每一名員工的自覺(jué)行為和習慣動(dòng)作，使合規文化的理念成為全行員工的行為準則。
銀行合規管理崗工作總結 篇7
在xxx市支行的領(lǐng)導下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導下，xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機構合規經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規范年》相關(guān)要求，嚴律自我，認真履行合規經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執行日常監督檢查、促進(jìn)內控制度落實(shí)。
合規經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發(fā)現問(wèn)題及時(shí)作好記錄，分析問(wèn)題出現的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現問(wèn)題的合理整改期限，無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因，及時(shí)上報。對發(fā)現的重大違規問(wèn)題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時(shí)間以書(shū)面（含電子郵件）上報市支行。
按市分行加強合規經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監督和會(huì )計檢查日志》”，第月上報《合規經(jīng)理履職報告》，及時(shí)、詳細報告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強業(yè)務(wù)授權的復核、確保交易的真實(shí)可控。
加強業(yè)務(wù)授權的復核和監督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關(guān)，負責對營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規性、完整性進(jìn)行監督，確保授權交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導、存在問(wèn)題的整改落實(shí)
為適應郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規章制度、內控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長(cháng)做好業(yè)務(wù)培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。
四、協(xié)助支行長(cháng)抓好安全管理、柜員排班
在履行合規經(jīng)理職責同時(shí)，積極協(xié)助支行長(cháng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營(yíng)業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點(diǎn)的監控設備、安全設施，監督網(wǎng)點(diǎn)人員對安全操作管理規定的執行情況，如發(fā)現故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門(mén)，及時(shí)進(jìn)行維護，負責報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
xx年度，本人沒(méi)有受到上級機構的正向積分，沒(méi)有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫(xiě)的《事后監督發(fā)現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無(wú)待合規經(jīng)理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶(hù)。
1、組織監管人員認真學(xué)習各項政策規定和監管實(shí)務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)
今年以來(lái)，我們監管部門(mén)定期和不定期組織人員開(kāi)展了業(yè)務(wù)學(xué)習和實(shí)際檢查技能的培訓，積極樹(shù)立新的監管理念，將各項政策規定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從xx年起，我行銀行業(yè)監管人員的培訓重點(diǎn)從行政監管轉向對銀行業(yè)機構的非現場(chǎng)分析和預警上，監管人員必須作到對政策規定熟、實(shí)際現場(chǎng)檢查技能高、非現場(chǎng)分析到位，圍繞上述三個(gè)方面，我行監管人員在參加中心支行培訓的同時(shí)，督促監管人員自學(xué)有關(guān)監管業(yè)務(wù)知識，在一定的時(shí)期內迅速提高監管人員的綜合素質(zhì)，以適應形勢發(fā)展的需要。
2、認真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監管現場(chǎng)會(huì )精神，加快監管電子化的步伐
按照xx年10月銀行業(yè)現場(chǎng)會(huì )的要求，認真組織了監管人員對銀行業(yè)監管文檔、非現場(chǎng)監測數據系統、金融行政監管子系統等應用程序進(jìn)行了逐項落實(shí)，切實(shí)保證了監管實(shí)務(wù)操作與計算機應用的全面落實(shí)。我行監管部門(mén)從xx年起嚴格按照電子化監管的要求，認真貫徹監管電子化和文本化管理相結合的原則，落實(shí)監管實(shí)務(wù)操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通，通過(guò)監管電子化的建設，切實(shí)提高了監管的各項基礎工作水平。
3、繼續嚴格加強對銀行業(yè)行政監管、確保監管的合規性
(1)、xx年，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執行了任職前考試、談話(huà)制度，分別對3名高級管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話(huà)，同時(shí)完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在xx年9月組織完成了轄內銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。
(2)加強對機構準入和退出的監管，在積極支持銀行機構改革的同時(shí)全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時(shí)，按照機構撤并規定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規，在一季度對xx年機構和人員上報的材料進(jìn)行一次復審，凡不符合規定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復審結果于xx年2月20日前上報到銀行科。
認真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在xx年4月就開(kāi)展了對銀行業(yè)機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續，年檢中沒(méi)有走過(guò)場(chǎng)，現場(chǎng)檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。
4、進(jìn)一步落實(shí)監管責任制，切實(shí)履行了監管職責。
2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監管責任制實(shí)施細則》等制度和辦法，完成了支行與農村信用社聯(lián)社簽定監管責任狀、支行主管行長(cháng)與監管股長(cháng)簽定監管責任狀和監管股長(cháng)與監管員簽定監管責任狀，制定了監管a、b制，明確了監管職責、責任和目標，使各項監管責任制得到有效的貫徹和落實(shí)。
銀行合規管理崗工作總結 篇8
今年是我進(jìn)入xx銀行的第二個(gè)年頭。從入行到現在首先接受的就是合規制度的學(xué)習和各項業(yè)務(wù)的培訓，我深知在金融單位“合規”二字的重要性，因此，在xx工作的近一年里，除了業(yè)務(wù)技能的不斷加強外，更重要的是合規制度和文化的學(xué)習。特別是今年下半年以來(lái)全行開(kāi)展的百日促合規活動(dòng)深入人心，在接到通知后，進(jìn)行了系統性的全面培訓，作為銀行一名內部員工，通過(guò)促合規動(dòng)的開(kāi)展，我的各項素質(zhì)得到了提高，合規執行也深深的銘記在心了�，F將具體匯報如下：
一、深入學(xué)習各種文件、報告
在九月份，我行組織我們員工學(xué)習各種文件，并從中獲益匪淺。通過(guò)學(xué)習《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，讓我們了解到每一位員工必須恪守職責，嚴格遵守法律法規。通過(guò)文件和制度的學(xué)習，讓我懂得了自身所需要提高的各方面素質(zhì)，使我找到了努力的方向。在學(xué)習中也強化了我們的服務(wù)意識和團隊精神。
二、進(jìn)一步加強學(xué)習，備戰合規考試
今年10月份，按照促合規，強管理活動(dòng)方案的具體部署，全行進(jìn)行了一次促合規的考試�？荚嚽�，行里發(fā)了許多合規執行的復習資料，我都一一認真學(xué)習，積極備戰，通過(guò)學(xué)習，我對合規執行有了更加深入的了解，通過(guò)考試，我對自身存在的問(wèn)題也有了很深的認識。
三、回顧檢查自身存在的問(wèn)題及努力方向
通過(guò)合規學(xué)習和考試，自身存在的問(wèn)題主要有：
1.是學(xué)習不夠；當前，以信息技術(shù)為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況新問(wèn)題層出不窮，新知識新科學(xué)不斷問(wèn)世。面對嚴峻的挑戰，缺乏學(xué)習的緊迫感和自覺(jué)性。理論基礎、專(zhuān)業(yè)知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。單靠自身在學(xué)校學(xué)習的遠遠不夠，知識是在工作中不斷積累的。
2.是在工作較累的時(shí)候，有過(guò)松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)解決不好的表現。
針對以上問(wèn)題，今后的努力方向是：
1.是加強理論學(xué)習，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。對前臺金融業(yè)務(wù)的熟悉，努力通過(guò)銀行從業(yè)資格中的其他各門(mén)考試。
2.是增強大局觀(guān)念，轉變工作作風(fēng)，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合同事領(lǐng)導，完成各項工作任務(wù)�？傊�，通過(guò)合規執行活動(dòng)，使我對我們行的各項制度更加熟悉，自身各方面素質(zhì)得到了很大程度的提高，我會(huì )進(jìn)一步加強自身學(xué)習，以便能夠更好的為xx銀行貢獻自己的力量。
銀行合規管理崗工作總結 篇9
一、指導思想
20xx年，我行將在董事會(huì )的正確領(lǐng)導下，以銀監會(huì )《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》、《XX省農村信用社2014年合規管理工作指導意見(jiàn)》為工作指引，以商業(yè)銀行的內在合規要求作為出發(fā)點(diǎn)，堅持審慎經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險防范優(yōu)先的原則，強化合規管理職能，培育合規文化，健全合規管理體系，完善合規管理制度，全面、持續提高合規風(fēng)險管理的有效性，提升風(fēng)險管理水平，確保各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
二、工作目標
圍繞“穩中求進(jìn)、穩中有為”的工作總基調和提質(zhì)增效的發(fā)展要求，建立健全合規管理體系，實(shí)現對合規風(fēng)險的有效識別、監測和管理，確保合規覆蓋全部業(yè)務(wù)、所有機構、每個(gè)流程，確保本行各項業(yè)務(wù)依法合規經(jīng)營(yíng)。
三、工作措施
1、調整管理模式，推進(jìn)流程銀行建設
從本行實(shí)際出發(fā)，結合監管要求，完善、推廣準事業(yè)部管理模式，構建總行、中心支行和屬地支行三級營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )。并且根據監管要求和自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，努力實(shí)現“一項業(yè)務(wù)一本手冊、一項制度一個(gè)流程、一個(gè)崗位一套規定”，對重點(diǎn)業(yè)務(wù)建立標準化流程，規范各項業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)各類(lèi)風(fēng)險。合規部門(mén)牽頭負責做好各部門(mén)、支行各崗位、業(yè)務(wù)操作流程手冊的編制工作，確保年內完成。結合商務(wù)轉型工作，探索合規管理系統的開(kāi)發(fā)，豐富合規風(fēng)險識別、評估、監測、緩釋的手段和方法，努力將風(fēng)險點(diǎn)的預警和規章制度的要求固化于流程之中，不斷強化過(guò)程合規管理，提升流程運行效率和風(fēng)險管控能力。力爭年內有所突破。
2、完善制度體系，保障經(jīng)營(yíng)有序開(kāi)展
“制度優(yōu)先，內控優(yōu)先”是保障經(jīng)營(yíng)有序開(kāi)展的重要保證。持續做好外規內化工作，梳理、完善我行內控管理制度，有計劃、有步驟、有重點(diǎn)地整合資源，確保各項業(yè)務(wù)操作、業(yè)務(wù)管理、系統操作等有制可依。合規部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)對業(yè)務(wù)制度的動(dòng)態(tài)梳理、修訂應作為一項常態(tài)性工作，要從違規的“發(fā)現、整改、處罰、追責”全流程入手強化制度執行力建設，以確保業(yè)務(wù)操作和流程有科學(xué)完整的制度規范。在業(yè)務(wù)制度的制定、維護過(guò)程中，合規部門(mén)積極解答合規咨詢(xún)，履行合規審核職能，主動(dòng)提示合規風(fēng)險，使監管法規能夠充分、適當地落實(shí)在內部的管理制度及操作規范中，確保內、外部規范在我行經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中銜接一致。在業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中，合規部門(mén)要按照外部監管要求，對業(yè)務(wù)管理制度的合規性、適用性進(jìn)行后評價(jià)，把因制度缺失或不完善造成的違規操作可能性以及由此帶來(lái)的風(fēng)險降到最低，及時(shí)將經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中監控到的合規風(fēng)險向行長(cháng)室報告，為其決策提供依據。
3、開(kāi)展合規監測，有效做好案防工作
圍繞監管部門(mén)關(guān)注的焦點(diǎn)，確定合規監測和案防排查重點(diǎn)。對業(yè)務(wù)重要環(huán)節、重點(diǎn)人員、關(guān)鍵崗位總行將加強監督檢查，每半年開(kāi)展一次全面的員工行為排查；職能部門(mén)加大開(kāi)展各自條線(xiàn)的檢查，做到業(yè)務(wù)領(lǐng)域全面覆蓋且重點(diǎn)突出；各單位要開(kāi)展日常檢查，定期向總行報告合規情況。同時(shí)，加大流動(dòng)銀行的管理工作，計劃年內對2家支行實(shí)行頂崗式檢查，接管期間員工全部實(shí)行強制休假，為開(kāi)展全面審計稽核創(chuàng )造有利條件。充分運用合規跟蹤系統，對自查、專(zhuān)業(yè)部門(mén)檢查發(fā)現的問(wèn)題必須登記合規跟蹤系統，加強部門(mén)、支行間的協(xié)同性，確保問(wèn)題整改到位。
4、持續合規宣傳，營(yíng)造合規文化氛圍
合規文化建設是我行可持續發(fā)展的重要基石，2014年將重點(diǎn)做好四方面的工作。一是充分利用《XX農商銀行》、《合規簡(jiǎn)報》等宣傳工具，及時(shí)解讀、傳導監管部門(mén)以及本行的政策、制度辦法等，傳遞全行的合規訊息，營(yíng)造合規文化氛圍。二是在全行開(kāi)展合規達標行、合規標兵等活動(dòng)，并將達標情況與單位、個(gè)人的考核、授權、職務(wù)晉升等進(jìn)行有效掛鉤。三是充分運用誠信報告、合規承諾等合規管理工具，加大檢查、核實(shí)、懲處力度，營(yíng)造“主動(dòng)報告、我要合規”的良好氛圍。四是繼續運用合規提示、合規小貼士等平臺，提示全員堅守合規，防范各類(lèi)操作風(fēng)險。五是創(chuàng )刊《合規風(fēng)險專(zhuān)刊》，及時(shí)全面介紹總行合規工作動(dòng)態(tài)、流程銀行建設、合規文化建設、經(jīng)驗交流、案件防控、等工作開(kāi)展情況，多維度的解讀、傳導監管政策、總行制度辦法和合規管理要求，傳導合規正能量。
5、開(kāi)展學(xué)習培訓，提升合規意識、能力
開(kāi)展合規教育培訓，組織不同層次、崗位的人員開(kāi)展法律法規、制度辦法、合規風(fēng)險等方面的培訓，提高全員的合規意識、能力。集中培訓的同時(shí)，引導、鼓勵員工自學(xué)，總行將分階段下發(fā)制度辦法學(xué)習清單，定期組織抽考，確保當年每名員工輪考一至二次。一方面重視全員的合規培訓學(xué)習，組織編制合規教育學(xué)習資料，內容包括監管規定、員工行為規范、案防等；另一方面總行將強化專(zhuān)、兼職合規員培訓,突出合規培訓的針對性、層次性和專(zhuān)業(yè)性,通過(guò)持續有效的分層次、差別化培訓，不斷提高合規管理隊伍的能力和水平，主動(dòng)適應全行轉型發(fā)展的需要。
6、開(kāi)展法務(wù)工作，保障業(yè)務(wù)穩健發(fā)展
社會(huì )發(fā)展日新月異，我行業(yè)務(wù)品種日益增多，法務(wù)工作越來(lái)越重要，我行將重點(diǎn)做好兩方面的工作。一是做好法務(wù)咨詢(xún)解答工作。合規部門(mén)開(kāi)通法律咨詢(xún)服務(wù)熱線(xiàn)，及時(shí)為基層支行、部門(mén)業(yè)務(wù)人員提供法律咨詢(xún)、指導、幫助等。二是做好法務(wù)審查工作。合規部門(mén)要對總行格式合同修訂、對外簽訂合同做好審查等工作，為業(yè)務(wù)穩健發(fā)展積極護航。
銀行合規管理崗工作總結 篇10
合規部門(mén)作為我行合規建設的職能部門(mén)，負責制定并實(shí)施系統化的合規政策、程序和方案，并通過(guò)對風(fēng)險進(jìn)行有效識別、評估、控制和監測，以有效管理銀行的合規風(fēng)險，最大限度地減少違規發(fā)生的可能性。本人認為：合規部門(mén)要想充分發(fā)揮其職能，有效防范風(fēng)險，應注重從以下幾個(gè)方面進(jìn)行管理：
一、培育良好控制環(huán)境
控制環(huán)境是指影響特定的合規政策和程序的效率的各種因素，這種影響可能是加強也可能是減弱，其好壞直接決定著(zhù)我行合規框架實(shí)施的效果和效率。良好的控制環(huán)境需要依靠長(cháng)期不懈的努力來(lái)建立和維持。做好合規建設工作，首先必須培育良好控制環(huán)境。結合我行實(shí)際，我們應從人員素質(zhì)、組織結構、管理控制方法等方面來(lái)培育良好控制環(huán)境。
1、人員的品行和素質(zhì)。銀行中的每一位員工既是合規建設的主體，又是合規控制的客體，既要對其所負責的作業(yè)實(shí)施控制，又要受到銀行內部其他員工的控制和監督。所有的內部控制都是針對“人”這一特殊要素而設立并實(shí)施的，再好的制度也必須由人去執行�？梢哉f(shuō)，人員的品行和素質(zhì)是銀行合規建設效果的一個(gè)決定性因素。人員的品行和素質(zhì)包括價(jià)值觀(guān)、道德水準和業(yè)務(wù)能力等。各級管理者及廣大員工是否認識到合規建設的重要性、自己工作崗位的重要性，是否勝任本職工作和控制要求的業(yè)務(wù)能力，有無(wú)強的工作責任心和誠實(shí)的態(tài)度，不僅決定合規建設環(huán)境的優(yōu)劣，也決定整個(gè)合規制度能否合理設計、執行和監督。所以我行應注重人員的品行和素質(zhì)教育。
2、組織結構和權責劃分。我行之所以分為這么多管理部門(mén)，為的是使管理工作能夠有效、高效的運行�？茖W(xué)合理的組織結構，能夠起到相互檢查和制約、防止和糾正各種錯弊的作用。但是組織機構只為銀行內部控制制度的執行提供了一個(gè)合理的框架，合規制度的實(shí)施成效關(guān)鍵還是要取決于職權與職責的確定情況。責權分派是在組織結構設置的基礎上，設立授權的方式，明確各部門(mén)和各崗位人員的權利與所承擔的責任。我行責權分配應達到以下標準：每項經(jīng)濟業(yè)務(wù)由兩個(gè)或兩個(gè)以上的部門(mén)承擔，經(jīng)過(guò)兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位處理;不相容職務(wù)進(jìn)行分離;權利和責任與控制任務(wù)相適應，并落實(shí)到具體部門(mén)及個(gè)人。
3、管理控制方法。管理控制方法是指為控制整個(gè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，按照內部各個(gè)崗位的職責范圍而建立的相應的管理方法。嚴格的管理控制方法能夠有效地防止可能發(fā)生的錯弊，或是發(fā)現并糾正已經(jīng)發(fā)生的錯弊。管理控制方法包括有助于調查偏差原因并予以糾正的程序或措施。我行利用科技力量，開(kāi)發(fā)信貸管理系統、財務(wù)管理系統等，加強管理控制方法。信貸系統的投產(chǎn)，對規范信貸流程、落實(shí)貸款前提條件方面起到重要作用。財務(wù)系統的投產(chǎn)，對統一和規范我行財務(wù)核算模式、科目及帳戶(hù)管理、柜員及授權管理等內容進(jìn)行規范管理。
二、精確風(fēng)險評估工作
風(fēng)險是指事件本身的不確定性，我們在實(shí)施計劃的過(guò)程中，內、外部因素都有可能發(fā)生變化，甚至是與預計截然相反的變化，因此，風(fēng)險處處存在，并給目標的實(shí)現帶來(lái)威脅。我們必須對其所面臨的各種可能風(fēng)險有一個(gè)清醒的認識，分清哪些是主要風(fēng)險，哪些是次要風(fēng)險，哪些風(fēng)險是可以通過(guò)適當的行為來(lái)避免或分散的，哪些是我行自身不可控的，并據此確定監控的重點(diǎn)并采取相應的控制措施。
三、全面實(shí)施控制活動(dòng)。
控制活動(dòng)是指為了確保指令能夠得以有效執行而制定并實(shí)行的各種政策和程序，旨在幫助我行保證對影響銀行目標實(shí)現的風(fēng)險采取必要的防范或減少損失的措施�？刂苹顒�(dòng)貫穿于整個(gè)銀行內部的各個(gè)階層和所有的職能部門(mén)，包括交易授權、不相容崗位、業(yè)務(wù)流程和操作規范、規章制度等多項內容。
1、授權交易，有效的合規控制要求每項經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動(dòng)都必須經(jīng)過(guò)適當的授權批準，以防止內部員工隨意處理、盜竊財產(chǎn)物資或歪曲記錄。所有員工應端正對授權意義的認識。不管你愿不愿意，權利不再集中于某一人或某一級管理層次，必須把權利分別授予各部門(mén)和個(gè)人，這是現代組織正常運行的一個(gè)基本前提。所以我行應加強授權的管理。
2、職責劃分，我們要注意崗位不相容的多種形式，要盡量避免由于權利分配不當而導致權利形式過(guò)程產(chǎn)生弊端。一般而言，判斷一個(gè)崗位是什么性質(zhì)的不相容可按如下原則作為：若證明了一個(gè)人不能同時(shí)負責兩項相關(guān)作業(yè)，則屬于必須有兩人以上分別行使的不相容，即作業(yè)不相容;若是在部門(mén)管理內部，則屬于必須由兩個(gè)崗位分別形式職責的不相容，即職責不相容崗位;若是涉及職能部門(mén)職責的崗位，則屬于必須由兩個(gè)以上部門(mén)相互制衡行使的崗位，即部門(mén)不相容崗位。我行應針對不相容業(yè)務(wù)細分崗位，形成相互牽制的態(tài)勢。
3、業(yè)務(wù)流程和操作規范，業(yè)務(wù)流程是指銀行為了確保經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動(dòng)的順利進(jìn)行，在明確各個(gè)崗位職責的基礎上規定并實(shí)施的業(yè)務(wù)處理手續和程序。經(jīng)過(guò)幾個(gè)部門(mén)或人員，有助于相互監督和制約，能夠有效地防范和及時(shí)發(fā)現錯弊。操作規程是指詳細規定每個(gè)事項該怎么做，員工所要做的只是按照操作規程的規定行事。
4、規章制度，規章制度主要規定銀行員工在共同的業(yè)務(wù)活動(dòng)中應當執行的工作內容、遵守的工作程序和使用的工作方法，是全體員工應當遵循的行為準則。規章制度一旦建立，就應該嚴格執行，防止有章不循，流于形式。隨著(zhù)時(shí)間和環(huán)境的變化，應該對制度中不適應新情況或不完善的的地方加以修改或補充。
四、信息與溝通。
科學(xué)合理的組織結構應當有助于管理者通過(guò)正式的信息溝通渠道來(lái)進(jìn)行評價(jià)和控制。組織結構的關(guān)系也就是信息溝通渠道，在一個(gè)組織中，如果上下級之間溝通的效率較高、效果較好，就容易使下級領(lǐng)會(huì )上級指示的意圖，減輕上級管理的工作量，上級也可以及時(shí)了解下級執行經(jīng)濟業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況，從而有效地發(fā)揮合規控制的作用。我們必須按照某種適當的形式并在某個(gè)及時(shí)的地點(diǎn)之內，辨別、獲取有效的信息，并加以溝通，使每個(gè)員工能夠順利履行其職責。我們形成一個(gè)良好的信息溝通系統，能保證信息在銀行內部自上而下、自下而上、橫向以及與外界進(jìn)行有效的傳遞，從而有助于提高合規控制的效果和效率。通過(guò)溝通渠道，每個(gè)員工能清楚自己在合規控制制度中所扮演的角色、所承擔的責任及其地位和作用，并能將實(shí)施中存在的問(wèn)題即使反饋給管理層，以便管理者及時(shí)掌握合規控制中的潛在薄弱環(huán)節，以采取相應的預防和改進(jìn)措施。
五、監控。
監控是對銀行內部控制整體框架及其運行情況的跟蹤、監測和調節，以自始至終確保其有效性。監控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的情況下，通過(guò)對合規控制的實(shí)施情況進(jìn)行評價(jià)，對銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)生的錯弊及時(shí)予以糾正，將內部控制的缺陷及其改進(jìn)引見(jiàn)不斷反饋給管理者，并能在一定程度上對發(fā)現的內部控制缺陷即使予以彌補，對發(fā)生的新的業(yè)務(wù)進(jìn)行必要的調整。我們主要是進(jìn)行自我監控。自我監控指我們各級管理部門(mén)和各級人員定期或不定期地對各自執行內部控制制度的情況進(jìn)行檢查，并分析和評估其有效性，以期更好地達到內部控制的目標。
銀行合規管理崗工作總結 篇11
“合規”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規、監管規定、行業(yè)規則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規章制度和行為準則相一致。合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責，同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線(xiàn)、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規作為一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開(kāi)展了“七個(gè)一”合規與風(fēng)險意識的宣傳教育活動(dòng)，這項活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個(gè)主題，在行長(cháng)的牽頭領(lǐng)導下，我們支行也展開(kāi)了用心地學(xué)習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規】
作為一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個(gè)細節都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權；對業(yè)務(wù)而言要堅持開(kāi)戶(hù)需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節出發(fā)真真切切地把合規落到實(shí)處才是最重要的。
我眼中的合規就是一顆職責心：對客戶(hù)，對自我，對單位；我眼中的合規就是一種約束力：沒(méi)有死角，沒(méi)有情面，沒(méi)有僥幸，我眼中的合規就是一份使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展，為提高。
【合規隱患】
案件的治理與防控，是金融風(fēng)險防范工作的重要資料，也是銀行合規管理的建設基礎。近段時(shí)間，銀行各類(lèi)案件時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)嚴重影響金融事業(yè)健康穩健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規范。
隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現代經(jīng)濟發(fā)展的核心，是社會(huì )資金劃撥、往來(lái)、結算、匯兌的場(chǎng)所。作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門(mén)，銀行已成為社會(huì )大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專(zhuān)業(yè)知識和專(zhuān)業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節。同時(shí)由于把關(guān)不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進(jìn)了一些意志不堅定、道德基礎不好的領(lǐng)導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監督管理根不上，這些人在金錢(qián)、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能。
隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問(wèn)題�！渡虡I(yè)銀行內部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應當實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問(wèn)題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來(lái)業(yè)務(wù)量大幅增長(cháng)沒(méi)有補充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導致只好放下執行這兩個(gè)制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現問(wèn)題后，或發(fā)生了金融案件時(shí)，才為了應付要求而進(jìn)行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時(shí)工的監督管理，案防工作不徹底。近幾年來(lái)，由于機構改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時(shí)員工從事一線(xiàn)或前臺工作，以解決人員不足問(wèn)題，降低經(jīng)營(yíng)成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒(méi)有簽訂正式勞動(dòng)合同；或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規范；要么則是超多使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應付的義務(wù)和職責，工作職責感不強，而且由于銀行對臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規章制度、把習慣做法看成經(jīng)驗，導致有章不循、違規操作的現象時(shí)有發(fā)生。銀行機構網(wǎng)點(diǎn)若是人員少，流動(dòng)性較差，一人多崗、互相替崗等現象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問(wèn)題：一是執行制度觀(guān)念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管，離崗時(shí)不按規定進(jìn)行簽退操作，操作密碼小范圍內公開(kāi)化等現象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。
二是網(wǎng)點(diǎn)監督機構不健全，監督人員編制少，監督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類(lèi)大檢查活動(dòng)，致使檢查資料和時(shí)間規律性較強，起不到根本的監督管理作用；三是因怕影響到單位或部門(mén)的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監督中發(fā)現的問(wèn)題，對職責人不予追究職責甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監督檢查對象往往只是針對一線(xiàn)員工，而將高級管理人員游離在監督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒(méi)有對重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監督。執行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時(shí)發(fā)現重要崗位工作人員的違規操作問(wèn)題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監督，也是十分必要的。目前銀行雖說(shuō)從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監督制度，但具體如何監督、監督什么沒(méi)有具體規定和資料。同時(shí)對于監督發(fā)現的苗頭性問(wèn)題認識不足，難以有效防范風(fēng)險。
【對策推薦】
1、強化合規意識，加強道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就�！眲�(wù)必讓合規的觀(guān)念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。用心開(kāi)展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學(xué)會(huì )心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì )、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強化自覺(jué)意識。引導員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)地運用各種社會(huì )規范指導和檢點(diǎn)自我的行為，使自我循規蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個(gè)員工珍愛(ài)群眾榮譽(yù)，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽(yù)，增強群眾觀(guān)念。
2、培養良好習慣，提高執行潛力。
要據改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔绦兄贫取�，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創(chuàng )新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅持；對于不適合形勢發(fā)展要求的，務(wù)必及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規經(jīng)營(yíng)程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則帶給指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規的基礎上創(chuàng )新，在創(chuàng )新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規。
3、加強自我管束，規范合規操作。
“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛(ài)是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀(guān)察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自我經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底，是有效監督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過(guò)共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習、生活及家庭狀況，傾聽(tīng)員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時(shí)內外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫忙有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。
4、完善績(jì)效考核，建立監督機制。
完善體現業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)狀況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各單位工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化推薦制度。透過(guò)開(kāi)展“合理化推薦活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機會(huì )，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化推薦，凡是自我提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運用的推薦，員工自然會(huì )銘記在心，自覺(jué)執行。
5、抓好典型教育，樹(shù)立榜樣作用。
“榜樣的力量是無(wú)窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會(huì )指導原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭要時(shí)時(shí)講合規，行為要時(shí)刻體現合規，給廣大員工做出合規經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經(jīng)營(yíng)各項工作落實(shí)到位，合規經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠】
合規文化的建設貴在堅持。合規文化的建設是一個(gè)持續的動(dòng)態(tài)過(guò)程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續相對穩定的核心合規價(jià)值觀(guān)的前提下，開(kāi)展形式多樣、富有實(shí)效的合規文化建設活動(dòng)，從而在全行范圍內倡導和弘揚“合規光榮，違規可恥”的合規理念，樹(shù)立和強化“合規從高層做起、合規創(chuàng )造價(jià)制、合規人人有責”的合規意識，烘托和營(yíng)造良好的合規氛圍，逐步構成防控各種違規行為的動(dòng)態(tài)防護網(wǎng)，最終培育和建立具有我行特色的合規企業(yè)文化。
銀行合規管理崗工作總結 篇12
尊敬的各位領(lǐng)導、各位同仁：大家晚上好！我是來(lái)自XX支行的XX，我演講的題目是：塑合規文化，造合規中行。
有這樣一個(gè)寓言故事：河水對河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展……”河岸嚴肅而認真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽(tīng)勸告，沖毀堤岸，野漫橫流……漸漸消失了。這個(gè)寓言故事告訴我們：規矩不是羈絆和障礙，而是一張無(wú)形的安全網(wǎng)，維護著(zhù)我們的社會(huì )秩序和生存環(huán)境。
是啊，確實(shí)如此，我到中行工作僅僅半年，但就在這短短的半年時(shí)間里，我已深刻感受到了合規的份量。這半年里，我聽(tīng)到了不少違規行為、犯罪案例，行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報，比如這一次的警示教育活動(dòng)，有些案例觸目驚心：湖南一銀行職員虛增儲戶(hù)存款挪用150萬(wàn)被判刑14年，該員工利用自己職務(wù)上的便利，他的行為已是嚴重違規，觸犯了刑法。也有銀行員工因賭博成性，資金周轉不足，挪用銀行存款，最后把自己送進(jìn)監獄，斷送大好前途。這一個(gè)個(gè)案例向我們展示了當事人走向罪犯的軌跡，他們中有領(lǐng)導干部，有一般職員，有代辦員；有的曾是先進(jìn)工作者，有的年輕有為前途無(wú)量，但他們都因為一個(gè)貪字，拿了不該拿的東西，毀掉了人生，毀掉了前程，傷害了家人，傷害了同事，更影響了中國銀行的聲譽(yù)。
細細究來(lái)，案件的發(fā)生都是有其內在原因的，大多是當事人放松了政治學(xué)習和思想改造，思想不求上進(jìn)，法制觀(guān)念淡薄，經(jīng)不住考驗，鋌而走險，最后走上犯罪道路。
案例給我們敲響了警鐘，前車(chē)之覆，后車(chē)之鑒，我們應該吸取他們的慘痛教訓，嚴格按規章制度做事。尤其是象我這樣的新員工，要把合規意識深深刻到腦子里。合規不是負擔，而是服務(wù)我們的工具，它就象指路明燈，幫我們用最有效的方法達成目標，即使我們非專(zhuān)業(yè)出身，也很容易從不會(huì )到會(huì )，從非專(zhuān)業(yè)到專(zhuān)業(yè)。
當一個(gè)司機半夜開(kāi)到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺(jué)停車(chē)的時(shí)候，交規已深刻在他心中。當每個(gè)人都遵守交通規則時(shí)，每天就不會(huì )有那么多無(wú)辜的生命因為交通事故而離開(kāi)這個(gè)世界。同樣，當合規意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會(huì )感到束縛，感到的則是義不容辭和責無(wú)旁貸。當我們每個(gè)中行人都能“從我做起，合規操作”，我們就能避免許多過(guò)失，業(yè)務(wù)運行的將會(huì )更加健康高效。
合規是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規之歌，為我們中行的璀璨前程一起加油吧！
謝謝大家！
銀行合規管理崗工作總結 篇13
20xx年，在行領(lǐng)導的重視和支持下，風(fēng)險合規部全面貫徹落實(shí)董事會(huì )下達的各項經(jīng)營(yíng)管理指標和可持續發(fā)展的指導意見(jiàn)，緊密?chē)@“加強合規建設，提升管控能力”這一目標，通過(guò)日常合規工作，全面建立有效的合規風(fēng)險管理機制，堅持檢查、督促與日常監控并重的“三位一體”合規工作長(cháng)效機制，切實(shí)加強合規風(fēng)險管理，推動(dòng)合規文化建設，保障全行依法、合規、穩健經(jīng)營(yíng)。經(jīng)過(guò)全體員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，客服各種歷史遺留問(wèn)題，“疾風(fēng)知勁草”，丹徒蒙銀村鎮銀行帶著(zhù)使命，堅定的負重前行。
一、20xx年主要工作完成情況
�。ㄒ唬l塊結合，建立健全合規管理組織體系
有效的合規風(fēng)險管理架構是合規風(fēng)險管理的基礎，建立健全的合規風(fēng)險管理組織體系是合規風(fēng)險管理的首要任務(wù)。為理順和加強合規風(fēng)險管理，重新修訂了合規管理崗位責任制，增強了合規管理透明度，有利于及早發(fā)現潛在的違規事件，使合規風(fēng)險管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節，建立了縱橫貫通的合規風(fēng)險管理組織網(wǎng)絡(luò )和體系結構，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規管理工作，為本行合規風(fēng)險防范發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務(wù)的合規開(kāi)展奠定了堅實(shí)基礎。
�。ǘ┩晟茩C制，建立合規風(fēng)險識別和報告管理流程
一是開(kāi)展各業(yè)務(wù)部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險報告分析會(huì )，對存在的合規風(fēng)險進(jìn)行原因分析，提出整改措施，及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和基層營(yíng)業(yè)機構在制度建設、合規培訓、責任追究等方面的合規風(fēng)險控制情況，尤其是全面掌握合規風(fēng)險管理中存在的問(wèn)題以及對存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況，并根據有關(guān)規定，對有關(guān)責任人員進(jìn)行責任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規風(fēng)險自查自糾體系。
二是制定合規議事制度，成立風(fēng)險委員會(huì )、財務(wù)委員會(huì )、審貸委員會(huì )，進(jìn)一步規范了風(fēng)險合規領(lǐng)域的管控，使本行合規風(fēng)險管理趨于完善，為合規風(fēng)險實(shí)施精細化管理，創(chuàng )建合規文化提供有力制度保障。
三是建立合規檢查信息臺賬。把控原則性的問(wèn)題,及時(shí)把握苗頭性、傾向性的問(wèn)題，做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問(wèn)題歸類(lèi)管理，屢查屢犯將視問(wèn)題的輕重對業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及負責人進(jìn)行工資績(jì)效考評，獎優(yōu)罰劣，以?xún)?yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止轉向重大差錯，并逐步成為合規風(fēng)險管理的長(cháng)效機制。
�。ㄈ┤珕T參與，倡導和培育良好的合規文化
一是全員逐級簽訂《堅持依法合規經(jīng)營(yíng)、杜絕屢查屢犯行為承諾書(shū)》、《堅持依法打擊黃賭毒和黑惡勢力承諾書(shū)》。
二是各部門(mén)定期按照內部管理制度和崗位職責進(jìn)行自查自糾，對薄弱環(huán)節進(jìn)行培訓和輔導，常年持續性的進(jìn)行普法合規宣導，培育員工的合規意思，建立本行的合規文化。
�。ㄋ模┿”M職守，切實(shí)做好日常合規管理工作
一是梳理行內規章制度。規章制度是全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規范，為了便于各級管理人員查閱、學(xué)習、貫徹、執行，提高堅持制度、按章辦事的自覺(jué)性和有效性，風(fēng)險合規部對現有的各類(lèi)內部制度進(jìn)行了一次全面疏理。按董監事會(huì )、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、會(huì )計結算財務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險合規、科技信息等八大類(lèi)規章制度，并整理成冊。通過(guò)對規章制度的系統梳理和匯編，以進(jìn)一步規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，發(fā)揮制度在提升合規管理中應有的作用，形成規范自律的長(cháng)效機制。
二是制定《票據業(yè)務(wù)操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉貼現業(yè)務(wù)三個(gè)部分，不僅詳細規定了每項業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應的流程圖，而且還對每項業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)作了必要提示，能夠對票據業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導作用，從而進(jìn)一步規范票據業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據業(yè)務(wù)的穩健發(fā)展。
三是修改信貸合同文本。隨著(zhù)《民法通則》、《物權法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施，我行原來(lái)信貸合同文本中的一些條款已經(jīng)不符合法律規定，需要根據新的法律法規作出修改和完善。為了及時(shí)防范可能發(fā)生的法律風(fēng)險，風(fēng)險合規部對我行使用的信貸合同文本進(jìn)行了修訂，共修訂《個(gè)人購房合同/擔保合同》、《個(gè)人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個(gè)人聯(lián)保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責任保證合同》、《最高額保證合同》、《個(gè)人定期存單質(zhì)押合同》、《股權質(zhì)押合同》、《最高額質(zhì)押合同》等11個(gè)品種，新合同文本預計將于2020年初投入使用，并制定《合同填寫(xiě)規范和風(fēng)險點(diǎn)》，規避填制合同過(guò)程已發(fā)生的法律風(fēng)險。
四是開(kāi)展合規檢查。為貫徹落實(shí)鎮江銀保監分局關(guān)于《中國銀保監會(huì )鎮江監管分局關(guān)于開(kāi)展銀行保險機構風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》要求，丹徒蒙銀村鎮銀行于9月10日組織召開(kāi)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”工作會(huì )議，會(huì )議既是對丹徒蒙銀村鎮銀行合規與案防工作的總結，又是深入推進(jìn)全行合規工作的再動(dòng)員、再部署和再促進(jìn)。全行班子成員、部門(mén)負責人參加了本次會(huì )議。隨后，行里召開(kāi)黨員干部會(huì )議，對排查行動(dòng)起到了表率作用。
五是做好日常合規咨詢(xún)工作。積極要求各部門(mén)向風(fēng)險合規部門(mén)提出合規咨詢(xún)和建議，合規部門(mén)根據自身的責任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門(mén)和員工提出的合規咨詢(xún)和建議，認真、耐心的積極解答，并提供合規和法律指導與幫助，避免了合規風(fēng)險，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng )新提供必要的合規評估和支持。
�。ㄎ澹┮员拘欣娉霭l(fā)，從源頭上規范業(yè)務(wù)行為，控制法律風(fēng)險；直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風(fēng)險，為本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為提供法律保障。
積極介入全行不良貸款的清收或轉化工作。在長(cháng)達兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長(cháng)統一指揮下風(fēng)險合規部配合業(yè)務(wù)發(fā)展部采取積極主動(dòng)的清收措施。風(fēng)險合規部克服訴訟代理工作任務(wù)重、時(shí)間緊，人手少的困難，完成了18戶(hù)案件的訴訟審批手續以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮江大酒店關(guān)聯(lián)貸款事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復雜，是今年我行不良貸款處置重點(diǎn)。目前以上相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準備就緒，根據事態(tài)進(jìn)展情況及時(shí)提起訴訟。
以上是20xx年風(fēng)險合規部在合規管理方面的主要情況以及本行目前在合規管理方面所做的重要工作。我部將繼續努力，不斷提升合規管理水平，保證本行各項業(yè)務(wù)持續、健康、協(xié)調發(fā)展。
二、存在的主要問(wèn)題
�。ㄒ唬┙⒘己玫暮弦幬幕沃氐肋h
近年來(lái)在全行牢固樹(shù)立合規創(chuàng )造價(jià)值和合規人人有責的合規理念，提高全體員工誠信意識與主動(dòng)合規的直覺(jué)性收效顯著(zhù)，但合規文化建設在我行還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運行過(guò)程中員工的合規理念和風(fēng)險意識不夠深刻牢固，違規事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執行力不強或執行存在偏差現象依然需要重視。
�。ǘ┖弦庯L(fēng)險管理機制需進(jìn)一步完善
我行風(fēng)險合規部成立較晚，人員配備不全，管理上還存在盲點(diǎn)，“形似而神不至”的現象較為普遍。未能真正履行合規管理職責，缺乏責任心；檢查、督導不到位，發(fā)現問(wèn)題做不到及時(shí)報告，影響了合規管理工作的客觀(guān)性和真實(shí)性。
�。ㄈ┖弦幑芾硭接写M(jìn)一步提高
合規風(fēng)險管理缺乏科技支撐。當前本行合規風(fēng)險管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶(hù)關(guān)系建立以及客戶(hù)關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規風(fēng)險，對合規風(fēng)險進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時(shí)發(fā)現和提示風(fēng)險點(diǎn)。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復雜化的需要，對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)不能提供有效的合規性測試。
三、20小學(xué)年工作思路
�。ㄒ唬┏珜Ш团嘤己玫暮弦幬幕�，加快合規文化建設進(jìn)程。
在20xx年合規風(fēng)險管理機制建設的基礎上，20XX年我部將進(jìn)一步提高合規風(fēng)險管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規文化建設和完善。
一是通過(guò)合規文化活動(dòng)平臺，全員參與，傳導合規知識，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，營(yíng)造良好的合規文化氛圍；
二是與各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)第一負責人簽署合規經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)，從高層至普通員工每人承諾遵循各項合規工作要求并接受全員監督，以合規行動(dòng)兌現合規承諾，使全行員工進(jìn)一步樹(shù)立合規經(jīng)營(yíng)意識，表明嚴格遵守國家法律法規，合法守規經(jīng)營(yíng)的態(tài)度和決心。
�。ǘ┩晟坪弦幑芾頇C制，制定完善的合規風(fēng)險管理流程和規章制度。
從流程管理、崗責體系、績(jì)效管理等方面入手，探索合規管理新途徑，有效發(fā)揮合規風(fēng)險管理崗位的監督職能，讓其承擔起平行制約和行為監督的責任，協(xié)調和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和合規風(fēng)險管控之間的關(guān)系，使合規風(fēng)險管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現對風(fēng)險的及時(shí)監控。進(jìn)一步優(yōu)化合規風(fēng)險管理流程，實(shí)現合規風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規風(fēng)險管理的效率。
�。ㄈ┙乐斠幏兜闹贫润w系，引導合規風(fēng)險管理工作的有序開(kāi)展。
一是結合全行各項制度的推廣應用，對現有制度繼續進(jìn)行清理，制訂統一的《業(yè)務(wù)操作指南》；
二是從制度審查把關(guān)，要求業(yè)務(wù)部門(mén)在出臺和修改制度前充分調研，廣泛聽(tīng)取意見(jiàn)，各部門(mén)要及時(shí)反映執行制度的情況，實(shí)現上下聯(lián)動(dòng)，避免制度因脫離實(shí)際情況而朝令夕改，維護制度的權威性和嚴肅性；
三是及時(shí)進(jìn)行管理制度的梳理歸納，對全行歷年來(lái)的規章制度進(jìn)行后評估。把各類(lèi)基本制度、管理辦法、實(shí)施細則、操作規程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監督、檢查和評價(jià)的重要內容，從強化流程控制入手，對風(fēng)險控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節進(jìn)行重點(diǎn)評估，及時(shí)發(fā)現并彌補制度設計和執行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。
四是完善信貸格式合同文本。在2020年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線(xiàn)意見(jiàn)，在充分論證的基礎上，編制《信貸格式合同匯編》。
�。ㄋ模└鶕C合業(yè)務(wù)核心系統升級換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化，全面推進(jìn)流程的合規建設。
一是按照合規管理和新系統的要求，配合科技和前臺業(yè)務(wù)部門(mén)為新核心系統提供必要的合規測試、審核和支持；
二是以綜合業(yè)務(wù)核心系統升級換代為契機，推動(dòng)信貸管理、事后監督、風(fēng)險預警等外圍風(fēng)險管理系統改造，規范業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險流程控制，提高合規風(fēng)險管理技控手段，提升合規風(fēng)險管理科技含量；
三是制訂操作流程業(yè)務(wù)標準、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程，規范各項業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。
�。ㄎ澹⿲⒑弦幖{入績(jì)效考核范圍，通過(guò)激勵約束機制，體現對合規價(jià)值的鼓勵和重視，將合規風(fēng)險管理能力作為考核評價(jià)各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負責人的重要內容。
�。┙ㄔO高素質(zhì)的員工隊伍，奠定實(shí)施合規風(fēng)險管理的人力資源基礎。
加快合規風(fēng)險管理人才的培育，對合規風(fēng)險管理人員進(jìn)行持續有效的差別化培訓，建立高素質(zhì)復合型的合規風(fēng)險管理隊伍，以加強對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險識別、度量和控制，使整個(gè)合規風(fēng)險管理隊伍在風(fēng)險管理知識和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。
銀行合規管理崗工作總結 篇14
眨眼間，20xx年即將結束，回首這一年的工作，總結如下：
一、這一年里，我不斷加強學(xué)習，提高政治思想覺(jué)悟和業(yè)務(wù)技能。為提高政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，迅速適應新時(shí)期金融工作的需要，在實(shí)際工作中嚴格要求自己，努力做到大事講原則，小事講風(fēng)格，對待同志以誠相見(jiàn)，共同搞好工作，在堅持經(jīng)常不斷學(xué)習政治的同時(shí)，我還始終不忘加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習，作為支行信貸部的審查崗，20xx年我通過(guò)競選繼續著(zhù)審查崗這個(gè)崗位,對于此我熟悉而又陌生的崗位，說(shuō)熟悉，是因為我之前也是從事的審查工作，說(shuō)陌生，是因為信貸各項制度均在不斷地健全完善，很多新的規定對我來(lái)說(shuō)十分陌生。所以，在實(shí)際工作中出現的疑難問(wèn)題我虛心求教，向身邊的同志們學(xué)習，積極參加縣行和市行組織的相關(guān)業(yè)務(wù)知識培訓，我認為不懂不要緊，只要我肯學(xué)，只要我努力，一份耕耘就會(huì )有一份收獲！通過(guò)學(xué)習提高了自己的思想覺(jué)悟和工作能力，有力地推動(dòng)了各項工作順利開(kāi)展。
二、認真履行職責，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。作為一名審查崗，我深知身上的重擔。我堅持貸款的“三查”制度和行里制定的一系列信貸管理制度，不繼拓寬自己的
業(yè)務(wù)能力，不放過(guò)對xx信貸資產(chǎn)有風(fēng)險的審查，合理地提出自己的審查意見(jiàn)，把握貸款發(fā)放的合法性、合規性！堅決杜絕信貸員的一些人情做法，按信貸規范操作程序辦理，努力使信貸工作上規范化。同時(shí)，我也幫助信貸員整理信貸檔案（一些基礎資料）。我深知，審查這項工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來(lái)完成，但我堅持做到了及時(shí)完成任務(wù)，今天的事今天做，絕不拖拉到明天。
三、積極做好其他工作。除做好本職工作之外，本人服從領(lǐng)導的安排，積極主動(dòng)的做好各項工作，為xx經(jīng)營(yíng)目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。在營(yíng)銷(xiāo)工作中，我繼續著(zhù)自己對定活期存款的兼職客戶(hù)經(jīng)理工作，并把它作為一項義務(wù)對待，為xx的儲蓄余額增長(cháng)貢獻一份自己的力量。沒(méi)有規矩不成方圓，我始終能夠遵守行里的各項規章制度，遵守勞動(dòng)紀律，平時(shí)有事很少請假，堅持小病小事不請假，并經(jīng)常加班加點(diǎn)，從無(wú)怨言，樹(shù)立良好的形象，受到領(lǐng)導和同志們的好評。
四、自我評價(jià)：經(jīng)過(guò)一年來(lái)的努力，我在工作中取得了一定的成績(jì)，基本能勝任此崗位，但還存在著(zhù)很大的差距和不足，一是政治水平和業(yè)務(wù)技能還不能適應新形勢發(fā)展的需求，二是開(kāi)拓進(jìn)取，創(chuàng )新意識不足。三是對我行新的信貸業(yè)務(wù)及知識向信貸員傳達的深度不夠，在新的一年里，我要加強政治和業(yè)務(wù)的不斷學(xué)習，團結同志，勇于創(chuàng )新，發(fā)揚成績(jì)，吸取教訓，向身邊的同志學(xué)習，取長(cháng)補短，增強工作能力，我相信自己能做一名合格的xx員工，當好xx的資產(chǎn)的看門(mén)人。
銀行合規管理崗工作總結 篇15
一、活動(dòng)開(kāi)展情況
為切實(shí)抓好合規建設提升年活動(dòng)，某銀行成立了合規建設提升年活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責組織實(shí)施和督促開(kāi)展合規建設活動(dòng)，結合實(shí)際制定下發(fā)了《南召縣農村信用社“合規建設提升年”活動(dòng)實(shí)施方案》。同時(shí)，各基層信用社也成立了相應的組織，加強對合規建設提升年活動(dòng)的領(lǐng)導，在全轄上下?tīng)I造濃厚的合規氛圍。通過(guò)活動(dòng)開(kāi)展，內控管理更加嚴密，合規文化建設更加成熟，員工從業(yè)行為更加規范，違規問(wèn)題持續減少，案件防控能力進(jìn)一步提高，各種風(fēng)險得到有效控1制，競爭力顯著(zhù)增強。
�。ㄒ唬┘訌娊M織領(lǐng)導，安排部署到位
為深入開(kāi)展“合規建設提升年”活動(dòng)，落實(shí)合規建設各項要求，某銀行成立了以理事長(cháng)為組長(cháng)、聯(lián)社主任監事長(cháng)為副組長(cháng)，其他班子成員為成員的“合規建設提升年”活動(dòng)領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設辦公室，由監事長(cháng)任辦公室主任，各單位、各部（室）負責人為辦公室成員；各基層信用社同時(shí)成立相應的活動(dòng)領(lǐng)導小組，加強對本社“合規建設提升年”活動(dòng)的組織和領(lǐng)導。制定詳細的活動(dòng)實(shí)施方案，并嚴格按照方案內容，明確活動(dòng)目標及實(shí)施時(shí)間表，及時(shí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì )，深入思想發(fā)動(dòng)，及時(shí)貫徹落實(shí)上級有關(guān)合規建設提升年活動(dòng)的指示精神，加強對全員合規活動(dòng)的督促和檢查，做到思想統一，行動(dòng)一致；定期或不定期的召開(kāi)合規建設活動(dòng)分析會(huì )，學(xué)習各項規章制度，對合規建設提升年活動(dòng)工作進(jìn)行總結分析，確�；顒�(dòng)不流于形式。
�。ǘ┟鞔_合規建設提升內容，提高合規建設針對性通過(guò)明確合規建設提升內容，有的放矢，提高合規建設提升精度、力度和深度。切實(shí)提高合規認識，進(jìn)一步牢固樹(shù)立合規觀(guān)念、合規從業(yè)意識，或是合規執行各項內容要求；切實(shí)提升合規建設高度；切實(shí)提升合規建設自覺(jué)性，落實(shí)合規責任承諾制；切實(shí)提升合規制度建設質(zhì)量，完善合規制度
2建設；切實(shí)提升合規建設廣度，加大合規建設的動(dòng)員、宣傳、教育力度；切實(shí)提升合規建設力度，加大嚴查違規的頻度和力度；切實(shí)提升合規建設強度，通過(guò)持續督導，提升合規執行效果；切實(shí)提升合規建設深度，積極培育合規文化，以合規文化軟約束和持久力提升，保證合規執行效果。
�。ㄈ┘訌姾弦幮麄髋嘤柫Χ�，增強全員風(fēng)險防范能力為做好合規風(fēng)險管理和合規文化建設，防范操作風(fēng)險，某銀行通過(guò)編制印發(fā)了適合于不同部門(mén)、不同崗位的宣傳標語(yǔ)，通過(guò)條幅、海報、桌簽、手冊等形式，讓員工時(shí)刻處于合規文化的熏陶中，讓合規的觀(guān)念和意識滲透到了每個(gè)員工的血液中，努力使廣大員工養成了按章辦事、遵紀守法的良好習慣。同時(shí)制作合規活動(dòng)專(zhuān)欄，編發(fā)合規簡(jiǎn)報，指定專(zhuān)人對活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行宣傳，報送有關(guān)活動(dòng)材料，增強員工對合規工作重要性的認識。制定了培訓方案，每周兩次集中培訓，組織員工集體學(xué)習有關(guān)文件及法律、法規，在聯(lián)社掀起學(xué)制度、執行制度的熱潮，增強員工法制觀(guān)念和貫徹落實(shí)規章制度的自覺(jué)性。并按照培訓計劃每位員工認真做好筆記，每周進(jìn)行展評。通過(guò)合規宣傳培訓，員工的合規意識及風(fēng)險防范能力進(jìn)一步得到增強，為某銀行的可持續發(fā)展、業(yè)務(wù)穩健運營(yíng)打下堅實(shí)基礎
�。ㄋ模┥钊腴_(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險隱患排查活動(dòng)
3今年6至9月份，在全縣農信社深入開(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險隱患排查活動(dòng)，縣聯(lián)社各單位、各部門(mén)分崗位、分層次、分條線(xiàn)建立起“員工合規自查運行日志”“網(wǎng)點(diǎn)合規建設周登記簿”“部門(mén)合規提升月監督卡”，作為履行承諾責任、督促合規提升和接受監督考評的重要工作依據。要求各部門(mén)要每月分口組織一次風(fēng)險排查活動(dòng)，重點(diǎn)加強對貸款投放、財務(wù)收支、安全保衛、內控建設、操作流程等風(fēng)險領(lǐng)域的風(fēng)險排查，梳理歸納轄內網(wǎng)點(diǎn)合規建設好經(jīng)驗、好做法，分析查找出現問(wèn)題的原因，制定和修改相關(guān)管理辦法。通過(guò)自下而上、上下聯(lián)動(dòng)的排查措施，改善合規執行面貌，建立合規提升機制，提高合規管理水平。
�。ㄎ澹┘訌妰瓤毓芾�，堵塞合規漏洞
在合規建設活動(dòng)實(shí)施過(guò)程中，某銀行從檢查監督入手，將合規建設活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)管理目標、道德風(fēng)險防范工作結合進(jìn)行，促進(jìn)各項內控制度的有效落實(shí)。一是圍繞各項業(yè)務(wù)流程及內控管理，對現有的規章制度進(jìn)行梳理和完善，使每一個(gè)崗位、每一個(gè)環(huán)節都有章可循，從而規范員工業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步促進(jìn)內控制度體系建設的完整與統一，確保內控管理不留死角。聯(lián)社經(jīng)過(guò)半年多的不懈努力，目前已經(jīng)完成梳理內部管理制度30余項，內容涵蓋逐級授權分責、成本費用控制、財務(wù)分配、不良貸款問(wèn)責、勞動(dòng)用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內控制度體系；二是建立從
4業(yè)人員合規經(jīng)營(yíng)檔案，將從業(yè)人員合規學(xué)習、守法經(jīng)營(yíng)和違規行為情況記錄在案。
�。┘哟筮`規問(wèn)責力度，提高全員合規意識在合規建設活動(dòng)實(shí)施過(guò)程中，將合規建設活動(dòng)與案件專(zhuān)項治理工作結合進(jìn)行，促進(jìn)各項內控制度的有效落實(shí)。一是完善合規問(wèn)責制度，對違規行為進(jìn)行責任認定和追究，嚴格問(wèn)責，每季度將問(wèn)責情況向監察部門(mén)報告。違規行為一經(jīng)發(fā)現，即要對行為人進(jìn)行嚴肅問(wèn)責，絕不姑息遷就。對于重大實(shí)質(zhì)性違規，要堅決落實(shí)“高管撤職，員工開(kāi)除”的監管要求，對于一般性違規，要從嚴從重嚴肅問(wèn)責。二是建立誠信舉報制度，公布舉報電話(huà)，暢通舉報通道，鼓勵員工與社會(huì )各界舉報信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的違法、違規行為，保護舉報人的合法權益，維護金融穩定。聯(lián)社向社會(huì )公開(kāi)服務(wù)承諾，各網(wǎng)點(diǎn)聘請了服務(wù)監督員，設立了服務(wù)監督臺、舉報箱，增強了公眾的外部監督作用，促進(jìn)自身服務(wù)水平和社會(huì )形象的提升。
二、存在的問(wèn)題
合規建設提升年取得成績(jì)的同時(shí)，我們還要清醒的看到存在的問(wèn)題。一是個(gè)別領(lǐng)導對合規建設提升年活動(dòng)認識不到位。從思想上沒(méi)有引起高度重視，不同程度上存在重業(yè)務(wù)，輕學(xué)習，重效能，輕防控的現象。在自查整改過(guò)程中查找問(wèn)
5題不深刻，不能夠從深層次挖掘問(wèn)題，甚至有走過(guò)場(chǎng)現象。二是合規檔案整理不規范。個(gè)別社雖有方案，也明確有專(zhuān)人負責，但是個(gè)別人員責任心不強，惰性大，沒(méi)有及時(shí)對合規資料進(jìn)行歸檔整理，三是整改時(shí)限緩慢。沒(méi)能及時(shí)按照活動(dòng)方案的要求時(shí)限整改。四是主動(dòng)學(xué)習意識差。個(gè)別社個(gè)別人員在規章制度學(xué)習上不夠主動(dòng)自覺(jué)，部分人員學(xué)習不深入，認識水平不高。五是規章制度需進(jìn)一步加強。部分社雖然在查擺問(wèn)題和整改方面做的比較到位，但是沒(méi)有對全部的制度進(jìn)行再梳理補充，部分業(yè)務(wù)、個(gè)別環(huán)節、個(gè)別流程還存在漏洞或沒(méi)相關(guān)制度進(jìn)行規范和約束，需進(jìn)一步完善。
三、20xx年工作計劃
�。ㄒ唬├^續深入開(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險隱患排查為將合規活動(dòng)逐步引向深入，聯(lián)社將繼續按照“員工日志、周登記簿、月監督卡”要求，做到日自查、周互查、月檢查，加強對各項業(yè)務(wù)規范性、合規性及薄弱環(huán)節的排查力度。對檢查中發(fā)現的問(wèn)題，堅持“責任人不處理不放過(guò)、原因不查清不放過(guò)、管理漏洞不堵塞不放過(guò)”的原則，建立問(wèn)題整改臺賬，明確整改部門(mén)和整改責任人，制定有效的整改措施，明確整改時(shí)限，確保整改率達100%。對員工日常行為進(jìn)行分析排查和報告，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀6態(tài)，使每位員工思想上能樹(shù)立合規操作意識，工作中能依法合規操作，營(yíng)造良好合規氛圍。
�。ǘ┻M(jìn)一步鞏固提高，建立健全合規問(wèn)責機制。聯(lián)社要對排查階段工作進(jìn)行“回頭看”，跟蹤落實(shí)整改計劃，確保違規行為整改到位，各類(lèi)風(fēng)險有效化解。針對反映普遍、突出的問(wèn)題，要深入分析問(wèn)題產(chǎn)生的根源，查找管理中存在的漏洞和不足，制定切實(shí)可行的措施辦法，有效防范和化解各類(lèi)風(fēng)險點(diǎn)。嚴格對違規行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績(jì)效考核辦法，逐步把客戶(hù)滿(mǎn)意度指標、員工滿(mǎn)意度指標和合規情況納入考核體系，加強合規管理，降低違規機率，通過(guò)“重罰、嚴管、問(wèn)責”等措施強化執行，杜絕違規出現，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規范有序健康發(fā)展。
�。ㄈ┘訌姾弦幬幕ㄔO，建立合規建設長(cháng)效機制。合規執行、合規建設不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規建設真正落到實(shí)處，必須深入持久地開(kāi)展合規建設，持續鞏固合規執行效果，建立合規建設長(cháng)效機制，制定合規建設長(cháng)期學(xué)習培訓計劃，積極構建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規建設制度體系，全面梳理內部管理和各項業(yè)務(wù)操作制度，對內部管理和業(yè)務(wù)運營(yíng)等各項規章制度進(jìn)行持續修訂和完善，將合規建設落實(shí)到崗，建立有效的獎勵激勵機制和外部監督機制，為某銀行長(cháng)期穩健運營(yíng)提供良好的制度保障。
在下步工作中，我們將堅定信念，以高度的責任心和使命感，開(kāi)展好合規建設活動(dòng)，牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展、合規發(fā)展理念，嚴格執行各項規章制度，將合規理念貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)工作中，建立完善合規管理長(cháng)效機制，不斷提高各類(lèi)風(fēng)險防控能力，進(jìn)一步推動(dòng)某銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)實(shí)現穩健合規發(fā)展。
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