小額貸款公司章程及申報材料要件

　　申報小額貸款公司成立需要什么材料?公司章程又有什么內容?下面請看小編給大家分享的小額貸款公司章程及申報材料要件，供大家參考。

　　一、市級人民政府關(guān)于對XX縣(區)設立小額貸款公司的復審意見(jiàn)

　　XX市(區)人民政府關(guān)于申請設立

　　XX小額貸款公司的函

　　陜西省金融工作辦公室：

　　根據《關(guān)于擴大陜西省小額貸款公司試點(diǎn)的指導意見(jiàn)》(陜政辦發(fā)〔2008〕108號)和《陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法(試行)》(陜金融發(fā)〔2008〕1號)的要求，XX縣(市、區)人民政府申請設立XX小額貸款公司。經(jīng)XX市(區)人民政府復審，認為XX小額貸款公司發(fā)起人信用良好，出資能力較強，治理結構完善，主要擬任高管人員具有銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗，符合我省小額貸款公司設立的有關(guān)要求，且XX縣(市、區)人民政府承諾承擔小額貸款公司的風(fēng)險防范和處置責任。XX市(區)人民政府同意XX縣(市、區)人民政府申請設立XX小額貸款公司。

　　提請陜西省金融工作辦公室批復。

　　二00 年XX月XX日

　　(蓋XX市(區)人民政府章)

　　說(shuō)明：各市(區)政府要一事一報，每家小額貸款公司申請需單獨申報。

　　二、縣級人民政府關(guān)于設立小額貸款公司的申請

　　XX縣(市、區)人民政府關(guān)于申請設立

　　XX小額貸款公司的請示

　　xx市人民政府：

　　根據《關(guān)于擴大陜西省小額貸款公司試點(diǎn)的指導意見(jiàn)》(陜政辦發(fā)[2008]108號)和《陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法(試行)》(陜金融發(fā)[2008]1號)的要求，申請設立xx小額貸款公司，簡(jiǎn)述試點(diǎn)的目的和理由。

　　簡(jiǎn)述主發(fā)起人的主業(yè)規模、質(zhì)量、效益和稅收情況。

　　經(jīng)我縣(市、區)政府研究，擬同意由XX(企業(yè)名稱(chēng))為主發(fā)起人，XX(企業(yè)名稱(chēng))等企業(yè)及XX(自然人姓名)等自然人為股東，設立XX小額貸款公司，公司注冊資本為XX億元，公司類(lèi)型為有限責任公司(股份有限公司)。

　　我縣(市、區)政府將承擔小額貸款公司的風(fēng)險防范和處置責任。如XX小額貸款公司設立申請獲得批準，將加強對小額貸款公司的監管，如經(jīng)營(yíng)出現風(fēng)險，我縣(市、區)政府將全權負責協(xié)調處置，明確風(fēng)險防范的具體措施，承擔風(fēng)險防范和處置責任。

　　經(jīng)XX縣(市、區)人民政府對XX小額貸款公司設立申請進(jìn)行審查，認為XX小額貸款公司符合我省小額貸款公司設立的有關(guān)要求，請XX市(區)人民政府審查。

　　二〇〇　年XX月XX日

　　(蓋XX縣(市、區)人民政府章)

　　說(shuō)明：

　　1、各縣(市、區)也可單獨出具小額貸款公司風(fēng)險處置責任承諾書(shū)。

　　2、各縣(市、區)政府要一事一報，每家小額貸款公司申請需單獨申報。

　　三、主發(fā)起人設立小額貸款公司申請書(shū)

　　主發(fā)起人設立小額貸款公司的申請書(shū)

　　申請書(shū)主送：擬設地縣(市、區)人民政府：

　　內容至少包括：

　　l、發(fā)起設立小額貸款公司的可行性和必要性。

　　2、主發(fā)起人企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況介紹，連續三年主要財務(wù)指標和主營(yíng)業(yè)務(wù);

　　3、公司擬設部門(mén)及擬任董事長(cháng)、監事、總經(jīng)理和高管人選及簡(jiǎn)歷。

　　二〇〇　年xx月xx日

　　(主發(fā)起人蓋章)

　　四、工商部門(mén)企業(yè)名稱(chēng)預先核準書(shū)

　　1、提供所在縣(市、區)工商局的企業(yè)名稱(chēng)預先核準書(shū)復印件，并注明與原件核對無(wú)誤字樣。

　　2、企業(yè)名稱(chēng)預先核準書(shū)中應明確各出資人、出資額和出資比例。

　　3、小頸貸款公司的名稱(chēng)應由行政區劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區劃指縣級行政區劃的名稱(chēng)。

　　五、出資人承諾書(shū)

　　股 東 承 諾 書(shū)

　　(法人)

　　XXX公司擬入股設立XXX小額貸款公司，現鄭重承諾如下：

　　1.本公司自愿出資XXX萬(wàn)元，入股設立XXX小額貸款有限責任公司(或股份有限公司)，占股份總額XX%。作為股東，保證按時(shí)足額交納出資，不抽回資金。

　　2.本公司嚴格按照《陜西省人民政府辦公廳關(guān)于擴大我省小額貸款公司試點(diǎn)的指導意見(jiàn)》和((陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法(試行)》的規定辦理相關(guān)手續，上報的申請材料真實(shí)、合法、有效、完整。

　　3.本公司承諾自覺(jué)遵守國家及本省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規定，遵守公司章程。明確承諾參與管理并承擔風(fēng)險，不從事非法集資、放高利貸等非法金融活動(dòng)，不進(jìn)行任何形式的對內、對外集資或吸收公眾存款，從銀行業(yè)金融機構融入資金的余額不得超過(guò)資本凈額的50%，保證入股資金來(lái)源合法，不以借貸資金入股，不以他人委托資金入股。

　　4.本公司承諾成為XXX小額貸款有限責任公司(或股份有限公司)股東之后，將嚴格遵守《公司法》、《陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法(試行)》等有關(guān)規定，認真履行股東義務(wù)，完善公司治理。

　　以上承諾若有虛假，本公司愿承擔相關(guān)法律責任。

　　法定代表人：(簽字、蓋章)

　　公司(公章)

　　日期：

　　說(shuō)明：承諾書(shū)后附法人營(yíng)業(yè)執照副本、組織機構代碼證等有關(guān)證件復印件。

　　股東承諾書(shū)

　　(自然人)

　　XXXX擬入股設立XXX小額貸款公司，現鄭重承諾如下：

　　1.本人自愿出資XXX萬(wàn)元，入股設立XXX小額貸款有限責任公司(或股份有限公司)，占股份總額XX%作為股東，保證按時(shí)足額交納出資，不抽回資金。

　　2.本人嚴格按照《陜西省人民政府辦公廳關(guān)于擴大我省小額貸款公司試點(diǎn)的指導意見(jiàn)》和〈陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法(試行)》的規定辦理相關(guān)手續，上報的申請材料真實(shí)、準確、完整，不存在虛假陳述或重大遺漏。

　　3.本人承諾自覺(jué)遵守國家及本省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規定，遵守公司章程。明確承諾參與管理并承擔風(fēng)險，不從事非法集資、放高利貸等非法金融活動(dòng)，不進(jìn)行任何形式的對內、對外集資或吸收公眾存款，從銀行業(yè)金融機構獲得融入資金的余額不得超過(guò)資本凈額的50%，保證入股資金來(lái)源合法，不以借貸資金入股，不以他人委托資金入股。

　　4.本人承諾成為xx小額貸款有限責任公司(或股份有限公司)股東之后，將嚴格遵守《公司法》、《陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法(試行)》等有關(guān)規定，認真履行股東義務(wù)，完善公司治理。

　　以上承諾若有虛假，本人愿承擔相關(guān)法律責任。

　　承諾人：(簽名、蓋章)

　　日期：

　　說(shuō)明：后附出資人身份證復印件和個(gè)人簡(jiǎn)歷表。

　　六、出資人協(xié)議書(shū)

　　XX小額貸款公司出資人協(xié)議書(shū)

　　立協(xié)議人：

　　第一條　擬成立有限公司名稱(chēng)及住所

　　1.1　申請設立的有限責任公司名稱(chēng)為：　　　　　有限責任公司(暫定名，以公司登記機關(guān)最后核準名稱(chēng)為準)。

　　1.2　有限公司住所地：

　　第二條 經(jīng)營(yíng)范圍

　　2.1　　　　　(以公司登記機關(guān)核準的經(jīng)營(yíng)范圍為準)

　　第三條 組織形式

　　3.1 組織形式系有限責任公司，立協(xié)議各方以其出資額為限對有限公司承擔責任，有限公司以其全部資產(chǎn)對其債務(wù)承擔責任。

　　第四條 管理形式

　　4.1 立協(xié)議各方作為出資者按投入有限公司的出資：享有所確者的資產(chǎn)受益、重大決策和選擇管理者權利;

　　4.2 立協(xié)議各方依據公司章程對公司行使經(jīng)營(yíng)決策權，不得非法干涉公司正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)：

　　4.3 公司依法獨立享有民事權利，承擔民事責任;公司以其全部法人財產(chǎn)依法自主經(jīng)營(yíng)、自負盈虧：

　　4.4 公司實(shí)行權責分明，科學(xué)管理，激勵和約束相結合.的內部管理體制。

　　第五條　注冊資本及出資

　　5.1 公司注冊資本 萬(wàn)元，由立協(xié)議各方以 現金形式出資構成。

　　5.2 公司各股東均出資比例以及出資形式如下：

　　XX公司，注冊資本XX萬(wàn)元，法定代表人XX，以貨幣出資XX萬(wàn)元，占注冊資本的XX%;

　　張XX，男，19XX年XX月XX日出生，漢族，身份證號：XXXXXXXX，以貨幣出資XX萬(wàn)元，占注冊資本的XX%;

　　趙XX，男，19XX年XX月XX日出生，漢族，身份證號：XXXXXXXX，以貨幣出資XX萬(wàn)元，占注冊資本的XX%。

　　第六條　繳付出資

　　6.1 公司名稱(chēng)預先核準登記后，到銀行開(kāi)設公司臨時(shí)賬戶(hù)。各立協(xié)議人應當在公司臨時(shí)賬戶(hù)開(kāi)設后約定日期內，將貨幣出資足額存入公司臨時(shí)賬戶(hù)。

　　6.2 立協(xié)議各方全部繳納對公司的出資后　　日內，聘請法定驗資機構驗資并出具驗資證明。

　　6.3 立協(xié)議各方同意，全部出資在公司取得《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照》之前，任何一方不得動(dòng)用或抽回。

　　6.4 在本協(xié)議生效后至公司取得《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照》的期間內，如任何一方嚴重違反本協(xié)議，致使本協(xié)議的目的不能實(shí)現或者履行本協(xié)議已成為不可能時(shí)，守約方有權解除本協(xié)議，并收回其出資，違約方應賠償守約方因此而遭受的損失。

　　第七條 籌委會(huì )

　　7.1 立協(xié)議各方同意成立籌委會(huì )，負責公司籌建工作�；I委會(huì )由 名人員組成，由 負責�；I委會(huì )的職權如下：

　　(1)起草和報，送籌建公司所需各種申請報告和文件資料;

　　(2)負責公司籌建期間的財務(wù)管理;

　　(3)催繳出資款;

　　(4)籌備、召開(kāi)公司成立大會(huì )暨第一次股東會(huì )并就公司組建情況向大會(huì )報告;

　　(5)遇有重大問(wèn)題建議立協(xié)議各方召開(kāi)會(huì )議進(jìn)行討論;

　　(6)選擇會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機構，協(xié)助中介機構進(jìn)行財務(wù)審計、評估、驗資、法律文件草擬等工作;

　　7.2 籌委會(huì )對公司籌建工作負有誠信和勤勉義務(wù)�；I委會(huì )為籌建公司而支出的合理費用由立協(xié)議各方按出資比例分擔。

　　7.3 公司取得《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照》后，籌委會(huì )工作即自行終止。

　　第八條 責任承擔

　　8.1 公司不能設立時(shí)，立協(xié)議各方對公司設立行為所產(chǎn)生的債務(wù)和費用承擔連帶責任;

　　8.2在公司設立過(guò)程中，由于任何一方的過(guò)錯，致使公司或其他立協(xié)議人的利益受到損害時(shí)，應承擔相應的賠償責任。

　　8.3立協(xié)議人不按協(xié)議繳納所認繳的出資，應當向巳足額繳納出資的立協(xié)議人承擔違約責任。

　　第九條　其他約定

　　9.1 因各種原因導致申請設立公司已不能體現立協(xié)議人原本意愿時(shí)，經(jīng)全體立協(xié)議人一致同意，可停止申請設立公司，所耗費用由各立協(xié)議人按出資比例承擔。

　　9.2 凡固執行本協(xié)議發(fā)生的一切爭議，協(xié)議各方應首先本著(zhù)友好互利的原則進(jìn)行協(xié)商解決，如協(xié)商30天內不能解決爭議，則任何一方有權向當地仲裁委員會(huì )申請仲裁。

　　9.3 如本協(xié)議約定內容與公司生效的章程規定不符，以公司章程規定為準。

　　第十條　附則

　　10.1 本協(xié)議中來(lái)盡事宜或出現與本協(xié)議相關(guān)的其他事宜時(shí)、由各方協(xié)商解決并另行 書(shū)面補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等的法律效力。

　　10.2 本協(xié)議自各方簽字或蓋章之日起生效。

　　10.3 本協(xié)議一式一式 份，每方各執 份具有同等法律效力。

　　立協(xié)議人： (簽字、蓋章)

　　日期：

　　七、關(guān)于設立小額貸款公司的可行性研究報告

　　內容應重點(diǎn)包括：當地經(jīng)濟金融發(fā)展情況，成立小額貸款公司的必要性和可行性。主出資人企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況介紹，擬成立的小額貸款公司經(jīng)營(yíng)前景分析，小額貸款公司風(fēng)險撥備計提辦法、風(fēng)險控制辦法等。公司治理結構，擬任董事長(cháng)、總經(jīng)理、主要部門(mén)負責人簡(jiǎn)歷。

　　八、主發(fā)起人連續三年的財務(wù)審計報告

　　要求：

　　l、出具主發(fā)起企業(yè)連續三個(gè)年度的財務(wù)審計報告，主發(fā)起企業(yè)凈資產(chǎn)3000萬(wàn)元人民幣以上且資產(chǎn)負債率50%以下、近三年連續盈利且三年凈利潤累計總額在1000萬(wàn)元人民幣以上。

　　2、企業(yè)要選擇執業(yè)質(zhì)量和執業(yè)道德良好的會(huì )計師事務(wù)所，會(huì )計師事務(wù)所承諾派出沒(méi)有不良記錄的、優(yōu)秀注冊會(huì )計師主持審計工作，若違反上述要求。將對其參與小額貸款公司其他業(yè)務(wù)產(chǎn)生嚴重影響。附會(huì )計師事務(wù)所經(jīng)最新年檢的營(yíng)業(yè)執照副本及職業(yè)證書(shū)復印件;附出具財務(wù)報告的注冊會(huì )計師的注冊會(huì )計師資格證及最新年撿登記復印件。

　　3、正本中需提供財務(wù)審計報告原件。

　　小額貸款公司章程

　　第一章 總則

　　第一條依照《中華人民共和國公司法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)公司法)及國家有關(guān)法律、法規的規定，特制定本章程。

　　第二條 公司是企業(yè)法人，享有獨立的法人財產(chǎn)權。股東以其出資額為限，對公司承擔責任。公司以全部財產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔責任。

　　第三條 本章程中的各項條款與國家法律、法規不符的，以國家法律、法規為準。

　　第四條 本章程自生效之日起，對公司、股東、董事、監事、高級管理人員具有約束力。

　　第二章 公司名稱(chēng)、住所和類(lèi)型

　　第五條 公司名稱(chēng)：xx市xx區xx小額貸款有限責任公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)公司)

　　第六條 公司住所：xx市xx區友誼東路51號

　　第七條 公司類(lèi)型：有限責任公司

　　第八條 公司營(yíng)業(yè)期限：長(cháng)期

　　第三章 經(jīng)營(yíng)范圍

　　第九條 公司的經(jīng)營(yíng)范圍：

　　(一)經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù); (二)其他經(jīng)批準的業(yè)務(wù)。

　　第四章 公司注冊資本

　　第十條 公司由 7個(gè)股東共同出資設立，注冊資本為人民幣6000萬(wàn)元。(詳見(jiàn)下表)

　　第十一條 股東應當在繳納出資后，經(jīng)依法設立的驗資機構驗資并出具證明。

　　第十二條 公司可以增加或減少注冊資本。公司增加或減少注冊資本，按照《公司法》以及其他有關(guān)法律、行政法規的規定和公司章程規定的程序辦理。

　　第十三條 公司成立后，應當向股東簽發(fā)出資證明書(shū)。

　　第五章 股東的權利和義務(wù)

　　第十四條 公司臵備股東名冊，記載下列事項：

　　(一)股東的姓名或者名稱(chēng)及住所;

　　(二)股東的出資額;

　　(三)出資證明書(shū)編號。

　　記載于股東名冊的股東，可以依股東名冊主張行使股東權利。 第十五條 股東享有如下權利：

　　(一)按照其出資比例分取紅利;公司新增資本時(shí)，優(yōu)先按照其出資比例認繳出資;

　　(二)參加或委托代理人參加股東會(huì )，按照出資比例行使表決權;

　　(三)對公司的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監督，提出建議或者質(zhì)詢(xún);

　　(四)選舉和被選舉為公司董事或監事;

　　(五)查閱、復制公司章程、股東會(huì )會(huì )議記錄、經(jīng)股東書(shū)面申請，董事長(cháng)同意后可以查閱董事會(huì )會(huì )議決議、監事會(huì )會(huì )議決議、財務(wù)會(huì )計報告和公司會(huì )計賬簿。

　　(六)公司終止后，按其出資比例分得公司的剩余財產(chǎn);

　　(七)依法提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì )

　　(八)法律、行政法規或公司章程規定的其他權利。

　　第十六條 股東承擔如下義務(wù)：

　　(一)遵守法律、行政法規和公司章程，不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利益;

　　(二)按期足額繳納所認繳的出資;

　　(三)在公司成立后，不得抽逃出資;

　　(四)國家法律、行政法規或公司章程規定的其他義務(wù)。

　　第十七條 自然人股東死亡后，其合法繼承人可以繼承股東資格。

　　第六章 股權轉讓

　　第十八條 股東之間可以相互轉讓其全部或部分股權(出資)。 第十九條 股東向股東以外的人轉讓股權，應當經(jīng)其他股東 半數以上同意。股東應就其股權轉讓事項書(shū)面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書(shū)面通知之日起三十日內未答復的，視為同意轉讓。其他股東半數以上不同意轉讓的，不同意的股東應當購買(mǎi)該轉讓的股權;不購買(mǎi)的，視為同意轉讓。

　　第二十條 經(jīng)股東同意轉讓的股權，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買(mǎi)權。兩個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購買(mǎi)權的，協(xié)商確定各自的購買(mǎi)比例;協(xié)商不成的，按照各自出資比例行使優(yōu)先購買(mǎi)權。

　　第二十一條 依本章程第十八條、第十九條、第二十條的規定轉讓股權后，公司應當注銷(xiāo)原股東的出資證明書(shū)，向新股東簽發(fā)出資證明書(shū)，并相應修改公司章程和股東名冊中有關(guān)股東及其出資額的記載。

　　第七章 股東會(huì )及股東

　　第二十二條 股東會(huì )由全體股東組成，是公司的最高權力機構，行使下列職權：

　　(一)決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資方案;

　　(二)選舉和更換非由職工代表?yè)�任的董事、監事，決定有關(guān)董事、監事的報酬事項;

　　(三)審議批準董事會(huì )的報告;

　　(四)審議批準監事會(huì )的報告;

　　(五)審議批準公司年度財務(wù)預算方案、決算方案;

　　(六)審議批準公司年度利潤分配方案和彌補虧損方案;

　　(七)對公司增加或者減少注冊資本做出決議;

　　(八)對公司的合并、分立、解散、清算或者變更公司形式做出決議;

　　(九)修改公司章程;

　　(十)國家法律、行政法規和本章程規定的其他職權。

　　第二十三條 股東可以自行出席股東會(huì )，也可以委托代理人出席股東會(huì )并代為行使表決權。委托代理人出席會(huì )議的，代理人應出示股東的書(shū)面委托書(shū)。

　　第二十四條 首次股東會(huì )會(huì )議由出資最多的股東召集和主持。 第二十五條 股東會(huì )會(huì )議分為定期會(huì )議和臨時(shí)會(huì )議。

　　定期會(huì )議每年召開(kāi)一次，并于上一會(huì )計年度完結之后1-2個(gè)月之內舉行。經(jīng)代表十分之一以上表決權的股東，三分之一以上董事，監事會(huì )提議，應當召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì )議。

　　第二十六條 召開(kāi)股東會(huì )議，應當于會(huì )議召開(kāi)五日前通知全體股東。經(jīng)全體股東一致同意，可以調整會(huì )議時(shí)間。

　　股東或者其合法代理人按期參加會(huì )議的，視為已接到了會(huì )議通知。該股東不得僅以此主張股東會(huì )議程序違法。

　　第二十七條 股東會(huì )會(huì )議由董事會(huì )召集，董事長(cháng)主持;董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(cháng)主持;副董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數以上董事共同推舉一名董事主持。 董事會(huì )不能履行或者不履行召集股東會(huì )會(huì )議職責的，由監事會(huì )或者不設監事會(huì )的公司的監事召集和主持;監事會(huì )或者監事不召集和主持的，代表十分之一以上表決權的股東可以自行召集和主持。

　　第二十八條 股東會(huì )會(huì )議由股東按照出資比例行使表決權。 第二十九條 股東會(huì )會(huì )議對所議事項作出決議，須經(jīng)代表過(guò)半數

　　表決權的股東通過(guò)。但是對公司修改章程、增加或者減少注冊資本以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式做出決議，須經(jīng)代表三分之二以上表決權的股東通過(guò)。

　　第三十條 為了保證公司的健康發(fā)展，股東必須保證入股資金是自己的合法收入所得。并保證按時(shí)注入資本金且中途不得抽逃或變相抽逃資本金。

　　股東可以用自己的股權對外人擔保在我公司貸款，但擔保數額不得超過(guò)本人在本公司原始出資額的50%，具體實(shí)施辦法詳見(jiàn)股東守則。

　　第八章 董事會(huì )、總經(jīng)理、監事

　　第三十一條 公司設董事會(huì )，由三人組成，董事由股東會(huì )選舉產(chǎn)生。董事任期每屆三年，任期屆滿(mǎn)，可連選連任。

　　第三十二條 董事會(huì )設董事長(cháng)一名，副董事長(cháng)一名，董事一名，三人組成。由董事會(huì )選舉產(chǎn)生。

　　第三十三條 董事會(huì )對股東會(huì )負責，行使下列職權：

　　(一)召集股東會(huì )會(huì )議，并向股東會(huì )報告工作;

　　(二)執行股東會(huì )的決議和投資方案;

　　(三)決定公司的經(jīng)營(yíng)計劃;

　　(四)制訂公司的年度財務(wù)預算方案、決算方案;

　　(五)制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案;

　　(六)擬訂公司增加或減少注冊資本的方案;

　　(七)擬訂公司分立、合并、解散或者變更公司形式的方案;

　　(八)決定公司的內部管理機構的設臵;

　　(九)決定聘任或解聘公司總經(jīng)理及其報酬事項，根據總經(jīng)理的提名，決定聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財務(wù)及部門(mén)負責人及其報酬事項;

　　(十)制訂公司的基本管理制度;

　　(十一)本章程規定或股東會(huì )授予的其他職權。

　　第三十四條 董事會(huì )會(huì )議由董事長(cháng)召集并主持，董事長(cháng)不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)的，由副董事長(cháng)召集和主持;副董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由過(guò)半數董事共同推舉一名董事召集和主持。

　　第三十五條 董事會(huì )每年至少召開(kāi)兩次。經(jīng)三分之一以上的董事提議，應當召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì )議。

　　第三十六條 董事會(huì )決議的表決，實(shí)行一人一票制。董事會(huì )應當對所議事項的決定做成會(huì )議記錄，由出席會(huì )議的董事在會(huì )議記錄上簽名。

　　第三十七條 董事會(huì )會(huì )議應當有全體董事出席方可舉行。董事會(huì )做出決議，必須經(jīng)全體董事的一致通過(guò)。

　　第三十八條 公司設總經(jīng)理，由董事會(huì )決定聘任或者解聘�？偨�(jīng)理對董事會(huì )負責，行使以下職權：

　　(一)主持公司的經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì )決議;

　　(二)組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計劃和投資方案;

　　(三)擬訂公司內部管理機構設臵方案;

　　(四)擬訂公司的基本管理制度;

　　(五)制定公司的具體規章;

　　(六)提請聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財務(wù)及部門(mén)負責人;

　　(七)決定聘任或者解聘除應由董事會(huì )決定聘任或者解聘以外的負責管理人員。

　　(八)股東會(huì )或董事會(huì )授予的其他職權。

　　(九)必要時(shí)向股東會(huì )匯報工作和列席董事會(huì )會(huì )議。

　　第三十九條 公司設立監事兩人或三人，監事由股東會(huì )選舉產(chǎn)生。監事任期每屆為三年。監事任期屆滿(mǎn)，連選可以連任。

　　董事、高級管理人員不得兼任監事。

　　第四十條 監事行使下列職權：(一)檢查公司財務(wù); (二)對董事、高級管理人員執行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監督，對違反法律、行政法規、公司章程或者股東會(huì )、董事會(huì )決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議; (三)當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級管理人員予以糾正; (四)提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì )會(huì )議，在董事會(huì )不履行本法規定的召集和主持股東會(huì )會(huì )議職責時(shí)召集和主持股東會(huì )會(huì )議; (五)向股東會(huì )會(huì )議提出提案; (六)依照公司法法第一百五十二條的規定，對董事、高級管理人員提起訴訟;

　　(七)法規、公司章程規定的其他職權。

　　第四十一條 監事每年度至少對公司進(jìn)行1-2次全面的監督和審計，并出具年度監事審核報告。

　　第九章 公司法定代表人

　　第四十二條 董事長(cháng)為公司法定代表人，每屆任期為三年，由董事會(huì )選舉產(chǎn)生和罷免，任期屆滿(mǎn)，可連選連任。改選董事長(cháng)后應及時(shí)變更公司法人代表。

　　第四十三條 董事長(cháng)行使下列職權：

　　1、負責召集和主持董事會(huì )，檢查董事會(huì )決議的執行落實(shí)情況。向董事會(huì )、并代表董事會(huì )向股東會(huì )報告工作。2、組織領(lǐng)導董事會(huì )全面貫徹執行股東會(huì )的決議。3、簽發(fā)董事會(huì )形成決議的文件和對外協(xié)議。4、提名公司總經(jīng)理人選，交由董事會(huì )研究決定后聘任。5、在發(fā)生戰爭、特大自然災害等緊急情況下，組織董事會(huì )研究決策對公司事務(wù)行使特別裁決權和處臵權，并在事后向股東會(huì )報告。

　　第十章 合規經(jīng)營(yíng)

　　第四十四條 公司的資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈資金以及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機構的融入資金。不得對內或對外集資。不得吸收或變相吸收公眾存款。從銀行業(yè)金融機構融入資金的余額，不得超過(guò)資本凈額的50%。存入的貨幣資金主要用于發(fā)放小

　　額貸款，其他資產(chǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)必須經(jīng)省金融辦核準后方可開(kāi)展。

　　第四十五條 公司應向當地中國人民銀行分支機構申領(lǐng)貸款卡。向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機構，要將融資信息及時(shí)報送所在xx區政府金融辦、當地中國人民銀行分支機構和中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )當地派出機構備案，并要跟蹤監督小額貸款公司融資的使用情況。

　　第四十六條 我公司應按照《公司法》要求，建立健全內控制度，制定穩健的議事規則、決策程序和內審制度，完善公司法人治理結構。并應建立健全貸款管理制度，明確貸款流程和操作規范。并要依照有關(guān)程序對貸款項目進(jìn)行自主評估和獨立決策，有權拒絕各級行政管理機關(guān)為具體項目提供貸款的指令。

　　第四十七條 公司要加強對貸款項目的風(fēng)險評估審查，加強對貸款項目的跟蹤，完善對貸款企業(yè)或個(gè)人的事前、事中、事后管理，強化內部監控，防范道德風(fēng)險，保證合法合規經(jīng)營(yíng)。公司要建立審慎規范的的資產(chǎn)分類(lèi)制度和撥備制度，準確急性資產(chǎn)分類(lèi)，充分計提呆賬準備金，確保資產(chǎn)損失準備充足率保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險。公司按照國家有關(guān)規定建立健全財務(wù)會(huì )計制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財務(wù)活動(dòng)。

　　第四十八條 貸款利率上限不得超過(guò)司法部門(mén)規定的上限，下限為中國人民銀行公布的貸款基準利率的0.9倍，具體浮動(dòng)幅度按照市場(chǎng)原則自主確定。公司應按照中國人民銀行利率報備政策的要求，向

　　當地中國人民銀行分支機構按時(shí)準確真實(shí)地報備有關(guān)利率、貸款期限和貸款償還條款等合同內容，由借貸雙方在公平自愿的原則下依法協(xié)商確定。公司發(fā)放貸款要堅持“小額、分散”的原則公司的貸款投向要符合國家宏觀(guān)調控政策和產(chǎn)業(yè)政策。

　　第四十九條 公司發(fā)放的貸款以短期小額貸款為主。單筆貸款金額原則上不超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，對同一借款人貸款余額不超過(guò)小額貸款公司資本凈額1%。公司須于每季第一周內將上季的資產(chǎn)負債表、損益表、現金流量表、貸款明細表、貸款發(fā)放情況匯總表、貸款五級分類(lèi)表等報送省金融辦，同時(shí)向中國人民銀行當地分支機構、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )派出機構報送。公司應按照中國人民銀行征信中心的規定程序接入信貸征信系統，及時(shí)、準確、完整地向信貸征信系統提供借款人、貸款金額、貸款擔保和貸款償還等信息，并在信貸業(yè)務(wù)審批和管理中查詢(xún)借款人的信用報告。

　　第五十條 公司應建立信息披露制度，按要求向公司股東、政府相關(guān)部門(mén)、向其提供融資的銀行業(yè)金融機構、有關(guān)捐贈機構披露經(jīng)中介機構審計的財務(wù)報表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、融資情況、重大事項等信息，必要時(shí)應向社會(huì )披露。公司在當地稅務(wù)部門(mén)辦理稅務(wù)登記，并依法繳納各類(lèi)稅費。依法享受稅收優(yōu)惠政策。

　　第十一章 公司財務(wù)、會(huì )計及利潤分配

　　第五十一條 公司應當依照法律、行政法規和國務(wù)院財政部門(mén)的規定建立本公司的財務(wù)、會(huì )計制度，并應當在每一會(huì )計年度終了時(shí)編制財務(wù)會(huì )計報告，并依法經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計。財務(wù)會(huì )計報告應當于每一會(huì )計年度終了后的壹個(gè)月內送交各股東。

　　第五十二條 公司分配當年稅后利潤時(shí)，應當提取利潤的百分之十列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可以不再提取。

　　公司的法定公積金不足以彌補以前年度虧損的，在依照前款規定提取法定公積金之前，應當先用當年利潤彌補虧損。

　　公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會(huì )決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金。

　　公司彌補虧損和提取公積金后所余稅后利潤，按照股東的出資比例分配紅利。

　　第十二章 公司解散和清算

　　第五十三條 公司有下列情形之一的，可以解散：

　　(一)公司章程規定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn);

　　(二)股東會(huì )決議解散;

　　(三)因公司合并或者分立需要解散;

　　(四)公司違反法律、行政法規被依法責令關(guān)閉時(shí);

　　(五)公司宣告破產(chǎn)時(shí)。

　　第五十四條 公司因前條第(一)、(二)、(四)、(五)項的規定而解散的，應當依法組建清算組并進(jìn)行清算;公司清算結束后，清算組制作清算報告，報股東會(huì )確認，并報送公司登記機關(guān)，申請注銷(xiāo)公司登記，公告公司終止。

　　第五十五條 清算組由股東組成，依照《公司法》及相關(guān)法律、行政法規的規定行使職權和承擔義務(wù)。

　　第十三章 附則

　　第五十六條 本章程為公司經(jīng)營(yíng)管理的基本準則，公司股東、董事、總經(jīng)理、監事和其他管理人員均應嚴格遵守。本章程所稱(chēng)公司高級管理人員指公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負責人。

　　第五十七條 本章程所稱(chēng)“以上”含本數;“過(guò)半數”不含本數。

　　第五十八條 公司根據需要或因公司登記事項變更的而修改公司章程的，修改后的公司章程應送公司原登記機關(guān)備案。

　　第五十九條 本章程一式兩份，公司存檔和登記機關(guān)備案各一份，自然人股東親筆簽名或法人單位股東簽字蓋章后生效。

　　第六十條 本章程中的所有條款，若出現與法律，法規相違背的地方，均以法律法規為準。若出現未涉及的事項，均以《公司法》規定為準。

　　第六十一條 公司章程的解釋權屬股東會(huì )。

　　全體股東簽名(蓋章)：

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