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小額貸款公司章程樣本
小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì )組織投資設立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責任公司或股份有限公司，以下是CN人才網(wǎng)小編給大家分享的小額貸款公司章程樣本，僅供參考。
小額貸款公司章程樣本 1
第一章 總 則
第一條 為維護公司、股東的合法權益，規范公司的組織和行為，根據《中華人民共和國公司法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《公司法》)和其他有關(guān)法律、行政法規的規定，制訂本章程。
第二條 公司系依照《公司法》和其他有關(guān)法律、行政法規設立的有限責任公司。
公司采取發(fā)起設立的方式設立。
第三條 公司名稱(chēng)： (以下簡(jiǎn)稱(chēng)公司)
第四條 公司住所： 第五條 公司注冊資本為人民幣3070萬(wàn)元。
第六條 公司營(yíng)業(yè)期限：永久存續。
第七條 董事長(cháng) 為公司的法定代表人。
第八條 公司全部資本劃分為等額股份，股東以其認購的股份為限對公司承擔責任，公司以其全部財產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔責任。
第九條 本章程自生效之日起，即對公司、股東、董事、監事、高級管理人員具有約束力。
第二章 經(jīng)營(yíng)范圍
第十條 公司的經(jīng)營(yíng)范圍：
(一)辦理各項小額貸款;
(二)辦理小企業(yè)發(fā)展、管理、財務(wù)等咨詢(xún)業(yè)務(wù);
第三章 股 份
第一節 股份發(fā)行
第十二條 公司的股份采取股票的形式。
第十三條 公司發(fā)行的所有股份均為普通股。
第十四條 公司股份的發(fā)行，實(shí)行公開(kāi)、公平、公正的原則，同股同權，同股同利。
第十五條 公司的股票面值為每股人民幣壹元。
第十六條 公司的股票采取紙面形式，為記名股票。
第十七條 公司股份總數為30.7萬(wàn)股，全部由發(fā)起人認購。
第十八條 發(fā)起人的姓名或名稱(chēng)及其認購的股份數：
發(fā)起人的姓名
或名稱(chēng)
認購的股份數
股份比例
第十九條 發(fā)起人的出資情況：
發(fā)起人的姓名
或名稱(chēng)
出資金額
出資方式
出資時(shí)間
第二節 股份增減和回購
第二十條 公司根據經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的需要，依照國家有關(guān)法律、法規的規定，經(jīng)股東大會(huì )作出決議，可以采取下列方式增加注冊資本：
(一)經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構核準，向社會(huì )公眾發(fā)行股份;
(二)向現有股東配售股份;
(三)向現有股東派送紅股;
(四)以公積金轉增股本;
(五)法律、行政法規規定以及國家證券監督管理機構批準的其他方式。
第二十一條 公司可以減少注冊資本，公司減少注冊資本，按照《公司法》以及其他有關(guān)法律、行政法規的規定和公司章程規定的程序辦理。
第三節 股份轉讓
第二十四條 公司的股份可以依法轉讓。
第二十五條 公司不得接受本公司的股票作為質(zhì)押權的標的。
第二十六條 發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內不得轉讓。
第四章 股東和股東大會(huì )
第一節 股 東
第二十七條 公司股東為依法持有公司股份的法人和自然人。股東按其所持有的股份，享有同等權利，承擔同種義務(wù)。
第二十八條 公司置備股東名冊，記載下列事項：
(一)股東的姓名或者名稱(chēng)及住所;
(二)各股東所持股份數;
(三)各股東所持股票的編號;
(四)各股東取得股份的日期。
股票和股東名冊是證明股東持有公司股份的依據。
第二十九條 公司召開(kāi)股東大會(huì )、分配股利、清算及從事其他需要確認股權的行為時(shí)，由董事會(huì )決定某一日為股權登記日，股權登記日結束時(shí)的在冊股東為公司股東。
第三十條 公司股東享有下列權利：
(一)按照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配;
(二)參加或者委派代理人參加股東大會(huì );
(三)依照其所持有的股份份額行使表決權;
(四)對公司的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監督，提出建議或者質(zhì)詢(xún);
(五)依照法律、行政法規及公司章程的規定轉讓、贈與或質(zhì)押其所持有的股份。
(六)依照法律、行政法規及公司章程的規定查閱有關(guān)公司文件，獲得公司有關(guān)信息;
(七)公司終止或清算時(shí)，按其所持有的股份份額參加公司剩余財產(chǎn)的分配;
(八)法律、行政法規及公司章程所賦予的其他權利。
第三十一條 股東提出查閱有關(guān)公司文件的，應當向公司提供證明其持有公司股份的種類(lèi)以及持股數量的書(shū)面文件，公司核實(shí)股東身份后按照股東的要求予以提供。
第三十二條 公司股東承擔下列義務(wù)：
(一)遵守法律、行政法規和公司章程，不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利益;
(二)依其所認購的股份和公司章程規定的出資方式、出資時(shí)間，按期足額繳納股金;
(三)除法律、行政法規規定的情形外，不得退股;
(四)法律、行政法規及公司章程規定應當承擔的其他義務(wù)。
第三十三條 公司的控股股東在行使表決權時(shí)，不得作出有損于公司和其他股東合法權益的決定。
第三十四條 本章程所稱(chēng)“控股股東”是指具備下列條件之一的股東：
(一)此人單獨或者與他人一致行動(dòng)時(shí)，可以選出半數以上的董事;
(二)此人單獨或者與他人一致行動(dòng)時(shí)，可以行使公司百分之三十以上的表決權或者可以控制公司百分之三十以上表決權的行使;
(三)此人單獨或者與他人一致行動(dòng)時(shí)，可以以其他方式在事實(shí)上控制公司或者對股東大會(huì )決議產(chǎn)生重大影響。
本條所稱(chēng)“一致行動(dòng)”是指兩個(gè)或者兩個(gè)以上的人以協(xié)議的方式(不論口頭或者書(shū)面)達成一致，通過(guò)其中任何一人取得對公司的投票權，以達到或者鞏固控制公司的目的的行為。
第二節 股東大會(huì )
第三十五條 股東大會(huì )是公司權力機構，依法行使下列職權：
(一)決定公司經(jīng)營(yíng)方針;
(二)選舉和更換非由職工代表?yè)蔚亩�、監事，決定有關(guān)董事、監事的報酬事項;
(三)審議批準董事會(huì )的報告;
(四)審議批準監事會(huì )的報告;
(五)審議批準公司的年度財務(wù)預算方案、決算方案;
(六)審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案;
(七)對公司增加或者減少注冊資本作出決議;
(八)對公司合并、分立、解散和清算等事項作出決議;
(九)修改公司章程;
(十)對公司聘用、解聘會(huì )計師事務(wù)所作出決議;
(十一) 審議法律、行政法規和公司章程規定應當由股東大會(huì )決定的其他事項。
第三十六條 股東大會(huì )分為股東大會(huì )年會(huì )和臨時(shí)股東大會(huì )。股東大會(huì )年會(huì )每年召開(kāi)一次，并于上一個(gè)會(huì )計年度完結之后的六個(gè)月之內舉行。
第三十七條 有下列情形之一的，公司在事實(shí)發(fā)生之日起兩個(gè)月以?xún)日匍_(kāi)臨時(shí)股東大會(huì )：
(一)董事人數不足《公司法》規定人數或者本章程所定人數的三分之二時(shí);
(二)公司未彌補虧損達實(shí)收股本總額三分之一時(shí);
(三)單獨或者合并持有公司百分之十以上股份的股東請求時(shí);
(四)董事會(huì )認為必要時(shí);
(五)監事會(huì )提議召開(kāi)時(shí);
(六)公司章程規定的其他情形;
前述第(三)項持股股份按股東提出書(shū)面要求日計算。
第三十八條 股東大會(huì )會(huì )議由董事會(huì )召集，董事長(cháng)主持;董事長(cháng)不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)時(shí)，由副董事長(cháng)主持;副董事長(cháng)不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)的，由半數以上董事共同推舉一名董事主持。董事會(huì )不能履行或者不履行召集股東大會(huì )會(huì )議職責的，監事會(huì )應當及時(shí)召集和主持;監事會(huì )不召集和主持的，連續九十日以上單獨或者合計持有公司百分之十以上股份的股東可以自行召集和主持。
董事會(huì )不能履行或者不履行召集股東大會(huì )會(huì )議職責的，負責召集股東大會(huì )的監事會(huì )或者股東稱(chēng)為股東大會(huì )召集人
第三十九條 公司召開(kāi)股東大會(huì )，股東大會(huì )召集人應當于會(huì )議召開(kāi)二十日以前通知公司各股東;臨時(shí)股東大會(huì )應當于會(huì )議召開(kāi)十五日前通知公司各股東。
第四十條 股東大會(huì )會(huì )議通知包括以下內容：
(一)會(huì )議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì )議期限;
(二)提交會(huì )議審議的事項;
以明顯的文字說(shuō)明：全體股東均有權出席股東大會(huì )，并可以委托代理人出席會(huì )議和參加表決，該股東代理人不必是公司的股東;
(三)有權出席股東大會(huì )股東的股權登記日;
(四)代理委托書(shū)的送達時(shí)間和地點(diǎn);
(五)會(huì )務(wù)常設聯(lián)系人的姓名、電話(huà)號碼。
第四十一條 股東大會(huì )只對通知中列明的事項作出決議。
第四十二條 股東可以親自出席股東大會(huì )，也可以委托代理人代為出席和表決。
股東應當以書(shū)面形式委托代理人，委托人為法人的，委托書(shū)應當加蓋法人印章并由該法人的法定代表人簽名。
第四十三條 法人股東應由法定代表人或法人股東委托的`代理人出席會(huì )議。委托代理人出席會(huì )議的，代理人應出示法人股東依法出具的書(shū)面委托書(shū)。
第四十四條 股東出具的委托他人出席股東大會(huì )的委托書(shū)應當載明下列內容：
(一)代理人的姓名;
(二)是否具有表決權;
(三)分別對列入股東大會(huì )議程的每一審議事項投贊成、反對或棄權票的指示;
(四)對可能納入股東大會(huì )議程的臨時(shí)提案是否有表決權，如果有表決權應行使何種表決權的具體指示;
(五)委托書(shū)簽發(fā)日期和有效期限;
(六)委托人簽名(或蓋章)。
委托書(shū)應當注明如果股東不作具體指示，代理人是否可以按自己的意思表決。
第四十五條 委托書(shū)至少應當在有關(guān)會(huì )議召開(kāi)前二十四小時(shí)備置于公司住所或者召集會(huì )議的通知中指定的地方。委托書(shū)由委托人授權他人簽署的，授權簽署的授權書(shū)或者其他授權文件應當經(jīng)過(guò)公證。經(jīng)公證的授權書(shū)或者其他授權文件和委托書(shū)，均需備置于公司住所或者召集會(huì )議的通知中指定的地方。
第四十六條 出席股東大會(huì )人員的簽名冊由公司負責制作。簽名冊應載明參加會(huì )議人員的姓名(或單位名稱(chēng))、身份證號碼、住所、持有或者代表有表決權的股份數額、被代理人姓名(或單位名稱(chēng))等事項。
第四十七條 監事會(huì )或者股東要求召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì )的，應當按照下列程序辦理：
1.簽署一份或者數份同樣格式內容的書(shū)面要求，提請董事會(huì )召集臨時(shí)股東大會(huì )，并闡明會(huì )議議題。董事會(huì )在收到前述書(shū)面要求后，應當盡快發(fā)出召集臨時(shí)股東大會(huì )的通知。
2.如果董事會(huì )在收到前述書(shū)面要求后三十日內沒(méi)有發(fā)出召集會(huì )議的通告，提出召集會(huì )議的監事會(huì )或股東可在董事會(huì )收到該要求后三個(gè)月內自行召集臨時(shí)股東大會(huì )。召集的程序應當盡可能與董事會(huì )召集股東大會(huì )的程序相同。
監事會(huì )或股東因董事會(huì )未應前述要求舉行會(huì )議而自行召集并舉行會(huì )議的，由公司給予監事會(huì )或股東必要協(xié)助，并承擔會(huì )議費用。
第四十八條 股東大會(huì )召開(kāi)的會(huì )議通知發(fā)出后，除有不可抗力或者其它意外事件等原因，股東大會(huì )召集人不得變更股東大會(huì )召開(kāi)的時(shí)間;因不可抗力確需變更股東大會(huì )召開(kāi)時(shí)間的，不應因此而變更股權登記日。
第三節 股東大會(huì )提案
第四十九條 單獨或者合計持有公司百分之三以上股份的股東，可以在股東大會(huì )召開(kāi)十日前提出臨時(shí)提案并書(shū)面提交股東大會(huì )召集人;股東大會(huì )召集人應當在收到提案二日內通知其他股東，并將該臨時(shí)提案提交股東大會(huì )審議。
第五十條 股東大會(huì )提案應當符合下列條件：
1.內容與法律、行政法規和章程規定不相抵觸，并且屬于公司經(jīng)營(yíng)范圍和股東大會(huì )職責范圍;
2.有明確議題和具體決議事項;
3.以書(shū)面形式提交或送達股東大會(huì )召集人。
第五十一條 股東大會(huì )召集人決定不將股東大會(huì )提案列入會(huì )議議程的，應當在該次股東大會(huì )上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。
第五十二條 提出提案的股東對股東大會(huì )召集人不將其提案列入股東大會(huì )會(huì )議議程的決定持有異議的，可以按照本章程規定的程序要求召集臨時(shí)股東大會(huì )。
第四節 股東大會(huì )決議
第五十三條 股東(包括股東代理人)以其所持有或代表的股份數額行使表決權，每一股份享有一票表決權。但是，股東大會(huì )在選舉董事、監事時(shí)，可以通過(guò)決議，實(shí)行累積投票制。
第五十四條 股東大會(huì )決議分為普通決議和特別決議。
股東大會(huì )作出普通決議，應當由出席股東大會(huì )的股東(包括股東代理人)所持表決權的過(guò)半數通過(guò)。
股東大會(huì )作出特別決議，應當由出席股東大會(huì )的股東(包括股東代理人)所持表決權的三分之二以上通過(guò)。
第五十五條 下列事項由股東大會(huì )以特別決議通過(guò)：
(一)公司增加或者減少注冊資本;
(二)公司的分立、合并、解散和清算、變更公司形式;
(三)修改公司章程;
(四)公司章程規定和股東大會(huì )以普通決議認定會(huì )對公司產(chǎn)生重大影響、需要以特別決議通過(guò)的其他事項。
第五十六條 除前條規定以外的事項，由股東大會(huì )以普通決議通過(guò)。
第五十七條 董事、監事候選人名單以提案的方式提請股東大會(huì )審議。
董事、監事候選人由單獨或者合并持有公司有表決權股份總數百分之五以上的股東以書(shū)面推薦的方式提名，該推薦函須附候選人簡(jiǎn)歷和基本情況，并應于股東大會(huì )召開(kāi)15日前提交或送達公司股東大會(huì )召集人，召集人在審查確認提名候選人符合法律、法規和本章程規定的條件后，將其列入候選名單，并以提案方式提請股東大會(huì )審議表決。
第五十八條 股東大會(huì )采取記名方式投票表決。
第五十九條 會(huì )議主持人根據表決結果決定股東大會(huì )的決議是否通過(guò)，并應當在會(huì )上宣布表決結果。決議的表決結果載入會(huì )議記錄。
第六十條 會(huì )議主持人如果對決議結果有懷疑，可以對所投票數進(jìn)行點(diǎn)算;如果會(huì )議主持人未進(jìn)行點(diǎn)票，出席會(huì )議的股東或者股東代理人對會(huì )議主持人宣布的結果有異議的，有權在宣布表決結果后立即要求點(diǎn)票，會(huì )議主持人應當即時(shí)點(diǎn)票，提出異議的人可以參加點(diǎn)票。如果主持人不按照異議人的要求進(jìn)行點(diǎn)票或者不同意異議人參加點(diǎn)票的，該項審議事項的表決結果無(wú)效。
第六十一條 除涉及公司商業(yè)秘密不能在股東大會(huì )上公開(kāi)外，董事會(huì )和監事會(huì )應當對股東的質(zhì)詢(xún)和建議作出答復或說(shuō)明。
第六十二條 股東大會(huì )應有會(huì )議記錄，會(huì )議記錄記載以下內容：
(一)出席股東大會(huì )的有表決權的股份數，占公司總股份的比例;
(二)召開(kāi)會(huì )議的日期、地點(diǎn);
(三)會(huì )議主持人姓名、會(huì )議議程;
(四)各發(fā)言人對每件審議事項的發(fā)言要點(diǎn);
(五)每一表決事項的表決結果;
(六)股東的質(zhì)詢(xún)意見(jiàn)、建議及董事會(huì )、監事會(huì )的答復或說(shuō)明等內容;
(七)股東大會(huì )認為和公司章程規定應當載入會(huì )議記錄的其他內容。
第六十三條 股東大會(huì )應當對所議事項的決定作成會(huì )議記錄，主持人、出席會(huì )議的董事和記錄員應當在會(huì )議記錄上簽名，并作為公司檔案由董事會(huì )秘書(shū)保存。
股東大會(huì )會(huì )議記錄的保管期限為二十年。
根據有關(guān)主管機關(guān)的規定或要求，公司應當將有關(guān)表決事項的表決結果制作成股東大會(huì )決議，供有關(guān)主管機關(guān)登記或備案。該股東大會(huì )決議由出席會(huì )議的董事簽名。
第六十四條 對股東大會(huì )到會(huì )人數、參會(huì )股東持有的股份數額、授權委托書(shū)、每一表決事項結果、會(huì )議記錄、會(huì )議程序的合法性等事項，可以進(jìn)行公證或律師見(jiàn)證。
第五章 董事會(huì )
第一節 董 事
第六十五條 公司董事為自然人，董事無(wú)需持有公司股份。
第六十六條 董事由股東大會(huì )選舉或更換，職工代表出任的董事，應當由公司職工通過(guò)職工代表大會(huì )、職工大會(huì )或者其他形式民主選舉或更換。董事任期每屆三年，任期屆滿(mǎn)，可連選連任。
董事任期從股東大會(huì )決議通過(guò)之日起計算，至本屆董事會(huì )任期屆滿(mǎn)時(shí)為止。
董事任期屆滿(mǎn)未及時(shí)改選，或者董事在任期內辭職導致董事會(huì )成員低于法定人數的，在改選出的董事就任前，原董事仍應當依照法律、行政法規和公司章程的規定，履行董事職務(wù)。
第六十七條 董事應當遵守法律、法規和公司章程的規定，忠實(shí)、勤勉地履行職責，維護公司利益。當其自身的利益與公司和股東的利益相沖突時(shí)，應當以公司和股東的最大利益為行為準則，并保證：
(一)在其職責范圍內行使權利，不得越權;
(二)除經(jīng)公司章程規定或者股東大會(huì )在知情的情況下批準，不得同本公司訂立合同或者進(jìn)行交易;
(三)不得利用內幕信息為自己或他人謀取利益;
(四)不得自營(yíng)或為他人經(jīng)營(yíng)與公司同類(lèi)的營(yíng)業(yè)或者從事?lián)p害本公司利益的活動(dòng);
(五)不得利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司財產(chǎn);
(六)不得挪用資金或者將公司資金借貸他人;
(七)不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或者接受本應屬于公司的商業(yè)機會(huì );
(八)未經(jīng)股東大會(huì )在知情的情況下批準，不得接受與公司交易有關(guān)的傭金;
(九)不得將公司資產(chǎn)以其個(gè)人名義或者以其他個(gè)人名義開(kāi)立帳戶(hù)儲存;
(十)不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個(gè)人債務(wù)提供擔保;
(十一)未經(jīng)股東大會(huì )在知情的情況下同意，不得泄露在任職期間所獲得的涉及本公司的機密信息;但在下列情形下，可以向法院或者其他政府主管機關(guān)披露該信息：
1.法律有規定;
2.公眾利益有要求;
3.該董事本身的合法利益有要求。
第六十八條 未經(jīng)公司章程規定或者董事會(huì )的合法授權，任何董事不得以個(gè)人名義代表公司或者董事會(huì )行事。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì )合理地認為該董事在代表公司或者董事會(huì )行事的情況下，該董事應當事先聲明其立場(chǎng)和身份。
第六十九條 董事個(gè)人或者所任職的其他企業(yè)直接或者間接與公司已有的或者計劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)(聘任合同除外)，不論有關(guān)事項在一般情況下是否需要董事會(huì )批準同意，均應盡快向董事會(huì )披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。
第七十條 董事會(huì )在審議表決有關(guān)聯(lián)關(guān)系的事項時(shí)，董事長(cháng)或會(huì )議主持人應明確向出席會(huì )議的董事告知該事項為有關(guān)聯(lián)關(guān)系的事項，有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事應予回避。在有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事向董事會(huì )披露其有關(guān)聯(lián)的具體情況后，該董事應暫離會(huì )議場(chǎng)所，不得參與該關(guān)聯(lián)事項的投票表決，董事會(huì )會(huì )議記錄應予記載。
未出席董事會(huì )會(huì )議的有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事，不得就該等事項授權其他董事代為表決。
第七十一條 本節有關(guān)董事義務(wù)的規定，適用于公司監事、高級管理人員。
第二節 董事會(huì )
第七十二條 公司設董事會(huì )，董事會(huì )由 名董事組成。董事會(huì )設董事長(cháng)一人，設副董事長(cháng) 人。
第七十三條 董事會(huì )對股東大會(huì )負責，行使下列職權：
(一)召集股東大會(huì )，并向股東大會(huì )報告工作;
(二)執行股東大會(huì )的決議;
(三)決定公司的經(jīng)營(yíng)計劃;
(四)制訂公司的年度財務(wù)預算方案、決算方案;
(五)制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案;
(六)制訂公司增加或者減少注冊資本及上市方案;
(七)擬訂公司合并、分立、變更公司形式、解散和清算方案;
(八)決定公司內部管理機構的設置;
(九)選舉或更換董事長(cháng)、副董事長(cháng)，聘任或者解聘公司高級管理人員并決定其報酬事項和獎懲事項;
(十)制訂公司的基本管理制度;
(十一)制訂公司章程的修改方案;
(十二)管理公司信息披露事項;
(十三)向股東大會(huì )提請聘請或更換會(huì )計師事務(wù)所;
(十四)聽(tīng)取公司高級管理人員的工作匯報并檢查公司高級管理人員的工作;
(十五)法律、行政法規或公司章程規定，以及股東大會(huì )授予的其他職權。
第七十四條 董事長(cháng)、副董事長(cháng)由全體董事的過(guò)半數通過(guò)選舉產(chǎn)生和罷免。
第七十五條 董事長(cháng)行使下列職權：
(一)主持由董事會(huì )召集的股東大會(huì );
(二)召集、主持董事會(huì )會(huì )議;
(三)督促、檢查董事會(huì )決議的執行;
(四)簽署董事會(huì )重要文件;
(五)董事會(huì )授予的其他職權。
第七十六條 董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(cháng)履行職務(wù);副董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數以上董事共同推舉一名董事履行職務(wù)。
第七十七條 董事會(huì )每年度至少召開(kāi)兩次會(huì )議，每次會(huì )議應當于會(huì )議召開(kāi)十日以前通知全體董事和監事。
第七十八條 有下列情形之一的，董事長(cháng)應當自接到提議后十日內召集和主持臨時(shí)董事會(huì )會(huì )議：
(一)代表十分之一以上表決權的股東提議時(shí);
(二)三分之一以上的董事提議時(shí);
(三)監事會(huì )提議時(shí)。
第七十九條 董事會(huì )召開(kāi)臨時(shí)會(huì )議，可以自行決定召集董事會(huì )的通知方式和通知時(shí)限。
第八十條 董事會(huì )會(huì )議通知包括以下內容：
(一)會(huì )議時(shí)間和地點(diǎn);
(二)會(huì )議期限;
(三)事由及議題;
(四)發(fā)出通知的日期。
第八十一條 董事會(huì )會(huì )議應當有過(guò)半數的董事出席方可舉行。董事會(huì )作出決議，必須經(jīng)全體董事的過(guò)半數通過(guò)。
第八十二條 董事會(huì )臨時(shí)會(huì )議在保障董事充分表達意見(jiàn)的前提下，可以用傳真方式進(jìn)行并作出決議，并由參會(huì )董事簽字。
第八十三條 董事會(huì )會(huì )議，應當由董事本人出席;董事因故不能出席，可以書(shū)面委托其他董事代為出席。
委托書(shū)應當載明代理人的姓名、代理事項、權限和有效期限，并由委托人簽名。
代為出席會(huì )議的董事應當在授權范圍內行使委托人的權利。董事未出席董事會(huì )會(huì )議，亦未委托其他董事代為出席的，視為放棄在該次會(huì )議上的投票權。
第八十四條 董事會(huì )決議表決方式為記名投票表決，每一名董事有一票表決權。
第八十五條 董事會(huì )應當對會(huì )議所議事項的決定作成會(huì )議記錄，出席會(huì )議的董事應當在會(huì )議記錄上簽名。出席會(huì )議的董事有權要求在記錄上對其發(fā)言作出說(shuō)明性記載。董事會(huì )會(huì )議記錄作為公司檔案由董事會(huì )秘書(shū)保存。
董事會(huì )會(huì )議記錄的保管期限為二十年。
根據有關(guān)主管機關(guān)的規定或要求，董事會(huì )應當將有關(guān)事項的表決結果制作成董事會(huì )決議，供有關(guān)主管機關(guān)登記或備案。該董事會(huì )決議由出席會(huì )議的董事簽名。
第八十六條 董事會(huì )會(huì )議記錄包括以下內容：
(一)會(huì )議召開(kāi)時(shí)間、地點(diǎn)、召集人和主持人姓名;
(二)出席董事的姓名以及受委托出席董事會(huì )的董事(代理人)姓名;
(三)會(huì )議議程;
(四)董事發(fā)言要點(diǎn);
(五)每一決議事項的表決方式和結果(表決結果應載明贊成、反對或棄權的票數)。
第八十七條 董事應當對董事會(huì )的決議承擔責任。董事會(huì )決議違反法律、行政法規或者章程、股東大會(huì )決議的規定，致使公司遭受?chē)乐負p失的，參與決議的董事對公司負賠償責任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì )議記錄的，該董事可以免除責任。
第三節 董事會(huì )秘書(shū)
第八十九條 董事會(huì )設董事會(huì )秘書(shū)。董事會(huì )秘書(shū)是公司高級管理人員，對董事會(huì )負責。
第九十條 董事會(huì )秘書(shū)應掌握有關(guān)財務(wù)、稅收、法律、金融、企業(yè)管理等方面專(zhuān)業(yè)知識，具有良好的個(gè)人品質(zhì)，嚴格遵守有關(guān)法律、法規及職業(yè)操守，能夠忠誠地履行職責，并且有良好的溝通技巧和靈活的處事能力。
第九十一條 董事會(huì )秘書(shū)的主要職責是：
(一)準備和遞交國家有關(guān)部門(mén)要求的董事會(huì )和股東大會(huì )出具的報告和文件;
(二)籌備董事會(huì )會(huì )議和股東大會(huì )，并負責會(huì )議的記錄和會(huì )議文件、記錄的保管;
(三)負責公司信息披露事務(wù)，保證公司信息披露的及時(shí)、準確、合法、真實(shí)和完整;
(四)保證有權得到公司有關(guān)記錄和文件的人員及時(shí)得到有關(guān)記錄和文件。
(五)促使公司董事、監事和高級管理人員明確各自應擔負的責任和應遵守的法律、法規、政策、公司章程等有關(guān)規定;
(六)協(xié)助董事會(huì )依法行使職權;
(七)為公司重大決策提供咨詢(xún)及建議;
(八)辦理公司與證券登記機關(guān)及投資人之間的有關(guān)事宜;
(九)有關(guān)法律、行政法規和公司章程規定的其他職責。
第九十二條 公司董事或者其他高級管理人員可以兼任公司董事會(huì )秘書(shū)。公司聘請的會(huì )計師事務(wù)所的注冊會(huì )計師和律師事務(wù)所的律師不得兼任公司董事會(huì )秘書(shū)。
第九十三條 董事會(huì )秘書(shū)由董事長(cháng)提名，董事會(huì )聘任或者解聘。董事兼任董事會(huì )秘書(shū)的，如某一行為需由董事、董事會(huì )秘書(shū)分別作出時(shí)，則該兼任董事及董事會(huì )秘書(shū)的人不得以雙重身份作出。
第六章 總經(jīng)理
第九十四條 公司設總經(jīng)理一名，由董事會(huì )聘任或解聘。董事可受聘兼任總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者其他高級管理人員。
第九十五條 總經(jīng)理每屆任期三年，連聘可以連任。
第九十六條 總經(jīng)理對董事會(huì )負責，行使下列職權：
(一)主持公司的經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì )決議;
(二)組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計劃;
(三)擬訂公司內部管理機構設置方案;
(四)擬訂公司的基本管理制度;
(五)制定公司的具體規章;
(六)提請董事會(huì )聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財務(wù)負責人;
(七)決定聘任或者解聘除應由董事會(huì )決定聘任或者解聘以外的負責管理人員;
(八)擬定公司職工的工資、福利、獎懲，決定公司職工的聘用和解聘;
(九)公司章程或董事會(huì )授予的其他職權。
第九十七條 總經(jīng)理列席董事會(huì )會(huì )議，非董事總經(jīng)理在董事會(huì )上沒(méi)有表決權。
第九十八條 總經(jīng)理應當根據董事會(huì )或者監事會(huì )的要求，向董事會(huì )或者監事會(huì )報告公司重大合同的簽訂、執行情況、資金運用情況和盈虧情況，總經(jīng)理必須保證該報告的真實(shí)性。
第九十九條 總經(jīng)理擬定有關(guān)職工工資、福利、安全生產(chǎn)以及勞動(dòng)保護、勞動(dòng)保險、解聘(或開(kāi)除)公司職工等涉及職工切身利益的問(wèn)題時(shí)，應當事先聽(tīng)取工會(huì )和職代會(huì )的意見(jiàn)。
第一百條 公司總經(jīng)理應當遵守法律、行政法規和公司章程的規定，履行忠實(shí)和勤勉的義務(wù)。
第一百零一條 總經(jīng)理可以在任期屆滿(mǎn)以前提出辭職，有關(guān)總經(jīng)理辭職的具體程序和辦法由總經(jīng)理與公司之間的勞務(wù)合同規定。
第七章 監事會(huì )
第一節 監事
第一百零二條 監事由股東代表和公司職工代表?yè)�。每屆監事會(huì )中職工代表的比例由股東大會(huì )決定，但是，由職工代表?yè)蔚谋O事不得少于監事人數的三分之一。
董事、高級管理人員不得兼任監事。
第一百零三條 股東代表?yè)蔚谋O事由股東大會(huì )選舉或更換，職工代表?yè)蔚谋O事由公司職工通過(guò)職工代表大會(huì )、職工大會(huì )或者其他形式民主選舉或更換。監事每屆任期三年，連選可以連任。
第一百零四條 監事可以在任期屆滿(mǎn)以前提出辭職，本章程有關(guān)董事辭職的規定，適用于監事。
第一百零五條 監事應當遵守法律、行政法規和公司章程的規定，履行忠實(shí)和勤勉的義務(wù)。
第二節 監事會(huì )
第一百零六條 公司設監事會(huì )，監事會(huì )由 名監事組成。
監事會(huì )設主席一名，副主席 名，監事會(huì )主席和副主席由全體監事過(guò)半數通過(guò)選舉產(chǎn)生或罷免。監事會(huì )主席負責召集和主持監事會(huì )會(huì )議;監事會(huì )主席不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由監事會(huì )副主席召集和主持監事會(huì )會(huì )議;監事會(huì )副主席不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數以上監事共同推舉一名監事召集和主持監事會(huì )會(huì )議。
第一百零七條 監事會(huì )行使下列職權：
(一)檢查公司的財務(wù);
(二)對董事、高級管理人員執行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監督，對違反法律、行政法規、公司章程或者股東會(huì )決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議;
(三)當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求其予以糾正，必要時(shí)向股東大會(huì )或國家有關(guān)主管機關(guān)報告;
(四)提議召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì )，在董事會(huì )不履行《公司法》規定的召集和主持股東大會(huì )會(huì )議職責時(shí)召集和主持股東大會(huì )會(huì )議;
(五)向股東大會(huì )會(huì )議提出提案;
(六)依照《公司法》的相關(guān)規定，對董事、高級管理人員提起訴訟;
(七)列席董事會(huì )會(huì )議;
(八)公司章程規定或股東大會(huì )授予的其他職權。
第一百零八條 監事會(huì )行使職權時(shí)，必要時(shí)可以聘請律師事務(wù)所、會(huì )計師事務(wù)所等專(zhuān)業(yè)性機構給予幫助，由此發(fā)生的費用由公司承擔。
第一百零九條 監事會(huì )每六個(gè)月至少召開(kāi)一次會(huì )議。每次會(huì )議應當在會(huì )議召開(kāi)十日前通知全體監事。
監事可以提議召開(kāi)臨時(shí)監事會(huì )會(huì )議，監事會(huì )主席應當在接到提議后十日內召集和主持臨時(shí)監事會(huì )會(huì )議。
第一百一十條 監事會(huì )會(huì )議通知包括以下內容：舉行會(huì )議的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì )議期限、事由及議題、發(fā)出通知的日期。
第三節 監事會(huì )決議
第一百一十一條 監事會(huì )會(huì )議應當有過(guò)半數的監事出席方可舉行。
監事會(huì )作出決議，必須經(jīng)全體監事的過(guò)半數通過(guò)。
第一百一十二條 監事會(huì )會(huì )議應當由監事本人出席，監事因故不能出席的，可以書(shū)面委托其他監事代為出席。委托書(shū)應當載明代理人的姓名、代理事項、權限和期限，并由委托人簽名或蓋章。
代為出席會(huì )議的監事應當在授權范圍內行使監事的權利。監事未出席監事會(huì )會(huì )議，亦未委托其他監事代為出席的，視為放棄在該次會(huì )議上的投票權。
第一百一十三條 監事會(huì )決議的表決方式為記名投票表決，每一名監事享有一票表決權。
第一百一十四條 監事會(huì )應當對會(huì )議所議事項的決定作成會(huì )議記錄，出席會(huì )議的監事應當在會(huì )議記錄上簽名。出席會(huì )議的監事有權要求在記錄上對其發(fā)言作出說(shuō)明性記載。監事會(huì )會(huì )議記錄作為公司檔案保存。
會(huì )議記錄保管期限為二十年。
根據有關(guān)主管機關(guān)的規定或要求，監事會(huì )應當將有關(guān)事項的表決結果制作成監事會(huì )決議，供有關(guān)主管機關(guān)登記或備案。該監事會(huì )決議由出席會(huì )議的監事簽名。
第八章 經(jīng)營(yíng)管理規定
第一百一十五條 小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈資金和來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機構的融入資金，其中從銀行業(yè)金融機構融入資金的余額，不超過(guò)公司資本凈額的50%。小額貸款公司不向內部或者外部集資、吸收或者變相吸收公眾存款。
第一百一十六條 小額貸款公司發(fā)放貸款，堅持“小額、分散”的原則。同一借款人的貸款余額不超過(guò)公司資本凈額的5%。貸款發(fā)放和回收主要通過(guò)轉賬或者銀行卡等渠道結算，減少現金交易。
第一百一十七條 不向股東發(fā)放貸款。
第一百一十八條 小額貸款公司貸款利率上限放開(kāi)，但不超過(guò)最高人民法院規定的民間借款利率的上限，下限為人民銀行公布的同期限同檔次貸款基準利率的0.9 倍。
第一百一十九條 公司建立規范的資產(chǎn)分類(lèi)制度和撥備制度，準確進(jìn)行資產(chǎn)分類(lèi)，充分計提呆賬準備金，確保資產(chǎn)損失準備充足率始終保持在100%以上。
第九章 財務(wù)會(huì )計制度、利潤分配和審計
第一節 財務(wù)會(huì )計制度
第一百二十條 公司應當依照法律、行政法規和國務(wù)院財政部門(mén)的規定建立本公司的財務(wù)、會(huì )計制度。
第一百二十一條 公司在每一會(huì )計年度結束后 日內編制公司年度財務(wù)報告，并依法經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計。
第一百二十二條 公司年度財務(wù)報告包括下列內容：
(一)資產(chǎn)負債表;
(二)利潤表;
(三)利潤分配表;
(四)財務(wù)狀況變動(dòng)表(或現金流量表);
(五)會(huì )計報表附注。
第一百二十三條 年度財務(wù)報告按照有關(guān)法律、行政法規和國務(wù)院財政部門(mén)的規定制作。
年度財務(wù)報告應當在召開(kāi)股東大會(huì )年會(huì )的二十日前置備于公司，供股東查閱。
第一百二十四條 公司除法定的會(huì )計帳冊外，不另立會(huì )計帳冊。公司的資產(chǎn)不以任何個(gè)人名義開(kāi)立帳戶(hù)存儲。
第一百二十五條 公司的稅后利潤，按下列順序分配：
(一)彌補以前年度的虧損;
(二)提取稅后利潤的百分之十列入法定公積金;
(三)提取任意公積金;
(四)向股東分配紅利。
公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可以不再提取。提取法定公積金后，是否提取任意公積金由股東大會(huì )決定。公司不在彌補公司虧損和提取法定公積金之前向股東分配利潤。
公司按照股東持有的股份比例分配紅利。
第一百二十六條 股東大會(huì )決議將公積金轉為股本時(shí)，按股東持有的股份比例派送新股。法定公積金轉為股本時(shí)，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的百分之二十五。
第一百二十七條 公司股東大會(huì )對利潤分配方案作出決議后，公司董事會(huì )須在股東大會(huì )召開(kāi)后兩個(gè)月內完成股利(或股份)的派發(fā)事項。
第二節 會(huì )計師事務(wù)所的聘任
第一百二十八條 公司聘用會(huì )計師事務(wù)所進(jìn)行會(huì )計報表審計、凈資產(chǎn)驗證及其他相關(guān)的咨詢(xún)服務(wù)等業(yè)務(wù)，聘期一年，可以續聘。
第一百二十九條 公司聘用會(huì )計師事務(wù)所由股東大會(huì )決定。
第一百三十條 經(jīng)公司聘用的會(huì )計師事務(wù)所享有下列權利：
(一)查閱公司財務(wù)報表、記錄和憑證，并有權要求公司的董事、經(jīng)理或者其他高級管理人員提供有關(guān)的資料和說(shuō)明;
(二)要求公司提供為會(huì )計師事務(wù)所履行職務(wù)所必需的其子公司的資料和說(shuō)明;
(三)列席股東大會(huì )，獲得股東大會(huì )的通知或者與股東大會(huì )有關(guān)的其他信息，在股東大會(huì )上就涉及其作為公司聘用的會(huì )計師事務(wù)所的事宜發(fā)言。
第十章 通知和公告
第一節 通知
第一百三十一條 公司的通知以下列形式發(fā)出：
(一)以專(zhuān)人送出;
(二)以郵件方式送出;
(三)以公告方式進(jìn)行;
(四)公司章程規定的其他形式。
以專(zhuān)人或郵件方式無(wú)法送達的，方才使用公告方式。
第一百三十二條 公司發(fā)出的通知，以公告方式進(jìn)行的，一經(jīng)公告，視為所有相關(guān)人員收到通知。
第一百三十三條 公司召開(kāi)董事會(huì )、監事會(huì )的會(huì )議通知，可以以傳真方式進(jìn)行。
第一百三十四條 公司通知以專(zhuān)人送出的，由被送達人在送達回執上簽名(或蓋章)，被送達人簽收日期為送達日期;公司通知以郵件送出的，自交付郵局之日起第三個(gè)工作日為送達日期;公司通知以公告方式送出的，第一次公告刊登日為送達日期;公司通知以傳真方式送出的，以傳真記錄時(shí)間為送達日期。
第一百三十五條 被通知人按期參加有關(guān)會(huì )議的，將被合理地視為其已接到了會(huì )議通知。
第一百三十六條 因意外遺漏未向某有權得到通知的人送出會(huì )議通知或者該人沒(méi)有收到會(huì )議通知，會(huì )議及會(huì )議作出的決議并不因此無(wú)效。
第二節 公 告
第一百三十七條 公司在公開(kāi)發(fā)行的報紙上刊登公司公告和其他需要披露的信息。
第十一章 合并、分立、解散和清算
第一節 合并或分立
第一百三十八條 公司可以依法進(jìn)行合并或者分立。
公司合并可以采取吸收合并和新設合并兩種形式。
第一百三十九條 公司合并或分立按者按照下列程序辦理：
(一)董事會(huì )擬訂合并或者分立方案;
(二)股東大會(huì )依照章程的規定作出決議;
(三)各方當事人簽訂合并或者分立協(xié)議;
(四)依法辦理有關(guān)審批手續;
(五)處理債權、債務(wù)等各項合并或者分立事宜;
(六)辦理有關(guān)的公司登記。
第一百四十條 公司合并或者分立的，合并或者分立各方應當編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單。公司應當自股東大會(huì )作出合并或者分立決議之日起十日內通知債權人，并于三十日內在報紙上公告。
第一百四十一條 公司合并或者分立，登記事項發(fā)生變更的，應當依法向公司登記機關(guān)辦理變更登記;公司解散的，應當依法辦理公司注銷(xiāo)登記;設立新公司的，應當依法辦理公司設立登記。
第二節 解散和清算
第一百四十二條 有下列情形之一的，公司應當解散并依法進(jìn)行清算：
(一)公司章程規定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或者其他解散事由出現;
(二)股東大會(huì )決議解散;
(三)因合并或者分立而需要解散;
(四)依法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照、責令關(guān)閉或者被撤銷(xiāo);
(五)人民法院依照《公司法》的相關(guān)規定予以解散。
第一百四十三條 公司因前條第(一)、(二)、(四)項情形而解散的，應當在解散事由出現之日起十五日內成立清算組，開(kāi)始清算。清算組人員由股東大會(huì )以普通決議的方式選定。
公司因前條第(三)項情形而解散的，清算工作由合并或者分立各方當事人依照合并或者分立時(shí)簽訂的協(xié)議辦理。
公司因前條第(五)項情形而解散的，由人民法院依照有關(guān)法律的規定，組織股東、有關(guān)機關(guān)及專(zhuān)業(yè)人員成立清算組進(jìn)行清算。
公司有前條第(一)項情形的，可以通過(guò)修改公司章程而存續。
第一百四十四條 清算組成立后，董事會(huì )、高級管理人員的職權立即停止。清算期間，公司不得開(kāi)展新的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
第一百四十五條 清算組在清算期間行使下列職權：
(一)通知、公告債權人;
(二)清理公司財產(chǎn)，分別編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單;
(三)處理與清算有關(guān)的公司未了結的業(yè)務(wù);
(四)清繳所欠稅款以及清算過(guò)程中產(chǎn)生的稅款;
(五)清理債權、債務(wù);
(六)處理公司清償債務(wù)后的剩余財產(chǎn);
(七)代表公司參與民事訴訟活動(dòng)。
第一百四十六條 清算組應當自成立之日起十日內通知債權人，并于六十日內在報紙上公告。
第一百四十七條 清算組應當對債權人申報的債權進(jìn)行登記。
第一百四十八條 清算組在清理公司財產(chǎn)、編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單后，應當制定清算方案，并報股東大會(huì )或者有關(guān)主管機關(guān)確認。
第一百四十九條 公司財產(chǎn)按下列順序清償和分配：
(一)支付清算費用;
(二)支付公司職工工資、社會(huì )保險費用和法定補償金;
(三)繳納所欠稅款;
(四)清償公司債務(wù);
(五)按股東持有的股份比例分配財產(chǎn)。
公司財產(chǎn)未按前款第(一)至(四)項規定清償前，不分配給股東。
第一百五十條 清算組在清理公司財產(chǎn)、編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單后，發(fā)現公司財產(chǎn)不足以清償債務(wù)的，應當依法向人民法院申請宣告破產(chǎn)。公司經(jīng)人民法院宣告破產(chǎn)后，清算組應當將清算事務(wù)移交給人民法院。
第一百五十一條 清算結束后，清算組應當制作清算報告，以及清算期間收支報告和財務(wù)帳冊，報股東大會(huì )或者有關(guān)主管機關(guān)確認。
清算組應當自股東大會(huì )或者有關(guān)主管機關(guān)對清算報告確認之日起三十日內，依法到公司登記機關(guān)辦理公司注銷(xiāo)登記，并公告公司終止。
第一百五十二條 清算組人員應當忠于職守，依法履行清算義務(wù)，不得利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司財產(chǎn)。
清算組人員因故意或者重大過(guò)失給公司或者債權人造成損失的，應當承擔賠償責任。
第十二章 修改章程
第一百五十三條 有下列情況之一的，公司應當修改章程：
(一)《公司法》或有關(guān)法律、行政法規修改后，章程規定的事項與修改后的法律、行政法規相抵觸;
(二)公司的情況發(fā)生變化，與章程記載的事項不一致;
(三)股東大會(huì )決定修改章程。
第一百五十四條 股東大會(huì )決議通過(guò)的章程修改涉及公司登記事項發(fā)生變化的，應當依法辦理變更登記。不涉及登記事項變更的，應當將修改后的章程報送公司登記機關(guān)備案。
第十三章 附則
第一百五十五條 本章程所稱(chēng)高級管理人員是指公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、董事會(huì )秘書(shū)、財務(wù)負責人。
第一百五十六條 本章程所稱(chēng)“以上”、“以?xún)取�、“以下”，都含本�?“過(guò)半數”、“不滿(mǎn)”、“以外”不含本數。
第一百五十七條 本章程的規定如有與國家法律、法規、規章相抵觸的，以國家法律、法規、規章的規定為準。
第一百五十八條 本章程由公司董事會(huì )負責解釋。
全體發(fā)起人蓋章、簽名：
小額貸款公司章程樣本 2
通過(guò)章程自治實(shí)現公司自治，這也是新公司法對于公司章程功能和作用的定位。
第一章 總則第一條 為維護公司、股東的合法權益，規范公司的組織和行為，根據《中華人民共和國公司法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《公司法》)和其他有關(guān)法律、行政法規的規定，制訂本章程。
第二條 公司名稱(chēng)： (以下簡(jiǎn)稱(chēng)公司)
第三條 公司住所：
第四條 公司營(yíng)業(yè)期限：永久存續(或：自公司設立登記之日起至 年 月 日)。
第五條 董事長(cháng)為公司的法定代表人(或：經(jīng)理為公司的法定代表人)。
第六條 公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權。股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任。公司以全部財產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔責任。
第七條 本章程自生效之日起，即對公司、股東、董事、監事、高級管理人員具有約束力。
第二章 經(jīng)營(yíng)范圍第八條 公司的經(jīng)營(yíng)范圍：
(一)辦理各項小額貸款;
(二)辦理小企業(yè)發(fā)展、管理、財務(wù)等咨詢(xún)業(yè)務(wù);
(三)其他經(jīng)批準的業(yè)務(wù)。
(以上經(jīng)營(yíng)范圍以公司登記機關(guān)核定為準)。
第三章 公司注冊資本第十條 公司由 個(gè)股東共同出資設立，注冊資本為人民幣
(注：出資方式應注明為貨幣出資)
第十一條 股東應當在繳納出資后，經(jīng)依法設立的驗資機構驗資并出具證明。
第十三條 公司可以增加或減少注冊資本。公司增加或減少注冊資本，按照《公司法》以及其他有關(guān)法律、行政法規的規定和公司章程規定的程序辦理。
第十四條 公司成立后，應當向股東簽發(fā)出資證明書(shū)。
第四章 股東第十五條 公司置備股東名冊，記載下列事項：
(一)股東的姓名或者名稱(chēng)及住所;
(二)股東的出資額;
(三)出資證明書(shū)編號。
記載于股東名冊的股東，可以依股東名冊主張行使股東權利。
第十六條 股東享有如下權利：
(一)按照其實(shí)繳的出資比例分取紅利;公司新增資本時(shí)，優(yōu)先按照其實(shí)繳的出資比例認繳出資;
(二)參加或委托代理人參加股東會(huì )，按照認繳出資比例行使表決權;
(三)優(yōu)先購買(mǎi)其他股東轉讓的股權;
(四)對公司的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監督，提出建議或者質(zhì)詢(xún);
(五)選舉和被選舉為公司董事或監事;
(六)查閱公司會(huì )計帳簿，查閱、復制公司章程、股東會(huì )會(huì )議記錄、董事會(huì )會(huì )議決議、監事會(huì )會(huì )議決議和財務(wù)會(huì )計報告;
(七)公司終止后，按其實(shí)繳的出資比例分得公司的剩余財產(chǎn);
(八)法律、行政法規或公司章程規定的其他權利。
第十七條 股東承擔如下義務(wù)：
(一)遵守法律、行政法規和公司章程，不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利益;
(二)按期足額繳納所認繳的出資;
(三)在公司成立后，不得抽逃出資;
(四)國家法律、行政法規或公司章程規定的其他義務(wù)。
第十八條 自然人股東死亡后，由合法繼承人繼承其股東資格，其他股東不得對抗或妨礙其行使股東權利。
第五章 股權轉讓第十九條 股東之間可以相互轉讓其全部或部分股權，毋須征得其他股東同意;
第二十條 股東向股東以外的人轉讓股權，應當經(jīng)其他股東 半數同意。股東應就其股權轉讓事項書(shū)面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書(shū)面通知之日起三十日內未答復的，視為同意轉讓。其他股東半數以上不同意轉讓的，不同意的股東應當購買(mǎi)該轉讓的股權;不購買(mǎi)的，視為同意轉讓。
第二十一條 經(jīng)股東同意轉讓的股權，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買(mǎi)權。兩個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購買(mǎi)權的，協(xié)商確定各自的購買(mǎi)比例;協(xié)商不成的，按照各自認繳的出資比例行使優(yōu)先購買(mǎi)權。
第二十二條 依本章程第十九條、第二十條、第二十一條的規定轉讓股權后，公司應當注銷(xiāo)原股東的出資證明書(shū)，向新股東簽發(fā)出資證明書(shū)，并相應修改公司章程和股東名冊中有關(guān)股東及其出資額的記載。對公司章程該項修改不需再由股東會(huì )決議。
第六章 股東會(huì )第二十三條 股東會(huì )由全體股東組成，是公司的權力機構，行使下列職權：
(一)決定公司的經(jīng)營(yíng)方針;
(二)選舉和更換非由職工代表?yè)蔚亩�、監事，決定有關(guān)董事、監事的報酬事項;
(注：董事長(cháng)由股東會(huì )指定的，此處應增加“在董事中指定董事長(cháng)”)
(三)審議批準董事會(huì )的報告;
(四)審議批準監事會(huì )的報告;
(五)審議批準公司年度財務(wù)預算方案、決算方案;
(六)審議批準公司年度利潤分配方案和彌補虧損方案;
(七)對公司增加或者減少注冊資本作出決議;
(八)對公司的合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議;
(九)修改公司章程;
(十)決定聘用或解聘承辦公司審計業(yè)務(wù)的會(huì )計師事務(wù)所;
(十一)國家法律、行政法規和本章程規定的其他職權。
第二十四條 股東可以自行出席股東會(huì )，也可以委托代理人出席股東會(huì )并代為行使表決權。委托代理人出席會(huì )議的，代理人應出示股東的書(shū)面委托書(shū)。
第二十五條 首次股東會(huì )會(huì )議由出資最多的.股東召集和主持。
第二十六條 股東會(huì )會(huì )議分為定期會(huì )議和臨時(shí)會(huì )議。
定期會(huì )議每年召開(kāi)一次，并于上一會(huì )計年度完結之后三個(gè)月之內舉行。經(jīng)代表十分之一以上表決權的股東，三分之一以上董事，監事會(huì )提議，應當召開(kāi)臨時(shí)會(huì )議。
第二十七條 召開(kāi)股東會(huì )會(huì )議，應當于會(huì )議召開(kāi)十五日前通知全體股東。經(jīng)全體股東一致同意，可以調整通知時(shí)間。
股東或者其合法代理人按期參加會(huì )議的，視為已接到了會(huì )議通知。該股東不得僅以此主張股東會(huì )程序違法。
第二十八條 股東會(huì )會(huì )議由董事會(huì )召集，董事長(cháng)主持;董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，副董事長(cháng)主持;副董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數以上董事共同推舉一名董事主持。
董事會(huì )不能履行或者不履行召集股東會(huì )會(huì )議職責的，由監事會(huì )召集和主持;監事會(huì )不召集和主持的，代表十分之一以上表決權的股東可以自行召集和主持。
第二十九條 股東會(huì )會(huì )議由股東按照認繳出資比例行使表決權。
第三十條 股東會(huì )會(huì )議對所議事項作出決議，須經(jīng)代表過(guò)半數以上表決權的股東通過(guò)。但是對公司修改章程、增加或者減少注冊資本以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式作出決議，須經(jīng)代表三分之二以上表決權的股東通過(guò)。
第七章 董事會(huì )、經(jīng)理、監事會(huì )第三十一條 公司設董事會(huì )，由 人組成。股東代表出任的，由股東會(huì )選舉產(chǎn)生;職工代表出任的，由公司職工通過(guò)職工大會(huì )(或職工代表大會(huì ))民主選舉產(chǎn)生。
董事任期每屆三年(注：不得超過(guò)三年)，任期屆滿(mǎn)，可連選連任。
第三十二條 董事會(huì )設董事長(cháng)一名，副董事長(cháng) 名，由董事會(huì )選舉產(chǎn)生。(注：也可由股東會(huì )在董事會(huì )成員中指定)
第三十三條 董事會(huì )對股東會(huì )負責，行使下列職權：
(一)召集股東會(huì )會(huì )議，并向股東會(huì )報告工作;
(二)執行股東會(huì )的決議;
(三)決定公司的經(jīng)營(yíng)計劃;
(四)制訂公司的年度財務(wù)預算方案、決算方案;
(五)制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案;
(六)制訂公司增加或減少注冊資本的方案;
(七)制訂公司分立、合并、解散或者變更公司形式的方 案;
(八)決定公司的內部管理機構的設置;
(九)決定聘任或解聘公司經(jīng)理及其報酬事項，根據經(jīng)理的提名，決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務(wù)負責人及其報酬事項;
(十)制訂公司的基本管理制度;
(十一)本章程規定或股東會(huì )授予的其他職權。
第三十四條 董事會(huì )會(huì )議由董事長(cháng)召集和主持，董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(cháng)召集和主持;副董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數以上董事共同推舉一名董事召集和主持。
第三十五條 董事會(huì )每年至少召開(kāi)一次。經(jīng)三分之一以上的董事、經(jīng)理提議，應當召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì )議。
第三十六條 董事會(huì )決議的表決，實(shí)行一人一票。董事會(huì )應當對所議事項的決定作成會(huì )議記錄，由出席會(huì )議的董事在會(huì )議記錄上簽名。
第三十七條 董事會(huì )會(huì )議應當有過(guò)半數的董事出席方可舉行。董事會(huì )作出決議，必須經(jīng)全體董事的過(guò)半數通過(guò)。
第三十八條 公司設經(jīng)理，由董事會(huì )決定聘任或者解聘。經(jīng)理對董事會(huì )負責，行使以下職權：
(一)主持公司的經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì )決議;
(二)組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計劃;
(三)擬訂公司內部管理機構設置方案;
(四)擬訂公司的基本管理制度;
(五)制定公司的具體規章;
(六)提請聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務(wù)負責人;
(七)決定聘任或者解聘除應由董事會(huì )決定聘任或者解聘以外的負責管理人員。
(八)股東會(huì )或董事會(huì )授予的其他職權。
第三十九條 公司設監事會(huì ),由 人組成。股東代表出任的,由股東會(huì )選舉產(chǎn)生;職工代表出任的，由公司職工通過(guò)職工大會(huì )(或職工代表大會(huì ))民主選舉產(chǎn)生。每屆監事會(huì )中的職工代表的比例由股東會(huì )決定，但不得低于監事人數的三分之一。
監事任期每屆為三年。監事任期屆滿(mǎn)，連選可以連任。
董事、高級管理人員不得兼任監事。
第四十條 監事會(huì )設主席一人，由全體監事過(guò)半數選舉產(chǎn)生。監事會(huì )主席召集和主持監事會(huì )會(huì )議;監事會(huì )主席不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數以上監事共同推舉一名監事召集和主持監事會(huì )會(huì )議。
第四十一條 監事會(huì )行使下列職權：
(一)檢查公司財務(wù);
(二)對董事、高級管理人員執行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監 督，對違反法律、行政法規、公司章程或者股東會(huì )決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議;
(三)當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級管理人員予以糾正;
(四)提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì )會(huì )議，在董事會(huì )不依職權召集 和主持股東會(huì )會(huì )議時(shí)負責召集和主持股東會(huì )會(huì )議。
(五)向股東會(huì )提出議案;
(六)法律、行政法規、公司章程規定或股東會(huì )授予的其他職權。
第四十二條 監事會(huì )會(huì )議每年度至少召開(kāi)一次。經(jīng)三分之一以上的監事提議，應當召開(kāi)臨時(shí)監事會(huì )會(huì )議。
第四十三條 監事會(huì )會(huì )議應當有過(guò)半數的監事出席方可舉行。監事會(huì )按其職權作出的決議，須經(jīng)半數以上的監事通過(guò)方為有效。
第四十四條 監事會(huì )決議的表決實(shí)行一人一票。監事會(huì )應當對所議事項的決定作成會(huì )議紀錄，由出席會(huì )議的監事在會(huì )議記錄上簽名。
第八章 經(jīng)營(yíng)管理規定第四十五條 小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈資金和來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機構的融入資金，其中從銀行業(yè)金融機構融入資金的余額，不超過(guò)公司資本凈額的50%。小額貸款公司不向內部或者外部集資、吸收或者變相吸收公眾存款。
第四十六條 小額貸款公司發(fā)放貸款，堅持“小額、分散”的原則。同一借款人的貸款余額不超過(guò)公司資本凈額的5%。貸款發(fā)放和回收主要通過(guò)轉賬或者銀行卡等渠道結算，減少現金交易。
第四十七條 不向股東發(fā)放貸款。
第四十八條 小額貸款公司貸款利率上限放開(kāi)，但不超過(guò)最高人民法院規定的民間借款利率的上限，下限為人民銀行公布的同期限同檔次貸款基準利率的0.9 倍。
第四十九條 公司建立規范的資產(chǎn)分類(lèi)制度和撥備制度，準確進(jìn)行資產(chǎn)分類(lèi)，充分計提呆賬準備金，確保資產(chǎn)損失準備充足率始終保持在100%以上。
第九章 公司財務(wù)、會(huì )計第五十條 公司應當依照法律、行政法規和國務(wù)院財政部門(mén)的規定建立本公司的財務(wù)、會(huì )計制度，并應當在每一會(huì )計年度終了時(shí)編制財務(wù)會(huì )計報告，并依法經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計。財務(wù)會(huì )計報告應當于每一會(huì )計年度終了后的三個(gè)月內送交各股東。
第五十一條 公司分配當年稅后利潤時(shí)，應當提取利潤的百分之十列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可以不再提取。
公司的法定公積金不足以彌補以前年度虧損的，在依照前款規定提取法定公積金之前，應當先用當年利潤彌補虧損。
公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會(huì )決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金。
公司彌補虧損和提取公積金后所余稅后利潤，按照股東的實(shí)繳出資比例分配紅利。
第十章 公司解散和清算第五十二條 公司有下列情形之一的，可以解散：
(一)公司章程規定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn);
(二)股東會(huì )決議解散;
(三)因公司合并或者分立需要解散;
(四)依法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照、責令關(guān)閉或者被撤消;
(五)人民法院依據《公司法》的相關(guān)規定予以解散。
公司有前款第(一)項情形的，可以通過(guò)修改公司章程而存續。
第五十三條 公司因前條第(一)、(二)、(四)、(五)項的規定而解散的，應當依法組建清算組并進(jìn)行清算;公司清算結束后，清算組制作清算報告，報股東會(huì )確認，并報送公司登記機關(guān)，申請注銷(xiāo)公司登記，公告公司終止。
第五十四條 清算組由股東組成，依照《公司法》及相關(guān)法律、行政法規的規定行使職權和承擔義務(wù)。
第十一章 附則第五十五條 本章程所稱(chēng)公司高級管理人員指公司經(jīng)理、副經(jīng)理、財務(wù)負責人。
第五十六條 本章程所稱(chēng)“以上”含本數;“過(guò)半數”不含本數。
第五十七條 公司根據需要或因公司登記事項變更的而修改公司章程的，修改后的公司章程應送公司原登記機關(guān)備案。
第五十八條 本章程如與國家法律、法規相抵觸的，以國家法律、法規為準。
第五十九條 公司章程的解釋權屬股東會(huì )。
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