小額貸款股份有限公司章程范本2015

　　第一章 總則
　　第一條 為維護公司、股東的合法權益，規范公司的組織和行為，根據《中華人民共和國公司法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《公司法》)和其他有關(guān)法律、行政法規的規定，制訂本章程。
　　第二條 公司名稱(chēng)： (以下簡(jiǎn)稱(chēng)公司)
　　第三條 公司住所：
　　第四條 公司營(yíng)業(yè)期限：永久存續(或：自公司設立登記之日起至 年 月 日)。
　　第五條 董事長(cháng)為公司的法定代表人(或：經(jīng)理為公司的法定代表人)。
　　第六條 公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權。股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任。公司以全部財產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔責任。
　　第七條 本章程自生效之日起，即對公司、股東、董事、監事、高級管理人員具有約束力。
　　第二章 經(jīng)營(yíng)范圍
　　第八條 公司的經(jīng)營(yíng)范圍：
　　(一)辦理各項小額貸款;
　　(二)辦理小企業(yè)發(fā)展、管理、財務(wù)等咨詢(xún)業(yè)務(wù);
　　(三)其他經(jīng)批準的業(yè)務(wù)。
　　(以上經(jīng)營(yíng)范圍以公司登記機關(guān)核定為準)。
　　第三章 公司注冊資本
　　第十條 公司由 個(gè)股東共同出資設立，注冊資本為人民幣
　　萬(wàn)元。

股東姓名 或名稱(chēng)	出資額 （萬(wàn)元）	出資方式	出資比例 （%）	出資時(shí)間

……　　(注：出資方式應注明為貨幣出資)
　　第十一條 股東應當在繳納出資后，經(jīng)依法設立的驗資機構驗資并出具證明。
　　第十三條 公司可以增加或減少注冊資本。公司增加或減少注冊資本，按照《公司法》以及其他有關(guān)法律、行政法規的規定和公司章程規定的程序辦理。
　　第十四條 公司成立后，應當向股東簽發(fā)出資證明書(shū)。
　　第四章 股東
　　第十五條 公司置備股東名冊，記載下列事項：
　　(一)股東的姓名或者名稱(chēng)及住所;
　　(二)股東的出資額;
　　(三)出資證明書(shū)編號。
　　記載于股東名冊的股東，可以依股東名冊主張行使股東權利。
　　第十六條 股東享有如下權利：
　　(一)按照其實(shí)繳的出資比例分取紅利;公司新增資本時(shí)，優(yōu)先按照其實(shí)繳的出資比例認繳出資;
　　(二)參加或委托代理人參加股東會(huì )，按照認繳出資比例行使表決權;
　　(三)優(yōu)先購買(mǎi)其他股東轉讓的股權;
　　(四)對公司的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監督，提出建議或者質(zhì)詢(xún);
　　(五)選舉和被選舉為公司董事或監事;
　　(六)查閱公司會(huì )計帳簿，查閱、復制公司章程、股東會(huì )會(huì )議記錄、董事會(huì )會(huì )議決議、監事會(huì )會(huì )議決議和財務(wù)會(huì )計報告;
　　(七)公司終止后，按其實(shí)繳的出資比例分得公司的剩余財產(chǎn);
　　(八)法律、行政法規或公司章程規定的其他權利。
　　第十七條 股東承擔如下義務(wù)：
　　(一)遵守法律、行政法規和公司章程，不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利益;
　　(二)按期足額繳納所認繳的出資;
　　(三)在公司成立后，不得抽逃出資;
　　(四)國家法律、行政法規或公司章程規定的其他義務(wù)。
　　第十八條 自然人股東死亡后，由合法繼承人繼承其股東資格，其他股東不得對抗或妨礙其行使股東權利。
　　第五章 股權轉讓
　　第十九條 股東之間可以相互轉讓其全部或部分股權，毋須征得其他股東同意;
　　第二十條 股東向股東以外的人轉讓股權，應當經(jīng)其他股東 半數同意。股東應就其股權轉讓事項書(shū)面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書(shū)面通知之日起三十日內未答復的，視為同意轉讓。其他股東半數以上不同意轉讓的，不同意的股東應當購買(mǎi)該轉讓的股權;不購買(mǎi)的，視為同意轉讓。
　　第二十一條 經(jīng)股東同意轉讓的股權，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買(mǎi)權。兩個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購買(mǎi)權的，協(xié)商確定各自的購買(mǎi)比例;協(xié)商不成的，按照各自認繳的出資比例行使優(yōu)先購買(mǎi)權。
　　第二十二條 依本章程第十九條、第二十條、第二十一條的規定轉讓股權后，公司應當注銷(xiāo)原股東的出資證明書(shū)，向新股東簽發(fā)出資證明書(shū)，并相應修改公司章程和股東名冊中有關(guān)股東及其出資額的記載。對公司章程該項修改不需再由股東會(huì )決議。
　　第六章 股東會(huì )
　　第二十三條 股東會(huì )由全體股東組成，是公司的權力機構，行使下列職權：
　　(一)決定公司的經(jīng)營(yíng)方針;
　　(二)選舉和更換非由職工代表?yè)�任的董事、監事，決定有關(guān)董事、監事的報酬事項;
　　(注：董事長(cháng)由股東會(huì )指定的，此處應增加“在董事中指定董事長(cháng)”)
　　(三)審議批準董事會(huì )的報告;
　　(四)審議批準監事會(huì )的報告;
　　(五)審議批準公司年度財務(wù)預算方案、決算方案;
　　(六)審議批準公司年度利潤分配方案和彌補虧損方案;
　　(七)對公司增加或者減少注冊資本作出決議;
　　(八)對公司的合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議;
　　(九)修改公司章程;
　　(十)決定聘用或解聘承辦公司審計業(yè)務(wù)的會(huì )計師事務(wù)所;
　　(十一)國家法律、行政法規和本章程規定的其他職權。
　　第二十四條 股東可以自行出席股東會(huì )，也可以委托代理人出席股東會(huì )并代為行使表決權。委托代理人出席會(huì )議的，代理人應出示股東的書(shū)面委托書(shū)。
　　第二十五條 首次股東會(huì )會(huì )議由出資最多的股東召集和主持。
　　第二十六條 股東會(huì )會(huì )議分為定期會(huì )議和臨時(shí)會(huì )議。
　　定期會(huì )議每年召開(kāi)一次，并于上一會(huì )計年度完結之后三個(gè)月之內舉行。經(jīng)代表十分之一以上表決權的股東，三分之一以上董事，監事會(huì )提議，應當召開(kāi)臨時(shí)會(huì )議。
　　第二十七條 召開(kāi)股東會(huì )會(huì )議，應當于會(huì )議召開(kāi)十五日前通知全體股東。經(jīng)全體股東一致同意，可以調整通知時(shí)間。
　　股東或者其合法代理人按期參加會(huì )議的，視為已接到了會(huì )議通知。該股東不得僅以此主張股東會(huì )程序違法。
　　第二十八條 股東會(huì )會(huì )議由董事會(huì )召集，董事長(cháng)主持;董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，副董事長(cháng)主持;副董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數以上董事共同推舉一名董事主持。
　　董事會(huì )不能履行或者不履行召集股東會(huì )會(huì )議職責的，由監事會(huì )召集和主持;監事會(huì )不召集和主持的，代表十分之一以上表決權的股東可以自行召集和主持。
　　第二十九條 股東會(huì )會(huì )議由股東按照認繳出資比例行使表決權。
　　第三十條 股東會(huì )會(huì )議對所議事項作出決議，須經(jīng)代表過(guò)半數以上表決權的股東通過(guò)。但是對公司修改章程、增加或者減少注冊資本以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式作出決議，須經(jīng)代表三分之二以上表決權的股東通過(guò)。
　　第七章 董事會(huì )、經(jīng)理、監事會(huì )
　　第三十一條 公司設董事會(huì )，由 人組成。股東代表出任的，由股東會(huì )選舉產(chǎn)生;職工代表出任的，由公司職工通過(guò)職工大會(huì )(或職工代表大會(huì ))民主選舉產(chǎn)生。
　　董事任期每屆三年(注：不得超過(guò)三年)，任期屆滿(mǎn)，可連選連任。
　　第三十二條 董事會(huì )設董事長(cháng)一名，副董事長(cháng) 名，由董事會(huì )選舉產(chǎn)生。(注：也可由股東會(huì )在董事會(huì )成員中指定)
　　第三十三條 董事會(huì )對股東會(huì )負責，行使下列職權：
　　(一)召集股東會(huì )會(huì )議，并向股東會(huì )報告工作;
　　(二)執行股東會(huì )的決議;
　　(三)決定公司的經(jīng)營(yíng)計劃;
　　(四)制訂公司的年度財務(wù)預算方案、決算方案;
　　(五)制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案;
　　(六)制訂公司增加或減少注冊資本的方案;
　　(七)制訂公司分立、合并、解散或者變更公司形式的方 案;
　　(八)決定公司的內部管理機構的設置;
　　(九)決定聘任或解聘公司經(jīng)理及其報酬事項，根據經(jīng)理的提名，決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務(wù)負責人及其報酬事項;
　　(十)制訂公司的基本管理制度;
　　(十一)本章程規定或股東會(huì )授予的其他職權。
　　第三十四條 董事會(huì )會(huì )議由董事長(cháng)召集和主持，董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(cháng)召集和主持;副董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數以上董事共同推舉一名董事召集和主持。
　　第三十五條 董事會(huì )每年至少召開(kāi)一次。經(jīng)三分之一以上的董事、經(jīng)理提議，應當召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì )議。
　　第三十六條 董事會(huì )決議的表決，實(shí)行一人一票。董事會(huì )應當對所議事項的決定作成會(huì )議記錄，由出席會(huì )議的董事在會(huì )議記錄上簽名。
　　第三十七條 董事會(huì )會(huì )議應當有過(guò)半數的董事出席方可舉行。董事會(huì )作出決議，必須經(jīng)全體董事的過(guò)半數通過(guò)。
　　第三十八條 公司設經(jīng)理，由董事會(huì )決定聘任或者解聘。經(jīng)理對董事會(huì )負責，行使以下職權：
　　(一)主持公司的經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì )決議;
　　(二)組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計劃;
　　(三)擬訂公司內部管理機構設置方案;
　　(四)擬訂公司的基本管理制度;
　　(五)制定公司的具體規章;
　　(六)提請聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務(wù)負責人;
　　(七)決定聘任或者解聘除應由董事會(huì )決定聘任或者解聘以外的負責管理人員。
　　(八)股東會(huì )或董事會(huì )授予的其他職權。
　　第三十九條 公司設監事會(huì ),由 人組成。股東代表出任的,由股東會(huì )選舉產(chǎn)生;職工代表出任的，由公司職工通過(guò)職工大會(huì )(或職工代表大會(huì ))民主選舉產(chǎn)生。每屆監事會(huì )中的職工代表的比例由股東會(huì )決定，但不得低于監事人數的三分之一。
　　監事任期每屆為三年。監事任期屆滿(mǎn)，連選可以連任。
　　董事、高級管理人員不得兼任監事。
　　第四十條 監事會(huì )設主席一人，由全體監事過(guò)半數選舉產(chǎn)生。監事會(huì )主席召集和主持監事會(huì )會(huì )議;監事會(huì )主席不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數以上監事共同推舉一名監事召集和主持監事會(huì )會(huì )議。
　　第四十一條 監事會(huì )行使下列職權：
　　(一)檢查公司財務(wù);
　　(二)對董事、高級管理人員執行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監 督，對違反法律、行政法規、公司章程或者股東會(huì )決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議;
　　(三)當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級管理人員予以糾正;
　　(四)提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì )會(huì )議，在董事會(huì )不依職權召集 和主持股東會(huì )會(huì )議時(shí)負責召集和主持股東會(huì )會(huì )議。
　　(五)向股東會(huì )提出議案;
　　(六)法律、行政法規、公司章程規定或股東會(huì )授予的其他職權。
　　第四十二條 監事會(huì )會(huì )議每年度至少召開(kāi)一次。經(jīng)三分之一以上的監事提議，應當召開(kāi)臨時(shí)監事會(huì )會(huì )議。
　　第四十三條 監事會(huì )會(huì )議應當有過(guò)半數的監事出席方可舉行。監事會(huì )按其職權作出的決議，須經(jīng)半數以上的監事通過(guò)方為有效。
　　第四十四條 監事會(huì )決議的表決實(shí)行一人一票。監事會(huì )應當對所議事項的決定作成會(huì )議紀錄，由出席會(huì )議的監事在會(huì )議記錄上簽名。
　　第八章 經(jīng)營(yíng)管理規定
　　第四十五條 小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈資金和來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機構的融入資金，其中從銀行業(yè)金融機構融入資金的余額，不超過(guò)公司資本凈額的50%。小額貸款公司不向內部或者外部集資、吸收或者變相吸收公眾存款。
　　第四十六條 小額貸款公司發(fā)放貸款，堅持“小額、分散”的原則。同一借款人的貸款余額不超過(guò)公司資本凈額的5%。貸款發(fā)放和回收主要通過(guò)轉賬或者銀行卡等渠道結算，減少現金交易。
　　第四十七條 不向股東發(fā)放貸款。
　　第四十八條 小額貸款公司貸款利率上限放開(kāi)，但不超過(guò)最高人民法院規定的民間借款利率的上限，下限為人民銀行公布的同期限同檔次貸款基準利率的0.9 倍。
　　第四十九條 公司建立規范的資產(chǎn)分類(lèi)制度和撥備制度，準確進(jìn)行資產(chǎn)分類(lèi)，充分計提呆賬準備金，確保資產(chǎn)損失準備充足率始終保持在100%以上。
　　第九章 公司財務(wù)、會(huì )計
　　第五十條 公司應當依照法律、行政法規和國務(wù)院財政部門(mén)的規定建立本公司的財務(wù)、會(huì )計制度，并應當在每一會(huì )計年度終了時(shí)編制財務(wù)會(huì )計報告，并依法經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計。財務(wù)會(huì )計報告應當于每一會(huì )計年度終了后的三個(gè)月內送交各股東。
　　第五十一條 公司分配當年稅后利潤時(shí)，應當提取利潤的百分之十列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可以不再提取。
　　公司的法定公積金不足以彌補以前年度虧損的，在依照前款規定提取法定公積金之前，應當先用當年利潤彌補虧損。
　　公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會(huì )決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金。
　　公司彌補虧損和提取公積金后所余稅后利潤，按照股東的實(shí)繳出資比例分配紅利。
　　第十章 公司解散和清算
　　第五十二條 公司有下列情形之一的，可以解散：
　　(一)公司章程規定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn);
　　(二)股東會(huì )決議解散;
　　(三)因公司合并或者分立需要解散;
　　(四)依法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照、責令關(guān)閉或者被撤消;
　　(五)人民法院依據《公司法》的相關(guān)規定予以解散。
　　公司有前款第(一)項情形的，可以通過(guò)修改公司章程而存續。
　　第五十三條 公司因前條第(一)、(二)、(四)、(五)項的規定而解散的，應當依法組建清算組并進(jìn)行清算;公司清算結束后，清算組制作清算報告，報股東會(huì )確認，并報送公司登記機關(guān)，申請注銷(xiāo)公司登記，公告公司終止。
　　第五十四條 清算組由股東組成，依照《公司法》及相關(guān)法律、行政法規的規定行使職權和承擔義務(wù)。
　　第十一章 附則
　　第五十五條 本章程所稱(chēng)公司高級管理人員指公司經(jīng)理、副經(jīng)理、財務(wù)負責人。
　　第五十六條 本章程所稱(chēng)“以上”含本數;“過(guò)半數”不含本數。
　　第五十七條 公司根據需要或因公司登記事項變更的而修改公司章程的，修改后的公司章程應送公司原登記機關(guān)備案。
　　第五十八條 本章程如與國家法律、法規相抵觸的，以國家法律、法規為準。
　　第五十九條 公司章程的解釋權屬股東會(huì )。

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