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投資理財工作總結
總結是指社會(huì )團體、企業(yè)單位和個(gè)人對某一階段的學(xué)習、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓和一些規律性認識的一種書(shū)面材料，通過(guò)它可以全面地、系統地了解以往的學(xué)習和工作情況，讓我們好好寫(xiě)一份總結吧�？偨Y怎么寫(xiě)才不會(huì )流于形式呢？以下是小編為大家收集的投資理財工作總結，希望對大家有所幫助。
投資理財工作總結1
投資理財工作，其核心內容簡(jiǎn)單點(diǎn)說(shuō)就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比較出色，已經(jīng)擁有一支比較成熟的融資隊伍和較為完整的融資模式，但相對而言，投資理財部門(mén)相對較弱，只具備了一個(gè)基金公司投資部門(mén)的雛形。我們應該清醒的認識到，作為一家專(zhuān)業(yè)的投資公司，建立一整套科學(xué)合理的投資方法和模式，保證客戶(hù)融資能夠安全有效地運轉，讓錢(qián)生錢(qián)，才是一個(gè)投資公司的命脈所在，這個(gè)問(wèn)題對我們而言必須立刻著(zhù)手解決，刻不容緩。
假如我們想要保證公司能夠持續、穩定和長(cháng)遠的發(fā)展，就必須要解決兩個(gè)關(guān)鍵的問(wèn)題。第一：變革公司的融投資模式，打造真正意義上的投資基金；第二：健全和完善投資理財部，讓理財部具備持續穩定盈利的能力。我們應該在首先保證公司和客戶(hù)資金安全的前提下，通過(guò)資金運作和金融杠桿投資讓資產(chǎn)不斷增值，可能的追求絕對的利益化，并利用投資標的的區別化投資，不斷尋找新的投資品種和領(lǐng)域，并對沖投資風(fēng)險。
�。ㄒ唬┩顿Y資金的風(fēng)險控制
索羅斯說(shuō)過(guò)一句話(huà)："對于追求資產(chǎn)增值，我更關(guān)心的是資金安全。"不錯，金融投資屬于高風(fēng)險行業(yè)，高回報必定意味著(zhù)高風(fēng)險，如何有效地控制風(fēng)險，如何保障投資人的本金安全，是作為一個(gè)基金管理者首先要考慮的問(wèn)題。在這個(gè)問(wèn)題上，就目前我們公司而言，我個(gè)人有三點(diǎn)建言：第一，將企業(yè)成本支出控制在一個(gè)合理的水平，尤其是固定利息支出等；逐步變革公司的基金構成和運作模式（關(guān)于這個(gè)問(wèn)題我會(huì )在后面單獨說(shuō)明）；第二：改革現在理財部的投資、管理和操作模式，完善和強化理財部的投資操作流程。目前我們的風(fēng)險控制方式采取的是個(gè)人分散化投資，但是在個(gè)人分析和投資水平受限的情況下，這種分散化投資意義并不大，因為個(gè)人投資風(fēng)險的減小并不能直接帶來(lái)整個(gè)部門(mén)的投資效益的整體提升；第三：不斷研發(fā)和增加新的投資標的和品種，真正將投資風(fēng)險分散化，并在某一個(gè)品種沒(méi)有市場(chǎng)機會(huì )的時(shí)候，在另外的投資品種上追求收益。
�。ǘ┩顿Y標的的多樣化
作為一個(gè)投資理財公司，對沖風(fēng)險和最求投資收益的方法和模式有許多，就目前我們公司而言，在不遺余力的以黃金為主要投資標的，將大部分資金投入到黃金投資的同時(shí)，可以積極開(kāi)發(fā)新的投資標的，分散黃金單一投資的風(fēng)險。我個(gè)人認為前期可以考慮的投資標的有：外匯、商品期貨及套期保值業(yè)務(wù)、原油指數、股指期貨等，后期可考慮國債期貨、期權、港股和美股等。
依據公司目前的情況和我個(gè)人的考慮，20xx年伊始就應該有計劃有策略的開(kāi)展外匯交易，因為我認為20xx年黃金仍然是大牛市，可供做空的機會(huì )并不多，這樣我們現在針對黃金的單一投資就缺乏一個(gè)有效地做空風(fēng)險對沖機制。這段時(shí)間我一直在做外匯交易當中歐元兌美元的投資價(jià)值分析、交易策略的制定等工作。我認為選擇歐元兌美元主要因為歐元的交易量比較穩定，技術(shù)上表現也較穩定一些，不太容易出現虛假性的破位信號。另一方面，在基本面方面，歐元區與美國之間的多重因素，其中包括經(jīng)濟數據、國家事件等，信息披露比較直接和透明，抓住其中的焦點(diǎn)，比如近來(lái)歐債危機和美國經(jīng)濟的表現情況是其中的焦點(diǎn)，抓住與之相關(guān)的細節就能有效地把握基本面。歐元現在仍然處于下跌趨勢中，可很好的作為黃金的風(fēng)險對沖工具。此外，20xx年上半年還可考慮開(kāi)展部分商品期貨、股指期貨或原油指數的交易；下半年可考慮開(kāi)展套期保值業(yè)務(wù)、國債期貨的交易。
�。ㄈ┙∪碡敳客顿Y管理流程
目前公司的理財部管理比較松散，假如我們要提升理財部的整體投資收益，就必須改變現在各自為戰的個(gè)人分散化投資方式，完善整個(gè)部門(mén)的組織管理機制，建立一套資源整合的投資管理模式，包括投資標的的確立、投資標的的研究和分析機制、分析和操盤(pán)人員的合理配置、投資策略和交易風(fēng)格的確立、投資晨會(huì )、投資計劃和下單、風(fēng)險控制和后期監控等。
在具體的投資流程管理方面，依據我多年的經(jīng)驗，杠桿投資不能太強化個(gè)人的能力，將資金分散到不同的操盤(pán)手身上并不能有效的`化解投資風(fēng)險，我們應當成分發(fā)揮集體的力量和智慧，建立科學(xué)的群體決策機制，這樣才能真正有效的避免人性在交易行為中不合理不可控因素的負面效應。另外我們必須保持市場(chǎng)分析員的專(zhuān)業(yè)性，保證分析員和交易員配置的相互獨立和制約性。這實(shí)際上就是一個(gè)投資專(zhuān)業(yè)化和風(fēng)險可控化的問(wèn)題。
理財部改革初期的人員建制：
1、投資運營(yíng)總監（基金經(jīng)理）：全面負責投資理財部的投資運營(yíng)、管理和監督工作；
2、首席分析師：負責理財部現所有投資標的的總的市場(chǎng)研究和分析工作；
3、黃金投資部：分析師兼趨勢交易操盤(pán)手1人；短線(xiàn)交易操盤(pán)手1人，總共2人。
4、外匯投資部：分析師兼趨勢交易操盤(pán)手1人；短線(xiàn)交易操盤(pán)手1人，總共2人。
�。▊渥ⅲ汉笃诠緱l件容許分析師和操盤(pán)手應完全獨立分開(kāi)，各自完成專(zhuān)業(yè)工作，這樣操盤(pán)手至少應該有2人，也就是一個(gè)投資標的的投資部門(mén)，至少應該配備3人。）
�。ㄋ模┳詈蟮慕ㄑ裕簩⒐敬蛟斐烧嬲饬x上的投資基金
這份文件只是一個(gè)工作大綱，由于時(shí)間原因我無(wú)法將其中的事項一一展開(kāi)闡述，尤其是投資理財部的建設與管理我會(huì )在以后的工作當中逐一落實(shí)。最后我還要再一次為公司的長(cháng)遠發(fā)展進(jìn)一家之言。投資理財公司在中國是一個(gè)新興事物，高回報的融資條件的確可以吸收大量的社會(huì )投資，但是高額的固定利息支出也將成為企業(yè)長(cháng)期沉重的負擔。每年30—50%的投資回報率放在任何一個(gè)國家，任何一個(gè)基金公司都是一個(gè)巨大的挑戰。另外，國內目前的金融環(huán)境還不是很穩定成熟，我們這種性質(zhì)的投資公司還要承受一定的政策風(fēng)險。所以我們應積極把握現在的有利時(shí)機，努力用一年左右的時(shí)間完成公司資金運作的模式和性質(zhì)，將問(wèn)題化解在醞釀期，將公司打造成真正的投資基金公司。
1、循序漸進(jìn)，平穩的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過(guò)度：在此過(guò)程中我們也應充分考慮工作的難度，讓習慣了保本保息的客戶(hù)逐漸放棄這種高收益，和公司共擔風(fēng)險需要我們公司和業(yè)務(wù)人員付出大量的和耐心的工作。公司可以制定一些相應的補償和穩定政策，逐漸化解客戶(hù)的抵抗情緒和不理解，讓客戶(hù)逐漸接受公司這樣變革的長(cháng)遠意義。當然這個(gè)過(guò)程也不可操之過(guò)急，新的問(wèn)題需要我們隨時(shí)調整應對策略，但大勢所趨勢在必行，我們要打造一個(gè)健康和穩健的基金公司，暫時(shí)犧牲一些客戶(hù)和發(fā)展速度也是值得的。
2、大力開(kāi)發(fā)單倉和委托理財客戶(hù)，逐漸淡化和退出保本保息的融資模式：可以在業(yè)務(wù)提成獎勵上加大單倉和委托理財客戶(hù)的獎勵，鼓勵業(yè)務(wù)人員將業(yè)務(wù)重點(diǎn)向這兩項業(yè)務(wù)傾斜。我們想要打造真正的基金公司，就應該重點(diǎn)開(kāi)發(fā)保本不保息或保證一定虧損比例的基金形式，假如我們的理財收益很好，客戶(hù)也不會(huì )比以前拿的少，假如我的投資收益不理想，我們也不必承受高額的利息支出，這樣才是保證公司健康長(cháng)遠發(fā)展的根本。
投資理財工作總結2
在鞭炮聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年。對于我們新成立的公司，在這個(gè)新的一年里，一定要做好新的一年的每一項工作；對于投資理財部門(mén)來(lái)說(shuō)，制定一個(gè)好的工作計劃，設定一個(gè)明確的目標，是每個(gè)銷(xiāo)售人員必須認真對待的事情。對于從事銷(xiāo)售工作兩年多的我來(lái)說(shuō)，現在銷(xiāo)售方法和技巧都比較成熟，吸取了不成功的教訓和成功的成果，也為新的工作制定了20年的工作計劃：
首先做好公司新年第一個(gè)項目。
深挖手中現有客戶(hù)資源，在完成公司提出的20萬(wàn)目標的前提下，盡量超額完成，爭取早日扭虧為盈。在給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)了更多的效益。同時(shí)，我們不能忽視開(kāi)發(fā)新客戶(hù)的工作，我們仍然要每天認真對待宣傳工作。
其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習。
學(xué)習是成功的'第一要素。對于每一個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)，不斷學(xué)習，開(kāi)闊眼界，豐富知識，總結工作中的經(jīng)驗和不足，是一份根本不能懈怠的工作。只有在不斷總結和學(xué)習的過(guò)程中，才能讓自己不斷成長(cháng)。同時(shí)，加強對金融業(yè)其他行業(yè)的學(xué)習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等。尤其是你之前沒(méi)有從事和接觸過(guò)的，加強對其他行業(yè)和他們理財產(chǎn)品的學(xué)習，深入挖掘他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，和我們的進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品的優(yōu)缺點(diǎn)，知己知彼。當然，要加強與同事的溝通和學(xué)習，與同事分享自己以前的工作經(jīng)驗。同事虛心向身邊的同事求教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自己的缺點(diǎn)和不足，實(shí)現整個(gè)團隊的共同進(jìn)步。
第三，工作目標的制定。
任何工作都有目標，沒(méi)有目標的工作沒(méi)有成功的基礎。好的工作目標是成功的開(kāi)始。今年的工作目標如下：
1.堅持每天發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100張以上，和10個(gè)以上客戶(hù)詳談，至少留一個(gè)電話(huà)，保證有10萬(wàn)左右資金。
2.每周完成10個(gè)左右的準客戶(hù)，保證這10個(gè)客戶(hù)中有一兩個(gè)可以投資。同時(shí)要知道，以后投資其他客戶(hù)的原因是最近資金不足，或者是因為我們公司，或者家里不同意，還有其他投資渠道等。我們要仔細分析每個(gè)客戶(hù)的原因，用不同的方式處理，有些客戶(hù)還是可以爭取過(guò)來(lái)的。
3.每個(gè)月大概完成40個(gè)準客戶(hù)，6個(gè)客戶(hù)可以投資，資金量20萬(wàn)。
4.每個(gè)季度大概有130個(gè)準客戶(hù)，18個(gè)客戶(hù)可以投資，資金金額100萬(wàn)。
通過(guò)以上目標，計劃可以每天保持進(jìn)度，一步一步發(fā)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)遺留客戶(hù)，資金量可以達到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力下，公司的業(yè)務(wù)可以與取得進(jìn)步和利潤的同事一起繁榮發(fā)展
第四，值班。
抓住值班的每一個(gè)機會(huì )，認真對待每一個(gè)客戶(hù)，樹(shù)立良好的公司形象，從內心深處了解客戶(hù)的需求，認真對待客戶(hù)提出的建議和意見(jiàn)。如果客戶(hù)遇到問(wèn)題，一定要盡力幫他們解決。做生意先做人，讓客戶(hù)相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當然，最重要的是努力把所有來(lái)我們家的客戶(hù)都變成有效的客戶(hù)。同時(shí)，在業(yè)余時(shí)間，在門(mén)口發(fā)放dm表格，讓路過(guò)的客戶(hù)進(jìn)入公司，充分了解公司及其產(chǎn)品。
第五，客戶(hù)維護和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻維護老客戶(hù)。包括日常關(guān)系維護和節日生日祝福等。重新發(fā)掘老客戶(hù)，盡可能增加老客戶(hù)的投資額度。用眼睛找到老客戶(hù)身邊的資源，做好“一帶十通”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，也是宣傳公司的一種方式。
第六，工作總結。
每天給自己的工作制定一個(gè)簡(jiǎn)單的計劃，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計劃，一步一步，腳踏實(shí)地的做生意。同時(shí)，在下班前對自己的日常工作做一個(gè)總結，思考一天工作后的得失。通過(guò)分析這一天的利弊，優(yōu)勢繼續發(fā)揚，劣勢盡量改正，這樣第二天的工作才能更好的開(kāi)展。堅持總結工作的習慣，每周一做總結，每個(gè)月打個(gè)大結�？垂ぷ髦械腻e誤，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷(xiāo)售工作一開(kāi)始不容易做，但是我覺(jué)得以我這么多年積累的銷(xiāo)售經(jīng)驗和能力，我可以迎來(lái)一個(gè)美好的未來(lái)，我相信公司明天會(huì )有一片光明的天空給我！
投資理財工作總結3
氣溫漸漸下降，冬意漸濃。我們投資理財協(xié)會(huì )在歡樂(lè )中獲得成長(cháng)，在成長(cháng)中贏(yíng)得希望。我協(xié)會(huì )各位協(xié)干團結合作、攜手共進(jìn)，在十一月里奮步行進(jìn)。堅定信念，篤定前行；不畏風(fēng)雨，不懼挫折；協(xié)會(huì )蓬勃發(fā)展，開(kāi)拓創(chuàng )新，收獲頗豐。以下是對本月協(xié)會(huì )活動(dòng)的具體總結：
一、常規工作
1、積極參加了校社團聯(lián)合會(huì )的相關(guān)會(huì )議，著(zhù)實(shí)記錄會(huì )議重要內容，認真傳達會(huì )議精神及相關(guān)消息，確切落實(shí)各項措施的實(shí)行，認真履行我們的職責。
2、協(xié)會(huì )內部協(xié)干積極交流意見(jiàn)共謀協(xié)會(huì )發(fā)展，共同打造城市學(xué)院獨具一格的投資理財協(xié)會(huì )。
3、加強與社團聯(lián)合會(huì )及各協(xié)會(huì )的交流與合作，在探討之中吸取正確之處，糾正不足之處，以促進(jìn)雙方發(fā)展。
二、協(xié)會(huì )活動(dòng)
1、模擬炒股大賽的宣傳、報名、動(dòng)員
本活動(dòng)面向城市學(xué)院所有學(xué)生，通過(guò)網(wǎng)上模擬炒股，培養同學(xué)們的投資理財意識，獲得更多投資理財知識，使投資理財意識在以后生活中得到更好應用。通過(guò)各協(xié)干與會(huì )員的宣傳，模擬炒股大賽在學(xué)校的'影響不斷提高。更多的人來(lái)參與了這個(gè)盛宴，動(dòng)員會(huì )上人山人海。相信經(jīng)過(guò)這個(gè)盛會(huì )，越來(lái)越多的同學(xué)會(huì )意識到投資理財的重要性、趣味性及意義。
2、炒股專(zhuān)業(yè)知識講座
為了讓參賽選手了解炒股的專(zhuān)業(yè)知識，本協(xié)會(huì )請來(lái)了我校經(jīng)濟學(xué)胡雙發(fā)副教授和龍震宇同學(xué)為選手講解。胡雙發(fā)副教授主要從事馬克思主義政治經(jīng)濟學(xué)原理、政治經(jīng)濟學(xué)原理、勞動(dòng)經(jīng)濟學(xué)、證券投資學(xué)等課程的教學(xué)工作以及工商管理、人力資源管理專(zhuān)業(yè)學(xué)生畢業(yè)論文寫(xiě)作的指導工作。他給選手認真細致地講解了炒股的各個(gè)方面，很多同學(xué)都表示很受啟示。
3、愛(ài)心雨傘活動(dòng)
獻愛(ài)心一直是我協(xié)會(huì )鼎立支持的工作。這次，我協(xié)會(huì )與愛(ài)心協(xié)會(huì )合作。一起出資、管理每棟公寓樓大廳的愛(ài)心雨傘。讓沒(méi)有傘的同學(xué)不至于被雨淋濕。并且還在學(xué)校渲染了一種獻愛(ài)心的氛圍。
三、不足之處
我們的影響力還有待提高。模擬炒股大賽雖然參加的人數很多，但是在一些別的院系反應不太高。
十一月的工作讓我們明白我們存在很多的不足，這些都是需要我們在以后的工作中不斷地改進(jìn)；但是，十一月我們協(xié)會(huì )舉辦了模擬炒股大賽，獻了愛(ài)心，得到了更多鍛煉。我們投資理財人始終相信，前面的路途是光明但坎坷的，只要手牽著(zhù)手，再大的坎我們也能跨過(guò)！踏過(guò)一片泥濘，更大的勝利就在前方！
投資理財工作總結4
一、思想方面
以前，對投資總是很有畏懼，覺(jué)得那不是我所能做得了的�？吹胶芏嗤顿Y者都鎩羽而歸，實(shí)在不敢越雷池半步。但今年看了很多有關(guān)“你不理財，財不理你”之類(lèi)的文章，思想也逐步解放了。最初先決定進(jìn)入基金市場(chǎng)，幾個(gè)月后終于進(jìn)入股票市場(chǎng)。這在思想是極大的進(jìn)步。
二、環(huán)境方面
今年一開(kāi)始投資，就遇到了中國和世界多年不遇的事，這些事讓今年的投資工作受到了巨大的影響。
一是雪災。南方城市遇到了百年不遇的雪災，不應該下雪的地方都下了雪，給生產(chǎn)和生活帶來(lái)極大的損失。
二是汶川地震。本次地震達到了8級，造成的損失超過(guò)了唐山大地震，更重要的是，唐山大地震時(shí)，中國還沒(méi)有股市。
三是經(jīng)濟危機。上次同等規模的經(jīng)濟危機出現在1929年，本次的危機比上次完全不相上下。這次危機使世界經(jīng)濟陷入衰退，使中國的經(jīng)濟出現下滑，盡管中國政府一直在擔心經(jīng)濟過(guò)熱，不斷地加緊貨幣政策，不斷提高存款準備金率，不斷給經(jīng)濟脫衣服，來(lái)抗衡可能出現的過(guò)熱，但中國經(jīng)濟還是出現了相反的結果，那就是不是過(guò)熱，而有可能過(guò)冷，現在政府又不斷給經(jīng)濟蓋被子，希望它不要著(zhù)涼。
想一想，百年不遇的雪災讓我給遇上了，幾十年不遇的大地震讓我給遇上的`，甚至79年才出現一次的經(jīng)濟危機也偏偏就讓我趕上了，這對于我這樣一個(gè)剛剛進(jìn)入股市大門(mén)的人來(lái)說(shuō)無(wú)疑是一個(gè)巨大的下馬威。
三、投資收益方面
由于自己剛入股市，經(jīng)驗不足，又接連吃下馬威，所以今年的投資工作取得了巨大的失敗。原來(lái)相信專(zhuān)業(yè)的炒股者，所以先買(mǎi)了基金，結果基金虧損了60%多;后來(lái)不相信專(zhuān)業(yè)，相信自己吧，結果自己的股票也虧損了70%多。在一次次的買(mǎi)進(jìn)賣(mài)出過(guò)程中，眼看著(zhù)賬戶(hù)上的數字越變越小，真是痛苦萬(wàn)分哪。本來(lái)想理財，結果被財給理了。本來(lái)想賺點(diǎn)錢(qián)買(mǎi)房子，結果房子和投入的錢(qián)一樣沒(méi)影了�，F在，國家在鼓勵消費，我是十分贊成的。因為消費上去了，股票市場(chǎng)才能可能好轉，我的錢(qián)才可能回來(lái)，我也想拼命消費，可錢(qián)都套在股市里了，沒(méi)錢(qián)消費，股市漲不起來(lái)，股市漲不起來(lái)，就沒(méi)錢(qián)消費。這真是兩難呀!
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