銀行卡業(yè)務(wù)檢查報告

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銀行卡業(yè)務(wù)檢查報告1

　　按照《XX銀行XX檢查實(shí)施方案》要求，XX部于20xx年12月3日-13日期間對全轄各網(wǎng)點(diǎn)在崗員工進(jìn)行了履職檢查�，F將檢查情況匯總報告如下：

　　一、 檢查范圍

　　全轄共61名員工參加本次考核。其中，總行31名(營(yíng)業(yè)部17名、業(yè)務(wù)發(fā)展部6名、合規風(fēng)險部2名、綜合管理部6名)，新發(fā)支行15名，利民支行15名。除總行高級管理人員及各支行行長(cháng)、副行長(cháng)，全員參加考核。

　　二、檢查內容 (一)崗位職責履行

　　1.庫房及現金管理：建有“查庫登記簿”及“柜員交接登記簿”，柜員交接班、營(yíng)業(yè)終了時(shí)由會(huì )計主管檢查并核對實(shí)物與賬務(wù)記載一致；會(huì )計主管每周對有價(jià)單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；各相關(guān)領(lǐng)導按期進(jìn)行全面庫存檢查。柜員必須堅持“一日三核庫” 制度，必須在監控錄像視線(xiàn)范圍內進(jìn)行，做到賬款、賬實(shí)相符。檢查中有發(fā)現未按時(shí)核庫情況，已做積分處理，并通知整改。庫存現金實(shí)行限額管理制度，對超限額部分及時(shí)繳存，保證資金安全和有效流通。

　　2.對賬管理：營(yíng)業(yè)部指定專(zhuān)人對賬，全年各月均達到重點(diǎn)賬戶(hù)對賬率100%，非重點(diǎn)賬戶(hù)對賬率90%以上。6月份因未與長(cháng)期

　　未發(fā)生業(yè)務(wù)的非重點(diǎn)賬戶(hù)取得聯(lián)系，未及時(shí)對賬的賬戶(hù)，已在下達整改通知后，于對賬月當月處理。

　　3.重要物品管理：柜員卡專(zhuān)人使用，專(zhuān)人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰(shuí)使用，誰(shuí)保管，誰(shuí)負責”，未發(fā)現有任何錯用亂用冒用現象發(fā)生。嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，印章、鑰匙等沒(méi)有發(fā)現交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實(shí)或交接時(shí)間不清等事項，各項交接均符合我行制度規定。

　　4.重要空白憑證、抵質(zhì)押品保管及使用：建有保管登記簿，實(shí)物與賬務(wù)記載核對一致。經(jīng)管人員變動(dòng)時(shí)，嚴格辦理交接登記手續，詳細記載交接情況。根據領(lǐng)用數量登記 ，注明起止號碼，簽發(fā)時(shí)按順序號使用，逐份銷(xiāo)號，號碼必須銜接。無(wú)事先蓋好印章備用情況。

　　5.柜面業(yè)務(wù)：能?chē)栏駡绦懈黜椧幷轮贫�，按照操作規程辦理業(yè)務(wù)。會(huì )計憑證處理不夠規范，如漏蓋章、未對收回的`存折做剪角處理、登記簿項目填寫(xiě)不全等，已通知相關(guān)責任人及時(shí)整改。

　　6.綜合管理：收發(fā)文及時(shí)登記、簽發(fā)，會(huì )議記錄完整，薪酬、稅務(wù)報表數據無(wú)誤、簽字齊全，辦公用品入庫、領(lǐng)用登記齊全。全年無(wú)安防事故及風(fēng)險案件，與公安系統聯(lián)動(dòng)有效，消防演練及時(shí)。值班值宿按時(shí)交接班，無(wú)脫崗漏崗現象，接送款箱及自助設備鈔箱操作符合規定。

　　7.信貸管理：貸前調查客觀(guān)、合規，業(yè)務(wù)操作符合程序要求，嚴格執行銀監會(huì )七不準規定，無(wú)吃拿卡要等違規現象。但也存在信貸檔案不完整、信管系統貸后檢查情況錄入不及時(shí)等問(wèn)題，已通知整改。

　　(二)考勤情況

　　各機構嚴格執行出勤制度，建立考勤管理檔案，實(shí)行考勤制、簽到制。根據人事部門(mén)提供全轄本年度考勤表，全體員工嚴格按照考勤制度規定，按時(shí)上班，不遲到、不早退，有事時(shí)嚴格遵守請假制度，能夠自覺(jué)遵守勞動(dòng)紀律。均記20分。

　　(三)考試情況

　　本年度共組織全轄范圍的考試2次，根據平均成績(jì)，80分至90分，5人，記15分；70分至80分，23人，記10分；60分至70分，29人，記5分；60分以下，4人，記0分。

　　(四)培訓情況

　　全轄分為會(huì )計和信貸兩條線(xiàn)，分別按照培訓計劃統一組織培訓。會(huì )計條線(xiàn)由三家機構按月輪流牽頭組織，以考帶學(xué)，各位員工均能按時(shí)參加培訓，出勤率良好，日常測試平均成績(jì)均在90分以上，培訓檔案完整，因輪休等原因培訓筆記不齊全的，已及時(shí)整改。信貸條線(xiàn)各階段培訓計劃符合實(shí)際工作需要，培訓按時(shí)開(kāi)展，出勤率較高，課上學(xué)習氛圍較好，未建立培訓檔案，存在重組織、輕管理的問(wèn)題。

　　(五)負責人綜合評價(jià)

　　各部門(mén)負責人根據本部門(mén)員工日常工作表現、工作效率、執行力等情況等進(jìn)行評分，評分客觀(guān)、公正，并由各部門(mén)負責人簽字確認。

　　三、 檢查結果

　　稱(chēng)職(85分至100分)：9人； 基本稱(chēng)職(60分至84分)：52人； 不稱(chēng)職(60分以下)：無(wú)。

　　附件：XXX考核表

　　XX部

　　XX銀行XX考核表

銀行卡業(yè)務(wù)檢查報告2

　　根據《--副行長(cháng)在--省銀行卡風(fēng)險防范工作電視電話(huà)會(huì )議上的講話(huà)》及此次會(huì )議精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，--分行銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導小組對發(fā)卡、受理市場(chǎng)建設和內部管理三個(gè)方面的工作進(jìn)行了認真的梳理、排查和整改，分行領(lǐng)導高度重視檢查結果并提出了整改意見(jiàn)，同時(shí)要求分行各部門(mén)、各支行務(wù)必認真對照檢查中存在的問(wèn)題，及時(shí)做好整改工作和整改報告�，F將我分行有關(guān)整改措施匯報如下：

　　1）我行在領(lǐng)取--卡重空時(shí)，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認。

　　2）我行對開(kāi)卡環(huán)節嚴格把關(guān)，有效進(jìn)行身份識別，遵守賬戶(hù)實(shí)名制要求，嚴格審核身份證件，使用身份聯(lián)網(wǎng)核查系統對身份證號碼、姓名、照片進(jìn)行核查確認，在身份證復印件上打印核查結果，并使用專(zhuān)用設備鑒別證件真偽，在復印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真偽”戳記。對于代理開(kāi)卡必須提供卡主及代理人身份證原件，說(shuō)明代理原因，經(jīng)辦人員向卡主進(jìn)行電話(huà)核實(shí)開(kāi)戶(hù)事實(shí)。

　　3）妥善保管開(kāi)戶(hù)資料，開(kāi)卡申請表隨開(kāi)卡憑證裝訂保管。

　　4）我分行對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規定與委托

　　單位簽訂相關(guān)批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務(wù)人員到網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導批量新卡。

　　5）我行將繼續做好自助設備的日常維護與管理，確保我行自助設備正常供客戶(hù)使用。

　　6）我行將繼續嚴格執行ATM清加鈔過(guò)程雙人操作的規定，同時(shí)做好清加鈔后的取款測試工作。

　　7）我行對ATM長(cháng)短款這一工作，始終做好流水勾對與確認，及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)，并做好清算工作。

　　8）我行對ATM吞沒(méi)的銀行卡，做到及時(shí)取出并登記到《吞沒(méi)卡登記簿》，下來(lái)將認真做好吞沒(méi)卡的處理和交接工作。

　　通過(guò)此次檢查與整改，今后，我分行將繼續努力做好如下工作：

　　1）提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風(fēng)險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風(fēng)險；二是要提高對存在問(wèn)題的整改認識，在整改中規范操作；三是要提高對制度執行的'認識，在制度執行中制約自我。

　　2）切實(shí)規范銀行卡發(fā)卡管理。切實(shí)履行客戶(hù)身份識別義務(wù)，確保申請人開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)、完整、合規，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統，驗證身份信息。

　　3）強化銀行卡受理市場(chǎng)風(fēng)險管理。嚴把特約商戶(hù)準入關(guān)，落實(shí)特約商戶(hù)實(shí)名審核；同時(shí)建立健全對特約商戶(hù)的現場(chǎng)檢查和非現場(chǎng)監控制度，根據特約商戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況和規律，建立風(fēng)險控

　　制模型和定期現場(chǎng)巡查制度，做好商戶(hù)回訪(fǎng)工作的同時(shí)，有效防范違規移機。

　　4）不斷完善技術(shù)措施，加強加強對自助設備的日常維護與管理，及時(shí)做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。

　　5）加強對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。今后，我行將進(jìn)一步加強員工規章制度的學(xué)習，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不斷提高我行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強員工的規范操作意識，加強對ATM日常管理與維護，在學(xué)習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行整體內控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低，確保我行各項業(yè)務(wù)安全、穩健發(fā)展。

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