零售業(yè)述職報告

　　在人們越來(lái)越注重自身素養的今天，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。那么你真正懂得怎么寫(xiě)好報告嗎？以下是小編為大家整理的零售業(yè)述職報告 ，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

零售業(yè)述職報告 1

　　根據中心作重點(diǎn)和整體安排及思路，在領(lǐng)導指導下、以及各財務(wù)人員的大力支持下，完成了各項財務(wù)工作任務(wù)，確保工作有序、較好地履行了會(huì )計職能，為保證中心財務(wù)工作順利進(jìn)行發(fā)揮了積極的作用我簡(jiǎn)單的做了一個(gè)個(gè)人總結。

　　一年來(lái)，自覺(jué)服從組織和領(lǐng)導的安排，努力做好各項工作，較好地完成了各項工作任務(wù)。由于財會(huì )工作繁事、雜事多，其工作都具有事務(wù)性和突發(fā)性的特點(diǎn)，因此結合具體情況，全年的工作總結如下：

　　一、完成的主要工作：

　　1、及時(shí)準確的完成各月記帳、結帳和賬務(wù)處理工作，及時(shí)準確地填報市各類(lèi)月度、季度、年終統計報表，按時(shí)向各部門(mén)報送。

　　完成了稅務(wù)申報與繳納，以及往來(lái)銀行間的業(yè)務(wù)和各種日常費用的繳納。

　　2、以認真的態(tài)度積極參加西安市財政局集中所得稅培訓，做好財務(wù)軟件記賬及系統的維護。

　　3、對各類(lèi)會(huì )計檔案，進(jìn)行了分類(lèi)、裝訂、歸檔。

　　二、加強學(xué)習，注重提升個(gè)人修養和綜合素質(zhì)

　　1、通過(guò)報紙雜志、電腦網(wǎng)絡(luò )和電視新聞等媒體，加強政治思想和品德修養。

　　2、認真學(xué)習財經(jīng)方面的各項規定，自覺(jué)按照國家的財經(jīng)政策和程序辦事。

　　3、努力鉆研業(yè)務(wù)知識，積極參加相關(guān)部門(mén)組織的各種業(yè)務(wù)技能的培訓，始終把增強服務(wù)意識作為一切工作的基礎；

　　始終把工作放在嚴謹、細致、扎實(shí)、求實(shí)上，腳踏實(shí)地工作。

　　4、不斷改進(jìn)學(xué)習方法，講求學(xué)習效果，“在工作中學(xué)習，在學(xué)習中工作”，堅持學(xué)以致用，注重融會(huì )貫通，理論聯(lián)系實(shí)際，用新的知識、新的思維和新的啟示，鞏固和豐富綜合知識，使自身綜合能力不斷得到提高。

　　三、存在的不足

　　盡管我們圓滿(mǎn)完成了今年的'各項工作任務(wù)，但必須看到工作存在的不足：

　　1、理論水平不高，當前社會(huì )會(huì )計知識和業(yè)務(wù)更新?lián)Q代比較快，缺乏對新的業(yè)務(wù)知識和會(huì )計法規的系統學(xué)習，導致了會(huì )計基礎知識和會(huì )計基礎工作缺乏，影響來(lái)工作水平的提高。

　　2、忙于應付事務(wù)性工作多，深入探討、思考、認認真真的研究條件及財務(wù)管理辦法、工作制度少，工作有廣度，沒(méi)深度。

　　3、只干工作，不善于總結，所以有些工作費力氣大，但與收效不成比例，事倍功半的現象時(shí)有發(fā)生，今后要逐步學(xué)習用科學(xué)的方法，善總結、勤思考，逐步達到事半功倍的的效果。

　　四、嚴格履行會(huì )計崗位職責，扎實(shí)做好本職工作

　　1、不斷學(xué)習、更新知識、轉變觀(guān)念、完善自我，跟上時(shí)代發(fā)展的步伐。

　　2、善于總結，提出自己的意見(jiàn)和建議，為領(lǐng)導決策提供準確依據，不斷提高單位管理水平和經(jīng)濟效益。

　　總結經(jīng)驗，建立健全良好的工作機制。

零售業(yè)述職報告 2

各位領(lǐng)導，各位同事：

　　根據述職工作要求，現將本人擔任零售業(yè)務(wù)部主要負責人以來(lái)的工作情況報告如下，請予以批評指正：

　　按分行安排，我自接手主持零售業(yè)務(wù)部工作，這對我是一個(gè)挑戰（無(wú)論是從工作經(jīng)驗上、工作精力上），但是很感謝分行黨委和各位領(lǐng)導的關(guān)心、以及各位同事的支持，我走過(guò)來(lái)了。這里，非常感謝xx過(guò)往四年打下的堅實(shí)基礎，在堅持發(fā)揚過(guò)往零售部?jì)?yōu)點(diǎn)的前提下，針對存在的尚可改進(jìn)的地方、特別是在面臨上半年開(kāi)局工作不利，指標落后較多，渠道和發(fā)展基礎支撐不足，服務(wù)功能未充分發(fā)揮等困難局面下，我堅決貫徹落實(shí)分行“強基礎、抓創(chuàng )新、做特色、出效益”要求和各項工作部署，加快推進(jìn)零售與小微企業(yè)服務(wù)功能的整合和小微金融轉型，高度概括起來(lái)，在這短短的4個(gè)月時(shí)間內，我主要做好了五個(gè)事情：一是迅速調整優(yōu)化零售部服務(wù)功能，2/3人手下沉服務(wù)基層單位，充分調動(dòng)起全體人員的積極性、主動(dòng)性，市場(chǎng)意識與服務(wù)能力有較好的改觀(guān)；二是穩定了零售業(yè)務(wù)指標，并采取有效方法快速彌補上半年儲蓄存款、理財新增、優(yōu)質(zhì)戶(hù)數、中間收入等核心指標的序時(shí)缺口，取得更大幅度的提升；三是更強有力地貫徹分行業(yè)務(wù)導向，快速改善個(gè)貸業(yè)務(wù)結構，大力發(fā)展消費類(lèi)金融、強有力地扭轉個(gè)貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)收益下滑趨勢；四是解決了多項分行零售條線(xiàn)多年累積的難點(diǎn)、重點(diǎn)問(wèn)題，包括線(xiàn)上結算的騰訊與騰邦“快捷系統”對接、線(xiàn)下結算渠道POS機拓展（前四年累積53臺，今年四季度增加300余臺）、二手樓贖樓貸款問(wèn)題、分行首筆個(gè)人個(gè)性化定制理財產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與銷(xiāo)售、深圳地區缺乏信用卡優(yōu)惠合作商戶(hù)（增加12家）等；五是更有力地協(xié)調、推動(dòng)“小微+零售”的戰略布署（人員、資源協(xié)調，互補互進(jìn)融合），搭建起分行支持保障與支行營(yíng)銷(xiāo)維護“兩個(gè)平臺”、小微“五大平臺”帶動(dòng)零售“四類(lèi)型客戶(hù)”的業(yè)務(wù)模式，零售小微轉型升級工作初見(jiàn)成效；六是品牌宣傳方面亦取得了一定成果，主要體現在“少花錢(qián)、多辦事”，實(shí)現華強北免費廣告推廣、取得蓮花山公園營(yíng)銷(xiāo)宣傳陣地、免費搭車(chē)“銀聯(lián)”在金博會(huì )參展宣傳推廣品牌，在9月份全國消費者金融服務(wù)月宣傳活動(dòng)中、獲總行通報表?yè)P為七家標兵單位中的首位、并獲深圳銀監局通報為標桿，為分行取得考核加分項，在11月28日深圳T3新航站樓啟用之際、中標成為5家ATM入場(chǎng)銀行之一，并首批安裝入場(chǎng)，取得較好的宣傳效應。

　　一、經(jīng)營(yíng)指標概況

　　全年指標列表

　　二、主要工作措施及成效

　�。ㄒ唬﹥�(yōu)化服務(wù)功能，充分調動(dòng)員工積極性、主動(dòng)性，發(fā)揮出分行職能部室產(chǎn)品經(jīng)理應有的作用。

　　1.圍繞轉型升級“一個(gè)目標”，實(shí)施“小微金融”優(yōu)化整合。實(shí)施小企業(yè)業(yè)務(wù)與零售業(yè)務(wù)的改革，制訂《零售、小企業(yè)聯(lián)動(dòng)方案》，建立每日晨會(huì )、每周例會(huì )、公私聯(lián)動(dòng)工作機制、問(wèn)題協(xié)調解決機制等制度，形成轉型升級標準化工作模板，極大的釋放了產(chǎn)能。自10月份全面推廣轉型以來(lái)，全行增加普通型客戶(hù)2700戶(hù)，消費型客戶(hù)20xx戶(hù)，理財投資型客戶(hù)3000戶(hù)理財投資型客戶(hù)3000戶(hù)，理財產(chǎn)品數量5.7億，個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸客戶(hù)65戶(hù)，企業(yè)高管存款客戶(hù)數212戶(hù)。其中，涌現了車(chē)公廟支行一次簽約新增210臺POS機，科技園支行新增13個(gè)金翅膀科技金融項目，清湖支行批量新增500名代發(fā)薪用戶(hù)等成功案例。

　　2.打造分行服務(wù)平臺與支行營(yíng)銷(xiāo)平臺，支持保障與拓展維護能力大幅提高。在分行層面，構建與一線(xiàn)共同拓展業(yè)務(wù)的服務(wù)平臺。在原部門(mén)人員崗位職能不變的基礎上，將全部零售業(yè)務(wù)部人員分成3個(gè)與支行拓展業(yè)務(wù)緊密配合的營(yíng)銷(xiāo)前臺（負債與財富管理+業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)及渠道建設+個(gè)貸審批與服務(wù)），1個(gè)綜合管理與服務(wù)后臺，使2/3的'人員發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)支持作用，為支行合作平臺量身設計產(chǎn)品，制定整體服務(wù)方案和支持營(yíng)銷(xiāo)；

　　在支行層面，整合營(yíng)銷(xiāo)隊伍，強化營(yíng)銷(xiāo)。實(shí)行項目責任制，指定支行客戶(hù)經(jīng)理為項目責任人，明確項目目的和項目推進(jìn)進(jìn)程，加強對營(yíng)銷(xiāo)平臺和零售客戶(hù)的規劃和跟蹤，促進(jìn)批量業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)。

　　3.實(shí)施“四類(lèi)”零售客戶(hù)分層，開(kāi)展精準營(yíng)銷(xiāo)。通過(guò)從不同緯度將我行平臺渠道客戶(hù)細分為普通型客戶(hù)、消費型客戶(hù)、投資型客戶(hù)、經(jīng)營(yíng)型客戶(hù)，匹配對應的產(chǎn)品和營(yíng)銷(xiāo)措施，實(shí)現精準營(yíng)銷(xiāo)和批量營(yíng)銷(xiāo)。

　�。ǘ�）嚴格執行分行業(yè)務(wù)發(fā)展導向，強化產(chǎn)品結構、收益導向要求。

　　結合市場(chǎng)利率變化，優(yōu)化產(chǎn)品結構。充分發(fā)揮有限的信貸資源效能，重點(diǎn)支持低資本消耗、高定價(jià)的產(chǎn)品，全面推廣“輕松購”消費貸款、卡易貸、及時(shí)貸、信用卡大額現金分期等特色產(chǎn)品。累計完成新發(fā)放“輕松購”消費貸款4424.5萬(wàn)元，“卡易貸”無(wú)擔保貸款1155.3萬(wàn)元。并且根據房貸市場(chǎng)利率變化情況及時(shí)提高住房按揭貸款準入條件。

　�。ㄈ�）強化發(fā)展基礎，解決多年累積的難點(diǎn)、重點(diǎn)問(wèn)題

　　1.克服我行無(wú)POS收單系統的困難，嘗試POS收單業(yè)務(wù)新模式。分行加強與第三方公司的合作，與5家第三方收單公司建設業(yè)務(wù)關(guān)系，直聯(lián)收單商戶(hù)83戶(hù)，POS裝機超過(guò)500臺。

　　2.推動(dòng)總行加快“快捷支付”系統建設。協(xié)助總行與騰訊旗下“財富通”公司建立快捷支付合作，主動(dòng)開(kāi)發(fā)與“騰付通”的快捷支付業(yè)務(wù)，拓展我行借、貸記卡的網(wǎng)上支付渠道，推動(dòng)我行互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　3.推動(dòng)總行“移動(dòng)終端”項目建設，并成功爭取該項目在深圳分行試點(diǎn)，為分行拓展專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)及代發(fā)工資客戶(hù)提供了有力武器。

　　4.制定賣(mài)方贖樓的貸款方案，能夠產(chǎn)生貸款利息較高的個(gè)貸收益和無(wú)資本消耗、無(wú)利息的資金監管沉淀。

　　5.做好VIP客戶(hù)維護，做好特色化理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)。完成首例龍崗支行單筆5000萬(wàn)的定制工作，開(kāi)展“青少年高爾夫知識講座”、“青少年高爾夫訓練營(yíng)活動(dòng)”等多場(chǎng)VIP客戶(hù)主題沙龍。

　　6.積極改善銀行卡用卡環(huán)境，簽約安琪月餅、中航健身會(huì )、皇庭V酒店、江詩(shī)丹頓等一批有較大影響力的企業(yè)。

　�。ㄋ模┘訌姞I(yíng)銷(xiāo)宣傳的結合，勤儉節支做廣告。

　　1.注重結合社會(huì )公益開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。先后開(kāi)展“金融知識進(jìn)萬(wàn)家”、“消費者金融權益保護”、“三進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)”、“蓮花山公園文化節”等活動(dòng)20余場(chǎng)，獲得總行服務(wù)標標行等多項榮譽(yù)。

　　2.敏銳捕捉品牌宣傳熱點(diǎn)，在深圳新航站樓投用當天能夠鋪入我行ATM機，利用社會(huì )宣傳產(chǎn)生較大的品牌效果和宣傳效應。

　　3.善于使用客戶(hù)資源，免費投放華強北賽格廣場(chǎng)3面大型LED廣告屏3個(gè)月，免費參加“20xx年深圳市金博會(huì )”布展，大量節約費用支出。

　　三、存在的主要問(wèn)題

　　在總結工作成績(jì)的同時(shí)，我也清醒的認識到零售部工作還存在不少問(wèn)題，業(yè)務(wù)持續健康發(fā)展還有很大的壓力，體現在：

　�。ㄒ唬┗�礎建設尚為薄弱。

　　分行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)僅占到總數4.4%，中高端客戶(hù)群體偏少；營(yíng)銷(xiāo)中介渠道偏少，數量亟待提升；缺少自有POS收單系統等系統支持，個(gè)人網(wǎng)銀及微信銀行全功能系統等尚需完善；具有營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗和專(zhuān)業(yè)背景的理財經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理隊伍尚在建設中等問(wèn)題。

　�。ǘ�）業(yè)務(wù)結構不盡合理。

　　一是活期存款、結算存款等低成本負債占比不高，保證金存款占比較大，對傳統業(yè)務(wù)的依存度還較高；二是個(gè)人貸款高度集中于住房按揭貸款占比88.7%，個(gè)人消費貸款占比11.3%，收益率偏低，收入結構不合理。

　�。ㄈ�）品牌宣傳營(yíng)銷(xiāo)還有待提高。

　　受限于費用配置數量和方式，整體營(yíng)銷(xiāo)支持的調節余地較小，缺乏系統性、系統性的營(yíng)銷(xiāo)組織和持續安排，另外，營(yíng)銷(xiāo)用品和宣傳物料的品種、配置時(shí)效，與客戶(hù)特別是中高端客戶(hù)的需求有較大差距。

　　四、20xx年工作思路

　　20xx年，我部繼續用改革創(chuàng )新的精神、思路、辦法，科學(xué)把握轉型升級要求，因時(shí)因勢迅速求變，深刻理解發(fā)展零售業(yè)務(wù)對實(shí)現全行經(jīng)營(yíng)模式和增長(cháng)方式轉變的重要性，以利潤收益為導向，堅定走中高端客戶(hù)路線(xiàn)，大力發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)，加快社區銀行探索與建設，為全行發(fā)展做更大的貢獻。

　�。ㄒ唬┨崆安际稹伴_(kāi)門(mén)紅”，廣建營(yíng)銷(xiāo)渠道、鍛造全年基礎。

　　分一、二階段開(kāi)展20xx年“開(kāi)門(mén)紅”活動(dòng)，一階段主題“建渠道、打基礎”、二階段主題“出成效、見(jiàn)業(yè)績(jì)”，目標完成儲蓄存款新增5.2億元，重點(diǎn)理財類(lèi)金融資產(chǎn)新增7.5億元，無(wú)抵押無(wú)擔保消費信貸新增0.6億元，信用卡分期付款交易額1550萬(wàn)元等任務(wù)，并為完成全年任務(wù)目標建設好基礎渠道、提升信心以及積累經(jīng)驗，計劃全年發(fā)展規模和利潤增長(cháng)2倍以上。

　�。ǘ�）加快推進(jìn)轉型升級，進(jìn)一步強化特色化營(yíng)銷(xiāo)管理模式。

　　在20xx年四季度試點(diǎn)基礎上，進(jìn)一步強化、優(yōu)化四類(lèi)型客戶(hù)和兩個(gè)平臺建設的營(yíng)銷(xiāo)管理模式，形成“大零售”業(yè)務(wù)發(fā)展的整體合力，批量發(fā)掘和培育優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體，提高轉型升級實(shí)效。

　�。ㄈ�）以消費金融為戰略發(fā)展重點(diǎn)，強化利潤導向。

　　大力發(fā)展純信用類(lèi)的及時(shí)貸、信用卡分期、卡易貸等消費金融產(chǎn)品，調整收入結構，提高利潤貢獻率，從抵押類(lèi)、保證類(lèi)產(chǎn)品進(jìn)入到信用類(lèi)產(chǎn)品的藍海，打造特色拳頭產(chǎn)品。

　�。ㄋ模┘涌祀娮鱼y行建設，全方位多渠道進(jìn)行業(yè)務(wù)轉型。

　　加強與第三支付公司和電商平臺的合作，快速擴大特約商戶(hù)群體，以線(xiàn)下結算和線(xiàn)上電子化服務(wù)獲取高價(jià)值零售客戶(hù)和儲蓄存款沉淀。

　�。ㄎ澹┘涌彀l(fā)展輕資本型的社區支行，下沉營(yíng)銷(xiāo)渠道。

　　以“安全、市場(chǎng)”為原則，打造在網(wǎng)點(diǎn)形態(tài)、選址、核心盈利模式、配套金融服務(wù)（電子渠道服務(wù)+小微零售人工服務(wù)+公司、國際及投行轉介服務(wù)三結合）等方面具有我行特色的社區銀行，形成與現有支行網(wǎng)點(diǎn)差異化發(fā)展的下沉伸展模式，深度挖掘社區渠道的服務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)潛力，實(shí)現綜合收益。

　�。�六）加強宣傳營(yíng)銷(xiāo)規劃，形成特色化、差異化的品牌定位。

　　加強客戶(hù)“大數據”分析，多維度進(jìn)行客戶(hù)分類(lèi)，準確發(fā)現客戶(hù)金融需求和進(jìn)行針對性宣傳營(yíng)銷(xiāo)，強化重點(diǎn)產(chǎn)品推廣，尋求差異化品牌傳播效果。

　　20xx年即將到來(lái),作為中小銀行的我們,零售與小微企業(yè)終將是我們的戰略定位。我們必須直面分行零售業(yè)務(wù)存在的基礎薄弱問(wèn)題，加快轉型。我在這4個(gè)月的工作時(shí)間內，深刻體會(huì )到作為省外分行發(fā)展零售業(yè)務(wù)的難度，零售轉型與健康可持續發(fā)展不是一蹴而就、必須持之以恒、日積月累，但亦就是這短短的4個(gè)月，零售隊伍綻放的新氣象、零售轉型框架的初步搭建，讓我和我的部屬看到了曙光，堅信在分行黨委的正確領(lǐng)導下，按照這樣的發(fā)展路徑，分行零售業(yè)務(wù)必將真正取得轉型的成功。

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