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保險學(xué)實(shí)習報告
在人們素養不斷提高的今天,報告對我們來(lái)說(shuō)并不陌生,報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。一聽(tīng)到寫(xiě)報告就拖延癥懶癌齊復發(fā)?以下是小編整理的保險學(xué)實(shí)習報告,希望能夠幫助到大家。
保險學(xué)實(shí)習報告1
一、實(shí)習目的
接觸實(shí)際,了解社會(huì ),增強勞動(dòng)觀(guān)點(diǎn)和社會(huì )主義事業(yè)心、責任感;學(xué)習業(yè)務(wù)知識和管理知識,鞏固所學(xué)理論,獲取本專(zhuān)業(yè)的實(shí)際知識,培養初步的實(shí)際工作能力和專(zhuān)業(yè)技能。
具體要求:
1、培養從事經(jīng)紀中介工作的業(yè)務(wù)能力。了解并熟悉保險代理人的日常業(yè)務(wù)和工作流程,學(xué)會(huì )進(jìn)行工作。
2、理論聯(lián)系實(shí)際,學(xué)會(huì )運用所學(xué)的基礎理論、基本知識和基本技能去解決經(jīng)紀中介實(shí)踐中的具體問(wèn)題。
3、虛心學(xué)習,全面提高綜合素質(zhì)。在實(shí)習中拜廣大工作人員為師,虛心學(xué)習他們的好品質(zhì)、好作風(fēng)和好的工作方式,提高自己的綜合素質(zhì),把自己培養成為合格的經(jīng)濟工。
4、培養艱苦創(chuàng )業(yè)精神和社會(huì )責任感,形成熱愛(ài)專(zhuān)業(yè)、熱愛(ài)勞動(dòng)的良好品德。
5、預演和準備就業(yè)。找出自身狀況與社會(huì )實(shí)際需要的差距,并在以后的學(xué)習期間及時(shí)補充相關(guān)知識,為求職與正式工作做好充分的知識、能力準備。
二、實(shí)習內容
參加了平安壽險湛江中心支公司的“錦繡人生”事業(yè)說(shuō)明會(huì )和為期兩天的新人培訓后,公司安排我們到其中的一個(gè)部門(mén)——區域拓展部實(shí)地演練。
區域拓展又稱(chēng)區域收展,是壽險的區域化行銷(xiāo)模式,源于家庭服務(wù)的理念,由公司派區域服務(wù)專(zhuān)員在固定區域內為客戶(hù)進(jìn)行上門(mén)服務(wù),就像一個(gè)流動(dòng)的門(mén)店一樣,將客戶(hù)與公司的關(guān)系透過(guò)一個(gè)渠道有機地結合起來(lái)。區域服務(wù)工作是保險和綜合服務(wù)金融工作。
根據《中國平安人壽保險公司展業(yè)服務(wù)體系管理辦法》的規定,分支機構區域拓展部下設展業(yè)區部、展業(yè)處、展業(yè)課、展業(yè)區四級展業(yè)服務(wù)單位。平安壽險湛江中心支公司區域拓展部設1個(gè)展業(yè)處、2個(gè)展業(yè)課和14個(gè)展業(yè)區。其中有17個(gè)團隊管理者,分別是1個(gè)展業(yè)處經(jīng)理、2個(gè)展業(yè)課長(cháng)和14個(gè)展業(yè)區主任。該部門(mén)共有117個(gè)區域服務(wù)專(zhuān)員(通稱(chēng)“收展員”),所有的區域服務(wù)專(zhuān)員都通過(guò)了保險從業(yè)人員資格考試,都是平安壽險的保險代理人。
到區域拓展部后,很榮幸,我被安排到的師傅是王小華經(jīng)理。在王小華經(jīng)理的指導下,我遵守紀律,虛心學(xué)習,積極工作:
1、參加部門(mén)的早會(huì )(星期一至星期五,早上8:30開(kāi)始),吸收新知。早會(huì )一般是總結工作,分享經(jīng)驗,開(kāi)展專(zhuān)題講課,發(fā)布通知等。我認真做筆記,從中吸收到了新的知識,間接獲得了工作經(jīng)驗。
2、虛心請教王小華經(jīng)理、朱紅梅主任、梁赤宇師兄等,了解平安的壽險產(chǎn)品,熟悉區域服務(wù)專(zhuān)員的日常業(yè)務(wù)、工作流程和工作方法等。了解到的平安壽險產(chǎn)品有“平安愛(ài)心無(wú)限世紀天使”“平安鐘愛(ài)一生”“平安財富一生”“平安智富人生”等。熟悉區域服務(wù)專(zhuān)員的日常業(yè)務(wù)是接觸客戶(hù),為客戶(hù)提供服務(wù)。其工作流程有五個(gè)步驟:尋找客戶(hù)、約訪(fǎng)、銷(xiāo)售面談、成交和售后服務(wù)。這五個(gè)步驟構成一個(gè)銷(xiāo)售循環(huán)。其中售后服務(wù)包括收費、保全、理賠、遞送生日卡或客戶(hù)服務(wù)報等。如果區域服務(wù)專(zhuān)員提供了令客戶(hù)滿(mǎn)意的售后服務(wù),就會(huì )產(chǎn)生轉介紹,這樣又會(huì )獲取新的銷(xiāo)售機會(huì ),新的銷(xiāo)售循環(huán)又開(kāi)始了。工作方法有很多,如怎樣與客戶(hù)打交道,這包括怎樣去拜訪(fǎng)客戶(hù),怎樣跟客戶(hù)講保險,怎樣為客戶(hù)做保險計劃,等等。
3、作為王小華經(jīng)理的助理,協(xié)助她做一些內勤工作。如設計、制作部門(mén)會(huì )議室的大型板報——《“收獲金秋”收展員業(yè)務(wù)競賽成績(jì)表》,設計、張貼部門(mén)用于激勵員工的“幫助別人、成就自己”“我要去清遠”“我要去西安”三條橫幅等。同時(shí),學(xué)習王小華經(jīng)理如何管理團隊。
4、在王小華經(jīng)理的安排下,作為公司客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量回訪(fǎng)中心的工作人員,對客戶(hù)進(jìn)行了電話(huà)調查。首先隨機抽取兩個(gè)展業(yè)課的部分收展員的《區域活動(dòng)日志》(里面有收展員每天拜訪(fǎng)了的客戶(hù)名單和聯(lián)系方式),然后根據日志里面的客戶(hù)名單,打電話(huà)給客戶(hù),與客戶(hù)進(jìn)行溝通。主要調查客戶(hù)認不認識公司的某某收展員,收展員對客戶(hù)做了哪些服務(wù),客戶(hù)對收展員的服務(wù)滿(mǎn)不滿(mǎn)意,客戶(hù)覺(jué)得收展員的服務(wù)有哪些地方需要改進(jìn)等。
三、實(shí)習結果
在平安優(yōu)秀企業(yè)文化的熏陶,王小華經(jīng)理的指導,以及我的努力之下,我在平安的實(shí)習獲得了圓滿(mǎn)成功。
1、思想上受到了深刻的教育。一是吸收了平安的.優(yōu)秀文化。每一次早會(huì )都唱公司司歌《平安頌》,并高聲朗誦公司訓導、服務(wù)宗旨、工作信條等,我覺(jué)得我已經(jīng)融入到了平安這個(gè)溫暖的大家庭中。二是進(jìn)一步認識到保險不僅是一種風(fēng)險管理辦法,也是一種理財工具;保險代理人是在幫助別人,同時(shí)成就了自己。三是懂得了要邁向成功沒(méi)有捷徑,除了要有樂(lè )觀(guān)的心態(tài)和毅力之外,更要擁有豐富的知識(knowledge)、執著(zhù)的態(tài)度(attitude)、熟練的技巧(skill)和良好的習慣(habit)這四個(gè)專(zhuān)業(yè)條件,擁有這些特質(zhì)可以讓我們比別人更容易成功。四是增強了從事保險代理人等經(jīng)紀中介工作的光榮感、使命感和責任感。
2、鞏固了理論知識,提高了實(shí)踐能力。在學(xué)校學(xué)習了《保險學(xué)》《保險法》等理論知識,實(shí)習中將這些理論與實(shí)踐相結合。我很好地熟悉了“平安愛(ài)心無(wú)限世紀天使”“平安鐘愛(ài)一生”“平安財富一生”“平安智富人生”等平安的壽險產(chǎn)品,能向客戶(hù)講解這些產(chǎn)品,并能向客戶(hù)解釋《平安財富一生兩全保險(分紅型)合同條款》《平安智富人生終身壽險(萬(wàn)能型,b,20xx)合同條款》等。
3、培養了從事保險代理人工作的業(yè)務(wù)能力。實(shí)習中通過(guò)虛心學(xué)習,了解并熟悉了保險代理人的日常業(yè)務(wù)和工作流程,初步具備了保險代理人的工作能力。
4、提高了綜合素質(zhì)。
。1)向部門(mén)優(yōu)秀員工請教,掌握了一些好的工作方法。
。2)協(xié)助王小華經(jīng)理做了一些內勤工作,不僅出色完成分配的工作任務(wù)并獲得好評,而且提高了自己的創(chuàng )新能力。同時(shí),獲得了一些管理團隊的方法。
。3)作為公司客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量回訪(fǎng)中心的工作人員,對客戶(hù)進(jìn)行了電話(huà)調查,提高了自己與人溝通的能力。
5、為以后就業(yè)做了模擬和演練。實(shí)習中,找到了自身狀況與社會(huì )實(shí)際需要之間的差距,如經(jīng)驗不足、對事情的處理不夠果斷等。我將在以后的學(xué)習期間及時(shí)補充相關(guān)知識,為未來(lái)的求職與正式工作做好充分的知識和能力準備。
四、實(shí)習體會(huì )
實(shí)習的日子里,在平安優(yōu)秀企業(yè)文化的氛圍中,我接受了鍛煉,獲得了提高。對于這次畢業(yè)實(shí)習,我的體會(huì )有很多,其中最深刻的有三點(diǎn):
1、做保險代理人首先是做人。我們同客戶(hù)打交道,首先要誠信,要善于與人溝通,這樣客戶(hù)才會(huì )信任我們。只有“人”做好了,保險才能做好。
2、做保險代理人是做一項事業(yè)。區域服務(wù)專(zhuān)員是傳播保障福音的幸福天使,為廣大群眾防范人生風(fēng)險,讓每個(gè)家庭都擁有平安!皫椭鷦e人、成就自己”,這是一項偉大的事業(yè)。同時(shí),做保險代理人是做一項不需要自己投入本錢(qián)的生意。所以我們要熱愛(ài)自己的工作,對保險事業(yè)懷抱著(zhù)無(wú)比的信心。只有事業(yè)心強的人,才能做好保險。
3、做保險代理人需要一種奮斗精神。每天的工作都是戰斗。雖然說(shuō)做保險勤奮不一定能成功,但不勤奮肯定不成功。只有不斷進(jìn)取,才能有成就。
在平安實(shí)習的這段經(jīng)歷,對我以后無(wú)論從事保險這一行業(yè)還是其他行業(yè),都會(huì )有很大的幫助。如果以后我選擇了保險這一行業(yè),我將努力工作,做一個(gè)優(yōu)秀的保險代理人。
保險學(xué)實(shí)習報告2
一、實(shí)習目的
經(jīng)過(guò)一個(gè)學(xué)期《保險學(xué)》課程的學(xué)習,為了更好的掌握保險學(xué)的知識,將理論知識與實(shí)際操作相結合,提高實(shí)踐的能力。學(xué)院與保險學(xué)老師共同安排了我于20xx年7月4日至20年7月8日到泰康人壽保險股份有限公司福建分公司進(jìn)行為期五天的保險學(xué)課程實(shí)習。
通過(guò)這次課程實(shí)習,在實(shí)踐中提高了自我專(zhuān)業(yè)技能,增加對社會(huì )的接觸,為自己積累一些寶貴的經(jīng)驗,并在實(shí)踐中檢驗自己的學(xué)習成果,明確自己的不足,為日后有針對性的學(xué)習提供依據。在實(shí)習過(guò)程中,我收獲頗豐,現將實(shí)習活動(dòng)及心得匯報。
二、實(shí)習時(shí)間
20xx.7.4——20xx.7.8
三、實(shí)習單位
泰康人壽保險股份有限公司福建省分公司
四、實(shí)習單位基本情況
泰康人壽保險股份有限公司系1996年8月22日經(jīng)中國人民銀行批準成立的全國性、股份制人壽保險公司,公司總部設在北京。由中國對外貿易運輸(集團)總公司、中國嘉德國際拍賣(mài)有限公司等16家國有大中型企業(yè)發(fā)起組建。
自成立以來(lái),泰康人壽一直重視公司治理結構的不斷完善。20xx年11月,全面完成經(jīng)國務(wù)院同意、保監會(huì )批準的外資募股工作,建立了國際化的公司治理結構。截至20xx年底,泰康人壽在全國設立了北京、上海、湖北、山東、廣東等32家分公司,265家中心支公司,形成了完整的業(yè)務(wù)體系,累計服務(wù)的個(gè)人和機構客戶(hù)達1800余萬(wàn)。
20xx年9月5日,中國企業(yè)500強名單揭曉,泰康人壽排名大幅躍升,首次躋身前100名。11月19日,保監會(huì )批準泰康人壽養老社區投資試點(diǎn)方案,這使泰康人壽成為中國保險行業(yè)第一個(gè)獲得養老社區投資試點(diǎn)資格的保險公司。4月,泰康人壽創(chuàng )新品牌產(chǎn)品“愛(ài)家之約”的第四代產(chǎn)品“愛(ài)家之約(幸福版)”隆重上市。為體現長(cháng)期價(jià)值導向,泰康人壽加大推進(jìn)產(chǎn)品結構轉型的力度,加強 “愛(ài)家之約”產(chǎn)品推廣,四次升級
使“愛(ài)家之約”完成了產(chǎn)品形態(tài)從保險套餐到保險自助餐,再到保險超市的升級演變。截至12月底,“愛(ài)家之約(幸福版)”累計標保8.8億元,“愛(ài)家之約”累計客戶(hù)突破百萬(wàn)。
未來(lái),泰康人壽將堅持深耕壽險產(chǎn)業(yè),建立人壽保險、健康保險、企業(yè)年金、資產(chǎn)管理和養老社區五大核心業(yè)務(wù)板塊,為廣大客戶(hù)提供“從搖籃到天堂”持續一生的全方位金融保險服務(wù)。
五、實(shí)習內容
針對我們此次緊湊而短暫的課程實(shí)習,老師和實(shí)習單位非常關(guān)心與重視,為我們精心制定了課程實(shí)習方案。通過(guò)這次實(shí)習,我對公司內部的工作流程,經(jīng)營(yíng)管理有了大致的了解,也從中學(xué)到了很多東西,受益匪淺,這在一定的程度上提高了我的應用能力。
我實(shí)習的`內容可以總結為以下部分:
。ㄒ唬 熟悉險種
泰康人壽保險股份有限公司注重構建全面清晰的業(yè)務(wù)體系,形成了較為完善的以個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)為核心、團險、銀行保險和續期業(yè)務(wù)齊頭發(fā)展的業(yè)務(wù)態(tài)勢,產(chǎn)品涵蓋少兒、女性、醫療、養老、重大疾病、意外傷害、分紅、投連、萬(wàn)能保險等各方面,可充分滿(mǎn)足大眾對壽險服務(wù)的全方位、多層次的需求。實(shí)習中,我的主要工作內容是熟悉險種從而學(xué)會(huì )選擇客戶(hù)并進(jìn)行推銷(xiāo)。
(1)泰康人壽保險的主要品種有健康保險、定期壽險和意外保險等。
健康保險:是指被保險在保險期間內,因為疾病的發(fā)生,而導致醫療上的財務(wù)損失時(shí),保險公司負責給付保險金的保險,F代社會(huì ),由于工作節奏加快,生活方式改變,環(huán)境污染加重,各種疑難病癥隨之而來(lái),龐大的醫療費用往往可以在很短的時(shí)間內將一個(gè)家庭拖跨。因此,為家人及自己準備一份健康保險是幸福家庭的必備之選。
定期壽險:指在保險合同約定的期間內,如果被保險人死亡或全殘,則保險公司按照約定的保險金給付保險金;若保險期限屆滿(mǎn)被保險人健在,則保險合同自然終止,保險公司不再承擔保險責任,并且不退回保險費。定期保險具有“低保費、高保障”的優(yōu)點(diǎn)。
意外保險:是指在保險期間內因發(fā)生意外事故致使被保險人死亡或傷殘,保險人按合同規定給付保險金的一種保險。每個(gè)人每天都在為了生活而忙碌奔波,而意外保險就
潛在你我周?chē),隨時(shí)有可能爆發(fā)。小意外尚可對付,但若發(fā)生重大意外事故將會(huì )給一個(gè)家庭帶來(lái)沉重的經(jīng)濟負擔,意外保險,人人都要考慮。
(2)泰康人壽保險股份有限公司開(kāi)展了個(gè)人產(chǎn)品和團體產(chǎn)品兩大業(yè)務(wù)體系。
個(gè)人產(chǎn)品有愛(ài)家之約家庭保障計劃(幸福版)、養老保險、健康保險、少兒保險、長(cháng)期保險、意外保險、愛(ài)家理財保障計劃。
團體產(chǎn)品有定期壽險、意外保險、醫療保險、養老保險。這其中的客戶(hù)涉及戶(hù)外旅行、學(xué)生、建筑工程施工人員、燃氣用戶(hù)等
。ǘ┙邮苷n程的強化培訓
對實(shí)際操作中常遇到的保險原則,經(jīng)理又對我們進(jìn)行了強化培訓。
近因原則,出險時(shí)候要判定近因是否是保險風(fēng)險,如不是,不予賠償;可保利益原則,判定投保人對標的物是否具有可保利益,如不是,合同失效;最大誠信原則,客戶(hù)要對保險人提供準確信息,不得存在瞞報,虛報,知情不報的情況,如違反最大誠信原則,可不予賠償;損失補償原則,在財產(chǎn)保險中,當保險事故發(fā)生導致被保險人經(jīng)濟損失時(shí),保險公司給予被保險人經(jīng)濟損失賠償,使其恢復到遭受保險事故前的經(jīng)濟狀況。損失補償原則包括兩層含義:一是“有損失,有補償”,二是“損失多少,補償多少”。
。ㄈ┝私庳敭a(chǎn)保險的理賠流程
理賠是廣大客戶(hù)感受保險公司服務(wù)的核心指標。經(jīng)工作人員介紹,泰康人壽自開(kāi)業(yè)以來(lái)累計理賠人次近720萬(wàn),賠款金額近70億元。截至今年2月底,泰康人壽刷新理賠標準案件處理時(shí)效,平均結案時(shí)間縮短至0.64天。20xx年,泰康人壽理賠工作將朝著(zhù)向客戶(hù)提供更好、更快、更人性化的服務(wù)目標展開(kāi)。
“理賠服務(wù)是保險公司兌現承諾、履行責任的重要體現,要提升理賠服務(wù)水平,首先要有堅實(shí)的基礎,從機制、系統、流程和管理等方面做好文章,讓客戶(hù)對理賠有‘快、準、方便’的體驗!碧┛等藟壑鞴苓\營(yíng)服務(wù)工作的副總裁黃新平經(jīng)常在內部會(huì )議中講到,壽險理賠服務(wù)工作要以客戶(hù)為中心,必須要樹(shù)立“以人為本、客戶(hù)至上”的服務(wù)理念,將人性化關(guān)懷發(fā)揮得淋漓盡致。
通過(guò)在泰康人壽保險公司實(shí)習,我對財產(chǎn)保險的理賠流程也有了大致的了解。主要包括以下幾個(gè)方面:
、倭覆轵灒罕kU人在接到出險通知后,應當立即派人進(jìn)行現場(chǎng)查驗,了解損失情況及原因,查對保險單,登記立案。
、趯徍俗C明和資料:保險人對投保人、被保險人或者受益人提供的有關(guān)證明和資料
進(jìn)行審核,以確定保險合同是否有效,保險期限是否屆滿(mǎn),受損失的是否是保險財產(chǎn),索賠人是否有權主張賠付,事故發(fā)生的地點(diǎn)是否在承保范圍內等。
、酆硕ūkU責任:保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求,經(jīng)過(guò)對事實(shí)的查驗和對各項單證的審核后,應當及時(shí)作出自己應否承擔保險責任及承擔多大責任的核定,并將核定結果通知被保險人或者受益人。
、苈男匈r付義務(wù):保險人在核定責任的基礎上,對屬于保險責任的,在與被保險人或者受益人達成有關(guān)賠償或者給付保險金額的協(xié)議后十日內,履行賠償或者給付保險金義務(wù)。保險合同對保險金額及賠償或者給付期限有約定的,保險人應當依照保險合同的約定,履行賠償或者給付保險金義務(wù)。
作為一個(gè)盡職
盡責的保險人員,我們應該秉持著(zhù)重合同、守信用、堅持實(shí)事求是的原則,根據保險合同所規定的權利和義務(wù)關(guān)系,主動(dòng),迅速,準確,合理地結合具體情況,正確確定保險責任、給付標準、給付金額。
另外,被投保人的保險索賠必須在索賠時(shí)效內提出,超過(guò)時(shí)效,被保險人或受益人不向保險人提出索賠,不提供必要單證和不領(lǐng)取保險金的,則視為放棄權利。并且被投保人在索賠時(shí)應提供的單證主要包括:保險單或保險憑證的正本、已繳納保險費的憑證、有關(guān)能證明保險標的或當事人身份的原始文本、索賠清單、出險檢驗證明、其他根據保險合同規定應當提供的相關(guān)文件。
六、實(shí)習總結
通過(guò)這段時(shí)間的實(shí)習,我收獲很多,不僅充實(shí)了自己的理論知識,也提高了自我的專(zhuān)業(yè)技能,將理論知識與實(shí)踐相結合。同時(shí),在實(shí)習過(guò)程中,學(xué)會(huì )了如何更好地與人溝通,提高了分析解決實(shí)際問(wèn)題的能力。而且明白了,在這個(gè)常變常新的時(shí)代,面對外資保險公司的巨大差距,中國保險公司能否認清形勢,找準定位,借鑒國外保險公司的成功經(jīng)驗,將是入世后中國保險公司能否快速發(fā)展的關(guān)鍵。我們面臨的不僅是外資保險公司進(jìn)軍中國市場(chǎng)的競爭壓力,而且也面臨著(zhù)跨出國門(mén)走向世界的機遇。在這個(gè)十字路口,我們只有勇于探索、敢于創(chuàng )新,走出一條屬于中國保險公司自己的路來(lái),中國保險業(yè)才能在未來(lái)的保險市場(chǎng)上占有一席之地。
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