金融自查報告15篇
在人們素養不斷提高的今天，報告使用的頻率越來(lái)越高，報告根據用途的不同也有著(zhù)不同的類(lèi)型。那么什么樣的報告才是有效的呢？以下是小編幫大家整理的金融自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
金融自查報告1
衡水市商業(yè)銀行計財部：
根據《衡水市商業(yè)銀行統計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對20xx年1-6月份金融統計數據質(zhì)量的自查工作照金融統計檢查內容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅持實(shí)事求是的原則，現將自查的工作情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，統一思想認識
為認真開(kāi)展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導,成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議,統一員工的思想認識,提高對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、金融統計自查情況
（一）、確定檢查時(shí)間及范圍
本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數據源、非現場(chǎng)監管統計報表、大額風(fēng)險預警系統所涉及的'所有報表以及數據源準確性。
（二）、自查結果
我支行在本次對20xx年上半年金融統計自查工作中，未發(fā)現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，并且根據《銀行法》、
《金融統計管理規定》等有關(guān)法律、法規和規章制度，未發(fā)現有統計違法行為發(fā)生。統計數據與綜合業(yè)務(wù)系統統計記錄，統計臺帳、以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一致。
（三）金融統計工作中存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬┙y計資料整理歸檔工作不夠規范。
�。ǘ�、統計人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統計人員對統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫(xiě)不規范。
�。ㄈ�、統計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執行，因此有時(shí)造成報表統計有所偏差，給總部統計工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
�。ㄒ唬┘訌娊y計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。
�。ǘ�、組織相關(guān)人員認真學(xué)習有關(guān)金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實(shí)、準確。
�。ㄈ�、部門(mén)的統計工作實(shí)行崗位責任制和AB崗制度，每個(gè)報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好復核工作，同時(shí)防止出現特殊情況時(shí)，影響報表的統計報送工作。
�。ㄋ模�、對各種統計報表實(shí)行復核審批制度，做好各種數據的審核把關(guān)工作。每張報表必須先經(jīng)復核崗核查，再由負責人審核后，方可
報送統計報表。
�。ㄎ澹�、在統計數據時(shí)，加強與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的協(xié)調、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門(mén)間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時(shí)和準確性。
�。�、定期對部門(mén)統計基礎工作和統計制度執行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現統計工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。
金融自查報告2
根據《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強信貸管理扎實(shí)做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》（銀發(fā)[20xx]184號）的要求，我行對小企業(yè)金融服務(wù)情況開(kāi)展了自查，具體情況如下：
一、小企業(yè)貸款總體情況
截至xx年xx月末，我行小企業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占全行貸款余額的xx％。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長(cháng)xx％，比全部貸款增速高xx個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，小企業(yè)貸款較年初增加xx萬(wàn)元，比上年同期多增xx萬(wàn)元。實(shí)現了小企業(yè)信貸"兩個(gè)不低于"的目標，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)劃分：正常類(lèi)貸款占xx%，不良貸款為xx。我行小企業(yè)金融服務(wù)工作得到了當地政府的認可，連續xx年榮獲xx“支持企業(yè)發(fā)展先進(jìn)金融單位”稱(chēng)號。
二、小企業(yè)金融服務(wù)主要措施
�。ㄒ唬﹥�(yōu)化信貸資源配臵，持續加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續上調存款準備金率，導致銀行信貸規模緊縮，我行認真貫徹落實(shí)國務(wù)院和銀監會(huì )有關(guān)支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神，特別是人民銀行、銀監會(huì )關(guān)于加強和改善小企業(yè)金融服務(wù)的工作部署，在行內下發(fā)了《關(guān)于全面做好農村金融服務(wù)工作的指導意見(jiàn)》，積極拓展并滿(mǎn)足縣域農村小企業(yè)資金需求，截至xx年xx月，信貸支持小企業(yè)xx戶(hù)，累計投放貸款xx萬(wàn)元。一是準確定位目標客戶(hù)，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場(chǎng)、有效益、機制靈活、經(jīng)營(yíng)規范、資產(chǎn)負債率符合規定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關(guān)系，積極構建銀政企合作平臺，舉辦xx銀政企對接會(huì )、以一個(gè)地方金融機構的責任，主動(dòng)融入縣域經(jīng)濟建設，與一家小企業(yè)簽訂億元的戰略合作意向協(xié)議書(shū)，目前已落實(shí)家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款萬(wàn)元。
�。ǘ⿵娀M合金融服務(wù)，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構建高效的小企業(yè)金融服務(wù)機制，我行在業(yè)務(wù)流程、機構設臵、服務(wù)渠道等方面做了積極探索。一是對內設機構進(jìn)行了調整，堅持以“客戶(hù)為中心”，建立授信、風(fēng)險、科技等各業(yè)務(wù)條線(xiàn)為支撐，各相關(guān)部門(mén)緊密協(xié)作的管理體系，增進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)發(fā)展，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)審批流程，縮短業(yè)務(wù)審批環(huán)節，及時(shí)滿(mǎn)足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對營(yíng)銷(xiāo)團隊進(jìn)行了調整，在xx支行的基礎上，對“只存不貸”的xx營(yíng)業(yè)部功能定位進(jìn)行了調整，并在xx營(yíng)業(yè)部設小企業(yè)金融服務(wù)中心，配備與小企業(yè)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應的人力資源。三是對信貸產(chǎn)品進(jìn)行了梳理，現已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時(shí)，針對企業(yè)融資過(guò)程中擔保難問(wèn)題，積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品，設計林權抵押貸款。四是擴大與擔保機構的合作，xx年在與xx7家合作擔保機構的基礎上，又引入了xx2家專(zhuān)業(yè)擔保公司。截至xx年xx月末，通過(guò)擔保機構擔保的.小企業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占總貸款余額的xx%，為小企業(yè)打開(kāi)了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級評定，下發(fā)了《小企業(yè)信用等級評定管理暫行辦法》，規范了小企業(yè)評定標準，綜合考慮財務(wù)指標外,還將小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領(lǐng)導人情況以及發(fā)展潛力等因素納入評級范圍，通過(guò)信用打分法等靈活措施，客觀(guān)上疏通小企業(yè)貸款準入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉困難。
�。ㄈ┖侠泶_定風(fēng)險定價(jià)，減輕小企業(yè)融資負擔。我行制定了《人民幣貸款利率定價(jià)管理暫行辦法》，通過(guò)科學(xué)定價(jià)，既有效覆蓋風(fēng)險，又對小企業(yè)貸款利率在風(fēng)險定價(jià)的基礎上合理浮動(dòng)，盡可能減輕小企業(yè)的利息負擔。在提高自身效益的同時(shí)履行好社會(huì )責任，不借發(fā)放貸款之機搭銷(xiāo)保險、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費用。
�。ㄋ模﹪栏衤鋵�(shí)貸款新規，密切監控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務(wù)中，我行注重加強對客戶(hù)信貸資金流向及用途的全流程審核監測。一是嚴格貫徹落實(shí)貸款新規，對采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴格根據約定的貸款用途，審核商務(wù)合同等證明材料，將貸款資金通過(guò)借款人賬戶(hù)支付給借款人的交易對象。對采用自主支付方式的貸款，要求客戶(hù)定期報送資金使用情況說(shuō)明。截至xx年xx月末，我行累放貸款xx萬(wàn)元。按照貸款新規要求，采用受托支付方式走款金額xx萬(wàn)元。通過(guò)內部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強政策宣傳，召開(kāi)貸款新規業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì )，邀請企事業(yè)單位代表參會(huì )，宣傳“三個(gè)辦法一個(gè)指引”精神實(shí)質(zhì)和核心要義，在推進(jìn)我行風(fēng)險控制和穩健發(fā)展的同時(shí)，也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財務(wù)精細化管理水平，為全面做好小企業(yè)金融服務(wù)工作營(yíng)造良好的氛圍環(huán)境。
三、小企業(yè)金融服務(wù)存在的問(wèn)題
在小企業(yè)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，自查中也發(fā)現一些不容忽視的在問(wèn)題和不足：
�。ㄒ唬⿲�(zhuān)營(yíng)機構專(zhuān)業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務(wù)中心，尚未建立獨立核算機制和激勵約束機制，制約了信貸人員開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的積極性，“六項機制”建設還需在實(shí)踐中進(jìn)一步完善，專(zhuān)營(yíng)機構還要在發(fā)展中逐步成型。
�。ǘ┿y企信息不對稱(chēng)。目前，大多小企業(yè)沒(méi)有建立起現代企業(yè)制度，財務(wù)管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開(kāi)市場(chǎng)上獲悉反映小企業(yè)真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況的專(zhuān)有信息，對小企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況評估困難，增加了我行貸款的審查監督成本和信息成本。
�。ㄈ┬刨J產(chǎn)品創(chuàng )新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈活度還不夠，不能完全適應小企業(yè)多元化的融資需求。
金融自查報告3
根據縣人民銀行（銀發(fā)【20xx】9號）《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（洛銀發(fā)【20xx】43號）《轉發(fā)關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，統一思想認識，周密安排部署
為認真開(kāi)展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導,成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議,組織全行員工認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行統計工作管理制度》等文件辦法內容。通過(guò)學(xué)習,統一了員工的思想認識,提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統計工作檢查情況
�。ㄒ唬┞鋵�(shí)整改
20xx年金融執法檢查中發(fā)現問(wèn)題的情況我行對照去年人民銀行統計執法檢查中發(fā)現的`問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現重復問(wèn)
題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關(guān)的法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類(lèi)報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。
4、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
�。ㄈ┞鋵�(shí)銀監會(huì )非現場(chǎng)監管報表制度的情況1.認真貫徹執行《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場(chǎng)監管報表。2.認真開(kāi)展非現場(chǎng)監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場(chǎng)監管統計工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數據統計、上報工作。3.通過(guò)對歷年非現場(chǎng)統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場(chǎng)監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時(shí)性、準確性、完整性。
�。ㄋ模┙y計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發(fā)的專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過(guò)檢查,我行加強了對統計工作的領(lǐng)導,統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了一定提高。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)現，統計資料整理歸檔工作不夠規范；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析,不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒(méi)有較好的發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。根據存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。
一是進(jìn)一步提高統計人員素質(zhì),加強對統計制度、規定的學(xué)習，特別是對統計業(yè)務(wù)的學(xué)習,努力提高統計水平和統計質(zhì)量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計數據進(jìn)行雙備份,保證備份數據完好無(wú)損。
三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發(fā)揮統計分析的作用,為行領(lǐng)導決策提供有力依據。
金融自查報告4
為加強我行客戶(hù)信息及相關(guān)數據庫安全管理，按照人民銀行××支行《關(guān)于轉發(fā)《關(guān)于金融機構進(jìn)一步做好客戶(hù)個(gè)人金融信息保護工作的通知》的通知》××【20xx】1號）和省分行（《關(guān)于開(kāi)展客戶(hù)個(gè)人金融信息保護自查工作的通知》××（【20xx】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內組織開(kāi)展個(gè)人客戶(hù)信息安全自查工作�，F將自查情況報告如下：
一、自查工作的組織情況
接到省行開(kāi)展客戶(hù)個(gè)人金融信息保護自查工作部署的通知后，個(gè)人金融部主任立即組織相關(guān)人員對文件進(jìn)行了學(xué)習，提出了工作要求和時(shí)間安排，并成立了以分管行長(cháng)為組長(cháng)，部門(mén)正副主任為副組長(cháng)，個(gè)金部風(fēng)險經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點(diǎn)負責人及轄內16個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關(guān)要求，重點(diǎn)對全轄理財經(jīng)理、消貸客戶(hù)經(jīng)理的履職及管理、X-PAD系統、CRM系統、個(gè)人征信系統、銀行卡業(yè)務(wù)個(gè)人客戶(hù)信息管理等涉及客戶(hù)信息保管與使用等環(huán)節中是否存在安全隱患，泄露客戶(hù)信息等問(wèn)題開(kāi)展全面自查工作。
二、自查基本情況
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO方面
1、我行領(lǐng)導歷來(lái)就十分重視保密工作，在組織機構建設方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求，設立了保密工作委員會(huì )，成立了以行長(cháng)為組長(cháng)，副行長(cháng)為副組長(cháng)，各部門(mén)主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導小組，負責領(lǐng)導全行保密工作，領(lǐng)導小組下設辦公室，對全行的保密工作進(jìn)行進(jìn)行檢查、指導，督促信息保密工作的落實(shí)，并且我行保密部門(mén)及關(guān)鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺(jué)遵守和執行保密工作方針政策和法律法規。
2、我行規章制度健全，從每個(gè)環(huán)節做起，保密觀(guān)念強，措施得力，落實(shí)較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關(guān)規定辦理，保密干部有變動(dòng)后，均及時(shí)作出調整并上報省分行。
�。ǘ┫到y管理情況我行健全內部控制制度,通過(guò)權限管理設置,加強對X-PAD系統、CRM系統、個(gè)人征信信息系統的管理，系統的使用人員都經(jīng)過(guò)了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個(gè)人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節不被泄露和盜用。今年以來(lái)，我行通過(guò)對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的風(fēng)險排查和對基層網(wǎng)點(diǎn)常規業(yè)務(wù)檢查對涉及個(gè)人金融信息的保密環(huán)節進(jìn)行了自查和檢查，目前尚未發(fā)現個(gè)人信息泄漏的情況。
�。ㄈ┲攸c(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節的檢查情況2為強化內部控制，加強個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理，促進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，預防和遏制由于內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風(fēng)險，個(gè)金部將重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節的檢查均納入檢查計劃作為常規檢查項目，認真開(kāi)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的檢查。
1、銀行卡業(yè)務(wù)管理
�。�1）在發(fā)卡審核環(huán)節，對所有申請進(jìn)件進(jìn)行了100%電核，對有疑問(wèn)的或批量進(jìn)件由風(fēng)險人員和直銷(xiāo)領(lǐng)隊上門(mén)核實(shí)包括真實(shí)性，所有進(jìn)件均實(shí)行了“三親見(jiàn)”制度，并通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統進(jìn)行了身份核查和征信調查。
�。�2）我行嚴把特約商戶(hù)準入關(guān)。按照各級監管部門(mén)的有關(guān)規定，正確使用和設置特約商戶(hù)的結算賬戶(hù)。落實(shí)特約商戶(hù)實(shí)名制，在充分了解核實(shí)商戶(hù)相關(guān)信息的同時(shí)，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統和中國銀聯(lián)的`不良信息系統核實(shí)商戶(hù)法定代表人或負責人、授權經(jīng)辦人的個(gè)人身份和資信。嚴格執行商戶(hù)調查與審批相分離、商戶(hù)檔案管理與商戶(hù)交易監控相分離、商戶(hù)POS設備安裝與商戶(hù)POS設備入網(wǎng)控制相分離的要求。
2、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節，加強了客戶(hù)身份資料識別，做好登記保管工作。
�。�1）我行在為客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，按照規定對客戶(hù)身份證件或身份證明文件的真實(shí)性進(jìn)行認真審核，并按照規定登記客戶(hù)身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件；對客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性負責；個(gè)人金融部對轄屬網(wǎng)點(diǎn)執行客戶(hù)身份識別情況進(jìn)行監督檢查。
�。�2）嚴格按照規定落實(shí)保密原則，妥善保存客戶(hù)身份識別過(guò)程中獲取的客戶(hù)身份信息和交易信息，除法律明確規定的情形外，不得向任何機構、個(gè)人提供、泄露的信息；對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶(hù)透露任何信息。
�。ㄋ模┲匾獚徫蝗藛T管理情況
1、個(gè)人金融部現有員工24人，根據案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經(jīng)理、消貸客戶(hù)經(jīng)理、銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理（含催收保全）、銀行卡業(yè)務(wù)員（信用控制）等人員從興趣愛(ài)好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進(jìn)行風(fēng)險排查，截止檢查日，尚未發(fā)現異常情況。
2、網(wǎng)點(diǎn)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過(guò)家談、談心、詢(xún)問(wèn)的方式對本機構對所有員工進(jìn)行了行為排查。從排查情況看，員工平時(shí)的興趣愛(ài)好多為運動(dòng)、看書(shū)等，無(wú)黃、賭、毒及參于高風(fēng)險投資活動(dòng)等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟收入與日常消費相匹配，未有債務(wù)糾紛。在日常工作中，員工能自覺(jué)履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對本職工作認真負責。
�。ㄎ澹┲匾贫鹊呢瀼貓绦星闆r為防范風(fēng)險，規范操作，個(gè)人金融部結合對重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問(wèn)題定期組織學(xué)習和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結合自身業(yè)務(wù)和崗位職責認真學(xué)習相關(guān)制度，加深對規章制度的理解和把握。針對各項規章制度落實(shí)、執行過(guò)程中存在的問(wèn)題，特別是核心系統上線(xiàn)以后，零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān)配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節等方面，開(kāi)展學(xué)習討論活動(dòng)，加強員工對系統的深入了解，掌握系統優(yōu)勢，通過(guò)學(xué)習條線(xiàn)規章制度，個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險提示，“六十個(gè)嚴禁“等制度，將流程與制5度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實(shí)提高對新系統的風(fēng)險控制能力。
三、下一步工作措施
我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過(guò)這次開(kāi)展保密自查工作，在全行進(jìn)一步樹(shù)立了“人人保密、時(shí)時(shí)保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續按照上級保密工作的要求，進(jìn)一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長(cháng)抓不懈地做好保密工作。
金融自查報告5
金融業(yè)是國家重點(diǎn)建設和保護行業(yè)，因此，金融業(yè)網(wǎng)絡(luò )系統的穩定運行對保障國家金融業(yè)的健康發(fā)展有著(zhù)重要的意義，根據塔銀辦【20xx】83號文件要求，xxxx村鎮銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：我行）高度重視，結合《金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò )安全基線(xiàn)》內容及相關(guān)要求，認真組織落實(shí)，開(kāi)展自查工作，現將自查情況報告如下：
一、接入情況概述
我行20xx年通過(guò)烏魯木齊縣xxxx村鎮銀行接口接入人民銀行金融城域網(wǎng)，參與并接入了人行身份聯(lián)網(wǎng)核查、人民幣賬戶(hù)管理、金融統計、等重要信息系統。目前，各信息系統運行穩定性和安全性良好，業(yè)務(wù)開(kāi)展正常。
二、自查情況
�。ㄒ唬C房方面
因我行使用各類(lèi)服務(wù)器配置地址在河南x(chóng)xxx管理部，并由專(zhuān)人進(jìn)行運維管理，我行設置僅設備機房一個(gè)，無(wú)數據信息、文件存儲、應用程序等服務(wù)器，配置防火墻、路由器各一臺用于與河南中心服務(wù)器數據通訊，并配備30kw不間斷電源（UPS）。機房地址：烏蘇市海河西路10號，銀行辦公新大樓20xx年1月交工，周?chē)鸁o(wú)危險建筑，機房面積為30平米，無(wú)易燃易爆物品，區域劃分為主機房區及監控機房區；配置電子門(mén)禁系統一套，進(jìn)出入由機房管理人員通過(guò)指紋驗證進(jìn)入，同時(shí)設有機房進(jìn)出入登記薄，對外來(lái)人員進(jìn)行記錄，檔案永久保存。綜合布線(xiàn)清晰合理、安全規范、易于維護擴展，安裝一套機房環(huán)境監控設備設施，布有中央空調一臺，二氧化碳、水基滅火器各一個(gè)，地面鋪設防靜電地板，已經(jīng)當地消防部門(mén)驗收通過(guò)。
�。ǘ�、網(wǎng)絡(luò )安全：
xxxx村鎮銀行網(wǎng)絡(luò )要求參照河南x(chóng)xxx管理部現有要求，按業(yè)務(wù)種類(lèi)將網(wǎng)絡(luò )劃分為業(yè)務(wù)內網(wǎng)與外部網(wǎng)絡(luò )，不同網(wǎng)絡(luò )通過(guò)路由器、交換機、網(wǎng)卡實(shí)現物理隔離，嚴禁相互訪(fǎng)問(wèn)、接入。同時(shí)，依照國家等級保護原則，不同網(wǎng)絡(luò )區域安全保護等級設置有級別：業(yè)務(wù)網(wǎng)最高，辦公網(wǎng)其次。為保障業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò )正常運行，已通過(guò)租用電信、聯(lián)通雙線(xiàn)路備份，采用中高端網(wǎng)絡(luò )設備，以雙機熱備模式部署，實(shí)現設備冗余、自動(dòng)切換，確保業(yè)務(wù)連續性。建立健全機房、網(wǎng)絡(luò )、計算機等管理制度18份，以規范、標準、約束、指導的員工行為。配備機房管理人員2名（A崗、B崗），定期對機房設備、內外網(wǎng)絡(luò )、辦公電腦進(jìn)行巡查運維。
�。ㄈ�、信息管理
我行定期（每周三）開(kāi)展員工業(yè)務(wù)培訓，對業(yè)務(wù)、制度、操作流程、法律法規、風(fēng)險案列等進(jìn)行統一學(xué)習，提升員工業(yè)務(wù)能力的同時(shí)，亦樹(shù)立員工正確的.人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，同時(shí)增強我行市場(chǎng)競爭力。單位在用每個(gè)信息業(yè)務(wù)系統均設置專(zhuān)人專(zhuān)崗，加大加強用戶(hù)密碼和屏�？诹畹劝踩雷o措施，信息安全管理人員的配備和變更情況如有變動(dòng)及時(shí)向當地人民銀行報告備案。所有終端、計算機安裝有病毒防護軟件，定期殺毒并查詢(xún)殺毒日志。嚴格管理移動(dòng)存儲介質(zhì)，定期核查所配發(fā)移動(dòng)存儲介質(zhì)的使用情況，嚴禁違規使用移動(dòng)存儲介質(zhì)。建立重大信息安全事件報告制度，明確了事件報告內容及流程。目前我行無(wú)外包服務(wù)。
�。ㄋ模�、運維管理
已成立xxxx村鎮銀行計算機安全工作領(lǐng)導小組，明確安全事件報告制度和處置管理制度，明確要求計算機操作系統、業(yè)務(wù)系統均設置有8位以上字母加數字混合密碼，單位使用計算機嚴禁安裝非本單位下發(fā)軟件，嚴禁私接亂插個(gè)人或外單位人員存儲介質(zhì)，防止惡意代碼軟件，定期對使用該項工作進(jìn)行檢查。建立相應計算機使用、存儲介質(zhì)、數據查詢(xún)等制度為依據。
�。ㄎ澹�、組織機構管理
已成立xxxx村鎮銀行計算機安全工作領(lǐng)導小組，由行長(cháng)任組長(cháng)，各部室經(jīng)理、各支行長(cháng)任組員，負責協(xié)調本單位信息安全管理工作，決策信息安全重大事宜，組織、指導、協(xié)調信息安全管理工作。按崗位設置系統管理員、網(wǎng)絡(luò )管理員、機房管理員等崗位，并配備AB角；建立機房、網(wǎng)絡(luò )、主機、信息安全等方面運維及管理制度或操作技術(shù)規范，制度齊全，能保證業(yè)務(wù)持續運行。
三、存在的問(wèn)題
1、科技配備人員不足，技術(shù)水平相對他行較為薄弱；
2、科技培訓方面開(kāi)展次數較少，員工計算機操作水平有待提；
3、科技工作不好開(kāi)展，很多業(yè)務(wù)需要科技支撐，但只能依靠上級開(kāi)發(fā)、指導、培訓，不能參與到開(kāi)發(fā)過(guò)程去；
4、系統功能開(kāi)發(fā)不到位，結算渠道較少；跟不上金融發(fā)展趨勢；
四、后期工作方向
1、加大本行員工科技方面的培訓工作，不斷更新新知識、新技能，培養一批高素質(zhì)、高效率、充滿(mǎn)活力、愛(ài)崗敬業(yè)的隊伍。
2、嚴格要求計算機、網(wǎng)絡(luò )、業(yè)務(wù)系統、各類(lèi)軟件的使用，加大操作規范及操作權限管理，加強制度執行力的管理，保障各類(lèi)系統穩定運行。
3、加強內控建設，強化監督，完善防范機制，做到責任到崗、落實(shí)到人、相互制約、相互監督，積極開(kāi)展內部檢查，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)整改，消除風(fēng)險隱患。
4、積極開(kāi)展日常計算機及網(wǎng)絡(luò )維護工作，機關(guān)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備計算機管理員1名，定時(shí)對機房設備運行、計算機使用、衛生清理進(jìn)行管理，總行負責監督落實(shí)。
5、繼續加大科技資金投入，用于加快推動(dòng)科技建設步伐，提升我行科技水平能力。
金融自查報告6
縣聯(lián)社稽核監察科：
根據《轉發(fā)中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統計大檢查的通知》南銀發(fā)［20xx］127號要求，在****聯(lián)社的統一領(lǐng)導部署下，我社迅速成立了金融統計自查工作領(lǐng)導小組，由主任***擔任組長(cháng)，副主任****、委派會(huì )計***為副組長(cháng)，轄內各成員積極參與配合，針對我社20xx年以來(lái)的金融統計數據的情況、統計法規和統計制度的貫徹情況以及統計工作的管理情況進(jìn)行了系統而全面的自查和分析�，F將自查情況報告如下：
一、金融統計數據的真實(shí)性情況
通過(guò)對20xx年以來(lái)科目統計數據（包括財務(wù)會(huì )計報表、信貸臺賬、貸款明細賬等）的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現下列統計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒(méi)有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。
2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數據差異不大。
3、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意統計人員在統計數據上弄虛作假。
二、統計法規和統計制度的貫徹情況。
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本社金融統計數據和報表。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。我社金融統計工作主要由聯(lián)社委派會(huì )計熊民敏負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報表操作情況。經(jīng)查，所報營(yíng)業(yè)報表、資產(chǎn)負債表、業(yè)務(wù)狀況表、不良貸款統計表等各類(lèi)統計報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送至聯(lián)社相關(guān)科室，各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。
四、存在的問(wèn)題及整改措施
（一）存在的問(wèn)題：
1、未建立相應的統計操作規程。
2、但由于人員缺乏，一直以來(lái)統計崗均由委派會(huì )計兼任，沒(méi)能設置獨立的統計崗，配備專(zhuān)職統計人員。
3、我社對統計人員的業(yè)務(wù)培訓還不到位，對金融統計知識的`更新較慢，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對統計工作的認識不能真正地重視起來(lái)。
（二）針對以上統計工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統計操作規程。建議縣聯(lián)社制定符合農村信用社的統計操作方法，確保統計工作的標準化、規范化。
2、加快隊伍建設。建議由縣聯(lián)社統一指派和領(lǐng)導，給每個(gè)基層信用社配備一名專(zhuān)職的統計人員，定期組織統計人員學(xué)習金融統計知識，加強崗位培訓和崗位練兵，提高統計人員素質(zhì)，保證基層信用社統計數據的準備性、真實(shí)性。
3、提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實(shí)、準確和完整。對轉發(fā)的人民銀行制定的金融統計制度切實(shí)的貫徹執行，確保人人懂統計，實(shí)事求數據。
***信用社
二一年七月二十三日
金融自查報告7
為進(jìn)一步強化國有資產(chǎn)的監管力度，規范財務(wù)經(jīng)營(yíng)行為，堵塞管理漏洞，促進(jìn)黨風(fēng)廉政建設，XX分公司認真落實(shí)省公司“關(guān)于開(kāi)展自查自糾“小金庫”的通知”的要求，于6月14日開(kāi)展了一次“小金庫”專(zhuān)項清查工作，徹底鏟除“小金庫”這一滋生腐敗的.溫床。
公司領(lǐng)導對此次專(zhuān)項清查工作高度重視，XX經(jīng)理在會(huì )上傳達了文件精神，對此次專(zhuān)項工作進(jìn)行了專(zhuān)門(mén)的部署，要求本著(zhù)對公司高度負責的態(tài)度，認真開(kāi)展自查工作�，F將有關(guān)工作情況報告如下：
一、按照州公司“關(guān)于開(kāi)展自查自糾“小金庫”的通知要求，通過(guò)深入自查，我公司財務(wù)管理均按照國家有關(guān)財經(jīng)法規執行，收入、支出全部納入州公司財務(wù)部帳目統一核算，未侵占、截留國家和單位收入，沒(méi)有單獨帳戶(hù)，未設任何形式的“小金庫”。
二、自公司成立以來(lái)，都是嚴格按照州公司財務(wù)管理制度執行，從無(wú)設置帳外帳和小金庫以及以個(gè)人名義私存公款等違反財經(jīng)紀律的行為。從制度上保障財務(wù)管理的規范性、嚴謹性和有效性。
三、我公司監管使用的票據由州公司財務(wù)部統一管理，各類(lèi)票據均由縣公司統一到財務(wù)部申領(lǐng)和銷(xiāo)毀，按照有關(guān)的票據登記制度設置票據登記薄，設立專(zhuān)(兼)職人員負責票據保管、領(lǐng)用和核銷(xiāo)工作，并建立相應的備查薄。
四、按照財政集中支付要求，現金管理采取備用金制度，我公司按照現金管理有關(guān)規定，嚴禁設“小金庫”。財務(wù)報銷(xiāo)嚴格按照財務(wù)制度執行，杜絕坐支行為。嚴格控制財政資金支出，沒(méi)有以任何形式進(jìn)行私存私放。
通過(guò)自查、自糾、回顧，我公司認真執行財務(wù)管理制度的有關(guān)規定，沒(méi)有設立“小金庫”。
金融自查報告8
根據總行下發(fā)的《關(guān)于展開(kāi)20xx年度市金融統計工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神實(shí)行了精心的準備并認真展開(kāi)自查，現將自查情況回報如下：
一、金融統計法律法規執行情況：
1、我支行能認真貫徹《統計法》、《金融統計管理規定》法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及相關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
二、金融統計統計制度的情況：
我支行能即時(shí)收集、匯總、編制、管理本支行金融統計數據和報表。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。我支行有專(zhuān)人負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報表操作情況。經(jīng)查，所報的貸款月報、季報、年報、不良貸款統計表等各類(lèi)統計報表均能即時(shí)、保質(zhì)、保量地報送至上級支行，各類(lèi)統計報表、統計數據能做到即時(shí)整理并歸檔保存，不存有虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。
四、存有問(wèn)題
1、統計力量、科技支持力度尚顯薄弱
我支行因為人員缺乏，沒(méi)能設置獨立的'統計崗，配備專(zhuān)職統計人員而是由其它崗位人員兼任。另外，因為統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選匯總，數據質(zhì)量的準確性難以保證，故需要科技的進(jìn)一步支持，加之員工因為忙于各自日常工作中的事情，對統計工作的理解不能真正地重視起來(lái)。
五、采取措施：
1、切實(shí)增強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，增強崗位培訓和崗位練兵，努力提升統計人員素質(zhì)。
2、逐步改進(jìn)和完善金融統計報表制度，以適合經(jīng)濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，持續提升金融統計工作水平。
3、強化科技對統計工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規范的數據信息管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地實(shí)行。
金融自查報告9
根據岳銀發(fā)()25號《關(guān)于轉發(fā)<中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統計大檢查的通知>的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認真學(xué)習，深刻領(lǐng)會(huì )文件精神，并對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、金融統計數據的真實(shí)性情況
通過(guò)對XX年末和XX年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農金體改辦)科目統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現下列統計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒(méi)有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。
2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數據差異不大。
3、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。
二、統計法規和統計制度的貫徹情況。
1、認真貫徹《統計法》、《金融規定》等法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。
4、依法向人民銀行報送統計數據、報表、統計資料。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專(zhuān)職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會(huì )計、內勤主任或信貸會(huì )計兼任，未配專(zhuān)職統計人員。
2、統計人員的.業(yè)務(wù)培訓狀況。
聯(lián)社對統計人員的業(yè)務(wù)培訓一般是利用舉辦會(huì )計，信貸培訓班時(shí)，對統計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識培訓，今年統計局要求統計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統計局關(guān)于開(kāi)展統計普法、統計執法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統計人員學(xué)習了《統計法》、《統計法實(shí)施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關(guān)法律、法規，并進(jìn)行了統一考試，使他們進(jìn)一步增強了統計意識，提高了統計人員素質(zhì)，對統計工作的開(kāi)展起到了積極作用。
3、日常報表操作情況
聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有：現金統計項目月報表(表號905)、各項貸款累放、累放統計月報表(表號604)信貸資產(chǎn)統計月報表(903表)、信貸資產(chǎn)統計季報表(611表);其中604表、903表是根據聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來(lái)統計的，905現金項目月報表是每月由各基層社上報數據匯總而來(lái)的，611季報表是每季由各基層社，上報數據匯總而來(lái)。由于季報表中的貸款投向分類(lèi)比較細化，與會(huì )計科目分類(lèi)很不一至，而基層社上報數據又不準確，所以貸款投向數據在統計時(shí)存在一些估報現象。
四、存在的問(wèn)題及整改措施
(一)存在的問(wèn)題：
1、未建立相應的統計操作規程。
2、未建立農村信用社的金融統計制度，使得統計人員職責不明確。由于統計人員大都是會(huì )計兼職，在統計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統計法規的現象。
3、農村信用社的許多統計數據仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
(二)針對以上統計工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統計操作規程。
2、建立完善農村信用社的統計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實(shí)、準確和完整。
3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們盡快改變手工統計的落后狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計發(fā)展的需要。
金融自查報告10
根據《中國人民銀行畢節市中心支行辦公室關(guān)于下發(fā)20xx年金融消費權益保護監督檢查實(shí)施方案的通知》（畢銀辦發(fā)[20xx]33號精神，我行認真組織各部門(mén)進(jìn)行了自查，現根據相關(guān)要求將自查工作匯報如下：
一、組織管理
成立以XX為組長(cháng)，XX、XX為成員的自查工作小組。
二、自查情況
自查工作小組首先就個(gè)人進(jìn)行信息保護工作的相關(guān)規章制度在全司進(jìn)行了宣導，讓大家對保護個(gè)人金融信息的重要性有了一個(gè)充分的認識。同時(shí)對我機構涉及到個(gè)人金融信息相關(guān)部門(mén)進(jìn)行了檢查，重點(diǎn)對涉及到財會(huì )部、信貸部?jì)蓚�(gè)部門(mén)進(jìn)行了檢查，進(jìn)一步完善了內控制度建設，明確了各部門(mén)負責人為第一責任人。
在檢查過(guò)程中，我小組對客戶(hù)個(gè)人金融信息收集、使用和保管情況，涉及個(gè)人金融信息保護的投訴案件的處理情況等情況進(jìn)行了摸排，未發(fā)現有違規操作現象，并且未發(fā)生過(guò)與個(gè)人金融信息泄露有關(guān)的金融案件。
通過(guò)此次自查工作的開(kāi)展，我行充分認識到了個(gè)人金融信息保護工作的重要性，在今后的工作中將嚴格按照相關(guān)法律規定切實(shí)做好個(gè)人金融信息的保護工作，為有效防范金融風(fēng)險,維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會(huì )穩定的市場(chǎng)環(huán)境做出自身應有的貢獻。
一、檢查本行是否強化個(gè)人金融信息保護和銀行業(yè)金融機構法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個(gè)人金融信息。其中所指的金融信息是指個(gè)人身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶(hù)信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的`一些信息等。
二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個(gè)人金融信息時(shí)，是否嚴格遵守法律規定，采取有效措施加強對個(gè)人金融信息保護，是否有信息泄露和信息濫用的現象。
三、檢查我行是否建立健全的內部控制制度，對查易發(fā)生個(gè)人金融信息泄露的環(huán)節是否充分排查。
四、檢查我行是否篡改、違法使用個(gè)人金融信息等。依照人行相關(guān)規定我行對相關(guān)業(yè)務(wù)逐一對照自查。通過(guò)自查，發(fā)現我行涉及個(gè)人金融信息的業(yè)務(wù)基本落實(shí)到位，不存在違規行為。但是，在以后的工作中我行仍舊要加強對個(gè)人金融信息的保護，明確各崗位和人員的管理責任，加強個(gè)人金融信息管理的權限設置，形成相互監督、相互制約的管理機制，切實(shí)防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。
金融自查報告11
xxxx年，我辦黨風(fēng)廉政建設工作在區委、政府的正確領(lǐng)導下，結合自身工作實(shí)際，按照區紀委的要求，不斷加強機關(guān)黨員干部的黨風(fēng)廉政學(xué)習，始終保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，恪盡職守，廉潔自律，領(lǐng)導班子充分發(fā)揮表率作用，制定完善了本單位黨風(fēng)廉政建責任目標和各項規章制度，確保了黨風(fēng)廉政建設工作的落實(shí)�，F將一年來(lái)黨風(fēng)廉政建設自查情況匯報如下：
一、 黨風(fēng)廉政建設責任制落實(shí)情況
1.抓好黨風(fēng)廉政宣傳教育工作。學(xué)習《黨員領(lǐng)導干部廉潔從政手冊》、黨內監督“兩個(gè)條例”及其他有關(guān)文件，深入開(kāi)展了理想信念和廉潔從政教育；職業(yè)道德和艱苦奮斗教育。借鑒各種活動(dòng)方式，開(kāi)展警示學(xué)習教育。為了更好地發(fā)揮正面引導的典型示范效應，始終把黨風(fēng)廉政建設作為單位日常工作的重要部分，納入工作目標責任管理，始終堅持周五政治學(xué)習制度。
2.建立健全了各項規章制度。把廉政建設責任制工作落到實(shí)處，制定了《xxxx年黨風(fēng)廉政建設責任制工作意見(jiàn)和責任目標》、《民主生活會(huì )制度》、《議事規則》等廉潔自律規章制度，明確黨支部、黨支部成員、股室負責人具體責任及目標范圍，并對責任考核、責任追究作了具體規定，實(shí)行責任追究制，為黨風(fēng)廉政建設工作起到了監督和約束作用。在民主生活會(huì )上，每位成員都把自己堅持黨性、端正黨風(fēng)、維護黨紀特別是保持廉潔以及廉政建設責任制工作完成情況作為重要匯報內容。在召開(kāi)民主生活會(huì )時(shí)，我們讓股室負責人參加，廣泛征求意見(jiàn)，增加工作透明度，加強監督，保證了民主生活會(huì )的質(zhì)量。凡屬機關(guān)重大事項如人事任免、重大財務(wù)開(kāi)支等事先經(jīng)過(guò)集體研究再作決定。行政責任追究制的實(shí)行，進(jìn)一步規范了機關(guān)全體同志的日常行為規范。
3認真落實(shí)四大紀律八項要求。堅持反腐敗抓源頭，緊貼金融工作實(shí)際，用正面的“規矩”和反面的“禁令”來(lái)制約行使權力過(guò)程中的隨意性。同時(shí)還認真落實(shí)依法行政責任制，按照黨風(fēng)廉政建設責任制的規定，各股室每季度都要對本股室黨風(fēng)廉政建設和反腐敗工作情況進(jìn)行一次自查，發(fā)現苗頭性?xún)A向性問(wèn)題及時(shí)糾正，重大問(wèn)題及時(shí)報告，半年和年終要分別寫(xiě)出本股室貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設責任制情況的書(shū)面報告。把對責任制的檢查同干部考核工作緊密結合起來(lái)，在年度考核中要實(shí)行廉政建設一票否決制，對因工作抓得不力而造成嚴重后果和惡劣影響的，層層追究嚴肅處理領(lǐng)導干部的相關(guān)責任。
二、黨風(fēng)廉政建設規定執行情況
1.單位的各項重大事項工作。嚴格按照《機關(guān)干部廉潔自律八條規定》增強反腐敗斗爭意識，將反腐敗工作變?yōu)樽杂X(jué)行動(dòng)，融入日常生活、工作之中，時(shí)刻繃緊這根弦，防微杜漸，向社會(huì )公開(kāi)服務(wù)承諾，接受群眾監督。領(lǐng)導班子一貫注意工作方法，堅持民主集中制原則，尊重班子成員意見(jiàn)，堅持集體領(lǐng)導，民主決策，從不搞一言堂。
2.建立完善機關(guān)各項管理制度。為了保證政務(wù)公開(kāi)，以制度約束每個(gè)黨員干部的工作行為。我辦制訂了各項目標考核管理辦法和各項制度，領(lǐng)導班子定期例會(huì )，各業(yè)務(wù)股室每周五匯報例會(huì )等。會(huì )上大家都客觀(guān)反映工作情況及個(gè)人想法，特別是涉及到股室業(yè)務(wù)等一些敏感問(wèn)題，均能充分發(fā)表個(gè)人的觀(guān)點(diǎn)意見(jiàn)，供領(lǐng)導科學(xué)決策。
3.單位工作用車(chē)的使用和管理。能夠嚴格按照規定和機關(guān)車(chē)輛管理制度，凡是公務(wù)用車(chē)，均由用車(chē)人申請，綜合股填寫(xiě)申請單，再經(jīng)主要領(lǐng)導批準方可出車(chē)，杜絕私人用車(chē)。
4領(lǐng)導干部執行不準接受禮金、有價(jià)證券和有價(jià)證券，配偶、子女從業(yè)不存在違紀違規。領(lǐng)導干部政治強、作風(fēng)正、素質(zhì)高在工作、生活、紀律等各個(gè)方面嚴格要求自己，規范家屬親眷的行為，單位領(lǐng)導干部從沒(méi)有違紀違規和收受現象。
5.開(kāi)展多種形式的廉政教育和法制宣傳教育。在黨風(fēng)廉政建設工作中，黨組始終堅持標本兼治，不斷加大治本力度，注重在打牢思想基礎上下功夫。堅持做到“四個(gè)結合”，即理論灌輸和專(zhuān)題教育相結合，增強教育的'吸引力，感染力；針對性與預防性相結合，把小事當大事抓，把苗頭當隱患抓；普遍教育與重點(diǎn)教育相結合，逢會(huì )必講，常抓不懈；正面疏導與反面警示相結合，做到警鐘長(cháng)鳴。
三、存在的問(wèn)題
xxxx年，我辦在黨風(fēng)廉政建設工作中雖然取得一些了成績(jì)，但仍存在著(zhù)一些不足之處：一是有關(guān)黨風(fēng)廉政建設規章制度需要更進(jìn)一步完善落實(shí)；二是黨內民主生活會(huì )質(zhì)量有待于進(jìn)一步提高。
四、下一步改進(jìn)工作的方法
在今后一個(gè)時(shí)期的工作中，我們將繼續發(fā)揚優(yōu)勢，克服不足，狠抓黨風(fēng)廉政建設責任制的貫徹落實(shí)，在思想上筑牢反腐倡廉思想道德防線(xiàn)，在行動(dòng)上切實(shí)執行關(guān)于領(lǐng)導干部廉潔自律各項規定。
一是加強對領(lǐng)導干部廉潔自律工作的領(lǐng)導，大力推進(jìn)上下級談話(huà)、述職述廉、公開(kāi)承諾、個(gè)人重大是項報告等制度，把廉潔自律工作納入我辦工作的重中之重，做好此項工作。
二是在抓鞏固、抓落實(shí)、抓深入、抓提高上下功夫，認真組織落實(shí)黨風(fēng)廉政建設工作，認真自查自糾。
三是充分發(fā)揮部門(mén)職能作用，抓好機關(guān)對廉潔自律的宣傳學(xué)習。加大正反兩各方面典型宣傳力度，大力表彰勤政廉政先進(jìn)典型，進(jìn)一步營(yíng)造黨風(fēng)廉政建設工作的社會(huì )輿論氛。
金融自查報告12
根據人行白銀市中心支行下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)20xx年全市金融統計檢查方案的通知》要求，我行組織相關(guān)部門(mén)和人員進(jìn)行了認真細致的學(xué)習，并遵照通知要求對我行統計工作進(jìn)行了全面的自查，現將相關(guān)情況匯報如下：
一、強化依法統計意識，提高統計質(zhì)量
在收悉人行的通知后，我行及時(shí)組織人員認真學(xué)習了《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》和《金融統計事項報備制度》等相關(guān)的金融統計法規，通過(guò)學(xué)習，進(jìn)一步提升了我行統計工作人員的依法統計的意識。
同時(shí)，我行還對統計工作的所有口徑進(jìn)行了統一，如在業(yè)務(wù)部對涉農貸款的統計口徑按照人行的統計要求進(jìn)行了統一，還組織所有從事統計工作的人員學(xué)習了《金融統計指標釋義》，確保了我行統計工作的標準化和規范化，提高了我行金融統計數據的采集、處理及報表編制水平，提高了金融統計數據質(zhì)量。
二、成立自查小組，制定自查方案
為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，制定了我行統計工作自查方案，對業(yè)務(wù)部和營(yíng)業(yè)部的統計工作制定了詳盡的自查方案，重點(diǎn)對日報、月報、季報數據的準確性，存、貸款統計歸屬與統計數據的準確性，同時(shí)對房地產(chǎn)貸款、小微企業(yè)貸款、涉農貸款等專(zhuān)項統計的數據真實(shí)性和準確性進(jìn)行自查。
三、自查情況
對照人民銀行下發(fā)的自查要求，對涉及我行的統計業(yè)務(wù)進(jìn)行了有針對性的自查，對營(yíng)業(yè)部存款的統計方法和統計時(shí)效進(jìn)行了檢查，對營(yíng)業(yè)部上報人民銀行的主要經(jīng)營(yíng)指標數據的計算方式是否符合人民銀行要求進(jìn)行了重點(diǎn)檢查，發(fā)現營(yíng)業(yè)部在各類(lèi)報表工作中均能按照相關(guān)要求落實(shí)，并能?chē)栏癜凑杖诵幸幎ǖ墓接嬎憬?jīng)營(yíng)指標，在上報過(guò)程中不存在遲報、漏報、誤報等情況。
在對業(yè)務(wù)部，重點(diǎn)檢查了各類(lèi)貸款統計的口徑是否與人民銀行要求的一致，對涉農貸款、農村貸款、農戶(hù)貸款、小微企業(yè)貸款的統計口徑進(jìn)行了檢查，業(yè)務(wù)部能夠嚴格按《貸款通則》、《金融統計管理規定》等國家有關(guān)部門(mén)及監管單位先行規定執行，各項貸款的統計數據準確有效。
綜合部作為我行對外報送報表的窗口，在檢查中重點(diǎn)從上報時(shí)限，重大事項的報備等方面進(jìn)行了檢查，經(jīng)檢查顯示，綜合部在報送各類(lèi)報表過(guò)程中，嚴格按照人行要求的上報時(shí)限進(jìn)行落實(shí)，并能對各部門(mén)的統計數據進(jìn)行復核，確保了各類(lèi)上報數據的統一和有效，同時(shí)能夠按照人民銀行要求，對全行發(fā)生的各類(lèi)重大事項在5個(gè)工作日內進(jìn)行報備，各項統計報備工作符合人民銀行的'要求。
四、存在的問(wèn)題
統計資料整理歸檔工作不夠規范。統計分析水平尚需提高。目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。
五、需要完善的工作
1、加強對統計人員的培訓。通過(guò)組織專(zhuān)門(mén)的統計技能培訓和學(xué)習《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》和《金融統計事項報備制度》等，并組織統計崗位人員參加統計從業(yè)資格證，以提高統計人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
2、加強統計制度和流程建設。遵照人民人行的金融統計工作要求，建設我行統一的內部填報制度或實(shí)施細則，特別是要強化建立數據來(lái)源和報表項目之間的關(guān)系規則，進(jìn)一步明確內部報表、科目與各項監管統計報表項目的對應關(guān)系。對各項數據的統計做進(jìn)一步的明確規定，加強統計人員的培養，建立操作性強的數據統計流程，特別是臺賬建立和操作流程。
3、加強統計資料的整理歸檔。確保統計資料的完整。努力提高統計分析水平，充分發(fā)揮統計分析的作用，為行領(lǐng)導決策提供有力依據。
金融自查報告13
20xx年是“十三五”規劃開(kāi)局之年，也是深化醫藥衛生體制改革的關(guān)鍵之年，我局緊緊圍繞公立醫院綜合改革、群眾醫療滿(mǎn)意度、開(kāi)展分級診療試點(diǎn)、推進(jìn)管辦分開(kāi)、醫藥分開(kāi)及三醫聯(lián)動(dòng)等改革等情況進(jìn)行督導檢查�，F將有關(guān)工作情況匯報如下：
一、建立健全保障措施
按照國家、省、市醫藥衛生體制改革工作的總體部署，xx市圍繞“�；�、強基層、建機制”中心思路，強化領(lǐng)導、落實(shí)責任，扎實(shí)開(kāi)展醫改工作。
一是成立了以市委常委、市長(cháng)任組長(cháng)，市委常委、常務(wù)副市長(cháng)，市委常委、副市長(cháng)任副組長(cháng)；衛生、發(fā)改、財政、人社等部門(mén)主要領(lǐng)導為成員的xx市縣級公立醫院綜合改革領(lǐng)導小組。并下設辦公室，辦公室主任由高巨文同志兼任。
二是認真貫徹落實(shí)醫改工作相關(guān)文件，在市醫改辦的指導下，結合實(shí)際開(kāi)展工作。通過(guò)廣播電視、報紙等媒體加強醫改工作開(kāi)展廣泛宣傳，使醫改工作深入人心。全年認真完成了省市下達的目標任務(wù)，堅決貫徹全市醫改工作會(huì )議的精神，醫改工作得到進(jìn)一步落實(shí)。
二、主要措施效果
�。ㄒ唬┤罕娽t療滿(mǎn)意度
1、督查中存在的問(wèn)題。我局通過(guò)對公立醫院督查梳理，經(jīng)歸類(lèi)匯總，認為需要解決好以下問(wèn)題：
一是個(gè)別單位科室認識不到位，重視程度不夠。個(gè)別單位科室不能緊跟像是更新觀(guān)念，及時(shí)轉變管理方式和診療服務(wù)，對醫療質(zhì)量、醫療安全、醫德醫風(fēng)和單位內涵建設不夠重視。
二是醫療單位醫療秩序相對混亂，如：掛號區、繳費區不明確且窗口利用不充分，導致大量就診人員無(wú)序、無(wú)章?lián)頂D扎堆。
三是醫療質(zhì)量安全方面。主要針對某些核心制度落實(shí)不到位、醫務(wù)人員“三基三嚴”訓練欠缺、急診力量薄弱、抗菌藥物使用不合理、醫藥感染控制和醫務(wù)人員防護措施不足、新的規范制度得不到迅速貫徹落實(shí)等問(wèn)題。
四是服務(wù)態(tài)度方面。主要針對目前還存有的服務(wù)態(tài)度不熱情、服務(wù)行為不規范、服務(wù)用語(yǔ)不文明、首問(wèn)負責制落實(shí)不到位，甚至有的仍然嚴重存在著(zhù)“生、冷、硬、頂、推”等現象。
五是優(yōu)化就醫程序、方便群眾方面。主要針對目前還存在的就醫環(huán)節繁瑣、流程復雜、標識不清晰、便民服務(wù)設施不齊全、“三長(cháng)一短”在一定范圍內仍然較突出的問(wèn)題。
六是醫療糾紛處理方面。個(gè)別醫療機構醫療糾紛過(guò)多，群眾訴求反映渠道不暢通，處理不及時(shí)不妥當，對醫患溝通重視不夠。
2、提出整改措施。
一是制定整改措施和整改方案。各醫療單位都要認真排查梳理存在的問(wèn)題，逐條制定整改措施。整改措施和整改方案要充分考慮問(wèn)題的輕重緩急和難易程度，既有近期目標，又有長(cháng)期安排；既要考慮解決問(wèn)題的必要性，又要考慮解決問(wèn)題的可行性。整改方案形成后，要通過(guò)一定形式、在一定范圍內向群眾公布，接受群眾監督，吸收群眾的合理意見(jiàn)，進(jìn)行必要的修訂。
二是認真進(jìn)行整改。各單位要將整改任務(wù)進(jìn)行分解，明確責任科室、責任人和完成時(shí)限，并對整改情況認真進(jìn)行督查。對具備整改條件能夠解決的，要馬上解決；對通過(guò)努力能夠解決的，要限期解決；對那些應該解決但由于受客觀(guān)條件限制一時(shí)解決不了的，要向群眾說(shuō)明情況，并積極創(chuàng )造條件逐步加以解決。對情況復雜、涉及面大，單靠一個(gè)單位難以解決的問(wèn)題，要積極向黨委政府部門(mén)匯報，加強溝通協(xié)調，采取綜合措施加以解決。
三是堅持邊整改提高邊查擺問(wèn)題。各單位要堅持邊整改提高邊繼續查擺問(wèn)題。要將排查梳理出來(lái)的.問(wèn)題進(jìn)行分類(lèi)、匯總。著(zhù)重挖掘工作和思想中存在的深層次、本質(zhì)性問(wèn)題，著(zhù)重分析問(wèn)題產(chǎn)生的客觀(guān)原因和思想根源，盡快將問(wèn)題徹底解決。
3、整改效果。經(jīng)過(guò)各醫療機構一段時(shí)間改革整頓，患者就醫秩序、醫務(wù)人員接診服務(wù)、醫療機構的協(xié)調管理都有了一定程度的改觀(guān)，群眾醫療滿(mǎn)意度也有了很大的改觀(guān)，醫患關(guān)系也得到了改善。
�。ǘ┓旨壴\療
1、積極與上級醫院開(kāi)展對接合作�？h級公立醫院與城市大醫院在技術(shù)、信息等方面建立協(xié)作關(guān)系，開(kāi)展遠程教育、遠程會(huì )診等，充分發(fā)揮優(yōu)質(zhì)醫療資源的輻射作用，讓群眾不出門(mén)就能享受到城市大醫院的優(yōu)質(zhì)醫療服務(wù)。健全繼續教育制度，有計劃安排骨干醫師或其他技術(shù)人才到對口三級醫院進(jìn)修學(xué)習，提高業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)。
2、健全雙向轉診制度。市人民醫院、中醫院和各鄉鎮衛生院建立了幫扶合作關(guān)系，定期選派醫務(wù)人員到各衛生院應診、查房、會(huì )診，指導工作，患者較輕的在當地診療，實(shí)現了基層首診、雙向轉診的綠色通道。
根據實(shí)際督查走訪(fǎng)醫療機構，分級診療對基層醫療機構存在以下缺點(diǎn)：
一是基層醫務(wù)人員技術(shù)水平相對較低，應加強人才隊伍系統性培養；
二是基本藥物制度有一定的局限性，藥品種類(lèi)受限，應進(jìn)一步適當增加基層用藥品種；
三是相應必備檢查設施及治療設施不完善，政府應增加投入，增加基層醫療設備的提高醫療質(zhì)量；四是群眾存在得病就去大醫院的誤區，需要加大力度宣傳分級診療政策。
3、建立支援幫扶制度。根據上級《萬(wàn)名醫師支援農村衛生工程》、《滄州市二級以上醫院對口支援鄉鎮衛生院項目實(shí)施方案》的通知精神，結合本輪醫改政策，為幫助鄉鎮衛生院制定發(fā)展規劃，市人民醫院、市中醫院確定了發(fā)展目標，成立了以院長(cháng)為組長(cháng)，各副院長(cháng)為副組長(cháng)的對口幫扶領(lǐng)導小組，審定各專(zhuān)業(yè)科室幫扶內容，每年召開(kāi)兩次幫扶專(zhuān)題會(huì )議，采取巡回醫療、義診、定期查房、專(zhuān)題講座等方式，對受援醫院的醫務(wù)人員進(jìn)行專(zhuān)項培訓，并免費接收受援醫院人員進(jìn)修學(xué)習，使受援醫院醫療服務(wù)水平逐年得到提升，從而降低了縣域內的轉診率。
市人民醫院以建立醫療聯(lián)合體的形式于20xx年6月25日與xx衛生院聯(lián)合成立了市人民醫院第一分院，充分發(fā)揮了二級醫院的人才、設備、技術(shù)、管理等優(yōu)勢。目前收治門(mén)診病人、住院病人效果很好，受到當地百姓群眾的歡迎，有效緩解了市人民醫院內科系統住院病人的壓力，截至目前xx市人民醫院又與xx鎮衛生院、xx衛生院達成了幫扶協(xié)議。
�。ㄈ┩七M(jìn)管辦分開(kāi)
在醫藥衛生體制改革改進(jìn)程中，管辦分開(kāi)是明確舉辦者和監管者的主體與職責，避免主體不清，職責不明的現象。所以推進(jìn)管辦分開(kāi)是我市醫改工作的重要職責，我市醫改辦領(lǐng)導小組調動(dòng)各醫改辦成員單位，組織人員進(jìn)行學(xué)習調研管辦分開(kāi)相關(guān)政策及其他縣市成果，進(jìn)一步加快推進(jìn)管辦分開(kāi)政策落實(shí)。
�。ㄋ模┽t藥分開(kāi)
我市公立醫院醫藥改革已于20xx年12月31日零時(shí)起正式施行藥品零差率銷(xiāo)售（不含中藥飲片），這一舉措為我市的“醫藥分開(kāi)”工作奠定了基礎。但是鑒于目前國家、省、市沒(méi)有對“醫藥分開(kāi)”提出明確的意見(jiàn)和具體要求，我市將繼續重點(diǎn)關(guān)注此項工作，會(huì )同相關(guān)部門(mén)做好推進(jìn)準備，如上級有相關(guān)精神下發(fā)，我們將及時(shí)推進(jìn)此項工作。
�。ㄎ澹┤t聯(lián)動(dòng)
目前，醫藥衛生體制改革已進(jìn)入深水區，醫改成果亟待鞏固，體制機制障礙亟待破除，協(xié)調推進(jìn)醫療、醫保、醫藥聯(lián)動(dòng)（即“三醫聯(lián)動(dòng)”）改革已經(jīng)逐漸成為各方共識，也是下一步醫改工作的重中之重。我市醫藥衛生體制改革領(lǐng)導小組調動(dòng)相關(guān)成員單位，對“三醫聯(lián)動(dòng)”進(jìn)一步調研學(xué)習，為我市全面醫改做好準備。
金融自查報告14
一、檢查總體要求
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO情況。銀行能否在開(kāi)展新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品前做到制度先行；是否針對各項同業(yè)業(yè)務(wù)制定了業(yè)務(wù)政策、制度和程序，并定期對其進(jìn)行評價(jià)、檢討和修訂；經(jīng)營(yíng)計劃及考核辦法的制定、實(shí)施、完成情況如何。
�。ǘ┙M織架構與崗位職責。是否由一個(gè)委員會(huì )或部門(mén)履行同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的職能；各業(yè)務(wù)部門(mén)設臵是否遵循了必要的分離原則；崗位之間是否存在必要的監督和制約；部門(mén)、崗位是否具有正式、成文的職責說(shuō)明；關(guān)鍵崗位是否執行了輪崗和強制休假制度。
�。ㄈ┦跈嗍谛殴芾�。是否嚴格按照制度進(jìn)行授權和轉授權；是否存在超出授權范圍的交易；限額管理情況如何；是否設定交易對手或投資對象的授信額度和期限；所涉及的同業(yè)業(yè)務(wù)是否納入統一授信管理。
�。ㄋ模⿻�(huì )計核算。是否對各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)制定了相關(guān)會(huì )計核算辦法；記賬方法和會(huì )計科目的使用是否正確；是否按規定及時(shí)、全面對賬；后臺結算部門(mén)如何對前臺交易進(jìn)行監督；是否按照“實(shí)
質(zhì)重于形式”的會(huì )計核算原則，根據業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)和實(shí)際承擔風(fēng)險情況納入表內或表外核算。
�。ㄎ澹┵Y本與撥備。是否存在通過(guò)少計或不計加權風(fēng)險資產(chǎn)以降低資本要求的行為；是否嚴格按照監管要求計提準備金。
�。┝鲃�(dòng)性管理。流動(dòng)性風(fēng)險管理體系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的現金流測算和分析框架，有效計量、監測和控制現金流缺口；流動(dòng)性風(fēng)險限額管理是否有效。
�。ㄆ撸┬畔贤�。是否建立了有效的業(yè)務(wù)操作系統和管理信息系統；并建立有效的信息交流和反饋機制；是否建立規范的信息披露制度，按照規定及時(shí)、真實(shí)、完整地進(jìn)行信息披露；上報的監管統計數據的質(zhì)量管理能否達到規定的良好標準。
�。ò耍┖弦幑芾�。合規部門(mén)是否審核評價(jià)各項政策、程序和操作指南的合規性；能否實(shí)施充分且有代表性的合規風(fēng)險評估和測試，通過(guò)合規風(fēng)險報告路線(xiàn)向上報告。
�。ň牛﹥韧獠繉徲嬊闆r。內外部審計是否將所有同業(yè)業(yè)務(wù)納入檢查計劃，檢查、評估的頻率是否達到制度要求；對同業(yè)業(yè)務(wù)的政策、程序和執行情況的檢查和評估是否有效；發(fā)現的'問(wèn)題是否得到切實(shí)整改。
�。ㄊ┢渌矫�。檢查人員應對同業(yè)業(yè)務(wù)交易資金的流向、
用途要進(jìn)行重點(diǎn)了解，必要的話(huà)，應當到交易對手機構做進(jìn)一步核實(shí)。銀行應保證同業(yè)業(yè)務(wù)的檔案完整性，檢查相關(guān)交割單、合同內容是否完整，審批手續是否齊全。
二、具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域檢查要點(diǎn)
�。ㄒ唬┐娣磐瑯I(yè)/同業(yè)存放
有無(wú)存放于非金融機構款項和非金融機構的存放款項；資金用途是否合規；是否存在私下協(xié)議，將款項存放同業(yè)進(jìn)行違規經(jīng)營(yíng)；是否在存放同業(yè)款項中核算借款、投資、拆借等款項；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，存放同業(yè)款項的可收回性如何，減值準備計提是否準確；是否將資金集中存放在同一同業(yè)機構，特別是存放在風(fēng)險較高的同一同業(yè)；是否存在賬外存放同業(yè)；是否建立科學(xué)的資金價(jià)格管理機制，是否存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)款項利息收入的情況；是否將同業(yè)存款（變相）放一般性存款核算。
�。ǘ┩瑯I(yè)拆出/同業(yè)拆入
是否建立科學(xué)的資金價(jià)格管理機制，是否拆新還舊，是否
存在利率異常的交易；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，減值準備計提是否準確；是否為規避監管，將拆入資金納入同業(yè)存放科目核算，或將拆入資金與拆出資金軋差核算反映；資金用途是否合規，是否存在假拆出真投資、假拆出真借款，或利用拆
出資金進(jìn)行其他違規經(jīng)營(yíng)的情況；是否存在賬外拆放；是否存在場(chǎng)外交易。
�。ㄈ┫到y內往來(lái)（系統內存放/系統內拆借）
系統內往來(lái)業(yè)務(wù)所涉及人員崗位分工是否合理，崗位職責
是否健全；系統內往來(lái)會(huì )計核算是否正確；資金劃撥手續是否齊全；是否建立科學(xué)的內部資金價(jià)格管理機制；往來(lái)賬戶(hù)的利息計算是否正確、入賬是否及時(shí)；是否堅持系統內往來(lái)定期對賬制度；對賬員與記賬員是否為同一人，是否存在未換人復核的情況。
�。ㄋ模┢睋D貼
交易對手是否符合轉貼資格；交易額度是否在同業(yè)授信額度之內；頭寸充足性如何，是否會(huì )導致流動(dòng)性風(fēng)險；是否存在將票據業(yè)務(wù)異化為規避監管、騰挪規模的情況：是否存在借助相關(guān)“通道”，通過(guò)轉貼將資產(chǎn)騰挪至“同業(yè)往來(lái)”科目的情況（如“賣(mài)斷+買(mǎi)入返售+買(mǎi)斷”模式、“賣(mài)斷+買(mǎi)斷”附加交易對手以“賣(mài)出回購”交易從他行搭橋融入資金模式），是否存在發(fā)行票據類(lèi)理財產(chǎn)品將已賣(mài)斷的票據資產(chǎn)進(jìn)行回購，達到票據資產(chǎn)“表外化”的情況。
�。ㄎ澹﹤顿Y/回購
債券投資/回購業(yè)務(wù)內控實(shí)際執行情況如何，業(yè)務(wù)的前、中、
后臺是否真正獨立設臵并有效運行；市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險和操作風(fēng)險管理狀況如何；是否將銀行賬戶(hù)與交易賬戶(hù)相分離，期內是否存在重分類(lèi)；持有到期和可供出售債券實(shí)際利率和利息調整金額是否準確；相關(guān)債券信用等級是否均經(jīng)適當評估、及時(shí)備案并定期更新；是否針對回購交易對手的資信狀況進(jìn)行調查并定期更新；是否存在同一交易對手相同金額的連續逆回購交易，交易的真實(shí)性如何；是否存在網(wǎng)下回購交易，是否存在實(shí)際交割日期早于協(xié)議簽署日期的情況；債券投資的損益確認、資產(chǎn)減值準備計提是否準確。
�。┬刨J資產(chǎn)轉讓
是否遵守真實(shí)性原則，轉出方是否存在任何顯性或隱性的回購條款，轉讓雙方是否存在采取簽訂回購協(xié)議、即期買(mǎi)斷加遠期回購等方式規避監管等行為；是否嚴格遵守整體性原則，轉讓的信貸資產(chǎn)包括全部未償還本金及應收利息；是否遵守潔凈轉讓原則，實(shí)現資產(chǎn)的真實(shí)、完全轉讓?zhuān)L(fēng)險的真實(shí)、完全轉移，變更擔保及抵質(zhì)押手續；轉讓雙方賬務(wù)處理是否銜接一致，相關(guān)風(fēng)險承擔在任何時(shí)點(diǎn)上均不落空,及時(shí)調整監管指標計算; 是否存在使用理財資金直接購買(mǎi)信貸資產(chǎn)等行為；是否按照監管部門(mén)的要求及時(shí)完成有關(guān)信息報送。
�。ㄆ撸┿y信合作業(yè)務(wù)
金融自查報告15
市人行：
根據《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的具體內容逐項展開(kāi)自查，現將自查情況匯報如下：
一、提高認識、組織開(kāi)展自查。
針對本次檢查的`相關(guān)內容，我行統計ab崗認真學(xué)習通知要求，組織開(kāi)展統計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提高金融統計業(yè)務(wù)能力，明確統計崗位職責。
二、金融統計自查情況
我行在本次自查中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規模分類(lèi)標準劃分，各類(lèi)貸款按照新的行業(yè)標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專(zhuān)項統計制度規定；認真做好統計工作組織管理，貫徹落實(shí)《江蘇省農村金融機構貸款統計臺帳指引》的規定。
三、存在的問(wèn)題及整改措施
�。ㄒ唬┐嬖诘膯�(wèn)題
1、金融統計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統計ab崗位人員，對金融統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫(xiě)不規范等現象發(fā)生。
2、統計崗位新人員培訓工作還需進(jìn)一步加強。由于統計人員變動(dòng)，統計崗位新人員未實(shí)行崗前培訓，或對金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時(shí)等現象發(fā)生。
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1、組織相關(guān)人員認真學(xué)習金融統計相關(guān)制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實(shí)、準確、完整。
2、認真做好統計崗位變動(dòng)交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學(xué)習金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)知識和規定，新人且由老人員進(jìn)行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時(shí)、口徑一致。
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