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金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案
為了確保工作或事情有序地進(jìn)行，常常需要提前準備一份具體、詳細、針對性強的方案，方案是在案前得出的方法計劃。那么大家知道方案怎么寫(xiě)才規范嗎？下面是小編為大家整理的金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案1
一、活動(dòng)主題
“錦龍舞春章，x行送吉祥”
二、活動(dòng)時(shí)間
活動(dòng)開(kāi)展期：20_年12月1日—20_年3月31日
活動(dòng)考核期：20_年1月1日-20_年3月31日
三、活動(dòng)目的
旺季營(yíng)銷(xiāo)期間全行以“吸收存款、拓展中收、發(fā)展客戶(hù)”為主要目標，積極走進(jìn)居民社區、商業(yè)社區和網(wǎng)絡(luò )社區，開(kāi)展系列社區金融活動(dòng)，重點(diǎn)突破收入分配市場(chǎng)、縣域市場(chǎng)、批發(fā)市場(chǎng)、教育市場(chǎng)等，加大考核激勵力度，開(kāi)展全方位和多層次的營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)，打好“旺季開(kāi)門(mén)之戰、同業(yè)之戰”，為全年個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展奠定基礎。
四、活動(dòng)目標
——20xx年一季度全行本外幣個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)新增6億元;平均余額新增4億元。
——個(gè)人中間業(yè)務(wù)收入新增900萬(wàn)元。
——客戶(hù)新增4000戶(hù)(統一折算成AUM5萬(wàn)元(含)-20萬(wàn)元客戶(hù))。
——收費借記卡發(fā)卡新增2萬(wàn)張。
——信用卡新增客戶(hù)3900戶(hù)，分期交易額1000萬(wàn)元，有效商戶(hù)新增30戶(hù)。
——電子銀行交易量比提升7個(gè)百分點(diǎn)，達到46%以上;自助設備交易量比達到50%以上。
——個(gè)人電子銀行客戶(hù)新增40000戶(hù);——個(gè)人產(chǎn)品覆蓋度提升0.02。
五、考核評比
為評價(jià)各網(wǎng)點(diǎn)20xx年一季度個(gè)人業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)成果，促進(jìn)全行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展，活動(dòng)將設置綜合貢獻獎和單項獎，分別對表現突出的網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人進(jìn)行表彰獎勵。
(一)“綜合貢獻獎”
1、指標設置內容及權重
2、有關(guān)指標說(shuō)明。
(1)個(gè)人存款新增考核指標
個(gè)人存款平均余額新增：20_年一季度末存款日均余額減20_年初存款考核余額，其中20_年初存款考核余額=Σ20_年年末后5天存款時(shí)點(diǎn)余額/5。
(2)個(gè)人客戶(hù)新增考核指標：考核內容為一季度
AUM5-20萬(wàn)為1個(gè)標準客戶(hù)，20-50萬(wàn)、50-300萬(wàn)、300-1000萬(wàn)、1000萬(wàn)以上客戶(hù)新增分別按3、10、40、200折算。
(3)電子銀行業(yè)務(wù)考核指標：
電子銀行客戶(hù)新增包括個(gè)人網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話(huà)銀行、短信、短信轉賬匯款。全行新增客戶(hù)總量目標4萬(wàn)戶(hù)，其中：網(wǎng)上銀行和手機銀行客戶(hù)各新增7500戶(hù)和7000戶(hù)以上，其余客戶(hù)發(fā)展不限。新增短信轉賬匯款客戶(hù)，如客戶(hù)發(fā)生賬務(wù)類(lèi)交易，則每戶(hù)按10戶(hù)計算;只簽約未發(fā)生交易的客戶(hù)正常計算，即一戶(hù)算一戶(hù)。
3、獎項設置：
活動(dòng)結束后，市行采用綜合系數占比法進(jìn)行考評，計算各網(wǎng)點(diǎn)綜合得分，分別評出一等獎2名、二等獎4名、三等獎6名，共12名授予“旺季營(yíng)銷(xiāo)綜合貢獻獎”并進(jìn)行表彰獎勵。
綜合貢獻獎必須滿(mǎn)足如下必要條件：網(wǎng)點(diǎn)平均余額新增計劃完成率必須達到50%以上。無(wú)發(fā)生重大投訴或重大案件。
(二)單項獎
1、網(wǎng)點(diǎn)單項獎
(1)“存款超越獎”。授予一季度末個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)余額位次提升(比20_年后5天存款平均余額)最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。
(2)“增存先鋒獎”。授予一季度個(gè)人存款平均余額新增最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。
(3)“客戶(hù)成長(cháng)獎”。授予AUM5萬(wàn)元以上客戶(hù)新增(折算后)最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。
(4)“借記卡發(fā)卡先鋒獎”。評選新增收費借記卡新增最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。
(5)“精準營(yíng)銷(xiāo)獎”，授予一季度在“個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)系統”商機處理率(40%)、營(yíng)銷(xiāo)成功率(60%)得分的前5名網(wǎng)點(diǎn)。計分方法為中位數法。
(6)“信用卡客戶(hù)新增先鋒獎”。評選一季度信用卡新增客戶(hù)數最多的.前5名網(wǎng)點(diǎn)。
(7)“產(chǎn)品歸集量新增先鋒獎”。評選產(chǎn)品歸集量新增額最多的5名網(wǎng)點(diǎn)。
(8)“電子銀行營(yíng)銷(xiāo)先鋒獎”。按綜合貢獻獎中電子銀行單項得分評選最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。計分方法為中位數法。
2、個(gè)人單項獎。
評選“個(gè)人銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)能手獎”。旺季營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)結束后，分別評選個(gè)人存款、理財產(chǎn)品、信用卡、電子銀行營(yíng)銷(xiāo)能手，每項評選5名。其中：個(gè)人存款考核平均余額新增。理財產(chǎn)品考核基金(有費率債券、貨幣型分別按5：1、10：1折算)、保險(期繳按1：4折算)、黃金(實(shí)物金按1：5折算)、本行理財產(chǎn)品。上述考評根據各網(wǎng)點(diǎn)推薦及業(yè)績(jì)榜、相關(guān)系統數據統計。
上述各項獎勵除精神獎勵外，獎勵省外培訓名額。其中綜合貢獻獎一、二等獎各獎勵2個(gè)培訓名額，綜合貢獻三等獎及各單項獎各獎勵1個(gè)名額。
培訓名額獎勵標準：網(wǎng)點(diǎn)單項獎中的3-5名及“個(gè)人銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)能手獎”獎勵培訓標準為2000元左右，其他各獎項獎勵培訓標準為3000元左右。
六、旺季營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)措施。
(一)制定方案，加強組織領(lǐng)導。
按照省行旺季營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)方案，結合我行實(shí)際，制定細化我行的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)方案。組織召開(kāi)旺季營(yíng)銷(xiāo)動(dòng)員會(huì )，提前預熱，早謀劃、早部署、早落實(shí)。各網(wǎng)點(diǎn)要成立旺季營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)領(lǐng)導小組，營(yíng)造濃厚的全員旺季營(yíng)銷(xiāo)氛圍，力爭取得優(yōu)異成績(jì)。
(二)加大營(yíng)銷(xiāo)宣傳力度。
1、加大廣告宣傳力度。
圍繞旺季營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)產(chǎn)品，市行統一在晚報、交通臺、街道路牌、高檔社區及商業(yè)鬧市區大屏幕、4S店展架等載體宣傳個(gè)人銀行產(chǎn)品。
2、發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳主陣地作用。
市行將統一購置中國結、對聯(lián)、窗花、福字等物品，用于網(wǎng)點(diǎn)裝飾及饋贈客戶(hù)，各網(wǎng)點(diǎn)要加強網(wǎng)點(diǎn)布置，增強節日氛圍，充分利用宣傳折頁(yè)、宣傳單、海報等，營(yíng)造營(yíng)銷(xiāo)聲勢。
3、開(kāi)展形式多樣的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。
統一組織開(kāi)展刷卡營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，組織黃金投資報告會(huì )、黃金展銷(xiāo)會(huì );各網(wǎng)點(diǎn)要開(kāi)展“走出去”營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，深入網(wǎng)點(diǎn)周邊社區、機關(guān)、企事業(yè)單位、商業(yè)店鋪等，宣傳產(chǎn)品，發(fā)展客戶(hù)。特別要重點(diǎn)針對收入分配市場(chǎng)、批發(fā)市場(chǎng)、教育市場(chǎng)等開(kāi)展深入營(yíng)銷(xiāo)和開(kāi)發(fā)。加強中小企業(yè)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)，抓好工資、獎金歸集;對經(jīng)商的中高端客戶(hù)，關(guān)注現金流變化，爭取年終結算資金回流我行;加強動(dòng)遷、樓盤(pán)出售等信息捕捉，及早跟進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)，拉動(dòng)存款增長(cháng)。
(三)開(kāi)展客戶(hù)回饋活動(dòng)。
1、市行統一購置AUM100萬(wàn)以上客戶(hù)新春禮品，用于客戶(hù)答謝，各網(wǎng)點(diǎn)要將禮品按客戶(hù)名單贈送到位，不得挪作他用。對AUM100萬(wàn)以下客戶(hù)，各網(wǎng)點(diǎn)也要安排一些費用，購置禮品，回饋客戶(hù)，促進(jìn)關(guān)系維護。
2、對AUM300萬(wàn)觀(guān)察關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，由市行統一組織舉辦理財講座。
3、保證重點(diǎn)客戶(hù)回訪(fǎng)率。各網(wǎng)點(diǎn)應發(fā)揮個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理作用，拓展行外目標客戶(hù)群體，開(kāi)展多種形式的主題沙龍、新春年會(huì )、座談會(huì )等。還可以通過(guò)主動(dòng)上門(mén)、寄送新年賀卡、贈送鮮花、電話(huà)、郵件、短信等開(kāi)展形式多樣的拜年活動(dòng)，各網(wǎng)點(diǎn)負責人要按客戶(hù)分層管理實(shí)施細則要求，做好節日期間的客戶(hù)維護工作，確保網(wǎng)點(diǎn)AUM列前100位的客戶(hù)回訪(fǎng)率100%。
4、代發(fā)工資單位聯(lián)誼
活動(dòng)期間，以在我行開(kāi)立結算戶(hù)或有貸款但尚未實(shí)現代發(fā)工資的單位為重點(diǎn)客戶(hù)，組織公私聯(lián)動(dòng)的營(yíng)銷(xiāo)團隊，深入到企業(yè)機構，開(kāi)展系列理財沙龍、講座、論壇等形式的服務(wù)宣傳活動(dòng);開(kāi)展銀企聯(lián)誼活動(dòng)，量身定制產(chǎn)品團購優(yōu)惠套餐、特殊增值服務(wù)等政策，實(shí)現批量發(fā)卡、批量代發(fā)工資和獎金等，帶動(dòng)個(gè)人存款增長(cháng)。
5、舉辦保險產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )，開(kāi)展保險優(yōu)惠活動(dòng)
活動(dòng)期間，市行將組織舉辦保險產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )，邀請保險公司專(zhuān)業(yè)培訓師做理財講座，為客戶(hù)介紹我行熱銷(xiāo)的保險產(chǎn)品，為客戶(hù)分析計算投資類(lèi)保險產(chǎn)品的每檔收益。通過(guò)講座和互動(dòng)環(huán)節，讓客戶(hù)了解產(chǎn)品特點(diǎn)和風(fēng)險收益情況，將保險和其他理財產(chǎn)品做組合營(yíng)銷(xiāo)。加強與保險公司的談判，調動(dòng)公司合作的積極性，對內開(kāi)展保險銷(xiāo)售競賽活動(dòng)，調動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)出大單的熱情。
(四)繼續深入開(kāi)展“賽服務(wù)、創(chuàng )佳績(jì)”活動(dòng)。
目前，“賽服務(wù)、創(chuàng )佳績(jì)”活動(dòng)正在有序開(kāi)展，旺季營(yíng)銷(xiāo)要與這項活動(dòng)有機結合起來(lái)。充分挖掘行內潛力客戶(hù)，鎖定行外目標客戶(hù)，通過(guò)了解客戶(hù)信息和需求，建立客戶(hù)資信庫，為后續客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)工作打下堅實(shí)基礎。通過(guò)對“承包”客戶(hù)的深度營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)，促進(jìn)AUM提升。各網(wǎng)點(diǎn)要重視營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)案例的編寫(xiě)，及時(shí)上報市行，市行將形成案例匯編，并對優(yōu)秀案例給予獎勵。對走進(jìn)社區、單位的信息要及時(shí)上報，省、市行將評選優(yōu)秀案例。
(五)開(kāi)展員工關(guān)愛(ài)活動(dòng)。
經(jīng)營(yíng)工作要堅持以人為本的原則。針對一線(xiàn)員工工作時(shí)間長(cháng)、營(yíng)動(dòng)強度大、心理壓力大的情況，各級領(lǐng)導要加強對員工工作、生活、學(xué)習、家庭等多維度的關(guān)愛(ài)，開(kāi)展層層表?yè)P活動(dòng)。市行將結合省行要求，制定我行的實(shí)施細則，提高員工的歸屬感、主人翁意識，以促進(jìn)各項工作更好地發(fā)展。
金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案2
一、以客戶(hù)為中心，做好結算服務(wù)工作�？蛻�(hù)是我們的生存之源，作為營(yíng)業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
1、我行一直提倡的“首問(wèn)責任制”、“滿(mǎn)時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續執行，并做到每個(gè)員工能耐心對待每個(gè)顧客，讓客戶(hù)滿(mǎn)意。
2、隨著(zhù)金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶(hù)對銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現在我行的服務(wù)品種上，除了繼續做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒(méi)款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動(dòng)加強與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶(hù)服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統，但因為各種各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶(hù)多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續做好電話(huà)銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強內控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。隨著(zhù)近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的'執行有了更高的要求
1、督促科技部門(mén)對我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統的要求實(shí)行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強化重要環(huán)節和重要崗位的內控外防，著(zhù)重加強帳戶(hù)管理和上門(mén)服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強會(huì )計出納制度，嚴格會(huì )計出納制度的執行與檢查，規范會(huì )計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結算風(fēng)險的手段。
5、規范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會(huì )計日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導與檢查。
7、做好會(huì )計核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著(zhù)很美，其實(shí)充滿(mǎn)競爭和風(fēng)險，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務(wù)培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門(mén)，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統會(huì )計制度、新會(huì )計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉變。
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