內控案防工作心得體會(huì )（通用13篇）
從某件事情上得到收獲以后，寫(xiě)心得體會(huì )是一個(gè)不錯的選擇，這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。相信許多人會(huì )覺(jué)得心得體會(huì )很難寫(xiě)吧，以下是小編收集整理的內控案防工作心得體會(huì )（通用13篇），僅供參考，歡迎大家閱讀。
內控案防工作心得體會(huì ) 篇1
無(wú)論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵一種擺設而已。合規經(jīng)營(yíng)是我行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展內控和案防制度執行年活動(dòng)，使我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén)，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節，我行必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先，合規經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因為合規與我行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形。
其次，合規經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。信用社賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預防風(fēng)險。 再次，合規經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，實(shí)現發(fā)展目標的重要保證。因為合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的.理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展?我認為把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規的基礎上創(chuàng )新，在創(chuàng )新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規。
三要合規操作到位。合規操作，從我做起。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自己培養自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀(guān)察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。三是堅持流程。流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過(guò)共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習、生活及家庭情況，傾聽(tīng)員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時(shí)內外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。
四要監督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各單位工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展合理化建議活動(dòng)，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機會(huì )，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運用的建議，員工自然會(huì )銘記在心，自覺(jué)執行。
五要榜樣作用到位。榜樣的力量是無(wú)窮的。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會(huì )指導原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規，行為上要時(shí)刻體現合規，給廣大員工做出合規經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經(jīng)營(yíng)各項工作落實(shí)到位，合規經(jīng)營(yíng)才能在農村信用社經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例，抓住典型，經(jīng)常性地開(kāi)展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強調案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規的理念牢記，將合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭做遵規守紀的信合人，為實(shí)現農村信用社持續穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!
內控案防工作心得體會(huì ) 篇2
近期，我部結合支行內控和案防工作，召開(kāi)了一系列的部門(mén)會(huì )議。會(huì )議中我們學(xué)習了《案件防控學(xué)習手冊》和《銀行業(yè)金融機構案件防控知識問(wèn)答》。通過(guò)學(xué)習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以自重、自省、自警、自勵從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
近年來(lái)，經(jīng)營(yíng)管理方面的教訓說(shuō)明，完善內控風(fēng)險管理基礎，構建長(cháng)效內控管理機制對于促進(jìn)我行的可持續發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹(shù)立正確的'經(jīng)營(yíng)管理理念并且建立教育機制。案防內控工作是經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，樹(shù)立全責的經(jīng)營(yíng)管理理念，構筑預防案件的思想防線(xiàn)，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線(xiàn)是預防案件的有效途徑。結合商業(yè)銀行的實(shí)際，做到三個(gè)加強：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營(yíng)造一種人人自覺(jué)合規、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹(shù)立法紀意識，提高遵紀守法的自覺(jué)性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛(ài)自己所從事的職業(yè)。
其次要合規操作到位。合規經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形。
再次監督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各部門(mén)工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。引導員工自覺(jué)執行。
總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規的理念牢記，將合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭做遵規守紀的銀行人，為實(shí)現銀行持續穩健經(jīng)營(yíng)貢獻力量!
內控案防工作心得體會(huì ) 篇3
眾所周知，商業(yè)銀行內部控制是銀行為實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機制。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機構和每個(gè)員工，在承擔業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔著(zhù)內部控制和操作風(fēng)險管理的責任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規章制度的執行者，又是操作風(fēng)險的所有者，是我行內部控制和操作風(fēng)險管理的第一道防線(xiàn)。所以，經(jīng)營(yíng)機構的合規經(jīng)營(yíng)、員工的合規操作是銀行穩定發(fā)展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過(guò)這一個(gè)月的內控防案制度的學(xué)習，使我對銀行的內控防案制度及合規經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認識。
首先，對于內控的理解為：它是無(wú)時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無(wú)處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想;它是無(wú)人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無(wú)尚的;它是無(wú)事不控的小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與個(gè)案處理。 其次，談?wù)剬τ诤弦幗?jīng)營(yíng)的認識。
第一，合規經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，實(shí)現可持續發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為統領(lǐng)，實(shí)現又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺(jué)營(yíng)造合規經(jīng)營(yíng)的良好氛圍和環(huán)境，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩健發(fā)展。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規經(jīng)營(yíng)是商業(yè)銀行的生命線(xiàn)、警戒線(xiàn)。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。合規操作、合規經(jīng)營(yíng)，是不可逾越的一道防線(xiàn)，商業(yè)銀行一旦失去這條防線(xiàn)，就像一個(gè)失去免疫系統的人一般，不可能健康成長(cháng)。
第三，合規經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預防風(fēng)險。
再次，內控防案和合規經(jīng)營(yíng)如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認為應該做到以下四點(diǎn)。
第一，始終牢記并貫徹內控防案十理念：一線(xiàn)員工是內控防案的排頭兵、主力軍;基層機構、條線(xiàn)部門(mén)的主要負責人是內控防案的第一責任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險把控的直接責任人;全員的責任意識是內控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內控效能的重要措施;及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險評估并針對性地加大檢查力度是做好內控工作的重要手段;合規是競爭也是為了保護全體員工自身;內控的主體是要控人;整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內控工作的平臺;內控是一項持續性的工作。
第二，將合規操作、合規經(jīng)營(yíng)的意識滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學(xué)習法紀規章制度和現實(shí)的案例教育，同時(shí)強化自覺(jué)意識，嚴格地運用《中國銀行營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴禁》(或《中國銀行營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》)指導和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑經(jīng)驗操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的'信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
第三，要嚴格地、徹底地執行各項規章制度。經(jīng)過(guò)近百年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規章制度可以說(shuō)是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無(wú)機可乘。但是無(wú)論多么完美的規章制度，如果得不到有效的遵照與執行，就形同虛設。所以合規經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規審查敷衍了事。 第四，要加大監督和檢查的力度�；鶎咏�(jīng)營(yíng)機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構領(lǐng)導在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴格監督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據，網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監督、相互警示，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)的疑問(wèn)。
通過(guò)這次內控防案的學(xué)習，我們應當堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理兩手抓、兩手都要硬的原則，牢固樹(shù)立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，大力營(yíng)造全行的合規文化，以合規保安全，以合規促發(fā)展。同時(shí)我們也應當樹(shù)立信心，不斷地學(xué)習和掌握各項專(zhuān)業(yè)知識和技能，以飽滿(mǎn)的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來(lái)發(fā)展貢獻自己的一份力量!
內控案防工作心得體會(huì ) 篇4
自##年總行開(kāi)展內部控制綜合評價(jià)以來(lái)，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，維護財產(chǎn)完整，保證會(huì )計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況 支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財務(wù)會(huì )計部、國際業(yè)務(wù)部、合規部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì )辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機構，另設6 個(gè)儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長(cháng)期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習到位在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航�？傮w上講，我行內控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實(shí)、職責明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jì) 為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來(lái)我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導重視，組織落實(shí)，##年以來(lái)，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場(chǎng)審計次，參加人員人次，今年以來(lái)，根據行長(cháng)室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責任移交個(gè)人次支持分行審計處人員調用對監管中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺賬督導了內控評價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達銀監會(huì )、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到 9 月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的`各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理上，支行今年來(lái)出臺了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì )，調整了審查委員會(huì )、委員會(huì )、領(lǐng)導小組、領(lǐng)導小組出臺了年度經(jīng)營(yíng)目標考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規部門(mén)建立全行性整改臺賬，對今年來(lái)上級行各種內外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》，全程監控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門(mén)對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問(wèn)題建立系統整改臺賬，并根據《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責任人，堅持誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)原則。通過(guò)責任到位，縱橫結合措施，除客觀(guān)原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常
5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會(huì )計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。
內控案防工作心得體會(huì ) 篇5
我市的郵政儲蓄經(jīng)過(guò)十幾年的發(fā)展，目前已形成儲蓄余額33億元，全國聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)35個(gè)的規模。但是在大發(fā)展的背后，資金案件也時(shí)有發(fā)生，給郵政局集體和個(gè)人造成了很大經(jīng)濟損失，在社會(huì )上造成了不小的負面影響。因此加強對郵政儲蓄內控機制的研究，盡快建立合理、有效的內控機制，對增強郵政企業(yè)內部的風(fēng)險防范有著(zhù)顯著(zhù)的現實(shí)意義。
一、對內部風(fēng)險的防范：
1、加強思想政治教育和法制教育，把好用人關(guān)。要從治本入手，掌握職工思想動(dòng)態(tài)，有針對性地開(kāi)展政治、法紀教育，切實(shí)提高干部職工的政治素質(zhì)，筑起防范經(jīng)濟犯罪的思想大堤。對關(guān)鍵崗位的員工，必須進(jìn)行經(jīng)常性的教育和考察，考察內容應包括：個(gè)人道德素質(zhì)、人際交往情況、有無(wú)不良生活習慣（黃、賭、毒）等。堅決執行崗位輪換制度，以防患于未然。
2、強化企業(yè)內控制度建設，狠抓制度落實(shí)。
�。�1）完善業(yè)務(wù)制度，使各工序相對獨立，通過(guò)嚴格的授權，消除防范盲區。
�。�2）加強內部繳撥款和空白憑證的管理。對繳撥款實(shí)行責任人管理、限額管理；對繳撥單實(shí)行編號管理；對空白憑證把好請領(lǐng)關(guān)，執行銷(xiāo)號管理制度。
�。�3）建立異常情況報告制度。指定儲蓄會(huì )計、匯兌會(huì )計、事后監督、匯檢等日常監控崗位的工作人員為異常情況報告人，力求對異常情況做到及時(shí)發(fā)現、及時(shí)報告、及時(shí)分析、及時(shí)處理。
�。�4）完善儲匯各崗位的崗位責任制度，建立責任追究制度，建立風(fēng)險防范責任制，嚴格考核，以增強儲匯各崗位人員的責任心，對那些給國家、企業(yè)造成損失的人，依法依規追究責任。
3、建立獨立的稽查再監督部門(mén)，完善稽查方法和手段。
建立郵政金融內部監控系統，還要有一個(gè)獨立的、權威的稽核檢查機構。把那些原則性強，工作作風(fēng)扎實(shí)的同志充實(shí)到檢查崗位。要把檢查--隱患--整改--案件同檢查人員工作業(yè)績(jì)進(jìn)行掛勾考核。對在檢查中發(fā)現的重大隱患和案件并及時(shí)為企業(yè)挽回經(jīng)濟損失的，該獎勵的一定要獎。對于在檢查中工作不負責任，未及時(shí)發(fā)現隱患而釀成重大案件造成企業(yè)經(jīng)濟損失的，該處罰的一定要處罰，該追究責任的，一定要追究責任。使其真正把監督職能體現在確保資金安全上來(lái)，發(fā)揮出監督職能的作用。對分支機構的稽查人員，采取派駐制并定期輪換，這是各項規章制度貫徹執行和經(jīng)營(yíng)管理全面監督及綜合評價(jià)達到有效控制的保證。獨立的稽查機構，可保證對問(wèn)題的如實(shí)反映和公正處理，同時(shí)可形成對郵政金融內部各相互配合、相互制約的各環(huán)節進(jìn)行再監督，促使各部門(mén)嚴格執行國家金融法律法規，規范操作和經(jīng)營(yíng)行為，有效地避免資金風(fēng)險。此外，獨立的稽查機構還可承擔系統地研究管理手段和風(fēng)險防范措施的職責，不斷改革完善稽查方法和手段，變事后監督為事前分析預防和控制。
4、運用高科技手段，加強技術(shù)防范。
針對當前高科技犯罪逐漸增多的特點(diǎn)，郵政金融系統應盡快完善計算機安全管理體制，加強對動(dòng)態(tài)操作和權限密碼的檢查管理力度，嚴格劃分權限，禁止職責交叉，混崗作業(yè)；加強對數據信息、軟硬件程序盤(pán)、打印資料的管理；加強對郵政金融計算機系統安全技術(shù)防范措施的研究，使技術(shù)防范切實(shí)做到可靠、安全，并適度超前。
5、加強法制教育，依法合規經(jīng)營(yíng)。
堅持對職工進(jìn)行職業(yè)道德和法制教育是一項長(cháng)期的任務(wù)。多年的經(jīng)驗告訴我們，凡是易發(fā)案件的單位和部門(mén)，大多都是管理松懈；職工思想麻痹，法制觀(guān)念淡薄而發(fā)生案件。這就要求我們各級領(lǐng)導和相關(guān)部門(mén)應高度引起重視，加大職工教育力度。把抓職工教育真正落實(shí)到企業(yè)管理之中，要定時(shí)、定期開(kāi)展形式多樣的教育活動(dòng)，堅持雷打不動(dòng)，要像抓經(jīng)營(yíng)一樣，把安全工作納入計劃之中。要真正把職工應知應會(huì )貫穿到工作上的事前、事中、事后各程序中去，并持之一恒。要建立健全各種學(xué)習制度，規范學(xué)習教育標準，積極推行達標活動(dòng)，堅持不達標者不上崗制度，并在全體員工中普遍應用。因此，只要我們各級干部職工人人重學(xué)習、講安全、抓防范、嚴格按照各項規章制度辦事，我們的郵儲金融安全才有保證，我們的郵儲業(yè)務(wù)才會(huì )得到更大的發(fā)展。
二、完善郵政儲蓄的內控機制
1、牢固樹(shù)立穩健經(jīng)營(yíng)意識。郵政儲蓄收入是郵政業(yè)務(wù)收入的重要來(lái)源，為了使郵政扭虧為盈，各級領(lǐng)導都把郵儲發(fā)展擺在重中之重的位置上，郵儲余額快速增長(cháng)，但同時(shí)資金風(fēng)險也在不斷增加，資金案件的金額也在大幅上升。在這種形勢下，為保證郵儲穩定、安全、高效地發(fā)展，一是要從戰略高度充分認識到完善的內控機制是儲蓄機構安全、有序運作的前提和基礎，是防范金融風(fēng)險的關(guān)鍵。轉變觀(guān)念，摒棄思想上存在的內控太嚴、發(fā)展受制的偏頗認識。二是要全面理解內控機制的含義、特點(diǎn)，糾正那種“內控機制就是規章制度”的片面認識，建立起既規范可行又順應郵儲發(fā)展規律的郵政儲蓄內控機制。三是要正確處理好改革、發(fā)展與管理三者之間的關(guān)系，實(shí)行集約化經(jīng)營(yíng)，優(yōu)化資金結構，積極發(fā)展中間業(yè)務(wù)，向管理要效益，在穩定中求發(fā)展。
2、進(jìn)一步加強郵政儲蓄內控制度建設。制度不全或存在漏洞是管理效率低下以及不法分子作案得逞的重要原因。為此，郵儲機構一是要對現有的各種規章制度進(jìn)行認真研究整理。在此基礎上結合自身業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際情況，借鑒商業(yè)銀行內控制度建設的成功經(jīng)驗，統一制定若干業(yè)務(wù)管理制度及操作規程，從根本上解決制度過(guò)多而流于形式的問(wèn)題。二是要堅持“內控制度先行”的原則，在開(kāi)發(fā)推廣新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品過(guò)程中，明確各單位各部門(mén)的責任，制定相互制衡的業(yè)務(wù)管理辦法和制度
，并在實(shí)踐中不斷修改完善。當前，要著(zhù)重加強計算機系統風(fēng)險控制，對計算機系統的項目立項、設計、開(kāi)發(fā)、調試、運行、維修等全部過(guò)程實(shí)施嚴格管理。另外，郵政儲蓄在制定內控制度時(shí)，既不能脫離客觀(guān)條件，過(guò)分強調“嚴密、制約”，也不能過(guò)于粗糙、簡(jiǎn)單，忽視科學(xué)性、嚴密性、制約性和有效性。二是要狠抓內控制度的貫徹落實(shí)，貫徹落實(shí)各項內控制度，關(guān)鍵在于建立一套執行制度的監督機制。為此，要大膽管理，秉公執法，獎懲分明，不為私情，大力營(yíng)造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的.良好氛圍。加大對資金案件的查處力度。對發(fā)現的資金案件要一查到底，分清責任，該處罰的要嚴肅處理，不能只講人情不講原則，領(lǐng)導要首先承擔領(lǐng)導責任。
3、完善郵政儲蓄內控運行機制。一是必須建立一個(gè)強有力的內部控制監管部門(mén)，加強對郵儲各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效監控。這不僅是穩健經(jīng)營(yíng)的保證，也是減少和防止案件發(fā)生的根本措施。二是要加快內部組織機構改革，建立科學(xué)、嚴密、有效的統一領(lǐng)導，分級管理的組織控制體系，使郵政局內部各部門(mén)形成權責明確、相互牽制的統一體，改變過(guò)去因相互制衡機制欠缺而造成內控制度執行不力的情況。在業(yè)務(wù)操作層實(shí)行重點(diǎn)崗位重點(diǎn)管理。營(yíng)業(yè)人員、支局長(cháng)、財務(wù)會(huì )計等要建立人員輪換及強制休假制度。三是必須建立風(fēng)險監測預警機制。要把現代計算機技術(shù)應用到內部控制，建立起涵蓋郵儲各項業(yè)務(wù)前、后臺全過(guò)程的計算機輔助操作系統，通過(guò)程序編制，設定權限指令，控制違規操作，實(shí)現內部控制有效和“實(shí)時(shí)”監控。
4、完善權力使用制約機制。要完善內部等級管理、分別授權的制度，營(yíng)業(yè)員，綜合柜員，支局長(cháng)分別授予不同的操作管理權限，以明確各自的職責范圍。各級業(yè)務(wù)主管部門(mén)要加強業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)指導監督的職能，對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不能只依靠支局長(cháng)管理而放任自流。
5、強化稽核監督�；吮O督是內控機制中不和缺少又無(wú)法替代的一個(gè)重要環(huán)節，可以說(shuō)，沒(méi)有健全完備的稽核監督體制，要辦好郵政儲蓄是不可能的。因此，郵政儲蓄要確立稽核工作的權威性地位，盡快構造一個(gè)具有獨立性、超脫性和超前性的現代化稽核監督體系。同時(shí)，強化稽核重點(diǎn)，不斷改進(jìn)稽核方法，對內控問(wèn)題較多的儲蓄機構加大現場(chǎng)檢查頻率，增加現場(chǎng)檢查深度和力度。變目前存在的偏重于臨時(shí)性、特殊性、應付性稽核為經(jīng)常性、制度性、規范性稽核，以補救為主的事后檢查為以預防為上的事前防范，爭取把問(wèn)題消滅在萌芽狀態(tài)。
6、完善用人機制。要選擇業(yè)務(wù)素質(zhì)較高，責任心強的人員充實(shí)到儲蓄崗位，加強人員的在崗培訓，使之能不斷適應業(yè)務(wù)發(fā)展變化的需要。
面對金融業(yè)此起彼伏的風(fēng)險和郵儲創(chuàng )收的壓力，我們必須堅持“兩手抓，兩手都要硬”的方針，把內控機制建設好并貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的全過(guò)程，認真防范和化解金融風(fēng)險，實(shí)現郵政儲蓄穩健經(jīng)營(yíng)、健康發(fā)展。只有各環(huán)節都樹(shù)立起自我監督意識、依法經(jīng)營(yíng)意識，將各環(huán)節的監督防范措施有機地結合起來(lái)，消滅監督失控的盲點(diǎn)，真正形成一道堅固的防線(xiàn)，才能有效地抵御資金安全風(fēng)險，推動(dòng)郵政金融的穩步健康發(fā)展。
內控案防工作心得體會(huì ) 篇6
20xx年5月4日，我作為xx集團市場(chǎng)開(kāi)發(fā)中心的一名新員工，參加了開(kāi)發(fā)中心組織的內控培訓，對于我這樣一個(gè)剛從學(xué)校出來(lái)的應屆畢業(yè)生來(lái)說(shuō)，我認識到企業(yè)內部控制對企業(yè)運營(yíng)發(fā)展的重要意義，學(xué)習了關(guān)于企業(yè)內部控制的相關(guān)知識，受益匪淺。
內部控制，旨在實(shí)現控制目標的過(guò)程。對于企業(yè)的運營(yíng)發(fā)展來(lái)說(shuō)，有利于提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平，防控風(fēng)險；對外則滿(mǎn)足外部監管機構的要求。對于市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的內部市場(chǎng)控制，其流程包含市場(chǎng)調研、申報審批、投標過(guò)程管理、標書(shū)評價(jià)、獎勵管理和國際市場(chǎng)管理。
內部控制是為了實(shí)現目標所歷經(jīng)的過(guò)程，這個(gè)過(guò)程是隨著(zhù)市場(chǎng)的變化、企業(yè)戰略發(fā)展規劃的變化而變化，并沒(méi)有一個(gè)定論。內部控制不僅僅是制度控制，其體系建設是以風(fēng)險為向導，以流程為對象，以控制為手段，以制度為平臺的“四位一體”，逐步實(shí)現控制制度化，制度流程化，流程崗位化。
雖然說(shuō)內部控制不單單只是制度控制，但是制度卻是內部控制中很重要的.一部分。企業(yè)經(jīng)營(yíng)的所有環(huán)節和從事經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的參與者是人，因此內部控制不能靠人治，而是要靠制度，靠辦法。一套不斷完善的企業(yè)制度對于企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要，制度的約束才能保證企業(yè)、部門(mén)有條不紊正常運營(yíng)。
因此，對于我個(gè)人來(lái)說(shuō)，增強責任意識是重點(diǎn)，更要不斷學(xué)習新的知識，不斷充實(shí)自己。因企業(yè)規模會(huì )越來(lái)越大，企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式也會(huì )發(fā)生很大轉變，對于我來(lái)說(shuō)是一個(gè)新的挑戰，所以我更要有積極地工作態(tài)度，對待每一項工作都要有主動(dòng)意識，不管在工作中遇到什么樣的問(wèn)題，都要想辦法解決問(wèn)題，完成任務(wù)。完成任務(wù)不等于結果，領(lǐng)導把任務(wù)交給我，不是要看我怎么做，而是要完成的結果。不找理由，不找借口，努力完成任務(wù)，收獲成果。
內控案防工作心得體會(huì ) 篇7
近期我參加了醫院組織的有關(guān)內部控與內審的兩次培訓，通過(guò)老師對有關(guān)知識的講解，結合案例的分析，使我對醫院內審與內部控制有了更全面的認識，業(yè)務(wù)能力得到了進(jìn)一步的提升。
醫院內部控制是一整套完整的體系，它由組織架構、發(fā)展戰略、人力資源、社會(huì )責任、醫院文化、資金活動(dòng)、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、醫院運營(yíng)等各部分組成，每一部分都是不可或缺的，都是醫院內部控制正常運行的必要條件。通過(guò)這幾次培訓學(xué)到了很多知識，受益匪淺�，F有幾點(diǎn)體會(huì )與大家分享：
1、醫院內部控制是一種保障機制，單位為了實(shí)現控制目標，通過(guò)制定制度、實(shí)施措施和執行程序，對經(jīng)濟活動(dòng)的風(fēng)險進(jìn)行防范和管控，同時(shí)控制偏離組織的風(fēng)險。通過(guò)學(xué)習深刻理解了內控就是管理而且是精細化管理，是制衡機制也是自律機制。內部控制的核心是相互制衡，分事行權、分崗設權、分級授權，不相容職務(wù)分離，授權批準控制。內控是一種自我完善機制，強調的是“內”而不是“外”。
2、通過(guò)學(xué)習深刻明白了內審與內控的關(guān)系，內審與內控相輔相成。內部控制和內審都來(lái)源自單位的內部，是緊密聯(lián)系、互動(dòng)的本質(zhì)關(guān)系，相互交融發(fā)展。內部控制是內審的審計對象，同時(shí)內部控制鞏固了內部審計的作用。內控不是目的，是借助內控提升管理。內控并非萬(wàn)能，不當用權會(huì )使內控失敗，成本效益會(huì )影響內控成果，內部審計是對內部控制、風(fēng)險管理與治理進(jìn)行評價(jià)，確保組織正常運營(yíng)，保證不偏離醫院總的戰略目標。
3、深刻理解了內審、內控、風(fēng)控在醫院各個(gè)管理階層作用，風(fēng)控主要圍繞醫院戰略經(jīng)營(yíng)目標，“自上而下”地辨識、評估、分析風(fēng)險，并提出風(fēng)險預警防范和應急管理的策略和措施。內控主要從流程合規、反舞弊角度出發(fā)，“自下而上”地診斷招標采購、銷(xiāo)售、資金等具體運營(yíng)流程中的內部控制缺陷，并進(jìn)行整改。內部審計是對組織中各類(lèi)業(yè)務(wù)和控制進(jìn)行獨立評價(jià)，以確定是否遵循公認的方針和程序，是否符合規定和標準，是否有效和經(jīng)濟的`使用了資源，是否在實(shí)現組織目標。內審、內控和風(fēng)控對單位的運營(yíng)就是一種制衡，對人的制衡，對事的制衡，對利益的制衡，制衡之外是對組織健康發(fā)展的一種促進(jìn)。
4、學(xué)無(wú)止境，內審、內控制對于一個(gè)單位至關(guān)重要，接下來(lái)我應該努力加強提升的方面很多，提高實(shí)際運用、分析這方面的能力，通過(guò)平時(shí)對案例的分析討論思考總結經(jīng)驗，另外要通過(guò)實(shí)際調查、參與內部控制成果的審理，加強學(xué)習內審知識，鞏固工作中積累的心得并切實(shí)運用與工作，為醫院的蓬勃發(fā)展助力！
內控案防工作心得體會(huì ) 篇8
20xx年初，上海xx總經(jīng)理李xx在風(fēng)控大會(huì )作了《依法守矩健康發(fā)展風(fēng)控護航行穩致遠》的風(fēng)控管理工作報告。系統的回顧和總結了上一年度的整體風(fēng)控工作，明確了下一步風(fēng)控工作要求。
風(fēng)控工作是寰宇年度重點(diǎn)工作之一。xx所倡導的全面風(fēng)險管理，通過(guò)貫穿公司的各業(yè)務(wù)流程環(huán)節，覆蓋質(zhì)量、安全、環(huán)保、經(jīng)營(yíng)和廉潔等各方面的合法合規、內控流程、風(fēng)險防范等有效措施，以保障國有資產(chǎn)的保值增值和企業(yè)持續、健康、穩定發(fā)展。
一、說(shuō)起企業(yè)的風(fēng)險管理，必定會(huì )提及內控和合規管理。
2006年，國資委印發(fā)《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理》；2008年，財政部等五個(gè)部門(mén)制定了《企業(yè)內部控制基本規范》及配套指引；2018年底，國資委頒布了《中央企業(yè)合規管理指引（試行）》；2019年底國資委最新印發(fā)了《關(guān)于加強中央企業(yè)內部控制體系建設與監督工作的實(shí)施意見(jiàn)》……
以上文件要求中央企業(yè)應強化全面風(fēng)險管理，加強合規經(jīng)營(yíng)，充分發(fā)揮內控體系強基固本作用，進(jìn)一步提升企業(yè)防范化解重大風(fēng)險的能力。集團與上級公司對合規、內控和風(fēng)控管理有明確要求。多次對寰宇合規風(fēng)控管理工作開(kāi)展調研檢查，接受外部機構的內控審計、內控評估等檢查工作更是每年的例行常規工作。
風(fēng)控、內控和合規，聽(tīng)上去是不同的名目和管理要求，但實(shí)質(zhì)是相互聯(lián)系包涵，你中有我，我中有你，不可分割，層層推進(jìn)的管理集合。
二、合規是所有管理工作的核心基礎
廣義的“合規”，一般有三層含義，第一層是企業(yè)要在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中要遵守各項法律法規，具有強制性；第二層是企業(yè)經(jīng)營(yíng)要遵循企業(yè)內部規章制度，是客戶(hù)、股東、監管方、企業(yè)內部員工等自愿性愿意遵守的條款；第三層是企業(yè)員工要遵守良好的職業(yè)操守和道德規范等。這些不具備強制性，但在社會(huì )活動(dòng)中為大眾所普遍認同。
合規工作的核心，是確保公司各項生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)均能遵循內外部的`法律、制度、條例、規范、指引等，用以降低和抑制企業(yè)及員工因不合規行為，而發(fā)生承擔法律責任、受到相關(guān)處罰、造成經(jīng)濟或聲譽(yù)損失以及其他負面影響的合規風(fēng)險。
而合規管理，是指以有效防控合規風(fēng)險為目的，以企業(yè)和員工經(jīng)營(yíng)管理行為為對象，開(kāi)展包括規內部規章制度的制定、風(fēng)險識別、合規審查、風(fēng)險應對、責任追究、考核評價(jià)、合規培訓等有組織、有計劃的管理活動(dòng)。
三、內部控制是合規管理的集成和貫通
內部控制管理的控制矩陣和流程體系，由各項合規要求組成，但相較于合規更注重執行的過(guò)程，內部控制貫穿決策、執行和監督全過(guò)程，覆蓋企業(yè)及其所屬單位的各種業(yè)務(wù)和事項；在全面控制的基礎上，更為關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項和高風(fēng)險領(lǐng)域；在治理結構、機構設置及權責分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監督，同時(shí)兼顧運營(yíng)效率；并權衡實(shí)施成本與預期效益，強調以適當的成本實(shí)現有效控制。
合規注重結果，而內控重視流程。內部控制通過(guò)內部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內部監督等要素來(lái)建立與實(shí)施有效的內部控制，以提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險防范能力。
四、全面風(fēng)險管理是風(fēng)險管控的形式
指引中所稱(chēng)的全面風(fēng)險管理，是指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營(yíng)目標，通過(guò)在企業(yè)管理的各個(gè)環(huán)節和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中執行風(fēng)險管理的基本流程，培育良好的風(fēng)險管理文化，建立健全全面風(fēng)險管理體系，包括風(fēng)險管理策略、風(fēng)險管理的組織職能體系、風(fēng)險管理信息系統和內部控制系統，從而為實(shí)現風(fēng)險管理的總體目標提供合理保證的過(guò)程和方法。
如果說(shuō)合規是身體內的白細胞，是我們對抗病菌的“衛士”；那么內控就好比是人體內的血液系統，通過(guò)循環(huán)，為身體的各個(gè)器官輸送養份，提供動(dòng)力機制；而全面風(fēng)險管理就是全身的免疫系統，時(shí)刻為身體運行防御調節，保駕護航。三者密不可分，相互依存。
xx將建立健全以風(fēng)險管理為導向、合規管理監督為重點(diǎn)，嚴格、規范、全面、有效的內控體系。具體來(lái)說(shuō)，我們應嚴格落實(shí)各項規章制度，將風(fēng)險管理和合規管理要求嵌入業(yè)務(wù)流程，促使企業(yè)依法合規開(kāi)展各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，實(shí)現“強內控、防風(fēng)險、促合規”的管控目標。從而促進(jìn)企業(yè)提升效率，創(chuàng )造價(jià)值，健康發(fā)展，行穩致遠！
內控案防工作心得體會(huì ) 篇9
合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。小葉為你整理了郵政金融內控心得體會(huì )，希望對你有所參考幫助。
通過(guò)這段時(shí)間對十條禁令和五項基本內控制度展開(kāi)的學(xué)習，我對合規和內控有了更加深刻的認識。作為郵政的員工，我深刻體會(huì )到合規意義重大�，F在就這次學(xué)習談?wù)勛约旱捏w會(huì )：
一、對合規經(jīng)營(yíng)的認識理解
合規經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，而且有 效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形。 合規經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預防風(fēng)險。
合規經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現發(fā)展目標的重要保證。合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更 好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念， 提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規意識的要求
加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總覺(jué)得有些規章制度在束縛著(zhù)業(yè) 務(wù)的辦理，在制約著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象 出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦 事，來(lái)們才有保護自己和廣大客戶(hù)的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節 中真正營(yíng)造“依法合規，開(kāi)拓創(chuàng )新”的良好氛圍，促使我們在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗” 操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持 按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的 習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手 的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的'最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制 的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)提供強有力的督查制約。
三、加強內控合規建設。
強調業(yè)務(wù)學(xué)習和規章制度學(xué)習的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集。學(xué)習業(yè)務(wù)知識、政策法規和規章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習氛圍。加強對員工的思想教育工作， 培養員工正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和道德觀(guān)。計劃網(wǎng)點(diǎn)內每季度召開(kāi)一次案件分析學(xué)習，強化 全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外對一些違規通報引以為戒。
通過(guò)認真學(xué)習《內控達標學(xué)習手冊》，增強了本人遵紀守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要抓整改、強內控、零違 規”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規守紀的建行人，為實(shí)現郵政金融持續穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！
內控案防工作心得體會(huì ) 篇10
眾所周知，一個(gè)沒(méi)有免疫系統、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長(cháng)的，而內部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統。因此，欲使農村信用社不斷成長(cháng)壯大，就必須在大力拓展各項業(yè)務(wù)的同時(shí)，更加有效地推進(jìn)其自身免疫系統——內控制度建設，以保證農村信用社的穩健發(fā)展。農村信用社盡快建立起規范、科學(xué)而運轉良好的內控制度不僅是日益加強的金融監管的外在要求，同時(shí)也是實(shí)現預定發(fā)展戰略目標和防范金融風(fēng)險的內在需要。運行良好的內部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規和監管規章的貫徹執行；二是確保將各種風(fēng)險控制在可承受的范圍內；三是確保自身發(fā)展戰略和經(jīng)營(yíng)目標的全面實(shí)現；四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩健運行。
我區聯(lián)社開(kāi)展案件專(zhuān)項治理活動(dòng)，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項內控制度，提高全體員工團結務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營(yíng)、愛(ài)崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺(jué)性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類(lèi)案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉變工作作風(fēng)，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，使全體員工以滿(mǎn)腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我轄農村信用社的發(fā)展提供有力的保障�，F就案件專(zhuān)項治理情況談?wù)勛约旱捏w會(huì )：
一、當前內控制度存在的問(wèn)題
1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風(fēng)險、內控與發(fā)展的關(guān)系等問(wèn)題上，認識有偏差，把加強內控與發(fā)展和效益對立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規模的擴張，造成違規違章現象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務(wù)指標布置的`較多，對完成任務(wù)的過(guò)程和手段檢查不夠。
3、稽核、監察監督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實(shí)�；�、監察部門(mén)不能起到查錯防漏、糾正違規、強化管理、控制風(fēng)險的作用。內部稽核、監察體制不順，本身沒(méi)有處理問(wèn)題權，有的問(wèn)題得不到真實(shí)反映，使一些問(wèn)題被積壓下來(lái)，沒(méi)有相應的制約措施。
4、現行的內控制度不健全，不適應業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在現實(shí)管理和經(jīng)營(yíng)的有效性目標方面，其沿用的各項考核規章制度還是過(guò)去的考核辦法，雖然每年在數量上考核指標有所變動(dòng)，但考核的內容和方法明顯陳舊，導致部分社從自身利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作。有的機構搶拉客戶(hù)，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問(wèn)題，都說(shuō)明了內控制度與業(yè)務(wù)發(fā)展不同步的問(wèn)題。有的領(lǐng)域、有的崗位內控環(huán)節至今還處于真空。
5、風(fēng)險控制系統不健全，對內部控制的評價(jià)與監督不夠。風(fēng)險控制是金融機構內部控制中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我區農村信用社以整體風(fēng)險控制為目標的資產(chǎn)負債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風(fēng)險控制為內涵的貸款分責管理還執行不嚴格，缺乏具體風(fēng)險評估及控制為核心的信貸風(fēng)險管理體系.管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒(méi)有實(shí)行風(fēng)險度管理，對計算機系統的風(fēng)險控制能力差，而且對信用社內部控制的考核還缺乏具體的標準和辦法。
二、本人的體會(huì )
所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無(wú)時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無(wú)尚的；其四，它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。
農村信用社要建立怎樣的內部控制呢？首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動(dòng)離不開(kāi)人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設計構造的產(chǎn)物，也是其遵循維護的結果。如果說(shuō)設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識牢固樹(shù)立之日，才是內部控制運行完全到位之時(shí)。
增強自律意識，從基本面來(lái)看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強自律意識，從重點(diǎn)對象看，就是要增強兩級經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。
內控案防工作心得體會(huì ) 篇11
為全面提升內控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展，根據總、省行安排，郵儲銀行鞍山市分行結合自身實(shí)際情況，于20xx年起連續三年分別開(kāi)展以“內控達標年”、“內控優(yōu)化年”和“內控提升年”為主題的內控建設活動(dòng)。
據了解，本年“內控達標年”活動(dòng)意在通過(guò)與上市規范、監管要求和內控評價(jià)對標，深入查找在內控管理上存在的差距，全面梳理和整改郵政金融在內控管理上存在的問(wèn)題，持續推進(jìn)合規文化建設，使該行內控管理水平達到同業(yè)先進(jìn)水平。
為提高活動(dòng)開(kāi)展效果，該行聯(lián)合市郵政公司成立活動(dòng)領(lǐng)導小組，一把手親自?huà)鞄�，制定了詳�?shí)可行的活動(dòng)實(shí)施方案，具體分為“與上市規范對標、與監管要求對標、與內控評價(jià)對標、落實(shí)整改問(wèn)責、內控知識學(xué)習培訓和考試、內控文化建設與宣傳”六大模塊。并于xx月xx日召開(kāi)了“內控達標年”活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì )，對“內控達標年”活動(dòng)做了有序部署，對活動(dòng)各階段開(kāi)展的內容、時(shí)間和形式要求做了詳細規定和充分傳達。并要求轄內支行高度重視，加強督導，郵銀配合，統籌協(xié)調，強化宣傳，認真總結，以有序推進(jìn)活動(dòng)開(kāi)展和落實(shí)，目前各階段活動(dòng)正在有條不紊的推進(jìn)中。
合規運營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己的切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內控與合規建設”活動(dòng)，作為一名柜員，我對合規有了更加深刻的認識。合規操作涉及農行各條線(xiàn)、各部門(mén)、覆蓋農業(yè)銀行的每一個(gè)環(huán)節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性。通過(guò)此次活動(dòng)，結合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況。對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。
現就學(xué)習活動(dòng)心得體會(huì )做如下幾點(diǎn)總結：
一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節輪崗，異地交流制度相互制衡機制。
二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險防范意識。合規的`貫徹執行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎。合規制度的每一個(gè)項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化，所以要自覺(jué)學(xué)習業(yè)務(wù)，認真按操作規程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責。
三、加強各項規章制度及手續的落實(shí)。加強“三查”制度的落實(shí)，事前調查，結合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況，合理結構，優(yōu)化手續，以促進(jìn)辦理前的規范化，嚴格適中審查環(huán)節、對不符規定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節不存在隱患和出現漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現不良事態(tài)苗頭，及時(shí)采取措施，化解風(fēng)險。
總之，通過(guò)這次合規教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找到了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識。通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，增強了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險的抵御能力，積極規范了操作行為和消費風(fēng)險隱患。樹(shù)立了對農行工作的信心，增強了維護農行利益的責任心和使命感。
通過(guò)此次學(xué)習活動(dòng)，結合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識�，F就此學(xué)習活動(dòng)的心得總結如下幾點(diǎn)。
�。�1）加強合規文化學(xué)習，落實(shí)合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
�。�2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基矗合規制度的每一個(gè)項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認識，防范于未然。
�。�3）強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴格的審查和按流程規定辦理。
�。�4）深入開(kāi)展內控合規教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認真學(xué)習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責的內控氛圍。
通過(guò)合規教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
內控案防工作心得體會(huì ) 篇12
當春風(fēng)再一次吹綠大地的時(shí)候，我們行又一次迎來(lái)了合規文化教育活動(dòng)。毛集支行全體員工在我行領(lǐng)導班子的帶領(lǐng)下認真地學(xué)習了這次的“合規警示教育”短片。在《貞觀(guān)政要》一文中曾提到“以銅為鏡，能夠正衣冠；以古為鏡，能夠知興替；以人為鏡；能夠明得失�！痹谀抢锸且园咐秊槔�，能夠提高我們的合規操作意識、監督防范意識和風(fēng)險防范意識。在學(xué)習過(guò)程中，結合我毛集支行員工平時(shí)在工作中實(shí)際情景，對合規操作意識、監督防范意識和風(fēng)險防范意識有了更深一層的認識。
作為一個(gè)金融單位的職工應以自我所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對就會(huì )犯錯誤，就會(huì )迷失方向、就會(huì )觸犯法律受到法律的制裁；如果不講品德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自我的事業(yè)，也就失去了人存在這個(gè)社會(huì )的價(jià)值。綜觀(guān)這些案例，我們能夠得出以下幾點(diǎn)：
一、合規操作意識薄弱：在實(shí)際工作中，有時(shí)總是覺(jué)得有的規章制度在束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，僅有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶(hù)的權益本事。在新鄉市新市區支行劉監守自盜案中沒(méi)有實(shí)行雙人同進(jìn)同出按規章制度操作，給犯罪分子以可趁之機。我們身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，應切實(shí)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規操作意識，嚴格要求自我按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲機會(huì )。
二、監督防范意識薄弱：在濮陽(yáng)分行臺前縣支行原行長(cháng)趙蘭成等人一案中，就一線(xiàn)柜員而言，對領(lǐng)導的違規操作言聽(tīng)計從，為該案的發(fā)生供給了便利。此案還體現出權力制約流于形式造成班子成員相互勾結、私自操作、團體犯罪使權力制約失去了監督制約的作用。在實(shí)際工作中，我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全才有保障。
三、風(fēng)險防范意識薄弱：在信陽(yáng)市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶(hù)經(jīng)理陳世品說(shuō)道“缺乏自我保護意識，盲目信任內部人員”造成自我的違規操作。俗話(huà)說(shuō)的好“害人之心不可有，防人之心不可無(wú)”，我們要時(shí)時(shí)刻刻注意留心那些細微的風(fēng)險信號，千萬(wàn)不能因為一時(shí)的風(fēng)平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個(gè)小問(wèn)題而放松警惕。僅有這樣才能揭示風(fēng)險杜絕類(lèi)似案件的發(fā)生。
此外，例如在張新建一案中，由于張新建權力觀(guān)的扭曲和正確價(jià)值觀(guān)的丟失體現出在此方面的學(xué)習和認識的不足；在梁宏剛一案中，由于重要崗位的交流不嚴導致梁宏剛監守自盜，也體現了規章制度沒(méi)有落實(shí)到位等。
由于近年來(lái)金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件呈現出不斷上升的趨勢，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，并且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。這些案件無(wú)一不讓人扼腕嘆息，但更重要的是我們從這些案件中學(xué)到了什么這次的“合規警示教育”學(xué)習活動(dòng)想要告訴我們些什么我們能不能把我們所學(xué)的“財富”學(xué)以致用下頭，談點(diǎn)這次學(xué)習的收獲。
一、要加強合規文化教育。
當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有進(jìn)取的深遠的意義。
二、提高風(fēng)險防范意識。
我們要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的'本事，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒，這樣才能更好地識別風(fēng)險、防范風(fēng)險。
三、各項規章制度做到切實(shí)到位。
要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規范日常行為。要建立健全內控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。
四、要堅持思想教育。
要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規章制度的學(xué)習，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規經(jīng)營(yíng)的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現身說(shuō)法，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
經(jīng)過(guò)此次合規教育活動(dòng)，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的能夠參考的例子來(lái)警示和學(xué)習，找準了工作中的立足點(diǎn)，增強了合規經(jīng)營(yíng)意識，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強本事，進(jìn)取規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，對自我的工作有了更多的信心，堅定了要為農行放光彩的決心！在以后的工作中我們會(huì )時(shí)刻謹記，并把它努力認真實(shí)踐到各項工作中去，做出更好的成績(jì)！
內控案防工作心得體會(huì ) 篇13
最近我們銀行出現了一些問(wèn)題，雖然問(wèn)題出現在個(gè)別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問(wèn)題的出現，著(zhù)重說(shuō)明了我們銀行員工內控管理不嚴密，合規意識不規范，這有思想上的問(wèn)題，也有工作上的問(wèn)題，但根本是平時(shí)對學(xué)習不重視，遵守制度不嚴格。我是銀行一名會(huì )計，要從出現的問(wèn)題中吸取教訓，要做到加強內控，深化合規，防范風(fēng)險，需要抓好兩方面工作：一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹(shù)立金融風(fēng)險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實(shí)履行自己的工作崗位職責，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓，實(shí)現“內控防風(fēng)險，合規保平安”的目標。二是我們銀行要樹(shù)立現代銀行經(jīng)營(yíng)理念，建立現代銀行經(jīng)營(yíng)機制，規范現代銀行管理方式，把加強內控，深化合規工作作為當前一項重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風(fēng)險，確保銀行資產(chǎn)安全，實(shí)現健康持續發(fā)展。
為吸取教訓，防止此類(lèi)問(wèn)題的再次發(fā)生，我們銀行每個(gè)員工必須做到以下五點(diǎn)，確保加強內控，深化合規，防范風(fēng)險，促進(jìn)我們銀行健康持續發(fā)展。
一是加強金融風(fēng)險意識。
每個(gè)員工要努力學(xué)習，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險。
二要加強自身建設。
每個(gè)員工要認真學(xué)習，加強思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢(qián)，嚴于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線(xiàn)，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會(huì )上的不良行為與腐朽作風(fēng)。
三要嚴格執行各項工作制度。
工作制度是防范金融風(fēng)險的屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進(jìn)不來(lái)。每個(gè)員工執行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無(wú)商量，制度上面無(wú)情面，把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作落到工作實(shí)處。
四要具有符合銀行系統實(shí)際的內控文化。
每個(gè)員工要認同我們銀行的內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的'思想深處，成為自己的自覺(jué)行為，深化對合規操作的認識，學(xué)習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺(jué)性，形成事事都符合守法合規的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長(cháng)城。
五要熟悉自身崗位工作的職責要求。
每個(gè)員工要理解和掌握內控要點(diǎn)，結合自己的工作崗位實(shí)際，處處留心，事事關(guān)心，能夠及時(shí)發(fā)現并消除存在的金融風(fēng)險，通過(guò)合規守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現最大效益。
【內控案防工作心得體會(huì )】相關(guān)文章：
以案說(shuō)法課堂總結范文03-20
10月檔案管理工作總結模板03-19
廉潔風(fēng)險防控工作報告范文03-19
銀行案件防控的工作報告（通用9篇）09-19
安防監控系統調試報告02-15
防電信詐騙班會(huì )總結三篇02-02
防恐防暴演練總結范文（精選10篇）04-03