最新投資策劃方案
篇一：投資策劃書(shū)
一、策劃目的
本次策劃主要針對基金產(chǎn)品展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟效益，擴大基金市場(chǎng)中客戶(hù)占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內部文化及品牌形象，發(fā)展潛在客戶(hù)。
二、市場(chǎng)機會(huì )分析
隨著(zhù)我國國民經(jīng)濟的高速增長(cháng)，國內潛在的巨大投資需求亟待激活。而在當前銀行利率低，股市風(fēng)險大，國債少的情況下，通過(guò)基金專(zhuān)業(yè)投資理財的理念已經(jīng)被老百姓了解并快速接受基金�；鹨幠Ｑ杆贁U大，基金資產(chǎn)凈值快速增長(cháng)，基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)數持續增長(cháng)，廣大投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場(chǎng)還是投資者去分析，機會(huì )無(wú)處不在。
三、營(yíng)銷(xiāo)策劃達到的目標
我們的最終目標是：基金持有人能夠成為我們公司的忠實(shí)客戶(hù)，分享我們公司的經(jīng)營(yíng)成果，保證基金規模的穩定性。同時(shí)建立企業(yè)文化，塑造品牌形象，發(fā)展潛在客戶(hù)。
四、營(yíng)銷(xiāo)策略
�。ㄒ唬�、產(chǎn)品策略：針對不同投資者類(lèi)型推出不同類(lèi)別的基金，定位和細分市場(chǎng)一個(gè)都不能少。
1、產(chǎn)品定位策略
目前，開(kāi)放式基金已成為國際基金市場(chǎng)的主流品種，美國、英國、我國香港和臺灣的基金市場(chǎng)均有90%以上是開(kāi)放式基金。相對于封閉式基金，開(kāi)放式基金在激勵約束機制、流動(dòng)性、透明度和投資便利程度等方面都具有較大的優(yōu)勢：
�。�1）、 市場(chǎng)選擇性強。
�。�2）、 流動(dòng)性好。
�。�3）、 透明度高。
�。�4）、 便于投資。
開(kāi)放式基金營(yíng)銷(xiāo)的核心可以歸納為五個(gè)基本要素：客戶(hù)、產(chǎn)品、價(jià)格、渠道與促銷(xiāo)�？蛻�(hù)即為開(kāi)放式基金的購買(mǎi)者；產(chǎn)品指各種開(kāi)放式基金；價(jià)格特指購買(mǎi)和贖回開(kāi)放式基金時(shí)需由基金購買(mǎi)者承擔的各項費用；渠道包括營(yíng)銷(xiāo)路徑設計、網(wǎng)點(diǎn)設置和中間商選擇等；促銷(xiāo)則包括形象定位、廣告、招商、公共關(guān)系、宣傳報導及公益活動(dòng)等。
2、市場(chǎng)細分策略
關(guān)于如何細分市場(chǎng)，或者說(shuō)以何種指標作為市場(chǎng)細分的依據，一般來(lái)說(shuō)有四類(lèi)細分市場(chǎng)的變量。
(1)產(chǎn)品種類(lèi)。為了辨識產(chǎn)品細分市場(chǎng)，應當把產(chǎn)業(yè)中生產(chǎn)或有可能生產(chǎn)的不同的產(chǎn)品類(lèi)型隔離開(kāi)來(lái)。
(2)買(mǎi)方類(lèi)型。即考察產(chǎn)業(yè)最終買(mǎi)方的所有不同類(lèi)型。經(jīng)紀業(yè)務(wù)的買(mǎi)方是投資者，通常營(yíng)業(yè)部從投資者的規模一一成交量大小來(lái)區分買(mǎi)方的類(lèi)型。
(3)銷(xiāo)售渠道�；饦I(yè)務(wù)目前的銷(xiāo)售渠道有兩種：營(yíng)業(yè)部直接銷(xiāo)售和經(jīng)紀人代銷(xiāo)，簡(jiǎn)稱(chēng)直銷(xiāo)和代銷(xiāo)。
(4)買(mǎi)方的地理位置。地理位置可以作為成本驅動(dòng)因素而對市場(chǎng)細分具有直接的重要性。我們簡(jiǎn)單地將買(mǎi)方的地理位置劃分為中心城區和周邊地區。
在被細分的市場(chǎng)中，每家營(yíng)業(yè)部都可以根據自身的特點(diǎn)和優(yōu)勢，從中選擇在哪一個(gè)子市場(chǎng)展開(kāi)競爭。
�。ǘ�、渠道策略：建立科學(xué)的、多層次、多樣化的營(yíng)銷(xiāo)渠道。 對于我國基金行業(yè)而言，由于投資者對基金產(chǎn)品尤其是開(kāi)放式基金還比較陌生，而相應的金融中介機構并未建立起來(lái)，在這樣的市場(chǎng)環(huán)境下，選擇證券公司來(lái)加強與投資者的直接接觸，這是基金管理公司必然的選擇。
實(shí)際上，在投資者購買(mǎi)基金時(shí)，能夠得到面對面的指導將會(huì )增強其購買(mǎi)的欲望。為此，加強公司和銀行之間的`合作，是必然的，互贏(yíng)的選擇。這將給我們公司帶來(lái)渠道上更大的優(yōu)勢。銀行比我們公司擁有更多的網(wǎng)點(diǎn)，而我們比銀行多更多的專(zhuān)業(yè)人員。所以加強與銀行之間的合作成為一條必經(jīng)的渠道。
�。ㄈ�、價(jià)格策略：根據不同投資者需求合理制定靈活的收費標準 在產(chǎn)品差異微小的現實(shí)情況下，開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售戰已經(jīng)演變?yōu)閮r(jià)格戰，對于機構投資客戶(hù)來(lái)說(shuō)，執行靈活的價(jià)格策略顯得尤為重要。我們公司可以根據投資人認購時(shí)間、額度、持有期的不同，設計合理的費率標準，以提高費率手段的競爭力。對于不同渠道，比如說(shuō)網(wǎng)絡(luò )渠道的話(huà)，我們可以適當的采取降低費率以促進(jìn)投資。
目前開(kāi)放式基金的首次認購費用大約為1％—1．2％不等，二次申購費用為1％-1．8％不等。對普通投資者而言，二次申購費用有時(shí)竟達到1．6％—1．8％，這遠高于封閉式基金0．3％的交易成本。此外，開(kāi)放式基金的總體費率大約是在1．75％的年治理費與托管費基礎上，再加上約2％的一次申購贖回費用，故累計達到了約3．75％，成倍高于封閉式基金的交易費用�？梢哉f(shuō)這種居高不下的交易成本將嚴重影響投資者購買(mǎi)開(kāi)放式基金的積極性。
投資者需求是定價(jià)策略需要考慮的一個(gè)重要因素。由于開(kāi)放式基金投資者所能接受的心理價(jià)位較低，可以相應在開(kāi)放式基金的申購費中設立后收費，而適當降低前收費。同時(shí)，為鼓勵投資者長(cháng)期持有基金，還可以設計隨持有期遞減的贖回費。另外，不同投資者對費率結構的偏好是不同的，有的投資者或許喜歡偏高的前收費，有的喜歡偏高的后收費，有的不喜歡收取申購傭金，但能容忍每年較高的營(yíng)運費用，為此，證券公司可以在同一只開(kāi)放式基金內設計不同的收費，以適應不同細分市場(chǎng)的需求。我們還可以根據投資者的投資額大小給予投資者一定的費率優(yōu)惠，鼓勵投資者長(cháng)期投資的費率安排以及針對不同的投資者設計不同的費率結構等，來(lái)提高投資者購買(mǎi)積極性。
�。ㄋ模�、促銷(xiāo)策略：多樣化促銷(xiāo)手段并用，加大基金的促銷(xiāo)力度
開(kāi)放式基金的促銷(xiāo)活動(dòng)可以采取多種方式，按照市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)理論，促銷(xiāo)活動(dòng)一般來(lái)說(shuō)可分為兩類(lèi)：一類(lèi)是人員促銷(xiāo)，即利用促銷(xiāo)人員進(jìn)行推銷(xiāo)；第二類(lèi)是非人員推銷(xiāo)，包括廣告促銷(xiāo)、營(yíng)業(yè)推廣和公共關(guān)系三種具體形式。在我國當前的條件下，基金公司應當將人員促銷(xiāo)和非人員推銷(xiāo)進(jìn)行有機的結合，針對不同的投資者類(lèi)型開(kāi)展不同的促銷(xiāo)活動(dòng)。一般來(lái)說(shuō)，
�。�1）、廣告上：基金公司本身對于開(kāi)放式基金就會(huì )開(kāi)展促銷(xiāo)活動(dòng)，主要把力度放在廣告上，對消費者本身已經(jīng)起到了相當大的推廣和介紹，那么作為證券公司，我們在廣告上的首要任務(wù)就是包裝自己，宣傳自己。充分讓投資者意識到我們能給他們帶來(lái)穩定的收入，我們就是他們想要的基金經(jīng)理
�。�2）、營(yíng)業(yè)推廣和公共關(guān)系上：以推介會(huì )、座談會(huì )、報刊或網(wǎng)上路演等方式組織基金經(jīng)理與投資者的訪(fǎng)談，通過(guò)基金經(jīng)理的“現身說(shuō)法”，幫助投資者增進(jìn)對基金公司投資理念和經(jīng)營(yíng)思路的理解，判定基金將來(lái)的成長(cháng)潛力，促使投資者認同基金的投資價(jià)值。開(kāi)展投資者教育活動(dòng)，一是要幫助投資者了解證券投資基金。二是要幫助投資者了解自己。三是要幫助投資者了解市場(chǎng)。四是要幫助投資者了解基金發(fā)展歷史。五是要幫助投資者了解證券公司。建立相互信任的模式，讓投資者放心的把錢(qián)交給我們來(lái)理財。具體形式上可通過(guò)燈箱、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò )、宣傳材料、戶(hù)外廣告等，號召大家的積極性。這種促銷(xiāo)方式對于廣大中小投資者最為適用。
�。�3）人員推銷(xiāo)上：針對機構投資者、中高收入階層這樣的大客戶(hù)，我們公司可以建立具備專(zhuān)業(yè)素質(zhì)的直銷(xiāo)隊伍，進(jìn)行一對一的人員促銷(xiāo)，以達到最佳的營(yíng)銷(xiāo)效果。對排名前十的大客戶(hù)予以費率降低優(yōu)惠政策。
�。�4）網(wǎng)絡(luò )上：基金網(wǎng)上營(yíng)銷(xiāo)擁有眾多優(yōu)勢，費率優(yōu)惠 、資金安全、投資靈活、 到帳快捷。我們可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò )去宣傳我們的企業(yè)形象，打響我們的品牌。
篇二：投資項目策劃書(shū)
引言
發(fā)展的21世紀，全國各行各業(yè)的行業(yè)發(fā)展創(chuàng )新已經(jīng)成為各大城市的首推，所以在這次的店面企劃中，由于前期只能小投入，低回報，所以追求的是目前港城所沒(méi)有的獨特行業(yè)：為女性服飾搭配進(jìn)行教學(xué)指導。
第一部分 總論
1．1 項目背景
縱觀(guān)現今連云港的商業(yè)市場(chǎng)，各行各業(yè)層出不窮，競爭激烈。尤其是餐飲和服裝，幾乎隨處可見(jiàn)，特別是服裝店，開(kāi)的數不勝數，但是關(guān)于幫人搭配服飾卻是一個(gè)很大的缺口。
任何東西都會(huì )有包裝，比如超市里的商品，有了包裝才會(huì )奪人眼球，才會(huì )給人耳目一亮的感覺(jué)。而愛(ài)美之心人皆有之，尤其是身為大學(xué)生的我們。而我所要經(jīng)營(yíng)的項目的客戶(hù)群主要是針對現今的大學(xué)生。
大學(xué)相當于一個(gè)小型的社會(huì )，在大學(xué)生活中每天都會(huì )有很多的活動(dòng)。不同的活動(dòng)可以有不同的著(zhù)裝，但是有些人卻總穿不出自己的style。對此，我所經(jīng)營(yíng)的服飾包裝店有著(zhù)很大的發(fā)展前景。
1.2項目概況
暑假的時(shí)候我曾去過(guò)常州，在那里我見(jiàn)到有類(lèi)似于像服裝搭配指導這樣的服務(wù)，其盈利方面非�？陀^(guān)，同時(shí)客源非常廣泛，這給我所要進(jìn)行的項目有了很好的利益參考。另外我所經(jīng)營(yíng)的又是與之不同的，我們給顧客是從頭到腳煥然一新，當然，也可由顧客選擇，制定不同的收費標準。除此以外，我們還主打專(zhuān)業(yè)指導面試所搭配的服裝。目前，我們都面臨大學(xué)生就業(yè)難的問(wèn)題，在連云港每年就有很多的大學(xué)生面臨著(zhù)畢業(yè)擇業(yè)，進(jìn)入一家企業(yè)面試最為重要，但如果穿著(zhù)得體、舉止大方會(huì )讓面試變得事半功倍。
第二部分 市場(chǎng)分析與建設規模
2.1市場(chǎng)分析
相對于別的行業(yè)，我在這里進(jìn)行了一個(gè)比較，也更能直觀(guān)的顯現出我這個(gè)行業(yè)現今在連云港的優(yōu)勢。相對與餐飲，這里我與餐飲業(yè)有個(gè)共同點(diǎn)，就是客源廣泛，不缺乏顧客，首先，我所經(jīng)營(yíng)的正是現今大學(xué)生所需求的，所以客戶(hù)群有了保障，
其次，我們的店并不僅僅是面向大學(xué)生，只要是對服裝搭配有困擾或是想重新?lián)Q面貌的都可以來(lái)光顧我們的店，我的優(yōu)勢是無(wú)競爭。這很重要，誰(shuí)都知道，餐飲的競爭是最激烈的，而目前，連云港根本沒(méi)有人涉足這個(gè)行業(yè)。相對于娛樂(lè )，共同點(diǎn)依然是客源方面，非常豐富，區別在于我們的投入小，我們的資金在前期都是小投入，所以這里就凸顯我的優(yōu)勢了，資源豐富，相關(guān)人才多的有的都找不到工作，市場(chǎng)情況寬松，在港城甚至到了午競爭設置可在前期的短時(shí)間內迅速占領(lǐng)整個(gè)市場(chǎng)的大部分份額。我們搭配衣服并不是所有的衣服都是我們提供，我們可以幫顧客的衣服進(jìn)行搭配，一來(lái)可以拉攏客源，二來(lái)可以減少資本的投入。優(yōu)勢在于資金回流上非常的快。
2.2建設規模
我們主要分為兩個(gè)部分的投資：經(jīng)營(yíng)部和營(yíng)銷(xiāo)部。經(jīng)營(yíng)部主要分為：化妝師、化妝師助理、指導師、名譽(yù)指導師（可以找高級化妝師當任增加名氣）、經(jīng)理、店面營(yíng)業(yè)員等；營(yíng)銷(xiāo)部分為兩個(gè)單位：尋找客源和尋找贊助。
規模上我這里定位3個(gè)階段：
1）起步：化妝師2兩名，美甲師4名輪班，這里具體說(shuō)明美甲師的作用，就是擴充行業(yè)業(yè)務(wù)，增加收入，美甲師跟發(fā)型是一樣，都是需要善于和客戶(hù)溝通，有很大程度的吸引顧客和推廣的作用。前期投入=店面年租+營(yíng)業(yè)員工資=預計10W+9W=19W/年，對象先由大學(xué)生做起。
2）中期，按個(gè)人啟動(dòng)資金而定，主要在于店面的傳播及廣告費用，讓顧客肯定我們的服務(wù)。
3）后期：擴大輻射面積，面向更多的人群。
第三部分 店面選擇
3.1店面
店鋪面積約為10－40平方米。店鋪設計既體現出現代化又要給人一種家的溫馨，可以在招牌上做些設計，給人一種獨特的感覺(jué)。如果投資規模大，則考慮開(kāi)辟供顧客在店鋪里休閑娛樂(lè )的空間。
3.2 店面選址
主要關(guān)注兩個(gè)方面：
1..臨近服裝店比較多的地方,這樣有利于引取顧客
2. 店面設在人流量比較大的地段，公交站點(diǎn)抑或是外出的必經(jīng)之路
第四部分 經(jīng)營(yíng)系統
4.1,實(shí)現一體化
從理發(fā)化妝到服裝，每一項我們都設有服務(wù)，制定不同的標準，可以因人選擇；
4.2.零成本推銷(xiāo)
選擇幾個(gè)大學(xué)生免費幫其搭配，借以一傳十十傳百，打響招牌。
4.3.員工招收
不受限制，任何對于服裝設計感興趣的都可以來(lái)應聘，并且提供學(xué)生兼職。一可以帶來(lái)客源，二可以降低成本。
第五部分 經(jīng)濟可行性分析
5.1 支出
1）房租2萬(wàn)/年
2）裝修費
3）其他費用：a.人員費用。b.裝備費c. 調研和差旅費d. 不可預見(jiàn)費 共計8萬(wàn)。
5.2 收益
經(jīng)濟收益：
1) 提高工作效率，減少工作人員
2)擴大服務(wù)范圍，增加收入
3)及時(shí)獲取信息，減少決策失誤
社會(huì )效益：
1） 提高工作效率，減少顧客等待時(shí)間；
2）提高工作效率，減輕工作人員的勞動(dòng)；
5.3 支出/收益比較
兩年內，經(jīng)營(yíng)總投入：12萬(wàn)，系統總收入：30萬(wàn)，1年可以收回開(kāi)發(fā)投資。從經(jīng)濟上考慮，此項經(jīng)營(yíng)項目發(fā)展前景尤為可觀(guān)。
第六部分 項目實(shí)施進(jìn)度安排
�。ㄒ唬┗I集資金
�。ǘ┑赇佭x址考察
�。ㄈ蕚浼霸O計
(四)人員招集
�。ㄎ澹┞毠づ嘤柤耙恍蕚涔ぷ�
第七部分 主、客觀(guān)的綜合評價(jià)
7.1影響店面開(kāi)設的因素
影響店面開(kāi)設的主觀(guān)和客觀(guān)因素存在許多方面，地點(diǎn)、城市發(fā)展規模、人民的消費水平等，其中的諸多因素需要以實(shí)際情況來(lái)詳細分析調控，如店員的交流方式如何更讓消費者相信親近，投資力度的大小，前中后期的過(guò)度，諸多因素視當地實(shí)際情況而定，還需小心謹慎對待。
7.2經(jīng)濟利益和社會(huì )效益
經(jīng)濟效益上，結合社會(huì )效益共同計算。從經(jīng)濟上講保守做指甲護理50元/人，淡妝60元/人，平均每天15人就足夠一年除開(kāi)進(jìn)貨保本的了，這里已排除了產(chǎn)品的出售和做特殊指甲和彩妝的顧客，同時(shí)兼并教學(xué)服務(wù)又是另一筆收入，大約1年就可回收成本成為盈利狀態(tài)。在社會(huì )效益上，前期主要以大學(xué)生為突破口，更多的是讓其認識到我們的服務(wù)，低成本和低風(fēng)險是我們的主要優(yōu)勢。擴大到中期有規模和名聲后，將會(huì )出現跟風(fēng)效應，消費者的從眾心里是非常嚴重的，往往只要覺(jué)得有用的東西別人買(mǎi)了用了，那么自己便會(huì )同去消費。
7. 3.可行性研究結論
通過(guò)各個(gè)方面的可行性分析，可以確定此項目是盈利的，而且是可行的，所以可以立項開(kāi)發(fā)。
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