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最新銀行風(fēng)險排查情況的報告叁篇
隨著(zhù)個(gè)人素質(zhì)的提升，報告使用的次數愈發(fā)增長(cháng)，報告中涉及到專(zhuān)業(yè)性術(shù)語(yǔ)要解釋清楚。我們應當如何寫(xiě)報告呢？以下是小編為大家收集的最新銀行風(fēng)險排查情況的報告叁篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。
按照中國銀監會(huì )《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件風(fēng)險排查管理辦法的通知》要求為進(jìn)一步加強我行案件防控風(fēng)險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風(fēng)險點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現并上報各類(lèi)案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。行長(cháng)為案件防控排查工作的第一責任人，各部門(mén)負責人組織本部門(mén)的排查工作，充分認識案件風(fēng)險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實(shí)負責，把案件風(fēng)險防控排查工作落實(shí)到位。主要對以下方面進(jìn)行排查。
一、資金柜面業(yè)務(wù)方面
通過(guò)翻閱20xx年試營(yíng)業(yè)以來(lái)全部業(yè)務(wù)憑證及各類(lèi)登記簿，尤其對重要空白憑證、印章、內部賬戶(hù)等賬簿進(jìn)行重點(diǎn)排查，營(yíng)業(yè)部能夠嚴格執行“碰庫”制度，早中晚三“碰庫”，確�，F金、重空、印章的賬實(shí)相符;能夠嚴格按照《潭農商村鎮銀行綜合業(yè)務(wù)系統綜合柜員制管理實(shí)施細則》進(jìn)行規范操作，有效防范操作風(fēng)險;制定了明確的崗位職責，權責分工清晰，起到相互監督作用;認真執行大額現金取現登記制度，對超過(guò)5萬(wàn)元的大額取現業(yè)務(wù)實(shí)行預約管理，建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢(qián)的相關(guān)規定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，對異常資金交易及資金變動(dòng)做到實(shí)時(shí)監控。
通過(guò)對資金、柜面業(yè)務(wù)方面排查，并查閱“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”等各類(lèi)登記簿及查看監控錄像，各項工作均符合我行制度規定。未發(fā)現存在詐騙、挪用、套取資金現象，資金、柜面業(yè)務(wù)操作規范。
二、信貸業(yè)務(wù)方面
通過(guò)檢查客戶(hù)評級授信情況，包括授信準入、流程、額度、期限的檢查，貸款盡職調查情況檢查、信貸合同、征信檢查、利率定價(jià)檢查，委托支付檢查，抵質(zhì)押物檢查等，用信前基本已簽訂相關(guān)文本資料，完善用信手續，基本上嚴格按“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”要求執行，需委托支付的已按要求簽訂委托支付協(xié)議，提款申請書(shū)中支付對象名稱(chēng)、賬號與提供的用途證明和實(shí)際基本相符;抵質(zhì)押物均已辦理登記或止付手續,貸款經(jīng)辦基本合規，未發(fā)現虛假抵質(zhì)押的現象。通過(guò)審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規定，查閱放款及支付手續，確定貸款委托支付合規，風(fēng)險控制有效。
三、下一步工作開(kāi)展計劃
下一步我行將嚴格按照《中國銀監會(huì )關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險防控工作的指導意見(jiàn)》(銀監發(fā)[20xx]6號)的要求，加強對員工理想信念、合規化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內容包括：案件治理與風(fēng)險防控政策，規章制度和相關(guān)工作要求，內控管理基本制度，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險及防控措施等，引導員工樹(shù)立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛(ài)崗敬業(yè)精神，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險控制要點(diǎn)，強化員工的遵紀守法意識和風(fēng)險防控意識，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強主動(dòng)防控風(fēng)險的內在動(dòng)力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規意識得到新的提升，加強機構、管理和操作等責任約束，進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節，強化風(fēng)險防范管理，加大工作力度和深度，切實(shí)做好風(fēng)險防控工作，為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航，確保村鎮銀行安全、規范、有效運行，持續、穩定、健康發(fā)展。
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