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風(fēng)險管理部門(mén)負責人述職報告

時(shí)間:2023-01-29 14:44:04 報告 我要投稿

風(fēng)險管理部門(mén)負責人述職報告范文(通用7篇)

  光陰如水,忙碌而又充實(shí)的工作又將告一段落了,回顧這段時(shí)間以來(lái)的工作,收獲頗豐,是時(shí)候認真地寫(xiě)一份述職報告了。那么述職報告應該怎么寫(xiě)才合適呢?以下是小編收集整理的風(fēng)險管理部門(mén)負責人述職報告范文(通用7篇),歡迎閱讀與收藏。

風(fēng)險管理部門(mén)負責人述職報告范文(通用7篇)

  風(fēng)險管理部門(mén)負責人述職報告1

  銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的行業(yè),銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終與風(fēng)險為伴,其經(jīng)營(yíng)過(guò)程就是管理風(fēng)險的過(guò)程,我行開(kāi)辦的小額貸款業(yè)務(wù)更是一項高風(fēng)險、高收益業(yè)務(wù)。20xx年,被確定為xxxx銀行的“合規管理年”,根據 “合規管理年”活動(dòng)的工作部署和要求,我行嚴格貫徹小額貸款業(yè)務(wù)制度,規范業(yè)務(wù)操作程序,加強資產(chǎn)質(zhì)量管理,嚴格控制風(fēng)險,F就我行小額貸款業(yè)務(wù)上半年風(fēng)險狀況和防控措施報告如下:

  一、信貸基本情況

  截止6月x日,我行累計放款330筆,金額1396萬(wàn)元;累計回收回177筆,金額945.88萬(wàn)元;累計結存153筆,金額450.12萬(wàn)元;6月x日所有逾期貸款戶(hù)數33筆,逾期金額107.74萬(wàn)元,逾期率23.94%。其中有4戶(hù)逾期貸款為次級類(lèi)客戶(hù),16戶(hù)為可疑類(lèi)客戶(hù),均產(chǎn)生不良貸款現象,風(fēng)險防控形勢非常嚴峻。

  二、風(fēng)險管理工作情況

  半年來(lái),我行認真學(xué)習、深刻理解總行會(huì )議和文件精神,適時(shí)分析形勢,認真執行政策,嚴格按照規范化管理要求,切實(shí)加強信貸基礎工作,規范內部管理,切實(shí)防范風(fēng)險。

  1、 嚴格按照總行下發(fā)的《小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法》和《小額貸款業(yè)務(wù)操作規程》開(kāi)展業(yè)務(wù),嚴格拓展、篩選小額貸款準客戶(hù),把風(fēng)險防控關(guān)口前移,進(jìn)一步對信貸風(fēng)險進(jìn)行控制,對授信行為進(jìn)行規范。嚴密了貸前調查、審查及審批手續,對信貸人員貸前調查的范圍及要求,確保信貸調查材料真實(shí)有效。

  2、 嚴格控制信貸風(fēng)險,嚴格執行信貸風(fēng)險防范控制管理體系,全面實(shí)行審貸分離,規范了貸審會(huì ),實(shí)行了貸審例會(huì )制,嚴格按照貸審會(huì )議事規程召開(kāi)會(huì )議,明確各環(huán)節主責任人職責。

  3、 扎實(shí)細致地開(kāi)展貸后檢查工作,定期和不定期地對客戶(hù)經(jīng)營(yíng)狀況和家庭狀況進(jìn)行檢查,認真填報貸后檢查表。2月份我行對發(fā)放貸款先后開(kāi)展了信貸自查及全面排查。此次排查工作通過(guò)調閱客戶(hù)檔案、現場(chǎng)走訪(fǎng)客戶(hù)、拍攝客戶(hù)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地和走訪(fǎng)信貸員家庭情況及信貸員思想排查等形式,重點(diǎn)關(guān)注逾期貸款客戶(hù)、聯(lián)保貸款客戶(hù)和放款金額較多及逾期貸款較多的信貸員。從排查情況來(lái)看,我行未發(fā)現與中介合作、編造虛假資料騙貸等現象,也未發(fā)現收受客戶(hù)好處費、代客戶(hù)收取貸款本息等情況。

  4、強化管理,完善的內部管理機制。我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時(shí),不斷強化管理,重點(diǎn)是制度執行管理和從業(yè)人員管理,加強對制度執行情況的檢查和貫徹落實(shí)。注重加強信貸人員的業(yè)務(wù)學(xué)習,以便能在業(yè)務(wù)操作中得心應手,提升工作質(zhì)量和工作效率。在搞好管理的同時(shí),我行還不斷強化服務(wù)意識,改善服務(wù)手段,積極開(kāi)展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),樹(shù)立“陽(yáng)光、惠農、方便”的信貸形象,以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)和陽(yáng)光的品牌促進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

  5、抓好逾期催收,嚴格控制資產(chǎn)質(zhì)量。我行領(lǐng)導及信貸人員從產(chǎn)生第一筆逾期貸款起,就對逾期催收工作高度重視,認真組織落實(shí),集叢人之力,盡職盡力開(kāi)展信貸還款管理及逾期貸款催收工作,并把這項工作長(cháng)期作為信貸業(yè)務(wù)發(fā)展中的重中之重來(lái)抓,最大程度的控制好風(fēng)險。及早成立了以行領(lǐng)導、業(yè)務(wù)主任、信貸主任及信貸員組成的催收小組,集中人力、物力,采取各種措施和方法,堅持不懈開(kāi)展逾期貸款的催收工作。在做好電話(huà)催收、上門(mén)催收和聯(lián)合催收的同時(shí),果斷決策,將逾期30天以上的客戶(hù)依法提起訴訟,申請資產(chǎn)保全,利用法律的手段進(jìn)行貸款的清收,最大程度的控制好逾期貸款風(fēng)險,防止貸款出現損失。

  三、下一步風(fēng)險防控強化措施

  為有效促進(jìn)我行小額貸款業(yè)務(wù)穩健發(fā)展,我行要加強小額貸款的合規管理,促進(jìn)小額貸款經(jīng)營(yíng)和操作的合規性和規范性,有效維護我行小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展的良性循環(huán)。下一步,我行將在以下幾個(gè)方面繼續做好風(fēng)險防控工作:

  1、 完善規章制度

  一是建立否決貸款登記制度。對每筆被否決貸款進(jìn)行詳細地記錄,記錄內容包括客戶(hù)基本信息、申請信息、否決原因等。二是對聯(lián)保貸款分行業(yè)分用途、采用等額本息還款法、分組調查等控制風(fēng)險的措施。三完善審查人員崗位職責。要求審查人員在對權限范圍內的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審查時(shí),除對資料的完整性、合規性進(jìn)行審查外,還須進(jìn)行電話(huà)核實(shí)客戶(hù)信息,在必要時(shí)還須進(jìn)行現場(chǎng)核實(shí)。四要嚴格系統崗位配置制度。嚴格執行崗位兼職的合規性,規范信貸人員工號及崗位設置、變更,保證系統中客戶(hù)信息管理的.規范性和嚴肅性。五要嚴格落實(shí)檔案管理。建立完善的檔案管理辦法,對提交審貸會(huì )成功的資料要嚴格把關(guān),認真檢查相關(guān)資料及貸款信息,并嚴格執行保密制度。

  2、規范信貸操作流程

  一是提升貸前調查質(zhì)量。對于收入、成本等關(guān)鍵信息應盡可能取得紙質(zhì)單據或書(shū)面證明做支撐;關(guān)鍵的財務(wù)數據必須進(jìn)行交叉檢驗;對于房產(chǎn)或車(chē)輛等信息,應查看和復印房產(chǎn)證、行駛證、租賃合同等。調查項目應全面,堅持“眼見(jiàn)為實(shí)”原則。二要嚴把貸中審查。審查人員必須電話(huà)核實(shí)借款客戶(hù)的真實(shí)性。審貸會(huì )必須有2名以上管理人員參加,且被審查貸款的主副調必須全部參加審貸會(huì )。審貸會(huì )提問(wèn)提升質(zhì)量,問(wèn)到關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)。三是落實(shí)貸后檢查。信貸員在貸款發(fā)放后的四周內,必須到客戶(hù)住所或生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所進(jìn)行首次貸后檢查,對資金使用情況和貸款投向進(jìn)行監控,以后每月不少于一次貸后檢查。

  3、加強逾期貸款管理。對于逾期貸款,除對信貸員進(jìn)行考核外,還對貸款的逾期原因進(jìn)行分析,采取一切措施和辦法,不惜代價(jià)進(jìn)行逾期貸款的催收,以防微杜漸,保持貸款的良好回收和質(zhì)量。

  4、加強信貸隊伍建設。每天晨會(huì )及每周例會(huì )對信貸所有人員進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)、操作規范性、法律法規等知識進(jìn)行集中地學(xué)習,同時(shí)加強對信貸人員的思想品德教育。要每半年對信貸員進(jìn)行一次梳理,同時(shí)對信貸從業(yè)人員實(shí)行年審,年審不合格的調離信貸崗位。要加強對信貸人員良好作風(fēng)的培養。嚴格執行“八不準”要求,打造郵儲小額貸款品牌,樹(shù)立良好的公眾形象。

  風(fēng)險管理部門(mén)負責人述職報告2

  20xx年的工作已經(jīng)全面結束,一年里,我部門(mén)在行領(lǐng)導的幫助和同事的通力協(xié)作下,較好地完成了行里交給我部門(mén)的各項任務(wù)。我部門(mén)通過(guò)制定各部室規章制度及各項懲罰制度,對一線(xiàn)員工進(jìn)行技能培訓,不斷地完善健全了風(fēng)險防控制度,提高了管理素質(zhì),F將20xx年的工作情況匯報如下:

  一、規章制度的修訂

  在20xx年6月,經(jīng)過(guò)阜新銀監分局為期一個(gè)月的檢查后,我部室認真對待檢查出來(lái)的問(wèn)題,及時(shí)的對存在的問(wèn)題進(jìn)行整改,最后修改完成了《xx銀行規章制度》。

  1.根據業(yè)務(wù)發(fā)展的需要新增了一部分規章制度:包括《阜新農商村鎮銀行農機貸款管理辦法》、《阜新農商村鎮銀行汽車(chē)消費貸款管理辦法》、《阜新農商村鎮銀行倉單抵押管理辦法》。

  2、完善內控制度建設,提高制度執行力。及時(shí)對可操作性差,不符合我行發(fā)展要求的制度進(jìn)行清理、修訂和完善。

  二、風(fēng)險排查工作

  在20xx年我部門(mén)分別對總行營(yíng)業(yè)部、后督、財務(wù)部、市場(chǎng)部、支行、財務(wù)部管理的`重要空白憑證進(jìn)行了風(fēng)險排查,共計14次。

  1.對營(yíng)業(yè)部共檢查7次:對監控錄像進(jìn)行查看;檢查各類(lèi)登記簿的登記、使用情況;對掛失、凍結等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查。

  2.對后督檢查2次:重點(diǎn)檢查業(yè)務(wù)監督是否及時(shí)準確;發(fā)現差錯是否及時(shí)下查詢(xún)、是否存在隱瞞不報現象;原始憑證的保管是否規范。

  3.對財務(wù)部檢查4次:重點(diǎn)檢查財務(wù)記賬憑證及所附原始憑證印章是否齊全;財務(wù)封皮要素是否齊全;財務(wù)費用支出簽字是否齊全;財務(wù)費用總賬、明細賬記賬是否一致進(jìn)行抽查。

  4.對市場(chǎng)部檢查4次:重點(diǎn)檢查貸款檔案資料情況;貸款檔案簽字和簽章情況;貸款檔案裝訂情況;貸款三查情況進(jìn)行抽查。

  5.對支行檢查4次:重點(diǎn)檢查庫存現金及重要空白憑證保管情況;貸款合同、資料保管情況;業(yè)務(wù)操作是否規范;業(yè)務(wù)主管是否按要求查庫;登記薄使用情況是否規范進(jìn)行抽查。

  6.對財務(wù)部管理的重要空白憑證及檔案保管檢查3次:重點(diǎn)檢查重要空白憑證庫存是否帳實(shí)相符;檔案管理是否規范。

  通過(guò)抽查,各部門(mén)基本能按要求做好相關(guān)工作,少數存在問(wèn)題的由風(fēng)險管理部監督并協(xié)調各部門(mén)及時(shí)的進(jìn)行了改正,進(jìn)一步提高了我行員工對風(fēng)險防控的意識。

  三、對貸款進(jìn)行審批,嚴格把好貸時(shí)審查這一關(guān),保證我行的資金安全。

  資金安全是我行的生命線(xiàn),也是各項業(yè)務(wù)得以順利開(kāi)展的堅實(shí)后盾,我部門(mén)充分認識到風(fēng)險管理的重要意義,深入學(xué)習我行以及業(yè)內風(fēng)險管理的知識規則,對于負責的每一筆貸款,都本著(zhù)“防患于未然”的精神去嚴格審查。對于手續的齊備、資料的真

  實(shí)健全均是逐一落實(shí),絕不出現漏洞和懈;對于貸款細節中發(fā)現的困惑和問(wèn)題,及時(shí)向行領(lǐng)導匯報請示、與信貸部門(mén)溝通核實(shí),盡到風(fēng)險管理人員的職責。

  總結一年的工作,本科室人員能夠嚴格要求自己、認真履行職責,較好地完成了各項工作。在以后的工作中我部門(mén)還要虛心向各位領(lǐng)導和同事學(xué)習,不斷的提高本科室人員的工作能力,用我們的努力工作為我行的發(fā)展貢獻一份力量。

  風(fēng)險管理部門(mén)負責人述職報告3

  20xx年,在總行領(lǐng)導的正確指導下,緊緊圍繞全行工作中心,全面履行風(fēng)險、合規部門(mén)的管理職責,扎實(shí)工作,以強化信貸管理為突破口,全力抓好全行貸款風(fēng)險分類(lèi)、不良貸款監測、清收、考核工作及超權限貸款風(fēng)險審查審批工作,有效地履行了風(fēng)險管理與合規管理職責,較好地發(fā)揮了部門(mén)的職能作用,F將就風(fēng)險管理與合規管理方面的工作做如下匯報:

  一、部門(mén)工作職責履行情況

  1.做好風(fēng)管部職責內的報表、報告制作和報送工作。 一是及時(shí)做好1104工程報表的制作和報送工作;二是做好風(fēng)險分類(lèi)相關(guān)報表;三是做好不良資產(chǎn)監測報表;四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報告、風(fēng)險監測報告及相關(guān)報表;五是及時(shí)向人行報送風(fēng)險監測指標報告及相關(guān)報表;六是及時(shí)向監管部門(mén)報送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險分析報告及相關(guān)報表。

  2.全力抓好全行貸款的五級分類(lèi)和十級分類(lèi)管理工作。 一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知,要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類(lèi)規定及時(shí)做好季度清分工作,并對下季度每月貸款分類(lèi)或分類(lèi)調整的注意事項做出提醒。二是每月末,我部均能及時(shí)監測全行貸款臺帳,督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴格按照相關(guān)規定做好當月新增貸款的分類(lèi)確認工作及部分存量貸款的分類(lèi)調整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權限貸款的五級、十級分類(lèi)認定表,并認真審核,對其中分類(lèi)錯誤、分類(lèi)理由不規范的認定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類(lèi)。四是堅持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級分類(lèi)、十級分類(lèi)情況。對其中分類(lèi)不準確、分類(lèi)未及時(shí)調整的貸款及時(shí)做出指導和修改。通過(guò)以上工作,保障了我行貸款五級分類(lèi)、十級分類(lèi)的準確性和分類(lèi)調整的`及時(shí)性,為我行不良貸款的管理打好了基礎。

  3.積極做好訴訟案件的起訴、執行工作。

  根據各網(wǎng)點(diǎn)上報的訴訟材料,我部及時(shí)做好起訴材料準備、證據收集、申請訴訟、出庭參訴、執行申請、參與強制執行等工作,極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。

  4.抓好每月逾期貸記卡的風(fēng)險預警和清收工作。

  根據每月測貸記卡的逾期情況,根據歷史監測數據和向基層信貸員了解的情況,針對部分信用觀(guān)念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險預警,并采取凍結卡片或取消用卡資格、向公安機關(guān)報警等措施進(jìn)行風(fēng)險控制。

  5.做好貸記卡復核工作。

  根據銀行卡部的貸記卡辦理流程,我部負責貸記卡的復核工作。準時(shí)按內部規定完成貸記卡的復核工作,為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險控制履行了應盡職責。

  6.積極協(xié)助基層清收不良貸款。

  7.做好貸款的審查工作。根據總行工作安排,做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風(fēng)險審核工作,嚴控信增風(fēng)險、及時(shí)

  輔導和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規、合法、風(fēng)險可控情況以及風(fēng)險分類(lèi)的準確性情況。

  二、工作中存在的問(wèn)題

  我部能較好的履行部門(mén)職能工作,積極發(fā)揮本部門(mén)的職能強化作用,為總行全面完成上級下達的各項工作任務(wù)作出了應有貢獻,但還存在不足之處,主要表現為:一是不良貸款清收成績(jì)不理想,貸款起訴后執行難問(wèn)題依然突出;二是組織開(kāi)展信貸人員崗位培訓及深入基層進(jìn)行指導的工作仍有待加強;三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理,個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險。四是部門(mén)職能的強化及作用仍有待于增強。

  三、工作思路

  為進(jìn)一步提高風(fēng)險防范能力,有效降低我行所面臨的各項風(fēng)險,針對xx年度風(fēng)險與合規管理工作中存在的問(wèn)題,我部擬在20xx年的風(fēng)險與合規工作做出如下安排:

  1.繼續加強管理,提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監測貸款情況,及時(shí)發(fā)現風(fēng)險點(diǎn)并采取措施,以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。

  2.改變執行思路,加大依法清收力度。進(jìn)一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監測,及時(shí)向法院執行局提供借款人實(shí)時(shí)信息,力爭使執行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。

  3.加大對基層的服務(wù)、指導、協(xié)調、管理和培訓。加大對基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓、現場(chǎng)輔導和檢查等方式,切實(shí)提高客戶(hù)經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險管控能力。

  4.做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門(mén)職責的工作性質(zhì),及時(shí)為領(lǐng)導在風(fēng)險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執行落實(shí)方面做好各項。

  風(fēng)險管理部門(mén)負責人述職報告4

  我任xxx公司副總經(jīng)理兼xx公司總經(jīng)理以來(lái),在集團公司黨政的正確領(lǐng)導下,帶領(lǐng)xx公司一班人,認真踐行“三個(gè)代表”重要思想,大力推進(jìn)科技興企發(fā)展戰略,開(kāi)展管理創(chuàng )效,加強黨風(fēng)廉政建設,努力創(chuàng )建具有xx特色的學(xué)習型企業(yè)文化,較好地完成了上級下達的各項工作任務(wù),生產(chǎn)、銷(xiāo)售逐年穩步提高,為集團公司的持續高速發(fā)展做出了積極貢獻。

  一、xxx各項指標預計完成情況

  1、生產(chǎn)量。1-10月份累計生產(chǎn)xxxx噸,其中:xxxx xx噸,xxxxx噸,xxx噸,其它749噸。預計全年合計生產(chǎn)xxx噸。

  2、銷(xiāo)售收入。1-10月份累計銷(xiāo)售收入xxxx萬(wàn)元,預計全年實(shí)現銷(xiāo)售收入xxx萬(wàn)元,人均銷(xiāo)售收入xx5萬(wàn)元。

  3、出口創(chuàng )匯。1-10月份累計出口創(chuàng )匯xxx萬(wàn)元,其中自營(yíng)出口虛心學(xué)習美元。預計全年出口創(chuàng )匯3xxx萬(wàn)元,自營(yíng)出口xxx美元,

  4、職工收入。預計全年xxxx元。

  5 、安全。無(wú)輕傷以上事故。

  6、利稅。1-10月份累計實(shí)現xxx萬(wàn)元,預計全年實(shí)現xxx萬(wàn)元。

  二、20xx年所做的主要工作

  (一)堅持學(xué)習,不斷提高思想政治素養和政策執行能力xx公司是一個(gè)外向型企業(yè),其產(chǎn)品70%出口國外。為了與國際市場(chǎng)接軌,把握市場(chǎng)脈搏,保持市場(chǎng)的發(fā)展和增長(cháng),保持思想的先進(jìn)性,就必須不斷地學(xué)習,不斷超越自我。不管工作多忙,堅持每天抽出一定時(shí)間讀書(shū)學(xué)習,學(xué)習鄧小平理論以及“三個(gè)代表”重要思想等理論書(shū)籍,深入領(lǐng)會(huì )貫徹十九屆四中全會(huì )和中紀委四次全會(huì )精神,積極落實(shí)集團公司“兩會(huì )”精神,始終注意堅持黨的領(lǐng)導,注意發(fā)揮黨組織的戰斗堡壘作用,把加強思想政治工作,與營(yíng)造講學(xué)習,講正氣,講團結的良好企業(yè)氣氛結合起來(lái),著(zhù)力建設一個(gè)思想先進(jìn),作風(fēng)優(yōu)良,管理現代的學(xué)習型的領(lǐng)導班子和干部隊伍。深入貫徹落實(shí)中共中央頒布實(shí)施的《中國共產(chǎn)黨黨內監督條例》和《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》,帶領(lǐng)公司領(lǐng)導班子全體成員認真學(xué)好《兩個(gè)條例》,開(kāi)好專(zhuān)題民主生活會(huì ),認真開(kāi)展批評與自我批評,虛心聽(tīng)取職工意見(jiàn),落實(shí)整改措施。堅持學(xué)習現代市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和管理知識,積極參加行業(yè)和磨料協(xié)會(huì )的各種會(huì )議,經(jīng)常保持和外商的聯(lián)系,收集前沿市場(chǎng)信息,并把所學(xué)的知識應用于實(shí)踐,不斷提高自身綜合素養和政策執行能力,全面推動(dòng)xx工作再上新臺階。

  (二)加大技改力度不斷提高經(jīng)濟效益為了不斷提高企業(yè)的盈利能力,進(jìn)一步消化電力,原材料漲價(jià)的不利因素,年初投資xx多萬(wàn)元分別對xxxx生產(chǎn)線(xiàn)進(jìn)行了改造。首先對xx車(chē)間的機器進(jìn)行改造,改造后各種單耗及電力成本較前大幅下降,每年可節約成本xxx萬(wàn)元。二是對xx生產(chǎn)線(xiàn)的技術(shù)進(jìn)行了改造,提高了xx能力,接著(zhù)在原有的.基礎上,自己設計施工了一條xxx生產(chǎn)線(xiàn),xxx月產(chǎn)量由原來(lái)的300噸提高到了現在的800噸,基本上改變了因生產(chǎn)能力不足滿(mǎn)足不了訂單需求的被動(dòng)局面。

  (三)認真推行iso9001質(zhì)量管理體系,積極實(shí)施名牌戰略我們在不斷深入推行iso9001質(zhì)量管理體系,提高產(chǎn)品質(zhì)量的基礎上,努力打造知名品牌,實(shí)施名牌戰略。在采購、生產(chǎn)、倉儲、銷(xiāo)售服務(wù)各個(gè)環(huán)節嚴格按照iso9001質(zhì)量管理體系的要求運行。針對市場(chǎng)需求,開(kāi)發(fā)適銷(xiāo)對路產(chǎn)品,增加了品種,擴大了出口,經(jīng)過(guò)全體員工的不懈努力,以及全員產(chǎn)品質(zhì)量意識的不斷深化和提高,我公司的產(chǎn)品質(zhì)量在國內外市場(chǎng)上贏(yíng)得贊譽(yù),贏(yíng)得了客戶(hù),“xx”品牌已形成知名品牌。繼前年獲得全省出口企業(yè)“一類(lèi)管理單位”和“綠色通道”單位后,今年又獲得了“xx省優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品”稱(chēng)號。

  (四)擴大生產(chǎn)規模,搶占國際市場(chǎng),為企業(yè)可持續發(fā)展增加后勁為了使企業(yè)可持續發(fā)展,我們利用在國際市場(chǎng)上知名度高的有利條件,積極開(kāi)發(fā)出精細微粉這一高新技術(shù)產(chǎn)品,擴大其應用領(lǐng)域,積極搶占國際市場(chǎng)。按照“成熟、穩妥、分步實(shí)施”的原則,xxxxx項目一期工程于11月3日正式破土動(dòng)工,預計明年3月份投產(chǎn),該項目全部建成后每年可實(shí)現銷(xiāo)售收入xxxx萬(wàn)元,利稅xxxx萬(wàn)元,為公司實(shí)現銷(xiāo)售收入上億元的目標,奠定了堅實(shí)的基礎。

  (五)關(guān)心職工,團結協(xié)作,建設好班子,帶出好團隊

  1、堅持廠(chǎng)務(wù)公開(kāi),推行陽(yáng)光操作,全心全意依靠職工辦企業(yè)

  我們組織全體職工認真學(xué)習貫徹中國工會(huì )“十四”大精神,積極宣傳和落實(shí)黨的“全心全意依靠職工辦企業(yè)”的方針,公司工會(huì )經(jīng)常召開(kāi)車(chē)間工會(huì )專(zhuān)題會(huì )議,傳達集團公司“廠(chǎng)務(wù)公開(kāi)”工作的新動(dòng)態(tài),并結合公司中的實(shí)際情況進(jìn)行工作,成立了以支部書(shū)記為組長(cháng)的廠(chǎng)務(wù)公開(kāi)工作領(lǐng)導小組和以工會(huì )主席為組長(cháng)的廠(chǎng)務(wù)公開(kāi)工作監督小組。要求分廠(chǎng)的工資分配必須遵守三項原則:一要有分廠(chǎng)工會(huì )主席參加討論分配方案;二要有工資部門(mén)派人參加,進(jìn)行監督;三要一次分配,不搞截留。定期和不定期召開(kāi)職工代表大會(huì )和基層工會(huì )主席會(huì ),討論公司重大事項和對職工的獎懲,行使民主決策。組織職工代表到兄弟單位參觀(guān),學(xué)習廠(chǎng)務(wù)公開(kāi),民主管理的經(jīng)驗,并制作了“廠(chǎng)務(wù)公開(kāi)”專(zhuān)欄,車(chē)間每月的工資分配結果和與職工利益密切相關(guān)的事宜都進(jìn)行張榜公布,將“陽(yáng)光操作”工程引向深入,接受職工的監督。

  2、關(guān)習職工生活,提高職工隊伍素質(zhì)

  堅持“團結一致”理念,積極營(yíng)造出了互相理解,互相信任,共同提高的良好企業(yè)文化氛圍。注意深入一線(xiàn)調研了解和掌握職工的思想動(dòng)態(tài),關(guān)心職工生活,幫助職工解決工作和生活中的困難,改善職工工作、生活條件,提高職工收入水平,為每位職工辦理了3萬(wàn)元人身意外傷害、醫療保險。安排人員到生病職工家中慰問(wèn),給困難職工發(fā)放慰問(wèn)金,帶頭為特困職工捐款捐物等,密切了黨群、干群關(guān)系。

  為提高職工素質(zhì),營(yíng)造良好學(xué)習氛圍,利用每周四、六的學(xué)習時(shí)間,組織班組長(cháng)以上人員觀(guān)看創(chuàng )建學(xué)習型組織專(zhuān)題講座,讓員工深切了解個(gè)人與團隊的關(guān)系,體會(huì )轉變觀(guān)念、立志創(chuàng )新和崗位成才的必要性,各單位利用班前會(huì )學(xué)習交流和總結經(jīng)驗,加強了溝通與交流,職工個(gè)人和企業(yè)的命運緊緊聯(lián)系在了一起。為配合創(chuàng )建學(xué)習型組織活動(dòng)的深入開(kāi)展,還組織全體員工認真學(xué)習《把信送給加西亞》、《自動(dòng)自發(fā)》、《沒(méi)有任何借口》和《找準自己的位置》等書(shū),要求大家學(xué)習后寫(xiě)出心得體會(huì )并將體會(huì )深、啟發(fā)性強的心得體會(huì )選登在公司內部的《易成通訊》上,激發(fā)了員工的學(xué)習熱情,增強了企業(yè)的凝聚力。

  3、重視人才培養推進(jìn)人才興企戰略本著(zhù)“xxxxxxxxxxxxxxx”的用人原則,進(jìn)一步提高員工的專(zhuān)業(yè)技術(shù)技能,5-6月份舉辦了xx年度技術(shù)大比武活動(dòng),比武內容共分機電、機修、篩分、干法微粉四個(gè)專(zhuān)業(yè),鼓勵專(zhuān)業(yè)和非專(zhuān)業(yè)人員積極參加,對獲得第一名的人員公司頒發(fā)了“工人技師”榮譽(yù)稱(chēng)號,并享受每月100元的技師津貼,對第二名和第三名獲得者,公司分別給予彩電和獎金的獎勵。每月還在各分廠(chǎng)評出一個(gè)先進(jìn)班組,三個(gè)崗位能手,并分別給予100元和50元的獎勵,鼓勵職工崗位成才,形成了比、學(xué)、趕、幫、超的良好氛圍,對員工素質(zhì)提高和公司的長(cháng)遠發(fā)展產(chǎn)生將深遠的影響。

  4、轉變干部作風(fēng),加強黨風(fēng)廉政建設充分利用中心組學(xué)習等形式認真學(xué)習,深刻領(lǐng)會(huì )十九屆四中全會(huì )和中紀委四次全會(huì )精神,從政治的高度認識轉變干部作風(fēng)的重要意義,利用重大典型案件集中開(kāi)展警示教育,教育領(lǐng)導干部居安思危,樹(shù)立過(guò)緊日子,苦日子的思想,嚴禁公車(chē)私用,鋪張浪費,嚴格落實(shí)集團公司“兩不準”規定和領(lǐng)導干部配偶,子女“六不準”規定,加強對配偶,子女和身邊工作人員的教育管理,真正做到自重,自省,自警,自勵。

  我堅持“兩手抓,兩手都要硬”的工作方針,經(jīng)常安排布署黨風(fēng)廉政建設工作,定期聽(tīng)取紀檢委員的工作匯報,針對不同時(shí)期的工作重點(diǎn),親自參與廉政建設活動(dòng)方案的制訂,并積極督促落實(shí),大力支持紀檢工作,為推動(dòng)公司黨風(fēng)廉政建設的開(kāi)展提供一切保證。公司選拔任免干部,根據民主集中制的原則,堅持考察和政審相結合,充分傾聽(tīng)職工意見(jiàn),并經(jīng)領(lǐng)導班子集體討論通過(guò),對提拔任命的干部實(shí)行三個(gè)月試崗,試崗期滿(mǎn)經(jīng)考察合格者,公司才正式下文任命,保證了干部隊伍的純潔性。

  當好“班長(cháng)”,堅持定期不定期的召開(kāi)以廉潔自律為主題的民主生活會(huì ),和職工座談會(huì ),開(kāi)設總經(jīng)理意見(jiàn)箱,堅持征求職工意見(jiàn),積極整改反饋,積極發(fā)揮集體智慧,推行集體決策,實(shí)行分管領(lǐng)導責任制,促進(jìn)了管理工作的科學(xué)化和民主化。公司黨政之間,正職副職之間,相互尊重,相互支持,精誠合作,協(xié)調一致,保持了領(lǐng)導班子旺盛的戰斗力和創(chuàng )造力,推動(dòng)了公司兩個(gè)文明建設的健康發(fā)展,帶出一支團結協(xié)作,拼搏奮進(jìn)的好班子。

  (六)堅持黨性原則,作到廉潔自律

  公生明,廉生威。在思想上,我熱愛(ài)黨、熱愛(ài)社會(huì )主義,遵紀守法,廉潔奉公,能夠始終不渝的堅持黨性原則,與集團公司和上級黨組織保持一致,做到小局服從大局,個(gè)人服從組織,在工作中,本著(zhù)“先做人后做事”的原則,勤勉工作,廉潔自律,堂堂正正做官,清清白白做人,在生活中以《廉政準則》及黨的《兩個(gè)條例》等文件精神要求自己,身先力行,率先垂范,圍繞企業(yè)實(shí)際,認真貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設責任制,防患于未然。一年來(lái),公司領(lǐng)導班子和我本人未出現任何違紀現象,我本人也多次獲得集團公司的表彰。

  20xx年,我們雖然作了一些工作,取得了一些成績(jì),但與領(lǐng)導和職工的期望相比,仍有一定的差距,因忙于銷(xiāo)售,在思想政治學(xué)習方面和關(guān)心職工群眾工作生活方面還做得不夠,需要進(jìn)一步加強?傊,在今后的工作中,要進(jìn)一步認真學(xué)習,提高自身素質(zhì),不斷提升管理水平,帶領(lǐng)干部職工,團結一致,勤奮工作,為使公司早日實(shí)現銷(xiāo)售收入上億元而奮斗。

  風(fēng)險管理部門(mén)負責人述職報告5

  為建立健全合規風(fēng)險管理制度,完善合規風(fēng)險管理組織架構,明確合規風(fēng)險管理責任,構建合規風(fēng)險管理體系,有效識別并積極主動(dòng)防范化解合規風(fēng)險,確保全省各縣(市、區)農村信用社聯(lián)合社、農村信用合作聯(lián)社、農村合作銀行、農村商業(yè)銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“縣級聯(lián)社”)的安全穩健運行,根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》和中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )制定的《商業(yè)銀行內部控制評價(jià)試行辦法》、《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》等規定及xx監管局有關(guān)要求,結合我省農村信用社實(shí)際情況,特制定本指導意見(jiàn)。

  一、合規與合規部門(mén)

  本指導意見(jiàn)所指的“合規”,是指縣級聯(lián)社的所有經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與所適用的法律、規則和準則相一致。

  本指導意見(jiàn)所指的法律、規則和準則是指適用于縣級聯(lián)社經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的法律法規、監管規定、行業(yè)自律規定、市場(chǎng)慣例、縣級聯(lián)社內部管理規章制度以及誠實(shí)守信等職業(yè)道德準則。

  縣級聯(lián)社合規部門(mén)或未設置合規部門(mén)的專(zhuān)職合規崗(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“合規部門(mén)”)是聯(lián)社內部設立的識別、評估、通報、監測并報告縣級聯(lián)社合規風(fēng)險,負責合規風(fēng)險管理職能的部門(mén)或崗位。

  農村商業(yè)銀行、農村合作銀行和存貸規模達到50億元及以上的縣級聯(lián)社應設立合規部門(mén),配備1-2名專(zhuān)職合規員,并根據需要設立合規管理、法律事務(wù)等相應崗位;存貸規模未達到50億元的縣級聯(lián)社(不含農商行、農合行)應設立專(zhuān)職合規崗,人員可1-2名,該崗應按照合規管理職能與內部審計職能分離的原則設置在風(fēng)險管理部門(mén)?h級聯(lián)社所轄部門(mén)及機構應配備專(zhuān)(兼)職合規員,對設置兼職合規員的應由該部門(mén)或機構負責人兼任。

  市州辦事處(聯(lián)社)應設立專(zhuān)(兼)職合規崗,人員可1-2名,該崗設在稽核科。

  二、合規風(fēng)險與合規風(fēng)險管理機制

  “合規風(fēng)險”是指縣級聯(lián)社因未能遵循法律、規則和準則,而可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

  “合規風(fēng)險管理機制”是指縣級聯(lián)社有效識別、評估、監測合規風(fēng)險,主動(dòng)避免違規事件發(fā)生,主動(dòng)采取各項糾正措施和適當的懲戒措施,持續修訂相關(guān)制度及崗位手冊,以有效管理合規風(fēng)險,確?h級聯(lián)社合規穩健運行的循環(huán)過(guò)程。

  有效的合規風(fēng)險管理機制是縣級聯(lián)社構建全面風(fēng)險管理的基礎,是構建有效內部控制機制的基礎和核心,是縣級聯(lián)社安全穩健運行的重要基礎,對縣級聯(lián)社成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等核心要素具有重要的保障作用,是經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的重要組成部分。

  三、合規目標

  縣級聯(lián)社的合規目標是指縣級聯(lián)社通過(guò)建立健全合規風(fēng)險管理機制,實(shí)現對合規風(fēng)險的有效識別和管理,促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系的建設,確?h級聯(lián)社依法合規經(jīng)營(yíng)。

  四、合規文化

  縣級聯(lián)社應大力倡導、培育和推行合規文化,包括在全轄推行“合規從高管做起”、“合規人人有責”、“主動(dòng)合規”、“合規創(chuàng )造價(jià)值”等合規理念,培養全體干部員工的合規意識,倡導誠實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守,懲處各種違規行為,鼓勵主動(dòng)報告合規問(wèn)題和合規風(fēng)險隱患,促進(jìn)內部合規與外部監管的有效互動(dòng)。

  合規文化是縣級聯(lián)社企業(yè)文化的核心組成部分。

  合規應從高級管理層做起。高管人員必須做出合規表率,保證言行與縣級聯(lián)社的宗旨和價(jià)值觀(guān)念相一致,領(lǐng)導全體員工以誠實(shí)守信的理念守法合規,構建縣級聯(lián)社合規文化。

  五、合規責任

  合規不僅是合規部門(mén)或合規人員的責任,更是所有員工的責任。每一位員工都必須對其業(yè)務(wù)活動(dòng)或管理活動(dòng)是否合規負責?h級聯(lián)社對社會(huì )負責、對員工負責;員工對縣級聯(lián)社負責、對其他員工負責?h級聯(lián)社各部門(mén)對本部門(mén)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)是否合規承擔直接責任;縣級聯(lián)社對所轄機構自身經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)是否合規承擔直接責任。

  縣級聯(lián)社理事會(huì )(董事會(huì ))對其聯(lián)社和所轄機構的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)是否合規負有最終責任。

  合規部門(mén)承擔協(xié)助縣級聯(lián)社高級管理層有效管理合規風(fēng)險的盡職責任。

  六、理事會(huì )(董事會(huì ))的合規職責

 。ㄒ唬⿲徸h批準縣級聯(lián)社的合規政策,并監督合規政策的實(shí)施;

 。ǘ┐_?h級聯(lián)社戰略、產(chǎn)品拓展以及潛在沖突和新的風(fēng)險暴露都有獨立的評審;

 。ㄈ┐_?h級聯(lián)社建立適當的合規績(jì)效考核、問(wèn)責(免責)機制、激勵機制等配套措施;

 。ㄋ模┒ㄆ讷@取和正確處理高級管理層提出的合規方案和合規問(wèn)題報告,并對縣級聯(lián)社管理合規風(fēng)險的有效性作出評價(jià),以確保被認定的合規薄弱環(huán)節得到及時(shí)有效的'解決;

 。ㄎ澹┰诳h級聯(lián)社的發(fā)展戰略上,體現對合規文化的倡導和鼓勵,建立合規風(fēng)險管理的長(cháng)效機制;

 。┦跈嗪弦庯L(fēng)險管理委員會(huì )對縣級聯(lián)社合規風(fēng)險管理工作進(jìn)行日常監督、管理和評審,并對合規風(fēng)險管理工作的重大事項進(jìn)行決議;

 。ㄆ撸┟磕曛辽僖淮螌h級聯(lián)社管理合規風(fēng)險的有效性進(jìn)行評估;

 。ò耍┛h級聯(lián)社章程規定的其他合規職責。

  七、監事會(huì )的合規職責

 。ㄒ唬┍O督縣級聯(lián)社合規政策的實(shí)施,確保被認定的合規薄弱環(huán)節得到及時(shí)整改;

 。ǘ┍O督理事會(huì )(董事會(huì ))和高級管理層履行合規職責的有效性與推廣合規文化的實(shí)效性;

 。ㄈ┟磕曛辽僖淮螌h級聯(lián)社管理合規風(fēng)險的有效性進(jìn)行評估;

 。ㄋ模┛h級聯(lián)社章程規定的其他合規職責。

  八、合規風(fēng)險管理委員會(huì )的合規職責(各級可不單設合規風(fēng)險管理委員會(huì ),其職責可由風(fēng)險管理委員會(huì )履行,但必須將該職責融入風(fēng)險管理委員會(huì )職責中)

  合規風(fēng)險管理委員會(huì )負責監督縣級聯(lián)社日常合規風(fēng)險管理工作,通過(guò)與合規部門(mén)負責人單獨面談或其他有效途徑,了解合規政策的實(shí)施情況和存在問(wèn)題,及時(shí)向理事會(huì )(董事會(huì ))或高級管理層提出相應的意見(jiàn)和建議,監督合規政策的有效實(shí)施,并承擔理事會(huì )(董事會(huì ))授權的其他合規風(fēng)險管理工作。

  九、高級管理層的合規職責

  縣級聯(lián)社應有一名高級管理人員全面負責協(xié)調縣級聯(lián)社的合規風(fēng)險管理工作,并在合規部門(mén)的協(xié)助下,履行以下職責:

 。ㄒ唬┴撠熤贫ê瓦m時(shí)修訂縣級聯(lián)社的合規政策,將其作為指導合規風(fēng)險管理機制建設的綱領(lǐng)性文件,報經(jīng)理事會(huì )(董事會(huì ))批準后貫徹實(shí)施;

 。ǘ┞氏却狗、切實(shí)貫徹縣級聯(lián)社的合規政策,當經(jīng)營(yíng)與合規發(fā)生沖突時(shí),應確保合規政策得以遵守;當發(fā)現違規問(wèn)題時(shí),應及時(shí)采取措施予以補救,并對違規人員進(jìn)行懲戒;

 。ㄈ┨崦弦幉块T(mén)負責人報理事會(huì )(董事會(huì ))審議,并確保合規部門(mén)負責人到任后履行合規風(fēng)險管理職責的獨立性;

 。ㄋ模┙M建合規部門(mén),給予合規部門(mén)足夠的人力、技術(shù)等資源支持以確保其有效運作,并保證合規部門(mén)負責人能獨立與理事會(huì )(董事會(huì ))或合規風(fēng)險管理委員會(huì )進(jìn)行溝通;

 。ㄎ澹┒ㄆ诨虿欢ㄆ谙蚶硎聲(huì )(董事會(huì ),或合規風(fēng)險管理委員會(huì ))提交合規風(fēng)險管理現狀報告,該報告應有助于理事會(huì )(董事會(huì ),或合規風(fēng)險管理委員會(huì ))判斷縣級聯(lián)社管理合規風(fēng)險的有效性;

 。┟磕曛辽僖淮巫R別和評估縣級聯(lián)社所面臨的主要合規風(fēng)險以及管理這些風(fēng)險的計劃;

 。ㄆ撸┘皶r(shí)向理事會(huì )(董事會(huì ),或合規風(fēng)險管理委員會(huì ))、監事會(huì )報告任何重大違規事件。

  十、合規部門(mén)及其負責人的職責

  合規部門(mén)是管理縣級聯(lián)社合規風(fēng)險的獨立職能部門(mén)或崗位,協(xié)助高級管理層制定、推動(dòng)和執行縣級聯(lián)社的合規政策和措施,參與縣級聯(lián)社的組織機構和業(yè)務(wù)流程再造,為縣級聯(lián)社各部門(mén)及所轄機構提供政策法規支持,同時(shí)履行合規風(fēng)險管理、合規教育培訓、與監管部門(mén)日常聯(lián)系等職責。

  合規部門(mén)負責人負責全面協(xié)調縣級聯(lián)社合規風(fēng)險的識別和管理,組織、監督合規部門(mén)根據合規風(fēng)險管理計劃履行職責,并對縣級聯(lián)社所轄部門(mén)及機構的合規風(fēng)險管理做出評價(jià),定期向高級管理層提交合規風(fēng)險評估報告。合規部門(mén)負責人不得兼做業(yè)務(wù)條線(xiàn)工作。

  合規部門(mén)及其職能應獨立于業(yè)務(wù)部門(mén)。合規部門(mén)及專(zhuān)職人員不得承擔與其合規職責可能產(chǎn)生利益沖突的職責。

  十一、市州辦事處(聯(lián)社)的合規職責

  市州辦事處(聯(lián)社)應切實(shí)做好對轄內縣級聯(lián)社合規機制建設的督促、指導、協(xié)調、服務(wù)工作,履行以下合規職責:

 。ㄒ唬﹨f(xié)助省聯(lián)社組織開(kāi)展有效的合規教育和培訓,推動(dòng)轄內縣級聯(lián)社合規文化建設;

 。ǘ┒酱佥爟瓤h級聯(lián)社貫徹落實(shí)省聯(lián)社制定的合規政策,并監督其實(shí)施;加強對轄內縣級聯(lián)社合規風(fēng)險的識別、評估、咨詢(xún)和報告,組織和推動(dòng)縣級聯(lián)社合規機制建設;

 。ㄈ┘訌娕c當地監管機構的聯(lián)系和溝通。

  十二、合規部門(mén)的權限

 。ㄒ唬┖弦幉块T(mén)有獲取履行合規職責的必要信息的權利;

 。ǘ┖弦幉块T(mén)有權就違規事項或存在合規風(fēng)險的相關(guān)事項進(jìn)行定期或不定期的現場(chǎng)、非現場(chǎng)檢查,對發(fā)現的合規風(fēng)險或合規問(wèn)題有權對被檢查對象提出整改意見(jiàn)和會(huì )同有關(guān)部門(mén)進(jìn)行處理;

 。ㄈ┖弦幉块T(mén)有向上級合規部門(mén)及本聯(lián)社理事會(huì )(董事會(huì ))或其下設的合規風(fēng)險管理委員會(huì )、高級管理層提出有效執行合規法律、規則和準則的意見(jiàn)和建議的權利。

  十三、合規部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)的關(guān)系

 。ㄒ唬I(yè)務(wù)部門(mén)對本部門(mén)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規負有直接責任;

 。ǘI(yè)務(wù)部門(mén)應主動(dòng)尋求合規部門(mén)的支持和幫助,主動(dòng)進(jìn)行日常和(或)定期的合規性自查,并向合規部門(mén)提供合規風(fēng)險信息或風(fēng)險點(diǎn),支持并配合合規部門(mén)的風(fēng)險監測和評估;

 。ㄈ┖弦幉块T(mén)應為業(yè)務(wù)部門(mén)提供合規咨詢(xún)、幫助和審核,通過(guò)提供建設性意見(jiàn),辦理合規事務(wù),為業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng )新提供合規支持;合規部門(mén)有權組織和實(shí)施合規檢查,調閱任何必要的文件和交易記錄,促進(jìn)業(yè)務(wù)部門(mén)防范和控制合規風(fēng)險。

  十三、合規部門(mén)與稽核審計部門(mén)的關(guān)系

  合規部門(mén)與稽核審計部門(mén)既相互分離又相互支持,合規部門(mén)接受稽核審計部門(mén)對合規風(fēng)險管理有效性的定期或不定期檢查。

  合規部門(mén)主要依據法律、規則和準則等對縣級聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行事前、事中的合規咨詢(xún)、指導、監督、服務(wù)和檢查工作,對合規風(fēng)險應定期與稽核部門(mén)交換信息;瞬块T(mén)應向合規部門(mén)提供與合規有關(guān)的任何審計調查結果,為合規部門(mén)識別、監測和評估合規風(fēng)險提供信息來(lái)源和依據。

  十四、合規部門(mén)與其他職能部門(mén)的關(guān)系

  其他職能部門(mén)對本部門(mén)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規負有直接責任;職能部門(mén)應主動(dòng)尋求合規部門(mén)的支持和幫助,主動(dòng)進(jìn)行定期或不定期的合規性自查,并向合規部門(mén)提供合規風(fēng)險信息或風(fēng)險點(diǎn),支持并配合合規部門(mén)的風(fēng)險監測、評估、監督和檢查。

  十五、合規考核

  縣級聯(lián)社績(jì)效考核應充分體現倡導合規和懲處違規的價(jià)值觀(guān)念,協(xié)調平衡好業(yè)務(wù)拓展與合規風(fēng)險管理的關(guān)系,以增強員工的合規意識,形成良好的企業(yè)合規文化?h級聯(lián)社應建立有效的合規評價(jià)制度,考核評價(jià)縣級聯(lián)社各部門(mén)、業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機構管理人員合規風(fēng)險管理的能力時(shí),應征詢(xún)合規部門(mén)負責人的意見(jiàn)。合規部門(mén)的績(jì)效應由高級管理層直接考核。合規部門(mén)人員的薪酬及獎懲管理應與其工作目標保持一致。

  十六、合規問(wèn)責

  問(wèn)責制是縣級聯(lián)社合規風(fēng)險管理機制能否有效運作的關(guān)鍵,縣級聯(lián)社應制定違規的內部責任追究制度和糾錯規范,落實(shí)合規責任?h級聯(lián)社對違規責任人的處理過(guò)程和處理結果,以及所采取的糾正措施,應充分體現縣級聯(lián)社的合規價(jià)值取向?h級聯(lián)社應設定鼓勵主動(dòng)報告合規風(fēng)險的基調,對于發(fā)現合規問(wèn)題卻隱瞞不報的,一旦被內部審計部門(mén)或外部監管部門(mén)查實(shí),縣級聯(lián)社應給予隱瞞不報者嚴厲處罰;對于主動(dòng)報告合規問(wèn)題或合規風(fēng)險隱患的,縣級聯(lián)社可視情況給予主動(dòng)報告者減輕處罰、免責或獎勵。

  十七、合規風(fēng)險報告路線(xiàn)

  縣級聯(lián)社應明確合規風(fēng)險報告的清晰路線(xiàn),包括:本聯(lián)社其他部門(mén)向合規部門(mén)報告合規風(fēng)險的路線(xiàn),各級合規部門(mén)逐級上報合規風(fēng)險的路線(xiàn),合規部門(mén)向高級管理層的報告路線(xiàn),以及高級管理層向理事會(huì )(董事會(huì ))或合規風(fēng)險管理委員會(huì )、監事會(huì )的報告路線(xiàn)等。應明確報告路線(xiàn)所涉每一位人員的職責,明確報告人的報告要素、方式、格式和頻率等,以及被報告人直接處理或向上報告的規范要求。對于報告要素的要求,應以被報告人能據此迅速、準確判斷所涉及的合規風(fēng)險為標準。

  十八、合規部門(mén)與外部監管部門(mén)的聯(lián)系

  合規部門(mén)作為縣級聯(lián)社與外部監管部門(mén)聯(lián)系的樞紐,負責與監管部門(mén)保持日常的工作聯(lián)系,并承擔以下職責:

 。ㄒ唬┴撠煂ΡO管部門(mén)下發(fā)的監管規則、監管意見(jiàn)和風(fēng)險提示等監管文件進(jìn)行闡釋?zhuān)徊暮弦幍膶?zhuān)業(yè)角度,向高級管理層或縣級聯(lián)社其他部門(mén)系統地提出有效執行這些文件的相關(guān)意見(jiàn)或建議,包括組織修訂相關(guān)政策和程序,同時(shí)給予員工理解這些文件的相應指導,持續跟蹤這些文件在縣級聯(lián)社內部的執行情況;

 。ǘ┚陀嘘P(guān)監管規則、監管意見(jiàn)和風(fēng)險提示等監管文件不明之處咨詢(xún)相關(guān)監管部門(mén),準確理解和把握監管部門(mén)的要求;

 。ㄈ┐砜h級聯(lián)社積極向監管部門(mén)反饋意見(jiàn)和建議;

 。ㄋ模 積極參加縣級聯(lián)社與監管部門(mén)之間溝通和交流等各項活動(dòng);

 。ㄎ澹┌幢O管要求向監管部門(mén)備案,報告有關(guān)監管事項。

  風(fēng)險管理部門(mén)負責人述職報告6

  根據總行關(guān)于領(lǐng)導班子考核實(shí)施辦法,按照干部述職的有關(guān)要求和資料,現將一年來(lái)的工作情景述職如下,如有不當之處請給予批評指正。

  一、虛心學(xué)習,努力提高業(yè)務(wù)本事和管理水平

  為了不辜負組織的期望,更好地履行好自我的工作職責,我遵守金融法規,認真貫徹落實(shí)xx銀行實(shí)施戰略轉型的一系列重要決議,正確理解總行和領(lǐng)導的講話(huà)精神,增強大局意識和職責意識,用先進(jìn)的思想武裝自我,不斷提高理論素養和思想水平。

  在平時(shí)工作中,為了學(xué)習更多的業(yè)務(wù)知識,了解和掌握全行業(yè)務(wù)進(jìn)展情景,我同各部門(mén)負責人經(jīng)常在一齊研究、探討工作,如有不懂的業(yè)務(wù)就虛心的向他們請教。每到月末、季末、年末我都認真地查閱各種報表資料,與同行業(yè)和系統內各行進(jìn)行數據比較,查看排行情景,尋找差距和不足,研究對策。同時(shí),我還經(jīng)過(guò)各種方式與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的同志們進(jìn)行交流,了解基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題。在工作中,我始終堅持理論聯(lián)系實(shí)際,能夠用自我學(xué)到的經(jīng)濟金融理論知識,研究解決工作中存在的問(wèn)題。

  二、團結協(xié)作,共同推進(jìn)各項業(yè)務(wù)發(fā)展

  作為一名班子成員,我能夠擺正自我的位置,處處以大局為重,維護班子團結,當好參謀助手。我在工作中把主要精力放在了全行中心工作的落實(shí)上,對自我所分管的工作認真負責,在職權范圍內,獨立解決好工作中遇到的矛盾和問(wèn)題,在遇到全局性矛盾和一些重大問(wèn)題時(shí)我都及時(shí)向主要負責人匯報情景,并提出自我的意見(jiàn)和提議。我在工作崗位上還十分重視組織管理和協(xié)調本事的提高,在工作實(shí)踐中不斷錘煉自我。

  三、以認真負責的工作態(tài)度,努力開(kāi)創(chuàng )工作新局面

  由于xx項目在公司條線(xiàn)的`全面推廣和消費信貸管理系統在個(gè)貸業(yè)務(wù)管理中的全面應用。給信貸管理工作提出了更高的要求。為了盡快掌握信貸業(yè)務(wù)知識,有效管理和指導信貸業(yè)務(wù),切實(shí)把好新增貸款質(zhì)量關(guān),我認真學(xué)習領(lǐng)會(huì )總行下發(fā)的信貸管理文件,學(xué)習總行編制的“xx項目推廣手冊”和“個(gè)人貸款業(yè)務(wù)政策和操作手冊”經(jīng)常向信貸部門(mén)包括公司、個(gè)貸、授信、風(fēng)險部門(mén)負責人討教、也經(jīng)常在一齊探討業(yè)務(wù)問(wèn)題,使我對公司和個(gè)貸管理知識有了較多的了解和掌握。

  四、再接再厲,促進(jìn)我行各項業(yè)務(wù)的持續發(fā)展

  回顧一年來(lái)的工作,我雖然付出了一些辛苦,取得了一些成績(jì),但在很多方面還存在不足。由于工作壓力大、事務(wù)繁多,在開(kāi)展工作中深入基層少,調查研究不夠,對于一些基層情景了解掌握得還不夠全面,未能及時(shí)幫忙職工解決在工作和生活中存在的實(shí)際困難。此外,由于自我長(cháng)期從事金融工作,比較謹慎沉穩,有時(shí)處理問(wèn)題顯得不夠果斷。

  在今后的工作中,我將繼續努力學(xué)習,不斷提高領(lǐng)導水平和管理本事,切實(shí)履行好自我肩負的職責,更好地做好各項工作。

  風(fēng)險管理部門(mén)負責人述職報告7

  我在日常工作中,能夠認真執行有關(guān)財務(wù)管理規定,履行節約、勤儉原則;處處率先垂范,廉潔勤政,務(wù)實(shí)開(kāi)拓,較好的完成了上級下達的各項任務(wù)指標,現就一年來(lái)的履職情況報告如下。

  一、堅定不移狠抓風(fēng)險管理,確保事故案件零的發(fā)生

  1、全面加強內控建設,增強員工的風(fēng)險防范意識,提高員工的職業(yè)道德水平。開(kāi)展了“制度執行梳理”、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責任書(shū)”、定期召開(kāi)風(fēng)險管理分析會(huì )等活動(dòng),進(jìn)一步加強了內控制度的教育,建立、健全了內控管理體制和工作機制,促使全行內控管理水平有一個(gè)新的提高。規范了網(wǎng)點(diǎn)在機具定位、操作上定型的要求,杜絕了業(yè)務(wù)操作中的'隨意性,切實(shí)防范了操作風(fēng)險。

  2、認真開(kāi)展自查自糾,抓好整改工作。深入開(kāi)展了自查自糾活動(dòng);進(jìn)一步強化了自查整改的工作,并較好的使用了違規積分系統,對多次查出的問(wèn)題得不到整改落實(shí)的相關(guān)人員按積分管理辦法給予積分處罰,使全行合規經(jīng)營(yíng)的意識得到了提升。

  3、加強人員排查,嚴控道德風(fēng)險。長(cháng)期以來(lái)xx支行從未停止人員排查工作,尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查,發(fā)現苗頭,立即采取有效措施。我們采取的是各網(wǎng)點(diǎn)各部門(mén)每月對所轄人員8小時(shí)內外工作生活情況進(jìn)行摸底調查,支行再定期開(kāi)展集中排查,嚴禁出現違反“八不準”的情況。對不適合從事信貸業(yè)務(wù)的人員一律調出信貸隊伍或解除勞動(dòng)合同。

  4、搞好資產(chǎn)保全工作。今年新增配了資產(chǎn)保全人員,為資產(chǎn)保全人員配齊了各項設備設施和專(zhuān)用車(chē)輛,扎扎實(shí)實(shí)做好了不良貸款的責任認定、移交等工作,確保逾期率和不良率在控制范圍內。做好安全保衛工作。按照“誰(shuí)主管,誰(shuí)負責”的原則,明確職責、目標和獎懲。按照銀行業(yè)安全規范標準,積極開(kāi)展了安全評估自查自評,落實(shí)隱患整改,提高人防、物防、技防的能力,確保無(wú)案件和安全事故發(fā)生。

  二、加強客戶(hù)經(jīng)理隊伍建設,充分開(kāi)發(fā)客戶(hù)經(jīng)理潛能

  對信貸客戶(hù)經(jīng)理實(shí)行優(yōu)勝劣汰,確保信貸隊伍的精干和純潔,確保信貸業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙豐收。建立了專(zhuān)業(yè)的理財經(jīng)理隊伍,從網(wǎng)點(diǎn)選擇業(yè)務(wù)能力強,服務(wù)質(zhì)量高的人員擔任理財經(jīng)理,有效的拉攏和穩固大客戶(hù)。建立完善了綜合客戶(hù)經(jīng)理隊伍,將人脈關(guān)系好、營(yíng)銷(xiāo)能力強的員工推到綜合客戶(hù)經(jīng)理的崗位上,制定適時(shí)的考核辦法,合理安排空閑時(shí)段的工作,調動(dòng)他們發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。

  三、堅持不懈開(kāi)展員工培訓,不斷提升全員綜合素質(zhì)

  加強業(yè)務(wù)知識的培訓,從各業(yè)務(wù)條線(xiàn)抽調業(yè)務(wù)知識全面、表達能力較好的人員擔任授課老師,將各項業(yè)務(wù)知識系統全面的反復培訓,讓全體員工人人懂業(yè)務(wù)。加強營(yíng)銷(xiāo)能力的培訓,定期對全員進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)能力的培訓,讓全體員工個(gè)個(gè)精營(yíng)銷(xiāo)。組織好員工崗位資格認證的學(xué)習,引導督促員工自覺(jué)參加崗位資格考試,提升崗位勝任能力。引導員工注重合規制度的學(xué)習,讓全體干部員工明白什么能做,什么不能做,做好了有獎勵,做得不好有處罰。

  四、不遺余力建設企業(yè)文化

  將學(xué)習列入各項工作之首,通過(guò)行務(wù)會(huì )、周例會(huì )等多種形式,組織全行員工認真學(xué)習上級行相關(guān)文件和制度辦法。開(kāi)展了干部職工談心活動(dòng),加強了行領(lǐng)導與職工的溝通交流。通過(guò)與職工談心切實(shí)解決了一些大家關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題,進(jìn)一步鞏固了“風(fēng)正、氣順、心齊、勁足、績(jì)優(yōu)”的和諧局面。開(kāi)展各項工會(huì )活動(dòng)和業(yè)務(wù)操作技能競賽活動(dòng),提高全體員工的向心力、凝聚力,把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng )造力轉化為推動(dòng)我支行發(fā)展的實(shí)際行動(dòng)。

  我們將堅持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本,加強風(fēng)險控制,求得快速健康發(fā)展;堅持從嚴治行方針,強化改革創(chuàng )新,提高內部管理和服務(wù)水平;堅持以企業(yè)文化建設為窗口,調動(dòng)員工積極性,提高隊伍戰斗力。

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