- 銀行員工服務(wù)整改報告 推薦度：
- 銀行員工服務(wù)整改報告 推薦度：
- 銀行員工整改報告 推薦度：
- 相關(guān)推薦
銀行員工整改報告范文（精選21篇）
在日常生活和工作中，報告不再是罕見(jiàn)的東西，報告具有語(yǔ)言陳述性的特點(diǎn)。其實(shí)寫(xiě)報告并沒(méi)有想象中那么難，下面是小編精心整理的銀行員工整改報告范文，歡迎大家分享。
銀行員工整改報告 1
隨著(zhù)我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，商業(yè)銀行也取得了飛速的發(fā)展。在商業(yè)銀行不斷發(fā)展的過(guò)程中，都會(huì )自覺(jué)地將提高自身的內部控制納入重要工作日程上。然而通過(guò)各種手段開(kāi)展的稽核審查工作就是屬于內部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實(shí)到位，稽核出來(lái)的問(wèn)題是否能夠得到整改，對銀行的發(fā)展至關(guān)重要。本人就農商行合川支行從去年到今年開(kāi)展的稽核審查工作，探討了稽核工作的措施、內控問(wèn)題形成的主要原因，針對問(wèn)題進(jìn)一步的后續整改的措施，并提出了以后一段時(shí)間內的努力方向。
一、稽核工作采取的手段以及稽核出來(lái)的問(wèn)題
�。ㄒ唬┗斯ぷ鞑扇〉拇胧�
總行根據業(yè)務(wù)需要從20xx年4月正式上線(xiàn)設置了稽核異動(dòng)流水，審計信息預警對65項業(yè)務(wù)進(jìn)行了實(shí)時(shí)監測，我支行日均稽核監測數據有1000余條。從疑點(diǎn)交易業(yè)務(wù)資金流、疑點(diǎn)交易柜員辦理業(yè)務(wù)、疑點(diǎn)賬戶(hù)時(shí)期發(fā)生情況等多角度、多層面地展開(kāi)稽核監測信息排查，以排查信息為切入點(diǎn)，深究疑點(diǎn)信息的關(guān)聯(lián)線(xiàn)索，甄別問(wèn)題的特征，排查風(fēng)險隱患，進(jìn)一步發(fā)現需關(guān)注的交易和制度執行不到位的問(wèn)題。針對疑點(diǎn)數據，稽核人員充分利用系統自身提供的要素，向分理處下達了協(xié)查通知，對沒(méi)有問(wèn)題的數據進(jìn)行了排除，對有疑點(diǎn)數據結合相關(guān)佐證資料進(jìn)一步認真核查，及時(shí)對違規責任人進(jìn)行處罰。該系統的上線(xiàn)梳理了核查順序，要求稽核監測人員對照相關(guān)內容要點(diǎn)，逐項排查分析，保證將總行營(yíng)運稽核系統吃透用好。
從跟蹤資金流的角度，發(fā)現存在客戶(hù)以貸還貸（包含還息）、同一賬戶(hù)當日內多筆取現、柜員自辦業(yè)務(wù)等相關(guān)違規行為xx筆，金額xxx元。
�。ǘ┗斯ぷ魅〉玫某尚�
截止20xx年10月，合川支行稽核部針對82個(gè)分理處的會(huì )計結算、安全保衛、中間業(yè)務(wù)、人力資源等方面開(kāi)展了序時(shí)檢查，抽查業(yè)務(wù)25219筆，金額460134.4萬(wàn)元，其中發(fā)現問(wèn)題651筆，金額17090.69萬(wàn)元，通過(guò)現在座談，討論學(xué)習的方式現場(chǎng)整改370筆，金額11798.1萬(wàn)元；對47個(gè)機構進(jìn)行了ATM機專(zhuān)項審計，抽樣2110筆，金額17308.58萬(wàn)元，發(fā)現問(wèn)題86筆，金額6.57萬(wàn)元，現場(chǎng)整改37筆，金額1.22萬(wàn)元；對34個(gè)機構進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計，抽樣780筆，金額21704.4萬(wàn)元，發(fā)現問(wèn)題12筆，金額30萬(wàn)元，現場(chǎng)整改8筆，金額19萬(wàn)元；對肖家、壩子、福壽進(jìn)行了內控特別幫扶，通過(guò)現場(chǎng)檢查，現場(chǎng)培訓的方式提升了分理處人員的內控水平，從第二次檢查效果來(lái)看，相比第一次檢查出現的問(wèn)題明顯減少，員工合規意識得到有效提升，初步達到了內控幫扶的目的；對下什字、三匯分理處進(jìn)行了特別檢查，特別稽核檢查區別于日常的稽核監測工作，主要是針對稽核監測的屢查屢犯問(wèn)題、業(yè)務(wù)盲點(diǎn)等較為嚴重問(wèn)題，按照一定時(shí)段、擴大稽核范圍、或根據管理內控形勢增加新的監測點(diǎn)，對一些需要長(cháng)抓不懈的常規性問(wèn)題，開(kāi)展動(dòng)態(tài)的、突擊性的稽核，達到對日�；吮O測工作有效的補充。
二、內控問(wèn)題形成的主要原因
隨著(zhù)金融改革的.深入發(fā)展和科技進(jìn)步，銀行會(huì )計業(yè)務(wù)日趨現代化、多樣化、復雜化，對內部會(huì )計控制不斷提出挑戰。而建立和實(shí)施一套科學(xué)完備的內部會(huì )計控制體系是一項內容龐大、難點(diǎn)眾多的系統工程，客觀(guān)上需要有一個(gè)不斷探索、不斷完善、不斷深化的過(guò)程，不可能一蹴而就，縱觀(guān)合川支行內部控制的現狀，主要存在的問(wèn)題有以下幾方面。
�。ㄒ唬﹥瓤匾庾R淡薄，沒(méi)有處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與會(huì )計內控間的關(guān)系
分理處對內控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系認識模糊，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕內控管理現象，淡漠了內部控制對業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性認識。在工作中，業(yè)務(wù)與內控的崗位取舍時(shí)往往犧牲內控崗位，在業(yè)務(wù)人員緊缺時(shí)，時(shí)常壓縮內控人員，長(cháng)此以往影響了內控隊伍的力量，還給業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)隱患。
�。ǘ﹩T工素質(zhì)低下及責任心的缺乏，合規意識不高。
內控制度有效發(fā)揮控制作用，關(guān)鍵取決于執行控制的主體，人員的素質(zhì)和責任心起重要作用，業(yè)務(wù)操作人員感情代替規章，或制度觀(guān)念淡薄，對執行內控制度的重要性認識不足，疏于內控，違章操作，違反程序辦理業(yè)務(wù)，形成事故隱患和案件發(fā)生；新進(jìn)員工由于對內控制度認識上陌生，在辦理業(yè)務(wù)中致使內部控制出現漏洞，違章問(wèn)題屢有發(fā)生。一些行之有效的基本控制制度在事實(shí)上被省略、被扭曲，其中主要表現為由于各機構人員流動(dòng)性大、崗位交流頻繁、新進(jìn)行員工多，尤其是一線(xiàn)員工最為突出，以及思想認識等因素的影響，使整改工作目前主要存在三大難點(diǎn)：一是歷史遺留的問(wèn)題，已經(jīng)發(fā)生，無(wú)法挽回，無(wú)法整改到位；二是屢查屢犯的問(wèn)題，難于整改到位，因人員變動(dòng)頻繁，同一問(wèn)題，不同的人，在同一網(wǎng)點(diǎn)不可能只出現一次，使得屢查屢犯的現象難以根除；三是存在只就單個(gè)問(wèn)題進(jìn)行的現象，無(wú)論是責任單位還是員工，真正做到舉一反三，吸取教訓的較少。
三、完善我行內控體系的對策
�。ㄒ唬└叨戎匾暿乔疤�
要完善我行的內部控制體系，離不開(kāi)上級領(lǐng)導的高度重視。在上級領(lǐng)導的帶領(lǐng)下我行20xx年初重新修訂了《農村商業(yè)銀行合川支行內控評價(jià)考核辦法》，通過(guò)現場(chǎng)評價(jià)與組織評審相結合，把內控管理與制度執行情況納入各分理處保障指標考核，與員工績(jì)效掛鉤，確保內部控制體系有效運行，內部控制措施有效落實(shí)；于今年3月，行成立了由支行行長(cháng)為組長(cháng)的“合規文化年”建設工作領(lǐng)導小組，制訂了實(shí)施方案，召開(kāi)了一、二級分理處主任、主辦信貸、主辦會(huì )計、支行部室正、副經(jīng)理參加的“合規文化年”建設工作動(dòng)員大會(huì )，開(kāi)展了不合規行為的全面自查，對自查出的問(wèn)題簽訂了整改承諾書(shū)，現該活動(dòng)正在繼續進(jìn)行中。這對強化各機構的內控意識，培育全行內控文化，將發(fā)揮重要的動(dòng)員和普及作用，為內部控制稽核創(chuàng )造良好的條件。
�。ǘ┱覝蕟�(wèn)題是基礎
完善內控體系要求我行的工作人員能夠清醒的認識到自身存在的問(wèn)題，這就需要我們不斷轉變稽核觀(guān)念；規范檢查方法。
1.轉變稽核觀(guān)念。由合規性復核向風(fēng)險性稽核轉軌，把檢查中發(fā)現的問(wèn)題，當成線(xiàn)索而不是結論，在此基礎上繼續進(jìn)行“三查”：即一查風(fēng)險，為被查機構示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查盡職，錯是人犯的，改也要靠人，對事不對人，整改難以落到實(shí)處。在對個(gè)人的問(wèn)責過(guò)程中，應堅持審慎的區別對待。個(gè)人違規的原因主要有四種：第一種是“競爭所迫”，或是因妥協(xié)于客戶(hù)的非理性需求，或是因從眾于同業(yè)的不正當競爭，解決的辦法是引導積極的金融創(chuàng )新；第二種是“政策所制”，主要是因內外部管理失當，解決的辦法是積極向有關(guān)部門(mén)反映，修訂政策與市場(chǎng)間的“不符點(diǎn)”，提高政策的適宜性；第三種是“認識所限”，當事人業(yè)務(wù)能力不足或對政策的理解存在偏差，解決的辦法是加強業(yè)務(wù)培訓或進(jìn)行崗位調整；第四種是“私欲所驅”，個(gè)人不作為或胡作為。這種行為是稽核監督與糾正的重點(diǎn)，要堅決予以查處。
2.規范檢查方法，使其標準化、模板化、程序化。在內控檢查中，制定統一的檢查方案。將內控政策表格化，明確列示內控點(diǎn)、內控要求、內控措施、以及內控自查和整改情況，既易于檢查人員統一檢查標準，又易于被查機構加強內控建設和整改；既能全面系統反映被查機構的內控現狀，又能連續動(dòng)態(tài)地反映其內控整改的效果。
�。ㄈ┞鋵�(shí)整改是關(guān)鍵
1.提升條線(xiàn)案防管控能力，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。按照總行20xx年案件風(fēng)險滾動(dòng)排查實(shí)施方案，支行對案防及內控管理按業(yè)務(wù)條線(xiàn)進(jìn)行了細化和分解，通過(guò)制訂各條線(xiàn)排查方案和現場(chǎng)排查，加強了操作風(fēng)險管控，建立了案防長(cháng)效機制。
2.落實(shí)了定期通報制度，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。通過(guò)稽核部門(mén)按月召開(kāi)的工作分析會(huì )，各稽核小組對檢查發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了梳理和分析匯總，并通過(guò)支行辦公會(huì )及時(shí)向領(lǐng)導進(jìn)行了匯報，提出了處罰建議，對突出問(wèn)題和熱點(diǎn)問(wèn)題向分理處發(fā)出了情況通報或風(fēng)險提示，使支行領(lǐng)導能在第一時(shí)間了解掌握基層分理處較普遍存在的問(wèn)題及其風(fēng)險點(diǎn)，為領(lǐng)導決策和各業(yè)務(wù)條線(xiàn)制定防控措施提供了依據，同時(shí)，通過(guò)及時(shí)通報和處理，對其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用，使審計目的得到了有效體現。
3.堅持現場(chǎng)檢查與現場(chǎng)培訓相結合，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。要求支行在各類(lèi)檢查管理過(guò)程中，均要以現場(chǎng)翻文件、查依據、分析可能產(chǎn)生的后果等形式提出合規操作意見(jiàn)及整改建議，向有檢查就有交流，有交流就有提高的新模式較變。通過(guò)溝通交流中，求同存異，得到理解和支持，真正意義上實(shí)現轉變思想，自覺(jué)樹(shù)立合規意識，自覺(jué)開(kāi)展自查自糾工作，以提升檢查結果的效用。
3.強化非現場(chǎng)監控，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。今年初設置了兼職非現場(chǎng)監控崗，結合異動(dòng)流水和審計預警信息數據，對轄內各營(yíng)業(yè)機構重點(diǎn)柜員、重點(diǎn)環(huán)節、重要崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)時(shí)段的監控錄像資料進(jìn)行了回放抽查，填補了現場(chǎng)檢查間隔期間的風(fēng)險監控空白，有效發(fā)揮了實(shí)時(shí)監督的威懾作用。
4.增強違規人員合規意識，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。為強化警示教育和提高整改效果，截止10月底我支行組織違規人員召開(kāi)了4批集中座談和現場(chǎng)培訓會(huì )，通過(guò)現場(chǎng)內控知識測試，違規人員對違規事實(shí)及原因進(jìn)行剖析，提出整改措施和現場(chǎng)學(xué)習培訓等措施，進(jìn)一步提高了違規人員和分理處管理人員對內控管理的認識，為提高整改效果打下了良好的思想基礎。
5.加大違規處罰力度，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。截止目前已對違規責任人紀律處分1人，經(jīng)濟處罰141人次，處罰金額35.9萬(wàn)元。
�。ㄈ┻B續整改是主題
保持整改的連續性是內控整改中最重要、但又最不容易堅持的環(huán)節。在具體整改過(guò)程中，很多問(wèn)題特別是操作性問(wèn)題都有“易犯、易改、難斷根”的特點(diǎn)，必須持續關(guān)注，才能使整改更深入，成果更鞏固。
1.注重時(shí)間的連續性。主要把握好兩個(gè)要點(diǎn)：一是檢查的時(shí)點(diǎn)要頭尾相接，不留空白；二是檢查的內容要交叉覆蓋，滾動(dòng)復核。
2.注重內容的連續性�；瞬块T(mén)在制定稽核方案時(shí)，可根據歷次檢查發(fā)現問(wèn)題及整改結果，有針對性地確定專(zhuān)業(yè)延伸重點(diǎn)，以查找內控薄弱環(huán)節，揭示突出風(fēng)險。這樣一是可以增強檢查的專(zhuān)業(yè)性質(zhì)量，二是便于集中發(fā)現和控制專(zhuān)業(yè)性風(fēng)險，三是可以保持對被查機構的持續監督。
四、督促內控整改工作今后的努力方向
支行稽核部門(mén)要發(fā)揮內控整改的推動(dòng)作用，還須進(jìn)一步改善工作手段，創(chuàng )新工作方法，加大問(wèn)責力度。具體思路是：一是要進(jìn)一步提高稽核工作的科技含量，依托數據大集中，建立實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)的非現場(chǎng)稽核監測系統。二是要不斷探索現代稽核方法和技術(shù)，提高現場(chǎng)檢查中發(fā)現問(wèn)題、追蹤重大風(fēng)險的能力。三是在進(jìn)行現場(chǎng)檢查的同時(shí)，逐步加大稽核調研的比重，注重檢查結果的綜合分析，挖掘內控問(wèn)題的管理性根源，提高稽核增值服務(wù)水平。四是增強內控整改中盡職問(wèn)責的力度，使違規的成本進(jìn)一步加大，促進(jìn)對事的檢查與對人的管理的有機結合。
銀行員工整改報告 2
為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監督檢查，本著(zhù)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，扎實(shí)推進(jìn)合規管理和風(fēng)險防范，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行，我行進(jìn)行了嚴格規范的自查活動(dòng)�，F將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：
第一，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面
截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為xx萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額x萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額xx萬(wàn)元（包括不良貸款余額x萬(wàn)元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國xx銀行xx分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細則的通知》的'要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(cháng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收、電話(huà)催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬(wàn)元�！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴格按照《x銀x辦發(fā)（xx號）》等相關(guān)規則制度執行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規行為。
第二，客戶(hù)管理系統方面
根據PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶(hù)和清理冗余用戶(hù)，到目前為止我行在客戶(hù)管理系統中共有4名操作人員。根據我行實(shí)際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓和學(xué)習，通過(guò)培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。
第三，客戶(hù)關(guān)系維護方面
由于我行人員不足，尚不存在專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶(hù)維護人員。對此，我行根據《客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理工作指引》要求指派專(zhuān)門(mén)兼職人員負責，維護重要客戶(hù)和貴賓客戶(hù)。并組織全體員工進(jìn)行培訓，以保障為客戶(hù)提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
第四，基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規方面
我行根據上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷(xiāo)售文件，及時(shí)傳達至每一位員工，并根據《xx銀行證券投資基金代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷(xiāo)售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷(xiāo)售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷(xiāo)售資格，現正組織人員學(xué)習和培訓，以取得相關(guān)資格證書(shū)。
第五，個(gè)人理財及貴金屬方面
在自查過(guò)程中我行發(fā)現以前銷(xiāo)售個(gè)人理財產(chǎn)品中有個(gè)別客戶(hù)存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。
通過(guò)自查，發(fā)現我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規章制度執行不到位、業(yè)務(wù)受理不規范、風(fēng)險管理不完善等諸多問(wèn)題。對此，我行將及時(shí)根據制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類(lèi)似不合規、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。
銀行員工整改報告 3
按照縣物價(jià)局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線(xiàn)和“七整七治”活動(dòng)要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的不合規收費等問(wèn)題，現將自查情況匯報如下：
一、成立自查組織確保工作任務(wù)落實(shí)。
為確保排查工作有序開(kāi)展，支行成立了有行長(cháng)為組長(cháng)、主管行長(cháng)為組長(cháng)、運營(yíng)部、客戶(hù)部、財務(wù)部、營(yíng)業(yè)單位等部門(mén)為成員的排查工作領(lǐng)導組織，強化對排查工作的督促、領(lǐng)導和推進(jìn)。
二、自查內容。
1、認真落實(shí)農業(yè)銀行收費公示制度。
做好新標準的落實(shí)和執行工作。根據總行要求，新價(jià)格標準于20xx年4月1日起在全國范圍內統一實(shí)施。對私類(lèi)收費項目除價(jià)格差異化服務(wù)項目外，全省農業(yè)銀行執行統一價(jià)格（基準價(jià)格或機器自動(dòng)控制價(jià)格），需浮動(dòng)的一律報省分行批準后執行。按照銀監會(huì )、人民銀行關(guān)于合規收費的各項標準，結合我行現有的各項中間業(yè)務(wù)收費項目，通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內懸掛公示牌的'方式，自覺(jué)接受客戶(hù)的監督，嚴格按照總行統一公布的價(jià)目執行收費，嚴禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費項目，及時(shí)發(fā)布收費價(jià)目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價(jià)”，使金融消費者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴禁亂收費。
在規范化的收費標準的范圍內，為確保無(wú)誤的按照收費標準執行，建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學(xué)習。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專(zhuān)人復查，在整個(gè)服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過(guò)層層復查，未發(fā)現不合理收費行為，切實(shí)按照結算業(yè)務(wù)收費情況統計表中的規定執行嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。
3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機構經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶(hù)投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶(hù)感到物有所值，才能讓客戶(hù)愿意且樂(lè )于付費。
三、自查總結。
此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現收費不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會(huì )認真履行監管部門(mén)的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì )責任，不斷加強內部管理，規范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩步發(fā)展。
銀行員工整改報告 4
根據《xx副行長(cháng)在xx省銀行卡風(fēng)險防范工作電視電話(huà)會(huì )議上的講話(huà)》及此次會(huì )議精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，xx分行銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導小組對發(fā)卡、受理市場(chǎng)建設和內部管理三個(gè)方面的工作進(jìn)行了認真的梳理、排查和整改，分行領(lǐng)導高度重視檢查結果并提出了整改意見(jiàn)，同時(shí)要求分行各部門(mén)、各支行務(wù)必認真對照檢查中存在的問(wèn)題，及時(shí)做好整改工作和整改報告。
現將我分行有關(guān)整改措施匯報如下：
1）我行在領(lǐng)取xx卡重空時(shí)，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認。
2）我行對開(kāi)卡環(huán)節嚴格把關(guān)，有效進(jìn)行身份識別，遵守賬戶(hù)實(shí)名制要求，嚴格審核身份證件，使用身份聯(lián)網(wǎng)核查系統對身份證號碼、姓名、照片進(jìn)行核查確認，在身份證復印件上打印核查結果，并使用專(zhuān)用設備鑒別證件真偽，在復印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真偽”戳記。對于代理開(kāi)卡必須提供卡主及代理人身份證原件，說(shuō)明代理原因，經(jīng)辦人員向卡主進(jìn)行電話(huà)核實(shí)開(kāi)戶(hù)事實(shí)。
3）妥善保管開(kāi)戶(hù)資料，開(kāi)卡申請表隨開(kāi)卡憑證裝訂保管。
4）我分行對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規定與委托單位簽訂相關(guān)批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務(wù)人員到網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導批量新卡。
5）我行將繼續做好自助設備的日常維護與管理，確保我行自助設備正常供客戶(hù)使用。
6）我行將繼續嚴格執行ATm清加鈔過(guò)程雙人操作的規定，同時(shí)做好清加鈔后的.取款測試工作。
7）我行對ATm長(cháng)短款這一工作，始終做好流水勾對與確認，及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)，并做好清算工作。
8）我行對ATm吞沒(méi)的銀行卡，做到及時(shí)取出并登記到《吞沒(méi)卡登記簿》，下來(lái)將認真做好吞沒(méi)卡的處理和交接工作。
通過(guò)此次檢查與整改，今后，我分行將繼續努力做好如下工作：
1）提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風(fēng)險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風(fēng)險;二是要提高對存在問(wèn)題的整改認識，在整改中規范操作;三是要提高對制度執行的認識，在制度執行中制約自我。
2）切實(shí)規范銀行卡發(fā)卡管理。切實(shí)履行客戶(hù)身份識別義務(wù)，確保申請人開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)、完整、合規，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統，驗證身份信息。
3）強化銀行卡受理市場(chǎng)風(fēng)險管理。嚴把特約商戶(hù)準入關(guān)，落實(shí)特約商戶(hù)實(shí)名審核;同時(shí)建立健全對特約商戶(hù)的現場(chǎng)檢查和非現場(chǎng)監控制度，根據特約商戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況和規律，建立風(fēng)險控制模型和定期現場(chǎng)巡查制度，做好商戶(hù)回訪(fǎng)工作的同時(shí)，有效防范違規移機。
4）不斷完善技術(shù)措施，加強加強對自助設備的日常維護與管理，及時(shí)做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。
5）加強對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。今后，我行將進(jìn)一步加強員工規章制度的學(xué)習，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不斷提高我行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強員工的規范操作意識，加強對日常管理與維護，在學(xué)習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行整體內控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低，確保我行各項業(yè)務(wù)安全、穩健發(fā)展。
銀行員工整改報告 5
作為xx分行營(yíng)業(yè)廳工作人員的我們，始終堅持把為廣大金融消費者帶給優(yōu)質(zhì)銀行服務(wù)作為首要任務(wù)，然而讓每個(gè)客戶(hù)都到達百分之百的滿(mǎn)意度，卻是十分困難的，它不僅僅僅在于外界的各種因素，客戶(hù)的配合度，更在于我們自身的服務(wù)態(tài)度與我們員工的自身素質(zhì)修養。經(jīng)過(guò)月第1期神秘人檢查分行營(yíng)業(yè)部的狀況來(lái)看，我們的綜合排行為第4名，柜面服務(wù)排行第2，大堂經(jīng)理服務(wù)排行第6。分析原因，我認為主要失分項目在于：服務(wù)人員沒(méi)有以飽滿(mǎn)的熱情迎接客戶(hù)，當業(yè)務(wù)辦理完畢也沒(méi)有用禮貌的語(yǔ)言送別客戶(hù)。致使客戶(hù)對于銀行的滿(mǎn)意度大打折扣。
綜合排行第四位，讓我看到我們分行營(yíng)業(yè)廳中確實(shí)存在的一些問(wèn)題，如果及時(shí)進(jìn)行整改，我相信我們行的服務(wù)質(zhì)量和綜合評定必須會(huì )有巨大的改善和提高。對于出現的問(wèn)題和對綜合評分狀況，作為大堂經(jīng)理我負有相當大的職責，下面我想對出現的問(wèn)題談一談我的想法，和解決的辦法，以及日后應當注意的事項。
首先我先談一談我行存在的一些問(wèn)題。自身來(lái)看。首先，由于自動(dòng)取款機的臺數較少，客戶(hù)自動(dòng)存取款、辦理業(yè)務(wù)不方便，營(yíng)業(yè)窗口少，客流量大時(shí)客戶(hù)只能進(jìn)行排隊長(cháng)時(shí)間的等候。再者，部分營(yíng)業(yè)部柜面人員工作年限不長(cháng)，業(yè)務(wù)辦理不夠熟練，部分員工的真誠服務(wù)意識較弱，在為客戶(hù)辦理完業(yè)務(wù)時(shí)沒(méi)有雙手遞送，客戶(hù)對相關(guān)咨詢(xún)不滿(mǎn)意。最后，作為大堂經(jīng)理，我沒(méi)能夠建立太強的主動(dòng)服務(wù)意識，導致了與客戶(hù)辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行分流或者分流不到位。從客觀(guān)角度分析來(lái)看，客戶(hù)反映我行貸款規模有限，不能及時(shí)的為企業(yè)帶給貸款服務(wù)。問(wèn)題整改的各項制度也有待于健全。
就上述的`一些問(wèn)題，我已經(jīng)想出及時(shí)解決的一些措施。
一、對于有客戶(hù)反映的“營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)較少”問(wèn)題，我們就應積極向上級行匯報，根據增設分支機構管理要求。針對客戶(hù)反映等待時(shí)間過(guò)長(cháng)”的問(wèn)題，應當開(kāi)設貴賓區綠色通道，對等待超過(guò)必須時(shí)間的客戶(hù)開(kāi)通綠色通道，加速業(yè)務(wù)流程。
二、對于柜面員工的服務(wù)質(zhì)量。針對“業(yè)務(wù)辦理不熟練”問(wèn)題，就應利用每一天下班時(shí)間學(xué)習業(yè)務(wù)和操作技能半小時(shí)；每周組織柜面員工進(jìn)行點(diǎn)鈔、上機操作的培訓及考試，成績(jì)不合格者給予處罰。對于“部分員工服務(wù)不規范”問(wèn)題，我們就應要求員工主動(dòng)向客戶(hù)遞送產(chǎn)品簡(jiǎn)介，規范服務(wù)動(dòng)作，解答客戶(hù)咨詢(xún)做到耐心熱情，以飽滿(mǎn)的工作熱情，主動(dòng)迎接客戶(hù)，當辦理完相關(guān)經(jīng)濟業(yè)務(wù)，就應微笑送別客戶(hù)。我們也會(huì )加大對這一方面的監督和管理，每月評出一至二名最佳柜面人員，給予獎勵。我相信緣于對工作態(tài)度的鼓勵與追求，我們必須會(huì )把柜面人員的服務(wù)態(tài)度提升到一個(gè)更高的層次。
三、對于本行的業(yè)務(wù)管理水平而言，針對“辦理業(yè)務(wù)準確度不高”問(wèn)題我們應當加強業(yè)務(wù)培訓和指導，下發(fā)關(guān)鍵信息錄入模板，引導員工規范填寫(xiě)。針對“柜面辦理業(yè)務(wù)效率不高”問(wèn)題，做好彈性排班，避免疲勞工作，向上級業(yè)務(wù)部門(mén)反映優(yōu)化某些程序，加強業(yè)務(wù)培訓，提高辦理業(yè)務(wù)速度。只有這樣才能使客戶(hù)對我們的業(yè)務(wù)水平信的過(guò)，取得好的效果！獲得更高的滿(mǎn)意度。
四、作為分行大堂經(jīng)理，對于我自身存在的不足，我也想到了一些解決的措施，首先提高自己的自身修養和工作熱情，用更加飽滿(mǎn)的工作熱情應對每一位客戶(hù)，耐心的幫忙他們，并回答他們提出的問(wèn)題，在工作崗位上用熱情迎接每一位客戶(hù)，用耐心經(jīng)辦每一項業(yè)務(wù)，用微笑歡送每一位辦理完業(yè)務(wù)即將離開(kāi)營(yíng)業(yè)廳的客戶(hù)。其次，制定更加嚴格的管理制度，監督柜面以及營(yíng)業(yè)廳工作人員的工作表現，對他們的言行進(jìn)行規范，提醒他們耐心對待每一項經(jīng)濟業(yè)務(wù)，用熱情服務(wù)于每位到訪(fǎng)客戶(hù)。制定獎勵和懲罰制度，并嚴格執行。最后我也要對自己的工作態(tài)度和處事辦法進(jìn)行嚴格的自我監督，和他人監督。我相信嚴格的制度加熱心的工作態(tài)度，我們分行的工作效率必須會(huì )有質(zhì)的飛躍。我的大堂經(jīng)理服務(wù)排行也必須會(huì )有大幅度的提高！
五、針對“問(wèn)題整改的各項制度不健全”的問(wèn)題，我們應當針對存在的問(wèn)題深入分析，對涉及制度不健全、不完善的加緊修訂，同時(shí)建立整改問(wèn)題的各項制度和機制，加大獎懲力度，確保整改措施落實(shí)到位。對于制定的規章制度、服務(wù)規范就應制作成醒目的展板放置于顯著(zhù)的位置，上墻公示。將社會(huì )公開(kāi)承諾書(shū)在營(yíng)業(yè)大廳進(jìn)行公示制作社會(huì )公開(kāi)承諾書(shū)專(zhuān)欄展板并在營(yíng)業(yè)大廳擺放。我相信如果連這些細節工作都處理妥善，我們分行營(yíng)業(yè)廳下期的排行必須會(huì )有大幅度提升。
我相信按照以上五個(gè)措施去解決我們在工作中存在的種種問(wèn)題，我們的服務(wù)質(zhì)量必須能到達一個(gè)更高的水平。我必須會(huì )與分行營(yíng)業(yè)廳員工一起努力，相互監督，給大家一個(gè)滿(mǎn)意的答復！
銀行員工整改報告 6
據總行農發(fā)銀計【20xx】22號《關(guān)于開(kāi)展中國農業(yè)發(fā)展銀行20xx年統計檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（銀發(fā)【87】號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，統一思想認識，周密安排部署
為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，組織全行員工認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行統計工作管理制度》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容。通過(guò)學(xué)習，統一了員工的思想認識，提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、統計工作檢查情況
�。ㄒ唬┞鋵�(shí)整改
20xx年金融執法檢查中發(fā)現問(wèn)題的情況我行對照去年人民銀行、銀監會(huì )、總行統計執法檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現重復問(wèn)題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關(guān)的法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類(lèi)報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。
4、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
�。ㄈ┞鋵�(shí)銀監會(huì )非現場(chǎng)監管報表制度的情況
1、認真貫徹執行《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場(chǎng)監管報表。
2、認真開(kāi)展非現場(chǎng)監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場(chǎng)監管統計工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數據統計、上報工作。
3、通過(guò)對歷年非現場(chǎng)統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場(chǎng)監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時(shí)性、準確性、完整性。
�。ㄋ模┙y計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發(fā)的專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過(guò)檢查，我行加強了對統計工作的領(lǐng)導，統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了一定提高。
三、存在的`問(wèn)題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)現，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。根據存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統計人員素質(zhì)，加強對統計制度、規定的學(xué)習，特別是對統計業(yè)務(wù)的學(xué)習，努力提高統計水平和統計質(zhì)量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計數據進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無(wú)損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發(fā)揮統計分析的作用，為行領(lǐng)導決策提供有力依據。
銀行員工整改報告 7
根據《轉發(fā)中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統計大檢查的通知》南銀發(fā)［20xx］127號要求，在xxxx聯(lián)社的統一領(lǐng)導部署下，我社迅速成立了金融統計自查工作領(lǐng)導小組，由主任xxx擔任組長(cháng)，副主任xxxx、委派會(huì )計xxx為副組長(cháng)，轄內各成員積極參與配合，針對我社20xx年以來(lái)的金融統計數據的情況、統計法規和統計制度的貫徹情況以及統計工作的管理情況進(jìn)行了系統而全面的自查和分析�，F將自查情況報告如下：
一、金融統計數據的真實(shí)性情況
通過(guò)對20xx年以來(lái)科目統計數據（包括財務(wù)會(huì )計報表、信貸臺賬、貸款明細賬等）的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現下列統計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒(méi)有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。
2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數據差異不大。
3、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意統計人員在統計數據上弄虛作假。
二、統計法規和統計制度的`貫徹情況。
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本社金融統計數據和報表。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。我社金融統計工作主要由聯(lián)社委派會(huì )計熊民敏負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報表操作情況。經(jīng)查，所報營(yíng)業(yè)報表、資產(chǎn)負債表、業(yè)務(wù)狀況表、不良貸款統計表等各類(lèi)統計報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送至聯(lián)社相關(guān)科室，各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。
四、存在的問(wèn)題及整改措施
�。ㄒ唬┐嬖诘膯�(wèn)題：
1、未建立相應的統計操作規程。
2、但由于人員缺乏，一直以來(lái)統計崗均由委派會(huì )計兼任，沒(méi)能設置獨立的統計崗，配備專(zhuān)職統計人員。
3、我社對統計人員的業(yè)務(wù)培訓還不到位，對金融統計知識的更新較慢，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對統計工作的認識不能真正地重視起來(lái)。
�。ǘ┽槍σ陨辖y計工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統計操作規程。建議縣聯(lián)社制定符合農村信用社的統計操作方法，確保統計工作的標準化、規范化。
2、加快隊伍建設。建議由縣聯(lián)社統一指派和領(lǐng)導，給每個(gè)基層信用社配備一名專(zhuān)職的統計人員，定期組織統計人員學(xué)習金融統計知識，加強崗位培訓和崗位練兵，提高統計人員素質(zhì)，保證基層信用社統計數據的準備性、真實(shí)性。
3、提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實(shí)、準確和完整。對轉發(fā)的人民銀行制定的金融統計制度切實(shí)的貫徹執行，確保人人懂統計，實(shí)事求數據。
銀行員工整改報告 8
根據省分行《轉發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展中國xx銀行xxxx年度行規行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》（xxxx[xxxx]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統的學(xué)習，同時(shí)結合文件精神進(jìn)行了認真的自查。通過(guò)細致認真的學(xué)習和自查，全員合規意識得到進(jìn)一步強化，現將行規行約自查情況匯報如下：
一、全行上下高度重視，成立工作領(lǐng)導小組
為了有效開(kāi)展此項自查工作，市分行成立了行規行約貫徹落實(shí)情況自查工作領(lǐng)導小組，全面負責此項工作的組織實(shí)施，領(lǐng)導小組由行長(cháng)擔任組長(cháng)，副行長(cháng)擔任副組長(cháng)，各部室主要負責人為成員。
各區縣也相應成立了行規行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組，以區縣為單位，切實(shí)做好自查工作。
二、自查工作組織開(kāi)展情況
為確保此次自查工作深入開(kāi)展，我行確定專(zhuān)門(mén)人員負責此項工作，行長(cháng)作為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規行約自查工作深入到每個(gè)崗位，每位員工。
1、加強員工教育，筑牢員工思想防線(xiàn)。
通過(guò)下發(fā)電子文本，印刷紙質(zhì)手冊等方式，積極組織員工學(xué)習《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細則、《中國銀行業(yè)文明規范服務(wù)工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)反不正當競爭公約》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》、《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》、《中國銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規范》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規范》等一系列相關(guān)規章制度。
要求廣大員工在日常工作中，嚴格執行國家有關(guān)法律、法規和規章，在平等自愿、公平和誠實(shí)信用的原則下開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得損害國家、社會(huì )公共、客戶(hù)和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內控機制，強化內控文化建設，提升風(fēng)險管理能力。加強自我約束，實(shí)現自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業(yè)公平對待消費者意識，規范銀行業(yè)服務(wù)工作，保護消費者的合法權益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。認真開(kāi)展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項工作，維護金融市場(chǎng)秩序，全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平，樹(shù)立銀行業(yè)良好的社會(huì )形象，共同營(yíng)造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行金融機構各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，推動(dòng)構建社會(huì )主義和諧社會(huì )。
2、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度。
要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，嚴把工作質(zhì)量關(guān)，要求員工規范行舉止，按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯下降到最低。同時(shí)反對不正當競爭行為，維護正常的市場(chǎng)秩序，遵守商業(yè)道德。
審計部門(mén)對行內存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全、各項賬務(wù)是否相符；貸款業(yè)務(wù)是否嚴格按照“三法一指引”執行，是否有違規貸款；票據業(yè)務(wù)是否嚴格按照有關(guān)法律法規以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴格檢查。
三、自查結果
1、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )存款業(yè)務(wù)自律公約》的`要求，不搞惡意競爭，嚴格執行人民銀行及銀監會(huì )等規定辦理存款業(yè)務(wù)，以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)贏(yíng)得客戶(hù)信賴(lài)，公平合理，促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，執行規定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。
2、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，嚴格按照《中國銀行業(yè)票據業(yè)務(wù)規范》的要求，對票據業(yè)務(wù)進(jìn)行認真細致的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規定的票據堅決不予辦理，發(fā)現假票據及時(shí)與公安部門(mén)進(jìn)行聯(lián)系，確保票據業(yè)務(wù)合規合法。
3、對于服務(wù)收費項目，我們除在營(yíng)業(yè)大廳進(jìn)行公示外，還通過(guò)電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告，充分尊重客戶(hù)的知情權的選擇權，并為客戶(hù)選擇方便快捷的服務(wù)項目，同時(shí)盡可能地幫客戶(hù)選擇收費低的結算方式。
4、我行按照《中國銀行業(yè)文明規范服務(wù)工作指引》要求專(zhuān)門(mén)規定客戶(hù)部負責全行服務(wù)工作的管理，由專(zhuān)人負責，明確了相關(guān)工作職責，并制定了服務(wù)工作應急預案，日常工作中通過(guò)監控錄
像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查，確保文明規范服務(wù)工作制度化、規范化、經(jīng)�；�。認真處理日�？蛻�(hù)投訴，做到100%反饋回復。
5、認真對待《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》的具體落實(shí)情況，對立健全了相關(guān)工作制度，反對不正當競爭行為，并加強從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓，為客戶(hù)提供文明規范的服務(wù)。對客戶(hù)信息嚴格保密，不對外泄露。對客戶(hù)業(yè)務(wù)咨詢(xún)認真給予解答，使客戶(hù)心中有數，明明白白。
經(jīng)自查，我行在行規行約執行方面未存在安全隱患，員工都能認真執行相關(guān)制度，今后我行將繼續貫徹各項規章制度，發(fā)現差錯及時(shí)改正，同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習，加強行內自查，杜絕業(yè)務(wù)差錯發(fā)生，將行規行約制度一直貫徹落實(shí)下去。
銀行員工整改報告 9
相城支行認真總結并吸取經(jīng)驗教訓，專(zhuān)門(mén)召開(kāi)黨總支會(huì )議、行長(cháng)辦公會(huì )議、各部門(mén)解剖麻雀會(huì )及協(xié)調會(huì )議，認真分析存在的問(wèn)題，對抽查客戶(hù)一一進(jìn)行回訪(fǎng)，進(jìn)一步加強溝通了解，著(zhù)手對問(wèn)題的整改。圍繞支行提出的“績(jì)效上臺階，服務(wù)上水平，隊伍要成長(cháng)，文化要進(jìn)步，管理要提升”的戰略目標進(jìn)行認真整改。并在客戶(hù)滿(mǎn)意度方面提出了具體目標，即：大力提升客戶(hù)滿(mǎn)意度，爭取同業(yè)領(lǐng)先、系統內進(jìn)入前六�，F將整改情況匯報如下：
一、進(jìn)一步完善服務(wù)機制建設
1、加強領(lǐng)導，提高認識。建立健全了相城支行服務(wù)領(lǐng)導小組，支行已經(jīng)下發(fā)《相城支行服務(wù)領(lǐng)導小組暨投訴應急領(lǐng)導小組》文（蘇州中銀相發(fā)[20xx]15號），明確相城支行服務(wù)領(lǐng)導小組成員及各工作小組的職責分工實(shí)行一把手負責制。領(lǐng)導小組每季度召開(kāi)服務(wù)質(zhì)量分析會(huì )，對客戶(hù)滿(mǎn)意度、客戶(hù)投訴、服務(wù)差錯進(jìn)行點(diǎn)評。
2、完善相城支行投訴處理工作職責。完善了突發(fā)事件/客戶(hù)投訴應急聯(lián)系人表（AB角）。并健全支行與各經(jīng)營(yíng)性機構的金融消費者投訴受理登記二級臺帳制度。建立快速處理機制，確保投訴處理辦結率達100%。做好訴前、訴中及訴后的各項工作，重點(diǎn)放在訴前，大力加強廳堂服務(wù)，將客戶(hù)投訴解決于萌芽之中。
3、加強考核機制。加大對服務(wù)滿(mǎn)意度的考核力度，將客戶(hù)滿(mǎn)意度提升工作納入各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)BSC考核，設置服務(wù)體系分值為4分，以促進(jìn)服務(wù)質(zhì)量的提高。并且以多緯度將考核分解到每個(gè)服務(wù)崗位。
二、分板塊整改措施
�。ㄒ唬┘訌姕贤�，著(zhù)力提升公司客戶(hù)滿(mǎn)意度。
通過(guò)此次測評分析，公司客戶(hù)滿(mǎn)意度雖然列全轄第四，但存在的問(wèn)題還是不少。主要指出了法人客戶(hù)對我行各項服務(wù)及業(yè)務(wù)流程的滿(mǎn)意度方面，主要集中在以下幾個(gè)方面：
1、對柜面員工的服務(wù)態(tài)度不滿(mǎn)意，對賬單不能完整、及時(shí)寄往企業(yè)；
2、對客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)等候時(shí)間長(cháng)不滿(mǎn)意；
3、對服務(wù)費用不滿(mǎn)意，如轉賬及每月賬戶(hù)管理費較高，覺(jué)得他行的費用低；
4、網(wǎng)銀速度（確認和返回）都很慢，及網(wǎng)銀下載交易流程不詳細，操作界面不方便；
5、反映我行貸款審批及發(fā)放流程較長(cháng)；
6、對公理財產(chǎn)品推薦通知不及時(shí)；
7、集中支付不能及時(shí)處理，需隔天才能完成。
根據調研客戶(hù)的反饋內容，支行公司業(yè)務(wù)部及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)，逐一進(jìn)行回訪(fǎng)，并針對相應不足提出以下整改措施：
1、要求相關(guān)客戶(hù)經(jīng)理及時(shí)與客戶(hù)進(jìn)行溝通，明確對中小企業(yè)、對公VIP客戶(hù)、工商客戶(hù)的`客戶(hù)拜訪(fǎng)頻率，并將客戶(hù)經(jīng)理對客戶(hù)回訪(fǎng)情況納入個(gè)人BSC考核，進(jìn)一步維護與客戶(hù)的良好合作關(guān)系。
2、在配合網(wǎng)點(diǎn)效能提升工作時(shí)，制定網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)流程優(yōu)化措施，盡早解決網(wǎng)點(diǎn)長(cháng)時(shí)間排隊等候現象；并將在營(yíng)業(yè)部設立對公VIP服務(wù)區。
3、進(jìn)一步強化公司客戶(hù)經(jīng)理服務(wù)意識，營(yíng)銷(xiāo)意識，對不同法人客戶(hù)進(jìn)行差異化服務(wù)2016銀行服務(wù)整改報告。要求客戶(hù)經(jīng)理在日常拜訪(fǎng)客戶(hù)時(shí)隨時(shí)征集客戶(hù)對我行服務(wù)需求的建議，及進(jìn)向相關(guān)部門(mén)反饋。
4、加強客戶(hù)經(jīng)理在業(yè)務(wù)產(chǎn)品方面的培訓，以便及時(shí)將我行的相關(guān)產(chǎn)品信息及時(shí)傳達客戶(hù)處。
5、加強與分行相關(guān)部門(mén)聯(lián)系，進(jìn)一步改善對公網(wǎng)銀功能。
6、加強網(wǎng)點(diǎn)公司客戶(hù)經(jīng)理、帳戶(hù)經(jīng)理、對公柜員關(guān)于公司業(yè)務(wù)的培訓力度，提升網(wǎng)點(diǎn)柜面人員的業(yè)務(wù)能力。
�。ǘ┵N身服務(wù)，著(zhù)力提升個(gè)人中高端客戶(hù)滿(mǎn)意度。
通過(guò)此次測評分析，我行個(gè)人中高端客戶(hù)滿(mǎn)意度排名列全轄第九，比較靠后，距支行自身要求差距也很大工作報告。存在的主要問(wèn)題有以下幾方面：
1、理財經(jīng)理的業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；
2、客戶(hù)聯(lián)系率較低、對客戶(hù)關(guān)心和溫情服務(wù)較少；
3、網(wǎng)點(diǎn)VIP窗口較少（大堂對VIP客戶(hù)甄別不到位，缺乏有效引領(lǐng)）；
4、信用卡消費短信服務(wù)不及時(shí)；
5、客戶(hù)增值服務(wù)項目較少；
6、理財經(jīng)理更換較頻繁；
針對以上有些情況，我行個(gè)人金融部也做了一定的調查和自查，對抽查的客戶(hù)，由理財經(jīng)理一一進(jìn)行了回訪(fǎng)，有些情況可能也有偏差。但是不管怎樣，總得來(lái)講客戶(hù)能提意見(jiàn)和建議，應該講是對我們的關(guān)心和鞭策。
相城支行理財隊伍才剛剛組建完善。理財隊伍人員素質(zhì)有待迅速提升。為此，我行將從以下幾方面來(lái)做好工作，以便提升理財條線(xiàn)客戶(hù)滿(mǎn)意度和服務(wù)質(zhì)量。
1、進(jìn)一步提升理財經(jīng)理的業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平。
由于我行的理財經(jīng)理大多數是從柜面員工中選拔的，還沒(méi)有經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓，只能邊學(xué)邊提高。主要的辦法是每周通過(guò)例會(huì )，以會(huì )帶訓，每周一議題，通過(guò)案例分析、先進(jìn)交流、相關(guān)業(yè)務(wù)知識培訓來(lái)完成理財經(jīng)理的業(yè)務(wù)素質(zhì)的提升，以及營(yíng)銷(xiāo)技巧的培養。
2、提高理財經(jīng)理的客戶(hù)聯(lián)系率。
核心客戶(hù)經(jīng)常拜訪(fǎng)深挖，重點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)常聯(lián)系拓展，有潛力的基礎客戶(hù)經(jīng)常發(fā)送短信加強溝通。一是通過(guò)給理財經(jīng)理配發(fā)相關(guān)物資，通過(guò)當面問(wèn)候、加強溝通。二是對產(chǎn)品配套營(yíng)銷(xiāo)適當補償。三是節假日、生日的問(wèn)候。四是組織社區聯(lián)誼營(yíng)銷(xiāo)等活動(dòng)，加強與客戶(hù)的聯(lián)系。為了更方便的發(fā)布信息，我行已與移動(dòng)公司申請專(zhuān)屬的短信呼平臺，確保跟客戶(hù)的聯(lián)系頻率，掌控合適有效的發(fā)送時(shí)間
3、加強培養營(yíng)銷(xiāo)人員與大堂經(jīng)理及柜面人員的團隊合作意識。組成強有力的營(yíng)銷(xiāo)團隊，全方位、立體化對客戶(hù)進(jìn)行組合營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù)。其中大堂經(jīng)理要能迅速甄別客戶(hù)，做好引導。柜面員工與理財經(jīng)理的要通力合作，提升服務(wù)效率。
4、加強VIP客戶(hù)增值服務(wù)，統一配置禮品。由支行個(gè)人金融部統一制定VIP客戶(hù)禮品配置方案，專(zhuān)款專(zhuān)用，以發(fā)揮效能最大化
�。ㄈ┒喙荦R下，著(zhù)力提升網(wǎng)點(diǎn)廳堂服務(wù)效能。
從今年以來(lái)，我行已采取了下列措施予以加強網(wǎng)點(diǎn)廳堂服務(wù)效能的提升：
1、從“三個(gè)緯度”入手，加強對柜員、柜面的檢查工作：
�。�1）堅持每月的現場(chǎng)檢查制度，包括服務(wù)檢查與7S檢查。落實(shí)了支行“7S”檢查方案，完善了各網(wǎng)點(diǎn)清潔衛生的第三方托管。
�。�2）加強實(shí)時(shí)非現場(chǎng)檢查制度，綜合管理部派專(zhuān)人每二天一個(gè)循環(huán)，對柜面服務(wù)人員進(jìn)行實(shí)時(shí)查看，并建立員工文優(yōu)服務(wù)記分卡制度，服務(wù)紅黑榜制度等，納入對員工個(gè)人的BSC考核。
�。�3）支行委托第三方的暗訪(fǎng)檢查，以神秘人的角度真實(shí)反映服務(wù)質(zhì)量。
2、加強員工技能訓練，提高服務(wù)質(zhì)量
�。�1）建立支行“技能沙龍”，并且每月有活動(dòng)，搭建員工練習平臺，確保每一位應測員工均能達到二項以上能手目標，并且支行達到參測率100%，能手率98%以上。
�。�2）加強柜面服務(wù)能力培訓，讓每一位員工均能掌握服務(wù)動(dòng)作、服務(wù)語(yǔ)言、服務(wù)技巧，讓客戶(hù)高興而來(lái)滿(mǎn)意而歸。
3、落實(shí)“二線(xiàn)服務(wù)一線(xiàn)”，做好后勤保障。
�。�1）對服務(wù)設施、服務(wù)場(chǎng)合加強維護保養，確保正常運行，讓客戶(hù)無(wú)可挑剔。
�。�2）加快實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)保潔外包的進(jìn)程，目前已經(jīng)有四家二級支行試行，爭取上半年全部到位。
�。�3）建立服務(wù)快速通道，網(wǎng)點(diǎn)需要的在第一時(shí)間內做出反應，在規定時(shí)間內即予完成。
�。�4）加強部門(mén)之間、部門(mén)與網(wǎng)點(diǎn)之間、支行部門(mén)與分行部門(mén)的溝通渠道，努力改進(jìn)服務(wù)流程，拓展服務(wù)產(chǎn)品，加快物理渠道整合，加快服務(wù)效能提升。
�。ㄋ模﹥�(yōu)化流程，縮短客戶(hù)在柜面等候時(shí)間。
1、業(yè)務(wù)管理部負責對全轄柜面員工進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓與督促。分二個(gè)層面，一是理論層面，主要是銀行的基礎法律法規，如《儲蓄條例》、《票據法》、《支付結算辦法》、《反洗錢(qián)法》等，進(jìn)行閉卷測試，促進(jìn)員工掌握基本理論知識；二是操作層面，梳理日常營(yíng)業(yè)經(jīng)常用到的業(yè)務(wù)品種，初步設定約20支左右的品種，對每個(gè)業(yè)務(wù)品種如何操作列出詳細的步驟，讓柜員掌握，由業(yè)務(wù)管理部進(jìn)行逐個(gè)隨機抽查，以促進(jìn)員工掌握常見(jiàn)業(yè)務(wù)操作，提高熟練程度，提高操作效能，梳理在本月底結束，詳細的操作步驟在三月上旬完成。
2、成立流程梳理小組。由業(yè)務(wù)管理部負責，主要由業(yè)務(wù)管理部人員與業(yè)務(wù)經(jīng)理組成，分成三個(gè)小組，一是國內結算流程、二是個(gè)金業(yè)務(wù)流程、三是內控合規流程，梳理是否有流程可以改進(jìn)的地方或向上級行提出流程改進(jìn)的地方。三月底提出初步的成果。
3、改進(jìn)柜面員工操作的速度。針對每一個(gè)員工對柜面58只業(yè)務(wù)品種進(jìn)行時(shí)間測定，對照新區行的數據進(jìn)行分析和改進(jìn)測定任務(wù)在2月底完成。對速度慢的員工分析原因，并督促提高操作速度。
4、加強對VIP窗口力量配置。對目前的理財窗口和VIP對私專(zhuān)柜的員工進(jìn)行挑選，適當提高薪酬等級，進(jìn)行競聘上崗，挑選業(yè)務(wù)精、操作快、營(yíng)銷(xiāo)強、服務(wù)優(yōu)、形象好的員工擔任此窗口的柜員。
銀行員工整改報告 10
自總行開(kāi)展內部控制綜合評價(jià)以來(lái)，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，維護財產(chǎn)完整，保證會(huì )計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用�，F將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財務(wù)會(huì )計部、國際業(yè)務(wù)部、合規部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì )辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機構，另設、xx6個(gè)儲蓄所。到xx月末全行員工xx人，其中長(cháng)期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構上設置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離；在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責明確；在制度建設上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習到位；在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風(fēng)險；在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航�？傮w上講，我行內控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實(shí)、職責明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jì)
為確保全行內控管理的'良好態(tài)勢，今年以來(lái)我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導重視，組織落實(shí)，以來(lái)，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場(chǎng)審計x次，參加人員xx人次，今年以來(lái)，根據行長(cháng)室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計；儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作；重要崗位責任移交x個(gè)人次；支持分行審計處人員調用；對監管中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查；建立了問(wèn)題整改臺賬；督導了內控評價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達銀監會(huì )、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理上，支行今年來(lái)出臺了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、委員會(huì )，調整了審查委員會(huì )、委員會(huì )、領(lǐng)導小組、領(lǐng)導小組；出臺了xx年度經(jīng)營(yíng)目標考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法；修訂了支行職能部門(mén)崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規部門(mén)建立全行性整改臺賬，對今年來(lái)上級行各種內外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》，全程監控各單位的整改情況；業(yè)務(wù)主管部門(mén)對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問(wèn)題建立系統整改臺賬，并根據《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)；問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責任人，堅持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責任到位，縱橫結合措施，除客觀(guān)原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)場(chǎng)。
5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會(huì )計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。今年來(lái)支行組織了遠程培訓系統推廣、經(jīng)濟資本管理、考核系統推廣應用、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、保險代理等十余次業(yè)務(wù)培訓班，培訓人員多人次，并積極組織、督導全行員工參加總行xx培訓。通過(guò)培訓，全行員工基本掌握了新業(yè)務(wù)知識，適應了業(yè)務(wù)電子化操作，提高了員工規范操作意識。
通過(guò)內控管理上的一系列措施，反映在制度建設上是全行員工認真學(xué)習新政策、新制度、新辦法，使會(huì )議學(xué)習制度、文件收發(fā)制度、議事決策制度等得到進(jìn)一步健全；反映在制度執行上是員工操作風(fēng)險意識進(jìn)一步加強，業(yè)務(wù)操作程序上進(jìn)一步規范，內控管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的理念進(jìn)一步樹(shù)立；反映在制度保障上是監管、監督力度進(jìn)一步加大，全年無(wú)重大違規違紀、無(wú)重大結算事故、無(wú)重大安保事故、無(wú)刑事案件。內控管理促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，今年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會(huì )計結算業(yè)務(wù)都取得了長(cháng)足發(fā)展，絕對額、增長(cháng)率再創(chuàng )新高。
銀行員工整改報告 11
隨著(zhù)金融業(yè)的不斷發(fā)展，銀行作為金融體系的重要組成部分，承擔著(zhù)資金存儲、貸款、支付結算等關(guān)鍵功能。然而，近年來(lái)銀行業(yè)面臨著(zhù)日益激烈的市場(chǎng)競爭和監管壓力，一些銀行存在著(zhù)諸多問(wèn)題，因此銀行整改顯得尤為重要。本文將就銀行整改進(jìn)行探討，并提出相應的改進(jìn)措施。
首先，銀行在風(fēng)險管理方面存在一些不足之處。隨著(zhù)金融市場(chǎng)的波動(dòng)和不確定性的增加，銀行的風(fēng)險敞口也在擴大。一些銀行在風(fēng)險管理上存在盲區，未能及時(shí)發(fā)現和有效控制各類(lèi)風(fēng)險，這給銀行的穩健經(jīng)營(yíng)帶來(lái)了較大的挑戰。因此，銀行需要完善內部風(fēng)險管理制度，強化風(fēng)險監測和預警機制，加強對信貸、市場(chǎng)、操作等各項風(fēng)險的識別和評估，并建立健全的.風(fēng)險防范和處置機制。
其次，客戶(hù)服務(wù)體驗也是銀行整改的重點(diǎn)之一。隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，客戶(hù)服務(wù)方式不斷創(chuàng )新，客戶(hù)需求也越來(lái)越多樣化。但一些傳統銀行在客戶(hù)服務(wù)方面仍存在一定的滯后和不足，客戶(hù)體驗感較差。因此，銀行應當加強客戶(hù)服務(wù)理念的轉變，推動(dòng)線(xiàn)上線(xiàn)下一體化服務(wù)，加強移動(dòng)支付和數字化服務(wù)，提升客戶(hù)體驗。同時(shí)，銀行還應注重人性化服務(wù)，提供更加個(gè)性化的金融產(chǎn)品和服務(wù)，滿(mǎn)足客戶(hù)多樣化的需求。
此外，信息技術(shù)與數據安全問(wèn)題也是銀行整改的緊要之處。隨著(zhù)金融科技的快速發(fā)展，銀行信息系統和數據安全受到了前所未有的挑戰。一些銀行在信息技術(shù)基礎設施建設和網(wǎng)絡(luò )安全防護方面存在短板，信息泄露、網(wǎng)絡(luò )攻擊等風(fēng)險日益增加。因此，銀行應當加大對信息技術(shù)和數據安全的投入，提升信息系統的安全性和可靠性，加強網(wǎng)絡(luò )防護和數據加密，建立完善的信息技術(shù)風(fēng)險管理體系，確�？蛻�(hù)信息和資金的安全。
最后，銀行整改還需要關(guān)注公司治理和內部管理。一些銀行在公司治理結構上存在不合理和不規范之處，內部管理存在混亂和漏洞，導致決策不夠科學(xué)、運營(yíng)效率不高等問(wèn)題。因此，銀行應當加強公司治理建設，健全內部管理機制，加強內部審計和監督，優(yōu)化機構運作和流程管理，提高運營(yíng)效率，確保銀行整體運營(yíng)穩健有序。
綜上所述，銀行整改是一個(gè)系統性工程，需要從風(fēng)險管理、客戶(hù)服務(wù)、信息技術(shù)與數據安全、公司治理等多個(gè)方面入手，全面提升銀行的運營(yíng)水平和服務(wù)質(zhì)量。銀行應當把握當前形勢，積極主動(dòng)地進(jìn)行整改，不斷提升自身的競爭力和抗風(fēng)險能力，實(shí)現可持續發(fā)展。
銀行員工整改報告 12
根據總行《關(guān)于開(kāi)展20xx年統計工作整改整改的通知》（號）及20xx年《關(guān)于開(kāi)展統計執法大檢查的通知》（號）的要求，充分結合我行的具體實(shí)際情況，我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進(jìn)行了認真學(xué)習。按照文件要求對本行的統計工作進(jìn)行了重點(diǎn)整改，現將整改情況上報如下：
一、根據總行提出的檢查重點(diǎn)，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統計制度的'貫徹執行情況進(jìn)行了整改
1、結合本次檢查進(jìn)行整改，對于重點(diǎn)整改的銀行承兌匯票、涉農貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款和委托貸款應與我行ABIS系統、信貸管理系統群（C3系統）和業(yè)務(wù)臺賬進(jìn)行一致性核查。每次報表數據一致無(wú)誤。
2、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營(yíng)明細指標統計月報表（GE0907表）的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款指標進(jìn)行整改，我行未有房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問(wèn)題。
3、涉農貸款，涉農各項貸款統計表（GE0916表）是根據C3系統操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數據并與ABIS相關(guān)數據核對后上報，數據準確。
二、統計工作管理情況
我行統計機構設在財會(huì )運營(yíng)部，統計崗位也設在財會(huì )部，配備一名統計人員，對本崗位統計業(yè)務(wù)比較熟練，并在工作中認真學(xué)習統計管理制度及崗位責任制度，加強對統計制度的學(xué)習，熟練掌握統計指標、填報途經(jīng)等情況的變化，熟知各類(lèi)系統對報表的影響，加強數據審核。
三、下一步工作要求
通過(guò)這次整改，使各級管理人員加強了對統計工作的重視，努力提高統計數據質(zhì)量，對統計工作中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節，加強整改，在今后的工作中認真做好統計管理工作，提高統計數據質(zhì)量。
銀行員工整改報告 13
依照《中國人民銀行關(guān)于張開(kāi) 20xx 年金融統計整改的通知》的要求及市人行的整體部署安排，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行依照統計檢查的詳細內容逐項張開(kāi)整改，現將整改情況報告以下：
一、提升認識、組織張開(kāi)整改。
針對本次檢查的相關(guān)內容，我行統計 ab 崗仔細學(xué)習通知要求，組織張開(kāi)統計整改工作，比較整改內容逐項排查，對發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提升金融統計業(yè)務(wù)能力，明確統計崗位職責。
二、金融統計整改情況
我行在本次整改中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規模分類(lèi)標準劃分，各種貸款依照新的行業(yè)標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專(zhuān)項統統計臺帳指引》的.規定。
三、存在的問(wèn)題及整改措施
( 一 ) 存在的問(wèn)題
1 、金融統計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提升。作為金融統計ab 崗位人員，對金融統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而經(jīng)常忽視統計口徑，報表填寫(xiě)不規范等現象發(fā)生。
2 、統計崗位新人員培訓工作還需進(jìn)一步加強。由于統計人員變動(dòng)，統計崗位新人員未推行崗前培訓，或對金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，經(jīng)常造成統計數據報送不及時(shí)等現象發(fā)生。
( 二 ) 整改措施
1 、組織相關(guān)人員仔細學(xué)習金融統計相關(guān)制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提升認識，明確職責，嚴格依照人行金融統計要求報送統計數據，保證金融統計數據的真實(shí)、正確、圓滿(mǎn)。
2 、仔細做好統計崗位變動(dòng)交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必定學(xué)習金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)知識和規定，新人且由老人員進(jìn)行培訓和指導，從而保證統計數據報送正確、及時(shí)、口徑一致。
銀行員工整改報告 14
一、組織機構建設情況，20xx年，我社成立了以社主任為組長(cháng)、副主任為副組長(cháng)，各職能股室、分社負責人為成員的工作領(lǐng)導小組，完善了工作領(lǐng)導機構。領(lǐng)導小組下轄工作領(lǐng)導小組辦公室、調查聯(lián)絡(luò )小組、現金支付交易監測小組、轉帳支付交易監測小組等指定內設辦事機構，確保工作的順利開(kāi)展。
二、內控制度建設情況。20xx年，我社根據上級有關(guān)文件精神，組織制定了《xxx市水頭農村信用社工作領(lǐng)導小組方案》、《xxx市xxx農村信用社二Oxx年工作計劃》（xxx [20xx]022號），對做了全面部署，在全社范圍內大力開(kāi)展工作；之后，我社又先后起草、印發(fā)了《xxx市xxx農村信用社規定》、《xxx市xxx農村信用社工作崗位職責》，對工作領(lǐng)導小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保工作的深入開(kāi)展。
三、客戶(hù)盡職調查情況。根據要求，我社對20xx年3月1日至20xx年3月31間開(kāi)立的帳戶(hù)進(jìn)行檢查，檢查個(gè)人帳戶(hù)55戶(hù)、單位帳戶(hù)110戶(hù)，檢查提供金融服務(wù)交易筆數365筆，其中存款業(yè)務(wù)135筆，結算業(yè)務(wù)220筆，其他業(yè)務(wù)10筆。一是各網(wǎng)點(diǎn)基本能夠建立客戶(hù)身份登記制度，按照“了解客戶(hù)”制度原則，在客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)時(shí)，嚴格審查客戶(hù)提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性；二是能根據審慎性原則認真開(kāi)展了解客戶(hù)活動(dòng)，對重要客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶(hù)的現金交易以及賬戶(hù)交易及時(shí)進(jìn)行監控。三是能夠按規定期限保存客戶(hù)賬戶(hù)資料和交易記錄，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶(hù)存款人的信息資料等，客戶(hù)盡職調查制度得到落實(shí)，暫未發(fā)現有匿名、假名、證件不符合要求、數留存資料不完整的帳戶(hù)。
四、大額和可疑交易報告情況。20xx年3月1日至20xx年3月31間，我社大額交易筆數9489筆，大額交易金額995198萬(wàn)元：存款業(yè)務(wù)5137筆，金額712108萬(wàn)元，其中存款2987筆，金額593496萬(wàn)元，取款2150筆，金額118612萬(wàn)元；結算業(yè)務(wù)4352筆，金額283090萬(wàn)元，其中匯票56筆，金額14586萬(wàn)元，支票4296筆，金額268504萬(wàn)元。
我社基本能按照“一個(gè)《規定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，加強對大額現金、轉帳支付交易的監測，落實(shí)大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現金收付交易、大額轉帳收付交易進(jìn)行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。二是按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。三是狠抓落實(shí)大額現金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現金、轉帳交易實(shí)行有效的監測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動(dòng)上報。
五、帳戶(hù)資料及交易記錄保存情況。20xx年3月1日至20xx年3月31間我社開(kāi)立帳戶(hù)總數1975戶(hù)，保存交易記錄9489筆，我社職工均能自覺(jué)加強帳戶(hù)管理，建立健全帳戶(hù)數據信息檔案，保存客戶(hù)的帳戶(hù)資料和交易記錄，實(shí)行科學(xué)有效的交易監測，暫未發(fā)現存有違反有關(guān)規定的問(wèn)題。
六、宣傳和業(yè)務(wù)培訓情況。20xx年，我社組織過(guò)宣傳活動(dòng)，通過(guò)張貼宣傳畫(huà)、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，結合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強知識普及和相關(guān)金融法規的教育，提高客戶(hù)的法律意識，積極配合我社開(kāi)展工作，形成良好的抵制、打擊洗錢(qián)活動(dòng)的社會(huì )氛圍。今年五月中旬，我社繼續開(kāi)展對客戶(hù)的宣傳工作，并將培訓擺上工作日程，開(kāi)展學(xué)習活動(dòng)，讓員工進(jìn)一步掌握有關(guān)的法律、行政法規及規章制度的規定，增強工作能力。
七、工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照的有關(guān)規定開(kāi)展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對缺乏系統的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個(gè)《規定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，繼續深入開(kāi)展工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規定，繼續加大工作力度；二是不斷完善工作領(lǐng)導小組及其辦事機構的整體功能，確保工作的深入開(kāi)展；三是要不斷完善內控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強的社會(huì )宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保工作的順利開(kāi)展。
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題
1、進(jìn)一步完善董、監事會(huì )決策機制；
2、進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力；
3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設立時(shí)，就著(zhù)重考慮如何依據境內外相關(guān)法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實(shí)現權、責、利的有機結合，建立科學(xué)、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
�。ㄒ唬嫿ìF代公司治理的組織架構。
本行根據《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規、部門(mén)規章的規定，設立了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過(guò)往業(yè)績(jì)的人士擔任本行的董事長(cháng)、行長(cháng)，選聘了副行長(cháng)、風(fēng)險負責人、行長(cháng)助理、財務(wù)負責人、董事會(huì )秘書(shū)等高級管理人員，建立了以股東大會(huì )為最高決策機構，董事會(huì )為主要決策機構，監事會(huì )為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )，各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的負責人均由董事?lián)�，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )均由獨立董事任主席。
1、股東大會(huì )
股東大會(huì )是本行的權力機構，股東通過(guò)股東大會(huì )合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會(huì )和高級管理層履行職責。本行的股東大會(huì )制定了明確的股東大會(huì )議事規則，詳細規定了股東大會(huì )的召開(kāi)和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會(huì )議決議的形成、會(huì )議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì )對董事會(huì )的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì )通過(guò)和中國銀監會(huì )核準后，已得以貫徹執行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會(huì )的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會(huì )
董事會(huì )是本行的決策機構，由股東大會(huì )授權直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì )充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的.重要問(wèn)題。董事會(huì )成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過(guò)往業(yè)績(jì)，而且，還有戰投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結構，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會(huì )對重大經(jīng)營(yíng)事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jì)提升。
目前，本行已初步建立了董事會(huì )組織架構和決策程序，董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )四個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，專(zhuān)業(yè)委員會(huì )于20xx年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運作階段。四個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
3、監事會(huì )
監事會(huì )是本行的監督機構。本行監事會(huì )成員現有8名，其中外部監事2名、股東監事3名、職工監事3名。監事會(huì )制定了監事會(huì )議事規則，明確監事會(huì )的議事方式和表決程序，以確保監事會(huì )的有效監督。本行章程規定監事會(huì )依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的實(shí)施，本行及時(shí)向監事會(huì )提供有關(guān)的信息和資料，以便監事會(huì )對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監督、檢查和評價(jià)。
4、內部控制制度
較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項業(yè)務(wù)的持續健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著(zhù)"內控優(yōu)先"原則持續不斷地完善與改進(jìn)內部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》和《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內部控制環(huán)境，改進(jìn)內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩、安全運行。
5、風(fēng)險管理制度
審慎的風(fēng)險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險管理體系，培育"追求濾掉風(fēng)險的效益"的風(fēng)險管理文化，實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶(hù)"的風(fēng)險管理戰略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險。
6、關(guān)聯(lián)交易
不規范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規定：股東大會(huì )審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時(shí)，該事項的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決。
銀行員工整改報告 15
依據總行《關(guān)于開(kāi)展20xx年統計工作整改整改的通知》(xx號)及20xx年《關(guān)于開(kāi)展統計執法大檢查的通知》(xx號)的要求，充分結合我行的詳細實(shí)際狀況，我行馬上組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進(jìn)行了仔細學(xué)習。根據文件要求對本行的統計工作進(jìn)行了重點(diǎn)整改，現將整改狀況上報如下：
一、依據總行提出的檢查重點(diǎn)，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統計制度的貫徹執行狀況進(jìn)行了整改。
1、結合本次檢查方案進(jìn)行整改，對于重點(diǎn)整改的銀行承兌匯票、讓知識帶有溫度。
涉農貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款和托付貸款應與我行ABIS系統、信貸管理系統群(C3系統)和業(yè)務(wù)臺賬進(jìn)行全都性核查。每次報表數據全都無(wú)誤。
2、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營(yíng)明細指標統計月報表(GE0907表)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款指標進(jìn)行整改，我行未有房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問(wèn)題。
3、涉農貸款，涉農各項貸款統計表(GE0916表)是依據C3系統操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數據并與ABIS相關(guān)數據核對后上報，數據精確。
二、統計工作管理狀況
我行統計機構設在財會(huì )運營(yíng)部，統計崗位也設在財會(huì )部，配備一名統計人員，對本崗位統計業(yè)務(wù)比較嫻熟，并在工作中仔細學(xué)習統計管理制度及崗位責任制度，加強對統計制度的學(xué)習，嫻熟把握統計指標、填報途經(jīng)等狀況的'變化，熟知各類(lèi)系統對報表的影響，加強數據審核。
三、下一步工作要求
通過(guò)這次整改，使各級管理人員加強了對統計工作的重視，努力提高統計數據質(zhì)量，對統計工作中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節，加強整改，在今后的工作中仔細做好統計管理工作，提高統計數據質(zhì)量。
銀行員工整改報告 16
過(guò)這次現場(chǎng)檢查，準時(shí)的發(fā)覺(jué)了我行在金融統計方面存在的問(wèn)題，并提出了珍貴的整改看法和對今后統計工作的要求，這對規范、完善我行金融統計業(yè)務(wù)有非常樂(lè )觀(guān)的意義。依據《執法檢查看法書(shū)》((平)銀檢【20xx】13號)要求，我行對現場(chǎng)檢查中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題進(jìn)行了嚴厲 整改，現將整改狀況匯報如下：
一、加強統計管理工作
1. 加強統計制度建設，為金融統計供應制度保障
我行制定了統一的內部填報制度和實(shí)施細則,特殊是強化建立數據來(lái)源和報表項目之間的對應規章,進(jìn)一步明確內部報表各科目與金融統計報表項目之間的對應關(guān)系,全面梳理統計人員所采納統計方法的正確性,并設置相關(guān)核查復合機制。另外,對于我行統計人員自行整理的《統計崗操作流程手冊》進(jìn)行核實(shí)和更新,確保統計工作有規章制度可依,有細則說(shuō)明可核,確保能夠具備對報表質(zhì)量進(jìn)行整體評估和復核的操作依據,從制度上對統計人員和統計工作進(jìn)行約束和指導,為統計工作的規范性和精確 性奠定基礎。
2.注意金融統計制度的學(xué)習培訓
在加強統計人員業(yè)務(wù)學(xué)習方面，由于我行報表大部分需要手工進(jìn)行填報、處理,統計人員任務(wù)重、工作量大,資料統計報送時(shí)間又集中在月初,因此為了確保數據統計報送質(zhì)量,我行加大對統計人員的崗前培訓和連續教育,加強對金融統計制度的學(xué)習,全面提升統計人員的素養,讓統計崗位工作人員對報表填報程序和方法有正確理解和把握,確保統計報表能按時(shí)保質(zhì)保量完成。
我行逐步加強金融統計制度的培訓學(xué)習，加深對報表填報說(shuō)明的理解，使每一位統計人員都能按要求同口徑統計數據，保證報送數據口徑統一、精確 完整。我行制定了具體的統計培訓制度，一是樂(lè )觀(guān)參與人行相關(guān)部門(mén)組織的培訓，形成培訓筆記準時(shí)與相關(guān)未參與培訓人員溝通學(xué)習，把握好金融統計制度變化的重點(diǎn)、細節等，樂(lè )觀(guān)應用到報表的填制中;二是不斷學(xué)習我行制定的相關(guān)統計制度、統計工作流程，做到嚴格根據制度開(kāi)展統計工作;三是認真討論學(xué)習報表填報說(shuō)明，明確每一個(gè)指標的詳細含義，把握每一個(gè)數字的統計口徑，做到統計取數的連續性和一貫性，削減填報漏洞提高統計技能和統計數據質(zhì)量。
二、注意細節，提升統計數據質(zhì)量
由于我行中間業(yè)務(wù)比較單一，只有銀行卡業(yè)務(wù)，且上線(xiàn)時(shí)間較短，收入金額較少，所以在統計報表的`填制過(guò)程中簡(jiǎn)單被忽視�！爸虚g業(yè)務(wù)季報表”是金融統計報表中今年新增的一張表單，填報人員對報表結構不夠熟識，誤把我行代收代付業(yè)務(wù)合計金額填入“其他銀行卡業(yè)務(wù)收入”。為此我行實(shí)行措施，加強統計人員業(yè)務(wù)培訓和統計復核制度建設，要求金融統計人員認真討論重新學(xué)習報表填報說(shuō)明，明確每一個(gè)項目、指標的詳細含義、統計口徑，保持統計取數的連續性，徹底消退錯報、漏報等錯誤，提高金融統計數據質(zhì)量。
三、加強科技支持力度，從根本上提高整體統計工作質(zhì)量
由于我行核心系統不能和對外的報表系統同步，會(huì )計科目的設置不夠全面，所以從核心系統直接提取的數據臨時(shí)不能滿(mǎn)意系統上報數據的需求，統計工作臨時(shí)還未實(shí)現自動(dòng)化、系統化和網(wǎng)絡(luò )化。統計工作僅僅依靠手工進(jìn)行篩選、匯總、填報、分析，難以確保數據質(zhì)量的精確 性、完整性、準時(shí)性。統計報表由相關(guān)統計部門(mén)依據詳細業(yè)務(wù)狀況及對報表項目的理解自行填報,不同填報人員選用的統計方法有差異,精確 統一的取數來(lái)源和數據處理流程急需進(jìn)一步完善。統計工作的科技支持力度薄弱，統計復核工作無(wú)法利用系統直接進(jìn)行表內、表間的校驗，缺乏對報表質(zhì)量進(jìn)行快速、有效、系統的復核和評估的科技技術(shù)支持平臺。
我行已經(jīng)與中國金融電子公司簽訂合作協(xié)議，由其為我行建設新一代核心業(yè)務(wù)系統、信貸管理系統、報表管理系統及相關(guān)附屬系統。新一代信貸管理系統包括常規信貸管理、微小企業(yè)信貸管理、企業(yè)(個(gè)人)征信管理功能，并可實(shí)現對客戶(hù)信息、貸款業(yè)務(wù)、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動(dòng)對這些數據進(jìn)行匯總、分析。報表管理系統包括非現場(chǎng)金融信息系統、人民銀行金融機構統計信息系統及其他幫助報表，能夠準時(shí)、完整的提取統計報表，提升統計工作效率，加強風(fēng)險掌握和數據管理，以適應金融統計和金融統計進(jìn)展的需要。
銀行員工整改報告 17
依據《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計整改的通知》的要求及市人行的總體部署支配，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行依據統計檢查的詳細內容逐項綻開(kāi)整改，現將整改狀況匯報如下：
一、提高熟悉、組織開(kāi)展整改。
針對本次檢查的相關(guān)內容，我行統計ab崗仔細學(xué)習通知要求，組織開(kāi)展統計整改工作，對比整改內容逐項排查，對發(fā)覺(jué)的問(wèn)題準時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提高金融統計業(yè)務(wù)力量，明確統計崗位職責。
二、金融統計整改狀況
我行在本次整改中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規模分類(lèi)標準劃分，各類(lèi)貸款根據新的行業(yè)標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專(zhuān)項統計制度規定;仔細做好統計工作組織管理，貫徹落實(shí)《江蘇省農村金融機構貸款統計臺帳指引》的規定。
三、存在的`問(wèn)題及整改措施
千里之行，始于足下
(一)存在的問(wèn)題
1、金融統計人員業(yè)務(wù)素養有待進(jìn)一步提高。作為金融統計ab崗位人員，對金融統計業(yè)務(wù)、統計法律學(xué)問(wèn)把握不夠全面，對統計指標理解不夠深化，從而往往忽視統計口徑，報表填寫(xiě)不規范等現象發(fā)生。
2、統計崗位新人員培訓工作還需進(jìn)一步加強。由于統計人員變動(dòng)，統計崗位新人員未實(shí)行崗前培訓，或對金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟識，往往造成統計數據報送不準時(shí)等現象發(fā)生。
(二)整改措施
1、組織相關(guān)人員仔細學(xué)習金融統計相關(guān)制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高熟悉，明確職責，嚴格根據人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實(shí)、精確、完整。
2、仔細做好統計崗位變動(dòng)交接和新人員統計學(xué)問(wèn)培訓與指導，統計崗位新人員任職前必需學(xué)習金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)和規定，新人且由老人員進(jìn)行培訓和指導，從而確保統計數據報送精確、準時(shí)、口徑全都。
銀行員工整改報告 18
根據吉林省公安廳、省銀監局、延邊州公安局關(guān)于《銀行業(yè)金融機構安全防范集中整治行動(dòng)工作方案》的通知精神。結合我行實(shí)際情況，我行組織全體員工認真學(xué)習了文件精神，并對照文件要求，并由總行牽頭，保衛部負責對敦化江南村鎮銀行營(yíng)業(yè)部、民心支行營(yíng)業(yè)部及億洋支行營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了全面的逐項檢查，現將檢查情況匯報如下：
一、檢查內容和重點(diǎn)
�。ㄒ唬┌踩婪对O施情況
1、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、值班室、電視監控等安防設施均已達標，不存在安全隱患。
2、報警裝置暢通。報警器按鈕安裝位置便于操作，每天營(yíng)業(yè)終了均按要求進(jìn)行布防。
3、消防器材處于良好狀態(tài)，擺放位置合理。
4、設備間通風(fēng)溫控設施良好，防雷接地等弱電設施合格，機房無(wú)雜物，標識規范，門(mén)窗物防設施均以達標。
�。ǘ┌踩Ｐl制度落實(shí)和安全防范知識培訓教育情況今年以來(lái)，根據市公安局的具體要求，我們采取邊檢查
邊教育的方式，組織全行員工認真學(xué)習安全防范規章制度，有意識地對一線(xiàn)臨柜人員現場(chǎng)提問(wèn)安防知識和操作規程，起到了一定的'效果。安全防范意識是我們自查的重點(diǎn)，在多次抽查的同時(shí)，對那些有章不循的員工進(jìn)行了嚴厲的處罰，并對他們進(jìn)行了教育，做到動(dòng)之以情、曉之以理，把違規問(wèn)題的嚴重性弄懂弄明白為止。通過(guò)自查發(fā)現，員工對行內各項安全防范規章制度是比較熟悉的，總體人防意識都比較好。
二、其他自查情況
1、值班、保衛人員能?chē)栏癜凑沼嘘P(guān)規章制度做好值班保衛工作，到目前為止，未發(fā)現有違規情況。
2、營(yíng)業(yè)廳和支行上、下班交接班及運鈔接送款時(shí)段的相關(guān)人員都能按照要求進(jìn)行操作。
三、已發(fā)現安全隱患的整改情況
通過(guò)自查，我們也發(fā)現有些方面還存在安全隱患，主要表現在：
1、自查前未在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前劃定運鈔車(chē)專(zhuān)用停車(chē)位，造成監控有時(shí)對運鈔車(chē)不能進(jìn)行全覆蓋。
2、個(gè)別員工人防意識較差，不能熟練掌握防搶預案的各種操作規程，缺乏處置突發(fā)事件的應變能力。
3、對組織員工進(jìn)行處置突發(fā)事件的演練的工作我們做得還不夠，需要進(jìn)一步加強。
整改情況及措施：
1、門(mén)前擺放明顯標示，已劃定運鈔車(chē)專(zhuān)用停車(chē)位，監控對其全覆蓋。
2、針對個(gè)別員工進(jìn)行系統學(xué)習及考試，對考試不及格者進(jìn)行相應處罰，努力提高其安防意識。
通過(guò)這次檢查，我行發(fā)動(dòng)全員查找安全隱患并積極整改，為下一步的安全運營(yíng)奠定了良好基礎。
銀行員工整改報告 19
20XX年度，在市分行黨委及內控合規處領(lǐng)導的領(lǐng)導下,在同志們的幫助下，牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀(guān)和現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理念，始終如一地以求真務(wù)實(shí)、精益求精的態(tài)度和對事業(yè)高度負責的責任感、使命感，緊緊圍繞全年內控工作目標，圓滿(mǎn)完成領(lǐng)導交辦的各項工作任務(wù)，并取得了一些成績(jì)�，F將主要工作匯報如下：
一、做好內控日常事務(wù)工作，確保各項任務(wù)及時(shí)完成。
(一)參與內控制度和辦法的制定工作。
20XX年參與了《中國工商銀行宿遷分行內控合規工作考核辦法》、《中國工商銀行宿遷分行機關(guān)部室內控管理工具運用及管理考核辦法》等編寫(xiě)工作，為全行對各單位、各部門(mén)內控管理工作實(shí)施量化考評提供了依據，并按季參與組織開(kāi)展對各單位內控管理工作開(kāi)展情況進(jìn)行考評。
(二)做好內控綜合管理信息系統的推廣應用工作。
為進(jìn)一步強化管理手段，加強員工執行規章制度考核，防范操作風(fēng)險，加大了《員工違規違章操作行為記分考核系統》的推廣力度，嚴格執行《員工違規操作行為記分考核辦法》。不定期督促各級部門(mén)管理人員在履行檢查管理職能時(shí)，嚴格按綜合系統流程操作，客觀(guān)地記錄檢查項目，及時(shí)、準確、完整的記入內控綜合管理系統，實(shí)現管理信息共享，強化動(dòng)態(tài)管理，執行好四項制度，
一是集中反映制，要求所有檢查事項必須納入系統管理。
二是跟蹤督促制，通過(guò)系統，對整改事項的上下聯(lián)動(dòng)，檢查部門(mén)和人員應催促、跟蹤被查部門(mén)做好整改事項的落實(shí)。
三是主查人負責制，主查人對檢查項目記錄事項全面把關(guān)，負責從項目實(shí)施至項目終結的全過(guò)程管理。
四是定期分析制，管理人員通過(guò)系統記載的檢查活動(dòng)、問(wèn)題信息數據進(jìn)行綜合分析，撰寫(xiě)分析報告，供領(lǐng)導決策參考。同時(shí)，本人還負責《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作，加強與專(zhuān)業(yè)部門(mén)和基層行的聯(lián)系的同時(shí)，及時(shí)督促和指導各單位、各部門(mén)對《員工記分考核辦法》在日常管理中的運用;按季匯總統計全行員工記分考核情況，組織開(kāi)展制度執行較好的管理人員和操作人員進(jìn)行評比，并對員工執行制度記分情況定期進(jìn)行通報和表彰。今年以來(lái)，我行內控綜合管理信息系統的使用每季在全省考核中均名列前茅。
(三)做好反冼錢(qián)各項工作。
一是多次組織參加總、省行反冼錢(qián)視頻培訓及特邀反冼錢(qián)專(zhuān)家現場(chǎng)進(jìn)行反冼錢(qián)業(yè)務(wù)培訓。
二是組織開(kāi)展反冼錢(qián)專(zhuān)項審計工作。
三是充分利用非現場(chǎng)手段，定期不定期開(kāi)展對非實(shí)名制開(kāi)立帳戶(hù)和反冼錢(qián)監控系統核查工作，對違規操作人員按照相關(guān)規定給予罰款扣分。
四是做好反冼錢(qián)工作的調研分析工作。
五是規范我行一線(xiàn)員工對客戶(hù)身份識別的操作規程，加大對客戶(hù)身份識別的管理檢查力度，為我行進(jìn)一步規范反冼錢(qián)工作奠定了基礎。
六是每日堅持通過(guò)反冼錢(qián)監控系統，檢查全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對大額交易和可疑交易的上報情況，及時(shí)督促網(wǎng)點(diǎn)上報大額及可疑交易數據的處理及分析，對系統逾期數據及時(shí)幫助分析查找原因。
七是在組織培訓和學(xué)習的基礎上，結合營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反冼錢(qián)工作實(shí)際情況，20XX年共上報市人行四篇反冼錢(qián)調研課題，對加強我行反冼錢(qián)工作起到了積極的推動(dòng)作用。20XX年度我行反冼錢(qián)風(fēng)險評估工作在全市金融機構中名列前茅。
(四)做好異常交易系統的推廣應用工作。
為進(jìn)一步強化全行合規經(jīng)營(yíng)意識，增強員工樹(shù)立牢固的依法合規經(jīng)營(yíng)理念，強化職業(yè)道德及操作風(fēng)險教育，自覺(jué)抵制不正當操作行為，徹底杜絕各類(lèi)操作風(fēng)險行為。每日檢查異常交易系統的交易報告情況，按季分析交易報告情況，及時(shí)督促各業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)上報異常交易報告。
(五)創(chuàng )新優(yōu)化客戶(hù)身份核查手段。
為進(jìn)一步建立健全和執行客戶(hù)身份識別制度，落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制，妥善保存客戶(hù)身份資料和識別記錄，促進(jìn)反冼錢(qián)工作有效開(kāi)展，經(jīng)過(guò)不斷實(shí)地調研，結合我行實(shí)際情況，執筆編寫(xiě)客戶(hù)身份識別系統開(kāi)發(fā)需求可行報告，在行領(lǐng)導的大力支持認可下，經(jīng)過(guò)參與系統開(kāi)發(fā)和近半年的不斷測試、試運行及不斷論證下，于20XX年初在全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)成功投產(chǎn)使用居民身份證二代證識別核查系統，系統是集“復印、核查、留存、查詢(xún)”為一體的識別平臺，主要包括柜面身份證識別、人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查應用軟件及柜臺業(yè)務(wù)處理流程自動(dòng)化集成應用軟件，以及在金融機構建立的與人民銀行轉接平臺相連的客戶(hù)身份識別管理信息系統后臺管理軟件，可實(shí)現柜臺客戶(hù)身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理流程的自動(dòng)化，完整記錄客戶(hù)身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查情況整個(gè)過(guò)程和留存客戶(hù)資料，并將柜面所需的客戶(hù)身份識別信息無(wú)縫接入生產(chǎn)業(yè)務(wù)系統中的管理信息系統，實(shí)現無(wú)紙化客戶(hù)身份信息核查和信息儲存，通過(guò)系統的`優(yōu)化，使身份核查更簡(jiǎn)捷，工作效率得到了很大的提高，并于年初及時(shí)制訂下發(fā)了《中國工商銀行宿遷分行居民身份證識別核查系統管理辦法(試行)》，進(jìn)一步規范了客戶(hù)身份識別操作規程。該系統為全國工行系統內首家開(kāi)發(fā)研制投產(chǎn)使用，已被省行采納，準備明年在全省推廣使用。
(六)做好反冼錢(qián)調研工作。
20XX年共在全轄開(kāi)展“關(guān)于對客戶(hù)身份識別及可疑交易報告方面問(wèn)題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監測的難點(diǎn)及對策”、“部分前臺反冼錢(qián)業(yè)務(wù)如何集中處理的建議”等三個(gè)專(zhuān)題調研，并分別上報省行、市人行、市行，對如何進(jìn)一步規范反冼錢(qián)工作，提出了可行性建議。由本人執筆撰寫(xiě)的“關(guān)于金融機構非面對面業(yè)務(wù)中的客戶(hù)身份識別與流程控制的幾點(diǎn)思考”今年被市人民銀行在全市金融機構反冼錢(qián)重點(diǎn)課題調研活動(dòng)中，榮獲二等獎。
(七)做好對員工反冼錢(qián)培訓工作。
為進(jìn)一步規范反冼錢(qián)工作，提高管理人員及柜面業(yè)務(wù)人員對客戶(hù)身份識別、大額及可疑交易的甄別、客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)劃分能力，市分行合規部精心組織，將有關(guān)反冼錢(qián)法律法規，結合實(shí)際業(yè)務(wù)將有關(guān)業(yè)務(wù)知識、案例制作成幻燈片作為培訓課件發(fā)到各支行學(xué)習，同時(shí)，市行組織有關(guān)人員利用晚上班后時(shí)間深入基層行，對所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員有重點(diǎn)進(jìn)行培訓，現場(chǎng)解決業(yè)務(wù)操作過(guò)程存在的問(wèn)題，為全行員工學(xué)習反冼錢(qián)知識提供方便，增強了反冼錢(qián)規定的可操作性。同時(shí)，注重對新進(jìn)行員工、管理人員反冼錢(qián)知識的培訓力度，11月4日，組織全轄各一級支行分管內控工作的行長(cháng)(總經(jīng)理)及反冼錢(qián)管理部門(mén)負責人、市行各專(zhuān)業(yè)反冼錢(qián)小組負責人及反冼錢(qián)崗位管理人員及全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任參加的反冼錢(qián)法律法規培訓，并現場(chǎng)進(jìn)行了閉卷考核，取得了一定的實(shí)效。今年，對新進(jìn)行員工33人利用休息日全部進(jìn)行了反冼錢(qián)培訓。
二、認真履行職責，全面完成各項審計工作任務(wù)。
在20XX年中，在認真全面履行了本職的同時(shí)，出色完成了合規處領(lǐng)導安排的各項審計工作，參與了高級管理人員離任審計、規章制度執行情況突擊檢查、縣支行各級管理人員履職情況專(zhuān)項審計和調查、客戶(hù)經(jīng)理規章制度執行情況專(zhuān)項審計、小企業(yè)貸款專(zhuān)項審計、牡丹卡業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計、電子銀行業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計、代理保險業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計、反冼錢(qián)業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計、存貸款業(yè)務(wù)利率執行情況專(zhuān)項審計等共40個(gè)項目，擔任15個(gè)項目的主審人工作。
三、抓好政治和業(yè)務(wù)學(xué)習，不斷提高自身綜合素質(zhì)
一年來(lái)，我始終堅持把加強學(xué)習擺上重要位置，貫穿工作始終。認真學(xué)習、準確運用“基層管理人員履職綱要”、“業(yè)務(wù)操作指南”、“違規積分管理辦法”、“員工違規行為處理暫行規定”，與立足做好自己的本職工作結合起來(lái)，努力把學(xué)習的收獲和思想認識的成果轉化為履行職責、做好工作的實(shí)際行動(dòng)。
在抓好政治學(xué)習的同時(shí)，結合工作需要，認真學(xué)習了國家金融方針政策和總省行有關(guān)會(huì )議精神，準確把握金融改革面臨的形式，明確各個(gè)階段的目標任務(wù)，推進(jìn)思想解放，轉變經(jīng)營(yíng)管理理念;認真學(xué)習了現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論，各種新業(yè)務(wù)知識以及上級行的有關(guān)規章制度，拓展了視野，提高了發(fā)現問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。
銀行員工整改報告 20
根據《貴州省農村信用社網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)三年提升工程及網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準化實(shí)施方案》文件要求，明確20xx年為服務(wù)規范年，著(zhù)力推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準化工作，實(shí)現網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準化、流程化、規范化、科學(xué)化，提升服務(wù)質(zhì)量和水平，提高服務(wù)競爭力。自20xx年3月正式啟動(dòng)我行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準化建設工作至今年12月已完成6個(gè)的標桿網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng )建工作，完成了省聯(lián)社下達的本年度創(chuàng )建任務(wù)，現將xx農商行20xx年服務(wù)標準化工作情況總結如下：
一、工作開(kāi)展情況
�。ㄒ唬┪倚邪凑铡顿F州省農村信用社網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)三年提升工程及網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準化實(shí)施方案》要求聘請外部專(zhuān)業(yè)培訓機構于20xx年5月12日至29日組織全轄266名員工開(kāi)展銀行職業(yè)品質(zhì)暨網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升培訓，員工參訓率達100%。此次培訓得到行領(lǐng)導高度重視，培訓期間老師授課講解課題深入淺出，幽默風(fēng)趣，全體員工氣氛活躍，踴躍發(fā)言，積極參與互動(dòng)，通過(guò)此次培訓，增強了全員職工的凝聚力、執行力、服務(wù)力，使全體員工服務(wù)意識、服務(wù)能力有了很大的提升。
�。ǘ┽槍κ÷�(lián)社網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)三年提升工程和全面推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準化建設，我行成立客戶(hù)服務(wù)部制定專(zhuān)職人員負責此項工作。并建立健全了關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準化管理的相關(guān)制度及服務(wù)規范監督檢查、客戶(hù)滿(mǎn)意度調查及客戶(hù)投訴處理機制等，服務(wù)日常管理工作有序進(jìn)行。
�。ㄈ﹛x農商行根據《貴州省農村信用社網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)三年提升工程及網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準化實(shí)施方案》要求，對20xx年網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準化建設計劃達標的網(wǎng)點(diǎn)（即大壩場(chǎng)支行、三道水支行、文家店支行、合朋溪支行、亭子壩支行、大河壩支行）進(jìn)行了網(wǎng)點(diǎn)改造、服務(wù)禮儀培訓、業(yè)務(wù)技能培訓等，網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)環(huán)境、員工服務(wù)形象及日常服務(wù)行為規范得到很大提升，在當地客戶(hù)滿(mǎn)意度很高，受到廣大客戶(hù)一致好評。
�。ㄋ模﹪栏駡绦芯W(wǎng)點(diǎn)服務(wù)管理檢查制度，對20xx年申報的.計劃達標的6個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了專(zhuān)項檢查并對檢查結果進(jìn)行了通報。
二、存在的問(wèn)題。
在網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準化建設工作中，雖然6個(gè)網(wǎng)點(diǎn)達到驗收標準但我們也存在很多不足。一是因xx農商行標桿網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng )建工作實(shí)施較晚，培訓力度不夠，總行監督、制度執行不到位。二是網(wǎng)點(diǎn)員工服務(wù)意識雖有提高但執行力不強，標準化服務(wù)流程服務(wù)手勢不規范。三是優(yōu)質(zhì)服務(wù)評比等活動(dòng)開(kāi)展較少，員工參與積極性有待提高。
三、下一步工作打算。
�。ㄒ唬┯煽蛻�(hù)服務(wù)部組織實(shí)施，定期對轄內所有員工開(kāi)展禮儀、服務(wù)規范、業(yè)務(wù)技能等服務(wù)標準化培訓，更好的提升服務(wù)形象、服務(wù)水平、服務(wù)效率，彌補20xx年服務(wù)標準化建設工作中所發(fā)現的不足。
�。ǘ┳龊�20xx年服務(wù)提升年計劃達標的14個(gè)網(wǎng)點(diǎn)（40%）的服務(wù)標準化建設的各項工作。
�。ㄈ┓e極開(kāi)展優(yōu)質(zhì)服務(wù)評比活動(dòng)，調動(dòng)員工工作積極性，鼓勵員工多說(shuō)、多學(xué)、多練，推動(dòng)行內良性競爭使員工相互學(xué)習、相互提高、加強合作、共同進(jìn)步。
�。ㄋ模┙⒖头ぷ鏖L(cháng)效機制，按照《貴州省農村信用社網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規范》的要求，嚴格執行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準化的各項制度，確保對客服工作的監督管理到位。
銀行員工整改報告 21
日前，總行對我支行進(jìn)行了安全大檢查，并下發(fā)安全隱患確認書(shū)。支行領(lǐng)導對此高度重視，立即組織相關(guān)人員，召開(kāi)會(huì )議，要求對此次檢查發(fā)現的安全隱患和存在問(wèn)題立即整改�，F將整改情況報告如下：
一、檢查重點(diǎn)及存在問(wèn)題
�。ㄒ唬┌踩婪对O施情況
1、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、值班室、電視監控等安防設施均已達標，不存在安全隱患。
2、報警裝置暢通。報警器按鈕安裝位置便于操作，每天營(yíng)業(yè)終了均按要求進(jìn)行布防。
3、消防器材處于良好狀態(tài)，擺放位置合理。
4、設備間通風(fēng)溫控設施良好，防雷接地等弱電設施合格，機房無(wú)雜物，標識規范，門(mén)窗物防設施均以達標。
�。ǘ┌踩Ｐl制度落實(shí)和安全防范知識培訓教育情況今年以來(lái)，根據總行的具體要求，我們采取邊檢查邊教育的方式，組織全行員工認真學(xué)習安全防范規章制度，有意識地對一線(xiàn)臨柜人員現場(chǎng)提問(wèn)安防知識和操作規程，起到了一定的效果。安全防范意識是我們自查的重點(diǎn)，在多次抽查的同時(shí)，對那些有章不循的'員工進(jìn)行了嚴厲的處罰，并對他們進(jìn)行了教育，做到動(dòng)之以情、曉之以理，把違規問(wèn)題的嚴重性弄懂弄明白為止。通過(guò)自查發(fā)現，員工對行內各項安全防范規章制度是比較熟悉的，總體人防意識都比較好。
二、其他自查情況
1、值班、保衛人員能?chē)栏癜凑沼嘘P(guān)規章制度做好值班保衛工作，到目前為止，未發(fā)現有違規情況。
2、營(yíng)業(yè)廳和上、下班交接班及運鈔接送款時(shí)段的相關(guān)人員都能按照要求進(jìn)行操作。
3、經(jīng)自查，發(fā)現部分監控探頭圖像不清晰，已將此情況上報保衛部派人來(lái)修理。
三、已發(fā)現安全隱患的整改情況
通過(guò)自查，我們也發(fā)現有些方面還存在安全隱患，
1、個(gè)別員工人防意識較差，不能熟練掌握防搶預案的各種操作規程，缺乏處置突發(fā)事件的應變能力。
2、對組織員工進(jìn)行處置突發(fā)事件的演練的工作我們做得還不夠，需要進(jìn)一步加強。
總行對我支行下發(fā)的本次安全隱患整改通知書(shū)，使我行進(jìn)一步重視安全保衛工作，支行要求全行員工提高安全防范意識，增強支行整體防范能力，嚴格落實(shí)一把手負責制，加強內部控制和經(jīng)營(yíng)管理，切實(shí)扭轉只重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕風(fēng)險控制的不良傾向，提升制度執行能力，構筑防范案件的內部防線(xiàn)；強化依法合規經(jīng)營(yíng)意識，堅決杜絕以信任、習慣代替制度規定和有章不循、違章操作行為，切實(shí)做好自身案件防范工作，力保我行不發(fā)生任何責任安全事故。
【銀行員工整改報告】相關(guān)文章：
銀行員工服務(wù)整改報告02-24
銀行整改報告10-23
銀行員工服務(wù)整改報告11篇02-24
銀行員工服務(wù)整改報告(11篇)02-24
銀行統計整改報告03-24
銀行服務(wù)整改報告06-29
銀行統計整改報告06-06
銀行自查整改報告09-24