銀行客戶(hù)經(jīng)理上半年工作總結
總結是對取得的成績(jì)、存在的問(wèn)題及得到的經(jīng)驗和教訓等方面情況進(jìn)行評價(jià)與描述的一種書(shū)面材料,通過(guò)它可以全面地、系統地了解以往的學(xué)習和工作情況,讓我們一起認真地寫(xiě)一份總結吧?偨Y一般是怎么寫(xiě)的呢?下面是小編精心整理的銀行客戶(hù)經(jīng)理上半年工作總結,歡迎閱讀與收藏。
銀行客戶(hù)經(jīng)理上半年工作總結1
上半年轉瞬即逝,回顧這半年來(lái),我在招行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下,嚴格要求自己,按照總行的要求,認真做好自己的本職工作,F將半年來(lái)的工作情況總結如下:
一:作為一名對公客戶(hù)經(jīng)理,不僅要加強學(xué)習好。重點(diǎn)掌握招行“總體信貸策落,客戶(hù)與業(yè)務(wù)信貸政策,行業(yè)聚焦”等信貸政策部分,更要在此基礎之上,做好我行政策傳達與企業(yè)選擇分類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)等工作,充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應盡的職責。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強化自身風(fēng)險管理意識。從支行成立至今,遇見(jiàn)如國內保理、開(kāi)發(fā)貸款等以前沒(méi)有實(shí)際操作過(guò)的業(yè)務(wù),為了能夠更好的拓展客戶(hù),在分行收信部門(mén)領(lǐng)導的支持幫助下,自己很快了解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式,風(fēng)險的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,為了加強學(xué)習業(yè)務(wù)技能,半年內先后4次參加了分行舉辦的技能培訓。
2、加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),做好客戶(hù)考察、授信上報、維護等工作。由于總體從緊的銀行政策,在實(shí)現市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理和諧的基礎支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,有針對性的做好目標客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。半年期間,曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機電設備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展工作。
二:加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),增加客戶(hù)群體。自己的擔子很重,而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jì)都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)習總結,怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學(xué)習、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類(lèi)問(wèn)題,在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面,經(jīng)過(guò)半年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項工作的正常運行,能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),熱愛(ài)本職工作,認真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),爭取工作的主動(dòng)性,具備較強的`專(zhuān)業(yè)心,責任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
三:存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作,取得了一些成績(jì),但也存在一些問(wèn)題和不足,主要表現在:第一,業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶(hù)資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶(hù)制定業(yè)務(wù)方案。第二,現有的客戶(hù)資源,沒(méi)有能夠很好的深挖細刨,針對客戶(hù)貿易鏈各環(huán)節展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作;對于自己有目標的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機會(huì )。第三,有些工作做的不夠過(guò)細,一些工作協(xié)調不是十分到位。下半年已經(jīng)步入,針對以上突出的問(wèn)題,我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn):第一,加強學(xué)習,提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應手,游刃有余。第二,在做好本職工作的同時(shí),積極營(yíng)銷(xiāo),更新觀(guān)念,爭取以良好的心態(tài)和責任心,做出較好的業(yè)績(jì)回報招行。第三,細節決定成敗,今后我將努力完善工作細節,增強部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識,加強團結,不斷改進(jìn),力爭做好銀行工作。
銀行客戶(hù)經(jīng)理上半年工作總結2
時(shí)光匆匆的從我們身邊溜走,不知不覺(jué)中,20xx年已經(jīng)過(guò)去一大半了,在這半年里我一直擔任客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)職位。在這半年里,在領(lǐng)導和同事的幫助與支持下,我較好的完成了我的本職工作。這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯影響非常大,我的辦事能力工作能力都得到了提升,與同事的關(guān)系也非常融洽。下面,我簡(jiǎn)單將我上半年工作進(jìn)行一個(gè)總結:
一、工作方面
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由于我的工作技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與資深客戶(hù)經(jīng)理都有一定差距,所以我不敢掉以輕心,總在學(xué)習總結怎樣才可以更好地做好銀行工作,不斷學(xué)習、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現之各類(lèi)問(wèn)題。
在日常工作中,我主要從基礎開(kāi)始學(xué)起,積極向老同志學(xué)習經(jīng)驗,并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營(yíng)銷(xiāo)能力,培養客戶(hù)關(guān)系,努力維護好老客戶(hù),挖潛新客戶(hù)。
首先是用好各種工具,包括PCRM系統的使用,個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理工作日志的總結,基金客戶(hù)系統的梳理等等。發(fā)現問(wèn)題及時(shí)向同事或領(lǐng)導請教,不斷總結自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。其次,做好每日客戶(hù)維護工作,主要方式是給客戶(hù)打電話(huà)、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通,并且適時(shí)約訪(fǎng)客戶(hù)進(jìn)行情感維護和產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo),在有客戶(hù)過(guò)生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話(huà)。對于有產(chǎn)品到期的客戶(hù)和基金客戶(hù),進(jìn)行售后服務(wù)和回訪(fǎng),并借此機會(huì )進(jìn)行二次營(yíng)銷(xiāo)。
再次,由于我行只有一名大堂經(jīng)理,很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是xxx的新人,對客戶(hù)需要一個(gè)熟悉的過(guò)程,在大堂的經(jīng)驗給我很多接觸客戶(hù)的機會(huì ),也在此過(guò)程中挖掘了一批潛在客戶(hù)。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶(hù),最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營(yíng)銷(xiāo)成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶(hù),從xx銀行轉過(guò)來(lái)200多萬(wàn)。像這樣的例子還有很多。此外,我還負責一些日常的資料整理工作,主要包括客戶(hù)資料的整理編號,貴賓客戶(hù)資料的電子版登記等等。
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在20xx年上半年,xx支行充實(shí)了客戶(hù)經(jīng)理隊伍,達到了三名專(zhuān)職客戶(hù)經(jīng)理的配備規模。經(jīng)過(guò)我們團隊半年的努力,我們在基金、理財產(chǎn)品和保險理財等方面都取得了一定的成績(jì)。截止3月底,我行共銷(xiāo)售基金xxx萬(wàn)元,完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷(xiāo)售本利豐理財產(chǎn)品xx萬(wàn)元。截止3月底共銷(xiāo)售代理保險xxx萬(wàn)元(3月末)。這些數據都是我們團隊共同努力的結果,而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是,在個(gè)人貸款方面,由于我的.細心發(fā)現,我行與中國xx大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng),最終新增了7筆個(gè)人貸款(已經(jīng)審批完畢,抵押登記后放款)。
我行在半年中還堅持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng),成功地舉辦了走進(jìn)xx公司,走進(jìn)中國xx大學(xué)等一系列活動(dòng),取得了良好的效果。
二、學(xué)習方面
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在每天早上班前準備的時(shí)間里我都會(huì )看看每日財經(jīng)動(dòng)態(tài),學(xué)習個(gè)人部定期下發(fā)的理財指引,如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí),我還自覺(jué)學(xué)習商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識,積累自己的業(yè)務(wù)知識。我不斷的總結經(jīng)驗,并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時(shí)間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。
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在20xx年上半年,我參加并順利通過(guò)了一些職業(yè)技能方面的資格認證考試,包括:基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試;銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財、風(fēng)險管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。
半年里,我積極參加支行、分行組織的各項培訓,包括剛剛結束的分行組織的個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓;支行客戶(hù)經(jīng)理例會(huì )上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓;總行關(guān)于個(gè)人理財業(yè)務(wù)非保本轉型和新系統上線(xiàn)的培訓等等。
此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓。在每周一次的培訓中,豐富的課程學(xué)習使我的知識儲備和層次得到了提高,并快速的進(jìn)入了客戶(hù)經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓使我對于我行的理財產(chǎn)品有了更深層次的認識,并使我進(jìn)一步理解了我行出臺的各項方針和政策,看到了x行發(fā)展的巨大潛力,增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
三、存在之問(wèn)題和今后努力方向。
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作,取得了一些成績(jì),但也存在一些問(wèn)題和不足,主要表現在:第一,業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶(hù)資源,原本能夠很好之合作,但自己卻不能很好大的有針對性的為客戶(hù)制定業(yè)務(wù)方案。第二,現有之客戶(hù)資源,沒(méi)有能夠很好之深挖細刨;對于自己有目標之客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適之介入機會(huì )。第三,有些工作做之不夠過(guò)細,一些工作協(xié)調不是十分到位。
在接下來(lái)的半年中,面對上半年的經(jīng)驗和出現的問(wèn)題,我將更加努力的彌補和改正,用業(yè)余時(shí)間學(xué)習,充實(shí)自己,將自己的能力和素質(zhì)進(jìn)一步提高。爭取為我行的發(fā)展貢獻我自己的力量。
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