理財工作總結（精選5篇）
時(shí)間是箭，去來(lái)迅疾，一段時(shí)間的工作已經(jīng)告一段落，回顧這段時(shí)間以來(lái)的工作，收獲頗豐，制定一份工作總結吧。你還在為寫(xiě)工作總結而苦惱嗎？下面是小編為大家收集的理財工作總結（精選5篇），歡迎大家分享。
理財工作總結1
為切實(shí)加強應收賬款的催收工作，加大應收賬款的催收力度，本月集團公司對理財公司的內部機構進(jìn)行了重新設置，將理財公司劃分為四個(gè)科，即綜合科和三個(gè)清欠業(yè)務(wù)科，同時(shí)充實(shí)了理財公司的領(lǐng)導力量。
為進(jìn)一步加強內部管理，保障各科工作的順利、協(xié)調開(kāi)展，理財公司著(zhù)手制定了各科科長(cháng)及工作人員崗位責任制，將責任層層落實(shí)，做到各盡其能，各負其責。同時(shí)，建立完善了檔案資料借閱登記制度、會(huì )議記錄紀要制度、發(fā)送文件簽收制度、月度聯(lián)席會(huì )議制度等各項管理措施，用制度進(jìn)行管理，使各項工作的開(kāi)展有條不紊、井然有序。
現將一個(gè)月來(lái)理財公司工作情況匯報如下：
一、資產(chǎn)管理
1、廢舊物資處理：本月理財公司對燒成車(chē)間廢耐火磚，機修廢鐵屑，物資公司廢油桶組織了集中招標處理。共收回資金19573.40元。
2、閑置資產(chǎn)：
�、倥浜嫌嘘P(guān)部門(mén)辦理成都閑置房拍賣(mài)事宜：因集團公司決定對公司在成都的閑置房屋進(jìn)行處置，為此，理財公司先期與成都市的一些房屋中介公司、拍賣(mài)公司進(jìn)行了接觸、咨詢(xún)，將了解的情況上報公司后，公司領(lǐng)導決定先拿兩套閑置房進(jìn)行拍賣(mài)，即瑞通花園一套，錦賽雅苑一套。隨即，理財公司著(zhù)手進(jìn)行實(shí)質(zhì)性操作。經(jīng)總工程師室、評標辦和理財公司共同了解、對比，選定成都嘉誠拍賣(mài)公司作為拍賣(mài)方。該公司實(shí)力較為雄厚，費用收取合理（成交額的1%，且流標免費。其它拍賣(mài)公司則收取成交額的3%~5%）。隨后，又協(xié)同拍賣(mài)公司人員到房屋進(jìn)行實(shí)地勘測、拍照，并對房屋進(jìn)行了評估。
�、谵k理成都閑置房出租事宜：與四川誠訊科技公司簽訂了房屋（江信大廈）續租合同。
�、蹖﹂e置房進(jìn)行管理：對成都的5套公司沒(méi)有鑰匙的閑置房安排進(jìn)行了門(mén)鎖的更換。
二、應收賬款的催收5月，理財公司向集團公司報送了50萬(wàn)元的催款計劃，通過(guò)全體人員的共同努力，到月底已基本完成。分別是：
�、俪啥既A勛建材公司：賬齡2年，欠款金額12275.67元，已全部催回。
�、谒拇ㄊ∥M織部招待所：賬齡3年，欠款金額2182132.93元，本月催回欠款5萬(wàn)元。
�、矍喟捉瓍^鴻軍公司胡曉蓉：賬齡3年，欠款金額404690元，本月已簽訂以房抵款協(xié)議。據統計，截止五月底，理財公司已為集團公司催回欠款2425965.77元。
三、內部管理工作
1、根據各業(yè)務(wù)科片區劃分的需要，調整、打印并分發(fā)各科應收賬款統計資料。
2、拷貝xx年4月底財務(wù)數據，并據此整理、編制完成了“營(yíng)銷(xiāo)公司xx年4月應收賬款余額表”，以了解最新的應收賬款余額變化情況，并核對查找出余額有變化的單位，提交各業(yè)務(wù)科作為催款依據。
3、清欠人員外出歸來(lái)后，及時(shí)進(jìn)行回款登記及欠款單位調查情況的電腦登記，為統計工作打好基礎。
4、根據各業(yè)務(wù)科的需要，協(xié)助清欠人員提取、整理欠款客戶(hù)資料。
5、完成“xx年4月工作匯報”及“xx年4月催款情況統計”工作。
理財工作總結2
一、加強學(xué)習，提高自身素質(zhì)。
一年來(lái)，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來(lái)，我先后從事儲蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶(hù)著(zhù)想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內衛生。
營(yíng)業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì )有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì )填寫(xiě)，每次我都會(huì )十會(huì )細致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì )為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉自：們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì )不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲蓄工作中的經(jīng)驗來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì )細心的予以解答。當我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會(huì )的學(xué)會(huì )。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(cháng)點(diǎn)。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì )計處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴大宣傳力度，我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò )客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會(huì )，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢(xún)問(wèn)匯財通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購買(mǎi)了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶(hù)經(jīng)理我計劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶(hù)經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴格，潔身自愛(ài)。
二、心理方面�？蛻�(hù)經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務(wù)方面�？蛻�(hù)經(jīng)理要有系統、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。
另外，客戶(hù)經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶(hù)提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
理財工作總結3
今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉型以來(lái)，我在理財經(jīng)理的崗位上，認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，嚴格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jì)，現將工作的具體情況總結如下：
一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平
“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責任感和事業(yè)心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規范用語(yǔ)，深入挖掘客戶(hù)，理解客戶(hù)需求，為每一位客戶(hù)認真登記工作日志，細心做好拜訪(fǎng)記錄，及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)等知識，制定專(zhuān)業(yè)化的理財方案，為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
二、學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平
作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶(hù)，我們的專(zhuān)業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度，理論知識的學(xué)習不僅是任務(wù)，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習外，我克服自身惰性，堅持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習，并能夠堅持積極主動(dòng)的學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，虛心學(xué)習向領(lǐng)導和同事請教，在實(shí)踐中摸索、總結，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、規范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著(zhù)郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規范自己，認真遵守規范化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調輕松，用詞規范，為客戶(hù)提高規范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。
四、積極推介營(yíng)銷(xiāo)，進(jìn)一步提高自身貢獻率
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認真學(xué)習我行的理財、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財務(wù)規劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉變，始終把客戶(hù)的事情當自己的.事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，及客戶(hù)之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏(yíng)得客戶(hù)的信賴(lài)和支持。截至今年6月底，維護優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共位，銷(xiāo)售代理保險萬(wàn)、。
在今后的工作中，我將繼續做好本職工作，總結經(jīng)驗教訓，取長(cháng)補短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅持以真情打動(dòng)客戶(hù)，用熱情感染客戶(hù)，用友情聯(lián)系客戶(hù)，積極化解客戶(hù)的埋怨，取得客戶(hù)的信任，與客戶(hù)建立深厚感情，為客戶(hù)提高專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的理財服務(wù)，努力維護我行良好的社會(huì )形象，促進(jìn)支行持續、健康、快速發(fā)展。
理財工作總結4
一、理財之道軟件缺陷
1、賦予總經(jīng)理過(guò)大的權限，任何決策基本上都是經(jīng)由總經(jīng)理敲定和操作，過(guò)分集權而沒(méi)做到合理分權。
2、公司之間沒(méi)有交流與合作，只有純粹的競爭關(guān)系，從某種意義上說(shuō)，這在現實(shí)社會(huì )是不成立的。雙方合作更能夠達到共同進(jìn)步。
3、沒(méi)有做到合理解決各個(gè)公司存貨積壓過(guò)多的問(wèn)題。
4、不允許發(fā)行股票和債券，不能滿(mǎn)足各個(gè)公司減哪里初期融資的需要。
二、組員不足之處
作為本組組長(cháng)，同時(shí)擔任總經(jīng)理，對于這次小組取得的不夠突出的成績(jì)而言，我是有著(zhù)很大的責任和失誤的。
首先我沒(méi)有做到對組員的合理分工，沒(méi)有讓他們做到各取所長(cháng)，各司其職，從而導致每一次對抗賽的表現的低迷。其次，在比賽開(kāi)始之前，小組成員并沒(méi)有思慮周全，在前幾季度中，我們小組犯了兩個(gè)嚴重的錯誤，在第一季度，我們比較仔細地考慮了預算的編制，但忽略了廠(chǎng)房購置、人員招聘、原料購買(mǎi)等一系列生產(chǎn)活動(dòng)，因此沒(méi)有拿到訂單；在第二季度中，我們改正了之前的錯誤，但卻沒(méi)有投料生產(chǎn)，因此又沒(méi)拿到訂單。以上兩個(gè)錯誤是在我們第一次接觸這款軟件時(shí)，由于沒(méi)有仔細閱讀規則而犯的。再者，本人身為總經(jīng)理，自身未能掌握充分的財務(wù)知識，財務(wù)分析能力不夠，開(kāi)賽之前準備工作做的也不夠好，這都是我們要進(jìn)行深刻反思的地方。
三、個(gè)人感想
通過(guò)這一周《理財之道》的模擬實(shí)訓課，通過(guò)老師的指導和我們組成員的用心模擬，在這次實(shí)訓過(guò)程中我以總經(jīng)理的角色帶領(lǐng)我們這個(gè)小組一起對模擬公司進(jìn)行了決策和管理。我們小組在對抗賽中取得了比較一般的綜合成績(jì)，雖然這個(gè)成績(jì)不是我們預期的，但是我們還是很開(kāi)心，因為在練習和比賽的過(guò)程中收獲了許多，下面談?wù)勎易约旱男牡冒伞?/p>
在這次實(shí)訓過(guò)程中，最關(guān)鍵的因素是如何進(jìn)行投資決策，然而投資決策的關(guān)鍵因素又在于高、中、低端生產(chǎn)線(xiàn)的安排。不同生產(chǎn)線(xiàn)的安排會(huì )直接影響初期籌資金額和下一季度的盈利情況還貸情況和競爭情況等。在投資決策中，我們需要把現金流量作為首要因素考慮，因為它是企業(yè)持續經(jīng)營(yíng)的保障。掌握信用政策的具體內容及其變更時(shí)的評估方法,最終通過(guò)財務(wù)報表流動(dòng)資產(chǎn)分析、流動(dòng)負債分析、流動(dòng)結構分析所存在的財務(wù)風(fēng)險，確保充足的現金流量。如何通過(guò)對財務(wù)數據的實(shí)時(shí)反映分析,發(fā)現運營(yíng)中的問(wèn)題,改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理,提高下季度的經(jīng)營(yíng)決策水平是理財之道軟件運營(yíng)過(guò)程中的關(guān)鍵。由于，第一次實(shí)訓的時(shí)候沒(méi)有掌握好技巧和方法，致使我們小組直走下滑路，但是我們這個(gè)小組并沒(méi)有失去信心，而是從這次失敗的經(jīng)歷中我領(lǐng)悟到了要合理進(jìn)行現金流量的預測，加強營(yíng)運資金的管理。也正是第一次的失敗教訓讓我們這個(gè)小組在第二次的時(shí)候更好地發(fā)揮，這和我們付出的努力是成正比的。
通過(guò)這次實(shí)訓，讓我深刻的體會(huì )到了對于我們財管專(zhuān)業(yè)的學(xué)生，我們應該學(xué)會(huì )資金籌集管理、財產(chǎn)物流管理、對外投資管理、成本控制、預算編制、預算執行、預算控制、短期償債能力的分析、盈利分析和現金流量分析等各種管理。能夠熟練地列出企業(yè)籌集資金的渠道和方式；能夠理解各種籌集資金渠道和方式的優(yōu)缺點(diǎn)；能夠熟練的列出企業(yè)資金營(yíng)運的基本原則和存在的風(fēng)險�！独碡斨馈飞潮P(pán)模擬,相比傳統的財務(wù)學(xué)習更加注重實(shí)際操作能力,根據企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況與目標做出的數據真實(shí)感更強。在這種環(huán)境下訓練,對財務(wù)管理知識的理解與運用更加深刻。
在練習比賽中，所有的同學(xué)在同一市場(chǎng)環(huán)境下分組組建了不同的虛擬公司，初始資本300萬(wàn)元。在之前的模擬中，我們采取的是保守型的投資方式，在這種方式下，雖然公司的財務(wù)狀況比較好，但是市場(chǎng)占有率、公司成長(cháng)值都不是很理想，不太具備競爭力。根據料工費和廣告投入費，計算產(chǎn)品的成本，進(jìn)行報價(jià)。低端產(chǎn)品的限價(jià)是750，我們一般只能搶到所報量一半的訂單，因此庫存商品就比較多。中高端產(chǎn)品也是由于報價(jià)太高，訂單量較少，進(jìn)而影響了市場(chǎng)占有率。針對這一現象，我們組成員在模擬中不斷改進(jìn)，績(jì)效有所好轉，但還是沒(méi)有達到理想狀態(tài)。
總之，這次比賽中，我們出現的最大問(wèn)題是在財務(wù)預算上，我們一直找不到正確的財務(wù)預算方法，總是在財務(wù)預算上比其他小組低了很多分。其次，我們還有一個(gè)問(wèn)題就是重視市場(chǎng)占有率的同時(shí)忘記考慮現金流量的影響因素，導致?tīng)I運能力較差。應收賬款周轉率和流動(dòng)資產(chǎn)周轉率這兩項指標并不是很合理。應收賬款周轉率是評價(jià)應收賬款流動(dòng)性大小的一個(gè)重要指標，我們公司這一指標過(guò)低，說(shuō)明資產(chǎn)的流動(dòng)性弱，限制企業(yè)銷(xiāo)售量的擴大，影響企業(yè)的盈利水平。流動(dòng)資產(chǎn)周轉率反映的是流動(dòng)資產(chǎn)的效率，而我們對企業(yè)流動(dòng)資產(chǎn)的利用效率不是很好。但是，流動(dòng)資產(chǎn)周轉率多少算好，是沒(méi)有一個(gè)確定的標準的，我們應該根據公司歷年的財務(wù)數據來(lái)進(jìn)行分析。還有一個(gè)問(wèn)題是沒(méi)有利用發(fā)行股票，債券等融資渠道，融資渠道主要依靠銀行借款和票據貼現。
在整個(gè)對抗賽中，我們組巧妙的運用財務(wù)管理的知識，將理論運用于實(shí)踐，雖然結果并沒(méi)有達到我們預期的名次，但我們還是真真切切的感受到了虛擬的對抗賽，了解了一個(gè)公司經(jīng)營(yíng)需要考慮眾多的因素，為以后的實(shí)戰打下基礎，積累經(jīng)驗。
理財工作總結5
回首xx年工總行制定的“xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng )建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著(zhù)緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標是本著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標為xx年工作風(fēng)向標，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識贏(yíng)得客戶(hù)遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jì)提升多盡一份力量。
xx年學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績(jì)：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸a類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及afp資格證書(shū)，目前還執著(zhù)與cfp理財師考試中。本人繼續努力學(xué)習不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識，鍛煉寫(xiě)理財專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng )舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習機會(huì )，懂得了很多理財知識，對做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%!為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應有的貢獻。
xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導做好各項營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導下達的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導配合默契，按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我幫助客戶(hù)買(mǎi)好銀行理財產(chǎn)品做好后續跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財金卡客戶(hù)數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導我行客戶(hù)標準，對開(kāi)欲辦理財金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財金卡總數量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jì)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jì)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)�。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。
xx年工作業(yè)績(jì)匯報如下：一年中常規理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險公司營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jì)。
通過(guò)一年努力結果，由擁有幾十戶(hù)理財金客戶(hù)，現在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶(hù)數量達到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)達到七星貢獻有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
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