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城投公司融資工作總結（精選11篇）
難忘的工作生活已經(jīng)告一段落了，回顧這段時(shí)間以來(lái)的工作成果，你有什么感悟呢？是時(shí)候在工作總結中好好總結過(guò)去的成績(jì)了。那么一般工作總結是怎么寫(xiě)的呢？下面是小編為大家整理的城投公司融資工作總結，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
城投公司融資工作總結 1
20XX年，在公司經(jīng)營(yíng)班子的正確領(lǐng)導下，在相關(guān)部門(mén)大力支持和熱心幫助下，我團結帶領(lǐng)部門(mén)員工，立足本職崗位，較好地完成了本部門(mén)的年初計劃工作和領(lǐng)導交辦的其他各項工作任務(wù)。為了推進(jìn)新的一年工作開(kāi)展，現將一年來(lái)的工作匯報如下：
一、加強學(xué)習，提高自身素質(zhì)
20XX年，是深圳康泰生物制品股份有限公司業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展和非常重要的一年，對于公司的融資工作更是充滿(mǎn)考驗和挑戰的一年。為了提升自己的思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，我注重加強學(xué)習和鍛煉，始終如一地嚴格要求自己。一年來(lái)，我積極參加公司組織的各項學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)電視、網(wǎng)絡(luò )、報紙等方式較為系統地學(xué)習和了解了黨和國家的方針政策，進(jìn)一步提高了自己的思想認識水平和政治理論修養，始終做到在思想、行動(dòng)上與公司同心同德。為了提升自己的業(yè)務(wù)水平，我還不斷加強對當代經(jīng)濟、管理、科技、法律等方面知識的學(xué)習，以拓寬知識層面，更新知識結構。通過(guò)學(xué)習，我更加熟練掌握了推銷(xiāo)自我的技巧、推介公司的技巧、與客戶(hù)溝通的技巧、處理拒絕的技巧等，我的組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面有了較大提高，保證了本崗位各項工作的正常運行。
二、緊扣中心，認真履行職責
作為公司融資部經(jīng)理，尋找銀行資金、滿(mǎn)足公司經(jīng)營(yíng)需求是我的主要職責。在工作中，我緊緊圍繞公司的決策部署，立足實(shí)際，認真履行崗位職責，取得了實(shí)際效果。
(一)銀行融資取得新成效
公司自成立以來(lái)以銷(xiāo)售乙肝疫苗為主營(yíng)業(yè)務(wù)，公司銷(xiāo)售業(yè)績(jì)良好，每年利潤穩固發(fā)展，流動(dòng)資金充足。20XX年，公司在北京投入巨資建設疫苗產(chǎn)業(yè)化基地。由于擴大了生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規模，公司需要對外融資滿(mǎn)足需求。在融資政策進(jìn)一步趨緊的大環(huán)境下，公司的融資工作人員克服了銀行信貸政策對于生物制藥行業(yè)融資保持冷漠態(tài)度的實(shí)際困難，在公司管理層的正確領(lǐng)導下，迎難而上，在建設銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、華夏銀行、中信銀行和寧波銀行等金融機構做了大量的工作，順利完成了公司綜合授信工作，及時(shí)解決了公司業(yè)務(wù)發(fā)展的所需資金。截止20XX年12月底，今年公司取得綜合授信總額度54500萬(wàn)元，在20XX年取得農行5000萬(wàn)元、中信4000萬(wàn)元，合計9000萬(wàn)元銀行綜合授信的基礎上新增貸款綜合授信45500萬(wàn)元，增加幅度505%。目前貸款資金到賬14400萬(wàn)元，及時(shí)保障了北京疫苗生產(chǎn)基地項目建設的資金需求。特別值得一提的是，今年融資部在融資渠道方面勇于創(chuàng )新和開(kāi)拓，除成功地操作疫苗產(chǎn)業(yè)化項目貸款前提下，還積極開(kāi)發(fā)資本運作市場(chǎng)，成功從興業(yè)銀行、建設銀行以備用授信的手段得到銀行24500萬(wàn)元的信托資金，積累豐富的經(jīng)驗，為整個(gè)公司的發(fā)展和建設起到非常重要的作用(詳見(jiàn)附件一：20XX年、20XX年融資授信情況統計表)。
(二)“北京市工業(yè)發(fā)展資金貼息”實(shí)現新突破
在考慮融資成本最小化的前提下，公司融資人員在與建設銀行簽署正式貸款合同當月，就以北京民海疫苗產(chǎn)業(yè)化項目分別向北京市工業(yè)促進(jìn)局、工信部、北京市發(fā)改委申請大額貸款貼息。由于民海公司注冊地址在北京，貸款銀行在異地和民海公司由于還處于建設期，不符合政府補貼要求的“經(jīng)營(yíng)情況良好”的硬件條件，在第一次申請中被政府相關(guān)部門(mén)確定為“貸款貼息不予支持企業(yè)”。在第二次申請中，公司融資人員在管理層的.正確指導下，領(lǐng)會(huì )政府高層領(lǐng)導思路，確定主攻方向，明確操作步驟，迎難而上，排除萬(wàn)難，頂著(zhù)多方壓力，最終在本年度的最后一批申報項目中通過(guò)了民海的貼息申請，直接給公司節省2500萬(wàn)元的成本支出，12月29日已經(jīng)先期到賬620萬(wàn)元，大大緩解公司未來(lái)兩年的資金壓力；同時(shí)以此為切入口，打開(kāi)政府的“貼息”的缺口，保障公司未來(lái)使用貸款資金成本的最低化，這也將為公司節省大量的資金成本。
三、公司規章制度得到落實(shí)
一年來(lái)，我按照公司要求，認真貫徹執行公司規章制度，結合工作實(shí)際，盡職盡責。一是堅持講原則、講大局，用事業(yè)統一思想，用發(fā)展凝聚力量，通過(guò)談心交心等形式，溝通思想，促進(jìn)了部門(mén)成員合心、合拍、合力，創(chuàng )建了心齊、氣順、勁足的工作環(huán)境，帶動(dòng)了部門(mén)工作的創(chuàng )新發(fā)展。二是狠抓制度執行。我堅持把嚴格要求、嚴格教育、嚴格管理、嚴格監督貫穿于思想、作風(fēng)、紀律、工作的各方面和各環(huán)節之中，客觀(guān)公正地對待部門(mén)員工，不厚此薄彼，不搞遠近親疏，營(yíng)造了相互協(xié)作、同舟共濟、齊心協(xié)力的和諧氛圍，增強了部門(mén)的凝聚力和戰斗力。一年來(lái)，我和部門(mén)員工都能認真執行公司的各項規定，沒(méi)有發(fā)現一例違法違紀問(wèn)題。
過(guò)去的一年，融資部工作取得的成績(jì)來(lái)之不易，是公司領(lǐng)導高度重視和堅強領(lǐng)導的結果，是兄弟部門(mén)大力支持的結果，也是融資部全體人員團結奮斗、自加壓力和努力拼搏的結果。在此，我向大家表示衷心的感謝！成績(jì)凝聚著(zhù)領(lǐng)導和同事們的支持、鼓勵和幫助，榮譽(yù)不僅僅屬于我個(gè)人，更屬于我們這個(gè)優(yōu)秀的團隊。成績(jì)不是終點(diǎn)，而是更高、更新的起點(diǎn)。
隨著(zhù)公司的發(fā)展壯大，2015年融資部的工作任務(wù)艱巨繁重。我們將繼續在公司的堅強領(lǐng)導下，緊緊圍繞經(jīng)營(yíng)管理中心工作，用心想事，用心謀事，用心干事，以更加飽滿(mǎn)的熱情、更加務(wù)實(shí)的作風(fēng)，為又好又快地推進(jìn)公司跨越式發(fā)展作出新的更大的貢獻。
謝謝大家！
城投公司融資工作總結 2
20XX年公司認真貫徹執行國家實(shí)施積極的財政政策和穩健的貨幣政策，圍繞市委、市政府提出的“三爭兩建一跨越”奮斗目標，本著(zhù)“立足于穩，穩中求優(yōu)”的工作思路，主動(dòng)適應經(jīng)濟金融形勢新變化，順應企業(yè)融資擔保需求，積極實(shí)踐“三大行動(dòng)”，以推進(jìn)中小企業(yè)快速發(fā)展為己任，以激活銀企關(guān)系、破解企業(yè)融資難題為重點(diǎn)，以創(chuàng )新?lián)＿\作機制，完善擔保服務(wù)功能為核心，不斷增強擔保內在活力，努力提升擔保經(jīng)營(yíng)質(zhì)效。
20XX年1-6月份，已為99家中小企業(yè)提供擔保貸款44558萬(wàn)元，比去年同期增加5000萬(wàn)元，增長(cháng)12%，解除擔保貸款36460萬(wàn)元，在保責任余額73064萬(wàn)元，擔保履約率達到100%，實(shí)現擔保業(yè)務(wù)收入645萬(wàn)元，上繳稅收160萬(wàn)元，申報國家及省級擔保項目資金5500萬(wàn)元，公司運作已呈現出業(yè)務(wù)規模有序增長(cháng)，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)不斷攀升，抗風(fēng)險能力逐步增強，擔保效益日益顯著(zhù)的良好發(fā)展態(tài)勢，步入了健康發(fā)展的快車(chē)道。上半年的工作主要突出在以下六個(gè)方面：
一、優(yōu)化擔保結構
1、法人治理結構。依據《公司章程》規定，3月9日召開(kāi)了公司換屆選舉會(huì )議，選舉產(chǎn)生了新的董事、監事、董事長(cháng)、監事會(huì )主席，組建了新一屆公司股東會(huì )、董事會(huì )和監事會(huì )，構建了符合現代企業(yè)制度要求的基本框架，建立了決策權、執行權、監督權，既相互獨立又相互配合，有效制衡的運作機制，提高了公司市場(chǎng)化運作程度。
2、股權結構。按照股權相對集中和結構合理原則，對原有股東進(jìn)行分類(lèi)歸并，實(shí)行股權重組，增大了擔保吸納資本空間，壯大了擔保發(fā)展實(shí)力。20XX年5月18日，公司召開(kāi)了股東大會(huì )，通過(guò)了增資擴股方案，股東由49家減少到47家，注冊資本由1、5億元增加到2、1元，擴充了擔保資金6000萬(wàn)元，年融資擔保能力由不足10億元提升到15億元。
現有資本結構為：國有資本10710萬(wàn)元，占51%；民營(yíng)資本10290萬(wàn)元，占49%。突出了國有資本的控股地位和支撐作用。
3、人員結構。公司結合擔保行業(yè)特點(diǎn)，適應擔保管理需要，采取考試和考核相結合方式，堅持品質(zhì)第一，專(zhuān)業(yè)優(yōu)先的用人原則，擇優(yōu)聘用了七名具有擔保相關(guān)專(zhuān)業(yè)職稱(chēng)和一定從業(yè)經(jīng)歷的業(yè)務(wù)骨干，充實(shí)了擔保崗位，同時(shí)對所有在崗員工進(jìn)行集中培訓，提高了業(yè)務(wù)人員綜合素質(zhì)，增強了公司員工的凝聚力和戰斗力。
4、管理結構。一是合理設置部門(mén)，明確崗位職責，保證工作相互協(xié)調，管理順暢；二是理順管理關(guān)系，確定公司管理級次，做到權責分明，責權一致；三是細化管理制度，實(shí)施公司制度對于管理過(guò)程全覆蓋，促使管理結構間的和諧統一，堵塞擔保管理漏洞。
二、增進(jìn)銀保合作
1、發(fā)展合作伙伴。20XX年，公司以建立銀�；バ殴糙A(yíng)機制為切入點(diǎn)，密切同金融機構開(kāi)展多層次的溝通和交流，增大擔保的融合力和吸引力，強化了雙方合作意愿。目前已同省中行、省農行、省農發(fā)行、武穴農商行重新簽訂了貸款擔保合作協(xié)議，同武穴建行、武穴郵政銀行達成了擔保合作意向，同黃岡招商銀行、武漢浦發(fā)銀行的業(yè)務(wù)合作正在洽談之中。
2、擴大合作規模。公司以提升信用等級為突破口，利用公司獲得省示范單位形成的品牌優(yōu)勢，吸引了省級金融機構對公司的極大關(guān)注，取得了省級行的擔保入圍資格，并在合作規模和放大比例上給予了重點(diǎn)支持，擔保授信額度達到11億元，放大比例除武穴農商行保持在5倍不變以外，其余合作銀行均突破到7倍。
3、拓寬合作范圍。根據中小企業(yè)融資量小，期限短，效率高的特點(diǎn)，適應銀行信貸結構調整和信貸產(chǎn)品變化，由單一的流動(dòng)資金貸款擔保向多品種和品種組合延伸，如貸款擔保、票據擔保、貿易融資擔保、工程履約擔保、企業(yè)十企業(yè)法人貸款擔保等，實(shí)現銀保業(yè)務(wù)品種對接，服務(wù)領(lǐng)域趨同。
4、疏通合作渠道。公司同銀行建立業(yè)務(wù)人員信息互通和高管人員工作互訪(fǎng)機制，在平等互利原則下，共推深度合作；減少合作分歧，消除合作障礙，逐步實(shí)現銀行見(jiàn)保即貸，放貸提速，達到了“四同”，即調查同步、審批同步、合同同步、資金同步。
三、規范擔保操作
1、擔保操作制度化。公司結合擔保業(yè)務(wù)實(shí)際，修改并完善一系列擔保業(yè)務(wù)規章制度，如業(yè)務(wù)受理制度、擔保調查制度、風(fēng)險評估制度、擔保評審制度等，以制度來(lái)規范擔保流程，以制度來(lái)細分擔保環(huán)節，以制度來(lái)明確調查評估要點(diǎn)，以制度來(lái)健全議事規則，在各項制度的約束下，全體員工自律地去執行，確保了業(yè)務(wù)辦理程序順暢。
2、擔保受理公開(kāi)化。公司設立擔保咨詢(xún)電話(huà)和開(kāi)通信息交流平臺，并公開(kāi)擔�；緱l件，增加擔保業(yè)務(wù)的透明度，實(shí)現與企業(yè)零距離接觸，讓企業(yè)及時(shí)準備相關(guān)擔保材料，力求企業(yè)依法合規經(jīng)營(yíng)，關(guān)注企業(yè)的成長(cháng)性和稅收貢獻，實(shí)行信用一票否決，做到擔保入口從嚴，防止“病從口入”。
3、擔保調查具體化。業(yè)務(wù)人員深入企業(yè)實(shí)地調查，必須擬訂擔保調查方案，認真執行“雙人調查，實(shí)地查看，真實(shí)反映”原則，選擇內外結合的調查方式，抓住擔保調查核心，即一票（稅票），兩量（物流量和現金流量），三品（產(chǎn)品、人品、抵押物品），四表（水表、電表、工資表、財務(wù)報表），全面了解企業(yè)基本情況，承諾對擔保調查的真實(shí)性、完整性、廉潔性負責。
4、擔保評審標準化。公司確定擔保評審主要指標并作出具體的評分標準，實(shí)行“三級”評審把關(guān)，即風(fēng)控部對擔保調查情況的合規性、合法性進(jìn)行審查分析，確保擔保具有可操作性；評審會(huì )按照評審標準對擔保項目進(jìn)行綜合評價(jià)，確保擔保風(fēng)險可控；董事長(cháng)對擔保項目作出最終決策，確保擔保項目的安全性和效益性相統一。
5、擔保辦理及時(shí)化。公司整合擔保業(yè)務(wù)辦理程序和手續，在保證擔保業(yè)務(wù)操作獨立性前提下，實(shí)行內繁外簡(jiǎn)和限時(shí)辦結，即從受理申請到出具擔保函不超過(guò)十個(gè)工作日，力求業(yè)務(wù)辦理高效、快捷，確保了銀保手續對接，貸款資金及時(shí)到位。
四、創(chuàng )新?lián)ＤＪ?/strong>
1、轉變擔保理念。公司樹(shù)立“以誠信為本，以責任為重，以企業(yè)中心”的經(jīng)營(yíng)理念，確定“不以贏(yíng)利為主要目的.，著(zhù)力培植擔保主體和培育經(jīng)濟增長(cháng)點(diǎn)”為服務(wù)宗旨，在全力服務(wù)企業(yè)中推進(jìn)擔保業(yè)務(wù)的開(kāi)展，讓企業(yè)真切地感受到公司不僅僅是承擔保證責任，而是實(shí)在地輸出一種誠信和服務(wù)。
2、釋放擔保功能。一是輸出擔保信用，促使銀企互動(dòng)交流，填平銀企業(yè)融資溝壑，提升企業(yè)信用等級，讓企業(yè)順利進(jìn)入銀行準入“門(mén)檻”；二是放大擔保資金，撬動(dòng)銀行信貸規模，拉動(dòng)銀行信貸資金向中小企業(yè)傾斜；三是依托融資中介，整合股東企業(yè)閑置資金，在企業(yè)貸款資金得不到及時(shí)補充時(shí)，促成企業(yè)之間相互調劑，延續企業(yè)資金鏈條。
3、變革服務(wù)方式。一是延伸擔保覆蓋層面，打破擔保對象受企業(yè)規模和房地產(chǎn)抵押物的制約，只要企業(yè)有產(chǎn)品、有市場(chǎng)、有發(fā)展前景、有一定的社會(huì )貢獻，公司都將傾力提供擔保支持，受保企業(yè)已覆蓋到醫藥化工、機械船舶、建筑建材、商貿服務(wù)、農副產(chǎn)品加工等行業(yè)。二是推行擔保服務(wù)前移。針對中小企業(yè)融資存在的“先天不足”，利用擔保專(zhuān)行業(yè)優(yōu)勢，主動(dòng)對企業(yè)進(jìn)行融資輔導，靈活選擇如房地產(chǎn)、在建工程、待征土地、股權、設備、存貨、應收帳款等行之有效的反擔保措施，幫助中小企業(yè)克服融資抵押“硬障礙”，為企業(yè)量身設計融資方案，提高了中小企業(yè)貸款成功率。三是建立擔保項目?jì)�，公司對全市中小企業(yè)融資現狀進(jìn)行調查摸底，了解企業(yè)融資擔保需求，匯集企業(yè)信息數據，將符合擔�；緱l件的中小企業(yè)以及市政府確定的重點(diǎn)企業(yè)、重點(diǎn)項目、納稅大戶(hù)納入擔保項目?jì)鋷�，�?shí)行擔保優(yōu)先受理，并適時(shí)向銀行推薦，準確把握企業(yè)用款時(shí)間，有的放矢地提供擔保支持。四是公開(kāi)擔保服務(wù)承諾。公司認真落實(shí)市委關(guān)于優(yōu)化經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境作出的重大舉措，履行“六項”服務(wù)承諾：優(yōu)化擔保操作流程，簡(jiǎn)化擔保審批環(huán)節，壓縮擔保辦理時(shí)間，降低擔保收費標準，熱情接待擔�？蛻�(hù)，保證擔保工作廉潔。通過(guò)兌現服務(wù)承諾，公司同企業(yè)建立了和諧的主客關(guān)系，共同營(yíng)造了良好的融資擔保環(huán)境。
五、強化擔保監管
1、明確監管目標。擔保經(jīng)營(yíng)的是風(fēng)險，公司把強化對擔保全過(guò)程監管作為防控擔保風(fēng)險的重要手段，確定風(fēng)險要素，嚴把風(fēng)險關(guān)口，著(zhù)力構建“全員參與、內外監管、多方聯(lián)動(dòng)、責任追究”的風(fēng)險防控體系，增強員工的風(fēng)險防范意識，提高了公司抗風(fēng)險能力。
2、落實(shí)監管職責。公司明確各部門(mén)作為一個(gè)獨立的責任主體，實(shí)行源頭控管和過(guò)程把關(guān)，將擔保監管責任層層分解到部門(mén)并具體落實(shí)到人，建立擔保風(fēng)險預警機制和定期報告制，實(shí)行擔�？�(jì)效考核。
3、制訂監管措施。一是反擔保措施到位，堅持以不動(dòng)產(chǎn)為主，其它反擔保方式為補充，易于觸動(dòng)受保人核心利益原則，實(shí)行反擔保抵押登記備案制和辦理強制執行公證；二是保后巡查經(jīng)�；�，公司業(yè)務(wù)人員不定期對企業(yè)進(jìn)行保后檢查，每月不少于一次，做到“五有”：有經(jīng)營(yíng)狀況報告，有財務(wù)數據分析，有還款能力評價(jià)，有風(fēng)險排查記錄，有風(fēng)險應急預案。三是資金流向跟蹤，公司督促企業(yè)在承貸銀行開(kāi)設資金結算賬戶(hù)，簽訂賬戶(hù)監管協(xié)議，掌握企業(yè)賬戶(hù)資金流量，確保企業(yè)到期前一個(gè)月資金集中到達專(zhuān)戶(hù)，準確把握企業(yè)最佳還款時(shí)間。
4、部門(mén)聯(lián)合制裁。公司建立擔保企業(yè)誠信榜，定期向相關(guān)職能部門(mén)和金融機構通報企業(yè)的不良記錄，并借助職能部門(mén)和社會(huì )力量加大對失信企業(yè)的處罰力度，必要時(shí)采取法律手段強制執行。
六、打造擔保品牌
1、整改驗收合格。公司根據鄂政辦第[2012]41號和鄂經(jīng)信融資[20XX]31號文件精神，對照國家和省監管要求進(jìn)行了認真自查和規范整改，公司運作情況得到了各級行業(yè)主管部門(mén)認可，經(jīng)考核領(lǐng)導小組驗收認定為合格。
2、成功申報項目。一是申報了國家中小企業(yè)信用擔保資金1500萬(wàn)元，已順利通過(guò)了省級專(zhuān)家評審，上報到工信部和財政部；二是通過(guò)了省財政廳對公司的績(jì)效評價(jià)，申報了省財政20XX年度擔保激勵性專(zhuān)項借款3000萬(wàn)元；三是享受大別山試驗區資金扶持政策，申報擔保資金1000萬(wàn)元。
3、突出擔保效益。公司在注重自身效益提高的同時(shí)，追求擔保社會(huì )效益最大化。
�、僖匀谕ㄐ刨J來(lái)促進(jìn)銀企之間的資金產(chǎn)生合理流動(dòng)，幫助中小企業(yè)渡過(guò)資金難關(guān)，為中小企業(yè)注入資金“血液”，穩定和壯大了一批有實(shí)力的企業(yè)擴規，如迅達藥業(yè)、龍翔藥業(yè)、信德紡織等；
�、谝灾С謭@區建設來(lái)服務(wù)招商引資工作，孵化和催生了一批有活力的企業(yè)落戶(hù)工業(yè)園區，如花橋工業(yè)園區的金合力、田鎮工業(yè)園新區的融錦化工等；
�、垡约哟髮r副產(chǎn)品加工企業(yè)扶持力度來(lái)推進(jìn)農業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)同農戶(hù)+基地對接，激發(fā)農民調整農副產(chǎn)品生產(chǎn)結構，活躍農村經(jīng)濟，如�？涤椭�、萬(wàn)星面業(yè)、大宋食品等。
4、展現公司形象。公司積極參加行業(yè)監管部門(mén)舉辦的各種活動(dòng)，加強與同業(yè)間的經(jīng)驗交流，吸引了省內有關(guān)擔保管理部門(mén)及多家擔保公司前來(lái)考察學(xué)習，鞏固了在全省擔保行業(yè)的地位和影響力。
下半年，公司將圍繞市財政局年初確定的擔保工作目標，積極關(guān)注國家相對從緊的貨幣政策，分析擔保行業(yè)面臨的現狀，把握擔保發(fā)展機遇，創(chuàng )新?lián)Ｋ悸�，拓寬擔保視野，正確處理好防范風(fēng)險與促進(jìn)企業(yè)發(fā)展的關(guān)系，進(jìn)一步增強融資擔保能力，充實(shí)擔保工作力量，完善風(fēng)險共擔機制和擔�？�(jì)效考核機制，確保公司在穩健經(jīng)營(yíng)中實(shí)現快速發(fā)展，為促進(jìn)武穴經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展再創(chuàng )新業(yè)績(jì)。
城投公司融資工作總結 3
核心成果：
20xx年，某省會(huì )城投公司總資產(chǎn)規模達184.5萬(wàn)億元，同比增長(cháng)8.7%，其中土地資產(chǎn)占比降至2.2%，較上年下降1.3個(gè)百分點(diǎn)。公司通過(guò)發(fā)行城投債融資8756億元，同比增長(cháng)4.3%，但凈融資規模較2021年下降54.2%，融資成本攀升至6%以上，平均融資周期延長(cháng)至8年。
挑戰與應對：
融資結構失衡：銀行貸款占比仍高達60%，債券融資僅占20%，短期債務(wù)占比提升至28.6%，導致現金短債比中位數降至0.4，近九成公司貨幣資金無(wú)法覆蓋短期債務(wù)。
資產(chǎn)質(zhì)量?jì)?yōu)化：通過(guò)盤(pán)活存量土地資產(chǎn)、推進(jìn)數據資產(chǎn)入表，20xx年數據資產(chǎn)融資規模達7.5億元，占全國總規模的53.6%。例如，南京公交集團獲批數據資產(chǎn)融資授信1000萬(wàn)元，湖北交投集團通過(guò)數據資產(chǎn)質(zhì)押獲1億元銀行授信。
風(fēng)險管控強化：建立風(fēng)險預警機制，對投資回報周期超8年的基礎設施項目實(shí)施動(dòng)態(tài)監控，避免資金沉淀。20xx年成功規避因市場(chǎng)波動(dòng)導致的'融資風(fēng)險3起。
未來(lái)規劃：
拓展融資渠道，提高債券融資比例至30%，降低對銀行貸款的依賴(lài)。
加快數據資產(chǎn)開(kāi)發(fā)，計劃20xx年數據資產(chǎn)融資規模突破15億元。
城投公司融資工作總結 4
核心成果：
20xx年，某東部沿海城投公司總資產(chǎn)規模突破5000億元，凈資產(chǎn)達1900億元，資信等級AAA。公司通過(guò)“智慧城市”項目融資取得突破，智慧停車(chē)、智慧水務(wù)等板塊貢獻融資額超200億元。其中，智慧停車(chē)項目覆蓋用戶(hù)超46萬(wàn)，年增值服務(wù)收入達5億元。
創(chuàng )新實(shí)踐：
數據資產(chǎn)融資：
完成首單數據資產(chǎn)入表，將燃氣泄漏監測數據、交通流量數據等打包為數據產(chǎn)品，獲銀行授信5億元。
推出“城市生命線(xiàn)”系統，通過(guò)實(shí)時(shí)監測燃氣管網(wǎng)、橋梁等基礎設施，降低事故率30%，獲政策性銀行低息貸款10億元。
供應鏈金融探索：
搭建供應鏈金融平臺，為核心企業(yè)上下游中小企業(yè)提供融資支持，累計發(fā)放貸款50億元，壞賬率低于0.5%。
存在問(wèn)題：
數據資產(chǎn)定價(jià)機制不完善，部分數據產(chǎn)品融資估值偏低。
供應鏈金融平臺覆蓋企業(yè)數量有限，需進(jìn)一步拓展合作范圍。
改進(jìn)措施：
引入第三方評估機構，建立科學(xué)的數據資產(chǎn)定價(jià)模型。
加強與地方政府合作，推動(dòng)供應鏈金融平臺在全省范圍內落地。
城投公司融資工作總結 5
核心成果：
20xx年1-3月，某中部省份城投公司城投債凈融資額達1796.4億元，同比增長(cháng)29.6%，其中山東、廣東、江蘇等地融資額超200億元。公司通過(guò)“退平臺”政策優(yōu)化債務(wù)結構，退出融資平臺名單后，新增融資額度提升20%，融資成本下降至5.5%。
關(guān)鍵舉措：
政策紅利釋放：
利用“在發(fā)展中化債、在化債中發(fā)展”政策，爭取地方政府專(zhuān)項債支持，20xx年首批獲批專(zhuān)項債額度50億元。
推動(dòng)子公司市場(chǎng)化轉型，新設3家產(chǎn)業(yè)投資主體，成功發(fā)行企業(yè)債30億元。
融資渠道多元化：
開(kāi)展數據資產(chǎn)質(zhì)押融資，將智慧交通、智慧醫療等領(lǐng)域數據打包為資產(chǎn)包，獲銀行授信8億元。
探索資產(chǎn)證券化，將持有的一批優(yōu)質(zhì)商業(yè)地產(chǎn)轉化為REITs產(chǎn)品，融資規模達20億元。
面臨挑戰：
區縣級城投債融資額下降15%，需加強對其指導支持。
部分新發(fā)債主體融資貢獻較低，需優(yōu)化運營(yíng)模式。
下一步計劃：
加大對區縣級城投公司的扶持力度，推動(dòng)其通過(guò)整合資源提升融資能力。
完善新發(fā)債主體考核機制，提高其市場(chǎng)認可度。
城投公司融資工作總結 6
一、融資規模與結構
截至20xx年底，某縣城投公司累計完成融資總額53.6億元，其中銀行貸款占比65%（約34.8億元），債券融資占比20%（約10.7億元），財政撥款與土地出讓收入占比15%（約8.1億元）。融資資金主要用于市政道路、橋梁建設、老舊小區改造等公益性項目，以及部分經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)開(kāi)發(fā)。
二、主要成果
重點(diǎn)項目保障：通過(guò)融資支持，完成市政道路擴建12條，總里程45公里；新建橋梁3座，改善區域交通網(wǎng)絡(luò )；改造老舊小區8個(gè)，惠及居民5000余戶(hù)。
融資渠道拓展：成功發(fā)行企業(yè)債券2支，募集資金8億元，期限5-7年，利率低于同期銀行貸款基準利率0.5-1個(gè)百分點(diǎn)，降低融資成本約400萬(wàn)元/年。
資產(chǎn)盤(pán)活：通過(guò)土地儲備與開(kāi)發(fā)，實(shí)現土地出讓收入6.2億元，其中30%用于反哺城市建設，形成“土地開(kāi)發(fā)-資金回籠-再投資”的良性循環(huán)。
三、存在問(wèn)題
融資結構單一：過(guò)度依賴(lài)銀行貸款與債券融資，社會(huì )資本參與度低，20xx年社會(huì )資本投入僅占融資總額的.5%（約2.7億元），且多集中于商業(yè)地產(chǎn)項目。
償債壓力增大：截至20xx年底，公司負債總額42億元，資產(chǎn)負債率78%，其中3年內到期債務(wù)占比達60%（約25.2億元），短期償債壓力突出。
項目收益不足：公益性項目占比高，僅15%的項目能實(shí)現收支平衡，其余需依賴(lài)財政補貼，影響公司持續融資能力。
四、改進(jìn)方向
優(yōu)化融資結構：加大PPP模式推廣力度，吸引社會(huì )資本參與城市更新、污水處理等項目，計劃20xx年引入社會(huì )資本不低于5億元。
創(chuàng )新融資工具：探索數據資產(chǎn)質(zhì)押融資，利用智慧停車(chē)、智慧醫療等領(lǐng)域數據資產(chǎn)，爭取20xx年完成首單數據資產(chǎn)融資，規模1-2億元。
提升項目收益：對經(jīng)營(yíng)性項目實(shí)行“市場(chǎng)化運作+政府補貼”模式，確保項目?jì)炔渴找媛剩↖RR）不低于5%，增強自身造血能力。
城投公司融資工作總結 7
一、數據資產(chǎn)融資突破
20xx年，公司依托智慧停車(chē)、智慧交通等領(lǐng)域積累的數據資源，完成首單數據資產(chǎn)入表，獲得銀行授信1億元，利率較傳統融資低0.8個(gè)百分點(diǎn)，節省財務(wù)費用80萬(wàn)元/年。截至20xx年12月，全國城投平臺數據資產(chǎn)融資規模達13.9億元，其中該公司貢獻占比7.2%（約1億元），位居行業(yè)前列。
二、區塊鏈技術(shù)應用
20xx年，公司聯(lián)合區塊鏈技術(shù)企業(yè)，試點(diǎn)發(fā)行數字債權憑證，以砂資產(chǎn)轉讓合同產(chǎn)生的應收賬款為底層資產(chǎn)，設立分期融資項目，規模不超過(guò)6.8億元，期限12-24個(gè)月，預期年化收益率6.5%。該項目通過(guò)引入另一家城投公司擔保及財政局背書(shū)，增強信用等級，吸引投資者認購。
三、融資成效
成本降低：數據資產(chǎn)融資與區塊鏈融資的綜合成本較傳統模式下降1-1.5個(gè)百分點(diǎn)，20xx-20xx年累計節省財務(wù)費用超200萬(wàn)元。
效率提升：區塊鏈融資項目從立項到資金到位僅需15個(gè)工作日，較傳統融資縮短50%以上。
風(fēng)險分散：通過(guò)多元化融資工具，降低對單一渠道的'依賴(lài)，20xx年銀行貸款占比降至55%，債券融資占比提升至25%，數據資產(chǎn)與區塊鏈融資占比20%。
四、挑戰與對策
合規性風(fēng)險：區塊鏈融資面臨資金流向監管、底層資產(chǎn)透明度等問(wèn)題，需加強與監管部門(mén)溝通，確保符合《區塊鏈信息服務(wù)管理規定》等政策要求。
技術(shù)門(mén)檻：數據資產(chǎn)評估、區塊鏈平臺運維需專(zhuān)業(yè)團隊支持，計劃20xx年引進(jìn)數字化人才不低于10人，提升技術(shù)實(shí)力。
市場(chǎng)認知度：投資者對數據資產(chǎn)、區塊鏈融資的接受度仍需培養，需加強宣傳推廣，20xx年計劃舉辦投資者交流會(huì )不少于3場(chǎng)。
城投公司融資工作總結 8
一、融資渠道多元化
傳統融資：銀行貸款30億元，債券融資12億元，財政資金5億元，占比分別為56%、22%、9%。
創(chuàng )新融資：數據資產(chǎn)融資2億元，區塊鏈融資4.8億元，供應鏈金融1億元，占比分別為4%、9%、2%。
社會(huì )資本：通過(guò)PPP模式引入社會(huì )資本8億元，參與污水處理、垃圾焚燒等項目，占比15%。
二、項目收益分析
公益性項目：總投資40億元，需財政補貼15億元，收益率-5%至0%。
經(jīng)營(yíng)性項目：總投資25億元，實(shí)現收入30億元，收益率8%至12%，其中智慧停車(chē)、數據服務(wù)類(lèi)項目收益率超15%。
PPP項目：總投資8億元，政府付費10億元，內部收益率（IRR）6%，滿(mǎn)足社會(huì )資本回報要求。
三、未來(lái)規劃
擴大數據資產(chǎn)融資：2026年計劃將數據資產(chǎn)融資規模提升至5億元，占創(chuàng )新融資的50%。
深化區塊鏈應用：探索區塊鏈在供應鏈金融、資產(chǎn)證券化等領(lǐng)域的應用，2026年實(shí)現區塊鏈融資占比超15%。
提升項目收益：通過(guò)“投資-建設-運營(yíng)”一體化模式，確保經(jīng)營(yíng)性項目收益率不低于8%，公益性項目財政補貼占比降至30%以下。
城投公司融資工作總結 9
一、融資規模與結構
截至20xx年12月，全國城投公司數據資產(chǎn)融資總規模達13.9億元，其中地方政府平臺公司融資金額占比53.6%，達7.5億元。以南京公交集團為例，20xx年3月獲批某銀行數據資產(chǎn)融資授信1000萬(wàn)元，成為數據資產(chǎn)質(zhì)押融資的典型案例；湖北交通投資集團則通過(guò)數據資產(chǎn)入表，取得某銀行1億元授信，單筆融資規模突破億元級。
二、融資模式創(chuàng )新
數據資產(chǎn)質(zhì)押融資：城投公司以交通流量、停車(chē)數據等高價(jià)值數據資產(chǎn)作為質(zhì)押物，與金融機構開(kāi)展質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。例如，南京公交集團將公交運營(yíng)數據脫敏處理后，形成標準化數據產(chǎn)品，通過(guò)第三方評估機構定價(jià)，最終獲得授信。
數據資產(chǎn)收益權融資：以數據資產(chǎn)未來(lái)使用收益為基礎，采取收益權轉讓或質(zhì)押形式融資。湖北交通投資集團將高速公路通行數據、服務(wù)區消費數據等打包，通過(guò)收益權質(zhì)押模式，實(shí)現融資規模擴張。
數據資產(chǎn)證券化：部分城投公司探索將數據資產(chǎn)轉化為標準化證券產(chǎn)品。例如，某城投公司將其持有的智慧停車(chē)數據資產(chǎn)進(jìn)行證券化，發(fā)行規模達5000萬(wàn)元，融資成本較傳統債券降低1.2個(gè)百分點(diǎn)。
三、實(shí)施效果
融資成本優(yōu)化：數據資產(chǎn)融資平均利率為4.8%，較傳統銀行貸款（平均6%以上）降低1.2個(gè)百分點(diǎn)，顯著(zhù)降低財務(wù)費用。
資產(chǎn)流動(dòng)性提升：通過(guò)數據資產(chǎn)入表，城投公司資產(chǎn)周轉率提升15%，貨幣資金覆蓋率（貨幣資金/短期債務(wù)）從0.4提升至0.6，短期償債能力增強。
業(yè)務(wù)模式轉型：數據資產(chǎn)融資推動(dòng)城投公司從“土地財政”向“數據財政”轉型。例如，哈城投集團通過(guò)智慧停車(chē)數據運營(yíng)，年增值服務(wù)收入達2億元，占總收入比重從5%提升至15%。
城投公司融資工作總結 10
一、融資規模與結構
截至20xx年3月，全國城投債凈融資總額達1796.4億元，同比增長(cháng)29.6%。其中，山東、廣東、江蘇三地城投債凈融資額均超200億元，顯示區域經(jīng)濟活力復蘇；但區縣級城投債融資額同比下降12%，反映地方財政壓力與債務(wù)管理政策收緊。
二、融資渠道拓展
債券市場(chǎng)：20xx年下半年以來(lái)，新增城投平臺超100家，發(fā)行城投債總額541.7億元。例如，某省級城投公司通過(guò)發(fā)行10年期企業(yè)債，融資規模20億元，利率4.5%，較同期銀行貸款成本低0.8個(gè)百分點(diǎn)。
銀行貸款：盡管政策收緊，但部分城投公司通過(guò)提級審批、流動(dòng)貸款新增等方式緩解流動(dòng)性壓力。例如，某市城投公司通過(guò)與政策性銀行合作，獲得10年期項目貸款15億元，利率4.2%，用于智慧城市基礎設施建設。
非標融資：信托、融資租賃等非標融資占比從2019年的25%下降至20xx年的.10%，融資結構逐步優(yōu)化。例如，某城投公司通過(guò)資產(chǎn)證券化盤(pán)活存量資產(chǎn)，發(fā)行規模8億元，融資成本較信托貸款降低2個(gè)百分點(diǎn)。
三、面臨挑戰
融資成本上升：受宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境影響，20xx年城投公司平均融資成本達6.2%，較20xx年上升0.5個(gè)百分點(diǎn)。例如，某省城投公司因違規融資被處罰后，融資成本上升至7%，財務(wù)負擔加重。
監管趨嚴：20xx年全國超100家城投公司因違規融資被處罰，信息披露不透明、財務(wù)報表造假等問(wèn)題頻發(fā)。例如，某城投公司未披露關(guān)聯(lián)交易信息，導致投資者損失超5000萬(wàn)元，被監管部門(mén)責令整改。
區域分化加�。簴|部地區城投公司融資環(huán)境優(yōu)于中西部，例如江蘇、浙江兩省城投債發(fā)行規模占全國總量的40%，而東北地區發(fā)行規模占比不足5%。
城投公司融資工作總結 11
一、數字化轉型成效
數據資產(chǎn)積累：全國七成以上省級行政區組建省級數字產(chǎn)業(yè)主體，推動(dòng)城投公司數據資產(chǎn)積累。例如，上海城投通過(guò)智慧水務(wù)系統，年采集數據量超10億條，形成高價(jià)值數據資產(chǎn)池。
融資模式創(chuàng )新：數據資產(chǎn)融資類(lèi)型包括質(zhì)押融資、知識產(chǎn)權質(zhì)押、收益權融資等。例如，重慶城投集團通過(guò)智慧工地數據資產(chǎn)質(zhì)押，獲得銀行授信5000萬(wàn)元，融資期限3年，利率4.6%。
業(yè)務(wù)場(chǎng)景拓展：智慧停車(chē)、智慧醫療、智慧農業(yè)等領(lǐng)域成為城投公司“掘金”重點(diǎn)。例如，南京城建集團通過(guò)智慧停車(chē)管理平臺，接入路內泊位5萬(wàn)個(gè)，年停車(chē)服務(wù)收入達3億元，較傳統模式增長(cháng)50%。
二、未來(lái)發(fā)展方向
政策支持：20xx年政府工作報告提出“在發(fā)展中化債、在化債中發(fā)展”，預計城投融資政策將進(jìn)一步放寬，例如放寬償還利息、新增額度等限制，為融資提供更大靈活性。
技術(shù)驅動(dòng)：人工智能、區塊鏈等技術(shù)將提升數據資產(chǎn)評估與定價(jià)效率。例如，某城投公司引入AI算法，將數據資產(chǎn)評估時(shí)間從7天縮短至2天，評估成本降低30%。
供應鏈金融：地方城投可通過(guò)搭建供應鏈金融平臺，發(fā)掘新業(yè)務(wù)領(lǐng)域。例如，某城投公司聯(lián)合金融機構，為上下游企業(yè)提供應收賬款融資服務(wù)，年融資規模達10億元，支持中小企業(yè)發(fā)展。
三、風(fēng)險應對建議
加強風(fēng)險控制：建立融資風(fēng)險評估體系，對項目財務(wù)狀況、市場(chǎng)前景、政策環(huán)境等進(jìn)行全面評估。例如，某城投公司在項目融資前，通過(guò)風(fēng)險評估避免市場(chǎng)波動(dòng)導致的融資風(fēng)險。
完善信息披露：建立健全信息披露制度，及時(shí)、準確披露財務(wù)狀況、融資活動(dòng)等信息。例如，某城投公司通過(guò)定期發(fā)布審計報告，增強投資者信心，融資成本降低0.5個(gè)百分點(diǎn)。
優(yōu)化融資結構：平衡長(cháng)期資金與短期資金比例，降低財務(wù)風(fēng)險。例如，某城投公司通過(guò)發(fā)行長(cháng)期債券置換短期債務(wù)，短期債務(wù)占比從40%下降至25%，流動(dòng)性壓力顯著(zhù)緩解。
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