理財工作的總結
理財指的是對財務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現財務(wù)的保值、增值為目的。有關(guān)理財工作的總結，歡迎大家一起來(lái)借鑒一下！
理財工作總結
回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jì)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉型，提升服務(wù)質(zhì) 量，加強網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調整，安排了低柜銷(xiāo)售人員， 個(gè)人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展， 開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財綜 合服務(wù)。我也從低柜調整到理財室從事個(gè)人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困 難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設隊 伍、培養人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作。
以下是**年度 個(gè)人工作總結報告：
一、** 年具體工作總結：客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
1.抓基礎工作，做好銷(xiāo)售工作計劃，挖掘理財客戶(hù)群；通過(guò)前臺柜臺輸送，運 用銀掌柜 crm 系統，重點(diǎn)發(fā)展 vip 客戶(hù)，新增 vip 貴賓客戶(hù)；
2.進(jìn)一步收集完善客戶(hù)基礎資料，運用銀掌柜 crm 系統將客戶(hù)關(guān)系管理，資金 管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶(hù)信息.在了解客戶(hù)基本信息對客 戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效；
3.加強了宣傳，通過(guò)報社、移動(dòng)短信，展版張貼，led 橫幅等方式傳遞信息， 起到一些效果；
4.結合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市， 如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財等、以及貴金屬的銷(xiāo)售。自身培訓與學(xué)習情況：在省分行的高度重視下， 今年三月份通過(guò)全省對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內部 考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大 afp 資格正規課程培訓。在自身的努力學(xué)習下，今 年 7 月通過(guò)了全國組織的 afp 金融理財師資格認證考試，并于 10 月取得資格證書(shū)； 通過(guò) afp 系統規范培訓，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為 銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財方案時(shí)，根據不同的客戶(hù)，適當地配置各種金融 產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng )造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學(xué)知識轉化為服 務(wù)客戶(hù)的能力，結合我行實(shí)際情況參加 it 藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力二、存在的不足：盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展， 但由于理財業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚， 起點(diǎn)較低， 使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì) 不高、 管理未配套等問(wèn)題。
目前， 我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入， 僅僅在發(fā)展代理保險， 代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)（受營(yíng) 銷(xiāo)人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的`制約）缺少專(zhuān)業(yè)性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶(hù)群（中、高端客戶(hù)）較少，對客戶(hù)信息資料了解不全（地址、 號碼、興趣愛(ài)好）缺少對客戶(hù)的維護；
2.營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸 送客戶(hù)信息； 三、來(lái)年工作打算1.在鞏固已取得的成績(jì)基礎上，了解掌握個(gè)人理財業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應對同業(yè)競爭， 進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，2.不斷加強素質(zhì)培養，作好自學(xué)及參加培訓；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平3.加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項目標工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(cháng)。
4.結合我行工作實(shí)際加強學(xué)習，做好 it 藍圖新系統上線(xiàn)工作，做好 20** 年個(gè) 人工作計劃。
個(gè)人理財總結
首先介紹一下我的情況：*歲，會(huì )計，平均月收入約3000余元，住父母房，每月交父母500元，其余收入自己支配，每月日常支出在500元左右。工作之后購買(mǎi)電腦一臺5000元，手機一部2300元。經(jīng)過(guò)統計，20個(gè)月收支相抵其結余金額與收入總額大體相當，這都歸功于日常的理財規劃。（即，我的理財所得與20個(gè)月的支出總額大體相等）雖然算不上多么好的成績(jì)，但對于剛參加工作的年輕人還是具備參考意義的。
經(jīng)過(guò)總結得出以下經(jīng)驗與大家分享：
1．養成記賬的好習慣：因為身為會(huì )計，自然有記賬的習慣，利用記賬軟件對日常收支進(jìn)行分析可以減少不必要的開(kāi)支，明明白白消費；通過(guò)軟件統計理財產(chǎn)品的收益情況；利用軟件的提醒功能對即將到期的信用卡還款以及定期存單等進(jìn)行提醒，避免不必要的利息損失。
2．善用利用手中工具——信用卡。我有三張信用卡，利用不同的免息還款期將還款日盡可能推后，同時(shí)日常消費盡量使用信用卡，一方面可以獲得積分，另一方面可以將該還信用卡的錢(qián)購買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金獲得一定收益。20個(gè)月我利用信用卡的活動(dòng)獲得1個(gè)小吸塵器，1個(gè)手提箱，1塊電子表，1個(gè)玩偶，1套文具。
3．日常理財的好幫手——基金。由于基金品種比較豐富，可以利用貨幣基金或短債基金作為活期的替代品；利用債券型基金作為投資組合的穩壓器；利用股票基金博取較高的收益。
4．多閱讀財經(jīng)類(lèi)報紙雜志，多瀏覽財經(jīng)類(lèi)網(wǎng)站，吸取大家的經(jīng)驗教訓。如經(jīng)濟觀(guān)察報，理財周刊，新浪財經(jīng)頻道等，長(cháng)期閱讀收益良多。
5．對于購買(mǎi)基金需要注意：購買(mǎi)品種不要多，三只以?xún)葹橐�，推薦“精選+指數+小盤(pán)”策略，一般來(lái)說(shuō)精選基金都是各個(gè)基金公司的旗艦品種，表現不錯，指數型基金可以分享股市的平均收益，小盤(pán)基金由于其投資公司的成長(cháng)性，可以獲得較高收益。個(gè)人可以根據風(fēng)險承受能力調整投資組合。購買(mǎi)方式上選擇網(wǎng)上購買(mǎi)，申購費可以有折扣。在收費方式上選擇前端收費，在時(shí)機把握上注意買(mǎi)跌賣(mài)漲，不要象股票一樣追漲殺跌。
6．堅持投資，心態(tài)平和。這是最重要的一條經(jīng)驗。
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