銷(xiāo)售保險工作總結
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銷(xiāo)售保險工作總結1
不平凡的xx年即將過(guò)去,作為總公司“xx”開(kāi)頭年,xx省分公司全體在總公司領(lǐng)導班子的英明領(lǐng)導下,同舟共濟、艱苦奮斗,始終堅持著(zhù)“xx”的經(jīng)營(yíng)指導思想,全力強化成本管控,狠抓機關(guān)作風(fēng)整頓,全面轉變工作觀(guān)念,切實(shí)實(shí)現跨越發(fā)展,F將xx省分公司xx年工作情況予以匯報:
一、xx年的總體經(jīng)營(yíng)情況和主要工作
1、總體經(jīng)營(yíng)情況
xx年伊始,xx省分公司就面臨展業(yè)市場(chǎng)競爭激烈,監管環(huán)境惡劣,經(jīng)營(yíng)形勢極不樂(lè )觀(guān)。分公司全體不畏繁重壓力,及時(shí)應對以確保公司整體工作運行良好,干部員工思想穩定,業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩中求進(jìn),業(yè)務(wù)發(fā)展穩中求快,發(fā)展態(tài)勢穩中求好。主要呈現以下特點(diǎn):
——業(yè)務(wù)發(fā)展逐步進(jìn)入“迅猛”的發(fā)展軌道。截止12月底,累計實(shí)現保費收入萬(wàn)元,較去年同期增幅為%。其中,車(chē)險保費 萬(wàn)元,占比 %,完成年度計劃的 %,較去年同期增幅為 %;財產(chǎn)險保費萬(wàn)元,占比 %,完成年度計劃的 %,較去年同期增幅為 %;意健險保費萬(wàn)元,占比 %, 完成年度計劃的 %,較去年同期增幅為%。
——經(jīng)營(yíng)效益逐步呈現良好的發(fā)展態(tài)勢。分公司在經(jīng)歷了上半年艱苦發(fā)展后,下半年逐步呈現出良好的發(fā)展態(tài)勢。全險種日歷年度賠付率(再保前、不含RBNR)為 %,其中:車(chē)險賠付率 %,財產(chǎn)險賠付率 %,意健險賠付率 %。綜合經(jīng)營(yíng)成本率截止12月底,保持在%以?xún)取?/p>
——市場(chǎng)份額平穩增長(cháng),始終保持有利的競爭局面。截至12月底,xx省分公司占全省市場(chǎng)份額為 %,同比上升了 %,整體排名為第 名。
2、主要工作情況
。ㄒ唬┤ν苿(dòng)業(yè)務(wù)快速穩定發(fā)展。
分公司自年初就根據市場(chǎng)現狀,結合總公司各項政策及“xx”和“xx”的活動(dòng)制定多種展業(yè)措施,并卻對各機構、各渠道保費收入實(shí)行逐月分解下達計劃,每周點(diǎn)評,每月分析,按照計劃完成情況對各機構、各部門(mén)及各產(chǎn)品條線(xiàn)進(jìn)行評比,對不同險種實(shí)行差異化費用政策和激勵辦法,全面激發(fā)基層一線(xiàn)的展業(yè)熱情。
。ǘ﹫猿忠婪ê弦幗(jīng)營(yíng),自覺(jué)帶頭規范保險市場(chǎng)秩序。 xx年,分公司多次接受各級部門(mén)大規模、多渠道、全面系統的檢查,這使我們進(jìn)一步提高了思想認識,增強了依法合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性,不斷增進(jìn)了與監管機構、行業(yè)協(xié)會(huì )和同業(yè)的溝通協(xié)調,為分公司依法經(jīng)營(yíng)、合規經(jīng)營(yíng)、規范經(jīng)營(yíng)奠定了堅實(shí)的基礎。
。ㄈ┘訌婈犖榻ㄔO、渠道建設,大力提高機構產(chǎn)能。 隊伍建設是業(yè)務(wù)發(fā)展的基石。隊伍建設一直是我們常抓不懈的一項工作。在隊伍建設上,分公司通過(guò)推薦和競聘選定高效人才,為公司發(fā)展打好基礎。同時(shí)積極開(kāi)展機關(guān)人員紀律作風(fēng)整頓,提高機關(guān)人員綜合素質(zhì)和服務(wù)水平,做好后援保障、支持工作,全力助推業(yè)務(wù)發(fā)展。針對銷(xiāo)售人員隊伍建設上,通過(guò)業(yè)內廣納業(yè)務(wù)人才。同時(shí)通過(guò)大力開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)培訓提高銷(xiāo)售人員業(yè)務(wù)素質(zhì),確保隊伍和業(yè)務(wù)的穩定發(fā)展。
。ㄋ模┱J真貫徹學(xué)習著(zhù)“xx”,切實(shí)落實(shí)“xx、xx”的發(fā)展理念。
分公司總經(jīng)理及全體員工迅速全文學(xué)習董事長(cháng)的xx,并召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì )議進(jìn)行座談?dòng)懻,全面貫徹落?shí)董事長(cháng)重要講話(huà)的內容和方案。各級機構領(lǐng)導班子成員率先學(xué)習領(lǐng)會(huì ),吃透精神;同時(shí)迅速組織全轄系統廣大干部員工學(xué)習討論,根據來(lái)信精神,重新制定并完善年度工作思路、工作重點(diǎn)、工作規劃、工作目標和年度考核辦法;在此基礎上加強督導,確保董事長(cháng)的要求取得實(shí)實(shí)在在的成效。
。ㄎ椋┘訌姵杀竟芸,實(shí)現價(jià)值發(fā)展。
根據xx總裁對各級機構發(fā)展的要求,xx省分公司緊急制定發(fā)展規劃,嚴控成本,確保效益。分公司嚴格落實(shí)費用的分項管理,嚴格控制費用混用,對各大類(lèi)費用、資產(chǎn)購置等嚴格分類(lèi),落實(shí)預算。按照查勘費管理辦法要求,合規列
支,落實(shí)預算。按要求向總公司上報費用分解政策,杜絕超預算下達費用政策;對費用超支三級機構嚴格整改、并通過(guò)嚴格管控。落實(shí)總公司下發(fā)的成本節約控制辦法,倡導節約意識,繼續開(kāi)展“xx”行動(dòng),切實(shí)實(shí)現加之發(fā)展。
。┘訌娕嘤柟ぷ,提升隊伍的整體素質(zhì)。
培訓過(guò)程中,分公司采取了集中培訓和分機構培訓相結合,以分機構基層培訓為主;系統培訓和新業(yè)務(wù)培訓相結合,以新險種業(yè)務(wù)推廣培訓為主;長(cháng)期培訓和短期培訓相結合,以短期實(shí)用性培訓為主的方法。確保了公司培訓取得良好成效,從而提升整體隊伍素質(zhì)。
。ㄆ撸┓e極開(kāi)展xx建設,提高市場(chǎng)核心競爭力。
分公司緊密?chē)@總公司“xx”規劃,結合總公司“xx”和“xx”兩項活動(dòng),全力貫徹“xx”的經(jīng)營(yíng)理念,在全省系統內廣泛開(kāi)展了“xx”的全員攻堅戰,全力貫徹“xx”這一理念,使xx的品牌形象進(jìn)一步樹(shù)立,公司品牌價(jià)值進(jìn)一步提升,品牌影響力進(jìn)一步擴大。
3、存在主要問(wèn)題
。ㄒ唬┱w發(fā)展相對滯后
進(jìn)入年底,全省業(yè)務(wù)得到了較快的發(fā)展,很大程度上
扭轉了前期業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢的被動(dòng)局面,但截止年底,年度計劃達成率僅為%,仍落后個(gè)百分點(diǎn),從xx保險市場(chǎng)比
較看,我公司雖然同比增幅 %,但仍低于行業(yè)平均增幅%的個(gè)百分點(diǎn)。實(shí)現核保保費xx萬(wàn)元,達成計劃xx億元的 %,落后個(gè)百分點(diǎn)。
。ǘ┣澜ㄔO發(fā)展不均衡
董事長(cháng)“xx”的發(fā)展理念執行以來(lái),xx省分公司按照總公司要求全力貫徹落實(shí),全員努力強化渠道建設,但由于市場(chǎng)實(shí)際情況制約了多渠道均衡發(fā)展。從總體情況來(lái)看,部分渠道業(yè)務(wù)拓展相對滯后,渠道建設的效果不顯著(zhù),部分機構在xx渠道思路不清,措施不力,截止目前仍然沒(méi)能實(shí)現實(shí)質(zhì)性突破,這些問(wèn)題將在下年度著(zhù)力改善。
。ㄈ┎糠謾C構、團隊發(fā)展落后,保費產(chǎn)能偏低
xx省分公司轄內三級機構已全部鋪開(kāi),機構產(chǎn)能除xx中支相對滯后外,大部分在xx年基本保持平穩發(fā)展,整體保費貢獻穩步上升。但部分四級機構及團隊保費產(chǎn)能低,嚴重制約和影響了公司的發(fā)展。
。ㄋ模┎糠止芾碚吖芾硪庾R及能力薄弱、責任心不足
xx突出了管理者在公司業(yè)務(wù)發(fā)展中的重要地位,可見(jiàn)一個(gè)優(yōu)秀的管理者必然能成為公司發(fā)展的火車(chē)頭,企業(yè)前進(jìn)的龍頭。管理者管理好不好,凝聚力、號召力、戰斗力強不強,直接關(guān)系公司的興衰成敗。但有極少數三、四級機構的管理者管理意識淡薄,管理能力低下,管理行為隨心所欲,給機構的健康發(fā)展帶來(lái)了隱患,拖累了全轄跨越式發(fā)展進(jìn)程。
銷(xiāo)售保險工作總結2
XXX年在總公司營(yíng)銷(xiāo)管理部、分公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下,在公司同事的關(guān)心指導下,認真貫徹了總、分公司年初制定的經(jīng)營(yíng)目標,較好的完成了本部門(mén)全年工作計劃,下面從三個(gè)方面匯報XXX年的個(gè)人工作情況和XXXX年的工作計劃。
一、XXX年工作完成情況
全年工作圍繞:市場(chǎng)變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求,在依法合規的前提下,堅持“效益導向、科學(xué)發(fā)展”的指導思想,全面實(shí)施預算管理。進(jìn)一步調整業(yè)務(wù)結構,加大業(yè)務(wù)推動(dòng)力度;不斷加強基礎制度建設,切實(shí)抓好服務(wù)體系建設;繼續深化各項改革,狠抓隊伍建設;全面提升管理水平,提高經(jīng)營(yíng)效益,擴大市場(chǎng)占比。
。ㄒ唬┘訌妼W(xué)習,擴寬思路,不斷提高履職能力和水平
加強管理能力和政治理論方面的學(xué)習。堅持把管理能力的學(xué)習放在首位,不斷提高思想政治站位。結合營(yíng)銷(xiāo)管理部工作實(shí)際,認真學(xué)習領(lǐng)會(huì )總公司XXX年上半年工作會(huì )議精神,學(xué)習分公司辦公會(huì )中加強和改進(jìn)管理工作,提高工作認識的思想和論斷。通過(guò)學(xué)習增強了事業(yè)心,提升了工作的管理能力。拓寬工作思路,綜合各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節全方面考慮問(wèn)題,目前看來(lái)合理的工作方法,并不是最好的方法,在工作中不斷總結好的經(jīng)驗,不能被經(jīng)驗所束縛,抱有質(zhì)疑的心態(tài),增強創(chuàng )新精神。在不斷的學(xué)習中,工作能力得到了提升,明確了努力工作的方向,增強了做好工作的責任感和使命感。
。ǘ┻M(jìn)一步加強工作機制改革創(chuàng )新
進(jìn)一步規范完善工作管理制度和流程的同時(shí),管理模式的創(chuàng )新逐步增強。管控方式從公司內部轉移到合作機構和個(gè)人,切實(shí)落實(shí)管理考核機制,充分調動(dòng)一切可以利用的資源,圍繞著(zhù)公司目標開(kāi)展工作。在自己工作職責范圍內,充分發(fā)揮積極性、主動(dòng)性和創(chuàng )造性,提高預見(jiàn)性、超前性和計劃性,在管理成本相同的前提下,創(chuàng )造出了更多的經(jīng)濟價(jià)值。
。ㄈ┩晟乒芾碇贫,依法合規經(jīng)營(yíng)
公司開(kāi)業(yè)初期,根據湖北市場(chǎng)和公司經(jīng)營(yíng)情況制定了《營(yíng)銷(xiāo)團隊及營(yíng)銷(xiāo)序列人員基本管理辦法(試行)》、《渠道業(yè)務(wù)管理辦法》、《個(gè)人代理人管理辦法》、《直銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理辦法》、《業(yè)務(wù)交叉管理辦法》等管理制度,在制度上保證業(yè)務(wù)協(xié)調有序發(fā)展。 在合規經(jīng)營(yíng)方面,要求發(fā)展要建立在依法合規的基礎上,嚴格按公司內控制度和監管部門(mén)的要求處理業(yè)務(wù),定期進(jìn)行自查工作,對于出現的問(wèn)題及時(shí)匯報、總結,不是藏著(zhù)掖著(zhù),把問(wèn)題放在桌面上,在依法合規的前提下,共同討論解決方法。 在中介業(yè)務(wù)合規方面,不僅只要求自己清楚,同時(shí)也要求部門(mén)員工、中介機構能共同學(xué)習,深刻領(lǐng)會(huì )合規工作的重要性。年內組織了多次渠道業(yè)務(wù)管理培訓,引導中介機構的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方式的轉變,把“效益導向、科學(xué)發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)思路帶到業(yè)務(wù)一線(xiàn)。
。ㄋ模┳ズ没A工作,推動(dòng)業(yè)務(wù)有序發(fā)展
公司在年初進(jìn)入市場(chǎng)的時(shí)機比較好、起點(diǎn)高,在業(yè)務(wù)高速發(fā)展的同時(shí),個(gè)人管理能力也在不斷得到加強。在制度制定工作得到不斷完善的同時(shí),嚴格按照相關(guān)制度的要求安排工作,把工作分解到各個(gè)環(huán)節,責任到人,確保工作按質(zhì)按量完成。工作的高效完成,有力得推動(dòng)了業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強管理推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),在三季度把鞏固車(chē)險業(yè)務(wù),推動(dòng)非車(chē)險跨越式發(fā)展作為工作重點(diǎn);四季度把車(chē)險結構調整作為工作方向;圍繞“以利潤為中心”的思路,每個(gè)季度都有不同的業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)。在抓業(yè)務(wù)數量的同時(shí),提高業(yè)務(wù)質(zhì)量,堅決的屏棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù),利用賠付率、折扣率、費用率三率聯(lián)動(dòng)的杠桿作用引導業(yè)務(wù)發(fā)展方向,確保業(yè)務(wù)的可持續性發(fā)展。
。ㄎ澹┒ㄆ诜治隹偨Y,發(fā)現問(wèn)題及時(shí)跟進(jìn)解決
定期對公司經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行總結、分析,及時(shí)發(fā)現工作中的問(wèn)題,把問(wèn)題消滅在萌芽狀態(tài)。
業(yè)務(wù)分析可通過(guò)各項經(jīng)營(yíng)數據的對比,發(fā)現問(wèn)題出現的原因和預計可能的結果,為公司經(jīng)營(yíng)決策提供依據。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析能夠比較客觀(guān)的反映公司經(jīng)營(yíng)情況,為營(yíng)銷(xiāo)、承保、理賠、等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節提供數據支持。四季度在車(chē)險經(jīng)營(yíng)中,通過(guò)分析轉變了車(chē)險經(jīng)營(yíng)思路,調整了營(yíng)業(yè)貨車(chē)和私家車(chē)的承保條件,為車(chē)險實(shí)現精細化經(jīng)營(yíng)奠定了基礎。
。┮渣c(diǎn)帶面,強化培訓,全面提高部門(mén)綜合素質(zhì)
營(yíng)銷(xiāo)管理部在公司組織構架中處在一個(gè)核心地位,涉及職能部門(mén)的溝通,營(yíng)業(yè)部門(mén)的協(xié)調,業(yè)務(wù)政策的制定,銷(xiāo)售考核等等工作,幾乎涵蓋了保險公司所有的業(yè)務(wù)內容。因此,對于我們這個(gè)團隊來(lái)說(shuō),要求高是必須的,有責任心、精通業(yè)務(wù)、執行力強、善于解碼工作這是對我們的要求。部門(mén)工作壓力大、進(jìn)度快,對新人進(jìn)行系統化培訓是不現實(shí)的。我們采用的方式是工作中學(xué)習,首先是將工作安排到每個(gè)人,由工作責任人先向上級主管匯報此項工作怎樣去完成,需要多長(cháng)時(shí)間,需要怎樣的支持。再由主管對不足或錯誤的地方給予意見(jiàn),鍛煉他們對工作的解碼能力和處理能力。在工作過(guò)程中由上級主管不定時(shí)督導,避免偏差的出現,逐步增加工作的難度,使其能力在工作中得到不斷提升,員工的工作能力相對初期有了長(cháng)足進(jìn)步。
二、工作中存在的問(wèn)題和不足
在取得上述成績(jì)的同時(shí),由于工作經(jīng)驗和領(lǐng)導能力的不足,在工作中也存在著(zhù)很多問(wèn)題:
。ㄒ唬┕ぷ髑罢靶圆蛔
主要表現在:工作存在被動(dòng)接受的局面,對工作發(fā)展趨勢的把控能力不足。雖然領(lǐng)導安排的工作能夠及時(shí)完成,但主動(dòng)工作的意識還比較欠缺,宏觀(guān)分析能力和開(kāi)拓新市場(chǎng)的能力還不能滿(mǎn)足要求,距離公司的要求有一定差距。 業(yè)務(wù)政策的制定,考核制度的執行,市場(chǎng)變化的預計均需要非常敏銳的`觀(guān)察和執行能力。在下一步工作中,我應該從具體的事務(wù)性工作中脫離出來(lái),騰出更多時(shí)間和空間來(lái)考慮公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展方向,如何用更有效的管理手段來(lái)刺激業(yè)務(wù)的發(fā)展,把控營(yíng)銷(xiāo)的主動(dòng)權,把拓展新的業(yè)務(wù)渠道作為工作重點(diǎn)內容之一。
。ǘ┕ぷ鹘獯a能力不足
部門(mén)員工工作經(jīng)驗欠缺是我們的弱項,直接導致工作方式簡(jiǎn)單,工作結果和預期存在差距,加強部門(mén)員工的工作責任心和自學(xué)能力是提高工作能力的有效手段。從部門(mén)員工的工作能力來(lái)講,目前的工作狀況雖然和公司要求有差距,但相對半年前還是有長(cháng)足的進(jìn)步的。我們這個(gè)團隊在工作中具有比較好的協(xié)同性,能夠毫無(wú)怨言配合其他同事完成工作任務(wù),且能在工作中不斷提高自己,熟悉業(yè)務(wù)技能,相信在不久的將來(lái)會(huì )有好的表現。
。ㄈ┲贫葓绦辛τ写岣
新公司、新團隊、新員工,一切從零開(kāi)始。人的理解能力是不一樣的,部門(mén)員工對公司的制度理解在沒(méi)有統一認識的情況下,有各自不同的理解方式,具體到執行也就不可避免的存在偏差,有的甚至沒(méi)有執行。今后的工作中,我要定期組織制度和工作流程的培訓,把執行貫徹到業(yè)務(wù)一線(xiàn),讓部門(mén)員工做培訓教案,加深對工作制度、流程的理解,提高工作的解碼能力,最終體現到工作結果上。不斷的學(xué)習、思考、總結,推動(dòng)工作向目標靠攏。
三、XXXX年工作的主要思路和措施
總體指導思想是:深入貫徹落實(shí)總、分公司經(jīng)營(yíng)策略,繼續堅持“效益導向、科學(xué)發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)指導思想,抓管理、占市場(chǎng),推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展,提高經(jīng)濟效益,確保保持公司長(cháng)期、穩定、可持續性發(fā)展。以員工隊伍建設為基礎,拓寬展業(yè)渠道,促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。
。ㄒ唬﹩T工管理方面
加強員工培訓和傳幫帶工作,不斷提高部門(mén)員工綜合素質(zhì)。不同的工作內容,不同的工作環(huán)境,用不同的人會(huì )得到不同的結果。善于發(fā)現員工的優(yōu)缺點(diǎn),利用有限的人力資源發(fā)揮其最大的作用。讓部門(mén)員工的短期目標和長(cháng)期目標和公司的經(jīng)營(yíng)目標統一起來(lái),發(fā)揮員工的工作能動(dòng)性,而非被動(dòng)接受,是我在明年的重點(diǎn)工作。
。ǘ﹤(gè)人代理人和渠道管理
在結合市場(chǎng)實(shí)際需求和公司相關(guān)管理制度,落實(shí)《XXXX年營(yíng)銷(xiāo)員管理改革方案》,推動(dòng)個(gè)人代理人的管理,把保險營(yíng)銷(xiāo)員的管理從單純的業(yè)務(wù)量考核,轉變?yōu)楦咏蛻?hù)經(jīng)理的考核方式;最終讓營(yíng)銷(xiāo)員和公司形成和諧發(fā)展關(guān)系,促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
為更好的貫徹公司經(jīng)營(yíng)思路,使渠道能和公司的經(jīng)營(yíng)情況實(shí)現聯(lián)動(dòng),XXXX年渠道業(yè)務(wù)在繼續實(shí)行以業(yè)務(wù)費用+獎勵費用政策的基礎上,參照機構考核方案對渠道進(jìn)行管理。結合XXX年各中介機構的經(jīng)營(yíng)情況和《XXX-XXXX年渠道業(yè)務(wù)管理方案》制定經(jīng)營(yíng)目標,并對中介機構實(shí)行業(yè)務(wù)規模、險種結構、滿(mǎn)期賠付率、變動(dòng)費用率等指標的考核。積極引導各代理渠道關(guān)注各項經(jīng)營(yíng)指標,避免業(yè)務(wù)盲目發(fā)展,不考慮經(jīng)營(yíng)結果的現象發(fā)生,最終實(shí)現公司、渠道共贏(yíng)的局面。
。ㄈ┐箜椖抗芾砗凸緲I(yè)務(wù)管理
配合大項目部對原有大項目的渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行跟進(jìn),專(zhuān)人專(zhuān)崗,專(zhuān)項考核,改變XXX年工作無(wú)人跟進(jìn),業(yè)務(wù)資源浪費的現象。新業(yè)務(wù)、新渠道的拓展是XXXX年公司業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)工作,我們部門(mén)會(huì )在業(yè)務(wù)指導、銷(xiāo)售政策等各個(gè)方面給予公司業(yè)務(wù)部支持,逐步提高部門(mén)服務(wù)一線(xiàn)能力,提高工作前瞻性和營(yíng)銷(xiāo)規劃能力,促進(jìn)公司業(yè)務(wù)在新的一年實(shí)現跨越式增長(cháng)。
新的一年即將到來(lái),保險市場(chǎng)的競爭將更加激烈,要想繼續保持較好的發(fā)展態(tài)勢,必須進(jìn)一步解放思想,更新觀(guān)念,突破自我,提升自身的管理能力。在下一年的工作中,我將進(jìn)一步強化學(xué)習意識,堅持“學(xué)以致用,用以促學(xué)”的原則,不斷提升自身管理能力,以更好的適應崗位的要求。嚴于律己、克己奉公,用自身的帶頭作用,在思想上提高職工的認識,在行動(dòng)上用嚴格的制度規范。以飽滿(mǎn)的激情、以百倍的信心,迎接未來(lái)的挑戰,用自身的帶頭作用,使本部門(mén)工作再上新臺階。
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